Value date в платежке что означает

Дата валютирования

Value date (дата валютирования) — это дата фактического исполнения платежного обязательства, установленный срок поступления средств на счет получателя.

На межбанковском валютном рынке при совершении обменных операций Value date является датой поставки валюты — поступления средств на корреспондентские счета банков.

При проведении безналичных операций дата валютирования отражается в зачислении денежных средств на счет контрагента, при обменных операциях — в поставке валюты, для кредитных операций — в зачислении денежных средств на счет заемщика, в депозитных операциях — зачислении суммы депозита на банковский счет.

В сделках, которые проводятся на условиях немедленной поставки (спот), таких как как покупка-продажа валюты, драгоценных металлов и других кассовых операций, Value date приходится на второй рабочий день.

Дата валютирования

Дата валютирования — Дата валютирования  дата исполнения условий сделки (то есть дата физической поставки денежных средств согласно её условиям). Для безналичных конверсионных операций дата валютирования означает календарное число, в которое произведён реальный… … Википедия

Дата Валютирования — А. Дата, с которой начинается начисление процентов. Б. Дата урегулирования сделок на валютном рынке. Словарь бизнес терминов. Академик.ру. 2001 … Словарь бизнес-терминов

дата валютирования — Дата поставки средств и урегулирования сделки на валютном рынке. [http://www.lexikon.ru/dict/buh/index.html] Тематики бухгалтерский учет … Справочник технического переводчика

Дата валютирования — (дата поставки валюты,дата зачисления средств на банковский счет) На рынке евродолларовых депозитов и иностранной валюты дата поставки торгуемых денежных средств. Как правило, в случае наличных сделок эта дата наступает через два дня с момента… … Инвестиционный словарь

ДАТА ВАЛЮТИРОВАНИЯ — дата поставки средств в урегулирование сделки на валютном рынке … Энциклопедический словарь экономики и права

ДАТА ВАЛЮТИРОВАНИЯ — дата поставки средств и урегулирования сделки на валютном рынке … Большой бухгалтерский словарь

ДАТА ВАЛЮТИРОВАНИЯ — дата поставки средств и урегулирования сделки на валютном рынке … Большой экономический словарь

Дата валютирования — при списании средств со счета (дебетовании) дата, начиная с которой дебетованная сумма не находится в распоряжении владельца счета, при зачислении средств на счет (кредитовании) дата, начиная с которой владелец счета вправе распоряжаться… … Право Белоруссии: Понятия, термины, определения

ДАТА ВАЛЮТИРОВАНИЯ — VALUE DATEДата, после к рой суммы чеков или др. документов, зачисленных на счет, можно снять, т. е. после этой даты они приобретают ценность. Этот термин особенно часто используется при операциях с инвалютой, чтобы указать дату, когда поступления … Энциклопедия банковского дела и финансов

Дата совершения операции в иностранной валюте (дата валютирования) — дата совершения операции в иностранной валюте день возникновения у организации права в соответствии с законодательством Российской Федерации или договором принять к бухгалтерскому учету активы и обязательства, которые являются результатом этой… … Официальная терминология

Блог / Финансы

Дата валютирования — дата исполнения условий сделки (то есть дата физической поставки денежных средств согласно её условиям).

Для безналичных конверсионных операций дата валютирования означает календарное число, в которое произведён реальный обмен денежных средств в виде получения купленной валюты и поставки проданной валюты контрагенту сделки. Для кредитно-депозитных операций датой валютирования будет являться дата предоставления кредита, то есть дата поступления средств на счёт заёмщика. А датой окончания депозита (maturity date) служит дата возврата основной суммы по депозиту и процентов по нему на счёт кредитора.

Датами валютирования и датами окончания контракта являются только рабочие дни, исключая выходные и праздничные дни для данной валюты. В данной статье будет рассматриваться дата валютирования в платежном поручении.

Дата валютирования в платежном поручении – это дата, указанная инициатором в платежном документе, в которую деньги зачисляются на банковский счет бенефициара.

Все о документе «Платежное поручение» вы можете узнать из нашей статьи – «Платежное поручение в Казахстане»

Требования закона к дате валютирования в платежах

Закон «О платежах и платежных системах РК» в статье 49 «Исполнение указания с датой валютирования» гласит:

1. Дата валютирования, указанная в платежном документе, не может превышать десять календарных дней с даты выписки платежного документа.

2. При исполнении указания с датой валютирования деньги отправителя денег переводятся на внутренний балансовый счет (транзитный счет) банка отправителя денег.

3. Перевод денег отправителя денег на специальный транзитный счет банка отправителя денег осуществляется в сроки, установленные настоящим Законом, для исполнения указания клиента, но не позднее сроков, определенных пунктами 4 и 5 настоящей статьи.

4. Перевод денег со специального транзитного счета банка отправителя денег осуществляется банком отправителя денег не позднее даты валютирования, указанной в платежном документе, с учетом времени, позволяющего зачислить деньги банком бенефициара на банковский счет бенефициара, в порядке, определенном пунктом 5 настоящей статьи.

5. Банк бенефициара зачисляет деньги на банковский счет бенефициара в течение операционного дня, определенного датой валютирования. Если дата валютирования приходится на нерабочий день, то банк бенефициара зачисляет деньги на банковский счет бенефициара в первый рабочий день, следующий за днем, определенным датой валютирования.

6. При зачислении денег на банковский счет бенефициара в операционный день, не соответствующий указанной в платежном документе дате валютирования, банк, нарушивший условия указания с датой валютирования, несет ответственность в порядке, определенном договором банковского счета.

Что будет если вы неправильно указали дату валютирования

Исходя из вышеизложенных требований к дате валютирования, ошибиться вы можете только в пункте 1 — Дата валютирования, указанная в платежном документе, не может превышать десять календарных дней с даты выписки платежного документа. Что же будет если все-таки допущена ошибка. В целом ничего страшного не грозит – просто ваше платежное поручение банк не выполнит. Однако, если у вас сжатые сроки для оплаты денег поставщику, а тут еще банк отказывается принимать платежку создается стрессовая ситуация.

Как правильно использовать дату валютирования

Приведем пример использования даты валютирования при взаимодействии с банком.

ПРИМЕР

Бухгалтер торопился на обед, сформировал срочное платежное поручение и отправил его в банк. Время отправки 12:50, дата валютирования совпадает с датой отправки. Тарифы БВУ РК после 12:00 на исполнение платежных поручений клиентов – юрлиц увеличены. В подтверждение приведем тарифы одного из банков РК:

• проведение платежных поручений с 9:00 до 12:00 времени г. Нур-Султан: — на основании платежных поручений клиента; 1200 тенге (за одно платежное поручение)
• проведение платежных поручений с 12:00 до 15:00 времени г. Нур-Султан: — на основании платежных поручений клиента; 2 000 тенге (за одно платежное поручение)

Таким образом, за исполнение данного платежного поручения эта компания заплатит почти в 2 раза больше чем если бы платежное поручение было отправлено до 12:00. Однако, если бы бухгалтер не торопился на обед и поставил дату валютирования следующим днем, то банк исполнил бы данное поручение утром следующего дня с уменьшенными тарифами. Конечно, это касается случаев, когда исполнение платежного поручения может быть отложено до первой половины следующего дня.

Дата валютирования (Value date)

Датой валютирования (value date) принято называть ту дату, когда происходит реальный расчет по сделке. Например, при заключении договора на поставку определенной партии товара покупателю, датой валютирования будет считаться тот день, когда поставщик получит оплату за поставленный товар. В случае оформления кредитного договора, это будет дата, когда средства поступят на счет заемщика (или будут переданы ему в виде наличных денег). В случае закрытия банковского депозита, это будет дата, когда кредитор получит в свое распоряжение всю сумму депозита с начисленными на нее процентами. Как правило, дата валютирования не назначается на праздничные и выходные дни.

Основные даты валютирования для спотовых валютных сделок:

• Today (tod) – в этом случае расчет производится сегодня же, то есть в день совершения сделки (проведения финансовой операции).
• Tomorrow (tom) – эта дата валютирования предполагает оплату завтра, то есть на следующий день после сделки.
• Spot – эта дата предполагает оплату на второй день после заключения сделки.

Более девяноста процентов всех совершаемых валютных операций относятся именно к данному типу (являются спотовыми). Банки-контрагенты осуществляют операцию купли-продажи валюты на второй рабочий день с момента совершения сделки, по курсу установленному в момент заключения сделки.

Следует учитывать выходные и праздничные дни в обеих странах, валюта которых будет задействована в сделке. Если, например, совершаемая 23 декабря 2019 года сделка предполагает покупку российских рублей за американские доллары, то окончательный расчёт по ней будет произведён не 25 числа, а лишь 26 декабря (поскольку 25 декабря в США официальный праздничный день — католическое Рождество).

Аналогичная ситуация будет и по сделке спот заключённой 7 мая 2020 года. Окончательный расчёт по ней будет произведён лишь в понедельник 13 мая, поскольку в России 9 и 10 мая — праздничные дни, а 11 и 12 — выходные и в России и в США.

Кроме спотовых валютных сделок (с датой валютирования в первые два дня после сделки), на FOREX имеют место форвардные сделки. В случае форвардной сделки, дата валютирования назначается (согласуется) в день заключения сделки и может отстоять от нее на более продолжительное время.

Форвардные сделки делятся на два основных типа:

1. Аутрайт (Outright);
2. Своп (Swap).

Сделки аутрайт подразумевают единичную операцию обмена одной валюты на другую по курсу зафиксированному на момент заключения сделки. Дата валютирования по ним отстоит на некотором расстоянии от даты спот.

Сделки своп подразумевают проведение двух отдельных (противоположных) операций обмена с различными датами валютирования. Обычно это комбинация спотовой сделки (с датой валютирования спот) и форвардной сделки Outright (с датой валютирования отличной от спот).