Втб виртуальная карта как оформить онлайн

Цифровая Мультикарта ВТБ

Для покупок в интернете, при проведении платежей онлайн и транзакциях в обычных магазинах пользоваться основной пластиковой картой небезопасно. Лучше оформить «запасную» карточку с минимальным балансом, регулярно пополняя ее – даже если платежные реквизиты будут скомпрометированы, злоумышленники не смогут похитить все средства. Как раз для безопасных платежей и выпущена цифровая Мультикарта от ВТБ. Ее легко оформить, не выходя из дома, пользование полностью бесплатное, при этом стандартные условия программы лояльности продолжают работать – бонусы поступают на счет.

Содержание:

Условия обслуживания для держателей

Моментальная карточка доступна только клиентам банка, подключившимся к личному кабинету. Ключевым преимуществом дебетовой цифровой карты являются выгодные условия для держателей:

• стоимость обслуживания – 0 руб.;
• валюта – рубли, евро, доллары;
• переводы – без комиссии при сумме покупок от 75 тыс. руб. в месяц;
• выпуск дополнительных карт – бесплатно до 3 шт. с привязкой к одному счету;
• держатель является участником программы «бонус»;
• расширенный пакет push-извещений «Карты+» подключат без доплат.

Электронная карта выпускается только при наличии дебетовой (пластиковой) Мультикарты и подключенного пакета услуг от банка. Даже если старый пластик утерян или у него закончился срок действия, ВТБ не откажет в выпуске цифрового продукта.

Как оформить цифровую Мультикарту ВТБ?

Получить цифровую карту можно дистанционно – посещение отделения не требуется. Главное, чтобы у клиента был доступ в ВТБ-Онлайн (на сайте либо в приложении). Для оформления необходимо:

1. Авторизоваться в личном кабинете.
2. Выбрать текущий (дебетовый, а не кредитный) счет, к которому хотите привязать карту.
3. Заказать выпуск электронной карточки и подтвердить операцию.
4. Установить ПИН-код – тоже через интернет-банк.
5. Добавить виртуальный пластик в программу «Кошелек PAY».

Никакие документы для оформления не требуются – договор заключается автоматически в режиме 24/7 без участия специалиста. Цифровая Мультикарта привязана к тому же счету, что и основной пластик, поэтому баланс у них будет единым. В целях безопасности привязывать карту лучше к новому счету, бесплатно открыв его через интернет-банк.

Как пользоваться виртуальной карточкой и получать реальные бонусы?

Бонусные баллы, которые в дальнейшем легко обменять на рубли, начисляются по стандартным условиям программы лояльности. Опцию выбирает сам клиент – доступно 6 вариантов, включая кэшбэк до 4% от ВТБ и до 15% от партнеров. С помощью карточки можно:

• оплатить любые покупки в интернет-магазинах;
• перевести деньги родственникам и знакомым;
• купить товары в торговых точках (нужен телефон либо часы с NFC);
• в личном кабинете внести средства на счет оператора связи, за интернет, услуги ЖКХ.

Чтобы узнать реквизиты карты, необходимо в ВТБ-Онлайн выбрать Мультикарту, нажать «Показать номер», после чего клиент получит срок действия и CVV-код. Указанные данные нельзя сообщать третьим лицам, включая работников финансового учреждения. Реквизиты нужны для оплаты покупок в интернете – их следует вводить только на проверенных и надежных сайтах.

Преимущества и недостатки

Виртуальная карта – неплохое дополнение к привычному пластику, которое особенно необходимо людям, регулярно совершающим онлайн-платежи и переводы. Достоинств у карты, действительно, много:

• выпуск за 1 минуту без посещения отделения;
• работает программа лояльности, в т.ч. для покупок в интернете;
• бесплатное обслуживание;
• не нужно платить за push-уведомления даже в расширенном пакете;
• можно выпустить неограниченное количество карт;
• работает в РФ и за границей.

Хотя формально продукт является бесплатным, выпуск возможен только для держателей дебетовой «Мультикарты». Соответственно, придется тратить не меньше 5 000 руб. ежемесячно, чтобы избежать списания комиссии за обслуживание в размере 249 руб. Максимальные же бонусы клиент получит лишь при совокупных тратах от 75 000 руб. в месяц.

Заключение

Цифровая карта ВТБ, по сути, ничем не отличается от традиционного финансового инструмента. Основная особенность – отсутствие физического пластика, поэтому для оплаты покупок нужен современный смартфон либо полные реквизиты (номер, срок действия, CVV). Бесплатная выдача, моментальное оформление, удобное использование – главные аргументы в пользу этого продукта. Правда, предложение доступно только для действующих клиентов банка с подключенным пакетом «Мультикарты», сторонние пользователи не смогут заключить договор на выпуск электронного средства платежей.

Как оформить карту ВТБ онлайн без посещения банка

Виртуальная карта ВТБ – инструмент, который в последнее время пользуется особой популярностью у клиентов данного банка. Такая карточка идеально подойдет для осуществления онлайн платежей и безналичной оплаты. Люди, которые хотят обзавестись такой карточкой, должны заранее ознакомиться, как оформить карту ВТБ онлайн без посещения банка и что для этого надо сделать.

Оформление карты ВТБ онлайн без посещения банковского отделения

Для получения виртуальной карты не обязательно посещать банковское отделение ВТБ. Дело в том, что ее можно оформить онлайн. Она привязывается к банковскому счету клиента и его пластиковой карте. Поэтому оформить ее смогут только действующие клиенты, у которых уже есть расчетный счет и оформленный ранее пластик.

Чтобы оформить онлайн виртуальную карту, надо выполнить такие действия:

1. Перейти на официальный сайт ВТБ. Сделать это можно при помощи любого браузера.
2. Авторизоваться на сайте. Для этого надо нажать на кнопку для входа в личный профиль и ввести логин с паролем. Также ВТБ позволяет авторизоваться своим клиентам, используя для этого номер своей кредитки.
3. В открывшемся окне нажать на пункт «Добавление продукта».

Выполнив действия, описанный выше, надо нажать на кнопку «Оформить». После этого карточка появится в личном кабинете.

Обратите внимание! Аналогично оформить карту ВТБ онлайн можно и в официальном мобильном приложении.

Плюсы виртуально карты

Некоторые клиенты ВТБ хотят оформить виртуальную карту онлайн, так как она имеет немало преимуществ. К основным достоинствам можно отнести такое:

• реквизиты такой карточки известны только владельцу;
• простота оплаты онлайн покупок;
• подходит для бесконтактной оплаты при помощи сервисов Мир или Samsung Pay;
• повышенная безопасность платежных операций, совершенных онлайн;
• бесплатное обслуживание.

Также к плюсам виртуального счета относят повышенный процент кэшбэка. При покупке в онлайн-магазинах, являющихся официальным партнером ВТБ, кэшбек может составлять 2-3%. В некоторых крупных магазинах он увеличивается до 30%.

Важно! Если оформить виртуальный счет ВТБ, кэшбек доступен не только при совершении онлайн-покупок. Также им можно пользоваться при бесконтактном расчете в ресторане, кафе или супермаркете.

Сроки действия и ограничения карточки

Виртуальная карта оформляется на пять лет. Как и пластик, она имеет определенные ограничения. Клиенты ВТБ могут оформить ее для онлайн платежей. Также она подойдет для бесконтактного расчета при наличии телефона с поддержкой NFC. Привязка к смартфону осуществляется через сервисы Samsung Pay и Мир. Они позволяют использовать виртуальную карточку, как обычный пластик.

К другим ограничениям относят и то, что виртуалка не подойдет для снятия наличных средств. Также на нее не получится перечислить зарплату или социальные выплаты. Поэтому используется она для оплаты товаров и услуг. Цифровая карта подходит только для расчета в рублях. Даже при денежных переводах в другой валюте все средства будут автоматически переведены в рубли в соответствии с официальным курсом.

Яндекс.Картинки

Нужно ли открывать виртуальную карточку

Каждый человек должен самостоятельно решить, нужен ли ему онлайн-счет от ВТБ. Его можно оформить клиентам, часто совершающим покупки в интернет-магазинах. Также он подойдет для людей, предпочитающих расплачиваться через смартфон по NFC. Его можно оформить, если часто приходится делать онлайн-переводы в рублях. Для совершения платежей в иностранной валюте он не подходит, так как при конвертации придется платить комиссию.

Клиентам, которые предпочитают осуществлять покупки или платить за коммунальные услуги онлайн, стоит оформить виртуальную карту. Оплата, выполненная с цифрового счета, намного удобнее и безопаснее.

Яндекс.Картинки

Особенности использования

Пользоваться виртуалкой от ВТБ можно так же, как и простым пластиком. Она имеет такие же реквизиты – CVV код, номер и срок действия. Однако несмотря на это, лучше заранее ознакомиться с нюансами использования цифрового счета.

Пополнение

С пополнением виртуальной карточки проблемы не возникнут. Клиенты ВТБ могут пополнить ее несколькими способами. Один из методов пополнения – посещение банковского отделения. В любой свободной кассе можно положить наличные денежные средства на счет. Если не хочется стоять в очереди, можно пополнить баланс через терминал.

Некоторым клиентам не хочется посещать банковские отделения или искать терминалы в городе. В таком случае следует воспользоваться онлайн-пополнением. Сделать это можно при помощи любого электронного кошелька, позволяющего осуществлять денежные переводы в рублях.

Оплата

Виртуальный счет идеально подходит для совершения онлайн-покупок. У клиентов ВТБ, ни разу не совершавших покупки через такую карточку, могут возникнуть проблемы с оплатой. Чтобы оплатить товар или услугу, придется ввести все реквизиты карты. Также можно платить бесконтактным способом через NFC.

Яндекс.Картинки

Важно! Вводить реквизиты надо внимательно. Если допустить даже одну ошибку, оплата не пройдет и придется вводить все данные заново.

Снятие наличных

Как говорилось ранее, цифровая карточка не предназначена для снятия денежных средств. Она используется только для выполнения платежей онлайн или перевода денег на другие банковские счета. Поэтому если надо снять определенную сумму с виртуалки, придется переводить их на пластик.

Яндекс.Картинки

Что делать при потере или краже смартфона

Бывают ситуации, когда нельзя получить доступ к телефону, к которому привязана карточка. В таком случае надо немедленно заблокировать виртуальный счет, чтобы посторонние не могли им воспользоваться. Блокировка счета осуществляется несколькими способами. Например, сделать это можно через сайт банка. Для этого придется войти в личный кабинет. Также можно позвонить в техподдержку банка, объяснить ситуацию специалистам и попросить их заблокировать счет.

Виртуальная карта ВТБ

Виртуальная карта ВТБ разработана для проведения расчетов онлайн. Она не привязана к физическому пластиковому носителю, а существует только виртуально в виде счета, открытого на имя ее владельца. Но к карте прикрепляется номер и все необходимые реквизиты для безопасной оплаты покупок в интернете. Как работает виртуальная карта ВТБ – расскажет Brobank.

Стоимость от	0 Р
Кэшбек	До 30%
% на остаток	До 10%
Снятие без %	До 350000 р.
Овердрафт	Нет
Доставка	Банк/курьер

Открытие виртуальной карты в ВТБ

В ВТБ виртуальные карты выдают только клиентам банка. Для их открытия нужно иметь личную пластиковую карточку ВТБ или счет в банке на свое имя. К ним привязывается виртуальная карта.

1. Открытие виртуальной карты в ВТБ
2. Сроки действия и финансовые ограничения
3. Преимущества виртуальной карты
4. Нюансы использования карты
5. Стоит ли открывать виртуальную карту?

Чтобы завести виртуальную карту ВТБ достаточно зайти в личный кабинет в онлайн-банке (ВТБ-Онлайн). Открыть его имеет возможность любой владелец пластиковой карты банка. Для этого нужно пройти несложную регистрацию с использованием номера телефона, указанного при оформлении карты.

В личном кабинете доступна опция создания виртуальной карты. На выбор предлагают обычную или золотую карту. Отличаются они тем, что владельцам золотой карты приходят выгодные акционные предложения от партнеров банка. Разница есть и в стоимости обслуживания, но не существенная. В среднем годовое обслуживание виртуальной карты обходится в 200 рублей. Но чтобы открыть стандартную карточку нужно положить на счет минимум 600 рублей, а чтобы стать владельцем золотой нужна минимум 1000 рублей. Также за открытие банк взимает единоразовую комиссию в 60 рублей.

Один клиент банка при желании может стать владельцем двух виртуальных карт платежных систем Visa и MasterCard. При оформлении только одной карты предоставляется возможность самостоятельно выбрать платежную систему.

Также можно оформить виртуальную карту в любом отделении банка. Для этого при себе нужно иметь удостоверяющие личность документы. Время оформления — до недели, что достаточно долго для виртуальной карты в сравнении с предложениями других банков.

Сроки действия и финансовые ограничения

Виртуальной картой можно осуществлять расчеты только в онлайн режиме. По ней нельзя заплатить на товар или услугу непосредственно в месте ее предоставления, так как она не имеет физического носителя. С другой стороны – если нужны платежи по виртуальной карте в обычных магазинах, ее всегда можно привязать к Apple, Samsung или Google Pay – тогда виртуальная карта не будет иметь никакого отличия от обычного пластика.

Обналичивать деньги, находящиеся на такой карте, тоже нельзя. Кроме того, далеко не все учреждения готовы работать с виртуальными картами и перечислять на них займы. Например, вы не сможете перечислять на такую карту зарплату или пенсию, либо оформить по ней микрозайм в микрофинансовой организации.

Одним словом, спектр применения такого инструмента достаточно узкий, но не стоит забывать, что и создавались виртуальные карты для платежей в интернете, чтобы не вводить на подозрительных сайтах данные своей реальной кредитной или дебетовой карты.

Открыть виртуальный счет ВТБ предлагает только в рублях. При осуществлении расчетов в иностранной валюте конвертация осуществляется с учетом курса Центрального банка на момент проведения операции. Но также учитываются курсы платежных систем и международные курсы обмена. Максимально за один раз с карты можно перечислить не более 60 тысяч рублей.

Оформляется виртуальная банковская карта ВТБ на полгода. Для виртуальных карт такой срок действия стандартный, в то время как пластиковая карта выдается на несколько лет.

Преимущества виртуальной карты

1. Безопасность платежных операций.
2. Отсутствие комиссии при расчетах.
3. Бонусные предложения от ВТБ.
4. Удобство.

Виртуальная карта ВТБ рекламируется как наиболее защищенный вид платежной карты. Незаконно снять с такого платежного средства деньги путем манипуляции с магнитной лентой или чипом невозможно. Кроме того, такую карту не потеряешь и никто не сможет ее украсть.

Расчет осуществляется с помощью данных, доступ к которым есть только у владельца карты и людей, которым он доверился. Платежные операции нужно подтверждать, вводя цифры из одноразового сообщения, приходящего на ваш финансовый телефон. Доступна функция SMS-уведомления о каждой операции, осуществляющейся с помощью вашей карты.

При расчете виртуальной картой банк не берет комиссию в свою пользу. Для людей, проводящих большое количество платежных операций онлайн, это может быть прекрасным шансом сэкономить. Обслуживание карты при этом обойдется не более, чем в 150 рублей за весь срок использования.

ВТБ предлагает клиентам бонусы за пользование виртуальной картой. Существуют даже специальные бонусные виртуальные карты, которые можно открыть в отделении банка.

Немаловажно и то, что виртуальную платежную карту нельзя потерять или сломать. Восстановление пластикового носителя в таких случаях занимает до нескольких дней. При этом необходимо дважды лично явиться в отделение банка, а средства на карте будут заблокированы и расчет или не будет возможным. Виртуальная карта поможет избежать таких неудобств.

Нюансы использования карты

У виртуальной карты есть собственный номер и все атрибуты, присущие пластиковым картам. Имея реквизиты карты можно рассчитываться в любых электронных платежных системах без комиссии. Исключения составляют случаи, когда расчет осуществляется в иностранной валюте. Тогда банк взимает комиссию за конвертацию.

• в отделении банка;
• через терминалы самообслуживания;
• используя электронные кошельки.

Также предусмотрен перевод средств с пластиковой карты ВТБ в приложении ВТБ-Онлайн.

Хотя с виртуальной карты нельзя снять деньги в банкомате, при необходимости можно перевести средства на карточку любого банка России и обналичить их.

Стоит ли открывать виртуальную карту?

Виртуальная карта ВТБ может быть интересна для людей, часто производящих расчет онлайн в рублях, в том числе на сомнительных сайтах. С помощью виртуальной карты можно рассчитываться в онлайн магазинах, оплачивать коммунальные услуги и прочие обязательные платежи. Средства с карты можно переводить на счета других клиентов ВТБ и комиссия за это взиматься не будет. А расчет виртуальной картой более безопасен.

Но есть и ограничения. Оплачивать картой можно услугу стоимостью не более 60 тысяч рублей. Это не всегда удобно для предпринимателей и людей, осуществляющих дорогостоящие покупки. И ВТБ не выпускает валютные виртуальные карты, а курс конвертации не всегда выгодный.

Открытие и обслуживание карты стоит дополнительных денег. И хотя это небольшие суммы, нет необходимости их тратить, если для расчетов вам достаточно обычной пластиковой карты.

Дебетовая «Цифровая Мультикарта» ВТБ

Дебетовая «Цифровая Мультикарта» ВТБ дает возможность оформить карту моментально через личный кабинет, бесплатное годовое обслуживание, бесконтактную оплату, до 3% годовых на остаток по счету, кэшбэк за покупки до 20%, бесплатные переводы внутри банка, снятие наличных через банкоматы ВТБ банка и партнеров до 100 000 рублей без комиссии – это одно из лучших предложений с моментальным выпуском и бонусами за покупки. Заказать карту может только действующий клиент банка, имеющий доступ в личный кабинет.

Проценты на остаток

Рассчитанный рейтинг — это среднее значение от суммы нескольких характеристик кредитных, рассрочек и дебетовых карт.
Для дебетовых карт мы берем такие характеристики как:
— проценты на остаток;
— кэшбек;
— снятие наличных;
— стоимость обслуживания;
— популярность;
— оценка пользователей.

Тарифы: основные условия пользования картой и процентные ставки

• Платежная система Мир / Visa / MasterCard
• Тип карты Digital
• Валюта карты Рубли
• Процентная ставка на остаток

До 6% по накопительному счету

1% (min 200 max 1 5000 руб.) в чужой банк

0% в банкоматах своего банка

0% в ПВН банка от 100 000 руб. в месяц

1 000 руб. в ПВН банка до 100 000 руб. в месяц

1% (min 300 руб.) в банкоматах других банков

1% (min 300 руб.) в ПВН других банков

До 20% у партнеров

До 1% за покупки до 30 000 руб.

До 1,5% за покупки до 75 000 руб.

Требования и Документы

Гражданство Российской Федерации

Временная или постоянная регистрация в любом субъекте РФ

При наличии любого пакета Мультикарта

Актуальные данные в заявлении

Номер телефона клиента для подключения мобильных сервисов

Плюсы и минусы

Бесплатное обслуживание на стандартном уровне

Моментальный выпуск в мобильном приложении или в интернет-банке «ВТБ-Онлайн»

Возможность выбора бонусной опции исходя из собственных потребностей

Высокий лимит на снятие наличных

Снятие наличных без комиссии в банкоматах группы ВТБ и для зарплатных клиентов

По номеру телефона можно перевести до 100 000 руб. без комиссии через СБП

Можно увеличить процент на остаток собственных средств

Защита платежей в интернете с 3D-Secure

Бесконтактная оплата с технологией Visa payWave, MasterCard PayPass, МИР-Бесконтакт

Оплата в магазинах и снятие наличных доступны, если телефон и банкомат поддерживают технологию NFC

Название «Мультикарта» многие воспринимают, как мультивалютная карта, хотя такой она не является

Сложная бонусная программа

Оплата за подключение расширенного уровня для получения повышенных бонусов

Высокая комиссия за снятие наличных в своих ПВН

Бонусная программа

Цифровая карта участвует в бонусной программе «Мультибонус», по которой держатель может выбрать, по какой опции получать вознаграждение. Подключение к программе платное.

Всего предусмотрено 6 опций на выбор:

1. «Кэшбэк» – возврат часть денег бонусной валютой, которую можно обменять на рубли.
2. «Коллекция» – начисление бонусов, которые можно использовать на оплату товаров партнеров или в каталоге, компенсировать комиссию за обслуживание, информирование.
3. «Путешествия» – начисляют мили для оплаты тревел-услуг в каталоге.

Бонусную валюту, бонусы и мили начисляют за каждые потраченные 100 руб. в размере:

• 1% – на потраченную сумму до 30 000 руб. по стандартному уровню;
• 1,5% – если сумма покупок составила до 75 000 руб. по расширенному уровню;
• до 20% – за покупки у партнеров через каталог.

Доступны еще 3 опции:

1. «Инвестиции» – до 1,5% с покупок перечислят на брокерский счет.
2. «Сбережения – +1% по депозиту, накопительному счету до 1,5 млн руб. или + 3% по текущему счету до 100 000 руб.
3. «Заемщик» – уменьшают процентную ставку на 1% по кредиту наличными или -0,5% по ипотеке.

Менять опцию клиент может каждый месяц.

Как пополнить карту и снять деньги

Бесплатно в пределах лимита

Бесплатно в пределах лимита

Бесплатно — по номеру карты от 100 000 руб., если запрашиваемая сумма хранилась на счете дольше 40 дней

1% (минимум 300 руб.)

Без комиссии – для зарплатных клиентов Банка и военных пенсионеров

250 руб. – за счет согласованного лимита овердрафта

1% (минимум 300 руб.)

350 000 руб. в день

2 000 000 руб. в месяц

10 000 руб. в день

150 000 руб. в месяц

Бесплатно, лимит — до 100 тыс. руб. за одну операцию, 300 тыс. руб. в сутки

1 руб. — между картами ВТБ «Мир»

35 руб. — между картами ВТБ Visa, Mastercard

1,4% (мин. 45руб.) — если карта отправителя «Мир»

1,4% (мин. 30 руб.) — если карта получателя «Мир»

Бесплатно до 100 тыс. руб.

Удерживается комиссия стороннего сервиса, банка

Активация карты

Виртуальной картой можно пользоваться сразу после выпуска без дополнительной активации.

Сравнение банковской карты «Цифровая Мультикарта» с картами других банков

ВТБ Цифровая Мультикарта

До 3% Проценты на остаток

0 руб. Стоимость обслуживания

0-1% Снятие наличных

Альфа-Банк Alfa Travel

До 5% Проценты на остаток

0 ₽/мес Стоимость обслуживания

0-1,99% Снятие наличных

4.86 из 5 Рейтинг

ББР MasterCard Standard

До 1% Проценты на остаток

0 ₽ Стоимость обслуживания

0-1,5% Снятие наличных

Промсвязьбанк «Твой кешбэк»

До 4% Проценты на остаток

0-149 ₽/мес Стоимость обслуживания

0-1% Снятие наличных

4.83 из 5 Рейтинг

Росгосстрах Банк «АвтоДрайв»

— Проценты на остаток

500 руб. Стоимость обслуживания

0-1,5% Снятие наличных

Вопрос-Ответ

Отзывы клиентов

Мультикарта с возможностью оформления счетов в валюте — это вообще пушка. Тем более платить за нее ничего не надо. При этом платежную систему под себя выбираешь самостоятельно. У каждой из них свои плюшки, так что читайте на сайте условия, чтобы вам это было максимально выгодно. Как по мне, топ — это Виза с ее расширенной страховкой и гарантийкой на товары. Но если часто путешествуете, то МастерКард. Бесценные города дают бонусы именно на тревелл-сферу.
Процентная ставка на остаток 3 процента, но лучше открывайте накопительный счет. Там дают до 6 процентов в зависимости от выполняемых условий.
Кешбек, на мой взгляд, наиболее удобный, дается сразу в рублях (если в месяц оплат больше, чем на 10 000 рублей). Если тратите до 30 000, начисляться будет по 1 проценту. Все, что сверху — до 1,5 процента. И еще от партнеров банка есть скидки и бонусные предложения. Начисляются все бонусы раз в месяц одной суммой.
Вообще на один месяц можно выбрать что-то одно, либо кеш, либо проценты на остаток. На следующий месяц сменить. Но лучше пользоваться только одним вариантом, так как на выходе получается более выгодно, нежели постоянно прыгать туда-сюда.
По базовым опциям карты претензий нет, все на адекватных условиях. Рекомендую.