Мани менеджмент в трейдинге криптовалют что это

Строго соблюдайте правила риск- и мани-менеджмента

Риск-менеджмент определяет 90 % успеха трейдера на рынке Форекс!

Знаменитый трейдер Ларри Вильямс за год превратил $10 000 в $1 100 000. В своей книге «The Definitive Guide to Trading Futures» он пишет: «Управление капиталом — это самая важная глава в этой книге».

Читайте сегодня в статье:

Что нужно знать о риск- и мани-менеджменте

Риск-менеджмент значительно снижает риски и увеличивает прибыль. Не принимая во внимание управление рисками и капиталом, вы заранее обрекаете себя на провал.

Многие новички и непрофессиональные трейдеры часто пренебрегают осторожностью в погоне за прибылью, а потом удивляются неудачам.

Разница между трейдерами в зависимости от того, используют они или нет правила управления рисками и капиталом на рынке Форекс:

Три шага для эффективного мани-менеджмента:

1. Сохранить свой капитал. Не завышать размер лота и кредитного плеча. Вовремя фиксировать прибыль и убытки.

2. Получить прибыль. Создать эффективную торговую стратегию и соблюдать ее, не отвлекаясь на сомнительные сделки.

3. Наращивать прибыль. Этот шаг является логическим продолжением двух предыдущих. Если вы заботитесь о сохранности своего капитала и получаете прибыль, то ваш депозит будет стабильно увеличиваться, предоставляя вам еще больше возможностей для выгодных сделок.

При грамотному управлении рисками, правильном выборе величины лота и своевременном фиксировании убытков доход от прибыльных сделок будет постоянно превышать потери, и ваш депозит будет увеличиваться.

Основные правила риск-менеджмента

1. Перед каждым открытием сделки проводите анализ. Разбирайтесь, почему вы хотите купить или продать ту или иную валюту.

Какие причины считать, что она подорожает или подешевеет? Трейдинг – это не игра в рулетку. Все события на бирже имеют свои причины и последствия. Ваша задача – научиться понимать все это.

2. Определите допустимый уровень риска и процент потерь : сколько вы готовы потерять, если цена начнет движение против вас.

3. Средства, которые вкладываются в одну сделку, не должны превышать 1-5% от всего капитала.

4. Не увеличивайте объем сделки более чем в 10 раз.

5. Всегда выставляйте ордера стоп-лосс и тейк-профит.

6. Не открывайте много сделок одновременно , иначе перегрузите депозит и увеличите риск убытков, потому что некоторые сделки могут быть закрыты автоматически из-за нехватки средств на счете.

Помните: на вашем депозите всегда должны быть средства для неожиданного маневра.

7. Рассчитывайте соотношение прибыльных и убыточных операций. Если оно равно 1:2, то получите прибыль, если 1:3 – останетесь на прежнем уровне.

Например, одна сделка с $300 прибыли дает возможность совершить три сделки с потерями в $100 каждая и сохранить без потерь капитал. Если сделок с убытком по $100 каждая будет две, то получите $100 прибыли.

8. Двигайтесь к цели постепенно. Совершая много сделок со сравнительно невысокой прибылью, вы с большей вероятностью добьетесь победы в конкурсе Форекс, чем пытаясь мгновенно получить суперрезультат.

Если будете следовать вышеперечисленным правилам, то ваша торговля в ходе конкурса будет сбалансированной и прибыльной. Соблюдение правил риск-менеджмента – обязательное условия победы в конкурсах Форекс.

Игнорирование правил безопасности

Новички во многих случаях забывают об этом, сосредотачиваясь лишь на поиске выгодных возможностей и допуская следующие промахи:

1. Небрежное выставление ордеров стоп-лосс и тейк-профит. Определять их значения нужно, исходя из торгуемой валюты и стратегии. Действовать наугад нельзя.

Также нужно соизмерять уровень риска и ожидаемой прибыли, например открывать сделки, в которых тейк-профит превышает стоп-лосс в 2 раза и больше. Меньшее соотношение не имеет смысла – риск должен быть оправданным.

2. Игнорирование убыточных позиций. Неопытные трейдеры часто оставляют открытыми убыточные позиции, надеясь, что цена развернется и потери компенсируются.

В курсе «Перезагрузка от Герчика» проработаны важные моменты анализа статистики торговли и создания правил риск- и мани-менеджмента. Особенно часто срывают сделки именно в желании долиться в прибыльную позицию. В курсе описан и этот важный момент.

Как установить тейк-профит

Тейк-профит – это автоматическое закрытие ордера, когда цена достигает определенного уровня.

Например, трейдер открыл сделку на покупку 0,1 лота и поставил тейк-профит на 10 п. выше цены, по которой открыта сделка. Если цена вырастет на 10 п., то ордер будет закрыт, и трейдер получит прибыль $10.

Механизм установки тейк-профита зависит от вида сделки. Рассмотрим этот вопрос подробнее.

Тейк-профит при покупке

Ставится выше цены, по которой открывается сделка. Например, трейдер совершает сделку с парой EUR/USD, ожидая роста цены, и открывает ордер на покупку по котировке 1.0850. Трейдер ждет, что цена увеличится на 40 п., устанавливая тейк-профит на 1,0890.

Если трейдер окажется прав, то, достигнув значения 1,0890, ордер будет закрыт и зафиксирован доход 40 п.

Тейк-профит при продаже

Ставится ниже цены продажи. Предположим, трейдер ожидает удешевления евро. Он ставит ордер на продажу на уровне цены 1,0950, прогнозируя, что она снизится на 30 п., и тейк-профит на 1,0920.

Если котировка опустится до значения 1,0920, ордер будет закрыт и получен доход 30 п.

Как установить стоп-лосс

Правильно установленный стоп-лосс уберегает от потери депозита. С помощью стоп-лосса фиксируются убытки и минимизируются потери трейдера. При достижении стоп-лосса происходит закрытие сделки.

Стоп-лосс при покупке

Допустим, трейдер открыл ордер на покупку по котировке 1.0950 и ожидает роста цены. Тогда стоп-лосс выставляется ниже цены, по которой открыта сделка, чтобы обеспечить защиту, если надежды трейдера не оправдаются. Например, трейдер выбрал стоп-лосс на 1.0910.

В случае ошибочного прогноза цена упадет и при достижении значения 1,9010 ордер будет закрыт и получены потери в 40 п.

Стоп-лосс при продаже

Располагается выше цены, по которой открывается ордер. Допустим, прогнозируется рост пары EUR/USD. Был открыт ордер на покупку по котировке 1.0840,а стоп-лосс поставлен на 1.0890.

При неверном прогнозе за счет стоп-лосса трейдер потеряет лишь 50 п., а без стоп-лосса убытки были бы выше.

Как рассчитать стоп-лосс и тейк-профит

Стоп-лосс и тейк-профит – неотъемлемые атрибуты торговли успешного трейдера.

При решении, на каком уровне их ставить, необходимо учитывать множество факторов:

• торговую стратегию;
• волатильность торгуемого инструмента;
• таймфрейм и длительность открытия позиции;
• размер депозита;
• готовность к убыткам, уровень самодисциплины.

Мнения экспертов по данному вопросу отличаются, но большинство специалистов рекомендуют, чтобы тейк-профит относился к стоп-лоссу как 3:1-2:1.

Это означает, что при ожидании, что цена вырастет (снизится) до тейк-профита в 30 п., стоп-лосс рекомендуется ставить на 10 п. ниже (выше) цены, по которой открывается ордер.

Риск-менеджмент и тайм-менеджмент в криптовалюте. Простыми словами для новичков!

Риск-менеджмент в трейдинге и мани-менеджмент при работе с криптовалютой — основа и главная защита от потери денег! Не начинайте торговлю криптовалютой, пока не изучите эти правила!

Всем привет! Сегодня поговорим про риск-менеджмент в трейдинге, и мани-менеджмент при работе с криптовалютой!

Тема риск-менеджмента в трейдинге является первостепенной, именно от умения контролировать свои риски зависит исход торговли. Соблюдение рисков намного важнее любого технического анализа, какой бы качественный он не был!

Я регулярно вижу, как новички в трейдинге теряют свои деньги. Для большинства трейдинг – это игра, и такое несерьезное отношение в большинстве случаев ведет к потере денег. В результате люди разочаровываются в торговле и считают это лохотроном.

Вот «живые» примеры сделок, которыми люди делятся в одном из чатов по трейдингу:

При соблюдении элементарных правил риск-менеджмента в трейдинге из 10-ти сделок вы можете 6-7 закрыть в убыток, а на оставшихся 4-3 вернуть потерянные деньги и даже заработать. А если научиться техническому анализу и правильно выбирать ситуации, то трейдинг может приносить неплохую прибыль.

Грамотный технический анализ могут делать единицы, а вот контролировать свои риски может научиться каждый! Вопрос только в ответственности, расчетах и психологии.

Если вы встречаете в моих статьях какие-либо непонятные термины, откройте мой «Словарь криптовалютных терминов», наверняка там есть определение каждому незнакомому слову!

Психология трейдинга и стратегия

Лично я не считаю трейдинг основным способом заработка. Для меня это скорее больше развлечение с возможностью заработать деньги. Но если пользоваться им с умом, то можно неплохо подзаработать.

Главное правило заключается в том, чтоб не лезть в непонятные ситуации, а тщательно и терпеливо их выбирать. Например, на явном росте или падении криптовалютного рынка.

Зачастую новички нарушают правила риск-менеджмента из-за желания как можно больше заработать, при этом рискуют потерять большую часть депозита или теряют все.

Запомните: быстрых денег не бывает! Даже если у вас получится пару раз сорвать куш, то в итоге жадность и азарт может вас погубить. На криптовалютном рынке более 90% людей теряют деньги даже на споте, не говоря уж про трейдинг!

Чтобы тут зарабатывать необходимо отключить полностью эмоции, действовать как робот, с точностью соблюдая все правила и принципы, которые вы для себя установили.

Если вы только начинаете свой путь в трейдинге, то не торгуйте с плечом выше 10х и не торгуйте на большие суммы. Для начала научитесь работать с минимальным депозитом.

Никакой жадности, никаких разочарований и азарта, только четкие, хладнокровные действия. Деньги в трейдинге должны стать просто цифрами на экране, не нужно придавать им излишнюю важность.

Цели в трейдинге и инвестициях в криптовалюте

Цели – это очень важная составляющая не только в трейдинге, но и в жизни. Без постановки конкретных целей в трейдинге зарабатывать не получится.

Необходимо точно просчитать риски и цели. Вы должны знать точку входа, точку, где вы выйдете из сделки, в случае если ваши прогнозы не оправдаются, и цена пойдет в противоположную сторону. Также необходимо определить цели движения цены и зоны, в которых вы будете фиксировать прибыль.

Вот пример канала, где цена длительное время повторяет движения.

Нижняя граница канала, куда цена неоднократно приходила составляет примерно 1$. Верхняя 1,5$. Соответственно можно зайти в лонг от 1$ с целью 1,5$, либо в шорт от 1,5$ с целью до 1$.

Риск-менеджмент в трейдинге криптовалют — Изучите правила игры

Для начала научитесь использовать самые простые и базовые правила, потом уже придумывайте и применяйте свои.

Необходимо освоить инструменты (ордера), которые ограничивают размер убытка.

Лимит — ордер по заданному значению.

Маркет — ордер текущего курса.

Стоп лимит — срабатывает при достижении указанной целевой цены (цены стопа), не ниже и не выше указанного лимита.

Стоп маркет — при достижении целевой цены, активируется по рыночной цене.

Использовать не сложно – Входим в лонг/шорт, ставим Стоп — ордер на случай, если цена пойдет не в нашу пользу вниз/вверх на 5% ниже курса входа. По мере роста прибыли, продвигаем стоп вверх.

После срабатывания тейк-профит и стоп-лосс ордер мгновенно будет выставлен по лимитной цене. Однако, возможно, лимитный ордер не будет исполнен, если цена резко двинется в противоположном направлении.

Что такое риск-менеджмент и мани-менеджмент в трейдинге?

Риск-менеджмент в трейдинге – это набор правил, цель которых – просчитать и контролировать допустимые потери при торговле. Риск-менеджмент — это действия, направленные на сокращение убытков и увеличение прибыли.

Мани-менеджмент – это управление своим депозитом/капиталом.

Правила здесь простые, но очень важно их соблюдать.

Первое правило – Распределение депозита между торговлей и спотом.

Второе правило — Риск не должен превышать 5% от депозита, выделенного на торговлю.

Третье правило – Предполагаемая расчетная прибыль должна быть больше предполагаемых убытков. Минимальное соотношение 1 — риск к 2 – прибыль. Оптимальное соотношение 1-риск к 3 и более – прибыли.

Давайте разберем эти правила более подробно. Эти правила важнее любого грамотного технического анализа, так как рынки, особенно криптовалютный, манипулятивные. Здесь часто случаются непредвиденные обстоятельства и первостепенной задачей является сохранение своего депозита, то есть защита его от рисков. Только научившись работать с небольшими суммами, постепенно увеличивая свой депозит, вы сможете начать стабильно зарабатывать в трейдинге.

1. Мани-менеджмент в трейдинге — Распределяем депозит

При работе с криптовалютой в любом случае необходимо разделить депозит. Управление своим депозитом, это и есть мани-менеджмент в трейдинге.

В каких пропорциях разделять свой депозит каждый решает сам. Лично я наметил для себя следующие пропорции: 40-50% на спотовые покупки (холд и торговля), 10% на фьючерсы, 40-50% на случай падения рынка и откуп активов по вкусным ценам.

Если вы новичок в криптовалютном мире, советую внимательно отнестись к этому вопросу, пока вы не получили достаточно опыта, можете использовать мои пропорции.

Не открывать сделку на весь депозит, не торговать сразу всем депозитом, не покупать один актив сразу на все выделенные на него деньги.

2. Риск-менеджмент в трейдинге — Не более 5% от депозита

Допустим у вас есть 1000$. Вы можете войти в сделку хоть на весь депозит. При этом, в случае если цена пойдет не в ту сторону, как вы планировали, необходимо выйти из сделки так, чтобы не потерять более 50$.

В этом случае вы сохраните 95% своего депозита и сможете продолжать торговлю. Первая же удачная сделка окупит эти потерянные 50$.

Для того, чтобы ограничить свои потери при незапланированном движении цены, при входе в сделку обязательно выставляйте стоп-лосс на заранее просчитанную цену.

Например. У нас есть депозит 1000$. Я решил войти в позиции в лонг с кредитным плечом — 10х на 100$.

Заходим в инструмент по цене 1$, при этом выставляем стоп-лосс по цене 0,95$. С плечом 10х если цена пойдет вниз и сработает стоп-лосс, мы потеряем 50% от 100$. То есть 50$, или 5% от общего депозита, который составляет 1000$.

При этом расчетная прибыль может составить до 50% без учета кредитного плеча.

Я думаю, что суть понятна. Ничего сложного в этом нет.

3. Риск-менеджмент — соотношение риска к прибыли

В этом тоже ничего сложного нет. Предполагаемая расчетная прибыль должна быть минимум в 2 раза больше риска. Чем больше возможная прибыль, тем лучше.

Причем это относится не только к трейдингу, но и к инвестициям на споте.

В нашем случае, который мы рассматривали в примере, соотношение риска к прибыли 1 к 10. То есть мы можем потерять 5%, при этом возможная прибыль составит 50%. Это очень хорошее соотношение.

В tradingview.com есть инструменты «Длинная позиция» и «Короткая позиция», которые помогут вам легко рассчитать это соотношение.

Длинная позиция рассчитывает лонг, короткая – шорт.

В случае с покупкой криптовалюты на спот (инвестирование или спекуляции) риски рассчитываются примерно также.

Для примера возьмем Биткойн. Я построил логарифмический канал при помощи «bitcoin log growth curves», который показывает возможную нижнюю границу около 30 000$, возможная максимальная цель 160 000$. В данный момент цена находится на уровне около 43 000$.

Используем инструмент «Длинная позиция» и получаем значение около 9, что также является отличным вариантом.

Есть риск просадки актива с момента покупки на 30%! Именно для этого мы используем мани-менеджмент и держим свободными 40-50% в фиате или тезере. Если вдруг актив проседает на 30% и более, докупаем и усредняем общую минимальную стоимость.

И напоследок хотелось бы дать еще ряд советов:

• Не используйте трейдинг как игру, соблюдайте риск-менеджмент в трейдинге и мани-менеджмент при работе с криптовалютой. Тогда трейдинг из лотереи превратится источник постоянного дохода.
• Не спешите и не видитесь на новости и информацию от блоггеров. Тактика выжидания никогда не подведет. Лучше не до заработать немного, чем потерять деньги. Рано или поздно рынок даст возможность закупиться по самым выгодным ценам.
• Своевременно фиксируйте прибыль. Не жадничайте, фиксируйте прибыль частями по мере роста, так делают все крупные игроки. Актив может дать 200-300% прибыли, а потом на очередной коррекции уйти в минус. У меня уже было такое ни раз.

На этом у меня все. Надеюсь, мой пост был полезен!

Также рекомендую вам прочитать мои статьи:

Уверен, что у вас есть что добавить из своего личного опыта. Делитесь в комментариях к посту — обсудим!

С уважением, Александр

Подпишитесь на обновления в Twitter, Телеграм, ВКонтакте, YouTube или Instagram. Там я публикую новости и анонсы статей!

Основы ограничения рисков и управления своим капиталом

Риск-менеджмент и мани-менеджмент — неотделимая часть прибыльного трейдинга. Без знаний основ РМ и ММ шанс потерять свои накопления повышается в разы. Поэтому первое, что должен освоить трейдер — это грамотное управление своим капиталом, в том числе и во время просадок.

Что такое мани-менеджмент и риск-менеджмент?

Термин «мани-менеджмент» происходит от английского money management. Так называется процесс грамотного управления капиталом.

В это понятие входят: правила диверсификации инвестиций, инструменты и методы для приумножения капитала.

Некоторые путают понятия риск-менеджмента (РМ) и мани-менеджмента (ММ) в торговле. Не удивительно, ведь эти понятия во многом пересекаются, это в каком то смысле, две неделимые части, одна без второй бесполезна.

ММ — это правила управления капиталом, а риск-менеджмент служит для ограничения потерь. Основная идея ММ и РМ заключается в том, что мало просто зарабатывать на рынке, необходимо научиться не терять, ведь трейдинг является высокорискованной сферой.

Системы РМ и ММ подразумевают под собой четкое планирование торговли и правила, которым следует неуклонно следовать и это скорее психологические аспекты. Так как, трейдером зачастую руководят чувства злости, огорчения и разочарования из-за просадок и возникает азарт после получения прибыли.

Правила мани-менеджмента и риск-менеджмента

Опытные трейдеры составляют «свои правила игры» самостоятельно. Они сами устанавливают суммы, которыми торгуют, ограничивают риски и диверсифицируют средства, исходя из своего опыта. Однако новички вряд ли умеют правильно распоряжаться депозитом. Поэтому начинающим лучше использовать приемы, которые были проверены временем и уже не раз доказали свою эффективность.

Основные правила управления капиталом и ограничения рисков:

• Количество денег, используемое при заключении одной из сделок, не может превышать определенный процент от общего депозита. Мы рекомендуем использовать не более 10% от общего депозита, на одну сделку.
• При торговле нужно обязательно использовать Stop Loss. Торговать на криптовалютном рынке не используя стоп-лосс и тейк-профит — чистое самоубийство, закрывшаяся по стопу сделка, ограничит ваши потери и позволит входить оставшимися средствами в другие сделки. Уровень стоп-лосс ставится чуть ниже последнего ценового минимума.
• Контролируем соотношения прибыли и просадок. Уровни Stop-Loss и Take-Profit нельзя выставлять одинаковые. Планируемая прибыль должна превышать потенциальный убыток хотя бы в 2 раза, чтобы профит, в случае чего, помог выйти из просадки и заработать, в том случае, если сразу несколько сделок окажутся неудачными.
• Диверсификация — самое важное правило инвестирования. Не открывайте сделки по одному инструменту, делите депозит на 10 частей и заходите этими частями в разные торговые пары. К примеру: 10% в биткоин, 10% в долларах, 10% в какой-либо альткоин и т.д. В идеале, выбирайте самостоятельные инструменты, которые не зависят друг от друга.

Для управления капиталом существуют и другие рекомендации, в которых учитываются современные аспекты торговли. Сформированы они были гораздо позже, причем учитывались современные аспекты торговли.

Правила риск-менеджмента в трейдинге:

• Для входа в сделку и выхода из нее нужно иметь заранее построенный план. В идеале, заведите тетрадь и записывайте свой план на конкретную пару. В случае изменений на рынке, открывайте ее и четко придерживайтесь своему, заранее написанному плану. Входить в рынок на эмоциях крайне опасно, и не следует поддаваться случайным порывам. Рынок — это инструмент для перераспределения денег от нетерпеливых к терпеливым. Терпение — это ваш инструмент.
• Для прибыли и оптимизации рисков нужно использовать сильные сигналы разворотов, а не случайные откаты.
• Не стоит торговать на кратковременных позициях, не набравшись достаточного количества опыта.
• Покупать актив нужно у нижней границы канала на отскоке, а продавать у верхней. Простое правило, но многие делают наоборот.
• Если вы видите, что цена приближается к стоп-лоссу, не отодвигайте его. Не стоит ожидать того, что цена вдруг развернется и пойдет в другую сторону. Лучше потерпеть небольшой убыток и перекрыть его с помощью следующих сделок.
• Защищайте свои инвестиции. Старое правило, которое говорит, что нельзя хранить все яйца в одной корзине. Не храните деньги на какой-то одной бирже, шанс взлома бирж крайне высок, в идеале, ваши средства вообще не должны храниться на бирже, это касается долгосрочных инвестиций. Если же вы постоянно торгуете, то распределите ваши средства на 3–4 биржи, так вы снизите риск потери вашего депозита, в случае взлома одной из них.

Эти правила могут противоречить некоторым стилям торговли. Например, к скальпингу они не относятся. Вы должны понимать, что эти правила учат управлять капиталом. После того, как трейдер начнет понимать рынок и разбираться в его движениях, он может создавать свои собственные системы и правила.

Вот, короткий список правил, которым необходимо четко следовать:

1. Не входить в сделку более, чем на 10% от депозита.
2. Использовать стоп-лосс и тейк-профит.
3. Покупать на минимумах, продавать на максимумах.
4. Не двигать уровень стоп-лосс, если цена к нему приближается.
5. Не хранить деньги на одной бирже.

Соблюдение этих простых правил, сведет шанс потери ваших инвестиций к минимуму.

Завершить статью, хочется озвучив главное правило для всех трейдеров, вне зависимости от уровня подготовки и опыта, оно звучит как:

Риск-менеджмент и мани-менеджмент в трейдинге

Управление рисками – лишь один из элементов успеха. Если хотите узнать об остальных нюансах, то переходите по ссылке ниже и получайте бесплатные материалы по стратегии “Снайпер”. Методичка дает понимание базовых вещей. Это выжимка того, что должен знать каждый начинающий трейдер.

Базовые принципы эффективного управления капиталом

Мани-менеджмент криптовалют новичкам кажется бессмысленным набором слов. Скорее всего они слышали, что успех замыкается на треугольник переменных: четкая стратегия, самодисциплина и управление капиталом. Но все, что не связано непосредственно с заключением сделок, кажется лишним. Начинающим криптотрейдерам кажется, что депозит начнет расти сразу, и их обязательно обойдут стороной все неудачи.

Реальность отрезвляет. После 1-2 слитых депозитов трейдер приходит к тому, что нужно грамотно управлять своими средствами.

Мани-менеджмент

Мани-менеджмент Форекс — это совокупность правил, которые обеспечивают сохранность торгового капитала и ясность целей трейдинга.

Перед тем как начать торговать вам необходимо выбрать какую сумму выделить на депозит. Это не должны быть последние деньги. Выделите ту сумму, которая никак не повлияет на жизнь и вы готовы ее полностью потерять. Следующим шагом важно выбрать надежного и проверенного брокера. Ваши средства будут находиться на кошельке биржи. Если ваш аккаунт или базу данных брокера взломают, то депозит будет безвозвратно утерян.

Далее необходимо определить цели трейдинга:

Общая сумма прибыли, к которой вы стремитесь. Это долгосрочная цель, которую можно установить на год, два и выше.

Месячный процент прибыли с трейдинга, к которому вы стремитесь. Это может быть любой процент который вам комфортен. Обычно трейдеры устанавливают цель в 10-50% в месяц.

Процент от прибыли, который вы будете выводить/забирать из депозита. Вы можете выбрать удобную для себя стратегию фиксации прибыли. Рекомендуем выводить не весь профит, а оставлять часть в торговом капитале. Так вы сможете постепенно увеличивать ваш депозит и достигать более высоких финансовых целей.

Риск-менеджмент

Риск-менеджмент в трейдинге — это метод, с помощью которого трейдер создает определенные правила торговли и строго придерживается их. Риск-менеджмент позволяет грамотно распоряжаться депозитом на бирже, определить потенциальную прибыль или убыток. Разберем каждый из пунктов управления рисков по порядку.

Депозит на сделку

Первое, что необходимо сделать, это рассчитать депозит на сделку и процент максимальной загрузки торгового капитала. Депозит на сделку — это та сумма от капитала, которой рискует трейдер во время сделки. Обычно выделяют до 5% от депозита. То есть, если ваш капитал составляет $1000 и вы установили 3% на сделку, то нельзя открывать позицию более чем на $30.

Определите максимальную загрузку для вашего депозита. Это процент от капитала, который находится в сделках. Это поможет ограничить потенциальные потери. А в случае убытка вы не потеряете слишком много и будет возможность пересмотреть стратегию торговли. Обычно трейдеры не загружают капитал более чем на 35-40%. Например, если у вас торговый капитал $1000, ограничение 5% на сделку и максимальная загрузка 30%, то у вас может быть открыто максимум 4 сделки по $50 в одно время. Главное выбрать удобный для себя процент ограничения. Если вы чувствуете себя некомфортно, когда в сделках 30% от депозита, то необходимо его уменьшить.

Соотношение риск/прибыль

При торговле риски нельзя исключить на 100%. Трейдинг не может быть безрисковым. Задача трейдера — брать в работу только те сигналы, по которым прибыль окупает потенциальные потери. Ведь если в сделке $100, а открывалась она ради прибыли в $10 — это неоправданный риск. Ради профита в $10 был риск потерять $100. Чтобы избежать подобных позиций, вводится такое понятие, как соотношение риска к прибыли. Значение 1 к 2 говорит о том, что при риске потери $1 мы можем заработать $2 и так далее. Эффективное соотношение риска к прибыли должно быть не менее 1 к 2 (0,5).

Расчет соотношения риск/прибыль производится по формуле:

ТВХ — точка входа в позицию, СЛ — Стоп-лосс, ТП — Тейк-профит

Необходимо ограничивать потенциальный убыток стоп-лосс ордером или торговать в режиме изолированной маржи, которая позволит выделить определенную сумму от депозита для каждой из сделок отдельно. Если вы торгуете в режиме кросс-маржи, где для сделки может быть задействован весь депозит на счете в качестве залога, то обязательно ставьте стоп-лосс.

Важно ставить стоп-лосс ордер на том уровне, где вход в позицию не имеет смысла. Нельзя делать незапланированные доливы маржи в сделку, отодвигая стоп-лосс дальше. Если ордер сработал, значит он ограничил вас от дополнительных потерь. Например, на ценовом графике свечной паттерн пинбар. Он указывает на разворот и смену тренда. Можно открыть короткую позицию, и установить стоп-лосс над максимумом паттерна. Если стоимость актива поднимется выше максимума пинбара то паттерн окажется ложным, а значит нет смысла отрабатывать ложную фигуру.

Не быть съеденным акулами и пираньями

Эти термины использовал небезызвестный трейдер, эксперт, консультант и один из мировых авторитетов в области биржевой торговли Александр Элдер. В одном из своих трудов он описывал ситуацию с неопытным трейдером и риском на сделку порядка 30%. Несколько крупных позиций, закрытых по стопу, приведет к сливу всего капитала. Эту ситуацию он называл «быть съеденным акулой» – оригинальное и, что самое главное, меткое название.

Есть и другая крайность – формально трейдер соблюдает риск-менеджмент, но не может вовремя остановиться. Он заключает сделки с адекватным объемом, но попадает в состояние тильта и выстраивает длинную серию убыточных сделок.

Пираньи поедают жертву, откусывая маленькие кусочки. Точно по той же схеме исчезает и депозит трейдера. Каждая убыточная сделка уменьшает его на небольшую сумму, проблема в том, что таких позиций много.

Как рассчитать потенциальные потери и прибыль на бирже

Перед тем как открыть позицию вы можете рассчитать потенциальный доход и убыток. Делать это вручную достаточно долго, но на всех биржах доступен калькулятор. С его помощью возможно рассчитать возможную прибыль позиции, убыток, уровень фиксации прибыли и среднюю точку входа для нескольких позиций вместе. Рассмотрим калькулятор на бирже Binance:

Перейдите на Binance и откройте нужную торговую пару. В меню справа нужно нажать на небольшой значок калькулятора.

Вкладка “PNL”. Выберите лонг или шорт и укажите кредитное плечо. Впишите сумму сделки, точку входа и укажите уровень закрытия сделки. В правой части окна можно увидеть убыток/прибыль позиции и сумму начальной маржи.

Вкладка “Целевая цена”. Впишите цену входа в сделку и укажите процент прибыли/убытка по ней. В правой части окна будет показан уровень, который достигнет цена при указанном вами проценте прибыли или убытка. Это можно использовать для расчета стоп-лосс или тейк-профит ордеров.

Вкладка “Цена ликвидации”. Выберите режим торговли, укажите точку входа в сделку и баланс торгового депозита. В правой части окна вы увидите ценовой уровень, при котором ваша позиция будет ликвидирована.

Вкладка “Цена открытия”. Добавьте необходимое количество ордеров на открытие, укажите в каждом цену и сумму сделки. Вкладка покажет среднюю цену входа для всех ордеров. Это может помочь при усреднении позиции, если вы хотите установить несколько “доливов”.

Отличия риск-менеджмент и мани-менеджмент

Риск-менеджмент и мани-менеджмент в трейдинге имеют практически одинаковое предназначение — ограничить риск финансовой потери трейдера. Мани-менеджмент отвечает за безопасное хранение средств, правильное распределение капитала и долгосрочные цели. Риск-менеджмент предназначен для более локальных и повседневных вещей в трейдинге (расчет риска для каждой позиции и прочее).

Значимость менеджмента в трейдинге

В любом бизнесе необходимы точные расчеты и организованность. К трейдингу нужно относиться точно так же. Для каждого участника рынка Форекс торговля является своим личным бизнесом. Каждый рассчитывает сумму затрат на сделки, потенциальные риски, график работы, правила и прочее. Рассмотрим ключевые преимущества риск- и мани-менеджмента.

Ограничение убытка

РМ и ММ позволяют грамотно управлять капиталом и ограничить потенциальный убыток. Если на рынке случаются неожиданные ценовые изменения, то менеджмент поможет сохранить большую часть капитала. Трейдер может подобрать подходящие рыночные условия для торговли и осознанно установить стоп-лосс и тейк-профит ордера.

Системность торговли

Менеджмент в трейдинге упрощает процесс торговли и делает его понятнее. Необходимо выбрать долгосрочную цель торговли и небольшими шагами приближаться к ней. Установите для себя правила и ограничения в вашей торговой стратегии, которые ни при каких обстоятельствах нельзя нарушить. Например, сделать паузу в торговле после определенного процента прибыли/убытка, не торговать при наличии определенных рыночных условий, не торговать по чужим сигналам и множество других правил, которые вы можете создать для комфортного и прибыльного трейдинга.

Рекомендуем вести полный учет сделок, завести дневник трейдера. В таблице учета вы можете собирать личную статистику вашей торговли, сумма прибыли, количество прибыльных позиций, процент прироста/убытка капитала за определенный срок и прочее. А в дневник записывать и разбирать каждую сделку, включая убыточные. В дневнике можно описывать причины открытия/закрытия позиции. Это поможет избавить себя от лишних действий на рынке, найти свою стратегию и систематизировать торговлю.

Торгуйте ограниченное количество времени, сделайте удобный график работы для себя. Как и в любой другой работе, чтобы она была эффективна необходимо разграничивать процесс работы и отдыха. В трейдинге применимы те же правила. Не торгуйте целыми днями, выделите несколько часов в день на анализ рынка и торговлю.

Контроль над эмоциями

Исходя из вышеперечисленных плюсов риск- и мани-менеджмента, трейдер может контролировать эмоции. Благодаря строгой торговой системе и учету вы ограничите себя от ряда ненужных сделок и действий на рынке. Если вы чувствуете нестабильное эмоциональное состояние, лучшим решением будет сделать перерыв в торговле. Важно сохранить трезвый ум и не нарушать свою торговую систему.

Стратегия риск/мани-менеджмента

Существует распространенная стратегия РМ, суть которой не превышать просадки депозита выше чем на 25%. Если ваш торговый капитал терпит убыток в 25%, лучше сделать паузу в трейдинге для того чтобы избавиться от эмоций и пересмотреть торговую стратегию. Во время отдыха можно изучить дневник убыточных позиций и сделать работу над ошибками. Понять почему стратегия была неэффективна.

Чтобы правило мани-менеджмента в 25% было действенно, рекомендуем не загружать депозит более чем на 15-20% и придерживаться более консервативного метода торговли. На сделку лучше выделить до 3% от торгового капитала. Данная стратегия по управлению рисками будет эффективна на любых рынках и с любыми активами (бинарные опционы, форекс или криптовалюта). Используйте математику. Протестируйте стратегию, оцените винрейт и на основе этого установите лимит по минимальному Risk Reward. Это неплохой фильтр для отсеивания сигналов с низким потенциалом.

Финансовые риски в торговле не могут быть исключены на 100%, риск мани-менеджмент позволяет их свести к минимуму. Но правила менеджмента созданы не только для сокращения убытка. Они помогают создать стабильную торговую систему и развивают стратегическое мышление у трейдера. Важно понимать, что помимо РМ и ММ для прибыльной торговли необходимо обладать хорошими знаниями о рынке, понимать как находить и строить ключевые уровни на ценовом графике.

Если вы являетесь новичком в мире трейдинга, рекомендуем изучить методичку по ТС «Снайпер». Опытные трейдеры дадут всю необходимую информацию, чтобы начать торговать и зарабатывать свои первый деньги.