Брокерский счет в Сбербанке — что это такое и как работает
Хотите быть свободным человеком? Жить и работать в любой точке мира, освободиться от рутины и ни перед кем не отчитываться? Можете стать инвестором и торговать ценными бумагами сами или пользоваться идеями аналитиков. Далее рассказывается, как открыть брокерский счет в Сбербанке. Рассмотрены способы пополнения, заработка и вывода денег.
Кто такой брокер? Это посредник между инвестором и биржей. Физическое лицо не может самостоятельно подавать заявки на покупку и продажу ценных бумаг. Вместо него это делает брокер, в данном случае Сбербанк, и берет за это комиссию.
Для покупки ценных бумаг нужен брокерский счет — кошелек с деньгами для инвестиций. В дополнение к нему вы можете открыть индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) и увеличить доход благодаря налоговому вычету 13% от государства.
Имейте ввиду. Игра на бирже — высокорискованная затея. Банк и государство не гарантируют доходность инвестиций. В результате вашей деятельности денег может стать меньше, чем изначально вложенных средств.
Как открыть брокерский счет физическому лицу
Можете открыть брокерский счет дистанционно, для этого нужно войти в Личный кабинет Сбербанк Онлайн через компьютер (веб-версия). Перейдите в меню «Прочее», а в нем «Брокерское обслуживание». Следуйте подсказкам системы.
Если для доступа в Личный кабинет вы используете мобильное приложение, тогда оставьте заявку на подключение. С вами свяжется сотрудник банка и обсудит детали. В этом случае вам разово нужно прийти в офис для заполнения документов.
Как пополнить брокерский счет в Сбербанке
Пополнить брокерский счет можно разными способами.
Через Сбербанк Онлайн
- Войдите в Сбербанк Онлайн
- Перейдите в меню «Прочее» — «Брокерское обслуживание»
- Выберите действие «Пополнить»
- Укажите рынок: Фондовый, Срочный, Валютный или Внебиржевой
- Выберите код брокерского договора (4**** — основной или S**** — ИИС), напишите счет списания и сумму пополнения
Максимальная сумма пополнения — до 1 млрд. рублей в сутки, сроки зачисления — до 5 минут.
В мобильном приложении Сбербанк Онлайн
- Авторизуйтесь в приложении
- Зайдите в раздел «Платежи», выберите пункт «Платежи» — «Остальные»
- В поисковой строке напишите «Пополнение брокерского счета»
- Выберите рынок: Валютный, Фондовый или Срочный ФОРТС
- Напишите код брокерского договора: 4**** — основной или S — ИИС
- Укажите счет списания и сумму пополнения
- Подтвердите денежный перевод
Сумма пополнения — до 1 млн. рублей в сутки, сроки — в течение дня.
В отделении банка
- Придите в отделение банка
- Скажите сотруднику, что вам нужно пополнить брокерский счет
- Сообщите, на какую площадку необходимо зачислить деньги: Фондовый, Валютный, Срочный или Внебиржевой рынок
- Назовите код брокерского договора
- Укажите счет списания и сумму пополнения
Размер пополнения — без ограничений, сроки зачисления — до 1 часа.
В другом банке
- Обратитесь в банк, где открыт счет.
- В платежном поручении укажите реквизиты вашего брокерского счета, открытого в Сбербанке:
- БИК: 044525225
- ИНН: 7707083893
- Банк получателя: ПАО Сбербанк
- Корреспондентский счет: 30101 810 4 0000 0000225
- Получатель: УСОФР
- Счет получателя: 30301 810 2 0000 6000034
- Точное наименование торговой системы, где вы хотите совершать операции
- Ваш 5-значный код брокерского договора
- В поле «Основание/Вид/Назначение платежа» напишите: «ТС ФР МБ, Код Договора __ __ __ __ __» — для проведения операций с акциями корпораций, а также субфедеральными, муниципальными и корпоративными облигациями; или «ТС СР МБ, Код Договора __ __ __ __ __» — для проведения операций с фьючерсными контрактами; или «ТС ВР МБ, Код Договора __ __ __ __ __» — для проведения операций по покупке и продаже валюты.
Перевод ценных бумаг на брокерский счет
- Откройте свой брокерский счет в Сбербанке
- Переведите ценные бумаги от другого брокера или реестродержателя
- Подайте депозитарное поручение для приема ценных бумаг в Сбербанке: в личном кабинете или через Депозитарий Сбербанка
Как зарабатывать на брокерском счете
Прежде, чем начать работать на бирже, вам нужно выбрать инструмент:
- Мобильное приложение Сбербанк Инвестор (скачать для iPhone можно в App Store , для Android в Google Play )
- На компьютер и планшет — программа QUIK. Загрузить дистрибутив можно здесь: www.sberbank.ru/ru/person/investments/broker_service/tradesystems/quik
Для входа в приложение нужен логин — номер основного брокерского счета, можете посмотреть в Сбербанк Онлайн. Пароль — отправляют по СМС.
На чем зарабатывать?
- Акции российских компаний — выберите перспективные компании и получайте доход от дивидендов. Время торгов: 10:00-18:50 МСК
- Облигации — купонный доход от покупки государственных и корпоративных облигаций. Время торгов: 10:00-18:50 МСК
- ETF-фонды — инвестиции в национальные и зарубежные рынки: облигации, акции и драгоценные металлы. Время торгов: 10:00-18:50 МСК
- Фьючерсы и опционы — фиксируйте курсы валют или товаров в будущем через фьючерсы и опционы. Время торговых сессий: Основная 10:00-18:45 МСК, Вечерняя 19:00-23:50 МСК
- Еврооблигации — получайте процентный доход в валюте больше валютных вкладов. Время приема поручений: 09:30-18:40 МСК
- Акции — инвестируйте в крупнейшие международные компании. Время приема поручений: 09:30-18:40 МСК
Банк не может гарантировать доход тех или иных инвестиционных решений и не несет ответственность за возможные убытки. Не полагайтесь только на публичную информацию, делайте свою оценку возможных рисков и по возможности привлекайте независимых экспертов.
Как вывести деньги с брокерского счета
Снять деньги с брокерского счета (для торговых операций с расчетами Т+2) можно через 4 дня после продажи ценных бумаг, включая день продажи для расчета НДФЛ.
Варианты неторговых поручений на вывод средств:
- По телефону в трейд-деск, используя кодовую таблицу инвестора:
- 8 800 555-55-71
- 8 800 333-77-76
- + 7 495 967-91-81 (из-за рубежа)
- В торговых терминалах Сбербанк Инвестор и QUIK.
Как закрыть брокерский счет в Сбербанке
- По телефону Колл-центра 8 (800) 555-55-50
- Через Сбербанк Онлайн
- В отделении банка. При себе нужно иметь паспорт. Сообщите работнику о своем желании. Вам выдадут бланк, заполните его.
Если закрыть ИИС раньше, чем через 3 года, у вас не будет права на льготу.
Телефон поддержки
Получить консультацию по работе в торговых системах QUIK или webQUIK вы можете в будние дни с 9:00 до 21:00 МСК по телефонам:
- 8 (800) 555-55-51 (по России бесплатно)
- +7 (495) 967-18-23 (для звонков из Москвы и из-за рубежа)
С другими вопросами, предложениями и претензиями звоните в Контактный центр Сбербанка круглосуточно, 7 дней в неделю.
Вместо заключения
Начинающий игрок смотрит на экран с биржевыми данными и видит, как перед ним проносятся миллионы. Он вступает в игру с надеждой на прибыль и несет потери. Он включается в неё ещё раз, и снова теряет деньги. Игроки проигрывают потому, что сама игра достаточно тяжелая, из-за невежества и отсутствия дисциплины.
торговый счет и код инвестора для тс ср мб что это
Что такое «тс фр мб» в договоре на брокерское обслуживание?
В настоящее время люди все чаще устремляют свой взор на фондовую биржу. По закону граждане не могут работать на фондовом рынке самостоятельно. Все операции они должны осуществлять с помощью брокера. Для этого с ним необходимо заключить договор на брокерское обслуживание. Однако, чтобы это сделать правильно, следует разобраться с основными тонкостями его оформления. В частности, необходимо знать главные аббревиатуры, в т.ч. «тс фр мб». О ней и пойдет речь в статье.
Брокерский договор
Брокерский договор – это договор, который будущий трейдер (клиент) заключает с брокерской компанией для работы на бирже. В договоре это лицо указывается как «клиент» или «инвестор». Хотя в большинстве случаев считать этого клиента инвестором не совсем правомерно. Это связано с тем, что обычно под инвестором понимают субъекта, который размещает крупные суммы денежных средств на длительный срок. А под трейдером подразумевают, как правило, игрока, который в основном заключает спекулятивные сделки на небольшие суммы.
Брокерский договор нужен, в первую очередь, самому клиенту. Он позволит ему защитить свои права в суде или перед Центробанком. Поэтому к его оформлению следует подходить грамотно. Для этого нужно знать основные аббревиатуры, в нем используемые.
Переводить брокеру деньги без соответствующего договора не следует ни при каких обстоятельствах. В противном случае можно лишиться своих денег.
На практике оформление договора на облуживание часто сводится к подписанию нескольких документов:
Сейчас практически все брокеры предоставляют клиентам возможность подписать договор в режиме онлайн, не посещая офис. Это существенно упрощает процедуру заключения договора.
При оформлении заявления на открытие счета клиент указывает один из следующих вариантов:
Выбор зависит от того, какие именно операции клиент планирует совершать.
Таким образом, аббревиатура «ТС ФР МБ» расшифровывается как торговая система фондового рынка Московской Биржи.
Как правило, клиенты совершают операции на фондовом рынке. Именно на нем можно приобрести ценные бумаги различных эмитентов (т.е. компаний, выпустивших ценную бумагу). При наличии статуса квалифицированного инвестора брокер может открыть трейдеру доступ ко внебиржевому рынку (ТС ОТС).
Если после подписания заявления клиент захочет поработать на другом рынке, он может внести соответствующие изменения в договор. После получения заявления брокер зарегистрирует клиента на соответствующей торговой платформе и откроет ему счет.
Если клиент планирует работать на фондовой площадке или на внебиржевом рынке, то брокер откроет ему счет депо в депозитарии. Он предназначен для хранения ценных бумаг. При желании торговать исключительно на срочном или валютном рынках такой счет не открывается.
Таким образом, перед открытием брокерского счета будущий трейдер должен определиться, с какими инструментами он планирует работать. Если он хочет торговать ценными бумагами (акциями, облигациями или другими инструментами), то ему следует указать «ТС ФР МБ».
Условия брокерского обслуживания Индивидуального Инвестиционного Счета в Сбербанке
Продолжаем рассмотрение условий ИИС у крупнейших брокеров. Сегодня изучим условия брокерского обслуживания индивидуального инвестиционного счета в Сбербанке. Об общих свойствах индивидуальных инвестиционных счетов мы рассказывали в материале Что такое ИИС.
Сбербанк – крупнейший профессиональный участник рынка ценных бумаг по количеству открытых индивидуальных инвестиционных счетов. Лидирует холдинг и по количеству индивидуальных инвестиционных счетов на доверительном управлении. УК «Сбербанк – Управление активами» обслуживает более 162 тысяч ИИС.
Открытие счета
В офисах кредитного учреждения можно подписать бумаги сразу по двум учетным записям.
Список представляемых документов:
Анкету можно скачать с сайта Сбербанка или заполнить вместе с менеджером в отделении банка.
Порядок действий:
Условия договора
Заключение договоров в Сбербанке осуществляется в виде присоединения к условиям оказания услуг (ст. 428 ГК РФ). Для открытия ИИС клиент направляет в банк заявление установленной формы о намерении заключить Договор на брокерское обслуживание с использованием индивидуального инвестиционного счета и Анкету Инвестора.
Договор считается заключенным с момента регистрации банком заявления о присоединении и присвоения ему регистрационного номера. Сбербанк может отказать в открытии брокерских счетов и ИИС клиентам, которые не удовлетворяют требованиям банка по каким-либо критериям.
В заявлении клиент должен указать секции, в которых планирует совершать операции:
Срочные сделки разрешены, если клиент пользуется интернет-трейдингом. Квалифицированные инвесторы дополнительно могут получить доступ к внебиржевым сделкам (ТС ОТС). Изменить список торговых систем можно в любое время подачей нового заявления.
Банк регистрирует инвесторов на указанных площадках и открывает торговые счета. Инвесторам, планирующим совершать сделки на фондовой площадке МБ или на внебиржевом рынке, банк открывает счета депо в депозитарии для хранения бумаг. Если клиент решил торговать только на срочном или валютном рынках, депо-счета не нужны.
Для проведения торговых операций в интернете нужно скачать торговую платформу Quik. Пользователь может настроить программу в соответствии со своими запросами. Однако для полноценной работы с терминалом потребуется изучить мануал. У торгового терминала есть веб-приложение webQUIK и программы под iOS iQUIK и под Android QUIK Android X.
Банк разработал собственную платформу для интернет-трейдинга – «Сбербанк Инвестор», а также мобильную версию программы. У приложений более простой интерфейс и ограниченный набор инструментов. Однако для начинающего инвестора функций достаточно.
Поручения на совершение транзакций можно передавать по телефону. Аутентификация клиента в телефонных переговорах происходит с помощью Кодовой таблицы, бесплатно выдаваемой банком. Передача поручений по телефону платная после превышения лимита поданных заявок.
Условия предоставления брокерских услуг с использованием ИИС:
На инвестора накладывается обязанность в 5-дневный срок информировать брокера об открытии другого ИИС.
Клиент может закрыть ИИС в любой момент, уведомив Сбербанк, не позднее чем за 3 дня до расторжения договора.
Финансовые инструменты
В Сбербанке инвесторам с ИИС доступны следующие финансовые инструменты:
Акции
Среди акций наивысшая ликвидность у «голубых фишек» – бумаг, выпущенных 15 крупнейшими предприятиями, которые используются для расчета одного из главных индексов биржи:
Объем торгов акциями этой группы составляет около 85% сделок на фондовой площадке. По надежности они уступают только государственным бумагам. Однако возможность наложения санкций повышает риски инвестора.
Облигации
Облигации федерального займа ОФЗ – привлекательный инструмент инвестирования для российских граждан. Высокая надежность бумаг и гарантированный доход являются хорошей альтернативой банковским депозитам. Поэтому, несмотря на невысокую доходность для биржевого рынка, ОФЗ прекрасно подходят для долгосрочного инвестирования.
Инвестиционные облигации Сбербанка – продукт, активно продвигаемый брокером. Доходность по бумагам зависит от цены базового актива – американских депозитарных расписок, акций зарубежных компаний, корзины металлов. Купонный доход выплачивается при положительной динамике курса, и накапливается, при снижении цены.
Валюты
Через ИИС можно покупать и торговать следующими валютами на валютной площадке МБ:
Производные инструменты
Фьючерсы и опционы – это производные финансовые инструменты. Риски по ним высоки. Инвесторам-новичкам лучше избегать сделок на срочном рынке.
Для квалифицированных инвесторов, имеющих доступ к внебиржевому рынку ОТС, разрешены сделки с еврооблигациями и акциями иностранных компаний.
Тарифы Сбербанка
В рамках брокерского обслуживания инвестсчетов Сбербанк предлагает 2 тарифа – «Самостоятельный» и «Инвестиционный». По Инвестиционному тарифному плану клиент получает дополнительную информационную поддержку от аналитиков брокера:
Сравнение стоимости услуг по тарифам, % считаются от дневного оборота по счету:
от 1 млн. до 50 млн. руб.
от 250 тыс. р. до 1 млн. р.
Пример расчета комиссий
Рассчитаем затраты инвестора при покупке пакета бумаг на фондовой бирже на суммы 50 тыс. р. и 400 тыс. р.
Кроме брокерских сборов, инвесторы оплачивают услуги биржи в размере 0,01% от оборота. Комиссия биржи одинакова и не зависит от тарифного плана.
Услуги Московской биржи с покупки бумаг на 50 тыс. р.:
400 000 * 0,01% = 40 р.
Комиссии со сделок на тарифе «Самостоятельный»:
50 000 * 0,06% + 5 = 35 р
400 000 * 0,06% + 40 = 280 р.
Комиссии со сделок на тарифном плане «Инвестиционный»:
50 000 * 0,3% + 5 = 155 р.
400 000 * 0,3% + 40 = 1240 р.
Дополнительно оплачиваются услуги депозитария. Взнос в размере 149 руб. взимается в те месяцы, когда менялись остатки ценных бумаг на депо счетах в результате торговых операций. Погашение акций, облигаций, уплата дивидендов и купонных платежей (доходов по облигациям) торговыми операциями не являются и не влияют на размер комиссии за ведение счетов депо.
Оба тарифа значительно дороже комиссий брокеров из ТОП-10, которые берут процент от торговых операций на уровне 0,03-0,05%. Но отсутствие минимальных взносов делает тарифные планы выгодными для пассивных инвесторов, которые совершают несколько операций в течение года.
Плюсы и минусы
Преимущества оформления инвестсчета в Сбербанке:
Минусами обслуживания являются:
Открытие инвестиционного счета в Сберегательном банке подойдет инвесторам, не планирующим активную торговлю на бирже, а также клиентам, открывающим ИИС «на будущее», для внесения денежных средств во второй и третий годы действия договора. Такая стратегия не «замораживает» деньги на счету и повышает доходность инвестирования.
Как перевести деньги и ценные бумаги на брокерский счёт
В интернет-банке СберБанк Онлайн
До 1 млрд ₽ в сутки
или эквивалент в иностранной валюте со счёта дебетовой карты
1. Зайдите в Сбербанк Онлайн.
2. В меню слева выберите «Инвестиции и пенсии». Перейдите в выбранный брокерский счёт.
3. Нажмите кнопку «Пополнить счёт»
Важно!
Перевод в иностранной валюте доступен только с валютной карты.
6. Подтвердите перевод СМС-паролем.
В мобильном приложении СберБанк Онлайн
До 1 млрд ₽ в сутки
или эквивалент в иностранной валюте со счёта дебетовой карты
1. Зайдите в приложение Сбербанк Онлайн.
3. Выберите рынок, который хотите пополнить:
4. Нажмите Пополнить счёт
5. Подтвердите операцию
В офисе СберБанка
Сумма без ограничений
с вашего счёта, открытого в ПАО Сбербанк
Время от момента перечисления до появления денег на счёте Время от момента перечисления с банковского счета, открытого в ПАО Сбербанк до появления денег на счёте (фондовый, внебиржевой, валютный, срочный, если перевод сделан до 23:35 МСК, далее на следующий день)
2. Скажите специалисту банка, что хотите пополнить свой брокерский счёт.
3. Сообщите специалисту, на какую площадку необходимо зачислить денежные средства (Фондовый, Срочный, Валютный или Внебиржевой рынки).
4. Назовите свой код брокерского договора:
Пополнять брокерский счет может только его владелец. Переводы со счетов третьих лиц запрещены.
Как перевести деньги со счёта в другом банке
Обратитесь в отделение банка, где открыт ваш счет. Реквизиты для оформления платежного поручения ниже
Для перевода в рублях
Для перевода в рублях укажите в платежном поручении:
ИНН: 7707083893
БИК: 044525225
Корреспондентский счет: 30101 810 4 0000 0000225
Банк получателя: ПАО Сбербанк
Счет получателя: 30301 810 2 0000 6000034
Получатель: УСОФР
Для перевода в Долларах США
Для перевода в Долларах США укажите в платежном поручении:
Банк получателя: SABRRUMM
Счет получателя: 30301 840 5 0000 6000034
Получатель: УСОФР
Для перевода в Евро
Для перевода в Евро укажите в платежном поручении:
Банк получателя: SABRRUMM
Счет получателя: 30301 978 1 0000 6000034
Получатель: УСОФР
Для перевода в Швейцарских франках
Для перевода в Швейцарских франках укажите в платежном поручении:
Банк получателя: SABRRUMM
Счет получателя: 30301 756 5 0000 6000034
Получатель: УСОФР
Для перевода в Английских фунтах
Для перевода в Английских фунтах укажите в платежном поручении:
Банк получателя: SABRRUMM
Счет получателя: 30301 826 1 0000 6000034
Получатель: УСОФР
1. Откройте брокерский счет в Сбербанке.
2. Оформите перевод ценных бумаг в Сбербанк у другого брокера или реестродержателя (регистратора) ценных бумаг.
3. Подайте депозитарное поручение на прием ценных бумаг в Сбербанк: в интернет банке Сбербанк Онлайн или в Депозитарии Сбербанка, осуществляющем хранение и учёт прав собственности на ценные бумаги.
Узнать подробнее об услуги депозитарного обслуживания в Сбербанке, условиях, тарифах и документах по переводу ценных бумаг Вы можете:
+7 495 665-56-00 или +7 495 669-09-99, внутренние номера сотрудников отдела по работе с клиентами: 12 976, 16 976, 18 976, 14 976, 10 026, 11 976.
Реквизиты для зачисления денежных средств для проведения операций в торговой системе Валютный рынок
1. Со счета, открытого в Сбербанке:
Доллары США (USD):
Банк получателя: SABRRUMM
Счет получателя: 30301 840 5 0000 6000034
Получатель: УСОФР
Основание платежа: ТС Валютный рынок, Код договора=_ _ _ _ _
Евро (EUR):
Банк получателя: SABRRUMM
Счет получателя: 30301 978 1 0000 6000034
Получатель: УСОФР
Основание платежа: ТС Валютный рынок, Код договора=_ _ _ _ _
Российские рубли (RUR):
ИНН: 7707083893
БИК: 044525225
Корреспондентский счет: 30101810400000000225
Банк получателя: ПАО Сбербанк
Счет получателя: 30301810200006000034
Получатель: УСОФР
Код участника: 0000050000 (указывается только при платежах со счета, открытого в Сбербанке)
Основание платежа: ТС Валютный рынок, Код Договора = _ _ _ _ _
2. Со счетов, открытых в сторонних кредитных организациях:
| Доллары США (USD): Банк получателя: SABRRUMM (Sberbank) Банк Корреспондент: IRVTUS3N (The Bank of New York Mellon, New York, NY) Корреспондентский счет: 8900057610 Счет получателя: 30301 840 5 0000 6000034 Получатель: УСОФР Основание платежа: ТС Валютный рынок, Код договора= _ _ _ _ _ |
US DOLLAR (USD): Beneficiary Bank: SABRRUMM (Sberbank) Correspondent Bank: IRVTUS3N (The Bank of New York Mellon, New York, NY) Correspondent Account: 8900057610 Beneficiary Account: 30301 840 5 0000 6000034 Beneficiary: USOFR Reason of payment: ТС FX, Code of Agreement= _ _ _ _ _ |
| Евро (EUR): Банк получателя: SABRRUMM (Sberbank) Банк Корреспондент: CHASDEFX (J.P. Morgan AG, Frankfurt am Main) Корреспондентский счет: 6231603371 Счет получателя: 30301 978 1 0000 6000034 Получатель: УСОФР Основание платежа: ТС Валютный рынок, Код договора= _ _ _ _ _ |
EURO (EUR): Beneficiary Bank: SABRRUMM (Sberbank) Correspondent Bank: CHASDEFX (J.P. Morgan AG, Frankfurt am Main) Correspondent Account: 6231603371 Beneficiary Account: 30301 978 1 0000 6000034 Beneficiary: USOFR Reason of payment: ТС FX, Code of Agreement= _ _ _ _ _ |
| Российские рубли (RUR): ИНН: 7707083893 БИК: 044525225 Корреспондентский счет: 30101810400000000225 Банк получателя: ПАО Сбербанк Счет получателя: 30301810200006000034 Получатель: УСОФР Код участника: 0000050000 (указывается только при платежах со счета, открытого в Сбербанке России) Основание платежа: ТС Валютный рынок, Код Договора = _ _ _ _ _ |
Реквизиты для зачисления ценных бумаг в целях проведения операций в торговой системе ОТС
Full name: Sberbank of Russia
Abbreviated name: Sberbank
Location: 19 Vavilova St., 117997 Moscow, Russia
SWIFT: SABRRUMMXXX — SBERBANK (HEAD OFFICE — ALL BRANCHES AND OFFICES IN RUSSIA) MOSCOW RU
ACCOUNT: 27936
AGENT: EUROCLEAR BANK S.A / N.V BRUSSELS BELGIUM
SWIFT — MGTCBEBEECL
Tel: +7 (495) 665-56-00 (22-954; 14-931)
E-mail: depo@sberbank.ru
Contact: Veronika Illarionova, Yulia Kaftanova
Full name: Sberbank of Russia
Abbreviated name: Sberbank
Location: 19 Vavilova St., 117997 Moscow, Russia
SWIFT: SABRRUMMXXX — SBERBANK (HEAD OFFICE — ALL BRANCHES AND OFFICES IN RUSSIA) MOSCOW RU
ACCOUNT: 21177
AGENT: CLEARSTREAM BANKING S.A., LUXEMBOURG
SWIFT — CEDELULLXXX
Tel: +7 (495) 665-56-00 (22-954; 14-931)
E-mail: depo@sberbank.ru
Contact: Veronika Illarionova, Yulia Kaftanova
Реквизиты для зачисления денежных средств в целях проведения операций в торговой системе ОТС
1. Со счета, открытого в Сбербанке:
Доллары США (USD):
Банк получателя: SABRRUMM
Счет получателя: 30301 840 5 0000 6000034
Получатель: УСОФР
Основание платежа: ТС ОТС, Код договора= _ _ _ _ _
Евро (EUR):
Банк получателя: SABRRUMM
Счет получателя: 30301 978 1 0000 6000034
Получатель: УСОФР
Основание платежа: ТС ОТС, Код договора= _ _ _ _ _
Швейцарские франки (CHF):
Банк получателя: SABRRUMM
Счет получателя: 30301 756 5 0000 6000034
Получатель: УСОФР
Основание платежа: ТС ОТС, Код договора= _ _ _ _ _
Английские фунты (GBP):
Банк получателя: SABRRUMM
Счет получателя: 30301 826 1 0000 6000034
Получатель: УСОФР
Основание платежа: ТС ОТС, Код договора= _ _ _ _ _
Российские рубли (RUR):
ИНН: 7707083893
БИК: 044525225
Корреспондентский счет: 30101810400000000225
Банк получателя: ПАО Сбербанк
Счет получателя: 30301810200006000034
Получатель: УСОФР
Код участника: 0000050000 (указывается только при платежах со счета, открытого в Сбербанке)
Основание платежа: ТС ОТС, Код Договора = _ _ _ _ _
2. Со счетов, открытых в сторонних кредитных организациях:
Что такое лот на бирже-простое определение, которое должен знать каждый трейдер
Кто такой брокер? Это посредник между инвестором и биржей. Физическое лицо не может самостоятельно подавать заявки на покупку и продажу ценных бумаг. Вместо него это делает брокер, в данном случае Сбербанк, и берет за это комиссию.
Для покупки ценных бумаг нужен брокерский счет — кошелек с деньгами для инвестиций. В дополнение к нему вы можете открыть индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) и увеличить доход благодаря налоговому вычету 13% от государства.
Имейте ввиду. Игра на бирже — высокорискованная затея. Банк и государство не гарантируют доходность инвестиций. В результате вашей деятельности денег может стать меньше, чем изначально вложенных средств.
Что такое лот на бирже и типичная ошибка трейдера-новичка
Друзья, я столкнулась с тем, что не все пользуются в своей торговле базовыми знаниями. Все сразу приходят за деньгами на рынок. Оказывается, что такое лот на бирже не все новички знают. Вот я не помню была ли у меня такая ошибка, когда я только начинала торговать акциями. Но помню, что торгуя долго на одних акциях, а потом переходя, например, на ВТБ, я забывала, что количество акций в лоте здесь совсем другое чем, например, в Сбербанке.
Хорошо, что при выставлении приказов в окне количество лотов все-таки показывается. Другое дело, что можно быть просто невнимательным.)
При выставлении простой заявки количество лотов указывается ( на примере Сбербанка)
А новички в трейдинге очень часто делают ошибку в самые свои первые сделки. Особенно это опасно когда счет маленький! Они считают, что продают или покупают поштучно акции. А на самом деле они продают или покупают лотами. А вот в эти самые лоты и входит какое-то количество акций.
Чем больше лотов покупаешь, тем больше покупаешь в количественном эквиваленте актива.
Как выбрать подходящий пиф акций?
При выборе фонда управления акциями нужно смотреть не только на структуру активов, но и на другие факторы, а именно:
- кто управляет фондом – название управляющей компании и имена сотрудников, которые непосредственно совершают сделки с имуществом фонда;
- инфраструктура – кто является депозитарием, регистратором, аудитором фонда, насколько авторитетны и надежны эти компании;
- минимальный порог входа;
- валюта, в которой совершаются основные покупки акций;
- доходность на протяжении нескольких временных периодов (хотя бы 5 лет);
- коэффициент волатильности;
- насколько доходность фонда соотносится с бенчмарком;
- размер комиссионного вознаграждения;
- условия выхода из инвестиции.
Также стоит выяснить, как фонд поступает с дивидендами, которые получает от эмитентов. Большинство взаимных фондов и ПИФов увеличивают за счет дивидендов количество принадлежащих им акций, т.е. реинвестируют прибыль. ETF же, как правило, выплачивают дивиденды инвесторам, т.е. позволяют им формировать стабильный денежный поток.
Для чего объединять активы в лоты
Частично на этот вопрос мы уже ответили в первом разделе, но давайте на конкретном примере еще посмотрим. Возьмем для разбора акции ВТБ. Вот на скрине выставления простой заявки нам подсказывают, что один лот ВТБ-это 10 000 акций.
При выставлении простой заявки количество лотов указывается ( на примере ВТБ)
А вот представим, что один лот=1, а сама акция согласно котировок на Московской бирже стоит 0,047770 рубля. Это примерно 4,8 копейки. Мы захотели купить на 1 000 000 рублей какое-то количество акций ВТБ.
1 000 000/0,047770=20 933 640 акций
Вы представляете, как это неудобно ни нам, ни брокеру, никому!! А если покупать или продавать лотами, то цифра будет без этих сумасшедших нулей.
Разница существенная: 20 миллионов или 20 тысяч. Чувствуете?
Сильные и слабые стороны работы с депозитарными расписками
Для удобства сделаем сравнение в табличной форме.
2. Инвесторы получают дивиденды, право голоса. Владение ДР – практически то же самое, что и владение акциями.
3. Покупка ДР удобнее, проще и дешевле (меньше комиссий).
4. Этот инструмент облегчает привлечение капитала.
2. ДР могут быть отозваны. Период возврата средств не мгновенный, деньги окажутся замороженными на некоторое время.
3. Цена расписки зависит от стоимости акции, есть риски снижения котировок, например, из-за плохого квартального отчета, ухудшения состояния мировой экономики.
4. Валютный риск – если дивиденды конвертируются в другую валюту, то это происходит по курсу, указанному в депозитарном договоре. При изменении курса инвестор может терять деньги за счет этого.
Где можно посмотреть какое количество актива входит в лот
Вариант 1: В паспорте актива на Московской бирже
На сайте Московской биржи заходим в паспорт нужного нам актива. В этой статье мы рассматриваем лоты на примере «голубых фишек». Поэтому найти их можно на главной странице сайта Московской биржи в правом виджете.
В правом виджете Московской биржи ищем нужную нам акцию
И открываем паспорт, где легко находим размеры стандартного лота бумаги.
Паспорт акции ВТБ
На 10 самых популярных бумаг я приготовила табличку с данными по лоту:
| бумага | лот | валюта номинала |
| Газпром | 10 | руб |
| Лукойл | 1 | руб |
| Норникель | 1 | руб |
| Сбербанк (прив) | 10 | руб |
| МТС | 10 | руб |
| Роснефть | 10 | руб |
| НЛМК | 10 | руб |
| Новатэк | 1 | руб |
| Алроса | 10 | руб |
| СевСталь | 1 | руб |
Вариант 2: В терминале Quik
В терминале Quik у вас будет текущая таблица ваших активов. В эту таблицу вы можете сами добавлять нужные параметры для работы с активами. Одним из таких важных параметров является лот.
В текущей таблице параметров выбираем «лот «
Вариант 3: В приказах на куплю/продажу в Quik
Самый простой вариант. В стакане котировок нужного нам инструмента в простой заявке, либо в стоп-заявке смотрим стандартный лот.
Смотрим лот через стакан котировок
И подсматриваем сколько акций входит в лот, чтоб рассчитать позицию.
Подсматриваем в приказе количество актива в лоте
Что такое фонд акций?
Фонд акций – это собирательное название для целой группы фондов самой разной направленности и организационно-правовой формы – от ПИФов до ETF. Объединяет их одно – в качестве базового актива для инвестирования выступают акции.
Выделяют чистые фонды акций, управляющие которых вкладываются только в этот класс ценных бумаг, и смешанные, когда к акциям добавляются другие активы – чаще всего облигации.
Классифицировать фонды акций можно и по типу базовых активов:
- страновые – управляющие фонда инвестируют средства в акции определенной страны, например, России, США или Германии;
- отраслевые – подбираются акции компаний одного профиля, например, нефтегазовые, биотехнические, IT и т.д.;
- капитализации компаний – в фонд набираются акции компаний определенного размера, например малой, средней или наиболее крупной капитализации;
- смешанные (гибридные) – такие фонды вкладывают в самые разные компании, объединенные по ключевому принципу, например, находящиеся в развивающихся странах, в стартапы, в старейшие компании и т.д.
Инвестору необходимо проанализировать состав активов фонда, чтобы понять, стоит ли ему вкладывать в него. Например, структура активов может не соответствовать риск-профилю инвестора, и такие вложения разочаруют его из-за недостаточно быстрого роста или, напротив, постоянных «качелей» стоимости.
Может оказаться, что инвестор вложит деньги в отраслевый фонд накануне кризиса в отрасли – в результате на краткосрочной дистанции СЧА снизятся, и вкладчики получат временный убыток. Или инвестиции будут сделаны в страну накануне кризиса.
Виды лота
Полный лот
Полный лот-это количество единиц определенного актива в одной расчетной единице. Это значит, что вы можете в определенном режиме взаиморасчетов всех торгующих сторон купить или продать минимум 1 лот. Больше продать можно в соответствии с вашим брокерским счетом, но меньше никак.
Меньше 1 лота можно купить или продать в другом режиме. В следующем разделе рассмотрим более подробно. Торговля акциями полными лотами на Московской бирже проходит в режиме Т+.
Важно! Торговля полными лотами акций и депозитарными расписками на акции происходит с 10:00:00 до 18:39:59 мск. Торговля лотами паев происходит с 10:00:00 до 18:44:59 мск.
Неполный лот
Торговля частного трейдера будет происходить автоматически в терминале Quik. Неполные лоты можно приобрести через специальный режим «Неполные лоты». Рядовому трейдеру это не нужно, но найти этот режим можно опять же через параметры текущей таблицы параметров.
Ищем акции для купли/продажи неполными лотами в таблице параметров
Из списка акций, которые можно покупать, либо продавать неполными лотами выберу для примера акции ВТБ. Обратите внимание, что справа от названия акций в скобочках пояснение «МБ ФР:Т+:Неполные лоты».
Выбрав нужные бумаги для торговли из режима «Неполные лоты», нажимаем на кнопку «Да», чтобы сохранить изменения в таблице параметров. И после сохранения бумага ВТБ в таблице параметров у меня отображается в двух режимах:
- Торговля полными лотами ( в самом низу таблицы параметров)
- Торговля неполными лотами (еще чуть ниже в таблице параметров)
Обратите внимание, что спред в стакане котировок на те же акции ВТБ в режиме «Т+» и в режиме «Неполные лоты» будет разным. И торговля через режим неполного лота похожа на торговлю менее ликвидным инструментом.
Важно! Торговля неполными лотами акций происходит с 10:00:00 до 18:39:59 мск. Торговля неполными лотами инвестиционных паев происходит с 10:00:00 до 18:44:59 мск.
Пополнение брокерского счета
Пополнить брокерский счет можно разными способами.
Через Сбербанк Онлайн
- Войдите в Сбербанк Онлайн
- Перейдите в меню «Прочее» — «Брокерское обслуживание»
- Выберите действие «Пополнить»
- Укажите рынок: Фондовый, Срочный, Валютный или Внебиржевой
- Выберите код брокерского договора (4**** — основной или S**** — ИИС), напишите счет списания и сумму пополнения
Максимальная сумма пополнения — до 1 млрд. рублей в сутки, сроки зачисления — до 5 минут.
В мобильном приложении Сбербанк Онлайн
- Авторизуйтесь в приложении
- Зайдите в раздел «Платежи», выберите пункт «Платежи» — «Остальные»
- В поисковой строке напишите «Пополнение брокерского счета»
- Выберите рынок: Валютный, Фондовый или Срочный ФОРТС
- Напишите код брокерского договора: 4**** — основной или S — ИИС
- Укажите счет списания и сумму пополнения
- Подтвердите денежный перевод
Сумма пополнения — до 1 млн. рублей в сутки, сроки — в течение дня.
В отделении Сбербанка
- Придите в отделение банка
- Скажите сотруднику, что вам нужно пополнить брокерский счет
- Сообщите, на какую площадку необходимо зачислить деньги: Фондовый, Валютный, Срочный или Внебиржевой рынок
- Назовите код брокерского договора
- Укажите счет списания и сумму пополнения
Размер пополнения — без ограничений, сроки зачисления — до 1 часа.
Пополнение со счета в другом банке
- Обратитесь в банк, где открыт счет.
- В платежном поручении укажите реквизиты вашего брокерского счета, открытого в Сбербанке:
-
БИК: 044525225
- ИНН: 7707083893
- Банк получателя: ПАО Сбербанк
- Корреспондентский счет: 30101 810 4 0000 0000225
- Получатель: УСОФР
- Счет получателя: 30301 810 2 0000 6000034
- Точное наименование торговой системы, где вы хотите совершать операции
- Ваш 5-значный код брокерского договора
- В поле «Основание/Вид/Назначение платежа» напишите: «ТС ФР МБ, Код Договора __ __ __ __ __» — для проведения операций с акциями корпораций, а также субфедеральными, муниципальными и корпоративными облигациями; или «ТС СР МБ, Код Договора __ __ __ __ __» — для проведения операций с фьючерсными контрактами; или «ТС ВР МБ, Код Договора __ __ __ __ __» — для проведения операций по покупке и продаже валюты.
Перевод ценных бумаг на брокерский счет
- Откройте свой брокерский счет в Сбербанке
- Переведите ценные бумаги от другого брокера или реестродержателя
- Подайте депозитарное поручение для приема ценных бумаг в Сбербанке: в личном кабинете или через Депозитарий Сбербанка
Комплекс Alfa-Direct
Как сказано на официальном сайте
Альфа-банка, этот комплекс поможет даже начинающему вкладчику полностью взять под контроль свои материальные активы с целью приумножения капитала.
Совершать сделки можно из любой точки земного шара в любое время с помощью любых гаджетов. Главное
– наличие высокоскоростного
Интернет-соединения.
Какие положительные стороны для вкладчика от такого сотрудничества? Следующие:
Совершение сделок через торговый терминал QUIK
Следует заметить, что в отличие от рынка акций, рынок облигаций торгуется в режимах Т0 и Т+1.
Для сделок Т0 в момент подачи заявки плановая позиция уменьшается на размер комиссии.
Для сделок Т+1в момент подачи заявки плановая позиция не уменьшается на размер комиссии. Комиссия биржевой инфраструктуры взимается в день заключения сделки (день Т+0) по итогам клиринга в 19:00.
Основная торговая сессия для режима Т0 (торговый период) начинается в 10-00 и заканчивается в 18-45 в рабочие дни.
Совершение сделок через торговый терминал QUIK
Для начала нам необходимо создать таблицу текущих торгов.
Таблица текущих торгов — это основной инструмент облигационного трейдера.
Для настройки данной таблицы в программе QUIK воспользуйтесь верхним меню: Создать новое окно — Текущие торги.
В появившемся диалоговом окне произведите следующие настройки:
Обратите внимание!
Все интересующие вас облигации содержатся в разделах МБ ФР: Т+ Облигации (в этом классе торгуются ОФЗ) и МБ ФР: Т0 Облигации (в этом классе торгуются муниципальные и корпоративные облигации).
В графе «Доступные инструменты» (верхняя часть окна) выберите интересующие вас облигации одним из двух способов:
- выберите интересующие вас отдельные бумаги класса, нажав на значок «+» рядом с названием класса и добавив инструменты в таблицу выделением каждого инструмента и нажатием кнопки «Добавить»;
- добавьте все инструменты класса, выделив название класса, не раскрывая его, и нажмите кнопку «Добавить».
В графе «Доступные параметры» вам необходимо выбрать те параметры облигации, которые вы хотите отслеживать. К важным параметрам относятся:
- цена последней сделки — цена, по которой прошла последняя сделка с выбранным инструментом. Для облигаций — в % от номинала;
- % изменения от закрытия — рост или падение цены последней сделки относительно цены вчерашнего закрытия в относительном выражении;
- лучшая цена спроса — максимальная цена, по которой хотят купить облигацию;
- лучшая цена предложения — минимальная цена, по которой хотят продать облигацию;
- минимальная цена — минимум текущего торгового дня;
- максимальная цена — максимум текущего торгового дня;
- дата выплаты купона — день, в который выплачивается ближайший купон;
- длительность купона — определяет купонный период (180 +/- дней — 6 месяцев, 90 +/- дней — 3 месяца, 360+/- дней — 1 год);
- дата погашения — дата погашения облигации;
- накопленный купонный доход — размер НКД на сегодняшний день, в валюте номинала облигации;
- номинал бумаги — номинальная стоимость. Чтобы получить текущую цену облигации в рублях, умножьте Цену последней сделки на Номинал и разделите на 100;
- оборот в деньгах — общий оборот по бумаге с начала торговой сессии;
- размер купона — сумма купонных выплат в ближайшую купонную дату, в валюте номинала облигации;
- размер лота — количество бумаг в 1 лоте;
- статус — «торгуется» или «заморожена». Бумаги со статусом «заморожена» — это как правило бумаги, по которым идет процесс выплаты купона или погашение. Совершить сделку с ними в этот момент невозможно;
- число дней до погашения — количество дней до даты погашения облигации.
Добавив необходимые параметры, нажимаем «да» и получаем таблицу текущих торгов.
После того как вы выбрали облигацию для совершения сделки, вам необходимо выставить в торговую систему заявку на покупку или продажу.
Это можно сделать двумя способами:
- Из биржевого стакана
- Из таблицы текущих торгов
Двойной щелчок мыши на выбранном инструменте в таблице текущих торгов вызывает биржевой стакан по интересующему вас инструменту:
В стакан котировок также можно добавить дополнительные параметры — доходность покупки и доходность продажи. Для этого нажмите правой кнопкой мыши в поле торгового стакана и выберите пункт «редактировать таблицу». Выберите второй вид котировочного окна, а в доступных параметрах — доходность покупки и доходность продажи. Нажмите «да».
Двойной щелчок на выбранной цене в стакане вызывает окно ввода заявки.
В этом окне необходимо заполнить следующие поля:
- покупка или продажа;
- цена (при необходимости выбранная в стакане цена корректируется);
- количество бумаг (размер лота указан в скобках рядом с параметром «Количество»);
- код клиента;
Нажатие кнопки «Да» отправляет заявку в торговую систему.
Правый клик мыши на выбранном инструменте в Текущей таблице вызывает контекстное меню, в котором можно выбрать пункт «Новая заявка», активирующий то же самое окно. Этот способ можно использовать, когда у вас нет необходимости просмотра очереди заявок на покупку и продажу.
Отображение выставленных заявок и совершенных сделок
Выставленная в систему лимитированная заявка отображается в таблице заявок красным или синим цветом в зависимости от ее статуса: активна (красная) или исполнена (синяя). 
Исполненная (синяя) заявка дублируется в таблице сделок и отображается в клиентском портфеле.
Для отслеживания открытой позиции в портфеле используются две таблицы: Лимиты по денежным средствам (Лимиты — Лимиты по денежным средствам) и Лимиты по бумагам (Лимиты — Лимиты по бумагам).
В таблице лимитов по денежным средства отображается остаток денежных средств с учетом открытых позиций по облигациям. В таблице лимитов по бумагам отображается количество купленных облигаций в разрезе каждого эмитента.
Процесс продажи облигаций на бирже через программу QUIK аналогичен процессу покупки.
Совершение сделок через мобильное приложение «Мой Брокер»
Если вы являетесь клиентом БКС, то можете совершать операции покупки или продажи облигаций через приложение «Мой Брокер». Для этого необходимо зайти в раздел «Котировки», в поиске ввести название интересующей вас облигации, например, ОФЗ, выбрать облигацию и совершить операцию покупки или продажи. Вы также можете посмотреть обзор по каждому инструменту, который содержит краткое описание и такие параметры, как доходность и срок до погашения.
Совершение сделок с помощью голосовых поручений
Для того, чтобы совершить операцию покупки или продажи облигаций, вы также можете подать голосовое поручение, позвонив трейдеру.