Как оплачивать спб сбербанк в магазине
Перейти к содержимому

Как оплачивать спб сбербанк в магазине

  • автор:

Оплата по QR-коду через СБП в СберБанк – как пользоваться сервисом?

Оплата по QR через СБП - СбербанкВ июле 2021 года СберБанк с заметным опозданием по срокам подключил оплату товаров через Систему быстрых платежей от ЦБ РФ – поручение было дано лично президентом РФ. Клиенты крупнейшего банка страны получили возможность оплачивать покупки по QR-коду в СБП: быстро, удобно и без комиссий. Впрочем, похожий сервис ранее предоставлял и сам банк («Плати QR»), но эта платформа является собственной разработкой банка и работает с рядом ограничений. Разбираемся, как подключить платежи по QR через СБП и пользоваться уникальным сервисом от Центробанка.

Условия оплаты покупок по QR-коду через СБП

Оплата покупок по QR является аналогом торгового эквайринга для бизнеса – покупателям не нужно прикладывать карту к терминалу, достаточно отсканировать специальный код продавца и подтвердить транзакцию в приложении. Услуга предоставляется через Систему быстрых платежей на следующих условиях:

  • комиссия за операцию – не взимается;
  • лимит одного платежа – 600 тыс. руб.;
  • бонусы «Сбер Спасибо» не начисляются;
  • обработка транзакции – моментально.

Условия оплаты устанавливает ЦБ РФ, а не банк – идентичные тарифы действуют для всех финансовых учреждений, подключенных к платформе. Возможность приема платежа зависит от торговой точки – пока сервис не пользуется большой популярностью у бизнеса.

Как подключить платежи по QR в Сбер Онлайн?

Чтобы пользоваться услугой, клиентам необходимо провести настройку в личном кабинете – без подключения оплата невозможна. Действуйте по инструкции:

  1. Войдите в приложение для смартфона.Оплата по QR через СБП - Сбербанк
  2. Перейдите во вкладку «Настройки» в профиле.
  3. Нажмите «Система быстрых платежей (подключение к СБП видео-инструкция)»
  4. Найдите раздел «Оплата по QR-коду» и кликните «Подключить».

Останется только согласиться с предложенными условиями (можно предварительно ознакомиться) и завершить настройку – доступ к платформе предоставляется мгновенно.

Как платить по QR-коду через СБП?

В магазинах, принимающих платежи посредством СБП, клиенты банка могут оплачивать покупки без комиссии в несколько действий:

  1. Сообщите продавцу о выбранном способе платежа – кассир сформирует код и назовет сумму.
  2. Откройте приложение банка и перейдите в раздел «Платежи».
  3. Кликните «Оплатить по QR или штрих-коду».
  4. Отсканируйте камерой код, введите сумму и карту списания.
  5. Подтвердите операцию – продавец получит уведомление о поступлении средств.

Платежи через СБП будут востребованы у граждан, не имеющих с собой пластиковой карты для совершения покупок. Кроме того, весной 2022 года в России возникли сложности с оплатой смартфонами через NFC – проведение транзакции по QR-коду стало удобной альтернативой.

USD: 97.4147 за 1 доллар США
EUR: 103.1631 за 1 Евро
BYN: 29.6535 за 1 Беларуский рубль
KZT: 20.3980 за 100 Казахстанских тенге
UAH: 26.3752 за 10 Украинских гривен
CNY: 13.3587 за 1 Китайский юань

0
15
0
0

Оплата по QR-коду через СБП — в чем прикол?

Иван Беляев

Через СБП оплата по QR-коду уходит в считанные секунды. Для того, чтобы расплатиться за покупку Вам нужно отсканировать код, перейти в банковское приложение и подтвердить проведение операции. Практически моментально деньги окажутся на счету продавца. Главный плюс такого способа оплаты — отсутствие необходимости таскать с собой карточку. Вам потребуется только программа банка, к которому подключена система быстрых платежей, на телефоне. Как оплатить по QR-коду через СБП и какие есть ограничения, разберем подробно.

Как пользоваться?

Если у Вас подключена система быстрых платежей, QR-код поможет Вам расплатиться за покупки за пару секунд. Всё, что Вам нужно — банковское приложение и необходимая сумма на счету.

Подключение

Оплата по QR-коду через СБП Сбербанк будет доступна после того, как Вы подключите счет к системе быстрых платежей. Для этого:

  • перейдите в приложение Сбербанк Онлайн;
  • кликните на значок аватарки в левом верхнем углу для перехода в «Профиль»;
  • тапните по иконке в виде шестеренки в правом верхнем углу;
  • внизу экрана найдите пункт «Система быстрых платежей»;
  • подключите и настройте под себя опцию. Есть 5 основные варианта использования:
  1. Входящие переводы — разрешение принимать денежные переводы через систему от других клиентов;
  2. Исходящие переводы — возможность самому отправлять средства через сервис;
  3. Оплата по QR-коду
  4. Входящие запросы — возможность получать от других пользователей просьбы о переводе денег на их счет;
  5. Исходящие запросы — возможность самому просить пополнить счет.

Банк указан для примера, система быстрых платежей работает с 205 банками на территории России. Но принцип работы одинаков.

Оплата

Если Вы уже подключились к системе быстрых платежей, можно отправляться на шоппинг. Как оплачивать через СБП в магазине покупки по QR-коду? Есть 4 варианта:

  1. Прямо через камеру без открывания программ;
  2. Через банковское приложение;
  3. По кнопке на сайте;
  4. Через ссылку.
Через камеру

Итак, как платить по QR-коду через СБП в магазине?

  • Наведите камеру мобильного устройства на изображение и отсканируйте его;
  • Система предложит Вам список банковских приложений, установленных на телефоне. Вам нужно выбрать тот, с которого Вы хотите расплатиться за покупку. Кликните по нему и Вас автоматически перекинет в программу для проведения платежа;
  • Внимательно ознакомьтесь всё ли указано верно. При необходимости можно сменить номер счета, с которого будет производиться оплата;
  • Подтвердите операцию нажатием на кнопку.

Через приложение

Если система быстрых платежей по QR-коду в магазине подключена, Вы можете сразу открыть на своем мобильном устройстве банковское приложение, с которого планируется произвести оплату.

  • Например, откройте Сбербанк Онлайн;
  • Нажмите сканировать;
  • Наведите камеру смартфона так, чтобы изображение оказалось внутри квадратика на экране;
  • Проверьте данные платежа и подтвердите, если всё в порядке.

По кнопке

Если Вы расплачиваетесь за покупки в приложении интернет-магазина или через мобильную версию сайта, можно произвести платеж по кнопке с логотипом системы быстрых платежей. Для этого:

  • Кликните по кнопке;
  • На экране мобильного устройства высветится список доступных банковских программ, к которым привязан платежный сервис;
  • Выберите тот, через который планируете произвести оплату;
  • Проверьте данные по выставленному счету и подтвердите проведение операции.

Как видите, для того, чтобы оплатить через СБП, Куар код необязательно нужен. Можно обойтись и без него.

По ссылке

Далеко не во всех маркетплейсах подключен через СБП прием платежей по QR-коду. Но зато есть возможность расплатиться по ссылке, которая придет с подтверждением заказа.

  • Нажмите на ссылку из сообщения;
  • Вас автоматически перенаправит к списку установленных программ банков;
  • Выберите тот, с которого планируется оплата покупок;
  • Проверьте счет и подтвердите платеж.

Всё. Платеж ушел к продавцу на счет.

Условия и ограничения

Главный плюс системы — оплата без комиссии. А вот прочие ограничения зависят от банка, через который Вы совершаете платеж. Например:

  • максимальная сумма одной операции через Сбербанк — 1 млн рублей;
  • а лимит Альфа-банка — 600 тысяч.

Поэтому перед тем, как начать пользоваться сервисом, не поленитесь ознакомиться с полным перечнем условий.

Где можно оплатить?

К сожалению, пока еще не везде можно расплатиться за покупки с помощью QR-кодов СБП. Хотя узнать магазины, принимающие такой способ оплаты достаточно просто — на кассе или на сайте интернет-магазина будет нанесен логотип системы быстрых платежей. Если Вы нашли его, сервис тут работает. В настоящий момент к системе точно подключены:

  1. Автомир
  2. Альфастрахование
  3. Апрель
  4. Аскона
  5. Билайн
  6. Бристоль
  7. ВинЛаб
  8. Детский мир
  9. Дикси
  10. Красное и белое
  11. Лэтуаль
  12. Магнит
  13. Мегафон
  14. Нефтьмагистраль
  15. Орифлейм
  16. Почта России
  17. РЕСО-страхование
  18. Роснефть
  19. Ростелеком
  20. Связной
  21. СДЭК
  22. Ситилинк
  23. Спортмастер
  24. Столото
  25. ТЕЛЕ2
  26. Теремок
  27. Фаберлик
  28. ФиксПрайс
  29. Эконика
  30. Яндекс.Еда
  31. Яндекс.Заправки
  32. Benzuber
  33. Burger King
  34. DNS
  35. KFC
  36. Melon Facion Group (Зара, Зарина, Love Republic, BeFree)
  37. Rbt.ru
  38. S7
  39. SimpleWine

Список постоянно пополняется новыми магазинами, так что ищите наклейку с логотипом сервиса, чтобы убедиться.

Как создать?

Если у Вас свой магазин и Вы хотите иметь возможность принимать оплату через коды системы быстрых платежей, Вам нужно будет обратиться в банк и заключить договор на проведение таких операций. Далее нужно будет определиться, какого вида способ транзакции Вас интересует (код на кассе, кнопка на сайте, ссылка в мессенджере и тд). Обсудите все возможные варианты и способы проведения расчетов с помощью QR-кода для СБП, как создать и какой. Уточните по все вопросы по комиссии для бизнеса (цифры варьируются от 0,4 до 0,7%).

Самое главное. Никакого специального дополнительного оборудования приобретать не потребуется.

Перед тем, как сделать QR-код для оплаты СБП, определитесь какой вид Вам нужен:

  1. статический бессрочный со свободной суммой, когда покупатель сам вводит сумму.
  2. динамический. Срок действия определяется продавцом. Как правило, варьируется от 5 до 90 минут.

На примере Сбербанка расскажем, как получить QR-код СБП в статическом варианте на телефоне:

Выгода до 10% при оплате покупок по кнопке СБП

20 марта в России стартовала новая акция от Национальной системы платежных карт – если покупатель оплачивает свою покупку по онлайн-кнопке СБП, то он может получить выгоду до 10% в виде скидки на товар или кэшбэка за покупку. Как работает данная система, в каких магазинах действует акция, и сколько именно можно сэкономить, разобрались специалисты Бробанка.

Кокош Елена Валериевна

Что такое СБП и как он работает

Система быстрых платежей была запущена Банком России и Национальной системой платежных карт (НСПК) в начале 2019 года. Это уникальный проект, который быстро завоевал популярность среди россиян за счет отсутствия комиссии для переводов до 100 тысяч рублей в месяц.

  1. Что такое СБП и как он работает
  2. Как платить по СБП через QR-код
  3. Оплата по онлайн-кнопке проходит по-другому
  4. Какие банки работают с СБП
  5. Новая акция на оплату покупок по кнопке СБП
  6. Где сейчас действует акция
  7. Как оплатить покупку на сайте со скидкой

Система быстрых платежей (СБП) — это сервис платежной системы Банка России, позволяющий физическим лицам делать мгновенные переводы по номеру мобильного телефона в любой банк-участник СБП. Не нужно знать ФИО получателя, запрашивать у него банковские реквизиты, номер карты и т.д., достаточно знать просто номер телефона. Также через СБП можно расплатиться за товары и услуги — для этого надо лишь отсканировать QR-код продавца.

Кроме того, можно запрашивать деньги с собственного счета в другом банке и переводить их на свою карту или счет, а в будущем планируется расширение функционала сервиса на оплату государственных услуг и перевода средств в любую российскую организацию. В зависимости от способа совершения покупки, есть два варианта оплаты через Систему быстрых платежей.

Как платить по СБП через QR-код

  1. Отсканируйте QR-код в мобильной версии сайта с помощью камеры смартфона, либо сразу же выберите сканирование в мобильном приложении банка.
  2. После сканирования QR-кода на экране смартфона появится окно для перехода в банковское приложение. Выберите нужный вам банк, где у вас есть счет с достаточным количеством денег для оплаты покупок.
  3. Перейдите в приложение, выполните авторизацию и подтвердите в приложении платеж. Деньги мгновенно поступят на счет продавца.

как платить по сбп через QR-код

Оплата по онлайн-кнопке проходит по-другому

  1. В мобильном приложении магазина или мобильной версии сайта продавца выберите в способах оплаты «Оплата через СБП».
  2. На экране смартфона появится список банков, из которого нужно выбрать свой банк.
  3. Перейдите в банковское приложение, выполните авторизацию и подтвердите платеж. Деньги также мгновенно поступят продавцу, и покупка будет оплачена.

оплата по онлайн-кнопке

В чем преимущество данной системы? Центробанк не берет с банков, применяющих данную технологию, комиссию за переводы через СБП между физическими лицами до 1 июля 2024 года.

Банки, присоединившиеся к данной системе, обязаны предоставлять своим клиентам возможность осуществления перевода до 100.000 рублей в месяц без комиссии. За превышение лимита комиссия не должна превышать 0,5% от суммы, при этом предельная комиссия также ограничена – не более 1500 рублей.

Переводите до 100 000 рублей без комиссии с СБП

Некоторые банки по своему усмотрению могут увеличивать лимиты для бесплатных переводов своим клиентам, например, в Хоум кредит Банке он составляет 150.000 рублей в месяц для всех. Причем для определенных категорий граждан, например, для зарплатных клиентов, эта сумма увеличивается до 300 тысяч в месяц.

Есть ли минусы? Большинство россиян сходятся во мнении, и называют основным недостатком у СБП отсутствие кэшбэка за покупки, которые они обычно получают по программе лояльности от своего банка.

Ведь по сути, перечисление денег по СБП приравнивается к обычному межбанковскому переводу, а за такую операцию банки не начисляют бонусы. Но отсутствие комиссий даже за крупные перечисления часто оказывается более весомым преимуществом, нежели отсутствие кэшбэка.

Какие банки работают с СБП

Актуальный список банков, которые работают по системе быстрых платежей, размещен на портале НСПК. Несмотря на то, что все эти банки предлагают переводы по СБП, лимиты для бесплатных перечислений у всех разные.

    : 200.000 руб. разовый лимит, 1.000.000 суточный лимит, 5.000.000 руб. в месяц. : 100.000 руб. в месяц. : 600.000 руб. в месяц. : 500.000 в день, 1.000.000 в месяц. Для премиальных клиентов лимит увеличивается до 800.000 в день и до 1.500.000 в месяц. : стандартный лимит 300.000 в месяц, для премиальных карт 1.000.000 в день и 3.000.000 в месяц. : 150.000 в день и 1.000.000 в месяц. : безлимитные переводы при наличии вклада, закрытого не более 3-х месяцев назад. : для владельцев пакета «Light Премиум» и «Премиум» — 150.000 разовый платеж, 600.000 в день в МП, 1.000.000 в день в ИБ и 3.000.000 в месяц. : 1.000.000 руб. в месяц со всех счетов клиента. : 999.999,99 разовый платеж и до 10.000.000 в месяц. : для владельцев «CitiOne+» и «Citi Priority» разовый лимит составит 100.000 руб., 500.000 и 1.000.000 в день, а также 1.000.000 и 1.500.000 руб. соответственно в месяц. : 150.000 руб. разовая операция, 300.000 в месяц с каждого счёта. : 150.000 руб. в месяц. : разовая операция – 1.000.000 руб., в месяц 5.000.000 руб. (не более 20 раз/сутки). : 150.000 руб. в месяц для премиум-пакетов «Light», «Premium» и «Sport». : 150.000 руб. в месяц всем, 300.000 руб. в месяц для зарплатников, 500.000 руб. в месяц для клиентов с остатками на счетах от 2.000.000 руб. : разовый лимит – 150.000 руб., в день 300.000 руб., в месяц 10.000.000 (все переводы). : 300.000 в день по акции до 30.03.23.

Таким образом, можно совершать крупные покупки и переводы без взимания комиссии, что очень удобно для клиентов. А чтобы покупки были еще более выгодными, нужно отслеживать разные акции на официальном сайте СБП, чтобы получать дополнительные кэшбэк или скидки.

Новая акция на оплату покупок по кнопке СБП

Большинство россиян не против использования QR-кодов для оплаты в магазинах, но такой способ занимает много времени, и не приносит кэшбэка, поэтому клиенты продолжают оплачивать свои покупки пластиковой картой. Для продвижения способа оплаты покупок в режиме онлайн по кнопке через СБП , Национальная система платежных карт (НСПК) запустила новую акцию с предоставлением дополнительных выгод покупателям.

Получайте выгоду до 10% за оплату покупок по кнопке СБП у партнеров программы

Суть акции проста: совершайте покупки онлайн у партнеров специального предложения, оплачивайте покупки по кнопке и получайте выгоду до 10%. Она может предоставляться в виде кэшбэка или бонусов, размер которых зависит от конкретной организации.

Где сейчас действует акция

  1. М Видео – здесь покупатели получают дополнительный кэшбэк в размере 7% бонусами на свой счет. Плюс его собственные бонусы до 3% за покупку, и в общей сложности выгода достигает 10%. Бонусы будут начислены в течение 14 дней с даты совершения покупки, после чего ими можно будет воспользоваться в течение 21 дня. Полные правила опубликованы на сайте М Видео, при чем там указана информация о том, что и за оффлайн оплату на кассе магазина можно будет получить бонус.
  2. Ламода – покупателю предоставляют скидку в размере 7%, при онлайн-оплате можно получить не более 500 рублей за все время действия акции. Полные правила указаны здесь.
  3. Лэтуаль – предоставляет своим клиентам скидку 7% за онлайн-оплату, причем данная акция суммируется с другими скидками. Важно, что данный бонус не может быть применен к пластиковым подарочным сертификатам или к покупке eCARDS. Предварительно стоит ознакомиться с полными правилами.
  4. Спортмастер – начисляет кэшбэк 5% бонусами по Клубной программе на первые три заказа. Начисление происходит на следующий день после совершения покупки, воспользоваться бонусами можно в течение 30 дней. Полные правила акции можно изучить здесь.
  5. Вайлдберриз – дает клиентам 3% скидки при оплате через СБП, а если оплачивать заказ с привязанного счета СБП, то скидка увеличивается до 5%. Полный текст правил опубликован тут.

При этом нужно внимательно следить за функционалом личного кабинета, т.к. некоторые карты могут не проходить для оплаты. Например, при оплате покупки на Wildberries можно получить скидку 5% с привязанного счета за исключением карт Сбербанка и Альфа-Банка.

акция на Wildberries

Как оплатить покупку на сайте со скидкой

  • Вы заходите на официальный сайт или в мобильное приложение магазина;
  • Выполняете авторизацию в личном кабинете;
  • Выбираете нужные товары и добавляете их в корзину;
  • В разделе способа оплаты покупки выбираете «Оплата по QR-коду»;
  • Сканируете QR-код для совершения оплаты;
  • Выбираете банк, со счета которого вы хотите совершить оплату;
  • Подтверждаете оплату в мобильном приложении выбранного банка;
  • Получаете подтверждение покупки.

Акция действует с 20 марта по 30 апреля 2023 года

Воспользоваться акцией можно с 20 марта по 30 апреля 2023 года. При возврате товара, оплаченного через СБП, денежные средства возвращаются также через СБП. Если купленный товар не подошел вам по своим характеристикам, его можно вернуть обратно в магазин в общем порядке, установленным законом о защите прав потребителей.

Покупателю нужно обратиться в магазин с чеком за покупку, в котором указан номер операции и номер телефона, по которому была совершена оплата. По этим реквизитам продавец делает «обратную операцию» и средства моментально поступают покупателю на счет.

Как оплачивать спб сбербанк в магазине

Поможем разобраться, как просто принимать оплату через систему быстрых платежей, как настроить показ QR-кода на экране кассы и почему это выгодно.

В этой статье:
  • Что такое СБП
  • СБП или эквайринг?
  • В чем особенность QR-кода СБП
  • Как настроить показ QR-кодов на кассе

Что такое СБП

Система быстрых платежей — это сервис Национальной системы платежных карт (НСПК). СБП помогает бизнесу принимать безналичные оплаты. Принять оплату по СБП можно с помощью специальной кнопки или ссылки, этот вариант подходит для сайтов или email-рассылок. А для офлайн-расчетов в магазинах, салонах и заведениях общепита подойдет способ с QR-кодом. О нем расскажем подробнее.

В QR-коде «зашиты» реквизиты продавца. Во время расчета покупатель сканирует этот код камерой смартфона и подтверждает платеж в мобильном приложении банка. Продавец моментально получает деньги на свой расчетный счет.

После приема оплаты по СБП обязательно сформировать чек. Оплата по QR-коду не освобождает от применения онлайн-кассы.

СБП или эквайринг?

Система быстрых платежей может быть альтернативой эквайрингу. В таблице перечислены основные отличия.

СБП Эквайринг
Как происходит оплата
По QR-коду. Банковской картой; через NFC на смартфоне или часах с помощью Mir Pay.
Кому применять
Малому и среднему бизнесу с небольшим потоком клиентов.

При этом можно одновременно подключить и СБП, и эквайринг. Так клиенты смогут выбрать удобный для них способ оплаты, а бизнес сэкономит часть денег на комиссии.

В чем особенность QR-кода СБП

QR-коды бывают двух видов:

Статические, то есть единые для всех платежей, их создает банк. Такой код можно распечатать и повесить около кассы. Минус в том, что в статическом QR-коде зашиты только реквизиты продавца без суммы конкретного платежа. Это значит, что покупателям придется самостоятельно вводить сумму покупки. Это провоцирует ошибки ручного ввода и затягивает время обслуживания. Чтобы убедиться, что покупатель перевел нужную сумму, продавцу придется после каждой продажи проверять расчетный счет, а у кассиров обычно нет доступ к этим данным.

Динамические, эти коды индивидуальны для каждой покупки. Их преимущество в том, что покупателю не нужно указывать сумму, можно сразу подтвердить расчет. Ошибок будет меньше, а кассовая программа или устройство продавца сразу же подтвердит, что платеж прошел.

Динамический QR-код можно показать на платежном терминале, на экране приложения или на экране кассы. Последний вариант удобен тем, что можно сразу принять оплату и сформировать чек.

Как настроить показ QR-кодов на кассе

У Контур.Маркета есть решение, которое позволяет показывать на экране кассы QR-коды для оплаты.

Что для этого нужно:

1. Открыть расчетный счет в Тинькофф Банке. Если счет уже есть, можно начинать со второго шага.

2. Проверить, что касса умеет работать с СБП. Это кассы, которые работают на операционной системе Android: MSPOS-K, MSPOS-E-Ф, MSPOS Т-Ф, Атол Сигма.

3. Обратиться к персональному менеджеру банка, чтобы получить ID терминала и пароль для активации СБП на кассе.

4. С полученными данными связаться с техподдержкой поставщика кассового ПО для настройки.

market

Экономьте на эквайринге с помощью СБП

Как происходит работа в кассовой программе после настройки СБП:

1. Продавец формирует чек и выбирает способ оплаты «QR-код».

2. На экране появится кнопка «Получить код», нужно нажать на нее.После этого на экране появится QR-код для оплаты.

Оплата по qr-коду

3. Покупатель в банковском приложении выбирает платеж по QR-коду, подносит камеру к экрану кассы и оплачивает покупку.

4. После оплаты продавец выбирает «Проверить оплату». Если платеж прошел, остается нажать «Готово», чтобы напечатать кассовый чек.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *