Как покупать иностранные акции в тинькофф инвестиции

Как купить Американские акции Тинькофф

Акции американских компаний всегда пользовались огромной популярностью. Они выпущены крупнейшими корпорациями и способны в год приносить десятки, а иногда и сотни процентов дохода. Поэтому большинство отечественных брокеров предлагают не только возможность купить акции российских корпораций, но и дают возможность вложить деньги в ценные бумаги американских фирм. В частности, такую услугу предлагает банк Тинькофф, который за последние годы превратился в одного из крупнейших российских брокеров. Но перед тем, как купить американские акции Тинькофф, необходимо тщательно изучить особенности работы с данным брокером, а также определиться с конкретными акциями, в которые планируется инвестиция.

Где можно купить американские акции Тинькофф

Тем, кто задумывается, как купить американские акции Тинькофф в первую очередь необходимо стать клиентами этого банка. После этого необходимо перейти на сайт банка и оставить там заявку на открытие брокерского счета. Обработка и одобрение заявок обычно происходит в рабочие дни и занимает несколько минут. Окончательно счет будет открыт после того, как будут подписаны все необходимые документы, что также можно сделать дистанционно или при помощи курьера.

После подписания вам станет доступна не только американская, но и российская биржа, а также другие мировые торговые площадки.

Открыв брокерский счет Тинькофф, трейдеру предоставят доступ к множеству инвестиционных инструментов. С помощью этого счета можно покупать акции американских и других иностранных компаний, в частности акции QCOM, акции Dominos, акции Орифлейм и т.д. Новички в трейдинге могут пройти на сайте Тинькофф краткий обучающий курс, из которого можно узнать об основных особенностях работы на бирже, правилах покупки и продажи акций, комиссиях и других нюансах.

Одним из преимуществ покупки акций через этого брокера является наличие удобного мобильного приложения, при помощи которого операции можно осуществлять удаленно. Компания обеспечивает круглосуточную поддержку пользователей, а также позволяет использовать для оплаты покупок разные типы карточных счетов.

Что нужно знать перед покупкой акций Тинькофф

Перед покупкой акций Тинькофф необходимо тщательно изучить всю информацию, касающуюся работы брокера у него на сайте. Важно запомнить размеры комиссионных платежей, взимаемых при осуществлении операций, время осуществление активной фазы торгов, способы оплаты и пополнения счета, а также другие особенности работы на бирже. Брокер предоставляет довольно обширный список дополнительных услуг, которые будут полезны многим.

В частности, помимо возможности покупать акции американских компаний, клиенты Тинькофф могут также торговать на российском и европейском рынках, осуществлять куплю/продажу иностранных валют, зарабатывать на биржевых фондах и др.

Чтобы работа на бирже была максимально эффективной, необходимо не только знать, как купить американские акции Тинькофф, но и запомнить один ценный совет. Акции никогда нельзя покупать спонтанно, а делать это нужно только после тщательного анализа. В первую очередь это касается фундаментального и технического анализа, используемых для определения тех акций, которые являются наиболее перспективными для покупки. Фундаментальный анализ основывается на сопоставлении текущей стоимости акций и финансовых показателей деятельности компании. Это позволяет понять, насколько бумага фирмы на данный момент недооценена или перекуплена. Технический анализ дает возможность определить не только перспективы актива, но и момент входа или выхода из рынка. Чтобы познать тонкости этих видов анализа, необходима постоянная практика и упорство, поэтому трейдеру изначально нужно быть настроенным на кропотливую работу и не рассчитывать на быструю и легкую прибыль.

Выводы

Тинькофф является не только одним из ведущих российских банков, но и довольно крупным брокером. С его помощью можно покупать акции американских и российских компаний, торговать на рынке Форекс. Для покупки американских акций необходимо зарегистрироваться в Тинькофф и открыть в банке брокерский счет. После этого останется пополнить его, установить торговый терминал, выбрать акции для покупки и совершить сделку на бирже.

Что делать инвестору, который хочет купить иностранные акции

К зарубежным акциям у российских инвесторов долгое время было осторожное отношение. Но сейчас многое изменилось — за 1-е полугодие 2020-го (по данным НАУФОР) доля зарубежных акций в портфелях россиян выросла с 3,5% до 8,2%. И она, скорее всего, продолжит расти.

Давайте разберемся, где и как покупать эти акции и когда вам это потребуется.

Где купить иностранные акции

Вообще подробно этот и другие нюансы инвестирования разбирал в статье «Инвестиции в акции для начинающих». Если вкратце, то главная площадка в России для торговли иностранными акциями – биржа Санкт-Петербурга. В её ассортименте почти 1500 акций. Большинство зарубежных из них – американские компании или те, что торгуются на американских биржах. Но понемногу появляются и другие.

Например, в августе этого года СПБ биржа начала торги акциями немецких гигантов: BMW, Merck, Henkel и т.д. До конца года на площадке должны появиться почти 50 новых акций Германии.

Московская биржа всерьёз отстаёт от Санкт-Петербургской бирже по части иностранцев.Только в августе 2020-го здесь появились 20 акций из топового американского списка S&P 500: McDonalds, Facebook,Twitter, Microsoft, Amazon и другие всем известные бренды. До конца 2020-го список дополнится ещё 50 наименованиями.

И то, и другое пополнение в августе 2020-го – большое событие для российского инвестиционного рынка. Но совсем незначительное в сравнении с тем ассортиментом американских, европейских или азиатских акций, которые торгуются на мировых рынках. Чтобы российскому инвестору расширить свои возможности, нужно знать некоторые нюансы.

Как купить американские акции

Говоря об американских акциях, многие подразумевают мощные и международные компании, которые не только в Америке, но и в России на слуху. Вы сами пользуетесь их продуктами. И купить такие американские акции вы можете хоть завтра на российских биржах. Многие гиганты окажутся в списках: Apple, Google, Facebook и другие.

Но что делать если:

• Ваш интерес не ограничивается этими гигантами?
• Покупать пакет таких компании для вас дорого?
• Вы не хотите рисковать, делая ставку на одну дорогую бумагу?

Выйти из положения вам помогут ETF (Exchange-Traded Funds) – специальные фонды, которые формируются из разнообразных акций и продаются по кусочкам, каждый из которых содержит все акции, включенные в этот фонд.

Например, ETF с названием SPY повторяет по составу американский индекс S&P 500 – список 500 самых крупных компаний Америки. Инвестировать во все акции S&P 500 невообразимо дорого – на это уйдут миллионы долларов. А стоимость одного ETF S&P 500 порядка 300$. Или вот другой пример: фонд FXIT.

Как купить европейские акции

В Европе более 20 бирж, на которых обращаются акции почти 10 000 компаний. Выбор огромный. Но доступ к этому выбору для российского инвестора имеет ряд ограничений.

1. Сложно попасть. Большинство европейских брокеров не работают с клиентами из других стран. А те из них, кто работает, не любит связываться с Россией. Хотя прямых запретов о том, что нельзя работать с нами в стране нет, брокеры отказывают без объяснения причины.

1. Мало информации. Требования европейских регуляторов к раскрытию значительно данных мягче, чем в Америке. Информации в свободном доступе мало. И хорошей аналитики по европейскому рынку соответственно тоже.

1. Дорого. Если вы настроены решительно и не хотите выбирать из тех европейских акций, которые представлены на «Мосбирже» и бирже Спб, российские брокеры могут вам помочь. Например у «Атон» есть выход на партнеров-брокеров Европы. Но рекомендуемая сумма для открытия счета у Атон 100 тыс. евро. К тому, как обойти пороги входа, ещё вернёмся.

Если для вас европействие акций – не объёкт жгучего интереса, а просто способ разнообразить портфель, выбирайте то, что торгуется на российских биржах. Выбор небольшой, но он есть: Volkswagen, Adidas и Puma, Siemens и другие.

Как купить азиатские акции

На Санкт-Петербургской бирже есть несколько китайских компаний: Alibaba, Baidu и еще около 20 бумаг. Выбор не велик. Если вы хотите более разнообразный портфель азиатов — обращаемся вновь к фондам: ETF или биржевым ПИФам.

Например, фонд FXCN с Московской биржи включает в себя почти 200 китайских топовых компаний. Тем, кого интересует не только Китай, но и развивающаяся Азия, подойдет биржевой ПИФ VTBE: 30% Китай, 70% Тайвань, Южная Корея, Индия. Купить и то и другое можно на российских биржах без проблем.

Брокеры для покупки иностранных акций

Доступ к биржам вы, как инвестор, можете получить только через посредников — брокеров. Брокеров под иностранные акции можно разделить на три группы.

1. Крупные российские брокеры. Почему нужен брокер покрупнее? Потому что крупные игроки часто предоставляют доступ не только к Санкт-Петербургской и Московской биржам, но и к иностранным заодно. Например, «Атон», «Финам», БКС дадут выход на американские NYSE и NASDAQ, лондонскую биржу LSE и франкфуртскую Xetra и другие.
2. Иностранные брокеры. Их не так много, но выбор есть – например, Interactive Brokers, Lightspeed, Saxo Bank. Начинающему инвестору оптимально выбирать первый. В Saxo и Lightspeed минимальный взнос на счет $10 000. У Interactive Brokers порога нет, но есть ежемесячный платеж около $20.
3. Брокеры банков. Удобны тем, что открыть брокерский счет часто можно через приложение банка, которое уже у вас установлено. Все топовые банки страны – «Сбер», ВТБ, «Альфа», «Тиньков», «Открытие» — оказывают брокерские услуги. Благодаря высокой узнаваемости их брендов и рекламе, именно банковские брокеры в нашей стране лидируют по количеству зарегистрированных пользователей.

Помните о том, что если вы выбираете российского брокера, переводить деньги на брокерский счет вы будете в рублях, а участвовать в торгах по иностранным бумагам в долларах. Конвертация происходит в валютной секции Мосбиржи по курсу «Мосбиржи».

Комиссии, которые вы заплатите посредникам между вами и конечными иностранными бумагами, делятся на:

1. Комиссию биржи. Максимальная — 0,01% от объёма сделки

2. Комиссию брокера. Они отличаются в зависимости от выбранного брокера. Например, комиссия «Тинькофф» 0,025–0,3% за сделку, Финам – 0-0,096% ( + 200-400 руб. за обслуживание счета), ВТБ – 0,015-0,05%.

Для того, чтобы вы наглядно поняли, с какими плюсами и минусами можете столкнуться при покупке иностранных акций через брокеров, рассмотрим «Тинькофф Инвестиции.»

Тинькофф Инвестиции: плюсы и минусы

Агентства Global Finance назвало Тинькофф Инвестиции лучшей инвестиционной платформой в мире. Так ли это? Решать вам.

Критерии выбора брокера для покупки зарубежных акций

Основные критерии при выборе брокера для иностранных акций: ассортимент и простота. Что вам важнее, в ту сторону и смотрите.

Крупные российские брокеры: простота

В этом списке надежные крупные брокеры России с долгой историей.

1. БКС Брокер. Один из крупных долгоживущих брокеров, интересен высокой категорией надежности «ААА». Доступ к российским и мировым торговым площадкам с порогом входа ₽50 тыс.
2. Открытие. Работает с 1995. Интересен высокими пользовательскими рейтингами и дополнительными площадками, к которым предоставляет доступ. Среди них: МБ, СПбБ, NASDAQ, NASDAQ OTC BB, NYSE, AMEX, LSE, XETRA, Euronext Paris, Euronext Amsterdam, HKEX.
3. Финам. Интересен опцией «Единый счет», с помощью которой с одного счета можно торговать на Мосбирже и американских NYSE и NASDAQ. Есть доступ к London Stock Exchange, Toronto Stock Exchange, Bolsa Mex. Порог входа ₽30 тыс.

Иностранные брокеры: ассортимент

Профессиональные инвесторы предпочитают работать по зарубежным акциям через зарубежных брокеров и этому есть ряд причин. Помимо ассортимента их ценят за возможность вывести деньги в банк в любой страны.

1. Interactivebrokers. Американский брокер, интересен тем, что предоставляет доступ к большинству крупных бирж мира. Кроме разве что Московской. Техническая часть удобная, комиссии минимальны, но есть ежемесячная плата 20$ даже при отсутствие активности.
2. Just2Trade.online. Входит в группу «Финам», для того чтобы начать торги, нужно завести на счет 500$. Интересен оперативная русскоязычной поддержкой и низкими комиссиями. Одна проблемка — сложная процедура открытия счета.
3. Etoro. Платформа социального трейдинга. Интересна доступом на 20+ мировых бирж, включая европейские и азиатские, минимальным порогом входа в 50$. Довольно просто открыть счет даже нерезидентам России, возможность подглядывать за портфелями успешных инвесторов.

Дополнительные критерии:

Помимо двух главных критериев, обратите внимание на эти дополнительные моменты, которые могут помочь вам с выбором:

Вывод

С тех пор, как иностранные акции на давно разогретых биржах Америки, Европы и Азии обвалились после коронавирусных событий, они стали интересным объектом для всех инвесторов, включая российских. К концу 2020 многие позиции начали отрастать. Но все ждут второй волны и еще большего падения. В общем, если и заходить на иностранные биржи, сейчас как никогда хороший период купить хорошие активы дешевле.

Как купить акции Apple и других компаний. Пошаговая инструкция

Когда я только начинал интересоваться инвестициями в акции компаний, я искал подробную пошаговую инструкцию в интернете «как купить акции компаний на бирже». Всё что я находил — это общая информация о том что такое акции, что такое облигации, кто такой брокер и т.д. Мне, как новичку, хотелось, чтобы кто-то взял меня за ручку и подробно всё рассказал. Что конкретно мне нужно сделать, чтобы официально стать обладателем акции, к примеру компании Apple. К сожалению, мне пришлось во всем разбираться самому.

В комментариях к статьям по инвестициям на Пикабу я очень часто вижу людей, которые хотят погрузиться в тему инвестиций, но не знают с чего начать. Сегодня я это исправлю и проведу за руку каждого новичка, который желает начать инвестировать. Проделав все шаги в этой статье — вы станете обладателем акции одной из компаний, представленной на Московской или Санкт-Петербургской бирже.

Инвестиции — это развод!

Сегодня очень много блогов в сети, которые ставят своей целью собственную выгоду. Они могут рекламировать Форекс-брокеров, бинарные опционы или хайп-проекты, получая свои комиссионные за то что привели вас. При этом в большинстве случаев вы потеряете свои деньги.

В данной статье пойдет речь об инвестициях в фондовый рынок, где доходность в лучшем случае будет до 30% годовых. Но при правильном подходе и при длинном горизонте инвестирования вы сможете значительно улучшить своё финансовое положение.

Фондовый рынок существует несколько столетий. В США более половины населения имеют активы в виде ценных бумаг. В России же — это всего лишь несколько процентов. Чем мы хуже то? Давайте не отставать! Ниже я опишу максимально подробно весь процесс, чтобы даже ваша соседка тётя Нина смогла открыть брокерский счет и купить акции любимого Сбербанка.

Открытие брокерского счета

Чтобы купить акции компаний физическому лицу необходимо открыть брокерский счет. В отдельной статье я подробно рассказал о ТОП-6 российских брокерах (по числу активных клиентов Московской биржи). У них прекрасная репутация и все они максимально надежные. Отличия лишь в условиях обслуживания и тарифах.

Так как сам я инвестирую через Тинькофф Инвестиции, то у меня есть возможность дать вам пошаговую инструкцию по открытию счета и покупке акций именно через этого брокера. Если вы выберете другого брокера, то ваши действия будут примерно те же самые. Но, хочу отметить, что Тинькофф Инвестиции предлагают очень хорошие условия для новичков. Никакой ежемесячной комиссии за обслуживание счета и очень удобное мобильное приложение для торговли.

Если вы открываете брокерский счет в одном из банков (Сбербанк, ВТБ, Тинькофф, Открытие), то для удобного пополнения брокерского счета без комиссии вам необходимо иметь любую дебетовую карту выбранного банка.

Если вы как и я решите инвестировать через Тинькофф Инвестиции и у вас нет дебетовой карты банка Тинькофф, то рекомендую открывать флагманскую дебетовую карту Tinkoff Black. При оформлении карты по моей ссылке вам будет бонус: 3 месяца бесплатного обслуживания.

Если карта у вас уже есть или вы только что её оформили, то переходим к открытию брокерского счета. Здесь всё распишу максимально подробно.

Шаг №1. Переходим на страницу открытия брокерского счета в банке Тинькофф, заполняем форму. Вводим свои данные (фамилию, имя, отчество, телефон, электронную почту). Нажимаем кнопку «Далее».

Шаг №2. Заполняем паспортные данные. Нажимаем кнопку «Далее».

Шаг №3. Придумываем и вводим кодовое слово. Лучше его не забывать, потому как оно понадобится для подтверждения вашей личности в определенные моменты. Нажимаем кнопку «Оформить».

Шаг №4. Все документы подготовят и доставят в течение нескольких дней. Вам нужно указать адрес, удобную дату и время доставки. Нажимаем «Заказать доставку».

Шаг №5. В указанный день с вами свяжется представитель банка для подтверждения доставки. На встрече вам нужен будет паспорт для подписания договора. Вы получите конверт с документами и доступ для торговли на бирже.

Поздравляю! Вы без 5 минут Уоррен Баффетт (самый богатый инвестор в мире).

После встречи с представителем банка и подписания документов вам активируют доступ к личному кабинету и брокерскому счету.

Установка приложения от брокера

Сегодня чтобы купить акции или облигации вам не нужно идти в банк, стоять в очереди, не нужно заполнять сложные формы и думать где какие галочки ставить. Всё что вам нужно — компьютер или смартфон с доступом в интернет.

Удобнее всего покупать и продавать акции через мобильное приложение. Хотя это можно делать и через личный кабинет на сайте. Но в данной статье я рассмотрю покупку именно через мобильное приложение.

Шаг №1. Скачиваем на телефон приложение Тинькофф Инвестиции: для iOS или для Android. Обратите внимание на отзывы и рейтинг приложений Тинькофф Инвестиции и Сбербанк Инвестор. Разработчики Тинькофф банка действительно сделали стоящее приложение для пользователей, а не для галочки.

Шаг №2. Открываем приложение. Вводим свой номер телефона, после чего вводим полученный код подтверждения из СМС.

Шаг №3. Если это ваш первый вход в приложение, то создаем новый пароль. Если ранее уже входили в личный кабинет Тинькофф, то вводим пароль от личного кабинета. Далее создаем 4-значный код доступа для входа в приложение. Также, можно настроить вход по отпечатку пальца.

Шаг №4. Все готово к работе. Можно приступать к покупке акций! Согласитесь, всё гораздо легче, чем вы могли себе представить.

ВАЖНО Также необходимо установить и авторизоваться в мобильном банке Тинькофф: iOS или Android.

Пополнение брокерского счета

Раньше для покупки акций, облигаций или валюты нужно было обязательно пополнять брокерский счет. Но сейчас есть возможность покупать ценные бумаги непосредственно с дебетовой карты банка (по крайней мере у Тинькофф’а).

Если на вашей дебетовой карте есть необходимая сумма для покупки акций — пропустите данную главу и сразу переходите к главе «покупка акций». Если нужно пополнить карту, то вот все способы как это сделать. Самый удобный для меня — перевод с карты другого банка без комиссии. В моем случае это карта Сбербанка.

Шаг №1. Переводим деньги с карты Сбербанка (или любого другого) на Тинькофф. Для этого открываем мобильный банк Тинькофф, выбираем рублевый счет, нажимаем «Пополнить».

Шаг №2. Выбираем «С карты другого банка», вводим номер карты с которой хотим осуществить перевод. Далее вводим сумму перевода.

Шаг №3. Нажимаем «Перевести». Далее должен прийти смс-код с подтверждением операции. Вводим код, готово! Необходимая сумма на счете дебетовой карты Tinkoff Black.

Шаг №4 (необязательный). Теперь можно пополнить брокерский счет. Для этого открываем приложение Тинькофф Инвестиции. Нажимаем в правом верхнем углу на шестеренку. Выбираем «Пополнить».

Сейчас делать это не обязательно, потому как есть возможность покупать акции, облигации или валюту непосредственно с дебетовой карты банка.

Шаг №5 (необязательный). Выбираем счет с которого будем переводить деньги. В моем случае это счет Tinkoff Black. Куда переводим — выбираем рублевый брокерский счет. Ниже указываем сумму пополнения. Нажимаем «Пополнить».

Наш брокерский счет пополнен. Мы готовы к торговым операциям на бирже!

Как купить акции компаний

Акции российских компаний торгуются на бирже в рублях. А вот акции иностранных компаний — в долларах США. Если вы собираетесь вкладываться в иностранные акции, то вам необходимо сначала купить валюту.

Покупка валюты на бирже

Акции Apple, как и любые другие акции иностранных компаний можно купить за доллары. Самый выгодный курс для покупки валюты как раз на бирже. Поэтому мы сначала купим валюту, а уже после — акцию с яблочком.

Шаг №1. В приложении Тинькофф Инвестиции нажимаем «Что купить», выбираем «Валюта».

Шаг №2. Выбираем «доллар США», нажимаем «Купить»

Шаг №3. «Куда»: выбираем на какой счет будем покупать валюту: на обычный брокерский счет или ИИС (если вы его открывали). Я покупаю на обычный брокерский счет. «Откуда» — выбираем дебетовую карту, либо брокерский счет, если вы его пополнили. Я покупаю напрямую с карты Tinkoff Black. Далее вводим необходимое количество лотов. 1 лот = 1$. Комиссия составит 0,3% на тарифе «Инвестор», но это будет намного выгоднее, чем обмен через банк. Нажимаем «Купить».

Покупка акции компании Apple

В данном примере рассмотрим покупку акции компании Apple. Во-первых — эту компанию знают все, во-вторых — это самая крупная по капитализации компания в мире, в-третьих — она нужна мне в портфель. Я четко придерживаюсь плана и покупаю акции компаний США из индекса S&P500. Свои цели на 2020 год я расписывал в отдельной статье.

Шаг №1. В приложении Тинькофф Инвестиции выбираем раздел «Что купить», далее «Акции».

Шаг №2. В строке поиска вводим название акции, которую хотим купить. В моем случае это Apple. После чего снизу появится искомая акция, нажимаем на неё. На следующем экране можем посмотреть подробности о компании: график котировок, основные показатели, дивиденды и т.д. Нажимаем «Купить».

Шаг №3. Далее у вас выбор на какой счет покупать акции. Если у вас не открыт ИИС, то будет только счет Тинькофф. Вводим необходимое количество акций, после чего увидим сколько составит комиссия за сделку. На тарифе «инвестор» это 0,3% от суммы сделки. Нажимаем «Купить».

Поздравляю! Вы стали полноправным обладателем частички компании. Можете одевать костюм, галстук и гордо называть себя инвестором! ��

Это моя февральская сделка и февральские дивиденды от компании Apple. Подробнее о моих сделках можете почитать в моих отчетах на сайте.

Несколько советов начинающим инвесторам

Немного предостережений и скучных банальностей, которые уберегут начинающих инвесторов от краха.

• Первым делом — поставьте цель! У меня цель — сколотить достаточный капитал для обретения финансовой свободы к 45 годам. Я собираюсь выйти на техническую пенсию и заниматься только тем, что нравится мне, а не моему работодателю или заказчику. Этот блог посвящен именно этой цели. Если у вас схожие цели, можете почитать отдельный пост о том, что мотивирует меня идти к своей цели несмотря ни на что.
• Не инвестируйте последние или кредитные деньги. Инвестируйте только свои свободные деньги. Выделяйте такую сумму денег, которую вы можете заморозить на год или даже больше. Перед началом инвестирования создайте себе финансовую подушку безопасности, на которую вы смогли бы прожить как минимум 6 месяцев без доходов.
• Инвестируйте на долгий срок. Покупая акции компаний на короткий срок вы становитесь спекулянтом. Практически никому из трейдеров не удается показывать хорошую доходность на большом отрезке времени. Долгосрочные же инвесторы освобождают себя от каждодневного наблюдения за фондовым рынком, а так же избегают комиссий брокера, которые при многочисленных сделках становятся довольно ощутимы. Перед тем как выбрать стратегию инвестирования посмотрите фильм «Стать Уорреном Баффетом».
• Диверсифицируйте свой портфель. Не стоит вкладывать все средства в акции 1-2 компаний. Распределите риски по многим компаниям, отраслям и даже странам. При таком подходе банкротство любой компании из вашего портфеля не сильно повлияет на общую доходность.
• Инвестируйте систематически. При ежемесячном инвестировании в фондовый рынок вы заработаете намного больше, чем если будете ждать удачную точку входа. Вряд ли вам удастся угадать «дно» конкретной акции. Но абсолютно точно вы окажитесь в хорошем плюсе через 10-15 лет при систематическом инвестировании. По крайней мере, на протяжении последних 100 лет это именно так.
• Начинайте инвестировать как можно раньше! Магия сложного процента творит чудеса. Чем раньше вы начнете, тем больше вам принесет каждый вложенный рубль. Заставьте работать деньги на вас. Помните, что начать никогда не поздно, даже если вам уже 60.
• Читайте книги! Новичкам люто рекомендую 2 книги, которые написаны простым русским языком и очень легко читаются: Хулиномика (Алексей Марков) и Деньги без дураков (Александр Силаев).

Заключение

На самом деле покупка акций занимает 2 минуты, а вот написание пошаговой инструкции для новичков у меня заняло несколько дней. Надеюсь, что данный материал окажется полезным для вас. Если остались вопросы — буду рад ответить на них в комментариях.

Как купить и продать акции в Тинькофф Инвестиции

После открытия брокерского счета или ИИС в Тинькофф Инвестиции пора приступать к покупке активов. Это могут быть акции, облигации, валюта, фьючерсы, БПИФы или ETF-фонды. Чаще всего на фондовой бирже начинающие инвесторы покупают ценные бумаги и валюту. Приобрести акции можно двумя способами – в торговом терминале на официальном сайте и через мобильное приложение. Как стать владельцем акций через брокера Тинькофф Инвестиции, разобрался специалист сервиса Бробанк.ру.

Регистрация в приложении

Для проведения сделок покупки-продажи акций установите мобильное приложение брокера Тинькофф через AppStore или Google Play:

1. Регистрация в приложении
2. Как пополнить брокерский счет
3. Как искать ценные бумаги для покупки
4. Почему не получается купить акцию через Тинькофф Инвестиции
5. Где найти информации о компании-эмитенте
6. На что еще обратить внимание при отборе актива
7. Как покупать акции через Тинькофф Инвестиции
8. Дополнительные нюансы покупки акций через Тинькофф брокера
9. Как купить акции иностранных компаний
10. Где следить за ростом акций
11. Как получить дивиденды
12. Как продать акции
13. Вывод денег от продажи
14. Отчеты брокера

1. Запустите приложение. При первом входе введите номер телефона, который вы указывали в анкете при открытии брокерского или индивидуального инвестиционного счета.
2. Дождитесь кода в СМС от Тинькофф брокера. Введите цифры в указанное поле, а затем придумайте четырехзначный ПИН-код для последующего входа в приложение.

Не используйте простые комбинации цифр, которые с вами как-то связаны, – год или дату рождения. Чтобы усилить защиту настройте вход и авторизацию по отпечатку пальца. Для изменения этих параметров:

• войдите в приложение;
• в нижнем правом углу выберите вкладку «Еще»;
• в верхней части экрана перейдите в «Настройки»;
• щелкните по полю с изображением закрытого замка с названием «Вход и авторизация».

После завершения настроек, можно приступить к покупке акций и других активов.

Как пополнить брокерский счет

При каждом входе в мобильное приложение вы попадаете на главный экран – это же вкладка «Портфель». Чтобы купить акцию, валюту или другой актив, пополните брокерский счет. Перевести деньги можно с Tinkoff Black или карты любого другого банка, а также через платежные системы Apple Pay и Google Pay.

При пополнении брокерского счета или ИИС с Тинькофф Блэк нет никаких ограничений по сумме. Если деньги поступают с карт и счетов других банков установлены лимиты:

• до 150 000 рублей за одну операцию;
• не больше 2 млн рублей в месяц.

Брокер Тинькофф не берет с клиентов комиссию за пополнение брокерских счетов при соблюдении лимитов.

На брокерский счет с карты Tinkoff Black можно переводить рубли РФ, доллары США и евро, а на ИИС только рубли РФ. С карты стороннего банка можно отправить только рубли, независимо от того брокерский это счет или ИИС.

Зачисление средств происходит мгновенно в любое временя суток, выходные и праздничные дни.

Как искать ценные бумаги для покупки

• восемь лидирующих валют мира, включая евро и доллары США;
• облигации и акции российских и зарубежных компаний – на Московской и Санкт-Петербургской бирже;
• паи БПИФ;
• доли в ETF-фондах;
• еврооблигации в долларах и евро, которые выпущены российскими компаниями.

Брокер Тинькофф предоставляет пользователям с тарифом «Премиум» и статусом квалифицированного инвестора доступ к бумагам любых стран.

• выберите сортировку по акциям или фондам;
• в поисковой строке напишите название компании или тикер – четырехбуквенный код, который присвоен акции или фонду.

Можно искать и без группировки, а сразу через поисковой запрос. Например, найдите все активы у Тинькофф брокера, связанные с индексом iMoex, который отслеживает все компании, представленные на Московской бирже.

Для этого в поисковой строке напишите iMoex.

Почему не получается купить акцию через Тинькофф Инвестиции

• акций нет в списке доступных активов;
• вы пытаетесь провести сделку в нерабочие часы фондовой биржи;
• вам недоступна сделка, так как у вас нет статуса квалифицированного инвестора.

У Тинькофф Инвестиции выход на две российские биржи, у которых разные графики работы. Даже выходные и праздничные дни у этих двух площадок могут отличаться. Это происходит потому, что работа Московской биржи зависит от российских праздников, а Санкт-Петербургской от выходных в иностранных государствах.

• сумма активов не менее 6 млн рублей;
• опыт работы в компании, которая работала с ценными бумагами или деривативами – 2 года, если организация наделена статусом квалифицированного инвестора или 3 лет в остальных случаях;
• квалификация в области экономики, которая подтверждена документами;
• количество сделок с деривативами на сумму более 6 млн рублей за предшествующие 4 квартала, причем в каждом месяце не менее одной сделки, а их общее число превышает 40.

Тинькофф брокер помогает получить статус квалифицированного инвестора, если это необходимо. Те бумаги, которые недоступны для частных инвесторов без статуса, помечены специальным значком.

При попытке провести сделку, появится сообщение. Но большинству частных инвесторов, которые только выходят на фондовый рынок, статус не нужен. Поэтому если сделка не проходит по этой причине, поищите альтернативный актив со схожими характеристиками.

Где найти информации о компании-эмитенте

«Детали». Здесь можно посмотреть график изменения цены на акцию в разрезе одного дня, недели, месяца, полугода, года или всего срока с момента выпуска бумаги. Оставляйте заметки для самого себя и настраивайте уведомления, например на падение или рост цены, в денежном или процентном виде. Например, вам могут прислать оповещение при достижении цены 250 рублей или падении на 10% от текущей стоимости или при любых других значениях.

Любую акцию или фонд можно добавить с избранное или поделиться информацией о ней через соцсети и мессенджеры.

На что еще обратить внимание при отборе актива

Если бумага не соответствует вашему уровню риска, она помечена красной ладошкой. Это не помешает вам купить ее в портфель. Но станет предупреждением, что вы рискуете больше, чем установлено с учетом ваших запросов при определении риск-профиля. Если хотите это изменить, перейдите по активной ссылке «Инвестиционный профиль» и пройдите тест повторно.

Если выбираете не акцию, а фонд акций, перечень вкладок будет несколько иным. Кроме описанных добавится раздел «Новости фонда», там перечислены сделки, которые проводит фонд – куплен или продан актив, получены дивиденды или поступили новые деньги.

Как покупать акции через Тинькофф Инвестиции

Если решили купить акцию или долю в фонде, нажмите кнопку «Купить». При совершении сделки видно, на какой из счетов проходит сделка – брокерский или ИИС.

1. Лучшая цена – выборка происходит из цен, которые доступны рынке.
2. Лимитная заявка – вы самостоятельно устанавливаете цену, выше которой не готовы заплатить за акцию. Такой тип заявки ограничен по времени. Она аннулируется в конце рабочего дня биржи, если не появится ни одного подходящего предложения от продавцов.
3. Рыночная заявка. Лучшая доступная цена меняется очень быстро, поэтому ваша заявка может быть исполнена одновременно у нескольких продавцов по разным ценам. Такой тип заявки ориентирован на самые выгодные для вас предложения.
4. Стоп-маркет. Покупка бумаги пройдет, когда цена достигнет той стоп-цены, которую вы укажете по рыночному предложению.
5. Стоп—лимит. При росте цены до стоп-цены, активируется заявка по той цене, которую вы указали. Если до конца дня не будет ни одного подходящего встречного предложения, заявка аннулируется.
6. Тейк-профит. При падении цена на акцию до стоп-цены активируется лимитная заявка на покупку по этой же цене. Этот тип заявки не ограничен по времени. И действует до срабатывания или отмены. Если заявка сработала, она активна до конца дня, но если не будет подходящих предложений, она аннулируется.

Дополнительные нюансы покупки акций через Тинькофф брокера

Наиболее понятный вариант для начинающих инвесторов – торговля по рыночным заявкам. Если сразу разберетесь, как работают лимитные заявки, можете использовать и их. Стоп-заявки настраивают, чтобы не отслеживать цену по нескольким активам одновременно и при этом успеть провести сделку по наиболее выгодной цене.

Все активы на фондовой бирже торгуются лотами. Это может быть 1, 10, 100 или 1000 единиц. Если у акции лот – это 1000 акций, вы не сможете купить всего 5 или 100 штук. Только число лотов кратное 1000.

Если вы составляете портфель не по количеству акций, а по сумме под каждый актив, напишите размер капитала, который вы готовы потратить на выбранную компанию. Приложение самостоятельно подсчитает, подходящее количество лотов под ваши запросы. Здесь же вы увидите сумму комиссии, которую брокер снимет за сделку. Размер комиссии зависит от тарифа. У Тинькофф брокера их три – «Инвестор», «Трейдер» и «Премиум». Изучите условия каждого тарифа по этой ссылке.

Как купить акции иностранных компаний

Чтобы купить акции иностранных компаний через Тинькофф Инвестиции, нужна валюта. Для этого можно завести на брокерский счет сразу доллары или евро, либо провести сделку покупки валюты через биржу.

Через Тинькофф Инвестиции можно купить доллары и евро от 1 единицы в режиме «Лучшая цена». Это весомое преимущество брокера, так как у многих других лоты начинаются от 1000.

1. Выберите инвалюту по наименованию. Вам будет доступно 8 валют – доллары, евро, фунт стерлингов, швейцарский франк, юань, иена, гонконгский доллар и турецкая лира. Купить активы через Тинькофф брокера можно в долларах или евро. Если вам нужна валюта для накопления, диверсификации или снятия наличных для поездки в эту страну можете покупать любую другую доступную валюту.
2. Определите куда зачислить купленную валюту – на брокерский счет, ИИС, карту Тинькофф Блэк или любую другую банковскую карту.

Все дальнейшие этапы покупки акции за доллары или евро полностью повторяют сделку с рублевыми активами. Обязательно укажите, куда зачислить акцию: на брокерский счет или ИИС.

Обратите внимание, ИИС можно пополнять только рублями. При этом конвертировать валюту и покупать активы в долларах или евро можно и на этот счет.

Где следить за ростом акций

Все ваши купленные ценные бумаги и доли в фондах отражаются в портфеле.

• наименование компании;
• количество штук;
• цену;
• динамику – рост или падение стоимости акции в денежном выражении и в процентах.

Если цифры зеленые – цена на актив растет, если красные – падает. Стоимость портфеля видна в верхней части главного экрана. Ее можно отражать в рублях, долларах или евро. Ниже показано вырос объем портфеля или уменьшился – в денежном эквиваленте и процентах.

• доход за минусом налогов и комиссии;
• выплаченные купоны;
• сумма пополнения;
• оборот – сумма общей стоимости всех купленных и проданных ценных бумаг;
• открытые позиции;
• рост или падение портфеля за текущую дату и за все время.

Обратите внимание, положительная динамика и рост портфеля еще не означают доход. Чтобы зафиксировать прибыль, ценные бумаги надо продать. То же самое касается и убытка – красный цвет еще не означает, что активы пора продавать. Не спешите совершать сделки, если они не продиктованы какими-то серьезными причинами. Не поддавайтесь панике, тогда вы сможете гораздо эффективнее инвестировать, чем те, кто не умеет совладать с эмоциями.

На вкладке «Баланс» можно проверить сбалансированность портфеля по активам, компаниям, отраслям и валютам. Если робот мобильного приложения Тинькофф Инвестиции выявляет нарушения в пропорции, он дает рекомендации, какого типа активы желательно докупить. Но вам не обязательно следовать этим советам. Если вы считаете, что с пропорциями все в порядке, и вас все устраиваете, повторно пройдите тест на определение Инвестиционного профиля. Возможно, ваше отношение к риску изменилось, тогда пропорции бумаг будут другими, как и рекомендации робота-советника.

Как получить дивиденды

По облигациям компании платят купоны, а по акциям – дивиденды. Но выплата дивидендов – не обязательное условие. Решение остается за руководством компании. Если собрание акционеров принимает решение платить дивиденды, утверждается график. Если хотите получить этот дополнительный доход по ценным бумагам, покупайте дивидендные акции не позже, чем за три дня до даты закрытия реестра акционеров.

• от 8 до 18 рабочих дней после даты закрытия реестра для российских компаний;
• от 15 рабочих дней до нескольких месяцев для зарубежных компаний.

Доход от акций и облигаций в Тинькофф Инвестициях поступает на тот же брокерский счет или ИИС, с которого была куплена бумага. При поступлении денег придет уведомление на мобильный телефон.

С поступившего дохода брокер самостоятельно удержит налог в размере 13%, за исключением дивидендов от зарубежных эмитентов. С этот дохода вы платите налог самостоятельно.

Обязательно учтите налоговую ставку той страны, в которую инвестируете. Например, при вложении денег в акции компании на Кипре, с вас ничего не удержат при зачислении дивидендов, поэтому в российскую ФНС придется заплатить все 13%. При получении дивидендов от акций США, с вас вычтут 10%, если подписана форма W-8BEN. В РФ придется доплатить только разницу между ставками – 3% НДФЛ. Если W-8ВEN не подписана, в США удержат 30%, тогда в РФ ничего платить не надо, но подавать декларацию 3-НДФЛ все равно придется. Подписать и отправить форму W-8ВEN можно через вкладку «Еще» в разделе «Профиль».

Как продать акции

1. Перейдите на вкладку «Портфель».
2. Найдите бумагу, которую хотите продать и нажмите на нее. Первая вкладка, которая откроется, как раз и предназначена для покупки и продажи актива. Значит, здесь можно как докупить новые лоты, так и продать те, которые уже есть в наличии.

При установке цены продажи можно также выбрать лучшую, рыночную или лимитную заявку.

После того как вы впишите в поле количество лотов, сервис покажет сумму, которая будет зачислена на ваш счет. Здесь же видна комиссия. Если выставляете лимитную заявку, все комиссии и сделки, которые проведет брокер, можно просмотреть в разделе «Операции» или в «Отчете».

Вывод денег от продажи

Вывести деньги с брокерского счета можно в любое время дня и ночи, как в будни, так и в выходные и праздничные дни. Количество операций не ограничено. Максимальная сумма – 5 млн рублей или в эквиваленте в долларах или евро.

Единственный способ вывода – дебетовая карта Tinkoff Black. Если захотите отравить деньги в другой банк, для вывода все равно потребуется карта Тинькофф банка. А вот с нее уже можно отправлять деньги по любым реквизитам.