Фонд Глобальные акции (ранее – Америка), УК «Сбербанк Управление Активами»
Фонд инвестирует в паи (акции) иностранного инвестиционного фонда SPDR S&P 500 ETF TRUST, а также в акции, входящие в состав данного фонда.
График доходности
Стоимость пая на сегодня
| Дата | Цена | Изменение |
|---|---|---|
| 09.03.2022 | 4 334,64 | 35,49% |
Данные о текущей цене пая получены с официального сайта «Сбербанк Управление Активами»
Курс пая пересчитывается по будним дням около 16:00 МСК за предыдущий день. Таким образом, в понедельник вы увидите цену пая на пятницу.
Динамика стоимости пая
| Дата | Цена | Изменение |
|---|---|---|
| 25.02.2022 | 3 199,12 | +0,05 % |
| 25.02.2022 | 3 199,12 | +0,05 % |
| 25.02.2022 | 3 199,12 | +0,05 % |
| 25.02.2022 | 3 199,12 | +0,05 % |
| 25.02.2022 | 3 199,12 | +0,05 % |
| 25.02.2022 | 3 199,12 | +0,05 % |
| 25.02.2022 | 3 199,12 | +0,05 % |
| 25.02.2022 | 3 199,12 | +0,05 % |
| 25.02.2022 | 3 199,12 | +0,05 % |
| 25.02.2022 | 3 199,12 | +0,05 % |
Условия инвестирования
Минимальная сумма вложений для первой покупки паев:
- в личном кабинете и мобильном приложении – от 1 000 руб.
- в офисе ПАО Сбербанк или АО «Сбербанк Управление Активами» – от 15 000 руб.
Минимальная сумма вложений для последующих покупок паев – от 1 000 руб.
Паи вы купите по стоимости, увеличенной на:
- 1% при покупке паев одного фонда на сумму до 3 млн рублей
- 0,5% при покупке паев одного фонда на сумму свыше 3 млн рублей
Это комиссия при покупке (надбавка к стоимости пая).
При погашении паев вы получите сумму, уменьшенную на:
- 2% при владении паями от 0 до 180 дней
- 1% при владении паями от 181 до 731 дня
- 0% при владении паями свыше 731 дня
Это комиссия при погашении (скидка со стоимости пая).
Если вы купили паи после 01.01.2014, владели ими больше трёх лет и продали их дороже, чем купили, то можете не платить с полученной прибыли подоходный налог (НДФЛ). Максимальная сумма прибыли, которая освобождается от налога, составляет 3 млн рублей в год.
Все про ПИФы Сбербанка
Получить высокую доходность от вложения денег в банк под проценты (открытие депозита) не получится – каждый грамотный инвестор это знает. Поэтому многие граждане, располагающие определенной денежной сумой – задаются вопросом: куда можно вложится с минимальным риском и получить хороший доход?
Крупнейшая финансовая организация Сбербанк предлагает гражданам несколько финансовых продуктов, которые предполагают вложение денежных средств на определенный срок с целью получения прибыли. Самый выгодный вариант инвестиций – покупка ценных бумаг на биржевом рынке. Своим клиентам Сбербанк предлагает стать собственниками долей в паевых инвестиционных фондах (ПИФ), которые находятся под управлением профессиональных сотрудников организации. Такие денежные вложения не гарантируют высокую доходность, но минимизируют риски вкладчиков и открывают возможность получить куда более высокую прибыль по сравнению с любым депозитом.
Что такое ПИФ
Паевые инвестиционные фонды – это коммерческие организации, которые регулируются управляющей компанией Сбербанк. Они делятся по секторам, например, транспорт, недвижимость, биотехнологии, машиностроение и т.д. Клиентам предлагается покупать акции компаний, чтобы стать собственниками долей имущества конкретного фонда. Выгода клиентов обеспечивается разницей в стоимости покупки и продажи ценных бумаг. Например, гражданин приобрел 100 акций по цене 100 рублей за штуку в 2019 году (итого вложил 10 тысяч рублей), а в 2022 году продал их по цене 170 рублей (на сумму 17 тысяч рублей), таким образом он получает прибыль в размере 7000 рублей.
Управление инвестициями клиентов берут на себя сотрудники Сбербанка, они в соответствии с аналитическими данными и экспертными прогнозами осуществляют покупку или продажу акций, чтобы сделать фонд прибыльным. В интересах управляющей компании приобретать растущие в цене активы, чтобы прибыль получили как инвесторы, так и сама организация.
Каждый потенциальный инвестор может выбрать ПИФ по уровню риска, доходности, ознакомиться со сравнительной таблицей различных фондов, просмотреть график роста и падения стоимости паев и так далее. Таким образом гражданин сможет выбрать стратегию, соответствующую группе риска: минимальный риск, высокий, очень высокий. Обычно каждый инвестор приобретает паи в нескольких фондах – все вложения клиента называют инвестиционным портфелем. Покупка паёв в нескольких ПИФах позволяет сформировать оптимальный инвестиционный портфель, позволяющий снизить риск потерять вложенные средства.
На сайте УК Сбербанк можно найти специальный калькулятор, который поможет сориентироваться потенциальному инвестору в выборе ПИФа. Чтобы произвести расчет приблизительного дохода от вложений, нужно указать на странице калькулятора данные:
- направление инвестиций (акции, недвижимость, золото, облигации, акции и облигации);
- валюта активов: рубли или доллары;
- уровень риска: низкий, средний, высокий;
- сумма и срок инвестиций.
После ввода данных система производит автоматический расчет и предлагает клиенту список подходящих ПИФов.
Как работают ПИФы
Чтобы представить суть работы ПИФов понятным языком, нужно привести наглядный пример: у инвестора есть 250 тысяч рублей, он хочет вложить свои деньги и получать пассивный доход, но имеющейся у него суммы недостаточно, чтобы, например, купить квартиру и сдавать её в аренду. Тогда он обращается в УК Сбербанк, которая организовывает инвесторов с похожими интересами. Если 1 человек с 250 тысячами рублей на руках не сможет купить недвижимость, то 1000 граждан с такими же суммами – смогут. Поэтому управляющая компания берет на себя обязательство принять от каждого гражданина денежные средства и употребить их для покупки квартир в жилом комплексе. Получив от каждого из 1000 клиентов по 250 тысяч рублей, фирма покупает недвижимость на 250 миллионов рублей, которая приносит ежемесячный доход. Этот доход делится между каждым из инвесторов и управляющей компанией. Деньги инвесторов вкладываются, конечно, не обязательно в недвижимость, на них могут приобретаться доли в перспективных компаниях, облигации Минфина и т.п. Куда именно будет вкладывать свои деньги клиент – зависит от выбранного им ПИФа. К примеру, паевой инвестиционный фонд «Природные ресурсы» Сбербанка – это вложения средств в акции российских компаний, занимающихся добычей и переработкой полезных ископаемых, в частности это Роснефть, Сургутнефтегаз, Норильский никель.
Как правильно выбрать ПИФ
Правильно выбрать ПИФ – означает выбрать фонд для инвестирования средств, который отмечен высоким показателем доходности. Разумеется, нет гарантии, что спустя определенное время этот показатель не поднимется слишком высоко, чего бы хотелось инвестору. Выбирать ПИФы Сбербанка нужно опираясь на статистику роста каждого отдельного фонда. Ознакомиться с ней можно путем обращения к сравнительной таблице на сайте управляющей компании: sberbank-am.ru/individuals/fund/yield.
Если выбрать конкретный ПИФ в сравнительной таблице, откроется страница фонда, на которой можно пронаблюдать динамику роста стоимости пая за определенный период. Информация представляется в виде таблицы или графика, которые для удобства изучения можно распечатать или загрузить на компьютер.
Необходимо понимать общий принцип анализа динамики стоимости пая: если доходность была небольшой, а в последнее время наблюдается подъем стоимости, нужно иметь в виду, что следом за повышением стоимости может последовать существенный спад. Может произойти ситуация: инвестор приобрел паи по довольно высокой цене, затем она упала – вернулась к среднему показателю – и не поднимается долгое время. В результате инвестору остается либо продать паи по цене ниже закупочной, либо ждать её подъема. Последнее – не гарантируется, с течением времени стоимость пая может только падать. Описанный вариант развития событий применим к фондам, имеющим высокий или очень высокий уровень риска. Поэтому рекомендуется не принимать спонтанных решений при инвестиции денег, которые не основаны на экспертной аналитике. Если у гражданина недостаточно опыта инвестиций, прежде чем вкладывать деньги – нужно проконсультироваться у представителя управляющей компании Сбербанк.
Начинающим инвесторам лучше всего делать вложения в ПИФы с низким или средним уровнем риска. Это позволит накапливать ценный опыт, учиться анализировать экономический рынок и делать правильные прогнозы. И тогда, постепенно добавляя в инвестиционный портфель паи фондов с высоким уровнем риска, которые приносят большую прибыль, гражданин сможет минимизировать финансовые потери и получать хороший доход.
Доходность, динамика роста
Доходность паевого инвестиционного фонда – ключевой показатель, который интересует потенциальных вкладчиков в первую очередь. Он указывает на размер предполагаемой выгоды инвестора. Если уровень доходности за последние несколько лет всё время растет, то шанс его резкого спада минимальный. Сбербанк в открытом доступе – на сайте управляющей компании – размещает информацию о доходности каждого фонда, любой гражданин может обратиться к сравнительной таблице роста всех ПИФов или графикам роста конкретных фондов.
Например, стоимость пая ПИФа «Потребительский сектор», в которую входят такие крупнейшие организации как «Пятерочка», «Магнит», «Детский мир», «Яндекс» – с апреля по сентябрь 2019 года выросла на 179 рублей. Таким образом инвесторы, которые приобрели паи в апреле могут их продать в сентябре и получить довольно хорошую прибыль. Однако они могут подождать ещё несколько месяцев или даже лет, рассчитывая на дальнейшие повышение доходности ПИФа. Аналогичным образом анализируется любой фонд Сбербанка.
Опытные инвесторы часто идут на риск и покупают паи фондов, которые на момент приобретения сильно подешевели. Таким образом получается купить паи по хорошей цене, которая в перспективе вырастет, а клиент получит большую прибыль. Идти на такие рискованные шаги не рекомендуется инвесторам, не имеющим четкого представления о ситуации на экономическом рынке.
Ключевые параметры для анализа ПИФа
При профессиональном подходе к анализу перспектив ПИФа каждый параметр является важным и ничто не упускается из виду. Начинающие инвесторы могут опираться только на показатель доходности и уровень риска фонда. Чтобы минимизировать риски при вложении денежных средств, желательно получить консультацию у специалиста – сделать это можно на сайте управляющей компании, на странице детального описания интересующего фонда.
Детальный анализ паевого инвестиционного фонда производится на основе следующих данных:
- уровень доходности за долгосрочный период;
- уровень доходности на момент покупки паев;
- максимальный уровень роста и падения стоимости пая;
- максимальный и минимальный срок вклада;
- максимальная и минимальная сумма инвестирования;
- позиции фона в различных рейтингах (количество инвесторов, средняя сумма вклада и проч.);
- сектор фонда (род деятельности организаций, чьи активы приобретаются).
Получить аналитические навыки для того, чтобы самостоятельно осуществлять глубокий анализ экономических перспектив ПИФов – можно путем прохождения специальных курсов. Чтобы получить реально полезную информацию, рекомендуется обучаться у сотрудников организации. Найти различные образовательные материалы можно на сайте Сбербанка, раздел «Обучение»: sberbank.ru/ru/person/investments/broker_service/training
Как зарабатывать на ПИФах
В зависимости от опыта и финансовых возможностей инвестора можно вести агрессивную или пассивную стратегию получения прибыли. Первый вариант управления средствами связан с большими рисками, но в перспективе можно получить высокую доходность, тогда как пассивная модель обеспечивает высокую гарантию сохранности вложенных денег и получения прибыли. Чаще всего граждане приобретают ПИФы разных уровней риска, чтобы в случае обрушения показателя стоимости пая в фонде, который имеет высокий уровень риска – можно было продать его и не понести серьезных финансовых потерь, а за счет получения дохода от фондов с низким уровнем риска – компенсировать убытки. Грамотно распоряжаться инвестиционным портфелем довольно сложно, для этого желательно пройти обучающие курсы или получить профессиональную консультацию представителя УК Сбербанк.
Большинство клиентов выбирают ПИФы с низким уровнем риска, потому что не обладают достаточным опытом анализа экономической ситуации на рынке. К тому же надо понимать, что даже профессиональные экономисты не могут знать наверняка, что будет с тем или иным фондом через 3-5 лет. Поэтому инвестировать в ПИФы с высоким уровнем риска нужно только тогда, когда возможные потери денежных средств не будут для клиента фатальными.
Виды ПИФов в Сбербанке
ПИФы в Сбербанке бывают двух видов: открытые и закрытые. Они различаются по срокам покупки и погашения паев. Большинство граждан предпочитают инвестировать в фонды открытого типа.
Открытые – отсутствует ограничение по срокам покупки и продажи, а также количеству приобретенных паев (их можно докупить или продать в любое время). Инвесторы обычно не вкладывают большую денежную сумму в один открытый ПИФ, а инвестируют одновременно в несколько фондов. Таким образом без серьезных финансовых потерь можно будет продать паи, которые падают в цене.
Закрытые – ограничение накладывается на покупку паев, это можно делать только в процессе формирования фонда – то есть до определенного срока, либо в период дополнительной выдачи паев. Закрытые ПИФы в плане условий похожи на банковские депозиты, но с более высокой доходностью. Они подходят для граждан, которые готовы инвестировать большую денежную сумму в конкретный фонд – это предприятие куда более рискованное, нежели вложение средств одновременно в несколько открытых фондов. В 2019 году у Сбербанка есть только один ПИФ закрытого типа – «Коммерческая недвижимость».
Лучшие фонды Сбербанка
Трудно говорить о лучших фондах, ведь уровень доходности каждого ПИФа постоянно меняется. Чтобы получить актуальные прогнозы на конкретный срок инвестирования – нужно обратиться к компетентному сотруднику Сбербанка. Оставить заявку на получение личной консультации можно на странице конкретного фонда.
Среди всех ПИФов Сбербанка отдельно нужно выделить старейший российский фонд облигаций – Илья Муромец. За счет инвестирования в государственные, муниципальные и корпоративные организации управляющая компания и пайщики получают стабильный доход. Фонд существует уже 22 года и его доходность постоянно растет.
Таблица содержит некоторые популярные фонды, в которые клиенты активно вкладывают денежные средства. Чтобы детально изучить условия покупки паев каждого ПИФа, в частности размер минимальных инвестиций и комиссии при погашении паев – нужно обращаться к странице фонда на сайте управляющей компании, она содержит всю необходимую клиенту документацию.
Отзыв: Паевые фонды Сбербанка РФ — «Глобальный» и «Золото» приказали долго жить.:)
Продолжаю описывать свои блуждания и тырканья в сфере инвестиций.:)
Немножко обжёгшись на фонде Сбербанка Природные ресурсы, я решил действовать более осторожно и закинул удочку в парочку ПИФов. Залезать ежедневно и отслеживать взлёты-падения графиков всех фондов времени не было, а посему я положил чуть-чуть денежков (минимальный взнос снизили и он составлял всего 100 рублей) и это стало видно на главной странице приложения Сбера.
Находим графу «Инвестиции»
Кликаем по ней и сразу выскакивают все наши вложения.
Кстати вклады расположены в другой колонке. В тот раз я задумал освоить иностранные фонды и вложил копеечки в ПИФы «Глобальный» и «Золото».
Честно говоря там была та же свистопляска с прыганьем вверх-вниз, как и в «Природных ресурсах», но в общем выходил неплохой плюс. А потом началась спецоперация. 25 февраля графики резко скакнули вверх и благополучно заморозились.:( Снять, продать или же обменять сейчас нет никакой возможности. Чего теперь делать пока непонятно и в интернете информации толком нет. Помощник в приложении Сбера выдаёт стандартные ответы типа: «я не я, корова не моя».
Вот теперь всё хочу доехать до города, зайти в отделение банка и взять какого-нибудь менеджера за зелёный галстук. Пусть мне выложит всю информацию. Деньги конечно же маленькие, но блин(. ), это же мои деньги и почему они где-то должны бесхозно валяться? Подозреваю, что даже не бесхозно, а какой-нибудь хитрый и нехороший человек прокручивает их в своих делишках. А таких бестолочей, как я, пруд-пруди и сумма там немаленькая.:(
Так что тут тоже я пролетел, как известная фанера над известным городом.:) С нашей обстановкой и ситуацией всё-таки стрёмно вкладываться в иностранные фонды, банки и т. д. Ну это простым смертным, а всякие воротилы, полагаю, находят лазейки. Короче я, по своему небольшому опыту, не рекомендую данные фонды даже если их и разморозят.
Как погасить паи в Сбербанке?
В СберБанк Онлайн появилась возможность обменивать паи открытых паевых инвестиционных фондов (ПИФов) Сбер Управление Активами. Для этого нужно в разделе «Инвестиции и пенсии» выбрать приобретённый ПИФ, паи которого вы хотите обменять на другие, нажать на кнопку «Обменять» в карточке продукта и следовать инструкциям.
Чтобы купить паи, нужно авторизовать в личном кабинете Сбербанк Онлайн при помощи браузера компьютера, либо использовать мобильное приложение, затем в разделе «Инвестиции» выбрать конкретный фонд и нажать кнопку «Купить паи». Если клиент Сбербанка не делал инвестиций, соответствующий раздел будет пуст и из него не получится купить ПИФы.
Комиссия за покупку паев (надбавка) не взимается, если заявка оформлена в СберБанк Онлайн. Если вы ранее оформили заявку на покупку ПИФ в офисе, оформите новую заявку в мобильном приложении СберБанк Онлайн, и покупайте паи без комиссии. Для оформления новой заявки нажмите «+» в разделе «Инвестиции и пенсии» и выберите нужный фонд в списке всех ПИФ.
ПИФы в Сбербанке бывают двух видов: открытые и закрытые. Они различаются по срокам покупки и погашения паев. Большинство граждан предпочитают инвестировать в фонды открытого типа. Открытые – отсутствует ограничение по срокам покупки и продажи, а также количеству приобретенных паев (их можно докупить или продать в любое время).
Как погасить паи в Сбербанке онлайн?
В СберБанк Онлайн появилась возможность обменивать паи открытых паевых инвестиционных фондов (ПИФов) Сбер Управление Активами. Для этого нужно в разделе «Инвестиции и пенсии» выбрать приобретённый ПИФ, паи которого вы хотите обменять на другие, нажать на кнопку «Обменять» в карточке продукта и следовать инструкциям.
Как вывести деньги из паевого фонда Сбербанк?
Чтобы вывести свои деньги из открытого паевого фонда достаточно погасить его паи. Заявку на погашение паев можно подать в любой рабочий день, после чего деньги поступят на счет в срок, предусмотренный Правилами доверительного управления фондом.
Когда можно продать паи Сбербанк?
Открытые – отсутствует ограничение по срокам покупки и продажи, а также количеству приобретенных паев (их можно докупить или продать в любое время).
Как погасить паи?
Для этого нужно в разделе «Инвестиции и пенсии» выбрать из приобретенных вами ПИФов тот, паи которого вы хотите погасить. Далее в карточке продукта в нижней части экрана нажать на кнопку «Погасить» и следовать инструкциям.
Как работать с паями?
Как работает ПИФ? Паевой инвестиционный фонд (ПИФ) объединяет деньги разных инвесторов, чтобы коллективно вложить их в какие-то финансовые инструменты: акции, облигации, недвижимость или другие. Вы можете купить пай — долю в этом портфеле. Или несколько паев — их число зависит от цены пая и суммы, которую вы внесли.
Что такое погашение паёв?
Операция по выводу денежных средств называется погашением инвестиционных паев. Для погашения инвестиционных паев, необходимо подать заявку на погашение инвестиционных паев. Погашение инвестиционных паев принадлежащих клиенту в указанном количестве осуществляется с лицевого счета клиента выбранного Фонда.
Можно ли продавать паи?
Земельный кодекс и некоторые статьи Гражданского кодекса РФ предусматривают возможность продажи долей земельного участка, находившейся в общедолевой собственности. Перед тем как продать земельный пай, участок нужно разделить на доли в натуре способом межевания.