Как перевести деньги без комиссии

Как перевести деньги без комиссий?

Ну, например, вы компанией расплачиваетесь по одному счету в кафе. Или надо заплатить за квартиру. Или отдать долг. Или одолжить. Или перевести себе деньги с зарплатной карты на любую другую.

О да, это боль.

Ну да, каждый с этим сталкивается. Причем проблем две. Первая — это трата времени на придумывания способа перевести деньги (и на сам перевод). Вторая — это комиссии. Удачная ситуация — когда у обоих участников один банк, который придумал хотя бы внутри себя простые способы перевода денег. Но если банки разные — тут-то и начинаются сложности.

Так, вы явно на что-то намекаете.

Ну да, эту карточку мы, как водится, написали вместе с Тинькофф Банком. У него есть подходящие решения для таких случаев.

Можно на примерах?

Можно. Например, вы сидите в кафе и у вас общий счет. И наличных у вас нет. Хорошо, если можно отдать потом, но вообще гораздо проще зайти в мобильный банк и сделать мгновенный (в большинстве случаев) перевод с карты на карту. И неважно, какой у вашего друга банк. Оформите карту Tinkoff Black, и у вас будет на такие переводы ежемесячный лимит в 20 000 рублей без всяких комиссий — и это работает с любыми картами российских банков.

Ну с другом-то я разберусь. А если за квартиру надо платить каждый месяц? Тут 20 000 рублей не обойтись.

Тогда вам подойдет перевод со счета на счет — это чуть сложнее (надо знать расчетный счет и БИК банка, куда вы переводите деньги), но тоже без комиссий. Еще вы можете сделать платеж ежемесячным — и деньги будут сниматься автоматически. Не забывайте только, что идут они 1-2 дня. Так что, если вы, скажем, должны заплатить за квартиру до 5-го числа, автоматический перевод лучше настраивать на 2-е или, в крайнем случае, на 3-е число каждого месяца.

А если я регулярно отдаю деньги кому-то из близких?

Тогда удобней всего не делать переводы, а открыть дополнительную карту (в Тинькофф можно бесплатно сделать до 5 дополнительных карт). Она привяжется к основному счету. Это значит, что тратить с нее деньги можно в рамках лимита, который задает владелец основной карты — то есть вы. Просто отдайте карту человеку и сообщите о лимите (его можно увеличить в любой момент).

Окей. Но у меня-то самого карта не Тинькофф. Если я даже ее заведу, как самому себе на нее средства с зарплатной карты переводить?

Два варианта: можно написать на работе заявление для бухгалтерии, чтобы вам переводили деньги сразу на карту Тинькофф. В большинстве случаев это срабатывает. А если не сработает, переведите деньги с помощью сервиса «С карты на карту». Скорее всего, другой банк проведет такой перевод как обычный интернет-платеж и, соответственно, не возьмет за него комиссию. Тинькофф тоже не возьмет комиссию, потому что такой перевод для него — входящий. Еще можно вносить деньги наличными — у Тинькофф куча точек пополнения без комиссий.

А как оформить карту?

Заполните заявку, карту вам привезет банковский специалист — тогда, когда вам это будет удобно.

Как переводить деньги и не платить комиссии

Заплатить за коммунальные услуги, перевести другу за кофе, оплатить уроки репетитора — все это можно сделать в приложении Тинькофф. В этой статье — все способы переводить деньги через Тинькофф без комиссии.

Но сначала — проверьте ваши лимиты

За переводы и снятие наличных сверх лимита может быть комиссия в зависимости от тарифного плана карты. С Tinkoff Black можно бесплатно переводить в месяц до 20 000 ₽. За переводы больше этой суммы банк возьмет 1,5%, минимум 30 ₽. Если уже переводили деньги, проверить, сколько осталось до конца лимита, можно в приложении Тинькофф.

Нажмите на счет → пролистайте экран до блока «Детали счета» → «Тарифные лимиты». Здесь указано, сколько осталось бесплатных пополнений, снятий и переводов. Лимиты указаны за расчетный период, то есть не календарный месяц, а между выписками по вашей карте.

Теперь посмотрим, какие способы перевода выбирать в зависимости от ситуации, кому и как нужно отправить деньги.

Оплатить ЖКУ, товары, обучение или госуслуги

Картой Tinkoff Black можно оплачивать товары и услуги без комиссии. Для этого переведите деньги по полным реквизитам счета или оплатите услуги конкретного поставщика прямо в приложении. Например, так можно платить за ЖКУ, образование и детский сад, уплачивать налоги, штрафы, госпошлины и даже пополнять карту «Тройка».

Способ подходит и для того, чтобы перевести деньги другому человеку — например, чтобы оплатить услуги ИП. В этом случае деньги попадут сразу на карту получателя, по реквизитам счета, привязанного к карте.

Мария хочет заказать мебель у частного мастера, который оформлен как ИП. Мастер прислал счет в мессенджер, и Мария оплатила его по полным реквизитам. Сумма счета — 47 000 ₽, комиссия Тинькофф за такой перевод — 0 ₽.

Условия. Перевод по России с дебетовой карты Tinkoff Black по полным банковским реквизитам бесплатный, независимо от суммы, получателя платежа и его банка.

Скорость платежа. Обычно от часа до 2 рабочих дней. На срок влияют праздничные и нерабочие дни — перевод, отправленный на выходных или праздниках, будет идти дольше.

Как перевести в приложении Тинькофф. Есть несколько способов: ввести реквизиты самостоятельно или выбрать поставщика из тех, что уже есть в приложении.

Найти по организации: «Платежи» → «Платежи» → выберите, что будете оплачивать, например ЖКУ, университет или детский сад, налог или услуги туроператора.

Затем найдите в списке нужную вам организацию и введите свои реквизиты. Они зависят от того, что оплачиваете. К примеру, понадобятся ФИО, номер лицевого счета или договора. Укажите сумму.

Найти получателя можно еще быстрее. В приложении введите в поиске ИНН или название компании и сразу переходите к оплате.

Для перевода по полным реквизитам нужно знать:

У получателей бюджетной сферы вместо расчетного счета — единый казначейский счет, который начинается с 03, 02 или 04. В названии получателя пишется обычно отделение федерального казначейства или местного комитета по финансам, а в скобках — сам получатель и его лицевой счет.

По номеру карты

Этот способ подходит, если вы знаете только номер карты: так часто бывает, если деньги нужно перевести другому человеку — например, за аренду или услуги.

Как перевести в приложении Тинькофф: «Платежи» → «Переводы» → «По номеру карты».

Условия. Другие банки могут взимать дополнительные комиссии при переводе на свои карты, это надо уточнить у получателя. Условия Тинькофф такие:

С подпиской Tinkoff Pro лимит бесплатных переводов — 50 000 ₽

Первый месяц подписка бесплатна, далее — 199 ₽ в месяц. Если считать выгоду подписки только для переводов, то она полностью окупается при сумме переводов больше 33 000 ₽ в месяц.

Например, Иван ежемесячно переводит хозяину квартиры 25 000 ₽. Из‑за превышения лимита он платит комиссию: 5000 ₽ × 1,5% = 75 ₽. Это меньше, чем стоимость подписки Tinkoff Pro.

А Андрей платит за квартиру 35 000 ₽. Без подписки комиссия за переводы составит 15 000 ₽ × 1,5% = 225 ₽. Это больше, чем стоит подписка, поэтому Андрею стоит ее подключить, даже если он не пользуется другими ее преимуществами.

Ограничения. Максимальная сумма перевода с карты на карту — 1 000 000 ₽ за раз, 5 000 000 ₽ за месяц. В сутки не больше 20 операций с одной карты.

По номеру телефона

Это самый простой способ перевести деньги. В приложении можно ввести номер телефона, а приложение по умолчанию выберет способ без комиссии.

Условия. Зависят от банка-получателя перевода:

При превышении этих лимитов комиссия — 1,5% от суммы превышения, минимум 30 ₽.

Ограничения. У СБП их несколько:

Как найти в приложении: «Платежи» → «Переводы по телефону» → «По номеру телефона» → введите номер получателя → выберите банк из списка или нажмите «Другой банк». Если дать приложению доступ к телефонной книге, можно не вводить номер вручную, а выбирать из списка контактов.

Перевести родственникам

Для частых переводов близким есть два способа: выпустить дополнительную карту к своему счету или открыть совместный счет и сделать допкарту к нему. Дополнительные карты можно передать тем, кому переводите чаще всего.

Например, Алексей живет в Москве и каждый месяц перечисляет маме в Волгоград на карту 10 000 ₽ со своей карты Tinkoff Black. Но у Алексея бывают и другие переводы, а бесплатный лимит — 20 000 ₽. Алексею выгодно открыть совместный счет или выпустить дополнительную карту к своему счету для мамы и установить ежемесячный лимит 10 000 ₽. Мама тратит деньги напрямую с карты, а бесплатный лимит у Алексея не расходуется.

Условия. Совместный счет — это отдельный рублевый счет для общих трат. К счету можно добавить клиентов Тинькофф или других банков. У участников будет своя виртуальная карта, а потом можно заказать и пластиковую. Человек, для которого вы открыли счет, сможет переводить деньги со счета по номеру карты, телефона или счет и платить картой в интернете. Открытие и обслуживание совместного счета — бесплатно. Подробнее о совместном счете

Дополнительная карта выпускается к вашему действующему счету Tinkoff Black. Выпуск допкарты бесплатный, комиссии за пополнение тоже нет. Допкарта бывает виртуальной и пластиковой.

Виртуальную карту можно оформить только на свое имя — это такая же карта, как основная, но у нее не будет физического носителя. Виртуальной картой можно пользоваться сразу: платить в интернете, а для безопасности установить лимит, больше которого нельзя потратить.

Пластиковую карту можно оформить на имя получателя, забрать карту можно лично, а если живете в разных городах России, то оформить сразу на адрес получателя.

При совместном счете и виртуальной карте вам не нужно будет переводить деньги на счета в другие банки. Самый простой способ пополнить счет — перевести деньги в приложении со своей Tinkoff Black.

Как открыть совместный счет в приложении: «Главная» → «Открыть новый счет или продукт» → «Совместный счет».

Как оформить допкарту в приложении: «Главная» → «Открыть новый счет или продукт» → «Заказать допкарту» → «Для другого человека» → выберите, кому доставить карту → укажите данные держателя новой карты → выберите тип карты, платежную систему и дизайн → подтвердите выпуск карты одноразовым кодом.

Перевести деньги себе

В приложении можно переводить деньги на свои счета в разных банках. Это удобно, если у вас несколько карт разных карт, нужно оплачивать кредит или есть счет для накоплений.

Пополнять свои счета в Тинькофф. К дебетовой карте Tinkoff Black можно открыть несколько счетов: накопительный счет, вклад или совместный счет с родными — их пополнение без комиссии. Пополнение кредитки или брокерского счета в Тинькофф Инвестициях тоже бесплатно.

Как найти в приложении: «Переводы» → «Между счетами» → выберите нужный счет, с какого списать деньги и на какой зачислить.

Пополнить счет со своей карты другого банка. Это можно сделать из приложения Тинькофф:

Выберите нужный банк и введите сумму перевода.

Если переводите в первый раз, другой банк может запросить подтверждение в приложении или по СМС. При следующих переводах деньги будут зачисляться сразу.

Другой способ — добавить свою карту другого банка, чтобы пополнять счета в Тинькофф или оплачивать покупки, телефон или переводить деньги. Все карты будут собраны в одном приложении и не нужно будет заходить в личный кабинет других банков.

Как добавить карту: на главной приложения выберите «Открыть новый счет или продукт» → «Привязать карту» → введите номер своей карты другого банка. Теперь вы сможете пополнять счет напрямую из приложения.

С нашей стороны комиссии нет, но некоторые банки-отправители ее взимают.

Перевести себе в другой банк. Аналогично можно переводить себе деньги в другой банк из приложения Тинькофф. Введите свой номер телефона и выберите нужный банк. Чтобы не тратить лимит и избежать комиссии со стороны других банков, подключите переводы через Систему быстрых платежей в банке-получателе. Если переводить не через СБП, то будет расходоваться лимит переводов на карту: до 20 000 ₽ за расчетный период или до 50 000 ₽ без комиссии, если есть подписка Tinkoff Pro.

Как найти в приложении: «Платежи» → «Переводы по телефону» → введите свой номер, к которому привязана карта в другом банке.

Со стороны Тинькофф за пополнение и перевод на свой счет комиссии нет, но она может быть со стороны другого банка. Чтобы пополнять счет бесплатно, подключите Систему быстрых платежей. Инструкция: как подключить систему быстрых платежей в другом банке

Перевести клиенту Тинькофф

Любому клиенту Тинькофф можно перевести деньги по номеру договора, по QR‑коду или по Bluetooth. Все эти переводы пройдут без комиссии.

Как перевести в приложении Тинькофф

По номеру договора: «Переводы» → «По номеру договора» → введите номер договора.

По QR‑коду: «Переводы» → «По номеру договора» → «Отсканировать QR‑код».

По Bluetooth: «Платежи» → «Переводы» → «Переводы рядом» → нажмите «Продолжить» → выберите получателя из списка устройств. Перевод пройдет, если получатель находится рядом, а для приложения Тинькофф в вашем телефоне включен доступ к Bluetooth.

Как повторить перевод

Любой однажды сделанный в приложении платеж можно повторить. Для этого можно настроить регулярный платеж или шаблон.

Регулярный платеж можно настроить только некоторым получателям: за мобильную связь, интернет и ТВ, при уплате штрафов ГИБДД. Комиссии за автоплатеж нет.

Шаблон сохраняет уже исполненный платеж в избранном. Например, можно сделать шаблон, чтобы каждый месяц платить за музыкальную школу ребенка.

Как создать шаблон в приложении: нажмите на Tinkoff Black → пролистайте вниз до нужной операции и нажмите на нее → «Избранное» → дайте имя, сохраните его и подтвердите одноразовым кодом.

Шаблон можно сделать регулярным: «Платеж» → «Избранное» → выберите нужный шаблон → нажмите значок «Настройка» ⚙️ в верхнем левом углу экрана → «Редактировать» → «Сделать регулярным» → выберите периодичность и дату платежа → подтвердите редактирование шаблона одноразовым кодом.

Перевод без переплат. Как избежать банковских комиссий и сэкономить на платежах

Очень часто за переводы с карты на карту приходится платить комиссию. Можно ли её избежать и на что нужно обращать внимание, чтобы не переплачивать, разбирался Лайф.

— Мне нужно было оплатить дачные поборы за два участка. Сейчас из-за коронавируса бухгалтер принимает оплату путём перевода с карты на карту. У меня не Сбербанк, поэтому при переводе 30 тысяч рублей на карту Сбера с меня сняли комиссию 606 рублей. Это очень много. При этом мне необходимо было совершить ещё несколько переводов на карту Сбера, правда суммой меньше. В итоге только на одни комиссии я потратила около 1000 рублей, — пожаловалась дачница Анастасия.

Высокие комиссии при переводах действительно очень волнуют граждан. У некоторых имеется по две карты разных банков, и, чтобы перевести деньги без комиссий, приходится усложнять себе задачу. Например, искать банкомат одного банка, снимать деньги и класть их на карту второго банка.

Как избежать комиссий?

Как правило, в российских банках комиссия за переводы составляет от 0,5 до 2% от суммы перевода. Однако если переводить деньги со счёта на счёт по реквизитам, то комиссий можно избежать. Председатель правления «БКС Банка» Дмитрий Пешнев-Подольский рассказал, что такой перевод можно сделать в большинстве мобильных и интернет-банков. Однако всегда стоит уточнять наличие комиссии у банка, так как такая услуга может быть предусмотрена не по всем тарифам. Реквизиты счёта у отправителя можно сохранить, если понадобится повторить операцию.

Если сумма составляет до 100 тысяч рублей, её можно бесплатно переводить по номеру телефона через систему быстрых платежей. Дмитрий Пешнев-Подольский отметил, что при переводах выше 100 тысяч банк может взимать комиссию до 0,5% от суммы, но не более 1500 рублей.

Не только к 1 сентября. Кому уже сейчас положен дополнительный выходной и как его получить

Кроме того, сейчас многие банки предлагают бесплатный перевод в рамках определённого лимита. Обычно он составляет 20–50 тысяч в месяц. Даже если речь о переводе между разными банками.

Проще бесплатно пересылать деньги между разными физлицами в рамках одного банка. Аналитик «Фридом Финанс» Евгений Миронюк говорит, что многие кредитные организации предлагают данную операцию бесплатно или по низким (относительно среднерыночных) тарифам.

Альтернативы доллару и евро. В какие ещё валюты стоит вкладываться и какие у них перспективы

Клиент может избежать комиссий при переводе из одного банка в другой, если пользуется мобильными приложениями обоих банков. Заместитель руководителя информационно-аналитического центра «Альпари» Наталья Мильчакова рассказала, как это сделать.

— Заходите в мобильное приложение того банка, карту которого вы хотите пополнить. Далее нажимаете на номер её счёта. Здесь выбираете в меню «Пополнить», а следом — опцию «С карты другого банка». Потом вы вводите реквизиты той карты, с которой вы делаете перевод. В итоге деньги приходят мгновенно и без всякой комиссии, — пояснила Наталья Мильчакова.

Можно ли сэкономить на переводах?

В качестве примера возьмём Сбербанк. Там взимается комиссия за перевод свыше 50 тыс. руб. в месяц между своими клиентами. Избежать её будет непросто. Чтобы не переплачивать, можно оформить, например, подписку на переводы. За фиксированную сумму можно увеличить лимит сумм, которые будут перечисляться в месяц с карты на карту. Впрочем, условия переводов у Сбера в принципе хуже, чем у других банков. Если вам нужно регулярно перечислять деньги с одной карты на другую, то стоит изучить тарифы разных финансовых организаций и выбрать оптимальный.

Как перевести деньги без комиссии: доступные способы и советы

Здравствуйте, уважаемые читатели и читательницы блога!

Кто поспорит с утверждением, что каждый хочет больше получать и меньше тратить? И если о первом – больше получать – вы можете прочитать в статье о сайтах для заработка или о лучших идеях для заработка, то о втором – меньше тратить – мы поговорим сегодня. А именно узнаем, как перевести деньги без комиссии.

Разберем все способы перекидывания денег без дополнительной платы и узнаем, какие банковские учреждения и при каких условиях позволяют совершать такие денежные манипуляции.

Между клиентами одного банка

Большинство банков демократично относятся к транзакции денежных средств, если они остаются внутри их банковской системы, т. е. финансовые учреждения позволяют клиентам перебрасывать деньги между собой или распределять их по своим счетам совершенно бесплатно. Поэтому такой способ избежания комиссии самый простой и широко известный.

Перечислить деньги можно или с карты на карту, или с карточки на счет, или же между собственными счетами. А провести эту операцию можно с помощью банковского сотрудника или самостоятельно через мобильный или интернет-банк.

Для этой операции нужно ввести 16- или 18-значный номер пластика получателя или его номер мобильного, который привязан к карточке. Самый простой и быстрый метод – это транзакция через мобильный или интернет-банк. Всего-то и нужно сделать несколько шагов:

1. Войти в личный кабинет.
2. Выбрать функцию “Перевод”, “Платежи” или что-то похожее в зависимости от интерфейса вашего онлайн-банка.
3. Написать номер телефона или карточки.
4. Ввести сумму.
5. Подтвердить проведение денежной операции.

Но у каждого свои разовые, суточные и месячные лимиты на суммы. Например, Альфа-Банк поставил суточный лимит от 100 000 до 600 000 руб., а за месяц максимальная сумма может быть от 1,5 до 3 млн руб. Точные цифры зависят от выбранного тарифа.

Газпромбанк ввел лимит 60 тыс. руб. на разовую операцию, суточный лимит – 100 000 руб.

ВТБ позволяет своим клиентам перечислять между собой до 1 млн руб. в сутки, месячный лимит и вовсе отсутствует.

Клиенты Тинькофф могут переводить до 100 000 руб. за раз и до 500 000 руб. за сутки.

Пользователи Сбербанка могут в месяц максимум выслать 50 тыс. руб.

С помощью системы быстрых платежей

Более двух лет назад Центробанк запустил новый сервис. Он позволяет перебрасывать денежные средства, используя QR-код или номер телефона. Называется этот сервис – система быстрых платежей.

Чем полезна эта система? Благодаря ей клиенты различных банковских учреждений могут совершать быстрые денежные операции, например, переводить деньги с Альфа-Банка в Газпромбанк, с Райффайзенбанка в ВТБ, с Тинькофф в Сбербанк совершенно бесплатно.

И хоть эти быстрые переводы осуществляются лишь между банками-участниками системы, есть большая вероятность, что ваш банк входит в их число, ведь сервис насчитывает в своих рядах более 200 финансовых учреждений.

Чтобы перевести энную сумму с помощью этого метода, необходимо зайти в приложение или интернет-версию банка.

В большинстве случаев услугу можно найти в разделе “Переводы”. Там нужно выбрать “Перевести в другой банк”, далее найти в длинном списке нужное банковское учреждение, ввести номер телефона получателя и необходимую сумму, после нажать на “Отправить”. Как видите, достаточно простая процедура.

Обратите внимание: чтобы перевести деньги без комиссии из Сбербанка, его клиентам необходимо сначала активировать функцию СБП в настройках, которую вы найдете в профиле. Как только вы попали в настройки, листайте в самый низ и находите раздел “Другие”, а в нем “Система быстрых платежей”. Вы увидите пункты “Входящие переводы” и “Исходящие переводы”, под которыми будет кнопка “Подключить”.

После того как вы дадите согласие на обработку персональных данных и функция активируется, можно будет перебрасывать деньги через эту удобную и быструю систему.

Еще одна загвоздка для клиентов Сбербанка состоит в том, что у приложения Сбербанка кнопка для использования СБП не на виду. Путаясь, многие нажимают на “Перевод в другой банк”, а потом “По номеру телефона”. Но эта вкладка не относится к СБП. Чтобы иметь возможность пользоваться системой быстрых платежей, надо выбрать “Перевод через СБП” в самом низу раздела “Платежи”.

Чтобы ничего не перепутать, надо ориентироваться на логотип системы быстрых платежей.

Любые транзакции через СБП, вне зависимости от банка, совершаются по QR-коду или номеру телефона, а не по номеру пластика. Кроме того, сумма платежа не должна превышать месячного лимита в 100 000 руб.

Но некоторые банковские учреждения обходят это правило и позволяют совершать более крупные переброски. К таким учреждениям относятся:

1. МКБ;
2. Тинькофф;
3. Хоум Кредит;
4. ДОМ.РФ;
5. Кредит Европа Банк;
6. ВБРР;
7. Открытие;
8. Авангард.

По реквизитам счета

В редких случаях в чужой банк можно бесплатно перевести деньги по реквизитам. Такую услугу предоставляют следующие финансовые учреждения:

1. ВТБ. При наличии Мультикарты и при условии, что с нее тратится на покупки от 5 000 руб. в месяц.
2. Альфа-Банк.
3. Тинькофф. При наличии карты Tinkoff Black.

Хоум Кредит не предоставляет эту услугу бесплатно. Он взимает небольшую сумму – всего 10 руб.

Чтобы перевести энную сумму, необходимо знать реквизиты пластика. Они доступны в личном кабинете в приложении, а также можно запросить выписку, в которой будут прописаны все данные.

Сам процесс идет по следующей инструкции:

1. Входите в личный кабинет.
2. Выбираете вкладку “Переводы” или подобную в соответствии с интерфейсом вашего интернет-банка.
3. Нажимаете “По реквизитам”.
4. Вводите реквизиты и сумму перевода.

Процедура достаточно проста и интуитивно понятна, даже если названия вкладок несколько иные.

А теперь разберем, что же входит в реквизиты. Это БИК (банковский идентификационный код) банка, Ф.И.О. получателя и номер счета. Еще для отправки могут потребовать назначение платежа, например, возврат долга или подарок.

Этот способ неудобен тем, что деньги приходят не сразу, а в течение 1–3 рабочих дней. Поэтому для срочного перевода такой метод не подойдет.

Через социальные сети

Через ВКонтакте есть возможность переводить денежные средства без начисления процентов. Для этого необходимо иметь карту MasterCard или Maestro. С Visa без комиссии отправить деньги не получится, придется заплатить 1 % от платежа.

Как перевести через социальную сеть:

1. На странице пользователя, кому перечисляются деньги, находим под аватаркой “Отправить деньги”.
2. Вводим сумму. Запрашиваемый минимум – 50 руб., но если отправить менее 300 руб., то будет комиссия.
3. Далее выбираем карточку списания. Если она уже привязана, то дополнительно вводить ничего не нужно. Если же карта новая, то нужно будет заполнить поля: номер пластика, срок действия, Ф.И.О. и CVC-код. То же происходит и с карточкой получателя. Если она не привязана, нужно будет ввести данные.
4. Нажимаем на “Отправить”.
5. Вводим код из СМС.

В месяц без комиссии можно отправить не более 75 000 рублей.

В Одноклассниках тоже есть похожая функция, но в этой социальной сети комиссию платить в любом случае надо.

Переводы Card2Card

Способ Card2Card, или, по-другому, с карточки на карточку, является одним из самых быстрых. Достаточно пары секунд, чтобы деньги пришли получателю.

Чтобы перевести денежные средства, нужно знать номер пластика, срок его действия и CVC-код.

Обратите внимание, что без комиссии совершить перевод можно только с дебетовой карты, с кредитной же придется платить проценты.

Правда, не с каждым банком получится осуществить такую операцию. Список финансовых учреждений, которые позволяют проводить подобные денежные процедуры, зависит от метода перевода. Их всего два: стягивание и толкание. О них мы сейчас поговорим подробнее.

Метод “Стягивание”

Что собой представляет такой способ? Это своего рода запрос на перевод денег с карты одного банка на карту другого. После одобрения операции происходит пополнение на определенную сумму.

Чтобы осуществить подобную денежную операцию, надо войти в приложение мобильного банка или зайти в личный кабинет интернет-банка. Например, нужно из Совкомбанка перевести деньги на карточку Хоум Кредита. В этом случае пластик Совкомбанка будет донором.

Все действия необходимо совершать из личного кабинета Хоум Кредита:

1. Заходим в него и ищем кнопку “Пополнение”.
2. Далее выбираем “С карты другого банка”.
3. В открывшееся пустое поле вводим реквизиты карты-донора, т. е. в нашем случае реквизиты пластика Совкомбанка.
4. Далее вписываем сумму перевода.
5. Осталось только ввести код из СМС для подтверждения. Операция завершена.

Стягивание – это обычный перевод денег, только произведенный наоборот. Обычно эта процедура производится бесплатно, но некоторые банки берут небольшой процент. Прежде чем совершить перевод, лучше все же удостовериться, что комиссии нет. Сделать это можно, прочитав информацию о своем тарифе в личном кабинете.

Как это ни удивительно, но есть финансовые учреждения, которые берут процент за пополнение. То есть комиссия может считываться не с той карточки, у которой мы деньги “стянули”, а с той, на которую мы положили определенную сумму. Это тоже учитывайте и также читайте информацию про тарифы.

Кроме того, не забывайте об ограничениях на переводы. У каждого банка свой лимит, который часто зависит от статуса карты.

Банков, которые позволяют “стягивать” со своего счета денежные средства, намного меньше, чем тех, кто позволяет свой счет пополнять. Предоставляю вам список банков-доноров:

1. Сбербанк;
2. Тинькофф;
3. Хоум Кредит;
4. ВТБ;
5. Альфа-Банк;
6. Совкомбанк.

А вот чьи карточки можно пополнять:

1. Сбербанк;
2. Ренессанс Кредит;
3. Тинькофф;
4. МКБ;
5. Альфа-Банк;
6. ВТБ;
7. Райффайзенбанк;
8. Совкомбанк;
9. Открытие;
10. Хоум Кредит;
11. Россельхозбанк;
12. Почта Банк;
13. Банк “Санкт-Петербург”;
14. Росбанк;
15. АТБ;
16. ВБРР;
17. Локо-Банк и другие.

Метод “Толкание”

Толкание – это обычный процесс по переводу денежных средств с карточки одного банковского учреждения на карточку другого. Но банки (за редким исключением) берут приличную комиссию за эту процедуру: от 0,5 до 1,5 % от той суммы, что “переезжает” на новый счет.

Например, нам надо перевести деньги с ВТБ на Райффайзенбанк. В этом случае комиссия за 10 000 руб. составит 125 руб.

Но все-таки существуют банки, которые готовы предоставить услугу бесплатно, хотя они ограничивают переводы и ставят лимиты от 10 до 30 тыс. руб. в месяц. Для отправки денежных средств понадобится номер пластика получателя.

Банки, которые могут “толкнуть” деньги:

1. Тинькофф. При наличии карты Tinkoff Black и соблюдении лимита в 20 000 руб.
2. ВТБ. При наличии Мультикарты. Комиссия за перевод есть, но если потратить с помощью карточки от 5 тыс. за месяц, то сумма комиссии вернется в качестве кешбэка.
3. ПСБ. При соблюдении месячного лимита в 20 тыс. и при минимальной сумме перевода в 3 000 руб.
4. МКБ. При подключении пакета услуг “Выгодный”, “Премиальный” или “Эксклюзивный”, а также при соблюдении лимита в соответствии с выбранным тарифом.
5. Газпромбанк. При наличии Умной карты и соблюдении лимита в 10 000 руб.
6. ББР Банк. При соблюдении лимита в 10 000 руб.
7. Хоум Кредит. При наличии карты “Польза” и соблюдении лимита в 100 000 руб.
8. Ренессанс Кредит. При переводе на свой счет в чужом банковском учреждении.
9. Кредит Европа Банк. При соблюдении лимита в 300 000 руб.
10. Ситибанк.
11. Интерпрогрессбанк.
12. СКБ Банк. При наличии Универсальной карты.
13. Банк Восточный. При наличии карты “Просто”.

Если не получается перекинуть нужную сумму без комиссии, используйте сразу два метода. Например, можно “стянуть” деньги на Тинькофф, а после “вытолкнуть” их на другую нужную карточку. Так Тинькофф выступает в этом примере посредником.

Через ЮМани

Бывшие Яндекс.Деньги могут оформить своим клиентам карточку. С ее помощью можно совершать покупки или снимать денежные средства в банкомате. Счет пластика и электронного кошелька – это одно целое.

Чтобы пополнить карточку, надо перевести деньги на кошелек. Как это сделать бесплатно:

1. Через приложение Сбербанка.
2. В офисе, терминале или с помощью приложения любого банка.
3. В салонах связи.

А вот вывести денежные средства с ЮМани можно только через СБП. Весь процесс примерно такой же, как и с картами банков. Находите “Переводы” и в этой вкладке выбираете “По номеру телефона, СБП”. Останется ввести номер мобильного и сумму, а также выбрать банк-получатель.

Заключение

Мы разобрали все способы, с помощью которых можно избежать злосчастную комиссию. Надеемся, советы вам помогут и вы сможете без труда и бесплатно переводить денежные средства по России.

Какой из методов вам больше всего подходит? Каким будете пользоваться? А может, вы знаете еще парочку? Делитесь своими идеями в комментариях и не забывайте подписываться на наши новости.