Рейтинг брокеров 2023: лучшие российские брокеры. Полный скоринг по нескольким параметрам
В 2021 году я сделал аналитику со скорингом лучших российских брокеров, которая собрала более 90000 просмотров. В связи с определенными событиями в мире пришлось актуализировать скоринг по брокерам, т.к. произошли большие изменения.
Я выбрал самых надежных брокеров в России и сделал скоринг по основным и важным параметрам из их тарифных планов, дополнительно указав на их плюсы и минусы. Все аналитические данные доступны в табличном виде, вам останется только ознакомиться и сделать свой выбор.
Я не являюсь представителем брокерских компаний. В статье нет реферальных ссылок и мне никто не платил. Статья подготовлена по просьбам подписчиков моего авторского канала в Telegram — «ETP Trading».
Ранее на сайте Московской биржи был раздел со статистикой по ведущим операторам фондового рынка, где мы могли скачать таблицу со списком брокеров отсортированным по количеству активных клиентов. Теперь же такие данные исчезли и больше недоступны
Последняя информация по общему числу зарегистрированных клиентов доступна только на декабрь 2021 года.
Кстати, если сравнивать август 2021 и декабрь 2021, то количество клиентов Тинькофф выросло на 1.9%, Сбербанка на 4.7%, а вот у Альфа-Банка было падение на 1.7%. Было бы очень интересно посмотреть актуальную статистику спустя 1 года, но увы и ах, анализируем по тем данным, что есть.
По объему клиентских операций доступна статистика также только за декабрь 2021 года, новой и актуальной статистики нет.
Соберем в единую таблицу брокеров по обороту и кол-ву клиентов, и приведем к натуральному логарифму, чтобы нивелировать сильный разброс по показателям. Суммировав данные мы получили:
Дополнительно был проведен опрос в канале:
Соединим в одно целое показатели, т.к. некоторые брокеры из мосбиржи не подходят для трейдинга или инвестиций, уберем брокеров под санкциями и добавим тех, которые дают больше инструментов и возможностей для торговли.
Итоговый список брокеров:
- АО «Тинькофф Банк»
- Финам
- ФГ БКС
- Цифра Брокер
Брокеры, которые были ранее на обзоре, но сейчас их не будет, т.к. они находятся под санкциями, а их функционал сильно ограничен:
- Сбербанк
- Альфа-банк
- Открытие
Все брокеры в рейтинге Московской Биржи по умолчанию имеют все необходимые документы и разрешения, поэтому в их надежности можно не сомневаться.
Чтобы вам было удобно изучить всю информацию и сравнить условия по всем брокерам, а также посмотреть расчеты, я свёл данные в одну «Google Таблицу».
Дополнительно рекомендую сохранить данную статью в закладки.
Когда вы проводите сделку, то брокер берет за это комиссию, которая в основном и выступает основным заработком брокера.
Некоторые брокеры для минимизации рисков ввели абонентсткие платы за наличие иностранной валюты выше определенного значения. На текущий момент это очень важный параметр, который стоит учитывать.
Обычно российский инвестор получает доступ к иностранным акциям, например, таким как Tesla, Apple, Microsoft и т.д. через Санкт-Петербургскую Биржу. Некоторые брокеры предоставляют доступ к иностранным бумагам напрямую, тем самым позволяя избежать дополнительного посредника в виде СПБ Биржи и удивительных спасений денег клиентов за счет блокировки акций со стороны ЦБ.
В последнее время все сводится к мобильным приложениям брокеров и их собственным терминалам. Чем больше вариантов для торговли, тем лучше.
Важна скорость пополнения и вывода средств, а также отсутствие внутренних комиссий или дополнительных платежей.
Чем больше торговых инструментов дает брокер, тем больше у вас направлений для торговли.
Некоторые брокеры предоставляют большое кол-во тарифов тем самым запутывая своих потенциальных клиентов. Я отобрал самые оптимальные для инвестиций и трейдинга. Различные VIP и маркетинговые тарифы с 0% комиссией не учитывались. Ссылки на тарифы дополнительно приведены в названиях брокеров.
- Очень удобное мобильное приложение.
- Прозрачная тарифная политика.
- Социальная сеть «Пульс».
- Обучающие программы.
- Поддержка 24/7
- Высокая комиссия на базовом тарифе.
- ОГРОМНАЯ комиссия на торговлю фьючерсами. Например у других брокеров комиссия за 1 контракт фьючерса на пару доллар/рубль будет стоить до 1 рубля, то в Тинькофф стоимость будет 240 рублей на базовом тарифе.
- Отсутствие сторонних терминалов.
- Присутствуют технические проблемы, когда пропадают фьючерсы и акции, невозможно зайти в приложении или исчезновение всех денег.
- Платный доступ к бумагам, которые у всех брокеров бесплатны для квалифицированного инвестора.
- Хранение валюты 3% годовых.
- Доступ напрямую к биржам NYSE и NASDAQ.
- Терминал QUIK предоставляется бесплатно.
- Квалифицированная поддержка.
- Невероятных масштабов бюрократия. Например, чтобы вам поменять email, вам необходимо лично ехать в офис и подавать письменное заявление на смену электронной почты.
- Могут самолично запретить покупать определенные акции, например, из-за угрозы делистинга.
- Скрытые комиссии и сборы.
- Огромная технологическая пропасть! Вы должны быть готовы к рассинхрону между терминалом на сайте и мобильным приложением, т.е. вы можете купить акции в терминале, но они не будут отображаться в приложении, тоже самое и с зачислением средств на счет. Застывание цены на графиках. Отображение случайных чисел в стакане, а также не срабатывающие заявки.
- Хранение валюты 7% годовых.
- Лояльность и применение персональных тарифов.
- Прямой доступ к NYSE и Nasdaq.
- Стабильная работа сервиса и приложения.
- Огромное количество программ для торговли.
- Разные счета для иностранных рынков и для РФ рынка.
- На срочном рынке каждый клиринг обновляют точку входа.
- Платное пополнение баланса.
- Вывод средств
- Прямой доступ на NYSE и т.п.
- Нет скрытых комиссий.
- Самые низкие комиссии на рынке.
- Нет абонентской платы за хранение валюты на счете.
- Полное отсутствие лояльности, ее просто нет.
- Личный менеджер только по телефону, с ним никак не связаться письменно через приложение.
- Ужасное мобильное приложение, которым невозможно пользоваться, где: цена на графиках идет с запозданием в 20 минут, уведомления приходят с задержкой в до 1 часа, вместо привычных таймфреймов какие-то периоды, где 1 месяц и 1 год это дневной тамфрейм, а часовой это 15 минутный, дополнительно ко всему этому скачущая в разные стороны средняя цена позиции.
- Сомнительный собственный терминал с плохим юзабилити.
Самое главное это определиться со своим стилем торговли, например, это могут быть инвестиции, трейдинг или скальпинг. После того, как вы определитесь со стилем торговли выбирайте того брокера, который подходит вам больше всего по параметрам.
Оптимальное решение, это брать полученные данные и применять к ним описанные ранее плюсы и минусы у каждого из брокеров, я их не стал учитывать в итоговой оценке по скорингу.
Если по сухим цифрам, то лучше Цифра Брокер (в основном за счет лучших условий по валюте), но если учитывать общее состояние брокеров, плюсы и минусы, то в инвестициях я бы предпочел Финам, т.к. комиссия очень маленькая, а в трейдинге Цифра Брокер.
Например, БКС тоже отлично подходит для трейдинга, но в нем есть маркетинговые уловки (как и в Финаме) связанные с комиссиями, якобы смотрите, у нас комиссии маленькие, но только они прибавляют к ним еще комиссии биржи, когда в Тинькофф или Цифра Брокер они уже включены.
С другой стороны БКС и Цифра брокер имеют ужасную техническую составляющую, вы должны всегда держать в голове, что вы можете из-за неконтролируемой вами переменной в виде сбоев на стороне брокера потерять деньги, которые вам брокер не возместит.
Тинькофф был бы 100% лидером, если бы не жадность в виде комиссий, отсутствия QUIK, а также наличия прямого доступа NYSE, Nasdaq. Сейчас же это красивый, но посредственный брокер, которого необходимо просто опустить от себя и выбрать вариант получше.
Чтобы вам было удобно изучить всю информацию и сравнить условия по всем брокерам, а также посмотреть расчеты, я свёл данные в одну «Google Таблицу».
Нужно помнить, что любые инвестиции связаны с риском, можно как заработать деньги, так и потерять их. Я рекомендую тщательно взвешивать все инвестиционные решения и изучать разные точки зрения на перспективы той или иной бумаги.
Свою точку зрения на инвестиции и трейдинг с использованием технического анализа я регулярно публикую в Telegram-канале «ETP Trading». Буду благодарен за подписку!
Обзор интересный! Думаю многим пригодится, кто планирует открывать брокерский счет или менять брокера. ��
Многие засели в Тинькофф, пора выбирать что-то получше)
Спасибо, какому брокеру отдаете предпочтение?
Ушел с тинькоф на БКС
Если в статье говорится, что за неё никто не платил, значит за неё обязательно кто-то заплатил. Народная мудрость)
Ну как бы Цифра особо и не прятались. Новое имя сейчас, надо как-то о своём существовании напоминать)
откуда выводы такие? Я не заступаюсь, просто интересно. Вроде статья объективная
Информации о количестве активных клиентов брокеров более года, о какой объективности вообще речь?!))
Указанная вами информация о количестве активных клиентов вообще никак и нигде не участвует в итоговом скоринге.
Вы хотя бы посмотрите что оценивается)
Цифры нет в этой таблице
потому что тогда и самой Цифры не было. Это те же Фридом финанс со всеми вытекающими, контору лишь сменой названия не улучшишь
Ну в общем яснопонятно) Несведущие хомячки и не заметят подвоха, для них обзор же)
Не тратьте время на бредни. Написано, что нет скрытых комиссий. Что, правда?! У Цифры в описании тарифов отдельный раздел "Дополнительные комиссии и расходы Клиента". При этом про БКС указано о скрытых комиссиях. Камон, у них она вообще отсутствует на покупку бумаг, валют и драг металллов
Поддержу. О мобильном приложении бред полнейший, Мир инвестиций топовое приложение, ни чем не хуже хвалёного тиньковского приложения. А почему? Потому что Тинёк тырит у БКС разные фишки, обновления и т.д. Он же его блудный сын)))
По частоте глюков и в принципе косяков приложение Тинька всех переплюнуло)
Заказуха, при чём белыми нитками шитая. Минусую! Очень удобно как бы забыли сказать, что у "Цифры" на тарифе Всё просто (название-то какое придумали!) абонентская плата 10 000 рублей в месяц!
ахахах) это на кого рассчитано
видимо на тех, кто миллиард условий под звёздочками читать не будет
А заказуха чего и кого, чтобы я тоже понимал? Т.к. я просто собрал в 1 таблицу показатели из тарифов брокеров, привел их к нат.логарифму и выложил сумму показателей.
Я ничего не забывал, если вы внимательно прочитаете, то я написал, что выбирал лучшие тарифы для трейдинга и инвестиций. Да у Цифры есть тариф за 10к, в него входит доступ на какие-то сигналы. Ну входит и входит, хз кто этим тарифом пользуется.
Так я же написал название и в скобках старое название.
Замените везде на Фридом Финанс и будет старое имя. От перемены названия сервис явно лучше не стал, я бы даже сказал, что все стало намного хуже.
Ага . Собраться с мыслями и сделать выводы ,��
А какой у вас брокер? К какому присматриваетесь?
Интересная статья. Сам в бкс сейчас инвестирую, согласен, что периодически приложение лагает, но в остальном всё устраивает. Кстати, у Тинька нынче тоже на приложение много видел негативных отзывов, видать после ухода Олега многое у них тоже поменялось
Почитал комменты, отвечу на наиболее интересные
1) Кол-во клиентов, как общее, так и активных + оборот нигде не участвует в подсчетах. В прошлый раз я это использовал, но сейчас нет, т.к. информация официальная уже устарела и ее учитывать странно. По сути эта часть выступает, как общая вводная по статистике и кто вообще есть на рынке.
2) Санкционных брокеров нет, т.к. они попросту бы проиграли по общему показателю, т.к. нет площадок и т.п., т.е. это был бы целенаправленный обзор самых слабых. Также я учитывал мнение подписчиков канала, брокеров которыми они пользуются.
Если вам нравится усечённый функционал на санкционных брокераккаунтах, то это ваше право. Может они и подойдут не квалам, торгующим только РУ рынок и т.п.
3) Оценка идет только по тарифам, нигде ничего не прибавляется никому, если брокер суммарно дает лучший результат, то так и будет в таблице. Например, в прошлый год был лучший БКС, сейчас Цифра.
4) Дополнительно к скорингу я дал общее субъективное свое мнение с учётом плюсов и минусов, которые я почувствовал и которые были у меня у каждого из брокеров. Если вам нужна объективность без моего мнения, то просто смотрите итоговую оценку по скорингу.
Как купить иностранные акции? Надежный способ в 2023 году
Покупка акций компаний перестала быть чем-то выдающимся, этим можно было удивить разве что 15-20 лет назад. После 24 февраля 2022 г. для резидентов РБ и РФ эта задача несколько усложнилась, но ситуация не стала безвыходной. Даже сейчас, в условиях беспрецедентных санкций, есть надежные способы инвестирования в ценные бумаги . Ниже подробнее разберемся в том как купить иностранные акции, какого брокера выбрать и как организован сам процесс.
- Как купить иностранные акции — алгоритм
- Влияние санкций на трейдеров и инвесторов
- Брокер для работы с акциями в условиях санкций
- Как покупать акции через Just 2 Trade
- Заключение
Как купить иностранные акции — алгоритм
В общем случае порядок действий следующий:
- Выбирается брокер. Обычно подбирают компанию с выходом на NYSE , NASDAQ и прочие крупные биржи мира. Также оцениваются торговые условия – комиссии, есть ли оплата депозитария и прочие нюансы.
- Открывается счет. Все делается удаленно, анкета довольно подробная, нужно указать свою квалификацию, источник происхождения средств, с какими группами активов собираетесь работать. Придется пройти верификацию, загрузив сканы соответствующих документов.
- Счет пополняется. Банковские переводы и карты принимают все брокеры.
- Через торговый терминал покупаются нужные акции. ПО предоставляют брокеры, оно может быть платным, единого стандарта нет – это может быть МТ5, QUIK , Transaq и прочие платформы.
Основная сложность при покупке зарубежных акций – их выбор и подбор момента входа в рынок. Технически процесс предельно прост.
Влияние санкций на трейдеров и инвесторов
В случае с РФ и РБ проблема появляется уже на первом этапе. Из-за санкций США уже в конце февраля с проблемами столкнулись банковские брокеры. В будущем возможны новые ограничения. Те, кто хотел купить иностранные акции, столкнулись со сложностями, это касается резидентов РФ и Беларуси. Причем проблема купить зарубежные акции появилась не только в России. Большинство иностранных брокеров также вставили палки в колеса.
Для наглядности – пара примеров того, что происходило после введения санкций:
- 26 февраля Interactive Brokers сообщил клиентам из РФ о том, что их счета могут быть заблокированы. Позже было еще одно уведомление о новых ограничениях, связанных с ценными бумагами ЕС.
- Возникли проблемы с рублевыми переводами на счета IB . То есть клиенты не могли пополнить счет или вывести с него деньги.
- Мост между Euroclear и НРД фактически разрушен, а это значит, что движение ценных бумаг невозможно. Бумаги, находящиеся, например, на счете IB нельзя перевести на счет российского брокера.
- На форуме SmartLab встречались сообщения, что ряд брокеров напрямую отказывали в регистрации клиентам из РФ.
- Saxo Bank 9 апреля объявил о том, что счета российских клиентов будут закрыты и дал 3 месяца на вывод средств. Брокер никогда не был ориентирован на РФ, но раньше не было прямого запрета на регистрацию и счета не закрывались.
- Брокер Exante объявил о прекращении работы с россиянами и беларусами, и дал время на закрытие позиций и вывод средств в марте 2022 года.
- и т.д. и т.п.
Проблемы возникли именно с доступом к зарубежным бумагам. Можно работать на российских площадках, но основная часть привлекательных акций торгуется на зарубежных биржах.
Как купить иностранные акции в условиях санкций
Из-за санкций из перечня подходящих компаний выпадают все российские брокеры. Значительная часть европейских также не подходит.
Решение для обхода текущих ограничений – Interactive Brokers и Just 2 Trade . Формально IB выглядит привлекательнее и надежнее, но с учетом санкций это менее выгодный вариант. В любой момент счета могут оказаться заблокированными. В прошлом были прецеденты, когда блокировались счета клиентов, если те входили в них с территории Крыма. До отмены санкций с брокерами такого типа лучше не связываться .
Just 2 Trade позволяет купить зарубежные акции без каких-либо ограничений, санкции никак не повлияли на отношение J 2 T к трейдерам/инвесторам из РФ и РБ . Счета не блокируются, есть некоторые шероховатости с пополнением счета, но и они без проблем обходятся.
Лучший иностранный брокер для граждан РФ и РБ
9,9
Пополнение счета и вывод средств
Для обхода санкционных ограничений могут использоваться:
- Криптовалюта. Заблокировать транзакции в крипте невозможно, клиенты могут пополнять счет в Bitcoin , Ripple и других альткоинах.
- Банки, не попавшие под ограничения, тот же Tinkoff пока что подходит на эту роль. Правда, гарантировать работоспособность этого метода на 100% невозможно.
- China Union Pay. Китайская платежная система не вводила ограничения в отношении России, если банк выпускает соответствующие карты, то можно попробовать использовать их.
То же касается вывода средств. К перечисленным методам добавляется Webmoney , можно вывести деньги в WMZ , а потом на бирже Вебмани конвертировать WMZ в рубли по выгодному курсу. Это самый выгодный обменник, курс максимально близок к биржевому.
В перечне методов пополнения на сайте до сих пор нет никаких корректировок относительно клиентов из РФ. Учтите – PayPal , Neteller , Skrill , ряд банков недоступны из-за санкций.
Ключевые особенности брокера
Это ключевое преимущество Just 2 Trade , по этому критерию брокер как минимум не уступает Interactive Brokers . Здесь можно не только купить акции зарубежных компаний, но и торговать на рынке Forex , работать с деривативами .
Основные преимущества J2T:
- Единый счет.
- Доступ ко всем крупным площадкам мира. Можно работать с акциями компаний , ETF , торговать опционами , фьючерсами , валютными парами. Общее количество доступных активов исчисляется десятками тысяч .
- Гибкие тарифы. Есть подходящие варианты для активного трейдинга и для пассивного инвестирования , когда заключается мало сделок. Предусмотрены отдельные тарифы для коллективной работы группы трейдеров.
- Участие в IPO . Брокер отбирает самые перспективные варианты, если работать системно, то на этом направлении можно заработать 50-70% годовых и выше.
- Есть услуга доверительного управления.
- RoboAdvisor – автоматизированное создание инвестпортфеля с минимальным вмешательством человека. При подборе состава портфеля учитываются пожелания клиента.
- Есть неплохой аналитический раздел.
Just 2 Trade был хорошим брокером и в обычных условиях . После введения санкций и жестких ограничений в отношении резидентов РФ и РБ J 2 T – едва ли не единственный выбор для надежной торговли и инвестиций.
Скептики обычно делают акцент на офшорной регистрации, но кипрское регулирование не делает брокера плохим. Куда важнее репутация и стаж работы, а с этим у J 2 T нет никаких проблем.
Вам будет интересно почитать
- Инвестиции в американские акции — обзор рынка США
- Инвестиции в иностранные акции. Перспективные рынки планеты
- PayPal: Почему акции PYPL остаются привлекательными?
- Сила полупроводников: Почему инвестировать в акции Intel — разумный выбор
Как купить иностранные акции через Just 2 Trade
Работать можно через МТ5, есть 2 варианта:
- Тренировка на демо-счете. Для его регистрации нужен лишь email и номер телефона. Единственное значимое отличие по сравнению с реальным счетом – отставание котировок на 15 минут. На учебу это не влияет, котировки совпадают с биржевыми на 100%.
- Полноценная торговля. Регистрация в разы сложнее, нужно заполнить детальную анкету и отправить сканы документов. Только после проверки информации вам разрешат торговать.
Лучший иностранный брокер для граждан РФ и РБ
9,9
Теперь о самой торговле:
- После подключения к счету в терминале в окне инструментов отображается только несколько валютных пар. Нужные инструменты добавляются вручную. Для этого с помощью Ctrl + U перейдите в меню «Символы» и здесь добавьте активы. Акции находятся в разделе « Stock Market », для удобства они сгруппированы по странам, также бумаги группируются по классам. Например, для рынка США акции, доступные на NYSE / NASDAQ разделены на penny stocks , S & P 100 и «Прочие». Отдельным пунктом идет ОТС рынок – бумаги, не торгующиеся на биржах.
- Если выбрать конкретную акцию, то в информационном окне появятся данные по акции и основные торговые условия.
- Двойным щелчком левой кнопкой мыши нужный инструмент/инструменты добавляются в окно «Обзор рынка».
- Помимо стандартных индикаторов можно подключить отображение реальных и тиковых объемов, также доступен биржевой стакан. Еще одна особенность – «Фундаментальные данные», из этого окна можно в 1 клик мышью перейти на сайт соответствующего сервиса.
- Для заключения сделки нужно перейти в меню «Ордер» ( F 9 или соответствующий пункт в контекстном меню), задать параметры сделки и нажать на Buy / Sell . Это не Форекс, на котором работа ведется с начала понедельника до выходных. Если зайдете в терминал в нерабочее время, то не сможете заключить сделку – соответствующие кнопки будут неактивными.
МТ5 очень простой терминал по сравнению с аналогами. Не нужно подстраивать его под себя, трейдеру придется лишь добавить торговые инструменты, возможно откорректировать цветовую схему. В других платформах, том же QUIK или Transaq терминал нужно настраивать под себя с нуля, они менее дружелюбные по сравнению с МетаТрейдером.
Заключение
Некоторые иностранные брокеры просто отказали в обслуживании клиентам из РФ и РБ ( Saxo Bank, Exante и т.д. ). Часть компаний формально разрешает работать, но трейдеры/инвесторы остаются в подвешенном состоянии – в любой момент учетные записи могут забанить и не факт, что удастся спасти свой капитал ( Interactive Brokers ). В этих условиях такие брокеры как Just 2 Trade становятся настоящим спасением. Купить иностранные акции у этого брокера в данный момент не проблема.
На сегодняшний день работа с J 2 T – едва ли не единственный способ беспроблемной работы на западных рынках. Представители брокера неоднократно заявляли, что никаких блокировок не будет, а обилие методов пополнения/вывода средств позволяет практически без потерь обходить санкции.
Иностранные акции на Московской бирже
Рынок иностранных акций на Московской бирже запустился в 2020 году. Ищите бумаги в приложениях брокеров по торговому коду с добавлением ‑RM: AAPL‑RM (Apple), FB‑RM (Facebook) и многие другие.
- 680 иностранных акций, и ежемесячно добавляем новые
- Твердые котировки: нет отмененных заявок
- Налоговые льготы для инвесторов
- Храним бумаги в центральном депозитарии РФ (НРД)
- Обменяем прибыль от $1 по рыночному курсу
- 90% акций доступны неквалифицированным инвесторам
Инвестируйте с лидером
Московская биржа — крупнейшая в России по объему торгов, числу клиентов и набору финансовых инструментов
Надежность на уровне государства
Кредитные рейтинги компаний Московской биржи сопоставимы с суверенным рейтингом РФ
6000 финансовых инструментов
Российские и иностранные акции, облигации, валюты, фьючерсы и многие другие
15 млн инвесторов
Открыли счета на Московской бирже
3,6 трлн руб. в день
Средний объем торгов на Московской бирже
Как купить иностранные акции на Московской бирже
Выберите подходящего брокера
Откройте брокерский или индивидуальный инвестиционный счет
Установите брокерское мобильное приложение для торговли
Найдите в приложении иностранные акции с добавлением -RM к торговому коду (тикеру)
Откройте счет у брокера
Мы представляем самых надёжных брокеров, торгующих через Московскую биржу. Выберите подходящего вам брокера и откройте счет
Будьте в курсе последних новостей Московской биржи
Узнайте о добавлении новых бумаг на Московской бирже
Это не похоже на email
Иностранные акции: что важно знать
Как устроена торговля иностранными акциями на Московской бирже?
Акции торгуются в рабочие дни с 10:00 до 23:50. Торги проходят в рублях и долларах. Минимальный лот — одна бумага.
Как понять, что я купил иностранные акции именно на вашей бирже?
Бумаги имеют сокращенные торговые коды (тикеры) с добавлением в конце ‑RM. Например, акции Facebook на Московской бирже имеют тикер FB‑RM, акции Amazon — AMZN‑RM и т. д.
Ищите бумаги по этим тикерам в приложениях брокеров.
Где хранятся бумаги?
Купленные на Мосбирже иностранные акции хранятся в Национальном расчетном депозитарии (НРД) — центральном депозитарии Российский Федерации.
Как платить налоги с иностранных акций?
Инвестор платит налоги в двух случаях: когда заработал на разнице цен и/или получил дивиденды.
Доход с разницы цен облагается по ставке НДФЛ 13%. В этом случае налоговым агентом инвестора является брокер, который самостоятельно посчитает, сколько инвестор должен заплатить в российский бюджет.
С дивидендами сложнее.
По дивидендам инвестор платит налог дважды: в иностранную и российскую налоговые. При этом ставка может быть 13 или 43%. Ее размер зависит от наличия у инвестора заполненной формы W-8BEN. Ее можно заполнить на сайте НРД, который является налоговым агентом и взаимодействует с американским регулятором.
Если форма W-8BEN заполнена, налог с дивидендов составит 13%, из которых 10% НРД направит в Налоговое управление США (IRS), а 3% инвестор выплачивает самостоятельно в российскую налоговую. К слову, мы продвигаем изменения в НК РФ, чтобы брокер мог доудерживать налог по дивидендам и инвестору не надо было тратить на это время.
Без заполненной формы W-8BEN дивиденды придут уже с учетом налога в 30%, которые будут направлены НРД в IRS. Еще 13% инвестору придется выплатить самостоятельно в российскую налоговую.
Собирается ли биржа расширять перечень доступных иностранных акций?
Да, мы каждый месяц добавляем новые акции. Планируем расширить список доступных на бирже иностранных бумаг до 2500 штук к концу 2022 года.
Есть ли налоговые льготы при инвестировании в иностранные акции?
Да, можно инвестировать на ИИС и получать налоговые вычеты. Также действует льгота на долгосрочное владение (ЛДВ).
Как выбрать брокера в условиях санкций
Два из трех моих российских брокеров попали под санкции. Открытие и ВТБ оповестили клиентов, что теперь им недоступна покупка валютных активов. А это все иностранные акции на СПБ и ETF номинированные в валюте (типа фондов на США — FXUS, VTBA).
Пресс-релиз по Открытию здесь, по ВТБ — здесь.
Помимо Открытия и ВТБ, также в санкционный список попали:
- Сбербанк;
- Альфа-банк;
- Совкомбанк;
- Промсвязьбанк;
- МКБ.
И у меня возникает резонный вопрос: А что делать? Куда податься бедному российскому инвестору, которые хочет иметь у себя в портфеле иностранные акции и фонды на валютные активы?
Нужно срочно искать выгодную альтернативу. Хорошо, что третьего моего брокера Тинькофф санкции не коснулись. Но я на всякий случай решил подстелить себе соломки на случай форс-мажоров. И поискать еще одного резервного брокера. А то и двух. Чтобы в случае чего было пространство для маневра.
Важно! Все свои российские активы (акции, облигации, БПИФ на РФ) находящиеся на счетах у санкционных брокеров (ВТБ, Открытие), я оставляю на месте. Ничего с ними не произойдет.
Новые критерии выбора брокера
Раньше, одним из условий выгодности и надежности, было принадлежность брокера к государству. Теперь, как выясняется — это жирный минус. Нам нужны только независимые коммерческие структуры, не связанные с государством. Которые с меньшей долей вероятности получат бан от Запада.
Второй критерий отбора — это более-менее надежный брокер. Всякая мелочь мне точно не интересна.
Третий критерий — это тарифы. Походу прошли те времена, когда при выборе брокера склонялись к тому, у кого тарифы за операции были на сотые доли процента меньше, чем у конкурента. По сути выбирали между 0,06%, 0,05% или 0,04%. А уж все что было выше 0.1% считалось грабежом.
Ок. Давайте поищем, кто подойдет под наши условия.
Начнем с крупняка. На сайте Московской биржи есть рейтинг брокеров по количеству активных клиентов. Топчик состоит из 25 компаний. Но я думаю, глубоко на дно погружаться не нужно. Достаточно ограничиться первой десяткой или пятнашкой.
Из ТОП-15 сразу исключаем брокеров, попавших под санкции.
И что у нас остается? Всего шесть кандидатов.
- Тинькофф
- БКС
- Финам
- Райффайзенбанк
- Атон
- Фридом Финанс
Дальше остается только разобраться с тарифами.
Тарифы брокеров
По сути большинство брокеров предлагают линейку из двух тарифов: для тех у кого большой месячный оборот и кто совершает редкие сделки на малые суммы.
Tinkoff
Тинькофф имеет два основных тарифа:
- инвестор — 0,3% (без аб. платы);
- трейдер — 0,04%. Аб. плата — 290 рублей в месяц. Бесплатно при наличии на счетах от 2 млн. или обороте 5 млн. в предыдущий месяц.
Если у вас есть 3 миллиона, то можете подключить себе бесплатный Премиум. Комиссия всего 0,025% за сделку.
Жирный плюс Тинькофф — это наличие большой линейки собственных биржевых фондов. В том числе и на иностранные активы. За операции с ними, брокер не берет плату за операции купли-продажи. То есть по сути, даже имея дорогой тариф Инвестор — можно экономить на комиссиях (или не платить их совсем).
Тариф Инвестор — 0,1% на все. Без абонентской платы.
Тариф Трейдер — 0,01%. Аб. плата: при наличии сделок — 299 рублей в месяц. Сделок нет — плата ноль.
До конца марта у брокера БКС акции — все операции с ценными бумагами и валютой без комиссии.
Финам
У брокера длинная тарифная сетка (ссылка на тарифы), но думаю для большинства будет интересен тариф FreeTrade, действующий для новых клиентов.
FreeTrade — 0,05% за операции на СПБ бирже. И нулевые комиссии за покупку российских акций и облигаций с Московской биржи (кроме ETF и депозитарных расписок) .
Из неприятного замечена минимальная комиссия в 50 рублей за сделку.
Райффайзен
Дочка австрийской банковской группы Raiffeisen Bank International. Есть ненулевая вероятность, что может свернуть свою деятельность в РФ.
Тарифы на брокерское обслуживание (ссылка):
- Самостоятельный — 0,3% на все. Без аб. платы.
- Активный 2.0 — 0,05% + 249 рублей за активные месяцы в которых были сделки.
Думаю, нет нужды менять шило на мыло. Лично мне в случае реализации риска (ухода брокера) не хочется потом снова переносить иностранные активы куда-нибудь. Этот вариант отметаю.
В нищебродском тарифе под названием «Первый» установлена такса за сделки в 0,035%. И ежемесячная плата за депозитарий — 150 рублей. Но . нет доступа на СПБ. Только Мосбиржа.
Остальные тарифы (Второй, Третий, Четвертый) дают доступ к иностранным акциям, но предназначены для квалифицированных инвесторов и имеют минимальный порог входа от 10 млн. рублей.
Я для себя Атон точно вычеркиваю.
Фридом Финанс
У брокера несколько тарифов. Самый оптимальный (для среднего инвестора) тариф Стандартный — 0,12% за сделки и без абонентской платы. Другие тарифы либо имеют слишком жирные комиссии 0,5%, либо ежемесячную обязательную плату от 600 рублей в месяц.
Подводим итог
Свел все тарифы брокеров в табличку для наглядности. Также посчитал (в крайней левой колонке) при каком месячном обороте выгоднее выбирать у каждого брокера тот или иной тариф.
По сути выбирать то не из кого. Помимо Тинькофф остается только БКС, Финам и Фридом Финанс. Во всех кандидатах меня прельщает отсутствие аб. платы. Можно открыть счет на пробу, чтобы посмотреть что-там внутри.
Я, помимо Тинькофф, однозначно сделаю ставку также на БКС и может быть Финам (не рекомендация).
Рейтинг брокеров 2023: лучшие российские брокеры. Полный скоринг по нескольким параметрам
В 2021 году я сделал аналитику со скорингом лучших российских брокеров, которая собрала более 90000 просмотров. В связи с определенными событиями в мире пришлось актуализировать скоринг по брокерам, т.к. произошли большие изменения.
Я выбрал самых надежных брокеров в России и сделал скоринг по основным и важным параметрам из их тарифных планов, дополнительно указав на их плюсы и минусы. Все аналитические данные доступны в табличном виде, вам останется только ознакомиться и сделать свой выбор.
Я не являюсь представителем брокерских компаний. В статье нет реферальных ссылок и мне никто не платил. Статья подготовлена по просьбам подписчиков моего авторского канала в Telegram — «ETP Trading».
Ранее на сайте Московской биржи был раздел со статистикой по ведущим операторам фондового рынка, где мы могли скачать таблицу со списком брокеров отсортированным по количеству активных клиентов. Теперь же такие данные исчезли и больше недоступны
Последняя информация по общему числу зарегистрированных клиентов доступна только на декабрь 2021 года.
Кстати, если сравнивать август 2021 и декабрь 2021, то количество клиентов Тинькофф выросло на 1.9%, Сбербанка на 4.7%, а вот у Альфа-Банка было падение на 1.7%. Было бы очень интересно посмотреть актуальную статистику спустя 1 года, но увы и ах, анализируем по тем данным, что есть.
По объему клиентских операций доступна статистика также только за декабрь 2021 года, новой и актуальной статистики нет.
Соберем в единую таблицу брокеров по обороту и кол-ву клиентов, и приведем к натуральному логарифму, чтобы нивелировать сильный разброс по показателям. Суммировав данные мы получили:
Дополнительно был проведен опрос в канале:
Соединим в одно целое показатели, т.к. некоторые брокеры из мосбиржи не подходят для трейдинга или инвестиций, уберем брокеров под санкциями и добавим тех, которые дают больше инструментов и возможностей для торговли.
Итоговый список брокеров:
- АО «Тинькофф Банк»
- Финам
- ФГ БКС
- Цифра Брокер
Брокеры, которые были ранее на обзоре, но сейчас их не будет, т.к. они находятся под санкциями, а их функционал сильно ограничен:
- Сбербанк
- Альфа-банк
- Открытие
Все брокеры в рейтинге Московской Биржи по умолчанию имеют все необходимые документы и разрешения, поэтому в их надежности можно не сомневаться.
Чтобы вам было удобно изучить всю информацию и сравнить условия по всем брокерам, а также посмотреть расчеты, я свёл данные в одну «Google Таблицу».
Дополнительно рекомендую сохранить данную статью в закладки.
Когда вы проводите сделку, то брокер берет за это комиссию, которая в основном и выступает основным заработком брокера.
Некоторые брокеры для минимизации рисков ввели абонентсткие платы за наличие иностранной валюты выше определенного значения. На текущий момент это очень важный параметр, который стоит учитывать.
Обычно российский инвестор получает доступ к иностранным акциям, например, таким как Tesla, Apple, Microsoft и т.д. через Санкт-Петербургскую Биржу. Некоторые брокеры предоставляют доступ к иностранным бумагам напрямую, тем самым позволяя избежать дополнительного посредника в виде СПБ Биржи и удивительных спасений денег клиентов за счет блокировки акций со стороны ЦБ.
В последнее время все сводится к мобильным приложениям брокеров и их собственным терминалам. Чем больше вариантов для торговли, тем лучше.
Важна скорость пополнения и вывода средств, а также отсутствие внутренних комиссий или дополнительных платежей.
Чем больше торговых инструментов дает брокер, тем больше у вас направлений для торговли.
Некоторые брокеры предоставляют большое кол-во тарифов тем самым запутывая своих потенциальных клиентов. Я отобрал самые оптимальные для инвестиций и трейдинга. Различные VIP и маркетинговые тарифы с 0% комиссией не учитывались. Ссылки на тарифы дополнительно приведены в названиях брокеров.
- Очень удобное мобильное приложение.
- Прозрачная тарифная политика.
- Социальная сеть «Пульс».
- Обучающие программы.
- Поддержка 24/7
- Высокая комиссия на базовом тарифе.
- ОГРОМНАЯ комиссия на торговлю фьючерсами. Например у других брокеров комиссия за 1 контракт фьючерса на пару доллар/рубль будет стоить до 1 рубля, то в Тинькофф стоимость будет 240 рублей на базовом тарифе.
- Отсутствие сторонних терминалов.
- Присутствуют технические проблемы, когда пропадают фьючерсы и акции, невозможно зайти в приложении или исчезновение всех денег.
- Платный доступ к бумагам, которые у всех брокеров бесплатны для квалифицированного инвестора.
- Хранение валюты 3% годовых.
- Доступ напрямую к биржам NYSE и NASDAQ.
- Терминал QUIK предоставляется бесплатно.
- Квалифицированная поддержка.
- Невероятных масштабов бюрократия. Например, чтобы вам поменять email, вам необходимо лично ехать в офис и подавать письменное заявление на смену электронной почты.
- Могут самолично запретить покупать определенные акции, например, из-за угрозы делистинга.
- Скрытые комиссии и сборы.
- Огромная технологическая пропасть! Вы должны быть готовы к рассинхрону между терминалом на сайте и мобильным приложением, т.е. вы можете купить акции в терминале, но они не будут отображаться в приложении, тоже самое и с зачислением средств на счет. Застывание цены на графиках. Отображение случайных чисел в стакане, а также не срабатывающие заявки.
- Хранение валюты 7% годовых.
- Лояльность и применение персональных тарифов.
- Прямой доступ к NYSE и Nasdaq.
- Стабильная работа сервиса и приложения.
- Огромное количество программ для торговли.
- Разные счета для иностранных рынков и для РФ рынка.
- На срочном рынке каждый клиринг обновляют точку входа.
- Платное пополнение баланса.
- Вывод средств
- Прямой доступ на NYSE и т.п.
- Нет скрытых комиссий.
- Самые низкие комиссии на рынке.
- Нет абонентской платы за хранение валюты на счете.
- Полное отсутствие лояльности, ее просто нет.
- Личный менеджер только по телефону, с ним никак не связаться письменно через приложение.
- Ужасное мобильное приложение, которым невозможно пользоваться, где: цена на графиках идет с запозданием в 20 минут, уведомления приходят с задержкой в до 1 часа, вместо привычных таймфреймов какие-то периоды, где 1 месяц и 1 год это дневной тамфрейм, а часовой это 15 минутный, дополнительно ко всему этому скачущая в разные стороны средняя цена позиции.
- Сомнительный собственный терминал с плохим юзабилити.
Самое главное это определиться со своим стилем торговли, например, это могут быть инвестиции, трейдинг или скальпинг. После того, как вы определитесь со стилем торговли выбирайте того брокера, который подходит вам больше всего по параметрам.
Оптимальное решение, это брать полученные данные и применять к ним описанные ранее плюсы и минусы у каждого из брокеров, я их не стал учитывать в итоговой оценке по скорингу.
Если по сухим цифрам, то лучше Цифра Брокер (в основном за счет лучших условий по валюте), но если учитывать общее состояние брокеров, плюсы и минусы, то в инвестициях я бы предпочел Финам, т.к. комиссия очень маленькая, а в трейдинге Цифра Брокер.
Например, БКС тоже отлично подходит для трейдинга, но в нем есть маркетинговые уловки (как и в Финаме) связанные с комиссиями, якобы смотрите, у нас комиссии маленькие, но только они прибавляют к ним еще комиссии биржи, когда в Тинькофф или Цифра Брокер они уже включены.
С другой стороны БКС и Цифра брокер имеют ужасную техническую составляющую, вы должны всегда держать в голове, что вы можете из-за неконтролируемой вами переменной в виде сбоев на стороне брокера потерять деньги, которые вам брокер не возместит.
Тинькофф был бы 100% лидером, если бы не жадность в виде комиссий, отсутствия QUIK, а также наличия прямого доступа NYSE, Nasdaq. Сейчас же это красивый, но посредственный брокер, которого необходимо просто опустить от себя и выбрать вариант получше.
Чтобы вам было удобно изучить всю информацию и сравнить условия по всем брокерам, а также посмотреть расчеты, я свёл данные в одну «Google Таблицу».
Нужно помнить, что любые инвестиции связаны с риском, можно как заработать деньги, так и потерять их. Я рекомендую тщательно взвешивать все инвестиционные решения и изучать разные точки зрения на перспективы той или иной бумаги.
Свою точку зрения на инвестиции и трейдинг с использованием технического анализа я регулярно публикую в Telegram-канале «ETP Trading». Буду благодарен за подписку!
Обзор интересный! Думаю многим пригодится, кто планирует открывать брокерский счет или менять брокера. ��
Многие засели в Тинькофф, пора выбирать что-то получше)
Спасибо, какому брокеру отдаете предпочтение?
Ушел с тинькоф на БКС
Если в статье говорится, что за неё никто не платил, значит за неё обязательно кто-то заплатил. Народная мудрость)
Ну как бы Цифра особо и не прятались. Новое имя сейчас, надо как-то о своём существовании напоминать)
откуда выводы такие? Я не заступаюсь, просто интересно. Вроде статья объективная
Информации о количестве активных клиентов брокеров более года, о какой объективности вообще речь?!))
Указанная вами информация о количестве активных клиентов вообще никак и нигде не участвует в итоговом скоринге.
Вы хотя бы посмотрите что оценивается)
Цифры нет в этой таблице
потому что тогда и самой Цифры не было. Это те же Фридом финанс со всеми вытекающими, контору лишь сменой названия не улучшишь
Ну в общем яснопонятно) Несведущие хомячки и не заметят подвоха, для них обзор же)
Не тратьте время на бредни. Написано, что нет скрытых комиссий. Что, правда?! У Цифры в описании тарифов отдельный раздел "Дополнительные комиссии и расходы Клиента". При этом про БКС указано о скрытых комиссиях. Камон, у них она вообще отсутствует на покупку бумаг, валют и драг металллов
Поддержу. О мобильном приложении бред полнейший, Мир инвестиций топовое приложение, ни чем не хуже хвалёного тиньковского приложения. А почему? Потому что Тинёк тырит у БКС разные фишки, обновления и т.д. Он же его блудный сын)))
По частоте глюков и в принципе косяков приложение Тинька всех переплюнуло)
Заказуха, при чём белыми нитками шитая. Минусую! Очень удобно как бы забыли сказать, что у "Цифры" на тарифе Всё просто (название-то какое придумали!) абонентская плата 10 000 рублей в месяц!
ахахах) это на кого рассчитано
видимо на тех, кто миллиард условий под звёздочками читать не будет
А заказуха чего и кого, чтобы я тоже понимал? Т.к. я просто собрал в 1 таблицу показатели из тарифов брокеров, привел их к нат.логарифму и выложил сумму показателей.
Я ничего не забывал, если вы внимательно прочитаете, то я написал, что выбирал лучшие тарифы для трейдинга и инвестиций. Да у Цифры есть тариф за 10к, в него входит доступ на какие-то сигналы. Ну входит и входит, хз кто этим тарифом пользуется.
Так я же написал название и в скобках старое название.
Замените везде на Фридом Финанс и будет старое имя. От перемены названия сервис явно лучше не стал, я бы даже сказал, что все стало намного хуже.
Ага . Собраться с мыслями и сделать выводы ,��
А какой у вас брокер? К какому присматриваетесь?
Интересная статья. Сам в бкс сейчас инвестирую, согласен, что периодически приложение лагает, но в остальном всё устраивает. Кстати, у Тинька нынче тоже на приложение много видел негативных отзывов, видать после ухода Олега многое у них тоже поменялось
Почитал комменты, отвечу на наиболее интересные
1) Кол-во клиентов, как общее, так и активных + оборот нигде не участвует в подсчетах. В прошлый раз я это использовал, но сейчас нет, т.к. информация официальная уже устарела и ее учитывать странно. По сути эта часть выступает, как общая вводная по статистике и кто вообще есть на рынке.
2) Санкционных брокеров нет, т.к. они попросту бы проиграли по общему показателю, т.к. нет площадок и т.п., т.е. это был бы целенаправленный обзор самых слабых. Также я учитывал мнение подписчиков канала, брокеров которыми они пользуются.
Если вам нравится усечённый функционал на санкционных брокераккаунтах, то это ваше право. Может они и подойдут не квалам, торгующим только РУ рынок и т.п.
3) Оценка идет только по тарифам, нигде ничего не прибавляется никому, если брокер суммарно дает лучший результат, то так и будет в таблице. Например, в прошлый год был лучший БКС, сейчас Цифра.
4) Дополнительно к скорингу я дал общее субъективное свое мнение с учётом плюсов и минусов, которые я почувствовал и которые были у меня у каждого из брокеров. Если вам нужна объективность без моего мнения, то просто смотрите итоговую оценку по скорингу.
Опасный путь для инвестора: как покупать иностранные акции в 2023 году
Экономические санкции с железным занавесом сильно осложнили россиянам торговлю иностранными активами. Некоторые больше нельзя купить, какие-то активы инвесторов заморожены. Неужели нет больше доступа к акциям Apple или депозитарным распискам Amazon? Оказывается, есть несколько вариантов решения этой проблемы. Финтолк объясняет, как действовать, если инвестиции в зарубежные акции — ваш приоритет.
Запреты в России
ЦБ медленно, но верно запрещает россиянам покупать иностранные ценные бумаги. Сейчас многие ценные бумаги эмитентов из так называемых недружественных стран являются заблокированными. Купить или продать нельзя. Важная проблема: блокирование со стороны иностранных депозитариев Euroclear и Clearstream. Когда ситуация разрешится? Не известно. В качестве ответа ЦБ и вводит ограничения.
При этом регулятор не запрещает российским инвесторам покупку иностранных ценных бумаг. Сначала появился порог, который акции зарубежного эмитента не должны были превышать в портфеле клиента. С октября он составлял 15 %, в ноябре — 10 %, в декабре — 5 %. Иными словами, если у вас на 15 октября портфель достигал 200 000 рублей, то иностранных акций там должно было быть менее чем на 30 000 рублей (200 000*15 %).
С января должен был вступить полный запрет на подобные покупки. Однако ЦБ пересмотрел свое решение. Запрет вступит только с 30 марта 2023 года. Однако ряд крупных брокеров самостоятельно запретил неквалифицированным инвесторам покупку зарубежных акций. Например, БКС или Алор Брокер.
Что насчет квалифицированных инвесторов? Им вроде никто ничего не запрещает. Но риски те же самые. Clearstream и Euroclear дела нет до того, являетесь вы российским квалифицированным инвестором. Акции в любом случае могут быть заморожены. Так что хорошо подумайте, а нужны ли вам такие риски?
Для российских инвесторов существует несколько способов вложиться в иностранные акции в 2023 году. Один из наиболее популярных: покупка акций через брокерскую компанию, которая имеет лицензию торговать на зарубежных биржах. При этом инвестор должен учитывать, что в условиях санкций многие иностранные брокеры ограничивают доступ российских клиентов к своим услугам. Еще один способ: инвестирование в ETF (фонды, которые инвестируют в акции нескольких компаний). ETF позволяют инвесторам диверсифицировать портфель и снизить риски. Но стоит учитывать, что инвестирование в ETF также может быть связано с определенными рисками.
Дмитрий Мазанов, представитель компании Trader Income.
А что делать, если вы в России и не можете сходить в иностранную брокерскую контору?
Как инвестировать в России
Если говорить о законных способах, то в иностранные акции вы через российских брокеров не инвестируете никак. Может быть, конечно, найдете какого-то брокера без лицензии, который через некие серые схемы предоставит вам доступ к бумагам с NASDAQ и из Доу Джонса, но тут вы сами должны оценивать все привходящие риски. Вас могут просто обмануть, могут привлечь к ответственности правоохранительные органы, да и просто деятельность вашего посредника могут приостановить в любое время: прощайте, деньги.
Есть вариант инвестировать в так называемые БПИФы, которые по сути то же, что за рубежом называют ETF. Это в целом неплохой вариант вложения денег, но надо понимать, что паи фондов это не акции. Приобретая пай, вы как бы вкладываетесь в корзину определенных активов.
Например, возьмем фонд TSOX «Тинькофф Semiconductors». Туда входит целая куча бумаг: от всем известных Intel , AMD и NVIDIA до какой-нибудь Azenta (о которой в России мало кто слышал). Так что прежде, чем покупать паи фонда, ознакомьтесь с полным списком.
Можно купить расчетные фьючерсные контракты на западные индексы, например NASDAQ. Но надо понимать, что это производный финансовый инструмент, а не сами акции. Владельцем части бизнеса в этом случае вы не станете. Ну, и естественно, если вы неквалифицированный инвестор, то придется пройти специальное тестирование, иначе торговать никто не пустит.
Дмитрий Гачко, серийный ИТ-предприниматель, венчурный инвестор, основатель ГК ITGLOBAL. COM.
— Если вы являетесь резидентом РФ, то я бы не рекомендовал заниматься подобного рода инвестициями, потому как если даже обойдете все препятствия, создаваемые западной финансовой системой в рамках санкций, над вами будет висеть риск блокирования доступа к активам. Помимо покупки акций, есть другие способы инвестирования в иностранные компании. Например, биржевые фонды (ETF). Стоит упомянуть и возможности децентрализованных финансов, но, к сожалению, в DeFi пока очень мало примеров токенизации акций традиционного рынка.
А какие есть еще варианты?
Американские брокеры
Напрашивается вариант с инвестициями в американские акции через американского же брокера. Но тут все не так просто. По сути, россиянам сейчас доступен всего один американский брокер — Interactive Brokers. Почему? Потому что он позволяет открывать счет удаленно, в том числе из РФ. На этом, правда, хорошие новости для российских инвесторов заканчиваются.
- Во-первых, Interactive Brokers находится в черном списке ЦБ. Регулятор обнаружил у него «признаки нелегального профессионального участника ценных бумаг». Тот самый список, где публикуются названия финансовых пирамид.
- Во-вторых, даже если вы откроете счет, то как переводить деньги? Рубли никто не примет. Что делать? Как вариант, купить юани, отправить их в США, там обменять на доллары и закинуть на брокерский счет в Interactive Brokers. Но это все достаточно долго и с кучей комиссий. Дальше как-то надо будет выводить уже доллары, а с этим еще больше проблем.
Еще вариант иметь счет в заграничном банке. Но у многих ли он есть?
К тому же, даже если хотите пользоваться Interactive Brokers — оцените риски. В любой момент деятельность компании с российскими участниками может быть прикрыта. Причем как по инициативе отечественных законотворцев, так и по инициативе западных партнеров. После чего вы потеряете доступ к своим средствам.
Сергей Стаценко, инвестиционный аналитик CAPITAL4RU :
— При выборе акций для инвестиций, прежде всего нужно понять, какую динамику ожидать от глобального рынка в этом году. Весомым аргументом не в пользу роста остаются высокие процентные ставки. Резкий рост стоимости заимствований в 2022-м с околонулевых уровней до почти 5 % определил нисходящий тренд. В результате основные индексы по итогам года упали (S&P 500 −19 %, NASDAQ −33 %). Центральные банки в США и ЕС планируют продолжать цикл повышения своих ставок для сдерживания инфляции, что, скорее, будет являться основным негативным фактором для акций в 2023 году, не исключая попытки роста в течение года.
Прочие варианты
С брокерами из Старого света все достаточно просто — вариантов нет, по крайней мере легальных.
Есть возможность открыть счет в Казахстане, в Freedom Finance Global. У вас не должно возникнуть проблем, так как страна считается дружественной. При этом, счет можно открыть удаленно через менеджера. Но опять же, имейте в виду, придется предоставить загранпаспорт: у кого его нет, те в пролете. К плюсам можно отнести возможность перевести в Казахстан рубли, а потом конвертировать назад. Правда, курс придется уточнять на месте.
В Грузии можно провернуть подобную операцию с местным банком TBC. Но есть одно но: удаленно брокерский счет открывают лишь тем, кто уже имеет банковский счет в организации. А вот чтобы открыть банковский счет, нужно личное присутствие.
Вывод: сейчас лучше сфокусироваться на российском фондовом рынке. Уж слишком много проблем с иностранными ценными бумагами. Если вам так принципиально торговать на американских или европейских площадках, то лучшим выходом будет переезд в другую страну (юрисдикцию). Остальные способы являются либо нелегальными, либо крайне проблематичными и несут риски потери ваших кровно заработанных.
Иностранные акции на Московской бирже
Рынок иностранных акций на Московской бирже запустился в 2020 году. Ищите бумаги в приложениях брокеров по торговому коду с добавлением ‑RM: AAPL‑RM (Apple), FB‑RM (Facebook) и многие другие.
- 680 иностранных акций, и ежемесячно добавляем новые
- Твердые котировки: нет отмененных заявок
- Налоговые льготы для инвесторов
- Храним бумаги в центральном депозитарии РФ (НРД)
- Обменяем прибыль от $1 по рыночному курсу
- 90% акций доступны неквалифицированным инвесторам
Инвестируйте с лидером
Московская биржа — крупнейшая в России по объему торгов, числу клиентов и набору финансовых инструментов
Надежность на уровне государства
Кредитные рейтинги компаний Московской биржи сопоставимы с суверенным рейтингом РФ
6000 финансовых инструментов
Российские и иностранные акции, облигации, валюты, фьючерсы и многие другие
15 млн инвесторов
Открыли счета на Московской бирже
3,6 трлн руб. в день
Средний объем торгов на Московской бирже
Как купить иностранные акции на Московской бирже
Выберите подходящего брокера
Откройте брокерский или индивидуальный инвестиционный счет
Установите брокерское мобильное приложение для торговли
Найдите в приложении иностранные акции с добавлением -RM к торговому коду (тикеру)
Откройте счет у брокера
Мы представляем самых надёжных брокеров, торгующих через Московскую биржу. Выберите подходящего вам брокера и откройте счет
Будьте в курсе последних новостей Московской биржи
Узнайте о добавлении новых бумаг на Московской бирже
Это не похоже на email
Иностранные акции: что важно знать
Как устроена торговля иностранными акциями на Московской бирже?
Акции торгуются в рабочие дни с 10:00 до 23:50. Торги проходят в рублях и долларах. Минимальный лот — одна бумага.
Как понять, что я купил иностранные акции именно на вашей бирже?
Бумаги имеют сокращенные торговые коды (тикеры) с добавлением в конце ‑RM. Например, акции Facebook на Московской бирже имеют тикер FB‑RM, акции Amazon — AMZN‑RM и т. д.
Ищите бумаги по этим тикерам в приложениях брокеров.
Где хранятся бумаги?
Купленные на Мосбирже иностранные акции хранятся в Национальном расчетном депозитарии (НРД) — центральном депозитарии Российский Федерации.
Как платить налоги с иностранных акций?
Инвестор платит налоги в двух случаях: когда заработал на разнице цен и/или получил дивиденды.
Доход с разницы цен облагается по ставке НДФЛ 13%. В этом случае налоговым агентом инвестора является брокер, который самостоятельно посчитает, сколько инвестор должен заплатить в российский бюджет.
С дивидендами сложнее.
По дивидендам инвестор платит налог дважды: в иностранную и российскую налоговые. При этом ставка может быть 13 или 43%. Ее размер зависит от наличия у инвестора заполненной формы W-8BEN. Ее можно заполнить на сайте НРД, который является налоговым агентом и взаимодействует с американским регулятором.
Если форма W-8BEN заполнена, налог с дивидендов составит 13%, из которых 10% НРД направит в Налоговое управление США (IRS), а 3% инвестор выплачивает самостоятельно в российскую налоговую. К слову, мы продвигаем изменения в НК РФ, чтобы брокер мог доудерживать налог по дивидендам и инвестору не надо было тратить на это время.
Без заполненной формы W-8BEN дивиденды придут уже с учетом налога в 30%, которые будут направлены НРД в IRS. Еще 13% инвестору придется выплатить самостоятельно в российскую налоговую.
Собирается ли биржа расширять перечень доступных иностранных акций?
Да, мы каждый месяц добавляем новые акции. Планируем расширить список доступных на бирже иностранных бумаг до 2500 штук к концу 2022 года.
Есть ли налоговые льготы при инвестировании в иностранные акции?
Да, можно инвестировать на ИИС и получать налоговые вычеты. Также действует льгота на долгосрочное владение (ЛДВ).
Рейтинг лучших брокеров в 2023 году
Кто такие брокеры? Их мы видим в голливудских фильмах, амбициозных и дерзких, с легкостью заключающих выгодные сделки и богатеющими у нас на глазах. Но брокеров мы встречаем не только в кино. Это вполне реальная профессия, которая заключается в посредничестве между продавцом и покупателем . А поскольку нас интересуют сделки на биржах, то и говорить мы будем о биржевых брокерах .
Кто такой биржевой брокер?
Биржевой брокер работает на фондовом рынке от имени и за счет частных клиентов и компаний . Он помогает им выгодно купить , а затем еще выгоднее перепродать активы и заработать на разнице . Разумеется, делает он это не бесплатно, а за комиссионное вознаграждение .
Если вы начинающий инвестор и решили открыть свой первый счет на бирже, то для успешного старта вам необходимо найти стабильного и надежного инвестиционного брокера . Вам нужен партнер, который поможет сориентироваться в потоке информации, разобраться в том, как устроен рынок и на какие моменты обращать особое внимание.
Тех, кто предоставляет брокерские услуги, на рынке сейчас много. А вот выбор честных брокеров, сконцентрированных не на собственной выгоде, а на профите клиентов , не так широк. А поскольку географический фактор еще больше сужает этот выбор, то для жителей небольших удаленных городов ключевой является возможность открытия счета онлайн .
Выбирать посредника для покупки акций и других биржевых активов нужно на основании индивидуальных требований . Какого брокера выбрать и как находить лучшие условия из существующих на данный момент на рынке — мы расскажем в нашем обзоре и подробно остановимся на рейтинге самых надежных посредников для выгодных биржевых сделок. ��
ТОП 10 надежных брокеров в 2023 году
Рейтинг брокеров – это наглядный и удобный инструмент, необходимый для выбора надежной биржевой платформы. ТОП лучших брокеров формируется на основании комплексной оценки работы сервиса: год основания, лицензия, условия сотрудничества, рейтинг пользователей, надежность, отзывы и тд.
Сравнение брокеров необходимо для объективного отражения их деятельности и предоставления пользователям возможности выбрать лучшего из них .
Итак, рейтинг ТОП 10 самых надежных брокеров 2023:
1. Финам ��
Официальный сайт брокера ФИНАМ
- Одна из наиболее широких линеек инвестиционных услуг в мире;
- На рынке с 1994 года;
- Динамично развивающийся, глобальный брокер: представительства в 90 городах по всему миру, клиенты из 40+ стран;
- Продукты: брокерское обслуживание на российском и международных рынках, доверительное управление активами, банковские услуги, Форекс, рынки капитала, ИИСы;
- 0 ₽ за сделки на фондовом рынке Московской биржи;
- Обороты на фондовом рынке: 468 млрд руб;
- Обороты на срочном рынке: 2 176 млрд руб;
- Обороты на валютном рынке: 409 млрд руб;
- Размер брокерской комиссии зависит от выбранного тарифного плана;
- Вывод в рублях — без комиссии;
- Комиссия за вывод в долларах и евро — 0,07%;
- Бесплатная демо-версия;
- Мобильное приложение Finam Trade для Android и iOS.
Официальный сайт брокера XM
- Лицензируемый и регулируемый брокер с мировым именем;
- 2,5 млн трейдеров из 190 стран мира;
- 1000+ торгуемых инструментов: 55+ валютных пар, Форекс, контракты CFD на акции, фьючерсы, индексы, металлы и энергоносители;
- Мультиязычный интерфейс: 23 языка, в том числе русский;
- 16 популярных платформ для торговли: MT4, MT5, XM WebTrader и другие;
- Персональные менеджеры счетов;
- Ежедневные торговые сигналы, обзоры и бесплатный анализ рынка Форекс;
- Демо-счет с виртуальными $100 000 на счету;
- Счет XM Ultra Low;
- 20+ премий в области Форекса.
3. Открытие Брокер ��
Официальный сайт Открытие Брокер
- Более 25 лет успешной деятельности на финансовом рынке;
- Мгновенное открытие счета без минимального депозита, абонентской платы и скрытых комиссий;
- 4 тарифных плана для разных целей и с разными условиями;
- Решения для быстрого старта: ИИС, Иностранные торговые площадки, Премиум;
- Возможность открыть несколько субсчетов на одном счете;
- Способы пополнения и вывода: банковский перевод, наличные, перевод со счета другого брокера, перечисление с банковской карты Сбербанка;
- Максимальный рейтинг надежности ААА.iv;
- Программа лояльности O. InveStore! и начисление бонусных баллов;
- Кэшбек до 50% за сделки;
- Тренер по инвестициям и индивидуальные консультации; через личный кабинет и мобильные приложения для iOS и Android.
4. Тинькофф Инвестиции
Официальный сайт Тинькофф Инвестиции
- Лучший инвестиционный сервис в мире (по версии Global Finance);
- Создание заявки онлайн и открытие брокерского счета онлайн за 5 минут;
- Мгновенный вывод на карту: в любое время, без комиссий, в том числе в валюте;
- Бесплатное обслуживание, комиссия только за сделки;
- Доступ к 11 000+ ценным бумаг (акции, облигации, ETF);
- Покупка валюты от $1 или €1;
- Круглосуточная поддержка в чате;
- Мобильное приложение Тинькофф Инвестиции: скачать в Google Play или HUAWEI App Gallery.
5. Interactive Brokers
Официальный сайт Interactive Brokers
- Одна из ведущих фирм по ценным бумагам с акционерным капиталом более $9 млрд;
- Брокерская и дилерская деятельностью на более 135 рынках по всему миру;
- Лицензии от SEC, FINRA, NYSE, FCA и других международных регулирующих органов;
- Представительства в США, Швейцарии, Канаде, Гонконге, Великобритании, Австралии, Венгрии, России, Японии, Индии, Китае и Эстонии;
- Широкий спектр инструментов: акции, опционы, фьючерсы, Форекс, фиксированный доход и фонды;
- 23 валюты;
- Низкая брокерская комиссия на основе объемов торговли;
- Разные типы счетов: частные, совместные, пенсионные, трастовые, семейные, институциональные;
- Самые низкие ставки маржи (до 50% ниже, чем в среднем в индустрии);
- Поддержка лучшей цены исполнения (система маршрутизации IB SmartRouting);
- Награды 2020: лучший онлайн-брокер для активных трейдеров, для международных трейдеров, для инвесторов в пенсионные фонды.
6. БКС Брокер
Официальный сайт БКС Брокер
- Крупнейший брокер в России, занимающий топовые позиции на Московской Бирже;
- 600 000+ клиентов (+15 000 новых каждый месяц);
- Более 25 лет на финансовом рынке;
- Открытие счета онлайн и возможность торговать уже через 5 минут;
- Пополнение счета: с карты любого банка через приложение “БКС Мир инвестиций”, по реквизитам со счета в любом банке, через кассы БКС, с карты “Брокер” в личном кабинете;
- Тарифные планы под разные стили торговли (+специальные условия для трейдеров с большими оборотами);
- Карта “Брокер” с выгодными возможностями и бонусами;
- Мобильное приложение “БКС Мир инвестиций” для Android и iOS.
7. ВТБ Инвестиции
Официальный сайт ВТБ Инвестиции
- Доступ к широкому набору инвестиционных инструментов Группы ВТБ;
- Брокерский счет от 1 руб с гибким сроком инвестирования;
- Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) от 1 руб со сроком инвестирования от 3 лет;
- 10 000+ инструментов для инвестирования (акции, облигации, ОФЗ-ны, валюта);
- Самостоятельные инвестиции, инвестиции с помощью робота-советника, а также доверительное управление;
- Стартовый капитал для инвестиций — от 1000 рублей;
- Доступ к IPO и SPO;
- Статус квалифицированного инвестора (доступ к эксклюзивным инструментам);
- Мультикарта ВТБ с кешбэком;
- Возможность собрать демо-портфель, торгуя на учебном демо-счете.
8. Сбербанк Инвестор
Официальный сайт Сбербанк Инвестор
- Открытие счета бесплатно онлайн;
- Возможность торговать с любой суммы (большинство инструментов доступны от 1000 руб);
- Самостоятельное управление и готовые портфели от аналитиков Сбербанка для всех типов инвесторов;
- Государственные и корпоративные облигации, инвестиционные облигации Сбербанка, все акции с Московской биржи, ETF, валютные операции на внебиржевом рынке;
- Демо-режим на 30 дней;
- Мобильное приложение Сбербанк Инвестор для Android и iOS.
9. Альфа-Директ
Официальный сайт Альфа-Директ
- 25+ лет на рынке финансовых сервисов;
- Входит в список системно значимых банков, утвержденных Центральным Банком;
- Инструменты: акции РФ, Акции США, акции Европы, валюта, облигации, ETF;
- Покупка и продажа валюты по курсу биржи;
- Тариф “S” для новичков и тариф “Альфа-трейдер” для активных трейдеров и инвесторов;
- Бесплатный ввод и вывод в RUR, USD, EUR, GBP;
- Способы пополнения: любое отделение Альфа-Банка, сторонний банк, интернет банк Альфа-Клик, мобильное приложение Альфа-Банка.
10. Exante
Официальный сайт Exante
- Международная инвестиционная компания, предоставляющая прямой доступ к 50+ финансовым рынкам с единого счета;
- Лицензия на предоставление финансовых услуг от двух европейских регуляторов: MFSA и CySEC;
- Гибкие торговые инструменты и IT инфраструктура из более 400 серверов;
- Доступ к 300 000+ финансовым инструментам с единого мультивалютного счета на любом устройстве;
- Доступные инструменты: акции и ETF, фиатные и цифровые валюты, металлы, фьючерсы, опционы, фонды, облигации;
- White Label решения;
- Пополнение счета в рублях, евро, американских, канадских и австралийских долларах, швейцарских франках, фунтах стерлинга, японских иенах, новозеландских долларах, польских злотых;
- Ввод и вывод средств при помощи банковских переводов;
- Комиссия только за торговлю; ;
- Круглосуточная поддержка на русском языке от персонального менеджера (email/телефон/чат).
Рейтинг брокеров по комиссии
Ценным критерием при выборе хорошего брокера для финансовых сделок на биржевом рынке является конечно же размер комиссионного вознаграждения , которое пользователь платит за посреднические услуги. Сотрудничать хочется с надежной и проверенной компанией, которая предоставляет новейшие разработки интернет-трейдинга и берет за свои услуги минимальную комиссию.
При сравнении тарифов у различных брокеров нужно определить:
- Какую общую комиссию вы будете платить брокеру. Зависит от объема ваших вложений и насколько активно вы будете совершать сделки: больше и чаще → комиссия будет меньше;
- Имеется ли фиксированная часть комиссии (абонентская плата), либо комиссия удерживается лишь по факту совершенной сделки;
- Будете ли вы использовать маржинальное кредитование ;
- Какие условия оказания депозитарных услуг : комиссия депозитария включена в общую комиссию брокера или удерживается отдельно;
- На каких условиях предоставляется торговый терминал и информационная поддержка .
ТОП 10 брокеров с самыми выгодными комиссионными условиями приведен в таблице:
| # | Брокер | Комиссия за сделки | Дополнительная комиссия |
|---|---|---|---|
| 1 | ФИНАМ | Фондовый рынок РФ — 0% от оборота; Срочный рынок РФ — от 10 коп. за контракт; Валютный рынок РФ — от 0,00275%; Фондовый рынок США — от 0,00944% от оборота; Срочный рынок РФ — от 50 центов за контракт; |
Комиссия за выплату дохода — 0%; Комиссия депозитария — 0 руб; Абонентская плата — 0 руб; |
| 2 | XM | 0,01% – 0,1% за сделку | С бездействующего счета ежемесячно списывается комиссия в размере $5 или весь баланс счета, если сумма баланса меньше $5; |
| 3 | Открытие Брокер | Зависит от тарифа: Все включено — 0,05% за сделку; Инвестиционный — 0,025% за трейд; Премиальный — 0,005-0,05% за сделку; Спекулятивный — 0,005-0,05% за сделку; | Комиссия на вывод — 1,75% от суммы вывода; |
| 4 | Тинькофф Инвестиции | Зависит от тарифа: Тариф Инвестор — 0,3% от суммы; Тариф Трейдер — от 0,05% от суммы; Тариф Премиум — 0,025% от суммы; | Для сделок с внебиржевыми ценными бумагами — от 0,25 до 4%, в зависимости от актива; |
| 5 | Interactive Brokers | 0,01% – 0,15% | Комиссия за содержание счета: 2000—100 000 $ — 10 $ в месяц, 2000 $ — 20 $; больше 100 000 $ — бесплатно; Вам меньше 25 лет — 3 $; |
| 6 | БКС Брокер | Зависит от тарифа: Инвестор — 0,1%; Трейдер — 0,015 – 0,05%; Инвестор Про — 0,015% – 0,3%; Трейдер Про — 0,015 – 0,045%; | Комиссия за обслуживание счета: Инвестор — 0 ₽/мес; Трейдер — 199 ₽/мес при наличии операций; Инвестор Про — 299 ₽/мес при наличии операций; Трейдер Про — 299 ₽/мес при наличии операций; |
| 7 | ВТБ Инвестиции | Зависят от тарифа. |
Рейтинг брокеров по оборотам
Большое количество клиентов говорит о высоком уровне доверия к брокеру, что напрямую сказывается на торговых объемах и говорит о надежности сервиса.
Уровень надежности к крупным брокерам со стороны пользователей также выше, чем к площадкам с небольшими суточными оборотами. ��
Рейтинг брокеров по торговым объемам:
| # | Брокер | Оборот, руб/мес |
|---|---|---|
| 1 | БКС Брокер | 1 044 009 114 864 |
| 2 | Сбербанк Инвестор | 472 913 900 978 |
| 3 | ВТБ Инвестиции | 427 968 756 533 |
| 4 | Тинькофф Инвестиции | 203 855 160 614 |
| 5 | Открытие Брокер | 182 021 800 896 |
| 6 | ФИНАМ | 151 317 692 294 |
| 7 | Альфа-Директ | 96 628 498 738 |
Как выбрать хорошего брокера
Вы решили открыть свой первый счет на бирже и теперь стоите перед задачей как правильно выбрать брокера. Какого посредника выберете, так ваш инвестиционный корабль и поплывет . Поэтому перед тем, как вкладывать деньги, стоит уделить должное внимание вопросу Как найти хорошего брокера?
Поиск хорошего брокера
Есть несколько основных критериев, которые должны быть присущи хорошему брокеру. Надежность финансовой организации, предоставляющей брокерские услуги, в первую очередь базируется на высоких торговых оборотах, количестве клиентов и сроке существования на фондовом рынке . Это базовые, но самые важные параметры, которые фигурируют во всех руководствах “Как найти хорошего брокера фондового рынка” . Однако, помимо этих базовых требований, есть более субъективные параметры.
Так, для одного пользователя важно получить доступ к иностранным акциям и облигациям , тогда как второй первостепенное внимание обращает на комиссии и тарифы .
Какой брокер вам больше подойдет, зависит от вашего опыта работы с биржевыми активами и целей, которые вы преследуете. ��
Выделяют 3 типа участников рынка : новички, активные трейдеры и инвесторы.
- Для начинающих участников , у которых еще не сформировалась своя стратегия поведения, на первый план выходят квалификация и профессионализм персонала , способного оказать компетентную и быструю помощь на этапе знакомства с рынком.
- Для активных трейдеров , к которым относят среднесрочных и краткосрочных трейдеров, основным критерием при выборе лучшего брокера является низкая активная комиссия , то есть комиссия которая берется с оборота по сделкам, невысокая стоимость маржинального кредитования , а также различные инструменты, ориентированные на спекулятивную работу.
- Для инвесторов приоритетными показателями являются отсутствие фиксированных комиссий, доступ к максимальному количеству биржевых площадок и финансовых инструментов , а также возможность оперативных переводов .
Существует ряд критериев, которые нужно принимать в расчет, выбирая брокера. Дальше разберем 10 основных . ��
Как мы уже отмечали, все брокеры работают за комиссионное вознаграждение и имеют свою тарифную политику, на основании которой взимают определенную плату за свои услуги. При выборе брокера стоит учитывать не только общий размер комиссии (комиссия брокера + депозитарий), но и обращать внимание на пороговые комиссии и ежемесячную плату за обслуживание счета , которые могут быть незаметны для инвестора с миллионными капиталами, но существенны для пользователя с небольшим инвестиционным счетом.
Многие брокеры предлагают клиентам широкую линейку тарифов с разными условиями по комиссиям. Плата брокеру может также уменьшаться при росте торгового оборота. ✅
Заключение
Если вы только начинаете осваивать торговлю на бирже, то для успешного старта вам необходимо найти честного и надежного брокера , который станет вашим партнером и помощником. При этом можно создавать как собственный инвестиционный портфель, так и воспользоваться готовыми решениями от лучших аналитиков. Также можно выбрать тарифный план, который соответствует вашему капиталу и стилю торговли.
Вы уже знаете, как выглядит топ лучших брокеров в 2023 году, а также на основании каких критериев их выбирать. Но определиться с “вашим” брокером поможет только практика . Не бойтесь пробовать разные варианты: экспериментируя, вы набираетесь опыта и лучше узнаете рынок. ��