Сервис платежей из заграницы
Международный эквайринг. Размещайте свои услуги на зарубежных площадках и принимайте платежи, находясь в России.
Оплата Visa
и MasterCard
Конвертация
рублей в доллары
Подойдёт всем, кто оказывает услуги онлайн
Индивидуальным предпринимателям, самозанятым и фрилансерам. Кто предлагает:
Образовательные курсы
Мастер-классы и вебинары
Контент по подписке
Стриминговые сервисы, музыка, книги и игры
Онлайн-консультации
Телемедицина, психология, практики
Дистанционные услуги
Недвижимость, финансы, маркетинг
Как принимать платежи из-за рубежа с SOM
Для удобства покупателя, который оплачивает услугу с помощью карты иностранного банка, платформа SoM направляет ссылку для оплаты в долларах США.
После списания, оплата конвертируются в рубли и приходит на счет продавца в течение 2-4 рабочих дней. Статус оплаты можно отслеживать онлайн.
Как работает SoM
В настоящее время получать переводы из-за границы через российский банк затруднительно. Сервис обеспечивает проведение оплаты через наших агентов и зарубежные торговые платформы.
Помогаем настроить легальный бесперебойный международный эквайринг для бизнеса, чтобы:
- принимать онлайн платежи с зарубежных банковских карт
- настроить автоплатежи за подписку или абонентскую плату
- отслеживать статистику по оплатам
- подключить сервис к личному сайту или приложению
- удобно выставлять счет за услуги через платежную ссылку
Инструменты для оплаты
Платежный бот в Telegram
Введите данные платежа для автоматической генерации ссылки на оплату покупателю. Подходит для небольших компаний или розницы.
Платежная форма
Установите кнопку на вашем сайте, чтобы по клику покупатель сразу переходил на страницу оплаты. Подходит для компаний, у который уже существует сайт/приложение.
Международный эквайринг
Принимайте оплату от иностранных клиентов
Плюсы и преимущества сервиса SoM
Принимаем платежи с карт VISA/MasterCard зарубежных банков и списываем только в долларах США — удобной и понятной для клиентов валюте
Настраиваемый курс конвертации стоимости в доллары, который можно обсудить с представителем услуги
Работа сервиса аналогична работе с эквайрингом и подходит любому бизнесу: и розничной продаже, и большому продукту
Быстрое получение платежа за предоставляемые услуги — 2-4 рабочих дня
Как принимать платежи от иностранных клиентов?
В 2022 году страны Евросоюза заблокировали систему проведения платежей SWIFT для банков РФ. Под санкции попали крупнейшие финансовые организации России, в числе которых — ВТБ, Промсвязьбанк, Россия, Открытие, Внешэкономбанк и другие. Это привело к уходу с российского рынка многих зарубежных брендов.
А представители малого бизнеса столкнулись с целым рядом проблем:
банковские счета из РФ лишены обслуживания за рубежом;
больше нельзя переводить деньги через системы Виза и Мастеркард за рубеж;
на территории России завершила свою работу система Вестерн Юнион, которая ранее отвечала за половину международных переводов;
больше невозможно пользоваться сервисами PayPal, Wise, Payoneer.
От введения санкций пострадали и физические лица:
повысились проценты, поэтому стало невыгодно обменивать валюту;
появились лимиты на траты средств в валюте в процессе расчетов с партнерами из других стран;
интернет-магазины больше не могут сотрудничать с поставщиками из других государств;
фрилансеры больше не могут выполнять заказы для клиентов из за границы.
Способы принимать платежи из-за границы на сайте
Даже в условиях санкции для российского бизнеса остается возможность принимать платежи из других стран:
платежные системы, которые подстроились под реалии рынка. Например, наш платежный агрегатор ENOT.io умеет принимать оплату на сайте с зарубежных и российских карт;
платформы-посредники для проведения расчетов и других финансовых операций. Однако нужно заранее изучать информацию о них, чтобы избежать риска мошеннических схем. К тому же, они берут немаленькую комиссию за свои услуги;
криптовалюта. Пока она никак не регулируется законом, поэтому принимать платежи можно в ней.
Все эти способы могут выручить, если нужно срочно провести платеж и не потерять клиента или зарубежного партнера. Однако для долгосрочного сотрудничества следует рассмотреть более надежные системы, которые не заставят рисковать финансами.
Какой способ выбрать для сайта?
Принимать платежи через фирмы-посредники на сайте — неудобно. Ваш пользователь должен вручную прописывать реквизиты, чтобы приобрести товар или услугу. Таким способом ваша конверсия продажи снижается. К тому же вам, чтобы подтвердить платеж, необходимо связаться с посредником и только потом отправить товар или предоставить услугу клиенту.
Наилучшим решением будет воспользоваться платежным агрегатором, который умеет принимать зарубежные карты, криптовалюту и легко интегрируется на сайте. Наш сервис ENOT.io обладает таким функционалом — принимает к оплате банковские карты зарубежных и российских банков , СБП , криптовалюту и электронные кошельки Qiwi , Юmoney .
У нас нет скрытых комиссий. Мы взимаем от 2% за успешные финансовые операции. Процентная ставка зависит от оборота валюты, сферы бизнеса и количества торговых точек, подключенных к сервису.
Мы имеем модули для популярных площадок: OpenCart , WordPress+Woocommerce , XenForo , Joomla , DLE , доступна интеграция по API и применение специальных платежных виджетов .
Наш агрегатор подходит для юридических и физических лиц, самозанятых.
Как настроить прием платежей на сайте от иностранных клиентов
Чтобы начать пользоваться платежной системой ENOT, необходимо выполнить простую последовательность действий:
Пройти процедуру регистрации , указав личные и контактные данные, придумав логин и пароль для входа.
Добавить свою торговую площадку.
Дождаться проверки модератором.
Выбрать платежный модуль для своей CMS и настроить его.
Выполнить первый платеж для проверки системы.
Платформа ENOT.io предлагает множество возможностей своим клиентам:
возможность оперативно настроить все параметры для любого веб-ресурса;
удобный и интуитивно понятный интерфейс площадки;
защиту всех операций международным стандартом PCI DSS ;
возможность отслеживать статистику платежей и продаж;
огромный выбор способов расчетов;
на сайте функционирует горячая телефонная линия для поддержки клиентов, а также возможность задать вопрос на сайте 24/7;
Фриланс: Как просто и безопасно получать оплату из-за границы
Поскольку все больше и больше компаний обращаются к «удаленной рабочей силе» для экономии бюджета, спрос на фрилансеров возрастает.
Это хорошая новость, поскольку удаленная работа может повысить продуктивность, что в свою очередь повышает эффективность для компании и гибкость работы для фрилансера.
Но фриланс всегда был омрачен некоторыми опасениями: чувство незащищенности относительно того, как долго продлится работа, отсутствие льгот, к которым имеет доступ штатный сотрудник, и, конечно, незнание, получите ли вы деньги вовремя и заплатят ли вам вообще.
К счастью, есть несколько вещей, которые вы можете сделать для минимизации задержек и риска пропуска оплат. Ниже наши советы.
- Выберите правильный способ оплаты.
Как фрилансер, вы можете получать оплату разными способами: прямые переводы средств на специализированные платформы для фрилансеров или через бухгалтерские программы, имеющее встроенные возможности оплаты.
Все зависит от того, как вы решите работать — будете ли вы подписывать контракт напрямую со своим клиентом или предпочтете использовать стороннюю платформу (например, Upwork или Fiverr).
В случае контракта при выборе способа оплаты необходимо учитывать несколько критериев:
- Доступность
Если вы будете работать с компаниями за пределами вашей страны, убедитесь, что выбранный вами метод доступен в вашей стране и в стране вашего клиента.
Это избавит клиента от дополнительных усилий и сложных процедур, таких как открытие новых счетов или оформления новых карт для отправки вашей оплаты.
Такие методы, как банковские переводы или PayPal, обычно доступны во всем мире и безопасны, если вы готовы принять некоторые их недостатки (например, длительное время обработки перевода и высокие комиссии).
Сервис мгновенных денежных переводов Fin.do работает путем привязки существующих карт к приложению, что упрощает отправку и получение денег с использованием любого предпочтительного метода оплаты без необходимости пополнять или открывать новый счет.
- Комиссии
Комиссия за перевод — важный аспект, который необходимо учитывать.
Изучите данный вопрос, чтобы понять, как работает комиссия за перевод, особенно если вам будут платить часто или если вы планируете выставлять счета на относительно небольшие суммы. Банковский перевод может быть не лучшим выбором в этом случае, поэтому обратите внимание на платежные приложения и сервисы, у которых невысокие комиссии.
- Обменвалют
Фриланс хорош тем, что вы можете работать с клиентами находящимися в любой точке мира. Однако когда дело доходит до оплаты, это может усложнить ситуацию.
Если у вас и вашего клиента разные местные валюты, при обмене вы можете довольно много потерять — в зависимости от самих валют, местоположения и используемого способа оплаты.
Приложение для денежных переводов Fin.do, например, выполняет прямую конвертацию между более чем 150 валютами, что означает, что вы получаете лучший обменный курс между любыми двумя поддерживаемыми валютами без дополнительных комиссий или затрат за двойную конвертацию валют.
- Время на доставку перевода
Когда вы работаете проектно или на почасовой основе, очень важно быстро получать оплату. Процесс перевода традиционным способом оплаты может занять несколько дней. Несколько дней кажется не таким долгим сроком, но когда речь идет о проверке и утверждении счетов или задержках, вызванных длительными процедурами оплаты это все приводит к увеличению затрат и неуверенности в итоговой успешности самой операции.
Хорошая новость заключается в существовании доступных сервисов для мгновенных платежей. Они обрабатывают транзакции практически в режиме реального времени, а это означает, что вы можете получить платеж в тот же день, когда он был отправлен клиентом. А с Fin.do это применимо, даже если ваш перевод идет из-за границы.
2. Что делать, если ваши варианты ограниченны?
Если вы работаете и получаете оплату через платформу, такую как, например, Upwork, некоторые из ваших опасений по поводу получения оплаты исчезнут, так как ваш платеж будет храниться на условном депонировании и отправляться периодически.
Однако недостатком является то, что перевод ваших денег займет относительно много времени, и вы, скорее всего, получите оплату в долларах США независимо от вашей местной валюты (что приведет к дополнительным затратам при конвертации валют).
Могут быть и другие ограничения. Например, вы можете вывести свои деньги только классическим вариантом, таким как PayPal или банковский счет, что продлевает процесс и также увеличивает затраты.
С другой стороны, если у вас есть карты в более чем одной валюте, вы можете использовать сервис для перевода денег с низкой комиссией, чтобы затем обменять деньги со счета, на который вам заплатили, на тот, которым вы пользуетесь или с которого хотите снять деньги. Fin.do позволяет делать это без комиссии за обмен валюты.
3. Несколько дополнительных советов
Конечно, фриланс не может находиться полностью под вашим контролем. Будьте осторожны при выборе компаний для работы и постарайтесь обсудить моменты, которые позволят вашим рабочим отношениям идти наиболее гладко.
Например, используйте систему отслеживания/выставления счетов, чтобы и вы, и клиент могли постоянно видеть то, что делается.
Также, более частое выставление счетов (например, два раза в месяц) может минимизировать риск ухудшения ситуации и потери времени целого месяца на работу.
Как теперь бизнесу принимать оплату из-за рубежа
Елена Мехоношина
- Какие появились ограничения
- Какие есть способы получения денег
Какие появились ограничения
Начнём с успокоения: ограничений на приём платежей из-за границы нет — это разъяснения Центробанка по санкциям. В том числе нет запрета на переводы от людей и компаний из «недружественных» стран.
Проблема в переводах техническая — из-за санкций в отношении банков. И ещё предпринимателю не получится свободно распоряжаться валютой как раньше.
Семь российских банков отключены от SWIFT, в их числе ВТБ, Открытие, Промсвязьбанк и Совкомбанк. На счета этих банков нельзя получить переводы из-за границы. На другие банки наложены частичные ограничения, например, на Сбер и Альфабанк. Эквайринги банков не работают с сервисами Эпл Пэй и Гугл Пэй. А выпущенные в России Виза и Мастеркард теперь не работают за границей.
Центробанк советует для получения заграничных переводов:
- пользоваться денежными переводами;
- открывать счета в несанкционных банках.
С 10 июня 2022 года отменили обязательную продажу валютной выручки. Зачисленную на счета с 28 февраля по 9 июня и ещё не проданную продавать уже не надо. Это сказано в Выписке из протокола Правительственной комиссии и Разъяснениях Центробанка № 7-ОР.
Оцените все возможности онлайн-бухгалтерии бесплатно
Какие есть способы получения денег
Предпринимателю придётся заново наладить систему приёма оплат из-за границы, удобный для его клиентов.
Банковский перевод на счёт
Подойдёт интернет-магазинам и исполнителям дистанционных услуг.
Оплата пойдет по счету, а не номеру карты.
Можно ли получить деньги из других стран и в какой валюте, надо уточнять у своего банка. А иногда и у банка отправителя. Всё зависит от набора ограничений, которые коснулись конкретный российский банк.
Например, Сбер сообщает, что получить из зарубежного банка валютный перевод на счёт можно. Доступная валюта — евро, рубли, иены, швейцарские франки, норвежские кроны и сингапурские доллары. Недоступные — доллары США, фунты, канадские доллары, датские и шведские кроны. По информации на сайте Тинькофф, на их счета получать валюту тоже можно. Также под санкции не попал банк Бланк.
Для получения банковских переводов нужно разместить на своём сайте для клиентов реквизиты своего счёта с инструкцией по переводу. Как вариант — отправлять эту информацию лично каждому. Деньги по номеру выпущенных в России карт Виза и Мастеркард не получится — они теперь не работают на зарубежные переводы.
Перевод без банковского счета
Это делается через компании, оказывающие услуги по переводу денежных средств. Сейчас некоторые зарубежные компании перестали работать в России, а русские компании не все принимают деньги из-за рубежа. Поэтому выбирать надо из имеющихся, например, это Золотая Корона или Почта России. Но и у них надо уточнять о возможности перевода.
Через специальный сервис оплаты услуг
Есть платные сервисы, которые оказывают услугу по переводу оплат фрилансерам в том числе от иностранных заказчиков. Такие сервисы не привязаны к международной межбанковской системе платежей, и ограничения на них не влияют. Загуглите «сервис для перевода денег фрилансеру» и выберете нужный по их условиям.
Этот способ больше подойдёт для оплаты дистанционных услуг. И чтобы подключить приём денег по такому сервису, надо договариваться с каждым заказчиком. Ещё от заказчика потребуется больше, чем просто перевести деньги. Заказчику надо зарегистрироваться в сервисе, поставить вам задачу, а вы её примете и выполните. Оплата придет в сервис, дальше деньги можно вывести на свою российскую карту или российский электронный кошелёк.
Статья актуальна на 30.09.2022
Как учредителю вывести прибыль из ООО: дивиденды
Самозанятым: какой товар продавать можно, а какой нет?
Открыл ИП и не пользовался им. Как узнать про долги и что делать дальше?
Рассылка для бизнеса
Подписываясь, вы соглашаетесь на обработку персональных данных и получение информационных сообщений от группы компании СКБ Контур