Инвестидея: как зарабатывать на «пампах» новых криптовалют
Мнения экспертов могут не совпадать с позицией редакции. «РБК-Крипто» не дает инвестиционных советов, материал опубликован исключительно в ознакомительных целях. Криптовалюта — это волатильный актив, который может привести к финансовым убыткам.
На днях мы наблюдали космический рост монеты Toncoin после того, как Павел Дуров пожелал команде разработчиков альткоина успехов и отметил, что у проекта есть все необходимое для создания «чего-то эпического». Стоимость токена Toncoin за 15 минут увеличилась на 20%, превысив $2,7.
Если регулярно следить за такими «пампами» монет, вызванными подобными заявлениями или твитами, на этом можно получить прибыль. При этом после роста наступает откат к справедливой стоимости, из этого тоже можно извлечь выгоду.
Сама схема заработка проста: в начале роста купить, в конце — продать или зашортить. Если все сделать правильно, то за сутки можно сделать плюс 10-20% к своему капиталу. Потом дождаться падения и снова купить. И так по кругу. За месяц реально удвоить или утроить свой капитал.
Иногда криптовалюта может быть совсем не новой — например, Dogecoin — шуточная криптовалюта, которая была выпущена в 2014 году. Ее символом стал интернет-мем — собака Doge. Ее активно продвигает в своем Twitter генеральный директор Tesla и SpaceX Илон Маск. На фоне его проддержки в первой половине текущего года Dogecoin подорожал почти на 8000%.
Где искать?
Большинство новых монет впервые появляется на бирже Uniswap. Такие сервисы, как Astrotools.io или Dextools.io позволяют в режиме реального времени следить за тем, как на площадку добавляют новые проекты. С одной стороны, это дает возможность трейдерам купить монеты сразу после того, как она появилась, в надежде на многократный рост. Но как, например, с Toncoin — иногда они появляются на централизованных биржах.
Как узнать?
Настоящий памп подхватывают все топовые профильные СМИ и пропустить его трудно. Поэтому не переживайте, если вы не активный пользователь Twitter или Reddit.
Риски?
Крипторынок является высокодоходным и высокорискованным инвестиционным инструментом. Начинающим при входе в него важно соблюдать самое главное правило — входим только деньгами, потеря которых не доставит проблем (не входим кредитными, заемными или последними деньгами).
Прогнозировать движение искусственно создаваемого тренда практически невозможно, так что зачастую приходится руководствоваться интуицией. Новичку может повезти на начальном этапе, но рассчитывать на то, что удача будет сопутствовать и далее — глупо.
В покупке монеты на ранней стадии на Uniswap, несомненно, есть свои преимущества — прежде всего, низкая стоимость. Но мы рекомендуем подождать листинга на средних и крупных биржах, поскольку у таких бирж обычно довольно сложный процесс due diligence: мы, например, аккумулируя опыт из традиционных финансов и аудита, разработали собственную систему правил при отборе проектов.
В целом, рассмотрение заявления команд на листинг занимает от 3-5 дней до нескольких недель. Поэтому это может являться определенный фактором доверия. Тем не менее, мы всегда повторяем, что все инвестиции — это личное дело клиента и здесь нужно полагаться исключительно на собственный анализ.
Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.
Схемы Pump and Dump в криптовалютах: как это работает, и можно ли на этом заработать?
Схема «Pump and Dump» зародилась еще задолго до появления криптовалют.
Pump and Dump — это схема манипуляций, которая повышает курс криптовалюты с последующим ценовым обвалом.
Свое название эта схема получила из-за того, что крупные владельцы активов искусственно повышают, как бы накачивая («pump»), их стоимость, чтобы впоследствии «сбросить» («dump»), как ненужное, продав актив максимально дорого. Как результат — стоимость актива падает, а инвесторы теряют средства.
В те времена, когда возникла схема «Pump&Dump», она начала активно применяться на американском рынке «мусорных» или «копеечных» акций в конце 20-х — начале 30-х годов XX века, когда была Великая депрессия. Тогда биржевики продавали друг другу малостоящие акции, что приводило к увеличению спроса и повышению цен, после чего акции появлялись на общедоступном рынке. В США такую практику объявили незаконной. Звездный час схем «Pump and Dump» на фондовом рынке наступил в начале 2000-х.
«Pump and Dump» делится на краткосрочную и долгосрочную.
- Краткосрочная схема длится от нескольких минут и максимум до нескольких часов. Применяется с неизвестными криптовалютами, у которых низкая капитализация.
- Долгосрочная схема длится от нескольких суток, а взлеты и падения курса имеют ряд этапов.
Алгоритм действия схемы «Pump and Dump»
Часть первая. Организаторы, выбирая биржу и валюту, скупают токены маленькими порциями, потому что иначе они провоцируют преждевременный рост курса. Зачастую это неизвестные криптовалюты, которые не обладают высокой капитализацией. Хотя иногда для «Pump and Dump» используются и популярные криптовалюты.
После скупки токена начинается pump — его «накачка». Везде, где только можно это сделать, публикуется анонс грядущего роста курса и сообщается название биржевой площадки. На этой площадке организаторы данного мошенничества через своих ботов размещают и забирают крупные разрешения на покупку токена, поднимая его оценку.
После того, как инвесторы узнают о пампе заранее, они уверены в гарантированном заработке. Но сами же инвестирующие становятся жертвами, а некоторые из них даже платят за подписку на такие памп-каналы, чтобы следить за новостями, но к сожалению, зачастую ничего не выигрывают.
Если реклама будет успешной, то начнется вторая часть пампа. В этой части появляются сторонние инвесторы, которые независимо от кого-либо влияют на увеличение курса. На фоне этой лихорадки цена растет, организаторы продают токены по завышенной стоимости, после чего курс криптовалюты возвращается к исходным показателям.
Заработок по схеме «Pump and Dump»
Если говорить о краткосрочном виде схемы, то получить прибыль с такого пампа маловероятно потому что прибыль возможна только для организаторов, поскольку простые трейдеры не успевают среагировать.
С долгосрочным пампом дело идет лучше, и теоретически вывести прибыль возможно и трейдер может полагаться на прибыль, однако и в этом случае на публикацию документов он имеет не более трех-пяти минут. Причем вероятность убытков равна вероятности прибыли.
У большинства таких операций есть одно отличие: после первого обвала происходит новый кратковременный рост благодаря тому, что в торговлю включаются розничные инвесторы.
Пампы криптовалют: заработок на пампах и дампах
Опытные продажники, знают, что не всегда низкая цена на товар/услугу — залог успеха. Очень часто покупателей привлекают вещи с высокой стоимостью, которые ассоциируются у них с чем-то элитарным, и они готовы платить за ожидаемое качество. Но иногда при увеличении стоимости характеристики товара могут совсем не меняться. И в таком случае мы имеет дело с “ценовой ловушкой”.
Реальная история: один американский бизнесмен решил увеличить стоимость подписки на свою газету в 2 раза (с $19 до $39). И обнаружил, что по новой цене газета продается гораздо лучше. Тогда он поднял стоимость до $79, и количество подписчиков выросло еще больше.
В криптовалютном мире есть похожее явление, и называется оно памп .
Что такое памп и кто такие памперы
Памп / Pump (англ. качать, нагнетать) — создание искусственного ажиотажа вокруг какой-то криптовалюты и увеличение ее стоимости с целью дальнейшей продажи по более высокому курсу.
Памперы намеренно скупают криптомонеты в огромных количествах, что вызывает повышение интереса среди пользователей и, соответственно, увеличение их стоимости, а затем продают их дороже. Проще говоря, памперы “набивают цену” той или иной криптомонете, чтобы затем по-быстрому “сорвать куш”.
Правда, пропампить курс той или иной цифровой валюты — удовольствие не для бедных. Как правило, памперы — это крупные и уже состоявшиеся игроки на криптовалютном рынке, владеющие солидными запасами криптомонет. Или проще — толстосумы. Они знают, как заставить деньги работать на них, и умеют за короткие сроки приумножить свои сбережения.
Так называют тех, кто попался на удочку пампера и начал без разбора покупать вдруг ставшие популярными криптомонеты, видя в их дальнейшем росте источник обогащения. Обычно это новички, те, кто недавно начал свою деятельность на криптовалютной бирже, и еще не успел узнать о ловушках, которые расставляют более опытные игроки.
Памперы раздувают курс до определенной точки — пика, а затем запускают масштабную продажу имеющихся активов по максимально высокому курсу. Понятно, кто в этой истории остается в дамках. Хомяки же вынуждены либо сбывать купленное добро себе в ущерб, либо заморозить его до лучших времен.
Масштабный памп и его признаки
Нельзя просто так взять, и начать пампить. Даже просто потому, что для этого нужно иметь серьезный капитал, и чаще всего речь идет о миллионах долларов. Пампером может выступать один крупный игрок с огромным цифровыми активами, либо тандем из нескольких “акул” криптовалютного мира. В случае, если речь идет о команде памперов, то решения относительно того как, когда и в какой степени начинать влияние на курс криптовалюты принимаются сообща.
Однако, не только пампер или группа памперов могут заработать на манипуляции курсом но и те, кто вовремя изучил все особенности этого процесса и понял правила игры. Ведь масштабный пампинг не начинается просто так. Если быть бдительным и обращать внимание даже на самые незначительные изменения на рынке, то из объекта наживы можно запросто стать хозяином ситуации.
Тем более, что существует ряд признаков масштабного пампа , которые помогут вам распознать предстоящую атаку:
- размещение фейковых новостей на всевозможных медиа-ресурсах, в том числе официальных;
- создание вымышленных инфоповодов с целью вызвать ажиотаж вокруг какой-то криптовалюты и привлечь к ней внимание потенциальных инвесторов;
- публикации нового инфоповода всегда предшествует массовая скупка криптовалюты в больших объемах;/
- искусственно выставление стенок на приобретение криптовалюты (вручную или с использованием ботов) с целью зафиксировать положительную динамику курса виртуальной валюты;
- работа с лояльностью пользователей, нацеленная на повышение их интереса к криптовалюте и закрепление веры в ее дальнейший рост;
- подогрев интереса активными обсуждениями на профильных форумах и в чатах.
Что такое дамп
Дамп / Dump (англ. падение, сброс) — это намеренная продажа цифровой валюты в огромных объемах, целью которой является искусственное понижение ее стоимости.
Дамп — это антоним пампа, и первого не может существовать без второго, и наоборот. Схема Pump&Dump заключается в том, что во время пампа происходит рост курса, который, достигая определенного ценового значения, вдруг сменяется спадом. Как на американских горках, когда за каждым подъемом следует резкое движение вниз. Этим аттракционом управляют памперы, которые определяют, когда все едут вверх, а когда пора катиться вниз.
Но не все так просто: они должны начать сливать свои цифровые активы еще до того, как их стоимость начнет снижаться. То есть, еще по пути наверх, когда все остальные пребывают в эйфории от происходящего, памперы начинают массово разгружать свои карманы, и достигают вершины с уже солидным капиталом. Остальные, ослепленные блестящими перспективами, вдруг в какой-то момент осознают неминуемое падение, и им ничего не остается, кроме как смириться с ситуацией.
Как действуют памп группы в целях манипуляции
Организатором пампа может быть как один человек, так и целая группа людей, причем второй расклад гораздо опаснее. Именно в ловушки, расставленные участниками коллективного пампинга, и попадают новички. Поэтому, чтобы не пополнять ряды лузеров, важно понимать и изучить стратегию поведения участников памп-сообществ.
Во-первых , важно знать, где они концентрируются .
Именно эта биржа представляет самое большое количество валютных пар, чем и пользуются памперы. Для организации пампа критовалюты используются социальные сети и мессенджеры , а в особенности те, которые обеспечивают пользователям максимальную конфиденциальность. На данный момент самым защищенным в этом плане является Telegram — вот там и находятся штаб-квартиры основных памп-сообществ.
Во-вторых , необходимо изучить, как они работают . Самая распространенная и проверенная — 4-фазная схема Pump&Dump (именно ее использует PupmKing).
Разберем подробно каждую фазу:
- Захват&Накачка . Организатор пампа сообщает другим участникам сообщества конкретную информацию о предстоящем пампе: где (биржа), что (монета) и когда. В оговоренное время многотысячная армия памперов начинает скупку указанной криптовалюты и в краткие сроки накачивает ее стоимость в несколько раз.
- Ажиотаж&Закупка . После увеличения стоимости курса монеты нужно увеличить число тех, кто будет ее покупать. То есть новость нужно пропиарить , чтобы привлечь максимальное количество вторичных инвесторов. Для этого организаторы пампа идут на тематические форумы, профильные порталы и популярные рекламные площадки. И щедро размещают там фейковые новости о резком скачке той или иной монеты, рассказывающие о невероятных перспективах — главное купить ее сейчас и побольше. Не исключено, что к вам могут постучаться в одной из социальных сетей с а-ля инсайдерской информацией о валюте X, которая уже завтра подорожает в Y раз, но это секрет, о котором знают только избранные.
Такой индивидуальный подход всегда хорошо срабатывает: пользователь обольщается, и вот он уже на крючке.
Отлично работают и ложные инфоповоды . Как правило, люди всегда реагируют на громкие заявление и цепкие названия. Поэтому создавая pr-материалы, памперы, как правило, не ограничиваются полумерами и используют самые кричащие, шокирующие и от того еще более заманчивые названия.
Как защититься от пампов при торговле криптовалютой
Часто сложно понять, является ли рост той или иной криптовалюты логичным и закономерным или же это та самая ловушка для хомячков. Если вы хотите перестраховаться, то можете воспользоваться специальными сервисами , созданными распознавать памп и дамп на криптовалютных биржах. Например, CoinData. Правда, эти сервисы зачастую платные.
Оградить себя от ловушки можно также следуя простым, но обоснованным и действенным советам:
- не ведитесь на громкие интригующие заголовки , особенно из сомнительных источниках;
- не читайте то, что пишут в онлайн-чатах и на форумах , особенно во время фиксирования стенок покупки;
- не покупайте малоизвестную валюту , особенно с космически неправдоподобным ростом курса;
- не инвестируйте в ICO-проекты , ориентируясь на рекламные публикации, особенно, если они приходят в виде подозрительных спамовых рассылок в мессенджерах.
Внезапная PR-активность и молниеносное разрастание информационного фона вокруг криптовалюты, а также резкий всплеск торгов на биржах также подскажут вам, что скорее всего перед вами продуманная манипулятивная схема.
Как работают криптовалютные ПАМП-группы или почему не стоит на них вестись.
Я думаю, многие из мало-мальски опытных трейдеров, прекрасно знают как работают так называемые ПАМП-группы (в Телеге, в ВК и др. «социалочках»), но все же может кому-нибудь будет полезен мой очерк на эту тему.
ПАМП-группы существуют якобы для совместного поднятия цены той или иной валюты до Луны («ту зе мун») с целью извлечения выгоды. И это действительно так, только выгоду от этого успевают получить лишь админы группы и самые быстрые и не притязательные счастливчики.
Работает это таким образом:
1. Админ группы выбирает для себя валюту с небольшими объемами дневных торгов (что бы ее легче было поднять в цене) и находящуюся, как правило, в боковом флэте.
2. Объявляет в группе время нового пампа (например в 19.00 по МСК), что бы как можно больше людей в это время было на связи и ждали объявление монеты.
3. За минуту до объявленного времени закупает ее по рыночной стоимости в некотором объеме (зависит от того сколько в его группе человек-памперов). Учитывая, что объемы торгов у выбранной валюты не большие — уже начинает рисоваться бычья свеча (рост вверх).
И тут же выставляет ордера на ее продажу с определенным для себя профитом (например часть с профитом в 30%, чуть поменьше с профитом в 50%, еще поменьше со стопроцентной выгодой и т.д., так называемой лесенкой).
4. В заранее обозначенное время (в нашем примере 19.00 по МСК) объявляет в группе ее наименование.
5. Толпа наивных памперов быстро ломится на страницу торгов с этой монетой и видит, что и правда рост идет и не слабый и начинает судорожно скупать монету, обеспечивая ей еще больший рост. Уже через пару минут цена улетает на 30-100 процентов, бывает и значительно больше. Все эти памперы-одногруппники, большую часть монет скупают у админа группы, который, как я уже сказал раньше, и выставил ордера на продажу заблаговременно.
6. С начала пампа его участники начинают активно «продвигать» эту монету в чате той биржи, на которой идет ПАМП. Биржевые новички бывает и ведутся на это. Но большинство шлет их лесом, а админ биржи начинает безбожно банить любого, кто упоминает в своей речи данную монету. Так что основная аудитория покупателей этой монеты — это все таки члены ПАМП-группы и несколько залетных хомячков.
7. Через несколько минут энтузиазм начинает гаснуть, связанно это с тем, что все кто участвовал в этом действе уже вступил в эту монету, большинство чат-спамеров забанено и новых притоков средств брать не от куда.
8. Далее те, кто вошел в монету раньше всех и оказался при этом не самым жадным, постепенно начинает выходить из монеты и выходит путем продажу «по рынку», по тому как активность закупки начинает падать. Начинается рисоваться уже медвежья свеча.
9. Увидев вырастающую «красную соплю» участники начинают срочно выходить из монеты, кто-то с минимальным профитом, кто-то в нуль, остальные в минус. Некоторые оставляют себе эту монетку, до «лучших времен».
10. ИТОГ. Цена валюты за несколько минут стремительно поднялась ввысь и опустилась до того уровня на котором она была. Админ в наваре. В небольшом плюсе самые первые и везучие. Остальные в минусе — их деньги по сути у организатора ПАМПа.
В некоторых ПАМП-группах есть, так называемая VIP-подписка (стоимость доходит до сотни тысяч рублей за месяц). Ее суть в том, что VIP-подписчик узнает название монеты для ПАМПа, сразу после того как эту монету купил админ, перед тем как о ней узнают остальные «халявные» члены группы.
Сейчас подобные дурачки, разве не ебите только остались, уж поверь старому мамкиному трейдеру.
Мошенничество при обмене валют на Пхукете
Увидела пост @vahlak О*уительный Пхукет — часть первая и решила тоже рассказать.
Буквально сегодня мой знакомый менял крипту на баты. Менял кстати не первый раз, сам не из наивных, переводы офлайн при встрече, адекватный курс, обмен usdt на наличные баты.
В общем, договаривается в чате, ему отвечает в личку девочка, мол да, вот такой курс(чуть-чуть лучше чем в соседнем предложении), партнёр подъедет через 20 мин.
Приезжает мужик(как оказалось потом реальный нормальный честный меняла с репутацией), и ладно они зацепились за какой то подвид кошельков, мой знакомый попросил давай сверим, правильно ли ввёл номер, смотрит меняле в экран, а там (!) в отправленном сообщении номер другого кошелька чем в полученном сообщении у моего знакомого.
Отправляют ещё раз, ситуация повторяется, у менялы в отправленном сообщении один номер кошелька, у моего знакомого получено то же сообщение но с другим номером кошелька.
Что оказалось, мошенники создали два фейковых профиля и продавца и покупателя, инициировали с каждым диалог, а дальше пересылали все сообщения как они общались договаривались о месте/ времени встречи, а когда дошло до пересылки номера кошелька слали отредактированные сообщения с другим номером.
Какова вероятность того что ты полезешь смотреть в экран продавца сверять только что отправленные при тебе же реквизиты? Стремится к 0.
И если бы перевод состоялся — мошенники б просто дропнули оба чата и два человека, верящих что переписывались с друг другом, стоя в полуметре друг от друга, хер найдут причину по которой бабки улетели но не приземлились.
Вовремя оба поняли что какая то муть, от той сделки мой знакомый отказался, снова закинул запрос в общий чат обмена, ответил другой меняла, с которым мой знакомый уже работал раньше, тот ему и показал: «мужик смотри, у тебя два профиля, тебе курс на который отправлять?», а профили очень похожи, и ава и сторис и описания, только алиас отличался одной буквой: в одном l(«л» маленькая) в другом I(«и» большая)
Так и выяснили что это за новая схема развода. Будьте осторожны.
Продолжение поста «Как украсть 150 млн.U$D — "Большая игра" по-русски»
В Москве арестовали Битмаму — известную в мире крипты предпринимательницу Валерию Федякину. Её подозревают в разводе своего же клиента почти на 7 миллиардов рублей.
28-летняя Валерия Федякина давно прославилась как Битмама. Всё благодаря её успешной работе с криптообменниками, которые стали особенно популярны в условиях санкций против российских банков. Работало всё просто: девушка получала от клиентов наличные и обещала вывести деньги в другом государстве с доплатой — хотя обычно за это, напротив, берут комиссию. Такую щедрость Битмама объясняла своими широкими связями с представителями бизнеса и госкорпораций, позволяющими выводить деньги с ощутимым плюсом.
Однако в середине сентября Валерия вдруг пропала. Среди работающих с криптой сразу поползли слухи, что никаких обменов девушка вовсе не делала, а создала изящную финансовую пирамиду — и, собрав сотни миллионов с клиентов, клюнувших на «доплаты», исчезла с деньгами. Как выяснила «База», в реальности Битмаму 15 сентября задержали в Москве как раз из-за подозрительной сделки. По версии следствия, она взяла аж 6,7 миллиарда рублей в наличке у своего знакомого, который после обмена должен был ещё и заработать не меньше 1% в качестве бонуса.
Уже расставшись с деньгами, мужчина ещё раз всё обдумал и пришёл к выводу, что Битмама никакие деньги выводить не собирается. Теперь по статье о мошенничестве в особо крупном размере Валерии грозит до десяти лет. Суд уже отправил девушку под арест в СИЗО — при этом она находится на шестом месяце беременности. Такая принципиальность, вероятно, связана с тем, что у Битмамы нашёлся вид на жительство в ОАЭ — и её попросту не рискнули отпускать домой.
Как украсть 150 млн.U$D — "Большая игра" по-русски
Мы живем в удивительное время — на наших глазах рождаются легенды)
Преступники, безусловно, персонажи отрицательные, но иногда вызывают не только улыбку, но даже восхищение — Голливуд переполнен сюжетами, когда зритель не на стороне полиции. Подобный сюжет прямо сейчас разворачивается прямо у нас на глазах.
Финансист Михаил Жуховицкий рассказал, как Валерия Федякина (bitmama) обманула рынок теневых обменников на 150 млн долларов.
Как Валерия Федякина (bitmama) кинула рынок теневых обменников на 150 млн долларов.
150 млн – сумма не точная, она ещё растет. Подсчет продолжается, т.к. всплывают новые потерпевшие.
Когда-то Лера со своей внешностью куклы присоединилась к закрытым сообществам теневых обменников. Это чаты в телеге и васапе обменников крипты и валют.
Валерия общалась со всеми. С азербайджанцами и евреями, которые держат финансы на рынках Люблино, Садовод, Ворота и проч. Общалась со всеми владельцами обменников в Сити. И с ребятами среднего масштаба, которые размещаются на бестчейндже. Только на рынке Горбушка насчитали потерь на 50 млн уе, чеками по 200-500 тысяч.
Валерия делала акцент на личном общении. Встречи, обеды. Она рассказывала истории о перестановках через золото, нефть, алмазы и драгметаллы. О своих глубочайших связях с топами госкорпораций. Якобы, из-за этих связей она имеет условия по обмену лучше, чем все остальные на рынке.
Перестановки денег – это на 99% мужской бизнес. И когда там появляется кукла, верхний мозг отключается, работает нижний.
Лере никто никогда не отказывал во встрече. Таскали ей букеты размером с боинг и прочее. Красивая самка в околокриминальном бизнесе – это интригует.
План закончить работу кидком, очевидно, был изначально. Девушка всегда давала условия лучше рынка. Ещё до СВО, очевидно, работала в ноль. Если самый крупняк продавал USDT по курсу Гарантекс +10 копеек, то она могла дать Гар+3 копейки, к примеру.
Объем, который идет через обменники, с началом СВО вырос в сотни раз. А владельцы обменников из бедных людей стали резко богатыми. За 6 месяцев они заработали больше, чем за предыдущие 5 лет. Всё потому, что когда традиционные банки отключили от свифта, все пошли к ним. Оплачивать зарубежные товары то надо. Коммерсы давали кэш в Москве, а забирали безнал или кэш в других странах.
К началу СВО у Леры уже были отличные наработанные связи со всем теневым рынком. Настала пора начать их монетизировать.
Лера создает пирамиду.
Помимо стандартной выдачи, у Леры появляются следующие условия: я даю Лере 100 долларов наличными в Москве. А через 3 дня Лера отдает мне в Дубае 101 доллар.
Иногда три дня могут превратиться в 4 или 5 дней. Потому, что какие-то мелкие задержки. Но всем это не важно по двум причинам:
Первая причина: Леру годами знают все. Как можно не верить Лере.
Вторая причина: тупость и жадность. Все остальные берут 100 долларов, а отдают в Дубае 99.5. И только Лера доплачивает тебе 1 доллар.
Вместо стандартной выдачи, которая происходит в моменте, Лере начинают нести под новые условия, где она доплачивает. Несут кэшем десятки миллионов долларов. Дневной оборот у неё был 30+ млн долларов. Объясняла Лера плюсовую выдачу всё той же работой через золото и нефть с корпорациями. Мол, она просто делится доходом.
Это не единственная схема, как именно Лера аккумулировала себе чужие деньги. Было ещё две схемы.
Вторая: всем владельцами обменников поступило предложение: дайте денег в оборот, а я вам буду платить 10-15-20% в месяц. Разным ребятам давали разные условия.
На спокойном рынке обменник зарабатывает меньше 10% в месяц. И зачем тогда владельцу возиться, если можно просто дать денег прекрасной Лере и получить больше? Тут тоже много кто накидал. В основном, рыночники из диаспоры.
Третья схема сбора: инвестиции в IT проект Леры. Лера катала по всем конференциям и рассказывала о своем криптопроекте. Обменникам, кстати, тоже рассказывала. И привлекала инвестиции в разработку. Под это дело тоже несли.
Итог: Лера аккумулировала у себя деньги всеми возможными способами. Ориентировалась она исключительно на ребят, у каждого из которых есть возможность в моменте достать и положить на стол пару млн долларов. Т.е, это не широкий кидок десятков тысяч физиков, как принято в крипте, а кидок максимум пары стонет людей. Но каждый из них с хорошим чеком.
Недавно встречался с крупным логистом. который тоже занимается перестановкой. Фактически, он её перепродает клиентам, которым возит.
Тот на полном серьезе рассказывал мне Лерины байки о перестановке через металл. Что если у него есть такие шоколадные условия, зачем ещё идти ко мне или другим, по рыночным условиям. «Ты че, еба№утый?» — единственное, что пришло мне в голову.
Сейчас у Леры всё хорошо. Сайты отключены. Следствия нет. Нет даже доследственной проверки. Денег, разумеется, тоже нет. Муж куда-то испарился.
Дальше потерпевшие будут грызться между собой. Искать какие-то крохи, нанимать грозных людей и пытаться повлиять на ситуацию. Лера будет рассказывать, что она одна, это всё муж всех кинул. А она беременная, без денег, в больнице и всё плохо. Мужа и деньги ещё долго не найдут. Через пару лет всё угаснет-утихнет.
Ровно год назад по похожей схеме людей перекидал Евгений Галиахметов. Но на жалкую десятку млн долларов. Евгений пропылесосил инвесторские тусовки, в тч, Ангелс Дэк.
Профессиональные инвесторы, вроде как, люди умные. Должны были проверить биографию Жени. Что он уже ранее кидал. Но нет. У всех мозг отключается под напором жадности.
Спустя год никто не получил от Евгения ни копейки. Только забрали доли в мусорных стартапах. Вот и Лера съедет на тормозах.
На фото Лера и её философия.
О наслажденье скользить по краю.
Замрите, ангелы, смотрите: я играю.
Моих грехов разбор оставьте до поры,
Вы оцените красоту игры!
Почему обвалились цены на криптовалюты и причем здесь недвижимость, Китай и Tesla?
Вчера после публикации протокола заседания ФРС США основные криптовалюты перешли к сильному обвалу (в среднем на 10%).
ФРС сообщает о продолжении ужесточения денежно-кредитной политики (иными словами — повышении ставки) для борьбы с инфляцией, которая все еще существенно выше таргета в 2%. Инвесторы же ожидали комментариев о планах начала снижения ключевой ставки. Проблемы в экономике могли спровоцировать инвесторов распродавать активы.
Но почему я вчера написал про Китай? Еще один неприятный сигнал пришел уже от второй по величине девелоперской компании в стране Evergande, которая оказалась неспособна платить по своим облигациям и подала документы на банкротство. Пекин уже ранее заявлял, что:
Права и интересы кредиторов и акционеров будут полностью учтены в соответствии с их юридическим статусом.
Неспособность китайского застройщика China Evergrande Group выполнить обязательства по еврооблигациям является рыночным событием, и эта проблема будет решаться рыночными методами.
А это значит, что компанию никто спасать не будет (она накопила долгов на $300 млрд). Много это или мало? Достаточно сказать, что это объем замороженных США российских золотовалютных резервов.
У Evergrande обращается иностранных облигаций на $19 млрд. Такая ситуация во второй по величине экономике мира также могла стать одной из тревог инвесторов. Получается, что даже в Китае нельзя говорить о стабильной экономической ситуации.
Но и это еще не все.
Еще одним виновником считается Илон Маск, который распродал запасы биткоинов с баланса Tesla на $373 млн. Ранее миллиадер уже объявлял о планах продавать автомобили за криптовалюту, что привело к росту на 15% (но уже через три месяца продажи были приостановлены). Всего на балансе компании находилось криптоактивов на $1,5 млрд, в 2022 году на их переоценке убыток составил более $200 млн.
Наконец, окончательно добить настроения инвесторов постаралась ранее Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) — ей были поданы судебные иски против Binance и Coinbase (ведущих криптобирж).
Кстати, по подсчетам аналитиков Huobi Research криптовалютой владеет каждый десятый россиянин (около 15 млн граждан РФ) и Россия занимает третье место в мире по числу посещений криптобирж. Лидерами являются США и Южная Корея.
Получается, что в падении криптовалюты мог быть русский след 🙂
Раз уж затронули тему Китая и недвижимости и РФ, то не могу не провести здесь определенных параллелей.
Проблемы на китайском рынке возникли из-за . слишком благополучной жизни. Многие воспринимают недвижимость как лучший актив для сохранения средств, и граждане Китая не исключение.
В результате они покупали по несколько инвестиционных объектов недвижимости под последующую сдачу (благо, ставка у них низкая — накануне Китай снизил ставку до 2,5%, что делает кредиты еще более доступными).
И даже несмотря на темпы рождаемость, это привело к появлению целых городов-призраков, в которых проживало по несколько десятков тысяч человек (можете почитать про Чэнгун, Тяньдучэн или Ордос).
Как только спрос начал снижаться, строительный сектор начал снижаться. Самые закредитованные компании начали испытывать проблемы (таким примером как раз и была Evergrande, которая строила в долг).
Пример Китая может служить примером снижения мирового спроса.
А кому-то ситуация на рынке недвижимости в Китае (покупка нескольких квартир под сдачу) может даже напомнить Россию.
***
Захотите поддержать — лучшим способом станут ваши плюсы (минусы-то теперь остались в прошлом).
Также веду канал https://t.me/buynotsell в Telegram, где разбираю новости финансов (и не только). Очень удобная штука на случай бана (ну вы поняли).
Подписывайтесь, чтобы не пропустить ничего интересного.
Футурама. Как запад был 1010001
Надписи и песни переведены субтитрами, они включаются в правом нижнем углу. Если у вас открывается не оригинальный плеер ВК, а видео воспроизводится как встроенное и кнопки субтитров вообще нет, попробуйте перейти в группу ВК и посмотреть серию оттуда, там кнопка есть.
Если что, все мои озвучки и с ютуба, и с ВК собраны в моём телеграм-канале.
Если вам нравятся мои переводы, можете поддержать меня донатом (если не нравятся, не поддерживайте, всё очень логично).
Авторам оригинального контента стало сложнее попадать в горячее. Почитайте хотя бы некоторых: @historia.maximum, @Polyglot, @Zarkon, @SexFox, @Cat.Cat, @MorGott, @Little.Bit, @Colormood, @ZaTaS, @Proscos, @cynicmansion, @SallyKS, @kka2012, @AnnaKiriakina, @dailypurrr — все мои подписки сюда не уместились, буду чередовать.
Мало кто знает, что
Актёр Кристьян Бэйл знаменит своими физическими и психоэмоциональными перевоплощениями, дабы вжиться в роли, которые он играет
Чтобы сыграть роль знаменитого трейдера Майкла Бьюрри, наредкость странного отрешённого фрика с дёргающимся глазом, Кристьян был вынужден торговать в течение полугода исключительно российский фондовый рынок.
Как через меня обманули человека на 40тыс руб на p2p
Профессионально занимаюсь p2p торговлей на разных площадках, и много разных схем видел, но эта меня поразила и считаю, что её нужно осветить, что-бы как можно меньше людей попали в лапы мошенников.
Итак, продавал я криптовалюту на всем известной бирже Binance и открыли со мной 2 сделки с интервалом в несколько минут 2 разных человека на 38960руб и на 40000руб.
В чате сделки на 39860 человек предупредил, что оплата будет с карты Ивана Иванова и буквально через пару минут после открытия второй сделки (на 40тыс) мне поступает 38960руб от Ивана Иванова на карту и в чат сделки на 38960руб мне присылают чек об оплате, ситуация станадартная и я без задней мысли подтверждаю получение средств, после чего Бинанс, выступающий в роли гаранта снимает блокировку с моей криптовалюты и переводит её на счет покупателя (мошенника). Второй же человек помечает сделку на 40тыс. оплаченной и пишет в чат, что чек прислал в телеграмм и ждет подтверждения. Тут я насторожился и решил с ним созвониться, что-бы узнать кому в телеграмм он скинул чек, и кому вообще он оплатил, так как 40тыс мне не поступало.
Он рассказал, что продавая криптовалюту, очередной покупатель предложил ему работать на постоянной основе и доплачивать несколько % за постоянные сделки с ним. Причем работа строго через ордера без всяких ссылок и сторонних сервисов. Он согласился и они начали работать. Продавец (мошенник) исправно выполнял свои обязательства и доплачивал обещанный процент после завершения сделки через ордер.
Как это выглядело:
Продавец (мошенник) открывал сделку на 40000руб, жертва ее оплачивала и после завершения сделки мошенник переводил жертве 1040руб дополнительно.
После нескольких сделок мошенник предложил открыть сделку на те же 40тыс. руб. с определенным аккаунтом и по реквизитам, которые указаны в сделке оплатить не 40000 а 38960, тем самым сократив количество действий. Единственное, что-бы ускорить процесс мошенники попросили, прислать им в телеграмм чек об оплате , получив который они прикрепили его в чате сделки со мной, что бы я им подтвердил платеж. В итоге после подтверждения все чаты удалены, а аккаунт Бинанс был зарегстрирован 1 день назад и на нем было 3 завершенных сделки
Вишенкой на торте стало то, что потерпевший паренёк решил рассказать своему брату о чудо заработке и тот этим же мошенникам подарил 120тыс руб.
Так что помните, бесплатный сыр бывает только в мышеловке.
Самый крупный китайский развод на моей памяти
Занимаюсь доставкой из Китая, живу в Китае. И я представляю вашему вниманию самый крупный развод на моей памяти:
Был у меня клиент, возили разную электронику, объемы неплохие, все шло хорошо. Пока в прошлом году не случилась эта «золотая лихорадка» — надо брать биткоин, надо майнить!
Началось все с видеокарт летом, а к осени вовсю возили майнеры. Особенность доставки майнеров в том, что они очень дорогие, бОльшую часть стоимости доставки составляет страховка. Потерял груз, украли в пути — нужно возмещать клиенту всю стоимость. Большие деньги и большой риск. Каждый грузчик знал, что если тут майнеры — значит речь идёт о нескольких тысячах долларов за штуку. Надо пиздить!
Соответственно, только за страховку майнеров мы брали 6% от стоимости. Неплохие деньги. Но и потерять можно не мало, если товар пропадёт по пути.
Решил мой клиент тоже привезти в Россию майнеры. Начали разговаривать — я назвал стоимость доставки и страховки. Ну что-то он ни туда ни сюда, вроде дорого, давай дешевле. Я отказался.
Нашёл он надежную транспортную (Карго) в Шенчжене, знакомые советуют, канал на ютубе есть, русский парень там работает — вроде как можно верить. Ну ладно, его выбор.
Приехал в Китай, познакомился с поставщиками у которых майнеры в наличии, познакомился со своей новой Карго компанией, как полагается. Взял пробную партию — 10 штук. Заплатил биткоинами. А в то время (да и сейчас) многие поставщики в Шенчжене оплату биткоинами брали — с производителем нужно биткоинами рассчитываться.
Товар отдал в свою новую надежную транспортную, через две недели все в Москве, все отлично — схема работает, люди надежные, за страховку берут не 6%, как мы, а всего лишь 1%. Сэкономил.
Наступает ноябрь 2017, цены на криптовалюту растут, майнеры хрен найдёшь — разбирают как горячие пирожки. Раньше купишь — раньше начнёшь майнить.
Короче он подрывается, напрягается, находит деньги, берет кредиты, выводит из оборота, у друзей занимает — заказывает 100 майнеров. На сумму что-то около $350 000.
Звонит мне. Алексей, говорит, мы с тобой давно работаем, сумма большая, давай отвези майнеры, там 100 штук. Давай страховку хоть 2%? Я отказался, риск большой. Опять говорю — 6%.
Да ты там охренел, $20 000 с меня хочешь срубить, да с пустого места, да пошёл ты на хер! Ну и ладно, мне же спокойнее спать.
Платит он опять биткоинами поставщику. Договариваться на доставку, новая надежная транспортная — даёт добро, ждём товар.
Проходит три дня. Поставщик скидывает ему фотки — вот 100 штук, отгрузили, вот машина, вот фотка у склада твоей транспортной — все сделали.
Звонит в транспортную — товар они не получали. нет говорят, никто ничего не привозил.
Опять звонит поставщику — те говорят отвезли, вот бумажка типа — вот в ней кто-то расписался, товар приняли.
Звонит своему русскому парню, которой в этой Карго работает — получали товар? Нет, не получали.
Чья подпись на бумажке? Да хз чья, ничего не знаем.
Круг замкнулся, где майнеры — никто не знает.
Срывается прилетает в Китай. Идёт в транспортную — те сидят спокойно чай пьют — ничего не привозили. Пригоняет к поставщику — те тоже сидят чай попивают — все отгрузили вот бумажка, вот фотки. Причём фоток разгрузки нет.
Звонит мне и рассказывает всю эту историю. Приезжай говорит, пойдём в полицию, пошли весь город на уши поднимем, спиздили! Я не поехал, понятно что ничего там не добьёмся — с майнерами кидали направо и налево. Когда мы договаривались что я повезу — я обязательно указывал что лично поеду, лично загружу, партия большая. Оплати дорогу и тд — он же мне говорил что я охуел и ещё дорогу и гостиницу мне оплачивать.
Я живу в Иу, до Шенчженя ехать далеко, 1200 км, поэтому.
Потом звонил снова, рассказывал. Пошёл в полицию всё-таки. В Китае же камеры везде — можно доказать что угодно, куда машина ехала, разгружалась или нет и так далее.
Первое что его попросили — контракт, инвойс, факт оплаты и факт сделки доказать.
Как платил? — Биткоинами.
Где контракт? — Ну вот, в почте файл.
Понятно, всего вам доброго, до свидания, хорошего настроения, здоровья и держитесь там — вот краткий ответ полиции. Камеры смотреть нет оснований даже.
Факта сделки юридически не было. Потом звонил мне ещё много раз, просил бандитов каких найти, на ножи там всех поставить, истерика — но я же в триадах не состою, чем могу помочь? Ничем. Сэкономил? Молодец. $350 000 ушли в зрительный зал.
А клиент пропал. С весны не пишет, не звонит. Сотовый заблокирован, сайт не работает.
Пока писал, ещё три истории про кидалово с майнерами вспомнил, завтра напишу.
"Раздача" криптовалюты от Павла Дурова
Недавно Дуров написал в свой твиттер данный пост:
Перевод от меня: «Благодарим @Apple и @tim_cook за то, что разрешили нам обновить Телеграм на устройствах миллионов пользователей, несмотря на недавние издержки.»
И все бы ничего, но. Посмотрите на комментарии под этим твитом:
Перевод от меня: 1. «Поэтому, мы начали новый конкурс/розыгрыш [криптовалюты] в честь этой хорошей новости! *ссылка на пост в телеграфе где указаны сайты розыгрыша биткоинов и ETH*»,
2: «Каждый может участвовать!»,
3. «Мы знаем про проблемы у пользователей из Ирана и работает над их решением»
Что это? Дуров разыгрывает криптовалюту? Даже галочка есть!
Давайте зайдем на этот волшебный сайт с халявой!
Перевод от меня: Для подтверждения своего адреса кошелька — просто отправьте 0.5 — 10 ETH(1 ETH (Ethereum) = 18067 рублей) на кошелек ниже и получите 5 — 100 ETH (100 ETH = 3613519 рублей) назад!
Надо же, какая халява! Но.
Давайте посмотрим на юзернейм (@JarydWilson) нашего халявщика-Паши:
Что-то не похоже на @durov.
И зайдя на страницу данного аккаунта все стало ясно 🙂
Мошенники угоняют аккаунты мелких знаменитостей с галочкой, после чего переименовывают их в Павла Дурова и идут к нему в комменты с «халявой» 🙂
В комментариях дальше появился (естественно тоже фейковый) Виталик Бутерин (создатель Ethereum) и зовет всех поддержать конкурс Павла:
Перевод от меня:
1. «Спасибо тебе, Павел, за то что выбрал наш сайт для проведения такого большого розыгрыша!»
2. «Розыгрыш все еще идет, каждый может участвовать!
*ссылка на сайт мошенников*
Вот такие дела. А галочка даже меня ввела в заблуждение сначала, только потом понял, что надо посмотреть на юзернейм. 🙂
Киберполиция
Если вы думаете, что истории, которые начинаются со слов «была у меня клиентка» — закончились, то вы ошибаетесь. Вот вам еще одна.
Была у меня клиентка. Бабушка, на вид — под 60. Первым делом поинтересовалась у меня, знаю ли я что-то про электронные деньги. Ну да, в общих чертах. Она меня просветила. Так рассказала про биткоины, криптовалюту и так далее, что я сам офигел.
Проблема у нее была следующая. Нашла в интернете сайт определенного инвестиционного фонда, которые пообещали продать ей биткоины. Бабушка перегнала им 40 000 долларов, и ждет. Когда ж посыпется манна небесная. С той стороны ей начинают компостировать голову и тянуть бабки под различными предлогами — верификация аккаунта, поддержка серверов, плюстрация финансовых транзакций и т.д. В итоге бабушка перегоняет им разными долями еще 25 000 долларов.
Те продолжают просить денег, убеждая клиентку, что осталось всего чуть-чуть, тем более, что у нее уже набежало биткоинов почти на 250 000 долларов, но для вывода нужны еще деньги. Бабушка смекнула, что ее попросту доят и начала советоваться в интернете с умными людьми. Те ей рассказали про Управление «К», иначе говоря — «Киберполицию» и даже дали телефон начальника управления.
Бабушка позвонила. Начальник управления, цельный генерал, оказался мужиком понимающим, и помочь согласился. По попросил перевести на вебмани киберполиции (!) сумму в размере 5 000 долларов, якобы для помощи ветеранам МВД. Клиентка, конечно, перевела, ждет.
Уже через 2 дня с ней снова связывается генерал, и говорит, что злодеев нашли, ее деньги в размере обещанных 250 000 долларов и 150 000 долларов компенсации уже в министерстве финансов, но требуется комиссия за перевод в размере 2%. Это 8000 долларов, которые пенсионерка опять переводит на вебмани киберполиции. И опять ждет.
Через неделю генерал снова связывается с бабушкой и рассказывает, что до получения денег осталось 1-2 дня, но в дело вмешалось ФСБ и заблокировало счета министерства финансов. Теперь надо еще 5% от суммы для подтверждения транзакции. Вот тут у пенсионерки появилось подозрение, что киберполиция — тоже не киберполиция, и генерал — не генерал, и обратилась уже за квалифицированной помощью.
В итоге настоящая полиция злоумышленников установила. Сайт инвестиционного фонда администрировался откуда-то из Африки, оттуда же велась переписка с бабушкой от лица фонда, а кибергенерал общался с пенсионеркой с территории Украины.