Как оплачивать покупки в интернете банковской картой сбербанк
Перейти к содержимому

Как оплачивать покупки в интернете банковской картой сбербанк

  • автор:

Сервис оплаты покупок в интернете SberPay от Сбербанка – что это и как им пользоваться?

Покупки в интернете уже стали неотъемлемой частью нашей повседневной жизни: мы выбираем технику, товары для дома, заказываем доставку продуктов. Часто при оплате покупок приходится вводить реквизиты банковской карты, что не всегда удобно, особенно когда карты нет под рукой.

Сбербанк предоставляет возможность использовать сервис SberPay, который позволяет оплачивать покупки в интернете без ввода данных вашей банковской карты.

Клиентам Сбербанка достаточно лишь иметь телефон и мобильное приложение "Сбербанк Онлайн" [1] . Как это работает? Если вам нужно оплатить товар или услугу на сайте, и во время оформления заказа вы видите зелёную кнопку SberPay – смело выбирайте этот способ оплаты и подтверждайте операцию в мобильном приложении "Сбербанк Онлайн".

Все покупки оплачиваются через "Сбербанк Онлайн". SberPay не передаёт данные сторонним сервисам. Физическая карта в процессе покупки не участвует. Так же не нужно вводить реквизиты банковской карты, а значит сайт-продавец не запомнит их и они не попадут в руки мошенников, что существенно увеличивает безопасность расчетов.

Александр Закурдаев, заместитель председателя Северо-Западного банка ПАО Сбербанк:

Популярность сервиса SberPay набирает обороты, и мы отмечаем, что клиенты все чаще и чаще выбирают SberPay как основной способ оплаты. И это неудивительно, потому что SberPay – это быстро. Это безопасно. И, конечно же, это удобно. Петербуржцы и жители Ленинградской области только в этом году произвели оплату товаров и услуг на сумму более 20 млрд рублей, используя сервис SberPay. Одновременно растет и количество корпоративных клиентов, которые подключили сервис SberPay на свои платформы. Сегодня таких уже более 2000.

При оплате можно управлять счетами и выбирать карту, с которой нужно совершить платеж. Но даже в случае, если мобильного приложения на телефоне нет, вы все равно можете оплатить покупку через SberPay. Достаточно подключить "Уведомления об операциях". На телефон придёт СМС-сообщение с кодом подтверждения, а для оплаты потребуется отправить этот код в ответном сообщении на номер 900.

Как оплатить заказ с карты Сбербанка через интернет

Сразу оговоримся, что в статье рассказано не о классическом способе оплаты банковской картой через интернет, когда вводятся реквизиты карты плательщика, а об оплате с карты Сбербанка напрямую на расчетный счет продавца (интернет-магазина) — в этом случае данные своей карты вводить не требуется, нужен только Сбербанк Онлайн.

О том, как использовать шаблоны в Сбербанк Онлайн — читайте в статье Как упростить оплату по реквизитам через Сбербанк Онлайн.

Немного о терминах

  1. Банковская карта Сбербанка — пластиковая карта, кредитная или дебетовая, платежных систем MasterCard (Maestro, Standard, Gold) или Visa (Electron, Classic, Gold), выпущенная любым отделением Сбербанка.
  2. Классический способ оплаты (с вводом реквизитов карты) — способ оплаты в интернет-магазине, когда плательщику в момент оплаты необходимо ввести в специальную платежную форму на сайте данные своей банковской карты:
    • номер карты (ряд циф на лицевой стороне, обычно 16 цифр, но может быть и больше)
    • имя и фамилия, указанные на карте (латинские буквы на лицевой стороне, но бывают карты и без указания владельца)
    • срок действия карты (месяц и год — 4 цифры на лицевой стороне)
    • CVC/CVV-код (последние 3 цифры на обороте карты)
  3. Сбербанк Онлайн — интернет-банк Сбербанка, где введя логин и пароль, можно получить информацию о своих картах и счетах в Сбербанке, пополнить кошелек Яндекс.Деньги, оплатить заказ в интернет-магазине и много чего еще …

Самая частая проблема владельцев карт Сбербанка

К сожалению, очень часто владельцы карт Сбербанка не могут оплатить заказ в интернет-магазине классическим способом, т.е. введя реквизиты карты.

В 90% случаев платеж отклоняется из-за того, что карта — начального уровня. К картам начального уровня относятся карты MasterCard Maestro и Visa Electron. В последнее время стали появляться карты начального уровня, позволяющие платить в интернете, но их пока немного.

Карты MasterCard Maestro и Visa Electron — самые дешевые в обслуживании, поэтому их так любит Сбербанк, выдавая в качестве Социальных, Студенческих, Молодежных, Пенсионных и даже зарплатных. Обратная сторона дешевизны — ограниченность возможностей. С такой карты можно снять наличные в банкомате, а большее от нее и не требуется.

Карты MasterCard Maestro и Visa Electron не предназначены для оплаты чего-либо в интернете.

Как же быть?

Конечно, можно оформить себе «полноценную», но более дорогую в обслуживании банковскую карту. Например, классическую (Master Card Standard, Visa Classic) или даже премиальную (Gold, Platinum), и забыть о каких бы то ни было проблемах.

А можно обойтись тем, что имеем, с помощью Сбербанк Онлайн. Тем более, что оплатить с помощью Сбербанк Онлайн можно даже тогда, когда самой карты под рукой нет.

Вам потребуется

  • компьютер с подключенным доступом в интернет
  • логин и пароль для входа в Сбербанк Онлайн

Инструкция — Как оплатить картой Сбербанка через интернет заказ в интернет-магазине (с помощью Сбербанк Онлайн)

Шаг 1. Войдите в Сбербанк Онлайн.

Проще и безопаснее всегда заходить в Сбербанк Онлайн с главной страницы сайта Сбербанка. Для входа введите логин и пароль.

Шаг 2. Перейдите в раздел «Платежи и переводы»

Войдя в Сбербанк Онлайн, обратите внимание на главное меню (вверху страницы), содержащее такие разделы, как «Главная», «Платежи и переводы», «Вклады и счета», «Карты» и т.д. Кликните по «Платежи и переводы».

Шаг 3. Выберите «Перевод организации»

В разделе «Платежи и переводы» перед Вами отображаются два списка: «Переводы» и «Оплата товаров и услуг». Вам нужен список «Переводы» — кликните в нем по пункту с названием «Перевод организации».

Шаг 4. Заполните поля, отмеченные звездочками

Осталось ввести реквизиты получателя платежа (интернет-магазина) и указать, с какой карты списывать оплату.

Последовательно введите реквизиты получателя: номер счета (он же «расчетный счет» или сокращенно «р/с») и ИНН, а также БИК банка получателя (получатель — это интернет-магазин). Эти данные можно просто скопировать из уже заполненной квитанции, которую Вы получили от интернет-магазина в ответ на сделанный заказ. Если квитанции у Вас нет — запросите в интернет-магазине банковские реквизиты и Вам пришлют квитанцию на e-mail.

Укажите счет списания — это и есть Ваша карта Сбербанка. Если карт у Вас несколько — выберите ту, с которой собираетесь оплатить заказ. В строке будут отражены номер карты Сбербанка (часть номера закрыта звездочками), ее тип (например, Visa Electron) и доступный остаток. Нажмите «Продолжить».

Заполните Наименование получателя — можно скопировать и вставить из уже заполненной квитанции. Наименование получателя должно буква в букву совпадать с тем, как указано в квитанции — иначе платеж может быть отклонен банком получателя, деньги к Вам вернутся, но время потеряете (до 2?х недель).

Если появляются поля ФИО абонента и Адрес абонента — введите Ваши фамилию, имя, отчество и адрес. Абонент — это Вы (плательщик).

Осталось указать Назначение платежа и Сумму — возьмите из квитанции.

Шаг 5. Подтвердите платеж

Платеж в Сбербанк Онлайн подтверждается одним из двух способов: по SMS или одноразовым паролем с чека (во втором случае чек нужно заранее распечатать в банкомате или терминале Сбербанка).

После подтверждения оплаты Вы увидите сводную информацию по платежу со штампом Сбербанка «Исполнено».

Шаг 6. Выйдите из Сбербанк Онлайн

В правом верхнем углу экрана, над главным меню, находится ссылка для безопасного выхода. Она так и называется «Выход». Пользуйтесь ей всегда, это гораздо надежнее, чем просто закрывать окно браузера.

Резюме

В общем-то все. Теперь Вы знаете, как оплатить картой Сбербанка через интернет заказ в интернет-магазине, пользуясь Сбербанк Онлайн.

  • Это безопасно и удобно
  • Не нужно каждый раз идти к терминалу или банкомату
  • Вы даже можете не иметь самой карты под рукой

О том, как использовать шаблоны в Сбербанк Онлайн — читайте в статье Как упростить оплату по реквизитам через Сбербанк Онлайн.

Ложка дегтя

«Неужели так все замечательно и нет никаких «подводных камней ?» – задаст вопрос скептично настроенный читатель и будет прав.

Один точно есть — скорость прохождения оплаты. Если расчетный счет магазина открыт в другом филиале Сбербанка или просто в другом банке, то платеж получается межбанковским (проходит через ЦБ), а такие платежи обычно идут 1…2 рабочих дня.

Представьте, например, что заказ был забронирован в ожидании оплаты на 3 дня, и Вы оплатили в последний день. Обязательно сообщите в интернет-магазин, что заказ был оплачен. Если этого не сделать, магазин узнает об оплате только когда деньги поступят на его расчетный счет, т.е. на второй — третий день после оплаты, и Ваш заказ может быть уже расформирован.

Онлайн оплата картой Сбербанка товаров и услуг на сайте Сбера и в интернет-магазинах

Удобный способ внести платеж за различные услуги или покупку – оплата картой Сбербанка онлайн. Она происходит полностью дистанционно и позволяет держателю пластика сэкономить время. Но перед тем как оплатить картой Сбербанка в интернете, следует узнать о способах проведения платежей, комиссиях, а также всех возможных нюансах данной операции.

Какие карты подходят для онлайн-оплаты

Подходят для оплаты в интернете все банковские карты Сбербанка. Платеж может быть выполнен на сайте магазина, а также в отдельных случаях через мобильный, онлайн-банк. Можно использовать как кредитные, так и дебетовые карточные продукты.

Заранее клиенту надо обратить внимание на следующие нюансы:

  • Карта МИР Сбербанка через интернет на иностранных сайтах платить практически не позволяет. Это ограничение связано с платежной системой и нежеланием заграничных компаний подключать ее. Исключение составляют AliExpress и некоторые другие зарубежные онлайн-магазины, ориентированные на РФ.
  • Карточками Maestro, Visa Electron оплата возможна не на всех сайтах. Но сейчас этот пластик крупнейшим банком РФ не предлагается, а старые карточки активно меняются на карты МИР, Мастеркард и ВИЗА.
  • При оплате онлайн через сервисы банка реквизиты карточки не нужны. Но возможность ее проведения зависит от компании-поставщика. Услуги можно обычно оплатить этим способом без проблем, а платежи за товары таким способом принимают не все продавцы.
  • При оплате картой Сбербанка онлайн клиенту надо проявлять осторожность и соблюдать правила безопасности. Это необходимо, чтобы не стать жертвой мошенников и не потерять деньги.

Комиссия

Оплата банковской картой Сбербанка онлайн непосредственно на сайте магазина происходит без комиссии с клиента со стороны банка-эмитента. Наличие наценок со стороны продавца нужно уточнять непосредственно у него перед совершением платежа.

При оплате через онлайн-сервисы крупнейшего банка РФ комиссия не взимается, если между банком и поставщиком (продавцом) есть договор о приеме платежей. В остальных случаях за операцию будет взята плата в 1% (макс. 500 р.).

Важно. Если платеж проходит как перевод, то с держателя кредитки будет взята комиссия за снятие наличных – 3% (мин. 390 р.). Во избежание лишних трат нужно внимательно читать информацию на экране и в СМС.

Оплата через Сбербанк онлайн и мобильное приложение

Сбербанк Онлайн – это система удаленного обслуживания частных лиц. Она представлена веб-версией личного кабинета на сайте и мобильным приложением для смартфонов, планшетов. Карта Сбербанка позволяет держателю бесплатно зарегистрироваться и пользоваться сервисом.

В мобильном и онлайн-банке доступна информация по всем активным продуктам от крупнейшего российского банка, управление ими. Сервисы позволяют также выполнить оплату коммунальных, транспортных услуг, налогов, сборов, оплатить связь, интернет или отправить перевод близкому человеку.

Коммунальные платежи

Коммунальные платежи приходится вносить практически каждому. Многие по-прежнему вносят их наличными на почте, в офисе расчетного центра, банка или управляющей компании. Но совсем необязательно тратить время на это. Держателю карточки Сбера доступна оплата любых услуг ЖКХ онлайн.

Провести платеж через онлайн-банк можно за 4 действия:

  1. Перейти на страницу сервиса, ввести логин, пароль и пройти авторизацию. Дополнительно потребуется указать код из SMS.
  2. Перейти к разделу «Платежи и переводы» и выбрать поставщика услуг. Найти его можно в разделе «ЖКХ» каталога или с помощью поисковой строки.
  3. Заполнить платежную форму. В ней надо указать услугу, лицевой счет, сумму платежа и выбрать карту для списания оплаты.
  4. Подтвердить платеж. Предварительно следует проверить все реквизиты, чтобы отправить оплату правильно.

Транспортные карты

Сбербанк активно сотрудничает с эмитентами транспортных карт и предлагает пополнить их через свои банкоматы или сервисы. Операцию можно выполнить в 5 действий:

  1. Пройти авторизацию в сервисе с помощью логина, пароля.
  2. Перейти к разделу «Платежи» с помощью главного меню.
  3. Убедиться, что выбран нужный город (регион) и при необходимости изменить его.
  4. Найти в каталоге транспортную карточку с помощью поиска или в разделе «Транспорт».
  5. Указать в платежной форме номер транспортной карточки, сумму пополнения и другую запрошенную информацию, а затем подтвердить оплату.

Мобильная связь

Оплата мобильной связи через Сбербанк Онлайн со счета карты позволяет экономить время, не тратя его на поиски терминала или салона связи.

Пошаговая инструкция по пополнению лицевого счета сотового телефона:

  1. Пройти авторизацию в Сбербанк Онлайн и перейти к разделу «Платежи».
  2. Выбрать раздел каталога «Мобильная связь».
  3. Выбрать оператора или воспользоваться возможностью совершить оплату по номеру любого российского телефона.
  4. Заполнить платежную форму, указав телефон, сумму и другую информацию.
  5. Подтвердить операцию, предварительно проверив все данные.

Замечание. Оплату можно выполнить также на сайте оператора мобильной связи с помощью реквизитов карты Сбербанка.

Переводы между картами

Иногда надо оплатить с карты покупку у частного лица. На этот случай можно сделать перевод продавцу на карту через мобильное приложение или Сбербанк Онлайн. Для этого потребуется выполнить следующие действия:

  1. Выполнить вход в онлайн-банк по логину, паролю.
  2. Перейти к разделу «Переводы».
  3. Выбрать направление отправки денег (клиенту Сбербанка или на карту другого банка).
  4. Заполнить номер карточки получателя, сумму, выбрать пластик для списания средств.
  5. Ознакомиться с информацией о комиссии, проверить данные транзакции и подтвердить ее.

Оплата на сайте магазина

Оплата картой на сайте магазина – еще один удобный способ рассчитаться за покупку товаров или услуг в режиме онлайн. Для ее проведения не надо использовать различные сервисы от банка. Вся операция проводится непосредственно на ресурсе продавца.

Процедура оплаты на сайте обычно включает 4 шага:

  1. Выбор товаров, услуг и добавление их в корзину.
  2. Оформление заказа и выбор способа оплаты – с банковской карты.
  3. Ввод реквизитов карты Сбербанка.
  4. Подтверждение списание средств (при необходимости).

Занимает процедура оплаты буквально 1-2 минуты. Но клиенту надо проявлять осторожность, тщательно проверять продавца и соблюдать правила безопасности.

Безопасные платежи

Оплата покупок онлайн картой Сбербанка на сайте продавца – достаточно безопасный способ расчетов. Банки и платежные системы уделяют большое внимание обеспечению сохранности денежных средств. Но клиенту, чтобы не стать жертвой мошенников, надо проявлять должную осмотрительность.

Перед началом ввода любых реквизитов надо убедиться, что сайт безопасен, выполнив следующие действия:

  • Проверить адрес сайта. В идеале название магазина и адрес сайта должны совпадать или быть очень похожими. При покупке на крупных ресурсах надо убедиться, что адрес написан правильно. Нередко мошенники работают онлайн и запускают фейковые сайты с дизайном, похожим на оригинальный крупный онлайн-магазин.
  • Узнать реквизиты компании. На сайте всех продавцов, работающих легально, есть телефон, адрес, а также ИНН, ОГРН и часто банковские реквизиты.
  • Изучить отзывы о компании. Особенно это актуально для тех, кто собирается сделать покупку в небольшом магазине, работающем онлайн недавно.

Дополнительно при совершении оплаты надо соблюдать ряд простых правил:

  • Внимательно надо читать все сообщения на экране, СМС от банка.
  • Коды из СМС нельзя передавать третьим лицам, даже если они представляются сотрудниками магазина или банка.
  • Желательно использовать антивирусное программное обеспечение с актуальными базами на всех устройствах, где планируется оплата картами в режиме онлайн.

Если ресурс вызывает хоть малейшее подозрение, от оплаты онлайн лучше отказаться. При желании все же приобрести товар, стоит выбрать вариант оплаты при получении.

Какие реквизиты карты указывать

Много реквизитов, чтобы оплатить покупку картой в режиме онлайн вводить не придется. Достаточно в платежной форме обычно указать номер пластика, срок действия и код CVV с оборотной стороны.

Довольно часто просят также ввести фамилию и имя держателя. Они отсутствуют на моментальных картах Сбербанка. Но в последнем случае можно ввести просто слово Momentum или указать свою фамилию и имя. Операция обычно пройдет без проблем.

Проверочный код-подтверждение

Большинство магазинов поддерживают технологию 3D-Secure. Она призвана защитить деньги клиента. После ввода реквизитов, если защита активна, появляется сообщение с просьбой ввести одноразовый код. Сбербанк направляет его держателю на привязанный к пластику номер телефона. Рекомендуется проверить сумму операции, получателя платежа и другую информацию и только затем ввести проверочный код.

Подтверждение не запросили, но деньги сняли

Крупные продавцы (например, AliExpress, Ozon) часто не используют технологию 3D-Secure и не запрашивают код-подтверждение. Деньги списывают сразу после ввода реквизитов карты в платежную форму. Ничего страшного в этой ситуации нет. Запрос кода 3D-Secure не является обязательным по правилам платежной системы.

Если с получением товара возникнут проблемы и при его оплате онлайн клиент не вводил код из СМС, то он сможет обратиться к продавцу. В крайнем случае, такую операцию довольно легко можно оспорить через обращение в Сбербанк.

Карты Сбербанка для оплаты в интернете

Сбербанк предлагает широкую линейку карт для оплаты покупок в режиме онлайн. Если планируется пользоваться для платежей собственными деньгами, то внимание стоит уделить дебетовым карточкам. На них можно получать зарплату, они позволяют снимать наличные без комиссии и получать кэшбэк.

Кредитки Сбербанка предназначены для оплаты покупок заемными деньгами. По ним действует грейс-период до 50 дней на все покупки и также доступен кэшбэк баллами Спасибо.

Выводы

  • Оплата картой Сбербанка онлайн товаров и услуг помогает экономить время, рассчитываться с поставщиками или продавцами более удобно.
  • Оплатить покупку онлайн обычно можно на сайте продавца, а для оплаты услуг с карты можно воспользоваться интернет-банком и приложением Сбербанка.
  • Для оплаты в интернете подходят все карты Сбербанка, выпускаемые сейчас, но некоторые особенности держателям пластика МИР придется учитывать.

На этом все. Не забудь лайкнуть и сделать репост. На портале вы также можете обратиться за профессиональной консультацией к юристу.

Узнать подробную информацию о карточных продуктах крупнейшего банка РФ можно в отдельной статье – «Все карты Сбербанка: условия, стоимость и какую лучше выбрать в 2021 году».

Как платить с помощью SberPay

Сбербанк запустил сервис бесконтактной оплаты SberPay. Что он умеет, как им пользоваться и какие покупки можно оплачивать, расскажем в материале.

Поделиться

Сервис SberPay

Новый сервис бесконтактной оплаты от Сбербанка пока доступен на платформе Android. Он работает с картами платёжной системы Visa. Карты MasterCard и МИР обещают добавить позже. Оплачивать покупки с помощью SberPay можно только картами Сбербанка. Будет ли впоследствии возможность подключать карты других банков, пока неизвестно.

Сервис бесплатный. Он подойдёт для оплаты офлайн и онлайн покупок.

Как подключить SberPay

Скачивать отдельное приложение, чтобы пользоваться сервисом, не нужно. SberPay можно подключить прямо в Сбербанк Онлайн – с компьютера или телефона. Пользователю понадобится смартфон на Android с технологией бесконтактной оплаты NFC и операционной системой версии 7.0 или выше.

Рассмотрим, как подключить SberPay со смартфона. Войдите в мобильное приложение и выберите карту, которую хотите привязать к сервису. Нажмите «Подключить SberPay».

Подключение карты к сервису SberPay. Шаг 1

Подключение карты к сервису SberPay. Шаг 1

Просмотрите информацию о сервисе и снова нажмите «Подключить».

Подключение карты к сервису SberPay. Шаг 2

Подключение карты к сервису SberPay. Шаг 2

Банк проверит карту и подключит её к сервису. Если вы обычно используете Apple Pay или Google Pay, система предложит выбрать SberPay в качестве предпочтительного способа оплаты. Если вы выберите «нет», оплата по SberPay будет невозможна.

Вы можете управлять настройками SberPay в мобильном приложении – отключать карты, подключать новые и менять основную карту.

Как платить

Чтобы оплатить покупку в торговой точке, просто поднесите смартфон к терминалу или запустите SberPay вручную в мобильном приложении Сбербанк Онлайн. Для этого зайдите в раздел «Платежи» и выберите SberPay.

Запуск SberPay в мобильном приложении Сбербанк Онлайн

Запуск SberPay в мобильном приложении Сбербанк Онлайн

Чтобы провести операцию, банк попросит ввести пароль или подтвердить операцию с помощью отпечатка пальца. Повторно поднесите смартфон к терминалу для подтверждения оплаты.

Подтверждение оплаты с помощью SberPay

Подтверждение оплаты с помощью SberPay

Перед оплатой вы увидите сумму и валюту операции на экране смартфона.

Если продавец запросит последние четыре цифры номера карты, назовите последние четыре цифры виртуального номера (именно он используется при оплате касанием вместо основного, чтобы защитить владельца карты). Чтобы найти виртуальный номер, выберите карту и перейдите в раздел настроек.

Раздел «Настройки» в мобильном приложении Сбербанк Онлайн

Раздел «Настройки» в мобильном приложении Сбербанк Онлайн

SberPay в разделе «Настройки»

SberPay в разделе «Настройки»

После этого на экране вы увидите виртуальный номер своей карты.

Виртуальный номер карты в SberPay

Виртуальный номер карты в SberPay

На этой же странице можно настроить карту как основную или отключить её от сервиса.

Плюс сервиса в том, что вы не сообщаете продавцу настоящие данные, а значит вероятность их кражи практически равна нулю. Не нужно доставать саму карту, что также защищает владельца пластика от хищения.

Кроме того, с помощью SberPay можно оплачивать онлайн-покупки. При оплате не нужно вводить номер карты и код из СМС. Это дополнительно защищает клиента от мошенников. Когда переходите к этапу оплаты интернет-заказа со смартфона, нажмите кнопку SberPay. После этого откроется мобильное приложение Сбербанк Онлайн. Придётся авторизоваться, чтобы войти. После этого нажмите «Оплатить».

Если оплачиваете заказ с компьютера, нажмите на кнопку оплаты SberPay и введите ваш номер телефона. На номер придёт уведомление. Его нужно открыть, чтобы авторизоваться в мобильном приложении Сбербанк Онлайн. После этого нажмите «Оплатить».

Также с помощью SberPay можно снимать деньги без карты. Для этого приложите смартфон к NFC-считывателю на банкомате и введите ПИН-код карты.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *