Где найти и как вложить в доверительное управление?
АНОНС: Эффективный способ пассивного дохода в интернете.
Начинающие инвесторы не обладают глубокими познаниями в вопросах технического и фундаментального анализа, ценообразования, управления капиталом. Поэтому им стоит задуматься над тем, чтобы передать сбережения в управление профессиональным трейдерам, которые умеют торговать, и знают, как приумножить капитал с минимальными рисками.
Доверительное управление — один из самых доступных способов получения пассивного дохода в интернете. Зарабатывать таким образом сможет абсолютно каждый частный инвестор. Согласно статистике IBISWorld, свыше 65% граждан США отдают свои сбережения в доверительное управление, чтобы защитить их от инфляции и приумножить капитал.
Доверительное управление действительно заслуживает внимание новичков. Благодаря этому инструменты они смогут вкладывать свои деньги в перспективные проекты, обладающие потенциалом для последующего роста. При этом, отсутствует необходимость кардинально менять свой образ жизни. Можно заниматься привычными делами, не тратя время на обучение и самостоятельное изучение финансовых рынков.
Что собой представляет доверительное управление?
Вся суть этого источника пассивного дохода кроется в его названии: доверительным управлением принято называть передачу денежных средств опытным трейдерам или инвестиционной компании для заключения сделок на различных финансовых рынках.
Естественно, что между всеми участниками сделки по ДУ заключается соответствующее соглашение. Инвестор передает деньги, а управляющий занимается их инвестированием в перспективные инструменты. Дивиденды, полученные от вложений, распределяются между владельцем капитала и управляющим. Комиссия трейдера согласовывается заранее.
Передача денежных средств в профессиональное управление — это еще не гарантия получения прибыли. Инвестор принимает все риски, связанные с этим видом деятельности. Поэтому в ходе выбора управляющего, нужно внимательно изучить его статистику, включая доходность и максимальный уровень просадки.
Принцип реализации доверительного управления на фондовом рынке
В 90% случаем ДУ используется для обозначения передачи средств для ведения инвестиционной деятельности на фондовом рынке. Этот источник пассивного дохода также актуален при вложении денег в валюты. Выбор именно данных площадок обусловлен высокой ликвидностью валютных активов, акций, облигаций, прочих финансовых производных инструментов.
- Американская пенсионная система базируется на инвестициях. Накопления не возникают из воздуха, а являются следствием грамотной деятельности специализированных фондов, которые зачастую вкладывают деньги в фондовые биржи: NYSE, NASDAQ или COMEX.
- Согласно статистике, 93% взаимных инвестиционных фондов функционируют в качестве акционерных обществ. В них вкладывают деньги практически 40% граждан США.
Венчурные, страховые и пенсионные фонды предпочитают вкладывать деньги своих клиентов именно в инструменты фондового рынка. Услуги доверительного управления предоставляют частные трейдеры, инвестиционные и брокерские компании. Потенциально такое сотрудничество может принести внушительные дивиденды, но только при условии удачного выбора управляющего.
Начиная вкладывать деньги в ДУ, даже полный профан в сфере инвестиций и фондового рынка, может в кратчайшие сроки существенно приумножить свои сбережения.
Основные преимущества доверительного управления
Инвестиционная деятельность — это уже показатель финансовой образованности и стратегического мышления. Деньги не могут просто лежать на полке без дела, они должны постоянно работать и приносить доход. Основные плюсы заработка посредством ДУ:
- профессиональные трейдеры не только лучше анализируют рынок и имеют в своем распоряжении проверенные стратегии. Они также знают, как добиться выгодных условий торговли финансовыми активами, поэтому снижают все расходы, связанные на оплату различных комиссий;
- консолидация сбережений частных инвесторов в руках опытного управляющего, позволяет ему создать по-настоящему диверсифицированный портфель. Все-таки именно нехватка капитала зачастую ограничивает новичков в выборе инструментов, в которые они были хотели вложить свои деньги;
- управление — это беспрерывный процесс. Вы не можете тратить 100% времени на изучение рынка, поэтому ваш доход напрямую зависит от сферы погружения в профессию. В инвестиционных компаниях работают слаженные команды управляющих, которые заставляют ваши деньги работать в режиме 24/7.
Наглядный пример эффективность доверительного управления от SMARTGUIDE. Российский финансовый холдинг FINAM — один из крупнейших провайдеров услуг ДУ не только на отечественном, но и зарубежном рынках. Организация была основана в 1994 году. Начиная с этого момента, она стабильно попадает в ТОП-5 лучших брокеров. ФИНАМ открывает инвесторам возможность вкладывать деньги в абсолютно любые биржи.
Где найти доверительное управление?
Подавляющее большинство российских брокеров, имеющих лицензию ЦБ РФ, занимаются управлением денежных средств своих инвесторов. Если говорить непосредственно о финансовом холдинге ФИНАМ, то он по большей части вкладывает средства инвесторов в акции европейских и американских компаний.
Чтобы передать свои сбережения в доверительное управление специалистам FINAM, нужно иметь капитал в размере $80 000. Холдинг предлагает среднегодовую доходность в размере 16%. Максимальный размер просадки — 15%. Комиссия за услуги по управлению инвестициями напрямую зависит от темпов роста доходности. Если на балансе менее $100 000, тогда она составляет 25%, если больше — 20%.
SMARTGUIDE сообщает, что совершенно необязательно пользоваться именно услугами FINAM. Эта компания приведена исключительно в качестве примера, чтобы новички могли примерно представлять, на каких условиях осуществляются вложения.
Безусловно, многим доходность в размере 13%-16% может показаться низкой, но это вполне нормальные цифры. В среднем международные инвестиционные компании именно столько и предлагают, поскольку это реальные показатели, учитывая непостоянство рынка. К тому же не забывайте, что речь идет об управлении многомиллионным капиталом, поэтому управляющими зачастую используются консервативные стратегии.
Что же делать новичкам с небольшим капиталом? Согласитесь, что далеко не у каждого россиянина есть $80 000 для передачи их в доверительное управление. Они смогут воспользоваться другими предложениями, не отказываясь от идеи заработка на вложениях в фондовый рынок.
Передача денег в управление для инвестиций в валютные активы
Услуги по доверительному управлению предлагают практически все крупные брокеры, работающие на валютном рынке. Естественно, что есть смысл рассматривать для потенциального сотрудничества только те компании, которые успешно получили соответствующую лицензию от главного российского регулятора — Центрального Банка.
Если говорить о конкретных примерах, то можно рассмотреть возможность сотрудничества с Альпари. Новичкам с небольшим стартовым капиталом есть смысл проанализировать перспективы использовать ПАММ-счет, который также базируются на ключевых принципах доверительного управления.
Опытные трейдеры открывают ПАММ-счета и вкладывают собственные деньги в торговлю. Постепенно они наращивают капитал, демонстрируя положительную статистику. Инвесторы видят это и вкладывают собственные средства в ПАММ-счет. Очень важно правильно выбрать управляющего. Поэтому предварительно необходимо сравнить всех управляющих. Сопоставлять результаты стоит в долгосрочной перспективе.
SMARTGUIDE сообщает, что если управляющий демонстрирует стабильно положительные результаты на протяжении от 6 месяцев до года, тогда в его ПАММ-счет можно смело вкладывать деньги. Минимальный порог входа в этой сфере очень низкий — от $10. Данный показатель во многом зависит от самого трейдера.
Сколько реально заработать на инвестициях в ПАММ-счета?
Ограничений по количеству инвестиций в одного трейдера нет. В ПАММ-счет могут вложиться 100 и даже 1000 человек. Доходность будет распределяться между участниками пропорционально их вкладу. Смоделируем ситуацию, что вы инвестировали $100. Управляющий за месяц сумел продемонстрировать доходность в 10%. Это означает, что вы заработали $10, то есть 10% от своих инвестиций. Однако стоит также учитывать дополнительные издержки в виде комиссии управляющего за оказанные услуги. Речь идет о 20%-30% от прибыли.
Ежедневно появляется все больше ПАММ-счетов. Обширный ассортимент позволяет инвесторам создавать комплексные портфели. Они могут диверсифицировать риски, вкладывая деньги в разных управляющих. Нужно умело комбинировать трейдеров с агрессивными и консервативными стратегиями, чтобы стабильно зарабатывать на дистанции.
Риски передачи денежных средств в профессиональное управление
Мы очень много говорили о преимуществах и показателях доходности, но также не стоит обходить стороной риски, ведь они действительно есть, поскольку речь идет об инвестиционной деятельности. Главная опасность заключается в профессионализме управляющего. Особенно, это актуально, если речь идет о ПАММ-счетах. К сожалению, его квалификация подтверждена только статистикой, но она также может быть обманчивой.
Все инвесторы должны запомнить, что доверительное управление — это форма инвестиционной деятельности, а не гарантия 100% доходности. Даже самые мастеровитые трейдеры не смогут зарабатывать 12 месяцев в году. Периодически будут происходить просадки, убыточные периоды порой затягиваются. Главная задача управляющего — выйти в плюс в долгосрочной перспективе. Естественно, что риск частичной или полной потери капитала всегда реален. Никто не может гарантировать обратное.
Невзирая на наличие соответствующего законодательства и государственных регуляторов, на рынке доверительного управления необычайно много мошенников, которые не ведут реальной деятельности, а лишь создают видимость, чтобы получить денежные средства ничего не подозревающих инвесторов. Во избежание сотрудничества с такой конторой, работайте только с теми компаниями, которые лицензированы ЦБ РФ.
Стоит ли вкладывать деньги в доверительное управление?
Сегодня есть масса способов получить пассивный доход. Вариантов для инвестирования сбережений действительно много. Однако передача средств в управлении трейдерам, которые заключают сделки на фондовых и валютных биржах — едва ли не самый перспективный вариант. Инвестор сможет получить ощутимый доход, особо не участвуя в процессе. К тому же такие взаимоотношения защищены законодательством.
Кому подходит доверительное управление? В первую очередь инвесторам с малым и средним капиталом, у которых есть основной источник дохода, например, работа, но они хотели бы постепенно наращивать капитал для пенсионных нужд или просто защиты от инфляции. Участие в ДУ позволит получить дополнительный доход, не тратя время на изучение тонкостей инвестиционной деятельности.
SMARTGUIDE сообщает, что инвестиции в низкодоходные фонды — это небольшая, но стабильная прибыль. В долгосрочной перспективе можно существенно увеличить капитал, не принимая непосредственного участия в процессе. Поэтому ДУ — это действительно универсальный инструмент пассивного дохода. Размер итоговой прибыли зависит исключительно от размера капитала инвестора.
Если вам понравился этот пост, тогда обязательно поставьте лайк и подпишитесь на наш блог. Чтобы узнать еще больше полезной информации о доверительном управлении, напишите об этом в комментариях.
Что такое доверительное управление. Объясняем простыми словами
Доверительное управление — это передача активов инвестору или другому доверенному лицу для более выгодного распоряжения ими.
За управление активами доверительный управляющий получает вознаграждение, которое может определяться в виде твёрдой денежной суммы или в процентном отношении от полученных доходов. Кроме того, доверительный управляющий имеет право на возмещение расходов, понесённых им в связи с совершением сделок в отношении активов.
При доверительном управлении право собственности остаётся у владельца активов, а посредник (доверительный управляющий) распоряжается ими в его интересах. Вместе с тем полномочия доверительного управляющего по распоряжению активами не являются безграничными — законом (или договором) могут быть предусмотрены ограничения в совершении отдельных действий.
Гражданский кодекс России трактует доверительное управление широко, его объектами могут быть:
- предприятия и другие имущественные комплексы;
- недвижимое имущество;
- ценные бумаги;
- исключительные права;
- деньги, предназначенные для инвестирования.
Пример доверительного управления недвижимостью. У собственника есть квартира в Москве, а сам он живёт за границей. Он может заключить договор доверительного управления с риелторской компанией, чтобы она: сдавала жильё в аренду, следила за сохранностью квартиры, решала все вопросы с жильцами, а владельцу перечисляла ежемесячную плату. Конкретные обязательства сторон указывают в договоре. Управление недвижимостью нужно будет зарегистрировать в Росреестре как ограничение прав (обременение имущества).
Самый распространённый вид доверительного управления — это распоряжение деньгами и ценными бумагами клиента для проведения операций на фондовом рынке. Управлять этими активами могут только организации, имеющие лицензию Центробанка на работу с частными инвесторами; их называют управляющими компаниями.
Есть управляющие компании банков (например, «Сбер управление активами», «Альфа-Капитал»), паевых инвестиционных фондов (ПИФов), негосударственных пенсионных фондов (НПФ), страховых компаний (например, «Ингосстрах-Инвестиции») и т. д.
Доверительное управление учреждается ещё в двух случаях:
- необходимости управления наследственным имуществом, например, доли в бизнесе, паи, ценные бумаги;
- государственными и муниципальными служащими, которые не хотят полностью расставаться со своим бизнесом, ценными бумагами.
В последнем случае, согласно Федеральному закону [«О противодействии коррупции] (https://login.consultant.ru/link/?req=doc&demo=2&base=LAW&n=385033&dst=132&date=07.10.2021), чиновник, который владеет ценными бумагами (долями участия, паями в уставных (складочных) капиталах организаций), обязан в целях предотвращения конфликта интересов передать принадлежащие ему ценные бумаги (доли участия, паи в уставных (складочных) капиталах организаций) в доверительное управление.
Пример употребления на «Секрете»
«В России 583 000 инвесторов вкладывают деньги в фондовый рынок не сами, а пользуются услугой доверительного управления. Таковы данные Центробанка по итогам первого квартала 2021 года».
(Глава инвестиционного департамента компании Inventum Анастасия Тарасова — о том, что такое доверительное управление инвестициями.)
Нюансы
Доверительное управление финансовыми активами имеет ряд плюсов и минусов.
Среди положительных сторон:
- инвестору не нужно разбираться в биржевых инструментах;
- управляющая компания может приобрести для неквалифицированного инвестора ценные бумаги, которые он сам не сможет купить;
- низкий порог входа — например, в паевых инвестиционных фондах (ПИФах);
- вложения, сделанные управляющей компанией, могут принести больший доход, чем депозиты.
- приходится платить комиссию за обслуживание даже при отсутствии прибыли. В среднем раз в квартал взимается 1–2% от вложенной суммы. Кроме того, возможны комиссии за вход в стратегию инвестирования, за её успех и за досрочный выход из программы. Комиссия за успех может составлять от 5 до 20% от суммы дохода;
- нет гарантий прибыли и даже сохранности денег, в отличие от депозита;
- в некоторых компаниях невозможно вывести средства по первому требованию клиента, это может занять до 20 дней.
Различают индивидуальное и коллективное управление ценными бумагами. При индивидуальном управляющая компания распоряжается деньгами каждого клиента отдельно. При коллективном активы нескольких инвесторов объединяют в общий инвестиционный портфель.
Доверительное управление
Доверительное управление (ДУ) – услуга, предоставляемая управляющими компаниями или банками на рынке ценных бумаг.
Если Вам интересна тема инвестиций, то Вы можете выбрать интересующие инструменты и открыть счет прямо сейчас, пройдя по ссылке.
При доверительном управлении клиент по договору передает управляющей компании денежные средства или другие активы. Та осуществляет сделки от своего имени, но в интересах клиента, за что получает вознаграждение в виде части заработанной прибыли либо как процент от стоимости активов, находящихся в управлении.
В России доверительное управление имуществом регулируется ст. 1012 Гражданского кодекса РФ.
Для того чтобы инвестиционная компания или банк имели возможность оказывать услуги по доверительному управлению на рынке ценных бумаг, они должны иметь специальную лицензию, получаемую в ФСФР.
Услуги по доверительному управлению, как правило, оказываются клиентам индивидуально, под личные запросы и инвестиционные цели. Поэтому вложение средств через такой договор обходится дороже, чем покупка паев или акций инвестиционных фондов.
Результаты доверительного управления в наибольшей степени зависят от профессионализма тех сотрудников, которые его осуществляют. Поэтому, заключая соглашение, необходимо интересоваться результатами работы именно того специалиста, которому будет доверено совершать сделки.
Доверительные управляющие в большинстве случаев не могут гарантировать доходность, которая зависит от экономической конъюнктуры. Если это делается, то инвестору стоит серьезно задуматься о надежности компании: достаточно ли у нее собственных средств для выполнения своих обязательств перед всеми клиентами в случае неблагоприятной ситуации на непредсказуемых рынках.
Как правило, в договоре об управлении активами прописывается класс инструментов, в которые предполагается инвестировать денежные средства. Таким образом клиент может определить приемлемое для портфеля соотношение риска и доходности.
Доверительное управление активами предлагается большинством крупных инвестиционных компаний, а также банками в рамках эксклюзивных программ обслуживания private banking. Средняя стоимость услуги составляет около 15% от полученной прибыли.
Ознакомиться с актуальными тарифами по доверительному управлению в паевых инвестиционных фондах можно здесь.
Как оформить доверительное управление?
Откройте счёт с тарифом «Всё включено» за 5 минут, не посещая офис.
проект «Открытие Инвестиции»
Открыть брокерский счёт
Тренировка на учебном счёте
Об «Открытие Инвестиции»
Москва, ул. Летниковская,
д. 2, стр. 4
8 800 500 99 66
Согласие на обработку персональных данных
Размещённые в настоящем разделе сайта публикации носят исключительно ознакомительный характер, представленная в них информация не является гарантией и/или обещанием эффективности деятельности (доходности вложений) в будущем. Информация в статьях выражает лишь мнение автора (коллектива авторов) по тому или иному вопросу и не может рассматриваться как прямое руководство к действию или как официальная позиция/рекомендация АО «Открытие Брокер». АО «Открытие Брокер» не несёт ответственности за использование информации, содержащейся в публикациях, а также за возможные убытки от любых сделок с активами, совершённых на основании данных, содержащихся в публикациях. 18+
АО «Открытие Брокер» (бренд «Открытие Инвестиции»), лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-06097-100000, выдана ФКЦБ России 28.06.2002 (без ограничения срока действия).
ООО УК «ОТКРЫТИЕ». Лицензия № 21-000-1-00048 от 11 апреля 2001 г. на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг №045-07524-001000 от 23 марта 2004 г. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия.