Сколько стоит страховка на машину

Калькулятор ОСАГО

Калькулятор ОСАГО — это удобный инструмент, который позволяет владельцам автомобилей рассчитать стоимость обязательного страхования гражданской ответственности. ОСАГО обязательно для всех автовладельцев и предназначено для покрытия ущерба, который может быть нанесен другим участникам дорожного движения вашим автомобилем.

Как использовать калькулятор ОСАГО:

Зайдите на официальный сайт страховой компании или на сайт, предоставляющий услуги расчета ОСАГО.
Введите необходимую информацию. Обычно вам потребуется указать следующие данные:
- Марка и модель автомобиля.
- Год выпуска автомобиля.
- Регион регистрации автомобиля.
- Опыт вождения владельца.
Нажмите на кнопку «Рассчитать».
Калькулятор быстро проанализирует введенные данные и предоставит вам расчет стоимости ОСАГО для вашего автомобиля.
Благодаря нашему калькулятору вы сможете узнать, насколько дешевле может обойтись ваш полис в Ингосстрах по сравнению с другими страховыми компаниями.

Важно отметить, что стоимость ОСАГО может различаться в зависимости от страховой компании, которую вы выбираете, региона и других факторов. Используя калькулятор ОСАГО от Ингосстрах, вы можете выбрать наиболее выгодное предложение и сэкономить на страховке.

Калькулятор ОСАГО

Кредитная карта Тинькофф Драйв

ОСАГО — это аббревиатура, которая расшифровывается как обязательное страхование автогражданской ответственности. Каждый водитель, управляющий транспортным средством, должен иметь при себе полис ОСАГО в бумажном или электронном виде.

Такие нормы обозначены в Федеральном законе от 25.04.2002 №40-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств». Его еще называют «Законом об ОСАГО».

Управление транспортными средствами на территории РФ без полиса недопустимо. Если владелец зарегистрировал свое ТС в иностранном государстве, при въезде в Россию ему нужна страховка автогражданской ответственности.

Наличие полиса ОСАГО — это гарантия возмещения вреда, который может быть причинен жизни, здоровью или имуществу потерпевших в ДТП. Важный момент: полис защищает не самого водителя или его имущество, а интересы остальных участников движения.

Если водитель попадет в ДТП и повредит чужой автомобиль, он не будет оплачивать стоимость ремонта из своего кошелька. Этим займется страховая компания, с которой заключен договор на ОСАГО. Если потерпевшая сторона будет нуждаться в лечении, компенсацию также выплатит страховщик, а не виновник ДТП.

Законом №40-ФЗ дается 10 дней на покупку полиса после приобретения транспортного средства. При нарушении этого срока водитель получит штраф от 500 до 800 рублей. Основание — КоАП РФ Статья 12.37. Лучше не допускать начисления штрафа, а использовать эти деньги на своевременную покупку полиса.

ОСАГО: как рассчитать стоимость полиса самостоятельно

Тарифы для расчета стоимости ОСАГО устанавливает Банк России. Ежегодно ЦБ РФ публикует документ, в котором указан «коридор базовых ставок страхового тарифа». Базовый тариф зависит от вида транспортного средства и цели, для которой он используется.

Данные каждый год меняются, сейчас актуально Указание Банка России от 08.12.2021 №6007-У в редакции от 28.07.2022 года:

Предельные размеры базовых ставок страховых тарифов

Банк России публикует документ с минимальными и максимальными базовыми ставками для ОСАГО

Страховые компании не могут превышать максимальные базовые ставки. Они ориентируются на актуальный «коридор», и выбирают при расчете страховки ту величину, которую считают для себя оптимальной. Если страховая компания применяет величину ставки, близкую к минимальной, полис ОСАГО в ней окажется дешевле, чем у остальных страховщиков.

Страховые компании используют для расчета ОСАГО не только базовый тариф, но и целый перечень коэффициентов. Часть из них повышают стоимость полиса, а некоторые могут давать скидку. Максимальная из них дается за безаварийную езду — до 50%, поэтому водить аккуратно выгодно.

Базовый тариф (Бт) — его назначает Банк России в соответствии с категорией транспортного средства.
Территориальный тариф (Тт) — он зависит от региона регистрации владельца авто. Определяется по прописке водителя, и может варьироваться от 0,64 до 1,99.
Тариф безаварийности (КБМ) — расшифровывается как коэффициент бонус-малус. Проще говоря, это тариф безаварийности. Его величина определяется в зависимости от того, попадал ли водитель за время действия предыдущего страхового договора в ДТП. Если нет, водитель получит скидку. Её максимальный размер равен 50%.
КВС — сюда входят сразу два показателя: тариф водительского стажа и возраста страхователя. Чем моложе водитель, тем выше коэффициент. И наоборот, чем старше водитель и больше его стаж вождения, тем большую скидку можно получить.
Количество водителей (Кв) — это перечень водителей, которые допущены к управлению. Он считается по возрасту самого молодого из них.
Мощность ТС (М) — страховая ставка зависит от мощности двигателя: чем выше мощность, тем больше коэффициент.
Срок использования авто (С) — нужен для определения временного промежутка, когда владелец использует транспортное средство по назначению. Чем меньше срок, тем ниже ставка.

Для расчета стоимости полиса ОСАГО нужно последовательно перемножить базовый тариф для вашего типа транспортного средства на коэффициенты, которые применимы к вашей ситуации.

Итоговая формула будет выглядеть так:

Стоимость полиса = Бт * Тт * КБМ * КВС * Кв * М * С

Посмотреть свой КБМ можно на официальном сайте «Российского союза автостраховщиков». В разделе «Расчет стоимости ОСАГО» есть дополнительная опция «Проверить КБМ». Нажмите на неё, введите свои данные и дайте согласие на обработку персональных данных.

Нужны ФИО водителя, дата его рождения, серия и номер водительского удостоверения. При необходимости нужно предоставить дополнительные сведения, например, если водитель менял ФИО или водительское удостоверение. Новые данные будут использованы для детального расчета.

Форма проверки КБМ

Каждый водитель на сайте РСА может проверить свой КБМ бесплатно

Бесплатный онлайн калькулятор ОСАГО

Самостоятельный расчет может быть затруднительным для водителей-новичков, которые впервые занимаются оформлением полиса ОСАГО. Они еще не знают, на какие суммы им нужно ориентироваться, и какие цены на страховку считаются средними, а какие завышены.

Для экономии времени клиентов, страховые компании размещают на своих сайтах онлайн-калькуляторы. Действуют они так: водитель вводит свои личные данные в форму, указывает информацию о своем транспортном средстве и нажимает кнопку «рассчитать».

Калькулятор покажет примерную стоимость, в которую обойдется полис при заданных параметрах. При вводе других данных цена изменится. Например, если владелец авто хочет вписать в страховку несколько водителей или оформить дополнительное расширенное ОСАГО (Д-ОСАГО).

Для расчета онлайн-калькуляторы используют разные сведения. Как правило, это информация из паспорта гражданина РФ, водительского удостоверения и ПТС.

По номеру автомобиля

Один из наиболее распространенных способов расчета — указание номера автомобиля. Именно эти данные просят на большинстве сайтов для проведения расчета. Если у водителя уже есть страховка, и он хочет её продлить у того же страховщика, номера будет достаточно.

Расчет ОСАГО по номеру авто

Пример расчета стоимости авто на сайте Тинькофф

Система после авторизации найдет действующий полис по базе данных, и предложит водителю новые расчеты с учетом базового тарифа и изменившихся коэффициентов. Если водителя цена устроит, он может оформить полис, оплатить его и получить в электронном виде на имейл.

По данным водителя

ФИО водителя,
дата рождения,
регион проживания,
водительский стаж и КБМ,
сведения об авто.

Чтобы получить предварительные расчеты в нескольких компаниях, водителю нужно заходить на сайт каждого страховщика и вводить свои данные. Это не всегда удобно и требует много времени, которое не всегда есть на длительные расчеты.

Для удобного поиска и сравнения выгодных вариантов страховки есть специальные сервисы, которые занимаются подбором финансовых продуктов. Есть сервисы по выбору кредитов, вкладов, а есть сервисы, которые помогают водителям подобрать выгодный страховой продукт с наименьшей суммой.

Водитель вводит свои данные и данные авто.
Система делает запрос в разные страховые компании и предлагает несколько программ на выбор.
Водитель сравнивает стоимость страховых программ и выбирает самую выгодную.
Клиент переходит на официальный сайт страховщика, на онлайн-калькуляторе рассчитывает точную стоимость полиса и оплачивает его.
Полис приходит на e-mail сразу после оплаты

Преимущество в безопасности: сервис Бробанк не хранит персональные данные клиентов. Водитель делает предварительный расчет, а оформление происходит на сайте страховщика.

Использование сервиса экономит массу времени — водителю не нужно массово рассылать анкеты в разные компании, достаточно один раз указать свои данные и выбрать выгодную программу. Подробнее о том, как и где оформить дешевое ОСАГО.

Сравните стоимость ОСАГО сразу во всех компаниях за 2 минуты

Работаем с лучшими страховыми компаниями. Полис сразу появляется в базе РСА.

Оплата напрямую в страховую компанию на официальном сайте. Ваши данные защищены и никому не передаются

Возвращаем потерянные скидки

Если у вас раньше была скидка, а потом пропала, не волнуйтесь. Мы возвращаем положенные скидки нашим клиентам. Просто нажмите кнопку «Нужна помощь менеджера»

Как купить полис?

Купите полис за 3 шага

Укажите данные
об авто и водителях

Ваши данные используются только для оформления полиса. Никакого спама и рекламы!

Сравните цены
и выберите лучшую

Мы не делаем наценки. Вы получаете ту стоимость, которую предлагают страховые компании.

Оплатите полис
и получите его

Получите полис. Также
полис появится в базе РСА.

У нас все прозрачно

Вы сразу в этом убедитесь

Честная цена

Мы не навязываем дополнительных услуг. Не завышаем цены.

Максимум информации

Поможем узнать о страховых компаниях все. Какая компания выплачивает хуже остальных. На сколько цена ОСАГО увеличиться если вы не укажите данные.

Лицензионные полисы

Вы покупаете ОСАГО напрямую у страховой компании. Мы лишь помогаем с выбором и оформлением полиса. Сразу после оформления он попадает в базу РСА.

Часто задаваемые вопросы

Всё очень просто: мы оформляем полис напрямую в страховой, и он сразу попадает в базу российского союза автостраховщиков (РСА). Именно через неё сотрудники ГИБДД проверяют его подлинность. Вы можете проверить полис в любое время на сайте РСА.

В этом случае при оформлении ОСАГО просто нажмите соответствующую кнопку и внесите данные старого ВУ. Ваша скидка перенесетня на новое водительское удостоверение и вы сможете оформить полис со скидкой

Закон исключает возможность накрутки цен — у нас они точь-в-точь как в страховых. Удобство «Единого центра страхования» — в том, что вам не нужно ходить от сайта к сайту. Мы покажем цены сразу в 14 страховых компаниях, а вы сможете выбрать самую оптимальную.

Скидка о которой Вы говорите — это коэффициент бонус малус (далее КБМ), иначе “скидка за безаварийную езду”. Этот показатель находится в базе РСА и при переходе из одной компании в другую, данный показатель сохраняется и берется из этой самой базы, а благодаря большому выбору СК мы подберем Вам страховую в которой сохранится и ваш КБМ и ставка по тарифу будет ниже. Тем более, что Вы ничего не теряете если обратитесь к нам и посчитаете стоимость полиса ОСАГО. Если предложенные нами условия Вас устроят, то почему “нет”?

Паспорт страхователя и собственника транспортного средства.
Свидетельство о регистрации ТС (СТС) или паспорт ТС (ПТС).
Водительские удостоверения лиц, допущенных к управлению транспортным средством, если список водителей ограничен.

Мы обязательно проверяем каждого клиента на наличие скидки за безаварийную езду, и если она по каким то причинам у Вас не считается, мы обязательно восстановим её.

Нет. С 01.04.2019 отменили обнуление КБМ. Теперь даже если Вы не будете страховаться 5 лет, ваша скидка никуда не пропадет.

Тарифы на ОСАГО определяются согласно указаниям Центрального банка РФ. При этом тарифы, применяемые при заключении договора ОСАГО в электронном виде, не отличаются от тарифов, применяемых при оформлении бумажных полисов в офисе страховой компании или у агента в большинстве страховых компаний.

По закону Вы должны в течение 10 дней сделать замену, но штрафов за просрочки никаких нет и полис будет действителен в любом случае. За заменой Вы можете обратиться в офис страховой компании или напрямую к нам.

Да. Нужно обратиться в офис страховой компании, либо к нам для расторжения. Деньги Вам перечислят на счет в любом банке, либо на карту. Также расторгнуть полис можно в личном кабинете на сайте страховой компании.

Да, но только если у Вас нет постоянной регистрации. Если есть постоянное место регистрации, то в расчете должна использоваться именно постоянная прописка.

Мы отправляем данные напрямую в страховые компании, минуя третьи лица и агентов. Это значит, что никто, включая страховые, не будет названивать вам и назойливо предлагать другие услуги.

Скорее всего, страховая просто увеличила базовый коэффициент для вашего региона. Да, она может так делать, причём несколько раз за год. Удобство «Единого центра страхования» — в том, что вы можете выбрать ту страховую, у которой цена наоборот снизилась.

На нашем сайте вы можете оформить ОСАГО сроком на 1 год. Если полис нужен на более короткий срок, то вы можете обратиться напрямую в страховую компанию.

Подробная информация на этот счёт есть в полисе. Коротко: если у участников ДТП нет разногласий, и точно понятно, кто виноват, то можно оформить европротокол и сообщить об этом в страховую в течение одного дня после ДТП. При этом нужно будет:

Заполнить заявление о происшествии
Предоставить европротокол или постановление из ГИБДД
Провести осмотр автомобиля в страховой
Дождаться решения о выплате в течение 30 дней

Диагностическую карту выдают после прохождения техосмотра. С 22.08.2021 года она больше не нужна для оформления ОСАГО. Вы можете оформить страховку без нее.

Чтобы не платить из своего кармана в случае ДТП по вашей вине. Деньги потерпевшим выплатит страховая: на ремонт автомобиля и в случае, если пострадали люди. Размеры максимальных выплат установлены законом:

400 тыс. ₽ — на ремонт автомобиля,

500 тыс. ₽ — в случае, если пострадали люди.

Обратитесь к нашему менеджеру. Если история вождения (КБМ) нового водителя хуже вашей, то нужно будет потребуется доплата. Если же КБМ лучше или равен вашему, то изменения внесут бесплатно.

Полис ОСАГО действует на всей территории Российской Федерации. Если же вы собрались выехать на автомобиле за рубеж, то стоит оформить полис «Зелёная карта». Это близкий аналог ОСАГО, который действует на территории 44 стран.