Как чаще всего зарабатывают на криптовалюте. Инструкция для новичка
2020 г. вполне может стать годом, когда интерес к криптовалютам достигнет уровня конца 2017 года. Биткоин, по прогнозам, снова рвется к историческим максимумам, растут в цене и альткоины. Самое время вспомнить самые популярные способы инвестиций и заработка на криптовалют.
Трейдинг подразумевает краткосрочные спекуляции, совершение множества сделок. Для этого лучше всего подходят биржи. Здесь проще всего быстро купить или продать криптовалюту. Есть вариант и маржинальной торговли с кредитным плечом. Однако он подходит только профессионалам, поскольку в разы более рискованный.
Криптовалюты крайне волатильны, поэтому начинать торговать ими лучше с тренировочного счета. Он позволяет познакомиться с биржей и ее инструментами, получить практику на виртуальном балансе. Затем лучше завести небольшую сумму и, как бы странно это ни звучало, пережить первые потери. Это поможет понять, способны ли вы сохранять спокойствие и принимать обдуманные решения в стрессовой ситуации.
Стоит прочитать специализированную литературу по трейдингу, послушать лекции, пройти курсы. Это поможет лучше понимать ситуацию на рынке и изучить различные торговые стратегии. Подробнее то, как начать торговать криптовалютой, мы разобрали в предыдущем материале из цикла «Инструкция для новичка».
Алгоритмический трейдинг
Существует и алгоритмический трейдинг. Большинство сделок на мировых биржах производится с помощью инструментов высокочастотного трейдинга (high-frequency trading) — способа торговли, при котором специальные программы в автоматическом режиме ищут возможности для заработка, продают и покупают позиции в доли секунды. Из-за сильных колебаний курсов криптовалют боты в этой сфере становятся все популярнее.
Системами алгоритмического трейдинга пользуются как профессионалы, так и любители. Программы разнятся по степени сложности и принципам устройства. Выделяют три основные категории ПО для работы с криптобиржами:
- Простые боты с заранее прописанной логикой;
- Обучаемые торговые роботы на базе технологий ИИ и machine learning;
- Роботы-советники (не совершают сделок, но дают рекомендации).
Новичкам такой вариант подойдет едва ли. Эффективность работы системы трудно предсказать и невозможно гарантировать. Не стоит полностью отдавать биржевые операции на откуп ПО, но можно попробовать в деле роботов-советников и самостоятельно оценить их эффективность.
Заработок на реферальных программах криптобирж
Реферальная программа — это вид сотрудничества, при котором фирма платит своему клиенту (реферу) за привлечение новых пользователей (рефералов). Как правило, бонусы получает и тот, кто привел, и тот, кого привели. Способ и размер вознаграждения каждая организация выбирает самостоятельно.
Среди криптобирж с постоянными партнерками: Binance, BitMEX, EXMO, OKEx, Huobi и Bitfinex. Сумма вознаграждения зависит от общего объема всех привлеченных рефералов. Бывает, что компании запускают «одноразовые» реферальные программы, например, в рамках IEO или в честь крупного обновления.
В марте Bittrex Global объявила о больших изменениях в работе мобильной платформы: площадка стала поддерживать кредитные карты для покупки цифровых активов и отложенные ордера на смартфонах. Тогда же компания представила новую реферальную программу, которая позволила клиентам получать дополнительный комиссионный процент от сделки клиентов, пришедших по специальной ссылке.
Инвестирование
Альтернативой трейдингу является «ходл» или инвестирование. Такой подход подразумевает совершение долгосрочных сделок. Он больше подходит для непрофессионалов, так как не требует знания технического анализа, способностей к торговле и прочих навыков.
Инвестирование имеет меньший потенциал, чем торговля. Цена криптовалют может меняться на десятки процентов каждый день, и инвестор, соответственно, упускает возможность заработать на этих колебаниях. У «ходла» есть еще один существенный нюанс. Крайне важно найти правильный момент для приобретения актива, лучше дождаться сильного спада его курса. Например, пользователи, которые инвестировали в биткоин в 2017-2018 г. при стоимости выше $14 000, до сих пор не имели возможности закрыть сделку с прибылью.
Стейблкоины
Стейблкоин — это криптовалюта, обеспеченная традиционными активами, например, долларами США. Такие токены зачастую используются на криптобиржах в качестве удобной торговой пары и инструмента адаптации. Для трейдеров они являются одними из главных инструментов для фиксирования прибыли. Совершив удачную сделку пользователю не обязательно выводить средства в фиат.
В апреле текущего года баланс стейблкоинов USDT и USDC на балансах пользователей всех криптобирж превысила $1 млрд. Аналитик портала Longhash объяснил, что трейдеры не стали выводить деньги, так как собирались вложить их обратно в криптовалюту, просто ждали подходящего момента. Напомним, в начале месяца биткоин торговался на уровне в $6200, с тех пор он подорожал на 57%, до $9700.
Прострелы
На торговых площадках случаются аномалии, когда цена определенного актива резко падает или поднимается на десятки и даже сотни процентов, а потом моментально возвращается к прежнему уровню. Например, в ноябре 2017 г. на Coinbase курс Ethereum на несколько секунд опускался с $317 до $0,10. Это произошло из-за того, что один из трейдеров продал более 96 тыс. монет одним ордером.
Зачастую такие движения происходят в парах к стейблкоинам, таким как BUSD, PAX, USDS и прочим. Для того, чтобы попробовать поймать «прострел», нужно купить стабильную монету, поставить ордер на покупку криптовалюты в паре с ней по выгодному курсу. Желательно сделать это так, чтобы между вашей позицией и текущей ценой не было других ордеров.
Преимущество лайфхака заключается в том, что он исключает большинство рыночных рисков. Если «прострел» случается, вы покупаете криптовалюту по выгодному курсу. Если нет — деньги остаются в стейблкоине, стоимость которого приравнена к доллару США. Единственная, но очень маловероятная возможная опасность, — если компания-эмитент токена объявит о прекращении деятельности.
Пик славы ICO-проектов прошел еще в начале прошлого года. Они запомнились как крупными потерями, так и огромными заработками инвесторов. Возможно, точку в этом способе привлечения финансирования весной 2020 г. поставила Telegram Open Network — проект Павла Дурова, о котором говорили значительно больше других. Американский суд запретил выпускать Gram, после чего Дуров сообщил о завершении работы над блокчейн-платформой.
На смену ICO пришли IEO — первичные биржевые предложения. Они отличаются тем, что не разработчики проектов ищут инвесторов, а криптовалютная биржа отбирает перспективные команды и продвигает их монеты среди своих пользователей. Одно из главных преимуществ IEO — токены обязательно выпускаются и попадают в листинг. То есть нет обманутых инвесторов, которые так и не дождались появления своих монет.
Никто не гарантирует вкладчикам высокую прибыль, однако большая часть IEO-проектов показали многократный рост на старте торгов. В прошлом году этот способ заработка был настолько популярен, что некоторые кампании по привлечению средств завершались за считанные секунды. Большинство инвесторов не успевало принять участие в краудсейле, поэтому биржи сменили подход и сделали из этого лотерею.
Теперь на подавляющем большинстве площадок клиентам необходимо держать биржевые токены на балансе определенное время до токенсейла. В этом случае люди могут поучаствовать в лотерее и попытаться получить аллокацию на покупку новых монет. Зачастую процент выигрышных билетов не превышает 20% от числа желающих.
Один из самых популярных способов заработка на криптовалюте — это майнинг. Сейчас, после майского халвинга, добыча биткоина стала еще менее прибыльной. Для новичков вряд ли подойдет майнинг первой криптовалюты. На нем чаще зарабатывают крупные компании, которые имеют большое количество необходимого оборудования, доступ к дешевым условиям аренды помещения, электричеству и обслуживанию. Добывать цифровые монеты имеет смысл только если есть возможность не продавать большую часть из них для покрытия операционных издержек.
Новичкам лучше заняться добычей альткоинов. Это дешевле и дает возможность в случае неудачи перепродать видеокарты. ASIC после эксплуатации реализовать в разы сложнее. Еще выгоднее работать в пуле, то есть вместе с другими майнерами. В таком случае за счет общей мощности пула можно получать небольшой, но стабильный доход.
Стекинг
Альтернатива майнингу — стекинг. Это способ добычи криптовалюты, но без ферм или «асиков». Монеты, которые работают на алгоритме Proof-of-Stake, хранятся в кошельке, и пока он запущен, приносят определенный доход. Сумма заработка зависит от счета, годовой процентной ставки по PoS и, немного, от удачи.
В PoS функционирование сети обеспечивают удаленные серверы, на которых запущенно программное обеспечение. Еще их называют мастерноды. По факту, это домашний компьютер или ноутбук, на котором установлен специальный кошелек и лежит определенное количество монет. Например, для того, чтобы участвовать в стекинге ETH 2.0, который может быть представлен уже осенью текущего года, необходимо держать минимум 32 ETH.
Для того, чтобы зарабатывать на стекинге, нужно пополнить кошелек монетами. Затем дождаться появления блоков, обычно этот процесс занимает 1-2 дня. После — установить на компьютер программный клиент и запустить работу хранилища. Оно должно быть активно и синхронизировано, а монеты не должны использоваться для совершения сделок в течение длительного времени.
Стекинг похож на банковский депозит, когда пользователь кладет средства на счет под проценты на определенный период времени. Чем больше денег на счету, тем выше прибыль. Мощность компьютера в случае со стекингом никак не влияет на доход, важен лишь баланс кошелька и срок хранения.
Для поиска монет на алгоритме PoS существует сервис StakingRewards. На портале есть информация о примерном доходе, который можно получить за хранение тех или иных монет. Сейчас на рынке появляется все больше альткоинов, которые поддерживают стекинг. Но самая ожидаемая — это Ethereum. Пока неизвестно, когда будет запущена сеть ETH 2.0, но многие эксперты предсказывают ей успех.
Заработок на мастернодах
Мастерноды нужны для того, чтобы транзакции проходили максимально быстро и анонимно. Каждый владелец такого сервера, как и случае со стекингом, должен быть держателем определенной суммы в криптовалюте. Заработок складывается из части вознаграждения майнеров.
Наиболее выгодный и рискованный вариант в данном случае — искать новые проекты, в которых реализован механизм мастернод, и становиться владельцем ноды в них. Это не требует больших вложений, но, в случае удачного развития стартапа, позволяет получить высокий доход. При этом нужно быть постоянно в сети и уметь вести переговоры на английском языке.
По словам Дмитрия, системного администратора из Белоруссии, такой способ заработка приносит $2000-3000 в месяц. Это напрямую зависит от активности пользователей альткоина и его востребованности на рынке. Главная проблема, связанная с этим видом деятельности — пробелы в регулировании. Пока невозможно правильно объяснить в налоговых органах, что это за бизнес, как он работает и откуда приходят деньги.
Майнинг на телефоне
О сложности и особенностях майнинга знают не все, поэтому некоторые пользователи верят в то, что добывать цифровые деньги можно на обычном смартфоне с операционной системой Android. В магазине приложений Google Play существует сразу несколько вариантов, каждый из которых обещает легкий заработок без лишних затрат.
Однако ни один из них в действительности не может принести реальной прибыли. А проблем телефону — легко. Например, наиболее реальный способ добывать цифровые деньги в смартфоне — в кошельке от проекта Electroneum. Однако как мы считали ранее, за два месяца таким способом можно заработать не более 40 рублей.
В 99% случаев приложения, которые предлагают майнинг на смартфоне, на самом деле ничего не добывают. Они могут показывать рекламу и использовать другие методы заработка на пользователях. Но реального дохода таким образом сейчас получить нельзя.
Руководство по торговле криптовалютами дневной торговли: стратегии, ключевые моменты и советы
Дневная торговля — это термин, используемый для описания практики покупки и продажи инструментов в течение промежутков времени короче одного дня. Дневные трейдеры используют комбинацию стратегий и анализа для прогноза движения рынка и получения прибыли в течение нескольких часов, минут и даже секунд, стремясь использовать возможности арбитража, расхождения цен и волатильность, возникающую после объявления новостей.
С незапамятных времен внутридневная торговля была неотъемлемой частью традиционных фондовых и товарных рынков. Хотя часы торговли для этих инструментов ограничены, криптовалютные биржи открыты всегда. Это делает криптовалюты уникально прибыльными для талантливых дневных трейдеров.
Советы и приемы: как заработать деньги дневной торговлей криптовалютой
Нет ничего удивительного в том, что у 95% дневных трейдеров никогда так и не получается заработать. В конце концов, если бы это было так просто, этим бы занимались все. И хотя верного рецепта успеха нет, можно отметить несколько принципов, которые помогут вам избежать многих подводных камней, потопивших начинающих дневных трейдеров.
- Устанавливайте четкие цели для каждой сделки: если вы дневной трейдер, вы проводите операции быстро Нельзя позволить жадности или страху удерживать вас от закрытия позиции. Когда срок, установленный вами же, истекает, забирайте любую полученную бумажную прибыль или убыток и не оглядывайтесь назад. Невероятно, сколько денег люди теряют, пытаясь вернуть свои потери или максимизировать прибыль.
- Используйте приказы stop loss: это отличный способ нивелировать влияние эмоций на дневную торговлю. Установите уровень Stop Loss, когда открываете свою позицию, чтобы гарантировать, что вы не потеряете больше, чем можете себе позволить. Таким образом, приложение автоматически ликвидирует вашу позицию, когда этот уровень будет достигнут, и тем самым устранит риск поддаться чувствам и ждать разворота, который никогда не произойдет.
- Используйте приказы take profit/лимитные приказы: как и stop loss, они помогают поддерживать здоровый уровень стоицизма. Используя приказ take profit для продажи койнов при достижении целевой доходности (1 -2%), вы избежите искушения держаться дольше в надежде на большую прибыль. Чаще всего разворот тренда происходит до того, как вы успеваете на это среагировать, и за долю секунды 2% возврата превращаются в -1% убытка.
Сколько можно заработать?
Что касается потенциального дохода от дневной торговли, пределов ему нет. В то же время, он во многом будет зависеть от капитала, с которым вы начинаете. Поэтому лучше всего оценивать его с точки зрения прибыли в процентах.
Используя стратегию устойчивого накопления инкрементальной прибыли (подробнее об ней позже), вполне реально заработать 100-200% в месяц. Конечно, это довольно амбициозное предположение для новичка, но со временем это, безусловно, достижимо. Просто не рискуйте более чем 1% от общего объема ваших средств на одной сделке.
Стратегии дневной торговли криптовалютой
Идея торговли криптовалютой заключается в том, чтобы искать торговые возможности, которые имеют потенциал для получения быстрой прибыли. Если дневная торговля подходит вам по личным качествам, перейдем к пошаговому руководству о том, как участвовать в дневной торговле криптовалютой.
Секрет успешной торговли криптовалютой состоит в том, чтобы научиться распознавать возможности получения быстрой прибыли. Это не традиционное инвестирование, где нужно анализировать данные фундаментального анализа и пытаться подобрать активы с перспективами долгосрочного роста. Дневная торговля — это применение надежных стратегий для получения быстрой краткосрочной прибыли. Итак, вот несколько любимых стратегий дневных трейдеров:
Стратегия устойчивого накопления инкрементальной прибыли (SIPAS)
Новичкам в дневной торговле желательно попытаться свести к минимуму вероятность колебаний рынка. Это может быть трудновыполнимым при работе с такими волатильными инструментами, как криптовалюты, но есть некоторые меры, которые можно принять. Здесь как раз подойдет такая надежная консервативная стратегия, как SIPAS.
- Используйте USDT в качестве базовой валюты: значительные колебания одной криптовалюты в паре и так усложняют ситуацию, не говоря уже о колебаниях обеих валют. Будучи стабильным, Tether защищен от резких колебаний, которые обычно случаются на крипторынке. Это означает, что вы сможете сосредоточить все свое внимание на койне, с которого рассчитываете получить прибыль.
- Ставьте реалистичные цели относительно прибыли: стремитесь к возврату 1-2% от нескольких различных альткойнов, которые показывали относительную стабильность в течение последних 2-3 дней. Следует рассчитывать на 7-12% прибыли за 12 часов торговли. Это означает еженедельную прибыль в размере более 50%.
- Избегайте более волатильных альткойнов: вы можете получить 5-15% на одной сделке с более волатильным активом, но и потерять можете столько же. Конечно, можно зарабатывать, торгуя при больших колебаниях, но это совершенно другая стратегия, которая не подходит для новичков. Используя SIPAS, ограничьтесь 1-2% доходности по нескольким сделкам, чтобы избежать больших потерь.
Стратегия торговли на колебаниях
Успешный трейдер Джесси Ливермор однажды сказал: «Большие деньги можно заработать при больших колебаниях». Сам он довольно успешно применял стратегии торговли на колебаниях для получения сверхприбыли. На базовом уровне торговля на колебаниях означает удерживание позиций на любой период более 24 часов. Свинг-трейдеры обычно сохраняют свои позиции открытыми на срок от 3 дней до 3 недель, обычно во времена повышенной волатильности, например, в отчетный период или во время проверок регуляторами.
На таком волатильном рынке, как криптовалютный, такую стратегию можно использовать в любое время. Торговля на колебаниях — это сочетание дневной и позиционной торговли с фокусом на технический анализ. При поиске возможностей торговли на колебаниях трейдерам сначала нужно определить уровни сопротивления или поддержки. Затем они пытаются определить медвежий или бычий тренд на грани разворота, чтобы нанести удар именно тогда, когда начинается контр-тренд.
Несомненно, такая стратегия может принести огромную прибыль. Единственная проблема в том, что потенциальные потери такие же внушительные. Несмотря на преимущество в виде возможности покупки при многомесячных минимумах, криптоновичкам стоит приберечь торговлю на колебаниях до тех пор, пока они не наберут немного больше опыта.
Охота на приказы stop loss
Это стратегия, которая больше подходит для маркет-мейкеров, или китов, как их называют на криптовалютных рынках. По сути, она заключается в продаже большого количества коинов для того, чтобы снизить цену и спровоцировать выполнение приказов stop loss. После достаточного снижения цены киты скупают все недавно упавшие в цене койны, что часто само по себе приводит к восстановлению.
Охота на приказы stop loss лучше всего проходит для койнов с небольшим объемом/малым биржевым стаканом. Имея достаточное количество койнов, киты могут сбивать цены, одновременно размещая множество приказов на продажу по рыночной цене. Но что если не только киты могут пользоваться этой стратегией?
Возможно, вы не сможете инициировать этот процесс, но если обнаружить его уже в движении, то определенно можно получить приличную прибыль заодно с китами. Поскольку приказы stop loss обычно размещаются около психологических уровней, вокруг таких видов сопротивления часто можно наблюдать заметные колебания. Поэтому заметив быстрое падение цены койна на таких уровнях и рядом с ними, приготовьтесь к покупке.
Как начать дневную торговлю криптовалютами со StormGain?
Начать свой путь в мире дневной торговли со StormGain очень просто. Просто зарегистрируйте аккаунт, пополните его, и все готово к работе. В отличие от других платформ, StormGain освобождает пользователей от процесса ознакомления с длинными протоколам KYC, поэтому начать торговать можно буквально через несколько минут. Благодаря мгновенным покупкам по дебетовой или кредитной карте и бесплатным кошелькам в приложении пополнить свой счет можно в два счета.
Мы рекомендуем хранить баланс в Tether (USDT), чтобы смягчить неблагоприятные последствия криптовалютной волатильности, которую дневные трейдеры ощущают еще более остро. Затем, увидев возможность купить другие койны, вы сможете просто выполнить конвертацию в режиме реального времени в терминале StormGain.
Узнайте, как торговать криптовалютами
Прежде чем начать реальную торговлю, стоит закрепить знания теории анализа для разработки разумной стратегии. Как раз для этого StormGain теперь предлагает всем клиентам бесплатные видеоуроки, которые позволят им стать на криптоторговый путь с правильной ноги. Все знания, которые вам понадобятся для разработки действенной стратегии дневной торговли, можно найти в библиотеке образовательных видеороликов и вебинаров.
Как построить свою стратегию
Успешная стратегия дневной торговли криптовалютой включает в себя несколько элементов. Вместе с этим, в ее основе обязательно должно быть хорошее понимание потенциальной прибыли/убытков и реалистичные цели для каждой сделки. Кроме того, важен и инструмент выбора, который использует большинство дневных трейдеров — технический анализ.
Технический анализ
Технический анализ принимает разные формы и может быть полезен как в дневной торговле, так и в торговле на колебаниях. Это далеко не точная наука, поэтому применять технический анализ может быть сложно и людям, и ботам. Вот несколько технических индикаторов, которые предпочитают криптотрейдеры:
Линии Боллинджера
Линии Боллинджера — это набор линий, построенных на основе двух стандартных отклонений от простой скользящей средней. Они пользуются популярностью у дневных трейдеров, потому что сигнализируют о волатильности, что помогает планировать точки входа и выхода на рынок.
Если линии становятся ближе, происходит сжатие (см. график выше). Это признак снижения волатильности. Когда цена выходит из коридора линий Боллинджера, это называется прорывом. Это признанный индикатор повышенной волатильности, и многие дневные трейдеры считают его торговым сигналом. Вот как выглядит индикатор линии Боллинджера для ETH/BTC в блоке технического анализа терминала StormGain, встроенном вместе с разными другими опциями, которые могут применять пользователи:
Схождение и расхождение скользящих средних (индикатор MACD)
Индикатор MACD применяется для определения бычьих или медвежьих движений и сигнализирует о том, движется ли краткосрочный ценовой момент в том же направлении, что и долгосрочный, тем самым позволяя трейдерам определять близость разворота. Он рассчитывается путем вычитания 26-дневной EMA из 12-дневной и является любимым индикатором криптовалютных трейдеров. Ниже представлен график стандартного осциллятора MACD с аннотацией:
Индикатор MACD полезен для дневных трейдеров тем, что он генерирует множество сигналов, даже на коротких промежутках времени. В то же время, конечно, чем длиннее график, на котором появляется сигнал, тем сильнее он будет. В отличие от индекса относительной силы (RSI), MACD не имеет абсолютного диапазона, что делает его непригодным для оценки условий перенапряжения.
Новости и слухи
Еще одно ценное оружие в арсенале любого дневного трейдера — это торговля на новостях. Эта тактика предусматривает заключение сделок сразу после выхода важной новости. Поскольку на криптовалютном рынке нет отчетов о доходах, новостные трейдеры должны внимательно следить за всеми событиями, связанными с интересующими их койнами.
Дневная торговля на новостях может быть невероятно прибыльной, так как койны практически гарантированно растут в цене после новостей о положительном развитии проекта. Аналогичным образом можно быть вполне уверенным, что за плохими новостями последует снижение цен. Настоящая задача в этом случае — опередить конкурентов. Один из способов — отслеживать небольшое количество койнов, но следить за ними внимательно. Таким образом вы, скорее всего, одними из первых узнаете о любых важных событиях. А у StormGain для этого есть удобный список «Топ растущих» и «Топ снижающихся», чтобы можно было сразу увидеть, у каких койнов наиболее выраженные тренды:
Так какая же стратегия дневной торговли криптовалютой лучшая?
Составляя это руководство по дневной торговле криптовалютой, мы хотели предоставить вам обоснование для самостоятельного ответа на этот вопрос. В конечном счете, идеальная стратегия для вас зависит от вашего собственного уникального профиля. В то же время, у хорошей стратегии дневной торговли криптовалютой есть свои отличительные признаки. Прежде всего, нужно реалистично смотреть на то, что вы можете сделать и чем вы можете позволить себе рисковать на одной сделке. Во-вторых, постарайтесь полностью исключить эмоции из уравнения: большинство дневных трейдеров терпят неудачу из-за того, что не могут это сделать. Наконец, необходимо понимать и применять технический анализ, чтобы определить подходящие точки входа и выхода и предвосхитить развороты цен. При наличии этих признаков уже можно будет решить, какие методы анализа и индикаторы лучше использовать, с какими временными интервалами работать и пробовать ли себя в торговле на колебаниях.
Независимо от того, какую стратегию дневной торговли криптовалютой вы выберете, для ее осуществления вам определенно нужна надежная, удобная платформа. Попробуйте StormGain. Благодаря эргономичному интуитивно понятному терминалу и быстрому исполнению торговых операций StormGain идеально подходит для дневных трейдеров, которые хотят опередить своих конкурентов. Эта удобная платформа также отображает полезные интерактивные графики для всех инструментов, так что перед началом боя у вас всегда будет перед глазами полная картина. Кроме того, пользователи StormGain могут осуществлять мгновенные покупки криптовалют по карте и держать личные кошельки шести крупнейших криптовалют, чтобы торговать различными койнами и хранить их одновременно было просто. Вступайте в ряды дневных трейдеров StormGain прямо сейчас и начинайте зарабатывать уже сегодня!
Как заработать на криптовалюте в 2023 году с нуля
Заняться майнингом или инвестировать в стейкинг? Покорить NFT-рынок, торговать на бирже или профинансировать восходящий проект? Все это способы заработать на криптовалюте в 2023 году. Подготовили инструкцию для тех, кто с нуля вливается в этот рынок.
Как заработать на криптовалюте. Фото: AlphaTradeZone, pexels.com
Новая нефть, виртуальное Эльдорадо, деньги будущего, которые уже сейчас стоят очень дорого — такими метафорами и сравнениями описывают криптовалюты.
За последние пару лет множится количество людей, которые заработали первое состояние на цифровых монетах практически с нуля. Немудрено, что новички тоже думают как бы обогатиться на этом. Но не знают, с чего начать. С майнинга, инвестиций, трейдинга, создания и продажи NFT — вариантов наберется с десяток.
Расскажем о способах заработать на криптовалюте в 2023 году.
Что такое криптовалюта
Криптовалюта — цифровые деньги, в основе которых программный код — его высчитал компьютер. Виртуальные платежные системы с собственными валютами, которые еще называют монеты. Все операции в этой системе защищены шифром — криптографическим способом.
В основе шифра — блокчейн — колоссальная база данных из идентификаторов и контрольных сумм. Новый подход, суть которого в децентрализации и общем контроле. Проще блокчейн можно объяснить на примере.
Представим фантастическую картину. Если бы в России не было Минфина, Центробанка и прочих контролирующих национальную валюту и финансы органов. Это и есть децентрализация. При этом вся страна бы договорилась, что ведет общий дневник расходов. Гражданин А сделал перевод гражданину Б — 5000 рублей. Тот перевел 2500 рублей гражданину В. Доступа к этим деньгам никто не имеет, кроме отправителя и получателя. Также переводы анонимны. Но все могут наблюдать за денежными потоками.
Такая база данных поделена на блоки. В примере с дневником это может быть страница. И каждая страница связана с предыдущей. Образуется цепь — chain («чейн») — так и переводится с английского. У блоков есть свои номера (идентификаторы) и контрольная сумма, которая не дает внести изменения так, чтобы другие не увидели. Если вернуться к примеру с переводами, то представим, что гражданин А сделал перевод 5000 рублей, а затем решил поправить его на 4000 рублей. Это заметит получатель гражданин Б и все остальные.
Для чего это нужно? Самый популярный ответ — чтобы деньги больше не зависели от авторитета центробанков, финансовых институтов. Только математика, которая гарантирует безопасность.
Большинство криптовалют не подкреплены курсами реальных валют, золотыми запасами, а получают свою ценность только за счет доверия их держателей, которые, в свою очередь, доверяют системе блокчейн.
В России у официальных органов к криптовалютам в 2023 году сложное отношение. Однако сейчас существует федеральный закон «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте…» 1 , который обозначает правовой статус монет, майнинга, смарт-контрактов и ICO («первичного предложения токенов»).
Популярные способы заработка на криптовалюте
С вложениями
| Майнинг | Генерация новых блоков путем компьютерных вычислений |
| Облачный майнинг | Инвестор арендует майнинговые мощности у другой компании, та добывает крипту и отдает доход |
| Трейдинг | Торговля на бирже |
| Холдинг (холд) | Если трейдинг — это активная торговля на бирже на разницах курсов, то холд — купил, подождал, пока цена выросла и продал |
| Продажа и покупка NFT | NFT — цифровое свидетельство об авторских правах, на базе этой технологии появился большой рынок аукционов картинок, фото, музыки |
| Крпитолотереи | Аналог классических лотерей |
| Создание собственной криптовалюты | Запуск монеты или токена: новая криптовалюта может быть ключом доступа к другим сервисам, представлять какой-то финансовый актив |
| Стейкинг (стекинг) | Хранение криптомонет по аналогии с банковским вкладом |
| Лендинг | Занимать биржам или другим пользователям криптовалюту под процент |
| Криптофонды | Передача своих активов в профессиональное управление фонду, который сам выбирает стратегии заработка и, в случае успеха, возвращает инвестиции с процентами |
| ICO | Финансирование запуска нового токена |
Без вложений
| Создание NFT | Продажа фотографий, картин, музыки собственного создания |
| Обучение других | «Гайды» (любительские учебные пособия), вебинары, авторские курсы и рекомендации новичкам — криптокоучи зарабатывают на этом |
Пошаговая инструкция по заработку на криптовалюте для новичков
1. Майнинг
Производить уже существующую криптовалюту путем вычисления мощностями компьютера новых блоков. Раньше — на ранних этапах появления крипты — для майнинга хватало мощности домашнего ПК. Со временем новые блоки получать все сложнее.
Ведь каждый связан с предыдущим, а тот связан с другим и так далее. Чтобы производить вычисления нужно много оборудования. Поэтому теперь майнеры создают фермы — комплексы с большим количеством видеокарт (они быстрее процессоров производят вычисления).
Как начать: собрать майнингорвую ферму или приобрести готовую, выбрать криптовалюту для добычи, запустить приложение для майнинга.
Плюсы и минусы
+ Низкие риски: добываете монеты, которые уже имеют ценность.
— Большой порог входа — оборудование для добычи стоит дорого, надо платить за электричество.
2. Облачный майнинг
Пассивная добыча криптовалюты. Как мы уже сказали, оборудование стоит дорого, да и на рынке дефицит мощных видеокарт — все скупают майнеры. Но ведь кто-то же их покупает и добывает крипту! Фермам нужны деньги на развитие, оплату электричества. Они принимают инвестиции. Взамен делятся с вами добытыми монетами.
Как начать: выбрать облачный сервис, заключить с ним контракт (как правило, есть четкие тарифные планы) и ждать его исполнения.
Плюсы и минусы
+ Можно оплатить майнинг криптой или обычными (фиатными) деньгами, не нужно погружаться в премудрости создания ферм, с- обирать их, обслуживать — этим заняты другие люди.
— На рынке есть мошеннические проекты, майнеры могут хитрить и не сообщать реальных цифр, сколько криптовалюты они добыли на самом деле за ваши деньги.
3. Криптотрейдинг
«Покупаешь дешево — продаешь на пике» — простые правила, в очень сложной игре. От классического трейдинга криптовалютный рынок отличает еще большая волатильность — непостоянство цены. Плохо это или хорошо? Для обывателя, плохо. А для инвестора — реальный способ за считанные часы получить 100% и даже 1000% на разнице курсов.
Как начать: зарегестрироваться на одной из крупных криптобирж.
Плюсы и минусы
+ Высокие доходы, можно торговать 24/7.
— Большие риски, нужно инвестировать в себя, постоянно совершенствуя знания о трейдинге, уметь читать и чувствовать рынок.
4. Холдинг
Такое инвестирование еще называют английским HOLD или HODL. Hold — значит «держать», а второе слово — ничего не значит. Это опечатка одного из криптоинвесторов, которая стала мемом, но закрепилась как тождественное понятие холду. Суть стратегии проста: покупаете криптовалюту и забываете про нее на месяцы или годы. Потом открываете свои активы и продаете те, которые выросли.
Как начать: купить на бирже, в цифровом обменнике или у другого пользователя крипту, положить ее на свой кошелек и ждать.
Плюсы и минусы
+ Вы избавлены от необходимости постоянно мониторить курсы, баланс криптокошелька остается вашим, условно, пассивным активом, инвестицией.
— Средняя доходность и средние риски: на дистанции монета может взмыть на сотни процентов или вообще не измениться в цене.
5. NFT-аукционы
Аббревиатура расшифровывается как «невзаимозаменяемый токен». NFT-произведения существуют в единственном экземпляре и потому уникальны. А еще все видят, кто их владелец и эту информацию нельзя изменить. Поэтому NFT-работы и получили ценность. Пример: моушен-дизайнер нарисовал анимацию и продал ее. Или основатель Twitter Джек Дорси продал свой первый твит на аукционе за 2,9 млн долларов. Новый владелец стал собственником этого сообщения. Что ему это дало? Кроме чувства обладания — ничего. Но ведь коллекционеры покупают оригиналы полотен Дали и Малевича, а кто-то считает, что их можно и в интернете бесплатно посмотреть.
Механика NFT-аукционов может быть сложнее, чем игра на повышение ставок в классическом аукционе. В каждое произведение может быть заложен свой алгоритм покупки. Например, продажа картины по частям, а в итоге ее целиком получит тот, кто собрал больше кусочков мозаики. Хотя есть и классические образцы аукционов — кто больше заплатил, тот и стал новым владельцем.
Как начать: зарегистрировать на одной из NFT-платформ.
Плюсы и минусы
+ В этой сфере сейчас ажиотаж, на этом можно неплохо заработать.
— Высокие риски: можно инвестировать во что-то, ожидая, что следующий покупатель заплатит дороже, но новый претендент может так и не появиться.
6. Криптолотереи
Заплатить 1$ и выиграть 1000 BTC — подобными слоганами заманивают лотерейщики. Есть те, кто действительно выплачивает призерам, но рынок этот непрозрачен.
Как начать: купить билет одной из виртуальных лотерей.
Плюсы и минусы
+ Билет зачастую стоит дешево.
— Можно попасть на мошенников, низкая вероятность выигрыша.
7. Создание собственной криптовалюты
Прежде всего нужно решить, что вы планируете выпускать — монеты или токены. Токен использует блокчейн-технологию другой монеты, запустить его быстрее, так как код есть в общем доступе. Для выпуска монеты нужно разбираться в программировании, писать код.
Как начать: изучить теорию криптовалют, продумать концепцию собственного токена или монеты, стратегию его продвижения и вывода на рынок.
Плюсы и минусы
+ Всегда есть вероятность повторения успеха биткоина или альткоинов (все монеты, которые не биткоин) из топ-10 по капитализации.
— Очень низкий шанс, что новинка взлетит — для запуска стоящего проекта нужно собирать большую команду не только программистов, но и маркетологов, штат юристов.
8. Стейкинг
Это основная альтернатива майнингу, добыче крипты. Суть в том, что стейкеры хранят криптовалюту в кошельке — блокируют ее на счете. Как бы размещая депозит в банке. Для стейкинга подходят не все монеты, а только с алгоритмом PoS — расшифровывается как «механизм доказательства доли». Среди них монеты EOS,BIT, ETH 2.0, Tezos, TRON, Cosmos и другие. Когда монеты заблокированы в кошельке держателя, этим они помогают добывать новые блоки, быстрее проводить транзакции другим участникам рынка. За это стейкер получает свое вознаграждение.
Как начать: купить монеты, «заморозить» их в кошельке специальным депозитным смарт-контрактом.
Плюсы и минусы
+ Не нужно инвестировать в оборудование как при майнинге — достаточно купить монеты, положить на хорошо защищенный кошелек и ждать.
— Монеты могут обесцениться из-за волатильности курсов.
9. Лендинг
Дать деньги в долг криптоплощадке или частному лицу. Этакое ростовщичество нашего времени.
Как начать: выбрать надежного партнера, заключить с ним контракт.
Плюсы и минусы
+ Возможность получать пассивный доход по процентам выше банковских.
— Можно нарваться на «скам»-мошенничество и потерять свою инвестицию. Зачастую это бывает при лендинге с новыми биржами или частными заемщиками.
10. Криптофонды
Подойдут тем, кто осознает весь потенциал криптовалют, но сам не хочет или не обладает должным количеством времени, чтобы заниматься трейдингом и другими инвестициями. Вы даете деньги фонду, он выбирает ликвидные активы, покупает и продает их, а затем делится с вами прибылью, получая свой процент. У криптофондов есть разные инвестиционные стратегии: умеренные с точки зрения рисков или высокорисковые.
Как начать: определиться с одним или несколькими фондами, заключить с ними договор управления вашими активами.
Плюсы и минусы
+ Возможность доверить свои активы в грамотное управление и получить прибыль.
— Риск мошенничества, есть фонды, которые практикуют только высокрисковые инвестиции.
11. ICO
Компания выпускает свои монеты или токены на рынок и просит инвесторов проспонсировать проект. Каждая фирма и инвестор таковой, надеется, что новинка «выстрелит» и ее можно будет выгодно продать в краткосрочной или долгосрочной перспективах.
Как начать: выбрать проект на одной из площадок или на биржах, проинвестировать в него.
Плюсы и минусы
+ Воплотить мечту любого инвестора: «зайти» на минимуме, чтобы вскоре продать с большой прибылью.
— Компания после ICO может поменять условия выплаты дивидендов, закрыться или просто не обрести ликвидность на рынке.
12. Создание своего NFT-произведения
Способ заработать для людей творческих или известных. Объектом NFT можно сделать не только картину, фото или песню, а реальные предметы. Нужно просто создать для них цифровой сертификат о праве собственности.
Как начать: создать криптокошелек, зарегистрироваться на платформе создания NFT и выставить продукт на аукцион.
Плюсы и минусы
+ Талантливый или известный человек (блогер, знаменитость) может продать дорого вещь с NFT-сертификатом, которая на деле не обладает и малой частью уплаченной за нее стоимости.
— Покупатель может так и не объявиться.
13. Обучение
Если вы умеете объяснять сложное простыми словами, обладаете определенным уровнем знаний, харизмой, умеете располагать людей к себе, то на обучении можно хорошо зарабатывать.
Как начать: создать свой гайд или цикл лекций, начать рекламировать его и продавать доступ к вашим знаниям.
Плюсы и минусы
+ Благодаря силе соцсетей можно и без финансовых вложений раскрутиться, собрать аудиторию и начать зарабатывать, рассказывая о криптовалютах.
— Если не умеешь делать качественный, полезный и интересный контент и нарабатывать аудиторию, то ничего не продашь.
Советы эксперта
Мы попросили Евгения Удилова — трейдера и эксперта по техническому анализу поделиться лайфхаками, как заработать на криптовалюте.
- Учитесь на ошибках, набивайте шишки. Рынок быстро и доходчиво объясняет, где вы ошиблись.
- Найдите наставника, который будет сопровождать вас, объяснять и подсказывать, что делать.
- Составьте стратегию заработка, придерживайтесь ее и корректируйте исходя из ситуации на рынке.
- Откройте криптокошелек, заводите на него свободные деньги и начинайте пробовать небольшими шагами.
- Инвестиции — огромный риск, но поощряется хорошей доходностью. Не закладывайте все деньги в один проект.
- В мире криптовалют действует то же правило, что и в других сферах. Нужно уметь разбираться в новой теме, вливаться в нее, изучать и не бросать на полпути.
- Выбирайте ту криптосферу, которая вам по душе. Так будет интереснее погружаться в тему и легче добиться успеха,
- Новичкам не рекомендую инвестировать в ICO. Сюда все пытаются идти, потому как слышали, что можно положить 50$ и разбогатеть быстро. На деле не так много монет выходит на биржу и люди теряют деньги.
Популярные вопросы и ответы
На вопросы отвечает трейдер, эксперт по техническому анализу с опытом более 15 лет Евгений Удилов.
Как заработать на криптовалюте, не покупая ее
Учитывая, что рынок криптовалют представлен более чем 18 тыс. различных видов монет, инвесторы могут столкнуться с трудностями выбора подходящего вида вложения.
При этом волатильность даже самых известных BTC и ETH может приводить к серьезным убыткам: курс может меняться резко и приводить к крупным денежным потерям.
Поэтому, помимо прямой покупки криптовалюты, казахстанцы могут инвестировать в них более безопасными с точки зрения инвестиций методами.
Акции криптокомпаний
Существуют специальные компании, которые занимаются торговлей или предоставлением площадки (криптобиржи) для торговли цифровыми активами.
При этом они могут быть публичными – их акции торгуются на фондовых рынках.
Соответственно, покупая акции таких компаний, инвестор вкладывает деньги не в отдельные виды монет, а в сам бизнес, доходы которого связаны с криптовалютами. Это также могут быть компании-производители оборудования для майнинга.
И если рынок цифровых активов растет, то увеличивается и прибыль держателя акций.
Криптовалютные биржевые фонды
Это такие ценные бумаги, которые как бы являются уже готовым инвестиционным портфелем: они имеют в своем составе сразу несколько акций, облигаций или других активов.
При этом ETF обычно отслеживают стоимость определенных биржевых индексов и включают в себя ценные бумаги, входящие в этот индекс.
Криптомонеты. Иллюстративное фото: pexels.com / Rodnae_Productions
Например, они могут отслеживать стоимость следующих индексов:
- NASDAQ 100 – включает в себя акции 100 крупнейших компаний нефинансового, преимущественно технологического сектора на американском фондовом рынке, а одним из отслеживающих его ETF является Invesco QQQ ETF (QQQ);
- S&P 500 – в его корзину включено акций 500 избранных публичных компаний, имеющих наибольшую капитализацию, также имеется несколько ETF на основе данного индекса.
Соответственно, ETF для криптовалюты работают по такому же принципу: в их составе имеются либо один вид криптовалюты, либо их набор, а иногда даже акции криптокомпаний.
Следует помнить, что все указанные виды вложений имеют свои риски, связанные с волатильностью активов – то есть рыночным изменением цен.
Ложные криптоинвестиции
Злоумышленники могут представляться инвестиционными компаниями, которые якобы берут деньги инвесторов под управление и вкладывают их в криптовалюту.
В результате вкладчик теряет либо вложенные деньги, либо свои активы.
В этих случаях следует помнить, что инвестировать нужно через лицензированных брокеров, а любые инвесткомпании должны принимать деньги от клиентов только при наличии договора, лицензии и только через кассу, с выдачей фискального чека.
Больше о новостях мира финансов вы можете узнать в Telegram-канале «НурФин». Там мы публикуем актуальные курсы валют, рассказываем о ситуации на финансовом рынке и объясняем, почему инвестиции и криптовалюта — это не сложно. Подписаться на Telegram-канал можно здесь.