Карта юнион пей как получить

Как оплачивать покупки за границей: Union Pay и виртуальные карты

В настоящее время возникает вопрос о том, как оплачивать покупки за рубежом. Есть несколько вариантов, например, использование карты Union Pay или получение виртуальных карт через специальные сервисы.

Интересно, что Тинькофф банк в конце мая объявил о выпуске карт Union Pay, но уже в июле начал оповещать своих пользователей о необходимости снятия денег с карты.

Это связано с тем, что банк подвергся блокирующим санкциям США. Но Тинькофф не единственный, кого они затронули.

В частности, также под санкции попали банки:

С июля 2023 года эти карты перестали работать за рубежом. Внутри страны же картами можно пользоваться.

Тем не менее, в России есть несколько банков, в которых можно получить карту Union Pay.

Открыть карту Union Pay в российском банке

— Можно заказать онлайн и получить в ближайшем отделении или через курьера.

— Стоимость выпуска: 5,000 рублей. Эти деньги будут списаны после первого пополнения счета.

— Стоимость обслуживания: обслуживание и снятие до 100,000 рублей в любом банкомате (в том числе за рубежом) бесплатно. Сверх лимита будет взиматься комиссия 1%, но не менее 300 рублей.

— Преимущества: кэшбэк до 10%, возможность переключения между программами лояльности.

2. Русский стандарт:

— Стоимость выпуска: 1,000 рублей.

— Стоимость обслуживания: первый год бесплатно, затем 1,000 рублей ежегодно. Лимит на снятие наличных в собственных банкоматах — до 150,000 рублей в день.

— Преимущества: кэшбэк от 1% на все покупки.

Таким образом, есть возможность выбрать банк и получить карту Union Pay, чтобы оплачивать покупки за рубежом.

Вы можете получить карту с доставкой на дом с 18 лет. Также возможно оформить виртуальную карту, но использовать ее только для онлайн-покупок.

Стоимость выпуска: оформление — 5 000 рублей, доставка — 100 рублей.

Стоимость обслуживания: бесплатно, если в предыдущем месяце не было покупок на сумму более 10 000 рублей. В противном случае, плата в месяц составит 300 рублей.

Преимущества: возможность бесплатного снятия наличных.

Банк предлагает именные и неименные кобрендинговые карты, которые работают в двух системах: Мир и Union Pay.

Карту можно оформить с 14 лет, для этого необходимо выбрать валюту счета.

Стоимость выпуска: неименная карта — 7 500 рублей, именная — 9 500 рублей.

Стоимость обслуживания: бесплатное обслуживание, без комиссии за снятие наличных в банкоматах партнеров. В остальных случаях комиссия составляет 1%.

Преимущества: действует система лояльности.

5. ВБРР (Всероссийский банк развития регионов):

Стоимость выпуска: 6 000 рублей.

Стоимость обслуживания: 700 рублей.

Преимущества: бесплатное снятие наличных, кешбэк до 5%.

6. АТБ (Азиатско-Тихоокеанский Банк)

Стоимость выпуска: 5 000 рублей.

Стоимость обслуживания: бесплатно при совершении покупок на сумму от 30 000 рублей или ежемесячно 399 рублей.

Преимущества: кешбэк баллами до 7% в выбранной категории и 1% на другие покупки.

Стоимость выпуска: 3 000 рублей.

Стоимость обслуживания: 3 000 рублей или бесплатно при сумме покупок от 50 000 рублей в течение трех месяцев с даты выдачи карты.

Преимущества: процент на остаток до 3%.

Как открыть виртуальную карту для оплаты за рубежом

1. Сервис Pyypl

С помощью сервиса вы можете легко и без комиссии оформить и пополнить виртуальную карту всего в один клик. Пополнить ее можно через Binance Pay.

Вы можете проводить транзакции на сумму до $1 000 в день и использовать карту смартфона с российским или украинским паспортом.

2. Сервис maps.me

Приложение maps.me на самом деле представляет собой сервис с географическими оффлайн-картами.

Недавно в нем была добавлена функция “Кошелек”. Теперь в приложении можно получить виртуальную карту Mastercard, которую можно привязать к Google Pay или Apple Pay и использовать для оплаты покупок как онлайн, так и оффлайн.

Карта пополняется криптовалютой USDC, которая привязана к доллару.

Представляет собой мультивалютную виртуальную карту и счет. С помощью этого сервиса можно получить именные счета SEPA и в США для пополнения.

Одним из преимуществ является возможность осуществления международных денежных переводов с баланса карты в более чем 80 странах.

Кроме того, комиссии за международные денежные переводы в этом сервисе являются одними из самых низких.

Обратите внимание, что условия карт Union Pay и сервисов с выпуском виртуальных карт и расчетов могут изменяться или быть закрытыми из-за санкций.

Рекомендуется выбрать один или несколько способов оплаты за рубежом и регулярно следить за актуальной информацией, например, в банках.

Не рекомендуется хранить все сбережения на этих картах и помнить о важном правиле инвестора — диверсифицировать портфель для увеличения прибыли и снижения рисков потерь.

12 Способов Оформить Карту Юнион Пэй в Октябре 2023 года

От Редакция Последнее обновление Июл 4, 2023

12 Способов Оформления Карты UnionPay для Россиян

Китайская национальная платёжная система Юнион Пэй (UnionPay) набрала большую популярность, на фоне ухода из нашей страны таких международных операторов как VISA и MasterCard. На сегодняшний день, банковские карты этой системы являются хорошей альтернативой, позволяя снимать наличные и расплачиваться по карте за границей, а так же совершать покупки в интернете. Сегодня мы рассмотрим лучшие банки и платёжные системы доступные Россиянам в Октябре 2023 года, позволяющие открыть дебетовые, кредитные и виртуальные карты Юнион Пэй.

Что такое платёжная система UnionPay International

Юнион Пэй Интернешнл (UnionPay International) — это национальный платёжный оператор Китая, созданный в 2002 году для обслуживания операций по банковским картам. Платежная система работает в рамках законодательства КНР, следовательно является не зависимой от стран запада или систем VISA и MasterCard.

Платёжная система позволяет выпускать различные типы карт, в том числе:

• Дебетовые и кредитные карты
• Именные банковские карты
• Карты моментального выпуска (Instant Issue Cards)
• Виртаульные платёжные карты.

Какие возможности даёт платёжная карта Юнион Пэй (UnionPay)?

Карта китайской платёжной системы является универсальным платёжным средством, позволяющим оплачивать товары и услуги, а так же снимать наличные средства в банкоматах за рубежом в более чем 180 странах мира.

В данный список входят популярные среди Россиян направления: Турция, ОАЭ, Германия, США, Австралия, Таиланд, Малайзия, Сингапур, Южная Корея, Япония, Гонконг, Вьетнам, Мальдивы, Китай и многие другие.

Как вы уже знаете, 10 марта 2022 года, международные операторы по обслуживанию транзакций банковских карт VISA, MasterCard, JCB и American Express объявлили о прекращении работы с Россией, поддержав дополнительный пакет санкций, наложенных на банковскую систему нашей страны со стороны западных стран.

По этим причинам, на сегодняшний день, система Юнион Пэй является единственной международной платёжной системой работающей с Россией, в т.ч. выпускающей карты совместно с Российскими кредитными организациями.

Основные возможности, которые даёт карта Юнион Пэй:

• Снятие наличных за границей. Карта работает в более чем 180 странах мира, для снятия наличных достаточно лишь воспользоваться банкоматом с логотипом UnionPay.
• Оплата товаров и услуг за рубежом. Всё больше организаций оснащают свои торговые точки POS-терминалами с поддержкой пластиковых карт Юнион Пэй.
• Заказ товаров в интернет-магазинах за рубежом. Карты Юнион Пэй можно использовать на популярных в России маркетплейсах, например AliExpress.

Исходя из вышесказанного, можно заключить, что данная платёжная система является хорошей альтернативой, для использования в зарубежной поездке или оплаты товаров и услуг в интернете.

Привелегии по карте Юнион Пэй

У системы платежей Юнион Пэй существует программа лояльности для держателей карт. Совершая покупки у партнеров системы можно получать кэшбэк, а для владельцев премиальных карт может быть предусмотрена страховка для зарубежных поездок и другие привилегии.

Кроме перечисленных преимуществ, китайский оператор предпринимает различные шаги по продвижению своего бренда, привлекая новых партнёров. Так, в популярном в России сетевом ресторане “Токио”, сегодня можно получить бесплатный десерт, произведя оплату по карте системы. Путешествуя по странам Юго-Восточной Азии, довольно часто можно встретить магазины и рестораны, предлагающие специальные подарки или скидки при оплате картами Юнион Пэй.

Где можно открыть карту Юнион Пэй?

Выдачей пластиковых карт Юнион Пэй в России на сегодняшний день занимается более 10 кредитных организаций, в том числе:

• Advanced Cash
• Банк Русский Стандарт
• МТС-Банк»
• Россельхозбанк
• Газпром Банк
• Банк Солидарность
• Банк Санкт-Петербург
• Банк ВБРР (Всероссийский Банк Развития Регионов)
• Примсоцбанк
• Банк Приморье
• Банк ЗЕНИТ
• Почта Банк

Стоит заметить, что далеко не все кредитные организации оформляют данную карту всем желающим. Так, например, в Промсвязьбанке, открывают карты Юнион Пэй исключительно в рамках зарплатного проекта, поэтому карты данного банка не попали в наш обзор.

Можно ли открыть карту Юнион Пэй дистанционно?

Если говорить о выпуске платёжной карты Юнион Пэй через традиционные банки, то в этом случае от вас потребуется личное присутствие для подписания договора на открытие банковского счёта и прочих формальностей, сопряженных с выпуском карты.

Однако, есть и альтернативные пути для открытия карты, в том числе через известные банки, при этом оформление производится частично или полностью дистанционно, а карта будет отправлена вам по почте. Какие банки позволяют выпустить такие карты рассказно ниже.

12 Способов открыть карту Юнион Пэй

Рассмотрим способы для открытия платёжной карты Юнион Пэй, в том числе возможность открытия такой карты в банковском отделении, открытие карты онлайн, а так же выпуск виртуальной карты Юнион Пэй для платежей в интернете.

Карта Вездеход Юнион Пэй от Почта Банка

1. Карта Вездеход Юнион Пэй от Почта Банка

Дебетовая карта Вездеход Юнион Пэй от Почта Банка подходит для оплаты товаров и услуг как в России, так и за рубежом, в том числе на зарубежных сайтах, а также снятия наличных банкоматах за рубежом. Почта Банком осуществляется выпуск как физических, так и виртуальных карт через мобильное приложение, однако для этого всё же потребуется предварительное посещение офиса для оформления договора.

Преимущества карты:

• Бонусы за оплату товаров и услуг в магазинах, в том числе при оплате почтовых услуг.
• Многофункциональное мобильное приложение.

Стоимость выпуска:

• Дебетовая карта Вездеход 5000 руб. за выпуск и перевыпуск

Карта Юнион Пэй от МТС Банк

2. Карта Юнион Пэй от МТС Банка

Дебетовая карта Юнион Пэй от МТС Банка является ещё одной доступной альтернативой Россиян, позволяя оформить банковскую карту в офисе.

Где открыть карту UnionPay: тарифы и сроки выпуска

После того как Visa и Mastercard приостановили работу в России, единственной альтернативой международным платежным системам стала китайская UnionPay. Год назад карты UnionPay выпускали десять банков, теперь только семь: карты попавших под санкции Запада финансовых организаций за границей больше не работают.

Выяснили, за какие сроки банки готовы изготовить карты UnionPay, сколько это стоит и какие ограничения действуют.

Деньги в некоторые страны также можно переводить с помощью систем переводов. Об условиях этого метода можно узнать в специальном материале.

Где можно открыть UnionPay в России и сколько это стоит

Первый год — бесплатно, со второго — 3 000 рублей в год

В тот же день при наличии карты в отделении

На сайте банка с доставкой на дом

4 900 рублей — при оформлении моментальной карты до 25.08.2023 (вместо 7 500 рублей) и при оформлении именной до 31.08.2023 (вместо 9 500 рублей)

Оформить можно на сайте банка, получить — в отделении

При оформлении до 31.07.2023 банк возвращает комиссию за выпуск: 4 000 рублей — при оплате покупок на сумму от 4 000 рублей в первые два месяца, 5 000 рублей — при оплате покупок на сумму от 50 000 рублей в первые три месяца. В остальных случаях плата за выпуск — 5 000 рублей.

До 7 рабочих дней

Заполнить заявку можно на сайте, получить — в отделении

399 рублей в месяц; бесплатно, если сумма трат по карте выше 10 000 рублей в месяц

До 5 рабочих дней в Москве и Санкт-Петербурге, в регионах — до 10 рабочих дней

В приложении банка; выдача — курьером или в отделении

2 500 рублей — неименная, 3 000 рублей — именная

Неименная карта выдается сразу в отделении (при наличии), именные — до 10 дней

В Москве и Санкт-Петербурге возможна доставка, в остальных регионах присутствия банка — только при обращении в отделение

До 14 рабочих дней

Оформить карту можно в отделении банка. Полный список здесь

3 000 рублей в год (плата возвращается, если в течение трех месяцев после получения карты совершить покупки минимум на 50 000 рублей)

14 рабочих дней

Оформить карту можно в Москве, Санкт-Петербурге, Приморском, Хабаровском, Камчатском краях, Омской, Нижегородской, Новосибирской, Свердловской, Челябинской и Иркутской областях

Информация получена на горячих линиях банков.

Банки отмечают, что при оплате картой за границей действует комиссия за конвертацию. Если покупка в долларах, то конвертация прямая — из валюты покупки в валюту карты. При покупках в валюте, отличной от долларов и рублей, конвертация будет двойная: сначала из валюты операции в доллары по курсу платежной системы UnionPay, а потом — из долларов в валюту вашей карты.

Карты UnionPay, выпущенные попавшими под санкции российскими банками (ЗЕНИТ, МТС, «Санкт-Петербург», «Приморье»), продолжают работать в России. Расплачиваться за границей ими нельзя.

Какие действуют ограничения по картам UnionPay

Платежная система UnionPay ограничила прием в России своих карт, выпущенных за границей. Карты не работают с терминалами, эквайринг которых предоставляют санкционные банки. UnionPay полностью отказалась от сотрудничества с банками под санкциями — они не выпускают карты, не обрабатывают платежи.

Карты с китайской платежной системой, выпущенные в России, работают внутри страны без ограничений, но ряд зарубежных интернет-магазинов и сервисов не принимают их к оплате из-за того, что выпускающий карты банк — российский. Оплатить товары и услуги этой картой точно не получится на сайтах Amazon, Booking, eBay, Spotify, Netflix.

Карты UnionPay российских банков не работают в сервисах Apple Pay, Google Pay и Samsung Pay. Привязать карту можно только к сервису Huawei Pay, который поддерживают аппараты Huawei и Honor.

Держатели карт UnionPay самостоятельно обновляют таблицу, в которой указывают работоспособность карты в разных банкоматах, в том числе в западных странах. Стоит обратить внимание, что в США, Израиле и в странах Европы инфраструктура китайской платежной системы наименее развита, но в существующих обстоятельствах это почти единственная возможность пользоваться деньгами за границей.

В конце декабря 2022 года UnionPay ввела лимит на снятие за рубежом наличных по картам, выпущенным российскими банками: 50 тыс. юаней в день либо 500 тыс. юаней в год (или эквивалент этой суммы в другой валюте) на каждую карту.

Карты UnionPay в России: где открыть, банки и страны обслуживания

Международная платежная система UnionPay стала особенно актуальна для россиян-путешественников, граждан РФ за границей и тех, кто планирует выехать из страны по личным, рабочим и иным причинам в ближайшие дни.

Кратко о «Юнион Пэй» (UnionPay, UP): система создана в Китае в 2002 году, является крупнейшей в мире, давно обогнав Visa и Mastercard, но в основном за счет внутреннего рынка, ведь доля внешнего — менее процента.

Китайская платежная система от UnionPay International (UPI) рассматривается как альтернатива Visa и Mastercard. В большинстве стран, где поддерживается UP, валюта транзакций — национальная, реже — доллар США.

В каких странах работает UnionPay

По информации официального сайта UnionPay International, эта платежная система доступна в 180 странах. Однако все на том же сайте, в разделе «Страны и территории, в которых можно воспользоваться услугами UnionPay», указано только 157 позиций, но в их числе и Азия, и большинство стран Европы.

• Китай
• Гонконг
• Макао
• Тайвань
• Сингапур
• Малайзия
• Таиланд
• Филиппины
• Вьетнам
• Камбоджа
• Республика Корея
• Австралия
• Новая Зеландия
• Казахстан
• Индонезия
• Монголия
• Франция
• Германия
• Бельгия
• Люксембург
• Испания
• Турция
• Россия
• Швейцария
• Австрия
• Португалия
• Дания
• Монако
• Лихтенштейн
• Канада
• ОАЭ
• Бразилия
• Афганистан
• Джибути
• Иордания
• Ливан
• Сирия
• Йемен
• Ирак
• Конго
• Кения
• О. Мартиника
• Чехия
• Швеция
• Норвегия
• Гренландия
• Фарерские о-ва
• Греция
• Венгрия
• Польша
• Мексика
• Венесуэла
• Аргентина
• Колумбия
• Бахрейн
• Бруней
• Индия
• Пакистан
• Шри-Ланка
• Уганда
• Ботсвана
• Замбия
• Маврикий
• Бангладеш
• Гамбия
• Гана
• Мальдивы
• Тонга
• Фиджи о-ва
• Кот-д’Ивуар
• Сенегал
• Того
• Бенин
• Нигер
• Мали
• Судан
• О. Реюньон
• Исландия
• Французская Полинезия
• Танзания
• Непал
• Малави
• Мадагаскар
• Сейшельские о-ва
• Кувейт
• Оман
• Таджикистан
• Словакия
• Лаос
• Голландия
• Нигерия
• Коморские о-ва
• Камерун
• Сьерра-Леоне
• Папуа — Новая Гвинея
• Финляндия
• Ирландия
• Белоруссия
• Перу
• Зимбабве
• Румыния
• Эфиопия
• Словения
• Мальта
• Узбекистан
• Руанда
• Экваториальная Гвинея
• Марокко
• Коста-Рика
• Кипр
• Мавритания
• Чад
• Гвинея
• Япония
• Великобритания
• Гернси
• Джерси
• о. Мэн
• Гибралтар
• Италия
• США
• Сев. Марианские о-ва (Сайпан)
• о. Гуам
• Сан-Марино
• Египет
• ЮАР
• Буркина-Фасо
• Катар
• Южный Судан
• Лесото
• Свазилэнд
• Кыргызстан
• Багамские о-ва
• Пуэрто-Рико
• Мьянма
• Грузия
• Суринам
• Болгария
• Вануату
• Куба
• Американское Самоа
• Виргинские о-ва (США)
• Азербайджан
• О-ва Кука
• Соломоновы о-ва
• Самоа
• Ватикан
• Израиль
• Саудовская Аравия
• Республика Конго
• Центральноафриканская республика
• Габон
• Гвинея-Бисау
• Либерия
• Алжир
• Бурунди
• Микронезия

В каких банках оформить UnionPay в России

В связи с ажиотажным спросом выпуск карт UnionPay в России стал дороже, банки ввели «заградительные комиссии» на выпуск карт.

Список банков, где можно заказать нужную карту:

• Россельхозбанк
• Газпромбанк
• Почта Банк
• Примсоцбанк
• Банк Санкт-Петербург
• Солидарность
• Зенит

Для зарплатных клиентов:

• ВБРР
• Кредит Урал Банк

О перспективах выпуска карт UnionPay сообщили банки: Сбер, Альфа-Банк, Тинькофф, Райффайзенбанк, Совкомбанк, МКБ, Росбанк и МТС Банк. Сроки не указаны.

Удобно, что вся достоверная информация о банках, включая ссылки на их условия и продукты, представлена на официальном сайте UnionPay, там можно смотреть обновления:

Кобейджинговые карты

Еще одна альтернатива для россиян, планирующих выезд за рубеж, — оформление кобейджинговой карты. Что это такое? Это поддержка двух платежных систем одной банковской картой. И выбор системы обработки транзакции зависит от страны, где совершается банковская операция. К примеру, для поездки в США китайские туристы берут кобейджинговые карты UnionPay — Mastercard.

В России сейчас можно оформить карты систем «Мир» — UnionPay, они появились еще в 2017 году, но, к сожалению, далеко не так распространены, как Visa и Mastercard. Для работы за границей какая-либо настройка кобейджинговой карты не нужна, все операции вне России будут проводиться через UnionPay.

Кобейджинговые карты выпускают банки:

• Россельхозбанк
• Промсвязьбанк
• ВБРР

Виртуальные карты UnionPay

Пластик гораздо удобнее, но если нет возможности выпустить его, то пригодятся и виртуальные карты UnionPay — как минимум для самых актуальных покупок билетов для перемещения между странами. Отчасти можно решить вопрос с насущными покупками за рубежом — в формате онлайн-шопинга. Еще один вариант — скачать приложение UnionPay для мобильных платежей, оплаты посредством сканирования QR-кода, больше информации — в разделе о мобильном приложении.

Где можно оформить:

• ПочтаБанк (у них только виртуальные)
• Газпромбанк

Наконец, даже UnionPay не гарантирует доступ к средствам и возможность оплаты за границей в нынешних ежечасно меняющихся условиях, нельзя исключать блокировку UnionPay именно российских банков для расчетов в европейских странах. В то же время выпуск карты UnionPay оправдан, если планируется поездка в страны ЮВА.

Можно ли пользоваться в России

Для оплаты покупок и услуг в России карты с UnionPay могут использоваться точно так же, как и других платежных систем. Для выпущенных в стране карт с этой платежной системой предусмотрены две валюты транзакций: рубль и доллар США (соответственно, коды валют 643, 840). Удобны и кобейджинговые (двухсистемные) карты «Мир» — UnionPay».

При поиске альтернатив изучите эту информацию и последние новости! Японская платежная система JCB, точно так же как Visa и MasterCard, приостановила обслуживание выпущенных в России карт, расплатиться ими за границей невозможно.

Не работают сервисы и переводы: Wise, PayPal, PaySend, Paysera, Western Union.

Полезные ссылки:

✔️ Кэшбэк 4% при бронировании на Ostrovok.ru. Более 3000 отзывов.

✔️ Кэшбэк 4% при бронировании отеля на Яндекс.Путешествия.

✔️ Кэшбэк 3% при бронировании отеля на Booking.com.

✔️ Кэшбэк до 2% при покупке авиабилетов на Aviasales.

✔️ Кэшбэк 4% при бронировании Авто на Localrent. Автомобили от локальных прокатных контор на популярных курорта: Турция, Крым, Сочи, Грузия, ОАЭ, Армения и многие другие. Принимают карты МИР.

✔️ Русские гиды и экскурсии по всему миру. Трансферы, услуги фотографов и многое другое.