Что такое срочный рынок в сбербанк инвестор

Сбербанк инвестор: как подключить срочный рынок

В настоящем статье мы рассмотрим важный вопрос для тех, кто хочет стать инвестором в Сбербанке — как подключить срочный рынок. Сбербанк является крупнейшим банком в России и одним из крупнейших банков в мире, предлагая своим клиентам широкий спектр услуг и продуктов для инвестирования. Один из таких продуктов — срочный рынок, который предлагает возможность получения высокой доходности при правильном подходе.

Что такое срочный рынок?

Срочный рынок, также известный как фьючерсный рынок, представляет собой соглашение о покупке или продаже активов (биржевых товаров, валюты, акций и т.д.) на определенную дату в будущем по заранее установленной цене. Основная цель участия в срочном рынке — получение прибыли от колебания цен активов.

• Какими преимуществами обладает срочный рынок?
• Какие риски сопутствуют срочным операциям?
• Каким образом подключиться к срочному рынку в Сбербанке?

Преимущества срочного рынка в Сбербанке

Срочный рынок в Сбербанке предоставляет несколько преимуществ для инвесторов. Во-первых, он предлагает возможность получения высокой доходности, так как инвесторы могут верно предсказать колебания цен активов. Во-вторых, срочный рынок способствует диверсификации инвестиционного портфеля, позволяя инвестировать в различные классы активов. Это помогает распределить риски и увеличить потенциальную прибыль.

Однако, несмотря на преимущества, срочный рынок также сопряжен с определенными рисками, о которых необходимо знать. Волатильная природа рынка может привести к значительным потерям, если инвестор неправильно прогнозирует цены на активы. Поэтому перед входом на срочный рынок необходимо провести тщательное исследование и разработать эффективную стратегию управления рисками.

Как подключиться к срочному рынку в Сбербанке?

Подключение к срочному рынку в Сбербанке является достаточно простым процессом. Для начала необходимо открыть счет в банке и обратиться в отделение для подачи заявки на участие в срочных операциях. При этом необходимо предоставить пакет документов, включающий паспорт и реквизиты банковского счета.

После подачи заявки необходимо пройти обучение и получить необходимые навыки для успешной торговли на срочном рынке. Сбербанк предоставляет инвесторам бесплатное обучение и консультации специалистов, что поможет избежать начинающим инвесторам основных ошибок и снизить риски при торговле.

Подключение к срочному рынку является рациональным шагом для тех, кто хочет увеличить свой капитал и получить дополнительный доход. Сбербанк, как ведущий финансовый институт, предоставляет возможность инвестиций на срочном рынке и помогает своим клиентам совершенствовать свои навыки. Важно помнить о рисках, связанных с срочным рынком, и аккуратно подходить к принятию решений о покупке или продаже активов.

Подключение к срочному рынку в Сбербанке может стать переломным моментом в вашей финансовой жизни. Важно иметь хорошо обдуманную стратегию, основанную на анализе рынка и опыте. Не бойтесь экспериментировать и учиться на своих ошибках, постепенно развивая свои навыки и достигая финансового успеха.

Срочный рынок в Сбербанке отличная возможность для инвесторов управлять своим капиталом и зарабатывать деньги на колебаниях цен активов. Необходимо быть готовым к рискам и постоянно совершенствоваться. Проведите соответствующий анализ, посетите отделение Сбербанка и начните свой путь к успешной инвестиционной деятельности на срочном рынке.

Сбербанк инвестор: как подключить срочный рынок

Приветствую вас, уважаемые читатели! Сегодня я хочу рассказать вам о том, как подключить срочный рынок через Сбербанк инвестор. Срочный рынок – это одна из наиболее прибыльных и интересных инвестиционных возможностей для опытных инвесторов. Он позволяет получать высокую доходность на краткосрочных операциях с ценными бумагами.

Что такое срочный рынок

Срочный рынок представляет собой сферу торговли финансовыми инструментами, где операции осуществляются на основе контрактов с фиксированными сроками исполнения. Здесь можно приобретать и продавать разнообразные активы, включая акции, облигации, фьючерсы и опционы.

Подключение к срочному рынку через Сбербанк инвестор – это простой и удобный способ начать инвестировать в данную сферу. Сбербанк инвестор предоставляет своим клиентам доступ к многим биржевым торговым площадкам, где можно торговать различными финансовыми инструментами.

Как подключиться к срочному рынку через Сбербанк инвестор

Для начала вам необходимо зарегистрироваться в Сбербанк инвестор. Это можно сделать через официальный сайт банка или используя мобильное приложение. После регистрации вам понадобится пройти процедуру идентификации, предоставив необходимые документы и данные.

После успешной регистрации и идентификации вам будет предоставлен доступ к торговому терминалу Сбербанк инвестор. Здесь вы сможете осуществлять операции на срочном рынке и контролировать свои инвестиции.

Для того чтобы подключиться к срочному рынку, вам необходимо инвестировать определенную сумму денег. Размер минимального депозита может варьироваться в зависимости от выбранного вами брокера и инструмента.

Но помните, что торговля на срочном рынке имеет свои особенности и риски. Поэтому перед тем, как приступить к сделкам, рекомендуется хорошо изучить основы срочной торговли, разобраться в методах анализа рынка и защитить свои инвестиции с помощью стоп-лимитов.

Сбербанк инвестор предоставляет широкие возможности для торговли на срочном рынке. С его помощью вы можете начать инвестировать в финансовые инструменты и получать высокую доходность. Однако, не забывайте о рисках, связанных с торговлей на срочном рынке, и принимайте обдуманные решения, основанные на анализе рынка и собственных финансовых возможностях.

Не стесняйтесь задавать вопросы в комментариях и делиться своим опытом. Желаю вам успешных инвестиций и удачи на срочном рынке!

«Инвестиции в срочный рынок через Сбербанк инвестор дали мне возможность получить стабильный и высокий доход. Я очень доволен своим выбором и рекомендую всем опытным и начинающим инвесторам попробовать себя на этом рынке.» — Иван Петров, опытный инвестор

Сбербанк инвестор: как подключить срочный рынок

Современный финансовый мир предлагает множество возможностей для инвестирования и получения прибыли. Среди различных финансовых инструментов, срочный рынок занимает особое место. И если вы являетесь клиентом Сбербанка и интересуетесь инвестициями, то у вас есть отличная возможность подключиться к срочному рынку и добиться высоких результатов.

Срочный рынок представляет собой сферу, где происходят операции с финансовыми инструментами, такими как фьючерсы, опционы, деривативы и другие. Торговля на срочном рынке позволяет инвесторам получать высокую доходность, при этом дополнительно защищая свои инвестиции от возможных рисков. В этом процессе Сбербанк выступает в роли надежного партнера, который предоставляет своим клиентам удобный доступ к срочным рынкам.

Для того чтобы подключиться к срочному рынку через Сбербанк, вам потребуется открыть брокерский счет в данном банке. Брокерский счет позволяет инвестору осуществлять операции с финансовыми инструментами, в том числе на срочном рынке. Открытие брокерского счета в Сбербанке является простой и быстрой процедурой, которая может быть выполнена онлайн.

Основными шагами для открытия брокерского счета в Сбербанке являются:

• Посещение сайта Сбербанка и выбор раздела «Инвестиции».
• Регистрация в системе, указание основной информации о себе, а также выбор логина и пароля.
• Подтверждение процесса регистрации по ссылке, полученной на указанный электронный адрес.
• Заполнение анкеты, предоставление необходимых документов и согласие на условия договора.
• Ожидание одобрения брокерского счета со стороны Сбербанка.
• Получение данных для доступа к брокерскому счету и начало осуществления операций на срочном рынке.

Важно отметить, что для успешного инвестирования на срочном рынке необходимо иметь определенные знания и опыт. Поэтому Сбербанк предлагает своим клиентам поддержку в виде обучающих материалов, онлайн-семинаров и консультаций со специалистами. Это позволяет инвесторам расширить свои знания и быть более успешными в своих инвестиционных операциях.

В заключение можно сказать, что подключение к срочному рынку через Сбербанк является отличной возможностью для инвесторов получить стабильный доход. Благодаря надежности и профессионализму Сбербанка, клиенты могут быть уверены в сохранности своих инвестиций и получить все необходимые инструменты для их эффективного управления.

Срочный рынок является перспективной сферой для инвестирования и получения дохода. Подключение к этому рынку через Сбербанк позволяет инвесторам получить надежного партнера и удобный доступ к операциям с финансовыми инструментами. Открытие брокерского счета в Сбербанке – простая и быстрая процедура, которая может быть выполнена онлайн. Однако для успешного инвестирования на срочном рынке рекомендуется обладать определенными знаниями и опытом, которые можно получить с помощью обучающих программ Сбербанка. Не стоит упускать возможность увеличить свой капитал и защитить свои инвестиции – подключитесь к срочному рынку через Сбербанк!

Фондовый и срочный рынок – отличия от валютного и между собой простыми словами

Любая биржа не является однородной организацией. В реальности каждая из них состоит из отдельных рыночных секторов, для которых характерна торговля активами определенного типа. Например, составными элементами Московской биржи являются товарный, фондовый и срочный рынки, предоставляющие практически каждому трейдеру и инвестору неплохие перспективы для заработка.

Например, если клиент в августе приобретает 20 акций по 260 руб./шт. до декабря, заплатив долю суммы, то уже в декабре, если цена на те же акции поднимется, клиент их приобретёт за те же 220 рублей, а сможет перепродать по новой цене.

Цену на контракты, удовлетворяющую запросам обеих сторон, прямо определяют базовые цены на приобретаемые активы. Например, стоимость контракта на пять акций составит стоимость пяти этих акций.

Рисунок 1. Данные с фондовых, валютных и срочных рынков отличия и разницу почти не имеют – те же графики и котировки.

Например, если попытаться приобрести контракт на акции стоимостью 10 рублей и отчислениям по дивидендам в 1 рубль за каждую, то стоимость такого контракта составит около 90 рублей и клиент, как владелец именно контракта с дивидендов прибылей начислено не будет.

Ещё пример: стоимость контракта на нефть составляет 60 долларов за баррель — она складывается из стоимости самой нефти (57 долларов) и стоимости её хранения (3 доллара).

Разница между срочным и фондовым рынками простыми словами

Игры на фондовом рынке (ФР) несут в себе меньше рисков и представляют идеальный вариант для игроков, желающих зарабатывать на изменениях цен, отчислениях с дивидендов и облигаций.

Отличие срочного рынка от фондового и валютного — возможность страхования рисков. Эту процедуру можно сравнить, например, с желанием клиента отправиться в отпуск, на который потребуется некая фиксированная сумма средств, коей клиент сейчас не располагает. Курс валюты минимален, но прогнозируется подъём. Тогда клиент вправе подписать контракт на приобретение требуемой суммы, выплатив 10% как гарантийное обеспечение. После этого клиенту гарантированна покупка требуемой суммы в период действительности контракта без потерь вследствие ризниц курсов, а потери могут быть компенсированы фьючерсом.

Рисунок 2. Простыми словами фондовый, срочный и валютный рынка можно представить этой схемой.

А более продолжительный торговый период на СР даёт клиентам возможность выполнять различные торговые действия после прекращения работы ФР. Трейдинг может быть остановлен на период клиринговой сессии.

Правила торговли

Услуги СР в России предоставляет платформа Московская Биржа.

Инструментами СР можно воспользоваться, прибегнув к услугам брокера, что потребует установки и использования торгового сервиса установленного стандарта.

Инструменты СР

Типичное название контракта, приобретённого на СР — SBRF-7.18. Здесь буквами обозначено наименование актива — в данном случае акции Сбербанка. А цифры означают дату — июль 2018 года.

Фьючерсы могут быть постановочными и расчётными. В первом случае активы будут получены клиентом по окончанию срока контракта, а по вторым клиент получит вознаграждение либо понесёт убыток в результате ценовой динамики.

При работе со вторым подвидом фьючерса клиент после срока контракта обязан выкупить продаваемый базовый актив, и в исполнении этого пункта никто не имеет право отказать другой стороне. Закрыть позицию можно только через заключение обратной сделки.

При работе с расчётными фьючерсами при окончании периода действия контракта сумма на счетах заключивших сделку сторон просто изменяется. В случае роста стоимости фьючерса прибыль покупателя и убыток продавца соответствуют разнице между конечной и начальной ценой.

Например, если клиент приобретает опцион на право покупки фьючерса на акции некой компании по 260 рублей и акции понизятся в цене, клиент имеет право не исполнять опцион, просто становящийся недействительным, и потеряет премию.

СР Московской биржи предоставляет клиентам доступ к совершению валютных и товарных контрактов, гособлигаций, индексов, процентных ставок.

Таким образом, на СР, цель которого заключается в быстром заработке клиента и защита его активов от колебаний цен, могут быть реализованы различные торговые стратегии, как страхование рисков, скальпинг и арбитраж. Но работа на нём потребует ежедневного ответственного проведения анализа рыночной ситуации.

Сбербанк на фондовом рынке и срочном рынке

В качестве ключевой площадки, где можно вести трейдинг производными финансовыми инструментами на территории РФ, выступает СР ММВБ. Он располагает инновационными технологиями и позитивными свойствами развития, поэтому будет полезной платформой и для профессионалов своего дела, и для решивших испытать удачу искушённых игроков.

Рисунок 3. Довольно сильные отличия активов фондовых и срочных рынков Сбербанка привлекают инвесторов.

Отдельного внимания заслуживает «Основной рынок» — сектор «МосБиржи», основная фондовая площадка России вот уже на протяжении многих лет.

Что такое срочный рынок в сбербанк инвестор

Наличие свободных средств наводит на мысль о грамотном их вложении, приносящем стабильный доход.

Открытый брокерский счет в Сбербанке позволит зарабатывать самостоятельно на инвестициях на фондовом, срочном и валютном рынках. Инвесторам и трейдерам обеспечена мощная аналитическая поддержка для принятия грамотных решений. Читайте статью далее и вы узнаете:

• что такое брокерский счет в Сбербанке и зачем он нужен;
• как открыть;
• как пополнять и выводить деньги;
• как заработать;
• как участвовать в торгах;
• отзывы инвесторов.

Краткое содержание статьи

Стоит ли открывать счет для торгов на фондовой бирже в Sberbank?

Начинающий инвестор находится в затруднительном положении из-за недостатка информации. Необходимо выбрать объект вложений и найти добросовестного посредника. Операции на рынке должна проводить брокерская компания с лицензией, заключающая сделки от имени клиента.

Открывая брокерский счет в Сбербанке, вы получаете ряд преимуществ:

Репутация Сбербанка не вызывает сомнений. Долголетняя работа на рынках позволила накопить опыт, открыть дочерние компании и предложить комплекс услуг частным клиентам.

Как открыть брокерский счет?

В отделении банка

Сбербанк предлагает осуществить открытие брокерского счета двумя методами — необходимо выбрать депозит или обзавестись пластиковой карточкой.

Для подписания в офисе необходимо:

• через портал банка выяснить адрес отделения;
• собрать минимальную документацию (паспорт, карточку, ИНН);
• изучить анкеты, тарифы, уведомление о рисках, кодовую таблицу, акт приема и передачи;
• заполнить заявление, сообщить электронный адрес и номер телефона;
• после сверки получить конверт с картой инвестора;

Флешка нужна клиентам, не проводящим сделки через интернет.

Через Сбербанк.Онлайн

Через мобильное приложение.

Отзывы инвесторов и трейдеров

Изучение многочисленных отзывов начинающих и опытных трейдеров позволяет заметить одну закономерность. Отмечают характерные достоинства и недостатки.

Высоко оценивается дистанционное открытие, без необходимости искать офис и подписывать договор. Пополнение происходит без задержек, особенно через личный кабинет. Новичкам предоставляется исчерпывающая информация. Менеджер находится на связи и за звонок не придется платить.

Огорчает высокая комиссия при проведении сделок. Обмен валюты приходится проводить в кассе отделения. Нередко возникают сбои технического характера, особенно во время наплыва трейдеров. Работа службы поддержки подвергается критике.

Стоимость обслуживания

Перед открытием счета предстоит заранее определиться с тарифным планом. Стоимость обслуживания и комиссии, взимаемые при совершении сделки зависят от выбора тарифного плана.

• Новичкам лучше подходит Самостоятельный, позволяющий сэкономить на комиссиях. Валюты выбирает и выставляет клиент.
• Инвестиционный предназначен опытным трейдерам. Оперируют рублями, евро и долларами. Оказана мощная аналитическая поддержка с рассылкой дайджестов и ежедневных обзоров, облегчающих выбор финансового инструмента.
• Для заявок и распоряжений (сумма одинакова для двух тарифов) можно использовать телефон. После 21 звонка стоимость одного поручения будет 150 рублей.
• Хранение в депозитарии обойдется в 30 рублей, при занесении записи в реестр — 1000 рублей. Ежемесячные 149 рублей берут, если после проведения операций изменились остатки ценных бумаг.
  Инвестиционный тариф открывает доступ к порталу аналитического агентства (Sberbank Investmen Research). Самостоятельный предназначен для проведения сделок по телефону, номер трейд-деска находится в кодовой таблице.

Тарифы и комиссии

Быстрее разобраться в тарифах поможет таблица, содержащая установленную комиссию. Процент вознаграждения берется из средств, заработанных на протяжении дня. На срочном рынке комиссию возьмут за 1 контракт. При операциях с ценными бумагами после проведения первой части сделки.

Операции на рынках Московской биржи	Самостоятельный (комиссия в %)	Инвестиционный (комиссия в %)
фондовый
До 1 000000 (в рублях)	0.060	0.3
1000000 — 5000000	0.035	— « —
Свыше 50 000000	0.018	— « —
валютный
До 100 000000 (в рублях)	0.2	0.2
Свыше 100 000000	0.02	— « —
срочном	(в рублях за контракт)	(в рублях за контракт)
За сделку	0.5	0.5
Принудительное закрытие	10	10
Ценных бумаг (ТС — ОТС)	(в %)	(в %)
Покупка до 50000 (валюта)	1,5	1,5
Свыше 50 000	0,17	0.1
Продажа	1,5	01.05.19
Сделка ОТС-РЕПО	0.001	0.001
СпецРЕПО	0.0045	0.0045
Инвестирование ценных бумаг	0.001	0.001

Как пользоваться брокерским счетом?

Как управлять специальным счетом в Сбербанке — такой вопрос возникает у многих неопытных инвесторов.

Управление счетом заключается в освоении следующих основных операций:

• регистрация и вход в личный кабинет;
• пополнение баланса;
• анализ и выбор финансовых инструментов;
• подача заявки на покупку или продажу ценных бумаг, деривативов или валюты;
• вывод денежных средств;
• закрытие счета.

Рассмотрим основные моменты по управлению профилем в личном кабинете.

После открытия брокерского счета инвестору необходимо выбрать торговую платформу для совершения сделок и зарегистрироваться в личном кабинете. Для осуществления торгов на фондовом, срочном и валютном рынкам Сбербанк предлагает следующие варианты программного обеспечения:

• Мобильное приложение “Сбербанк Инвестор” подойдет для новичков в сфере инвестиций и трейдинга. Оно обладает упрощенным интерфейсом, в котором можно покупать и продавать ценные бумаги за пару кликов. После прохождения теста, система определит наиболее подходящую вашим целям стратегию инвестирования. В приложении можно ознакомиться с идеями для выгодного вложения средств от аналитиков, а также с новостями, которые могут повлиять на решение о покупке или продаже ценных бумаг.
• Онлайн-версия программы для браузеров webQUIK. Этот вариант позволит вам получить доступ к торгам без скачивания софта и привязки к стационарному компьютеру. Вы сможете заходить в личный кабинет трейдера с любого устройства, при этом программа будет открываться прямо в браузере.
• торговый терминал с установкой на компьютер QUIK — профессиональная программа для опытных трейдеров, обладающая полным функционалом для аналитики и ведения торгов.
• приложение QUIK Android X и iQUIK X (для IOS). Это мобильная версия программы QUIK, которая обеспечит удобный доступ к вашему аккаунту со смартфона.

Для входа в каждую из этих торговых систем потребуется логин и пароль. Эта данные будут вам высланы от Сбербанка на номер контактного телефона сразу после заключения брокерского договора. Затем временный пароль можно сменить на постоянный.

Порядок получения доступа к личному кабинету зависит от выбранной платформы.

webQUIK

Приложение QUIK X

Приложение на смартфоне (системы iOS и Android) представляет мобильную версию КВИК. Открыт доступ к аналитике и котировкам. Просматривается баланс для пополнения и вывода средств. Работает демо-сервис, обучающий новичков.

● Скачайте приложение в App Store или Google Play.

● Введите логин и пароль.

Сбербанк Инвестор

Для входа в личный кабинет скачайте приложение Сбербанк Инвестор из App Store или Google Play на смартфон. Для входа потребуется указать номер договора на брокерское обслуживание и пароль.

Платформы призвана облегчить выбор и оперативно осуществлять операции. Заложенный функционал позволяет:

Как пополнить счет брокера?

В Сбербанке действует одно важное правило: пополнять свой баланс вправе только сам инвестор. Переводы со счетов других лиц запрещены.

Сбербанком предусмотрено как минимум 3 сценария пополнения брокерского счета ⇓:

Через Сбербанк Онлайн

Денежные средства будут переведены в течение 1 банковского дня.

В Мобильном приложении Сбербанк.Онлайн

На мобильном устройстве необходимо выполнить следующие действия:

1. Войдите в личный кабинет (вводите логин и пароль).
2. Далее перейдите в меню «Инвестиции» и выберите брокерский договор.
3. Выберите фондовый рынок (если планируете торговать ценными бумагами), срочный — если будете совершать операции с валютой, фьючерсами, опционами.
4. Далее необходимо кликнуть по кнопке «Пополнить счет».
5. Выберите счет, с которого будут списаны деньги, укажите сумму перевода и подтвердите операцию.После исполнения операции, вы можете проверить состояние выполнение платежа, настроить шаблон и подключить автоплатеж, чтобы баланс пополнялся автоматически.

Через отделение банка

Для пополнения брокерского счета также можно обратиться к сотрудникам ближайшего офиса. При себе необходимо иметь паспорт. Сообщите сотруднику, на какую площадку нужно зачислить деньги и номер договора, который имеет вид «4ХХХХ» (индивидуальный инвестиционный счет выглядит так: «SХХХХ»).

Где посмотреть номер счета?

Как узнать номер брокерского счета? Пополнение и вывод нуждаются в точной информации. Чтобы выяснить нумерацию счета, необходимо:

• попасть в личный кабинет Сбербанк Онлайн после авторизации (логин, пароль, код из смс);
• зайти через “Прочее” > “Брокерское обслуживание”;
• найти строчку действующего договора (№ 4ХХХХ).

Номер счета также указан в подписанном договоре (если он выдавался в офисе). Сообщить код договора сможет оператор после звонка в службу поддержки.

Аналитика

Детальный анализ и грамотный выбор ценных бумаг — 90% успеха для инвестора.

Сбербанк предлагает следующие инструменты для трейдеров:

Как подать заявку на совершение сделки на бирже?

Через Сбербанк Инвестор

Для подачи заявки на покупку акций через приложение Сбербанк.Инвестор необходимо зайти на вкладку “Рынок”, выбрать ценную бумагу и кликнуть на кнопку “Купить”. После этого потребуется ввести одноразовый СМС-код. В заявке укажите цену, количество лотов и кликните по кнопке “Купить”. Продажа портфеля осуществляется аналогичным способом. Узнайте, где посмотреть начисленные дивиденды с акций в Сбербанке.

Через webQUIK

Через webQUIK можно подать заявку следующими способами:

• двойным щелчком левой кнопкой мыши по биржевому стакану;
• кликнуть в верхней панели по иконке с изображением руки “Новая заявка”.

В заявке необходимо указать тип операции (покупка или продажа), цену и количество лотов и нажать на кнопку “Новая заявка”. После совершения сделки ценные бумаги будут записаны на ваш счет депо.

Через Квик

Чем отличается брокерский счет от ИИС?

Открытый вместе с брокерским индивидуальный инвестиционный счет предназначен исключительно для физических лиц. Общая направленность не мешает оценить разницу и увидеть отличие друг от друга.

Категории	ИИС	Брокерский счет
Число счетов	1	Без ограничений
Сумма вложений	До 400 000	— « —
Минимальный срок	3 года	— « —
Активы для зачисления	деньги	Средства и ценные бумаги
Вывод (полный и частичный)	До срока – потеря прибыли и налоговых льгот	В любое время без санкций
Рынки и биржи	Российские	Западные и российские
Форекс	Ограничен	Доступен
Налоговый режим	Льгота в 13 % и вычеты на взносы и доходы	Обложение резидентов 13 %, нерезидентов – 30 %, льгота после 3 лет владения ценными бумагами
Страхование	Отсутствует	Отсутствует

Сравнение параметров свидетельствует, как работает ИИС. По существу счет скорее похож на многолетнюю инвестицию с наибольшей прибылью в конце срока. Управление и грамотное вложение денег возложено на сотрудников банка.

Как заработать?

Отдельно надо рассмотреть инструменты, предназначенные для краткосрочных инвестиций. Собственные средства можно вложить в:

• акции известных отечественных компаний;
• государственные и корпоративные облигации (купонный доход);
• российские и зарубежные фонды (ETF);
• опционы и фьючерсы, несмотря на высокие риски.

Начинающий трейдер работает на фондовом и срочном рынках. Игра на курсе валют приносит мгновенную прибыль или ощутимую потерю средств.

Торги начинают с 10 утра и заканчивают почти в семь вечера (18.45-18.50). Время вечерней сессии (до 23.50) предназначено для фьючерсов и опционов.

• Спекуляционная — суть этой схемы заключается в получении дохода от разницы котировок акций и валют (купить дешевле и продать дороже). Для применения этой стратегии потребуется вникнуть во все тонкости технического анализа, научиться быстро реагировать на изменения рынка, грамотно использовать прогнозы аналитиков и роботов-советников.
• Инвестиционная — основывается на выжидательной тактике. Суть заключается в том, чтобы отобрать акции по цене недооцененные рынком, которые в будущем покажут хороший темп роста. Для применения этой схемы потребуются знания фундаментального анализа.
• Дивидендная — суть стратегии заключается в том, чтобы отобрать акции компаний с высокой и стабильной дивидендной доходностью.

Как выводить деньги?

Вывод денежных средств осуществляется на номер счета, который был указан в анкете инвестора. Необходимо учитывать временной интервал, отведенный для поступления прибыли после совершения сделки. Осуществить вывод денег возможно на 4 сутки после продажи ценных бумаг.

Подать заявку можно 2 способами:

1. Распоряжение передается по телефону в трейд-деск (сумма свыше 100 000 рублей). Снятие происходит через 2 дня.
2. Используют торговые терминалы (Сбербанк Инвестор, QUIK).

Минимальная оставшаяся сумма на счету не облагается сбором. Комиссия включается после проведения операции.

Как закрыть счет?

Ограничения и санкции, если потребуется закрыть основной брокерский счет, отсутствуют. Клиент вправе:

• позвонить в круглосуточную службу поддержки и после идентификации изложить просьбу;
• посетить филиал банка с паспортом и заполнить бланк заявления;
• воспользоваться потенциалом личного кабинета.

При открытии и закрытии часто прибегают к дистанционному методу. Пользователю потребуется авторизоваться и попасть в аккаунт:

Внесение дальнейших корректировок невозможно. Не всегда следует торопиться с решением. Отсрочка позволит сохранить счет и возобновить сделки после перерыва.

Индивидуальный счет понравится любителям рисковать и зарабатывать за короткий срок. Дистанционное открытие поможет действовать в сегменте инвестиций без ограничений по суммам.

Персональные рекомендации позволят узнать, как купить валюту и вывести дивиденды, совершать сделки на фондовом и срочном рынке. Постоянная опека не должна приводить к финансовым потерям, несмотря на недоработки службы поддержки и технические сбои.

Подпишитесь на нашу рассылку:

На сегодняшний день чтобы торговать на бирже, покупать акции/фьючерсы/опционы и наконец стать инвестором, достаточно открыть брокерский счет и скачать приложение на ваш мобильный телефон.

На рынке представлена масса брокеров, приведем краткий список, это могут быть брокеры от крупных банков: Сбербанк, ВТБ, Открытие, Тинькофф или частные брокерские компании БКС, Финам.

Это не считая менее популярных, не так разрекламированных, брокерских компаний.

У каждого уважающего себя брокера есть приложение для торговли через смартфон или планшет, это кажется удобным для пассивных инвесторов, а также приложение на ПК для активных трейдеров (Quik, MetaTrader).

С рекламных буклетов мы можем узнать только тарифы. А как обстоят дела при реальной торговле? Стабильно ли работает приложения для ПК и смартфона? Насколько удобное мобильное приложение? Как быстро открывается брокерский счет и что требуется чтобы начать торговать?

Мы хотим рассказать вам про свой пользовательский опыт торговли через брокера от крупнейшего банка в России – СБЕРБАНКА . Проверим сложно ли открыть брокерский счет, как пополнить и насколько быстро выводятся деньги на счет, удобное ли его мобильное приложение, не появится ли проблем при торговле через ПК, какие комиссии в сравнении с другими брокерами, поторгуем на срочном рынке фьючерсами и купим акции.

1. Открытие брокерского счета в Сбербанке.

Счет открывается достаточно удобно, через приложение Сбербанк Онлайн, для этого вам нужно иметь открытый банковский счет в Банке. В разделе «Инвестиции» есть вкладка «Брокерское обслуживание».

Тарифов представлено два: Инвестиционный и Самостоятельный . Ниже представлена сводная таблица с различиями. Нас интересуют расходы при торговли фьючерсами на срочном рынке и акциями на фондовом рынке.

Вне зависимости от тарифа вы получаете e-mail рассылку об актуальных новостях и инвестиционных идеях, доступ в телеграмм канал с ежедневным обзором.

Мы выбрали тариф «Самостоятельный », здесь комиссия для фондового рынка в 5 раз меньше, чем на «Инвестиционном», разница в проценте кажется незначительной, но со временем оборот вырастет и комиссия будет существенная.

Пополнение счета осуществляется через мобильное приложение Сбербанк Онлайн, в разделе «Инвестиции». После открытия брокерского счета будет доступно пополнение. Средства со счета в Сбербанке поступают в течение 10 минут. Быстро.

Пополнение со счета в других банках напрямую в приложении СберИнвестор Х недоступно, необходимо иметь открытый расчетный счет в Сбербанке и сперва пополнить его.

Открытие брокерского счета через мобильное приложение Сбербанк Онлайн:

2. Мобильное приложение Сбер Инвестор

У брокера есть два мобильных приложения « Сбербанк Инвестор » и « СберИнвестор Х ». Какое выбрать и в чем отличия?

2.1 Сбербанк Инвестор Х. Торговля через мобильное приложение

Итак, счет мы пополнили, давайте откроем мобильное приложение и попробуем инвестировать.

На первой странице нам доступна следующая информация:

· Мой портфель – денежные средства, динамика.

· Активы в портфеле – перечень инструментов

Идём дальше, внизу меню на выбор:

· Портфель – денежные средства и инструменты в портфеле.

· Рынок – перечень инструментов (акции, облигации, фонды, валюта)

· Профиль – настройки и тестирование для неквалифицированных инвесторов.

Теперь то можно стать инвестором и приобрести акции ведущих компаний из индекса Мосбиржи. Для этого переходим на вкладку «Рынок».

Сразу можно отфильтровать акции по обороту, изменению за день, а также выбрать отрасль и страну.

Давайте попробуем купить акции, выбираем наиболее ликвидные, отсортируем по дневному обороту. Итак, перед нами Газпром, текущая цена порядочно скорректировалась от октябрьских максимумов на 20%. Выбираем количество акций, цену и нажимаем купить. Всё вы — инвестор!

Сейчас я нахожусь в приложении СберБанк Онлайн, через которое, как мне кажется, открыть счёт удобнее и проще всего.

Вкладка «Инвестиции и пенсии»

Здесь у нас есть вкладочка «Инвестиции и пенсии». У меня уже открыт брокерский счёт. Здесь отображается информация по моему обязательному пенсионному страхованию. Сумма здесь небольшая.

Это та причина, по которой я активно занимаюсь инвестированием. Я собираюсь позаботиться о своей пенсии самостоятельно, ни на кого не надеясь.

Если я нажму на «плюсик», то откроется вся витрина инвестиционных возможностей Сбера. Здесь предлагают бесплатно открыть брокерский счёт. Также сразу же нам предлагают стратегию ИИС «Накопительная» — +13% от государства в год. Это так привлекательно звучит! Здесь нам предлагают ИИС с доверительным управлением. Это абсолютно ненужная вещь для начинающего инвестора.

ИИС — это хорошая штука. ИИС может быть открыт только один на одного человека. А ИИС с доверительным управлением — это абсолютное зло, потому что с вас будут брать огромные комиссии за якобы успешное управление вашими деньгами, которое вам никто не гарантирует.

На вкладке «Инвестиции» нам предлагают ознакомиться с информацией о паевых инвестиционных фондах. Здесь пишут:

• пенсионный план
• доверительное управление
• индивидуальный инвестиционный счёт

Здесь можно открыть просто индивидуальный инвестиционный счёт без всяких довесков в виде доверительного управления. Вот сюда и нужно нажимать, если вам нужен ИИС.

Накопления с защитой и страхование жизни — очень опасные продукты, которые новичкам абсолютно не нужны. ЦБ в скором времени собирается жёстко ограничить их продажу.

В самом низу мы можем узнать свой инвестиционный профиль.

Это довольно интересный инструмент. Вы можете пройти тест, ответив на 10 вопросов, которые вам задаст харизматичный бот. Он даже шуточки немножко шутит.

Тесты — это хорошо, но за эти 10 вопросов никто вам не сможет точно сказать, какие риски вы готовы на себя принять, и какие инструменты вам подходят. Эта анкета — неполная.

Когда вы пройдёте этот тест, Сбер определит ваш инвестпрофиль. Дальше, когда вы будете пользоваться его брокерским приложением, на основании этого инвестпрофиля он будет вам рекомендовать определённые активы. Пожалуйста, поймите, что рекомендация абсолютно не обещает вам быть точной! Всего про вас за несколько вопросов бот не узнает. Он не сможет оценить, как конкретно вы будете себя вести при разнообразных рыночных ситуациях.

Пройти тест можно, но без фанатизма.

Открытие счёта

При открытии брокерского счёта подчёркиваются риски инвестирования. Сбер напоминает:

ЦБ заставляет брокеров быть более ответственными перед клиентами. И это хорошо!

Нажимаем на кнопочку «Открыть счёт». Здесь нас поджидает первая ловушка — выбор тарифа. Нам по умолчанию ставят тариф «Инвестиционный». Данный тариф у Сбера довольно невыгодный. Поэтому меняем здесь тариф на «Самостоятельный».

При регистрации брокерского счёта вам предложат запретить или разрешить Сберу использовать ваши ценные бумаги для сделок РЕПО. От этого желательно бы отказаться. Тогда вы не будете давать брокеру в долг ваши ценные бумаги. Это увеличивает их сохранность. Да, вы можете заработать на этом несколько процентов доходности в год, но риски существенно увеличиваются, если у брокера будут проблемы.

Ещё на одном из следующих шагов вы сможете разрешить или запретить использование заёмных средств уже себе. Если вы — начинающий инвестор, запрещайте. Вам не нужна маржинальная торговля.

ЦБ скоро должен зарегулировать и запретить для начинающих маржинальную торговлю.

СберБанк Инвестор

Вы открыли брокерский счёт, установили отдельное приложение СберБанк Инвестор. Теперь вы можете переходить непосредственно к работе на фондовом и других рынках.

Вкладка «Прочее»

Сразу после открытия счёта я рекомендую зайти на вкладочку «Прочее» в приложении.

Здесь у нас есть самые часто задаваемые вопросы. Рекомендую с ними ознакомиться, прежде чем вы начнёте работу. Здесь некоторые вещи расписаны довольно неплохо.

Сейчас пополнение счёта в Сбере происходит за несколько секунд. Спасибо системе быстрых платежей!

Сбер — крупнейший брокер в России. Брокер Сбера — второй по клиентам в России. У них больше миллиона активных клиентов. Ну почему нельзя сделать реально классное и удобное приложение? Ну неужели это так сложно?

Я, как потенциальный клиент, очень расстраиваюсь. Для многих людей Сбер — это оплот надёжности. Ему доверяют. Давайте сделаем хороший сервис для людей, которые и так уже готовы к вам идти и становиться вашими клиентами просто потому, что у вас уже априори хорошая, крепкая репутация. Так сложилось исторически. Однако этого не происходит.

Люди до сих пор жалуются, что приложение очень часто вылетает и зависает.

Вкладка «Мои счета»

Изначально мы находимся на вкладке «Мои счета». Здесь можно переключать валюту:

«Вопросик» — это справка, в которой нам рассказывают, как изменяется стоимость портфеля, как она рассчитывается.

Можно посмотреть изменения за выбранный период – за сегодняшний день или за год.

Вкладка «Рынок»

Перехожу на вкладочку «Рынок». Здесь мне показывают все инструменты, которые я могу купить. Они сейчас неярко подсвечены, потому что рынок уже закрыт.

Можно их отсортировать по следующим параметрам:

• название
• оборот
• лидеры роста и падения за день

Можно выбрать свои любимые бумаги, пометив их «звёздочкой». Через лупу можно искать конкретный инструмент.

Акции без наименования — это российские акции. Хорошо, что прописано время торгов.

Также здесь есть американские акции. Для Сбера это большой шаг вперёд, который был сделан в 2020 году. Они доступны к покупке только в российских рублях. Сбер так и не даёт доступ к Санкт-Петербургской бирже, где американские акции торгуются за доллары. Зато банк даёт доступ к Московской бирже, которая в 2020 году запустила торги американскими акциями. Здесь очень маленький список бумаг. Для начинающих инвесторов что-то отыскать можно.

Сейчас на Мосбирже доступно всего только 55 американских бумаг. В то время как на Санкт-Петербургской бирже это количество составляет более 1000. Особенно не разгуляешься.

Здесь можно посмотреть облигации:

Облигации можно искать по названию. Например, пишем в строке поиска «ОФЗ» — и нам покажут список всех ОФЗ. Но сортировать не очень удобно.

Также мы можем выбирать еврооблигации и фонды — это список ETF и биржевых ПИФов, доступных к покупке через СберБанк Онлайн. Все они тоже котируются только в российских рублях.

Здесь есть покупка валюты. Проблема в том, что Сбер даёт возможность покупать валюту только полным лотом — 1000 у.е. Это не очень удобно, особенно если у вас есть свои потребности. Хотя покупать валюту для покупки иностранных акций через Сбер нам всё равно не нужно, потому что мы этого за доллары здесь не сделаем.

На вкладке «Рынок» я могу выбрать любую компанию и посмотреть, какая информация о компании доступна в приложении. У нас есть обычный линейный график. Можно выбрать 10 лет или последний день. Это неплохо.

Нет возможности переключиться на свечной график, использовать даже минимальные методы технического анализа.

Это вся информация, которая есть на вкладке «Обзор».

Есть информация об эмитенте. Но здесь нет информации по дивидендам, которые компания выплачивает. Нет никаких финансовых и операционных показателей. Здесь также нет никаких мультипликаторов. Только голая информация, первая строчка скопирована из Википедии.

Есть вкладочка «Идеи». По компании Газпром здесь 2 идеи. Это хорошо.

На вкладочке «Торговля» находится информация о том, какие акции Газпрома есть у меня на счёте.

Таким же образом можно посмотреть информацию по фондам.

Здесь всё достаточно грустненько и неинформативно.

Вкладка «Идеи аналитиков банка»

Есть вкладка «Идеи». Здесь идеи ранжированы по уровням риска. Это хорошая реализация, хороший подход.

Инвестиционные облигации Сбера (ИОС) имеют низкий уровень риска. Хотя на самом деле этот продукт имеет очень мало общего с облигациями. Это опционные конструкции сродни структурным продуктам. Сбер нам гарантирует, что через 2 года он вернёт все начальные вложения, погасив по номиналу. Но при этом доходность здесь абсолютно не является гарантированной.

По всем продуктам у нас есть барьер. Например, по ИОС на IT-сектор есть условие для выплаты купона. Цена каждой из акций на дату оценки — выше 90% от цены акций. Если цена каждой из акций будет ниже или равна 90% от начального значения, дополнительный доход не выплачивается, но запоминается и выплачивается в следующем позитивном периоде.

Получается, что у нас все 4 акции должны находиться в указанном диапазоне и иметь колебания меньше 10%. Но у нас с вами такой волатильный рынок, что колебания в 10% могут произойти за один день! Вылететь из этого диапазона достаточно просто.

Здесь нам предлагают 10,5% годовых по облигациям. Кажется, что это так здорово! Но не заплатить инвестору предполагаемый доход очень просто.

Не смотрите на этот инструмент. Лучше купить облигации федерального займа или облигации Сбера (5,5% годовых) и жить спокойнее. Там у вас доход будет иметь гораздо большую вероятность быть выплаченным.

Здесь есть также и другие инструменты, в частности, народные ОФЗ.

У нас есть ещё инструменты с умеренным уровнем риска, куда относятся ETF.

Есть инструменты с высоким уровнем риска. Среди них — платформа СберКредо. Я слышал, что её закрывают, потому что не полетел этот продукт у Сбера. Но здесь она нам пока предлагается. Потенциальная доходность — 17% годовых. Сюда входят акции:

• Alibaba Group
• Совкомфлот
• Cisco

Это интересно! Аналитики Сбера подбирают идеи и рекомендуют нам что-нибудь купить.

Вкладка «Заявки и сделки»

Во вкладке «Заявки» можно посмотреть информацию о своих последних действиях.

Во вкладке «Прочее» есть «Выводы и переводы». Они осуществляются именно здесь. Сейчас они недоступны.

Можно задать вопрос в чат.

Чтобы посмотреть историю начисления дивидендов и купонов, а также скачать брокерский отчёт, нужно идти в десктопную версию сайта Сбера. Заходим в личный кабинет — и там уже всю информацию пытаемся найти.

Тарифы Сбера

Поменять тариф через приложение нельзя. Мне это не очень приятно. Изначально при открытии счёта нам навязывают тариф «Инвестиционный». Чтобы сменить тариф на более выгодный, нужно совершать длинный клиентский путь, идти в личный кабинет и разбираться уже там. Это усложняет принятие решения, которое выгодно для клиента.

У Сбера всего 2 тарифа, но это даже хорошо.

Тариф «Инвестиционный»

Комиссия здесь — 0,3% от оборота. Тариф включает в себя:

• дополнительную информационную поддержку
• аналитику

Доступ к порталу Sberbank Investment Research, где содержится аналитическая работа довольно сильной команды Сбера, работает только для квалифицированных инвесторов. Поэтому, если вы — неквал, то, на мой взгляд, выгода от использования данного тарифа очень сомнительная. Я не вижу необходимости переплачивать. Если даже вы квал, то вряд ли вы будете сидеть в Сбере и работать через приложение.

Тариф «Самостоятельный»

Здесь комиссия уже гораздо более симпатичная — 0,06% при объёме ежедневных операций до 1 миллиона рублей. Сбер больше года назад убрал депозитарную комиссию. Если вдруг вы крупняк, то комиссия составляет 0,035% при объёме от 1 до 50 миллионов рублей в день на фондовом рынке Московской биржи.

Есть хорошая новость. На валютном рынке Сбер понизил тарифы. Раньше было 0,3% за покупку долларов и евро, а сейчас — только лишь 0,2%. За это СберБанк Инвестору можно поставить «плюсик».

Отсутствие единого счёта

У Сбера нет единого счёта для всех секций Московской биржи. Если вы собираетесь покупать валюту и акции, то вам нужно будет завести деньги на 2 разных счёта. Здесь очень важно не перепутать, чтобы потом не ждать, когда деньги доберутся до счёта вашего назначения, если вы по ошибке завели средства не на тот счёт. Обращайте на это внимание!

Преимущества приложения

1. СберБанк Инвестор — это достаточно интуитивно понятное приложение. Здесь мало функционала. Для начинающих инвесторов не так сложно в нём разобраться. Можно в несколько кнопок купить акции, облигации или инвестиционные облигации Сбера
2. Есть риск-профилирование — определение склонности к риску. Можно пройти тест, пообщаться с ботом и немножко поразвлекаться
3. Форму W-8BEN можно заполнить в личном кабинете на сайте СберБанк Онлайн. Это позволит платить с дивидендов по американским акциям только 13% налогов. Процесс подтверждения и принятия банком формы занимает одни сутки
4. У Сбера есть возможность с индивидуального инвестиционного счёта переводить дивиденды и купоны на банковский счёт. Тогда вы можете с банка снова заводить их на ИИС. Это будет считаться новым пополнением
5. У Сбера довольно большая сеть филиалов по всей стране. Это удобно с точки зрения того, что можно:

• пополнить счёт в любой момент, если вам хочется сделать это вживую
• вывести деньги
• найти нужный банкомат

Недостатки приложения

1. Нет выхода на Санкт-Петербургскую биржу
2. Очень упрощённые графики — никаких японских свечей вы не найдёте
3. Новостей по компаниям очень часто не бывает, даже если это крупные компании
4. Приложение периодически подвисает, из него выкидывает, обнуляются все данные по брокерским счетам
5. Поддержка работает неоперативно, а иногда не работает вообще
6. Нет никаких данных по дивидендам и купонам — ни по полученным, ни по компании вообще. Это всё вообще не покрывается
7. Отсутствие единого счёта для всех секций Московской биржи
8. Нет возможности покупать валюту дробными лотами

Выводы

Брокер Сбера не сумел меня очаровать. Мне кажется, что для большинства людей это не очень удобный сервис.

У Сбера есть не только приложение, но ещё и терминал QUIK. QUIK — это достаточно сложный терминал. Для новичков он точно будет выглядеть пугающе.

Я думаю, что Сбер как брокер может быть интересен людям, которые очень ратуют за надёжность и сохранность капитала, а также людям, которых не очень интересуют вложения в американский фондовый рынок. Если вы такой клиент, то почему бы и нет?

Сегодня мы рассмотрим как открыть брокерский счет в Сбербанке пошагово, какие предлагаются тарифы и как пользоваться приложением для торговли.

Способы открытия счета

Чтобы открыть брокерский счет, не обязательно посещать офис Сбербанка. Сделать это можно онлайн через мобильное приложение или в личном кабинете «Сбербанк Онлайн» на компьютере.

Рассмотрим оба варианта.

Мобильное приложение

Если Вы пользуетесь услугами Сбербанка (к примеру, имеете дебетовую пластиковую карту), то у Вас наверняка есть мобильное приложение. В любом случае его легко установить из Google Play или App Store.

Для начала находим раздел «Инвестиции и пенсии», нажимаем на значок «+», выбираем «Брокерский счет» и «Открыть».

В этом же разделе Вы увидите другие предложения от банка:

• паевые фонды,
• пенсионные продукты,
• доверительное управление,
• накопительное страхование и др.

Если хотите самостоятельно управлять своими инвестициями, то просто проигнорируйте эти разделы и выбирайте «Брокерский счет».

В новом окне еще раз нажимаем «Открыть счет».

Алгоритм дальнейших действий:

Первой появляется вкладка, где нужно выбрать тариф, установить тумблер в нужное положение, указав, являетесь ли Вы налоговым резидентом РФ, а также выбрать страну рождения. Обратите внимание: предлагается два тарифа: Инвестиционный (он стоит по умолчанию) и Самостоятельный. Ниже я проведу обзор условий по обоим из них.

Первой появляется вкладка, где нужно выбрать тариф, установить тумблер в нужное положение, указав, являетесь ли Вы налоговым резидентом РФ, а также выбрать страну рождения. Обратите внимание: предлагается два тарифа: Инвестиционный (он стоит по умолчанию) и Самостоятельный. Ниже я проведу обзор условий по обоим из них.

Следующий шаг — проверка контактных данных (номера телефона и адреса электронной почты) и выбор карточного счета для вывода средств.

Следующий шаг — проверка контактных данных (номера телефона и адреса электронной почты) и выбор карточного счета для вывода средств.

На завершающем этапе предлагается дополнительно открыть ИИС (индивидуальный инвестиционный счет). При этом Вы должны подтвердить, что не имеете открытого ИИС в другой компании, либо обязуетесь закрыть его в ближайшие 30 дней (это основные условия открытия индивидуального инвестиционного счета). Напомню, что ИИС дает право на получение налогового вычета до 52 тысяч в год.

На завершающем этапе предлагается дополнительно открыть ИИС (индивидуальный инвестиционный счет). При этом Вы должны подтвердить, что не имеете открытого ИИС в другой компании, либо обязуетесь закрыть его в ближайшие 30 дней (это основные условия открытия индивидуального инвестиционного счета). Напомню, что ИИС дает право на получение налогового вычета до 52 тысяч в год.

Далее Вы подтверждаете всю указанную ранее информацию (тариф, номер телефона, почту, счет для вывода), ставите галочку напротив соглашения с условиями и нажимаете «Подтвердить».

После этого останется лишь дождаться смс об открытии счета, установить приложение Сбербанк Инвестор и пополнить счет.

Сбербанк Онлайн

Если Вам удобнее пользоваться компьютером, можно открыть брокерский счет в личном кабинете Сбербанк Онлайн и в последствии совершать торговые операции через платформу QUIK.

С ребрендингом Сбербанка личный кабинет стал доступен в двух вариантах: со старым дизайном и с новым. Использовать в данный момент можно как первый, так и второй. Для переключения есть специальная кнопка.

Чтобы открыть брокерский счет в «старом» варианте личного кабинета, нужно выбрать вкладку «Прочее» и далее — «Брокерское обслуживание».

Но после этого Вас все равно перенаправят в новую версию кабинета, а потому дальнейшие инструкции будут одинаковыми.

В новом дизайне Сбербанка Онлайн открытие счета происходит через раздел Инвестиции в левой колонке меню, далее – «Брокерское обслуживание».

• Нажимаем «Открыть брокерский счет».
• Далее предлагается выбрать рынок. Фондовый и валютный стоят по умолчанию и их нельзя отключить. Напротив Срочного можно поставить галочку, и тогда Вам будет доступна торговля фьючерсами и опционами. Если Вы совсем новичок, то лучше пока обойтись без этого.
• Выбрать тарифный план (Инвестиционный или Самостоятельный). В отличие от мобильного приложения здесь сразу дается пояснение к каждому тарифу, что очень удобно.
• Указать счет для вывода средств.
• Дать согласие на размещение свободных ценных бумаг (овернайт). Услуга подразумевает, что в ночное время Ваши акции и облигации могут передаваться в долг другим клиентам брокера для получения дополнительной прибыли. Данное мероприятие имеет свои риски, а потому стоит подумать, соглашаться ли на него. Для отказа нужно поставить галочку напротив «Не размещать».
• Указать, хотите ли Вы использовать заемные средства для фондового рынка. Новичкам бы не советовал ставить галочку без предварительного изучения темы маржинальной торговли.
• Согласиться или отказаться от открытия индивидуального инвестиционного счета. При открытии ИИС у Вас будет два счета – брокерский и индивидуальный инвестиционный. Если захотите пользоваться только ИИС, чтобы потом получать налоговые льготы, то на брокерском просто оставляйте нулевой баланс. Комиссии при неиспользование брокерского счета не взимаются.
• Выбрать цель открытия брокерского счета – сохранить или получить дополнительный доход.
• Выбрать страну рождения, подтвердить паспортные данные, налоговое резидентство, мобильный телефон и электронную почту.
• На завершающем этапе подтвердить заключение договора путем проставления галочек и нажать «Подписать заявление».

После этого можно будет пополнить счет и приступать к совершению операций на бирже.

Тарифы

Как уже было отмечено, Сбербанк предлагает на выбор два тарифных плана. Рассмотрим подробно условия каждого из них.

Таким образом, тариф Инвестиционный, который, кстати, при регистрации стоит по умолчанию, больше подходит опытным инвесторам. Здесь выше комиссии, но есть доступ к ежедневной аналитике.

Тариф самостоятельный — оптимальный вариант для новичка. Комиссии низкие, плата за обслуживание счета отсутствует. Но дополнительно к 0,06 % взимается еще 0,01 % от сделки (на всех тарифах). Это комиссия биржи.

Минимального порога входа в Сбербанке нет. Можно пополнить счет на 1 тысячу рублей и сразу купить свою первую акцию.

Как пополнить торговый счет

Рассмотрим порядок действий на примере мобильного приложения:

• Выбираем вкладку «Инвестиции и пенсии» и далее – счет, который необходимо пополнить. В нашем случае это брокерский счет.
• Выбрать рынок, указать сумму и карту, с которой произойдет пополнение.
• Нажать кнопку «Пополнить счет».

Денежные средства поступают на брокерский счет в течение нескольких секунд.

Как купить и продать ценную бумагу

Собственной компьютерной версии у Сбербанка нет, поэтому для торговых операций можно использовать либо мобильное приложение, либо торговый терминал QUIK.

Рассмотрим порядок покупки и продажи ценных бумаг с помощью приложения «Сбербанк Инвестор»:

Порядок продажи аналогичен, только вместо «Купить» жмем «Продать».

Плюсы и минусы брокера

Традиционно завершаю свой обзор подведением итогов.

• Неоспоримая надежность. Вы можете быть уверенными в том, что брокер не обанкротится.
• Возможность открыть счет удаленно через интернет (сейчас такая возможность есть и у других брокеров, например у Тинькофф или Финам).
• Низкая комиссия на тарифе Самостоятельный.
• Отсутствие платы за обслуживание счета.
• Есть возможность пользоваться платформой QUIK.
• Отсутствие минимальной суммы пополнения. Торговать можно хоть с 500, хоть с 1000 рублей.
• Пополнение брокерского счета без комиссий с карты Сбербанка.
• Все налоги за Вас платит брокер, поскольку Сбер выступает налоговым агентом.

• Отсутствие биржевого стакана, что вынуждает дополнительно пользоваться другими источниками данных.
• Нет компьютерной версии торговой платформы. Осваивать сложный функционал площадки QUIK хочется не всем.
• Отсутствует доступ к Санкт-Петербургской бирже, поэтому покупать многие ценные бумаги иностранных компаний через Сбербанк не получится.

Брокер Сбербанк отлично подойдет начинающим инвесторам, желающим вкладывать средства в отечественные ценные бумаги. Комиссии здесь невысокие, что позволит начать торговать даже с небольшим капиталом.

А что Вы думаете по поводу Сбербанка? Поделитесь в комментариях.

Порекомендуйте материал друзьям в социальных сетях, оставьте свой комментарий, поставьте лайк/дизлайк.

За все это буду примного благодарен! И не забудьте подписаться 🙂

В 2021 году “Сбер” запустил новое мобильное приложения для ведения торгов на фондовой бирже “Сбер Инвестор”. Новый софт пришел на смену торговой платформе “Сбербанк Инвестор”. запущенной в 2017 году. В чем же особенности нового приложения и в чем его отличия от старого — обо всем этом читайте далее.

Краткое содержание статьи

Особенности нового приложения “Сбер Инвестор X”

Новое мобильное приложение “Сбер Инвестор” было запущено в мае 2021 года на смену старому с целью внедрения большего функционала и возможности чаще его обновлять в соответствии с запросами пользователей. Терминал уже можно скачать в магазинах App Store и Google Play. Пользователи могут приобрести те же инвестиционные инструменты. что и ранее. Впрочем “Сбер Управление Активами” планирует постепенно расширять каталог. Новый софт имеет лучшие технические характеристики по сравнение со своим старшим “братом”.

Перечислим основные особенности нового терминала:

• запущена авторизация по “Сбер ID”;
• настроена интеграция со “Сбербанк Онлайн”. Теперь можно зайти в личный кабинет без дополнительной авторизации.
• Вид инвестиционного портфеля можно настраивать по желанию пользователя — выбирать, какие разделы будут отображаться в интерфейсе.;
• всплывающие подсказки для начинающих инвесторов;
• push-уведомления об изменении цен;
• доступна история сделок и начисленная комиссия за них;
• добавлены учебные материалы для новичков;
• появились аналитические обзоры от экспертов.

Web-версии “СберИнвестор” не имеет. Для ведения торгов на фондовой бирже Сбер по-прежнему предлагает использовать терминалы QUIK и webQUIK.

Как скачать и установить на смартфон?

Для входа в приложение потребуется для начала открыть брокерский счет. Сделать это можно в личном кабинете “Сбербанк Онлайн”. Как заключить брокерский договор со Сбером мы уже рассказывали ранее.

Чтобы войти в программы, выполните следующие действия:

Обзор интерфейса

Интерфейс состоит из следующих вкладок:

Какие инструменты доступны для торговли на фондовом рынке?

“Сбер Управление Активами” предоставляет доступ к ценным бумагам, обращающимся на Московской фондовой бирже. Каталог торговой платформы для удобства инвесторов разделен на следующие разделы:

• Избранное (сюда попадают активы, отмеченные инвестором звездочкой)
• Акции (российские и иностранные)
• Облигации (корпоративные, государственные, муниципальные, еврооблигации)
• Фонды (ETF, БПИФ, ЗПИФ)
• Валюты (Евро, доллары).

Напомним, что с 1 октября 2021 года законодательством РФ введено требование об обязательном тестировании неквалифицированных инвесторов для отдельных категорий инвестиционных инструментов с повышенным уровнем риска. В каталоге такие активы отмечены специальным желтым значком. Для доступа к этим ценным бумагам потребуется пройти тест, состоящий из 7 вопросов.

Демо-счет

Для начинающих пользователей в “СберИнвестор” предусмотрена возможность изучить интерфейс и научиться совершать сделки на фондовой биржи с помощью демо-версии приложения. Это виртуальный счет с ненастоящими деньгами, на которые можно покупать акции. Чтобы воспользоваться бесплатным демо-счетом, откройте приложение и нажмите на ссылку в правом верхнем углу экрана “Демо”. После этого вам будет предоставлен доступ к приложению.

Как пользоваться приложением?

Рассмотрим основные операции, которые выполняются инвесторами в процессе ведения торгов через мобильное приложение.

Как пополнить брокерский счет?

Перейдите в раздел “Портфель” и кликните по значку с изображением кошелька, размещенному в верхнем правом углу экрана. Затем выберите тип операции “Пополнить”. Укажите сумму пополнения, счет, куда необходимо зачислить деньги и кликните по кнопке “Пополнить”.

Деньги зачисляются на брокерский счет в рабочие дни с 07:00 до 23:50 по московскому времени. Как правило, денежные средства поступают в течение нескольких минут. При пополнении счета в нерабочие дни деньги будут зачислены на следующий рабочий день.

Как вывести деньги?

Чтобы вывести деньги с брокерского счета, авторизуйтесь в приложении, перейдите на вкладку “Портфель”. В правом верхнем углу кликните на “кошелек”. Выберите тип операции “Вывести”. В неторговом поручении брокеру укажите сумму и счет, с которого необходимо перечислить деньги и нажмите на кнопку “Вывести”. Денежные средства могут быть выведены только на банковский счет или карту, которые были указаны в анкете при заключении брокерского договора. Изменить счет для вывода средств вы можете через веб-версию личного кабинета “Сбербанк Онлайн” в разделе “Брокерское обслуживание”.

Как найти и купить акции?

Поиск ценных бумаг может быть осуществлен в каталоге или через поисковую строку. Для этого необходимо перейти на вкладку “Рынок”. В поисковой строке введите название актива или тикер (например, GAZP).

Как купить валюту?

Перейдите в раздело “Рынок”. Выберите раздел “Валюты” и тип валюты (доллары или евро). Кликните по кнопке “Купить”. Укажите количество лотов и цену. Обратите внимание, что валюта продается лотами. 1 лот равен 1000 долларов или Евро.

Типы заявок

Инвесторам при заключении сделок доступны рыночные и условные (лимитные) заявки. В первом случае покупка ЦБ будет осуществлена по текущим котировкам на бирже. А во втором можно указать лимитную цену. Сделка будет осуществлена при достижении порогового значения. К примеру, акции Аптечная сеть 36,6 на текущий момент стоят 13,67 руб. если выбрать рыночную заявку, то сделка будет совершена по текущей цене. А при выборе условной заявки можно указать минимальную цену. по которой вы хотели бы приобрести активы. К примеру 13,10 руб. если в течении торговой сессии цена снизится до этого показателя, то заявка будет исполнена. в противном случае по окончании торгового дня заявка будет автоматически удалена.

Где посмотреть дивиденды?

В приложении «Сбер Инвестор» по акциям можно просматривать историю дивидендных выплат. Чтобы получить сведения, перейдите в карточку выбранной ценной бумаги. Зайдите на вкладку “дивиденды”. Здесь вы сможете узнать дату отсечки и сумму выплаты.

Как подключить маржинальную торговлю?

Сбер Инвестор и Сбербанк инвестор — в чем разница?

В Сбер Инвестор в отличие от Сбербанк Инвестор присутствует следующий функционал:

• авторизация по “Сбер ID” (ранее вход осуществлялся по логину и паролю);
• изменен порядок и количество вкладок на нижней панели;
• история дивидендных выплат;
• стакан котировок;
• пополнение счета прямо в приложении без необходимости заходить в личный кабинет “Сбербанк Онлайн”;
• прогнозы и рекомендации “покупать или продавать” по каждой ценной бумаге
• учебник для начинающих инвесторов
• раздел с актуальными новостями по фондовым и финансовым рынкам и аналитикой от ведущих экспертов
• раздел “взлеты дня” и “падения дня”.
• настраиваемая лента в зависимости от опыта инвестора
• расширенный каталог активов (в старой версии в каталоге нет ценных бумаг, доступ к которым предоставляет только после прохождения тестирования для неквалифицированных инвесторов)
• настройка уведомлений

Что делать при ошибке “Не удалось подключиться к серверу”?

Если возникает такая ошибка, то для ее устранения рекомендуется:

• проверить соединение с интернетом и по возможности подключить wi-fi;
• перезапустить приложение;
• обновить приложение до последней версии.

● Образование: высшее, ТГТУ, менеджмент организации, управление рисками и страхование
● интернет-предприниматель, блогер;
● практикующий инвестор (с 2017 года инвестирую в акции, ПИФы, ETF-фонды);
● эксперт по фрилансу и управлению личными финансами.
● живу на пассивный доход (пришла к этому с нуля)

Чем отличается фондовый рынок от срочного рынка в сбербанк инвестор

Фондовый и срочный рынок. Какой рынок выбрать для торговли

Сейчас представлено огромное разнообразие различных виртуальных рынков, на которых котируются самые разнообразные активы.

Так, есть фондовый, срочный, криптовалютный рынок, Форекс и так далее.

Естественно, что начинающие трейдеры теряются в этом инвестиционно-торговом разнообразии, и часто не знают, с чего вообще начать, на что следует сделать первую ставку.

Мы решили в этой статье помочь определиться с выбором, представив 2 рынка – фондовый и срочный. Давайте рассмотрим, что они собой представляют, их достоинства и недостатки.

Фондовый рынок

Фондовый рынок представляет собой инструмент мировых масштабов, на нем регулируются обороты ценных бумаг посредством продажи, покупки, обмена и залога.

На рынке осуществляется торговля векселями и облигациями.

Впервые о рынке стало известно в Амстердаме в 1611 году, в более современной интерпретации рынок начал работать в Нью-Йорке в 1792 году.

Также описание фондового рынка можно выразить как сектор всеобщей капитализации, в котором торговля акциями может осуществляться в биржевом и внебиржевом формате.

Во многом фондовый рынок влияет на формирование мировой экономики. Интересно, что рынок Форекс позволяет заработать на фондовых активах, вернее – на их вариативах.

Так, компании, которые были основаны не так давно, как правило, не располагают серьезным капиталом, однако развитие и технологический прорыв нуждаются в денежном подкреплении, вследствие чего они выпускают на фондовый рынок ценные бумаги.

Инвесторы их покупают в надежде на рост стоимости и получение дивидендов.

Также молодые компании занимаются выпуском акций, которые тоже котируются на фондовом рынке.

Данный сектор предоставляет следующие возможности

• получение дохода посредством купли-продажи ценных бумаг;
• развитие инновационных проектов путем привлечения инвестиций;
• обеспечение стабильных доходов посредством получения дивидендов от приобретенных ценных бумаг;
• дополнительный выпуск акций;
• возможность доверить свои активы опытным брокерам для управления.

Многие новички, придя на фондовый рынок, полагают, что могут быстро заработать путем приобретения наиболее выгодных и быстрорастущих акций.

В качестве примера можно привести рост акций Тесла, Мастеркард и так далее.

Однако в противовес следует привести известный спор Уоррена Баффета с Protégé Partners: он предложил заключить пари, высказав позицию, что любые профессиональные брокеры, которых выберет компания для управления активами, не смогут обеспечить прибыль больше S&P 500 за 10 лет.

В 2017 году проспорившая компания отдала 1 млн. долларов известному инвестору.

Оказалось, что 5 хедж-фондов, которые выбрала компания для управления, показали за 10 лет результат прироста только в 22%, тогда как S&P 500 показала результат в 80%.

Тем самым инвестору удалось доказать, что трейдеры, по сути, не зарабатывают на фондовом рынке, если учесть риски инфляции и расходы на оплату налогов + комиссий.

Напомним, Уоррен Баффет является лучшим инвестором в мире, который действительно зарабатывает на росте акций, а не пишет книги о том, как за 2 месяца стать миллионером.

Срочный рынок

Срочный рынок представляет собой торговлю инструментами в виде деривативов – речь идет о фьючерсах и опционах.

Торгуются контракты на облигации, акции, валюту, товар.

На практике это работает следующим образом: например, в июле 2019 года вы обязались приобрести 20 акций компании А по цене 200 долларов за штуку.

Вы выплачиваете определенную часть этой суммы как гарантию.

Соответственно, если через 2-3-4 месяца стоимость акций вырастет до 300 долларов, вы все равно можете приобрести акции по условленной цене, но продать уже по новым ценам.

На практике обычно гарантия составляет 10% от суммы.

В России срочный рынок в основном представлен Московской биржей, которая предоставляет услуги для торговли различным юридическим лицам.

Конечно, частные трейдеры уже регистрируются на платформе через брокеров МБ. Более того, на площадке представлен список брокеров, которые рекомендуются самой биржей.

Они являются лицензиатами ЦБ РФ, и осуществляют свою деятельность на законных основаниях.

Отличия фондового рынка от срочного

Главное отличие заключается в том, что фондовый рынок в принципе менее волатильный и рискованный, тогда как срочный рынок прекрасно подойдет тем трейдерам, которые желают заработать на сильных колебаниях курса в краткосрочных периодах.

На фондовом рынке заработок обеспечивается покупкой акций, облигаций, валюты, сырья и так далее. Обычно рост идет небольшой, но плавный, и в год прирост капитала обычно составляет примерно 20%.

Для спекуляций более подходит срочный рынок.

Фактически для заключения сделок достаточно уплаты только 10% гарантийного обеспечения, однако возможные убытки или доходы в результате оказываются мощнее, чем на фондовом рынке.

Также на срочном рынке представлено страхование рисков. Например, вы планируете через полгода отправиться за границу.

Вам потребуется 5 000 долларов, однако сейчас вы не располагаете такими средствами. Курс доллара сейчас минимальный, но есть предположения, что он вырастет в ближайшие месяцы.

Вы можете заключить контракт на закупку определенной суммы, при этом отдав только 10% как гарантийное обеспечение.

Таким образом, у вас будет гарантия, что в течение указанного срока вы сможете приобрести свои 5 000 долларов по минимальной стоимости.

Также для участия на срочном рынке не потребуется серьезного стартового капитала. Здесь более низкие комиссионные, чем на фондовом рынке.

Если торговать на фондовом рынке, то покупатель будет считаться владельцем определенного актива, пока он его не продаст. На срочном же рынке просто фиксируется стоимость покупки на пару месяцев.

Есть отличия и по длительности торговых сессий. На срочном рынке более длительный торговый день. Он обычно длится с 10 утра до 23:50 вечера.

Какой рынок выбрать

Все зависит от ваших целей. Вы можете попробовать торговлю на фондовом рынке, а также торговлю на срочном, после чего будет возможность, получив опыт, определиться с сектором деятельности.

Таким образом, вы сможете определить отличия фондового и срочного рынка вручную.

Мы представим ниже определенные критерии, которые помогут определиться с выбором сразу

• Размеры стартового капитала. Если вы пока не располагаете серьезными средствами, лучше остановиться на срочном рынке.
• Желание. Если вы хотите зарабатывать много и сразу, рекомендуем определиться на срочном рынке.
• Хеджирование рисков. Для этих целей подходит торговля сразу на двух рынках, вы сможете максимально снизить возможные риски потери депозитов.
• Владение или спекуляция? В зависимости от того, что вам ближе по душе, вы сможете легко определиться. Если вы хотите стать обладателем акций, выбирайте фондовый рынок, если же вы хотите спекулировать на курсах – выбирайте срочный рынок.
• Инвестиции или трейдинг? Для инвестирования больше подходит фондовый рынок, для трейдинга – срочный.

Отличия срочного и фондового рынка (Сбербанк, Газпром, другие крупные компании, кстати, часто размещают свои акции на фондовом рынке, тогда как на срочном вы заработаете на колебаниях их курсов) главным образом заключаются в различии концепций.

Хотите активно трейдить и торговать? Смотрите на срочный рынок. Хотите инвестировать и в дальнейшем получить стабильный источник дохода в виде дивидендов?

Присмотритесь к фондовому рынку!

Лучшие брокеры для торговли

Если вы выбираете брокера, всегда останавливайте выбор на лицензированных компаниях. Это позволит защитить себя и свои депозиты по максимуму.

В случае банкротства или других непредвиденных обстоятельств вы сможете отстоять свои вложения в российском суде.

Если же брокер осуществлял свою деятельность без лицензии, по сути, вы подарите ему свои деньги, и не сможете их вернуть никоим образом.

Для срочного рынка мы рекомендуем обратить внимание на брокеров, которые представлены на сайте Московской биржи, в частности

• Риком-Траст.
• Ай Ти Инвест.
• Среднеуральский брокерский центр.
• КИТ Финанс.
• АК БАРС Финанс.

Если же вы хотите торговать на фондовом рынке, рекомендуем

• OpenBroker.
• ITrader.com.
• KITFinance.
• Credit Agricole.
• Investrade Discount Securities.

Заключение

Торговля активами – это достаточно непростое занятие, которое требует от инвестора базовых знаний финансового рынка, понимания механизмов работы инструментов, обустройства рынка, влияния тенденций на курсы, знания механизмов защиты вложенных денег.

Мы рекомендуем сначала хорошо изучить представленную тему, посмотреть, как это работает на сайтах брокеров, опытных трейдеров, получить советы, просмотреть форумы и только потом выбирать хорошего партнера для трейдинга. Удачи!

Фондовый рынок и срочный рынок Сбербанк Тарифы

Приветствую вас, друзья! Это блог forexinlife.com для тех, кто знает, что нужно расти. Сегодня мы поговорим про Срочный рынок фондовый и валютный. В частности поговорим про тарифы! Это интересная тема, потому что она позволяет разобраться в тех вопросах, которые сейчас важны для многих. Ок. Давайте начнем!

Фондовый и срочный рынок отличия Сбербанк Тарифы

Итак, давайте разберемся в следующем! Какие тарифы предлагает этот брокер для разных видов торговли.

Смотрите, значит, есть два тарифных плана. В рамках тарифного плана Инвестиционный вы получаете возможность работать с акциями за 0.3% комиссии.

В рамках такого предложения лучше всего работать на таймфреймах 1W и MN.

Это потому что комиссия достаточно большая. Если вы намерены торговать только в рамках одного дня, то комиссия будет настолько большой, что получить прибыль будет невозможно. Поэтому, я вам и предлагаю подумать о работе с двумя самыми старшими таймфреймами.

По другому тарифному плану вы собираетесь торговать более активно. С помощью этого тарифного плана можно получить значительное снижение величины комиссии. Так, например, вы можете при увеличении капитала до 50 миллионов перейти даже на комиссию 0.018%. Что позволить торговать даже на 1H.

Если же вы работаете с суммой до миллиона рублей, то вы сможете торговать на 1D с комиссией 0.06%. Зарплата космонавтов по размеру тут может быть вполне кстати.

Фондовый валютный и срочный рынок отличия

Следующая возможность о которой мы поговорим позволяет работать с фьючерсами и опционами.

По данным контрактам вы получаете некоторые новые условия. С помощью них можно понизить стоимость контракта. В результате, на замороженную сумму можно получить значительный прирост прибыли. И это хорошо.

Что касается комиссий, то тут она фиксированная за сделку. Составляет 50 копеек, каким бы тарифным планом вы ни пользовались.

Всеми этими активами предлагается торговать с помощью Quik. Этот терминал хорошо подходит для такой работы. Сейчас с этим терминалом можно спокойно работать. Он отлично представлен в сети. Можно найти много материала о том, как правильно работать и так далее.

Разница между срочным и фондовым рынком, а также и валютным

По сути, отличие с этим разными активами состоит в том, что вам придется работать, в первую очередь, с разными комиссиями. Читайте также про то, какой вклад выбрать!

Например, если вы хотите покупать, скажем, евро, то вам предлагается работать с комиссией 0.2% на одном тарифе. Тут младше MN торговать будет неудобно. Зато, если вы будете работать с другим тарифом, то можете входить и на 1D. Тут комиссия будет 0.02%.

Выводы

Как вы понимаете, с помощью предложения от данной компании можно получить достаточно прибыли. С помощью инструментов, которые предлагает данный брокер можно построить как агрессивную, так и инвестиционну систему.

Я думаю, что важно понимать какую именно систему применять с той или иной компанией. Для того чтобы добиться результатов, вам нужно, конечно, настроиться не только технически. Не только оснастить свою торговую систему, но и добиться психологического равновесия.

Вообще, подготовленность к работе может начинаться с того, что нужно хорошенько выспаться. Я рекомендую на эту тему почитать заметку про то, как справиться с ленью.

В принципе это все, что я хотел сегодня рассказать. Я желаю, чтобы вы планомерно росли в этом направлении. Желаю, чтобы ваши успехи становились все выразительнее.

Фондовый и срочный рынок – отличия простыми словами и разница в Сбербанке

Решив заняться трейдингом или инвестированием, следует знать, что существует множество самых разнообразных финансовых инструментов. Все они классифицируются по разным признакам, одним из которых является рыночный сектор, на котором происходят их торги. Поэтому имеет смысл разобраться, как различаются фондовый и срочный рынок между собой и от других финансовых рынков.

Например, на фондовом рынке (ФР) можно зарабатывать не только на разнице цен, но и на дивидендах. Для этого достаточно купить дивидендные акции. При этом сохраняется возможность заработать и на изменении их стоимости – если после приобретения ценной бумаги ее котировка возросла. Другой пример заработка, характерного только для фондовой биржи – на купонах облигаций.

А вот на срочном рынке (СР) можно использовать всевозможные спекулятивные стратегии, в том числе, скальпинг и арбитраж. Также он подходит для страхования рисков в определенных ситуациях.

Другие отличия фондового и срочного рынка

• Для торговли на СР требуется меньший торговый капитал, поскольку трейдер предоставляет лишь суммы гарантийного обеспечения по сделке, которая в разы меньше, чем стоимость базового актива. На ФР необходимо уплатить полную стоимость актива.
• Совершив сделку на ФР, инвестор получает права владения активом, по которому была совершена эта сделка. А на СР совершение сделки не приводит к тому, что совершившее ее лицо становится владельцем базового актива.
• Для торговли на СР предусмотрен более длинный торговый период, чем на ФР.

Фондовый рынок и срочный рынок в Сбербанке

Получить возможность вести торги на этих рынках предоставляет Сбербанк. На СР он позволяет торговать товарными фьючерсами, фьючерсными контрактами на MosPrime, а также фьючерсными и опционными контрактами на:

• акции;
• инвалюту;
• фондовые индексы.

Торговлю можно вести с 10 часов утра до 11 часов 50 минут вечера с 15-минутным перерывом, начинающимся в 6 часов 45 минут вечера (время московское).

Сбербанком предусмотрены некоторые ограничения для операций с опционными контрактами (ОК) на СР:

• открытие коротких позиций не производится;
• срочность ОК не превышает полугода;
• не поддерживается исполнение ОК в режиме «вне денег»;
• торговля недельными ОК не поддерживается.

Преимущества срочного рынка в Сбербанке:

• начать торговать можно с небольшим стартовым капиталом;
• множество финансовых инструментов открывают широкие возможности для спекуляций и обеспечивают возможность хеджирования;
• реализована функция кредитного плеча, в разы сокращающая размер гарантийного обеспечения в сравнении с полной стоимостью контракта;
• у всех финансовых инструментов поддерживается высокая ликвидность;
• не взимается комиссия за пользование депозитарием.

На фондовом рынке Сбербанк позволяет совершать операции с российскими и иностранными финансовыми инструментами, среди которых:

• акции;
• депозитарные расписки;
• корпоративные расписки (только отечественные);
• облигации (только отечественные);
• ETF (только иностранные);
• паи ПИФов (только отечественные).

Для торговли на ФР предлагается временной интервал с 9 часов 30 минут утра до 6 часов 50 минут вечера по московскому времени.

Отличия валютного рынка от фондового и срочного

Ну и для полноты картины следует сказать несколько слов о валютном рынке. Сокращенно он называется форекс и на нем производятся обменные операции с разными валютами. Т. е., на валютном рынке торгуются валютные пары, представляющие собой выражение номинальной стоимости одной валюты в другой валюте. Например, в паре EUR/GBP стоимость евро выражена в британских фунтах. Таким образом валютный рынок отличается от срочного и фондового типом финансовых инструментов. И еще одна существенная разница заключается в том, что на рынке forex торги ведутся круглосуточно (кроме выходных и праздников, когда рынки вовсе не функционируют).

Чем отличаются фондовый и срочный рынок на Московской бирже

Торги на Московской бирже ведутся на нескольких рынках, но наибольшим вниманием частных инвесторов пользуются фондовый и срочный рынки. На первом люди торгуют акциями и облигациями, на втором — фьючерсами и опционами.

Рынки отличаются не только типами активов, но и целями людей, которые на них торгуют. Подробнее — в статье.

Что такое фондовый рынок

На фондовом рынке торгуют ценными бумагами: акциями, облигациями, биржевыми фондами. Ценные бумаги – имущество инвестора, их можно заложить, передать в наследство, подарить и т.д.

Компании выпускают ценные бумаги на фондовом рынке для привлечения капитала. Акции позволяют привлечь акционерный капитал – без срока возврата, без процентов, но с передачей части контроля над компанией акционерам. Также, акционеры будут претендовать на часть будущей прибыли компании через дивиденды. Облигации позволяют привлечь долговой капитал – его компании должны вернуть инвесторам в оговорённые сроки, а также заплатить проценты.

Инвесторы покупают ценные бумаги, чтобы:

-заработать на разнице цен покупки и продажи;

-получать дивиденды, если эмитент стабильно зарабатывает и выплачивает дивиденды;

-получать купоны по облигациям;

Что такое срочный рынок

На срочном рынке люди торгуют контрактами на другие активы: акции, валюты, товары, индексы. Инструменты срочного рынка:

Деривативы не дают тех же прав, что даёт базовый актив. Так, при покупке фьючерсов или опционов человек не становится совладельцем компании. Он не имеет права голоса и не получает дивиденды или купонные выплаты, пока не приобретёт ценную бумагу, дающую соответствующие права.

Основные отличия срочного рынка от «спотовых»:

-более широкий круг активов;

-инструменты имеют встроенное биржевое «плечо»;

-контракты имеют «срок жизни»;

Объясняем простыми словами: Что такое фьючерсы

На Московской бирже (MOEX) объём торгов фьючерсами обычно существенно превышает объём торгов опционными контрактами. И фьючерсы, и опционы – инструменты с повышенным риском. Прежде, чем начинать торговать деривативами, рекомендуем потренироваться на «спотовом» рынке, а также изучить особенности деривативов.

Инструменты срочного рынка на Московской бирже

Отличия фондового и срочного рынков

Порог входа одинаковый, начинается от тысячи рублей

Рынки отличаются потенциальной доходностью, рисками, способами получения прибыли и комиссиями.

Доходность. Выше у срочного рынка, потому что в контракты встроено биржевое «плечо». «Плечо» не только увеличивает потенциальную прибыль, но и кратно увеличивает размер возможных убытков.

Например, на фондовом рынке на 1000 рублей инвестор купит 20 акций компании «Х», а на срочном — фьючерс на 100 акций за эту же 1000, используя плечо. Если акция вырастет на 10 рублей, на фондовом рынке инвестор заработает 200 рублей, на срочном — 1000. На срочном рынке можно взять кратно бОльший риск на мЕньшую сумму денег.

20 акций * 10 рублей = 200 рублей

100 акций * 10 рублей = 1000 рублей

Риски. Выше у срочного рынка. По описанной выше причине у деривативов не только высокая ожидаемая доходность, но и высокие риски.

Фьючерсы и опционы нельзя купить и держать годами — у них есть дата окончания обращения на бирже. В этот день контракт «исполняется», чтобы продолжать участвовать в изменении цены, трейдеру нужно заключать новый контракт.

Срок удержания позиции. Акции можно держать всю жизнь и передавать по наследству. Облигации можно держать до погашения эмитентом, на практике это могут быть года и даже десятки лет.

Фьючерсы и опционы могут торговаться год и более, но, как правило, участники рынка торгуют «ближайшие» контракты – такие, которые исполнятся в текущем квартале или полугодии. Более «дальние» контракты обычно существенно дороже, имеют более низкую ликвидность. Деривативы не предназначены для долгосрочных инвестиций.

В феврале 2022 года на бирже торговалось восемь контрактов на этот индекс, у всех были разные даты экспирации. Самая дальняя была у «декабрьского» контракта на 2023 год

Начисление прибыли. На фондовом рынке прибыль начисляется, когда инвестор продает ценные бумаги. Пока купленная бумага не продана, прибыли нет. Исключение — выплаты дивидендов и купонов по облигациям, которые приходят на брокерский счет раз в несколько месяцев.

На срочном рынке для получения прибыли или убытка не обязательно закрывать сделку. Если трейдер купил фьючерс, цена на который растёт, дважды в день трейдеру будут приходить деньги на счёт – т.н. «вариационная маржа». Если позиция приносит убытки, маржа будет списываться со счёта трейдера. Чтобы прекратить получать или уплачивать маржу, нужно избавиться от позциии в деривативе – продать купленный контракт или откупить проданный.

Комиссии. На фондовом рынке комиссия взимается от оборота. Также инвестор платит комиссию за хранение ценных бумаг у брокера.

На срочном рынке трейдер платит комиссию за каждый контракт. Она может быть фиксированной или зависеть от объема сделки.

Где лучше торговать: на фондовом или срочном рынке

Выбор рынка зависит от целей инвесторов и их отношения к риску.

Для инвестиций — фондовый рынок. Если хотите долго наращивать капитал и стабильно зарабатывать — используйте фондовый рынок. Инвестиции рассчитаны на 5, 10 или 20 лет. При этом, активно торговать на фондовом рынке тоже можно, например, акциями «голубых фишек».

Для спекуляций — срочный рынок. Если умеете работать с рисками и готовы тратить время на трейдинг – вам сюда. Риски выше, но и потенциальная доходность высокая. Сюда не рекомендуется приходить новичкам с большими суммами.