Биткоин что это и как работает

Что такое биткоин и как он работает

Многие пытаются понять, что такое биткоин и как он работает, особенно с тех пор, как его стоимость перевалила за $50 000. Чтобы разобраться с этим вопросом, давайте рассмотрим, с чего началось существование первой криптовалюты и как зарождалась сама криптоиндустрия.

Что такое биткоин

Биткоин (BTC) — первая в мире децентрализованная цифровая валюта, которая появилась в 2008 году. Как сообщают журналисты Coindesk, именно тогда, 31 октября, на сайте Bitcoin.org появилась публикация «Биткоин: Одноранговая электронная денежная система», написанная анонимным автором или группой авторов под псевдонимом Сатоши Накамото. Этот документ описывает работу пиринговой денежной системы для интернет-платежей без участия каких-либо посредников в виде банков и клиринговых центров.

В отличие от долларов и евро, биткоины не печатаются, их эмиссия происходит за счет работы компьютеров, которые используют бесплатное программное обеспечение для работы сети биткоина. А сами BTC хранятся в электронном виде в специальных программах, которые называются кошельками.

У криптокошельков есть приватный и публичный ключ. Публичный ключ — это своего рода номер банковской карты, на который можно совершать переводы, он открыт для всех. Выглядит ключ следующим образом: “1DSsgJdB2AnWaFNgSbv4MZC2m71116JafG”.

В свою очередь, приватный ключ — это секретный пароль, как пин-код на банковской карте, которым можно получить доступ к содержимому криптокошелька. Наименьшая доля биткоина, которой можно совершать транзакции называется Сатоши и составляет стомиллионную часть BTC.

Что такое майнинг

Следует различать биткоин в качестве самих монет-токенов, которые хранятся на кошельке, и биткоин в качестве самой распределенной сети, занимающейся обработкой и учетом всех платежей. По своей сути все записи о биткоин-транзакциях содержатся в распределенном реестре — базе данных, которая хранится одновременно на тысячах компьютерах, подключенных к сети биткоина. И соответственно каждая новая информация о переводе так же записывается на все поддерживающие устройства. При этом в силу особенностей технологии сами платежи — безвозвратны, то есть отменить транзакцию в сети биткоина невозможно.

Революционность биткоина в том, что его создатели впервые решили проблему контроля правильности траты денег (двойного расходования) без участия центрального органа или банка, как мы привыкли это видеть при использовании традиционных денег. Поскольку в привычной финансовой системе именно банк проверяет, не был ли платеж отправлен дважды без списания суммы на балансе, и затем подтверждает совершение транзакции. Ведь если бы деньги не списывались, их можно было тратить бесконечно.

Биткоин же полностью децентрализован, поскольку у сети нет единого контролирующего органа или банка, который бы проверял правильность платежей, а сам протокол поддерживается добровольцами. Переводы в этой системе совершаются напрямую, без каких-либо посредников и с более низкими комиссиями.

В биткоине проблема правильности использования денег решается посредством достижения в сети консенсуса — доказательства выполненной работы “Proof of work” через решение сложной криптографической задачи. Это “доказательство” осуществляется майнерами — специальным оборудованием, которое поддерживает функционирование сети и проверяет, есть ли у отправителя транзакции достаточная сумма BTC на счету и полномочия для совершения платежа.

Иными словами, чтобы обработать транзакцию, майнеры должны совершить сложные математические вычисления, и первый, кому удастся решить задачу, и записать новую транзакцию в распределенный реестр— получает вознаграждение. Тем временем все остальные участники сети проверяют это решение, и в случае согласия с ним, подтверждают транзакцию. И, таким образом, перевод появляется в сети, и платеж считается совершенным. Майнеры получают за решение таких задачи вознаграждение в виде комиссии за перевод, которую пользователь указывает при отправке.

При этом все транзакции записываются в блоки, и за каждый найденный блок майнеры помимо комиссии получают дополнительное вознаграждение. Именно оно мотивирует людей подключать свое оборудование к сети биткоина и таким образом поддерживать ее, обеспечивая децентрализацию системы. За месяц работы такого оборудования некоторые майнеры зарабатывают тысячи долларов на комиссиях. Конечно, все зависит от мощности такого оборудования, ведь чем больше у майнера вычислительных мощностей, тем быстрее будет найдено решение для подтверждения транзакции.

На заре запуска биткоина майнеры за каждый добытый блок получали 50 BTC. После первого халвинга, то есть уполовинивания вознаграждения вдвое, в 2012 году майнеры стали получать 25 BTC, после второго в 2016 году — 12,5 BTC. Третий же халвинг в 2020 году уполовинил награду до 6,25 BTC.

Сколько всего существует биткоинов

Сама сеть биткоина запрограммирована на выпуск 21 млн BTC, сейчас же добыто 18,7 млн BTC. Ожидается, что последний биткоин из оставшихся 11% будет добыт в 2140 году. При этом вместе с уполовиниванием награды за каждый добытый блок, сложность сети, то есть сложность решения задачи для подтверждения транзакции, постоянно растет, и затраты на ее решения требуют дополнительных мощностей.

Если в 2008 году поддерживать сеть биткоина было возможно при помощи обыкновенного компьютера, то с ростом сложности сети, добывать новые блоки стало под силу лишь видеокартам для майнинга, а теперь для этого чаще используется специальное оборудование, которое называется ASICи, то есть микросхемы, “заточенные” специально на решение определенной задачи.

Биткоин — цифровое золото?

В биткоин заложена дефляционная модель, то есть благодаря тому, что предложение биткоинов ограничено 21 млн BTC, их стоимость гипотетически должна расти. Именно поэтому часто биткоин называют цифровым золотом. При этом сама стоимость BTC определяется спросом и предложением на рынке.

Помимо актива биткоин также может выступать и средством платежа. Например, в 2010 году была совершена первая покупка физического товара за BTC, тогда Лазло Ханеш купил две пиццы за 10 000 BTC, которые обошлись ему в $50, что на сегодняшний день составляет порядка $500 млн.

В целом же биткоин — первая криптовалюта, которая положила начало активно развивающемуся классу активов, обладающим некоторыми характеристиками традиционных денег, за исключением того, что они есть сугубо цифровыми, а доказательство владения основано на криптографии. При этом общая капитализация рынка криптовалют, по состоянию на февраль 2021 года, превысила $1,5 трлн, что сопоставимо с капитализацией американской компании Amazon.

Блокчейн изнутри: как устроен биткоин. Разбираемся раз и навсегда человеческим языком. [ДЛИННОПОСТ] ⁠ ⁠

Блокчейн был описан в статье Сатоши Накамото «Bitcoin: A Peer-to-Peer Electronic Cash System». Там всего на восьми страницах автор описал основы криптовалюты Биткоин, в основе которой лежал как раз алгоритм Блокчейна.

Блокчейн появился вместе с биткоином, но может использоваться независимо от него и даже модифицироваться. Любой может сделать свой блокчейн хоть у себя на ноутбуке.

Список, который нельзя изменить

Блокчейн — цепочка блоков или другими словами связный список. В таком списке каждая следующая запись ссылается на одну предыдущую и так по цепочке до самой первой. Как вагоны поезда, каждый тащит за собой следующий. По поводу списков есть годная статья Никиты Лихачева на TJ, где то же самое объяснено для совсем новичков. Аналогии отчасти взяты оттуда.

Разберем на примере.

Друзья Олега постоянно занимают у него деньги. Олег добр, но крайне забывчив. Через неделю он уже не помнит кто не вернул ему долг, но стесняется всех об этом расспрашивать. Потому однажды он решил положить этому конец, заведя у себя дома на доске список друзей, которым он занимал денег.

Теперь Олег всегда может подойти к доске и убедиться, что Макс всё вернул, а вот Ваня не отдает уже 700 рублей. Однажды Олег приглашает Ваню выпить к себе домой. Пока Олег отходит в туалет, Ваня стирает запись «Занял Ване 200 рублей» и вписывает вместо неё «Ваня отдал 500 рублей».

Доверявший своему списку Олег забывает про долг и теряет 700 рублей. Он решает как-то с этим бороться.

В прошлом году Олег ходил на курсы по программированию, где ему рассказали про хеширование. Он помнит, что любую строку можно превратить в однозначный набор символов — хеш, и изменение любого символа строки полностью изменит его.

Добавление точки в конце изменило итоговый хеш до неузнаваемости — этим можно воспользоваться.

Олег берет общеизвестный хеш SHA-256 и хеширует им каждую запись, дописывая результат в конце. Теперь Олег может удостовериться, что его записи никто не изменял, захешировав их заново и сравнив с зелёненьким.

Но ЗЛОЙ РЮСЬКИЙ ИВАН тоже умеет в SHA-256 и легко может изменить запись вместе с её хешем. Особенно, если хеш написан прямо рядом на доске.

Потому для большей безопасности Олег решает хешировать не саму только запись, а складывать её вместе с хешем от прошлой записи. Теперь все следующие записи зависят от предыдущих. Если изменить хотя бы одну строчку, то придется пересчитать хеши всех остальных ниже по списку.

Так у Олега появляется личный связный список.

Но однажды Иван прокрадывается ночью, изменяет нужную ему запись и обновляет хеши для всего списка до конца. У него это занимает несколько часов, но Олег всё равно крепко спит и не слышит. На утро Олег обнаруживает абсолютно верный список — все хеши совпадают. Но Иван всё равно его обманул, хоть и потратил на это бессонную ночь. Как еще можно защититься от Ночного Ивана?

Олег решает как-то усложнить ему жизнь. Теперь для добавления новой записи в список, Олег будет решать связанную с ней сложную задачку, например математическое уравнение. Ответ он будет добавлять в итоговый хеш.

Олег силен в математике, но даже у него на добавление записи уходит по десять минут. Несмотря на это, потраченное время того стоит, ведь если Иван опять захочет что-то изменить, ему придется заново решать уравнения для каждой строки, а их могут быть десятки. На это уйдет куча времени, ведь уравнения каждый раз уникальны и связаны с конкретной записью.

Зато проверить список всё так же просто: сначала нужно как раньше сравнить хеши, а потом проверить решения уравнений простой подстановкой. Если всё сходится — список не изменен.

В реальности же с уравнениями не всё так хорошо: компьютеры слишком хорошо их решают, да и где хранить столько уникальных уравнений. Потому авторы блокчейна придумали более красивую задачу: нужно найти такое число (nonce), чтобы итоговый хеш всей записи начинался на 10 нулей. Такой nonce сложно найти, зато результат всегда можно проверить просто глазами.

Теперь Олег сверяет все хеши и дополнительно убеждаются, чтобы каждый начинался на оговоренное количество нулей. Хитрый Иван, даже вооружившись мощным ноутбуком, не успеет за ночь пересчитать все хеши так, чтобы они удовлетворяли условию — не хватит времени.

Такой список по сути и есть домашний блокчейн на коленке. Его безопасность гарантирована математиками, которые доказали, что эти хеши нельзя вычислить как-то быстрее, кроме как перебором. Такой перебор хешей к каждой записи и есть майнинг, о котором сегодня будет много и подробно.

Централизация доверия

Идея вести неподделываемый список «кто кому занимал» понравилась нашим друзьям. Они тоже не хотят запоминать кто за кого заплатил в баре и сколько еще остался должен — всё записано на стене. Вы обсудили идею и решили, что теперь вам нужен единый список на всех.

Но кому доверить вести столь важную бухгалтерию? Ведь когда дело касается денег — доверие выходит на первый план. Мы не доверим хранить свои деньги неизвестному. Наши предки для этого придумали банки, которым со временем стали доверять, потому что они подкреплёны лицензией, законами и страховкой Центрального Банка.

В кругу друзей все доверяют друг другу и можно просто выбрать на эту роль самого ответственного. Но что если вопрос касается незнакомых людей? Целого города, страны, или всего мира, как в случае с биткоином? Там вообще никто никому не может доверять.

Децентрализация: никто не доверяет никому

Так придумали альтернативный подход: хранить копию списка у каждого. Таким образом злоумышленнику придется не просто переписать один список, но и прокрасться в каждый дом и переписать списки там. А потом выяснится, что кто-то хранил у себя дома аж несколько списков, о чем никто не догадывался. Это и есть децентрализация.

Минусом такого подхода является то, что для внесения новых записей придется обзванивать всех остальных участников и сообщать каждому из них свежие изменения. Но если эти участники — бездушные машины, это перестаёт быть хоть какой-то проблемой.

В такой системе не существует единой точки доверия, а значит и возможности подкупа и жульничества. Все участники системы действуют согласно единому правилу: никто не доверяет никому. Каждый верит только той информации, которой располагает сам. Это главный закон любой децентрализованной сети.

Покупая доширак в магазине, вы вводите пин-код от своей карты, разрешая магазину спросить у банка есть ли у вас на счету 35 рублей. Другими словами, вы подписываете своим пин-кодом транзакцию на 35 рублей, которую банк подтверждает или отклоняет.

Наши записи типа «Занял Ване 500 рублей» — тоже транзакции. Но у нас нет банка, авторизующего автора транзакций. Как нам проверить, что Иван втихую не добавил запись «Макс должен Олегу 100500 рублей»?

В блокчейне для этого используется механизм публичных и приватных ключей, айтишники давно используют их для авторизации в том же SSH. Коротко о том, как работает эта сложная, но красивая математика: вы у себя на компьютере генерируете пару длинных простых чисел — публичный и приватный ключ. Приватный ключ считается супер-секретным, потому что может расшифровать то, что зашифровано публичным. Но наоборот тоже работает. Если вы расскажете публичный ключ всем друзьям, они смогут зашифровать им любое сообщение так, что прочитать его сможете только вы, так как владеете приватным. Но кроме этого у публичного ключа есть полезный эффект — с помощью него можно проверить, что данные были зашифрованы именно вашим приватным ключом, не расшифровывая при этом сами данные.

Простым пользователям, не желающим разбираться как выпускать и хранить приватные ключи, помогут сервисы онлайн-кошельков. Чтобы копировать длинные публичные ключи, там делают удобные QR-коды. Лично я пользуюсь Blockchain Wallet, потому что у него есть удобное мобильное приложение и он поддерживает две главные криптовалюты — BTC и ETH. Отсутствие понятия «баланса»

Мы находимся в децентрализованном интернете, где никому нельзя доверять. Транзакция подписывается приватным ключом и вместе с публичным ключом отсылается в специальное хранилище — пул неподтвержденных транзакций. Так любой участник сети может проверить, что именно вы были её инициатором, а не кто-то еще хочет расплатиться вашими деньгами.

Этим достигается открытость и безопасность сети. Если раньше за это отвечали банки, то в блокчейне за это отвечает математика.

Отсутствие понятия «баланса»

Как и наша доска, блокчейн по сути состоит только из истории транзакций. Он не хранит баланс каждого кошелька, иначе бы нам пришлось изобретать дополнительные способы защиты.

Владение кошельком подтверждает только приватный ключ. Но как другие участники сети убедятся, что у меня есть достаточно денег для покупки?

Раз у нас нет баланса — это должны доказывать вы. Потому в транзакцию блокчейна входит не только ваша подпись и сколько вы хотите потратить, но и ссылки на предыдущие транзакции, в которых вы получили нужное количество денег. То есть если вы хотите потратить 400 рублей вы пробегаете по всей своей истории доходов и расходов, и прикрепляете к своей транзакции те доходы, где вам дали 100 + 250 + 50 рублей, тем самым доказывая, что у вас есть эти 400 рублей.

Каждый участник сети еще раз обязательно проверит, что вы не прикрепляли доходы дважды. Что те 300 рублей, что дал Макс на прошлой неделе, вы действительно еще не потратили.

Такие прикрепленные к транзакции доходы в блокчейне называются инпутами (input), а все получатели денег — аутпутами (output). Сумма всех инпутов редко бывает ровно такой, сколько вы хотите перевести за раз — потому один из аутпутов чаще всего будете вы сами. Другими словами транзакция в блокчейне выглядит как «мне дали 3 и 2 BTC, я хочу из них перевести 4 BTC и оставшийся 1 BTC вернуть себе обратно».

Забегая немного вперед: дополнительно из этой «сдачи» еще можно указать комиссию за транзакцию, чтобы майнеры активнее её добавляли в блоки. Тогда майнер получит копеечку, а вы немного меньше сдачи назад. О майнинге рассказано ниже.

Красота блокчейна еще и в том, что инпуты не обязательно должны быть с одного кошелька. Проверяется ведь только ключ. Если вы знаете приватный ключ всех инпутов, то вы без проблем сможете прикрепить их к своей транзакции и расплатиться этими деньгами. Как если бы вы в супермаркете платили сразу с нескольких карт, от которых знаете пин-код.

Однако если вы потеряете свой приватный ключ, ваш диск умрет или украдут ноутбук, ваши биткоины будут потеряны навсегда. Никто не сможет использовать их в качестве инпутов для новых транзакций. Эта сумма будет недоступна для всего мира навсегда — как если бы вы сожги пачку банкнот. Здесь нет единого банка, куда можно написать заявление с копией паспорта, и он еще напечатает. Для этого нужен еще дополнительный выпуск новых биткоинов «из воздуха».

Проблема двойной траты

Выше я сказал, что транзакции добавляются в специальный «пул неподтвержденных транзакций». Зачем нам какая-то промежуточная сущность, если у нас уже есть по сути готовые подписанные транзакции? Почему не писать их сразу в блокчейн?

Потому что сигналы из пункта А в пункт Б всегда идут с задержкой. Две транзакции могут пойти абсолютно разными путями. И транзакция, которая была инициирована первой, может дойти до получателя позже, потому что шла более длинным путём. Так получается двойное расходование, когда одни и те же деньги были отправлены сразу двум адресатам, о чем они даже не догадаются. Это вам не купюры из рук в руки передавать.

Для децентрализованной сети, в которой никому нельзя доверять, эта проблема стоит особенно остро. Вот как вы убедитесь, что одна транзакция точно была раньше другой? Попросите отправителя вшивать в неё время отправки, не так ли? Но вспомните — никому нельзя доверять, даже отправителю. Время на всех компьютерах обязательно будет отличаться и нет способа их гарантировано синхронизировать. Копия блокчейна хранится на каждом компьютере сети и каждый участник доверяет только ей.

Как же убедиться, что одна транзакция была раньше другой?

Ответ прост: это невозможно. Нет способа подтвердить время транзакции в децентрализованной сети. И вот в решении этой проблемы и заключается третья важная идея блокчейна, которую придумал Сатоши и которая, как ни странно, прописана прям в его названии — блоки.

Блоки — основа блокчейна

Каждый работающий компьютер в сети выбирает из общего пула любые транзакции, которые ему нравятся. Обычно просто по самой высокой комиссии, которую он может на ней заработать. Так он набирает себе транзакции, пока их суммарный размер не достигнет обговорённого лимита. В Биткоине этот лимит на размер блока равен 1 Мб (после SegWit2x будет 2 Мб), а в Биткоин Кеше — 8 Мб.

А вот в сетях типа Ethereum всё немного сложнее, там количество транзакций на блок зависит от вычислительной сложности включенных в них смарт-контрактов. Но суть не меняется — есть определенный лимит.

Весь блокчейн по сути и есть список таких блоков, где каждый ссылается на предыдущий. По нему можно отследить любую транзакцию за всю историю, разматывая блокчейн хоть до самой первой записи. Именно этот список и весит сейчас сотни гигабайт и должен быть полностью скачан на все компьютеры, которые хотят принимать участие в работе сети (но чтобы просто создавать транзакции и переводить деньги, это не обязательно). Скачивается он так же со всех ближайших компьютеров сети, как будто вы качаете сериал с торрентов, только новые новые серии в нём выходят каждые 10 минут.

Набрав себе транзакций из пула компьютер начинает составлять из них такой же неподделываемый список, как мы в начале поста на доске у себя дома. Только делает он его в виде дерева — хеширует записи попарно, потом результат еще раз попарно и так пока не останется лишь один хеш — корень дерева, который и добавляется в блок. Почему именно деревом — ответа я не нашел, но предполагаю, что так просто быстрее. Подробнее есть на вики: Дерево Меркла.

Почему именно дерево. Потому что появляется возможность удалять ненужные (потраченные) транзакции из блока. Т.е. например есть две транзакции, объединённые хэшом, одна или обе уже не нужны т.к. это уже всё давно отдано другими транзакциями — так вот эти старые можно удалить, а хэш оставить, в итоге ничего не нарушается. См.пункт «7. Reclaiming Disk Space» в оригинальной статье Сатоши.

Так как актуальный блокчейн уже скачан, наш компьютер точно знает какой в нём сейчас последний блок. Ему остается только добавить ссылку на него в заголовок блока, захешировать всё это и сообщить всем остальным компьютерам сети «смотрите, я сделал новый блок, давайте добавим его в наш блокчейн».

Остальные должны проверить, что блок построен по всем правилам и что мы не добавили туда лишних транзакций, а затем добавить к себе в цепочки. Теперь все транзакции в нём подтверждены, блокчейн увеличен на один блок и всё идет хорошо, не так ли?

А вот и нет. В сети одновременно работают тысячи компьютеров, и как только они соберут новый блок, они почти одновременно ринутся сообщать всем, что их блок был создан первым. А из предыдущего раздела мы уже знаем, что в децентрализованной сети невозможно доказать кто действительно был первым.

Поэтому для включения блока в цепочку компьютеры должны решить какую-то сложную задачку, которая займет у них определенное время.

Как в школе, когда все решали сложную контрольную, очень редко бывало так, что даже отличники сдавали ответы абсолютно одновременно.

Но если для человека сложная задача — это спланировать отпуск, чтобы и на майские праздники попал, и билеты на море недорого, то для компьютера — это добавить в конец блока такое число (nonce), чтобы в результате хеш SHA-256 для всего блока начинался, скажем, на 10 нулей. Это и есть та задача, которую надо решить, чтобы добавить блок в сеть Bitcoin. Для других сетей задачи могут отличаться.

Так мы приходим к понятию майнинга, на котором все так помешаны в последние годы.

Майнинг биткоина — не какое-то там священное таинство. Майнинг не связан с поиском новых биткоинов где-то в глубинах интернета. Майнинг — это когда тысячи компьютеров по всему миру гудят по подвалам, перебирая миллионы чисел в секунду, пытаясь подобрать хеш, начинающийся на 10 нулей. Им даже не обязательно для этого находиться в сети.

Видеокарты с их сотнями параллельных ядер, решают эту задачу быстрее любого CPU.

Почему именно на 10 нулей? А просто так, в этом нет никакого смысла. Так придумал Сатоши. Потому что это одна из тех задач, на которую точно всегда есть решение, но оно точно не может быть найдено быстрее, чем долгим монотонным перебором вариантов.

Сложность майнинга напрямую зависит от размера сети, то есть её суммарной мощности. Если вы создадите свой блокчейн и запустите его себя дома на двух ноутбуках, то задача должна быть попроще. Например чтобы хеш начинался только с одного нуля, или чтобы сумма четных разрядов была равна сумме нечетных.

Чтобы найти начинающийся на 10 нулей хеш, у одного компьютера уйдет несколько десятков лет. Но если объединить тысячи компьютеров в единую сеть и искать параллельно, то по теории вероятностей эта задача решается в среднем за 10 минут. Это и есть время появления нового блока в блокчейне биткоина. Каждые 8-12 минут кто-то на земле находит такой хеш и получает привилегию анонсировать свою находку на всех, избежав тем самым проблемы кто был первым.

За нахождение ответа компьютер (по данным на 2017 год) получает 12.5 BTC — это сумма вознаграждения, которая генерируется системой биткоин «из воздуха» и уменьшается каждые четыре года. Технически это означает, что каждый майнер всегда добавляет в свой блок еще одну транзакцию — «создать 12.5 BTC и отправить их на мой кошелек». Когда вы слышите «количество биткоинов в мире ограничено 21 млн, сейчас наймайнили уже 16 млн» — это и есть такие генерируемые сетью вознаграждения.

Сходите посмотрите на настоящий живой блок Биткоина на одном из специальных сайтов. Там есть и транзакции с инпутами и аутпутами, и аж 18 нулей в начале и все описанные выше хеши.

Любой блокчейн существует только пока существуют его майнеры.

Именно майнеры добавляют появляющиеся транзакции в блокчейн. Так что если кто-то рассказывает вам, что он «сделает блокчейн для ***», первый вопрос, на который он должен ответить — кто и зачем будет майнить на нём. Чаще всего правильный ответ — «будут все, потому что за майнинг мы даём наши коины, которые будут расти и майнерам это выгодно». Но это применимо не для всех проектов. Например какой-нибудь Минздрав завтра создает свой закрытый блокчейн для докторов (а они хотят), кто его будет майнить? Терапевты по выходным?

Но какая выгода майнерам будет потом, когда вознаграждения исчезнут или станут мизерными?

По задумке Создателя, к тому времени люди должны будут поверить в реальность биткоина и майнинг начнет окупаться суммой комиссий, включенных в каждую транзакцию. К этому всё и идет: еще в 2012 году все комиссии были нулевые, майнеры майнили только за вознаграждения от блоков. Сегодня же транзакция с нулевой комиссией может провисеть в пуле несколько часов, потому что появилась и конкуренция, и люди готовы платить за скорость.

То есть суть майнинга в решешии бессмысленных задачек. Разве нельзя пустить все эти мощности на что-то более полезное — поиск лекарства от рака, например?

Суть майнинга — решить любую вычислительную задачу. Эта задача должна быть достаточно простой, чтобы у участников сети была стабильная вероятность найти ответ — иначе транзакции будут подтверждаться вечность. Представьте, что на кассе в магазине вам надо каждый раз ждать по пол часа, пока банк подтвердит вашу транзакцию. Никто не будет пользоваться таким банком.

Но задача должна быть одновременно и сложной, чтобы ответ не нашли сразу все пользователи сети. Потому что в таком случае они анонсируют в сеть много блоков с одинаковыми транзакциями и будет вероятность «двойной растраты», о которой я говорил. Или еще хуже — разделения единого блокчейна на несколько веток, в которых уже никто не сможет разобраться какая транзакция подтверждена, а какая нет.

Для биткоина именно так. Но так было не всегда. Раньше сеть была меньше, сложность ниже, а значит и выше вероятность единолично найти хеш для нового блока. Но и биткоин тогда стоил не так дорого.

Сейчас биткоины в одиночку уже никто не майнит. Теперь участники объединяются в специальные группы — майнинг пулы, где все вместе пытаются найти правильный хеш. Если хоть один из группы находит, то всё вознаграждение делится между участниками в зависимости от их вклада в общую работу. Получается, что ты майнишь и тебе еженедельно падает копеечка от общей доли.

Но одиночный майнинг вполне возможен в других сетях. Вот еще недавно было легко майнить Ethereum, где блоки находятся каждые 10 секунд. Вознаграждение за блок там намного ниже, но вероятность заработать копеечку получается выше.

Значит мы так и будем сжигать тысячи видеокарт впустую и никакого выхода нет?

Если награда в 12.5 BTC вручается лишь раз в 10 минут и только одному нашедшему блок, получается мне надо впустую жечь видеокарты несколько лет в надежде, что однажды мне упадет $40000 (по текущему курсу)?

Для биткоина именно так. Но так было не всегда. Раньше сеть была меньше, сложность ниже, а значит и выше вероятность единолично найти хеш для нового блока. Но и биткоин тогда стоил не так дорого.

Сейчас биткоины в одиночку уже никто не майнит. Теперь участники объединяются в специальные группы — майнинг пулы, где все вместе пытаются найти правильный хеш. Если хоть один из группы находит, то всё вознаграждение делится между участниками в зависимости от их вклада в общую работу. Получается, что ты майнишь и тебе еженедельно падает копеечка от общей доли.

Но одиночный майнинг вполне возможен в других сетях. Вот еще недавно было легко майнить Ethereum, где блоки находятся каждые 10 секунд. Вознаграждение за блок там намного ниже, но вероятность заработать копеечку получается выше.

Значит мы так и будем сжигать тысячи видеокарт впустую и никакого выхода нет?

Да, но есть идеи. Тот майнинг, что я описал, является классическим и называется Proof-of-Work (доказательство работы). То есть каждая машина доказывает, что она работала на благо сети тем, что решает бессмысленные задачки с заданной вероятностью.

Но некоторые ребята начинают делать блокчейны с другими видами майнинга. Сейчас вторая по популярности концепция — это Proof-of-Stake (доказательство доли владения). В таком виде майнинга, чем больше «коинов» на счету у участника сети, тем больше его вероятность вставить в блокчейн свой блок. Как самый громкий парень на деревне.

Можно придумать и другие виды майнинга. Как уже предлагали, все компьютеры в сети могут искать лекарство от рака, только нужно придумать как в таком случае зафиксировать их вклад в систему. Ведь я могу заявить, что я тоже участвую, но отключить свою видеокарту и ничего не считать. Как выразить количественный вклад каждого участника в поиск лекарства от рака? Придумаете — дерзайте пилить свой CancerCoin, хайп в СМИ вам обеспечен.

Представим ситуацию, в которой несмотря на всю нашу теорию вероятностей, два майнера всё равно умудрились одновременно найти правильный ответ. Они начинают рассылать два абсолютно верных блока по сети. Эти блоки гарантировано отличаются, ведь даже если они чудом выбрали одинаковые транзакции из пула, составили абсолютно идентичные деревья и угадали одинаковое рандомное число (nonce), их хеши всё равно будут разными, так как каждый пропишет в блок свой номер кошелька для вознаграждения.

Теперь у нас есть два валидных блока и снова возникает проблема кого считать первым. Как поведет себя сеть в таком случае?

В алгоритме блокчейна прописано, что участники сети просто принимают первый правильный ответ, который до них дошел. Дальше они живут исходя из собственной картины мира. Оба майнера получат своё вознаграждение, а все остальные начинают майнить, опираясь на последний ими лично полученный блок, отбрасывая все остальные повторно-верные. В сети появляется две версии правильного блокчейна. Такой вот парадокс.

Это штатная ситуация, в которой снова помогает теория вероятностей. Сеть функционирует в таком вот раздвоенном состоянии, пока кто-то из майнеров не находит следующий блок к одной из этих цепочек. Как только такой блок находится и вставляется в цепочку, она становится длиннее и включается одно из соглашений сети блокчейн: при любых условиях, самая длинная цепочка блоков принимается как единственно верная для всей сети.

Короткая цепочка, несмотря на всю свою правильность, отвергается всеми участникам сети. Транзакции из неё возвращаются в пул (если они не были подтверждены в другой), а их обработка начинается заново. У майнера пропадает его вознаграждение, потому что его блока больше не существует.

С ростом сети такие совпадения из «очень маловероятных» переходят в разряд «ну иногда бывает». Старожилы рассказывают, что бывали случаи, когда отбрасывалась цепочка сразу из четырех блоков.

Из-за этого были придуманы три правила безопасности хвоста блокчейна (end of chain insecurity):

1. Вознаграждениями за майнинг, можно пользоваться только спустя еще 20 подтвержденных блоков после получения. Для биткоина это около трёх часов.

2. Если вам переслали биткоины, использовать их в качестве инпутов в новых транзакциях можно только спустя 1-5 блоков.

3. Правила 1 и 2 всего лишь прописаны в настройках каждого клиента. Никто не следит за их соблюдением. Но закон о самой длинной цепочке всё равно уничтожит все ваши транзакции, если вы попытаетесь обмануть систему, не соблюдая их.

Пытаемся обмануть блокчейн

Теперь, когда вы знаете всё о майнинге, устройстве блокчейна и правиле самой длинной цепочки, у вас мог возникнуть вопрос: а можно ли как-то специально обогнать блокчейн, составив самую длинную цепочку самому, тем самым подтвердив свои фейковые транзакции.

Предположим у вас есть самый мощный компьютер на Земле. Датацентры Google и Amazon вместе взятые в вашем распоряжении и вы пытаетесь просчитать такую цепочку, которая станет самой длинной в сети блокчейн.

Вы не можете взять и сразу просчитать несколько блоков цепочки, ведь каждый следующий блок зависит от предыдущего. Тогда вы решаете как можно быстрее считать каждый блок на своих огромных датацентрах параллельно с тем, как все остальные участники продолжают увеличивать основной блокчейн. Возможно ли их обогнать? Вероятно, да.

Если ваша вычислительная мощность будет составлять больше 50% от мощности всех участников сети, то с вероятностью 50% вы сможете построить более длинную цепочку быстрее всех остальных вместе взятых. Это теоретически возможный способ обмануть блокчейн, просчитав более длинную цепочку транзакций. Тогда все транзакции настоящей сети будут считаться неверными, а вы соберете все вознаграждения и начнете новую веху в истории криптовалюты, которая называется «разделение блокчейна». Однажды из-за бага в коде так было с Ethereum.

Но в реальности ни один датацентр не сравнится по мощности со всеми компьютерами в мире. Полтора миллиарда китайцев с айсиками, еще полтора миллиарда голодных индусов с фермами для майнинга и дешевым электричеством — это огромная вычислительная мощность. Никто в мире пока не может составить им конкуренцию в одиночку, даже Google.

Это примерно как выйти на улицу и пытаться убедить каждого человека в мире, что доллар теперь стоит 1 рубль и успеть до того, как в СМИ вас разоблачат. И вот если вы умудритесь убедить всех, то сможете обвалить мировую экономику. В теории ведь это возможно? Но на практике почему-то ни у кого не получалось.

На этой вероятности держится и блокчейн. Чем больше участников-майнеров — тем больше безопасность и доверие сети. Потому когда в Китае накрывают очередную крупную майнинг-ферму, курс и обваливается. Все боятся, что где-то в мире сидел злой гений, который уже собрал пул майнеров на

По факту такое было несколько раз годах в 2014-х, когда один из пулов для майнинга временно стал мощнее остальной сети. Но манипуляций тогда замечено не было.

Блокчейн не только для криптовалют

Блокчейн — не строго определенный набор алгоритмов. Это структура построения неподделываемой сети между участниками, где никто никому не может доверять. Во время прочтения наверняка у вас ни раз проскакивала мысль, что «можно же вот так переделать и будет еще полезнее». Это значит, что вы поняли блокчейн, поздравляю.

Некоторые ребята в мире тоже его поняли и захотели улучшить или адаптировать под какие-то специфические задачи. Не криптовалютами же едиными, хотя их тоже развелось немало. Вот краткий список некоторых идей и проектов, которые набрали определенную популярность благодаря переосмыслению идеи блокчейна.

«Эфиры» — второе по популярности слово, которое вы слышите в новостях о криптохайпе, после биткоина. Для обывателей это еще одна криптовалюта и способ делать моднейшую штуку под названием ICO. Разработчики на сайте описывают Ethereum как «конструктор блокчейнов для ваших нужд». Так тоже можно, да.

Но если копнуть еще глубже, эфиры — это не просто сеть с монетками. Это огромная общемировая вычислительная машина, где пользователи исполняют код чужих программ (смарт-контрактов), получая за каждую выполненную строчку вознаграждение. И всё это децентрализованно, неубиваемо и со всеми гарантиями блокчейна.

Что такое биткоин простыми словами

Мы живем в удивительное время, когда то, чего не существует, стоит дороже золота. Речь идет о криптовалюте — феномене, перевернувшем с ног на голову традиционную финансовую систему.

Первой криптовалютой в истории человечества стал Bitcoin : от “ bit ” — единица измерения информации и “ coin ” — монета.

Его создатель — Сатоши Накамото — навсегда изменил понимание денег, запустив валюту, ставшую первым применением технологии блокчейн .

Blockchain — “цепь блоков” — это выстроенная по определенным правилам непрерывная последовательная цепочка блоков, где каждый последующий блок хранит в себе данные о предыдущем блоке.

При этом все блоки сети находятся в строгом хронологическом порядке и связаны между собой криптографической подписью, созданной при помощи сложных математических алгоритмов.

С запуском биткоина наступила новая эра экономики — цифровая , где вместо традиционных бумажных купюр в обороте другие — электронные . Благодаря технологии блокчейн биткоин стал первой валютой , которая решает проблему двойных расходов : электронные файлы, в отличие от бумажных купюр, могут дублироваться и тратиться дважды. И все это — без использования какого-либо центрального сервера или другого стороннего органа.

Как и все революционно новое, поначалу биткоин был интересен лишь узкому кругу людей, которые были готовы к новому цифровому этапу мировой экономики и видели перспективы цифровых денег. Для остальных это был неизвестный и пугающий мир.

Народ стал искать ответы на свои многочисленные вопросы: Что такое биткоин простыми словами? Зачем он нужен? Сколько биткоинов было выпущено и сколько осталось от общего количества? Сколько сатоши в одном биткоине? Что означает майнинг и что такое хешрейт? И так далее, и так далее.

В какой-то момент Биткоин захотел каждый, и в какой-то момент (в апреле 2021 года) стоимость одного Биткоина достигла почти $65 000 .

И такой успех цифровых денег вполне обоснован: они совершеннее традиционных . Их владельцы независимы от любых финансовых институций и сами управляют своим денежным потоком. Все операции защищены криптографически и при этом прозрачны.

О преимуществах криптовалюты, можно говорить долго. Но говорить нужно простым языком, понятным даже для чайников, чтобы каждый мог разобраться, как функционируют цифровые деньги и зачем они вообще нужны.

Начнем с самого начала: кто и когда придумал первую криптовалюту?

История биткоина

Биткоин — это самое начало нового поколения децентрализованной цифровой валюты, созданной и работающей только в сети интернет . Но кто первым придумал использовать деньги, которые нельзя физически потрогать, подержать в руках, пошелестеть бумажками? Когда берет начало валюта, существующая только в виртуальном мире?

Создатель Биткоина зовет себя Сатоши Накамото (Satoshi Nakamoto). Это анонимный персонаж, возможно, родом из Японии.

Перед запуском первой в мире криптовалюты, он на протяжении десяти лет проводил исследования по криптографии и распределенным сетям.

Созданию Биткоина предшествовал гражданский протест 2008 года в финансовом центре Нью–Йорка. Активисты движения “Захватите Уолл Стрит”/”Occupy Wall Street” обвинили крупнейшие банки Америки в валютных спекуляциях, злоупотреблении денежными средствами, неравномерном распределении доходов, неадекватных сборах и налогах, а также упрекнули в отсутствии адекватной реакции на начало мирового финансового кризиса.

Идея основателя первой криптовалюты заключалась в том, чтобы обмен деньгами проходил без централизованного контроля, в электронном виде, анонимно, быстро и с наименьшими затратами .

Сколько лет мир пользуется криптовалютой? С момента создания первых монет BTC прошло более 10 лет, и Bitcoin в 2023-м году — это самая дорогая и популярная криптовалюта.

Это первая строчка в мировом рейтинге криптовалют и общая капитализация более $196 млрд .

Первый блок и первые 50 криптомонет BTC были сгенерированы 3 января 2009 года. Первая транзакция с криптовалютой произошла 12 января 2009 года: в этот день Сатоси Накамото отправил Хэлу Финни 10 биткойнов.

Биткоин отличает ограниченная эмиссия : всего будет выпущено 21 млн BTC-монет. Когда будет добыта 21-миллионная монета, сеть просто перестанет выпускать новые токены. Предполагается, что майнинг биткоинов закончится в 2140 году .
Таким образом, 2009 год вошел в историю человечества как год рождения биткоина, появление которого навсегда изменило понимание того, какими могут быть деньги.

Как работает биткоин

Бытует мнение, что разобраться в том, откуда берутся цифровые деньги, обычному пользователю непросто. Многие до сих пор настороженно относятся к криптовалюте, считая, что это не для чайников. На самом деле, алгоритм работы биткоина можно понять не владея профильными знаниями. Простыми словами рассказываем, как работает bitcoin.

Обычную валюту выпускает государство , и эта денежная масса ничем не ограничена . Печатается столько денег, сколько нужно, что приводит к их обесцениванию .

Криптовалюта не связана ни с каким-либо государством, банком или другим органом. Ничего не влияет на функционирование сети. Сатоши Накамото удалось создать электронную платежную систему без централизованного контроля . Сеть обслуживают сами участники , и новые монеты появляются за счет работы множества взаимосвязанных компьютеров по всему миру. В процессе майнинга пользователи добывают новые блоки и получают за это награду в виде криптомонет.

В 2019 году награда за блок в сети биткоин составляла 12,5 BTC . Но в 2020 произоизошло уменьшение награды до 6.25 BTC за блок

Сложность понимания работы биткоина состоит в том, что физически его не существует . Есть лишь специальные реестры, в которых ведется строгий учет: сколько у кого биткоинов и кто/куда/кому их переводит. Эти данные объединяются в блоки, единицы записи информации в сети, и образуют цепочку блоков или блокчейн .

Если привести параллель из реальной жизни, то блокчейн – это никогда не заканчивающаяся книга, страницы которой расположены в строгом хронологическом порядке.
Блоки в блокчейне связаны между собой посредством содержащихся в них записей, и каждый следующий блок хранит в себе информацию о предыдущем . Содержимое блокчейна постоянно увеличивается путем присоединения новых блоков в самый конец цепочки.

Все блоки находятся в строгой последовательности и связаны между собой криптографической подписью , сгенерированной в результате сложных математических алгоритмов. Криптографической подписью сопровождается каждое изменение в сети, и все участники получают об этом уведомления. Операции внутри сети обеспечивают сотни тысяч компьютеров по всему миру, которые называют “ узлами ” или “ нодами ” (node). Узел представляют собой отдельно взятый компьютер, который хранит полную версию blockchain. Когда в сети появляется новый блок, все узлы (компьютеры) актуализируют свой блокчейн.

Алгоритм работы блокчейна при верификации Bitcoin-платежей

Таким образом, технология Blockchain позволяет отказаться от услуг посредников и совершать более быстрые и дешевые транзакции.

Правда, если доставка письма обычной почтой занимает нескольких дней, то Bitcoin можно отправить за считанные минуты. Скорость bitcoin-транзакций зависит от общей загрузки сети, количества отправляемых bitcoin и комиссии, которую отправитель готов заплатить за быструю доставку своего денежного сообщения.

Откуда берутся биткоины

Как делают биткоины? Кто их печатает? Как происходит добыча биткоинов? Как выращивать биткоины? Откуда они вообще берутся?

В отличие от традиционных валют, биткоин не печатается центральным банком и не работает по его правилам . Более того, максимальное количество BTC-монет известно изначально , тогда как бумажные деньги печатаются в неограниченном количестве.

Процесс добычи биткоинов происходит только в цифровом виде , причем создавать или, как говорят, майнить биткоины может каждый . Майнинг биткоинов происходит посредством использования вычислительных мощностей компьютера в распределенной сети.

Майнинг — это процесс добычи новых блоков и добавление их в блокчейн. Новые блоки создают майнеры . Они стараются решить загадку системы, которая заключается в поиске одного единственного ключа — хэша .

Хэш — это математическое преобразование, в результате которого получается уникальная буквенно-цифровая строка.

Сложность решения задачи и нахождения правильного хеша состоит в том, что каждый блок состоит из:

Хеша предыдущего блока + Хеш-суммы всех включенных транзакций + Случайного числа, которое постоянно меняется.

Множество майнеров по всему миру одновременно пытаются разгадать шифр и получить награду. При этом весь процесс регулируется системой так, чтобы новый блок создавался не чаще, чем раз в 10 минут .

Итак, мы практически получили ответ на вопрос “Как получают биткоины?” . Когда кто-то из майнеров находит верное решение, он добавляет найденный блок в блокчейн. Информация о добавлении нового блока сообщается всем компьютерам сети, а майнер получает награду. Затем переходят к следующему блоку, и соревнование начинается заново.

Таким образом, награда стимулирует пользователей заниматься майнингом и одновременно обеспечивает бесперебойную работу всей сети .

Чем больше суммарная мощность оборудования, тем больше шансов на нахождение блока. Важным показателем при майнинге является хешрейт – вычислительная мощность компьютеров. Высокие показатели мощности позволяют максимально быстро подобрать правильный ключ к хешблоку. На скорость сети влияет также сложность получения биткоинов , которая постоянно увеличивается .

Усложнение майнинга происходит с определенной периодичностью – раз в 2016 блоков .

Таким образом, чтобы получить очередной элемент блокчейна, нужно производить все больше математических действий, поэтому разгадать хэш становится все труднее .

Чтобы увеличить свои шансы, майнеры объединяют мощности своих компьютеров и формируют пулы . При нахождении верного решения награда распределяется между всеми участниками группы . Для более эффективной добычи создаются майнинг-фермы , которые состоят из множества компьютеров, выполняющих вычисления. Но на построение таких ферм требуются серьезные инвестиции.

Таким образом, в теории биткоины может добывать любой человек в любой точке мира в любое время . Для этого необходимо иметь оборудование с соответствующими вычислительными мощностями . Однако, сложность вычислений постоянно растет, требования к оборудованию также увеличиваются. Если раньше можно было майнить биткоины на своем компьютере с помощью нескольких мощных видеокарт, то сейчас это неэффективно. Добыча биткоинов приобрела промышленные масштабы , и домашний майнинг уже неактуален .

Чем обеспечен bitcoin

Чем подкреплены традиционные деньги? Раньше все национальные валюты обеспечивались золотом или серебром, то есть бумажные деньги легко обменивались на эквивалент в драгоценном металле и наоборот. Сейчас традиционные валюты подкрепляются показателем ВВП той или иной страны.

Чем подкреплен биткоин? Биткоин ничем обеспечен : цена цифровой монеты BTC регулируется исключительно рыночным спросом и предложением , то есть тем, какую ценность вкладывают в нее сами пользователи .

Эмиссия

Можно ли добывать биткоины бесконечно? Нет. Эмиссия биткоина строго ограничена 21 000 000 монет , что прописано в изначальном коде. Предполагается, что выпуск биткоина завершится в 2140 году , когда после 21-миллионной монеты сеть перестанет создавать новые.

Ограниченная эмиссия защищает криптовалюту от неизбежной инфляции в случае перенасыщения рынка.

Суперсила цифровых денег заключается еще и в том, что они могут делиться на более мелкие части. Наименьшая единица Bitcoin называется Сатоши (в честь Сатоши Накамото). Каждая криптомонета делится до 8-ми знаков после запятой, то есть 1 BTC — это 100 000 000 Satoshi .

Важно отметить, что существует прямая связь между тем, сколько биткоинов уже находится в обороте и сложностью их добычи (майнинга).

Количество добытых монет возрастает → сложность вычислений новых блоков повышается, а награда за каждый найденный блок уменьшается.

Таким образом, по сравнению с 2009 годом, награда за найденный блок снизилась с 50 до 6,25 BTC , а сложность возросла с 1 до более чем 2600 миллиардов хешей в секунду .

Зачем нужен биткоин?

Альтернативное средство оплаты

Биткоин — это точно также же деньги, как любая другая валюта, которой мы пользуемся ежедневно, оплачивая покупки в супермаркете, покупая билеты в кино, оплачивая счет в ресторане. Биткоинами можно оплачивать любые покупки в интернете. Биткоин, как и другие валюты, торгуется на биржах. И, в конце концов, биткоины можно легко обменять на бумажные деньги и наоборот.

Сейчас почти ежедневно появляется информация об открытии магазина, бара или ресторана с поддержкой платежей в криптовалюте. В некоторых странах биткоины принимают даже таксисты. Потратить свои криптомонеты проще всего в Японии: здесь около 260 тыс розничных магазинов готовы принять оплату в BTC.

Замена дебетовой карты

Возможности, которые предоставляет Биткоин и другие электронные валюты, аналогичны банковским услугам. Более того, в некоторых точках мира уже функционируют биткоин-банкоматы , которые выполняют такие же функции, как традиционные АТМ-устройства. Поэтому карты с биткоинами на счету легко могут стать альтернативой дебетовым банковским картам.

При желании можно даже приобрести материальную биткоин-монету. Но рассматривать ее стоит скорее как дорогой сувенир, поскольку такая монета может содержать только seed-фразу необходимую для активации настоящего кошелька.

Постоянный регистр транзакций

Уникальность сети Bitcoin состоит в том, что она может использоваться для обмена информацией и ценностями, не имеющими отношения к нему самому. Блокчейн фиксирует все транзакции этой криптовалюты и, что еще важнее, в записи можно вносить абсолютно любые данные.

В январе 2009 года Сатоши Накамото намайнил генезис-блок биткоина и оставил в нем следующую запись: “The Times от 3 января 2009 года: канцлер на грани очередного спасения банков”.

Этот механизм гораздо лучше реализован в альткоинах, например, в Эфириуме, но впервые концепт бы реализован именно в Биткоине.

Замена фиатной валюты

Биткоин — это решение для тех, кто потерял веру в центральные банки и больше не хочет использовать фиатную валюту. Либо для жителей стран с деградирующей экономикой и неустойчивой национальной валютой. Биткоин уже способен создать здоровую конкуренцию фиатной валюте или быть ее полноценной альтернативой. Да, будущее цифровых денег достаточно шатко, поскольку неизвестно. Но сейчас вариантов использования биткоина в реальной жизни так много, что можно легко обойтись без “несовершенных и уязвимых” бумажных денег.

Международные платежи

Биткоин рекламируют сайты в интернете, о нем регулярно выходят новости в тематических СМИ, крупные онлайн-форумы 24/7 обсуждают тему криптовалют и выпускают собственные монеты. Биткоин популярен, о нем говорят и пишут. Причем без привязки к какой-то одной географической точке: это валюта мира, доступная всем. Биткоин стал международным платежным инструментом, который имеет силу в любой точке планеты.

В силу децентрализации и высокой защищенности сети биткоин считается надежным каналом для получения или передачи денег, в том числе, когда речь идет о международных переводах. В среде фрилансеров и удаленных сотрудников получение гонорара в биткоинах — привычное дело. Это дешево, надежно и анонимно.

Инвестиции

Консорциум операторов криптовалютных кошельков, бирж и платежных систем Foundation for Interwallet Operability (FIO) провел опрос среди более 200 держателей цифровых денег. По результатам исследования, 73% пользователей ни разу не платили криптовалютой в течение года . Отсюда просится вывод: большинство приобретают цифровые деньги с целью заработка, а не для практического использования .

Инвестиционный интерес вложений в криптовалюту заключается в ее преимуществах перед традиционной: децентрализация, ограниченная эмиссия, безопасность . Так, благодаря ограниченной эмиссии и растущему спросу на криптовалюту, цена на биткоин в будущем будет только расти.

Инвестиции в Биткоин — это возможность заработать много за короткий срок при минимальных усилиях (доходность от 20 до 1000% годовых), защита от инфляции, защищенность, возможность осуществлять анонимные денежные операции. С другой стороны, это непредсказуемость рынка и высокие риски, полное отсутствие гарантий и регулирующих механизмов, мошенничество.

СМИ часто пишут о счастливых и, наоборот, провальных историях, связанных с вложениями в биткоин.

Как-то житель Норвегии приобрел 5 тысяч биткоинов, заплатив за них $27, и успешно забыл о своей покупке. Когда СМИ стали активно писать о росте курса Bitcoin, норвежец узнал, что его 5 тысяч монет превратились в $886 тысяч долларов.

И обратная история . Британец Джеймс Хоуэллс (James Howells) в 2009 году добыл 7500 биткоинов, тогда они стоили $675 000. Но спустя какое-то время он выбросил жесткий диск, к которому они были привязаны, на свалку. Не соверши он такой опрометчивый поступок, сейчас бы у него было $7,5 млн.

А можете себе представить досаду человека, который в 2010 году заказал на биткоины пиццу, не предполагая, что через три года стоимость этих монет составит несколько миллионов долларов.

К слову сказать, от потерь в ходе инвестиций не застрахован никто. Всемирно известный ученый Исаак Ньютон потерял почти все свое состояние в финансовом пузыре, который в истории сохранился под названием “Компания Южных морей”. А ведь не глупым человеком был.

Отличия биткоина от фиатных денег

Биткоин — это деньги. Только сильно отличающиеся от обычных денег, к которым все привыкли. Начиная от того, что биткоины не изготовлены из бумаги или металла, их нельзя физически потрогать или положить в кошелек.

Что еще есть у биткоина, чего нет у бумажных денег?

Рассмотрим самые важные отличия биткоина от привычных денежных средств.

1. Биткоин — это децентрализованная валюта . Ее никто не контролирует: ни один банк, ни один обменник или другой орган. Она распределена между миллионами компьютеров по всему миру, существует только в электронном виде, ничем не обеспечена и на ее курс может повлиять каждый. И это настоящий кошмар для традиционной финансовой системы!
2. Биткоин — это необратимые транзакции . После того, как цифровая валюта переведена от одного пользователя другому, ее нельзя вернуть на первоначальный счет. В отличие от операций с фиатными деньгами, которые можно легко отозвать при согласии двух сторон.
3. Биткоин — это ограниченная эмиссия . Математические алгоритмы в коде биткоина выстроены так, что генерация новых монет замкнута. Общее количество BTC монет известно заранее, и это число никогда не изменится.
4. Биткоин — это быстрые и дешевые транзакции . Для операций с криптовалютой не нужны услуги посредников, поэтому они совершаются быстрее и дешевле, чем банковские переводы и другие традиционные способы обмена деньгами между пользователями.
5. Биткоин — это защита от инфляции . Ограниченная эмиссия биткоина изолирует его от понятия “мировой инфляции”, в отличие от обычных денег, которые выпускаются государством в неограниченном количестве, постоянно увеличивая их массу, что в конечном итоге приводит к перенасыщению рынка и обесцениванию денег.
6. Биткоин — это отсутствие регулирования . На данный момент биткоин, как и у другие криптовалюты, не имеет статус официального платежного средства, и все операции, по сути, нелегальны. Например, биткоин нельзя купить в банке, как доллары, евро или другую фиатную валюту. Но в то же время в России биткоины и широко используются как платежный инструмент.

Как купить биток

Вопреки устоявшемуся мнению, биткоин является ликвидным денежным средством . Даже несмотря на недружелюбное отношение регуляторов к цифровым валютам. В России, где криптовалюта также пока не имеет официального статуса, не составит труда приобрести биткоины за рубли, оплатив покупку картой российского банка.

Название	Цена	Изменение 24ч	Капитализация	Объем 24ч
Bitcoin	$27,049.00	+0,53%	$527,483,434,029	$4,255,893,632

Существует два наиболее выгодных способа:

1. Криптобиржа
2. Онлайн-обменник криптовалют

Каждый из вариантов предлагает свои условия и комиссии на покупку криптомонет.

Перед тем, как приступать к покупке биткоинов, нужно заранее установить биткоин-кошелек .

Через биржу

Самым простым и безопасным способом покупки биткоинов считаются биткоин-биржи.

На сегодняшний день существует более 300 децентрализованных криптовалютых бирж.

Криптобирж сейчас много, среди них много крупных и популярных. Поэтому перед принятием решения нужно внимательно ознакомиться со всеми актуальными предложениями , сравнить курс покупки/продажи одной и той же монеты на разных площадках, а также обратить внимание на комиссии. Также советуем пообщаться с более опытными трейдерами и узнать их мнение.

Определиться с выбором площадки поможет рейтинг самых популярных бирж по разным критериям (надежность, объем торгов, размер комиссии и тд).
Разумеется, выбор биржи зависит от ваших актуальных потребностей . Если у вас рубли, вы выбираете торговую площадку, с самым выгодным ценовым предложением по направлению RUB → BTC .

Преимуществом покупки биткоинов через биржу является бонус в виде онлайн-кошелька , который легко завести при регистрации счета на той или иной площадке. То есть пользователь сразу имеет надежное хранилище для своего цифрового капитала.

Через обменник

Онлайн-обменники работают по тому же принципу, что и обычные обменные пункты, меняющие рубли на доллары, евро и тд. Они покупают BTC-монеты по цене ниже биржевого курса, продают — дороже. И зарабатывают на разнице.

Подобрать наиболее выгодный обменный пункт для покупки биткоинов поможет мониторинг обменников BestChange.ru, который следит за курсом монеты, динамикой цен и предоставляет пользователям самую актуальную информацию о стоимости биткоина в конкретный момент.

Сервис BestChange создали для быстрого и удобного поиска выгодных способов покупки криптовалют через обменники.

BestChange собирает в одном месте все предложения по обмену, которые есть сейчас на рынке, и пользователю проще выбрать для себя наиболее выгодный обменный сервис. Ему остается лишь перейти на сайт обменника и совершить покупку. Если вы решили приобрести биткоины через онлайн-обменник, то данный сервис однозначно сделает эту задачу более простой, сэкономив ваше время и деньги.

Покупать электронную валюту через обменник быстрее и проще, чем через биржу .

Также учтите, что для отправки и хранения купленных через обменник биткоинов необходимо завести онлайн-кошелек на каком-либо из сторонних ресурсов.

Как продать биткоин?

Представим: с момента покупки биткоинов его курс настолько вырос, что перерос все ваши издержки на комиссии и переводы. Пришло время продавать свои биткоины и зарабатывать на разнице .

Для этого можно снова воспользоваться онлайн-обменниками либо вывести деньги через биржу . Самое важное при этом — ознакомиться с комиссиями сервисов на вывод средств. Иногда транзакции могут съесть до 10-20%: заработать при таком раскладе точно не получится.

Через биржу

Биткоин по-прежнему остается самой популярной криптовалютой в мире, занимая почти 50% всего рынка . Поэтому найти биткоины не проблема: они есть везде .

На биржах суточные обороты сделок в паре с биткоином самые большие.

Продажа биткоина на бирже будет максимально выгодной, если работать с востребованной платформой, у которой много клиентов, которая отличается большими торговыми объемами и низкими комиссиями. Поэтому не пожалейте времени изучить все предложения на рынке и выбрать лучшее: вы же хотите заработать на разнице курсов, а не просто “сбыть” криптовалюту по цене покупки.

Чтобы продать Bitcoin через биржу нужно:

1. Зарегистрироваться на официальном сайте Binance и зайти в личный кабинет ;
2. Пополнить свой биржевой счет BTC-монетами;
3. После пополнения баланса, указать валютную пару с биткоином и, кликнув по ней, перейти к торгам по заданному направлению;
4. На странице обмена создать ордер на продажу криптовалюты : указать количество монет BTC для продажи и курс, по которому будет осуществлена сделка;
5. Как только другой пользователь принимает условия сделки и покупает ваши биткоины, на ваш счет на бирже поступит указанная в ордере сумма;
6. Для надежности выводим полученные денежные средства с биржи на любой удобный Bitcoin-кошелек .

Через обменник

Обменник считается наиболее простым способом для операций с криптовалютой , так как не требует от пользователя умений читать графики, анализировать данные, высчитывать стратегии и тд. Обменники помогают совершить быстрый обмен биткоинов на другую криптовалюту или фиат и легко вывести средства через популярные платежные системы, банковские карты и другие платежные инструменты.

К выбору обменника нужно также подходить основательно, поскольку не все существующие обменные платформы работаю прозрачно и добросовестно.

Многие из них не выполняяют своих обязательств перед пользователями. Особенно это касается молодых сервисов, создатели которых преследуют одну цель — заработать как можно быстрее.

Но выбрав достойный обменный пункт с хорошей репутацией, пользователь получает преимущество в виде более быстрых операций (обменники работают гораздо оперативнее, чем биржи) и расширенного функционала для вывода средств .

Продать биткоины на самых выгодных условиях и быть уверенным в надежности сделки поможет мониторинг обменников BestChange, где собраны предложения более чем от 400 обменных площадок .

Задав направление обмена, пользователь получает список обменных пунктов, рейтинг которых составлен на основании таких важных показателей, как актуальный курс обмена по выбранному направлению, имеющийся резерв по данной валютной паре и количество положительных и отрицательных отзывов от реальных пользователей .

Ключевые особенности

Децентрализация

Отсутствие централизации — это первое, что отличает криптовалюту от всех остальных форм денег. У биткоин-сети не существует какого-либо центрального органа контроля. Каждый компьютер, добывающий биткоины, является равноправным участником сети . И каждый пользователь имеет право самостоятельно распоряжаться своим денежным потоком и сам выполняет функцию контроля.

Таким образом, биткоин-сеть — это сеть равноправных участников, где все операции происходят напрямую и без посредников (peer to peer network, пиринговая сеть). И даже если кто-то покидает блокчейн, то платежная система продолжит стабильно работать.

Псевдоанонимность

Bitcoin является не анонимным, а, скорее, псевдоанонимным платежным средством .
Сам кошелек действительно не привязан к реальному владельцу. Но перемещение каждого сатоши навсегда фиксируется в системе и записывается в блокчейн. Помимо этого, узлам доступны ip-адреса других участников сети, поэтому сопоставить ip отправителя и его кошелек вполне реально.

Но пусть Bitcoin и не является полностью анонимным, есть разные способы, как усилить свою конфиденциальность.

Для анонимных операций в сети биткоин были придуманы специальные “ миксеры ”. Такие сервисы принимают переводы с нескольких адресов и отправляют средства на несколько других, тем самым искажая информацию об отправителе, получателе и другие детали сделки. Но, с другой стороны, нет никаких гарантий, что владельцы подобных “теневых” сервисов, работают добросовестно и не обманывают пользователей.

Безопасность

Биткоин-сеть отличает высокий уровень безопасности и минимальные риски взлома сети. Вся информация в блокчейне защищена криптографией , поэтому о bitcoin можно говорить как о практически неуязвимой криптовалюте.

За безопасность цифровых активов в сети Биткоин отвечают криптографические ключи: открытый и закрытый . Именно закрытый (секретный) ключ дает доступ к содержимому биткоин-адреса, поэтому хранить его нужно максимально ответственно. Восстановить закрытый ключ невозможно : потерял ключ — потерял деньги. Во избежание таких случаев следует соблюдать все меры безопасности, предписанные системой.

Размер комиссий

Какая комиссия за перевод в сети Bitcoin и что находится в приоритете при расчетах? При транзакциях с биткоином размер комиссии зависит не от суммы операции, а от количества участников .

Каждая транзакция отображается в виде индивидуального программного кода, который генерируется с учетом двух параметров — сетевого адреса отправителя и получателя . Размер кода зависит от числа задействованных в транзакции адресов, и каждый участник увеличивает его примерно на 150 байтов .

Соответственно, размер кода напрямую влияет на загрузку сети: большее транзакций — выше нагрузка .

Поэтому при небольших и частых транзакциях комиссия будет выше, а при разовом пополнении кошелька на крупную сумму — ее размер уменьшится.

Один блок сети содержит конечное количество транзакций (около 2,5 тыс.). Поэтому в периоды высокой активности, когда очередь на подтверждение длинная, в первую очередь подтверждаются транзакции с доплатой за приоритет . Таким образом, комиссия показывает, насколько срочная транзакция : хотите быстрее — предложите большую плату; можете ждать — заплатите меньше.

Причиной высокой комиссии за транзакции в сети Bitcoin является высокий спрос .
Чтобы снизить нагрузку сети, децентрализованная система повышает стоимость транзакций.

Скорость

Операции с биткоином происходят быстрее, чем банковский перевод. Но не мгновенно, как считают многие. Транзакция в сети Bitcoin может длиться 10-20 минут и даже час. Кроме этого, для того, для ее успешного завершения нужно 6 подтверждений других участников . При высокой загрузке сложность сети растет и скорость переводов замедляется.

Невозвратные транзакции

Все операции с биткоином — невозвратные , то есть после отправки монет вернуть их нельзя, только если получатель сам не захочет отозвать транзакцию.

Преимущества и недостатки

Почему выгодно работать с криптовалютой? И какие у нее недостатки? Перечислим плюсы и минусы первой цифровой валюты. Но всегда помните, что любые операции с криптовалюта — это риски . В идеале, они должны быть сведены к минимуму .

Преимущества	Недостатки
Децентрализация: отсутствие управляющего и контролирующего центра;	Отсутствие статуса официального денежного инструмента;
Существует только в электронной форме: нет издержек на эмиссию, перевозку и хранение;	Волатильность курса;
Открытый исходный код;	Низкая пропускная способность сети, если сравнивать с другими криптовалютами;
Равенство и независимость всех участников сети (пиринговая система расчетов p2p);	Проблема масштабируемости;
Защита транзакций с помощью электронных подписей;	Высокая комиссия как результат повышенного спроса;
Операции с минимальными издержками, без участия третьих лиц;	Псевдоанонимность;
Ограниченная эмиссия: не подвержен инфляции;	Длительные и неопределенные сроки подтверждения;
Делимость одной монеты до 8 знаков: можно перечислять даже минимальные суммы;	Майнить становится сложнее, его доходность падает;
Собственный программный интерфейс (API), индекс цен и обменный курс;	Мошенничество и похищение средств посредством кибератак;
Прозрачность: любой участник может посмотреть все операции за всю историю сети;	Сложность технологии для простых пользователей.
Простота использования: для начала работы нужно просто создать кошелек;
Безотзывные транзакции;
Глобальность сети: возможность быстро проводить транзакции между людьми из разных стран;
Широкая сфера применения: плата товаров и услуг, международные платежи, инвестиции и тд;
Майнинг как самостоятельный способ добычи монет BTC, приносящий заработок;
Выгодный способ для долгосрочных инвестиций.

Это законно

У многих криптовалюта ассоциируется с запретом . И это отчасти правда. В России биткоины не запрещены, но и нет законопроекта, подтверждающего их легальность. Поэтому “законность” биткоина держится лишь на отсутствии запрета.

В законе РФ нет понятия “криптовалюта” или “виртуальная валюта”.

Государственные финансовые учреждения, такие как Центробанк и Росфинмониторинг, предостерегают от использования биткоинов в силу их нелегального статуса. Однако, ходят слухи, что закон об обороте криптовалюты в России может быть внесен на рассмотрение в Госдуму. Официальное регулирование позволит использовать криптовалюту в качестве полноценного платежного инструмента.

Но пока легализации не произошло, банки не могут продавать биткоины. Сейчас криптовалюту можно покупать у частных лиц или на специализированных платформах, таких как онлайн-обменники или торговые биржи. И по-прежнему на свой страх и риск, поскольку права владельцев криптовалюты никак не защищены.

Форки биткоина

Сеть Биткоин отличает то, что любой разработчик может внести предложение по ее улучшению — BIP (Bitcoin Improvement Proposal) . Как правило, эти изменения имеют технический характер и нацелены на устранение мелких недочетов и багов. Но для серьезных недостатков (в случае Биткоина это масштабируемость сети ) требуются критические обновления с обязательным апгрейдом ПО для всех участников сети.

Проблему масштабируемости сети Bitcoin пытаются решить путем создания форков .

Форк (англ. fork — развилка, вилка) — это использование кодовой базы одного проекта в качестве старта для другого, в результате чего образуются две версии ПО и два блокчейна.

Выделяют хардфорк и софтфорк .

• При хардфорке новая версия ПО отвергает все транзакции, поддерживаемые старой версией, то есть является обратно несовместимой;
• Софтфорк является обратно совместимым, то есть новое ПО примет транзакции, поддерживаемые старой версией, но старая версия не способна понимать транзакции новой.

Рассмотрим наиболее известные форки сети Bitcoin и их отличия от оригинального биткоина.

Bitcoin Cash

Bitcoin Cash — децентрализованная цифровая валюта, которая появилась в результате первого форка оригинальной сети Bitcoin.

Дата активации: 1 августа 2017 года ;

Основные отличия от оригинального биткоина:

• Размера блока был увеличен с 1 до 8 Мб, а в мае 2018 — еще в 4 раза → размер блока Bitcoin Cash 32 Мб;
• Больший объем блока удешевил стоимость транзакций → средняя комиссия за перевод Bitcoin Cash составляет всего $0.067;
• Майнить биткоин кеш можно с помощью обычных видеокарт → Bitcoin Cash более децентрализованная сеть.

Название	Цена	Изменение 24ч	Капитализация	Объем 24ч
Bitcoin Cash	$236.76	+1,36%	$4,624,984,767	$157,281,226

Bitcoin SV

Bitcoin SV — криптовалюта, образованная в результате хардфорка сети Bitcoin Cash.

Аббревиатура “SV” означает “Satoshi Vision”, то есть “ видение Сатоши ”. Ее создатель, Крейг Райт, считает себя отцом-основателем биткоина и заявляет, что именно Bitcoin SV — это “ единственный настоящий биткоин ”.

Дата активации: ноябрь 2018 ;

Основные отличия от оригинального биткоина:

• Размер сети увеличен до 128 Мб;
• Смарт-контракты и децентрализованные приложения категорически отвергаются, поскольку это противоречит концепции “истинного” биткоина;
• Майнинг монет происходит с помощью ASIC, поддерживающий алгоритм SHA-256 .

Поэтому нет никаких гарантий, что система Bitcoin SV сможет нормально функционировать. И технические недоработки уже проявляются в работе системы. Пользователи сталкиваются с двойными списаниями средств, отменами и ошибками транзакций.

Название	Цена	Изменение 24ч	Капитализация	Объем 24ч
Bitcoin SV	$31.78	+1,66%	$611,491,481	$11,217,875

Bitcoin Gold

Bitcoin Gold — криптовалюта, созданная на базе оригинальной сети Bitcoin и имеющая статус самой децентрализованной среди всех биткоинов.

Дата активации: 12 ноября 2017 года ;

Основные отличия от оригинального биткоина:

• Новый алгоритм хеширования Equilash (вместо SHA 256), который позволяет использовать для майнинга графические процессоры и значительно облегчает процесс добычи новых блоков → Bitcoin Gold считается “по-настоящему децентрализованным биткоином”;
• Изменение сложности добычи блоков возрастает с каждым новым блоком, тогда как в оригинальной сети — каждые 2016 блоков или примерно две недели.

Название	Цена	Изменение 24ч	Капитализация	Объем 24ч
Bitcoin Gold	$13.15	+0,31%	$230,336,119	$2,125,112

Bitcoin Diamond

Bitcoin Diamond — форк биткоина, созданный с целью решить проблему масштабирования.

Дата активации: 24 ноября 2017 года ;

Основные отличия от оригинального биткоина:

• Размер блока увеличен до 8 Мб, что позволило повысить транзакционную емкость сети → блоки генерируются в 5 раз быстрее;
• Более дешевые транзакции → практического применения криптовалюты расширяется;
• Сумма и баланс пользовательского счета зашифрованы → более высокий уровень конфиденциальности.

Название	Цена	Изменение 24ч	Капитализация	Объем 24ч
Bitcoin Diamond	$0.05380	+1,45%	$10,140,582	$33,471.00

Заключение

Создатели биткоина, человек или группа людей или даже целая корпорация, скрывшись за таинственным псевдонимом “Сатоши Накамото”, мечтали вот о чем. Они хотели создать децентрализованную систему, в которой каждый мог бы контролировать свои средства и понимать, что с ними происходит. То есть быть финансово свободным .

По сути, они восстали против системы. Они научил людей самих добывать деньги, без участия всех финансовых корпораций. Биткоины никто не контролирует, значит никто не может их отнять. Деньги принадлежат народу , а не “избранным”. Это новая финансовая и экономическая система, которая освобождает от постоянного контроля со стороны государства и делает людей более свободными.

Вроде, цель достигнута. Спустя 10 лет после запуска первой криптовалюты, когда было непонятно, зачем они нужны, сейчас мы можем расплатиться биткоинами за свой обед.

Цифровая валюта — это уже не выдумка из фантастических фильмов, это наша обыденная жизнь, все больше напоминающая фантастику.

За относительно короткое время Биткоин стал мега популярным. В 2023 году он есть везде: на бирже, в обменниках, кошельках. Его больше не боятся. Все знают, для чего он создан, его преимущества и даже как на нем заработать. Отношение к биткоину и другим цифровым деньгам изменилось: они больше не отталкивают, а привлекают.

Однако, именно в биткоин пользователь верит больше, чем в любые другие криптоденьги. Несмотря на падения, резкие скачки курса и другие колебания рынка, в конечном счете биткоин остается самой дорогой и популярной криптовалютой.

Сколько будет стоит Биткоин еще через пару лет? Не знаем ни мы, ни вы. Но самое интересное, что именно от нас с вами и зависит его будущее. Пока он нам нужен, биткоин будет существовать. Спрос изчезнет — биткоин будет не более чем просто записью.

Что такое биткоин, как его добывают и чем он отличается от других криптовалют

Сейчас в мире насчитывается более 10 тыс. криптовалют. По данным CoinMarketCap, в настоящее время общая капитализация мирового рынка криптовалют превышает 1 трлн долларов.

Криптовалюта — это актив, в выпуске которого не участвует Центральный банк или другой регулятор денежного обращения страны. Эмиссия и учет криптовалюты осуществляется с помощью децентрализованной системы алгоритмов. Криптовалюту могут создать компании, организации и даже частные лица.

На биткоин приходится более половины рынка — 507 млрд долларов. Самые популярные криптовалюты помимо биткоина — Ethereum, Tether, Binance Coin (BNB), Ripple (XRP), Litecoin, Dogecoin и Cardano.

Что такое биткоин и как он работает

Биткоин (bitcoin, BTC, от англ. bit – «бит», единица информации и coin – «монета») – первая и самая популярная в мире криптовалюта.

Криптовалюты, в том числе биткоин, функционируют на основе блокчейна — технологии шифрования и хранения данных, распределенных по множеству объединенных в общую сеть компьютеров. По сути, блокчейн — это база данных, которая отражает все совершенные операции. В октябре 2008 года Сатоси Накамото (это псевдоним человека или группы людей) опубликовал статью, в которой обосновал идею использования технологии блокчейна для создания децентрализованной и независимой платежной системы с ограниченным предложением активов — биткоина.

Здесь вы можете узнать актуальные курсы криптовалют, тут — подобрать брокера для инвестиций.

Накамото отмечал, что разработка биткоина началась в 2007 году. Завершилась она в 2009 году: 3 января 2009-го был сгенерирован первый блок и произошел выпуск первых 50 биткоинов. Первая операция по переводу биткоинов произошла также в январе 2009-го: Сатоси Накамото отправил 10 биткоинов американскому программисту Гарольду Финни. Первый обмен биткоинов на реальную валюту состоялся в сентябре 2009 года, первый обмен на товар — в мае 2010-го: американский программист Ласло Ханеч за 10 тыс. биткоинов получил две пиццы с доставкой.

В октябре 2009 года биткоин стоил 0,0008 доллара, в 2011 году курс вырос до 1 доллара. На 1 сентября 2023 года 1 BTC можно было купить или продать за 25 979 долларов (примерно 2,5 млн рублей).

Реальные (фиатные) деньги могут быть обеспечены другой валютой, золотом или иными активами. Биткоин, как и другие криптовалюты (за исключением стейблокинов), не имеет обеспечения. Тем не менее стоимость биткоина поддерживается за счет ограниченного количества «монет» в обращении, сложности выпуска новых и активных инвестиций в эту криптовалюту фиатных средств.

Как появляются новые биткоины на рынке

Биткоин имеет ограниченную эмиссию: общее количество «монет» не может превысить 21 млн. На 1 сентября 2023 года выпуск составил 19 472 768 BTC.

Выпуск новых биткоинов происходит за счет специального процесса – добычи. В ходе этого процесса в блокчейне появляется новый блок операций и происходит эмиссия виртуальных монет.

Выпуск и учет криптовалюты осуществляются с помощью децентрализованной системы алгоритмов. Децентрализация означает, что информация хранится одновременно на всех устройствах сети, единый центр управления данными отсутствует. При этом для поддержания целостности и устойчивости сети необходимо наличие множества участников.

Эмиссия криптовалюты — это решение определенной математической задачи с заданной трудоемкостью. Для каждой криптовалюты используется собственный алгоритм криптошифрования. При этом для безопасной работы блокчейна процесс выпуска контролируется с помощью алгоритмов достижения консенсуса.

Наиболее популярны два алгоритма достижения консенсуса — доказательства выполнения работы (Proof-of-Work, или PoW) и доказательства доли хранения (Proof-of-stake, или PoS). Алгоритм PoW требует от добытчиков криптовалют решения сложных математических задач для проверки и записи операций в блокчейн. Алгоритм PoS предполагает, что пользователи хранят криптовалюту и тем самым обеспечивают работоспособность блокчейна.

Биткоин работает на основе алгоритма доказательства выполнения работы (PoW). Добытчик криптовалюты, который первым добился решения поставленной задачи, получает возможность записать в блокчейн блок с операциями. Он получает за это вознаграждение от системы в виде новых «монет», а также комиссию за операции, которые он записал в блокчейн.

Выпуск криптовалюты требует наличия определенных вычислительных мощностей и значительных затрат на электроэнергию.

Халвинг биткоина

Во многих блокчейн-сетях предусмотрена процедура халвинга (деления). Халвинг — это процесс уменьшения скорости генерирования новых единиц криптовалюты, который влечет за собой снижение размера вознаграждения за добытый блок. Основная цель халвинга — сдерживание инфляции криптовалюты за счет сокращения эмиссии новых монет.

В алгоритме сети биткоина халвинг предусмотрен раз в четыре года, через каждые 210 тыс. блоков — до момента завершения эмиссии этой криптовалюты (предположительно в 2140 году). Первый халвинг состоялся в сети биткоина 28 ноября 2012 года. Награда за найденный блок уменьшилась с исходных 50 BTC до 25 BTC. Ближайший, четвертый, халвинг биткоина ожидается в 2024 году, после которого вознаграждение за добытый блок сократится до 3,125 BTC.

Халвинг, как правило, стимулирует рост цены криптовалюты, например, за несколько месяцев после первого халвинга курс биткоина вырос с 12 долларов до 1 тыс. долларов. После второго халвинга (9 июля 2016 года) курс за несколько месяцев подскочил с 670 долларов до 20 тыс. долларов. После третьего халвинга (11 мая 2020 года) стоимость биткоина возросла с 8 700 до 63 500 долларов (апрель 2021-го).

Чем биткоин отличается от реальных денег и других криптовалют

В отличие от реальных (фиатных) валют стоимость биткоина устанавливается рыночным путем, без прямого влияния регуляторов. Операции с биткоином никак не ограничены по объему и частоте, при этом сохраняется их анонимность.

Ключевое отличие биткоина от других криптовалют заключается в его уникальной роли на рынке. Биткоин — первая и самая капитализированная криптовалюта. Другие криптовалюты (альткоины) используют похожие принципы работы, отличаясь алгоритмами шифрования, форматом блоков и т. д.

Биткоин отличается от других «монет» по совокупности характеристик, говорят эксперты, опрошенные Банки.ру. Доверие к биткоину выше, чем к другим криптовалютам, отмечает генеральный директор (СЕО) и сооснователь Mineplex Digital Banking Александр Мамасидиков. Так, Сальвадор и ЦАР признали биткоин официальным платежным средством, напоминает эксперт.

Кроме того, биткоин отличает полная децентрализация, включая анонимность основателя (или основателей). Принципы работы биткоина нельзя изменить, как и скорректировать объем его эмиссии, который заранее предопределен. С каждым годом доступных для покупки биткоинов становится все меньше, а добывать новые «монеты» становится сложнее. По мнению сооснователя платформы MarsDAO Александра Политайко, в связи с этим биткоин можно даже сравнить с золотом.

Биткоин от других криптовалют также отличает функционал, отмечает Политайко. Эта криптовалюта позволяет переводить средства от одного пользователя к другому. При этом, по мнению Политайко, сеть биткоина крайне неповоротлива, поэтому очень сложно использовать его для каких-либо других задач, помимо организации переводов и хранения активов. Вторая по капитализации криптовалюта в мире — Ethereum — в отличие от биткоина, подходит для того, чтобы строить на ее базе новые проекты, поясняет он.

Преимущества и недостатки биткоина

У биткоина есть ряд преимуществ и недостатков.

Преимущества:

• Безопасность и анонимность.

Вся информация об операциях находится в открытом доступе, при этом данные отправителя и получателя засекречены.

• Открытый код и надежность.

Исходный код биткоина размещен в открытом доступе, который при этом защищен.

• Низкий порог входа для инвестиций.

Для инвестиций в биткоин не обязательно покупать его целиком, можно приобрести сатоси (SATS), на которые делится BTC (1 BTC равен 100 млн SATS). Минимальный уровень сделки может быть установлен биржей и обменником.

Недостатки:

• Низкая скорость работы сети и проведения операций.

Скорости операций недостаточно, чтобы биткоин мог заменить фиатные деньги. Проблема частично решается за счет надстройки Lightning Network.

• Отсутствие официального эмитента.

Регуляторы не могут предъявить те или иные претензии или требования к эмитенту, так как рынок нерегулируемый.

• Сильная изменчивость курса.

Биткоин – рыночный инструмент, который подвержен сильной изменчивости.

• Риск манипуляций рынком со стороны крупных маркетмейкеров.

Те, кто выпускает и добывает биткоин, могут влиять на курс разными способами.

Как происходит обмен биткоина

Обменять (купить или продать) биткоин можно одним из трех способов.

• На криптобирже.

Инвестору необходимо выбрать биржевую площадку и зарегистрироваться на ней. Хранить приобретенную криптовалюту можно как на самой бирже, так и в отдельном кошельке.

• На обменной платформе.

Существуют специальные сервисы, которые позволяют инвестору купить и продать биткоин, но выбирать их нужно с осторожностью, используя проверенные источники информации.

• С помощью прямой сделки.

Инвестор может напрямую договориться с держателем биткоина о покупке «монет». Однако к таким сделкам стоит подходить с еще большей осторожностью, чем к использованию обменных площадок, так как на рынке распространены мошеннические проекты.

Теми же способами можно и продать имеющиеся биткоины.

Наиболее популярный и безопасный способ покупки и продажи биткоина — сделка на криптобирже. Существуют региональные и глобальные биржевые площадки.

Мамасидиков советует использовать популярные криптобиржи, такие как Binance. «У торговой платформы есть фонд, в котором хранятся средства», — поясняет он.

Политайко выделяет торговую платформуу Bybit, у которой есть фокус на рынке СНГ. «Bybit — азиатская биржа, поэтому риски работы для граждан стран СНГ — ниже», — говорит он. Но хранить все криптоактивы на бирже не стоит, предупреждает эксперт, лучше держать там лишь часть биткоинов для активной торговли.

Как хранить и использовать биткоин

Для хранения биткоинов, как и других криптовалют, и совершения операций с ними используются криптокошельки — специальное программное (или аппаратное) обеспечение. Контроль доступа к криптовалюте осуществляется с помощью блокчейн-платформы. Для подтверждения права управления средствами необходимо иметь специальные ключи — публичный (открытый) и приватный (закрытый).

Открытый ключ — это адрес кошелька. Это набор символов, которые человек может отправить другим людям. Закрытый ключ можно сравнить с паролем или ПИН-кодом карты. Закрытый ключ позволяет получить полный контроль над кошельком и криптовалютой, которая на нем хранится. Его ни в коем случае нельзя сообщать другим людям.

Криптокошельки бывают двух видов: горячие (обеспечивают онлайн-хранение) и холодные (обеспечивают офлайн-хранение криптовалюты).

Перевести биткоины можно по номеру Bitcoin-кошелька получателя. Через определенное время (порядка 10 минут) операция будет завершена. Информация об операции будет доступна всем пользователям, но в обезличенном виде: они увидят лишь номера кошельков и сумму перевода.

Основатель криптоконсалтингового агентства PBC Джордж Палиани отмечает, что биткоин поддерживают большинство криптокошельков. Но более предпочтительны холодные кошельки, отмечают эксперты. Мамасидиков рекомендует Ledger или Trezor. Политайко обращает внимание на аппаратный кошелек MDAO Wallet. Надежным мобильным кошельком Палиани называет Trust Wallet.

Стоит ли инвестировать в биткоины и какие есть риски

История движения биткоина показывает, что он подходит для долгосрочных инвестиций, говорит Мамасидиков. Эксперт поясняет, что благодаря халвингам движения этой криптовалюты цикличны: она обновляет абсолютный максимум каждые четыре года. Поэтому инвестиции в биткоин сейчас стоит рассматривать тем, кто готов удерживать биткоин в течение продолжительного периода времени, констатирует эксперт.

При этом покупать криптовалюту стоит на проверенных торговых платформах, где меньше риск столкнуться с мошенничеством.

Палиани отмечает, что ввиду волатильности цены биткоина инвестиции в этот актив можно делать регулярно, вне зависимости от курса. Например, можно вкладывать одну и ту же сумму в биткоин. Таким образом можно контролировать среднюю стоимость портфеля, соглашается Политайко.

Стоит ли заниматься добычей биткоина

Другой способ приобретения биткоина — добыча криптовалюты (майнинг). Для добычи биткоина, как правило, используют специальные микросхемы (ASIC). При этом такая добыча крайне энергозатратна, поэтому доходы добытчиков криптовалюты могут существенно снижаться из-за больших счетов за электроэнергию.

Мамасидиков отмечает, что целесообразность добычи зависит от региона, объема капитала и других возможностей добытчика. По его словам, сложность добычи «монет» постоянно возрастает, чтобы конкурировать с другими добытчиками криптовалюты (майнерами), сейчас необходимо приобретать дорогостоящее оборудование.

По мнению Палиани, для успешной добычи криптовалюты может потребоваться 15–20 ASIC. По мнению Политайко, лучше подключаться к пулам. В них добытчики криптовалюты объединяют вычислительные мощности, чтобы повысить свои шансы на добычу биткоина, а после — делят награду.

В России добыча криптовалюты находится в серой зоне, обращает внимание Мамасидиков. При этом Россия остается одним из самых привлекательных регионов для добычи криптовалюты из-за подходящего климата, удобства логистики и низких цен на электроэнергию, добавляет он.

Что будет с курсом биткоина в 2023–2024 годах

Динамика курса биткоина в 2023 году во многом будет зависеть от новостей о разбирательстве Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) с криптобиржами Binance и Coinbase, считает Мамасидиков. Регулятор подал к торговым платформам судебные иски, считая ряд торгующихся на них криптовалют незарегистрированными ценными бумагами.

Позитивным фактором может стать запуск спотового биткоин-ETF в США, продолжает эксперт. Он также напоминает о корреляции крипторынка с фондовым. «Пока ФРС США увеличивает ставку, инвестиции в высокорискованные активы — такие, как криптовалюта — выглядят непривлекательными. Отказ ФРС от «ястребиной» политики возможен по мере приближения страны к таргету по инфляции — 2%», — говорит Мамасидиков.

По мнению Политайко, рост стоимости биткоина начнется осенью либо уже перед халвингом — в начале весны. Мамасидиков ожидает роста спустя несколько месяцев после халвинга. Палиани отмечает, что основной эффект от халвинга для курса биткоина наступит в период после сокращения вознаграждения. «В предыдущие годы основной рост приходился на период от 12 до 18 месяцев после халвинга, но за несколько месяцев начинался плавный рост», — поясняет он.

По прогнозу Палиани, повышения курса биткоина можно ожидать ближе ко Дню благодарения в США (в 2023 году приходится на 23 ноября), криптовалюта может подорожать до 35–38 тыс. долларов, а к концу года — на Рождество и Новый год — биткоин может достичь 45 тыс. долларов.

Будущее биткоина и развитие технологии

Значимость биткоина на криптовалютном рынке в будущем сохранится, считают эксперты.

Биткоин продолжит играть роль инструмента для хранения средств, говорит Мамасидиков.

По мнению Палиани, другие популярные криптовалюты преимущественно используются для иных задач: Ethereum — в большей степени как блокчейн-экосистема для различных децентрализованных приложений и смарт-контрактов, а ряд других альткоинов недостаточно децентрализован.

Мамасидиков при этом не исключает вероятность появления в будущем новых, более высокотехнологичных «монет», которые смогут произвести революцию на рынке.

С помощью сервиса Банки.ру вы можете подобрать вклад или накопительный счет, сравнить тарифы на брокерское обслуживание, а также узнать ситуацию на рынке металлов, валюты и недвижимости.

Еще по теме:

Внимание! Данная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и финансовые инструменты, организации, сервисы (сайты, ресурсы), сделки либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать вашему инвестиционному профилю и инвестиционным целям (ожиданиям), Банки.ру не осуществлял проверку упомянутых сервисов и организаций. Определение соответствия финансового инструмента, сделки либо операции вашим интересам, инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и уровню допустимого риска является вашей задачей.

Банки.ру не несет ответственности за информацию, предоставленную в настоящей статье, за возможные убытки в случае совершения операций, сделок либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данной статье, и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.

Мнение экспертов, упомянутых в статье, может не совпадать с вашим мнением или мнением редакции. Материал приведен исключительно с ознакомительной целью и не подразумевает побуждение к совершению каких-либо операций. Торговля криптовалютой обладает существенным риском полного обесценения в случае потери доверия к ней пользователей и потери всех вложенных средств.