Чей банк втб кому принадлежит

Банк ВТБ

ОАО Банк ВТБ — российский коммерческий банк. Второй по величине активов (после Сбербанка) банк страны и первый по размеру уставного капитала [1] . 75,5 % акционерного капитала принадлежит государству. Штаб-квартира банка находится в Москве, зарегистрирован банк в Санкт-Петербурге.

Содержание

История

Историческая хронология

 — при участии Государственного банка РСФСР и Министерства финансов РСФСР был учрежден Банк внешней торговли (Внешторгбанк). Банк был создан в форме закрытого акционерного общества для обслуживания внешнеэкономических операций России и содействия интеграции страны в мировое хозяйство  — преобразован в открытое акционерное общество, крупнейшим акционером которого является государство в лице Центрального банка Российской Федерации с долей в капитале банка в размере 96,8 %.  — акции банка переданы Минимуществу России.  — банк приобретает контрольный пакет акций (85,81 %) ЗАО КБ Гута-банк, столкнувшегося в тот момент с проблемой ликвидности и испытывавшего серьёзные финансовые трудности. На базе Гута-банка создан специализированный розничный банк ВТБ 24. Банк становится владельцем «Армсбербанк» в Армении, который позже переименован в ВТБ Армения [2] .  — банк становится владельцем 75,5 % +3 акции ОАО «Промышленно-строительный банк» (ПСБ). На базе ПСБ создан Банк ВТБ Северо-Запад, затем переформирован в Северо-Западный региональный центр банка ВТБ.  — Внешторгбанк и Внешторгбанк 24 были переименованы в — ВТБ и ВТБ-24. Банк создает дочерний банк «ВТБ Африка» в Анголе [3] Банк становится владельцем банка «Мрия» на Украине, который позже был объединен с ВТБ Украина.  — ВТБ успешно разместил еврооблигационный заём на общую сумму $2 млрд. Банк становится владельцем «Славнефтебанк» в Беларуси, который позже переименован в ВТБ Беларусь. Первым среди российских банков ВТБ провел первичное публичное размещение (IPO) своих акций. Это стало крупнейшим на тот момент международным банковским IPO. Объём привлеченных средств в капитал Банка составил 8 млрд долларов.  — банк создает дочерний банк «ВТБ Казахстан» [4]  — банк становится владельцем «АФ-Банк» в Азербайджане, который позже переименован в ВТБ Азербайджан [5]  — ВТБ приобрел пакет акций ОАО «ТрансКредитБанк» (ТКБ), у ОАО «РЖД» в размере 43,18 %. [6]  — была осуществлена продажа 10 % акций банка ВТБ иностранным инвесторам. [7] , ВТБ приобрёл принадлежавший правительству Москвы пакет в 46,48 % Банка Москвы. К концу декабря 2011 года ВТБ довел свой пакет до 94, 84 % акций. [8]  — ВТБ приобрел ещё один пакет акций ОАО «ТрансКредитБанк» (ТКБ)у РЖД и доля банка составила 99,6 %

Председатель правления

• Телегин Валерий Михайлович (1990—1993)
• Полетаев Юрий Владимирович (1993—1996)
• Тулин Дмитрий Владиславович (1996—1999)
• Пономарёв Юрий Валентинович (1999—2002) (с 2002 г.)

«Народное IPO» и последующий обратный выкуп акций

В мае 2007 года банк провёл первичное публичное размещение акций. В ходе размещения среди российских и международных инвесторов было размещено 22,5 % акций ВТБ. После обработки всех заявок цена за одну акцию банка, размещаемую через IPO, была установлена в размере 13,6 копейки за штуку. Общий объём средств, привлечённых в рамках первичного размещения акций, составил около 8 млрд долларов США, что сделало размещение акций ВТБ в 2007 году вторым по величине в мире и крупнейшим банковским IPO в Европе.

Данное IPO позиционировалось в государственных СМИ как «народное», минимальная сумма покупки акций была установлена в 30 тыс. рублей, что сделало это размещение более доступным широким слоям населения России. Приобретать акции россиян агитировал даже Владимир Путин [10] . Руководитель ВТБ Андрей Костин утверждал, что главный акционер банка, правительство, не допустит падения котировок ВТБ, 9 июня 2007 года на Петербургском экономическом форуме он заявил [11] :

В России у чиновников есть традиция: приходя на работу, они снимают трубку особенного телефона, кремлёвского. Если гудок есть, значит, всё в порядке, если нет — пора собирать вещи. После IPO ВТБ я первым делом не трубку снимаю, а включаю компьютер и смотрю котировки акций банка. Если они будут падать, государство этого не допустит, я трубку могу не брать.

В результате IPO стало самым массовым в России за всю историю национального фондового рынка, по его итогам акционерами ВТБ стали более 120 тысяч граждан России, купившие бумаг на $1,5 млрд [10] .

30 июля 2007 года цена акций ВТБ впервые опустилась ниже цены размещения, в последующем так и не поднявшись выше этой отметки. [12] Несмотря на регулярные уверения аналитиков о недооценённости этой ценной бумаги [нет в источнике] [13] [14] , под воздействием мирового финансового кризиса в октябре 2008 года курс акций опустился ниже 3 копеек. [12] 22 января 2009 года стоимость одной акции на ММВБ составила 2,33 копейки. [15] К 12 июля 2010 года курс акций ВТБ поднялся до 7,84 копейки за акцию. [16] [12]

В октябре 2011 года глава ВТБ Андрей Костин оценил «народное IPO» ВТБ как одну из основных неудач банка, негативно оценив вообще практику прямых продаж частным инвесторам акций при их размещении [17] . В феврале 2012 года, отвечая вопросы участников «Форума Россия 2012», премьер-министр России Владимир Путин отметил, что государство готово принять участие в финансировании обратного выкупа акций у миноритариев ВТБ [18] (в газете «Ведомости» высказывалось мнение, что это было предвыборным ходом Путина) [10] .

Чуть позже ВТБ объявил, что выкуп пройдет в период с марта по апрель 2012 года по цене размещения — 13,6 копеек за штуку. Было объявлено, что к выкупу будут приниматься у тех миноритариев, кто стал акционером во время IPO в 2007 году и остался им на февраль 2012 года. Установлена максимальная сумма по выкупу на одного акционера — 500 тыс. рублей [19] . В итоге треть «народных инвесторов» так и не воспользовалась выгодным предложением (по данным «Ведомостей», многие не знали об этом) [10] , а общая сумма, на которую был осуществлён выкуп, составила 11,4 млрд руб. [20]

Слияния и поглощения

В 1996 году Внешторгбанк приобрёл контрольный пакет акций АКБ «Тульский Региональный банк». В 2001 году тульский банк был переведён в Москву и получил новое название — Коммерческий банк «Газинвестбанк» (открытое акционерное общество) ОАО КБ «Газинвестбанк». Позднее банк перешёл под контроль ЗАО «Еврогазинвест».

В сентябре 2007 года «ВТБ» продал свой дочерний банк «Новосибирсквнешторгбанк» (99,56 % акций) «Восточно-Европейской финансовой корпорации». Аналитиками сделка была оценена в 70 — 130 млн долларов США. [21] [22] По информации газеты Ведомости, банк был продан за $170 млн. [23]

С 2002 по февраль 2012 года ВТБ приобрел 12 банков, из них 4 в России, 3 в Европе и 5 в СНГ:

• Гута-Банк (2004), позже переименован в ВТБ24
• «Армсбербанк» в Армении (2004), позже переименован в ВТБ Армения
• Промстройбанк (2005), позже переименован в Банк ВТБ Северо-Запад, затем переформирован в Северо-Западный региональный центр банка ВТБ.
• «Евробанк» во Франции (2005), позже переименован в ВТБ Франция
• «Моснарбанк» в Великобритании (2005), позже переименован в VTB Europe Plc, затем — VTB Capital Plc
• «Ost-West Handelsbank AG» в Германии (2005), позже переименован в ВТБ Германия
• «Объединенный грузинский банк» в Грузии (2005), позже переименован в ВТБ Грузия
• «Мрия» на Украине (2006), позже объединен с ВТБ Украина
• «Славнефтебанк» в Беларуси (2007), позже переименован в ВТБ Беларусь
• «АФ-Банк» в Азербайджане (2008), позже переименован в ВТБ Азербайджан

Начиная с декабря 2010 года ВТБ интегрирует ОАО «ТрансКредитБанк» (ТКБ), который был приобретен у ОАО «РЖД» в декабре 2010 года. В июле — августе 2011 года ВТБ увеличил свою долю в ТКБ с 43,18 % до 74,48 %. В феврале 2012 года довел её до 77,79 %. За эту долю ВТБ заплатил 46 млрд руб. Мультипликатор к капиталу составил 1,64. [24] В сентябре 2012 года ВТБ приобрел ещё один пакет у РЖД и доля банка в ТКБ составила 99,6 % [9]

Покупка Банка Москвы

В феврале 2011 года ВТБ приобрёл принадлежавший правительству Москвы пакет в 46,48 % Банка Москвы, а также 25 % плюс 1 акция Столичной страховой группы, владеющей 17,32 % акций Банка Москвы. Общая сумма сделки составила 103 млрд руб. На покупку доли города претендовал также Альфа-банк, но выбор сделан был в пользу ВТБ в связи с более высокой предложенной ценой, а также наличием полного комплекта документации, включая разрешение на покупку от ФАС РФ. [25] Позднее ВТБ выкупил доли ряда других акционеров, доведя к концу 2011 года свой пакет до более чем 94 % акций [26] , что стоило банку 251 млрд рублей [24] .

После приобретения банка стало ясно, что в его балансе существует огромная «дыра» за счет того, что существенная часть выданных кредитов (самим ВТБ озвучивалась сумма в 366 млрд руб.) была предоставлена компаниям, аффилированным с бывшим крупным совладельцем и руководителем банка Андреем Бородиным [27] [26] . Часть этих кредитов оценивалась как сомнительная для погашения, либо как не обеспеченная ликвидными залогами, позднее эта информация была подтверждена проверкой Счётной палаты РФ [28] . В итоге в конце сентября 2011 года Агентство по страхованию вкладов с целью покрытия образовавшейся «дыры» в балансе предоставило банку кредит на 10 лет в сумме 295 млрд руб. под 0,51 % годовых (самому АСВ эти деньги предоставил Банк России) [17] [29] .

Рейтинги

• 2011 — 236-е место [30] .
• Июнь 2012 — 446-е место [31]

2011 — ВТБ поднялся на 82 место

500 крупнейших компаний развивающихся стран (FT Emerging 500)

1000 крупнейших банков мира по капиталу — версия британского журнала The Banker

Собственники и руководство

Основным акционером ВТБ является Правительство РФ, которому в лице Федерального агентства по управлению государственным имуществом принадлежит 75,5 % акционерного капитала Группы [33] . Остальные акции распределены между владельцами GDR и миноритарными акционерами — физическими и юридическими лицами.

В феврале 2011 года правительством России было дополнительно размещено среди частных инвесторов 10 % минус 2 акции банка. Среди инвесторов, заплативших за акции в совокупности 95,7 млрд руб., были структуры предпринимателя Сулеймана Керимова, фонды Generali, TPG Capital, а также китайский суверенный фонд China Investment Corp. [34] [35]

Среди высших руководителей банка:

 — президент — председатель правления банка;  — председатель наблюдательного совета банка [36]

Деятельность

ВТБ является банком, ориентированным на корпоративных клиентов. С 1 августа 2005 года в рамках группы ВТБ начал работу специализированный розничный Банк (ВТБ 24 (ЗАО), создан на базе купленного Внешторгбанком Гута-банка), обслуживающий население и предприятия малого бизнеса под товарным знаком «ВТБ 24». На февраль 2008 года «ВТБ 24» был вторым после Сбербанка розничным банком в России. [37]

Инвестиционный бизнес Группы ВТБ — ЗАО «Холдинг ВТБ Капитал» с момента создания принял участие в 235 сделках на рынках долгового и акционерного капитала. В 2010 году объём привлеченного долгового финансирования составил 55,3 млрд долларов. [38]

В августе 2006 года ВТБ скупил на рынке весомый пакет акций (5,02 %) Европейского аэрокосмического и оборонного концерна [39] , в декабре 2006 года продал долю ВЭБ-у за 995 млн евро [40] .

24 октября 2006 года «Внешторгбанк» провёл ребрендинг и получил новое название «ВТБ».

Показатели деятельности

По данным на 30 июня 2012 года, численность сотрудников составляет 71 602 человека. Активы на 30 июня 2012 года — 6 858 млрд руб., собственный капитал — 609,2 млрд руб.

Чистая прибыль группы ВТБ по итогам первого полугодия 2012 года составила 33,6 млрд рублей. [41]

Критика

Сделка с буровыми установками

Российский общественный деятель и миноритарный акционер банка Алексей Навальный обвинял одну из аффилированных с банком структур — ОАО «ВТБ-Лизинг» в осуществлении в 2007 году сделок с приобретением 30 буровых установок, за которые, по мнению Навального, банк переплатил более $160 млн [42] [43] . Навальный обратился в Департамент экономической безопасности МВД России с просьбой провести проверку этих сделок. [43] По утверждению члена Консультационного совета акционеров ВТБ Олега Анисимова, сославшегося на слова Андрея Костина, отчасти вследствие этих сделок руководитель «ВТБ-Лизинга» Антон Борисевич был уволен [43] [44] [45] . Также Навальный утверждал, что на самом деле установки фактически не были сданы в лизинг, а лежали, как показала его поездка 2009 года, под открытым небом на станции Пурпе.

В июне 2011 года состоялся арбитражный суд по иску Навального о признании сделки недействительной [46] . К этому времени прежняя команда ВТБ-Лизинга была Костиным уволена, новая команда заявила о существовании контрактов на 25 из 30 установок [46] . Навальный снова заявил, что установки всё ещё лежат на станции Пурпе [47] . Решением суда в иске Навальному было отказано.

Выступая на годовом собрании акционеров в 2011 году Андрей Костин заявил [48] , что обращался в правоохранительные органы, были неоднократные проверки — состава преступления там не было найдено. В подтверждение этих слов ВТБ выложил в Интернет копию своего заявления 2009 года в МВД [49] и фотографии и видео работающих буровых. Отвечая на вопросы посетителей официального сайта ВТБ в декабре 2011 года про буровые Андрей Костин сказал, что на сегодняшний момент из 30 установок 28 уже реализованы: 12 в эксплуатации, 16 законтрактованы и передаются в эксплуатацию, в декабре планируется подписать контракты ещё на 2 установки. По всем этим буровым ВТБ видит возврат средств на протяжении семилетнего периода с доходностью в 10 % [50] .

На годовом собрании акционеров в 2012 году Андрей Костин, отвечая на вопрос про буровые, сообщил, что 20 установок уже работают, а 10 арендованы. Он также предложил заинтересованным миноритариям проверить его слова и посетить регионы, в которых располагаются буровые [51] .

В начале сентября 2012 года ВТБ организовал поездку для миноритарных акционеров, журналистов и блогеров на буровые установки ВТБ-Лизинга в Оренбургской области и Ямало-Ненецком автономном округе [52] . В неё был приглашён также и главный критик сделки Алексей Навальный, находившийся в это время под подпиской о невыезде, но следствие отказало ему в ходатайстве об участии в поездке [53] [54] . После поездки 26 сентября прошло заседание консультативного совета акционеров банка ВТБ, на котором Алексей Навальный присутствовал. После этого банк сообщил, что «у членов консультативного совета не осталось вопросов по обсуждаемой проблеме». В то же время Навальный заявил, что «каждый остался при своем»: по его мнению, банк напирает на то, что буровые работают. При этом миноритарный акционер Владимир Синяков, присутствовавший на встрече, указал на то, что «Есть две стороны: есть эффективность, а есть воровство, и факт воровства не доказан», как и «связь „ВТБ-Лизинга“ с кипрским оффшором» [55] .

Покупка Банка Москвы

Покупка Банка Москвы, у которого после покупки оказалось необеспеченных кредитов на общую сумму около 300 миллиардов рублей, вызвала критику действий руководства банка со стороны акционеров [56] [57] .

Вклад «Целевой»

До конца января 2010 года в украинском дочернем банке ВТБ существовал депозитный договор с пополнением «Целевой», который можно было открыть сроком до 50 лет. 27 октября 2010 года ВТБ ввёл комиссию 12 % на пополнение депозитного вклада «Целевой» [58] . Другие украинские банки заявили, что не собираются поступать так же. При этом в России четыре банка за введение таких комиссий попали под санкции Роспотребнадзора [59] .

Социальная политика

ВТБ оказывает спонсорскую и благотворительную поддержку по следующим направлениям: спорт, культура, здравоохранение и адресная социальная помощь (Социальный проект «ВТБ – России»). [60] . Банк является генеральным спонсором следующих спортивных команд: раллийной команды «КАМАЗ-Мастер» с 2005 года [61] ,футбольного клуба «Динамо» Москва с 2008 года [62] , минифутбольная команда «Динамо» [63] , хоккейного клуба «Динамо» с 2010 года [64] , национальной женской сборной России по баскетболу с 2008 года [65] , мужской команды России по волейболу с 2011 года [66] , Федерации спортивной гимнастики России [67] . Кроме того, Международная ассоциация легкоатлетических федераций — официальный партнер банка ВТБ. Также ВТБ — спонсор Всероссийской федерации волейбола. В 2008 году был создан совместный проект с Российской федерацией баскетбола — баскетбольный турнир «Единая лига ВТБ».

За последние годы ВТБ поддержал крупнейшие музеи и театры России. ВТБ входит в попечительский совет Большого театра. С 2006 года ВТБ является генеральным партнером Мариинского театра. ВТБ поддерживает московский театр «Мастерская П. Фоменко» [68] . С 2002 года банк входит в состав совета попечителей Третьяковской галереи и участвует в целом ряде программ музея [69] . ВТБ входит в международное общество «Друзья Русского музея» [70] . Благотворительная программа ВТБ «Мир без слез» осуществляет адресную помощью учреждениям детского здравоохранения. [71]

Кто владелец ВТБ: кто контролирует второй по размеру банк России

Банк ВТБ на 92,2% находится под контролем государства. Все привилегированные акции первого типа принадлежат Министерству финансов РФ, второго типа – госкорпорации «Агентство по страхованию вкладов», обыкновенные акции на 60,93% – Росимуществу. В свободном обращении находится только 39,07% обыкновенных бумаг, в том числе 4,7% в виде депозитарных расписок.

• Информация о собственниках
• Кто бенефициар
• Ключевые лица

Группа ВТБ – финансовый конгломерат, во главе которого стоит одноименный банк. Это вторая по величине активов кредитная организация России со стабильными рейтингами по международной и национальной шкале. По итогам сентября 2021 г., активы составили 19 190,09 млрд руб., капитал – 1 831,6 млрд руб. За 9 месяц получено прибыли 179 млрд руб., что на 239,15% больше, чем за весь 2020 г., когда значение составляло 52,89 млрд руб.

75,3 миллиардов рублей

79 000 человек

15 000 000 человек

1 500 штук

Банк сотрудничает с частными клиентами и юридическими лицами. Вклады граждан составляют 4 731,98 млрд руб., кредиты – 3 900,9 млрд руб. Предприятия хранят в ВТБ 9 294,78 млрд руб., кредитуются на 7 807,5 млрд руб.

Группа представлена банками, в том числе в Армении, Беларуси, Казахстане, Азербайджане. Имеет ассоциированные и дочерние банки в Германии, Великобритании, Швейцарии, Гонконге, Анголе, Грузии, филиалы в Индии, Китае, Сингапуре, Австрии. Кроме многочисленных банков, в группу входит негосударственный Пенсионный фонд, лизинговые, факторинговые, инвестиционные, страховые компании, депозитарий и пр.

Информация о собственниках

Во главе группы стоит ПАО «Банк ВТБ». Именно ему с разной долей участия принадлежат юридически все дочерние компании холдинга.

Уставной капитал ВТБ, согласно последнему отчету эмитента на 07 июня 2021 г., составляет 651,034 млрд руб. и представлен акциями номинальной стоимостью 0,01 руб.:

19,91%

обыкновенными 12 960,54 млрд шт.

32,88%

привилегированными 1 типа 21 403,8 млрд шт.

47,21%

привилегированными 2 типа 3 073,9 млрд шт.

Бумаги торгуются на Московской бирже и в виде депозитарных расписок на Лондонской бирже (VTBR).

• 1 типа принадлежат на 100% Министерству финансов Российской Федерации;
• 2 типа – на 100% Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов».

Обыкновенные именные акции находятся во владении:

• на 60,93% – Российской Федерации в лице Федерального агентства по управлению государственным имуществом;
• на 39,07% – в свободном обращении.

Структура акционерного капитала:

За пределами Российской Федерации обращаются 4,70769% обыкновенных акций в виде депозитарных расписок, выпущенных по правилам RegS и 144 А. Иностранный эмитент – The Bank of New York Mellon. Привилегированные ценные бумаги не обращаются за границей.

Номинальный держатель 5 048 млрд обыкновенных акций – НКО АО «Национальный расчетный депозитарий». Ни одна коммерческая организация не владеет долей акций или частью капитала более 5%. Среди крупных акционеров – держателей обыкновенных бумаг:

• ПАО Банк «ФК Открытие» – 1,81%;
• ООО «Менеджмент-консалтинг» (доверительное управление средствами АО «НПФ «Открытие») – 0,81%;
• ООО УК «ОТКРЫТИЕ» – 0,1%;

• УК «Система Капитал» – 0,22%;
• State Oil Fund of the Republic of Azerbaijan (Государственный Нефтяной Фонд Республики Азербайджан) – 0,59%;
• Atar Holding LLC (Катарский инвестиционный фонд) – 0,47%.

Кто бенефициар

Три крупнейших акционера ВТБ: Росимущество, Министерство финансов, АСВ – на 100% государственные структуры. То есть они не имеют участников или акционеров, а владеют ценными бумагами эмитента от лица Российской Федерации.

«ВТБ создает максимально комфортные и удобные сервисы для среднего и малого бизнеса, которые позволяют нам выполнять стратегический план по привлечению 1 миллиона клиентов до конца будущего года. Предприниматели ценят постоянное обновление продуктов, цифровизацию сервисов, конкурентные предложения по ставкам и доступные программы господдержки»

Денис Бортников, заместитель президента-председателя правления ВТБ. Источнки: ВТБ

Получается, что России принадлежит 100% привилегированных бумаг обоих типов и 60,93% – обыкновенных акций, что соответствует 92,2% всего капитала ВТБ. То есть 92,2% прибыли получает государство.

Голосующие акции, согласно отчета о лицах, под контролем или влиянием которых находится кредитная организация, принадлежат:

ВТБ государственный банк или нет

История банка ВТБ началась в советские времена при непосредственном участии Министерства финансов и Государственного банка РСФСР. В октябре 1990 года данными организациями был учрежден Банк внешней торговли, который впоследствии был переименован во Внешторгбанк (сокращенно ВТБ).

Целью создания данного финансово-кредитного заведения являлось обслуживание внешнеэкономической деятельности России, а также содействие интеграции в мировую финансовую систему. Лицензию на осуществление всех видов банковской деятельности в рублях и иностранных валютах банк получил 2 января 1991 года.

Уже к 1994 году банк ВТБ вошел в Топ-1000 самых капитализированных финансово-кредитных учреждений мира, заняв в нем 425-ю позицию (рейтинг составлялся авторитетным изданием The Banker).

Банк ВТБ сегодня

В настоящее время ВТБ является первым по размеру уставного капитала финансово-кредитным учреждением России, и вторым – по величине активов. Он зарегистрирован в Санкт-Петербурге, но его штаб-квартира находится в Москве.

Банк располагает широкой сетью филиалов, дочерних структур, операционных офисов и других структурных подразделений, благодаря которым широко представлен не только в России, но также в Беларуси, Великобритании, Германии, Азербайджане, на Кипре и в других странах.

Банк является одним из основных кредиторов системообразующих предприятий России. Его клиентская база включает почти 14 млн. частных и более 500 тыс. юридических лиц.

Сферы деятельности

Банк активно осуществляет все виды банковской деятельности, включая:

• розничное, ипотечное и корпоративное кредитование;
• расчетно-кассовое обслуживание;
• предоставление банковских гарантий;
• эмиссия и обслуживание банковских карточек, эквайринг;
• работа с депозитами и прочими видами вкладов;
• совершение валютных операций, сделок с ценными бумагами, и др.

Банк неоднократно входил в Топ-100 крупнейших финансово-кредитных учреждений мира по размеру уставного капитала.

Как формировался акционерный капитал

Изначально банк ВТБ основывался при участии советских государственных органов: Министерства финансов РСФСР и Государственного банка РСФСР.

В 1997 году банк прошел процедуру реорганизации, в результате чего был преобразован из закрытого акционерного общества в открытое. После этого его главным акционером стал Центробанк России, в собственность которого перешло 96,8% акций, причем через некоторое время данная доля была доведена до 99,9%. Оставшаяся в незначительном объеме часть акционерного капитала была распределена между миноритарными акционерами.

Через некоторое время представители банковского рынка обратили внимание на то, что Центробанк, который является основным надзорным и регулирующим органом в сфере денежно-кредитного обращения, не только входит в число акционеров поднадзорного банка, но и владеет практически всем капиталом (за исключением 0,1% акций, распределенных между другими акционерами).

Этот факт был принят во внимание руководством страны, которое решило перераспределить доли в акционерном капитале банка ВТБ и, в частности, убрать Центробанк России из числа акционеров данного учреждения.

В соответствии с принятым решением, в 2002 году российское правительство выкупило у Центробанка его долю в акционерном капитале банка ВТБ.

Кому сегодня принадлежит банк

В настоящее время он имеет статус публичного акционерного общества, и является эмитентом как обыкновенных, так и привилегированных акций.

Самым крупным акционером банка ВТБ является государство, представленное Федеральным агентством по управлению государственным имуществом. Ему принадлежит 60,93% основных акций данного финансово-кредитного учреждения. Оставшиеся 39,07% находятся в свободном обращении и торгуются в качестве финансового инструмента на фондовых площадках.

Что касается привилегированных акций первого типа, то все они принадлежат российскому правительству, представленному Министерством финансов России. Также ВТБ Банк является эмитентом привилегированных акций второго типа, которые полностью находятся в собственности Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов».

Таким образом, с учетом основных и привилегированных акций под контролем государства находится 92,23% капитала Банка ВТБ. Они делятся следующим образом: на долю Федерального агентства по управлению государственным имуществом приходится 12,13% уставного фонда, в собственности Министерства финансов находится 32,88%, а еще 47,22% принадлежит Госкорпорации «Агентство по страхованию вкладов».

ВТБ это государственный банк или коммерческий

Несмотря на то, что его капитал более чем на 92% контролируется государством, с юридической точки зрения он не может считаться исключительно государственным, поскольку часть обыкновенных акций находится в свободном обращении.

Тем не менее, ВТБ является одним из основных проводников государственной политики в сфере финансов, денежно-кредитного и валютного обращения, а также рынка ценных бумаг. Он регулярно входит в перечень системообразующих банков Российской Федерации, утвержденный Центробанком РФ.

Чей банк ВТБ?

Все кредитующие организации в стране делятся на две основных категории: существуют учреждения с государственной поддержкой (государственные банки) и частные (без государственного обеспечения). Многие люди ошибаются, когда относят банк ВТБ к частным организациям. Тем не менее он является банком с государственной поддержкой и имеет свои функции, присущие таким учреждениям.

История создания ВТБ

В 1990 году был учрежден Банк Внешней торговли, целью которого являлась работа на внешнюю экономику России и вливание в международное хозяйство. Ровно через три месяца Внешторгбанк получил лицензию на осуществление финансовых операций любого вида и типа. Учредителем компании являются Государственный банк и Министерство финансов России.

Первым достижением организации был выход в рейтинг учреждений с самой высокой капитализацией: уже в 1994 году Внешторгбанк появился на 425 месте из 1000.

Состав группы ВТБ

Группа компаний ВТБ имеет уникальную международную структуру, которая позволяет развивать сотрудничество с другими странами и организациями, продвигать российские компании на международные рынки. Все компании, входящие в состав группы, имеют единые логотипы, стратегию развития, централизованные системы управления, менеджмента и контролирующие процессы.

Структура группы очень обширна и включает в себя инвестиционные и страховые компании, негосударственный пенсионный фонд и кредитующие учреждения, разбросанные по миру.

История развития ВТБ

С момента получения лицензии на проведение всех видов финансовых операций ВТБ активно начинает развиваться. Выход в ТОП-1000 в 1994 году был первым сигналом о появлении нового крупного игрока на финансовом рынке.

1997 год – перевод банка в правовую форму открытого акционерного общества, после чего ЦБ РФ становится владельцем крупнейшей доли акций – 97%.

2001 год – период активного роста организации. В это время ВТБ поднимается в списке банков с высокой капитализацией на 222 место, благодаря увеличению уставного капитала. Теперь сумма составляет 42,1 миллиарда рублей, а доля ЦБ увеличилась до 99,9% акций.

2002 год – смена ведущего акционера ВТБ. Государство выкупило долю у ЦБ и стало приоритетным владельцем пакета акций. В это время внутри организации меняется руководство: председателем правления становится Андрей Костин, меняется состав менеджеров. Целью дальнейшей работы становится укрепление текущих позиций, увеличение количества и качества предоставляемых услуг, внедрение ВТБ и филиалов во все финансовые сферы.

2005 год- приобретение Гута-банка и запуск проекта ВТБ 24 на его основе. В то же время ВТБ укрепляется на Северо-Западе страны: для этого совершается покупка банка Промышленного строительства.

2007 год – публичное признание ВТБ наиболее прозрачным из всех банков России. Какие события разворачиваются в это время? Компания открыто размещает свои акции на продажу, в результате этого увеличивается количество владельцев акций. Это обычные граждане, российские и иностранные инвесторы и фонды. Увеличивается количество управленцев: создан комитет по аудиту и управление для работы с инвестициями.

В 2008 года ВТБ получает первую в России лицензию на размещение банков и отделений в Индии и Китае. За рубежом название компании теперь «ВТБ Капитал плс».

2009 год – кризисное время для учреждения. Несмотря на ухудшение ситуации на финансовом рынке, благодаря правильной стратегии компания ВТБ вышла за установленные рамки и перевыполнила поставленные планы и задачи по нескольким важным показателям. Привлечение активов увеличилось на 4%, по кредитам на 3%, рост клиентских средств составил 21%, общий процентный доход вырос на 10%.

С 2010 по 2013 продолжается рост организации в составе группы компаний. Активы увеличились в 2 раза, клиентские деньги – в 2,7 раза. Дополнительно в состав группы включились Банк Москвы и ТрансКредитБанк. Создание «Лето Банка» ещё больше укрепило позиции на финансовом рынке, «Лето Банк» был признан самым успешным молодым банком в 2013 году.

2014-2016 год – время повышения эффективности и качества. Совместно с Почтой России был создан «Почта Банк», вместо бренда «Лето». Перевыполнено большое количество поставленных планов, объединены несколько банков в единую группу ВТБ.

Собственники и руководство

Кому принадлежит ВТБ? По-прежнему ведущим владельцем акций учреждения является Правительство РФ, у него имеется контрольный пакет акций – 60,9% капитала. Руководство ВТБ состоит из правления и наблюдательного совета. Президент – Костин Андрей Леонидович, состоит в правлении банка и является его председателем

Состав членов правления:

Состав наблюдательного совета:

Дочерние компании

Группа компаний ВТБ активно развивается в нескольких странах: Россия, Украина, Армения, Беларусь, Казахстан и Азербайджан. Там имеются отделения ВТБ и банкоматы для безналичного снятия средств для клиентов и партнеров.

Дочерние организации находятся в Германии, Великобритании, Сербии, Грузии, Анголе и на острове Кипр. Есть несколько дополнительных филиалов в Китае, Сингапуре и Индии — по одному на страну.

Социальная ответственность

ВТБ активно осуществляет социальную поддержку по нескольким направлениям: культура, спорт, здравоохранение, технологии. Создан специальный проект «ВТБ – России», где транслируется деятельность банка в благотворительных и спонсорских делах.

Куда направляется спонсорская помощь ВТБ?

• В музеи, галереи и театры: Третьяковка, Русский музей, Большой и Мариинский театры и «Мастерская П. Фоменко».
• Спортивные клубы: ФК «Динамо», ХК «Динамо», раллийная команда «Камаз-Мастер», женская российская сборная по баскетболу, Федерации волейбола, спортивной гимнастики и легкой атлетики.

В здравоохранении средства уходят в различные фонды, такие как: фонд Константина Хабенского, «Старость в радость», «Дом с маяком» и многие другие. Периодически направляется помощь в различные лечебные учреждения по всей России и в республике Карелия.

Проект «ВТБ – России» организован как средство передачи информации жителям. В социальных сетях освещаются различные мероприятия, спортивные и культурные, которые любым способом связаны с деятельностью ВТБ.

Независимый обзор банка ВТБ

Что представляет собой данная кредитная организация? ВТБ является вершиной группы финансовых компаний. Основной специализацией является обслуживание корпоративных клиентов, юридических и физических лиц.

Какие продукты предоставляет ВТБ своим клиентам?

• Кассовое обслуживание;
• Продажу и покупку драгоценных металлов;
• Выдачу кредитов, ипотек, карт.
• Открытие счетов и вкладов.
• Для финансовых учреждений имеются услуги инвестирования средств, расчетного центра, кредитования.

Большой упор организация делает именно на корпоративных клиентов и их обслуживание. Некоторые банковские продукты доступны только организациям и ИП.

География нахождения офисов

Штаб-квартира ВТБ находится в Москве на улице Воронцовской, зарегистрирован банк в Санкт-Петербурге. Отделения и банкоматы располагаются во всех регионах страны и за рубежом, только в городе Москва насчитывается 215 отделений по всему городу, без учета области и отдельно стоящих банкоматов.

Как найти отделение ВТБ?

1. Необходимо зайти на сайт и найти кнопку «Отделения и банкоматы».
2. Ввести город, если местоположение не определено автоматически.
3. Выбрать способ предоставления информации: фильтруемым списком, схемой метро или на карте.

Банк имеет бесплатную горячую линию, на которую обратиться по вопросам обслуживания может каждый житель России. Номер телефона: 8-800-100-24-24, для звонков с любого уголка страны.

Список банков с государственным участием 2019 года

Какие организации считаются банками с государственным участием? Это те учреждения, в работе которых полностью или частично принимает участие государство. Виды правительственного вмешательства бывают разными:

• полное участие;
• частичное;
• косвенное;
• созданное согласно федеральным законам.

Под полным государственным участием подразумевается владение правительством доли акций банка в размере 100%. Такими организациями являются: Россельхозбанк, банк Российский Капитал.

Частичное участие – это владение государством ведущего пакета акций. К банкам с частичным государственным участием относятся: ВТБ с долей государства 60,9% акционного портфеля, Сбербанк с государственной долей 50% плюс 1 акция, Газпробанк имеет акционеров в виде АСВ и Минфина РФ, владеющими 70% доли.

Косвенное участие государства – когда правительство владеет банком через одну или несколько подконтрольных организаций. Таким банком был ВТБ24 до объединения с группой компаний ВТБ.

Финансовое учреждение, созданное по федеральному закону, в России всего одно: Центральный банк Российской федерации. Это крупнейшая организация, целью работы которой является укрепление банковской системы в стране, защита российской валюты и стабилизирование платежных систем и финансового рынка в целом.

Наименование	Вид госучастия	Доля владения акций государством	Ведущий владелец акций
Россельхозбанк	Полное	1	Правительство РФ
Банк Российский Капитал		1
Открытие	Частичное	0.99	ЦБ РФ
Газпромбанк		0.7	Правительство РФ
ВТБ		0.609
Сбербанк		50% плюс одна акция

Некоторые из крупнейших банков страны никак не относятся к кредитующим организациям с государственным участием и являются полностью коммерческими: Тинькофф, Альфа Банк. Государство в этих финансовых учреждениях не имеет ни малейшей доли акций, следовательно распоряжаться делами этих организаций не может.

Особенности льготных программ с господдержкой

ВТБ имеет несколько программ для многодетных и молодых семей в сфере ипотечного кредитования и автомобильного. Каковы особенности этих продуктов?

• Фиксированная ставка. Уменьшить её будет невозможно, так как она предлагается по специальным условиям.
• Заранее определенная максимальная сумма кредита и, соответственно, стоимость авто или квартиры.
• Решение о выдаче кредита по льготным программам принимает банк ВТБ, а не государство и не Центральный Банк РФ.
• Пенсионеры могут получить право погашать проценты по кредиту при помощи государственных средств.

Условия по продуктам достаточно простые и ознакомиться с ними может любой желающий на официальном сайте ВТБ в специальных разделах по кредитованию.

Функции государственных банковских учреждений

Центральный банк России уточнил функции кредитных организаций с муниципальной поддержкой. Помимо своих основных обязательств по оказанию финансовых услуг населению такие банки должны:

• помогать в улучшении экономического состояния страны и распределении основного капитала.
• активно формировать рынок инвестиций, фондовые и биржевые услуги.
• формировать положительное отношение граждан к финансовой системе.
• предоставление страховых программ для вкладов и банковских счетов.

Все дополнительные финансовые услуги они так же обязаны предоставлять по требованию клиента.

Плюсы и минусы государственного присутствия в деятельности банков

Какие преимущества имеют банки с государственным участием?

• Большая степень доверия от клиентов.
• В случае кризиса «государственные» учреждения получают необходимую поддержку от правительства.
• Стабильные ставки по кредитам, ипотеке и вкладам.

Помимо положительных сторон находятся также и отрицательные:

• Вероятность отказов по кредитам выше, чем у частных банков.
• Требования к дополнительным документам выше: для получения кредита необходимо предоставлять справки.
• Ставки по кредитным линиям, как правило, выше.

Финансовые организации с господдержкой вызывают большее чувство доверия у граждан России. На самом деле принадлежность банка к частной форме развития или к государственной не имеет разницы: надежность компании оценивается специальными службами и сервисами, к примеру РА-Эксперт.

Все результаты проверок надежности банка и оценки публикуются на сайтах сервисов и находятся в открытом доступе для всех клиентов. Так, Альфа Банк, не имеющий никакого отношения к господдержке, расположился в десятке лучших банков страны в рейтинге АСВ по надежности.

ВТБ – надежная финансовая организация, история которой доказала, что при правильной стратегии развития можно достичь очень больших успехов. На данный момент банк считается достаточно молодым и одним из самых перспективных учреждений России, филиалы которого находятся по всей России и во многих других странах.