У какого брокера можно купить валюту

Рейтинг брокеров 2023 года

Какие факторы нужно учитывать при выборе посредника

К выбору брокера нужно подойти ответственно, от этого зависит не только успешность вложений, но и сохранность денежных средств. Главным фактором является наличие соответствующей лицензии. Проверить это можно на официальном сайте Банка России в разделе «Рынок ценных бумаг», вкладка «Реестры».

Если выбрать неправильный тариф, то обслуживание брокера может съедать всю прибыль от инвестиций. Мы изучили комиссии у самых популярных российских брокеров и выбрали самые выгодные варианты для новичков на фондовом рынке.

Дополнительно форекс брокеры оцениваются по следующим критериям:

Комиссионное вознаграждение. В зависимости от посредника и тарифного плана оно составляет от 0,01% до 0,4%, может быть бесплатное обслуживание.
Рейтинг брокерской компании по отчетам независимых рейтингов. Выбирать следует только из надежных брокеров. Основными параметрами для сравнения являются: объем клиентских операций, количество зарегистрированных, в т. ч. активных клиентов, число открытых ИИС, по количеству продаж.
Какие суммы вы хотите инвестировать, если небольшие (меньше 200 тыс. долл. США), лучше заключить договор с интернет-брокером. Для крупных инвестиций используют брокеров полного цикла.
Доступность рынков. Определитесь, на каких фондовых биржах вы хотите торговать и определите наличие доступа у конкретного брокера. Например, не все предоставляют доступ к Санкт-Петербургской бирже.
Какой уровень сервиса предоставляют клиентам, функциональность и удобство использования мобильного приложения.
Есть ли возможность страховки собственных средств.
Отзывы пользователей.

Какие бывают комиссии у брокеров

Комиссии брокеров никак не регулируются законом, поэтому у каждого брокера есть свой набор комиссий. Они бывают трёх видов.

Брокерские комиссии обычно включают в себя плату за такие услуги:

совершение операций;
обслуживание счёта;
ввод и вывод средств;
предоставление кредитного «плеча»
предоставление торговых терминалов;
предоставление инвестиционных рекомендаций и т. д.

Определяющими стоимость брокерского обслуживания можно считать первые две. В некоторых случаях действует «заградительная» комиссия для счетов меньше 30 000–50 000 ?: так брокеры ограждают себя от необходимости «возиться с малышами».

Депозитарная комиссия — это плата за услуги депозитария, независимой организации, которая занимается учётом ценных бумаг. Брокер предоставляет доступ на фондовый рынок, помогает покупать и продавать, а вот информацию о ваших активах хранит депозитарий. Эта комиссия может быть ежемесячной или активной только в периоды совершения сделок, фиксированной или зависящей от общей суммы ваших активов. В борьбе за клиентов всё больше брокеров отказывается от «явной» депозитарной комиссии и платы за обслуживание счёта, что, впрочем, компенсируется предложениями использовать платную аналитику или доверительное управление.

Берёт свою комиссию и Московская биржа — 0,01%. Одни брокеры включают её в свой тариф по умолчанию, другие указывают отдельной строкой, и на этот аспект стоит обращать внимание.

Сравнение брокеров 2023 года — ТОП брокеров для инвестиций

Увы, с 2022 года МосБиржа не публикует свежую статистику по брокерам, поэтому узнать текущее количество активных клиентов у брокеров невозможно.

В таблице представлены последние доступные данные по самым крупным брокерам, тарифам обслуживания и преимуществам.

В таблице представлены самые крупные брокеры, тарифы обслуживания и преимущества.

Наименование

Условия

Главные преимущества

Тинькофф банк

3 тарифных плана:

Инвестор – для начинающих и тех, кто собирается редко проводить операции покупки/продажи. Бесплатное обслуживание, 0.3% комиссии за сделки с акциями, облигациями, ETF и депозитарными расписками; 0.15-3% комиссии за другие сделки.

Трейдер – для тех, кто собирается часто совершать сделки. Обслуживание счета – 290 рублей в месяц (бесплатно, если на счетах хранится больше 2 000 000 рублей). Комиссия за операции из базового списка – 0.05%, комиссия на драгметаллы – 1.5%, комиссия на работу с иностранными валютами – 0.5%.

Премиум – для тех, кому нужен персональный менеджер, премиум-обслуживание и доступ к редким биржам. Обслуживание счета – 1 990 рублей (бесплатно, если на счетах хранится более 3 000 000 рублей). Комиссия за сделки из базового списка – 0.04% от суммы, остальные комиссии – от 0.4 до 3%, в зависимости от сделки. Персональный менеджер, индивидуальный инвестиционные идеи.

Депозитарное обслуживание бесплатное.

Лидер по количеству зарегистрированных и активных клиентов.
Есть 2 отдельных полнофункциональных приложения для торговли ценными бумагами, одно для Web, другое для мобильных устройств.
Акции для новых клиентов.
За открытие, закрытие счета, ввод и вывод денег комиссий нет.
Хорошая круглосуточная поддержка в чате и по телефону.
По тарифу Премиум предоставляется персональный менеджер.
Помощь при переводе бумаг в Тинькофф.

БКС

2 тарифа: Инвестор и Трейдер.

Инвестор: бесплатное обслуживание счета, нет комиссии за покупку бумаг и валюты, комиссия за продажу – 0.3%. QUIK, WebQUIK и мобильная версия – платные (есть условия бесплатного обслуживания).

Трейдер: обслуживание счета – 299 рублей в месяц, при отсутствии транзакций в месяце – бесплатно. Комиссия за сделки – от 0.01 до 0.03%, зависит от вашего суммарного оборота (больше оборота – меньше комиссия). QUIK, WebQUIK и мобильная версия – платные (есть условия бесплатного обслуживания).

Максимальный уровень надежности ААА.
Лидер по торговому обороту.
Доступ к крупнейшим международным рынкам.
Низкий порог вхождения.
Возможность открытия счета онлайн.
Простой и понятный интерфейс сайта.
Маржинальное кредитование.
Онлайн-обучение инвестированию.
Нет комиссии за пополнение/вывод средств (в рублях).

Сбербанк

2 тарифа: Самостоятельный и Инвестиционный.

Самостоятельный: без платы за обслуживание. Комиссия за операции с акциями на МосБирже – от 0.018% до 0.06%, в зависимости от дневного объема. Комиссия за операции с облигациями – от 0% до 1.5%. Комиссия за сделки на внебиржевом рынке – от 0.17% до 1.5%.

Инвестиционный: без платы за обслуживание, комиссия за операции с акциями на МосБирже – 0.3%. Комиссия за операции с облигациями – от 0% до 1.5%. Комиссия за покупки на внебиржевом рынке – 1-1.5%, за продажи – 0.1%.

Высокая надежность.
Низкий порог вхождения.
При инвестировании онлайн отсутствует плата за обслуживание.
Собственное приложение.
Быстрый перевод средств между счетами.
Функциональное приложение «Сбербанк инвестор».
500 рублей бонуса при пополнении счета на 10 000 рублей.

ВТБ

2 пакета: «Мой онлайн» и «Профессиональный», у каждого есть 2 версии – стандартная и привилегированная.

Мой онлайн: бесплатное обслуживание, комиссия по сделкам – 0.05% от суммы дневного оборота, 0.04% от суммы дневного оборота на привилегированном тарифе. Стоимость привилегированного тарифа – 5 000 рублей, есть условия бесплатного получения тарифа.

Профессиональный: бесплатное обслуживание, комиссия по сделкам – от 0.015% до 0.0472% дневного оборота. На привилегированном тарифе комиссия по сделкам – от 0.0144% до 0.4248% дневного оборота. Привилегированный тариф – так же, как и с «Мой онлайн».

Надежность.
Невысокие комиссии.
Удобный интерфейс торговых платформ.
Мгновенный вывод.
Доступны все инструменты для торговли.
Новый фонд начинает моментально отражаться в приложении.
Есть условия бесплатного получения привилегированного обслуживания.

Группа банка «ФК Открытие»

4 тарифа: «Все включено», «Инвестиционный», «Премиальный», «Спекулятивный».

Все включено: бесплатное обслуживание, 0.08% комиссии за сделки на Мосбирже с акциями и облигациями, от 0.08% за сделки с валютой и драгметаллами, 1% комиссии при пополнении счета картой.

Инвестиционный: бесплатное обслуживание, 0.05% за сделки с акциями/облигациями на Мосбирже (не менее 50 рублей), от 0.05% комиссии за работу с иностранными валютами и драгметаллами, 1% комиссии при пополнении счета картой.

Премиальный: 150 рублей в месяц за обслуживание, от 0.005% до 0.05% за сделки с акциями/облигациями на Мосбирже (зависит от количества активов на предыдущий день), от 0.018% до 0.5% комиссии за сделки с иностранной валютой и драгметаллами (зависит от количества активов на предыдущий день), 1% комиссии при пополнении счета картой.

Спекулятивный: 250 рублей в месяц за обслуживание, от 0.005% до 0.05% за сделки с акциями/облигациями на Мосбирже (зависит от объема торгов на текущий день), от 0.018% до 0.128% комиссии за сделки с иностранной валютой и драгметаллами (зависит от объема торгов на текущий день), 1% комиссии при пополнении счета картой.

Высокий уровень надежности ААА.
Большое количество площадок, где можно торговать.
Единый счет управления активами для всех рынков и торговых систем — Московской биржи, иностранных торговых систем.
Широкий выбор тарифных планов.
На счет можно положить любую сумму.
Оперативная техподдержка.
Дают один бесплатный терминал QUIK.
Бесплатный вывод рублей на счет.

АТОН

4 тарифа с разным порогом входа: «Первый», «Второй», «Третий», «Четвертый». Комиссии за сделки указаны для самостоятельной покупки с помощью QUIK.

Первый: для всех желающих, нет порога входа. Обслуживание счета – 150 рублей в месяц. Комиссия за сделку с акциями и облигациями – 0.095%, сделки с валютами и драгметаллами – комиссия 1%, не менее 3 000 рублей. Ввод и вывод валюты – комиссия 1%. 12% комиссии за хранение валюты на счете.

Второй: для квалифицированных инвесторов, порог вхождения – от 10 000 000 рублей. Бесплатное обслуживание счета. Комиссия за сделки с акциями, облигациями и иностранными валютами – 0.065%. Комиссия за сделки с драгметаллами – 0.45%. Комиссия за сделки на иностранных площадках – от 0.3% до 4%. Инвестиционное консультирование – 1 000 рублей. Ввод или вывод денег – 5 000 рублей комиссии. Открыт доступ к аналитике, рекомендациями, иностранным бумагам. 12% комиссии за хранение валюты на счете.

Третий: то же, что и второй, но порог вхождения – 30 000 000 рублей; комиссия за сделку на иностранной бирже – от 0.45%; инвестиционное консультирование – 100 рублей; есть постоянная связь с экспертами; на остаток на счету начисляется процент, 4.5% годовых.

Четвертый: для квалифицированных инвесторов, порог вхождения – 30 000 000 рублей. Без комиссии за сделки (исключение – 1 рубль за сделку с валютой, 0.45% за сделку с драгметаллами, 0.25-0.4% за покупку нот на иностранных биржах). Бесплатное обслуживание счета и инвестиционное консультирование. 5 000 рублей за ввод или вывод денег. Чат с экспертами, доступ к аналитике, 4.5% годовых на остаток по счету.

Наличие структурных продуктов.
Широкая линейка тарифов.
Собственное официальное мобильное приложение.
Информативный официальный сайт.
Можно получить процент на остаток по счету.
Низкая комиссия, если покупаете ценные бумаги сами через терминал QUIK.

ФИНАМ

5 основных тарифов: «FreeTrade», «Стратег», «Инвестор», «Единый Дневной», «Единый Консультационный». 2 бонусных тарифа: «Тест-Драйв» и «Единый Тест-Драйв».

Тест-Драйв и Единый Тест-Драйв подключаются новым клиентам на 30 дней, если клиенты изначально подключали не FreeTrade. Отличие – в комиссиях, в обоих случаях – 0.0177% комиссии за операции, вне зависимости от оборота.

FreeTrade: без платы за обслуживание, без комиссии за сделки с российскими ЦБ, 0.05% (от 50 рублей) комиссии за сделки с иностранными ЦБ, 0.03682% комиссии за сделки с валютой (при обороте до 1 000 000 рублей в день, минимум 41.3 рубля комиссии), 0.3% комиссии за сделки с драгметаллами.

Стратег: без платы за обслуживание, 0.05% (от 50 рублей) комиссии за поручения при сделках с российскими и иностранными ЦБ, 0.03682% комиссии за сделки с валютой (при обороте до 1 000 000 рублей в день, минимум 41.3 рубля комиссии), 0.3% комиссии за сделки с драгметаллами.

Инвестор: 200 рублей в месяц за обслуживание, 0.035% комиссии при сделках с российскими и иностранными ЦБ (при обороте до 1 000 000 рублей в день), 0.03682% комиссии за сделки с валютой (при обороте до 1 000 000 рублей в день, минимум 41.3 рубля комиссии), от 0.009% до 0.05% комиссии за сделки с драгметаллами (зависит от оборота).

Единый Дневной: 177 рублей в месяц за обслуживание, 0.0354% комиссии при сделках с российскими и иностранными ЦБ (при обороте до 1 000 000 рублей в день, комиссия – от 41.3 рубля), 0.03682% комиссии за сделки с валютой (при обороте до 1 000 000 рублей в день, минимум 41.3 рубля комиссии), от 0.009% до 0.05% комиссии за сделки с драгметаллами (зависит от оборота).

Единый Инвестиционный: 177 рублей в месяц за обслуживание, комиссия при сделках с российскими и иностранными ЦБ – 0.108324% при обороте до 10 000 000 рублей в день, 0.08262% комиссии за сделки с валютой, 0.3% комиссии за сделки с драгметаллами.

Имеет 8 лицензий ЦБ РФ.
Большое количество активных клиентов.
Широкая филиальная сеть.
Качественная аналитика.
Обучение.
Единый счет на всех рынках.
Доступные рынки: Фондовый рынок РФ, Срочный рынок РФ, валютный рынок РФ, Фондовый рынок США, Срочный рынок США.
Большой выбор инструментов и сервисов.
Есть свое бесплатное мобильное приложение и терминал для браузера.
Бесплатное пополнение и вывод средств (за срочный вывод берут 300 рублей комиссии).

АО «АЛЬФА-БАНК»

4 тарифа: «Инвестор», «Трейдер», «Стратегия», «Персональный брокер».

Инвестор: бесплатное обслуживание, 0.3% комиссии за операции с ценными бумагами и валютой.

Трейдер: 199 рублей в месяц – обслуживание счета, от 0.014% комиссии за сделки на биржевом рынке и от 0.1% комиссии за сделки на внебиржевом, от 0.014% комиссии за сделки с валютой.

Стратегия: комиссия за ведение счета – от 0.6% годовых от суммы на счету, от 0.1% комиссии за сделки на биржевом рынке и от 0.2% комиссии за сделки на внебиржевом. Комиссия за операции с валютой – от 0.1%.

Персональный брокер: бесплатное ведение счета, от 0.14% комиссии за сделки на биржевом рынке, от 0.5% комиссии за сделки на внебиржевом рынке. От 0.011% комиссии за сделки с валютой. Выдают персональные инвестиционные рекомендации.

Удобное и информативное мобильное приложение Альфа-Директ.
Можно торговать более 1500 финансовых инструментов России и США на Московской и Санкт-Петербургской биржах, а также на срочном рынке.
Можно открыть счет со смартфона.
Без комиссии за пополнение и снятие.

ИК «Ренессанс капитал»

3 тарифа: «Инвестор», «Инвестор Плюс», «Инвестор Про».

Инвестор: бесплатное обслуживание счета, 0.5% комиссии за операции с ценными бумагами, 0.8% комиссии за операции с валютой.

Инвестор Плюс: бесплатное обслуживание счета, 0.2% комиссии за операции с ценными бумагами, 0.8% комиссии за операции с валютой.

Инвестор Про: 149 рублей в месяц за обслуживание счета, 0.04% комиссии за операции с ценными бумагами, 0.8% комиссии за операции с валютой.

Надежность и сохранность средств и персональных данных клиентов.
Большой выбор активов.
Отсутствуют крытые комиссии.
Бесплатный вывод денег.
Доступ к Московской бирже, NYSE, NASDAQ.
Бесплатное смс-оповещение.
Пользование терминалом QUIK без комиссии.

АО «Райффайзенбанк»

2 тарифа: «Базовый» и «Активный 2.0».

Базовый: бесплатное обслуживание, комиссия за сделки с ЦБ – от 0.3%, 0.3-1.9% комиссии за сделки с валютой.

Активный 2.0: 249 рублей в месяц за обслуживание, если вы совершали операции в месяце; комиссия за сделки с ЦБ – от 0.05%, 0.3-1.9% комиссии за сделки с валютой.

Высокая степень надежности.
Прямой доступ к NYSE, NASDAQ и Московской бирже.
Подключение и торговля онлайн.
Широкий выбор инструментов.
Доступ к бирже через мобильное приложение Райффайзен Онлайн.

Рейтинг лучших брокеров по числу активных клиентов

Активным клиентом считается розничный клиент, который совершал любые операции на бирже в отчетном периоде.

Лидеры рейтинга брокерских компаний по количеству активных клиентов на основе официальных данных Московской биржи за ноябрь 2022 года.

Рейтинг брокеров 2023. Где лучше открыть инвестиционный счет

Иллюстрация: freepik/freepik

Тем не менее выбор брокера — это всегда актуальный вопрос. Ведь, инвестируя с одним брокером, можно одновременно открыть счет у другого. Особенно, если другой предлагает условия лучше, выгоднее.

Возможно, что у вас вообще нет брокерского счета и глаза разбегаются при выборе своего первого брокера. Мы поможем.

Что говорит Московская биржа

Московская биржа — крупнейший в России организатор торгов ценными бумагами и прочими активами. После введения ряда санкций, Московская биржа остается чуть ли не единственной площадкой, где стабильно проводятся торги.

У Московской биржи есть своя статистика, которая, по сути, отражает российский брокерский бизнес — есть списки самых крупных брокеров по разным критериям: по количеству клиентов, по торговому обороту, по темпам роста и тп.

В 2022 году рейтинг по количеству инвесторов занимали 3 банка-брокера — Тинькофф, Сбер и ВТБ. С их брокерским обслуживанием под названиями, соответственно, Тинькофф Инвестиции, Сбер Инвестиции и ВТБ Мои Инвестиции. По числу активных инвесторов места рейтинга те же. По оборотам лидировал БКС Мир Инвестиций.

В этом году «Рейтинг активности» Московская биржа либо уже не ведет, либо будет публиковать раз в год. Точной информации на сайте нет, но все предыдущие рейтинги брокеров удалены. Результаты остались только в публикациях на других площадках, в деловых СМИ.

Кого рассмотрим конкретно

В данной статье мы рассмотрим трех брокеров, которые лидировали сразу в нескольких рейтингах Московской биржи — Тинькофф, Сбер и ВТБ. Логично, что именно эти брокеры оказывают один из лучших сервисов, судя по количеству клиентов и их активности.

Рейтинг Московской биржи — довольно объективный параметр, ведь затрагивает лишь количественные данные.

Прочие рейтинги в интернете довольно субъективные — они формируются на основе отзывов пользователей с конкретного портала, а также включаются рекламные предложения (sravni, banki). Причем рейтинги одной отзывной площадки отличаются от рейтинга другой — но в топе также всегда есть указанные выше банки-брокеры.

Поэтому давайте рассмотрим тех брокеров, которые занимали лидирующие места по конкретным показателям Московской биржи.

Все брокеры сразу

Давайте сразу посмотрим сравнительную таблицу с тарифами всех брокеров.

Комиссии указали вкратце, применительно к торговле ценными бумагами. Сравнивались только стандартные тарифы — не премиальные, и не те, что доступны по подписке.

Брокер

Доступные инструменты

Комиссии

Онлайн-открытие

Тинькофф

Акции, Облигации, ETF, Фьючерсы, Драгметаллы, Валюта, Опционы, Маржинальная торговля, Ноты, Автоследование, Гонконгская биржа, IPO, Первичные размещения облигаций

Инвестор: 0,3%, Обслуживание бесплатное. Трейдер: 0,05%, Обслуживание 290 руб или бесплатное

Сбер

Акции, Облигации, ETF, Фьючерсы, Валюта, Опционы, Маржинальная торговля, Готовые портфели с защитой капитала, но без гарантированной ставки дохода

Инвестиционный: 0,3%, Обслуживание бесплатное. Самостоятельный: 0,06% до оборота в 1 млн руб, свыше — 0,035%. Обслуживание бесплатное

Да, если есть карта банка

ВТБ

Акции, Облигации, ETF, Фьючерсы, Валюта, Опционы, Маржинальная торговля, IPO, Первичные размещения

Мойонлайн: 0,05-0,08%, Обслуживание бесплатное. Профессиональный стандарт: 0,0472-0,0772%, Обслуживание 150 руб

Не смотрим на премиум или тарифы, доступные по какой-либо подписке, потому что премиум-статус или подписка — приобретаются для обслуживания по всем продуктам банка.

Если же человек хочет открыть лишь брокерский счет, то приобретать дополнительно премиум-статус в банке не всегда оправдано. В целом, сравнение премиальных тарифов, статусов, подписок — тема для целой отдельной статьи. Возможно, вернемся к этой теме позже.

После таблицы рассмотрим уже каждого брокера детальнее — по тарифам и каким-то уникальным условиям.

Тинькофф Инвестиции — условия и уникальные предложения

В Тинькофф открыть брокерский счет могут граждане РФ с 18 лет, имеющие налоговое резидентство РФ.

Открыть можно онлайн, скачав приложение Тинькофф Инвестиции или через сайт Тинькофф. Для мгновенного и бесплатного вывода денег со счета нужна бесплатная дебетовая карта банка.

На выбор есть 3 тарифа: Инвестор, Трейдер и Премиум. Ниже приведем скриншот условий двух из трех тарифов (так как не сравниваем премиальные) с сайта брокера:

На наш взгляд, самый привлекательный тариф для массового инвестора — тариф Трейдер. Там в 6 раз ниже комиссия за торговлю акциями, облигациями и паями фондов.

Обслуживание стоит 290 руб. и окупается при торговле в месяц примерно от 97 000 руб., что не так уж много при условии инвестиций на средние суммы.

Также комиссия не списывается, если инвестор в какой-то месяц не инвестирует.

Бесплатным Трейдер можно сделать, если хранить от 2 млн руб. на брокерском счете в деньгах и/или бумагах, либо показывать оборот в 5 млн руб. за предыдущий месяц.

Особенности сервиса

Ключевыми особенностями сервиса в Тинькофф Инвестиции по отзывам являются — бесплатный моментальный вывод средств 24/7; бесплатное хранение бумаг и включенные биржевые сборы в обозначенные в тарифе комиссии.

Из фишек, отличающих сервис от других:

собственная социальная сеть для инвесторов «Пульс»;

онлайн-перевод ценных бумаг от другого брокера в Тинькофф;

постоянные акции с призами в виде подарочных виртуальных акций;

автоследование за стратегами, с которыми можно открыто общаться прямо в социальной сети Пульс.

Сбер Инвестиции — тариф и услуги

На сайте банка довольно обширное определение требований для открытия брокерского счета: «Счет может открыть любой гражданин РФ, при этом банк вправе отказать любому заинтересованному лицу».

Это может означать как и то, что банк откроет счет и без налогового резидентства РФ, и гражданам от 14 лет, так и может не означать этого.

Конкретика как оформить счет, скорее всего, описана в объемных документах брокера. Это минус, ведь основные условия лучше показывать сразу на сайте доступно.

На выбор есть 2 тарифа — Самостоятельный и Инвестиционный. Помимо комиссий, разница в том, что Самостоятельный тариф предполагает инвестирование, покупки и продажи активов, без каких-либо сервисов помощи, а Инвестиционный тариф дает доступ на специальный портал аналитики Сбера, а также предполагает аналитическую индивидуальную поддержку.

Основные моменты тарифов ниже:

Услуги

С Инвестиционным тарифом Сбер предлагает инвесторам со статусом квалифицированного инвестора:

регулярные рассылки с аналитикой,

доступ в портал SberCIB Investment Research с регулярно обновляемой аналитикой, обзором и возможными стратегиями инвестиций.

Преимуществом также является наличие готовых инвестиционных портфелей, к которым можно подключиться и без брокерского счета.

ВТБ Мои Инвестиции — что предлагает банк как брокер

Для открытия брокерского счета онлайн в ВТБ, нужно иметь верифицированный аккаунт на Госуслугах.

Требования на сайте банка также четкие не описаны, но судя по открытым данным в сети, они совпадают с Тинькофф — совершеннолетие, гражданство РФ и налоговое резидентство РФ.

На выбор есть целых 6 тарифов, но 4 из них доступны только с пакетом Привилегия и Прайм.

То есть, мы посмотрим только на 2 тарифа — Мой онлайн и Профессиональный стандарт.

Тариф

Комиссии за сделки с ценными бумагами

Комиссии за сделки с валютой

Обслуживание

0,05%, если сделка исполняется не сразу (Мейкер), 0,08%, если сделка исполняется сразу (Тейкер)

0,05% + 50 руб, если сделка на 1-49 полный лот валюты, 0,05% от 50 лотов Мейкер, 0,0545% от 50 лотов Тейкер

Зависит от оборота. До 1 млн руб 0,0472% Мейкер, 0,0772% Тейкер. От 1 до 5 млн руб на 0,0177% дешевле.

0,0472% Мейкер, 0,0772% или +0,0045% от 50 лотов Тейкер

Из особенностей сервиса:

подборки готовых идей,

таймер активной сессии,

К слову, у брокеров выше есть аналогичные решения. Каких-то по-настоящему уникальных услуг у брокера не обнаружили.

Что в итоге — кто лучше

У каждого брокера есть свои плюсы — Тинькофф предлагает уникальные особенности, новые для рынка «фишки». ВТБ предлагает широкий выбор тарифов, и снижает комиссию тем, кто торгует высокими оборотами. Сбер предлагает целый портал аналитики для квалифицированных инвесторов на Инвестиционном тарифе.

На наш взгляд, выгоднее из этой тройки выглядит Тинькофф Инвестиции. Для среднего инвестора без многомиллионных оборотов.

Здесь инвестор получит фиксированную комиссию 0,05% при торговле ценными бумагами с включенной комиссией биржи. Несложные условия для бесплатного обслуживания.

Также инвестор в Тинькофф может замкнуть многие потребности, не переходя в другие сервисы — общение в Пульсе; автоследование за стратегами, с которыми можно общаться открыто и публично; мгновенные бесплатные выводы без ожидания расчетов с биржи.

Этот пост написан блогером Трибуны. Вы тоже можете начать писать: сделать это можно здесь.

Рейтинг брокеров 2023: лучшие российские брокеры. Полный скоринг по нескольким параметрам

В 2021 году я сделал аналитику со скорингом лучших российских брокеров, которая собрала более 90000 просмотров. В связи с определенными событиями в мире пришлось актуализировать скоринг по брокерам, т.к. произошли большие изменения.

Я выбрал самых надежных брокеров в России и сделал скоринг по основным и важным параметрам из их тарифных планов, дополнительно указав на их плюсы и минусы. Все аналитические данные доступны в табличном виде, вам останется только ознакомиться и сделать свой выбор.

Я не являюсь представителем брокерских компаний. В статье нет реферальных ссылок и мне никто не платил. Статья подготовлена по просьбам подписчиков моего авторского канала в Telegram — «ETP Trading».

Ранее на сайте Московской биржи был раздел со статистикой по ведущим операторам фондового рынка, где мы могли скачать таблицу со списком брокеров отсортированным по количеству активных клиентов. Теперь же такие данные исчезли и больше недоступны

Последняя информация по общему числу зарегистрированных клиентов доступна только на декабрь 2021 года.

Кстати, если сравнивать август 2021 и декабрь 2021, то количество клиентов Тинькофф выросло на 1.9%, Сбербанка на 4.7%, а вот у Альфа-Банка было падение на 1.7%. Было бы очень интересно посмотреть актуальную статистику спустя 1 года, но увы и ах, анализируем по тем данным, что есть.

По объему клиентских операций доступна статистика также только за декабрь 2021 года, новой и актуальной статистики нет.

Соберем в единую таблицу брокеров по обороту и кол-ву клиентов, и приведем к натуральному логарифму, чтобы нивелировать сильный разброс по показателям. Суммировав данные мы получили:

Дополнительно был проведен опрос в канале:

Соединим в одно целое показатели, т.к. некоторые брокеры из мосбиржи не подходят для трейдинга или инвестиций, уберем брокеров под санкциями и добавим тех, которые дают больше инструментов и возможностей для торговли.

Итоговый список брокеров:

АО «Тинькофф Банк»
Финам
ФГ БКС
Цифра Брокер

Брокеры, которые были ранее на обзоре, но сейчас их не будет, т.к. они находятся под санкциями, а их функционал сильно ограничен:

Сбербанк
Альфа-банк
Открытие

Все брокеры в рейтинге Московской Биржи по умолчанию имеют все необходимые документы и разрешения, поэтому в их надежности можно не сомневаться.

Чтобы вам было удобно изучить всю информацию и сравнить условия по всем брокерам, а также посмотреть расчеты, я свёл данные в одну «Google Таблицу».

Дополнительно рекомендую сохранить данную статью в закладки.

Когда вы проводите сделку, то брокер берет за это комиссию, которая в основном и выступает основным заработком брокера.

Некоторые брокеры для минимизации рисков ввели абонентсткие платы за наличие иностранной валюты выше определенного значения. На текущий момент это очень важный параметр, который стоит учитывать.

Обычно российский инвестор получает доступ к иностранным акциям, например, таким как Tesla, Apple, Microsoft и т.д. через Санкт-Петербургскую Биржу. Некоторые брокеры предоставляют доступ к иностранным бумагам напрямую, тем самым позволяя избежать дополнительного посредника в виде СПБ Биржи и удивительных спасений денег клиентов за счет блокировки акций со стороны ЦБ.

В последнее время все сводится к мобильным приложениям брокеров и их собственным терминалам. Чем больше вариантов для торговли, тем лучше.

Важна скорость пополнения и вывода средств, а также отсутствие внутренних комиссий или дополнительных платежей.

Чем больше торговых инструментов дает брокер, тем больше у вас направлений для торговли.

Некоторые брокеры предоставляют большое кол-во тарифов тем самым запутывая своих потенциальных клиентов. Я отобрал самые оптимальные для инвестиций и трейдинга. Различные VIP и маркетинговые тарифы с 0% комиссией не учитывались. Ссылки на тарифы дополнительно приведены в названиях брокеров.

Очень удобное мобильное приложение.
Прозрачная тарифная политика.
Социальная сеть «Пульс».
Обучающие программы.
Поддержка 24/7

Высокая комиссия на базовом тарифе.
ОГРОМНАЯ комиссия на торговлю фьючерсами. Например у других брокеров комиссия за 1 контракт фьючерса на пару доллар/рубль будет стоить до 1 рубля, то в Тинькофф стоимость будет 240 рублей на базовом тарифе.
Отсутствие сторонних терминалов.
Присутствуют технические проблемы, когда пропадают фьючерсы и акции, невозможно зайти в приложении или исчезновение всех денег.
Платный доступ к бумагам, которые у всех брокеров бесплатны для квалифицированного инвестора.
Хранение валюты 3% годовых.

Доступ напрямую к биржам NYSE и NASDAQ.
Терминал QUIK предоставляется бесплатно.
Квалифицированная поддержка.

Невероятных масштабов бюрократия. Например, чтобы вам поменять email, вам необходимо лично ехать в офис и подавать письменное заявление на смену электронной почты.
Могут самолично запретить покупать определенные акции, например, из-за угрозы делистинга.
Скрытые комиссии и сборы.
Огромная технологическая пропасть! Вы должны быть готовы к рассинхрону между терминалом на сайте и мобильным приложением, т.е. вы можете купить акции в терминале, но они не будут отображаться в приложении, тоже самое и с зачислением средств на счет. Застывание цены на графиках. Отображение случайных чисел в стакане, а также не срабатывающие заявки.
Хранение валюты 7% годовых.

Лояльность и применение персональных тарифов.
Прямой доступ к NYSE и Nasdaq.
Стабильная работа сервиса и приложения.
Огромное количество программ для торговли.

Разные счета для иностранных рынков и для РФ рынка.
На срочном рынке каждый клиринг обновляют точку входа.
Платное пополнение баланса.
Вывод средств

Прямой доступ на NYSE и т.п.
Нет скрытых комиссий.
Самые низкие комиссии на рынке.
Нет абонентской платы за хранение валюты на счете.

Полное отсутствие лояльности, ее просто нет.
Личный менеджер только по телефону, с ним никак не связаться письменно через приложение.
Ужасное мобильное приложение, которым невозможно пользоваться, где: цена на графиках идет с запозданием в 20 минут, уведомления приходят с задержкой в до 1 часа, вместо привычных таймфреймов какие-то периоды, где 1 месяц и 1 год это дневной тамфрейм, а часовой это 15 минутный, дополнительно ко всему этому скачущая в разные стороны средняя цена позиции.
Сомнительный собственный терминал с плохим юзабилити.

Самое главное это определиться со своим стилем торговли, например, это могут быть инвестиции, трейдинг или скальпинг. После того, как вы определитесь со стилем торговли выбирайте того брокера, который подходит вам больше всего по параметрам.

Оптимальное решение, это брать полученные данные и применять к ним описанные ранее плюсы и минусы у каждого из брокеров, я их не стал учитывать в итоговой оценке по скорингу.

Если по сухим цифрам, то лучше Цифра Брокер (в основном за счет лучших условий по валюте), но если учитывать общее состояние брокеров, плюсы и минусы, то в инвестициях я бы предпочел Финам, т.к. комиссия очень маленькая, а в трейдинге Цифра Брокер.

Например, БКС тоже отлично подходит для трейдинга, но в нем есть маркетинговые уловки (как и в Финаме) связанные с комиссиями, якобы смотрите, у нас комиссии маленькие, но только они прибавляют к ним еще комиссии биржи, когда в Тинькофф или Цифра Брокер они уже включены.

С другой стороны БКС и Цифра брокер имеют ужасную техническую составляющую, вы должны всегда держать в голове, что вы можете из-за неконтролируемой вами переменной в виде сбоев на стороне брокера потерять деньги, которые вам брокер не возместит.

Тинькофф был бы 100% лидером, если бы не жадность в виде комиссий, отсутствия QUIK, а также наличия прямого доступа NYSE, Nasdaq. Сейчас же это красивый, но посредственный брокер, которого необходимо просто опустить от себя и выбрать вариант получше.

Нужно помнить, что любые инвестиции связаны с риском, можно как заработать деньги, так и потерять их. Я рекомендую тщательно взвешивать все инвестиционные решения и изучать разные точки зрения на перспективы той или иной бумаги.

Свою точку зрения на инвестиции и трейдинг с использованием технического анализа я регулярно публикую в Telegram-канале «ETP Trading». Буду благодарен за подписку!

Обзор интересный! Думаю многим пригодится, кто планирует открывать брокерский счет или менять брокера. ��

Многие засели в Тинькофф, пора выбирать что-то получше)

Спасибо, какому брокеру отдаете предпочтение?

Ушел с тинькоф на БКС

Если в статье говорится, что за неё никто не платил, значит за неё обязательно кто-то заплатил. Народная мудрость)

Ну как бы Цифра особо и не прятались. Новое имя сейчас, надо как-то о своём существовании напоминать)

откуда выводы такие? Я не заступаюсь, просто интересно. Вроде статья объективная

Информации о количестве активных клиентов брокеров более года, о какой объективности вообще речь?!))

Указанная вами информация о количестве активных клиентов вообще никак и нигде не участвует в итоговом скоринге.

Вы хотя бы посмотрите что оценивается)

Цифры нет в этой таблице

потому что тогда и самой Цифры не было. Это те же Фридом финанс со всеми вытекающими, контору лишь сменой названия не улучшишь

Ну в общем яснопонятно) Несведущие хомячки и не заметят подвоха, для них обзор же)

Не тратьте время на бредни. Написано, что нет скрытых комиссий. Что, правда?! У Цифры в описании тарифов отдельный раздел "Дополнительные комиссии и расходы Клиента". При этом про БКС указано о скрытых комиссиях. Камон, у них она вообще отсутствует на покупку бумаг, валют и драг металллов

Поддержу. О мобильном приложении бред полнейший, Мир инвестиций топовое приложение, ни чем не хуже хвалёного тиньковского приложения. А почему? Потому что Тинёк тырит у БКС разные фишки, обновления и т.д. Он же его блудный сын)))

По частоте глюков и в принципе косяков приложение Тинька всех переплюнуло)

Заказуха, при чём белыми нитками шитая. Минусую! Очень удобно как бы забыли сказать, что у "Цифры" на тарифе Всё просто (название-то какое придумали!) абонентская плата 10 000 рублей в месяц!

ахахах) это на кого рассчитано

видимо на тех, кто миллиард условий под звёздочками читать не будет

А заказуха чего и кого, чтобы я тоже понимал? Т.к. я просто собрал в 1 таблицу показатели из тарифов брокеров, привел их к нат.логарифму и выложил сумму показателей.

Я ничего не забывал, если вы внимательно прочитаете, то я написал, что выбирал лучшие тарифы для трейдинга и инвестиций. Да у Цифры есть тариф за 10к, в него входит доступ на какие-то сигналы. Ну входит и входит, хз кто этим тарифом пользуется.

Так я же написал название и в скобках старое название.

Замените везде на Фридом Финанс и будет старое имя. От перемены названия сервис явно лучше не стал, я бы даже сказал, что все стало намного хуже.

Ага . Собраться с мыслями и сделать выводы ,��

А какой у вас брокер? К какому присматриваетесь?

Интересная статья. Сам в бкс сейчас инвестирую, согласен, что периодически приложение лагает, но в остальном всё устраивает. Кстати, у Тинька нынче тоже на приложение много видел негативных отзывов, видать после ухода Олега многое у них тоже поменялось

Почитал комменты, отвечу на наиболее интересные

1) Кол-во клиентов, как общее, так и активных + оборот нигде не участвует в подсчетах. В прошлый раз я это использовал, но сейчас нет, т.к. информация официальная уже устарела и ее учитывать странно. По сути эта часть выступает, как общая вводная по статистике и кто вообще есть на рынке.

2) Санкционных брокеров нет, т.к. они попросту бы проиграли по общему показателю, т.к. нет площадок и т.п., т.е. это был бы целенаправленный обзор самых слабых. Также я учитывал мнение подписчиков канала, брокеров которыми они пользуются.

Если вам нравится усечённый функционал на санкционных брокераккаунтах, то это ваше право. Может они и подойдут не квалам, торгующим только РУ рынок и т.п.

3) Оценка идет только по тарифам, нигде ничего не прибавляется никому, если брокер суммарно дает лучший результат, то так и будет в таблице. Например, в прошлый год был лучший БКС, сейчас Цифра.

4) Дополнительно к скорингу я дал общее субъективное свое мнение с учётом плюсов и минусов, которые я почувствовал и которые были у меня у каждого из брокеров. Если вам нужна объективность без моего мнения, то просто смотрите итоговую оценку по скорингу.

Брокеры России

На этой странице Выберу.ру представлен рейтинг лучших брокеров России. Вы можете сравнить информацию о крупнейших игроках инвестиционного рынка, а также открыть брокерский счет онлайн.

Помощник

Для чего нужен брокер

Брокер – посредник между инвестором, компаниями-эмитентами и фондовой биржей. Принимать участие в торгах и совершать операции покупки-продажи ценных бумаг и других активов могут только юридические лица. Поэтому без помощи брокера ни инвестором, ни трейдером стать невозможно.

Компании, которые получили лицензию Банка России на оказание брокерских услуг, вправе выступать посредниками и брать за это комиссионное вознаграждение. Для оформления статуса брокерской компании потребуется выполнить ряд условий – сформировать штат аттестованных сотрудников, вложить капитал, соблюдать требования законодательства. Если брокер допускает ошибку, Банк России отзывает у него лицензию, поэтому профессиональные компании дорожат своей репутацией.

Возможны различные варианты оплаты услуг брокера:

за каждую операцию;
процент от суммы;
ежемесячный платеж, независимо от количества операций, или сочетание всех трех вариантов.

По каким критериям можно определить хорошего брокера

Основные критерии выбора лучшего брокера, с которым окажется надежно и комфортно сотрудничать:

лицензия ЦБ РФ;
срок работы компании на рынке;
биржи, на которых брокер проводит сделки;
виды активов, с которыми работает компания;
репутация, рейтинг и отзывы клиентов;
линейка тарифных планов для разного уровня активности на торгах;
удобный торговый терминал и мобильное приложение, рейтинг и отзывы о программном обеспечении;
доступная аналитика, которая поможет принимать решения по поводу сделок с активами;
дистанционная подача заявки на открытие счетов для начала инвестирования;
техподдержка, онлайн-чат, голосовая линия;
количество способов подачи распоряжений брокеру на проведение операций;
срок и способы пополнения и вывода денег со счета.

Чем больше важных критериев совпадает у одного брокера, тем лучше он вам подходит.

Рейтинг брокеров по количеству активных клиентов на Московской бирже

Топ-10 лучших брокеров по числу активных клиентов, по данным Московской биржи. Активные – это те, которые совершили хотя бы одну операцию в отчетном периоде. Фактическое количество клиентов у каждого брокера значительно выше.

Позиция в рейтинге

Название брокера

Количество активных клиентов, по данным на апрель 2022 года

АО «Тинькофф банк»

Группа Банка «ФК Открытие

ООО УК «Альфа-Капитал»

ООО ИК «Фридом Финанс»

Данные с официального сайта Московской биржи.

Топ брокеров по объему клиентских операций на Московской бирже

Объем операций, которые проведены клиентами через брокеров на Московской бирже в режимах:

основных торгов;
переговорных сделок;
основных торгов Т+;
РПС с ЦК;
торгов РЕПО;
торгов РЕПО с ЦК.

Позиция в рейтинге

Название брокера

Объем клиентских операций, по данным на апрель 2022 года

7 600 642 727 816

3 054 414 725 260

ООО «Ренессанс Брокер»

1 433 914 255 711

1 335 164 103 341

1 257 464 915 583

Группа Банка «ФК Открытие»

1 229 524 710 127

1 091 247 856 573

ООО «УНИВЕР Капитал»

903 762 003 755

900 406 220 097

758 724 706 323

502 810 345 833

АО «Тинькофф Банк»

493 324 354 965

492 201 656 456

ООО «ИК ВЕЛЕС Капитал»

418 417 902 687

ПАО «Бест Эффортс Банк»

409 772 390 930

Данные с официального сайта Московской биржи.

Лучшие российские брокеры 2022 года

В топ-5 российских брокеров в 2022 году вошли:

ФИНАМ.
Открытие Брокер.
БКС Брокер.
Фридом Финанс.
Тинькофф Инвестиции.

В этом году в список ведущих брокеров страны не вошли ВТБ, Сбербанк и Альфа-Банк. В связи с введением санкций против перечисленных банков их клиенты не могут больше торговать иностранными ценными бумагами на российских биржах.

ФИНАМ

ФИНАМ – классический глобальный брокер, с его помощью инвесторы выходят на российский фондовый рынок и на другие зарубежные биржи. Предлагает пользователям качественную аналитику и помощь в обучении. Подходит для опытных инвесторов, трейдеров и тех новичков, которые хотят погрузиться в торги.

Брокер предлагает готовые стратегии и несколько тарифных планов. Пользователи объединены в единую социальную сеть, где могут обмениваться мнениями и общаться.

Открытие Брокер

Брокер Открытие пользуется популярностью у инвесторов и трейдеров. Характеризуется большим числом отделений и выходом на российские и зарубежные биржи.

По отзывам зарегистрированных пользователей, это один из наиболее клиентоориентированных брокеров с качественной техподдержкой на всех этапах сотрудничества. Дополнительный плюс – качество и надежность программного обеспечения, готовые стратегии для пользователей от собственных аналитиков компании. Один из минусов – тарифная политика, которая может меняться не в пользу клиентов.

БКС Брокер

БКС Брокер – посредник для выхода на фондовую биржу для крупных корпораций и юридических лиц. Компанию выбирают состоятельные инвесторы и трейдеры с большими капиталами. Лидирует по объему торгов по счетам клиентов, по сравнению с другими брокерами из топа.

Клиенты через БКС Брокер выходят на обе российские биржи и на иностранные фондовые рынки. Характеризуется высокой степенью устойчивости программного обеспечения в периоды колебаний на торгах, за что получает высокие оценки от пользователей. Регулярно публикует прогнозы ведущих аналитиков и экспертов, которыми можно руководствоваться при выборе стратегии. Каждого клиента ведет персональный менеджер, а не единый колл-центр.

Комиссии за обслуживание средние по рынку, поэтому этот параметр не становится главным при выборе.

Фридом Финанс

Инвестиционная компания и брокер «Фридом Финанс» входит в Freedom Finance Holding. Организация представлена по всему миру, в том числе в Украине, Казахстане и США. Брокер входит в топ-5 на российском рынке.

Комиссии за обслуживание по российским меркам средние, поэтому при выборе компании ориентируются на другие параметры. В числе плюсов – глубокая специализация и уровень экспертности прогнозов, устойчивое программное обеспечение. По отзывам пользователей, главные минусы – низкая заинтересованность компании в клиентах с капиталами до нескольких сотен тысяч рублей, высокий порог для участия в IPO от 100 тысяч долларов. Но тем, у кого нет таких средств, брокер предлагает участие в «Фонде первичных размещений».

Тинькофф Инвестиции

Тинькофф Инвестиции растет самыми высокими темпами, по сравнению со всеми остальными брокерскими компаниями. По количеству активных клиентов несколько месяцев занимает лидирующую позицию, но при этом торговые обороты ниже, чем у компаний, которые ориентированы на юридических лиц.

Брокер Тинькофф банка предлагает удобный сервис для начинающих инвесторов и трейдеров, а также уникальную программу по обучению торгам на бирже с нуля. По отзывам пользователей, качественная техподдержка, но более высокая стоимость обслуживания, чем у традиционных брокеров, а также нет выхода на Срочный рынок.

Список лучших зарубежных брокеров

В топ-5 самых популярных иностранных брокеров у российских инвесторов и трейдеров вошли: