Что такое скам в криптовалюте

Что же такое SCAM? Как не потерять деньги в Хайпах.

Сегодня мы узнаем, что такое Хайп проекты и как их распознать. А также поговорим об итоге всех таких проектов, которым является SCAM.

Хайпы известны как высокодоходные проекты, позволяющие в короткий срок многократно увеличить вложения. О том, что хайпы в не меньшей степени являются высокорисковыми проектами, говорят реже.

Практически все хайпы, вне зависимости от легенды, являются всего лишь механизмом перераспределения денег (в млм-играх проекты вообще открыто называются финансовыми пирамидами). Админ проекта сидит на «кассе», куда все игроки скидываются разными суммами на разные сроки. Осуществляя выплаты по оговорённым правилам, админ старается увеличивать динамику притока, так, чтобы в кассу поступало больше средств, чем из неё расходуется на выплаты. Бесконечно долго динамика расти не может, рано или поздно наступает спад, админ прекращает выплаты и оставляет себе некоторую сумму на покрытие расходов, связанных с запуском хайпа, на житьё-питьё и на подготовку нового проекта. Это в общих чертах. На практике сплошь и рядом админы закрывают проекты на пике кассы или сразу после его прохождения. Если во вторник в кассе денег больше, чем в понедельник, в среду больше, чем во вторник, а в четверг меньше, чем в среду — наступает СКАМ. Проект прекращает выплаты.

Ну и не следует забывать, что даже самый что ни на есть «идейный» админ борется с искушением. Если «идейному» админу в первый день накидают сто тысяч долларов, то соблазн унести всю «кассу» может преодолеть любые светлые порывы админской души. Большие деньги — искушение. Оно тем более велико, что админ не просит забрасывать его деньгами. А всё равно забрасывают! Закидон со старта погубил немало добропорядочных старателей хайп-сферы, введя во искушение. О функционировании любого хайпа следует знать одно общее правило: там, где есть выигравшие, обязательно будут проигравшие. Чем больше выигравших, тем больше проигравших. Чем больше людей, снявших профит четырёхзначными суммами, тем больше людей, потерявших те же четырёхзначные суммы. Хайп — это доход одних и потери других. Считайте, что это аксиома. Не бывает, чтобы и все участники остались в профите, и админ прикупил своей девушке новый Porsche. Если по итогам деятельности хайпа кто-то покупает «порш», будьте уверены, что огромное число вкладчиков ему/ей эту машину оплатили. Следовательно, получая профит из хайпа, нужно отдавать себе отчёт в том, что это чьи-то деньги. Они не нарисовались из воздуха. Считать такой источник дохода честным или аморальным, приятным или преступным — личное дело каждого.

Хайпы условно делятся на четыре категории: 1. низкопроцентные (доходность до 15%/мес.) 2. среднепроцентные (доходность до 3%/день) 3. высокопроцентные (доходность выше 3%/день) 4. сверхвысокопроцентные (доходность выше 10%/день). В любом случае нужно понимать, что, независимо от категории хайпа и процентной ставки, даже самый легендарный, всеми любимый, обласканный и воспетый в караоке хайп добирается до момента, когда админ считает нецелесообразным продолжать работу. Выплаты прекращаются (как правило, в таких случаях речь не идёт о внезапном скаме — дни и недели может длиться состояние выборочных выплат, нескончаемых оправданий, обещаний), опытные игроки подбивают баланс, поднимают сто грамм за результативность отработавшего портфеля, а новички, лишившиеся собственных и заёмных средств, начинают играть в новую захватывающую игру под названием «достать админа из-под земли, кастрировать падлу и вернуть бабки».

При этом надо понимать, что за скам админу на самом деле ничего не грозит. Админ, который в состоянии создать проект, чьё название становится нарицательным, явно не дешёвый фраер в отрасли, а прожженый дока, не оставляющий следов и зацепок. Как вы себе представляете поиск админа хайпа? Сайт с рисованными сертификатами — вот и вся «доказуха». Пересылка денег кому бы то ни было под предлогом вклада в легальный бизнес (ага, под 30% в месяц) с трудом может проканать за невинного потерпевшего. Транзакции в анонимных электронных платёжных системах явно вне досягаемости «руки закона». Если же речь о банковских переводах и лицензированных ЭПС, то опытный админ пользуется не своими счетами, карточками, кошельками.

Как завлекают в Хайпы и SCAM проекты.

Чаще всего в скам завлекают через сарафанное радио, социальные сети, блоги. Этим занимаются рефоводы и лоховоды, уже имеющие свои структуры. В новый хайп они заходят сразу группой и активно начинают работать на привлечение новых инвесторов. Вам нужно понимать различия между рефоводами и лоховодами. Рефовод не занимается заведомым кидаловом людей, которые регистрируются по его/её реферальной ссылке. Выбирая проекты для приглашения, проводит хотя бы базовый анализ, отсеивая совсем уж очевидный шлак и быстроскамы от школьников. Рефовод может в конкретный момент времени ответить на вопросы: «есть ли смысл входить в такой-то и такой-то проект?» и «какой проект сегодня вечером наименее рискован для вклада?» Отслеживая ситуация в тех проектах, в которых рефовод сам принимает участие своими деньгами, при появлении предскамных сигналов прогонит по своей линейке рефералов предупреждение «кто не успел вложиться — не вкладывайтесь, а кто вложился, не идите на реинвест». В общем, хороший рефовод в некотором роде выполняет роль поводыря и няньки для слепых кутят, коими являются новички. Короче говоря, рефовод не готов пуститься во все тяжкие, лишь бы стригануть дополнительную копеечку. В отличие от лоховодов. Этим море по колено. Они всегда брызжут позитивом и лопаются от переполняющих их супер-проектов. У лоховодов все проекты исключительно с приставкой «супер». Других не держат. Самый шлаковый шлак, самое откровенное кидалово будет названо супер проектом, если админ оного отстёгивает лоховоду хотя бы несколько долларов. За деньги лоховод готов на всё и для всех. Основное занятие — загонять стадо новичков на финансовое раздевание. Методы работы — лапша на уши, убалтывание, обещания в любых количествах. Лоховоды не то чтобы хорошие психологи, но примерно представляют, что нужно стаду баранов (коими и считают новичков) и на какие педали жать, чтобы бараны расставались с деньгами охотно и радостно. Поэтому лоховод всегда находится в состоянии гонева пурги.

Их речь перенасыщена словами «супер», «круто», «отлично», «чётко», «стабильно» и «реально платит», «будь в числе первых», «только стартонул», «не упусти свой шанс», “люди пачками заходят” после которых обязательно ставится множество восклицательных и других знаков.

Для лоховода любая финансовая пирамида — впервые в мире, международная, с уникальным маркетингом. Регистраций — шквал, приток — сверхбурный. При этом описание множества пирамид является копипастом. Лоховодов это ничуть не смущает. «Первая линия», «активная команда», «быстро развиваемся», «мощная структура» и т.п.

Что такое «скам» и как не стать жертвой крипто мошенников

Друзья, с каждым днем в наш обиход приходят новые термины и понятия. В последние годы с развитием технологии блокчейн, актив русского языка пополнился не только терминами «криптовалюта», «токен», «майнинг», но и словом «скам».

Для тех, кто еще не знаком с этим термином, расскажу подробнее. Тем, кто знает, что это такое, тоже будет полезно прочитать статью, методы скама совершенствуются каждый день, возможно, вы узнаете что-то новое.

Итак, скам (от англ. scam) — это афера, мошенничество, обман. Широкое распространение в последние годы в русском языке этот термин получил с развитием криптовалютных проектов. Криптовалютная инфраструктура в настоящее время практически никак и никем не регулируется, а уровень анонимности технологий остается достаточно высоким. Это привлекает в отрасль бесчисленное количество различного рода мошенников, пытающихся выкачать ваши денежки.

Рассмотрим несколько наиболее распространенных видов скама.

Мошенник сообщает, что приобрел Х новых неизвестных токенов, уверяет, что после листинга на биржах будет космический рост, поэтому покупать надо срочно, сейчас и как можно больше. Как правило, такие токены предлагается купить через биржу Pancakeswap. Cообщения гуляют по соответствующим скам-каналам в telegram, их также нередко за деньги рекламируют жадные/неопытные админы нормальных каналов.

По факту токен, который вы купите — мусорный, никто не собирается его нигде листить, вы просто купите «воздух».

В этой категории скама масса различных схем, от топорной «дайте утром 100 долларов, заберите вечером 200» до более подготовленных разводов с презентацией успешной трейдинговой команды, которая «помогает» новичкам разгонять депозиты. Любые подобные предложения — скам!

Не буду подробно останавливаться на технических и психологических аспектах, но ни один нормальный трейдер не будет собирать средства в «пулы управления» или «пулы ликвидности». Трейдинг — это бизнес про другое, про свои деньги.

Не терпится отдать крипту в пассивное управление, пожалуйста, — биржа, стейкинг.

В 99,9% случаев — это скам.

API — это доступ к управлению вашим счетом на бирже. Бывает без возможности вывода средств, но даже в этом случае никто не мешает мошенникам, используя ваши средства, устраивать пампы/дампы неизвестных низколиквидных монет, играя одновременно против ваших позиций на фьючерсах с других аккаунтов. В таких случаях ваши деньги просто спалят, чтобы увеличить прибыль по позициям мошенников.

Появляется новый проект (допустим крипто-биржа), который предлагает бонусы за регистрацию. Нюанс в том, что в процессе регистрации вы узнаете, что бонус зачисляется на счет только после пополнения счета вашими деньгами на определенную сумму. Зачастую — это скам. После пополнения вы уже не сможете вывести свои средства. Кроме этого такие «биржи» собирают персональные данные, сканы документов и т.д., которые потом используются в мошеннических схемах.

Мошенники предлагают помощь в различных сложных ситуациях, в которые может попасть пользователь. Например, биржа заблокировала счет, ввела ограничения на вывод средств, или транзакция «зависла» и не отображается в блокчейне. Это 100% скам. Вопросы биржи может решить только сама биржа (мучайте службу поддержки), а всё, что связано с блокчейном и смарт-контрактами вообще необратимо, транзакцию нельзя отменить или скорректировать.

Классические финансовые пирамиды типа МММ никуда не делись, они просто переехали в крипто-зону и теперь называются «хайп-проектами». И от этого стали еще опаснее. Но вот если организаторов МММ, Finico и других пирамид поймали, осудили по уголовным статьям и отправили в тюрьму, то организаторов Torexo, Deximum и им подобным никто не посадил, потому что вычислить и поймать этих мошенников гораздо сложнее.

Это скам на стыке реального бизнеса и крипты. Обычно объявляется о создании стартапа, как правило IT, например сайт знакомств или mail-сервис, или агрегатор чего-нибудь, а средства на его развитие собираются через криптовалюту. Инвесторам обещаются золотые горы, процент от будущих прибылей. На самом деле развитием проекта изначально никто не собирается заниматься, через какое-то время проект загибается, а всю крипту «потратили на развитие, но не получилось».

Проекты, которые провалились, обанкротились, сильно потеряли в капитализации, в криптосообществе также называют скамом. В реальности часто сложно понять или доказать, а был ли изначально у организаторов умысел банкротства проекта. Например, вероятность изначального злого умысла организаторов проекта Terra в недавнем обвале алгоритмического стейблкойна USTи криптовалюты LUNA, маловероятна. Обвал произошел из-за целенаправленной атаки, используя подходящую фазу рынка и уязвимость алгоритма UST. Администраторы в моменте пытались спасти проект и даже распродали все биткоины из своего резерва на 3 млрд. долларов в попытке стабилизировать ситуацию.

Морально-этический аспект в таких ситуациях, как всегда, очень тонкий. Но многие участники и эксперты крипто сообщества сходятся во мнении, что даже если изначального злого умысла не было, однако ошибочные и неумелые действия администрации проекта привели к потере инвесторами и участниками денег, то такая администрация так же заслуживает порицания и наказания, наравне с мошенниками.

В telegram вы можете иногда видеть надпись scam рядом с названием канала. Это означает, что много пользователей пожаловались в службу поддержки на такой канал и администрация telegram присвоила каналу соответствующий маркер. Выглядит это следующим образом:

Напоминаю, что оперативную информацию я выкладываю в своем Telegram-канале, там же делюсь некоторыми сделками в реальном времени, сообщаю о новых пирамидах и скам-проектах, чтобы вы не попались на удочки мошенников.

Напишите в комментариях, попадались ли вы когда-нибудь на удочки мошенников. Опишите свои случаи, чтобы мы все были начеку.

Скам: как распознать и не попасться

Активная реклама в соцсетях c привлечением звезд, много непонятных терминов и обещание сверхприбылей — так скамеры завлекают своих жертв. Что происходит потом? Чаще всего через некоторое время проект перестает выплачивать обещанные доходы, а возврат вложенных средств оказывается практически невозможен.

Что такое скам

Скам — это мошеннический инвестиционный проект. Само слово имеет английские корни и означает мошенничество с целью получения быстрой выгоды. В инвестициях скамом называются проекты, которые оттягивают или перестают выплачивать проценты и дивиденды, нарушают условия сделок.

«Скам-схемы, связанные с финансовым рынком и криптовалютой, базируются на прекращении вывода средств своим клиентам. Начинаются проблемы обычно с «форс-мажора» и обещаний решить вопрос с выплатами в кратчайшие сроки. Техподдержка клиентам компании в это время пропадает или кормит обещаниями, которые будут длиться месяцами», — рассказала Ольга Дайнеко, эксперт Центра финансовой грамотности НИФИ Минфина России.

По ее словам, большинство скам-проектов строится по принципу финансовой пирамиды: за счет средств новых клиентов формируются выплаты более ранним для создания видимости успешности проекта и формирования необходимого уровня доверия для больших сумм инвестирования. «Получив сверхприбыль, человеку сложно остановиться — успех окрыляет и осторожность снижается», — объяснила эксперт.

Виды скама

Разновидностей скама существует множество: от брачных афер до проектов в криптовалюте. Рассмотрим некоторые из них.

Криптовалюты

Кладезь разнообразных мошеннических схем — это крипторынок. Регулирование этой сферы в России только развивается, а как на самом деле работает крипта, мало кто понимает из обычных граждан. Довольно легко привлечь потенциальных инвесторов, попросить их вложиться в новый биткоин, который уже через пару месяцев вырастет в несколько раз. Вариантов развития таких проектов несколько:

валюта не вырастает;

она не выходит на открытый рынок, а значит, даже по заманчивой цене продать ее невозможно;

ее в принципе не существовало, а инвестор до сих пор видел сайт поддельной биржи.

В каждом из этих вариантов инвестор лишается своих денег.

Управление активами

Компания прикидывается брокером и обещает вкладывать ваши средства в самые выгодные проекты. По факту, чаще всего и организация, и деньги просто исчезают.

«Наиболее распространенной аферой на «фондовом рынке» является форекс-скам. Мошенническая компания привлекает людей (частных инвесторов) и умышленно обманывает: вложенные средства присваиваются, выплаты не производятся», — рассказала Ольга Дайнеко. По ее словам, деньги в подобных ситуациях чаще всего вернуть не удается, в лучшем случае возвращают лишь малую часть.

«Нередко деньги принимают не только в «доверительное управление» компании, но и проводят «обучение» торговле на бирже как в онлайн-, так и в офлайн-формате. При недостатке личных средств клиента убеждают взять кредит, заложить имущество — скамеры работают с жертвой до последнего рубля», — предупредила эксперт. Например, мошенники могут попросить пополнить счет «для совершения чрезвычайно выгодной сделки», чтобы оплатить налог или страховку, а также предложить «помощь» в возврате средств, когда клиент уже требует вернуть деньги, отметила Дайнеко.

Платежные системы

В эту же категорию можно отнести любые другие сервисы, которые предлагают хранить на своих платформах ваши средства. Дело в том, что компания в любой момент может закрыться, и все деньги, которые на этот момент находились у нее на счетах, исчезнут вместе с ней.

Термины, которые стоит знать

Схема Понци — по сути, финансовая пирамида. Разновидность мошенничества, когда организаторы стимулируют участников приводить новых людей в проект. Обещанные сверхприбыли выплачиваются за счет вложений новичков.

Pump and dump («накачать и сбросить») — схема, которая позволяет резко увеличить стоимость актива, чтобы потом его быстро продать или привлечь новых инвесторов. Используется, в частности, на криптовалютном и фондовом рынках. Для накачивания стоимости актива могут применяться агрессивный маркетинг, ложные положительные отчеты, раскручивание актива в соцсетях. На фондовом рынке такая схема считается манипулированием и незаконна.

Как понять, что вас обманывают

Повестись на большие обещания может любой, главное — вовремя выйти. Есть несколько признаков, которые указывают на то, что вы попали в скам-схему и нужно срочно выводить деньги и уходить. Эксперт Центра финансовой грамотности НИФИ Минфина России Ольга Дайнеко рекомендует обратить внимание на следующие признаки:

Задача мошенников получить побольше средств и сразу, поэтому они не скупятся на рекламу. «Если клиента любой ценой убеждают (иногда запугивают) инвестировать больше, обещают баснословную прибыль с гарантией, настойчиво предлагают заманчивые предложения (одолевают звонками и сообщениями), не дают времени на раздумье и анализ ситуации — в 99% случаях это мошенники», — предупредила Дайнеко.

Если проект обещает прибыль кратно выше рыночной, скорее всего, он не планирует ее выплачивать. «Факт отсутствия внятного объяснения сверхдоходности: если эта информация не раскрывается, а лишь «инвестируйте больше — вернем больше», это как минимум должно серьезно насторожить», — отметила эксперт.

Вкладывая свои средства, вы должны знать, каким именно образом они будут использоваться, в какие активы вкладываться. Если организаторы не раскрывают механизм, с помощью которого они планируют инвестировать средства, — скорее всего, это скам.

Вы должны знать точно, кому доверяете средства. Если организаторы не сообщают своих реальных имен, используют вымышленных персонажей или информацию о них невозможно найти — это повод насторожиться.

У вас должна быть возможность забрать свои деньги. Даже если условия не самые выгодные и вы рискуете потерять ту прибыль, которую уже якобы заработали, свои вложения вы получить должны. Если организация по той или иной причине не отдает ваши инвестиции — это скам. Объяснения скамеров могут быть разные: не работает сайт, угрозы штрафов, еще более выгодные предложения.

Вы хотите вернуть свои вложения, но ничего не получается. Обращаетесь в службу поддержки, а там либо «кормят обещаниями», либо не отвечают вовсе. Это уже повод серьезно задуматься и обратиться в полицию.

Как вернуть средства после скама

Вложенные в подобные проекты деньги вернуть в большинстве случаев невозможно, считает Ольга Дайнеко. По заложенному или переданному под принуждением имуществу по займам между физлицами положительная судебная практика существует, но если человек взял банковский кредит, то он у него останется, отметила эксперт.

«Сложность в возврате средств связана не столько с пробелами в законодательстве относительно операций на финансовом рынке и с криптовалютой, а с тем, что скам-проекты в большей степени лишь имитация брокерских платформ и криптобирж/обменников, а создатели часто находятся вне досягаемости правоохранительных органов», — рассказала Дайнеко.

Однако в любом случае попытаться вернуть вложенные средства стоит. Для этого вам необходимо обратиться в полицию и приложить доказательства:

Что такое скам в криптовалюте

Скам (от англ. scam — «мошенничество», «афера») — это мошеннический инвестиционный проект, созданный для получения быстрой выгоды. Под скамом часто подразумевается намеренное нарушение условий сделок, банкротство компании и прекращение выплат ее участникам или клиентам.

В основном понятие «скамить» применяется к криптовалютным или инвестиционным хайп-проектам, которые обещают инвесторам высокие доходы, но стабильно обеспечить их не в состоянии. Зачастую эти проекты являются финансовыми пирамидами.

В криптосреде это явление распространилось в 2017 году, в эпоху бума ICO (Initial Coin Offering, первичного размещения токенов), говорит СЕО и основатель сервиса контроля, учета и аналитики криптовалют BitOK Дмитрий Мачихин. Сейчас понятие «скам» на криптовалютном рынке стало собирательным обозначением любого мошенничества или обмана.

Скамом могут назвать также и любой неудачный проект или ошибку создателей. Но все же настоящий скам — это именно преднамеренный обман. Например, фиктивный проект, созданный с целью завладеть криптовалютами пользователей.

Как зарабатывают скам-проекты

Скам-проекты зарабатывают, привлекая деньги от широкого круга инвесторов, а затем, когда сумма привлеченных средств достигает существенного размера, например, миллионов долларов, такие проекты исчезают, отмечает основатель TerraCrypto Никита Вассёв.

Наиболее распространенная мошенническая схема на крипторынке — это Rug n Pull, говорит директор по маркетингу EMCD Алиса Цуканова. Смысл схемы заключается в выпуске токенов, большую часть которых оставляют себе мошенники, небольшая часть монет распределяется среди «инвесторов».

После пампа (искусственного взлета) курса токена мошенники распродают все свои монеты и выводят средства, а обычные пользователи остаются с ненужными им токенами, которые обесцениваются почти на 100%.

Скам-криптовалют огромное множество, и постоянно появляются новые. Некоторые берут тикер (короткое имя) известных криптовалют и пытаются их продать, говорит Мачихин. Например, не так давно был запущен скам-проект Squid по мотивам сериала «Игра в кальмара», собравший несколько миллионов долларов и пропавший за три дня.

Ущерб от действия скамеров колоссальный, говорят эксперты. Банк России в 2021 году выявил почти 2 700 нелегальных компаний и финансовых пирамид, при этом более половины финансовых пирамид, действовавших в интернете, привлекали средства клиентов в криптовалюте либо предлагали вложения в несуществующие криптовалютные активы.

Мачихин отмечает, что детальной статистики по ущербу от скама нет. По его оценке, ущерб на глобальном крипторынке может исчисляться не менее чем в 1 млрд долларов в год. По оценке Вассёва, схемы скамеров на рынке криптовалют приносят ущерб как минимум в 2 млрд долларов в год. «На долю России приходится, наверное, треть этой суммы. Вспомним пирамиды такого масштаба, как Finiko», — добавляет он.

Виды скама

Существует множество видов скама. Рассмотрим некоторые из них подробнее.

Мошенничество под видом ICO

Во время бума ICO в 2017–2018 годах было создано множество скам-проектов. Мошенники привлекают средства инвесторов, обещая выпустить крайне перспективные токены, но после сбора средств либо прекращают проект, либо запускают платформу, которая не соответствует первоначальным условиям и обещаниям. По данным исследования американской консалтинговой компании Satis Group, в 2018 году скамом были более 80% всех ICO-проектов.

Pump & Dump

Схема искусственного повышения курса (Pump) криптовалюты с последующим ценовым обвалом (Dump). При этой схеме мошенники продают новые неизвестные токены, убеждая в скором резком росте их цены. Чтобы поднять курс криптовалюты, организаторы схемы активно используют рекламу — специально созданные сайты, Telegram-каналы. Токены также могут ассоциироваться с каким-либо популярным или модным явлением — например, с сериалом. После возникновения ажиотажа мошенники дожидаются роста цены актива из-за высокого спроса, а затем резко продают свои токены. В итоге курс обваливается, и прочие держатели криптовалюты остаются с обесценившимися активами.

Финансовые пирамиды (хайп-проекты)

Финансовые пирамиды на криптовалютном рынке работают так же, как и традиционные, только вместо обычных денег используются криптовалюты. Пирамиды основаны на схеме Понци: новые вкладчики, вложившие средства в проект, оплачивают доход более ранних инвесторов. Это происходит до тех пор, пока приток средств новых инвесторов становится недостаточным для выплаты доходов участникам пирамиды. После этого пирамида рушится, а ее организаторы часто присваивают оставшиеся средства (но могут сделать это и раньше).

Фиктивные стартапы

Эта схема предполагает привлечение мошенниками средств в виде криптовалюты для финансирования стартапов в интернете, они обещают дивиденды. В дальнейшем организаторы под разными предлогами не выполняют обязательства, а затем закрывают проект.

Получение криптовалюты для дальнейшего инвестирования

При этой схеме мошенники запрашивают определенную сумму средств, которой смогут распоряжаться и якобы инвестировать. Взамен обещают инвестору существенный доход. После получения средств мошенники скрываются.

Получение в управление счета на криптобирже

Похожая на предыдущую мошенническая схема предполагает получение злоумышленниками прав инвестора на управление его счетом на криптобирже с целью увеличения доходов. Даже в случае невозможности вывода реальных средств мошенники могут воспользоваться деньгами виртуально.

Мошенничество под видом облачного майнинга

Мошенники обещают высокий доход от процедуры майнинга криптовалюты в качестве вознаграждения, но для этого предлагается перевести деньги в общий пул для добычи и приобрести приложение. Майнинг в реальности либо не производится вовсе, либо происходит его симуляция.

Бонусы за регистрацию

При этой схеме мошенники создают новый проект и предлагают бонусы за регистрацию на нем при условии пополнения счета на сайте. Вывести криптовалюту в этом случае у вкладчика уже не получится. При этом у создателей сайта могут остаться данные пользователей, которые они могут использовать в новых преступных схемах.

Помимо указанных видов скама есть и откровенно мошеннические схемы, при реализации которых злоумышленники даже не пытаются создать новые проекты. К ним можно отнести следующие виды скама.

Обман под видом помощи в выводе средств

При этой схеме мошенники предлагают услуги по выводу средств, когда он затруднен (например, есть ограничения по сумме выводимых средств).

Мошеннические сайты

Мошенники создают сайт, который копирует интернет-страницу реальной компании, и предлагают покупку товаров или услуг за криптовалюту по очень выгодной цене.

Фишинг

Фишинг означает получение с помощью обманных схем приватных ключей от криптокошельков. Обычно для этого мошенники создают копию известного криптокошелька или криптобиржи. Инвесторы используют настоящие данные от своего криптокошелька, и все средства попадают к мошенникам. Также приватные данные мошенники могут попытаться получить, представившись сотрудниками той или иной компании.

Обратите внимание, что скамеры следят за тенденциями на рынке криптовалют и создают все новые схемы.

Как распознать скам

Выявить мошенников не всегда удается даже профессиональным участникам рынка, поскольку злоумышленники хорошо маскируются и тщательно продумывают все этапы, говорят эксперты.

Но есть ряд признаков, по которым можно идентифицировать потенциально опасные проекты.

Для скам-предложений характерны следующие признаки:

• обещание крупных доходов;
• ограниченные по времени предложения;
• анонимность создателя и команды;
• минимальный объем документации;
• подозрительная активность в социальных сетях.

Обещание крупных доходов

Один из основных признаков скам-проектов — гарантии высокой доходности. Мошенники обещают сотни, а то и тысячи процентов годовых прибыли, чтобы завлечь как можно больше пользователей, говорит Цуканова. При этом организаторы скама, как правило, не предупреждают инвесторов о риске полной потери средств.

Ограниченные по времени предложения

Чтобы потенциальные вкладчики быстрее выполнили требования мошенников, последние сообщают, что предложение высокой доходности ограничено по времени и решение нужно принять в течение часов или даже минут.

Минимальный объем документации

Указать на скам может минимальное количество технической информации о проекте. Любой действительно перспективный проект будет иметь значительный объем документов, а в случае с ICO должен быть проведен аудит. У скама такого объема документов, как правило, нет, а сама документация разрознена и некачественна.

Анонимность создателя и команды

Криптомошенники предпочитают действовать анонимно, поэтому не раскрывают свои реальные личности пользователям. Вместо этого они могут использовать псевдонимы и выдавать себя за известных специалистов в криптоиндустрии. Анонимность еще не означает, что проект обязательно окажется скамом (например, настоящая личность создателя протокола биткоина Сатоси Накамото до сих пор неизвестна), но это как минимум повод насторожиться.

Подозрительная активность в социальных сетях

Аккаунты скам-проекта в социальных сетях, как правило, легко определить, так как ленты публикаций будут состоять из рекламы и откровенного продвижения самого проекта. Детальная информация по проекту на них, скорее всего, будет отсутствовать.

Известные примеры скама в криптовалюте

OneCoin — финансовая пирамида под видом реализации «учебных пакетов», запущенная в 2014 году. OneCoin позиционировалась как «цифровая валюта, которая основана на криптографии», аналог биткоина. При этом изначально майнингом могла заниматься лишь сама компания-организатор. По разным оценкам в пирамиду было вложено от 4 до 15 млрд евро.

Finiko — российская финансовая пирамида, которая предлагала заработать на инвестициях в криптовалюту и фондовые рынки. По разным оценкам ущерб от деятельности проекта может достигать почти $4 млрд, а число пострадавших — 850 000 человек.

PRIZM — проект, обещавший высокий пассивный доход, при этом токен проекта постоянно обесценивался. Техническая документация была скрыта от пользователей, а исходный код составлен из кодов других проектов.

LoopX — проект, появившийся во время бума ICO в 2017 году, собрал $4,5 млн.

Как уберечь себя от скама

Самый важный критерий выявления открытого или явного скама — это публичная репутация, говорит Мачихин. Потенциальному инвестору нужно задать себе несколько вопросов.

1. Кто основал проект?
2. Сколько времени существует проект?
3. Кто его инвесторы?
4. Кто партнеры?
5. Где зарегистрирован домен сайта и на кого?
6. Если есть смарт-контракт, то есть ли аудит его безопасности? Ознакомиться со списком криптовалют

Институт репутации лучше всего работает против скама, соглашается Вассёв. «Первым делом нужно посмотреть, кто стоит за проектом, были ли у его основателей и команды успешные или провальные проекты ранее, узнать их образование и трудовой опыт», — отмечает он.

Также, по словам эксперта, важно оценить, не является ли предлагаемый продукт повторением уже существующего на рынке, есть ли у него уникальность. «Если реклама проекта прямо гарантирует доходность, то это, скорее всего, скам», — добавляет он.

Тем не менее универсального способа обезопасить свои средства нет, так как способов скама много и постоянно появляются новые, замечает Мачихин.

Сервисы для проверки на скам

Существуют специальные сервисы, которые проверяют проекты на скам. Например, сервис Scamadviser ищет скам-проекты и регулярно обновляет список мошеннических сайтов.

Если у проекта есть открытый исходный код и техническая документация, то можно использовать GitHub (веб-сервис для хостинга IT-проектов и их совместной разработки) и почитать результаты аудита.

С помощью сервиса Банки.ру вы можете глубже изучить тему инвестиций, почитать рыночную аналитику, выбрать подходящего брокера, а также подобрать интересующие вас криптовалюты, акции, облигации или ПИФы, узнать ситуацию на рынке металлов, валюты и недвижимости.

Что такое «скам» и как не стать жертвой крипто мошенников

Друзья, с каждым днем в наш обиход приходят новые термины и понятия. В последние годы с развитием технологии блокчейн, актив русского языка пополнился не только терминами «криптовалюта», «токен», «майнинг», но и словом «скам».

Для тех, кто еще не знаком с этим термином, расскажу подробнее. Тем, кто знает, что это такое, тоже будет полезно прочитать статью, методы скама совершенствуются каждый день, возможно, вы узнаете что-то новое.

Итак, скам (от англ. scam) — это афера, мошенничество, обман. Широкое распространение в последние годы в русском языке этот термин получил с развитием криптовалютных проектов. Криптовалютная инфраструктура в настоящее время практически никак и никем не регулируется, а уровень анонимности технологий остается достаточно высоким. Это привлекает в отрасль бесчисленное количество различного рода мошенников, пытающихся выкачать ваши денежки.

Рассмотрим несколько наиболее распространенных видов скама.

Мошенник сообщает, что приобрел Х новых неизвестных токенов, уверяет, что после листинга на биржах будет космический рост, поэтому покупать надо срочно, сейчас и как можно больше. Как правило, такие токены предлагается купить через биржу Pancakeswap. Cообщения гуляют по соответствующим скам-каналам в telegram, их также нередко за деньги рекламируют жадные/неопытные админы нормальных каналов.

По факту токен, который вы купите — мусорный, никто не собирается его нигде листить, вы просто купите «воздух».

В этой категории скама масса различных схем, от топорной «дайте утром 100 долларов, заберите вечером 200» до более подготовленных разводов с презентацией успешной трейдинговой команды, которая «помогает» новичкам разгонять депозиты. Любые подобные предложения — скам!

Не буду подробно останавливаться на технических и психологических аспектах, но ни один нормальный трейдер не будет собирать средства в «пулы управления» или «пулы ликвидности». Трейдинг — это бизнес про другое, про свои деньги.

Не терпится отдать крипту в пассивное управление, пожалуйста, — биржа, стейкинг.

В 99,9% случаев — это скам.

API — это доступ к управлению вашим счетом на бирже. Бывает без возможности вывода средств, но даже в этом случае никто не мешает мошенникам, используя ваши средства, устраивать пампы/дампы неизвестных низколиквидных монет, играя одновременно против ваших позиций на фьючерсах с других аккаунтов. В таких случаях ваши деньги просто спалят, чтобы увеличить прибыль по позициям мошенников.

Появляется новый проект (допустим крипто-биржа), который предлагает бонусы за регистрацию. Нюанс в том, что в процессе регистрации вы узнаете, что бонус зачисляется на счет только после пополнения счета вашими деньгами на определенную сумму. Зачастую — это скам. После пополнения вы уже не сможете вывести свои средства. Кроме этого такие «биржи» собирают персональные данные, сканы документов и т.д., которые потом используются в мошеннических схемах.

Мошенники предлагают помощь в различных сложных ситуациях, в которые может попасть пользователь. Например, биржа заблокировала счет, ввела ограничения на вывод средств, или транзакция «зависла» и не отображается в блокчейне. Это 100% скам. Вопросы биржи может решить только сама биржа (мучайте службу поддержки), а всё, что связано с блокчейном и смарт-контрактами вообще необратимо, транзакцию нельзя отменить или скорректировать.

Классические финансовые пирамиды типа МММ никуда не делись, они просто переехали в крипто-зону и теперь называются «хайп-проектами». И от этого стали еще опаснее. Но вот если организаторов МММ, Finico и других пирамид поймали, осудили по уголовным статьям и отправили в тюрьму, то организаторов Torexo, Deximum и им подобным никто не посадил, потому что вычислить и поймать этих мошенников гораздо сложнее.

Это скам на стыке реального бизнеса и крипты. Обычно объявляется о создании стартапа, как правило IT, например сайт знакомств или mail-сервис, или агрегатор чего-нибудь, а средства на его развитие собираются через криптовалюту. Инвесторам обещаются золотые горы, процент от будущих прибылей. На самом деле развитием проекта изначально никто не собирается заниматься, через какое-то время проект загибается, а всю крипту «потратили на развитие, но не получилось».

Проекты, которые провалились, обанкротились, сильно потеряли в капитализации, в криптосообществе также называют скамом. В реальности часто сложно понять или доказать, а был ли изначально у организаторов умысел банкротства проекта. Например, вероятность изначального злого умысла организаторов проекта Terra в недавнем обвале алгоритмического стейблкойна USTи криптовалюты LUNA, маловероятна. Обвал произошел из-за целенаправленной атаки, используя подходящую фазу рынка и уязвимость алгоритма UST. Администраторы в моменте пытались спасти проект и даже распродали все биткоины из своего резерва на 3 млрд. долларов в попытке стабилизировать ситуацию.

Морально-этический аспект в таких ситуациях, как всегда, очень тонкий. Но многие участники и эксперты крипто сообщества сходятся во мнении, что даже если изначального злого умысла не было, однако ошибочные и неумелые действия администрации проекта привели к потере инвесторами и участниками денег, то такая администрация так же заслуживает порицания и наказания, наравне с мошенниками.

В telegram вы можете иногда видеть надпись scam рядом с названием канала. Это означает, что много пользователей пожаловались в службу поддержки на такой канал и администрация telegram присвоила каналу соответствующий маркер. Выглядит это следующим образом:

Напоминаю, что оперативную информацию я выкладываю в своем Telegram-канале, там же делюсь некоторыми сделками в реальном времени, сообщаю о новых пирамидах и скам-проектах, чтобы вы не попались на удочки мошенников.

Напишите в комментариях, попадались ли вы когда-нибудь на удочки мошенников. Опишите свои случаи, чтобы мы все были начеку.

Что такое скам в крипте и как защитить свои активы

Криптовалюты, в силу своей децентрализации, слабо поддаются регулированию, что открывает широкий простор для деятельности киберпреступников. Кроме того, условная* анонимность усложняет отслеживание перемещаемых криптовалют для полиции и других служб. Из-за этого многие криптопреступления остаются нераскрытыми, чем активно пользуются злоумышленники. Рассказываем, что означает скам в криптоиндустрии, как распознать криптоскам и защитить свои средства от злоумышленников.

* Термин “условная анонимность” употребляется по той причине, что транзакции во всех криптовалютах, кроме Dash, Monero и ZCash возможно отследить.

Что такое скам в криптовалюте

Scam переводится с английского как афера – это разновидность мошенничества, цель которого заключается в том, чтобы заставить жертву довериться злоумышленнику и перечислить ему денежные средства. Понятие скам из сферы криптовалют означает то же самое с той лишь разницей, что целью мошенников являются цифровые активы.

Примечание: цифровые активы созданные с целью отнять средства инвестора часто называют криптоскамом.

Скам: что это такое простыми словами

В отличие от “традиционных” видов мошенничества, связанных, например, с банковскими переводами, скам имеет узкую специфику и направлен на обман инвесторов . Опишем подробнее, каким бывает скам, что это значит для криптоинвесторов и как он работает простыми словами.

Скам подразумевает вложения в мошеннический проект или прямой перевод криптовалюты на кошелек злоумышленника. Соответственно, скамить – значит обмануть пользователя, умыкнув его деньги. А киберпреступники, занимающиеся скамом, называются скамерами .

С появлением криптовалют скам начал активнее развиваться, поскольку найти мошенников стало сложнее из-за специфики блокчейна: транзакции легко отследить, но идентифицировать владельца кошелька намного труднее, чем владельца банковских счетов. Злоумышленники придумывают все новые, более изощренные способы кражи денег. Перечислим самые известные разновидности криптоскама.

Разновидности скама

В зависимости от способа хищения средств выделяют несколько видов скама: мошеннические сайты, фишинг, финансовые пирамиды и ICO. В определенные периоды популярность набирают скамы, связанные с конкретной тенденцией. Например, во время хайпа криптовалют 2017 году скамеры создали платформу Bitconnect, а во время бума ICO в 2018 году были распространены мошеннические криптостартапы. Поговорим о каждом виде криптоскамов отдельно.

Примеры крупных скам проектов

(2017 – 2019) – скам-проект, обещающий высокий пассивный доход, при том, что монета проекта постоянно обесценивалась. Техническая документация не была открыта пользователям, а доступные части исходного кода слеплены из чужих проектов; (2018 – 2019) – крупнейший скам, использующий классическую схему пирамиды, за полтора года собрал, по разным версиям от 200 000 до 480 000 BTC, то есть от 1% до 2,4% от всей эмиссии биткоина. А также 790 000 ETH и 26 000 000 EOS.

Продажа токенов скам-проектов через ICO:

• LoopX (2017) – появившийся во время бума ICO в 2017 году, проект собрал $4,5 млн.
• 999 (декабрь 2019 – январь 2020) – монета, ненадолго попавшая в топ-30, использовала схему пампа (накачки) и дампа (сброса ). За короткое время проект потерял 100% стоимости;
• Еще одним примером обмана в крупных размерах может стать активность мошенников вокруг проекта TON.

В 2018 году Павел Дуров, основатель Telegram, начал привлекать инвестиции для запуска блокчейна TON и криптовалюты GRAM. На закрытых продажах минимальный чек от каждого инвестора составлял 1 млн долларов, то есть частные инвесторы с чеком менее 1 млн не имели возможности участвовать в ICO.

Большой резонанс активизировал массу мошенников – они заманивали обычных инвесторов возможностью купить недоступный им GRAM (еще тогда даже не выпущенный). Злоумышленники подделывали оригинальный сайт и продавали фальшивые токены, не имевшие никакой ценности .

Мошеннические сайты

Злоумышленники создают мошеннический сайт, имитирующий деятельность реальной компании. Подобную схему используют создатели финансовых пирамид и фишинговых сайтов, но об этом позже. Мошенники предлагают купить какой-либо продукт за криптовалюту по очень низкой цене, например, объясняя это тем, что продавцам не нужно платить налоги и комиссии за эскроу и обслуживание банковских счетов для бизнеса.

Эту схему провернуть просто, так как сфера криптовалют слабо регулируемая. Поскольку злоумышленники создают фейковые компании, даже при обращении в полицию обнаружить реальных мошенников будет маловероятно. Практика такова, что даже крупные хищения раскрывают очень редко.

Один из ярких примеров мошеннических сайтов – Sharkdefi. Платформу замаскировали под DeFi-протокол, подобную PancakeSwap и Uniswap . На деле Sharkdefi оказался обычной финансовой пирамидой.

Фишинг

Фишинг – один из наиболее популярных методов криптоскама благодаря простоте реализации. Цель злоумышленников – умыкнуть приватные ключи от кошельков доверчивых пользователей. Существует два распространенных метода фишинга:

• Фишинговые сайты и приложения . Киберпреступники создают клоны известных бирж или криптокошельков. Пользователи вводят на сайте (или в приложении) учетные данные или закрытые ключи от кошелька, которые попадают к мошенникам.
• Прямое обращение . Злоумышленники часто орудуют в чатах криптосервисов, представляясь менеджерами компании и предлагая пользователям безвозмездную помощь. Нередко пользователи добровольно отдают приватную информацию.

Финансовые пирамиды

С появлением криптовалют популярность финансовых пирамид возросла. Пирамиды основаны на схеме Понци: ранние вкладчики получают доход за счет прихода новых. Постепенно новых средств поступает все меньше и в определенный момент пирамида «схлопывается», а ее владельцы забирают собранные средства себе.

Bitconnect стал крупнейшей криптопирамидой за всю историю. Создатели выдали проект за настоящую блокчейн-платформу. Причем им настолько хорошо удалось это делать, что длительное время Bitconnect находился в списке известного мониторингового сервиса Coinmarketcap и входил в 10-ку крупнейших криптовалют. С тех пор Coinmarketcap тщательнее проводит аудит платформ, чтобы не рисковать репутацией.

Во время бума ICO ( Initial Coin Offering или первичного размещения токенов ) многие из проектов соскамились. По данным исследования нью-йоркской консалтинговой компании Satis Group LLC, 81% ICO-проектов 2018 года оказалось скамом . И только 5% из них представляло реальную ценность. Мошенники собирали средства инвесторов, обещая выпустить суперплатформу, которая их обогатит. После сбора средств на токенсейле недобросовестные создатели платформы либо забрасывали проект, либо запускали «пустышку», обманув ожидания инвесторов.

Скамы криптовалют: список крупнейших афер

OneCoin

Криптовалюта OneCoin, созданная в 2014 году, позиционировалась как «убийца Биткоина», а ее создатель Ружа Игнатова смогла убедить пользователей, что эта новая цифровая валюта будет использоваться по всему миру.

На поверку OneCoin оказался крупной финансовой пирамидой, пик которой как раз пришелся на криптобум 2017 года. За три года владельцам удалось собрать более $4 млрд, а по оценкам экспертов общий ущерб мог достичь $15 млрд. Основательнице и «криптокоролеве» Игнатовой удалось скрыться и ее местоположение по-прежнему неизвестно.

Примечательно то, что пользователей не смутила невозможность майнинга: криптовалюту могла генерировать только компания, а учет операций находился только в ее руках. С 2015 года проект OneCoin начал все активнее привлекать внимание регуляторов разных стран, а затем по результатам расследований деятельность компании была запрещена.

Bitconnect

Проект создан в 2016 году и просуществовал 2 года. Проект работал по принципу стейкинга ( Proof-of-Stake или PoS ): пользователи покупали криптовалюту BCC и блокировали некоторую сумму в контракте, получая за это гарантированно 40% в месяц. Чем больше заблокированная сумма, тем раньше ее можно было вывести вместе с прибылью.

Выяснилось, что Bitconnect оказался пирамидой с более сложной механикой. О том, что проект имеет признаки финансовой пирамиды, говорили еще основатель Ethereum

Виталик Бутерин и создатель Litecoin Чарли Ли. По оценкам специалистов, ущерб инвесторов составил более $3,5 млрд.

PlusToken

Этот проект похож на Bitconnect с той разницей, что доходность отличалась в зависимости от суммы инвестиций. PlusToken смог привлечь более 4 млн, в основном, китайских, японских и европейских инвесторов, а злоумышленники похитили более 200 000 BTC, 789 000 ETH и 26 млн EOS. Даже по курсу на тот момент эта сумма превышала бы $2 млрд, а при пересчете на текущий курс PlusToken претендует на звание крупнейшего криптоскама за всю историю криптовалют.

Pincoin и IFan

Это два ICO-проекта, выпущенные одной вьетнамской компанией. Суммарно обоим проектам удалось собрать около $660 млн. Pincoin напоминал проект Bitconnect и также предлагал своим инвесторам 40% прибыли ежемесячно. Обе платформы были ориентированы на маркетинг и обещали совершить революцию в сфере интернет-рекламы.

Как распознать скам и его причины

Существует несколько основных признаков скам-проектов, которые помогут быстро обнаружить недобросовестных создателей. Выделим явные критерии криптоскама.

Важно : следует понимать, что иногда злоумышленники тщательно маскируют проект и не всегда очевидно, что перед вами скам. Если сомневаетесь в проекте, найдите как можно больше информации о нем и отзывы пользователей. В этом вам помогут, например, форумы Bitcointalk или Cryptotalk. Опытные пользователи могут обнаружить то, что мошенники пытаются скрыть.

Обещание высокой доходности

Один из первых признаков скама. Создатели проекта гарантируют доверчивым пользователям стабильную высокую прибыль от вложений, при этом ничего не говоря о рисках.
Не путайте скамы с реальными DeFi-проектами , доходность которых бывает еще выше и может даже превышать 1000% годовых. Разница в том, что такие проекты предупреждают о рисках, связанных с волатильностью и заработком на криптовалюте.

В криптоиндустрии очень популярен даблинг. Его суть в том, что вы отправляете некоторую сумму на криптокошелек, а вам якобы должны вернуть удвоенную сумму. Если подумать, сама идея абсурдна и явно указывает на мошенничество. Был известный прецедент, когда злоумышленники взломали аккаунты в Twitter известных персон и от их имени попросили пользователей перевести им криптовалюту, пообещав удвоить средства. Под удар попали даже такие известные персоны, как создатель Tesla и SpaceX Илон Маск, инвестор Уоррен Баффет и президент США Джо Байден. Всего за три часа хакерам удалось похитить около $120 тыс. в Биткоинах.

Сокрытие информации

Часто авторы криптоскамов указывают на известных партнеров, а также публикации в крупных СМИ, но не предоставляют реальных ссылок. В реальности, если вы попытаетесь погуглить, то найдете крайне мало информации о них.

Примитивизм

Еще один явный признак скам-проекта – отсутствие или скудное количество технической составляющей проекта. Если вы обратите внимание на известные платформы, такие как Bitcoin , Ethereum или Dogecoin , то вы заметите обилие информации о том, как устроен блокчейн, как с ним работать и много другой информации. Кроме того, о них регулярно пишут независимые компании и блогеры.

Низкая социальная активность

Соцсети мошеннических проектов направлены исключительно на получение денег. В основном их контент состоит из обещаний большой прибыли и гарантий финансовой свободы. Количество полезной информации и активность пользователей, как правило, находится на низком уровне.

Анонимность команды

Как и в любой другой сфере, в криптоиндустрии важнейшую роль играет репутация. Создатели Ethereum, например, известны всему миру. Любая уважающая себя команда в криптосообществе охотно рассказывает о своем опыте и раскрывает имена членов, чтобы вызвать доверие. Скам-проекты либо не раскрывают никаких имен, либо предоставляют фальшивых персон.

Как скам-проекты зарабатывают

Мошенники наживаются на неопытных пользователях, малознакомых с основами криптобезопасности, о которых речь пойдет дальше в статье. Хакерские атаки совершать сложно и они требуют больших затрат, но могут принести миллионы долларов. Например, взлом японской криптобиржи Coincheck в 2018 году, у которой украли криптовалюту XEM , принес хакерам около $400 млн, а их так и не поймали.

Скам-проекты направлены на кражу криптовалют, но фактически пользователи сами отдают свои активы злоумышленникам. Поэтому, достаточно следовать простым правилам криптобезопасности и быть внимательным, чтобы защититься от действий мошенников.

Сервисы для проверки на скам

Аналитика проекта занимает немало времени и требует опыта. Облегчить и ускорить проверку помогут специальные сервисы, с помощью которых можно быстро найти и распознать скам.

Scamadviser

Популярный сервис для поиска скам-проектов. На сайте Scamadviser регулярно обновляется список мошеннических сайтов, которые можно быстро обнаружить.

Coinmarketcap

Coinmarketcap – самый популярный сайт для мониторинга капитализации, курса и других данных о криптовалютах. Как правило, интересные проекты быстро публикуют в списке сайта, а их тщательно проверяют, не допуская появления криптоскама.

MetaMask

Расширение MetaMask – популярный кошелек для хранения Ethereum и токенов ERC-20. У этого кошелька есть блэклист, в который заносят проекты злоумышленников и подозрительные сайты. Если расширение активно, то при переходе на мошеннический или фишинговый сайт MetaMask предупредит вас об этом.

Рекомендации как уберечься от скама

Не нужно полагаться только на сервисы: чтобы уберечь себя от мошенников, следуйте простым рекомендациям, и, вероятнее всего, ваши средства будут всегда в безопасности.

Никому не сообщайте приватные ключи и пароли

Даже если их запрашивает человек, представившийся менеджером компании. Никто, кроме вас, не должен знать вашу seed-фразу , ключи аутентификации и пароли. Если передадите эту информацию, то, скорее всего, лишитесь своих средств.

Не вводите seed-фразу на сайте: она нужна только для восстановления доступа к кошельку. Например, ни сотрудники, ни сайт кошелька Trustee никогда не запросят у пользователей такую информацию – это показатель надежности. Некастодиальные криптокошельки не хранят и не запрашивают конфиденциальные данные пользователей.

Не верьте всему, что говорят

Лучше потратить больше времени и досконально изучить проект, чем потом потерять средства. Посетите форумы, пообщайтесь в чатах с другими пользователями, поищите информацию о проекте в поисковых системах.

Используйте дополнительные кошельки

Если поначалу неясно, скам или нет, то используйте резервные кошельки с небольшими суммами, которые не страшно потерять. Так вы не потеряете все средства, если проект окажется мошенническим.

Не лишним будет использовать для каждого проекта отдельный кошелек. Так, в начале статьи мы говорили о скаме биржи криптовалют и DeFi-платформа Sharkdefi, создатель которой не только украл деньги пользователей из смарт-контракта , но и смог выводить средства из кошельков, взаимодействующим с контрактом, поскольку пользователи сами предоставили ему такое право.

Заключение

Мы рассказали о том, что такое криптоскам и как обезопасить себя, инвестируя в криптовалюты. Следуя простым рекомендациям, вы сможете избежать мошенничества и сохранить свои средства.

Если у вас есть идеи, вопросы или желание поделиться собственным уникальным опытом борьбы с криптоскамом , пишите в наш чат или оставляйте комментарии здесь!

Актуальное: что такое скам и как не стать его участником?

Скам, в прямом смысле этого слова — это мошенничество. В криптоиндустрии принято называть этим определением проекты, которые намеренно не оправдали ожидания инвесторов, построив свое существование только на внешние атрибуты успешности.

Скамом часто называются хайп-проекты, не оправдавшие ожидания ICO и IFO, финансовые пирамиды.

Причины скама проектов криптоиндустрии

Причины скама в криптовалюте существуют самые разные.

Это может быть изначальное нежелание платформы осуществлять выплаты пользователям. Например, проект существовал ради наживы и обмана и строился лишь для краткосрочного пампа.

Это могут быть технические проблемы. Они не редко также являются причинами. Хакерский взлом из-за низкой технической защиты, ошибка в программном коде из-за неквалифицированного или халатного отношения работника, блокировка или потеря домена — все это приводит к красноречивым последствиям.

Низкая заинтересованность в продукте компании и ошибочная финансовая стратегия — также одна из причин. Если расходы на продвижение превышают инвестиции, а потенциальный пользователь продолжает игнорировать работу платформы, очень часто проекты приходят в упадок. Может быть и другой сценарий — финансовая пирамида. Изначальное распределение средств было построено на обмане и создании лица успешной платформы. Привлеченные инвестиции вкладывались не в продукт, а в выплаты новым инвесторам. Эта схема работает до той поры, пока количество пользователей не расширится до необходимого, а дальше, как говорится, дело техники и скорости сворачивания своей деятельности.

Как видим, причин для появления скам платформ может быть предостаточно. Чаще всего это явление изначально задумано разработчиками и не является для них неожиданностью. Главными пострадавшими становятся пользователи, именно им наносится ущерб, который никем не возвращается.

Правила безопасности

Важно понимать, что именно на инвестора нацелена работа скам-сервиса, поэтому, чтобы не стать участником такой платформы и не потерять свои вложенные средства, следует анализировать проекты и выявлять признаки мошеннических схем заранее.

И так, к симптомам будущего провала относится:

1. технические сбои и проблемы с работой площадки.

В том случае, если командой проекта было решено не развивать дальше платформу, то и инвестиции на техразработки сервиса также прекращаются. Это приводит к распространению сбоев и ошибок в работе.

2. Неактивная техподдержка или ее отсутствие.

Это также один из признаков будущего скама. Проект, нацеленный на развитие, заинтересован в обратной связи и помощи своим пользователям. Если техническая поддержка не работает, работает плохо — это точно повод задуматься для ее участников.

3. Проблемы с выводом средств с платформы, отсутствие путей обмена на другие активы.

Основное отличие блокчейна и валюты, построенной на нем — скорость переводов. Проблемы с финансовыми операциями — один из основных признаков скам платформ. Однако, все же здесь стоит упомянуть, что некоторые транзакции занимают определенное время. В таком случае эти временные зазоры заранее указываются в соглашении пользователя.

4. Обилие негативных аргументированных отзывов.

Полезно прочитать перед использованием отзывы о платформах, и как реагирует на них проект. Если вы видите обилие информации, аргументированно описывающей проблемы — это также повод подумать, стоит ли вашего участия эта платформа.

5. Снижение активности пользователей.

Если заинтересованность со стороны инвесторов падает, и этот спад длится достаточно долгое время — это также признак приближающегося скама. Скорее всего разработчики проекта потеряли интерес в дальнейшем продвижении, и это неминуемо приведет к закрытию.

6. Резкий подъем доходности и агрессивный маркетинг на этом фоне.

Пирамиды используют в свою пользу жадность, возникшую у клиентов. Временно повышая процент выплат по услугам, помогая при этом агрессивным маркетингом, они пампят умирающий проект. Но это чаще всего просто предсмертные конвульсии, не более того.

7. Отсутствие полезности и реального продукта.

Это, хоть и последний, но самый важный аргумент.

НИ ОДНА ПЛАТФОРМА НЕ МОЖЕТ ПРОДАВАТЬ СВОИ УСЛУГИ, ЕСЛИ НЕ НЕСЕТ ПОЛЕЗНОСТИ И НЕ ИМЕЕТ РЕАЛЬНОГО ПРОДУКТА! НИ ОДНА!

Если промоушены платформы, фаундеры и даже кто-то из сообщества расхваливают свой продукт либо услугу, используя лучшие эпитеты — это может привлечь пользователя. Однако, ни один эпитет не заменит реальной полезности создаваемого. Токены сейчас может публиковать каждый: это сделать достаточно легко. Но на сколько легко этот токен обеспечить реальным функционалом и полезностью? Это трудно, энерго затратно, долго — создать миссию проекту и следовать ней. Намного легче объявить, что у нас есть свой токен и накрутить на нем рекламу — чем и занимаются скам проекты повсеместно.

Способы защиты от скам проектов

Есть несколько способов защиты от скам проектов. Главный, конечно же, — собственное изучение и анализ его перспектив.

Становясь настоящим криптодетективом, следует полностью погрузится в тему и обратить внимание на:

1. реалистичность обещаний — если разработчики заявляют заранее невозможные к выполнению условия, либо условия значительно превышающие возможности (365,400% годовых) — это повод задуматься.

2. скрытая команда и отсутствие официальных представителей — конечно, мир анонимности заманчив и интересен. Но не когда дело касается разработчиков сервиса. Во многом репутация и опыт команды является ключевым при сборе инвестиций, поэтому проекты, намеренно скрывающие своих основателей, должны настораживать, возможно, им просто стыдно за свои действия?

3. четко прописанная дорожная карта, white paper и другие обязательные процессы развития сервиса — инвесторы должны быть в курсе не только краткосрочных перспектив, но и длительных этапов развития. Если в открытом доступе этих планов нет, возможно, сами разработчики не мыслят столь долгосрочно, ведь готовится всем неприятный сюрприз.

4. есть четко прописанный план эмиссии криптовалюты/токенов и экономическое обоснование этого процесса. В то же время число монет не может быть запредельным. Раздутый объем предложения может негативно сказаться на курсе криптовалюты, обесценив ее.

5. отсутствие либо вялое ведение социальных сетей — плохой знак. Если маркетинг хромает, и продвижение не происходит — вероятно, проекту не хватает сил на полноценное существование, а значит, кончина его уже совсем близко.

6. в то же время, слишком много рекламы — также не очень хорошо.

Схема памп и дамп стара как мир, но она все еще продолжает давать результаты, если ее решается использовать не честный на руку проект. Излишне активное продвижение и агрессивные рекламные компании могут свидетельствовать, что выбранный вами инвестиционный проект собирается набить себе цену, перед тем как закончить существование с размахом.

7. листинг на биржах — заранее проверяйте, есть возможность обменять валюту платформы или нет. Листинг на биржах — это важнейший этап развития криптовалюты или токена, а возможность доступного и быстрого обмена — ваше главнейшее право.

8. безопасность смарт-контрактов — нередко платформы сами провоцируют хакеров, не осуществляя обязательный аудит и тестировку на безопасность смарт-контрактов. Внимание к ключевой технологии, на которой может базироваться вся деятельность платформы — обязанность разработчиков и команды проекта.

Советы от BaksDAO

Нам очень жаль, что такое понятие, как скам в криптоиндустрии так распространено. Как и в любой части нашей жизни, находятся те, кто хочет запятнать и оклеветать достижения и цели, к которым стремится большинство. Мы в BaksDAO искренне надеемся, что наши пользователи будут внимательны и осторожны, и на их долю придется самый низкий процент потерь от скам падений.

Мы хотели бы подвести итог этих статей еще несколькими практическими советами, которые, по нашему опыту, часто влияют на принятие решений. Если коротко:

Скам в криптовалюте: что это и как проверить проект на скам

Криптовалюта — один из редких трендов digital-пространства, который укрепляется с каждым годом. Новые инвесторы заходят в нишу, даже когда рынок сильно трясет и есть шанс уйти в минус на ближайшие месяцы.

В новой статье поговорим о скаме в криптовалюте. Расскажем о схемах мошенниках, разберем примеры скамных монет и проектов, которые пропали с деньгами вкладчиков.

Единственный форум по арбитражу трафика в РФ. Получи скидку 10% по промокоду «Afftimes»

Что значит скам в крипте простыми словами

Скам — форма интернет-мошенничества, которая предполагает обман доверчивых инвесторов. В большинстве случаев термин используется для характеристики проектов, которые были созданы для выкачивания денег.

Понятие scam также применяется для описания действий мошенников, которые обманывают новичков и завладевают их активами. Это самая распространенная схема развода, которая вряд ли когда-то устареет.

Скам в крипте процветает из-за слабого регулирования. Специфика блокчейна такова, что каждую транзакцию можно отследить от отправителя до получателя, но вычислить владельца криптокошелька сложно.

Список операций в приложении STEPN на базе Solana

Если мошенник проводит операции через биржу, где есть идентификация, правоохранительные органы могут получить его персональные данные по запросу. Но, скорее всего, он будет скрываться за поддельной личностью или дропом.

В отличие от новичков, скамеры заботятся о безопасности своих активов, поэтому они вряд ли будут использовать настоящие данные при регистрации на биржах. Мошенники юзают холодные кошельки, которые не требуют ввода персональных данных.

Преступления с криптовалютой часто остаются нераскрытыми. Слабое регулирование приводит к тому, что мошенник любого калибра может получить несколько сотен долларов с помощью простой схемы обмана. Всегда найдется доверчивый инвестор, который захочет срубить бабла за 5 минут.

Многие люди, которые начинают погружаться в нишу крипты, недооценивают масштабы крипто-скама. Исследование американской компании Satis Group LLC показало, что 81% крупных ICO 2018 года оказались мошенническими.

Из оставшихся 19% только 5% представляли хоть какую-то ценность. Эти цифры говорят сами за себя — риск потерять деньги в криптовалюте невероятно высокий. Новичкам следует 200 раз подумать, прежде чем нести деньги в хайповый проект.

Объем доходов криптомошенников, скорее всего, исчисляется миллионами долларов. Они пользуются тем, что токены и блокчейн становятся все более популярными и придумывают новые схемы развода.

Вот несколько популярных методик обмана:

1. Продажа ноунейм токенов. Мошенники распространяют информацию о том, что можно получить иксы за короткий срок с помощью новой монеты, получают деньги и растворяются в воздухе.
2. Сбор пулов. Криптоинвесторы иногда берут активы в складчину. Скамеры пользуются этим, чтобы выманивать деньги у доверчивых вкладчиков. Они втираются в доверие, накапливают большую сумму и уходят с радаров.
3. Доверительное управление. Мошенники просят деньги, чтобы приумножить их и уходят в закат.
4. Фишинговые сайты. Скамеры создают копии популярных бирж или заманивают инвесторов на новые площадки с помощью низких комиссий и крутых бонусов. Пользователи пополняют счет и остаются без обещанной крипты.
5. Помощь с выводом. Практически все крупные биржи проводят KYC и AML перед пополнением счета. Не все согласны распространять личные данные, а мошенники пользуются этой возможностью, чтобы «помочь» с идентификацией.
6. Маскировка под новые монеты. Скамеры следят за перспективными монетами и создают их копии, чтобы собрать большой куш за короткое время. Новички не знают о проверке смарт-контрактов и часто попадаются на удочку мошенников.

Новые схемы развода в крипте появляются регулярно. Большинство скамеров собирают деньги с минимальными усилиями. Они пользуются желанием людей получить прибыль за короткий срок.

Катя, Автор Телеграм-канала Инвестанутая

Очень часто сталкиваюсь с мошенниками в крипте, но еще чаще скам бывает скрытым. То есть, не просто тот факт, что токен можно купить, но нельзя продать, а тот факт, что разработчики продают воздух просто с каким-то капиталом на маркетинг.

Есть несколько видов скама в мире криптовалюты:

• Жесткий скам (когда у кошельках владельцев находится больше половины монет или ее нельзя продать вообще)
• Пирамидный скам, как правило, такие проекты либо рассказывают напрямую, что это пирамида, как, например, проекты на Tron или из недавних Express games.
• Латентный скам, назовем его так, когда разработчики изначально не собираются вкладывать в технологию, но прокачивают маркетинг на максималках. Такие проекты могут менять свою внутренний роадмап исходя из ситуации, как, например, сделали Safemon, которые затем создали какой то минимальный продукт с красивым интерфейсом Safepal и проект STEPN тоже к таким проектам относится, но он больше гибридный между латентным и пирамидным.

Я в рынке уже около 3 лет, и за это время повидал много скама, находясь на рынке нужно помнить главное правило: все криптовалютные проекты стараются идти по тренду дабы собрать больше аудитории, и 90% из этих проектов исчезнет в течении полугода, и лишь 10% остануться.

Примеры скам монет и крипто-проектов

В нише криптовалют много примеров скамных монет и проектов, которые создавались для выкачивания денег. Далеко не все кейсы в итоге заканчиваются позитивно для обманутых вкладчиков. В большинстве случаев мошенники ничего не возвращают.

Риск попасть на скам при покупке очередного токена очень высокий. Особенно если у проекта нет документации и каких-либо факторов доверия. Мошенники создают видимость ажиотажа, накапливают портфель и пропадают.

Важно отличать скам проекты от тех, которые провалились из-за недоработки разработчиков или снижения интереса. Если курс хайповой монеты резко упал, это нельзя назвать скамом. Для крипты такая ситуация является стандартной.

В начале мая 2022 года Биткоин и другие альты упали в цене. Стоимость портфелей многих инвесторов снизилась, а новички смогли зайти на рынок, когда он был в «медвежьем» состоянии.

Рейтинг аутсайдеров возглавила LUNA — цена крипты упала на 99,99% процентов всего за неделю. Стоимость снизилась с $87 до 1 цента. Стейблкоин токена упал на 60% до 0,37 доллара.

На фоне проблем держатели монеты начали массово распространять сообщения о том, что LUNA — это скам. Но крах произошел из-за падения стейбла UST. Эксперты отмечают, что он был важным компонентом стабильности LUNA и его падение не могло остаться незамеченным.

Еще обвал LUNA связывают с уменьшением резервов фонда, который отвечает за обеспечение UST. В итоге вывод монет приостановили все крупные биржи и основные держатели лишились многомиллионных активов. Это не скам, но ситуация не из приятных.

Squid

После релиза нашумевшего сериала «Игра в Кальмара» люди по всему миру заказывали себе костюмы, принимали участие в тематических квестах и следили за жизнью ранее неизвестных корейских актеров.

Мошенники не могли упустить возможность воспользоваться таким поездом хайпа в своих интересах. Они создали криптовалюту Squid по мотивам сериала и обещали, что победитель квеста в итоге заберет весь фонд.

Результат очевиден — основатели пропали вместе с накопленными активами. Интересно, что первого ноября стоимость токена достигла 90$, а всего через несколько минут упала до 0,003$.

Эта криптовалюта привязана к блокчейну TON, который лежит в основе мессенджера Telegram. Несколько лет назад Павел Дуров анонсировал создание собственной монеты и обозначил порог входа для инвесторов в размере $1 млн.

В итоге проект пришлось закрыть из-за американского суда, который запретил добывать «грамы» во всем мире. Медиа писали, что Дуров может пойти под суд из-за обязательств перед инвесторами, но кейс решился положительно.

На волне хайпа TON мошенники создавали объявления о входе в число инвесторов с минимальным порогом. Они собирали деньги и пропадали, а у «держателей» монеты оставался только неприятный осадок.

Africrypt

Летом прошлого года основатели крупной биржи пропали вместе с активами пользователей на сумму $2,3 млрд. Они объявили о том, что сервис был взломан и все активы забрали мошенники.

Версия с хакерами рассыпалась после заявления инвесторов, которые обвинили основателей компании в мошенничестве. После этого фаундеры пропали с радаров и их вина до сих пор не установлена в судебном порядке. Уже больше года их не могут найти.

PlusToken

Финансовую пирамиду создали в 2018 году по классической схеме Понци. Основатели старались привлечь в проект как можно больше новых инвесторов и платили «старичкам» за счет вложений новых пользователей.

За время работы платформы удалось собрать 480 000 биткоинов. 195 000 BTC основатели вывели на свои счета и последовали примеру основателей Africrypt. В итоге пользователи потеряли $3 млрд.

Некоторые проекты не являются скамными, но мошенники пользуются их популярностью, чтобы продать как можно больше токенов и забрать деньги у начинающих трейдеров.

Honrex, Автор Телеграм-канала ��CryptoDynasty

Первое место среди всех скамных проектов занимает Terra Luna. Тут, думаю и слов не нужно — все видели что происходило, можно ли было это предсказать? Нет, но можно было соблюдать правила и слушать правильных людей, если вы хотите здесь заработать, а не потерять.

В своем блоге я много раз упоминал что это не тот проект в который нужно инвестировать. Второе место занимает BitСonnect, тут уже базовая пирамида, предлагала высокие проценты и конец был достаточно очевидным.

Третье место занимает взлом кошелька Parity, да, возможно это и не был скам под руководством самих создателей (хотя кто знает), но пишу я о нём лишь потому, что там хранилось около 514 тысяч ETH, и все они были заморожены в блокчейне из-за ошибки. Средства никто не вернул до сих пор, а вот если это удастся, то цена эфира будет под большим вопросом.

Из этого можно сделать вывод насколько часто можно встретить скам-проекты. Поэтому всегда нужно анализировать проект, который вас заинтересовал и слушать правильных людей, а об анализе поговорим ниже.

Как проверить монету на скам

Важно понять, что в нише крипты нет инструмента, который позволит со 100% вероятностью определить скамность проекта. Есть полезные сервисы для оценки надежности приложения или монеты, но они лишь показывают факторы риска.

Итоговое решение всегда остается за инвестором. Он должен провести собственное исследование, проанализировать слабые стороны и только потом менять фиат на крипту.

Признаки скамной монеты:

1. Реклама огромной прибыли. Если создатели монеты или незавзаименяемого токена (NFT) обещают, что купленные активы через несколько дней поднимутся в цене на 300%, стоит убрать их из вайтлиста, а не просматривать десятки лотов на площадках для продажи NFT.
2. Полная анонимность. За крупным проектом на блокчейне всегда стоит большая команда, фонды и партнеры. Если о них нет информации, стоит насторожиться.
3. Отсутствие документации. Биткоин и популярные альты имеют подробную документацию с описанием технических нюансов работы. У монеты должен быть как минимум, лайтпепер, а лучше вайтпепер.
4. Фокус на деньгах. В последнее время большинство новых проектов ориентированы на социальную активность. Они не сводят все только к цифрам, а стараются изменить мир к лучшему. Например, сократить углеродный след от работы блокчейна.
5. Отсутствие монеты на крупных биржах. Разработчики стараются как можно быстрее распространить информацию о токенах на крупных сервисах. Это повышает доверие со стороны инвесторов. Если монету можно купить только на сомнительных биржах — это признак скама.

Автоматизировать рутинные задачи по проверке монеты на скам помогают полезные сервисы. Они предоставляют много полезной информации совершенно бесплатно, поэтому не стоит упускать такую возможность.

Что использовать для анализа:

. Проверяет репутацию монеты по названию или адресу. Если в отчете много красных крестиков — это плохой знак. , Solscan, BscScan показывают информацию по каждому адресу, к существующему в их блокчейнах. и Coingecko. Крупные листинги монет проводят аудит перед размещением информации в каталоге. Получить доступ к данным можно даже без регистрации аккаунта. . Независимый проект выполняет аудит проектов, которые пользуются спросом в цифровом мире.

Как мы уже говорили, реального способа на 100% убедиться в надежности проекта не существует. Практика показывает, что даже инвесторы, которые знают гораздо больше обычных пользователей, часто оказываются за бортом. Это подтверждают кейсы формата Africrypt.

Когда деньги теряют даже серьезные ребята с портфелем на много миллионов, инвесторам средней руки становится не по себе. Но это не значит, что надо выходить из ниши. Стандартное исследование отлично помогает найти признаки скама. А если копнуть еще глубже, подводные камни будут как на поверхности.

Катя, Автор Телеграм-канала Инвестанутая

Я использую следующие сервисы:

• BSCheck
• RugSCReen
• PooCoin
• Token Sniffer
• RUG PULL DETECTOR
• RugDoc
• Honeypot

Как не попасть на скам проект

Финансовые пирамиды, которые живут за счет потока вложений инвесторов, плодятся как грибы после дождя. Список постоянно растет благодаря тому, что на запуск простой пирамиды нужно минимум средств.

Удивительно, но в 2023 году пользователи продолжают нести деньги в проекты, от которых за километр пахнет разводом. Яркий пример — пирамида Финико, которая собрала 7 млрд рублей. Нескольких членов команды проекта в итоге привлекли к ответственности, но это не меняет ситуацию.

Потенциальные инвесторы забывают о простом действии перед тем, как переводить деньги в новый проект. Они игнорируют тест на качество и стараются запрыгнуть в поезд хайпа, чтобы собрать сливки.

Рекомендации, которые помогут не попасть на скам проект:

1. Выполните DYOR. Собственное исследование в криптовалюте — обязательный шаг для каждого инвестора, который хочет длительно вариться в нише.
2. Проверьте листинги. Если монета проекта есть на Binance, Huobi, FTX и других крупных биржах, значит она прошла базовый аудит безопасности.
3. Посмотрите соцсети членов команды. Если они скрываются за стандартными аватарами и не дают ссылки на свои страницы, это подозрительно.
4. Проанализируйте мнение комьюнити. Криптоинвесторы часто делятся информацией и помогают друг другу. Если большое количество пользователей говорят о скаме, стоит задуматься.
5. Не доверяйте лидерам мнений. Некоторые блогеры готовы давать подписчикам финансовые рекомендации со 100% гарантией.
6. Проверьте черные списки. Например, можно установить расширение кошелька MetaMask для Chrome или Firefox. При подключении кошелька к фишинговому сайту Web3 появится соответствующее уведомление.

Лучшая защита от криптовалютного скама — бдительность инвестора. Если он проверяет информацию несколько раз и делает фактчекинг перед каждым переводом, шансы сохранить средства будут гораздо выше, чем при бездумном инвестировании.

В нише крипты два основных сценария работы: высокие иксы или безопасность. Те, кто выбирают первый вариант, готовы потерять свои деньги в случае неудачи. А вот консерваторы тратят средства только когда получают уверенность в надежности предложения.

Любая финансовая сделка должна проходить через этап чекинга. Даже если знакомый предлагает «верняк», нельзя доверять его словам. За ними всегда должны быть конкретные факты, которые легко проверить.

Катя, Автор Телеграм-канала Инвестанутая

Нужно полностью анализировать проект, его токеномику, роадмап, команду, дизайн и функционал, соцсети на активность.

Honrex, Автор Телеграм-канала ��CryptoDynasty

Как все же правильно анализировать проект чтобы понимать скам он или нет?

Давайте попытаюсь коротко ответить. У нас есть тренд к примеру это Move-To-Earn — беги и зарабатывай, первооткрывателем был StepN, который успешно сделал десятки иксов и ушел покорять вершины криптовалютного рынка.

Сейчас проект упал на 90%, как их кроссовки так и токен, можно ли было проанализировать что заработок который составляет +400% годовых будет держаться вечно? Думаю можно было, и опять же возвращаемся к тому каких людей вы слушаете, ибо они это важное звено в ваших начинаниях, они ведут вас по этому рынку и вы совершаете ошибки, а они зарабатывают на рекламе этого же проекта.

На данном примере даже не нужно анализировать когда и какие разлоки токенов будут от фондов, которые выкупали этот токен по 0$, хотя это нужно делать! Но по 400% процентам в год все и так понятно, рынок у нас перешел в медвежью стадию и такие проекты кормить никто не будет.

В StepN мы увидели прям очень очевидный «скам», но как быть с другими проектами? Все достаточно просто, когда вы увидели какой-то интересный проект, вы должны понимать какие проблемы он решает, будут ли там деньги (люди) и будет ли он развиваться.

Стоит обратить внимание на фонды, ибо там где есть фонды, там есть поддержка деньгами. Но в свою же очередь наличие фондов даёт вам понять что слив будет, и по разлокам этих фондов, вы уже примерно должны понимать когда будет памп и когда будет «скам».

Ну и самое главное не заниматься инвестициями в проекты которые идут по тренду! Потому-что они здесь ненадолго, тренд пройдет, и на замену ему придет что то новое, увидели проект, купили, заработали 20% — и вас там уже нет. Хотите словить иксы? — Идите на завод.

4 мифа о «скаме» в криптовалюте

Бурное развитие криптовалют способствует появлению многочисленных мифов. Большинство из них легко разрушаются посредством быстрого анализа. Если рассмотреть каждый факт под микроскопом, станет понятно, работает ли он в реальных условиях.

Собрали несколько популярных мифов, связанных с криптовалютами. Новичкам стоит избегать их, чтобы не упустить возможность инвестировать в годный проект из-за выдуманных проблем.

Курс крипты должен быть стабильным

Начинающие и опытные криптовладельцы почему-то уверены, что если биткоин вышел на планку в $40k за одну монету, она не должна падать. Это распространенный миф, который со временем не теряет актуальность.

Определенный процент криптанов свято верит в стабильность и не приемлет любые колебания. Хотя для всех должно быть очевидно, что стабильность и крипта — антонимы, а не синонимы.

Например, недавно стоимость токенов популярного Web3 проекта STEPN упала более чем в 2 раза. Владельцы кроссовок начали массово кричать о скаме в профильных чатах, но это не тот случай. Хотя схема обмана с помощью кроссовок вполне реальная.

Игра продолжает жить и развиваться, у разработчиков большие планы по реализации шагов из дорожной карты. Ожидания пользователей могут отличаться реальной ситуации и это их проблемы.

Арбитраж криптовалют — это мошенничество

Арбитраж крипты — трейдинг в плюс. Пользователь покупает монеты по низкому курсу и перепродает по высокому, зарабатывая процент с каждой сделки. Схема продолжает жить и сейчас, но банки и платежки в последнее время сильно закрутили гайки «прокрутчикам».

Арбитраж не является скамом, так как при проведении сделок никто никого не обманывает. Если покупатель и продавец используют проверенные биржи для P2P обмена, все остаются довольны.

Заработать иксы проще простого

Инфобизнесмены и скамеры создают у неофитов образ волшебного инструмента, который позволит зарабатывать тысячи долларов с вложений в 100-200$. В большинстве случаев система так не работает, но бывают исключения из правил.

Пример с той же Terra LUNA доказывает, что простого заработка в крипте нет. В один момент активы могут превратиться в пустышку и добиться возврата инвестиций будет невозможно.

Стоит заранее приготовиться к потере денег и вкладывать в крипту тот объем средств, который можно потерять без ущерба для финансового положения. Только так можно защититься от внезапного краха монеты или проекта.

Лидеры мнений не вкладываются в скам

В последнее время блогеры и звезды из разных сфер начали активно инвестировать в криптовалюту. Фаундеры платят им кучу денег, чтобы снять ролик с участием лидера мнений, где он юзает приложение в кадре.

Если актер или блогер советует вкладывать в новую криптоигру, его слова нельзя воспринимать за чистую монету. Если забить на DYOR, риск попасть на деньги сильно увеличится.

Кстати, один из клонов STEPN активно форсят в СНГ-пространстве. От него за версту пахнет пирамидой и разводом, но интерес пользователей продолжает расти. Люди готовы закрыть глаза на недостатки в погоне за профитом.

Заключение

Инвестиции в крипту всегда связаны с риском. Неважно, что это: Airdrop криптовалюты или покупка NFT на бирже. В каждом случае необходимо оценить риски и принимать решение на основе конкретных фактов. Специальных инструментов для оценки гарантированной доходности криптопроектов не существует.

Скамеры играют на желании людей заработать деньги без усилий. Они делают ставку на популярность крипты и отсутствие регуляции на рынке.

Об этой бирже много негативных отзывов в интернете. Но нельзя сказать, что это скамный проект. Он продолжает работать несмотря на всю критику.

Это не скам. Проблемы с LUNA возникли из-за ошибки управления экосистемой, которая обеспечивает стабильность монеты.

Это заработок на разнице курсов. Пользователи перепродают токены дороже, чем купили и зарабатывают несколько процентов от суммы сделки.

Из-за отсутствия регулирования, анонимности владельцев кошельков и растущей популярности криптоиндустрии.