Какие банки делают swift переводы в евро

Самый полный гайд по международным переводам в 2023 году

Ни для кого не секрет, что в текущей международной ситуации стало очень сложно отправить деньги в Россию или из России за рубеж. Санкции, блокирования карт, отключение от SWIFT — список можно продолжать очень долго.

Для чего было написана эта статья: чтобы облегчить жизнь тем, кому нужно в нынешней обстановке совершать международные денежные переводы.

В этой статье представлена только информация из официальных источников — банков, сервисов и компаний, представленных в данном материале.

Пометка “ПРОВЕРЕНО ЛИЧНО” рядом с названием компании означает, что я лично регистрировалась, скачала приложение, создала аккаунт и пробовала осуществлять международные переводы.

Сервис международных эскроу-переводов, который работает независимо от системы SWIFT. Денежные средства переводятся через безопасные эскроу-счета сервиса Swapy в России и Европе между пользователями сервиса.

Переводы осуществляются во все страны ЕС, а также Великобританию, Черногорию, Сербию, Грузию и Турцию. Можно отправить деньги и в обратном направлении: из любой европейской страны в Россию. Swapy — единственный сервис из представленных в списке, который позволяет делать переводы из Европы в Россию.

Сервис принимает и отправляет деньги со счетов любых банков в РФ и ЕС.

Преимущества:

• Конвертация по курсу ЦБ РФ на день совершения перевода.
• Отсутствует минимальная и максимальная сумма перевода.
• Единая фиксированная комиссия за перевод – 3% (но не менее 30 евро за перевод).

• Переводы осуществляются только онлайн в евро и рублях.
• В списке стран отсутствуют США и Канада.
• В AppStore и Google Play нет мобильного приложения сервиса.

Служба денежных переводов, которая позволяет физическим лицам отправлять и получать деньги как внутри России, так и за рубежом. Можно осуществить переводы в страны ближнего и дальнего зарубежья: страны СНГ, Грузия, Израиль, Китай, Турция, Вьетнам.

Преимущества:

• Большой выбор способов перевода: отправить деньги можно с карт Мир, Visa, Mastercard, Maestro, выпущенных банками РФ. Главное, чтобы карта поддерживала технологию безопасных платежей 3-D Secure, то есть подтверждение операций по SMS.
• Комиссия за перевод наличных от 0% до 5%
• Можно оформить перевод через мобильное приложение без комиссии.
• В некоторых странах есть возможность получить наличные в обменных пунктах партнеров Золотой короны.

• Невыгодный курс обмена валют на 8-10% выше курса ЦБ РФ
• Невозможно перевести деньги из зарубежа в Россию.
• Установлен максимальный лимит для перевода — не более 600 тыс. руб. в месяц.
• Сервис не принимает платежи с карт санкционных банков, то есть невозможно совершить перевод с карт Тинькофф, Альфа, Сбера и еще 31 банка, попавших под санкции.
• Стоимость комиссии за перевод сервис устанавливает в зависимости от страны получения, суммы перевода и валюты.

Российский сервис, позволяющий отправлять и получать деньги в различных странах, включая страны СНГ, Грузию, Израиль, Сербию, Турцию. Все, что нужно для получения средств — паспорт и номер телефона.При этом на сайте сервиса размещена информация о приостановке переводов денежных средств для резидентов иностранных государств, совершающих «недружественные действия» в отношении РФ, граждан РФ или российских юридических лиц (на всякий случай поясним, что в перечень «недружественных» стран НЕ входят, например, Грузия, Сербия, Турция, Израиль, но входит Черногория и все страны ЕС).

Преимущества:

• Сервис исправно работает со странами СНГ.
• Можно оформить карту Юнистрим (работает только в России).
• Денежные средства можно отправить через мобильное приложение с комиссией 0% (но есть исключения).

• Невозможно перевести деньги из стран ЕС в Россию.
• Сервис зарабатывает на курсе обмена валюты около 4-5% от суммы перевода в сравнении с курсом ЦБ РФ.
• Для каждой страны установлен свой размер комиссии в зависимости от суммы. Этот размер может варьироваться от 0% до 55 евро.
• Действуют ограничения по максимальной сумме перевода — не более 300 тыс. руб. и минимальной сумме — для каждой страны установлено своё значение.
• Установлен лимит на количество переводов в день — не более трех.
• Сайт не предоставляет актуальную информацию о работе сервиса.

Первая российская система денежных переводов и платежей, основана в 1999 году. Оператором, постоянно работающим с транзакциями компании, выступает Киви Банк.

На сайте сервиса размещена информация о том, что отправка переводов в страны ЕС в евро невозможна с 6 июня 2022 года

Преимущества:

• Через сервис можно перевести денежные средства в более чем 30 стран: СНГ, США, страны Персидского залива. Но получить деньги на Кипре и в США можно только наличными в долларах США.

• Невозможно перевести деньги из стран ЕС в Россию.
• Комиссия за перевод отличается в зависимости от страны получения.
• Нельзя осуществить перевод с карты иностранного банка, поддерживаются только карты платежных систем VISA/MasterCard/МИР банков РФ.
• Конвертация происходит по курсу платежной Системы CONTACT, который может меняться в течение дня.
• Непрозрачная система расчета комиссии и курса обмена валют.

Часть российских банков отключена от SWIFT после начала войны в Украине: Сбербанк, ВТБ, Россельхозбанк, Московский кредитный банк, банк «Открытие», Совкомбанк, банк «Россия», Промсвязьбанк, Новикомбанк, ВЭБ.РФ. Некоторые банки всё ещё подключены к системе, но фактически не могут совершать международные переводы, так как попали в черный список США, который запрещает ведение бизнеса с ними. Например, Альфа-Банк, Транскапиталбанк, Инвестторгбанк, Дальневосточный банк и другие.

Помимо санкций, есть и другая проблема: отношение банков получателей и банков посредников к входящим платежам из России. Существует несколько возможных плохих сценариев:

— банк удерживает деньги, пока получатель не предоставит документы о происхождении этих средств. Бывают ситуации, когда дешевле отказаться от перевода, чем подготовить, перевести и заверить у консула документы, необходимые банку.

— Деньги просто зависают у банка-посредника, и перевод блокируется. Простыми словами: банк-получатель ЕЩЕ не видит деньги, а банк-отправитель УЖЕ не видит.

— автоматический возврат денег с удержанием комиссии. Банк-получатель отправляет деньги обратно, удержав комиссию также, как и банк-отправитель. В итоге вы дважды заплатили комиссию, а перевод денег не осуществился.

Из наиболее популярных банков со SWIFT продолжают работать Газпромбанк, Райффайзенбанк, ОТП Банк, Тинькофф банк.

Газпромбанк осуществляет переводы за границу, однако размер комиссии за входящие SWIFT-переводы в банке вырос с 1% до 3% (минимальная комиссия – 3 000 руб., максимальная – 60 000 руб.). Минимальная сумма перевода 20 тысяч долларов или евро. Перевод можно сделать только в офисе банка.

SWIFT-переводы через Райффайзенбанк (проверено лично) могут осуществлять только клиенты с “премиальным” пакетом услуг, подключенным до 28 февраля 2023 года. Также банк увеличил минимальную сумму для перевода — 20 тысяч долларов или евро — и установил фиксированную комиссию по всем валютным переводам в 300 долларов/евро или эквивалент для других валют.

Кроме того, буквально на днях, банк ввел дополнительные ограничения на переводы в евро. С 3 июля 2023 года исходящий платеж в евро в другой банк не получится провести, если банк получателя находится в одной из следующих стран: Россия, Азербайджан, Армения, Белоруссия, Грузия, Иордания, Казахстан, Киргизия, Молдавия, Объединенные Арабские Эмираты, Таджикистан, Туркмения, Узбекистан.

ОТП Банк (проверено лично) ограничил сумму переводов — не больше 2 млн рублей в месяц или эквивалент в валюте по курсу ЦБ. Переводы в долларах приостановлены. Комиссия за перевод в офисе банка 2%, минимум 40 долларов, но не более 400 долларов в рублях по курсу банка на дату совершения перевода.

Тинькофф банк (проверено лично) осуществляет переводы через SWIFT, но не всюду: исключение — те страны, которые РФ считает «недружественными». Переводы в евро отключены, в некоторые страны можно сделать перевод только в юанях. Зато отменена плата за международные входящие переводы для физических лиц независимо от суммы, страны и валюты перевода. Кроме того, клиенты банка могут получать международные переводы по номеру IBAN — международный формат банковского счета. Это делает входящие переводы более удобными.

Из менее известных банков от SWIFT не отключены Росбанк, ЮниКредит Банк, Банк «Санкт-Петербург», МТС-банк, Русский Стандарт, Локо Банк. Многие из них продолжают осуществлять переводы, но только в небольшое количество “дружественных” стран и только в их валютах.

Поэтому можно попробовать открыть счет в такой стране (наиболее доступные варианты — Казахстан, Армения, Узбекистан), и использовать его для перевода на счета тех стран, где вы живете. Тем не менее нужно учитывать многие обстоятельства:

• Дополнительные траты и сложности с поездкой в такие страны, поскольку в подавляющем большинстве случаев открыть банковский счет можно только лично.
• Нельзя быть уверенным, что позднее казахстанский, армянский или узбекистанский банк не закроет ваш счет, как и счета других россиянок и россиян, из-за угрозы оказаться под санкциями.
• После открытия зарубежного счета необходимо уведомить налоговые органы в РФ и постоянно отчитываться по движению денежных средств (есть исключения из правила: вы не обязаны этого делать, если например, провели за пределами РФ более 186 дней в году, из-за чего перестали считаться налоговым резидентом страны).

Самый простой и беспроблемный вариант, но «МИР» принимают только в Армении, Белоруссии, Вьетнаме, Казахстане, Кыргызстане, Таджикистане и Южной Корее. По сути, вы можете прийти в банк в одной из этих стран и снять там деньги с российской карты «МИР».

Куда можно делать SWIFT-переводы из российских банков

В закладки

В этом году делать SWIFT-переводы за рубеж из российских банков стало намного сложнее.

Каждый банк вводит свои ограничения, которые постоянно меняются, поэтому мы собрали всю доступную информацию о том, куда и на какую сумму можно совершать SWIFT-переводы из российских банков.

Не все банки публично раскрывают условия SWIFT-переводов . Фактически, только Тинькофф Банк и Райффайзен Банк разместили на своих сайтах всю информацию. Остальные банки, которые могут совершать SWIFT-переводы, выкладывают на сайтах только информацию о комиссии.

Полноценные условия они сообщают в поддержке, когда клиент называет необходимую информацию о переводе, в том числе банк-получателя, сумму и валюту. В этом случае банки могут сообщить о возможности перевода и назвать свои условия.

Важно: информация в статье актуальна на момент ее выхода.

1. Тинькофф Банк

�� Доступные валюты: доллары и евро
�� Сумма исходящего SWIFT: любая в большинстве случаев
% Комиссия за перевод: 1% от суммы перевода, минимум — 30 у. е., максимум — 200 у. е.
�� В какие страны: Таджикистан, Азербайджан, Армения, Белоруссия, Грузия, Казахстан, Кыргызстан, Узбекистан, Монголия и Китай

Сейчас Тинькофф Банк может осуществлять SWIFT переводы в некоторые банки Азербайджана, Армении, Казахстана, Таджикистана, Узбекистана и Китая.

В Китай не рекомендуется отправлять переводы себе и родственникам. Есть высокая вероятность, что иностранный банк отклонит этот перевод и деньги вернутся обратно на счет Тинькофф.

В большинство банков Азербайджана можно отправлять минимум от 10 тысяч долларов и евро. В остальных странах нет минимального лимита.

В США и Европу Тинькофф Банк не осуществляет SWIFT-переводы.

���� Народный банк Узбекистана (Халк банк) — доллары и евро
���� Hamkorbank — доллары
���� Трастбанк — доллары

���� Банк Грузии (Bank of Georgia) — доллары и евро
���� Basisbank — доллары и евро
���� Cartu Bank — доллары и евро
���� Credo Bank — доллары и евро
���� Halyk Bank — доллары и евро
���� Isbank — доллары и евро
���� Liberty Bank — доллары и евро
���� Pasha Bank — доллары и евро
���� Procredit Bank — доллары и евро
���� Silk Road Bank — доллары и евро
���� TBC Bank — доллары и евро
���� Terabank — доллары и евро
���� Ziraat Bank — доллары и евро

���� Belarusky Narodny Bank — доллары и евро
���� BTA Bank — доллары

���� Demir Kyrgyz International Bank — доллары и евро
���� Keremet Bank — доллары и евро

���� Khan Bank — доллары и евро

���� Амонатбанк — доллары
���� Эсхата — доллары
���� Ориён Банк — доллары

���� ЦентрКредит — доллары
���� ForteBank — доллары
���� Bank RBK — доллары
���� Банк Фридом Финанс Казахстан — доллары
���� Нурбанк — доллары
���� Евразийский банк — доллары
���� Заман-Банк — доллары

���� Agricultural Bank of China Limited — доллары и евро
���� Agricultural Development Bank of China — доллары и евро
���� Bank of Anshan Co Ltd — доллары и евро
���� Bank of Beijing Co Ltd — доллары и евро
���� Bank of Changsha — доллары и евро
���� Bank of China Limited — доллары и евро
���� Bank of Chongqing Co Ltd — доллары и евро
���� Bank of Communications Co Ltd — доллары и евро
���� Bank of East Asia (China) Ltd — доллары и евро
���� Bank of Gansu Co Ltd — доллары и евро
���� Bank of Guangzhou Co Ltd — доллары и евро
���� Bank of Hangzhou Co Ltd — доллары и евро
���� Bank of Jiangsu Co Ltd — доллары и евро
���� Bank of Jilin Co Ltd — доллары и евро
���� Bank of Jinhua Co Ltd — доллары и евро
���� Bank of Jinzhou Co Ltd — доллары и евро
���� Bank of Kunlun Co Ltd — доллары и евро
���� Bank of Liaoyang Co Ltd — доллары и евро
���� Bank of Nanjing — доллары и евро
���� Bank of Ningbo Co Ltd — доллары и евро
���� Bank of Qingdao Co Ltd — доллары и евро
���� Bank of Shanghai Co Ltd — доллары и евро
���� Bank of Suzhou Co Ltd — доллары и евро
���� Bank of Taizhou Co Ltd — доллары и евро
���� Bank of Tianjin Co Ltd — доллары и евро
���� Bank of Wenzhou Co Ltd — доллары и евро
���� Bank of Yingkou Co Ltd — доллары и евро
���� Beijing Rural Commercial Bank Co Ltd — доллары и евро
���� China Bohai Bank Co Ltd — доллары и евро
���� China Citic Bank Corporation Limited CNCB — доллары и евро
���� China Construction Bank Corporation — доллары и евро
���� China Development Bank — доллары и евро
���� China Everbright Bank Co Ltd — доллары и евро
���� China Guangfa Bank Co Ltd — доллары и евро
���� China Merchants Bank Co Ltd — доллары и евро
���� China Minsheng Banking Corporation Limited — доллары и евро
���� China Zheshang Bank Co Ltd — доллары и евро
���� Chongqing Rural Commercial Bank — доллары и евро
���� Citibank (China) Co Ltd — доллары и евро
���� Clearing House Financial Markets Co Ltd — доллары и евро
���� Evergrowing Bank Co Ltd — доллары и евро
���� Export-Import Bank of China — доллары и евро
���� Fubon Bank (China) Co Ltd — доллары и евро
���� Fujian Haixia Bank Co Ltd — доллары и евро
���� Guilin Bank Co Ltd — доллары и евро
���� Habib Bank Limited — доллары и евро
���� Hankou Bank Co Ltd — доллары и евро
���� Hua Xia Bank Co Limited — доллары и евро
���� Huishang Bank Corporation Ltd — доллары и евро
���� Industrial & Commercial Bank of China Limited — доллары и евро
���� Industrial Bank Co Ltd — доллары и евро
���� Jiangsu Changshu Rural Commercial Bank Co Ltd — доллары и евро
���� Jiangsu Jiangnan Rural Commercial Bank Co Ltd — доллары и евро
���� Jinan Rural Commercial Bank Co Ltd — доллары и евро
���� Kunshan Rural Commercial Bank — доллары и евро
���� Nanyang Commercial Bank (China) Limited — доллары и евро
���� Ningbo Commerce Bank Corporation Ltd — доллары и евро
���� Ningbo Yinzhou Rural Commercial Bank Co Ltd — доллары и евро
���� Ping An Bank Co Ltd — доллары и евро
���� Postal Savings Bank of China Co Ltd — доллары и евро
���� Shanghai Pudong Development Bank Co Ltd — доллары и евро
���� Shanghai Rural Commercial Bank Co Ltd — доллары и евро
���� Shengjing Bank Co Ltd — доллары и евро
���� Weihai City Commercial Bank Co Ltd — доллары и евро
���� Wuxi Rural Commercial Bank Co Ltd — доллары и евро
���� Xiamen Bank Co Ltd — доллары и евро
���� Xiamen International Bank Co Ltd — доллары и евро
���� Yantai Bank Company Limited — доллары и евро
���� Zhejiang Chouzhou Commercial Bank Co Ltd — доллары и евро
���� Zhejiang E‑Commerce Bank Co Ltd — доллары и евро
���� Zhejiang Mintai Commercial Bank Co Ltd — доллары и евро
���� Zhejiang Rural Credit Cooperative Union — доллары и евро
���� Zhejiang Tailong Commercial Bank Co Ltd — доллары и евро
���� Zhongyuan Bank Co Ltd — доллары и евро

2. Райффайзен Банк

�� Доступные валюты: доллары и евро
�� Сумма исходящего SWIFT: онлайн — $3000 или эквивалент в другой валюте по курсу ЦБ РФ
% Комиссия за перевод: онлайн — 2% от суммы перевода, минимум — 60 у. е., максимум — $200 или €200
�� В какие страны: в любые

В Райффайзен Банке можно оформить SWIFT-перевод онлайн либо через отделения банка. Выше указаны условия для переводов онлайн.

Если переводить через отделение банка, то минимальная сумма перевода должна составлять $5000, а комиссия будет 3% от суммы перевода, но не менее 60 и не более $250 или €250.

Если через онлайн банк: минимум от 3 тысяч, комиссия 2%, сумма до $10 тыс. не облагается процентом на хранение

Поддержка Райффайзен Банка утверждает, что SWIFT-переводы доступны в любые зарубежные банки. Но перед тем, как отправить перевод, необходимо узнать в поддержке банка-получателя, может ли он принять SWIFT-перевод от российского Райффайзен Банка.

3. Уралсиб

�� Доступные валюты: доллары и евро
�� Исходящий SWIFT: нужно уточнять в банке
% Комиссия за перевод: 1,7% от суммы перевода, минимум — 45 у. е., максимум — 270 у. е.
�� В какие страны: нужно уточнять в банке

Банк Уралсиб осуществляет SWIFT-переводы, но подробные условия можно узнать только в чате, сообщив сумму перевода, страну, банк-получателя и кому предназначается платеж.

Обычный перевод идет в течение одного рабочего дня. Также есть услуга срочного перевода, когда деньги перечисляются в день обращения.

Комиссия за эту операцию составляет 1,9 % от суммы перевода, минимальная сумма — 55 у. е., максимальная сумма комиссии — 320 у. е. Услуга доступна только в офисах Уралсиба.

4. Газпромбанк

�� Доступные валюты: доллары и евро
�� Исходящий SWIFT: 20 000 у. е.
% Комиссия за перевод: 3% от суммы перевода, но не менее 12 тысяч рублей
�� В какие страны: нужно уточнять в банке

Несмотря на то, что Газпромбанк осуществляет SWIFT-переводы, он не гарантирует их доставку.

По независящим от нас обстоятельствам на текущий момент мы не можем гарантировать привычный нашим клиентам высокий уровень сервиса и обеспечивать своевременное проведение платежей в валютах недружественных стран, прежде всего долларах США и евро, а также сохранность их средств при подобных операциях.

Мы просим наших клиентов – физических лиц по возможности воздержатся от операций в указанных выше валютах.

Газпромбанк

В банке уточнили, что переводы проходят со значительными задержками или не проходят вовсе.

5. Центр-инвест

�� Доступные валюты: доллары, евро, швейцарский франк, фунт стерлингов
�� Исходящий SWIFT: нужно уточнять в банке
% Комиссия за перевод: 0.4% от суммы перевода, минимум — $55, максимум — $200.
�� В какие страны: нужно уточнять в банке

Центр-инвест осуществляет SWIFT-переводы с некоторыми ограничениями. Доллары можно переводить в банки, находящиеся за пределами США.

При переводе средств в другой иностранной валюте комиссия составит 1% от суммы перевода, минимум 30 у. е., максимум — 200 у. е.

Остальные условия необходимо уточнять в банке, поскольку они отличаются в зависимости от многих факторов. Лучше всего предоставить банку всю необходимую информацию о предстоящей транзакции, чтобы поддержка смогла быстро сориентировать по срокам перевода и минимальной сумме.

Пишите в комментарии, если знаете другие способы SWIFT-переводов.

В закладки

SWIFT-переводы (+список банков)

За эти месяцы население России неслабо прокачалось в плане финансовой грамотности. Но перевод денег за рубеж с помощью криптовалют все еще для многих табу – в силу нехватки знаний и/или доверия.

Эти «многие» продолжают использовать SWIFT-переводы в валюте, а потом собираются в чате под названием « SWIFT – пропали деньги» .

Есть и другие причины так делать: неплохой курс конвертации и прозрачность денег (если они все же поступили). Например, если банк-получатель принимает рубли, то это более надежный, но более дорогой способ.

Еще один момент: поставщики услуг/товаров за рубежом могут не оставить вам альтернативы кроме SWIFT’а.

Какие банки делают SWIFT-переводы?

Правильный ответ – звоните и уточняйте тогда, когда собрались сделать этот перевод. Ситуация быстро меняется.

Из «больших» на сегодня деньги неплохо ходят у «Газпромбанка», «Райффайзена», «Юникредита» (если у вас уже был открыт в нем валютный счет). О перспективе ухода двух последних из России пока не говорим. Работают и с «БКС банком». Комиссии в среднем – 2-3%. Обратите внимание, банки начали брать комиссии не только за исходящие, но и за входящие переводы.

☝️ Уточняйте, в каких валютах в каких банках возможны переводы – кто-то не работает с долларами, но возможны юани. У других доступны доллары, но не евро.

Как сделать так, чтобы деньги точно не зависли?

Никак. Вот несколько моментов, которые стоит знать:

1️⃣ Чтобы перевести деньги физлицу, не забудьте указать:

• полное имя • адрес • номер счета или IBAN • банк-корреспондент (не указывайте, если перевод между российскими банками) • SWIFT-код банка-получателя • цель перевода (реальную, а не привычный «перевод собственных средств»).

2️⃣ По опыту последних месяцев, в евро деньги ходят лучше, чем в долларах. Просто факт. ����‍♂️

3️⃣ Средний срок перевода на сегодня – от нескольких часов до нескольких дней. Если счет пошел на недели, пора паниковать.

4️⃣ Больше не работают схемы: «потестировал банк на небольшой сумме – дальше пользуюсь им». Сегодня у вас нормально ушли €3 000 в условную Турцию, завтра может зависнуть €1 000.

5️⃣ Из банков-корреспондентов, по отзывам, больше всего проблем с Bank of America, но в целом вы нигде не найдете никакого рабочего «рейтинга банков, которые классно работают с русскими деньгами».

Перевод денег из России в Европу в сентябре – октябре 2023 года

С каждым днём остаётся всё меньше способов перевода денег из России в Европу. Список санкционных банков растёт, комиссии за переводы увеличиваются. Актуальные на сегодняшний день способы международных переводов.

SWIFT – переводы

В 2023 году осталось не так много банков, которые готовы осуществить SWIFT-перевод из России в Европу. Увеличились лимиты минимальной суммы перевода, выросли комиссии, новые валютные счета многие не открывают.

При этом российские банки не удаляют информацию об осуществлении SWIFT-переводов на своих сайтах, но фактически их сейчас не делают.

Какие банки переводят валюту в Европу

В 2023 году перевод денег в Европу осуществляют российские банки:

Сейчас это самый популярный банк для денежных переводов за границу. Санкционных ограничений нет.

1. Минимальный перевод по SWIFT – 10000 долларов.
2. Комиссия при отправке перевода через отделение – 3%, через приложение банка – 2% (от 200 до 300 долларов).

.

1. Комиссия за перевод – 2-3% (от 60 до 300 долларов) в зависимости от системы связи.
2. Сейчас новым клиентам предлагают оформить премиальные карты.

.

1. Перевод в иностранной валюте – 2% (50-300 долларов).
2. В марте 2023 года не открывает новые валютные счета.

.

1. Комиссия – 3%, минимально 230 долларов.
2. Перевод от 10000 долларов.

Тинькофф Банк осуществляет переводы в иностранной валюте только в дружественные страны (Казахстан, Армению, Турцию, Азербайджан, Таджикистан, Узбекистан и другие). Комиссия составляет 1% (от 30 до 200 долларов или евро).

Он попал в список санкционных банков ЕС.

Оформить и получить карту Тинькофф Блэк можно быстро онлайн.

Одними из лучших банков для перевода в Европу являются казахстанские банки: Форте банк, БЦК банк и Фридом Финанс. У них есть входящие и исходящие онлайн Swift-переводы в евро. Небольшие суммы можно переводить просто по номеру карту.

Все частые вопросы и ответы по поводу оформления и доставки карты смотрите в этом специальном видео.

Еще один простой и действенный способ Вашим родственникам или близким людям получать деньги в Европе из России – это оформить им казахстанскую карту. Сделать можно удаленно и доставить во все европейские страны https://t.me/VisaMasterCardRussia.

На эту карту можно будет спокойно перевести деньги из России, а ваши родственники смогут ей везде платить в европейских странах или снимать наличные.

Сколько можно перевести за границу в 2023 году

В 2023 году действуют следующие лимиты на перевод денег из России в Европу:

• Для россиян и граждан дружественных стран до 1 миллиона долларов ежемесячно на зарубежные банковские счета, до 10 тысяч долларов через системы денежных переводов.
• Для нерезидентов, которые работают в РФ, перевод ограничен размером их заработка.
• Для граждан недружественных стран, которые официально не работают в России, перевод денежных средств за границу запрещён.

Как работают SWIFT-переводы

В 2023 году SWIFT-переводы за границу имеют свои особенности:

• Скорее всего, банк потребует от вас документы, подтверждающие происхождение денежных средств, наличие родственных связей при переводах другим людям.
• Перевод денег из России в Европу идёт долго. Банк – получатель может проводить дополнительные проверки или отклонить перевод из российского банка.
• Возможно, вам придётся оплатить комиссию банка-посредника, от 30 до 300 долларов. Уточняйте заранее перед отправкой перевода.
• Не все банки открывают новые валютные счета в 2023 году или просят оформить банковские продукты по премиальным тарифам.
• В России остались единичные банки, которые еще делают Swift-переводы в евро в Европу. Один из них Райффайзенбанк.

Банковская карта Казахстана – один из действенных и выгодных способов перевода денег на карту в Европу из России.

Оформить карту в банке Казахстана можно в 2023 году дистанционно, но многие банки перестали уже давать такую возможность. Понадобится помощь гражданина Казахстана или проверенной организации – все подробности смотрите в телеграмм канале https://t.me/VisaMasterCardRussia.

Переводы в криптовалюте

Всё чаще для перевода денег из России в Европу используют криптовалюту. Можно покупать её на криптобирже (самая популярная Binance) или онлайн-обменнике криптовалюты (здесь нужен мониторинг обменников).

1. Вы регистрируетесь на криптобирже, подтверждаете свои данные.
2. В разделе «P2P торговля» покупаете криптовалюту (например, USDT), оплатить можно российской картой.
3. Затем вы её продаёте и получаете нужную вам валюту, выводите на свой зарубежный счёт. Можно снять криптовалюту в одном из криптоматов.

Подробную пошаговую инструкцию регистрации на Binance и перевода денег читайте в нашей статье.

В европейских странах криптообменники не слишком распространены, поэтому придется поискать их только в крупных городах и заплатить комиссию за обналичивание денег.

Открыть счет за границей

Открытие банковского счета за границей в дружественной стране даст вам возможность пополнять его в рублях, оплачивать любые зарубежные сервисы, снимать наличные по всему миру.

Именно Казахстан по мнениям экспертов финансового рынка является для россиян самым перспективным вариантом для открытия банковского счёта:

1. Возможность открытия счетов в нескольких валютах,
2. Возможность обмена валюты на бирже по выгодному курсу,
3. Удобные банковские приложения, .

• Пополнить счёт в рублях с российской банковской карты.
• Обменять рубли на нужную валюту на бирже.
• Осуществить SWIFT-перевод в Европу.

Можно быстро открыть зарубежную банковскую карту Казахстана, при этом никуда не нужно выезжать из России. Доставка 1-3 недели, связано с большим количеством заявок от россиян.

Переводы через международные системы денежных переводов

Небольшие суммы (до 10 000 долларов) можно перевести в Европу через сервисы денежных переводов Золотая Корона, Юнистрим, Контакт. В 2023 году список доступных для перевода стран очень маленький.

Европейских стран, с которыми у России сейчас дружественные отношения, почти нет.

пока не осуществляет переводы из России в страны ЕС. А вот, например, в Турцию, Молдову, Азербайджан, Грузию, Беларусь или Казахстан спокойно можете перевести деньги. дополнительно даёт возможность осуществить международный перевод в Грецию, Кипр, Сербию, Армению. позволяет перевести деньги в Албанию, Абхазию, Азербайджан, Беларусь, Великобританию, Грузию, Молдову, Сербию, Турцию.

Как сделать перевод:

1. Зарегистрироваться в приложении или прийти в один из пунктов платёжной системы.
2. Выбрать одну из доступных для перевода стран, пункт выдачи, валюту получения.
3. Ввести сумму перевода, оплатить в рублях с российской карты.
4. Получить наличные в Европе в выбранном пункте.

Курс конвертации у этих систем денежных переводов примерно одинаковый, решающее значение имеет наличие удобного для вас пункта выдачи в Европе.

Переводы через покупку недвижимости за границей

Если необходимо сделать перевод крупной суммы из России в Европу, то можно рассмотреть вариант покупки и продажи недвижимости за границей. Не все европейские страны сейчас разрешают покупать у себя недвижимость для россиян. У россиян большим спросом в 2022-2023 годах пользуются квартиры в Дубае в ОАЭ.

В 2023 году нет никаких ограничений на вывод денежных средств для приобретения недвижимости в ОАЭ, она приносит гарантированный доход, соответственно её легко продать. Затем деньги от продажи недвижимости спокойно переводятся в Европу, к транзакции прикладывается договор купли-продажи недвижимости в ОАЭ.

Подписывайтесь на телеграмм каналы об инвестициях, покупке недвижимости, жизни и отдыхе в Дубае:

– телеграмм канал об инвестициях и покупки недвижимости в Дубае. – все подробности о возможности получения ипотеки. – русскоязычный чат о жизни и отдыхе в Дубае.

Какие есть риски переводов за границу?

Каждый способ международных переводов связан с определёнными рисками.

• SWIFT-перевод в 2023 году может очень долго идти до получателя, и в итоге его отклонят, деньги «зависнут». Предварительно нужно уточнить у банка-получателя, принимают ли сейчас переводы из России, какие условия. Комиссии за переводы значительно выросли. Нет гарантий, что выбранный российский банк завтра не попадёт в санкционный список.
• Если вы открыли зарубежный банковский счёт, необходимо уведомить ИФНС РФ об этом. Не все иностранные банки переводят транзитом денежные средства из России в Европу.
• Использование криптовалюты предполагает прохождение обучения. Нужно внимательно выбирать продавцов и покупателей, биржи и обменники.
• Купить недвижимость за границей легко, а для продажи придётся искать покупателя. Это может занять определённое время.
• Системы денежных переводов работают лишь с несколькими странами Европы, небольшие лимиты на переводы.

Сейчас перевод денег из России в Европу превратился в рулетку: на каждом этапе платёж может быть отклонён, требуется справка о заработной плате для подтверждения дохода, активизировались мошенники.

Поэтому лучше рассчитывать на свои ресурсы и открыть зарубежный банковский счёт для дальнейшего перевода в Европу или использования карты за границей.

У россиян в сентябре – октябре 2023 года еще есть возможность оформить дистанционно банковскую карту в Казахстане.

Как можно удаленно открыть счет и получить карту с доставкой в Россию рассказывается в этом Telegram-канале.