Райффайзенбанк виртуальная карта как оформить

Клиенты Райффайзенбанка могут открыть цифровую Кэшбэк карту за несколько минут

Дебетовую Кэшбэк карту теперь можно выпустить в полностью цифровом формате без пластика: клиенты Райффайзенбанка могут оформить ее за несколько минут в мобильном приложении Райффайзен Онлайн.

Карта без пластика сохранила все преимущества Кэшбэк карты — это бесплатное обслуживание на весь срок и 1,5% кэшбэка рублями за все покупки без ограничения по максимальной или минимальной сумме. При этом для оформления цифровой карты не нужно встречаться с курьером или ехать в отделение — она доступна сразу в мобильном приложении и всегда под рукой в смартфоне.

«Создание цифровых финансовых продуктов остается одним из наших ключевых приоритетов. И цифровая карта отражает главный рыночный тренд — это простой инструмент, который мгновенно решает финансовые задачи клиента. Мы видим, как меняется отношение к банковским сервисам — за последний год количество и объем платежей в существенно выросли. Клиенты активно использовали NFC и сервисы бесконтактной оплаты, то есть все меньше пользовались физическим пластиком», — отметил руководитель команды роста некредитных продуктов Райффайзенбанка Павел Лоуцкер.

При этом клиент в любой момент может выпустить и пластиковую Кэшбэк карту, но к другому счету и с другими реквизитами.

Дебетовая карта Raiffeisen «МИР» цифровая

МИР

Процент на остаток по карте не начисляется

Процент на остаток по накопительному счету

• 6% на сумму до 150 000 руб., а на остальную сумму — 0,01%
• Начисляем проценты ежедневно и выплачиваем ежемесячно
• Снять деньги со счета можно в любое время без потери процентов

• До 50% скидки у партнеров банка
• дополнительные скидки по платежной системе МИР

Бесплатное обслуживание карты

Бесплатно — в банкоматах Райффайзенбанка, терминалах и банкоматах партнеров банка

• Уралсиб
• Росбанк
• МКБ
• Юникредитбанк
• Газпромбанк
• Россельхозбанк
• Энерготрансбанк
• Открытие

В отделениях и банкоматах других банков — 1% от суммы + 150 руб.

0.7% от суммы операции, мин. 300 руб. — в кассах отделений и филиалов Райффайзенбанка

Лимит снятия наличных:

• 200 000 руб./день
• 1 000 000 руб./мес.

Выпуск и перевыпуск карты бесплатно

Описание

Цифровая Кэшбэк карта

Доступна только для существующих клиентов банка в приложении Райффайзен-Онлайн.

• Карта без пластика, которая всегда в вашем смартфоне.
• Быстрый выпуск и все преимущества Кэшбэк карты.

Возможности цифровой Кэшбэк карты

• Быстро получить и начать пользоваться
• Не нужно посещать офис банка или встречаться с курьером — карта оформляется в приложении Райффайзен-Онлайн и живет в вашем смартфоне.

Легко и безопасно платить в реальной жизни

Цифровая карта — это та же банковская карта, только безопаснее. Вы не потеряете ее как обычную пластиковую. У карты нет пластика, где указаны реквизиты карты, а значит физически не попадет в руки мошенников. Для оплаты в магазинах просто добавьте карту в электронный кошелек своего смартфона.

Тарифы

Процент на остаток

Процент на остаток по карте не начисляется

Процент на остаток по накопительному счету

• 6% на сумму до 150 000 руб., а на остальную сумму — 0,01%
• Начисляем проценты ежедневно и выплачиваем ежемесячно
• Снять деньги со счета можно в любое время без потери процентов

Проценты по накопительному счету начисляются ежедневно исходя из суммы входящего остатка, которая делится на сегменты с последующим применением к каждому сегменту соответствующей ему процентной ставки, на начало дня. Начисленные проценты выплачиваются на счет ежемесячно в конце последнего дня месяца. Начисление процентов начинается со дня, следующего за днем открытия накопительного счета. Базой для начисления процентов являются 365 (366) дней в году.

Кэшбэк

• До 50% скидки у партнеров банка
• дополнительные скидки по платежной системе МИР

Стоимость обслуживания

Бесплатное обслуживание карты

Снятие наличных

Бесплатно — в банкоматах Райффайзенбанка, терминалах и банкоматах партнеров банка

• Уралсиб
• Росбанк
• МКБ
• Юникредитбанк
• Газпромбанк
• Россельхозбанк
• Энерготрансбанк
• Открытие

В отделениях и банкоматах других банков — 1% от суммы + 150 руб.

0.7% от суммы операции, мин. 300 руб. — в кассах отделений и филиалов Райффайзенбанка

Лимит снятия наличных:

• 200 000 руб./день
• 1 000 000 руб./мес.

Остальные тарифы

• Бесплатно на любую сумму до 30 сентября 2023
• Бесплатно до 100 000 руб. (с 1 октября 2023)
• От 100 000 руб. в месяц — комиссия 0,5%.
• Максимальная сумма переводов в сутки — 300 000 руб.

Условия выдачи

• От 18 лет
• Гражданство РФ

Способ получения

Если Вы уже являетесь клиентом Raiffeisen банка, не нужно посещать офис банка или встречаться с курьером — карта оформляется в приложении Райффайзен-Онлайн и живет в вашем смартфоне.

1. Нажмите на кнопку «Оформить» и вы попадете на официальный сайт Райффайзен банка.
2. Скачайте приложние банка и оформите карту, следуя инструкции

• В главном меню «Новый продукт» → «Новая карта»
• Нажмите на вкладку «Дебетовая»
• Выберите «Кэшбэк карта»
• Укажите счет → «Цифровая карта» → «Заказать»
• Успешно. Заявка принята в работу

Как только карта будет готова вы получите уведомление и сможете пользоваться картой.

Если Вы не являетесь клиентом Raiffeisen банка, нужно сначала оформить пластиковую карту в офисе банка.

Что такое виртуальная карта

В последнее время банки и другие финансовые организации предлагают разные digital-продукты, у каждого из которых свой функционал: электронные деньги, виртуальные и цифровые платежные носители.

Цифровые карты действительно обладают теми же возможностями, что и пластиковые. В отличие от них, виртуальные создаются преимущественно для безопасных покупок в интернете, у них ограниченный срок действия, довольно скромный лимит операций и не предусмотрены некоторые привычные опции. Обычно их нельзя добавлять в платежные приложения (Apple Pay, Google Pay или Samsung Pay) и расплачиваться ими с мобильного телефона. Со многих виртуальных счетов нельзя снимать наличные и делать переводы. По функционалу такие финансовые продукты ближе к электронным деньгам, чем к дебетовым или кредитным картам.

Зачем нужна виртуальная карта

Сравнивая возможности цифровых и реальных продуктов, не очевидно, для чего заказывать выпуск такого ограниченного платежного средства. К тому же, цифровые платежные средства дают те же возможности, что и привычные пластиковые, и все удобства digital-инструмента. Но у виртуальной карты есть свои задачи и обусловленные этими задачами преимущества. Главное из них — безопасность.

Пластик могут украсть, а также скопировать с него реквизиты специальным устройством в платежном терминале. К тому же, физические носители просто теряются, их забывают в банкоматах и на кассах. Если данные платежного средства попадают в руки мошенников, велика вероятность лишиться всех сбережений. Кредитные счета в этом плане еще опаснее: можно не просто лишиться своих средств, но и остаться должным банку.

Цифровые варианты тоже не гарантируют спокойствия: дело в том, что при оплате онлайн они предоставляют интернет-магазину одни и те же проверочные данные. Эту информацию мошенники могут похитить, используя вирусы, поддельные сайты, специальные программы. Виртуальная карта сводит вероятность кражи проверочных данных к нулю: она использует динамическую информацию, которая меняется при каждой покупке. То есть даже получив доступ к сведениям об отдельной оплате, хакер не сможет воспользоваться вашими деньгами — второй раз те же коды не сработают.

Еще один аргумент в пользу виртуального платежного средства — удобство выпуска. Их можно заказать полностью онлайн без посещения отделения. Действующему клиенту банка достаточно заполнить небольшую форму в приложении или личном кабинете онлайн-банкинга. Лица, которые никогда не обслуживались в выбранном банке, не могут заказать полноценную именную карту, но во многих кредитных учреждениях для них предусмотрены гибридные продукты, по функционалу похожие на электронные деньги. Обычно у таких виртуальных инструментов совсем небольшой лимит операций, но есть все необходимые для онлайн-шоппинга реквизиты: номер, срок действия и проверочный код.

Как это работает

Виртуальную карту можно выпустить как самостоятельный продукт или как дополнительный токен к основному счету. В первом случае она функционирует как электронный кошелек: только для оплаты онлайн и в рамках лимита расчетов, установленного банком. Заказать, перевыпустить и заблокировать карту можно с телефона или из онлайн-банкинга.

Когда виртуальная карта оформляется в качестве дополнительной, она дает доступ к счету онлайн в рамках лимита, который устанавливает клиент. Например, если баланс основного счета — 300 000 руб., лимит расчета по такой карте будет — 50 000 руб. Если реквизиты попали в руки мошенников, они не получат доступ ко всем средствам владельца счета. У виртуального носителя свои реквизиты, при расчетах таким способом данные основной карты остаются скрытыми не только от потенциальных злоумышленников, но и от магазинов или платежных систем.

Как пользоваться

Полный функционал зависит от политики банка-эмитента: некоторые кредитные организации позволяют использовать виртуальные инструменты только как электронный кошелек, у других функционал ближе к цифровой версии обычной карты.

Какие возможности есть у карты, которую вы используете или планируете заказать, лучше узнать на сайте банка или в приложении.
Набор возможностей виртуальных продуктов у разных эмитентов не совпадает, но порядок использования таких инструментов примерно одинаков:

• Для покупок в интернете: достаточно ввести данные, которые запрашивает система на странице оплаты — обычно это номер, срок действия, код CVV или CVC. Иногда требуется имя владельца, но эта строка больше формальная: ввести можно любое имя и фамилию, причем неважно, именная ли карта — система не проверяет эти сведения и принимает любое сочетание букв. Кстати, указывать настоящие данные в этой строке некоторые эксперты не рекомендуют — по ним можно найти страницу держателя карты в соцсетях, что дает мошенникам лишнюю информацию.
• Порядок пополнения зависит от того, к чему она привязана. Если у виртуального носителя свой банковский счет, пополнить баланс можно теми же способами, которыми вносятся деньги в банк. Большинство эмитентов позволяют класть деньги переводом с другого счета и наличными (в отделении или через терминал). Перечислить средства можно как по номеру счета, так и по 16-значному номеру карты. ВК, привязанные к электронным кошелькам, также позволяют перевести деньги с баланса телефона. Проще всего с дополнительными картами к своему же счету — достаточно установить лимит, который будет доступен на виртуальном счету, отдельно перечислять эту сумму не нужно.
• Оплата офлайн, если ваш банк позволяет такое использование, возможна со смартфона со встроенным модулем NFC. Для использования карты на кассе нужно установить специальное приложение — Mir Pay — и привязать к нему карту. Понадобятся реквизиты платежного средства, срок его действия, а также проверочный код. При расчетах к терминалу прикладывается телефон.
• Снять наличные получится, если модуль NFC есть не только в вашем телефоне, но и в банкомате — не все платежные терминалы оснащены этой технологией. Учтите, что даже если есть техническая возможность снять деньги с виртуального счета, по таким операциям нередко действуют повышенные комиссии и более строгие лимиты.

Безопасность виртуальной карты

Основное отличие от стандартных банковских продуктов — это отсутствие физического носителя. После оформления пользователь получает только реквизиты: номер, срок действия, проверочные коды. Этой информации достаточно для расчетов онлайн.

Клиенты Райффайзенбанка могут открыть цифровую Кэшбэк карту за несколько минут

Дебетовую Кэшбэк карту теперь можно выпустить в полностью цифровом формате без пластика: клиенты Райффайзенбанка могут оформить ее за несколько минут в мобильном приложении «Райффайзен Онлайн».

Карта без пластика сохранила все преимущества Кэшбэк карты — это бесплатное обслуживание на весь срок и 1,5% кэшбэка рублями за все покупки без ограничения по максимальной или минимальной сумме. При этом для оформления цифровой карты не нужно встречаться с курьером или ехать в отделение — она доступна сразу в мобильном приложении и всегда под рукой в смартфоне.

«Создание цифровых финансовых продуктов остается одним из наших ключевых приоритетов. И цифровая карта отражает главный рыночный тренд — это простой инструмент, который мгновенно решает финансовые задачи клиента. Мы видим, как меняется отношение к банковским сервисам: за последний год количество и объем платежей в онлайн-каналах существенно выросли. Клиенты активно использовали NFC и сервисы бесконтактной оплаты, то есть все меньше пользовались физическим пластиком»,— отметил руководитель команды роста некредитных продуктов Райффайзенбанка Павел Лоуцкер.

При этом клиент в любой момент может выпустить и пластиковую Кэшбэк карту, но к другому счету и с другими реквизитами.

АО «Райффайзенбанк» является дочерней структурой Райффайзен Банк Интернациональ АГ. Райффайзенбанк —– один из самых надежных российских банков, который создает финансовые решения для частных и корпоративных клиентов, резидентов и нерезидентов Российской Федерации. Согласно данным «Интерфакс-ЦЭА», Райффайзенбанк занимает 10-е место по размеру активов по итогам 12 месяцев 2020 года, 7-е по объему средств частных лиц и 9-е по объему кредитов для частных лиц. По данным журнала Forbes, Райффайзенбанк признан самым надежным банком в России в 2020 году.

Райффайзен Банк Интернациональ АГ является ведущим корпоративным и инвестиционным банком на финансовых рынках Австрии и в странах Центральной и Восточной Европы. В Центральной и Восточной Европе Райффайзен Банк Интернациональ представлен на 13 рынках и предоставляет широкий спектр финансовых услуг, включая лизинг, управление активами и сопровождение сделок по слиянию и поглощению. Более 45 тыс. сотрудников обслуживают 17,2 млн клиентов в 1900 подразделениях, основная часть которых расположена в странах Центральной и Восточной Европы. Акции Райффайзен Банк Интернациональ зарегистрированы на Венской фондовой бирже.