Как стейкать эфир на бинансе

Как стейкать криптовалюту на Бинансе?

Как заработать на стейкинге криптовалюты, когда под рукой только смартфон? Мобильное приложение Binance предоставляет такую возможность.

Сразу скажу, что в нашем телеграмм канале «NFT БРИХАСПАТИ» Вы сможете найти перспективные NFT проекты, раздачи от бирж, а также много другой полезной информации.. На любые Ваши вопросы отвечаем в телеграмм!

Далее разберем, как работает стейкинг на бинанс 2022.

Шаг 1. Открываем мобильное приложение Binance и переключаем интерфейс на Binance Pro. Для этого на главном экране в левом верхнем углу нажимаем на значок аккаунта.

Далее мы увидим ползунок, который позволяет переключаться между интерфейсами.

Как делать стейкинг Ethereum 2.0? Сколько можно заработать?

Процесс обновления Ethereum Merge или Ethereum 2.0 описывает переход ETH на новый алгоритм. Новые блоки блокчейна можно уже не майнить, а создавать по специальному контракту стейкинга.

Упрощенно, стейкинг — это банковский депозит под проценты. Пользователь переводит средства на счет, хранит их и получает за это пассивный доход. Чем больше средств на счету, тем выше заработок. Однако и чем больше участников, тем меньше доход.

Кратко резюмируем основные определения, чтобы стать экспертом в этом и выбрать наименее рискованный способ стейкинга:

Стейкинг 1 это размещение крипто-токенов, использующихся в процессе добычи новых монет. Как пользователь, вы сохраняете свои крипто-токены, но назначаете их стейкинг-узлу, принимающему участие в проверке транзакций в сети. Вы становитесь валидатором. Валидаторы 2 это узлы блокчейна, поддерживающие его работу. Они отвечают за подтверждение и проверку транзакций, их регистрацию и добавление новых блоков. Проще говоря, валидаторы — это держатели криптовалюты, со специальным программным обеспечением, установленном на компьютере (ноде). Ноды (узлы) 3 это компьютеры, на которых запущена программа (например, кошелек Ethereum). Ноды связаны с другими компьютерами (с той же установленной программой) для создания криптовалютной сети.

Хорошие и плохие способы, риски

Существует 4 способа, чтобы начать стейкинг:

1. Соло стейкинг (на вашем ПК). Безопасно потому, что вы сами контролируете свои средства. Но не просто настроить собственную ноду. Вы не делитесь наградами с другими сервисами.
2. Стейкинг как услуга. Относительно безопасно . Нужно доверять стороннему оператору ноды и отдавать процент за обслуживание. Средняя сложность настройки потому, что нода уже настроена оператором сервиса.
3. Стейкинг в пуле. Относительно безопасно . Нужно доверять владельцам стороннего пула и отдавать процент оператору пула. Однако можно размещать менее 32 монет.
4. Стейкинг на биржах. Не безопасно . Биржи часто взламывают. Так же биржи могут заморозить средства. Можно размещать менее 32 монет. Крайне легко настроить.

Когда мы разобрались с основными тезисами, можно переходить к практике. Но сначала посмотрим на доходность.

Доходность

Доходность можно узнать на официальном сайте Ethereum 4 . Показатель CURRENT APR означает годовой доход в процентах.

Выгодно заниматься стейкингом или нет определяется количеством монет, участвующих в валидации — показателем TOTAL ETH STAKED . Простыми словами, доход зависит от того, сколько стейкеров внесут депозит в размере 32 ETH. Это определяет возможную комиссию, которую получает валидатор.

Пример расчета

Рассчитаем какую прибыль приносит стейкинг в ETH 2.0.

Если в стейкинге участвует только 1 миллион ETH, то вы будете вознаграждены примерно 5,76 ETH в год (соответствует доходности 18,1%).
Но если в валидации будет участвовать 30 миллионов ETH, то доход составит около 1 ETH (3,3%) в год.

Итого, если около одного миллиона пользователей ETH подтвердят валидацию, годовой доход составит около 18,1%, а при 30 миллионах ETH — всего 3,3%.

Поскольку фактическая доходность зависит от факторов, упомянутых выше, она также будет сильно варьироваться в ближайшие месяцы. Однако можно ожидать прибыль от 3 до 7 процентов ETH.

Также важно знать, что пока еще нет возможности вывести свои депозиты или прибыль. Это станет возможным только после полной реализации Ethereum 2.0, которая ожидается не раньше конца 2022 года.

Калькуляторы

В Интернете есть различные калькуляторы, которые показывают возможную доходность.

Подсчитайте, сколько вы можете заработать. Результаты варьируются в зависимости от выбранной суммы, срока и типа ставок.

Системные требования

Обычный ПК с низкими затратами на электроэнергию — это все, что вам нужно, чтобы сократить расходы и максимизировать доход. Не нужно покупать дорогостоящее аппаратное оборудование.

Согласно Prysmatic Labs 5 , минимальными требованиями будут:

Память: 4 ГБ ОЗУ.
Хранилище: 20 ГБ свободного места на SSD.
ОС: Linux, Mac OS X 10.14+ или Windows. 64 разрядные.
Процессор: Intel Core i5–760, AMD FX-8100 или лучше.

• Стабильное интернет-соединение. Ваш компьютер должен быть в сети 24/7 6 .
• Для валидатора Ethereum требуется 32 Ethereum. Однако есть и другие способы, которые требуют меньшего количества ETH для участия в процессе стейкинга.

Выше мы писали про 4 возможных способа стейкинга. Рассмотрим их все. Начнем с самого простого — стейкинга на бирже.

Как делать стейкинг в Ethereum 2.0?

1. Зарегистрируйтесь на бирже или любом другом сервисе

Чтобы делать стейкинг, вы должны сначала зарегистрироваться на платформе, торгующей Ethereum. Это можно сделать с помощью формы регистрации на сайте. Заполните регистрационную форму, указав свой адрес электронной почты и безопасный пароль.

Вам также необходимо будет согласиться с условиями обслуживания и политикой конфиденциальности. Затем учетная запись будет активирована путем подтверждения по ссылке, которую вы получите по электронной почте.

Платформа требует верификации личности. Если вы не хотите загружать свои документы, то зарегистрируйтесь на AAX платформе.

2. Пополните торговый счет

Далее необходимо пополнить свой счет. У большинства рекомендуемых нами провайдеров депозиты бесплатны и могут быть сделаны с использованием обычных методов — кредитных карт, переводов SEPA, мгновенных переводов и электронных кошельков.

Однако, прежде чем сделать это, вам необходимо знать, сколько фиатной валюты или других криптовалют вам потребуется для покупки эквивалентного количества Эфириума. Таким образом, вы рассчитываете сумму депозита.

Для этого мы рекомендуем вам использовать калькулятор ставок Ethereum 2.0. Его можно использовать для расчета дохода, зависящего от количества поставленных токенов.

3. Переведите ETH в стейкинг кошелек

Для этого откройте вкладку «Earn» и выберите ETH 2.0. После этого нажмите «Stake now», и вы сможете участвовать.

Платформа начислит вам BETH — токенизированный актив, представляющий ваш ETH в стейкинге в соотношении 1:1. Binance начислит BETH на ваш спотовый аккаунт.

После завершения первого этапа вы можете обменять свои BETH на ETH в соотношении 1:1 и получить сумму, равную текущей сумме BETH с процентами.

Подробный гайд на тему ETH 2.0 на Binance. Вы узнаете, как фармить Эфириум 2.0 на бирже Бинанс и что делать с BETH, которые будут раздавать 1 к 1 за ваши Эфиры.

К другим способам стейкинга относятся сервисы, например, DeFi.

DeFi и сервисы

— это традиционные финансовые инструменты, построенные на блокчейне, в частности на Ethereum 7 .

Если у вас уже есть собственный кошелек и, например, вы храните часть своих монет на MetaMask, то у вас есть возможность размещать Ethereum через провайдеров DeFi.

Самый известный пример — Lido Finance.

Провайдер DeFi позволяет вам максимально легко застейкать Ethereum, не пренебрегая идеей децентрализации.

Работа в пуле включает в себя стейкинг через централизованных онлайн-брокеров.

К самым крупным пулам относят следующий список:

• Lido
• Coinbase
• Kraken
• Binance
• Staked.us
• Whale 0x5d7
• Bitcoin suisse
• Stakefish

Однако для работы в некоторых пулах вам нужно будет внести 32 ETH. Другие же работают с депозитом от 0.01 ETH

С полным списком пулом вы можете ознакомиться на сайте beaconcha.in.

В этом видеоролике говорим о стейкинге Эфириума на одном из самых крупных пулов — Ethermine. Стоит ли вообще входить в стейкинг решать конечно Вам. Однако некоторые моменты при регистрации и изучении темы, откровенно говоря не очень нравятся.

Самостоятельный запуск ноды

Если у вас есть 32 ETH, вы также можете самостоятельно участвовать в валидации блоков. Однако для этого вам понадобится специальный «некастодиальный кошелек».

Такая система слишком сложна для новичков, а инвестиции становятся слишком рискованными. Кроме того, если вы не держите значительное количество ETH, вероятность нахождения блока для проверки крайне мала. Учитывая все эти нюансы, в следующих статьях рассмотрим самостоятельный запуск ноды.

Поэтому не забудьте добавить miningsoft.org в закладки!

Риски

Как упоминалось ранее, для работы валидатора требуется неограниченная доступность сети. На биржах и некоторых сервисах ETH должен храниться в горячем кошельке, так как подтверждение права собственности должно быть предоставлено через Интернет в любое время.

Это считается потенциальным риском для атак. Валидатор обязуется хранить монеты от нескольких месяцев до нескольких лет. Если цена вырастет или упадет, валидаторы не смогут получить доступ к своему депозиту и продать ETH.

В случае резкого падения цены полученная комиссия больше не сможет компенсировать какие-либо убытки, поэтому ставки превращаются в убыточный бизнес.

Кроме потенциального убытка из-за временного падения цены, есть еще и риск утери депозита из-за нарушения правил.

Валидаторы, не соблюдающие правила, могут быть оштрафованы 8 . Стейкинг Ethereum 2.0 имеет 2 потенциальных штрафа:

1. Уменьшение вознаграждения.
2. Частичная потеря депозита.

Уменьшение вознаграждения происходит даже при незначительных нарушениях. Например, если невозможно соединиться с валидатором по сети. Частичная потеря депозита обычно грозит только в случае серьезных нарушений.

Эти риски включают в себя постоянную генерацию “плохих” блоков или небрежное дублирование транзакций.

Более того, есть еще одна опасность, в основном на начальном этапе Ethereum 2.0. Нет абсолютной уверенности в том, что новые протоколы будут безопасными, безошибочными и защищенными от хакеров смарт-контрактами.

Чтобы свести этот риск к минимуму, разработчики Ethereum Foundation несколько раз проверяли свой код экспертами. Важные компоненты также прошли обширную фазу испытаний.

Плюсы и минусы

Пришло время решить, стейкинг — это хорошо или плохо?

Преимущества:

• Вознаграждение — от 3% до 15% годовых
• Идеально подходит для долгосрочных стратегий HODL 9
• Можно стартовать с небольшим депозитом

• Не простой процесс, особенно запуска собственной ноды
• Штрафы сети
• Необходимость доверия третьим сторонам, если стейкинг идет через биржи

Часто задаваемые вопросы

Откуда берется доход?

Валидаторы собирают комиссию с тех, кто выполняет транзакции в блокчейне.

Сколько можно заработать?

Как и в случае любых инвестиций, стейкинг предлагает перспективу прибыли. Однако это всегда зависит от крипто-брокера, которого вы в конечном итоге выберете.

Сколько нужно монет?

Объем нужных активов зависит от сервиса. В зависимости от онлайн-брокера вы можете участвовать в стейкинге с минимумом от 0,1 ETH.

Можно ли вывести поставленный ETH?

В зависимости от провайдера вы можете вывести ETH из стейкинга, но тогда вам придется ожидать потери полученных вознаграждений.

Можно ли потерять поставленный ETH?

Да можно. Из-за ошибок сети, взломов и скамов бирж.

Как долго ETH будет находиться в стейкинге?

Вы не сможете снимать и обменивать вознаграждения, которые вы зарабатываете с помощью стейкинга, до тех пор, пока не будет завершено обновление Ethereum 2.0. Оно должно произойти в конце 2022 и завершиться в начале 2023 года.

Имеет ли смысл стейкинг?

Инвестиции в стейкинг могут подойти тем инвесторам, которые ищут разумную инвестиционную стратегию на среднесрочную или долгосрочную перспективу. Эти инвесторы могут извлечь выгоду из хорошей прибыли, сравнимой с дивидендами.

Для этого вида инвестиций, как и для большинства других, обязательным условием получения прибыли является положительное изменение цены актива. Однако вам также необходимо принять на себя риски, которые может вызвать падение цены токена.

Мнение платформы coindesk:

Поддерживать узлы, кратные 32 ETH, и запускать их практически без простоев, в то время как активы заблокированы на несколько лет, — занятие не для всех. 10

С другой стороны, трейдеры, которые больше ориентированы на дневную торговлю или свинг-трейдинг, не найдут особо выгодным хранение монет в течение непредсказуемого периода времени. Ваша прибыль в основном определяется краткосрочными колебаниями цен.

Тем не менее, стейкинг является отражением настоящей эволюции в сети блокчейнов. Разве вы не хотите быть частью этого и получать пользу одновременно?

Таким образом, стейкинг всегда полезен, если вы хотите вложить небольшие суммы в многообещающую инвестицию.

Стейкинг и накопления на Binance: все, что нужно знать

Это руководство охватывает все популярные возможности стейкинга и сбережений, предлагаемые биржей, от Binance DeFi до Binance Launchpad.

Содержание

Что такое стейкинг криптовалют?

Этот процесс намного проще, чем майнинг в сети PoW, поскольку большинство вариантов стейкинга позволяют просто совершать стейкинг из своего кошелька, или вы даже можете ставить свои монеты в стейкинг прямо из кошелька биржи, как в случае с Binance.

Типы стейкинга на Binance

Binance предлагает несколько способов поставить вашу криптовалюту в стейкинг. Вот инструкция:

DeFi стейкинг на Binance

Активности

Эта функция на бирже Binance позволяет вам получать вознаграждения за стейкинг определенной криптовалюты на определенный срок. Например, такая монета, как BEL, способна предложить 15-дневный период стейкинга с годовой процентной ставкой, примерно, 18%. Возможности для стейкинга не длится вечно, поэтому по истечении этих 15 дней процесс стейкинга завершается. Вы можете проверить раздел активности на Binance, поскольку эти предложения меняются от месяца к месяцу.

Стейкинг ETH 2.0 на Binance

Заблокированные сбережения на Binance

Вы можете заблокировать свои средства на Binance под гибкую процентную ставку в зависимости от количества дней, на которые ваши средства остаются заблокированными на бирже. Например, вы можете заблокировать свои средства в форме BUSD, USDC или USDT на 7 дней под годовую процентную ставку 4,5% или на 90 дней под 5,1%.

Binance Vault

Вы можете заблокировать ваши BNB и заработать APY, просто перейдя в раздел хранилища BNB на бирже. APY определяется существующими возможностями заработка на платформе. По своей сути Binance Vault больше похож на оптимизатор доходности, который берет ваши средства и инвестирует их в места, которые предлагают гарантированный доход, такие как launch pool или гибкие возможности для накоплений.

Binance Launchpad

В двух словах

Функция стейкинга на Binance предоставляет широкий спектр возможностей. Пользователи могут анализировать все варианты, доступные на платформе, и уровень связанных с ними рисков. Высокие показатели APY обычно связаны с высоким риском, в то время как предложения с низкой процентной ставкой являются вариантами инвестирования с низким риском. Гибкие варианты накоплений предлагают вознаграждение на ежедневной основе, однако с низкой доходностью; заблокированные сбережения в свою очередь вознаграждают пользователей по истечении срока более высокой доходностью.

Стейкинг на Binance 2022. Часть 1. Гайд по Binance Earn

Два года назад на канале вышла статья «Стейкинг на Binance», в которой разбирал виды стейкинга и депозитов на бирже, то есть возможности зарабатывать на хранении криптовалюты.

Статистику Дзена показывает, что статью до сих пор читают. То есть поиск новых источников пассивного дохода, альтернатив банковским депозитам и вложениям в акции актуален по-прежнему. Более того, отметим на собственном опыте, что простые стейкинг и депозиты в сингл пулах показали себя надёжными и предсказуемыми криптоинструментами.

За прошедшее время интерфейс биржи сильно изменился — появился отдельный раздел «Binance Earn» с разными инструментами пассивного дохода. Поэтому решили сделать краткий обзор-гайд по разделу, и подробнее актуализировать информацию про стейкинг и депозиты.

Что такое стейкинг и почему Binance

Криптовалюты работают на двух основных алгоритмах: Proof-of-Work (PoW) — доказательство работы и Proof-of-Stake (PoS) — доказательство доли. Также есть крипта, работающая сразу на обоих алгоритмах, и у PoS алгоритма есть много разновидностей, но в это вдаваться не будем.

При PoW за создание новых блоков отвечают ноды-майнеры, и основным критерием выступает мощностью оборудования. При PoS, новые блоки создают стейк-ноды, и основным критерием выступает количество токенов в управлении/владении этой ноды. Нас как стейкеров интересует крипта на PoS алгоритме.

Для блокчейна работа стейк-нод — это обеспечение его функционирования и безопасности. Для владельца стейк-ноды привлечённые средства пользователей — это возможность усилиться, создавать больше блоков и соответственно зарабатывать больше токенов. А пользователь, доверяя свои токены стейк-ноде, получает за это процент от награды ноды и его токены не просто лежат «без дела», а генерят прибыль. Таким образом, стейкинг — это взаимовыгодный процесс для всех его добросовестных участников.

Стейкингом можно заниматься самостоятельно или через пул. Самостоятельный стейкинг связан с рядом трудностей, например, высокий минимальный порог входа, необходимость выбора стейк-ноды, длительный срок разблокировки, временами сложная процедура.

Второй вариант — это стейкинг через пулы, которые организовывают различные децентрализованные и централизованные площадки, в том числе биржи. То есть площадка запускает в блокчейне свою стейк-ноду и через свой сайт привлекает в неё токены пользователей. Площадки предлагают большой выбор криптовалют и продуктов, стараются максимально упростить процедуру, снизить минимальный порог входа, делая стейкинг доступным.

Binance — это самая известная и ликвидная криптобиржа, и если вы новичок, то начать знакомство с крипто можно с неё. На бирже представлены много криптовалют и продуктов для пассивного дохода, отсутствуют комиссии за входы в пулы, понятный интерфейс и есть служба поддержки. Все продукты, связанные с пассивным доходом объединены в разделе биржи «Binance Earn».

Раздел Binance Earn

Для доступа к Binance Earn, как и к любому продукту Binance, необходимо пройти процедуру верификации личности на бирже — пожалуй, это главный минус Binance. Есть высоколиквидные биржи, где нет необходимости проходить верификацию, и на них также много интересных продуктов, например, OKX или Kucoin.

После регистрации и прохождения верификации, необходимо завести средства на биржу. Если мы говорим о рублях с российской карты, на сегодняшний день единственный способ сделать это — воспользоваться p2p платформой биржи. Процедура простая, подробный гайд как это сделать есть в статье «Покупка криптовалюты с помощью Р2Р-торговли. Часть 1. Binance».

После того как пополнили биржевой счёт и купили понравившиеся криптовалюты, на главной странице выбираем вкладку «Earn». Здесь видим разные подвкладки — продукты, упорядоченные в разделе «Binance Earn». В него и переходим:

Видим следующие продукты: Депозиты, Стейкинг, Фарминг и Бивалютные инвестиции. Тут же можно использовать фильтры для поиска интересующей крипты, например, «Популярные криптовалюты», «Мои доступные активы» или просто вбить тикер крипты в строчку поиска.

НЕ ВСЕ из представленных продуктов — это стабильный пассивный доход. Кратко опишем неоднозначные и рискованные продукты и более подробно и на практике стейкинг, депозиты и классический фарминг.

Раздел стейкинг

В разделе Стейкинг на Binance Earn представлены четыре продукта: фиксированный стейкинг, DeFi стейкинг, стейкинг ETH 2.0 и слот-аукцион DOT:

Стейкинг ETH 2.0 и слот-аукцион DOT сейчас не актуальны в исполнении Binance, поэтому рассмотрим их кратко, а основное внимание уделим фиксированному и DeFi стейкингу.

Стейкинг ETH2.0

Это стейкинг ETH в тестовой сети Ethereum в преддверии его перехода на PoS алгоритм. Тема была актуальной, когда в декабре 2020 начался переход. Биржа самостоятельно создавала ноды-валидаторы в тестовой PoS сети эфира и обеспечивала их функционирование. Кому интересны подробности, как начиналась эта история, можно прочитать в статье «Стейкинг Ethereum 2.0 на Binance».

Можно стейкать от 0,0001 ETH, заблокировав их в стейк-пуле биржи. Взамен в качестве подтверждения пользователь получает токены биржи BETH в соотношении 1:1, которые после завершения перехода можно обменять обратно на оригинальный ETH также в соотношении 1:1. Вознаграждения распределяются также в токенах BETH, которые можно обменивать на оригинальный эфир в торговой паре BETH/ETH на бирже, хотя курс там не совсем 1:1.

Размер APR зависит от количества застейканого ETH во всей сети Ethereum 2.0. На 29 августа всего в стейкинге заблокировано 14 121 854 ETH и APR составляет 4.1%. Заблокированные ETH нельзя вывести обратно, пока не завершится переход сети с PoW на PoS.

Собственно, в сентябре этого года он и завершится, тогда и посмотрим, что будет представлять собой стейкинг эфира в новых реалиях.

Слот-аукцион DOT

Это процедура голосования за криптопроект (парачейн — название, принятое в экосистеме), который хочет запуститься в сети Polkadot. Чтобы парачейн был добавлен в сеть, ему необходимо арендовать слот через участие в аукционе — за какой проект пользователи заблокируют больше токенов DOT, тот и получает в аренду слот.

Участвовать в голосовании можно самостоятельно или через различные площадки, в том числе Binance. При голосовании через Binance, если проект выигрывал слот, то пользователь получал и награду от проекта, и дополнительную награду от биржи (вероятно, биржа имела договорённости с проектом об его поддержке).

На сегодняшний день аукционы на слоты продолжаются, но Binance более не поддерживает новые проекты. Последние торги, в которых он участвовал были завершены 16 декабря 2021 года. Поэтому сейчас этот продукт биржи не актуален.

А мы же переходим к рабочим инструментам раздела стейкинг.

Фиксированный стейкинг (Locked Staking)

Пользователь выбирает крипту, срок блокировки, заявленный процент дохода, сумму инвестиций и вкладывает средства в пул, в котором биржа их блокирует на конкретно установленное время.

Binance предоставляет возможность фиксированного стейкинг по 100 валютам, в том числе SOL, BNB, ADA и др. Порог входа в большинство пулов менее 1 доллара, например: 0.01 SOL = 0.4$, 0.001 BNB = 0.3$, 0.001 DOT = 0.009$ и т.д. Предлагаемый период блокировки обычно составляет 15, 30, 60, 90 или 120 дней.

В столбце APR изображен заявленный процент доходности. Для каждого периода блокировки будут разный % дохода и разные минимальные/максимальные суммы входа:

Как видим, например, у ADA есть несколько программ, и самое интересное, что есть сейчас — это стейкинг на 21 день, сумма входа от 0.1 до 100 ADA, вознаграждение (APR) = 16.47% годовых. Собственно, именно этот продукт мы и разберём на практике как пример фиксированного стейкинга во второй части статьи.

Основное, что надо знать при вкладе в фиксированный стейкинг:

— средства, внесённые в стейк, списываются со спотового счёта кошелька и переводятся в «Earn» раздел кошелька. Там же в «Earn» разделе во вкладке «Стейкинг» можно следить за статистикой начисления наград;

— проценты рассчитываются и начисляются в валюте застейканого актива (стейкаем ADA, соответственно и награда в ADA). Проценты начисляются ежедневно, со второго дня подписки на спотовый счёт;

— после окончания действия продукта (срока блокировки), средства будут возвращены на спотовый кошелек автоматически. Вывести средства из стейка досрочно можно, но начисленные проценты биржа удержит в качестве штрафа. Процесс вывода занимает до 72 ч;

— биржа гарантирует, что внесённые в стейкинг активы защищены, то есть они в любом случае к вам вернутся.

— заявленный % вознаграждения может меняться, и зависит от вознаграждений за стейкинг в блокчейне. То есть фиксированным стейкинг является только для нас с вами, биржа же может менять процент награды на своё усмотрение.

DeFi-стейкинг

DeFi (децентрализованные финансы) стейкинг — это стейкинг на децентрализованных финансовых площадках. В основном DeFi это: децентрализованные обменники (DEX или свапалки) и обеспечивающие их работу пулы ликвидности, стейкинговые и фарминговые пулы, лендинговые платформы.

Технически DeFi площадки — это система взаимосвязанных смарт-контрактов. Не будем погружаться в суть их устройства и работы, поскольку это отдельная большая тема. Каждая из них имеет свои риски, например в пулах ликвидности это непостоянные потери (подробнее об этом в «Uniswap (V2). Часть 1», «Uniswap (V2). Часть 2. Пулы ликвидности», «Пулы ликвидности на Binance»), в фарминговом пуле можно фармить обесценившуюся крипту и потерять свои инвестиции (хороший пример на моём опыте в «Стейкинг на Mars Ecosystem»), DeFi площадку могут взломать хакеры и т.д.

Нам как пользователям Binance важно, что предлагает биржа. Binance аккумулирует средства пользователей и вкладывает их в пулы на DeFi площадках, которым доверяет: Venus, DYDX, AAVE, Maker, PancakeSwap. Что-то зарабатывает в них и выплачивает нам процент за использование наших активов.

Всего можно стейкать 15 валют, в том числе BTC, ETH, BNB, USDT в гибком и фиксированном стейкинге. Продукты с интересным процентом дохода быстро разбирают, поэтому надо следить и ловить момент.

На примере ETH. При гибкой блокировке заявленное вознаграждение составляет 1.18% годовых и можно внести сумму от 0.001 до 20 ETH. При фиксированной блокировке в 120 дней, вознаграждение составляет 10.12% годовых и сумма от 0.001 ETH до 0.1 ETH.

О чём надо знать при работе с DeFi стейкингом:

— средства, внесённые в стейк, списываются со спотового счёта кошелька и переводятся в «Earn» раздел кошелька. Следить за статистикой начисления наград можно там же;

— проценты рассчитываются и начисляются в валюте застейканого актива (стейкаем ETH и награда в ETH). Проценты начисляются ежедневно на спотовый кошелек, начиная со следующего дня, после внесения в пул;

— закрыть позицию с гибким сроком можно в любое время. Активы и полученные проценты будут получены в полном объёме. При досрочном закрытии позиции с фиксированным сроком, проценты за стейкинг будут удержаны в качестве штрафа. Закрытие продукта и возврат активов занимают до 72 часов;

— указанный % вознаграждения может меняться, и зависит от вознаграждений за стейкинг в блокчейне. То есть фиксированным стейкинг является для нас с вами, биржа же может менять процент награды на своё усмотрение.

— биржа не предоставляет гарантии защиты и не несет ответственности за какие-либо убытки, связанные с безопасностью смарт-контрактов используемых DeFi площадок. Вкладывая в DeFi стейкинг через Binance, мы предполагаем, что биржа доверяет площадке, но при этом не предоставляет гарантий безопасности.

Итак, в разделе стейкинг реальными продуктами пассивного дохода являются только фиксированный стейкинг и DeFi стейкинг. Во второй части статьи мы протестируем фиксированный стейкинг ADA и гибкий DeFi-стейкинг BNB.

Раздел депозиты

«Техническое» отличие депозита от стейкинга в том, что при стейкинге средства залоченные в нодах, работают на поддержание работоспособности блокчейна. А средства клиентов, внесённые в депозитные пулы, биржа выдает в кредит другим пользователям для маржинальной торговли.

В разделе представлены три продукта: Депозиты, BNB Vault и Автоинвестирование.

Переходим в Депозиты и видим депозиты с плавающей и фиксированной ставкой. Рассмотрим подробнее каждый из предложенных вариантов.

Депозиты с плавающей ставкой

Платформа предлагает более двухсот продуктов депозитов с плавающей ставкой.

Особенности плавающих депозитов:

— средства, внесённые в депозит, списываются со спотового счёта кошелька и переводятся в «Earn» раздел кошелька;

— проценты рассчитываются и начисляются в валюте депонированного актива. Проценты начисляются со следующего дня и поступают ежедневно на спотовой счёт. Размер вознаграждения меняется в режиме реального времени;

— на продукты с плавающей ставкой можно подписаться и отменить подписку в любое время. Вывести средства можно двумя способами:

быстрый выкуп — вложенная сумма вернется на спотовый кошелек сразу же, но без начисленных % за текущий день;

стандартный выкуп — средства выйдут на спот на следующий день после заявки и будут выплачены проценты за текущий день.

Депозиты фиксированной ставкой

Депозиты с фиксированной ставкой подразумевают вложение средств на срок от 7 до 120 дней. Биржа предлагает 18 продуктов по фиксированному депозиту, из них на 14 августа доступно 7, остальные проданы, что говорит о популярности этого продукта — надо ловить момент, когда открыта подписка на продукт с небольшим сроком блокировки и высоким процентом.

Особенности депозитов с фиксированной ставкой:

— средства, внесённые в депозит, списываются со спотового счёта кошелька и переводятся в «Earn» раздел кошелька. Ежедневно отслеживать процесс начисления процентов невозможно, можно видеть лишь общую сумму вознаграждений в «Earn» в строке с депозитом, которую вы получите в день закрытия депозита.

— проценты рассчитываются и начисляются в валюте депонированного актива. Дата начала валютирования со второго дня подписки.

— после окончания действия подписки, активы и начисленные проценты будут возвращены на спотовый кошелек автоматически;

— при досрочном закрытии депозита с фиксированной ставкой сначала он переводится в депозит с плавающей ставкой, а после этого его можно закрыть. При этом на депозит с плавающей ставкой перечисляется только сумма, которую вы изначально вложили в фиксированный депозит. То есть, при досрочном закрытии фиксированного депозита проценты наград будут удержаны биржей.

Из доступных продуктов приглянулся депозит SOL под 35% годовых на 15 дней, его мы и протестируем во второй части статьи.

BNB Vault

BNB Vault — это сервис, идея которого интегрировать в себе продукты Binance с возможностью заработка от владения BNB: прибыль от депозитов с плавающей ставкой, от стейкинга и DeFi-стейкинга, от участия в Launchpool. То есть BNB Vault эквивалентен одновременному участию ваших BNB в нескольких продуктах.

Binance утверждает, что BNB Vault является гарантированным и оптимальным вложением своих BNB. Но на момент подготовки статьи 29 августа, видим, что BNB Vault предлагает только 0.35% — доход от депозитов с плавающей ставкой. Хотя в это же время доступны продукты для стейкинга BNB под более высокий процент.

Реализации BNB Vault выглядит сырой. Возможно, он удобен если вы хотите «купить BNB и забыть», так как биржа сама отслеживает новые возможности получения прибыли с BNB и автоматически пытается перераспределять их в разные продукты. Но отслеживать продукты с BNB вручную более эффективно.

Автоинвестирование

С помощью автоинвестирования можно настроить автоматическую регулярную покупку выбранной криптовалюты, задав интервал (день, неделю, месяц) и сумму покупки от 1 USDT. Это метод называется, dollar cost averaging или «усреднение долларовой стоимости» и используется для автоматизации процесса покупки крипты. Но этот продукт не является продуктом для получения пассивного дохода.

Раздел фарминг

Фарминг представлен тремя продуктами: фарминг ликвидности, СВОП-фарминг и Launchpool.

Главное отличие классического фарминга от стейкинга состоит в том, что, вложив в стейкинг определенную крипту, вы получаете награду в этой же крипте. В фарминге же пользователь вкладывает в пул одну криптовалюту, а доход получает в другой нафармленной крипте.

В «фарминг ликвидности» и «СВОП-фарминг», слово «фарминг» — это не более чем маркетинг для привлечения средств пользователей. Это продукты принципиально отличаются от стейкинга, депозита и классического фарминга и не являются инструментами пассивного дохода.

Кратко рассмотрим их, но подробнее остановимся только на Launchpool — классический фарминг, который позволяет безопасно получать пассивный доход.

Фарминг ликвидности

Пул ликвидности — это хранилище, в которое участники вносят свои криптовалюты, чтобы создать рынок (торговую пару) и обеспечить запас ликвидности в ней для тех, кто желает делать обмен в этой паре. Технически, это смарт-контракт, работающие по принципу AMM (автоматический маркет-мейкер). На бирже представлены «стабильные пулы» и «инновационные пулы»:

«Стабильные пулы» — это пары стейблкоин/стейблкоин или токен/завёрнутый токен, например BUSD/USDT, BTC/WBTC и др. Они достаточно безопасны, поскольку цена активов в паре практически не меняется относительно друг друга. Соответственно, перераспределение активов не может привести к убытку, называемому «непостоянные потери» и в них можно зарабатывать на комиссиях за обмены.

«Инновационные пулы» — это пулы, состоящие из активов, цена которых может сильно колебаться относительно друг друга, например ALICE/BTC. Изменение цены относительно друг друга приводит к перераспределению активов в пуле и к убытку в виде «непостоянных потерь», которые не компенсируются % комиссий от сделок. Binance предупреждает, что фарминг ликвидности в инновационных пулах не является гарантированной инвестицией и вы можете потерять часть вложенных средств.

За предоставление ликвидности в пулы, помимо награды в виде комиссий за транзакции поставщики ликвидности также получают небольшие бонусы в BNB.

Пулами ликвидности забито всё криптопространство, их тысячи. Но в чём их проблема, и в том числе фарминга ликвидности на Бинанс. Если мы говорим о стабильных пулах, то риск минимален, но и доход здесь гроши, даже меньше, чем в гибком депозите. Если мы говорим об инновационном пуле, то заявленный процент дохода там выглядит неплохо (десятки, сотни и даже тысячи процентов годовых в совсем уж скамовых вариантах), но непостоянные потери съедят весь доход — это утверждение из личного опыта. Подробнее о непостоянных потерях читайте в статьях «Uniswap (V2). Часть 1», «Uniswap (V2). Часть 2. Пулы ликвидности», «Пулы ликвидности на Binance», «Пулы ликвидности на Binance. Часть 2».

Моё мнение — пулы ликвидности выгодны только их создателям, чтобы привлечь средства пользователей. Твёрдый расчёт окупаемости вложений невозможен — я не смог рассчитать и не видел ни одного понятного пояснения. Бывало, выходил в плюс, бывало, в минус, короче — лотерея. Однозначное мнение, пулы ликвидности/ фарминг ликвидности — это НЕ инструмент пассивного дохода.

СВОП фарминг

Это обычный обмен токенов, через эти пулы ликвидности, когда за операции обмена можно получить дополнительные награды в виде возврата комиссии за транзакцию в BNB. Для обмена представлено более 50 видов активов, в том числе USDT, BTC, ETH, BNB.

По сути, это поддержка Бинансом смысла существования и жизнеспособности своих пулов ликвидности. Следует учитывать, что в них указана ориентировочная цена обмена, а окончательный курс пользователь увидит только после подтверждения ордера. На примере ADA/ETH мы сравнили курс здесь и в торговом стакане. Получилось, что «то на то» и выходит — курс в своп-фарминге (с учётом награды в BNB) и курс в торговом стакане одинаковые, отличие в 6 знаке после запятой.

Таком образом, этот продукт также не относится к инструментам пассивного дохода.

Launchpool

Launchpool — вот это классический фарминг. Пользователи кладут в стейк конкретный вид криптовалюты, а вознаграждение получают в токенах других криптовалют. Пример завершившегося Launchpool GALA:

Войти в Launchpool можно было монетами BUSD, CAKE, BNB, вознаграждения выплачивались в GALA.

Launchpool выгоден для Бинанса, который продвигает новый проект, получая за этого с него комиссию. Пользователю также выгодно залочить свои токены в пуле — он ничем не рискует (особенно если он и так холдит BUSD или BNB) и получит дополнительные токены третьего проекта, которые, авось, да и выстрелят в цене. Ну а проект получает маркетинговую поддержку и внимание всех пользователей Бинанса.

На момент подготовки статьи, активных Launchpool не проводится, пример показать не сможем. Обычно же стараюсь принимать в них участие токенами BUSD и BNB, которые и так храню.

Подробнее о том, что такое Launchpool, по какой формуле рассчитывается APR и как использовать инструмент на практике, разбирали в статьях «Launchpool (фермерство) на Binance» и «Launchpool (фермерство) на Binance. Часть 2».

Много на нём не заработать, но классический фарминг в виде Launchpool на Бинанс — это хороший безопасный инструмент пассивного дохода.

Бивалютные инвестиции

бивалютные инвестиции — это высокодоходный структурный продукт «без защиты основной суммы», то есть высокорисковый.

Продукт чем-то похож на торговлю в шорт и «торговлю опционами». Здесь есть логика расчёта, но после того, как протестировал его и сделал статью, появилось понимание, что продукт очень сложен, сомнителен в плане выгоды и сложилось ощущение, что здесь «казино всегда выигрывает».

Однозначно, это не инструмент пассивного дохода и точно не для новичков или «ленивых инвесторов». Кому интересен этот инструмент читайте «Бивалютные инвестиции на Binance. Часть 1» и «Бивалютные инвестиции на Binance. Часть 2», в которых я в теории и на практике разбираюсь с ним.

В заключение

Итак, в «Binance Earn» собрано большое количество продуктов. Но назвать инструментами пассивного дохода можно только стейкинг, депозиты и классический фарминг Launchpool. Продукты стабильны и безопасны, самым рискованным из них является DeFi-стейкинг, поскольку биржа вкладывает средства на сторонние хоть и доверенные площадки и не гарантирует их безопасность.

Стейкинг и депозиты можно сравнить с банковским депозитом или покупкой акций для получения дивидендов. При этом, существенным плюсом являются гибкость сумм, сроков и самой процедуры инвестиций. Проценты наград зависят от срока блокировки, при этом надо помнить, что Бинанс оставляет за собой право в любой момент изменить размер заявленного вознаграждения.

Продукты Binance Earn, типа пулы ликвидности, своп-фарминг, автоинвестирование или бивалютные инвестиции по мнению автора статьи, представляют собой лишь «маркетинговые программы» по привлечению средств пользователей.

Во второй части статьи мы на практике разберём три инструмента. Второй автор, Наталья вложила средства (ADA, BNB, SOL) в фиксированный и DeFi-стейкинг, и в депозит с фиксированной ставкой. Пошагово в скринах посмотрим, как это происходило и что ей удалось заработать.

Авторы Вникаю в блокчейн, Наталья Лещук

В нашем Телеграм-канале публикуем анонсы новых статей выходящих на Дзене и Medium, а также наблюдения, которые показались интересными, но вышли за тему еженедельной статьи.