Как сделать карту в белоруссии россиянину

Как открыть банковскую карту в Беларуси

Карта белорусского банка точно пригодится тем, кто планирует ездить по Европе, но не хочет ждать положительного ответа в Грузии или лететь за картой в Алматы.

Всё-таки съездить в Минск из России почти всегда дешевле, чем куда-то ещё.

Наличные по карманам искать больше не придётся

Что нужно, чтобы без проблем получить карту

• Внутренний или заграничный паспорт;
• Сим-карта белорусского оператора;
• Приложения банка и оператора;
• Сумма денег, достаточная для открытия счёта.

Что делать, как только приехал в Минск

Заведите себе сим-карту оператора Life :). Первые точки оператора открываются в 8 часов утра — как раз к прибытию ночных поездов.

Будьте готовы отдать за сим-карту 20 белорусских рублей (60 российских рублей на июль 2023): тарифы для нерезидентов в последнее время повысились.

Наличные с карт «МИР» лучше снимать уже в Беларуси. Российские рубли в страну везти не нужно: курс их обмена не всегда выгодный. А вот с карточек российских банков деньги снимаются по курсу системы «МИР» — примерно 30 российских рублей за белорусский.

Но если вам хочется сразу положить на карту МНОГО денег, всё-таки везите российские рубли — или готовьтесь бегать от банкомата к банкомату. С одной карты в одном банкомате можно снять не более 500 белорусских рублей в неделю.

Если после открытия карт и счетов у вас останутся наличные, их можно будет закинуть на счёт или обменять на доллары или евро. Курс в Беларуси чуть выгоднее, чем в России.

Куда идти делать карту

МТБанк

Самый простой, но не очень дешёвый способ получить карту для нерезидента Беларуси. У граждан России в «МТБанке» спрашивают внутренний паспорт и российский номер телефона. За выпуск любой карты с вас возьмут 300 белорусских рублей (8 900 рублей на июль 2023 года) без дополнительных платежей.

Если выберете этот вариант — заполните заявку на карту заранее, чтобы не тратить время на месте. Сделать это можно через бот поддержки банка в телеграме.

Быстрее всего делается неименная карта Visa или Mastercard — она действует три года, привязывается к Apple Pay, с её помощью можно оплачивать почти все зарубежные сервисы.

Ещё одна проблема, кроме стоимости карты «МТБанка» — её невыгодно и неудобно пополнять.

Наличными в Беларуси такую карту получится пополнить только в кассе банка или с комиссией через терминалы Qiwi: банкоматы «МТБанка» не зачисляют белорусские рубли на валютные карты. А «Белкарт» вам, как нерезиденту, в «МТБанке» не сделают.

Зато сделают в Белинвестбанке — подробности ниже.

Вы можете сделать перевод себе на карту в белорусских рублях через российский банк ВТБ (для этого нужно купить белорусские рубли на бирже). Но за такой перевод «МТБанк» возьмёт комиссию — 0,5%.

Беларускi народны банк даёт возможность открыть три виртуальные карты в разных валютах — белорусские рубли, евро и доллары и получать с них кэшбек. Более того, с долей ловкости сделать это можно почти бесплатно.

Пользуюсь виртуальной картой от БНБ и получаю 3% кэшбэк с каждой оффлайн-покупки. Если хорошенько затариться в магазине белорусской косметики или в Zara Home, к концу месяца приходит мани-бэк до 123 белорусских рублей. За 10 месяцев можно накопить на мужскую пластику подбородка или на инъекции ботокса в подмышки. Приятно.

Иван, ангел из Бобруйска

За открытие счёта через обращение в банк просят 250 белорусских рублей (7 400 российских в октябре 2022). Моментальная пластиковая карта Visa в банке стоит 350 белорусских рублей (10 400 рублей).

Важно! Владельцы у банка из Грузии, но процессинг полностью белорусский — риск отключения от SWIFT хоть и небольшой, но есть.

Приорбанк

Стабильный, но дорогой вариант. За открытие счёта в «Приорбанке» просят неснижаемый депозит в 1 000 белорусских рублей. Уже после его внесения можно открывать бесплатные виртуальные карты и заказывать пластиковые карты.

Зато у банка есть бонус, которого нет у других. Он меньше всего подвержен санкциям, отключениям от SWIFT и проблемам с переводами — потому что принадлежит «Райффайзенбанку».

Бонус: Белинвестбанк

Вы не сможете пользоваться картой этого банка за границей — он под санкциями. Но карта местной системы «Белкарт», которая работает только в Беларуси, тоже лишней не будет. Нужна она для того, чтобы избежать комиссий при переводе из российского банка в белорусский.

Для регистрации и получения карты нужны загранпаспорт (российский не подходит!) и белорусский номер телефона — завести анкету можно в приложении «Оплати».

Как только заведёте кошелёк, с его помощью получится зайти в интернет-банк или в приложение «Белинвестбанка» и уже там выпустить виртуальную карту.

Эта карта может пополняться через российские банки — через простой перевод. Комиссию лучше уточнить у своего банка напрямую.

Деньги сначала придут по курсу банка (он невыгодный, примерно 30-31 рубль за 1 белорусский), а в течение пяти дней их пересчитают по курсу системы «МИР» на 5 рублей дешевле.

Что дальше

Не забудьте оповестить налоговую об открытии счёта, если вы резидент России. Она и так узнает об этом — но вы обезопасите себя от штрафа.

Белорусские Visa и Mastercard работают почти везде в Европе, поэтому вы можете использовать их на Booking, оплачивать авиабилеты в валюте (иногда это дешевле) — или просто покупать всё, что нравится.

На каких условиях белорусские банки выдают карты россиянам и другим иностранцам

Кроме иностранцев, которые приезжают в Беларусь и заводят местную карту для расчетов внутри страны, в 2023 году сохраняется тренд на «карточный туризм», когда гости из зарубежья открывают белорусский «пластик» для расчетов за границей. В этом материале мы собрали дебетовые карты платежных систем Visa и Mastercard без неснижаемого остатка и гарантийного депозита, а также узнали, какой процент от суммы придется заплатить за пополнение счета и снятие наличных внутри страны или при расчетах за границей.

Какие документы необходимы иностранцу для оформления карты

Паспорт и в некоторых случаях загранпаспорт. Если личный документ на иностранном языке, то в банк предоставляется оригинал и копия паспорта, переведенная на русский/белорусский языки. Перевод должен быть заверен у нотариуса или иностранного уполномоченного лица.

Также понадобится актуальный белорусский номер мобильного телефона. Если банк не прописывает наличие местной SIM-карты обязательным условием для оформления карты, рекомендуем все равно задуматься о ее приобретении, так как для безопасных платежей в интернете некоторыми банками используется протокол 3D Secure или процедура дополнительной аутентификации плательщика.

3D Secure – это секретный код, который вводится клиентом при онлайн-оплате для подтверждения операции в сети интернет. Часто это одноразовый код, который банк отправляет СМС-сообщением на привязанный к карте номер телефона.

В какой валюте выпускаются карты

На данный момент в белорусских банках можно открыть счет в белорусских рублях, долларах, евро и российских рублях.

Для начала стоит определиться, для каких целей вы планируете завести белорусскую карту:

• если для расчетов в Беларуси и иногда за рубежом, можно открыть «пластик» в белорусских рублях;
• если исключительно за границей – лучше оформлять в той валюте, в которой будете производить оплату.

Как иностранцу открыть карту в белорусском банке?

Купить билет, забукать отель, заказать доставку с e-bay и, в конце концов, оплачивать ежедневные покупки в магазине или перевести деньги другу – это далеко не полный перечень того, что мы сегодня делаем с помощью «пластика». А еще важно, чтобы картой можно было расплатиться в любой стране. Сегодня владельцы карт российских банков лишились части перечисленных опций.

МТБлог решил разобраться, как иностранцу открыть карту в белорусском банке, карты которых работают, что называется, в штатном режиме.

Зачем иностранцу карта белорусского банка?

Карта локального банка (в нашем случае белорусского) нужна не обязательно в связи с переездом в нашу страну на ПМЖ. В случае с иностранцами, лишенными возможности пользоваться своими картами в полную силу из-за санкций, карта белорусского банка даст возможность совершать привычные платежи за рубежом или на международных сервисах.

В Минске и регионах по-прежнему работают популярные бренды, которые закрыли свои офисы в РФ. Если вы периодически посещаете Беларусь ради шопинга, то карта белорусского банка позволит сделать все ваши покупки выгоднее.

Что нужно иностранцу, чтобы открыть карту белорусского банка?

Нужно приехать или прилететь в Беларусь. Билеты на скоростные поезда и регулярные авиарейсы всегда в наличии. А если совместить поездку с путешествиями на майские праздники или деловой командировкой – получится двойной полезный эффект. И дела сделаете, и карту откроете.

Заранее дистанционно можно выбрать карту, получить по ней консультацию и даже заполнить заявку. Например, в МТБанке это можно сделать через удобный бот @MTBankSupportBot.

Далее вам нужно посетить отделение банка, подтвердить свою личность и забрать карту. Удобно, что решить вопрос с картой можно и в будний, и в выходной. Например, в Минске есть 2 отделения МТБанка (в ТЦ Dana Moll/ ул. Петра Мстиславца, 11 (ст.м. Восток) и в ТЦ МОМО/ пр-т Партизанский, 150а (ст. м. Могилёвская), которые даже в воскресенье работают с 10 до 18 часов.

Для оформления карты не нужен ВНЖ и белорусский номер. Россияне могут использовать свой паспорт и номер российского сотового оператора.

Если вы не успели связаться с банком заранее для оформления заявки, это не проблема. Прямо в отделении вам оформят неименную карту Visa или Masterсard, которая будет работать в любой стране.

Карта может быть оформлена к счету в долларах, евро или белорусских. Можно предусмотрительно открыть сразу несколько карт.

Сколько стоит открыть иностранцу карту в белорусском банке?

Белорусские банки всегда предлагают очень доступные тарифы по открытию и обслуживанию счетов и карт. Стоимость пакета услуг может зависеть от срока действия карты, уровня «пластика» и дополнительных опций выбранного продукта.

Цена для иностранцев на открытие и обслуживание счетов будет такой же, как и для граждан страны.

В МТБанке можно открыть карту международной платежной системы по акции всего за 30 белорусских рублей, а совсем недавно можно было открыть аналогичную карту всего за 1 рубль. Так что важно следить за активностями банка, клиентом которого вы хотите стать, чтобы не пропустить выгодное предложение.

Что умеют карты белорусских банков?

Карты белорусских банков и связанные с ними сервисы ничем не уступают даже именитому Тинькофф Банк. Как правило, у карты есть бесконтактный интерфейс, ее можно привязать к Apple Pay или Samsung Pay, современное мобильное приложение и интернет-банкинг прилагаются бесплатно.

Особые возможности карт МТБанка:

Получать доступ ко счету в долларах, евро в любой точке мира. В МТБанке можно открыть карту одной из международных платежных систем Visa или MasterCard, которая позволит совершать платежи в любой стране мира, а также совершать оплаты в интернете.

Переводить деньги в 139 локаций по всему миру. Сервисы переводов от МТБанка: онлайн переводы, интернет-банкинг, мобильный банк MOBY, приложение Denegram позволяют на выгодных условиях отправлять деньги за рубеж, в том числе в Россию, страны СНГ и ЕС.

Путешествовать с комфортом. Карта Hello, world! идеально подходит тем, кто любит путешествовать. И если вы по-прежнему часто летаете в командировки, эта карта позволит получать бесплатный доступ в бизнес-залы аэропортов, где вы комфортно проведете время в ожидании своего рейса.

Получать специальный курс конверсии. Если вы хотите открыть карту для оплаты товаров на зарубежных интернет-площадках, лучшим решением станет PayOkay – карта, которая обеспечивает выгодный курс конверсии из белорусских рублей в другую валюту.

Заключение

Безвыходных ситуаций не бывает. Если ваш банк оказался под санкциями, а у вас есть необходимость платить активно картой за рубежом или в интернете, то карта белорусского банка может стать прекрасным решением.

Вас также может заинтересовать

Случаются ситуации, когда нужное приложение установить на смартфон сложнее, чем обычно. Например, программу удалили из .

Всем известный YouTube предлагает множество функций, которые, возможно, остаются незамеченными большинством пользовател.

С экономической точки зрения, половина всей коммерческой деятельности в той или иной степени зависит от природного капи.

Не все то золото, что блестит, бесплатный сыр – только в мышеловке. Народные мудрости учат тому, что слишком привлекате.

Как сделать банковскую карту в Беларуси и открыть счет россиянам — личный опыт

Для удобства в этой статье белорусские рубли будут обозначаться как BYN.

Итак, я прилетел в Беларусь чтобы пополнить свой запас зарубежных банковских карт, а заодно детально изучить этот вопрос и поделиться с вами ��

⚠️ Сразу спойлер — белорусские карты не совсем подходят для аренды жилья в сервисе airbnb, однако оплатить booking и арендовать автомобиль — получится, но только с определенной картой. Если вы ищете «универсальную» зарубежную карту, то лучше рассмотрите открытие турецкой или банковской карты казахстана.

Где открыть карту в Беларуси

Россиянам могут открыть банковскую карту в Беларуси в любом банке.

Я не стал рассматривать санкционные банки и какие-то мелкие структуры, а выделил для себя несколько проверенных и популярных у наших соотечественников банков, по которым и провел свой анализ.

Итак, что самое главное в банковской карте, чтобы чувствовать себя полноценно во всем мире:

1. Возможность SWIFT-переводов;

2. Большие лимиты на покупки, снятие наличных в день;

3. Вне санкционном списке ЕС и США;

4. Технически карта должна пробиваться, как CREDIT (даже если она дебетовая) для аренды авто за границей.

Остановимся на четвертом пункте. Многие про это не знают, но чтобы пользоваться многими сервисами в Европе и США, а также для того, чтобы брать авто в аренду — ваша банковская карта должна быть CREDIT, даже если она просто дебетовая. Технически на ней должен быть «кредитный лимит», хоть и равный 0 (нулю).

Раньше, все банковские карты, которые выпускались в России были CREDIT, поэтому никто об этом не задумывался. В других же странах есть четкое разделение на DEBET и CREDIT.

Какую карту открыть в Беларуси россиянам

Для открытия банковской карты в Беларуси россиянам отлично подходят банки:

• Paritet
• Приорбанк
• MTB
• BNB
• BSB

Все эти банки предоставляют нужный пакет для граждан России, а именно:

1. Банковскую карту MasterCard или Visa в валюте (в долларах или евро) — ей можно расплачиваться за границей.
2. Банковскую карту «Белкарт» — она же идет «в связке» с платежной системой «МИР» и на неё можно переводить денежные средства из России. Также физической картой Белкарт можно расплатиться в России, Армении, Казахстане. Актуальный список стран, где можно рассчитаться картой здесь. При отправке денег из России на Белкарт происходит автоматическая конвертация в белорусские рубли (BYN). Далее, за BYN можно уже купить валюту в приложениях банков или перевести между счетами. Также, эту карту можно пополнить через ЕРИП (аналог системы быстрых платежей в Беларуси). Пополнить вашу карту через ЕРИП сможет любой другой обладатель белорусской карты.

Что нужно для открытия карты в Беларуси

Почти для всех банков (кроме Paritet) нужна местная белорусская сим-карта. Я выбрал мобильного оператора Life �� Почему именно его — можно прочитать в этой статье:

Также потребуются ваш внутренний и заграничные паспорта. Из внутреннего российского паспорта возьмут адрес регистрации, а заграничный нужен для открытия MasterCard и Visa (требования платежных систем), а также для корректного написания вашего имени латиницей на самом пластике.

Банк Paritet

Стоимость валютной карты в $ или €: 330 BYN (Visa или MasterCard). Платеж разовый за весь период действия карты;

Срок действия карты: 5 лет;

Срок изготовления именной карты: от 3 до 10 дней. Можно выбрать неименную карточку, которая выдается сразу;

Снятие наличных за границей: 3% (минимум 4,00 бел.руб.; 3 доллара США/евро, 200 рос.руб.);

Стоимость «Белкарт»: 200 BYN.

У банка Paritet также есть специальный «пакет карт», который включает в себя «Белкарт» и карту «Visa Gold».

Стоимость пакета: 400 BYN.

Обратите особое внимание на неименные белорусские карты! В некоторых онлайн-магазинах по ним могут не провестись операции, в отличии от дебетовых турецких и казахстанских карт, которые технически все именные, даже если на самом пластике не написано ваше имя. Поэтому в Белоруссии рекомендую открывать только именные банковские карты.

Для оформления карт можно обратиться в любое отделение банка с российским внутренним и загранпаспортом. Можно записаться в отделение на определенное время через официальный чат банка (на сайте или в телеграме).

Я сам лично смог записаться на утро. На мой вопрос «в каком отделении карту смогут выпустить быстрее», оператор в чате порекомендовал отделение в центре на ул. Киселёва 61а. Недалеко от ст. метро Немига. Поддержка банка очень дружелюбная и быстро отвечает.

Что меня еще привлекло в банке Paritet, так это возможность P2P переводов в другие страны, в том числе Турцию, Казахстан, Грузию, почти все страны Европы, Азии и Ближнего Востока. Все страны перечислены на этой странице банка.

Я пришел в отделение к назначенному времени. Добродушная менеджер встретила меня с улыбкой и начала рассказывать по условиям. Все очень хорошо, но было одно «но», которое я упустил… Предварительно я не уточнил в чате банка про тип карты — CREDIT или DEBET (выше в статье я рассказывал почему должно быть «credit»). Менеджер, видно, первый раз столкнулась с таким вопросом и мы с ней вместе решили проверить тип карточки в сервисе binbase.com по первым 6 цифрам.

В итоге и MasterCard и Visa, которые выдаются нерезидентам в этом банке оказались DEBET, что мне не подходит, поскольку этой картой я планировал и автомобили в аренду брать и квартиры в Европе и США бронировать.

Я решил обратиться еще раз в чат-поддержку банка, чтобы подтвердить этот факт, что карты только дебетовые и получил такой ответ:

Со всеми же другими функциями карта отлично справляется — покупки в офлайн и онлайн магазинах, которые не требуют обязательно кредитку — будут проходить. Банк не под санкциями. Поэтому, если вы не планируете таких целей, как у меня — смело оформляйте здесь карточку.

А я пошел дальше сравнивать другие банки.

Приорбанк

Дочерний банк Райфайзена, поэтому наименее подвержен санкциям. На нём я долго останавливаться не буду из-за сумасшедших условий по открытию — на сайте банка публикуется информация о том, что необходим депозит в размере 20 000 BYN, что составляет примерно 630 000 российских рублей. В целом банк сильный и неплохой, но меня лично такой депозит отпугивает с учетом того, что он замораживается на время пользования счетом, а инфляцию никто не отменял.

Стоимость валютной карты в $ или €: 300 BYN (Visa или MasterCard). Платеж разовый за 3 года обслуживания;

Срок действия карты: 3 года;

Срок изготовления именной карты: 3 рабочих дня в г. Минск и 7 календарных дней в других населённых пунктах;

Неименную карту можно получить в отделении сразу после оформления заявки. Для оформления именной карты нужно будет обратиться в отделение дважды: в первый раз для подписания документов на изготовление и второй раз для получения карты;

Снятие наличных за границей: 3,5% от суммы (минимум 2 дол /2 евро);

Стоимость «Белкарт»: 250 BYN.

Для экономии времени можно составить предварительную заявку в чате на сайте банка или в телеграме до прихода в отделение.

Хоть Mastercard и выпускается в долларах и евро, но банк не может на текущий момент принимать SWIFT-переводы из-за границы (в том числе и из России) в этих валютах. Поэтому перевод возможно из России только в рублях, либо в валютах, которые указаны на сайте банка.

В банке можно оформить дополнительно «Белкарт» для удобства переводов денежных средств из России и на неё получать переводы в BYN. При этом если вы будете отправлять из РФ российские рубли, то они автоматически будут конвертироваться в белорусские. Тех.поддержка банка МТБ особенно подчеркивает, что отправителем перевода должен быть банк, который не под санкциями. Далее уже можно внутри приложения сконвертировать BYN в доллары или евро.

Если вы не хотите пластиковую «Белкарт» и вам нужен счет в BYN только лишь для того, чтобы принимать переводы из России, то можно открыть простой текущий счет, тогда стоимость открытия составит 100 BYN вместо 250 BYN как в случае с картой.

Переводить через систему QIWI я бы не рекомендовал — банк берет 15% за пополнение.

Теперь разберемся с самым важным вопросом — кредитная или дебетовая карта у MTB-банка. Предлагаю почитать мою переписку с оператором в чате банка.

Хоть оператор выше и сообщил изначально, что «карта подходит для аренды авто», но на самом деле — не подойдут. И ответ ниже это подтверждает, поскольку карточки для граждан России проходят как DEBET, а во многих прокатных компаниях требуют именно кредитку.

Что ж, остаются 2 банка для сравнения, посмотрим что у них…

BNB-банк

BNB — беларускi народны банк. Этот банк является «дочкой» Bank of Georgia, поэтому риск попадания под санкции минимальный.

Даже логотип банка соответствует банку Грузии.

Стоимость валютной карты в $ или €: 300 BYN (Mastercard Maxima Debit) или 899 BYN (Visa Infinite). Это разовый платёж за 3 года обслуживания карты;

Срок действия карты: 3 года;

Срок изготовления именной карты: до 10 рабочих дней (средний срок: 5-7 рабочих дней), есть услуга срочного выпуска (79,90 BYN) карта может быть готова день в день. Для этого необходимо обратиться до 10:10 утра в рабочий день в отделение банка в Минске, карту можно будет забрать после 16:00 в тот же рабочий день в отделении по адресу г.Минск, пр.Независимости, 87а.

Снятие наличных за границей: комиссия 3% от суммы (мин. 5 BYN).

Стоимость «Белкарт»: 250 BYN.

Чтобы не тратить время на поход в банк, я заранее уточнил вопрос по типу карту в чат-бот банка. Оператор не сразу поняла мой вопрос, но все же потом уточнила:

Бинго! Я нашел банк, в котором дебетовые карты определяются как CREDIT и с которыми не будет проблем при оплате в сервисах, которые требуют именно кредитку.

Для сравнения остался еще один банк — BSB — посмотрим, какие условия у него.

BSB-банк

Стоимость валютной карты в $ или €: 110 долларов/ 110 евро (Mastercard или Visa)

Срок действия карты: 3 года;

Срок изготовления именной карты: 3-4 рабочих дня. Карта будет находиться в головном офисе банка ( пр-т Победителей 23/4). Для передачи карты в другое отделение понадобиться ещё + 1-2 рабочих дня. Есть срочное оформление карты в течение рабочих суток. При обращении в отделение до 10:00 карта будет готова в этот же день после 15:00. При обращении после 10:00, карта будет готова на следующий рабочий день после 15:00.Готовая карта будет находиться в отделении, в которое обратился клиент для оформления. Дополнительная комиссия за срочность 50 BYN. Готовую карту, при необходимости, банк сможет отправить почтой на адрес в России. Стоимость доставки карты почтой 100 BYN.

Снятие наличных за границей: комиссия 2.5% от суммы;

Стоимость «Белкарт»: 100 BYN.

Сразу перейдем к вопросу для банка про кредитку:

Оператор сразу поняла мой вопрос и тут же на него ответила. По ценам за открытие карты и по комиссиям за снятие наличных тоже этот банк получился выгоднее других. В санкционном списке не значится и их карты работают по всему миру.

В итоге я решил открыть банковскую карту именно в BSB.

После получения карты

Я получил 2 карты — одну валютную (MasterCard), другую — Белкарт — она же работает в связке с российской платежной системой «МИР».

Дизайн карточек мягко говоря «очень простой»

На самой карте нигде нет надписи, что она CREDIT, но можно проверить в сервисе

Вводим первые 6 цифр и получаем результат — CREDIT! Все отлично!

Можно ли оплачивать booking и airbnb белорусскими картами

После получения белорусской карты, на радостях, я решил сразу проверить оплату в airbnb. Для примера выбрал турецкий город Kaş и нашел там одну симпатичную квартиру на 1 сутки. Бронирую… Проходит вроде бы проверка карты -> финальное сообщение … Ошибка!

Все дело в том, что по первым 4 цифрам карты можно понять «к какой стране она относится» и в тоге получить «бан» от сервиса airbnb. Причем, сервисом я пользовался активно и после введения санкций, указывая реквизиты турецкой кредитки или казахстанской карты — все проходило отлично. У меня даже в настройках аккаунта airbnb стоял российский адрес и российский номер телефона. Но вот белорусская карта подвела. И теперь я не могу забронировать ни одну квартиру другими картами из других стран. Придется удалять полностью российский аккаунт и регистрировать новый, на зарубежный номер телефона, на почту gmail и использовать только турецкую или казахстанскую карты для airbnb.