Как перевести деньги без комиссии сбербанк
Перейти к содержимому

Как перевести деньги без комиссии сбербанк

  • автор:

3 способа переводить деньги с карты на карту без комиссии

Я только что, наконец, разобрался, как никогда не платить банкам комиссии за переводы. В статье практическая выжимка без воды, как экономить от нескольких сотен до нескольких тысяч рублей в месяц.

Все знают, что переводить деньги по номеру телефона можно без комиссии. Это делается с помощью «Системы быстрых платежей». Включить функцию можно в приложении любого банка. Общий принцип во всех приложениях:

  • Заходим в настройки банковского приложения.
  • Находим пункт «Система быстрых платежей».
  • Нажимаем «Подключить».
  • Подтверждаем действие.

Теперь вы можете переводить деньги в другие банки без комиссии, но есть ограничения:

  • Максимальная сумма одного перевода — 1 000 000 рублей.
  • Лимит, который можно перевести за месяц по СБП — 5 000 000 рублей.

Бывает, что вы подключили систему быстрых платежей, а комиссия при переводе всё равно взимается:

Чтобы комиссии не было, получатель тоже должен подключить СБП в приложении банка, на счёт которого он принимает деньги. Тогда всё сработает.

Хозяйке на заметку

Если у вас нет СБП, вы потеряете много денег на комиссиях. Например, в приложении Тинькофф можно переводить максимум до 20 000 рублей без комиссии; потом — 1,5% от суммы превышения, минимум 30 ₽. Пользуйтесь системой быстрых платежей.

Имейте ввиду: переводить выгодно с СБП, а вот оплачивать покупки лучше просто картой. Потому что по СБП не зачислится кешбэк, а картой зачислится.

Самый простой способ избежать комиссии за переводы — переводить деньги с карты на карту в одном банке. Например, вы переводите деньги с карты Сбера на карту Сбера своему другу. Ни один банк из известных мне не взимает за это комиссию.

Способ простой, но некоторые не знают.

Альфа. В апреле Альфа-Банк выкатил фичу, которой нет у других банков — все переводы стали бесплатными. В любые банки и страны, на счёт, на карту, за коммуналку. Переводить можно любую сумму, хоть несколько миллионов, — комиссии не будет.

Если у вас уже есть карта Альфа-Банка, откройте раздел «Витрина» → «Подключить бесплатные переводы». Если карты нет — оформляйте.

Первые два месяца бесплатно без условий, потом — при условии, что тратите не меньше 10 000 рублей в месяц. Если не соблюдаете условия, можно продолжать пользоваться фишкой за 150 рублей в месяц.

Тинькофф. Если подключить подписку Tinkoff Pro, лимит бесплатных переводов с карты на карту (не по СБП) будет 50 000 рублей. Выгоду подписки Тинькофф наглядно описал в одной из своих статей:

В первый месяц подписка бесплатная, потом — 200 рублей в месяц.

Вот и всё. Пользуйтесь, не благодарите. Жду комментов в духе «тоже мне, Америку открыл», но спорим, не все были в курсе?

Как в Сбербанке подключить переводы без комиссии?

Сбербанк - как подключить переводы без комиссии

В данной статье разберёмся, как подключить услугу, позволяющую осуществлять переводы другим клиентам Сбербанка без комиссии. Если Вас интересуют переводы без комиссии клиентам других банков, то Вам следует подключить СБП. О том, как это сделать, Вы можете узнать здесь.

Как Вы знаете, у Сбербанка имеется лимит на переводы без комиссии другим клиентам Сбербанка – 50000 рублей в месяц. Но многим этого не хватает, и, чтобы не переплачивать 1% комиссии, Сбербанк предлагает подключить одну из платных услуг. Всего их на выбор три:

1. Переводы

Услуга позволяет совершать переводы на карты и счета клиентов Сбербанка без комиссии безлимитно. То есть ограничение в 50000 рублей автоматически снимается. Но лимит на самом деле всё же есть – 1 миллион рублей в сутки.

  • 1 месяц – 199 рублей
  • 3 месяца – 499 рублей
  • 1 год – 1599 рублей

Услуга является платной подпиской и отключается клиентом банка самостоятельно.

2. Платежи и переводы

Услуга позволяет совершать переводы клиентам Сбербанка и платежи без комиссии. Под платежами подразумеваются, например, оплата ЖКХ и штрафы. Нужно просто выбрать и оплатить услугу в каталоге Сбербанк Онлайн.

  • 1 месяц – 299 рублей.
  • 3 месяца – 749 рублей.
  • 1 год – 2499 рублей.

Услуга является платной подпиской и отключается клиентом банка самостоятельно.

3. Плюс 50 000 ₽ на переводы

Данная услуга увеличивает лимит на переводы без комиссии другим клиентам Сбербанка на 50000 рублей. То есть эта сумма прибавляется к базовому лимиту.

Услуга не является подпиской, поэтому отключать её потом не нужно.

Стоимость – 99 рублей единоразово. За эти деньги Вы получите +50000 рублей на переводы до конца месяца.

Как подключить?

Подключаются услуги в сервисе Сбербанк Онлайн – можно с компьютера, можно через мобильное приложение.

Как просто переводить в «Сбербанк» по номеру телефона без комиссии

Не так давно «Сбербанк» присоединился к «Системе быстрых платежей» для переводов денег. Однако для использования этой возможности необходимо вручную подключить её в приложении «Сбербанк Онлайн». Рассказываем, как просто это сделать.

Инструкция по настройке

  1. Открываете приложение «Сбербанк Онлайн».
  2. Заходите в «Профиль».
  3. Переходите в «Настройки».
  4. Открываете «Соглашения».
  5. Подключаете «Систему быстрых платежей». Учтите, что она настраивается как для исходящих, так и входящих платежей отдельно.

Как перевести деньги

Когда требуется совершить перевод с карты «Сбербанка», то процедура получается следующая:

  1. Открываете приложение «Сбербанк Онлайн».
  2. Переходите в «Платежи».
  3. Затем в «Другие сервисы».
  4. Делаете перевод через «Систему быстрых платежей», указав номер получателя.

Что это за «Система быстрых платежей»?

«Система быстрых платежей» позволяет перевести деньги по номеру телефона практически молниеносно и круглосуточно. Главное, что не требуется ни номер счёта, ни карты, ни реквизиты банка. «Систему быстрых платежей» в России поддерживают более 50 банков.

При переводах до 100 000 рублей в месяц комиссии не будет. В том случае, если сумма превысила лимит, будет комиссия в размере 0,5 % от суммы перевода. Но в любом случае она будет не более 1500 рублей.

Позднее появятся и новые услуги: оплата товаров и услуг по QR-коду, платежи между физическими лицами, оплата подписки на сервисы или кредиты.

Как перевести деньги клиенту сбербанка без комиссии

Перевод денег между картами становится привычным делом, поэтому многие пользуются этим предложением постоянно и не носят с собой наличные. Очень удобно переводить деньги в системе быстрых платежей. Это позволяет отправить деньги мгновенно без комиссии по номеру телефона или карты абонента.

Как можно перевести деньги без комиссии

При переводе в Сбер банк онлайн нужно открыть раздел «Платежи» и выбрать наименование «Клиенту Сбер банка». Там вводятся необходимые реквизиты.

perevod-online

Можно перевести деньги при помощи СМС. Для этого надо отправить на номер 900 сообщение с текстом ПЕРЕВОД Х 200. Где Х это номер телефона или карты получателя, а 200 – сумма перевода. Такой перевод возможен только между картами Сбербанка. При этом если карта выпущена в одном регионе, то процента за перевод не будет, а если в другом, то банк возьмет не менее 1%. По смс можно перевести до 8 тысяч рублей.

Можно также подключить подписку на переводы клиентам Сбер банка. Для этого должна быть активирована подписка Сбер Первый или Sber Private Banking. Ознакомиться с условиями перевода и подключить подписку можно на сайте Сбер банка. Однако тут возможны услуги только по отношению к клиентам данного банка и оплата ЖКХ, других платежей.

Если подключить подписку за 99 рублей, то лимит на переводы можно увеличить на 50 тысяч. При покупке другого тарифа за 199 рублей лимитов на переводы нет. А при уплате 299 рублей не будет комиссий при оплате штрафов, переводов и оплаты коммунальных платежей.

В этом плане условия СБП намного выгоднее, ведь там можно перечислять деньги клиентам любых банков. Однако тут возможны лимиты.

s1200?webp=false

Какова максимальная сумма для перевода на карту Сбербанка

На свою карту можно переводить любое количество средств. Тут сумма не ограничена. До 50 тысяч можно перечислить клиенту Сбербанка. Также лимит установлен на карты другого банка, это сумма в 100 тысяч. Обновление лимитных возможностей происходит 1-го числа каждого месяца. Если делается авто перевод, то тут возможен лимит на свой или чужой пластик. В сутки, возможно, перевести до 1 миллиона рублей.

При подключении Сбер банк онлайн можно перевести до 50 тысяч в месяц без уплаты сборов.

Как происходит перевод денег сверх лимита

Например, при переводе клиенту 80 тысяч рублей 50 можно отправить без комиссии. За остальные придется заплатить 1%. Поэтому при отправке 30 тысяч банк возьмет 300 рублей за перевод. То есть при отправке 80 тысяч клиент оплатит 80 300. Комиссию берут с того, кто отправляет деньги.

При собственных крупных тратах в определенный месяц можно просто оформить подписку на короткий срок. Это позволит не ограничивать трату средств и получить безлимит на оплату.

IMG_9592

Если постоянно оплачиваются услуги одного и того же клиента, то можно подключить автоплатеж. Для этого нужно зайти в Сбер банк Онлайн и заполнить все необходимые реквизиты. Если деньги переводятся родителям или детям, и настроен автоплатеж, то эта сумма уже в лимитах по переводам денег не учитывается.

Система быстрых платежей

В приложении Сбербанка подключаемся к входящим и исходящим переводам. После этого нужно выбрать приоритетную карту. После этого можно отправлять деньги. Выбираем карту, затем делаем платеж или перевод, листаем до вкладки другие сервисы, выбираем систему быстрые платежи. В данном случае можно переводить до 100 тысяч рублей в месяц. Если этого, кажется мало, то можно переводить обычным способом 50 тысяч. Они также доступны без комиссии.

В любом случае система быстрых платежей пока самое лучшее, которое смогли придумать банки. Она позволяет переводить любые суммы в пределах обозначенных, не пользуясь наличностью. Такой перевод без комиссии стал очень популярным у людей, которые хотят что-то купить или продать, а также у родственников и друзей, которые приобретают товары друг для друга и потом рассчитываются онлайн. Имея программу Сбер банк онлайн или хотя бы систему быстрых платежей другого банка можно перечислять деньги как клиенту Сбер банка, так и другому. Лимит в 50 тысяч рублей, который выделял Сбер банк, для многих оказался маловат, зато платежи при помощи системы быстрых платежей расширили эти границы. Теперь можно легко приплюсовать оба варианта и пользоваться безлимитными платежами.

Когда перевод получится с комиссией

Если делается перевод на карту Сбер банка клиентом другого банка, без СБП, то он может проводиться с комиссией по тарифам банка. Также заплатить комиссию придется и в том случае, если карта открыта в другом регионе. Сумма небольшая, но если дети учатся в другом ВУЗе, то лучше открыть им карту в родном городе. Это позволит родителям сэкономить на комиссии. Тарифы часто меняются, открываются другие возможности оплаты, как например система быстрых платежей. Поэтому уточнять возможные комиссии лучше на сайте банка.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *