Как купить токенизированные акции на бинанс
Перейти к содержимому

Как купить токенизированные акции на бинанс

  • автор:

Особенности торговли токенизированными акциями на Binance

Особенности торговли токенизированными акциями на Binance

Начиная с апреля этого года биржа Binance добавила на свою платформу новый вид активов – оцифрованные акции, которые представляют собой токены, приравненные по свойствам и стоимости к реальным ценным бумагам. Доступ к новому виду активов есть у верифицированных пользователей, причем «Бинанс» позволяет покупать не только целые акции, но и дробные (то есть можно купить какую-то часть). Для расчета используется BUSD (Binance USD).

Какие токенизированные акции уже есть на Binance?

12 апреля криптовалютная биржа «Бинанс» добавила первую токенизированную акцию – Tesla Inc. Напомним, на сегодняшний день это крупнейший по капитализации производитель авто. Минимальная покупка – 1/100 доля.

Помимо “Тесла”, в листинг торговой платформы добавлены токенизированные ценные бумаги:

  • Microsoft;
  • Apple;
  • Microstrategy;
  • Coinbase.

Судя по инсайдерской информации, останавливаться на достигнутом Binance не собирается. Она планирует постепенно расширять ассортимент токенизированных бумаг. Нужно отметить, что уже сейчас компания столкнулась с определенными сложностями. «Палки в колеса» ставят регуляторы, которые тонко намекают на нарушение норм законов о ценных бумагах (в частности, в Гонконге). Чем закончится это противостояние – пока сказать сложно. Однако, учитывая заинтересованность пользователей в новом виде активов, биржа будет делать все возможное, чтобы продолжить работу в этом направлении.

Пошаговая инструкция: как торговать токенизированными бумагами

Для торговли оцифрованными акциями на платформе «Бинанс» необходим верифицированный аккаунт (2-й уровень идентификации). В частности, вам нужно пройти проверку лица и личности. Помимо этого, нужно учитывать и другие ограничения – в определенных юрисдикциях есть запрет на работу с акциями или требуется прохождение сложной верификации.

Отметим, что для трейдинга токенизированными акциями нужно пополнить депозитный счет и конвертировать деньги в Binance USD. Учитывая то, что оцифрованные активы привязаны по стоимости к реальным активам, торговать ими можно только в период работы фондового рынка. В другое время заявки не принимаются.

Интерфейс привычный. Отличие только в отсутствии данных об объеме торговли и книги заказов. Важно! Для оцифрованных акций не предусмотрен отдельный кошелек, поэтому их нельзя вывести с торговой платформы. Все торговые операции с токенизированными бумагами совершаются исключительно на «Бинанс».

При покупке со счета спишется определенная сумма в BUSD, а на торговом балансе появятся купленные акции. Если решите продать их, то алгоритм будет таким же, только в обратном порядке.

Особенности оцифрованных бумаг на «Бинанс»

По сути, токенизированные акции представляют собой аналог стейблкоина, но вместо фиата такая монета обеспечена ценными бумагами. Это дериватив, то есть производный инструмент, исполнение договоренностей по которому обеспечивает smart-контракт.

Для трейдинга оцифрованными акциями биржа заключает соглашение с инвестиционной компанией, которая покупает ценные бумаги через брокера. Косвенно криптотрейдер становится клиентом этой инвестфирмы, поэтому должен соблюдать все ее требования относительно AML, KYC.

В частности, Binance сотрудничает с лицензированной немецкой компанией CM-Equity AG, которая и держит депозитарный портфель акций. Их токенизацией занимается сервис DigitalAssets AG. Аналогичный путь выбрали и Bittrex, FTX, которые также предлагают оцифрованные активы.

Трейдинг токенизированными бумагами на бирже происходит по стандартной схеме. Разница, по сути, только одна – такие активы доступны исключительно на одной платформе. Перевести их на другую криптобиржу или кошелек не получится. Обменять токенизированные активы на физические тоже нельзя, но Binance может предложить выкуп этих акций у пользователя.

Из особенностей токенизированных бумаг на Бинанс можно отметить:

  • обеспеченность данного актива фактическими акциями;
  • высокая ликвидность;
  • круглосуточный доступ к торговле (для сравнения: на американском фондовом рынке трейдинг обычными акциями ведется с 9:30 до 16:00);
  • получение дивидендов с ценных бумаг (даже с дробных акций);
  • держатели оцифрованных акций могут рассчитывать на процентный доход в виде дивидендов (однако при этом рядовые инвесторы лишены права голоса и не могут участвовать в управлении компанией);
  • меньшая волатильность, если сравнивать с другими цифровыми активами, так как они привязаны по стоимости к реальным акциям крупных компаний;
  • гибкость управления финансами.

С начала этого года клиентская база Binance выросла почти на 350%, а торговый оборот – на 260%. На руку бирже играет активное расширение крипторынка. На момент написания материала капитализация всех цифровых валют перешагнула за отметку в 2 триллиона долларов. Благодаря добавлению нового вида активов «Бинанс» получила дополнительные возможности для развития и расширения клиентской базы.

Рекомендованные для вас статьи:

Подведем итоги

Токенизированные бумаги – еще один шаг в расширении криптосферы и ее популяризации. Они будут служить связующим звеном нового рынка с традиционными. Мы уверены в том, что со временем в листинг Binance попадут и другие оцифрованные активы, так как спрос на них присутствует. В частности, они будут интересны тем пользователям, которые хотят диверсифицировать портфель за счет добавления классических инструментов.

Некоторые люди убеждены, что акции – менее доходный актив, чем цифровые валюты. Отчасти это так и есть, но прошлый год показал, что среди правил есть исключения. Например, ценные бумаги MicroStrategy за 2020-й выросли в 6 раз, а Tesla – в 7 раз.

Кроме того, об удобстве работы с токенизированными активами не поспоришь. Чтобы вести торговлю такими ценными бумагами, даже не нужно связываться с брокером-посредником и открывать счет. Все намного проще. Создать аккаунт и верифицироваться на криптобирже легко, а учитывая то, что можно покупать/продавать дробные акции, стартовать можно даже с пару сотен баксов в кармане.

Криптовалютные биржи с токенизированными акциями, ETF и другими активами. Что такое токенизированные активы и где их купить

Автор Редакция Profinvestment Сергей ВоробейПроверено экспертом Сергей Воробей Обновлено Мар 17, 2023

Из этой статьи вы узнаете, что такое токенизированные активы на криптобиржах и в чем преимущества их использования. В первую очередь, это важный инструмент для продвижения фондового рынка в криптосферу, который позволяет криптотрейдерам продавать и покупать акции и прочие фондовые активы, избегая сложностей с регулированием. Торговля осуществляется тем же способом, что и с обычными криптовалютами, а еще важнее то, что можно купить дробные части акций, а также получать с купленных акций дивиденды, если они предусмотрены. Торговать токенизированными активами можно на биржах Currency.com, FTX. Подробнее – в статье.

Суть токенизированных активов

Такие цифровые активы можно воспринимать как любые стандартные акции или товары, но выраженные в формате крипто-токенов, работающих на блокчейне. Традиционные методы инвестирования капитала имеют массу недостатков как для покупателей, так и для продавцов:

  • нормативные требования;
  • строгое ведение счетов и бухгалтерских книг;
  • нежелание банков оформлять кредиты;
  • необходимость соблюдать правила фондовых бирж;
  • торговля только по строгому графику (биржи закрываются на ночь и на выходные).

Если же использовать для этой цели токенизацию, создавая аналоги акций (или любых других объектов материального мира) на блокчейне, можно сделать привлечение средств значительно более простым и гибким. Также немаловажно, что акции будут иметь реальную цену, сформированную рыночными силами, а не зависеть от избранной группы ангельских инвесторов либо спонсоров.

Токенизированные активы успели зарекомендовать себя и как эффективное инвестиционное решение. Их стоимость всегда в точности соответствует стоимости конкретного базисного актива, лежащего в основе токена. Соответственно, если растет ценность, например, золота или какая-либо компания активно развивается, то связанные с ними токены тоже будут расти в цене. Из этого следует, что по прибыльности токенизированные активы соответствуют фондовому рынку, разница заключается только в технической составляющей – торговать на блокчейне или через традиционные финансовые системы.

Преимущества перед традиционными рынками

Выделяют следующие достоинства торговли токенизированными акциями перед обычными:

  • Высокая скорость и технологичность, которые достигаются благодаря блокчейн-технологиям.
  • Несмотря на совершенно другую форму выпуска, токенизированные активы отвечают всем правовым требованиям юрисдикции, где они были выпущены.
  • Можно использовать для торговли не только фиатные валюты, но и криптовалюты (BTC, USDT и т.д.).
  • Нет ограничений по стране, в которой должен проживать покупатель.

В виде токенов сегодня присутствует акции практически всех компаний, сырья, товаров, которые можно найти на фондовых биржах. Apple, Facebook, Amazon, Tesla и многие другие. Часто токенизация используется как способ сбора средств. Например, американская биотехнологическая компания Quadrant Biosciences токенизировала все свои акции в токен Quadrant и предложила 17 % от них пользователям путем продажи. Таким образом компания привлекла свыше 13 млн долларов (по $1,25 за акцию). И это не единственный пример.

Недостатки

У многих пользователей и компаний еще остаются опасения относительно такой модели распространения акций. Сделки с криптовалютами, хотя и очень распространены, но еще находятся на ранних стадиях развития, и дополнительный уровень сложности может сказаться на них отрицательно. Могут возникнуть сложности с регулированием. Также массовому внедрению мешают потенциальные случаи взломов и краж. Но такие ситуации уже редкость.

Токенизированные акции (Tesla, Coinbase) на бирже Binance

токенизированные активы на бирже Binance

Токенизированные активы на бирже Binance

Официальный сайт: https://www.binance.com/

С апреля 2021 года криптовалютная биржа Binance открыла торговлю токенизированными акциями. Первопроходцем стали Tesla (TSLA), которые можно покупать и продавать за BUSD, далее последовали Coinbase (COIN), которые только недавно вышли на NASDAQ. Представленные активы имеют реальное обеспечение – акции названных компаний, принадлежащие немецкой фирме по управлению активами CM-Equity AG. Купленные акции компания отправляет на хранение сторонней брокерской фирме. Также эта фирма контролирует правомерность всей проводимой деятельности.

Особенности торговли токенами фондовых активов на Бинанс:

  • Услуга доступна для пользователей с KYC-2 (проверка документов и лица). Исключение составляют пользователи из Германии – им необходимо также подтвердить адрес, заполнить специальную анкету и пройти полную проверку на риски.
  • Запрещено торговать участникам из материкового Китая, Турции, США и прочих ограниченных юрисдикций.
  • В то время как традиционные акции можно покупать только целиком, токены доступны и для частичной покупки (например, 0,01 от полной стоимости).
  • Биржа не взимает комиссию за операции с акциями.
  • Владельцы активов не имеют права голоса в компании, в отличие от обычных акционеров. Но все остальные права, такие как дивиденды, присутствуют.
  • Чтобы легче рассчитывать доходность в фиате, все токены деноминированы и рассчитаны в стейблкоине BUSD.
  • Купленные акции можно продавать исключительно здесь же, на Бинанс. На другие биржи они не передаются.
  • Торги осуществляются в соответствии с графиком NYSE/NASDAQ – с 9:30 до 16:00 по EST времени (это минус 8 часов от Москвы). В остальное время цены и ордера не обновляются.

Сам процесс торговли не представляет сложностей. Нужно зайти в раздел «Торговля» -> «Токены на акции» из верхнего меню, затем нажать кнопку «Торговать» у выбранной акции. Не забудьте, что на счету уже должны находиться BUSD для покупки.

Торговый интерфейс включает в себя график движения цен, панель для создания ордера, список завершенных транзакций. Книга ордеров отсутствует, как и информация об объеме торгов. Кроме того, отображаемые цены – не гарантированные, а ориентировочные. На панели создания ордера нужно указать количество для покупки/продажи, затем нажать кнопку «Купить» или «Продать» и подтвердить свое действие. Покупка осуществляется с обычного спотового кошелька BUSD, никакого отдельного кошелька для токенов акций не будет.

Где еще можно торговать токенизированными активами

Биржа Currency.com

Токенизированные активы на криптовалютной бирже Currency.com

Токенизированные активы на криптовалютной бирже Currency.com

Официальный сайт: https://currency.com

Currency.com – белорусская биржа, которая, помимо криптовалют, предлагает очень широкий выбор токенизированных активов. Их количество исчисляется тысячами, например:

  • Акции (Tesla, Coinbase, Alibaba, Apple, Discovery).
  • Биржевые активы (BTC/USD, ETH/BYN, BTC/EUR, ETH/RUB).
  • Сырьевые товары (нефть, золото, серебро, природный газ, хлопок, платина).
  • Индексы (S&P500, FTSE100, US100).
  • Фиатные валюты (USD, EUR, GBP, RUB).
  • Облигации (белорусская государственная облигация).
  • Токены частных компаний.

Необходимо перейти в нужный раздел и нажать зеленую кнопку «Купить» у интересующего актива, чтобы приобрести его. Затем потребуется выбрать количество и подтвердить покупку. Сделка совершается мгновенно. Доступно маржинальное плечо до x500.

Как торговать токенизированными активами на бирже Currency.com

Схема покупки и продажи токенизированных активов на бирже Currency.com

Преимущества торговли токенизированными активами на Currency.com:

  • законодательное регулирование;
  • полная прозрачность и открытость сделок;
  • наличие левереджа (кредитного плеча);
  • конкурентноспособные спреды.

Такой способ торговли очень удобен тем, что позволяет зайти на фондовый рынок, не переводя свои криптоактивы в фиат, чтобы купить акции.

Биржа FTX

Токенизированные активы на криптобирже Ftx.com

Торговля токенизированными активами на криптобирже FTX

Официальный сайт: https://ftx.com/

На криптобирже FTX также представлено достаточно много различных активов в виде токенов, доступных для торгов. В дополнение к акциям FTX может предлагать торговлю ETF, фьючерсами, валютами или другими подобными продуктами. Как и в случае с Binance, вся торговля регулируется компанией CM-Equity AG. Трейдер должен пройти KYC хотя бы 2-го уровня.

При желании купленные токены можно обменять у CM-Equity AG на настоящие фондовые акции. Впоследствии FTX планирует ввести и другие способы вывода акций. Токенизированные активы дают право на дивиденды; что касается права голоса в компании, то пока оно недоступно, но все зависит от дальнейших решений CM-Equity AG.

Заключение

Токенизированные фондовые активы – отличный выбор для тех трейдеров, которые хотят диверсифицировать свой инвестиционный портфель, но не хотят совершать лишние операции по переводу криптовалюты в фиат для приобретения акций. Если пользователь не хочет связываться с трудоемким процессом регистрации у брокера или не может этого сделать по какой-то причине, то токенизированные акции – вариант простого доступа к фондовому рынку.

Если акционерам компании полагаются дивиденды, то и владельцы токенов тоже будут их получать. Важно также, что можно приобретать акции частично, что резко снижает порог входа для инвесторов. В то же время нельзя забывать, что, как и любой финансовый рынок, эти инструменты бывают крайне рискованными и могут принести как прибыль, так и убытки.

Токенизированные акции: что это такое и как ими торговать?

Фото: Pexels

В скором будущем Binance намерена токенизировать еще больше ценных бумаг doorкрупнейших мировых компаний. Но уже сейчас биржа столкнулась с регуляторными проблемами — несколько регуляторов обвиняют ее в нарушении законодательства о ценных бумагах. Вместе с media.sigen разобрались, чем токенизированные акции отличаютсяот традиционных фондовых бумаг, в чем их преимущества и недостатки и какие платформы предоставляют доступ к таким активам.

Что такое токенизированные акции?

Токенизированные акции — это security-токены, то есть те, что обеспечены реальной ценной бумагой и привязаны к ее стоимости. Это аналог стейблкоина, только вместо фиатной валюты такой токен обеспечен акцией, которая торгуется на фондовом рынке.

Формально токенизированные акции — это не ценные бумаги, а производный финансовый инструмент (дериватив) на них. Каждый такой токен обеспечен одной акцией. Например, токенизированная акция Tesla обеспечена простой ценной бумагой Tesla. Исполнение обязательств по такому активу обеспечивает смарт-контракт.

Чтобы торговать токенизированными акциями, криптобиржа должна сотрудничать с инвестиционной фирмой, которая в свою очередь покупает ценные бумаги компаний через брокера. Поэтому инвестор в такие активы становится косвенным клиентом инвестиционного учреждения, а значит, ему придется выполнять требования этого учреждения к идентификации клиентов и проходить KYC.

Торговля токенизированными акциями происходит на криптобирже так же, как торговля любым другим цифровым активом. Единственное отличие — акции доступны только в рамках конкретной площадки, то есть пользователи не могут вывести свои токенизированные бумаги на другие биржи или сторонние кошельки. Биржи могут выкупить акции у пользователя (как правило, за комиссию), а вот получить физические акции в обмен на токенизированные на руки нельзя.

На рынке также есть синтетические токены на акции. Их стоимость привязана к стоимости конкретной бумаги (например, акции Apple), но они не обеспечены реальными акциями компании. В статье мы не будем рассматривать такие продукты, а сфокусируемся на токенизированные акциях.

Регулирование токенизированных акций

Токенизированные акции — это регулируемый продукт. Они соответствуют требованиям законодательства о ценных бумагах. Сами акции хранятся у лицензированных банков-партнеров и торгуются на обычных биржах через регулируемых брокеров.

Рассмотрим, как все работает, на примере Binance, FTX и Bittrex. Эти три биржи сотрудничают с лицензированной немецкой инвестиционной фирмой CM-Equity AG и швейцарской платформой токенизации активов Digital Assets AG.

CM-Equity AG держит депозитарный портфель базовых ценных бумаг — формально все акции принадлежат фирме. Она передает приобретенные акции на хранение сторонней брокерской компании, а сама контролирует всю торговую деятельность, чтобы та соответствовала требованиям законодательства и собственным нормам CM-Equity AG.

Таким образом пользователи Binance, FTX и Bittrex, которые торгуют токенизированными акциями, становятся также и клиентами CM-Equity AG, а потому обязаны проходит верификацию и подтверждать свою личность. Для торговли токенизированными акциями на регулируемых биржах пользователи, в том числе жители России, должны пройти KYC-проверку 2-го уровня: идентификацию личности и предоставить селфи. При этом жители некоторых стран должны будут пройти KYC-проверку 3-го уровня, включающую в себя подтверждение адреса проживания.

А процессом токенизации акций для бирж занимается DigitalAssetsAG. В упрощенном порядке это выглядит так:

DigitalAssetsAG принимает акции компании, предназначенные для токенизации;

Приобретенные акции хранятся у лицензированного стороннего брокера;

Binance, FTX или Bittrex выпускает цифровые токены в соотношении 1:1 для каждой акции;

Инвесторы покупают токены, косвенно получая доступ к акциям компании.

Эта схема полностью законна, но иногда дает сбои. Например, маркетинговая кампания Binance в Гонконге, продвигающая торговлю токенизированными акциями Tesla, может нарушать местное законодательство о ценных бумагах. По данным Coindesk, у биржи может не быть необходимой для продажи таких активов лицензии от гонконгского регулятора Комиссии по ценным бумагам и фьючерсам (SFC).

А 28 апреля Федеральное управление финансового надзора Германии (BaFin) заявило, что токенизированные акции Binance — это ценные бумаги, а потому биржа должна предоставить регулятору проспект их эмиссии. Однако этого до сих пор не было сделано, что является нарушением законодательства о ценных бумагах в стране. Это нарушение грозит бирже крупным штрафом.

Преимущества и недостатки токенизированных акций

У токенизированных акций есть несколько весомых преимуществ перед обычными:

Акции можно дробить. Обычные акции можно купить только целиком, при этом часто лотом не меньше определенного количества, например, 10 штук. Токенизированные акции можно разделить на любое количество частей. Это удобно для дорогих бумаг, например, акция Tesla стоит свыше $700, а Amazon — более $3 000. В токенизированном виде пользователь может купить их часть, например, одну сотую;

Экономия на комиссиях. Чтобы привлечь клиентов, биржи снижают или вовсе убирают комиссии при торговле токенизированными бумагами компаний. Например, у Binance нет комиссии за торговлю такими активами;

Не нужен брокерский счет. Можно торговать со своего аккаунта на криптобирже, расплачиваясь криптовалютами и стейблкоинами;

Круглосуточный доступ к рынкам. Фондовый рынок открыт только во время работы бирж, а токенизированными активами можно торговать в любое время. Например, традиционные акции на фондовом рынке США торгуются только с 9:30 утра до 16:00 вечера каждый день. Токенизированными бумагами можно торговать в любое время (исключение: Binance — торгует такими активами только в рабочее время американской биржи Nasdaq);

Меньшая волатильность по сравнению с другими активами крипторынка. Также токенизированные бумаги можно считать более надежными: они привязаны к материальным активам, отвечают требованиям юрисдикции, в которой выпущены, и контролируются регуляторами.

Держатели токенизированных бумаг также имеют право на получение дивидендов — процентного дохода от акций. Но у держателей этих активов не будет права голоса и возможности участвовать в годовом собрании акционеров компании, даже в случае покупки крупного портфеля акций. Впрочем, это можно рассматривать как ограничение лишь для очень крупных акционеров: рядовому инвестору это не важно.

К недостаткам токенизированных акций также следует отнести регуляторную неопределенность. Случай с Binance, которую обвиняют уже два ведомства из разных стран, — отличный пример того, что «взять наскоком» новый сектор не выйдет.

Какие площадки торгуют токенизированными акциями

Рынок токенизированных акций только складывается и пока не очень велик. Выделим основные платформы, на которых можно купить подобные активы.

FTX — гонконгская биржа криптовалютных деривативов, запустившая торговлю токенизированными акциями американских компаний в октябре 2020 года. В настоящее время биржа предлагает самый широкий спектр токенизированных ценных бумаг, доступных на рынке.

Токенизированные акции, как и остальные продукты FTX, недоступны пользователям из США, Кубы, Крыма и Севастополя, Ирана, Сирии, Северной Кореи, Антигуа и Барбуды и нескольких других регионов.

Bittrex Global — популярная американская биржа, работающая с 2014 года. В декабре прошлого года она запустила торговлю токенизированными акциями. Биржа позволяет пользователям инвестировать в акции крупнейших американских компаний: Apple, Facebook, Google, Netflix, Tesla и других.

Bittrex — американская биржа, работающая в соответствии с местным законодательством. Сейчас токенизированные акции недоступны для жителей Европейского Союза, Европейской экономической зоны, Швейцарии и Соединенного Королевства, а также Крыма и Севастополя.

Binance. 12 апреля крупнейшая криптобиржа добавила торговлю акциями Tesla и с тех пор постепенно расширяет выбор активов: сейчас на площадке можно также купить токенизированные акции Apple, Coinbase, MicroStrategy и Microsoft. Все торги проходят в паре с BUSD — собственным долларовым стейблкоином биржи.

Binance единственная из конкурентов не взимает никакой комиссии за торговлю биржевыми токенами. Остальные берут с пользователей ту же комиссию, что и за торговлю криптовалютой.

Другое отличие сервиса Binance: торговля ведется в соответствии с режимом работы Nasdaq: с 9:30 до 16:00 в Нью-Йорке (с 16:30 до 23:00 по Москве) в будние дни. Остальные биржи предлагают круглосуточную торговлю токенизированными акциями.

Торговля токенизированными акциями на Binance доступна жителям России, но запрещена пользователям из Китая, Турции, США и нескольких других юрисдикций.

Bitpanda — крупная австрийская криптобиржа, работающая с 2014 года с европейскими клиентами. 21 апреля площадка запустила торговлю токенизированными акциями крупных американских и европейских компаний, среди которых Tesla, Facebook, Goggle, Twiiter, BMW и еще несколько десятков. Сервис доступен жителям России.

Currency.com — белорусская регулируемая криптобиржа, на которой можно купить токенизированные акции как американских, так и российских компаний, а также токенизированные гособлигации. Доступна жителям России без ограничений. Если хотите инвестировать криптовалюты в Газпром, Лукойл, Сбербанк, Ростелеком и другие крупные российские компании, то это отличный вариант.

Приятная отличительная особенность Currency.com — акции можно вывести на собственный кошелек, поддерживающий стандарт ERC-20.

Кому подходят токенизированные акции

Токенизированные акции — это еще один шаг в развитии криптосектора, который объединяет его с традиционным финансовым рынком. Уверены, со временем будет появляться все больше подобных продуктов, а процесс объединения двух секторов будет работать и в обратном направлении: ждем поддержки криптовалют и на фондовых биржах.

В целом токенизированные акции идеально подходят тем инвесторам, которые хотят диверсифицировать свой инвестиционный портфель с помощью инструментов традиционного финансового рынка.

При этом акции часто считаются менее доходным инструментом в сравнении с криптовалютами. В большинстве случаев это так, но некоторые бумаги могут вырасти за год в несколько раз. Например, акции Tesla выросли за последние 12 месяцев в 7 раз, акции MicroStrategy — в 6 раз, а на пике в феврале — в 12 раз.

Также токенизированные ценные бумаги будут удобны тем пользователям, которые не хотят или не могут открыть брокерский счет.

Токенизированные акции — что это такое и как они работают?

Акция — это выпущенная определённой организацией ценная бумага, дающая её владельцу право на получение части прибыли компании-эмитента, а также на участие в управлении данной фирмой.

Компании производят выпуск акций, чтобы привлечь дополнительные средства на реализацию каких-либо целей и задач.

Акции и другие ценные бумаги торгуются на фондовых биржах государств по всему миру. Такие биржи работают только в дневное время. Например, на Московской Фондовой Бирже торговая сессия начинается в 10:00 и заканчивается в 18:39:59 по московскому времени. Стоит отметить, что этот рынок не работает по ночам, а также в выходные и праздничные дни.

Для того, чтобы получить возможность вести деятельность на фондовом рынке, человеку требуется открыть брокерский счёт. После этого нужно подтвердить своё совершеннолетие и личность в целом.

После того, как мы разобрали элементарные основы предназначения акций и работы фондового рынка, перейдём к главной теме данной статьи — токенизированным акциям.

Стоит обратить ваше внимание на то, что это относительно новый на криптовалютном рынке продукт, который ещё не так распространён. Более того, торговля данными финансовыми активами сопряжена с рисками потери средств. Вся статья носит исключительно информативный характер. Только Вы несёте ответственность за любые действия с токенизированными акциями.

Как обычно, начнём с определения

Токенизация — процесс создания записи, удостоверяющей права на объект материального мира. Полученный токен регистрируется в блокчейне.

Таким образом, с помощью этого термина можно наконец-то утверждать, что

Токенизированные акции — это специальные токены в сети блокчейн, отвечающие, как правило, всем правовым требованиям страны, где они выпущены, а их стоимость привязана к соответствующим ценным бумагам на фондовом рынке.

Можно сказать, что они чем-то схожи со стейблкоинами на криптовалютном рынке.

Если Вы хотите, подробнее узнать о стейблкоинах, их видах, достоинствах и недостатках данного вида активов, то обязательно ознакомьтесь с нашей статьёй на эту тему

Стейблкоины — что это такое и зачем они нужныКак профессионалы, так и новички на криптовалютном рынке наверняка знают, что монеты на нём обладают крайне высокой волатильностью, которая связана со множеством факторов. Этот факт замедляет процесс внедрения цифровых валют в повседневную жизнь в качестве надёжного средства для проведения различных…Crypton AcademyCrypton Academy

Токенизированные акции располагаются на различных криптовалютных биржах, поэтому они должны сотрудничать с инвестиционными компаниями, которые будут покупать и хранить определённые ценные бумаги. Получается, что при работе с такими активами пользователь связывается с инвестиционной компанией, а значит он обязан пройти процедуру идентификации личности — KYC.

По понятным причинам токенизированные акции нельзя перевести на сторонние биржи или криптовалютные кошельки. Но зато пользователи могут покупать часть ценной бумаги, например, 0.1 акции TSLA, а это позволяет владеть частью компании людям с небольшим капиталом.

Нужно обязательно отметить, что владельцы токенизированных акций должны получать на счёт биржи дивиденды согласно расписанию компании-эмитента.

Как обозначалось ранее, сектор токенизированных акций пока не так сильно развит, а значит торговых площадок и набор ценных бумаг на них достаточно ограничен. Вот краткий список криптовалютных бирж, на которых Вы можете приобрести акции некоторых компаний на момент написания статьи:

  • FTXВ настоящее время на данной гонконгской криптовалютной бирже продаётся около полусотни токенизированных акций компаний из различных секторов экономики. Среди них можно отметить Apple, Tesla, Google, Uber, Pfizer, Twitter, Coinbase, Nvidia, Beyond Meat, Amazon, Robinhood, Alibaba и многие другие.FTX планирует периодически добавлять новые ценные бумаги на площадку. Кроме того, пользователям доступны две уникальные торговые пары: TSLA/BTC и TSLA/DOGE;
  • Currency.comНа этой белорусской регулируемой криптовалютной бирже можно приобрести акции американский и российских фирм, а также токенизированные государственные облигации. Здесь пользователи могут купить такие же ценные бумаги, как и на FTX, но к ним ещё прибавляются Сбербанк, Газпром, Лукойл, Ростелеком и множество других российских и зарубежных компаний из разных отраслей экономики;
  • BittrexЭта криптовалютная биржа позволяет пользователям торговать токенизированными акциями. Инвестирование возможно в такие популярные компании, как Apple, Google, Pfizer, Uber, Amazon и множество других.

Многие наверняка слышали, что криптобиржа Binance тоже позволяла пользователям инвестировать в Tesla, MicroStrategy, Microsoft, Coinbase и Apple. К сожалению, из-за давления регулирующих органов в нескольких юрисдикциях биржа вынуждена прекратить торги данными активами. Если у Вас есть токенизированные акции на Binance, то обязательно закройте свои позиции до 14 октября 2021 года!

Как обычно, начнём с преимуществ:

  • Торги 24/7Этот пункт по праву является самым главным достоинством токенизированных акций. Как упоминалось ранее, биржи работают только в чётко определённое время. Рынок токенизированных акций, как правило, открыт круглосуточно. То есть, пользователи могут инвестировать в акции компаний в любое время. Это позволяет людям выгодно купить или продать определённые акции до начала утренних торгов. Правда, стоит обратить внимание, что вне торговых сессий ликвидность акций падает в несколько раз, поэтому стоит постоянно сохранять бдительность;
  • Возможность дробления акцийУ брокера люди могут приобрести только одну целую акцию, а в некоторых случаях существует возможность покупки ценных бумаг только слотом, например, по 10 штук. Это не очень удобно для людей с маленьким капиталом. Так, одна акция Amazon стоит около 3 500 долларов США. Токенизированные акции можно покупать частями. То есть, люди могут приобрести 0.1 акцию AMZN. Такая функция даёт людям с не особо крупным капиталом возможность зайти на фондовый рынок, а также уменьшить риски для других инвесторов;
  • Меньшая волатильностьТокенизированные акции можно приравнять к стейблкоинам в какой-то мере. Из-за того, что их цена меньше подвержена разного рода резким скачкам цены, они могут предоставить отличную возможность фиксировать прибыль в криптовалютах и быстро переходить на фондовый рынок, чтобы также удобно открыть позицию позже;
  • Возможность торговать без брокерского счётаС помощью токенизированных акций пользователи могут инвестировать в мировые компании без брокерского счёта. Не каждый человек может открыть брокерский счёт из-за каких-либо проблем с теми же документами и тому подобных случаев. Для торговли токенизированными акциями требуется пройти только KYC без необходимости создавать брокерский счёт;
  • Уменьшенные комиссииНа большинстве криптовалютных бирж комиссия, взимаемая со сделок с акциями, намного меньше, чем у обычных брокеров. Из-за этого пользователи могут экономить на комиссиях за операции, что, несомненно, является плюсом.

Теперь перейдём к недостаткам данного вида активов:

  • Правовая неопределённостьТокенизированные акции — новый класс финансовых активов. С одной стороны, это обычные акции, как и на фондовом рынке, но с другой они находятся внутри распределённого реестра, который государства недолюбливают. Таким образом, нельзя утверждать, что токенизированные акции уже устоялись на данном рынке, ведь любая криптовалютная биржа может в любой момент приостановить торговлю, как Binance;
  • Ограниченные возможностиДержатели традиционных акций имеют право голоса при решении каких-либо вопросов компании, а также они могут принимать участие в собраниях акционеров фирмы. Владельцы токенизированных акций таких возможностей не имеют. По крайней мере, пока что…

Токенизированные акции имеют действительно большой шанс стать одним из самых популярных финансовых инструментов, ведь они обладают рядом крайне важных и весомых достоинств. С помощью такого вида ценных бумаг люди, имеющие криптовалюты, могут без особых затруднений инвестировать в крупнейшие мировые компании. Это крайне удобно. К сожалению, данный тип финансовых активов имеет проблемы с регуляцией. Из-за этого есть небольшая вероятность, что он может не закрепиться на криптовалютном рынке. Таким образом, токенизированные акции — перспективные активы, начинающие свой нелёгкий путь завоевания части рынка.

Напоминание о рисках!

Для демонстрации простоты приобретения токенизированных акций будет использована криптовалютная биржа FTX. Само собой, Вы можете использовать любую другую площадку для торговли данными активами.

Вот несколько простых шагов, которые следует сделать, чтобы стать счастливым обладателем токенизированных акций:

  • Заходим на официальный сайт биржи: https://ftx.com;

Перед нами открывается главная страница криптобиржи. Далее нужно нажать «ЛОГИН», если у Вас уже есть аккаунт, или «РЕГИСТРАЦИЯ», если у Вас его нет.

  • Если у Вас уже имеется зарегистрированный аккаунт и пройденный на нём KYC, то можете пролистать этот подпункт руководства.Если же аккаунта у Вас нет, то Вам нужно его зарегистрировать, после чего пройти KYC. Конечно же, Вы должны быть совершеннолетним. После подтверждения со стороны биржи правильности всех необходимых документов, Вам предоставят возможность пройти анкету от CM-Equity AG. Эта компания в Германии, которая сотрудничает с FTX для размещения токенизированных акций на платформе.
  • После прохождения наипростейшей анкеты нужно внести на счёт биржи криптовалюту или фиатные деньги в разделе «Кошелёк»;
  • Вот теперь можно наконец-то приступить к инвестированию в акции мировых компаний. Следует перейти в раздел «РЫНКИ», а там выбрать «АКЦИИ»;
  • Кликаем на интересующую ценную бумагу. Перед нами сразу же открывается график. В качестве примера сейчас будет куплена акция технологического гиганта Apple;
  • Пролистав ниже, можно увидеть окно, в котором и происходит покупка/продажа токенизированных акций.

Здесь нужно выставить цену, по которой мы хотим приобрести актив, а также количество этих акций;

  • После выполнения нашего ордера токенизированная акция появится в пункт»Кошелёк», разделе «ТОКЕНИЗИРОВАННЫЕ АКЦИИ».

Вот и всё! Теперь Вы являетесь инвестором в какую-либо компанию мира.

Подводя итоги, можно смело утверждать, что токенизированные акции — крайне интересный, инновационный и перспективный финансовый продукт, про который должны знать люди, пользующиеся криптовалютами. Правда, постоянно стоит следить за новостями, чтобы не оказаться в неприятной ситуации, потеряв какую-то часть депозита. Конечно же, каждый должен решить для себя сам, нужны ли ему токенизированные акции или предпочтительнее иметь классические, а возможно, Вам и вовсе не нужно владеть частью какой-либо компании.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *