Как взять займ на чужой паспорт онлайн

Юридическая социальная сеть

2.1М
2.1М

Микрозаймы. Способы получения по чужому паспорту

Оформить микрозайм не такая и сложная задача.

Для этого требуется минимальный список документов и немного свободного времени. Привлекательны такие банковские услуги для частных клиентов, а также для мошенников. Случаев, когда злоумышленник регистрирует заём на имя другого субъекта довольно много.

Это стало возможно из-за упрощения формы получения кредита, достаточно наличие паспорта

1. Способ получения микрозайма по чужому паспорту

Довольно старый и в былые года распространённый способ, является сговор с сотрудником микрофинансовой организации. В таких случаях мошенник делает вид, что он является владельцем паспорта, по видеонаблюдению этот обман выглядит вполне правдоподобно. Приходит клиент, предъявляет паспорт, ведёт себя адекватно, подписывает документы и получает деньги.

При этом все фигуранты мошенничества (сотрудник банка, кассир и т. д.) вознаграждаются определённой суммой из выданного кредита.

Аферисты стали пользоваться им очень редко из-за того, что махинации раскрываются при расследовании дела. И мошенничество можно будет доказать в суде. При этом все участники несут уголовную ответственность и получают реальные сроки.

2. Способ взять микрозайм на чужой паспорт онлайн

Этот способ очень популярен у мошенников, потому в интернете достаточно предложений оформить онлайн-кредит, не требуются оригинал паспорта и другие документы. Достаточно знать данные, записанные в паспорте и некоторые сведения о человеке. Список информации для заполнения онлайн-формы при получении микрокредита:

1. Фамилия, имя, отчество.

2. Дата, месяц, год рождения.

3. Серия, номер, кем и когда выдан паспорт.

5. Номер телефона заёмщика, а также поручителей или родственников.

6. Фактическое место работы, кем работает сумма ежемесячной зарплаты.

7. Ксерокопия паспорта.

Мошенники подбирают банк, где оформляется срочный микрозайм с упрощенными условиями подачи документов. И при помощи банковских интернет-услуг, оформляют заявку на получение микрокредита. Виртуальная заявка рассматривается в режиме онлайн также и проверка документов осуществляется дистанционным способом. Одобрение и выдача кредита происходит также по интернету.

Получение средств происходит через электронные кошельки и банковские карты.

Первый вариант получения денег самый распространенный. Зная информацию и паспортные данные, мошеннику не составляет труда оформить «Киви-кошелёк» и микрозайм на чужой паспорт. А также некоторые микрокредитные компании готовы перечислить средства на электронный кошелёк «Яндекс-деньги», возможны и другие варианты.

Второй вариант получение на банковскую карту им пользуются реже.

Раскрываются такие преступления очень редко, деньги уходят мошенникам и обналичиваются различными путями.

Если Вы уже попали в такую ситуацию то необходимо:

1. Направить иск в судебную инстанцию на банковскую организацию за оформление недействительного микрокредита;

2. произвести экспертное исследование подписи в кредитных документах;

доказать подлог документов.

Чтобы избежать получения микрозаймов необходимо:

1. Беречь свои документы и информацию, которая указана в них от посторонних.

2. Не оставлять паспорт и его ксерокопии без присмотра. Не стоит доверять свои документы друзьям и знакомым. По статистике, даже родственники совершают подобные махинации.

3. Если друзья, знакомые или родственники попросят разрешение о перечислении денег для них на Вашу банковскую карту. Необходимо созвониться с Вашим банком и уточнить о переводе средств (способ отправки денег и имя либо название отправителя).

4. Размещение паспортных данных на малоизвестных интернет-сайтах, чревато последствиями. Часто из-за такого несерьёзного отношения граждан к своим документам мошенники оформляют микрозаймы на фиктивные документы.

5. Если Вы потеряли или у Вас украли паспорт, необходимо сразу обратиться в паспортный стол и написать заявление.

Как потерять паспорт и не стать заемщиком

Почему оформление займа на чужой паспорт маловероятно? Как действовать тем, кто столкнулся с мошенничеством в сфере онлайн-займов? Доказывать, что вы не брали кредит, возможно, придется через суд.

Надежно храните персональные данные

Оформление займа на третье лицо крайне редкое явление. За прошлый год СРО «МиР» получила всего порядка 30 сообщений о подобных ситуациях. Их доля в общей массе обращений составила менее 1,5%. Однако и этих случаев можно было избежать.

Проведенные нашим Комитетом по безопасности расследования показывают, что оформление займа на третье лицо становится возможным из-за беспечного отношения гражданина к своим персональным данным.

К сожалению, люди не задумываясь оставляют копии своих документов или данные в магазинах, на рекламных сайтах — оттуда они и попадают к мошенникам. Но даже в этом случае оформление займов на чужие паспортные данные маловероятно, поскольку в процессе принятия решения по займам кредиторы проводят тщательную проверку.

В том числе в онлайн-МФО распространена процедура верификации: сотрудник микрофинансовой организации звонит по телефону заемщику и уточняет информацию по займу перед выдачей.

Основная рекомендация — надежно хранить собственные персональные данные и не раскрывать их без необходимости. Банки и МФО постепенно усложняют проверки с целью выявления мошенничества по краденым данным. Например, микрофинансовые компании должны в обязательном порядке, помимо паспорта, собирать данные о СНИЛС и проводить упрощенную идентификацию клиента. Однако чем больше информации о субъекте будет у мошенника, тем выше шанс, что злоумышленник обойдет все проверки и получит деньги.

Как узнать, что мошенники оформили заем на ваше имя

Для проверки информации о том, оформлен ли на человека заем либо кредит, он может обратиться в БКИ через любой банк, заказав выписку из бюро, или воспользоваться онлайн-сервисами.

По закону каждый человек имеет право один раз в год бесплатно получить выписку по своей кредитной истории.

Не следует пренебрегать этой возможностью, так как это позволяет обнаружить неправомерно выданные займы или кредиты. За плату выписки из бюро кредитных историй можно получать неограниченное количество раз.

Что делать, если мошенники оформили заем на ваше имя

Если произошел тот редкий случай, когда на человека оформили заем, ему необходимо сразу же обратиться в эту микрофинансовую организацию, либо направив заявление на электронную почту, указанную на сайте, либо позвонив на телефон горячей линии, либо с письменным заявлением лично.

Такая информация в кратчайшие сроки проверяется службой безопасности. После проверки заявителю предоставляется ответ. Если кредитор по итогам внутренней проверки подтвердит факт мошенничества и заем аннулируют, то после этого компания сама направит БКИ данные для исправления кредитной истории.

В случае если кредитор не признает факт мошенничества, добиваться аннулирования займа и исправления кредитной истории вам придется через суд.

Также в такой ситуации необходимо обратиться с заявлением в надзорные органы — Банк России и саморегулируемую организацию, в которой состоит МФО. Впрочем, микрофинансовые компании дорожат своей репутацией и клиентским сервисом, и такие вопросы чаще всего решаются в рабочем порядке без привлечения регулятора или суда.

От действий мошенников не застрахованы ни микрофинансовые организации, ни банки. В случае если на человека оформили банковский кредит, ему стоит действовать в той же последовательности — идти на переговоры с кредитором, а в случае, если договориться не удалось — защищать свои права в суде.

Микрозайм по чужому паспорту: как стать заемщиком и не узнать об этом

О мошенничестве с микрозаймами наслышан каждый пользователь сайтов о кредитовании. Возьмем среднестатистического офисного работника. У него на работе хорошая репутация, он в целом очень хороший и ответственный человек.

Кредитами он пользовался осторожно: брал только большой потребительский кредит на ремонт дачи и ипотеку, которую успешно погасил еще в 2016 году. И вот, однажды человеку звонят из МФО и в хамском тоне спрашивают, думает ли он вообще возвращать микрозайм.

Если вам интересно узнать, кто и как может взять на вас кредит или микрозайм без вашего ведома, то спешим вас огорчить — это легко сделать через онлайн сервисы.

Такую сделку реально «провернуть» в том случае, если у постороннего человека есть данные ваших документов.

Представим: у вашего соседа по коммуналке или например, безработного племянника, вхожего в ваше жилье, оказываются в руках данные вашего паспорта. Значит, такие люди могут взять в Интернете на вас микрозайм. А если еще и номера ИНН и СНИЛС, то и кредит тысяч на сто рублей.

А потом звонят еще и коллекторы по другому микрозайму. Сделав выписку из бюро кредитных историй, человек узнает, что помимо его прошлых закрытых долговых обязательств, на него оформлены еще около 10 микрокредитов.

Причём часть из них возвращена, остальные — с просрочками. В одной из МФО от его имени сначала заключили три договора на маленькие суммы, вернули их, а потом добились выдачи около двадцати тысяч и исчезли.

Что это, жестокий розыгрыш или глупая шутка? Откуда долги, если гражданин в микрофинансовые организации вообще никогда не обращался? Вместо того, чтобы паниковать, разберемся.

Как можно взять займ на другого человека?

На самом деле это не так сложно, как кажется обывателям. Микрофинансовые организации преимущественно выдают микрозаймы в онлайн-виде. Работает это следующим образом:

• человек заполняет данные о себе в личном кабинете;
• далее оформляется заявка на микрозайм;
• решение по заявке выдается в течение часа;
• затем клиент вводит СМС с кодом в поле на сайте МФО;
• далее еще в течение 5-10 минут деньги перечисляются на карту или на электронный кошелек заемщика.

Вся процедура оформления и выдачи средств происходит без личного контакта с сотрудниками. Никаких сложностей, никакого затягивания — все быстро и четко, а главное — с минимальным набором документов. Поэтому в сфере займов так распространено мошенничество — слишком легко обмануть МФО.

Но откуда мошенники берут чужие паспортные данные? Здесь тоже есть ответ: они закупают это сведения целыми базами. Закупки происходят либо у посредников, либо у тех, кто работает с чужими паспортными данными напрямую. Например:

• у служащих государственных организаций;
• у бывших и действующих работников банков;
• у сотрудников крупных частных компаний, сканирующих паспорта своих клиентов (например, фитнес-клубы).

Более того, это целый бизнес. Есть телеграм-каналы и форумы, где мошенники предлагают заработок людям, имеющим доступ к чужим паспортным данным. Поэтому многие соглашаются, в особенности те сотрудники, которые находятся в конфликте с подставным лицом. Почему бы не подзаработать без лишних усилий?

Что делать, если вы узнали об утечке вашей
личной информации из компании-работодателя?
Спросите юриста

Также получить чужие паспортные данные можно через взлом:

• электронной почты: если вы отправляли свои сканы другим лицам, мошенники при взломе увидят эти снимки и воспользуются ими;
• аккаунта на Госуслугах: здесь используется фишинг и программы для перебора паролей.

Получив доступ к чужим данным, мошенники попытаются оформить на этот паспорт деньги и вывести их на свои кошельки. Кстати, для этого часто используется криптовалюта — с электронного кошелька деньги попадают на аккаунт биржи Binance (или другой криптовалютной площадки, изредка — прямо на криптокошелек), затем обмениваются и расходятся по различным кошелькам. Найти концы потом трудно.

Нередко люди, особенно пожилые, сами раздают свои персональные данные (вплоть до адресов своих родственников) посторонним, не задумываясь о последствиях.

Получить консультацию по законодательству
о персональных данных

Почему МФО выдают микрозаймы по чужому паспорту и как пытаются это предотвратить?

Онлайн-система оформления микрозаймов в МФО создает большие риски. Потенциальному клиенту не нужно посещать офис микрофинансовой организации, писать вручную заявление, предоставлять оригиналы документов.

Соответственно, упрощенный подход упрощает и работу мошенникам. Рискует и подставленный человек, и кредитор, который столкнется с невозвратом займа.

Чтобы этого избежать, МФО в последние годы принимают следующие меры:

1. Они требуют, чтобы клиенты предоставляли для перечисления средств только именные банковские карты или зарегистрированные и верифицированные электронные кошельки. Соответственно, в такой МФО уже сложно взять подставной микрозайм, потому что мошеннику нельзя будет получить деньги сразу в свое распоряжение. Альтернатива — оформить на подставленного человека еще и карту или кошелек. А сделать это почти нереально.
2. Они запрашивают селфи с паспортом. Разумеется, если по паспорту кредит запрашивает хрупкая блондинка 23 лет от роду, а на селфи изображен бородатый мужчина явно не славянской наружности, в займе будет отказано.
3. Звонят на телефонный номер, указанный клиентом в анкете. Сотрудники задают уточняющие вопросы, чтобы понять, тот ли это человек, который им писал.

Также на сайтах используются различные скоринговые и скрининговые программы.

Отметим, что не все МФО стремятся к защите своих клиентов и к уменьшению случаев мошенничества. По-прежнему можно найти организации, которые с легкостью выдают микрозаймы непроверенным личностям. Поэтому, пока ситуация не исправится, мы будем сталкиваться с мошенничеством в области микрокредитования.

По статистике, преимущественно договоры оформляются на людей среднего возраста — в районе 30-40 лет. Примерно половина обманных микрозаймов была оформлена на них. Такой выбор легко объяснить: кредиторы расценивают людей в этом возрасте как наиболее благоприятных заемщиков.

Что делать, если взяли онлайн-заем на мой паспорт?

Итак, представим себе: в один прекрасный день вам пришло письмо о том, что вы должны, скажем, 10 тыс. рублей. Или вам позвонили и сообщили об этом. Через месяц вам начинают звонить и писать постоянно. Но и это не все!

1. МФО каждый день начисляет проценты.
2. Вас будут пугать коллекторами. Никакие ваши заверения о том, что это — «скам» (то есть афера) и заем был оформлен по чужим документам третьим лицом, не работают. И коллекторы действительно начинают принимать меры через некоторое время.
3. Звонки начинают поступать не только вам, но и вашим близким, родственникам, соседям и даже коллегам.
4. Далее, если ничего не делать, МФО или перекупившая долг организация обращается в суд и просуживает задолженность. А потом идет к судебным приставам и у вас начинают снимать деньги, арестовывать имущество и проводить другие неприятные процедуры.

Что делать, как доказать, что не брал микрозайм? Придерживайтесь следующей инструкции:

1. Сначала обращаемся в полицию и сообщаем о факте мошенничества.
2. Пишем заявление в микрофинансовую организацию о мошенничестве, подтвердив документально, что уже обратились в ОВД (как говорят пострадавшие, многие МФО требуют сделать это в первую очередь).
3. В дальнейшем вы можете просить МФО, чтобы они удалили порочащие записи из кредитной истории.
4. Если МФО отказывается признать, что займ брали не вы и продолжает требовать возврата денег, то обращаемся в суд по юридическому адресу компании. И требуем в иске освободить вас от чужого долга и внести исправление в кредитную историю.

Помните, даже сам факт обращения сразу в несколько финансовых организаций уже бьет по кредитной истории. А уж отказы — еще больше. Поэтому подобные записи в КИ вам ни к чему, в особенности — если они появились без вашего ведома.

Если вы узнали, что мошенники пытались оформить займ онлайн на чужой паспорт несколько раз, вам потребуется разослать заявления во все МФО, где были совершены попытки этого оформления.

В заявлении нужно указать: «обращение за микрозаймами происходило без моего ведома», а также приложить к нему документы о заведении уголовного дела.

Его можно получить в полиции. Обязательно попросите микрофинансовые организации провести проверку и удалить записи из кредитной истории.

Далее ожидайте ответа. Если последует отказ, отправьте письмо и в БКИ, в котором содержится ваша кредитная история.

Если досудебные меры ни к чему не привели, вам поможет суд. Здесь все по стандарту: пишем заявление и прикладываем документы, которые имеют отношение к делу.

Получить помощь при обращении
в суд на МФО

Как обезопасить себя от оформления микрозаймов по «левым» паспортам?

Паспорт и другие документы всегда можно украсть. Если у вас пропал документ, удостоверяющий личность, немедленно идите в полицию с заявлением. Ваш паспорт будет помечен в базе данных как недействительный. В случае, если мошенники уже успеют оформить микрозайм, у вас будет на руках справка о потере паспорта — то есть доказательство, что на тот момент вы им уже пользоваться не могли. Это позволит защитить себя от претензий со стороны МФО.

Вам нужна более подробная информация или срочная помощь юристов? Обращайтесь, мы консультируем клиентов онлайн.

Как взять кредит на чужой паспорт без человека

В последние годы множество людей стали жертвами злоумышленников, оформивших фиктивный кредит используя поддельный или украденный чужой документ. Как уберечь себя от преступников и решить проблему фиктивного кредита — читайте в этой статье.

Возможно ли взять займ по чужому документу

Увы, но подобное мошенничество осуществляется сравнительно просто. Несмотря на внушительный штат органов правопорядка, бандиты ежегодно снимают щедрый урожай прибыли от незаконно оформленных кредитных сделок, заключённых, используя чужой документ.

Как правило, используются следующие схемы:

1. Оформление фиктивного микрокредита онлайн на утерянный или украденный чужой паспорт.
2. Оформление кредита на подставное лицо, используя оригинальный чужой паспорт, утерянный владельцем.
3. Организация фиктивного кредитования при содействии коррумпированных банковских сотрудников, часто при участии двойника, предоставляющего чужой документ.

Все три «технологии» подразумевают постановку процесса на поток, так что при утере паспорта или даже его копии, не исключено, что может возникнуть даже несколько фальшивых кредитов.

При этом схема с оформлением через Интернет особенно опасна, так как не требует физического присутствия личности — в течение всего одного дня мошенники могут оформить кредиты по чужому документу сразу в десяти-пятнадцати онлайн-банках, а средства сразу будут выведены на кредитную карту – однодневку.

При этом на реального владельца документа возможно оформить весьма внушительные кредитные обязательства. Заполучив в руки чужой документ, современные мошенники с помощью Интернета способны надолго испортить жизнь его хозяину. Такой метод становится всё более распространённым из-за своей простоты, скорости и возможности сохранить инкогнито для злоумышленников.

Кредит на чужой паспорт онлайн

Если утерянный паспорт, или его ксерокопия попали в руки кредитным мошенникам, специализирующимся на интернет кредитовании — жди беды.

В течение одного дня или даже нескольких часов будут совершены попытки взять кредит на чужой паспорт через Интернет в большинстве банков, предоставляющих эту услуги. Причём в число таких кредитных организаций входят вполне респектабельные и уважаемые банки, дорожащие своей репутацией.

Тем не менее, желание упростить и ускорить процесс обслуживания часто играет на руку преступникам, оставляя множество лазеек.

К сожалению, состояние информационных систем государства пока не в состоянии моментально идентифицировать то что используется чужой документ.

Рассмотрение подобных заявок происходит заочно, без непосредственного контакта менеджеров банков с клиентом, на основании анкеты и заявок, заполненных на сайте банка, а некоторые организации даже не утруждают себя телефонным звонком клиенту .

Ещё одна схема, позволяющая организовать кредит на чужой паспорт через Интернет, заключается в оформлении потребительского кредита по фиктивным документам.

Она стремительно набирает обороты вместе с развитием интернет – торговли. Каждый интернет – магазин стремится привлечь новых покупателей акциями и выгодными кредитными предложениями, применяя технологии покупки «в один клик» в кредитовании, привлекая покупателей к тому, чтобы максимально просто взять заимствование.

При мошенническом оформлении займа на чужой документ полученная покупка будет продана на чёрном рынке, пополнив бюджет преступников на солидную сумму, ведь речь идёт о достаточно дорогих покупках — смартфонах, компьютерах и ноутбуках.

Но настоящий джек-пот для преступников — это одновременное получение паспорта, банковской карты и телефона. Это даёт фактически неограниченный доступ к личным финансам жертвы.

Как узнать, повесили ли на вас долг

Информация обо всех кредитах и займах, взятых гражданами России, хранится в базах, специально созданной в 2005 году, государственной структуры — Бюро кредитных историй (БКИ).

Если паспорт или его копия потеряна, или у вас возникли подозрения об утечке личной информации, необходимо отправить запрос в БКИ — один раз в год это можно сделать бесплатно. Согласно закону «О кредитных историях», Бюро обязано выдать исчерпывающую информацию обо всей кредитной истории гражданина, включая информация о кредиторе и ходе выполнения долговых обязательств.

Также возможна ситуация, когда кредит, оформленный на чужой паспорт, уже не был погашен (что естественно), и дело после скоротечного суда было передано к исполнению в Федеральную Службу Судебных Приставов. Информация обо всех исполнительных производствах доступна на сайте этой организации.

Как могло такое произойти

Злоумышленник способен оформить долговые обязательства на чужой паспорт в следующих случаях:

• когда заполучил чужой оригинал паспорта;
• когда владеет чужой ксерокопией документа;
• когда преступникам стали известны паспортные данные жертвы.

Оригинал документа обязателен при оформлении кредитов непосредственно в отделении банка. Такие мошеннические схемы происходят, как правило, при участии коррумпированных банковских служащих.

Утрата ксерокопии или просто паспортных данных — угроза для оформления фиктивных онлайн – кредитов и потребительских кредитов в многочисленных интернет – магазинах.

Копия паспорта или просто паспортные данные — не самая секретная информация. Эти документы гарантированно хранятся в многочисленных организациях: в ЖЕКе, Пенсионном фонде, больнице, школе и так далее.

Как себя обезопасить

В первую очередь, нужно ответственно относиться к личным данным и документам , своевременно реагировать на их потерю. Когда обнаружена потеря паспорта, необходимо обратиться в полицию, заявив об утере, и затребовав получение нового документа. Следующий шаг — проверка кредитной истории в БКИ.

Предоставляя копию паспорта в какую-либо заинтересованную структуру или компанию, напишите на ксерокопии от руки «Копия для (название организации)». Это обезопасит вас от применения этой копии для получения фиктивного кредита с её помощью.

Старайтесь не разбрасываться информацией — даже простые паспортные данные могут быть использованы мошенниками, чтобы взять кредит на чужой паспорт. Особенно это актуально для интернет – кредитования, где подаётся графическая копия документа, которая может быть легко подделана.

При обнаружении мошенничества, либо при начале исполнительного производства со стороны ФССП по фиктивному кредиту, необходимо немедленно обратится в полицию и требовать возбуждения уголовного дела . Также следует обратиться в службу безопасности банка – кредитора, затребовав все документы по кредитному делу.

В любом случае следует подавать в суд гражданский иск именно к банку о признании договора кредитования недействительным — шанс отмены кредита, оформленного на чужой документ очень велик. После этого будет прекращено и производство в ФССП, если оно ведётся.

Коротко о том, что следует помнить

1. Своевременное обнаружение утечки личных данных или утраты паспорта — залог будущего признания кредита фиктивным, оформленного мошенниками на чужой документ.
2. При потере паспорта — немедленно обращайтесь с заявлением в полицию.
3. Если обнаружен фиктивный займ на ваше имя, старайтесь максимально контактировать со всеми: с полицией, службой безопасности банка, Службой Судебных приставов и т.д.
4. Не бойтесь подавать судебный иск о признании кредитного договора недействительным.
5. Никогда не оплачивайте счета по фиктивному кредиту — это повлечёт за собой только появление новых обязательств.
6. Не поддавайтесь на давление коллекторов, а если оно началось — немедленно подавайте в суд, проконсультировавшись у юриста.

Меры предосторожности банка

Несмотря на то, что реализация многих мошеннических схем невозможна без участия банковских служащих, чаще всего именно банк является потерпевшей стороной, ведь фиктивные обязательства, которые берут мошенники по чужим документам в банк не возвращаются, а значит — приносят прямой убыток акционерам.

Поэтому службы безопасности банковских и кредитных организаций в меру своих возможностей стараются пресекать мошенничество с оформлением кредитов на чужой паспорт.

Многие из сотрудников банковской безопасности являются бывшими сотрудниками правоохранительных органов и способны разоблачать мошенничество с высокой эффективностью. Процедура выдачи кредитов в отделении банка жёстко регулируется, что максимально усложняет мошенничество.

Однако с развитием технологий, основная активность финансового сектора смещается в Интернет. В Интернете применяются принципиально другие методы идентификации личности и документов. К сожалению, навыки мошенников пока значительно опережают навыки служб безопасности банков. Не спасает даже идентификация через социальные сети — создаются фальшивые аккаунты и контакты.

Потенциальной жертве мошенничества стоит знать, что вся процедура выделения кредита документируется, банк по закону обязан хранить копии документов не менее 5 лет. Это касается и кредитов, оформленных через Интернет. В случае судебного разбирательство этом можно и нужно пользоваться. Скорее всего, кредит, оформленный по чужому паспорту, будет иметь серьёзные недочёты в процедуре оформления.

Во многом, в сложившейся ситуации виноваты сами банки, которые, стремясь достигнуть максимальную прибыль в кратчайшие сроки значительно упрощают процедуру выделения займа, одновременно открывая окно возможностей для мошенников и целых криминальных сообществ.

Наказание за мошенничество

Все вышеописанные действия влекут за собой для участников и организаторов целый букет статей Уголовного кодекса РФ. Так, само оформление кредита на чужой паспорт — ст.159 (мошенничество).

Что важно, сотрудник банка, проигнорировавший проблемы с документами будет проходить по делу как соучастник по той же статье .

Также мошенникам грозит ст.327 УК РФ (подделка документов).

На практике большинство дел, связанных с кредитных мошенничеством, заканчиваются мировыми соглашениями с погашением ущерба банку и гражданину, на которого был оформлен фиктивный кредит.

Случаи, когда фиктивный займ на чужой паспорт стал причиной для длительного срока в приговоре суда крайне редки и подразумевают наличие отягчающих обстоятельств.

Выводы

К сожалению, мошенники «эволюционируют» вместе с финансовым рынком. Взять кредит в Интернете стало гораздо проще и проникновение финансовых механизмов и услуг в Интернет моментально привело к миграции мошеннических схем в онлайн пространство. Они мало чем отличаются от давно известных правоохранителям приёмов преступников, однако современные технологии позволяют действовать с большей анонимностью.

Единственный правильный путь для любого гражданина, столкнувшегося с этой проблемой — действовать строго по закону, максимально пользуясь всеми механизмами правовой защиты, которые предоставляет Закон.

Существенно выросла ценность личных данных. Теперь организовать «левый» кредит возможно, имея просто паспортные данные жертвы, а значит, недостаточно просто бережно относится к оригиналам документов и их копиям — нужно не допускать распространения паспортных данных, номера телефона и банковской карты.