Какой российский брокер не попадет

Какие российские брокеры не попали под санкции

Изображение - Какие российские брокеры не попали под санкции

Брокеры России не попавшие под санкции список. Лучший брокер без санкций

В связи с обострившейся ситуацией в мире очень важным для отечественных трейдеров стал вопрос того, какие брокеры не под санкциями в России . Дело в том, что западные страны ввели ряд экономических санкций против финансовых учреждений РФ, среди которых большинство банковских организаций. Именно они представляли большую часть рынка в сфере биржевой торговли. Клиенты этих фирм отныне не имеют возможности торговать на рынке ценных бумаг и получать доход, а все приложения этих компаний удалены из магазинов Apple и Google. Однако большое их количество все же остались в строю и их услугами можно пользоваться не боясь блокировки счета, ведь худшее, что могло произойти в этом направлении, уже произошло.

Итак, российские брокеры не попавшие под санкции :

ГПБ Инвестиции;
Ренессанс Кредит;
Атон;
Альфа-Инвестиции;
Финам;
Инвестиционная палата;
Тинькофф Инвестиции;
МКБ Инвестиции;
Фридом Финанс;
РСХБ-Брокер;
Кит Финанс;
БК Регион;
СНГБ;
ITI Capital;
БКС Мир инвестиции;
Райффайзен Брокер;
Алор +;
МТС Инвестиции.

Каждый из них предлагает разные условия торговли, мы же остановимся на самых популярных из них, чтобы вам было проще выбрать. Это не рекламная статья и WorkInvestor никогда не продает свое мнение, поэтому мы не станем выделять какую-либо компанию среди других, оставляя право окончательного выбора за вами.

БКС Мир инвестиции

БКС входит в категорию форекс брокеры не под санкциями . Пока что банк и ее брокерская фирма функционирует в прежнем режиме, разумеется, с некоторыми ограничениями, связанными с санкциями. Данный выбор брокера не под санкциями позволит вам получить следующие преимущества:

минимальная комиссия на покупку акций (от 0,1%);
удобное пополнение счета без комиссий с любой платежной системы;
пополнение счета на любую сумму без минимального ограничения;
большой выбор ценных бумаг на рынке (больше чем у конкурентов) и возможность покупать их в валюте;
выход на московскую и питерскую биржу, большое количество валютных пар;
комфортные ставки для маржинальной торговли;
гибкие процентные ставки на разные типы торговли;
удобное приложение и понятный инвестиционный портфель.

В целом БКС Мир вполне себе самостоятельно прошел длинный период становления современной России, включая 90-е годы, поэтому к ним есть определенного рода доверие со стороны пользователей и их смело можно отнести к категории “ надежные брокеры не под санкциями ”.

Тинькофф Инвестиции

Если дальше выбирать каких брокеров не затронули санкции , то нельзя не остановиться на Тинькофф Инвестициях. Они несколько проигрывают касательно сроков нахождения на рынке, однако прекрасно прошли период пандемии и лишь укрепили свои позиции за это время. Здесь нам предлагают следующие условия;

комиссия на покупку акций от 0,3%;
возможность пополнять баланс без комиссии существует только с карты Тинькофф (в зависимости от карты за ее пополнение может взиматься комиссия и само содержание карты может стоить денег);
доступ к московской и питерской бирже;
хороший, но не самый широкий выбор валютных пар;
индивидуальные условия для маржинальной торговли;
прекрасное интуитивное приложение и быстрая поддержка.

В целом Тинькофф инвестиции только развиваются как биржевая платформа, однако здесь уже можно спокойно торговать, так как это надежные брокеры России не под санкциями .

Альфа-Инвестиции

Сам Альфа-банк попал под санкции достаточно сильно, однако их отделение Альфа-Инвестиции относится к категории брокеры не попавшие под санкции. Данная контора может нам предложить:

комиссию за сделку от 0,1%;
тарифы со сложными расчетами комиссий;
возможность пополнение счета без комиссии только через карту Альфа-банка (хотя здесь имеет абсолютно бесплатная карта);
хороший выбор бумаг для покупки в валюте;
тоже есть выход на МСК и СП биржу;
доступ к маржинальной торговле исключительно на длинных позициях;
средний выбор валютных пар.

Большим минусом данной платформы является их приложение, на которое достаточно много жалоб в PlayMarket и Apple Store. Оно не слишком удобное, ресурсозатратное, а иногда глючное и вылетающее. Отзывы пользователей о нем соответствующие. Возможно оно худшее из всех в категории “популярные брокеры без санкций” .

Брокеры вне санкций . Что будет с ними дальше?

Многих интересует не только вопрос какие брокеры сейчас не под санкциями , но и тот, как будут дальше работать брокеры которые не попали под санкции и почему они все еще работают на данный момент. Дело в том, что большинство контор все же попали под определенные ограничения, однако они достаточно выборочные и не слишком жесткие, например на запрет на выпуск еврооблигаций. При этом возможность торговать на международной и внутренней бирже сохранилась и доступ к активам остался точно такой же. Однако многие трейдеры все же хотят перенести свои активы от одного брокера к другому. Можно ли это сделать? Да, но не у всех и данная процедура займет какое то время. У некоторых контор заявку можно подать через приложение, у некоторых — лично явившись в отделение или банк.

Что делать, если ваш брокер оказался под санкциями? В случае если вы имели иностранные акции у вас есть 4 рабочих недели чтобы перенести свои ценные бумаги к другому брокеру. Обычно этим должен заниматься ваш брокер, централизовано передавая всех клиентов в свою дочернюю фирму, компании-партнеру или постороннюю организацию. Вы можете согласится с этим или отказаться и заняться данной процедурой самостоятельно. Лучше всего все же чтобы брокер сам перевел ваш портфель, однако, если он тянет со сроками или вы ему не до конца доверяете, то лучше брать дело в свои руки. В случае истечения срока в 4 недели все ваши иностранные активы будут заморожены до тех пор, пока санкции не снимут, что, скорее всего, затянется на долгие годы.

При переносе своих ценных бумаг вам, конечно же, следует выбирать какой брокер не попал под санкции. Однако ситуация на рынке может быстро меняться и каких брокеров не коснутся санкции не знает никто. Отслеживайте эти моменты самостоятельно и регулярно.

Если вам нужна помощь в данном вопросе, то эксперты WorkInvestor предлагают рассмотреть широкий перечень инвестиционных предложений для инвесторов . Здесь вы минимизируете все риски и можете не бояться за сохранность своего счета.

Как выбрать брокера в условиях санкций

Два из трех моих российских брокеров попали под санкции. Открытие и ВТБ оповестили клиентов, что теперь им недоступна покупка валютных активов. А это все иностранные акции на СПБ и ETF номинированные в валюте (типа фондов на США — FXUS, VTBA).

Пресс-релиз по Открытию здесь, по ВТБ — здесь.

Помимо Открытия и ВТБ, также в санкционный список попали:

Сбербанк;
Альфа-банк;
Совкомбанк;
Промсвязьбанк;
МКБ.

И у меня возникает резонный вопрос: А что делать? Куда податься бедному российскому инвестору, которые хочет иметь у себя в портфеле иностранные акции и фонды на валютные активы?

Нужно срочно искать выгодную альтернативу. Хорошо, что третьего моего брокера Тинькофф санкции не коснулись. Но я на всякий случай решил подстелить себе соломки на случай форс-мажоров. И поискать еще одного резервного брокера. А то и двух. Чтобы в случае чего было пространство для маневра.

Важно! Все свои российские активы (акции, облигации, БПИФ на РФ) находящиеся на счетах у санкционных брокеров (ВТБ, Открытие), я оставляю на месте. Ничего с ними не произойдет.

Новые критерии выбора брокера

Раньше, одним из условий выгодности и надежности, было принадлежность брокера к государству. Теперь, как выясняется — это жирный минус. Нам нужны только независимые коммерческие структуры, не связанные с государством. Которые с меньшей долей вероятности получат бан от Запада.

Второй критерий отбора — это более-менее надежный брокер. Всякая мелочь мне точно не интересна.

Третий критерий — это тарифы. Походу прошли те времена, когда при выборе брокера склонялись к тому, у кого тарифы за операции были на сотые доли процента меньше, чем у конкурента. По сути выбирали между 0,06%, 0,05% или 0,04%. А уж все что было выше 0.1% считалось грабежом.

Ок. Давайте поищем, кто подойдет под наши условия.

Начнем с крупняка. На сайте Московской биржи есть рейтинг брокеров по количеству активных клиентов. Топчик состоит из 25 компаний. Но я думаю, глубоко на дно погружаться не нужно. Достаточно ограничиться первой десяткой или пятнашкой.

Рейтинг брокеров с Мосбиржи

Из ТОП-15 сразу исключаем брокеров, попавших под санкции.

И что у нас остается? Всего шесть кандидатов.

Тинькофф
БКС
Финам
Райффайзенбанк
Атон
Фридом Финанс

Дальше остается только разобраться с тарифами.

Тарифы брокеров

По сути большинство брокеров предлагают линейку из двух тарифов: для тех у кого большой месячный оборот и кто совершает редкие сделки на малые суммы.

Tinkoff

Тинькофф имеет два основных тарифа:

инвестор — 0,3% (без аб. платы);
трейдер — 0,04%. Аб. плата — 290 рублей в месяц. Бесплатно при наличии на счетах от 2 млн. или обороте 5 млн. в предыдущий месяц.

Если у вас есть 3 миллиона, то можете подключить себе бесплатный Премиум. Комиссия всего 0,025% за сделку.

Жирный плюс Тинькофф — это наличие большой линейки собственных биржевых фондов. В том числе и на иностранные активы. За операции с ними, брокер не берет плату за операции купли-продажи. То есть по сути, даже имея дорогой тариф Инвестор — можно экономить на комиссиях (или не платить их совсем).

Тариф Инвестор — 0,1% на все. Без абонентской платы.

Тариф Трейдер — 0,01%. Аб. плата: при наличии сделок — 299 рублей в месяц. Сделок нет — плата ноль.

До конца марта у брокера БКС акции — все операции с ценными бумагами и валютой без комиссии.

Финам

У брокера длинная тарифная сетка (ссылка на тарифы), но думаю для большинства будет интересен тариф FreeTrade, действующий для новых клиентов.

FreeTrade — 0,05% за операции на СПБ бирже. И нулевые комиссии за покупку российских акций и облигаций с Московской биржи (кроме ETF и депозитарных расписок) .

Из неприятного замечена минимальная комиссия в 50 рублей за сделку.

Тарифы на брокерского обслуживание Финам

Райффайзен

Дочка австрийской банковской группы Raiffeisen Bank International. Есть ненулевая вероятность, что может свернуть свою деятельность в РФ.

Тарифы на брокерское обслуживание (ссылка):

Самостоятельный — 0,3% на все. Без аб. платы.
Активный 2.0 — 0,05% + 249 рублей за активные месяцы в которых были сделки.

Думаю, нет нужды менять шило на мыло. Лично мне в случае реализации риска (ухода брокера) не хочется потом снова переносить иностранные активы куда-нибудь. Этот вариант отметаю.

В нищебродском тарифе под названием «Первый» установлена такса за сделки в 0,035%. И ежемесячная плата за депозитарий — 150 рублей. Но . нет доступа на СПБ. Только Мосбиржа.

Остальные тарифы (Второй, Третий, Четвертый) дают доступ к иностранным акциям, но предназначены для квалифицированных инвесторов и имеют минимальный порог входа от 10 млн. рублей.

Я для себя Атон точно вычеркиваю.

Фридом Финанс

У брокера несколько тарифов. Самый оптимальный (для среднего инвестора) тариф Стандартный — 0,12% за сделки и без абонентской платы. Другие тарифы либо имеют слишком жирные комиссии 0,5%, либо ежемесячную обязательную плату от 600 рублей в месяц.

Подводим итог

Свел все тарифы брокеров в табличку для наглядности. Также посчитал (в крайней левой колонке) при каком месячном обороте выгоднее выбирать у каждого брокера тот или иной тариф.

Как выбрать брокера в условиях санкций

По сути выбирать то не из кого. Помимо Тинькофф остается только БКС, Финам и Фридом Финанс. Во всех кандидатах меня прельщает отсутствие аб. платы. Можно открыть счет на пробу, чтобы посмотреть что-там внутри.

Я, помимо Тинькофф, однозначно сделаю ставку также на БКС и может быть Финам (не рекомендация).

Как «Тинькофф» вернул клиентам возможность торгов иностранными акциями

Фото Сергея Бобылева / ТАСС

Тинькофф Банк, который выполнял функции брокера для своего сервиса «Тинькофф Инвестиции», попал под блокирующие санкции Евросоюза 25 февраля этого года. Они означали блокировку всех активов банка в европейской юрисдикции, а также запрет на операции в евро. В тот же день банк заявил о том, что планирует перевести активы клиентов «Тинькофф Инвестиций» в новую неподсанкционную структуру и на это время торги иностранными ценными бумагами для пользователей будут остановлены. «Мы переведем [активы] в новую компанию, которая не находится под санкциями. Мы разработали решение, которое позволит бесшовно перевести бумаги в неподсанкционный депозитарий», — говорилось в сообщении «Тинькофф Инвестиций». Перевод должен был занять от одной до трех недель.

Банк выполнил обещания и 17 марта сообщил, что в тестовом режиме возобновляет доступ к ценным бумагам, торгующимся на Гонконгской бирже, а также к ограниченному числу американских бумаг «при посредничестве независимой инфраструктуры для доступа клиентов к торговым операциям с [иностранными ценными бумагами]».

Одновременно сменился депозитарий для хранения иностранных ценных бумаг, обратили внимание клиенты брокера. В справках брокера вместо Тинькофф Банка теперь указана компания «Тинькофф Инвест Лаб», сообщали инвесторы. В том, что гонконгские ценные бумаги теперь числятся в «Тинькофф Инвест Лаб» убедился и корреспондент Forbes. При этом для российских активов в справке со счета в качестве депозитария по-прежнему указан Тинькофф Банк.

Санкционная лаборатория

«Тинькофф Инвест Лаб» была создана в феврале 2020 года. Ее стопроцентный владелец — материнская компания Тинькофф Банка, кипрская TCS Group Holding. Как пояснили в пресс-службе «Тинькофф Инвестиций», «Тинькофф Инвест Лаб» — это «одно из десятков юридических лиц, входящих в периметр группы «Тинькофф» для работы с физическими лицами», в том числе для переноса маржинальных позиций и для внебиржевых сделок.

Первоначально в видах деятельности компании была указана только дилерская. В конце мая 2022 года «Тинькофф Инвест Лаб» получила лицензии на ведение брокерской и депозитарной деятельности, открыла специальный брокерский счет в «Тинькофф Банке», 16 ноября — в Национальном расчетном депозитарии (НРД), а 21 февраля 2023 года, за несколько дней до введения санкций, — в СПБ Банке, расчетном депозитарии для сделок на СПБ Бирже, — главной в России площадке, где торгуются иностранные бумаги.

«Тинькофф Инвест Лаб» работает как депозитарий, где учитываются активы клиентов «Тинькофф Инвестиций», говорит управляющий партнер экспертной группы Veta Илья Жарский, ознакомившийся с документами на официальном сайте «Тинькофф Инвест Лаб». При этом фактическими местами хранения бумаг остаются Национальный расчетный депозитарий и СПБ Банк — основные депозитарии Мосбиржи и СПБ Биржи.

В НРД находится большой объем активов, которые были заблокированы как со стороны европейских депозитариев, так и со стороны самого НРД летом прошлого года. Сейчас «Тинькофф Инвест Лаб» может учитывать эти бумаги и получать на неторговые разделы выплаты по купонам и дивиденды, при этом получать средства на личные счета инвесторы по этому классу активов не могут.

Помогать в организации торгов могут и другие компании, считает источник на фондовом рынке. Сейчас «Тинькофф Инвестиции» уведомляют клиентов о том, что сделки с иностранными бумагами «проходят при посредничестве независимой инфраструктуры». Пресс-служба компании пока не комментирует детали возобновления торгов. Источник вспоминает, что похожая ситуация была с переводом активов брокера «Открытия», который попал под санкции в прошлом году в числе первых. Он перевел активы клиентов в воронежскую компанию «Инвестиционная палата». Свой выбор в «Открытии» объясняли тем, что это крупнейший региональный брокер с большим опытом работы.

Что доступно инвестору

Сегодня для клиентов «Тинькофф Инвестиций» в тестовом режиме доступны торги бумагами с листингом в Гонконге (всего в приложении брокера корреспондент насчитал 109 таких акций) — в частности, Alibaba, Baidu, Tencent, Sinofarm, Lenovo, Haier. Они торгуются за гонконгские доллары, которые можно купить на Мосбирже, такие сделки клиентам также доступны, санкции на них не рапространяются.

Для квалифицированных инвесторов доступен большой список американских бумаг, включая Apple, Amazon, Boeing, Walt Disney, Virgin Galactic, Pfizer. Пока доступны торги даже акциями оборонных предприятий США — Lockheed Martin и Raytheon Technologies. Также в списке иностранных акций, доступных для торгов через приложение «Тинькофф Инвестиций», — акции казахстанской нефтяной компании «Казмунайгаз» (в тенге), паи зарубежных биржевых фондов (в долларах).

Как говорилось в сообщении на сайте компании, возобновлены торги биржевыми фондами самого «Тинькофф», расчеты по которым проводились в валюте. Теперь они ведутся в рублях. И сейчас инвесторам доступен фонд «Тинькофф Золото», а на внебиржевом рынке — «Тинькофф UAS 500».

При этом, как отмечается на сайте, торги евро с 27 февраля остановлены (но вывод евро доступен), евро исключен из списка ликвидных инструментов. Ценные бумаги в евро и паи биржевых фондов в евро в приложении также недоступны — вернуть удалось не все. В то же время торги долларом и другими валютами, которые представлены на бирже, идут в прежнем режиме.

Запасные варианты

Наличие специализированных «дочек» и «внучек» — распространенная практика для брокерских компаний, говорит независимый финансовый аналитик Андрей Бархота. Он отмечает, что зачастую российские компании открывают иностранные структуры для этих целей. «Тинькофф» же пошел другим путем и открыл компанию, зарегистрированную в России, но принадлежащую иностранной. Это, по мнению эксперта, более практичный вариант. «Это более надежно и снижает риски. Потому что получается, что корневой капитал — иностранный», — объясняет он.

«Они («Тинькофф». — Forbes) вели серьезную работу до попадания в санкции, готовились к этому», — говорит источник на фондовом рынке. Он добавляет, что такое решение имеет право на существование, если нет прямой связи с подсанкционным Тинькофф Банком.

При этом риски хоть и снижаются, но не исключаются полностью, говорит источник Forbes на банковском рынке. «Крупные финансовые группы достаточно творчески относятся к тому, кого считать подсанкционной компанией, а кого нет. Даже в тех случаях, когда какая-либо компания не находится в санкционных списках, но входит в группу, находящуюся под санкциями, ей могут отказывать в обслуживании. Причем происходит иногда так, что счета закрывают спустя месяцы, а не сразу после попадания компании группы под санкции. Поэтому даже если сегодня все работает отлично, завтра может быть все иначе», — говорит собеседник Forbes.

В то же время он отмечает, что российские финансовые структуры уже набрались опыта и, как правило, имеют запасные варианты решений.

Какие надёжные брокеры не под санкциями в 2022 году

События последних месяцев заставляют отечественных инвесторов не только менять стратегии, но и переносить свои активы к новым брокерам, т.к. старые пострадали от санкционной политики в отношении России. Поговорим о том, какие надёжные брокеры не под санкциями и что они предлагают.

Что случилось и какие брокеры попали под санкции

Практически все крупнейшие банки РФ были внесены в санкционные списки США и Евросоюза. Для этих организаций были заблокированы активы в долларах и евро, а также отозвана возможность совершать любые операции, связанные с системой США и европейских стран.

Брокерских подразделений ограничения коснулись в полной мере. Если говорить о самых известных игроках, то список брокеров под санкциями выглядит так:

Сбербанк Инвестиции.
ВТБ Мои инвестиции.
Альфа-Инвестиции.
Открытие Инвестиции.
ПСБ Инвестиции.
Совкомбанк Инвестиции.

Кроме запретов на работу с иностранными бумагами, эти брокеры получили «бонусы» в виде удаления приложений из App Store и Google Play.

Меньше всех здесь пострадал ПСБ, который и так под санкциями с 2018 года, и его клиенты по умолчанию не имели зарубежных активов.

Какие последствия для инвесторов

Владельцев исключительно рублёвых счетов происходящее не коснулось. Они по-прежнему могут свободно распоряжаться ценными бумагами российских эмитентов, пользуясь услугами подсанкционных брокеров.

А вот валютные ETF, акции зарубежных компаний и некоторых отечественных, которые зарегистрированы за рубежом, были заморожены. То есть их нельзя продать и докупить, ровно как и получить дивиденды.

Формально инвесторы всё ещё владеют своими бумагами, но не могут распоряжаться через «забаненного» брокера.

Большинство таких организаций инициировало процедуру автоматического переноса активов к другим брокерам. Однако держатели этих бумаг не могли выбрать новую финансовую организацию, а просто ставились перед фактом. Так, «Открытие» перевёл всё к брокеру «Инвестиционная палата», который входит в число крупнейших, но не совсем удобен для рядового инвестора: торги ведутся через терминал Quik, а мобильного приложения вообще нет.

А вот клиентам Альфа Инвестиций предложили заниматься переносом самостоятельно или просто оставить замороженные акции как есть и дожидаться, когда с «красного банка» снимут санкции. Ранее и Совкомбанк переложил принятие решений на клиентов.

ИИС, на котором в том числе есть бумаги иностранных эмитентов, тоже можно перевести к другому брокеру. Срок действия счёта не прерывается.

Какого брокера выбирать в 2022 году

До февральских событий одним из критериев надёжности была принадлежность финансовой организации к государству. Теперь же всё кардинально поменялось, и логично обращать внимание на независимых брокеров, которые с меньшей вероятностью окажутся под санкциями. С другой стороны, этот вопрос снимается, если вы не планируете иметь дела с валютными активами.

Сейчас особенно важно обращаться к известным брокерам, проверенным временем и с большой клиентской базой. Конечно, исключив подсанкционные компании, мы получаем гораздо меньший список, но выбирать есть из чего.

Условия и тарифы, как всегда, остаются одним из решающих факторов. Одни берут низкий процент комиссии, другие предлагают удобное приложение, а у третьих комфортная поддержка.