Как расшифровывается ук в оформлении валютного перевода

УНК на импорт

При заключении внешнеэкономического контракта с иностранной организацией российские предприниматели предоставляют информацию о проведенной сделке в уполномоченный банк.

Она содержит данные контрагента, сумму сделки, присвоенный контракту номер и дату подписания соглашения.

До 1 марта 2018 года все сведения о валютных операциях по международным импортным и экспортным контрактам подлежали обязательному внесению в паспорт сделки. Он считался основным инструментом осуществления валютного контроля. Для действовавшего ранее паспорта сделки сумма контракта на импорт не имела значения – для каждой операции оформлялся соответствующий документ, необходимый для последующей постановки на учет. После выполнения участниками сделки принятых на себя обязательств, финансовое учреждение закрывало паспорт и отправляло данные в Центральный банк РФ.

Валютный контроль подчинялся положениям Инструкции Банка России от 25 апреля 2017 года №138-И и Федерального закона от 10 декабря 2003 года №173-ФЗ. Позднее была принята и вступила в силу Инструкция Банка России от 16 августа 2017 года №181-И, которой устанавливаются обновленные требования к проведению валютных импортных и экспортных операций и упраздняются паспорта сделок. Этот шаг помог упростить процессы контроля внешнеэкономической деятельности.

Какие операции относят к валютным?

В Статье 1 ФЗ №173-ФЗ приведены условия, по которым определяют валютные сделки. К ним относятся:

• ввоз и вывоз из России любой валюты, а также внешних и внутренних ценных бумаг (далее ЦБ);
• приобретение валюты и ЦБ иностранных государств у гражданина, проживающего на территории России не менее 183 дней в году (резидента), а также их отчуждение в его пользу на допускаемых законом основаниях или использование их для оплаты;
• приобретение рублей или иностранной валюты и ЦБ у гражданина, проживающего в другой стране более 183 дней в году (нерезидента), а также их отчуждение в его пользу или использование их для оплаты;
• перевод из России за границу рублей от резидента к другому резиденту и наоборот;
• перевод рублей за границей между собственными счетами или на счет другого резидента;
• перевод рублей, иностранной валюты, а также внутренних и внешних ЦБ между российским банковским счетом организации-резидента, на ее же счет за границей и наоборот.

Как показывает практика, распространенной ошибкой становится то, что многие индивидуальные предприниматели и физические лица не учитывают, что банковские переводы в рублях от нерезидентов России тоже следует относить к валютным операциям. Поэтому в ходе сотрудничества с иностранными организациями нужно учитывать общую сумму контракта или в обязательном порядке вести полный учет поступлений, если в документе сумма не указана.

Почему упразднили паспорта сделок?

Неважно от какой суммы, паспорт сделки на импорт более не оформляют, даже для контрактов от 3 млн руб. Введенные изменения помогли значительно ускорить расчетные операции с контрагентами и сделать взаимодействие с банковскими организациями более простым. У упразднения паспортов сделок есть несколько ключевых плюсов:

1. Быстрая подготовка документов. Ранее, чтобы оформить паспорт сделки, приходилось ждать не менее 3 рабочих дней, после чего еще 2 дня, пока он будет отправлен резиденту. Теперь же на регистрацию контракта банком уходит не более 1 рабочего дня. Скорость выполнения операций выгодна как контрагентам, так и государству.
2. Повышена предельная сумма валютного контроля. До этого она находилась на уровне 50 тыс. долларов. Теперь же международные валютные сделки на сумму до 3 млн руб. подвергаются упрощенной системе контроля.
3. Минимизированы отказы в принятии на учет в случае наличия всех требуемых сведений по сделке. Ключевым условием остается указание в контракте даты, когда обязательства контрагентов были исполнены.

Благодаря обновлению законодательной базы наблюдается перераспределение нагрузки относительно валютного контроля с предпринимателя на кредитно-финансовую организацию, что способствует минимизации рисков попадания под штрафные санкции.

Актуальные инструменты контроля для ВЭД-контрактов

Сейчас вместо паспорта сделки (от какой суммы импорт – не важно) банки регистрируют договор, после чего контракту присваивают УНК. Уникальным номером контракта выступает код из цифр, который присваивается валютному договору, заключенному между двумя контрагентами импортной сделки. Этот номер присваивает банковская организация в ходе регистрации документа в базе валютных договоров, после чего отправляет его в Центральный Банк России.

Присвоение УНК регламентировано Инструкцией Банка России от 16 августа 2017 года №181-И. Требования к УНК приведены в примечаниях к Разделу 5 указанной Инструкции.

Уникальный номер контракта выглядит следующим образом:

AABBCCCC/DDDD/EEEE/F/G

• AA – последние две цифры года, в котором сделке присвоили УНК;
• BB – месяц, когда сделке присвоили УНК;
• CCCC – порядковый номер принятого к учету контракта;
• DDDD – регистрационный номер кредитно-финансовой организации, принявшей на учет контракт, согласно КГРКО;
• EEEE – порядковый номер филиала организации согласно КГРКО;
• F – код вида контракта (к примеру, 1 – экспорт, 2 – импорт);
• G – идентификатор резидента (например, 1 – юридическое лицо, 2 – индивидуальный предприниматель и физическое лицо, 3 – физические лица, занимающиеся частной практикой).

Как получить УНК?

Прежде всего следует знать, от какой суммы на импорт УНК присваивают для валютных сделок, так как это обязательно не для всех операций. Чтобы получить УНК, клиент должен представить в свою банковскую организацию импортный контракт – это договор, который заключается между контрагентами (участниками внешнеэкономической деятельности) для заключения валютной сделки. Банк зарегистрирует данный договор, передаст его в Центробанк, после чего контракту заявителя присваивается официальный номер.

Банки присылают УНК клиентам разными способами: по почте, e-mail, смс или через приложение онлайн-банкинга. В дальнейшем УНК используется для оформления и подачи таможенной декларации на импортный груз.

Присвоение сделкам УНК на импорт – от какой суммы?

Любая международная сделка попадает под валютный контроль. Однако процедуры отчетности будут разные для отдельных типов договоров и стоимостных размеров контрактов. Поэтому следует знать, от какой суммы УНК на импорт присваивают, а от какой – нет.

Сделки на сумму до 200 тыс. рублей

Если сумма контракта составляет не более 200 тыс. рублей, то регистрировать договор и подавать оригинал документа уполномоченной банковской организации не требуется. Помимо импорта это условие действует в отношении экспорта и кредитования.

Важно помнить, что при такой сумме контракта паспорт сделки на импорт по обновленным правилам оформлять не нужно. Также нет необходимости в оформлении справки о проведении валютной операции. Достаточно только предоставить номер контракта.

Также стоит учесть тот факт, что при валютном контроле к расчету принимают общую сумму контракта. Импортер может для каждой поставки заключать несколько договоров, при этом сумма одного платежа по нему не будет иметь значения. Но нужно понимать, что банк вправе запрашивать с целью проверки документы по международной сделке, если возникнут сомнения в прозрачности поставок.

Сделки на сумму от 200 тыс. до 3 млн рублей

Многие импортеры интересуются вопросом, от какой суммы на импорт УНК не присваивают. По обновленным правилам к этой категории относят сделки в пределах от 200 тыс. до 3 млн руб. Подобные валютные операции регистрируются по упрощенной процедуре. Импортеры освобождены от обязанности оформлять паспорт сделки на импорт – от какой суммы заключен контракт не имеет значения.

Чтобы поставить договор на учет, импортер должен предоставить уполномоченной банковской организации любой документ, с помощью которого можно отследить код валютной операции. Для этого подойдет:

• внешнеторговый контракт;
• выписка из контракта;
• счет на оплату товара;
• акт выполненных обязательств;
• инвойс и т.п.

Перечень требуемых документов и порядок регистрации нужно уточнять в банке заранее.

Сделки на сумму от 3 млн рублей

Все контракты общей суммой от 3 млн руб. подлежат обязательной регистрации. Но паспорт сделки на импорт при сумме контракта от 3 млн руб. составлять больше не надо. Импортер подает оригинал контракта в уполномоченную банковскую организацию. Кроме этого, после того, как валютная сделка будет закрыта, бухгалтер подготавливает СПД, в которой указывается информация о выполнении обязательств контрагентами.

Данная справка обычно включает:

• товаротранспортные накладные;
• товарную декларацию;
• акты о приеме и передаче, счета-фактуры;
• другие учетные и коммерческие документы.

СПД составляют в течение 15 рабочих дней с даты, когда российский контрагент исполнит свои обязательства по сделке. Справку также подают в банк если были изменены условия договора. К примеру, при досрочном прекращении обязательств или переуступке прав.

Справочник кодов видов валютных операций (2023)

Коды видов валютных операций (КВВО) используются плательщиками при заполнении расчетных документов в рублях в ситуациях, когда одной из сторон выступает нерезидент (будь то сам плательщик, получатель денег или же банк-нерезидент, где открыт счет другого лица-резидента).

О том, какие операции следует считать валютными, читайте в материале «Валютные операции: понятие, виды, классификации».

Коды видов валютных операций необходимы для обеспечения контроля, мониторинга и анализа информации по осуществляемым платежным операциям между резидентами/нерезидентами.

Код валютной операции указывается в справке, заполняемой резидентом:

• при зачислении/списании денег (в российских рублях) от/в пользу нерезидента;
• при зачислении инвалюты на транзитный счет или списании средств в инвалюте с расчетного счета.

Также ККВО нужны для проведения валютных операций в виде списания валюты РФ с банковского счета резидента/нерезидента. В этом случае в уполномоченный банк предоставляется платежное поручение.

С 01.03.2018 перечень кодов видов валютных операций приведен в приложении 1 к инструкции Банка России от 16.08.2017 № 181-И (в ред. от 25.01.2022).

Если вам нужно пройти валютный контроль в банке, алгоритм действий вы можете найти в Готовом решении от КонсультантПлюс. Чтобы все сделать правильно, получите пробный доступ к системе и переходите в Готовое решение. Это бесплатно.

Порядок использования КВВО

Код вида валютной операции проставляется в той же графе расчетного документа, куда заносится текст назначения платежа, и вписывается непосредственно перед текстовой составляющей. Перед 5-значным числом, обозначающим необходимый код операции, обязательно без пробела указываются 2 латинские литеры — V и O.

Весь буквенно-цифровой код нужно заключить в фигурные скобки. Запись должна иметь такой вид:

где ххххх — это соответствующий проводимой валютной операции код.

Любой КВВО условно разделен на 2 части, где первые 2 цифры обозначают группу, в которую объединены схожие валютные операции, а оставшиеся 3 цифры — это номер, который внутри указанной группы конкретизирует совершаемую операцию.

Расшифровка цифровых значений групп:

Конверсионные валютные операции, проводимые лицами-резидентами по безналу

Указанные выше операции, проводимые нерезидентами

Расчеты резидентов с нерезидентами (далее по тексту — РР/Н) при проведении внешнеторговой деятельности, связанной с вывозом товаров с территории РФ

РР/Н при проведении внешнеторговой деятельности, которая связана со ввозом товаров на территорию РФ

РР/Н по торговым операциям без импорта товаров в Россию

РР/Н при продаже товаров в России

РР/Н при проведении внешнеторговой деятельности, которая связана с выполнением резидентами договорных обязательств (работы, услуги, передача информации, интеллектуальных и исключительных прав)

РР/Н при проведении внешнеторговой деятельности, которая связана с выполнением нерезидентами договорных обязательств (работы, услуги, передача информации, интеллектуальных и исключительных прав)

РР/Н при передаче товаров (выполнении работ/услуг) резидентами

РР/Н при передаче товаров (выполнении работ/услуг) нерезидентами

РР/Н при приобретении недвижимости

РР/Н в рамках договоров по уступке права требования (передачи долга)

РР/Н по иным, не указанным выше внешнеторговым операциям

Расчеты по предоставлению денежного займа резидентами нерезидентам

Расчеты по предоставлению денежного займа нерезидентами резидентам

Расчеты при исполнении резидентами кредитных обязательств

Расчеты при исполнении нерезидентами кредитных обязательств

Расчеты при инвестировании (капвложения)

Расчеты при приобретении нерезидентами ЦБ у резидентов

Расчеты при приобретении резидентами ЦБ у нерезидентов

Расчеты при выполнении обязательств по ЦБ

РР/Н по срочным сделкам

Расчеты по сделкам, связанным с доверительным управлением активами

Расчеты по брокерским операциям

Расчеты по договорам клиринга

Платежные операции, осуществляемые нерезидентами по их счетам в российских рублях наличными

Платежные операции, осуществляемые резидентами в инвалюте наличными

Операции, не связанные с торговлей

Расчеты между банком, уполномоченным осуществлять валютные операции, и нерезидентом в российских рублях, а также между банком и резидентом в инвалюте

Расчеты по иным валютным операциям, которые не были упомянуты выше

Отразить почти все операции из указанного списка в бухгалтерском и налоговом учете вам поможет Путеводитель по учету валютных операций от КонсультантПлюс. Перейти в него можно прямо сейчас, получив пробный доступ к системе. Это бесплатно.

Особенности кода валютной операции «Зарплата нерезиденту»

Если резидент выплачивает зарплату работнику, который в банке числится как нерезидент (имеет другое гражданство), то при оформлении платежного поручения обязательно указывается КВВО. Если этого не сделать, то банк не примет платежное поручение к исполнению, поскольку оно нарушает валютное законодательство.

При перечислении зарплаты такому иностранному гражданину следует указать код 70060. При этом важно не забыть одновременно оформить платежку на уплату НДФЛ и страховых взносов, чтобы не нарушить налоговое законодательство.

О сроках перечисления НДФЛ в бюджет при выплате зарплаты читайте в нашей статье «Когда перечислять подоходный налог с зарплаты?».

Далее подробнее остановимся на кодах, которые довольно часто используются в валютных операциях.

Код валютной операции 10100

Код валютной операции 10100 используется в расчетных операциях нерезидентов по предоплате резиденту за вывозимые из России товары.

Код валютной операции 10200

Код вида валютной операции 10200 обозначает осуществляемые нерезидентом расчеты резиденту в случае наличия отсрочки платежа за вывозимую из РФ продукцию.

Код валютной операции 11100

Код вида валютной операции 11100 — это расчетные операции резидента по предоплате нерезиденту за ввозимые в Россию товары.

Код валютной операции 11200

11200 — код вида валютной операции, обозначающей проведение расчетов резидента, если нерезидентом дана отсрочка платежа за ввезенную в Россию продукцию.

12060 — код валютной операции

Данная операция является фактом проведения оплаты резидента нерезиденту за реализуемые заграницей товары без их ввоза в Россию.

13010 — код валютной операции

Платеж нерезидента резиденту за реализуемую в России продукцию.

Код вида валютной операции 20100

20100 — код валютной операции, обозначающий осуществление нерезидентом предоплаты за оказываемые резидентом услуги/работы и т. д.

Код валютной операции 20200

Код вида валютной операции 20200 в платежном документе говорит о том, что нерезидент рассчитывается за выполненные резидентом работы/услуги и прочее.

20400 — код валютной операции

Данным кодом отмечается операция по проведению расчетов по договорам комиссии (поручения, предоставлении гарантии) от нерезидента (доверителя, принципала или комитента) в пользу резидента (поверенного, агента, комиссионера).

Код валютной операции 20500

Так отмечаются расчеты в рамках выполнения договоров комиссии (поручения, предоставлении гарантии) от резидента (поверенного, агента, комиссионера) к нерезиденту (доверителю, принципалу или комитенту).

Код валютной операции 21100: расшифровка

Код вида валютной операции 21100 в расчетном документе (справке) свидетельствует о проведении предоплаты резидента в пользу нерезидента — исполнителя работ (услуг).

Код валютной операции 21200: расшифровка

Код вида валютной операции 21200 представляет собой плату резидента за выполненные нерезидентом услуги.

Код валютной операции 35030

Этот код ставится, если проводится платеж нерезидента резиденту по иным внешнеторговым операциям.

Код валютной операции 35040

Расчеты, производимые резидентом в пользу нерезидента по прочим внешнеторговым операциям.

Код валютной операции 41030

Данный КВВО обозначает, что проводятся расчеты по передаче средств в кредит нерезидентом в пользу резидента.

42015 — код валютной операции

Данным кодом отмечаются операции, проводимые резидентом в связи с погашением основного долга нерезиденту в рамках выполнения кредитных обязательств.

Код валютной операции 61100

Таким кодом помечаются валютные операции по движению инвалюты с одного транзитного счета резидента на другой.

Код валютной операции 61135

Это перевод инвалюты со счета резидента, открытого в одном банке, на аналогичный счет, открытый в другом банке.

Код валютной операции 70060

Этот код указывает на осуществление выплаты резидентом зарплаты нерезиденту.

Код валютной операции 70205

Иные расчеты, осуществляемые резидентом в адрес нерезидента по операциям, не являющимися торговыми.

99090 — код валютной операции

Все прочие валютные операции, которые не были упомянуты по всем другим кодам.

Итоги

Коды видов валютных операций используются при оформлении платежных документов по таким операциям и справок о них, представляемых в банки. В 5-значной цифре кода зашифрован состоящий из 2 цифр номер группы, на которые разбит справочник операций, и 3-значный номер операции конкретного вида, входящей в эту группу. Актуальный справочник является приложением к инструкции Банка России от 16.08.2017 № 181-И.

Как расшифровывается ук в оформлении валютного перевода

Глава 17. Досье валютного контроля

17.1. Уполномоченный банк в порядке, установленном внутренними документами, должен обеспечить ведение и хранение документов по валютному контролю (далее — досье валютного контроля). В досье валютного контроля помещаются следующие документы (копии документов) и информация.

17.1.1. Документы, связанные с проведением операций.

17.1.2. Контракты (кредитные договоры), ведомости банковского контроля.

17.1.3. Заявления о внесении изменений в принятый на учет контракт (кредитный договор), о снятии с учета контракта (кредитного договора).

17.1.4. Подтверждающие документы, справки о подтверждающих документах.

17.1.5. Иные документы и информация, представляемые в соответствии с настоящей Инструкцией.

17.2. Ведение досье валютного контроля определяется уполномоченным банком самостоятельно во внутренних документах.

Уполномоченный банк, являющийся банком УК, должен помещать в досье валютного контроля справки о подтверждающих документах, принятый на учет контракт (кредитный договор), включая изменения в принятый на учет контракт (кредитный договор), и обеспечивать хранение таких документов в электронном виде.

17.3. При помещении документов в досье валютного контроля в электронном виде уполномоченный банк должен обеспечить их последующее при необходимости воспроизведение на бумажном носителе с сохранением целостности всех данных в том виде, в котором они были представлены в уполномоченный банк.

17.4. В случае необходимости получения резидентом копий документов, помещенных в досье валютного контроля, резидент вправе обратиться в уполномоченный банк в порядке, установленном уполномоченным банком. Уполномоченный банк должен выдать из досье валютного контроля копии таких документов не позднее двух рабочих дней после даты получения указанного обращения резидента.

В случае выдачи резиденту ведомости банковского контроля на бумажном носителе ответственное лицо должно подписать и заверить печатью уполномоченного банка каждую страницу ведомости банковского контроля. Уполномоченный банк вправе пронумеровать, сброшюровать ведомость банковского контроля на бумажном носителе, проставить подпись ответственного лица и заверить печатью уполномоченного банка на последней странице ведомости банковского контроля. В случае направления резиденту ведомости банковского контроля в электронном виде уполномоченный банк должен подписать электронный документ, содержащий ведомость банковского контроля, электронной подписью ответственного лица.

О работе БКС Банка в вопросах и ответах

Здесь вы найдете ответы на важные вопросы об ограничениях после введенных санкций и работе банка.

Ответы на вопросы по темам:

Переводы

Хранение валюты

Платежи по картам

Операции с валютой

Банк отправляет валютные переводы в юанях, дирхамах, драмах, динарах, тенге, лирах, гонконгских долларах, евро, долларах США в более чем 30 стран мира. Подробности в мобильном приложении Банка

Адрес назначения платежа в юанях (адрес бенефициара) должен совпадать со страной получения платежа. Например, при совершении переводов в Гонконг адрес получателя платежа должен быть в Гонконге.

При внешнем банковском переводе юаней в Китай, поле Банк-посредник может содержать только SWIFT банков Китая.

Валюта

SWIFT Банка-Получателя:

Заполнение поля: Банк- посредник

Если в SWIFT банка — получателя 5-6 символ: СN, НК, НН, МОМ, значит, платеж идет в КИТАЙ:

1. xxxxCNxxxxx — материковый Китай

2. Нематериковый Китай: xxxxHКxxxxx, xxxxHHxxxxx, xxxxMOMxxxx

Необязательно для заполнения (можно оставить пустым), но если заполнять, то может содержать только банки Китая: xxxxCNxxxxx, xxxxHКxxxxx, xxxxHHxxxxx, xxxxMOMxxxx, BKCHRUMMXXX.

В поле не может быть SWIFT банков из других стран!

Если в SWIFT банка — получателя 5-6 символ НЕ : СN, КН, НН, МОМ, значит, платеж идет НЕ в КИТАЙ.

Обязательно для заполнения

Только банки Китая: xxxxCNxxxxx, xxxxKHxxxxx, xxxxHHxxxxx, xxxxMOMxxxx или BKCHRUMMXXX.

В поле не может быть SWIFT банков из других стран!

1. В поле «Получатель платежа» кроме названия компании или имени физлица-получателя укажите через пробел 12 цифр БИН в формате BIN000000000000 для платежа юридическому лицу, или 12 цифр ИИН в формате IIN000000000000 для платежа физическому лицу.
2. В поле «Назначение платежа» укажите за что совершаете перевод и код ЕКНП в формате KNP0000000, где первые три цифры — код назначения платежа (КНП), две следующие цифры — код отправителя, две последние — код бенефициара.
3. Остальные поля заполняются так же, как при платеже в любой другой валюте

БИН/ИИН и код ЕКНП должен предоставить получатель платежа одновременно с платёжными реквизитами.

Для информации приводим правила формирования и заполнения ЕКНП для платежей в тенге

Код ЕКНП (единого классификатора назначения платежей) — нужно указывать при оформлении платежей в тенге в Казахстан: так регулятор видит, кто, за что и кому платил.

ЕКНП имеет вид KNP0000000 и состоит из четырех частей:

• буквенное обозначение KNP;
• три первые цифры: код назначения платежа (КНП);
• две следующие цифры: код отправителя денег (КОД);
• две последние цифры: код бенефициара (КБе).

Все коды назначения платежа можно посмотреть на сайте Электронного правительства республики Казахстан.

Правила заполнения кода отправителя и кода бенефициара

1 — резидент Казахстана

2 — нерезидент Казахстана

1 — правительство Казахстана или иностранного государства

2 — региональные и местные органы самоуправления

3 — центральные банки

4 — другие банки

5 — другие финансовые организации

6 — государственные нефинансовые организации

7 — частные компании

9 — ИП, домашние хозяйства

По независящим от банка причинам одно физическое лицо накопительным итогом может отправить не более 600 000AED в месяц. Лимитов на одну транзакцию или суточного лимита нет.

Для платежей в ОАЭ вместо счета получателя необходимо использовать IBAN.

Структура IBAN для ОАЭ:

AEkk bbbc cccc cccc cccc ccc

1-2 символы — буквенное сокращение страны. Для перевода в ОАЭ 1-2 символ всегда «AE»

3-4 символы (к) — контрольное уникальное число IBAN

5-7 символы (b- национальный код банка в ОАЭ

7-23 символы (c) — номер счёта

IBAN вы можете запросить у получателя платежа

Аббревиатура IBAN (айбэн) расшифровывается как International Bank Account Number. Это специальный номер, который состоит из букв, цифр и соответствует стандарту ISO 13616. С помощью этого номера зарубежные банки определяют принадлежность реквизитов получателя конкретному коммерческому банку, отделению, узнают государство, где находится учреждение.

IBAN был разработан специально, чтобы ускорить и упростить работу с платежами в пределах стран Европейского Союза (ЕС) и Европейской Экономической Зоны (ЕЭЗ). В составе номера сочетание букв для идентификации государства, код банка, которому принадлежит счёт, а также номер расчётного счёта.

В настоящий момент IBAN применяется не только в ЕС/ЕЭЗ, но и за его пределами в более чем в ста странах, например, в Казахстане, Беларуси, Азербайджане, Объединенных Арабских Эмиратах и т.д.

Для удобства восприятия идентификационный номер записывается, как правило, с пробелами после каждых четырех символов.

ВАЖНО! В платежных документах IBAN всегда вводится без пробелов и посторонних символов.

International Bank Account Number есть у любого счета физического или юридического лица, открытого в финансово-кредитной организации, которая работает по правилам ЕЭЗ. У каждого счета свой IBAN. Поэтому для переводов нужен уникальный код именно той финансовой организации, куда должны поступить средства. IBAN может предоставить получатель платежа одновременно с платёжными реквизитами.

ВАЖНО! Если в предоставленных вам реквизитах указан номер счета и IBAN, то в платежных документах следует указывать IBAN.

Следуйте инструкции, чтобы совершить перевод денежных средств в рублях за границу:

1. В мобильном приложении БКС Банка перейдите в раздел «Переводы» → «За рубеж» → «Рублевый перевод» (в личном кабинете выберите «В другой банк» в разделе «Переводы и платежи»).
2. В открывшейся форме заполните поля:

• выберите счет, с которого будут списаны средства
• в поле «Кому» из раскрывающегося списка выберите кому вы переводите деньги
• укажите БИК или название российского банка, в котором открыт счет в рублях у иностранного банка-получателя
• в поле «Номер счета получателя» укажите счет иностранного банка, который открыт в российском банке (формат счета 30111…)
• укажите ИНН российского банка
• в поле «Получатель» укажите латинскими буквами название иностранного банка, на счет которого должны будут поступить деньги
• укажите сумму перевода
• в поле «Сообщение получателю» укажите назначение (суть) перевода, а также фамилию и имя владельца счета, номер счета или IBAN

Важно! Если вы знаете номер счета и IBAN, то обязательно указывайте IBAN.

Пополнение брокерских счетов и счетов доверительного управления в БКС Дубай доступно также в юанях.

Клиенты БКС Банка смогут осуществлять конвертацию в/из долларов США и других валют в рубли и юани.

Нет, переводы в долларах, фунтах, франках в другой банк в РФ невозможны.

Да, БКС Банк получает запрашиваемую информацию и зачисляет денежные средства на счет Клиента. В данном случае деньги уже зачислены в БКС Банк. и корреспондентский счет уже не участвует.

Такой перевод вернется отправителю.

Нет. Если денежные средства списаны со счета клиента и с корреспондентского счета БКС Банка, мы не влияем на дальнейшее движение денежных средств и возможные причины отказа со стороны всей сети банков-корреспондентов.

В текущих условиях существуют факторы, влияющие на сроки исполнения валютных платежей: Указы Президента РФ, ограничивающие определенные операции, международные санкционные ограничения, и, как следствие, увеличенный срок проверки платежей со стороны западных банков и многое другое. В связи с чем могут быть задержки в исполнении валютных переводов по независящим от АО «БКС Банк» причинам.

Комиссии за входящие валютные переводы на данный момент не предусмотрены.

Да, но суммарно не более 1 млн долларов США в календарный месяц или их эквивалента в другой иностранной валюте. Это связано с указаниями регулятора. Также необходимо обоснование экономического смысла данной операции. Обратите внимание, что лимит суммы перевода через онлайн-каналы составляет 1 млн рублей в день, или эквивалент в валюте. Через отделение лимита на перевод в день нет. Список валют, банков и стран, в которые доступен перевод, приведен выше в данном Разделе.

Да, можно перевести валюту на счет, открытый за рубежом родственнику-физическому лицу (резиденту или нерезиденту) сумму в размере не более 1 млн долларов США за один календарный месяц. Операцию можно произвести в БКС Онлайн (лимит составляет 1 млн рублей в день) или лично. Для перевода родственникам на счет, открытый за рубежом, по операциям свыше 5 тыс долларов США необходимо прикрепить документ, подтверждающий родство. Для перевода иностранной валюты родственнику на счет, открытый в российском банке, необходимо прикрепить к платежу документы о родстве по операциям от любой суммы. Список валют, банков и стран, в которые доступен перевод, приведен выше в данном Разделе.

Оплатить услуги за обучение, лечение, туристические услуги, бронирование гостиницы, аренду авто и прочее можно в БКС Онлайн. Необходимо приложить счет/инвойс/договор, предмет которого будет совпадать с предметом платежа, указанным в вашем валютном переводе. Сумма платежа не должна быть более той, которая указана в счете/инвойсе/договоре. Список валют, банков и стран, в которые доступен перевод, приведен выше в данном Разделе.

Да, некоторые валютные переводы лучше делать через отделение, например, перевод с целью оплаты недвижимости. В этом случае нужно предоставить комплект документов сотруднику банка.

Да, ограничен перевод иностранной валюты на счета нерезидентов по договору займа. Также есть ограничения на перевод валюты по следующим сделкам между резидентом РФ и нерезидентом (связанным с недружественной страной): по сделкам, влекущим переход права собственности на ценные бумаги, по сделкам по предоставлению кредитов/займов нерезидентам в рублях, по сделкам, влекущим переход прав на недвижимость. Список валют, банков и стран, в которые доступен перевод приведен выше в данном Разделе.

В БКС Онлайн (мобильном приложении или личном кабинете БКС Банка (https://lkbank.bcs.ru/) при отправке валютных платежей система сама распознает необходимость сопровождающих документов и предлагает приложить их в соответствующем поле. Пример отправки валютных платежей в мобильном приложении БКС Банка: раздел Переводы → По реквизитам → Валютный перевод → Организациям. В открывшейся форме необходимо выбрать «Тип Перевода» (за услуги, финансовые операции, неторговые операции, прочее). После заполнения реквизитов система сама предложит приложить документы, если это необходимо. Кроме того, в ЛК БКС Банка есть страница «Связь», в составе которой есть подраздел «Сообщения на Валютный контроль», где можно написать сотрудникам валютного контроля БКС Банка.

Да, это возможно. Ознакомиться с тарифами на переводы можно по ссылке.

Если больше 5-х раз повторить попытку выбора банка при совершении операции по СБП в мобильном приложении, то произойдет блокировка на час.

Сейчас на российском рынке много негативных факторов, которые вынуждают банки ввести комиссии за хранение валюты в долларах США, евро и повысить ряд других комиссий. Мы старались сохранить прежние условия обслуживания для наших клиентов как можно дольше, но теперь нам тоже придется принять такие меры. В последнее время участились случаи необоснованных блокировок и нарушения сроков проведения операций с долларами и евро зарубежными банками-корреспондентами. Мы не исключаем того, что в будущем таких ограничений станет больше. Это может привести к временной блокировке валютных счетов наших клиентов и создает для них безусловные риски. Также зарубежные банки-корреспонденты ввели дополнительные комиссии за хранение валюты на своих счетах. В ответ мы вынуждены включить аналогичные комиссии в наши тарифы. Новые комиссии не являются для нас источником дохода и необходимы для компенсации возникших расходов.

С 1 августа 2022 г. вводится комиссия за облуживание текущих и накопительных счетов в долларах США и евро в БКС Банке.