Дружественная валюта: как заработать на биржевых курсах тенге и драма
Московская биржа продолжает расширять спектр валют, которыми можно торговать на срочном рынке. Россиянам стали доступны сделки с казахстанским тенге и армянским драмом. Точнее с фьючерсами на эти дружественные валюты. Как заработать на этих инструментах? Финтолк объясняет, насколько выгодно сейчас покупать тенге и драм.
Валюты дружественных стран
Внешнеполитическая обстановка, которая сложилась после февраля 2022 года, заставила российские власти пересмотреть подход к очень многим вещам. был взят курс на отказ от доллара и евро. Политики заявляли о том, что хотят продавать энергоресурсы в рублях.
Стратегия объяснялась тем, что многие западные страны ввели беспрецедентные санкции. Но экономика — система динамическая, и российские власти перенесли фокус внимания с западного направления на восточное, а также на государства, которые санкций не вводили.
Армения и Казахстан — страны, с которыми у России налажены тесные связи. В эти бывшие советские республики даже въехать можно без визы. Что в последнее время стало достаточно актуальным для многих россиян. Кроме того, Казахстан и Армения наряду с Россией являются частью таких формирований как ОДКБ и ЕАЭС.
Илья Мерзляков, руководитель отдела продаж AM Capital
— Каждый месяц весны 2023 года для российских инвесторов открывалось по две новые пары валют дружественных стран. В марте Мосбиржа запустила торги фьючерсами на гонконгский доллар и турецкую лиру. В апреле добавила в этот список арабский дирхам и индийскую рупию, а в мае — казахстанский тенге и армянский драм. В большинстве случаев речь шла о лотах по тысяче единиц иностранной валюты, только в случае с рупией лот составил 10 000 единиц. Фьючерсный контракт на валютную пару — интересный и востребованный инструмент. Использовать его можно по-разному. Большинство с его помощью хеджирует риски курсовых колебаний, но есть и профессиональные трейдеры, которые зарабатывают на срочном рынке с помощью фьючерсов.
Торговля валютой на бирже
Армянский драм и казахстанский тенге торгуются на срочном рынке, то есть продавать будут не сами валюты, а производные финансовые инструменты, в данном случае фьючерсы. Все деривативы обращаются на рынке определенное ограниченное количество времени. Собственно, поэтому рынок и называется срочным.
Фьючерс на курс «казахстанский тенге-российский рубль» торгуется под кодом KZT. Лот по такому инструменту составляет 100 000 тенге. Контракт исполняется по тому курсу, который установит Центробанк на дату его реализации. То есть, если вы продаете ваши бумаги 15 сентября, а курс в тот день от ЦБ РФ будет равен 22 рубля, то в соответствии с ним и будет происходить расчет.
Фьючерс на курс «армянский драм-российский рубль» торгуется под кодом AMD (не путайте с известной американской технологической компанией). Лот по такому инструменту составляет 100 000 драмов. Как и в случае с тенге, контракт будет исполняться по курсу Центробанка на дату реализации.
Фьючерсы на драмы и тенге являются расчетными, то есть они не предполагают поставку валюты по их истечении. На текущий момент времени желающим вложиться в армянскую и/или казахстанскую валюты доступны инструменты со сроком истечения в июне, сентябре и декабре 2023 года, а также в марте 2024 года.
А выгодно ли покупать тенге и драм сейчас? И каков курс каждой из валют?
Рыночный курс валют
Начнем с армянского драма. Его курс ниже, чем у российской валюты. Один рубль равен 4,67 армянских драма. Стоит отметить, что начиная с 10 января 2023 года тенденция для российской валюты отрицательная. За этот период драм подорожал к рублю более, чем на 30%. Это можно наглядно увидеть на дневном свечном графике:
Источник: tradingview.com
Не удивляйтесь цифрам на графике. Тут отражена динамика цены за 100 драмов.
Курс тенге также ниже рубля и составляет 5,41 к 1. При этом, с января 2023 года и казахстанская валюта также поднялась относительно российской. Рост составил более 28%. Воочию это можно пронаблюдать на дневном свечном графике ниже.
Источник: tradingview.com
Стоит отметить, что и тут курс представлен за 100 тенге.
Таким образом, мы видим, что в 2023 году держать российские рубли не очень-то выгодно. Если бы с начала года вложились в тенге или драм, то имели бы на руках больше.
Однако, на Московской бирже продают не саму валюту, а фьючерсы. А можно ли заработать на них? И если да, то как?
Евгений Шатов, партнер Capital Lab
— Мосбиржа продолжает расширять доступное для торгов число валютных пар, что выглядит логично на фоне сокращение торгов в долларах и евро. Сегодня инвесторам доступны 11 валют «дружественных» стран: китайский юань, индийская рупия, турецкая лира, казахский тенге, белорусский рубль, армянский драм, узбекский сум, киргизский сом, таджикский сомони, южноафриканский рэнд и дирхам ОАЭ. Возможности заработка на торговли валютными парами действительно расширяются, поэтому отдельные инструменты могут быть привлекательны не только для валютных спекулянтов, но и для инвестиционных фондов и страховых компаний. Но здесь все индивидуально и зависит скорее от ликвидности инструмента, величины инвестиционного портфеля, восприятия риска, индивидуальной стратегии управления и других параметров.
Как заработать на фьючерсах
Естественно можно. Фьючерсы используются спекулянтами, как раз для того, чтобы побыстрее заработать, ну или произвести хеджирование рисков. Что же дает этот финансовый инструмент?
На фьючерсах используются большие кредитные плечи, которые позволяют кратно увеличивать потенциальную прибыль. Это особенно характерно для валютных пар, так как изменение их цен внутри дня, да и вообще очень незначительное.
Например, если вы просто купили тенге в январе 2023 года на 100 000 рублей, то к июню у вас было бы просто 128 000 рублей в эквиваленте. При покупке фьючерсов можно было бы воспользоваться плечом один к трем. В этом случае ваша прибыль составила бы к июню не 28 000 рублей, а 84 000 рублей (28 000*3). Тут, правда, надо учитывать, что риски потерь бы тоже увеличились. Однако курс пошел в вашу сторону, и их удалось избежать.
Фьючерсы на казахстанский тенге и армянский драм были запущены из-за растущей популярности дружественных стран, а также в попытке уменьшить зависимость от доллара. Курсы обеих валют в 2023 году выросли по отношению к рублю, то есть были выгодным вложением. Фьючерсы дают возможность максимизировать прибыль за счет использования кредитного плеча.
Подскажите, а никто не пробовал купить в РФ на бирже Драмы и перевести Драмы в Армению? В Тинькове сказали, что такой возможности нет, а вот в ВТБ сказали, что такая возможность есть. Армения
D 
В Тинькофф купить на бирже можно. А вот вывести.. Они валюты кроме долларов и евро выводят только по заявлению, которое надо подавать у них в офисе. И занимает это пару недель
Д 
Тинькофф сказал, что драмы за границу в любом случае не переведет) Но ВТБ сказал можно, но не пробовал. Вот думаю может кто пробовал с другими банками этот вариант.
A 
А мне ВТБ сказал, что через границу драмы не переводит из-за санкций
D
Биржевые брокеры Армении и Грузии — как открыть брокерский счет?
Сегодня обзор брокеров Армении и Грузии а также информация об открытии брокерского счета на постсоветском пространстве.
Брокерский счет в Армении
Самым популярным на 2022 год биржевым брокером Армении является:
AMERIA GLOBAL TRADING от AMERIA BANK
Среди декларируемых преимуществ:
работа на Армянской фондовой бирже, на внебиржевом рынке, а также на специализированных торговых площадках;
инвестирование в финансовые инструменты США, Японии, Канады, Соединенного Королевства, общий список стран более 20;
Торговлю с Ameria Global Trading можно осуществлять как через мобильное приложение, так и PC. Онлайн можно совершать практически любые сделки по всем финансовым инструментам. Существует вариант подачи заявок через электронную почту и телефон, но он ограничен по времени рабочим днем и более усеченным набором возможных действий, например отсутствует возможность работы на форекс и с опционами.
Для открытия брокерского счета в Ameriabank нужно сначала открыть банковский счет. Стандартные требования топовых банков Армении помимо загранпаспорта и документов, подтверждающих доход — договор об аренде в Армении от 6 месяцев, социальная карта и другие документы связанные с регистрацией в РА. Подробнее тут.
Для открытия брокерского счета и подписания договора лучше посетить головной офис банка по адресу РА, г. Ереван, ул. Вазгена Саргсяна, 2, бизнес-центр «Камар». Если не являться клиентом Ameriabank, то нужно предоставить паспорт и идентификационную карту, также может потребоваться документ подтверждающий адрес проживания в РА.
Пополнение брокерского счета можно осуществить онлайн через интернет-банкинг переводом денежных средств с текущего счета на брокерский, как из Ameriabank, так и из другого банка. Также можно внести деньги на счет через любое отделение Ameriabank.
Чтобы открыть новую позицию необходимо, чтобы чистая стоимость активов на счете (Net Liquidation Value) была не менее 2000 долларов США.
Размеры комиссий зависят от объема сделок, биржи и иных параметров.
Полный перечень комиссий и тарифов можно изучить здесь: https://ameriabank.am/userfiles/file/brokerage/Brokerage_Service_Rates_and_Fees_rus.pdf
EVOCA
Evoca Банк — еще один банк Армении, который предлагает брокерские услуги. Он имеет договор с немецким банком BAADER, который, в свою очередь работает на биржах Лондона, Нью-Йорка, Токио и др. Также работают в партнерстве с российским брокером «БрокерКредитСервис», что позволяет торговать на ММВБ в режиме онлайн.
Для открытия также нужен счет в банке Evocabank. Перечень документов для открытия счета стандартный, состоит из паспорта и документа, подтверждающего регистрацию в Республике Армения.
Основные комиссии приведены на сайте:
[1]Тарифы включают в себя комиссии, взимаемые организациями-партнерами Банка.
[2] Минимальная сумма сделки не может быть меньше 10.000 российских рублей.
Более подробно с тарифами можно ознакомится на https://www.evoca.am/ru/tariffs-for-commissions/tariffs-brokerage-services/.
Брокерский счет в Грузии
Наиболее популярные брокерские компании Грузии:
Galt & Taggart
Наиболее известный и опытный брокер на рынке Грузии, который работает с 1995 года.
Брокер предоставляет возможность работать на биржах США, Европы, некоторых стран Азии, а также на бирже Грузии. Среди зарубежных бирж American Stock Exchange (AMEX), Oslo Stock Exchange (OSE), OMX Copenhagen (CSE), OMX Helsinki (HSE), London International Exchange (LSE_INTL), OMX Stockholm (SSE), London Stock Exchange (LSE_SETS). Некоторые тарифы представлены в таблице:
0,02 доллара США за акцию, минимум 15 долларов США
Лондонская фондовая биржа
Гонконгская фондовая биржа
0,3%, минимум 180 гонконгских долларов
Австралийская фондовая биржа
0,1%, минимум 15 австралийских долларов
Плата за бездействие — 0% (нет).
Комиссия за открытие/закрытие счета — 0% (нет).
Комиссия за ввод/вывод средств — 0% (нет).
Полностью с тарифами можно ознакомиться по ссылке https://trader.ge/investment-products/trading-and-service-fees
В настоящее время резидентам РФ и РБ доступен вариант открытия только в режиме Execution (Традиционный), поскольку вариант торговли онлайн через Saxo Bank не позволяет гражданам РФ и РБ осуществлять сделки в связи с санкциями.
Из письма брокера: Мы можем открыть брокерский счет на онлайн-платформе trader.ge для российских и белорусских клиентов только в том случае, если человек также имеет вид на жительство страны ЕС. Вот информация о Execution брокерском счете: Execution брокерском счет: с Традиционным брокерским счетам вы можете выйти на местные и региональные рынки и получить доступ к труднодоступным финансовым бумагам. Через этот брокерский счет вы можете инвестировать в немаржинальные продукты, такие как: акции, ETF, облигации, фонды, REIT и т. д. Это не онлайн-брокерский счет. Прием заказов происходит по электронной почте.
TBC Capital (Биржевой брокер от ТBC Bank)
TBC Capital относится к Холдингу TBC, который имеет листинг на LSE. Среди преимуществ:
предоставляет доступ к 135 рынкам;
можно работать более чем с 30 валютами;
есть возможность торговать несколькими классами активов;
можно отслеживать ежегодные публичные отчеты, аудиторские заключения для общего анализа ситуации.
Комиссия за торговлю акциями:
0,02$ за акцию мин. — 4$
0,1% от сделки (мин. 8£)
0,15% от сделки (мин. 12 €)
Комиссионные сборы в других странах
Комиссия за торговлю облигациями
Плата за хранение акций
0,12% годовых от рыночной стоимости акций
Плата за хранение облигаций
0,06% годовых от номинальной стоимости облигаций
Чтобы открыть брокерский счет в TBC Capital, нужно открыть счет в TBC Bank. При этом, в TBC bank открывают счет только в GEL, поэтому в качестве вывода средств за пределы Грузии этот счет использовать нельзя, нужен доп. банк, см. Как россиянину открыть счет в банке Грузии UPDATE Январь 2023 TBC возобновил открытие мультивалютных счетов.
Курс армянского драма на Мосбирже упал на фоне боевых действий в Карабахе
Курс армянского драма (валютная пара AMDRUB_TOM) на торгах Московской биржи снизился на 2,51%, до ₽24,81 за 100 армянских драмов, по состоянию на 15:28 мск (то есть до 24,81 коп. за 1 драм). К 17:40 мск драм с поставкой «завтра» снижался на 1,97%, или на ₽0,50, до ₽24,95 за 100 драмов.
В ходе торгов во вторник, 19 сентября, диапазон котировок составил ₽24,81–25,45 за 100 драм. Объем сделок с валютой Армении вырос с начала текущей недели. Накануне он составил ₽65,9 млн по сравнению с ₽27,4 млн по итогам торгов в пятницу, 15 сентября. Во вторник объем сделок по состоянию на 17:33 мск достиг ₽63,4 млн.
Ослабление валюты наблюдалось на фоне обострения конфликта между Арменией и Азербайджаном из-за Нагорного Карабаха. Азербайджан объявил о начале «локальных антитеррористических мероприятий» в Нагорном Карабахе днем 19 сентября. В свою очередь Армения обратилась к членам Совета Безопасности ООН и дислоцированным в регионе российским миротворцам с призывом предпринять «ясные и недвусмысленные шаги» для прекращения военных действий. Россия и ЕС призвали Армению и Азербайджан прекратить военные действия и вернуться к дипломатическому урегулированию.
Драм — официальная национальная валюта Республики Армения, введенная в обращение в 1993 году. Эмиссию драма осуществляет Центральный банк Армении. Московская биржа запустила торги армянским драмом в паре с российским рублем в июне 2022 года. В июле 2023 года объем торгов в паре драм/рубль вырос в 55 раз по сравнению с тем же отчетным периодом 2022 года.
Валюта Азербайджана — манат (AZN) — на Московской бирже не обращается. В то же время в конце 2022 года глава торговой площадки Юрий Денисов допускал, что торги им могут начаться в 2023-м. «Мы продолжим добавлять новые валютные пары. В планах на 2023 год — запуск торгов дирхамом ОАЭ, азербайджанским манатом и египетским фунтом. Все это валюты крупных внешнеторговых партнеров России», — говорил он.
Всего на Московской бирже участникам рынка и их клиентам доступны операции с 21 валютной парой. Объем торгов на валютном рынке к началу сентября 2023 года составил ₽34,1 трлн.
Регламентированный рынок, где встречаются продавцы и покупатели, торгующие различными активами: акциями, облигациями, валютой, фьючерсами, товарами. Стать участником торгов на бирже может каждый – для этого нужно открыть брокерский счет. Каждая сделка заключается по рыночной цене, совершается практически мгновенно, а также регистрируется и контролируется. Подробнее