Бивалютные инвестиции на бинанс что такое

Введение в бивалютные инвестиции

Внимание! Данная статья носит исключительно информационный характер и не содержит инвестиционных рекомендаций и советов по торговле.

Статья подготовлена командой терминала CScalp для трейдинга криптовалют. Чтобы получить CScalp бесплатно, оставьте e-mail в форме ниже

Что такое бивалютные инвестиции

Как работают бивалютные инвестиции

Бивалютные инвестиции Binance

На Binance бивалютные инвестиции в разделе “Earn”
Выбор криптовалюты для инвестирования
Ожидаемый APR (годовой процент прибыли) за стейкинг
Выбираем направление сделки и подписку
Выбор расчетной даты
Выбираем подписку по APR (годовой процент прибыли)

Инвестиция “Продать”

Инвест в покупку: цена равна/больше целевой
Инвест в покупку: цена меньше целевой

Инвестиция “Купить”

Выбираем инвест в покупку
Инвест в покупку: цена выше целевой
Инвест в покупку: цена ниже или равне целевой
Автонакопление – реинвестирование доходов в новые подписки

Бивалютные инвестиции Bybit

Путь к бивалютным инвестициям на ByBit
Доска бивалютных инвестиций ByBit
Расчет позиции от бивалютной инвестиции на ByBit

Краткое руководство по бивалютным депозитам Binance

Если вы уже давно в мире криптовалюты, то знаете, что криптоактивы могут быть чрезвычайно волатильными. Общая стоимость вашего портфеля может сильно колебаться, заставляя вас держаться за активы, будто вы на американских горках.

Бивалютные депозиты Binance — отличный способ получения пассивного дохода независимо от того, в каком направлении идет рынок. Если вы хотите получать доход, сводя к минимуму ценовые риски, бивалютные депозиты Binance созданы для вас.

Вступление

Что вы можете сделать, чтобы защититься от волатильности, но при этом получать доход? Binance Savings предлагает множество удобных способов получения пассивного дохода, но при этомт вы можете быть подвержены ценовому риску. Возможность использовать более волатильные криптовалюты для получения дохода заманчива, но они напрямую связаны с ситуацией на рынке.

Вы также можете использовать стейблкоины, такие как BUSD или USDT, но бивалютные депозиты Binance выводят этот способ на новый уровень. Вы можете получать доход независимо от того, в каком направлении движется рынок. Давайте изучим, как они работают.

Что такое бивалютные депозиты Binance?

Бивалютные депозиты Binance позволяют вам вносить криптовалюту и получать доход на основе двух активов. Вы вкладываете криптоактивы, фиксируете доход, но зарабатываете больше, если стоимость вложенных активов увелививается. По сути, это способ помогает лучше контролировать свои риски.

Сумма и валюта возвращаемых активов, которые вы получите, зависят от даты истечения срока продукта. Если стоимость ваших вложений возрастет так, что превысит цену исполнения, вы получите более высокую прибыль. Если стоимость ваших вложений не превысит цену исполнения, вы все равно получите доход от внесенных средств.

Прежде чем перейти к тому, как работают эти продукты, давайте определим некоторые термины, которые вы должны знать.

• Дата окончания подписки – дата, до которой вы можете подписать активы на продукт бивалютных депозитов.
• Срок действия – когда вы можете получить криптовалюту обратно с процентами.
• Цена исполнения – порог цены, определяющий, в какой расчетной валюте вы получите активы.
• Расчетная стоимость – стоимость вашей криптовалюты на дату истечения срока действия. Она рассчитывается с использованием индекса некоторых самых ликвидных спотовых пар BTC-USD.
• Процентная ставка – фиксированная процентная ставка, которую вы получите после того, как продукт будет рассчитан.
• Годовая ставка доходности – процент, который вы получите, если заблокируете криптовалюту в бивалютных депозитах на год. Например, если ваша годовая доходность составляет 365%, то дневная доходность составляет 1%.

Как работают бивалютные депозиты BTC?

Бивалютные депозиты Binance в BTC позволяют холдерам BTC хеджировать свои активы.

Идея состоит в следующем: если расчетная цена выше, чем цена исполнения, расчет продукта производится в BUSD. И наоборот, если расчетная цена ниже цены исполнения, расчет по продукту производится в BTC.

Это означает, что если продукт рассчитывается в BUSD, на момент истечения срока вы можете выгодно продать свои BTC по цене превышающей спотовую.

Как рассчитываются процентные ставки по бивалютным депозитам? Чем выше цена исполнения и чем короче период, тем ниже доходность. Чем ниже цена исполнения и чем дольше период, тем доходность выше.

Как это работает на практике? Допустим, у вас есть 1 BTC по цене 10 000 долларов, и вы подписываетесь на 30-дневный продукт бивалютных депозитов с доходностью 2%. Цена исполнения установлена на уровне 12 000 долларов.

Через 30 дней возможны два случая:

• Если BTC выше 12 000 долларов, ваш 1 BTC конвертируется в 12 000 BUSD, и вы получаете 2% на сумму 240 BUSD. Теперь у вас 12 240 BUSD.
• Если BTC ниже 12 000 долларов, вы получаете обратно 1 BTC и 2% в размере 0.02 BTC. Теперь у вас 1.02 BTC.

Как работают бивалютные депозиты BUSD/USDT?

Продукты бивалютных депозитов на основе стейблкоинов позволяют вам выгодно приобрести BTC по более низкой цене, чем текущая спотовая цена на момент истечения срока действия. В противном случае вы получаете свои стейблкоины с процентами.

Допустим, у вас есть 10 000 BUSD, а цена 1 BTC составляет 10 000 долларов. Вы подписываетесь на 30-дневный продукт бивалютных депозитов с доходностью 2%. Цена исполнения установлена на уровне 8000 долларов.

Через 30 дней возможны два случая:

• Если BTC выше 8 000 долларов, вы получаете обратно 10 000 BUSD и 2% на сумму 200 BUSD. Теперь у вас 10 200 BUSD.
• Если BTC ниже 8 000 долларов, ваши 10 000 BUSD конвертируются в 1 BTC, и вы получаете 2% на сумму 200 BUSD. Теперь у вас 1.02 BTC.

Как использовать бивалютные депозиты Binance

Использовать бивалютные депозиты Binance довольно просто, если вы знакомы с тем, как они работают. Доступные продукты бивалютных депозитов вы можете найти на странице Binance Pool или перейдя по ссылке из первого пункта ниже.

1. Перейдите на страницу бивалютных депозитов.
2. Выберите продукт, на который хотели бы подписать средства.
3. Убедитесь, что на вашем спотовом кошельке достаточно активов.
4. Нажмите «Подписаться».
5. Готово! Расчет по вашим средствам будет произведен по истечении срока действия. Предыдущие ордера вы можете просмотреть на странице бивалютных депозитов.

Заключение

Бивалютные депозиты Binance гарантируют, что вы сможете добиться наилучшей отдачи от своих сбережений в криптовалюте независимо от того, в каком направлении пойдет рынок.

Бивалютные инвестиции на Binance. Часть 2

В «Бивалютные инвестиции на Binance. Часть 1» разобрались с внешним видом продукта, терминологией, формулами и ввёл средства в подписки. В этой части посмотрим какой логикой руководствовался при вводе средств, верно или нет оказалось предположение и зафиксирую фактически получившийся результат.

При выборе подписок я предполагал, что BNB будет расти и к 1 апреля будет стоить выше 430 долларов. Посмотрим, что получается при каждом варианте развития событий в выбранных подписках.

Термины, формулы и расчёты по максимуму буду опускать, чтобы не загромождать текст; подробно с ними можно ознакомиться в первой части статьи.

Sell High

24 марта ввёл 0,15 BNB в подписку (продукт) с целевой ценой BNB = 430 долларов на 1 апреля и с обещанным процентом дохода в 15,31% годовых. На момент ввода BNB торговались по 412 долларов за штуку.

Если будет исполнен

Продукт будет исполнен если 1 апреля в 8:00 по UTC рыночная цена BNB ≥430 долларов. В этом случае вложенные BNB конвертируются в USDT по курсу 430 за штуку, к ним добавятся обещанные проценты, и я получу 64,71 USDT (формула на рис 3 в первой части).

На момент ввода мои 0,15 BNB стоили 61,8 USDT. Вроде бы получится прибыль 2,91 USDT (64,71–61,8).

В чём подвох. Если на момент исполнения продукта курс BNB будет хоть немного выше 430 USDT, например 435 USDT за штуку, то получится, что мне конвертировали их дешевле рынка, и даже добавленные проценты не компенсируют эту разницу: 64,716 USDT < 65,25 USDT (0,15*435).

Чем выше целевой цены будет стоить BNB, тем сильнее будет упущенная выгода в сравнении с тем, если бы я просто держал BNB у себя в кошельке и продал бы их по курсу.

Таким образом, если есть BNB и вера в то, что он будет стоить выше 430 USDT, то вклад в эту подписку с расчётом на исполнение не выгоден. Посмотрим, что будет в случае неисполнения.

Если не исполнен

Продукт не будет исполнен если 1 апреля рыночная цена BNB < 430 долларов. В этом случае мои BNB и накопленные проценты дохода возвращаются в BNB, и я получу 0,1505 BNB (формула на рис 4 в первой части). Прибыль составит 0,0005 BNB или 15,31% годовых, что для доходных пулов BNB весьма хороший процент.

Если держим BNB и верим в их рост в средне и долгосрочной перспективе, то выгодно, чтобы подписка не была исполнена, и цена BNB не превысила 430 долларов за штуку. В таком случае, надо брать подписку с максимально высокой целевой ценой из предложенных и рассчитывать на то, что продукт не будет исполнен, а мы получим повышенный в сравнении с обычным стейкингом/депозитом процент дохода.

Собственно, это тогда и сделал, но больше наугад, чем из твёрдого расчёта.

Если же предполагать, что BNB пойдёт на снижение от текущей цены, то, наверное, стоит выбрать продукт с более низкой целевой ценой и высоким процентом. Например, если выбрать подписку 400 USDT и 133,41% годовых.

В случае исполнения получим 61,75 USDT = (0,15 *400) * (1 + (133,41% * 8 / 365), что будет убытком.

В случае не исполнения получим 0,1544 BNB = 0,15 * (1 + (133,41% * 8 / 365), где прибыль составит 0,0044 BNB, но с оговоркой.

И в этом случае всё равно долгосрочный расчёт должен быть на рост BNB, так как прибыль будет в них. Поскольку даже при стоимости в 400 долларов, полученные 0,1544 BNB — это 61,76 USDT, что меньше, чем если бы я просто продал 0,15 BNB по 412 долларов за 61,8 доллара.

Buy Low

24 марта ввёл 61,8 USDT в подписку с целевой ценой BNB = 430 долларов на 1 апреля и с обещанным процентом дохода в 151,68% годовых. На момент ввода BNB торговались по 411 долларов за штуку.

Если будет исполнен

Продукт будет исполнен если 1 апреля рыночная цена BNB ≤430 долларов. В этом случае мои USDT конвертируются в BNB по курсу 430 за штуку, добавятся обещанные проценты, и я получу 0,1484 BNB (формула на рис 7 в первой части).

Это очевидный убыток, который не покрывают даже 151,68% годовых — 24 марта я мог просто купить 0,15 BNB на свои 61,8 USDT и это было бы выгоднее, чем исполнение этого продукта даже с обещанными процентами.

Если не исполнен

Продукт не будет исполнен если 1 апреля рыночная цена BNB > 430 долларов. В этом случае вложенные средства и доход от процентов возвращаются в USDT, и я получу 63,85 USDT (формула на рис 4 в первой части).

Получилась прибыль 2,05 USDT (63,85–61,8) или 151,68% годовых — повышенный в сравнении с обычным стейкингом/депозитом процент.

Вроде бы прибыль и процент огромный, но на момент ввода я мог купить 0,15 BNB. А при цене даже 430 долларов за штуку, на полученные 63,85 USDT я смогу купить только 0,14848 BNB. По факту опять упущенная выгода и чем выше 430 будет цена, тем сильнее упущенная выгода.

Получается, что при расчёте на рост цены актива входить в этот продукт нет смысла ни при в одном из вариантов.

Если же предполагать, что BNB пойдёт на снижение от текущей цены, то, наверное, стоит выбирать продукт с более низкой целевой ценой и высоким процентом. Например, 400 и 26,01% годовых.

В случае исполнения получим 0,1553 BNB = (61,8 / 400) * (1 + (26,01% * 8 / 365). Но если цена уйдёт хоть немного ниже, например до 395 баксов за штуку, то выгоднее держать просто 61,8 USDT и купить потом 0,1564 BNB. То есть процент не покроет упущенной выгоды.

В случае не исполнения получим 62,15 USDT = 61,8 * (1 + (26,01% * 8 / 365). Прибыль 0,35 USDT или 26,01% годовых — повышенный в сравнении с обычным стейкингом/депозитом процент.

Выгодно, чтобы продукт не был исполнен, то есть чтобы цена находилась в вилке 411–400 долларов за BNB. Но возникает вопрос, а стоит ли игра свеч…

Фактический результат

Средства, введённые в подписки, отображаются в кошельке в разделе «Earn» — «Бивалютные инвестиции»:

Фактически, 1 апреля в 8:00 по UTC расчётная цена составила примерно 425 долларов за BNB. Что получаем:

Sell High. Продукт не исполнен, и я получаю 0,1505 BNB. Прибыль составит 0,0005 BNB или 15,31% годовых, что для доходных пулов BNB хороший процент.

Buy Low. Продукт исполнен, и я получу 0,1484 BNB. Это убыток в 0,0016 BNB, который не покрывают даже 151,68% годовых — 24 марта я мог просто купить 0,15 BNB на свои 61,8 USDT.

В заключение

Резюмирую по Sell High. На примере короткого периода (с 24 марта по 1 апреля), при расчёте на рост цены базового актива, выбираем продукт с максимальной целевой ценой и надеемся на неисполнение продукта. Если рассчитываем на снижение цены базового актива, то выбираем минимальную целевую цену и также надеемся на неисполнение продукта.

При этом, независимо от того, что мы предполагаем в краткосрочной перспективе, чтобы с профитом использовать этот продукт в средне и долгосрок мы рассчитываем на рост цены базового актива.

Резюмирую по Buy Low. При вере в рост базового актива, в продукт вообще нет смысла заходить. Достаточно просто холдить базовый актив и это будет выгоднее. При расчёте на снижение цены базового актива выбираем подписку с минимальной целевой ценой и рассчитываем на неисполнение продукта.

После создания статьи появилась некое понимание логики расчёта, но всё же бивалютные инвестиции выглядят для меня как-то сложно и сомнительно в плане выгоды. Ощущение такое, что здесь «казино всегда выигрывает» �� Если решусь точечно ещё раз затестить продукт, то новую инфу добавлю в коммент.

В нашем Телеграм-канале публикуем анонсы новых статей выходящих на Дзене и Medium, а также наблюдения, которые показались интересными, но вышли за тему еженедельной статьи.

ᐅ Бивалютные инвестиции – разбираем инструмент от Binance

Бивалютные инвестиции – хороший вариант получения дополнительного дохода вне зависимости от рыночной ситуации. Так вполне можно хеджировать фиксированный курс и зарабатывать относительно диапазона цен двух цифровых монет.

Как проводить хеджирование цен виртуальной валюты и зарабатывать на этом? С помощью Binance Earn это можно сделать несколькими способами. При этом степень риска и вознаграждения могут отличаться. Заработок на волатильности криптовалют очень привлекателен, но его эффективность сильно зависит от ситуации на бирже.

Пользоваться можно и стейблкоинами с фиксированным курсом относительно доллара. Например, USDT и BUSD. Но бивалютные инвестиции на бирже Бинанс пошли дальше. С их помощью легко зарабатывать на любом движении цены, и неважно, растет курс или падает. Предлагаем вам ознакомиться с бивалютными инвестициями, с тем, как они работают, и способами заработка на них.

Бивалютные инвестиции – что это?

Фактически, бивалютные инвестиции – это структурный продукт, включающий в себя множество активов. Также присутствует четкая длительность сделок. Различные варианты прибыльности дают возможность распределить инвестиции, снизив при этом риск потерь. Одной из интересных возможностей является гарантия возврата основного капитала. Это характерно для нескольких способов бивалютных инвестиций.

Такие комплексные инструменты давно используются на мировых биржах. Теперь они доступны и в сфере криптовалют. Торговые площадки предлагают несколько бивалютных продуктов на выбор, каждый из которых имеет свою специфику: крипто-пары, способ формирования прибыли, длительность позиций и другие моменты. В целом, подобный продукт всегда состоит из двух валют: одна криптовалюта более рискованная, другая – стабильная.

Инвестиции вкладчиков блокируются на установленный срок, под указанный процент. Как только период вложения завершается, платформа выполняет возврат средств в той монете, которая указана в договоре. Обычно платят по бивалютным контрактам больше, чем по стандартным депозитам, которые предоставляются на биржевых площадках.

Терминология

• Дата поставки. День, когда вы получите назад свою криптовалюту вместе с прибылью.
• Страйк-цена. Пороговая отметка, на уровне которой происходит расчет валют и получение выплаты. Курс устанавливается заранее на некотором уровне до начала бивалютного инвестирования.
• Расчетная цена. Это стоимость базового актива на споте в 8:00 по Гринвичу в день экспирации бивалютной инвестиции.
• Годовая процентная прибыль APY. Показатель, указывающий на размер прибыли при блокировке крипты в бивалютных инвестициях. Рассчитывается только за 12 месяцев, в том числе и капитализированные проценты. К примеру, если ваш APY равен 36,5%, то ежедневный доход составит 0,1% от инвестированных средств.
• Базовый актив. Основная криптовалюта в составе бивалютной инвестиции. К примеру, вы вложили BUSD и сделали ставку на понижение курса BTC. Базовый актив здесь Bitcoin (BTC). Страйк цена (цена отсечения) спота и расчетного уровня будут привязаны к базисной крипто-монете.

Как работают бивалютные инвестиции на Binance

К примеру, возьмем крипто-пару BTC/USDT. Предположим, что инвестор ждет рост Bitcoin с 20 000$ до 40 000$ за период блокировки контракта. Он вносит на счет Бинанс 1 Биткоин на срок в 7 дней. Цена исполнения – 40 000$, а процент доходности 5% за период контракта.

При росте стоимости Биткоина выше плановой цены, инвестор заберет сумму в USDT из расчета 40 000$ плюс 5% прибыли (2 000$). Получится 42 000$. Если котировки останутся ниже целевого уровня 40 000$, инвестор заберет обратно 1 Биткоин и получит 5% прибыли в той же монете. Получится 1,05 BTC.

Получается, хоть первым способом, хоть вторым – доход будет получен за период действия контракта. Большинство вариантов бивалютных инвестиций имеют более высокую доходность, чем крипто-вклады на той же платформе.

Конвертация может происходить по-разному. Иногда она проводится, если курс криптовалюты за период блокировки денег превысил отметку, установленную в договоре, и закрылся выше. Также конвертация иногда проводится, если курс криптовалюты хоть раз превысил цену исполнения, а затем вернулся в плановый диапазон.

Бивалютные инвестиции – выгодный способ трейдинга криптовалютой. Он позволяет зарабатывать довольно много за небольшие временные промежутки. Есть гибкие настройки. Но не забывайте, повышенный доход все равно связан с риском.

Пример работы

Покажем, как работают бивалютные инвестиции. Тип контракта выберем «исполнение на падении». Вы заключили контракт на месяц с суммой 9 500$. Годовая доходность APY 10% годовых. Котировка исполнения – 9 500$. В день экспирации сделки Биткоин оказался ниже, у отметки 9 000$. Это значит, что в момент расчета вам переведут 0,1 BTC и процент 0,00083 BTC.

Еще один пример – инвестиция «исполнение на росте». Трейдер заключил контракт на 0,5 BTC, сроком на 2 месяца. Был расчет, что котировки Bitcoin поднимутся до 100 000$. При этом APY находился на уровне 15% годовых. В день экспирации цена Биткоина составила 110 000$. А значит вам переведут на счет 50 000$ и 1 250$ в виде процентной прибыли.

Вариант доходности при недостижении цены исполнения. Вы вложили 2 000$ на 15 дней. Был расчет, что котировки Биткоина снизятся до 37 000$ с текущих 45 000$ за монету BTC. Как только пришло время расчета, оказалось, что цена Биткоина 38 000$. Это значит, что на счет вам переведут 2 000$ и 16,6$ в качестве процентов.

Расчет прибыли от бивалютных инвестиций

Доходность зависит от исполнения бивалютной инвестиции и конвертации вложенной монеты в альтернативный токен. Используя продукт на росте, прибыль выплачивается, если цена выше или ниже целевой страйк-отметки. Но если цена оказывается ниже страйк-цены, инвестиция не исполняется. В случае с использованием «исполнения на падении» все наоборот.

Когда бивалютная инвестиция успешно исполняется, трейдер получает изначальную сумму вложения и процент в криптовалюте. Целевая цена используется, как обменный курс. Вот как рассчитываются оба вида бивалютных инвестиций.

Исполнение на росте:

(сумма инвестиции х цену исполнения) х (1 + APY% х период инвестиции/365)

Исполнение на падении:

(сумма вложения / цену исполнения) х (1 + APY% х период вложения/365)

Как видим, формула довольно проста. В случае неисполнения продукта вы получаете сумму изначального вложения и процент в криптовалюте. Доход от бивалютной инвестиции будет считаться по формуле:

Сумма подписки х (1 + (APY% х период инвестиции/365))

Как видите, итог сделки подсчитать легко.

Подписка на бивалютные инвестиции Binance

1. Перейдите в раздел с бивалютными инвестициями.
2. Выберите контракт, который хотите подписать.
3. Введите объем инвестиций.
4. Кликните (подписаться).
5. Готово! Ваши деньги будут выплачены после завершения действия контракта. Проверить уже завершенные инвестиционные контракты можно на странице «Ордера бивалютных инвестиций».

Преимущества и недостатки бивалютных инвестиций

• Высокий процент прибыльности. Потенциальный доход, который можно получить от бивалютных инвестиций, намного выше, чем при инвестициях «купил и держи».
• Огромное количество крипто-торговых пар. Сейчас на Бинанс действительно огромный выбор криптовалют.
• Нет торговых комиссий. Инвестор получает всю прибыль, как на спотовом рынке.
• Фиксация прибыли. Можно продавать крипто-монеты по целевой котировке. При этом доход будет предопределен заранее.
• Короткий срок вложения позволяет инвестировать более безопасно.
• Платформа предоставляет несколько продуктов на выбор с разным риском. Есть варианты с разными криптами, ценами исполнения, сроками блокировки и прибыльности.

• Блокировка контрактов происходит на определенный срок. Вернуть деньги раньше, до момента расчета, невозможно. Именно поэтому доходность продукта очень высока при размещении крипты на длительный срок.
• Если график криптовалюты пойдет против направления сделки, выплата может быть меньше вложенной инвестиции.
• Если котировки окажутся ниже целевого уровня, приобрести и продать крипту по выгодной цене вы не сможете.
• Есть два фактора выполнения контракта – цена и дата расчета.
• Повышение волатильности усложняет прогнозирование курса к концу срока инвестиции.
• Как и в любых вложениях, применение бивалютных инвестиций связано с рисками. Внимательно изучайте информацию о вкладах и проводите свое расследование, чтобы спрогнозировать движение цены.

Когда использовать этот инструмент

Восходящий тренд. При растущем графике криптовалюты есть шанс превышения контрольной цены. И он довольно высок. При этом сценарии инвестор использует пару USDT/BTC, вносит Bitcoin на счет. При завершении контракта выполняется возврат средств, плюс проценты по сделке.

Падающий тренд. На снижающемся рынке есть шанс продолжения спада. Это значит, что вкладывая криптовалюту, например, BTC или USDT он получит прибыль в других крипто-активах, кроме стейблкоинов.

Вместо классического ордера. Бивалютное инвестирование может использоваться вместо условного ордера. Это делается, чтобы получить доход от криптовалюты или установить отметку для ее покупки. При нисходящем тренде расчетная цена падает ниже стоимости исполнения. Так бивалютный продукт приносит больше крипты, чем при торговле обычными ордерами на спотовой бирже.

Итоги

Бивалютные крипто-инвестиции – это хороший вариант получения дополнительного дохода. И неважно, какая на данный момент ситуация на бирже. Если инвестор или трейдер не интересуется стейкингом или просто скучным удержанием актива, он может воспользоваться бивалютными инвестициями.

Несмотря на интересность бивалютных инвестиций, их прибыльность и новизну, обязательно детально изучайте продукт перед тем, как им пользоваться. Это принесет больше выгоды и сократит риски убытков.

Тарас С. Частный инвестор, предприниматель, блогер. Инвестирую с 2008 года. Зарабатываю в интернете на высокодоходных проектах, криптовалютах, IPO, акциях и других активах. Со-владелец нескольких ресторанов и сети магазинов электронной техники. Консультирую партнеров, делюсь опытом.

Присоединяйся в Telegram-канал блога со свежими новостями. Чат с консультантом в Телеграм.