Что такое дивиденды и как их получить частному инвестору
Дивиденды — часть прибыли компании, которую может получить владелец акции. Чем больше бумаг у инвестора, тем большую долю прибыли компания отдаст своему акционеру.
Как узнать размер дивидендов
Компании публикуют новости о дивидендах и финансовых результатах на своих корпоративных сайтах в специальном разделе для акционеров и инвесторов. В нем можно узнать о том, как рассчитывается размер дивиденда, периодичность выплат и дивидендную историю. Информацию о российских компаниях также можно найти на сайтах специализированных агентств, например на портале e-disclosure.ru или на сайте биржи.
Размер дивидендов и дату закрытия реестра рекомендует совет директоров компании или наблюдательный совет, а окончательное решение о выплате дивидендов утверждает общее собрание акционеров. На этом собрании владельцы акций не могут повысить размер дивидендных выплат, но могут поддержать рекомендации совета директоров или наблюдательного совета (это происходит чаще всего), уменьшить выплаты или отказаться от них совсем.
Как получить дивиденды частному инвестору
Для получения дивидендов инвестору нужно открыть и пополнить брокерский счет, а потом купить акции не менее чем за два рабочих дня до составления списка акционеров, имеющих право на получение дивидендов. Это связано с тем, что акции на Московской и Санкт-Петербургской биржах торгуются в режиме T+2, то есть покупатель становится обладателем бумаг через два рабочих дня после сделки.
Больше ничего особенного делать не нужно — после вычета налога брокер переведет дивиденды на брокерский счет , индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) или банковский счет инвестора. Это произойдет максимум через 25 рабочих дней после даты закрытия реестра на получение дивидендов.
Кто и как платит?
При выборе дивидендных акций частному инвестору можно изучить историю выплат. Есть американские компании, которые выплачивают дивиденды на протяжении последних 25 лет и даже ежегодно их увеличивают. Их акции рейтинговое агентство Standard & Poor's включило в специальный индекс «дивидендных аристократов» — S&P 500 Dividend Aristocrats. В этот индекс обычно входит около 50 компаний с капитализацией более $3 млрд.
В индекс, например, входят производитель газированных напитков Coca-Cola и производитель лекарств и потребительских товаров Johnson & Johnson, которые повышают дивиденды 56 лет подряд. Сеть гипермаркетов Target увеличивает дивиденды 51 год подряд, биофармацевтическая компания AbbVie поднимает дивиденды 46 лет, телекоммуникационный гигант AT&T — 35 лет, а нефтяная компания Chevron — 31 год подряд.
S&P исключает компании из индекса «дивидендных аристократов», если им не удается увеличить выплаты дивидендов по сравнению с предыдущим годом или они по каким-то причинам покидают индекс S&P 500. Агентство пересматривает состав индекса ежегодно в январе. Ребалансировку долей акций в индексе S&P 500 Dividend Aristocrats компания делает в конце января, апреля, июля и октября.
Среди российских компаний размер дивидендов на акцию в течение последних 20 лет увеличивает компания ЛУКОЙЛ.
Не все компании платят дивиденды. Также в дивидендной политике многих эмитентов зафиксированы условия, при которых можно ничего не выплачивать. Например, компания может отказаться от выплат, если вместо прибыли получит убыток.
РБК Quote определила 15 российских акций, которые принесли наибольшую дивидендную доходность в 2019 году:
Дивидендная доходность рассчитана как процентное отношение суммы дивидендов, выплаченных в течение года на одну акцию, к цене акции на начало 2019 года.
Что такое дивидендный гэп и как на нем заработать
После составления списка акционеров, имеющих право получить дивиденды, котировки акций чаще всего падают. Обычно это снижение сопоставимо с размером дивидендов. Такое падение цены называют дивидендным гэпом.
Самые распространенные инвестиционные стратегии, связанные с дивидендами:
- инвестор может купить бумаги после объявления рекомендаций совета директоров о размерах дивидендов и продать акции после закрытия реестра, несмотря на падение цены. По подсчетам РБК Quote, такая стратегия чаще всего оказывается наиболее прибыльной;
- акции можно купить строго за два рабочих дня до закрытия реестра и продать сразу после составления списка акционеров. В этой стратегии ставка делается на то, что гэп все же окажется меньше, чем размер дивидендов;
- можно купить акции сразу после объявления рекомендаций совета директоров по объему дивидендов, а потом не спешить с продажей и дождаться закрытия дивидендного гэпа;
- можно отказаться от дивидендов и купить акции сразу «на дне», воспользовавшись падением цен после составления списка на получение дивидендов в расчете на то, что котировки быстро вернутся к уровню отсечки.
Купить акции американских дивидендных аристократов или надежных российских компаний можно прямо сейчас на РБК Quote. Проект реализован совместно с банком ВТБ.
Стоимость компании на рынке, рассчитанная из количества акций компании, умноженного на их текущую цену. Капитализация фондового рынка – суммарная стоимость ценных бумаг, обращающихся на этом рынке. Лицо, выпускающее ценные бумаги. Эмитентом может быть как физическое лицо, так и юридическое (компании, органы исполнительной власти или местного самоуправления). Существенный ценовой разрыв между ценой бумаги в период между закрытием и открытием торгов. Дивиденды — это часть прибыли или свободного денежного потока (FCF), которую компания выплачивает акционерам. Сумма выплат зависит от дивидендной политики. Там же прописана их периодичность — раз в год, каждое полугодие или квартал. Есть компании, которые не платят дивиденды, а направляют прибыль на развитие бизнеса или просто не имеют возможности из-за слабых результатов. Акции дивидендных компаний чаще всего интересны инвесторам, которые хотят добиться финансовой независимости или обеспечить себе достойный уровень жизни на пенсии. При помощи дивидендов они создают себе источник пассивного дохода. Подробнее Брокерский счет позволяет физическим лицам покупать и продавать ценные бумаги и валюту на фондовых рынках. Поскольку участниками торгов на биржах могут быть только брокеры и дилеры, обычным гражданам требуется заключить с такими посредниками договор, благодаря которому брокер будет проводить сделки от лица инвестора. Брокерский счет нужен, чтобы проводить через него деньги на покупку ценных бумаг. Подробнее
Как получать дивиденды ежемесячно: пошаговая инструкция
Что ещё нужно учитывать при покупке дивидендных бумаг
Ошибки при составлении дивидендного портфеля
Еженедельная рассылка с лучшими материалами «Открытого журнала»
Без минимальной суммы, платы за обслуживание и скрытых комиссий
Откройте счёт с тарифом «Всё включено» за 5 минут, не посещая офис.
проект «Открытие Инвестиции»
Открыть брокерский счёт
Тренировка на учебном счёте
Об «Открытие Инвестиции»
Москва, ул. Летниковская,
д. 2, стр. 4
8 800 500 99 66
Согласие на обработку персональных данных
Размещённые в настоящем разделе сайта публикации носят исключительно ознакомительный характер, представленная в них информация не является гарантией и/или обещанием эффективности деятельности (доходности вложений) в будущем. Информация в статьях выражает лишь мнение автора (коллектива авторов) по тому или иному вопросу и не может рассматриваться как прямое руководство к действию или как официальная позиция/рекомендация АО «Открытие Брокер». АО «Открытие Брокер» не несёт ответственности за использование информации, содержащейся в публикациях, а также за возможные убытки от любых сделок с активами, совершённых на основании данных, содержащихся в публикациях. 18+
АО «Открытие Брокер» (бренд «Открытие Инвестиции»), лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-06097-100000, выдана ФКЦБ России 28.06.2002 (без ограничения срока действия).
ООО УК «ОТКРЫТИЕ». Лицензия № 21-000-1-00048 от 11 апреля 2001 г. на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг №045-07524-001000 от 23 марта 2004 г. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия.
Как заработать на дивидендах?
Выпуск облигаций и продажа собственных акций — популярные способы привлечения денег на развитие бизнеса. Облигации придется рано или поздно погасить. Возвращать деньги акционерам не требуется, но с совладельцами рано или поздно придется делиться прибылью, то есть выплачивать дивиденды.
Как платят дивиденды по акциям?
Теоретически владение акцией предполагает, что у ее держателя есть право на получение регулярных выплат из части прибыли эмитента — дивидендов. На практике все сложнее.
Акции делятся на две категории: обычные (простые) и привилегированные («префы»).
Обычные дают инвестору право участвовать в управлении компанией соразмерно доле в бизнесе. Но в случае с ними отчисление дивидендов — право, а не обязанность эмитента.
Привилегированные, или «префы», гарантируют регулярный поток дивидендов на счет акционера в случае коммерческого успеха компании. Размер такого вознаграждения устанавливают при выпуске (эмиссии) акции — например, 3% годовых уставного капитала. Плата за привилегию — отсутствие у держателя таких акций права голоса на собрании акционеров. Для большинства рядовых инвесторов, впрочем, потеря несущественная.Решающий фактор для выплаты дивидендов — прибыль, однако «префы» сохраняют преимущество даже при ее отсутствии.
Привилегированные акции бывают:
- Кумулятивные. Если компания оказалась в трудной ситуации и не может делиться прибылью с акционерами, дивиденды по таким «префам» копятся и выплачиваются в будущем. Так, вместо 3% годовых, не выплаченных в одном периоде, в следующем инвестор получит 6%. Помимо прочего, держатель такого актива приобретает право голоса на собрании акционеров на срок бездивидендного периода.
- Конвертируемые. Такие акции владелец может обменять на обычные или привилегированные акции другого вида.
- Возвратные (отзывные). У таких бумаг заранее обозначен срок, в который эмитент их выкупит.
Как же можно узнать дивиденды по акциям? Размер дивидендов и периодичность выплат не регулируются законодательством. Компания может начислять процент прибыли раз в год, полгода, квартал или не делиться им с акционерами вовсе. Доходность по этому типу активов не так предсказуема, как в случае с облигациями, но дает больше перспектив для роста.
Как получить дивиденды?
Правила распределения прибыли между акционерами описаны в уставе или в отдельном документе по дивидендной политике акционерного общества. Размер выплат эмитент может привязать к конкретным показателям — прибыли, свободному денежному потоку и т. д. Совет директоров оценивает полученную прибыль и выносит рекомендацию о том, какую часть потратить на дивиденды. Рекомендация обсуждается на собрании акционеров: именно оно определяет окончательный размер выплат и дату закрытия реестра акционеров, имеющих право на получение дивидендов (дата отсечки). Размер дивидендов не может превышать рекомендуемый советом директоров предел.
Есть три способа, как заработать на дивидендах:
1. Получить выплаты напрямую. Компания платит дивиденды инвесторам, вошедшим в реестр акционеров до даты отсечки. Режим расчетов на Московской бирже ведется по схеме Т+2, в соответствии с которым инвестор станет владельцем акции на второй рабочий день после сделки. Так, если дата отсечки 12 апреля и это понедельник, купить этот актив нужно не позднее 8 апреля. Если вы планируете выводить деньги для личных трат, можно попросить брокера сразу начислять бонусы на банковский счет. Это же правило актуально для ИИС.
2. Продать акции на росте цены. Многие инвесторы заранее учитывают возможные дивиденды при покупке акции. Поэтому, если дела у компании в течение года идут хорошо и ее прибыль растет, то цена акций также подрастает и продолжает расти до даты отсечки (при прочих равных условиях). Если с момента покупки акции подорожали на размер дивидендов, их можно продать, и, таким образом, ваша прибыль, по сути, будет равна дивидендам.
3. Купить акции на понижении цены и продать с прибылью после ее восстановления. Поскольку после отсечки акции дешевеют на размер дивиденда, часть инвесторов покупают их на следующий день в надежде на быстрое восстановление котировок. Срок восстановления зависит от положения дел в экономике и в компании и может исчисляться как неделями, так и месяцами.
Как рассчитываются дивиденды?
Если размер объявленного дивиденда на одну акцию разделить на текущую цену акции и умножить на 100%, можно получить дивидендную доходность в процентах.
Этот показатель может быть одним из способов сравнения акций: при прочих равных условиях выгоднее вкладывать в ту, дивидендная доходность которой выше.
Если вы уже были акционером на момент объявления дивидендов, вам есть смысл делить дивиденд на ту цену, которую вы заплатили при покупке акции. Если вы держали акцию хотя бы год, можно посчитать годовую дивидендную доходность и сравнить со ставками по вкладам на момент покупки акции, чтобы оценить эффективность вложений.
Что уменьшает дивиденды?
На размер выплат акционерам влияют три фактора:
1. Доходы. Зависят от состояния дел в экономике и эффективности работы бизнеса.
2. Расходы. Включают в себя себестоимость производства и капитальные затраты, то есть инвестиции в строительство новых мощностей. Последние обещают рост доходов в будущем, но требуют много ресурсов, поэтому сильнее всего сказываются на размере дивидендов.
3. Потребность крупнейших акционеров в деньгах. Например, АФК «Система» заплатила высокие дивиденды в 2017 году, когда у ее основателя Владимира Евтушенкова обострился конфликт с государственной «Роснефтью».
Неопытному инвестору сложно определить перспективы и устойчивость молодых компаний, поэтому многие стремятся приобрести акции компаний, которые давно представлены на рынке.
Список российских компаний с хорошей доходностью и щедрыми дивидендами можно посмотреть в нашей подборке.
«Аристократы» на рынке
Среди дивидендных акций выделяют отдельную категорию — «дивидендных аристократов». Так называют компании, которые более 25 лет регулярно повышают выплаты акционерам. В России таких компаний пока нет, термин относится к американским корпорациям, чьи акции также можно купить на российских биржах.
Перспектива инвестирования в такие компании заманчива, но есть и моменты, которые надо учесть. Например, их не слишком активный рыночный рост. «Аристократы» — это стоимостные компании. Подробно о работе с «аристократами» мы рассказали в сериале.
Как платить налог с дивидендов?
Дивидендный доход облагается НДФЛ в размере 13% (если суммарно доход превышает 5 млн рублей в год — 15%).
Налоговым агентом выступает брокер: он сам рассчитывает и удерживает налог из начислений эмитента, зарегистрированного в РФ. Дивиденды иностранных эмитентов, в том числе российских компаний, зарегистрированных за границей, считаются доходом из зарубежного источника, и такие поступления нужно декларировать.
Страна, где зарегистрирован эмитент, самостоятельно удерживает налог с начислений по своей ставке. Задача инвестора — выяснить размер этой ставки и, если она меньше российской, доплатить разницу в России. Это касается случаев, когда у иностранного государства подписано с Россией соглашение об отмене двойного налогообложения. Оно чаще всего есть. При его отсутствии придется со своего дохода отправить деньги в кассы сразу двух стран.
Дивиденды и сложный процент
Банки предлагают вкладчикам депозиты с капитализацией процентов. Их смысл в том, что проценты по вкладу выплачиваются ежемесячно и причисляются к сумме вклада. Тогда по итогам каждого следующего месяца проценты начисляются не только на изначальную сумму вклада, но и на проценты, выплаченные в предыдущем месяце. Получаем эффект сложного процента, при котором доходность актива растет не линейно, а с каждым месяцем все быстрее и быстрее.
На фондовом рынке этот принцип тоже будет работать, если дивиденды не выводить со счета, а использовать для покупки тех же акций. В следующий раз дивиденды будут больше с учетом увеличившегося количества бумаг.
Например, инвесторы А и Б потратили по 100 000 рублей каждый на покупку 706 акций «Газпрома» в августе 2015 года. В то же время компания заплатила дивиденды: 7,2 рубля на акцию. Инвесторы получили 5 090 рублей (без учета налогов). А отметил событие в ресторане, Б приобрел на эти деньги еще 36 акций. На следующий год «Газпром» заплатил 7,89 рубля на акцию. Инвестор А получил 5 577 рублей, Б — уже 5 861 рубль. Если инвесторы продолжат придерживаться выбранных стратегий, то к августу 2020 года А получит в целом 44 553 рубля дивидендов, а Б — 53 219 рублей, или почти на 20% больше.
Резюме
- Дивиденды могут выплачиваться по всем акциям, а могут и не выплачиваться вовсе.
- Привилегированные акции имеют приоритет в выплате дивидендов.
- Доходы, полученные от иностранного эмитента, нужно декларировать.
- Реинвестируя дивиденды в акции того же эмитента, можно получить эффект сложных процентов и повысить дивидендную доходность за период в несколько лет.
Остальные уроки по инвестициям вы можете найти в нашем разделе Обучение.
Дивидендный доход по акциям
Дивиденды — это часть прибыли, которой компания делится с инвесторами, владеющими их акциями. Некоторые компании выплачивают дивиденды от 1 до 4 раз в год — периодичность и размер выплат указываются в дивидендной политике конкретной компании. На этой странице рассказали, как инвесторы могут получать дивиденды, когда и на какой счет они приходят и с помощью каких сервисов можно собрать портфель из дивидендных акций в Тинькофф Инвестициях.
На этой странице
Что такое дивиденды?
Дивиденды — это доля от прибыли, которую компания распределяет среди своих акционеров. Если вы владеете акциями компании, которая выплачивает дивиденды, то автоматически получаете право на их долю — пока эти акции находятся в вашем портфеле.
Размер выплат на каждую акцию прописывается в дивидендной политике и утверждается на общем собрании акционеров. Дивиденды могут выплачиваться раз в год, каждые полгода или каждый квартал — всё зависит от дивидендной политики конкретной компании.
Например, у компании выпущено 10 000 акций. Вы купили на бирже одну акцию. Прибыль компании за год составила 2 000 000 ₽ — эту сумму решили выплатить в виде дивидендов. В результате выплаты вам полагается: 2 000 000 / 10 000 = 200 ₽.
Но еще нужно заплатить налог: 200 × 13% = 26 ₽. Налог спишется в течение одного рабочего дня с момента зачисления дивидендов на ваш счет.
С другой стороны, дивиденды — это необязательно: даже компания, которая раньше всегда платила дивиденды, может решить, что дальше не будет перераспределять прибыль между акционерами, а направит ее на развитие. Если такую позицию поддержит совет директоров и общее собрание акционеров, решение об отмене дивидендов будет считаться законным и с ним придется просто смириться. Подробнее о том, зачем компании выпускают акции и размещают их на бирже, можно узнать в коротком курсе «Как работают акции».
Если в вашем портфеле есть акции компаний, выплачивающих дивиденды, вы будете получать их на свой брокерский счет или ИИС в соответствии с графиком выплат — при этом неважно, российская это компания или иностранная.
Как найти дивидендные акции?
В приложении Тинькофф Инвестиций это можно сделать двумя способами:
. Чтобы найти скринер, на нижней панели нажмите на вкладку «Что купить» → «Скринер акций» в верхней части экрана. Вы сможете использовать готовый набор фильтров для поиска подходящих ценных бумаг или создать свой.
«Финансовые показатели»: нажмите на кнопку Payout Ratio и установите процент чистой прибыли, которую компания должна отправлять на выплаты дивидендов. Чем выше показатель, тем большей частью прибыли компания делится с акционерами.
. Чтобы найти дивидендные стратегии, на нижней панели нажмите на вкладку «Что купить» → «Готовые стратегии» в верхней части экрана → бирка «Все стратегии» под поисковой строкой. Найдите в списке подходящую стратегию, например «Топ дивидендных акций» или «Двузначные дивиденды», ознакомьтесь с ее условиями и нажмите «Следовать». Подробнее про то, как подписаться на стратегию автоследования
Как получать дивиденды?
Когда компания решает выплатить дивиденды, их получают все, кто включен в реестр ее акционеров на определенную дату — ее еще называют датой отсечки. При этом неважно, сколько времени человек фактически владел акциями.
Торги с акциями на бирже проходят в режиме «Т+1» и «Т+2» — то есть момент сделки и еще один или два рабочих дня в зависимости от режима торгов по конкретному активу. Посмотреть список всех компаний, которые заявили о выплате дивидендов, и даты, до которых включительно необходимо купить акции этих компаний, чтобы получить дивиденды, можно в календаре инвестора. Подробнее про то, как пользоваться календарем инвестора
Режим торгов важно учитывать, чтобы успеть приобрести дивидендные акции до даты отсечки: в реестр акционеров вас внесут только через один или два рабочих дня после покупки акций. Если покупаете акции незадолго до даты отсечки, убедитесь, что осталось достаточно времени, чтобы биржа успела внести вас в реестр.
Например, дата отсечки — понедельник, 17 апреля. Тогда купить акции нужно не позже четверга, 13 апреля, если акция торгуется в режиме «Т+2», и не позже пятницы, 14 апреля, если режим торгов этой бумаги «Т+1».
Обычно после даты отсечки акции дешевеют на размер дивидендной выплаты. Поэтому нет смысла продавать их сразу после, так как заработать на этом не получится. Лучше подождать, пока котировки снова вырастут. Что такое дивидендный гэп
Дивиденды приходят на брокерский счет и ИИС в той же валюте, в которой торгуется эта акция: в рублях — для большинства российских акций, в долларах — для бумаг иностранных компаний.
Когда дивиденды приходят на счет?
Очередную дату, до которой нужно купить бумаги, чтобы получить по ним дивиденды, можно посмотреть в приложении Тинькофф Инвестиций. Для этого выберите интересующую вас акцию и нажмите на кнопку «Дивиденды» в верхней части карточки акции. В этот день компания закроет реестр акционеров и начнет процесс выплаты дивидендов.
Чтобы посмотреть дату выплаты дивидендов в приложении Тинькофф Инвестиций, выберите нужные акции и перейдите на вкладку «Дивиденды»
Дивиденды по акциям российских компаний, как правило, поступают на брокерский счет в течение 8 рабочих дней после закрытия реестра акционеров. Но в некоторых случаях это может занять до 18 рабочих дней.
Дивиденды по акциям иностранных компаний зачисляются на счет в срок от 15 рабочих дней до нескольких месяцев после закрытия реестра акционеров. Это связано с тем, что для иностранных бумаг в процессе перечисления дивидендов больше участников, чем в случае с дивидендами по акциям российских компаний. Почему могут не приходить дивиденды от иностранных компаний
Где посмотреть график выплаты дивидендов?
В приложении Тинькофф Инвестиций есть календарь инвестора — в нем можно посмотреть список всех компаний, которые заявили о выплате дивидендов, и даты, до которых включительно необходимо купить акции этих компаний, чтобы получить дивиденды.
В календаре инвестора также можно посмотреть даты:
Чтобы посмотреть список компаний, на нижней панели нажмите на вкладку «Что купить» → «Календарь инвестора» в верхней части экрана → нажмите на бирку «Дивиденды» прямо под заголовком появившейся страницы. В списке ниже вы можете изучить весь перечень дивидендных компаний или выбрать определенный день, месяц или временной интервал — для этого нажмите на конкретные даты прямо в календаре.
Через один или два рабочих дня после даты, указанной в календаре, конкретная компания закроет реестр акционеров
Как вывести дивиденды со счета?
Дивиденды поступают на брокерский счет и ИИС в виде денег, поэтому их можно вывести так же, как средства от продажи ценных бумаг или валюты. Но есть нюансы.
С брокерского счета в Тинькофф можно в любой момент вывести любую сумму — без комиссии и ограничений по количеству операций. Максимально за одну операцию можно вывести до 50 млн ₽ либо их эквивалент в долларах или евро. Что такое «Вывод 24/7»
В личном кабинете на tinkoff.ru — перейдите на вкладку «Инвестиции» → «Портфель» → выберите брокерский счет → в блоке «Действия» нажмите «Развернуть» → «Вывести средства». Как зарегистрироваться и войти в личный кабинет Тинькофф
После этого вам останется указать сумму вывода и выбрать карту или счет, на который вы хотите перевести деньги.
В приложении Тинькофф Инвестиций — на вкладке «Главная» нажмите на нужный счет → на экране этого счета в правом верхнем углу нажмите на значок ⚙️ → «Вывести».
Показали в коротком видео, как вывести деньги с брокерского счета
Дивиденды по российским акциям с ИИС можно получать на рублевый счет карты Tinkoff Black. Дивиденды по иностранным акциям, а также любые купоны зачисляются на ИИС — пока переводить на счет дебетовой карты эти виды дохода не получится. При этом выводить дивиденды и купоны, уже начисленные на ИИС, можно только при закрытии ИИС. Как выводить дивиденды и купоны с ИИС в Тинькофф
Чтобы получать дивиденды по российским акциям на дебетовую карту Tinkoff Black, в приложении Тинькофф Инвестиций на вкладке «Главная» нажмите на ИИС → на экране этого счета в правом верхнем углу нажмите на значок ⚙️ → «Дивиденды на карту» → включите опцию «Получать на Tinkoff Black».
В коротком видео показали, как на ИИС включить специальную опцию и получать дивиденды по российским акциям на Tinkoff Black
Мне пришли дивиденды в долларах. Можно ли их вывести на рублевую карту?
С брокерского счета дивиденды в долларах напрямую вывести на рублевый счет карты не получится: валюта автоматически не конвертируется в рубли. Но есть два варианта.
Вывести деньги на долларовый счет карты Tinkoff Black — его можно бесплатно открыть меньше чем за минуту. Как добавить счет в валюте
После этого вы сможете снять доллары в банкомате либо перевести деньги с долларового счета карты Tinkoff Black на рублевый — при этом конвертация пройдет по внутреннему курсу банка.
Продать валюту на бирже и вывести рубли — биржевой курс доллара выгоднее, но за продажу валюты придется заплатить стандартную комиссию по вашему тарифу. Как вывести валюту с брокерского счета
Если у вас ИИС, перевести дивиденды по иностранным акциям на счет рублевой карты не получится. Кроме того, с ИИС нельзя выводить уже начисленные дивиденды — это можно делать только при закрытии ИИС. Как получать дивиденды по российским акциям на дебетовую карту
Что такое дивидендный гэп?
Дивидендный гэп — это снижение цены акции после фиксации списка акционеров
, которым компания выплатит дивиденды.
Снижение цены в этот момент происходит по двум причинам:
Обычно размер дивидендного гэпа примерно равен сумме дивидендов на одну акцию. При этом если бизнес компании продолжает развиваться, то через некоторое время после дивидендного гэпа акции компании вновь могут вырасти в цене.
Историю дивидендных выплат можно найти в разделе «Дивиденды» на экране нужной вам акции. Если компания объявила о выплате дивидендов, то в этом же разделе можно будет увидеть дату, до которой нужно купить акцию, чтобы получить дивиденды.
В этом примере инвесторы, купившие акции Роснефти до 10 января 2023 года включительно, получат 20,23 ₽ дивидендов на одну акцию. А инвесторы, купившие акцию 11 января, на ближайшие дивиденды претендовать не смогут. Поэтому 11 января цена акции Роснефти резко упала примерно на сумму ближайших дивидендов
Чтобы понимать, когда именно произойдет дивидендный гэп, нужно знать разницу между несколькими важными датами.
Дата закрытия реестра — это день, когда фиксируется список текущих акционеров компании. Если на эту дату вы есть в списке акционеров, вы получите ближайшую дивидендную выплату.
Дата отсечки — это последний день, чтобы купить акции компании и оказаться в списке ее акционеров. Этот день наступает раньше дня закрытия реестра, потому что торги акциями на бирже проходят в режиме «Т+1» или «Т+2». Это значит, что окончательные расчеты и включение вас в реестр акционеров произойдет только на первый или второй рабочий день после совершения сделки. Посмотреть список всех компаний, которые заявили о выплате дивидендов, и даты, до которых включительно необходимо купить акции этих компаний, чтобы получить дивиденды, можно в календаре инвестора. Подробнее про то, как пользоваться календарем инвестора
Например, реестр акционеров компании Х закрывается в пятницу, 12 января. Эти акции торгуются в режиме «Т+2», тогда дата отсечки будет за два рабочих дня до этого — в среду, 10 января.
Дата дивидендного гэпа — следующий торговый день после даты отсечки. Инвесторы, купившие акцию в день дивидендного гэпа, уже не смогут получить ближайшие дивиденды.
Дата выплаты дивидендов — обычно начисление денег инвесторам происходит в течение 1–2 месяцев после даты закрытия реестра.
Почему налог удержали и при поступлении дивидендов, и при их выводе с брокерского счета?
Повторного удержания налога за один и тот же доход не произошло. С вас удержали налог не на эти дивиденды, а на другие прибыльные сделки, совершенные ранее в течение этого календарного года. Это требование закона: брокер обязан списывать налог с дохода от инвестиций — если такой доход есть — при любом выводе денег с брокерского счета клиента. Подробнее про то, как уплачиваются налоги с доходов по инвестициям
При этом если в течение одного года вы получили доход, вывели деньги на карту и с вас списали налог, а потом вы понесли убытки на других сделках, то по итогам этого же года брокер вернет вам переплату по налогам, образовавшуюся с учетом понесенных убытков. Такой возврат будет осуществлен не позднее месяца после окончания этого календарного года.