Покупка иностранных акций
Акции зарубежных компаний пользуются популярностью среди частных инвесторов. Они обеспечивают как правило более высокую доходность, чем российские бумаги. Несмотря на периодическое колебание котировок, акции лидеров мирового рынка в перспективе показывают стабильный рост, они идеально подходят для долгосрочных инвестиций. Важно и то, что у инвестора появляется возможность более широкого выбора: наряду с акциями российских «голубых фишек» он может включить в свой портфель иностранные акции, что делает его вложения более диверсифицированными и менее зависимыми от реалий нестабильной российской экономики, от влияния санкций и от многих других неприятностей. Покупка акций зарубежных компаний частным лицом — это валютные инвестиции, которые могут застраховать от обесценения рубля.
Как купить акции американских компаний?
Чтобы выйти на фондовый рынок США из России, инвестору понадобится посредник. Купить американские акции можно тремя способами:
С помощью российского брокера на Санкт-Петербургской фондовой бирже
Это наиболее простой способ купить иностранные акции для частного лица. Инвестору понадобится заключить договор с брокером — российское законодательство не позволяет совершать сделки напрямую. На фондовом рынке Санкт-Петербургской биржи насчитывается 42 профессиональных участника торгов.
Ассортимент акций иностранных компаний на Санкт-Петербургской бирже менее широкий, чем на американских (по состоянию на 1 ноября число зарубежных эмитентов на Санкт-Петербургской бирже не превышало 500, тогда как на бирже NASDAQ торговались акции свыше 3,3 тыс. компаний, а на Нью-Йоркской фондовой бирже — более 2,4 тыс.), но в их числе крупные глобальные корпорации, такие как Google, Intel, Microsoft и Apple.
Порог входа на Санкт-Петербургскую биржу ниже, чем на американские биржи. Купить зарубежные акции легко — лоты на Санкт-Петербургской бирже очень маленькие, можно купить даже одну бумагу (например, один лот акций Microsoft, в который входит одна акция, на 1 ноября 2018 года стоил $105,5).
Российский брокер будет выступать налоговым агентом клиента — то есть, будет за него высчитывать и отчислять в бюджет налог с доходов от сделок с бумагами (доход с дивидендов инвестор декларирует самостоятельно).
Интернет-магазин ценных бумаг Freedom 24 позволяет совершать сделки с акциями американских компаний, торгующихся на Санкт-Петербургской фондовой бирже.
С помощью российского брокера на американских площадках
Большинство крупных брокерских компаний предоставляют доступ к иностранным биржам и обеспечивают поддержку клиентов на русском языке. За операции брокер берет комиссию, которая может быть фиксированной либо зависеть от типа актива, с которым проводились операции, и торгового оборота в день.
Чтобы получить доступ к полному перечню акций американских компаний через российского брокера, необходимо иметь статус квалифицированного инвестора. Чтобы стать квалифицированным инвестором, нужно соответствовать хотя бы одному из требований, предусмотренных законом о рынке ценных бумаг. В их числе наличие высшего экономического образования некоторых вузов (следует уточнить у брокера, подходит ли диплом), наличие профильных аттестатов или сертификатов (квалификационный аттестат специалиста финансового рынка/аудитора/страхового актуария, сертификат Chartered Financial Analyst (CFA), сертификат Financial Risk Manager(FRM) и Certified International Investment Analyst (CIIA)), опыт работы в компании со статусом квалифицированного инвестора, опыт самостоятельного совершения сделок на рынке ценных бумаг, владение ценными бумагами на сумму от 6 млн руб. и так далее. «Фридом Финанс» оказывает содействие в получении статуса квалифицированного инвестора.
С помощью американского брокера на американских площадках
Основное преимущество такого способа в доступе к покупке полного спектра акций американских компаний.
Инвестор открывает брокерский счет и пополняет его со своего валютного счета, открытого в российском банке. Это довольно трудоемкий процесс: нужно быть готовым к тому, что брокер потребует письменное происхождение денег, которые инвестор вносит на счет, и документы, подтверждающие законность их получения.
Порог входа у американских брокеров начинается от $10 тыс. Помимо комиссий за совершение сделок иностранный брокер может брать отдельную плату за ведение брокерского счета, комиссию за перевод средств на российский счет, различные сборы бирж и так далее.
Американские брокеры, в отличие от российских, не выступают налоговыми агентами — отчитываться о полученных доходах перед российскими налоговыми органами инвестору придется самостоятельно.
Как купить акции иностранных компаний частному лицу
Самый простой способ — связаться с брокером по телефону и дать распоряжение на купить определенное число акций той или иной зарубежной компании. Аналогичное распоряжение можно направить по электронной почте.
Второй вариант — заняться процессом покупки самому, через интернет. Для этого необходимо установить программу, дающую доступ к торговому онлайн-терминалу, и покупать иностранные акции в режиме реального времени. Freedom 24 позволяет совершать сделки 24 часа в сутки через личный кабинет, устанавливать торговый терминал нет необходимости.
Как купить иностранные акции
Если инвестор не уверен в себе, либо же у него нет времени покупать зарубежные акции самостоятельно, он может воспользоваться услугой «Доверительное управление», которую предлагают почти все брокеры. Брокерская компания будет сама от вашего имени покупать или продавать акции иностранных компаний, руководствуясь вашими пожеланиями, например, если вы не хотите инвестировать в фаст-фуд или хотите, чтобы ваши акции продавали, когда их цена вырастет на определенную величину.
Не мало ли на российском рынке зарубежных акций?
Я неквалифицированный инвестор. Начал инвестировать на Мосбирже и обнаружил, что не могу покупать акции любых иностранных компаний, например, из портфеля Уоррена Баффета.
Российские брокеры предлагают ограниченный набор стран, а мне хотелось бы диверсифицировать свой портфель. Достаточно ли для этого акций на отечественном рынке и как я могу купить бумаги любых зарубежных эмитентов?
Алексей, неквалифицированным инвесторам приходится работать с тем набором зарубежных активов, который предоставляют российские брокеры. Однако его вполне достаточно, чтобы составить диверсифицированный портфель.
Как получить доступ к зарубежным эмитентам
Многие акции зарубежных компаний доступны на Санкт-Петербургской бирже — сейчас там порядка 1300 зарубежных эмитентов.
С 24 августа 2020 года покупать иностранные бумаги можно и на Московской бирже, но список там скудноват: всего к концу 2020 года его планируют расширить до 50 эмитентов.
Чтобы полноценно выйти на мировые площадки, можно открыть счет у иностранного брокера. Но в этом есть смысл при наличии ощутимого капитала — не менее 15—20 тысяч долларов. А еще, если инвестор торгует через иностранного брокера, он лишается льготы на долгосрочное владение ценными бумагами. Кроме того, есть тонкости с валютной переоценкой и сложностью законодательства при наследовании капитала.
Достаточно ли бумаг на российских биржах
Чтобы ответить на вопрос, достаточно ли доступных через российских брокеров инструментов, я проанализировал портфель Баффета. Последний известный набор его активов включает 44 позиции и датируется 30 июня 2020 года. Первые 15 позиций с наибольшим весом в сумме составляют 93,28% портфеля — все они доступны российскому инвестору.
Остаток портфеля в размере 6,72% формируют 29 позиций. 16 из них не представлены на российских биржах, в том числе фонды на S&P 500: SPY и VOO. Но их можно заменить отечественными аналогами, например Сбербанк S&P 500 и Альфа-Капитал S&P 500. При этом любая компания из списка замещается конкурентами по отрасли или сектору. Так, вместо компании Barrick Gold Corporation (GOLD) можно инвестировать в NEM при сохранении корреляции и даже более высокой доходности.
Как купить акции иностранных компаний?
Лишь отчасти. Обычный российский инвестор (не имеющий статуса квалифицированного инвестора) может купить только те акции иностранных компаний, которые обращаются на Санкт-Петербургской бирже. Для того чтобы купить себе «кусочек» Apple или Amazon, достаточно выбрать брокерскую компанию, которая дает такую возможность. В частности, покупать иностранные бумаги можно с помощью компании «Открытие Брокер».
На выбор инвесторов предлагаются более 1 000 самых ликвидных акций иностранных компаний, в том числе входящих в состав индекса S&P 500 и торгующихся на Санкт-Петербургской бирже. Так, с помощью компании «Открытие Брокер» можно приобрести бумаги известнейших IT-компаний (Apple, Alibaba, Facebook*, Netflix), компаний финансовой сферы (Visa, Bank of America, Morgan Stanley), потребительского сектора (Coca-Cola, Walmart), сферы энергетики (Exxon Mobil, First Solar), здравоохранения (Johnson & Johnson, Pfizer), акции люксовых брендов (Tiffany, Ferrari) и многие другие.
Пробовать инвестировать можно с любой суммы, главное, чтобы ее хватило для покупки хотя бы одной акции и оплаты комиссий. Однако с целью долгосрочных инвестиций аналитики рекомендуют собирать портфель иностранных ценных бумаг от 1 000 долларов.
Классическим вариантом покупки акций был специальный торговый терминал. Также можно было давать поручения на покупку или продажу бумаг, позвонив по телефону своему брокеру. Теперь все иначе: брокерские компании создают свои мобильные приложения, и торговать акциями можно через них. Сначала это было возможно только с российскими бумагами, но затем появилась возможность покупать и продавать также иностранные акции. Клиенты компании «Открытие Брокер» могут покупать акции как в личном кабинете на сайте и в мобильном приложении, так и в торговых терминалах.
Возможность покупать акции компаний не только из разных секторов, но и из разных стран дает инвестору возможность диверсифицировать свой портфель, включив в него долларовые активы. Процентные ставки по валютным вкладам в российских банках упали до минимума, а бумаги крупнейших американских компаний показывают высокую и стабильную доходность. Например, акции Facebook* за последний год прибавили в цене более 27%.
Солидные брокерские компании всегда стремятся помогать клиентам своей аналитикой и экспертизой. Например, «Открытие Брокер» предлагает несколько тарифных планов: «Ваш финансовый аналитик. Универсальный», «Ваш финансовый аналитик. Инвестор», «Личный брокер» и Advisory. Клиентам, пользующимся каким-то из этих тарифных планов, специалисты управления анализа рынков компании регулярно предоставляют торговые идеи, в том числе по иностранным акциям.
Клиентам «Открытие Брокер» доступна программа лояльности «O.InveStore!», которая позволяет получать бонусные баллы за совершение операций.
Специально для клиентов — участников бонусной программы компания «Открытие Брокер» разработала удобную витрину вознаграждений. На ней представлено свыше 10 тыс. товаров с доставкой по всей России. Зная всех своих клиентов, их цели инвестирования, интересы и увлечения, «Открытие Брокер» предлагает большой выбор: это книги и музыка, электроника, игры и софт, товары для дома, косметика, детские товары и многое другое.
АО «Открытие Брокер», лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-06097-100000, выдана ФКЦБ России 28.06.2002 (без ограничения срока действия). Инвестирование в финансовые инструменты связано с высокой степенью рисков и не подразумевает каких-либо гарантий как по возврату основной инвестированной суммы, так и по получению каких-либо доходов.
*Сервис/сервисы, принадлежащие Meta, признанной в РФ экстремистской организацией, деятельность которой запрещена на территории РФ
Sorry, you have been blocked
This website is using a security service to protect itself from online attacks. The action you just performed triggered the security solution. There are several actions that could trigger this block including submitting a certain word or phrase, a SQL command or malformed data.
What can I do to resolve this?
You can email the site owner to let them know you were blocked. Please include what you were doing when this page came up and the Cloudflare Ray ID found at the bottom of this page.
Cloudflare Ray ID: 80f3a2365d7db35d • Your IP: Click to reveal 45.84.122.27 • Performance & security by Cloudflare