Как вывести деньги с брокерского счета
Многие инвесторы справедливо замечают, что прибыль — это не просто рост стоимости ценных бумаг, а успешно выведенные с брокерского счета деньги. Результат торговли важно зафиксировать. Поэтому расскажем, как инвестору правильно оформить выплату.
Как снять деньги с брокерского счета: инструкция по шагам
Для вывода денег необходимо подать заявку брокеру. Сделать это можно там, где вы торгуете: в мобильном приложении, личном кабинете на сайте брокера, торговом терминале Quik. Некоторые брокеры принимают поручение на перевод средств по телефону.
Для успешной заявки на вывод средств нужно:
- Зайти на брокерский счет, например, в мобильном приложении. Это может быть счет основного или срочного рынка .
- Нажать кнопку «Вывод средств» и ввести сумму выплаты. Обычно брокер отображает доступный остаток на счете, чтобы было удобно ориентироваться.
У части брокеров вывод ограничен счетом, который открыт в банке, связанном с брокерской компанией. У других вывод доступен и в другие банки, но с взиманием комиссии. Важно только, чтобы перевод вы делали на собственный счет. Выплаты на третьих лиц запрещены.
Счет, на который выводите деньги, обычно привязан к карте. Поэтому вы сможете их тратить без ограничений.
Срок обработки заявки зависит от брокера. Например, у «Совкомбанк Инвестиции» выплата проходит в течение 15 минут.
Время выплаты у большинства посредников ограничивается временем работы биржи, а именно с 07:00 до 23:45, либо рабочим временем. Выплаты в выходные и праздничные дни, а также по ночам, не производят. Исключение составляют праздники, когда биржа сама решает работать. Например, в 2023 году Московская биржа работала в обычном режиме с 3 по 6 января.
Вся информация по выводу денег распространяется на обычные брокерские счета. Если трейдер открыл индивидуальный инвестиционный счет, то вывести средства получится только если он расторгнет договор. Причем если инвестор закроет ИИС до истечения трех лет с момента открытия, то ему нужно будет вернуть все налоговые вычеты, которые получал ранее.
Чтобы снятие денег с брокерского счета проходило без проблем, выберите надежного брокера.
Чтобы успешно торговать на бирже, откройте счет у надежного брокера — «Совкомбанк Инвестиции». Вы получите выгодные условия обслуживания и широкий выбор инструментов, включая акции, облигации и фонды. Оставьте заявку на свой брокерский счет онлайн.
Налоги
Если по результатам всех сделок на брокерском счете вы получили прибыль, брокер как налоговый агент удержит 13% или 15% НДФЛ .
Как платить налоги с продажи акций
Если брокер ошибся при расчете налога и взял бóльшую сумму, он вернет излишне уплаченный налог. Такая же ситуация может возникнуть, если в календарном году вы получите убыток. При отказе брокера от возврата излишне уплаченных сумм налога вы можете обратиться в налоговый орган по месту жительства с заявлением о возврате.
Если ранее вы получали убыток по результатам календарного года, то его можно перенести на десять следующих лет. Это значит, что если вы получите прибыль в будущие периоды, вам не придется платить НДФЛ на сумму, покрываемую прошлыми убытками.
Артур по результатам 2021 года получил убыток от инвестиций на сумму 100 000 рублей. В 2022 году его прибыль от торговли на бирже составила 50 000 рублей. Учитывая норму закона о переносе убытков на будущий период, инвестор не должен был платить НДФЛ. Однако брокер его все-таки удержал.
Артур обратился в налоговый орган с заявлением о возврате переплаты.
Комиссии за вывод средств
Большинство крупных брокеров не вводят собственных комиссий за вывод денег клиентов. Это дурной тон, поскольку посредники активно зарабатывают на сделках клиента. В редких случаях брокер устанавливает предельный лимит бесплатного вывода средств, например, 0,2% от суммы свыше 300 тысяч рублей.
Инвестирование на бирже сопряжено с рисками: можно потерять часть вложений. По банковскому вкладу такого риска нет.
Заставьте свои сбережения работать и приносить вам пассивный доход! В Совкомбанке есть линейка вкладов с гибкими условиями — вы сможете подобрать подходящий вариант. Высокая ставка убережет деньги от инфляции и поможет быстрее накопить на крупные покупки. Подайте заявку онлайн!
Иногда комиссия может быть привязана к выводу валют «недружественных стран», например, доллару США: если вы проводили с ней операции, то следует комиссия при выводе средств свыше определенного лимита.
Иные особенности выплат
Если в день вывода денег инвестор совершал сделки по продаже активов, то в выплате этих денег день в день ему могут отказать. Дело в том, что для большинства финансовых инструментов установлен режим торгов «Т+2».
«Т+2» означает, что вы продаете актив сейчас, а расчет по сделке происходит через два рабочих дня. Учитывайте этот момент при проведении платежей. Если деньги нужны к определенной дате, лучше продайте активы заранее.
Артур хотел вывести деньги с брокерского счета. Он продал все акции и облигации и в этот же день подал заявку на выплату. Брокер отказал ему в проведении платежа, сославшись на нехватку средств. Артур недоумевал.
Обратившись в поддержку, он узнал, что сделка в брокерском приложении происходит моментально, но расчеты по ней — в течение двух рабочих дней. В будущем Артур заранее готовился к выводу денег.
Можно ли выводить с биржи доллары?
Запуталась в меняющихся законах. Если продать иностранные акции, то деньги — доллары:
- автоматически переведутся в рубли?
- переведутся в рубли при выводе с биржи?
- выведутся в долларах, но их нельзя будет снять до сентября?
А если купить на бирже доллары? Вдруг курс через 2—3 месяца станет вменяемым, а еще не сентябрь?
Что вы планируете делать? Или уже бесполезно дергаться, кто не успел, выдохнули — и ждем 10 лет?
А если купить на бирже доллары? — ну, если готовы заплатить еще 12% сверху, то покупайте.
автоматически переведутся в рубли? — нет
переведутся в рубли при выводе с биржи? — нет
выведутся в долларах, но их нельзя будет снять до сентября? — есть ограничение на снятие 10000 долларов для физ.лиц и 5000 для юр.лиц.
Так что до 10 сентября с валютного счета вы сможет вывести только 10000 или 5000 долларов. Вроде так.
Что вы планируете делать? Или уже бесполезно дергаться, кто не успел, выдохнули — и ждем 10 лет? — ну у меня денег не особо, так что ничего и не планирую. Может в обучение вложусь или в коррекцию зрения.
Mystique, «…выведутся в долларах, но их нельзя будет снять до сентября? — есть ограничение на снятие 10000 долларов для физ.лиц и 5000 для юр.лиц.
Так что до 10 сентября с валютного счета вы сможет вывести только 10000 или 5000 долларов. Вроде так.»
Не совсем, при выводе с биржи деньги выведутся на банковский счёт (в долларах), а это означает поступление валюты на счёт после 9 марта, снятие в валюте будет невозможным, только в рублях. На счете можно продолжать хранить в долларах.
В валюте можно снять только в том случае, если эти доллары были на этом банковском счете до 8 марта включительно
Mystique, они на брокерском счету, они поступят на расчётный счёт после 8 числа. Их никак нельзя вывести в долларах
добрый день цб дал разъяснения "Покупка иностранной валюты на бирже через брокера не запрещена, но введена брокерская комиссия в размере 12% от суммы сделки. Выдача наличной иностранной валюты возможна только через банки. Брокеры не вправе (и никогда не имели такого права) выдавать иностранную валюту своим клиентам. В случае приобретения иностранной валюты через брокерский счет клиент может получить средства только после перевода брокером этой валюты на расчетный валютный счет клиента в банке. Пока действует временный порядок операций с наличной валютой средства в иностранной валюте, поступившие на счет после 00:00 мск 9 марта 2022 года, получить наличными будет невозможно"
Евгений, этой комиссии нет давно
Партнер, это комментарий от 11.
03. На эту дату она была. И информация была актуальна. А сейчас действительно нет
Доллар запретили продавать в Россию.
Блин. Не знаю, что и спрашивать.
Статья есть на Тинькофф, всё понятно. Деньги при выводе дадут в рублях тк они поступят на счет после 8 числа. Можете держать в долларах до сентября, может там что придумают
А как лучше поступить: оставить до сентября на бирже баксы? это безопаснее чем на счёт в банке выводить? (У меня ВТБ). Кто отвечает за сохранность долларов купленных на Московской бирже? К этим деньгам имеет отношение банк втб или нет?
AdWords, если на брокерском кэш в баксах, то лучше перекинуть на банковский счёт эквивалент до 1,4 млн рублей (12 тыс $) и закинуть их на вклад под 8%.
Кэш на брокерском счету не застрахован АСВ.
Алексей, он не застрахован от чего? а можно кеш брокерского счёта перевести к другому брокеру, например в Тинькофф?
AdWords, для чего
Если доллары на брокерском счете были до ввода всех ограничений. можно ли их вывести наличкой?
Putin, да, можно, в рублях по курсу, с банковского счёта
вроде как все еще можно близкому родственнику зарубеж перевести 5 тыс. в месяц ?
если продать долларовые акции, вывести их в долларах на долларовый счет — потом можно перевести зарубеж ? или их сначала попытаются сконвертировать в рубли ?
не могу вывести валюту с биржевого счета, на карту тинькофф. как и что нужно сделать
Когда можно купить валюту на бирже и снять с брокерского счета
Когда можно будет купить валюту на бирже
Торговать на бирже можно уже сейчас: ограничения на покупку валюты не распространяются на биржевые сделки. Сделать это можно через брокера, который послужит посредником и откроет специальный счет. Самый надежный вариант для первого опыта на бирже — обратиться в один из крупных известных банков. Если у вас уже оформлен счет в нем, брокерский можно будет открыть дистанционно.
Перед заключением договора необходимо выяснить, какими валютами разрешает торговать брокер: сейчас даже некоторые крупные компании вводят моратории на покупку евро или долларов. Кроме того, торги по отдельным валютам перестает вести Московская биржа. Например, временно приостановлены покупка и продажа швейцарского франка, в августе прекратятся операции с японской иеной.
Как определяется курс
Курс на бирже определяется исключительно спросом и предложением на конкретную валюту, никакого регулирующего органа не существует. Торги проходят с понедельника по пятницу кроме дней, на которые выпадают государственные праздники РФ, с 10:00 до 19:00 МСК.
В указанное время можно проводить сделки, для этого в приложении брокера нужно заполнить заявку. Сначала понадобится выбрать нужную пару: валюту продажи и покупки. Например, для доллара это будут пары usd\rub _ tod и usd\rub _ tom — курсы на сегодня и на завтра соответственно. Торги по первой паре идут до 17:45 текущего дня и их можно вывести сразу, по завтрашнему — до закрытия биржи, а купленные доллары можно переводить с брокерского счета только на следующий день. Больше разницы между этими парами нет, поэтому курс можно выбирать более выгодный для себя.
После выбора пары вы указываете, по какой цене готовы приобрести валюту и желаемое количество лотов, подаете заявку и ждете. Если в течение торговой сессии курс сравняется с указанной цифрой, покупка пройдет автоматически. Если этого не случится, заявку на следующий день придется подать повторно. Посмотреть заявки других участников, чтобы понять средний уровень спроса и предложения, можно в разделе «стакан».
Кроме этого можно купить валюту проще: по рыночной заявке, что подразумевает покупку имеющейся в текущий момент валюты по сформированной на момент заявки цене без ожидания и торга. Рыночная заявка подходит людям с минимальным опытом биржевой торговли, а также в случае, если активы нужны незамедлительно. Формально это выглядит как обмен валюты, который можно совершить с помощью мобильного приложения вашего банка.
Можно ли обналичить
С брокерского счета технически невозможно снять валюту, ее и раньше нужно было переводить на свой банковский счет и потом уже обналичивать. Сейчас из-за действующих ограничений некоторые кредитные организации перестали принимать и отправлять валютные переводы. По тем же причинам брокеры отправляют деньги только в банки, которым они принадлежат. Но даже если удастся отправить купленную валюту себе на счет, сейчас обналичить эти деньги можно только в рублях. Центробанк запретил снимать в евро и долларах средства, зачисленные позднее 9 марта 2022 года, а валюта, приобретенная на бирже, будет считаться новым поступлением. Планируется, что этот порядок будет действовать уже до 9 марта 2023 года.
Как продать валюту
Никаких ограничений по продаже иностранных дензнаков на момент публикации нет. Наличные евро и доллары легко продать в кассе любого банка или обменном пункте. Менее распространенные валюты принимают не везде, но в крупных городах тоже можно найти финансовую организацию, которая с ними работает. Правда, курс покупки не всегда оказывается выгодным.
Валюту с банковских счетов можно конвертировать в рубли у банка-эмитента или продать на бирже: для этого накопления нужно перевести на брокерский счет и выбрать нужную пару на торгах.
Можно ли открыть валютный счет
Открывать валютные счета можно без ограничений, но не все банки предоставляют такую услугу. Если счет вам нужен для вывода валюты, купленной на бирже, вот о чем следует помнить:
Когда можно будет снять доллары с биржи
14 сентября 2022
Cобрали актуальную информацию об ограничениях по операциям с валютой.
1. Можно ли купить наличные доллары и евро?
Да, можно. Но до 9 марта 2023 года банки имеют право продавать россиянам наличные доллары и евро, которые поступили в кассу банка от других клиентов начиная с 9 апреля 2022 года. Поэтому наличная валюта может быть не во всех банках.
2. Можно ли снять доллары и евро со своих счетов?
Все зависит от срока открытия вклада или счета. Так, можно снять до 10 тысяч долларов или евро в одном банке, если средства на счет были зачислены до 9 марта 2022 года. Все, что свыше этого лимита, или же деньги, поступившие на счет после 9 марта, выдаются в рублях. Курс конвертации не может быть ниже официального курса ЦБ на дату выдачи.
При этом валюта, размещенная на вкладе или счете с 9 сентября, может быть выдана по курсу банка уже без привязки к официальному курсу.
Ограничение действует до 9 марта 2023 года.
Стоит отметить, что банки не имеют право брать комиссию за выдачу валюты со счетов. Запрет действует также до 9 марта 2023 года.
3. Можно ли перевести доллары и евро на свой счет за рубежом?
Да, с 1 июля 2022 года россияне могут переводить на свои иностранные счета или другим людям за рубеж до 1 млн долларов США или эквивалент этой суммы в другой валюте в течение календарного месяца.
4. Можно ли вывезти с собой за границу наличную валюту?
Да, один человек имеет право взять с собой в заграничную поездку до 10 тысяч долларов наличными.
5. Можно ли купить валюту на бирже и снять наличными?
Купить на бирже доллары и евро можно, но нужно учитывать несколько нюансов:
- брокеры могли повысить комиссии за покупку валюты на бирже;
- брокеры могут брать комиссию за хранение валюты на счете;
- чтобы вывести доллары и евро с биржи, придется перевести их на банковский счет. А снимать со счета средства, поступившие с 9 марта 2022 года, можно только в рублях.
6. Можно ли получать валютные переводы из-за границы?
Ограничений на прием платежей из-за границы нет. Однако средства можно снять только в рублях.
Стоит учитывать, что за SWIFT-переводы за рубеж и при получении SWIFT-переводов из-за границы банки могут взимать повышенную комиссию.
Что еще почитать:
Последние новости
Получайте самое свежее в Telegram
Здесь вы найдете советы, как экономить, копить и правильно инвестировать.
Читайте аналитику в Telegram
Следите за новостями в нашем аналитическом ТГ-канале.
Смотрите видео
Мы регулярно снимаем обучающие ролики и вебинары для инвесторов на YouTube.
ВКонтакте
Рассказываем про инвестиции, показываем портфели, расшифровываем аналитику.
ETF — биржевые инвестиционные фонды (exchange-traded funds). Эмитенты ФинЭкс Фандс АЙКАВ (FinEx Funds ICAV) и ФинЭкс Физикли Бэкт Фандз АЙКАВ (FinEx Physically Backed Funds ICAV) далее — Фонды. Фонд является лицом, обязавшимся акциям ETF. Информация раскрывается на сайте finexetf.com.
Информация, представленная на данном сайте, носит исключительно ознакомительный характер, не содержит гарантий надежности возможных инвестиций и стабильности размеров возможных доходов или издержек, связанных с указанными инвестициями, не является заявлением о возможных выгодах, связанных с методами управления активами; не является обещанием выплаты дохода, не является прогнозом роста курсовой стоимости ценных бумаг; не является рода офертой, в том числе побуждением к приобретению акций ETF; не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией и ценные бумаги либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать инвестиционным целям инвестора. Определение соответствия ценной бумаги либо операции интересам и инвестиционным целям инвестора является задачей самого инвестора. Инвестиции в рынок ценных бумаг связаны с риском. Стоимость активов может увеличиваться и уменьшаться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем. Группа Компаний FinEx, ее дочерние компании и аффилированные лица не дают гарантий или заверений и не принимают ответственности, в том числе за любые возможные убытки (прямые или косвенные, предвиденные и непредвиденные в отношении финансовых результатов, полученных на основании использования информации, размещенной на данном сайте и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.
Данная информация не является предложением финансовых услуг и (или) индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Финансовые инструменты либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать вашим инвестиционным целям (ожиданиям). Определение соответствия финансового инструмента либо операции вашим личным обстоятельствам, инвестиционным целям, срокам инвестирования и уровню риска, который вы готовы принять при реализации своих инвестиционных решений, является исключительно задачей инвестора. Группа Компаний FinEx, ее дочерние компании и аффилированные лица не несут ответственности за возможные убытки в случае совершения операций либо инвестирования в упомянутые здесь финансовые инструменты, и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.
Представленная информация носит общедоступный характер, не предназначена для конкретной целевой аудитории и/или отдельного лица, не учитывает личные обстоятельства каждого инвестора (не основана на учете информации о нем) и не может рассматриваться в качестве подходящей для инвестирования конкретного лица, получившего к ней доступ.
Любая информация, предоставляемая пользователем сайта, не используется в целях определения инвестиционного профиля этого лица. Предоставляемая информация используется исключительно для формирования набора данных, на основании которых может быть решена задача, обозначенная как целевая в соответствующем разделе.