Как торговать валютой на бирже

Как торговать на ММВБ

Торговля на ММВБ осуществляется только в будние дни. По субботам и воскресеньям московская биржа не работает. Все торги стартуют в половине одиннадцатого утра и закрываются в три часа дня. Именно на ММВБ происходит торговля акциями компаний РФ. Здесь же осуществляется расчёт индекса ММВБ, которые демонстрирует состояние рынка в целом.

Торговля на ММВБ ведётся непосредственно на Московской бирже. Возможен также выход на ММВБ через различные брокерские компании. Торговля ведётся ценными бумагами. Если вы не можете самостоятельно оплатить место на Московской бирже, вам необходимо будет открыть счёт в брокерской компании.

Как торговать на ММВБ физическому лицу

Вы самостоятельно выбираете брокера и открываете в брокерской компании соответствующий счёт. Процедура, как правило, достаточно проста. После этого вам необходимо будет через Интернет скачать и установить на собственном ПК торговый терминал. Именно через терминал ведётся торговля в сети. Важно иметь стабильное, высокоскоростное подключение к Интернету для того, чтобы начать торговать. Для регистрации в качестве трейдера вам необходимо будет пройти процедуру регистрации, во время которой вы сообщаете бирже свой телефон, адрес электронной почты и личные данные (а также – данные вашего паспорта).

Как торговать валютой на ММВБ

Торговля на Московской бирже может осуществляться по разным направлениям. Вы можете осуществлять торговлю валютой, облигациями, акциями, фьючерсами, а также ценными бумагами. В самой торговле на ММВБ нет ничего сложного. У этой биржи имеются свои преимущества. Во-первых, вам будут доступны самые разные торговые инструменты. Во-вторых, на ММВБ трейдер может рассчитывать на получение хорошего дохода. Кроме того, ММВБ обеспечивает пользователям прекрасный, простой, интуитивно понятный интерфейс. Немалую роль играет и ликвидность отечественного рынка.

Как торговать акциями на ММВБ

Чтобы на ММВБ купить или продать акции, вам необходимо, как мы уже говорили, заключить договор на обслуживание с брокерской компанией, которая имеет «выход» на Московскую биржу. Как только вы установить торговую программу ММВБ на свой ПК, вы сможете отслеживать текущие курсы рынка ценных бумаг. В том числе, и акций всевозможных компаний. Купить акции на ММВБ вы сможете через персонального брокера, посредством подачи соответствующего приказа. Приказ может отправляться в режиме электронной почты, отдаваться по факсу или обычному телефону.

Как торговать облигациями на ММВБ

Ваш брокер, после получения необходимо распоряжения на выполнение операций с ценными бумагами (акциями, облигациями), оставит на ММВБ заявку и сможет завершить сделку. На вашем депозитарном счёте будет отражаться информация о том, какие облигации вы приобрели, какие ценные бумаги находятся в вашей собственности. Доход или, наоборот, убытки трейдера будут зависеть от того, по какой цене были куплены и впоследствии проданы облигации с учётом комиссии, которая оплачивается брокеру за совершение сделки и непосредственно ММВБ.

Как заработать на бирже — полное руководство для новичков

Заработать может каждый. Для этого нужно знать основы торговли на бирже, иметь для начала минимальный капитал и стратегию инвестирования. В некоторых случаях может сыграть фактор удачи. Но в целом биржевая торговля — это взвешенные и осознанные решения по сделкам.

Новичкам достаточно ознакомиться с данной статьёй, пройти бесплатное онлайн-обучение — их проводят крупные брокеры, например, у Тинькофф есть курс начинающего инвестора, изучить информацию на ютуб-каналах, посмотреть вебинары от финансовых блогеров. По мере погружения в тему инвестиций стоит пройти платные курсы по сложным инструментам: фьючерсы, опционы. С ними можно хорошо заработать, но есть вероятность всё потерять. Слить сумму депозита на бирже можно за секунду.

Сколько можно заработать на бирже

Нет точного ответа, сколько можно заработать на фондовой бирже. Сумма дохода зависит от разных факторов: стратегии торговли, суммы начального депозита, контроля за рисками и дисциплины. Начать можно с минимального капитала.

Если вложить в облигации (самые надёжные — это государственные, например, ОФЗ), заработать можно больше на 2−3 процента, чем на банковском депозите. По корпоративным облигациям процент выше. Вкладывая в акции, можно получить от 12−15% в год при долгосрочной стратегии, при условии правильной диверсификации портфеля. На коротких интервалах может быть больше/меньше или совсем убыток.

Если нет желания разбираться в акциях, можно заработать на фондах — они дают возможность разложить сбережения по разным активам. Бывают активно управляемые и пассивные. В первом варианте управляющие сами выбирают перспективные бумаги. Но активное управление не гарантирует высокого заработка. Во втором варианте отслеживают индекс и повторяют его доходность. Большинство фондов на Московской бирже — пассивные.

Заработать сотни процентов за год маловероятно. Это всё равно, что выиграть в лотерею.

Виды заработка — с чего можно получать прибыль

Разберём, какие бывают виды заработка.

Долгосрочные инвестиции

Долгосрочные инвестиции — это покупка ценных бумаг на срок от года. При этой стратегии используется принцип «купи и держи» и в первую очередь оценивается бизнес компании. Момент покупки акции инвестор определяет на основании фундаментального анализа. Оценивает перспективы развития отрасли или фирмы, финансовую устойчивость. При этом желательно найти недооценённые акции. Это ценные бумаги с заниженной рыночной стоимостью.

Хорошим решением для новичков при данной стратегии будут вложения в «голубые фишки» — лидеры рынка с высоколиквидными акциями и устойчивым бизнесом.

Спекуляции — трейдинг

Данная стратегия не предполагает того, что нужно проводить оценку бизнеса. Трейдер — это участник биржевой торговли, который может заработать как на росте, так и на падении рынка. Игра на понижение является более рискованным видом спекуляции. Специалист может владеть акциями недолго — от нескольких секунд до месяца.

Данный вид является рискованным заработком. Здесь нужно предсказать, куда пойдёт цена или тренд. Опытный трейдер изучает объёмы торгов и графики цен. Трейдинг можно сравнить с игрой, и очень часто её результатом становится потеря всех денег. Игра на бирже не для новичков.

IPO означает Initial Public Offering — публичное биржевое размещение ценных бумаг. Инвестор должен определить, с какой целью участвует: хочет заработать на росте акций в краткосрочном периоде или покупает на длительное время. Принимать решение об участии нужно на основании фундаментального анализа компании. Акции перспективных компаний могут стремительно вырасти.

Заявку на покупку частный инвестор оформляет через брокера. Если заявок больше, чем акций, происходит переподписка. В этом случае брокер отклоняет заявку или удовлетворяет частично.

Сделки на валютной бирже

Валютный рынок — это площадка по торговле денежными знаками разных стран. Позиции открываются не по конкретной валюте, а с использованием валютных пар, например, EUR/USD. Рынок очень волатильный и ликвидный. Сделки совершаются по номинальным значениям обменного курса и крупными объёмами. Спекуляция на валютном рынке — игра на валютных колебаниях. Этот вид торговли — рискованный способ заработка.

Заработок на партнёрских программах

Партнёрские программы создают брокеры для привлечения новых клиентов. Суть в том, что агент приводит новичков-рефералов и получает за это вознаграждение. Сумма может быть фиксированной либо составлять процент от совершённых сделок новыми участниками.

Для начала нужно выбрать брокера и вступить в партнёрскую программу. Получить реферальную ссылку и распространить через своих знакомых, родственников, подписчиков свой сайт, форум и т.д. Новичок переходит по ссылке и автоматически закрепляется за посредником — участником программы.

Что подойдёт начинающему

Новичкам лучше всего начинать с долгосрочных инвестиций. Этого достаточно, чтобы попробовать и понять, как заработать деньги на бирже.

Прежде чем оценивать акции или облигации, оцените сами себя. Для начала нужно убедиться, что:

• у вас нет долгов и кредитов с высокой ставкой. Нельзя покупать ценные бумаги на заёмные средства;
• вложенные средства не понадобятся в ближайшие пару лет. Выводить их раньше этого срока нежелательно;
• у вас есть возможность стабильно пополнять инвестиционный портфель каждый месяц, квартал. Это необходимо, чтобы проводить диверсификацию портфеля, так как в долгосрочной перспективе определённые активы могут просесть либо вырасти;
• у вас есть финансовая подушка, т. е. деньги, которые инвестировать нежелательно.

С чего начать

Все сделки можно проводить через мобильное приложение или торговый терминал. Для начала нужно определиться со стратегией инвестирования: долгосрочные инвестиции или трейдинг. Можно комбинировать или открывать несколько счетов с разной стратегией. Это поможет как заработать на бирже новичку из дома, так и инвестировать в дальнейшем.

Выбор брокера

Биржа — это рынок, на котором вместо вещей или продуктов покупают и продают ценные бумаги. Брокер — посредник, который имеет лицензию и соблюдает правила биржевых торгов. Он даёт доступ к сделкам на бирже и берёт за это комиссию. Брокером может быть банк или отдельная коммерческая организация. Он по поручению участника торгов покупает или продаёт ценные бумаги, рассчитывает и удерживает налог с большинства сделок. Но есть случаи, в которых инвестор должен декларировать и платить налог самостоятельно.

Купленные ценные бумаги хранятся в депозитарии. Если брокер обанкротится, свои активы можно перевести другому аккредитованному посреднику.

На что обратить внимание при выборе брокера:

1. Наличие лицензии Центробанка на брокерскую деятельность.
2. На какие рынки и к каким активам будет доступ.
3. Наличие нужного терминала: мобильное приложение или программа для ПК. Для трейдинга лучше использовать торговые терминалы для ПК (самые популярные — QUIK, Метатрейдер).
4. Какую комиссию берёт брокер за сделки.
5. Рейтинг и отзывы.

Отчёт по видам деятельности: Лицензия на осуществление брокерской деятельности по состоянию на 14.08.2023

Наименование организации

ИНН

ОГРН

Адрес юридического лица

Телефоны

№ лицензии

Дата выдачи

Срок действия

Статус

«Азиатско-Тихоокеанский Банк» (Акционерное общество)

675000, Амурская обл., Благовещенск, Амурская 225

Без ограничения срока действия

«Акционерный коммерческий банк «Держава» публичное акционерное общество»

119435, Москва, Большой Саввинский пер. 2с9

+7 (495) 380−04−70; +7 (495) 380−04−71 ; +7 (495) 380−04−72 ; +7 (495) 380−04−80

Без ограничения срока действия

«Банк Глобус» (Акционерное общество)

115184, Москва, Бахрушина 10с1

Без ограничения срока действия

«Газпромбанк» (Акционерное общество)

117420, г. Москва, Намёткина 16к1

Без ограничения срока действия

«ИНТЕРПРОГРЕССБАНК» (Акционерное общество)

115201, Москва, Старокаширское ш. 2к1с1

+7 (499) 613−86−60; +7 (495) 411−00−00 ; +7 (499) 613−92−09

Без ограничения срока действия

«МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» (Публичное акционерное общество)

107045, Москва, Луков пер. 2с1

Без ограничения срока действия

«Национальный инвестиционно-промышленный банк» (Акционерное общество)

119121, Москва, 2-й Неопалимовский пер. 10

тел: +7 (495) 786−21−51 ; факс: +7 (495) 786−21−53

Без ограничения срока действия

«Первый Клиентский Банк» (Общество с ограниченной ответственностью)

115280, Москва, Ленинская Слобода 19с1

Без ограничения срока действия

125424, г. Москва, Волоколамское шоссе, 73

+7 (495) 705−90−90

Без ограничения срока действия

Список аккредитованных брокеров по данным реестра ЦБ

Открытие счёта

Чтобы открыть счёт, нужно заключить с брокером договор на брокерское и депозитарное обслуживание. Затем новичка регистрируют на бирже. После получения извещения об открытии счёта нужно установить необходимое приложение, внести деньги на счёт и можно совершать сделки. Этого достаточно, чтобы начать зарабатывать на бирже.

В вопросах, как установить терминал для торговли, как с ним работать, главный помощник — это брокер. Некоторые предлагают для начала открыть демо-счёт и потренироваться на нём. Брокер поможет решить технические вопросы, но какие активы покупать или продавать, должен определить сам инвестор.

Участие в торгах

Покупка или продажа активов проводится в определённое время по расписанию биржи. На фондовом рынке в течение торговой сессии можно сделать заявку на покупку или продажу по определённой стоимости. Покупая по рыночной цене, инвестор соглашается с текущей стоимостью, которую формируют спрос и предложение. Место, где собираются открытые заявки, называют «стаканом». Отменить совершённую сделку нельзя.

Вывод денег

В любой момент можно вывести все или часть денег с брокерского счёта. Однако это будет сделано не сразу и может занимать до трёх рабочих дней. Например, расчёты по акциям на Московской бирже осуществляются на второй торговый день после операции. Если продать акции сегодня, то акции спишутся послезавтра, и в это же время поступят деньги.

Торговля на бирже для начинающих

Чтобы научиться зарабатывать на бирже, новичку нужно запомнить — не существует готовой стратегии по увеличению минимального капитала в десятки раз.

Трейдингу необходимо уделять больше времени в отличие от долгосрочных инвестиций. Рассмотрим, как торговать на бирже для чайников.

Выбрать стратегию или торговый план

Стратегии могут быть:

• Долгосрочные, краткосрочные и среднесрочные. Начинающему трейдеру лучше всего использовать долгосрочную или среднесрочную стратегию.
• Торговля по тренду, на пробой, на разворот, в консолидации. Для новичка больше подойдёт открывать сделки по направлению движения цены — по тренду. Иными словами, не предсказывать, куда идёт рынок, а присоединяться к нему в момент сильного движения в одном направлении.
• Трейдеры делятся на «быков» — те, которые играют на повышение, и «медведей» — на понижение цены.

Действия

• Выбрать торговую пару, установить цель и точную последовательность действий, если что-то пойдёт не так. Лучше всего разделить депозит на несколько частей. На каждую сделку расходовать не более одной части.
• Научиться ставить стоп-лосс и тейк-профит. Это поручение брокеру автоматически продать активы при достижении определённого уровня цены. Страхуют инвестора от потерь. Стоп-лосс позволяет ограничить убытки. Наиболее эффективен при краткосрочной стратегии. Тейк-профит ограничивает прибыль. Может защитить при форс-мажорах, технических неполадках.
• Определить размер потерь, обычно это 3−5%, при достижении этого уровня закрывать сделку сразу и не ждать разворота цены. Для этого используется ордер стоп-лосс. Для длинных позиций (лонг) размещается ниже минимума, для коротких (шорт) — выше максимума.
• Сделку нужно закрывать, если результат достигнут. Ожидание, что цена ещё будет двигаться в нужную сторону, уровней стоп-лосс и тейк-профит могут привести к потере депозита.

Опытные трейдеры сочетают разные стратегии в зависимости от ситуации на рынке, типа актива и прогнозов.

Определиться со стилем торговли

Скальпинг, дейтрейдинг или свинг. Они различаются по времени удержания сделки.

Скальпинг больше подходит профессионалам, совершать сделки нужно за несколько секунд или минут. Нельзя отвлекаться и тратить время на что-то другое.

Дейтрейдинг — совершение сделок в течение торговой сессии. Например, утром купил, вечером продал.

Свинг — это удержание позиций в течение нескольких дней или месяцев.

Ставить стоп-лосс и тейк-профит

Уровни цен, при достижении которых сделка закроется автоматически. Помогает минимизировать убытки и на время отключиться от торгов.

Сохранять выдержку и спокойствие

Эмоции и трейдинг несовместимы. Любые метания приводят к печальным результатам не только новичков, но и опытных трейдеров. Попытка «отыграться» может стать причиной полной потери капитала.

Не брать за основу готовый сценарий торговли

Стратегия, которая сработала у кого-то, может привести в текущей ситуации к противоположному результату. Также использование автоматизированных решений и чужих сигналов не гарантирует результата.

На какой бирже лучше торговать новичку

Биржи бывают валютные, фондовые, товарные и криптовалютные. По типу сделок — фьючерсные, опционные и смешанные, например, «товарно-фондовые». На фондовых — торгуют акциями, облигациями, паями, ETF. Товарные биржи используются для торговли реальными товарами и производными на них. Криптовалютные — для торговли виртуальными деньгами. На фьючерсных и опционных — обращаются срочные контракты на валюту, биржевые индексы, сырьё и товары.

Фондовых бирж около 250 в мире, но самых крупных несколько:

• Американские биржи, Нью-Йоркская фондовая биржа (NYSE) и NASDAQ, специализируются на акциях высокотехнологичных компаний;
• Токийская японская биржа;
• площадки в Лондоне, Гонконге, Франкфурте, Шанхае;
• в России две основные биржи – Московская (MOEX) и Санкт-Петербургская биржа.

Межконтинентальная биржа (ICE) — оператор рынка фьючерсных контрактов. Отдельно выделяют Лондонскую биржу металлов (LME), где торгуются цветные и драгоценные металлы. Товарная биржа в России — Санкт-Петербургская международная товарно-сырьевая биржа (SPIMEX).

Что нужно знать о Мосбирже дебютантам

Работа биржи регулируется Федеральным законом № 325-ФЗ «Об организованных торгах» и относится к смешанному типу. На Московской бирже можно купить или продать ценные бумаги, валюту, некоторые товары, а также фьючерсы и опционы на разные активы. Все операции проводятся через брокера.

Мосбиржа работает по будням, с понедельника по пятницу. С 1 марта 2021 года фондовый, валютный и срочный рынки начинают работу по московскому времени — с 06:50 до 23:50, т. е. общее время торгов составляет 17 часов в сутки.

Минимальный капитал для новых биржевых игроков

Стартовать на бирже можно с минимального капитала. Для долгосрочных инвесторов доступны акции и фонды по цене до 1 000 руб.

Например, биржевой фонд Тинькофф iMOEX — 1 лот стоит всего 6,25 руб., 1 акция Сбербанка — 285 руб., 1 акция Газпрома — 339,2 руб., 1 акция МТС — 291,5 руб. Чтобы вложиться в акции «голубых фишек», понадобится сумма до 10 000 руб.: 1 лот (10 акций) Сбербанка — 2 662,30 руб., 1 лот (10 акций) Газпрома — 1 770,90 руб., 1 лот (10 акций) МТС — 2 850 руб. На следующий месяц добавить ещё позиций, со временем провести диверсификацию портфеля. Добавить фонды и облигации.

Биржевой игрок тоже может начать с любым капиталом. Но для полноценной торговли нужно как минимум 15 000−30 000 руб. — это должен быть рисковый капитал, который не страшно потерять. Трейдеры свой доход считают в процентах.

Чем лучше торговать для начала

Торговать можно валютными парами, акциями, индексами. Новичкам-трейдерам лучше всего пробовать с валютных пар — это самые дешёвые активы. Можно выбрать акции, но без кредитного плеча. Операции с плечом могут довести капитал новичка до 0.

Как зарабатывать на бирже через интернет — инструкция для чайников

1. Выбрать брокера с оптимальным тарифом.
2. Открыть брокерский счёт.
3. Установить приложение.
4. Определить цель и стратегию торговли.
5. Внести деньги на счёт и совершить покупку.
6. Контролировать риски, принимать взвешенные решения.
7. Обучаться и развиваться.

Советы начинающим, как выйти в плюс на старте

1. Определить цель, стратегию и следовать ей.
2. Не вкладывать сразу большие суммы.
3. Не пользоваться кредитными плечами.
4. Установить размер убытков.
5. При открытии новой позиции ставить стоп-лоссы.
6. Следить за новостями, даже если стратегия этого не предполагает.
7. Если убыток, остановиться и проанализировать ситуацию. Не пытаться отыграть.
8. Сохранять спокойствие.

Подведём итоги

• Научиться зарабатывать на бирже может каждый. Для этого нужно определить цель и выбрать стратегию.
• Ни при каких условиях не торговать на заёмные средства.
• Игра на бирже для новичков сложится удачно, если принимать решения в спокойном состоянии и без лишних эмоций.
• Нельзя торговать на удачу, вкладывать всю сумму в один актив.
• Готовых стратегий не существует. Инвестирование — это работа, трейдинг — больше игра.

Популярные вопросы

Криптовалюта — это цифровые деньги. Для их хранения понадобится электронный кошелёк. Биржа криптовалют отличается от обычной тем, что не нужен посредник в виде брокера. Операции совершаются с использованием обменника. Цена крипты не зависит от государства или национальной валюты, но может сильно меняться в зависимости от новостного фонда — высказываний известных личностей, публикаций в СМИ.

Криптотрейдинг похож на обычный: «купить дешевле — продать дороже».

Основные правила как заработать: при сильных колебаниях не вкладывать большие деньги. Покупать, когда цена приближается к предыдущим минимальным значениям, продавать — при максимальной цене. Ставить стоп-лоссы и тейк-профит. Использовать только популярные площадки. Непрофессионалам больше подойдёт долгосрочное инвестирование.

Как заработать на валюте

Можно торговать валютой на бирже через брокера и получать доход, открывая и закрывая торговые позиции так, как это происходит с ценными бумагами. А можно покупать валюту на бирже через брокера или даже через мобильное приложение по курсу, более выгодному, чем в банке. Курс валют формируется именно на бирже, и банки берут его за основу, добавляя комиссию для большей маржи. Таким образом банк страхуется от рисков, связанных с колебаниями курса, и зарабатывает деньги на валютных операциях своих клиентов. Естественно, возникает вопрос, а можно ли покупать валюту по той же цене, что и банки, не переплачивая комиссии и не страдая от навязанного банком курса?

Работая с валютой на бирже, вы избавляетесь от переплаты банку, покупаете валюту по выгодному биржевому курсу. Вы отслеживаете курсы валют онлайн и можете принимать решения о покупке или продаже в наиболее удобные моменты. Всегда обращайте внимание, чтобы выбранный брокер предлагал вам операции именно на Московской Бирже. Кстати, можно покупать валюту не только для сбережений, депозита или иных накоплений, но и, например, перед поездкой за границу или перед дорогой покупкой в интернет-магазине.

Еврооблигации (они же евробонды) — ценные бумаги, номинированные в иностранной валюте. По сути, это долгосрочные (1-40 лет) международные долговые обязательства, которые имеют купоны, предоставляющие право получить проценты в установленный срок. Еврооблигации выпускаются с фиксированной или плавающей (изменяемой) процентной ставкой. Такие инструменты позволяют частному инвестору застраховаться от обесценивания рубля.

Чтобы приобрести такие бумаги, нужно открыть торговый счёт для доступа на Московскую Биржу, обратиться к российскому или зарубежному брокеру. Однако нужно помнить, что работа с зарубежным брокером требует от вас уверенного владения иностранным языком и знания зарубежного законодательства и налоговой системы.

Валютные опционы — контракт, согласно которому покупатель имеет право продать или купить нужную валюту по определённому курсу в установленный день. Контракт имеет свой курс (цену исполнения опциона), сумму базисной валюты и дату исполнения опциона на валютную пару. Если в назначенный день биржевой курс оказывается выгоднее курса, указанного в опционе, контракт не исполняется.

В отличие от опциона, исполнение контракта по фьючерсам обязательно. Торговля валютой с помощью фьючерсов основана на поставках в течение нескольких дней или поставки через несколько месяцев (форвардный контракт). В фьючерсном контракте также указывается дата исполнения, однако до наступления этой даты инвестор может избавиться от взятого обязательства, продав либо купив фьючерс. Иногда срок владения фьючерсным контрактом составляет всего несколько минут.

Такие валютные контракты — доходный, но высокорисковый инструмент, поэтому работать с ними лучше при участии опытного брокера.

Материалы, представленные в данном разделе, не являются индивидуальными инвестиционными рекомендациями. Финансовые инструменты либо операции, упомянутые в данном разделе, могут не подходить Вам, не соответствовать Вашему инвестиционному профилю, финансовому положению, опыту инвестиций, знаниям, инвестиционным целям, отношению к риску и доходности. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. ООО «Компания БКС» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данном разделе

Информация не может рассматриваться как публичная оферта, предложение или приглашение приобрести, или продать какие-либо ценные бумаги, иные финансовые инструменты, совершить с ними сделки. Информация не может рассматриваться в качестве гарантий или обещаний в будущем доходности вложений, уровня риска, размера издержек, безубыточности инвестиций. Результат инвестирования в прошлом не определяет дохода в будущем. Не является рекламой ценных бумаг. Перед принятием инвестиционного решения Инвестору необходимо самостоятельно оценить экономические риски и выгоды, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки, свою готовность и возможность принять такие риски. Клиент также несет расходы на оплату брокерских и депозитарных услуг, подачи поручений по телефону, иные расходы, подлежащие оплате клиентом. Полный список тарифов ООО «Компания БКС» приведен в приложении № 11 к Регламенту оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС». Перед совершением сделок вам также необходимо ознакомиться с: уведомлением о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг; информацией о рисках клиента, связанных с совершением сделок с неполным покрытием, возникновением непокрытых позиций, временно непокрытых позиций; заявлением, раскрывающим риски, связанные с проведением операций на рынке фьючерсных контрактов, форвардных контрактов и опционов; декларацией о рисках, связанных с приобретением иностранных ценных бумаг.

ООО «Компания БКС», лицензия №154-04434-100000 от 10.01.2001 на осуществление брокерской деятельности. Выдана ФСФР. Без ограничения срока действия. 129110, Москва, Проспект Мира, 69, стр. 1, 3 подъезд.

Трейдинг: что такое и как начать торговать на бирже

Число активных клиентов биржи в России стремительно растет. И даже 2022 год, который обернулся «холодным душем» для многих участников рынка, не остановил эту тенденцию. Что такое трейдинг и как с ним зарабатывать? Разбираемся в нашем материале.

Люди торгуют на протяжении тысячелетий. Принцип «купил подешевле, продал подороже» работал в любую историческую эпоху и в любой точке земного шара.

В последние столетия такая торговля обрела цивилизованную форму. Есть специальная площадка для торгов — биржа , где есть разнообразные активы, которые можно покупать и продавать.

Такая деятельность называется трейдингом. Что это такое, чем трейдер отличается от инвестора и какие стратегии заработка есть? Расскажем в статье.

Что такое трейдинг

Трейдинг — купля-продажа финансовых активов (инструментов) на бирже.

Такой торговлей занимаются трейдеры, которые торгуют на основании разрешительного документа биржи и совершают сделки напрямую. Также есть частные трейдеры, которым для совершения сделок необходим посредник — брокер .

Купля-продажа напрямую более выгодна, поскольку исключает комиссию брокера: при расчете уплачивается только комиссия для биржи. Однако на практике большинство трейдеров работают самостоятельно и как частные, открывая счет у конкретного брокера.

Биржевая торговля активно развивалась в дореволюционной России. В советское время биржи были закрыты, а за спекуляцию валютой устанавливалась уголовная ответственность.

После распада СССР центром биржевой торговли сначала стала Москва, а затем и Санкт-Петербург. В 1992 году была открыта ММВБ, а валютная биржа РТС — 3 года спустя.

Приумножение собственных средств – задача приятная. Сделайте ее еще выгоднее, открыв вклад в Совкомбанке.

Деньги, спрятанные под подушкой, обесцениваются. Сберегите средства от инфляции и заставьте накопления работать на вас. Откройте вклад в Совкомбанке со ставкой до 11,5 % годовых. Гибкие условия сыграют вам на руку:

• вы можете открыть вклад дистанционно;
• управлять им не выходя из дома;
• увеличить ставку, пользуясь картой «Халва».

Дополнительную сохранность средств обеспечивает государственная Система страхования вкладов.

Трейдер не заинтересован в долгом хранении активов, получении дохода в виде дивидендов по акциям и купонов по облигациям. Он рассчитывает на быструю максимальную прибыль: это может быть не только торговля внутри дня, но и торговля, проводимая за считанные минуты или секунды.

В этом основное отличие данной деятельности от инвестирования, которое предполагает долгосрочные вложения.

Покупка активов на бирже сопряжена с рисками: они могут упасть в стоимости. Поэтому многие консервативные инвесторы предпочитают хранить бóльшую часть своих сбережений на вкладах.

Виды трейдинга

• Интрадей .

Стратегия, предполагающая открытие и закрытие позиций внутри дня.

Трейдер совершает большое количество сделок, фиксирует минимальную доходность и не переносит свои позиции через ночь или выходные, а производит расчеты по ним в течение торговой сессии.

Интрадей требует хорошего понимания технического анализа (технических фигур) — понимания, куда должен пойти актив. А вот фундаментальный анализ, включающий разбор показателей компании, здесь не требуется.

Чаще всего для такой торговли используют фьючерсы , поскольку при купле-продаже акций придется уплачивать комиссии брокеру и бирже, что лишает участника рынка приличной части маржи .

• Скальпинг .

Подвид интрадея, предполагающий максимальную интенсивность сделок.

Открывают и закрывают позиции здесь за считанные минуты и даже секунды. Доходность небольшая, поэтому нужно заключать много сделок.

Участник торгов быстро заходит и выходит из актива. Как такового анализа актива не проводится, все решения принимаются строго на основании графика.

Нередко для торговли используют программы. Для скальпинга используют фьючерсы, поскольку они позволяют создать крупную позицию при небольших затратах.

• Игра на тренде.

Предположим, на протяжении нескольких торговых сессий актив растет, поэтому трейдер покупает его.

Стратегию тренда можно использовать и для игры на понижение, если вы верите, что в будущем стоимость актива станет ниже. Причем трейдер не привязан ко времени: тренд может быть краткосрочный, среднесрочный и долгосрочный.

Закрывать позицию нужно в момент, когда есть предпосылки для разворота тренда.

• Позиционная торговля.

Предполагает совершение менее интенсивных сделок на основе фундаментального и технического анализа.

К примеру, часть трейдеров заходят в актив и не продают его до достижения целевого показателя доходности. Если они получают условные +30%, то они фиксируют доход и закрывают позицию, независимо от дальнейших перспектив актива.

Для такой торговли хорошо подходят акции, поскольку речь идет не о десятых процентах доходности, а о нескольких десятках.

При такой торговле важно соблюдать правила риск-менеджмента, то есть не держать все деньги в одном активе. Лучше распределять их по отраслям (к примеру, металлургия, банковская отрасль, связь), странам (Россия, КНР, США, страны Евросоюза).

• Инвестиции.

Иногда их относят к разновидностям торговли, иногда определяют как самостоятельную деятельность. Так или иначе, инвесторы совершают минимальное количество сделок, преимущественно оперируют фундаментальным анализом.

При планировании инвестиций определяется их временной период, активы распределяют по странам и отраслям, делят по классам активов.

Если доли активов в портфеле видоизменяются, инвестор проводит ребалансировку. При этом продажами активов инвесторы занимаются редко, поскольку они или ждут их масштабного роста, или получают внушительные дивиденды (купоны по облигациям).

Совкомбанк предлагает разместить депозит на выгодных условиях. Рассчитайте свою доходность и оставьте заявку онлайн на сайте.

Стратегии трейдеров

Есть две стратегии:

• Игра на повышение . Трейдеры, которые делают ставку на рост актива, по-другому их именуют «быками» .
• Игра на понижение . Участники торгов, которые верят в скорое падение актива. Их называют «медведями» .

Указанное деление во многом — условное. Многие трейдеры совершают сделки и в «бычьем», и в «медвежьем» трендах.

Памятники «быкам» и «медведям» разместили неподалеку от многих торговых площадок: в Нью-Йорке, Шанхае, Франкфурте-на-Майне.

Другие животные также характеризуют стиль трейдеров:

• «Зайцами» называют тех, кто активно торгует на небольшие суммы.
• «Свиньями» – тех, кто стремится получить максимальную маржу по активу.
• «Волками» именуют опытных трейдеров.
• «Хомяки» – начинающие трейдеры, которые допускают ошибки.
• «Овцами» называют тех, кто долго принимает решения.

Об этом мы подробнее рассказывали в этом материале .

Как начать торговать на бирже новичку

Начать торговлю на бирже просто. Для этого нужно открыть брокерский счет у компании с лицензией на работу в России.

Как выбрать брокера

Лучше обращаться к крупным участникам рынка: их отличает большая надежность. В случае банкротства брокера не придется ждать перевода активов к другому, не понадобится взыскивать в судебном порядке наличные деньги.

Также важно проанализировать условия: посмотрите комиссии и тарифы по интересующим вас биржевым инструментам. Оцените интерфейс брокера: наличие терминала Quik, качество работы мобильного приложения, приложения для ПК и т.д.

Как формировать портфель

Необходимо ознакомиться с базовыми принципами сделок на бирже, а также заняться изучением каждого вида активов. Часть из них станут доступны для вашей торговли только после прохождения обязательного тестирования на понимание данных инструментов.

Со временем, если объем активов или оборот будут достаточными, вы сможете получить статус «Квалифицированный инвестор». Он откроет вам доступ к еще большему количеству инструментов по всему миру.

На начальном этапе стоит выбирать стратегии с акциями или облигациями, поскольку указанные инструменты предполагают торговлю «на свои». С фьючерсными контрактами вы платите только часть их реальной стоимости (редко больше 10%), а колебания происходят по всему размеру позиции.

К примеру, вы купили фьючерс Si 6.22 на 1000 долларов. Стоимость покупки для вас составила 4000 рублей, но ваша позиция составляет 60 000 рублей. Колебания будут рассчитываться по размеру позиции. Если 1000 долларов станет стоить 50 000 рублей, то у вас возникнет убыток на 10 000 рублей.

Сколько денег должно быть у начинающего трейдера и где их брать

Минимальный депозит, с которого можно начинать инвестировать, обычно ограничивают небольшой суммой — от 100 рублей. Поэтому доступ к началу торгов есть практически у каждого.

Другое дело, что такая сумма вряд ли позволит зарабатывать с данного вида деятельности. Поэтому лучше рассматривать на порядок большие суммы. Размер депозита зависит от ваших амбиций, возможностей и временных ориентиров.

Важно вкладывать в торговлю только собственные свободные деньги. Трейдинг — деятельность с высоким риском, и можно быстро потерять часть депозита или уйти в ноль.

Не стоит использовать для трейдинга заемные средства, а также продавать свое имущество.

Опытные трейдеры часто торгуют с плечом (маржинальная торговля), то есть часть средств на покупку активов выделяет брокер в кредит.

Новичкам с такими инструментами нужно быть аккуратными, поскольку иногда брокеры могут принудительно закрывать позиции из-за недостаточного количества средств у трейдера – в таком случае вы останетесь ни с чем. Также на бирже могут происходить крупные колебания.

Обвал российского фондового рынка конца февраля 2022 года привел к тому, что брокеры закрыли огромное количество маржинальных позиций. Большое число трейдеров («быков») попросту потеряли свои депозиты.

Как научиться торговать и не быть в минусе

Биржевая торговля требует серьезной кропотливой работы. Иногда участники рынка занимаются торговлей на протяжении 10,12 и даже 16 часов в день, поскольку привязываются к графикам открытия бирж по всему миру. Поэтому сразу оцените, насколько вы готовы заниматься данным видом деятельности.

Торговля всегда сопровождается риском: вы можете закрыть день с убытком. Это отличается от обычной трудовой деятельности, предполагающей регулярную гарантированную выплату зарплаты. Эти риски нужно понимать и принимать.

В части того, как научиться торговать в плюс, ответ прост: нужно постоянно накапливать новые знания и опыт.

Хорошим решением будет получение высшего экономического образования или прохождение образовательных курсов. Также здорово заняться самообразованием в этой области, изучая книги по биржевой торговле:

• Воспоминания биржевого спекулянта Эдвина Лефевра — для понимания психологии трейдинга.
• Энциклопедия технических индикаторов рынка Роберта Колби — для понимания основ технического анализа.
• Разумный инвестор Бенджамина Грэма — для выработки стратегии инвестора.

Это лишь малая часть образцов качественной литературы, помогающей познать фондовый рынок.

Основные навыки и качества трейдеров

Для получения стабильных результатов на бирже с помощью трейдинга нужно обладать многими качествами, рассмотрим основные.

• Дисциплина.

Трейдеру нужно строго придерживаться своей стратегии, если он хочет достичь успеха. Нельзя формировать позицию, особенно маржинальную, которая будет угрожать депозиту. Нужно диверсифицировать риски.

• Психологическая устойчивость .

Даже если вы приняли решение в рамках стратегии, результат может быть убыточным. На такие моменты нужно правильно реагировать. Нужно быть готовым не только к полной потере актива, но и всего депозита. Поэтому, как мы упомянули выше, для трейдинга нельзя использовать последние деньги.

• Аналитические способности.

Нужно уметь работать с большим объемом информации, быстро принимать решения по покупкам, считать потенциальную доходность, видеть закономерности в движении активов.

Сколько может зарабатывать трейдер в России

Дать корректный ответ на этот вопрос нельзя, поскольку нужно различать реальную прибыль — выведенную с брокерского счета, и виртуальную, находящуюся на счету.

Все зависит от размера изначального депозита, времени и успешности торговли. Да и как таковую профессию трейдера выделить сложно, поскольку многие занимаются этой деятельностью параллельно с основной работой. Считать точные цифры в таких условиях крайне трудно.

Стоит ли начинать заниматься трейдингом? Вопрос риторический. Все зависит от ваших целей и задач.

Как минимум, можно рассмотреть вариант с долгосрочным инвестированием, которое за счет сложного процента позволит вам сформировать капитал и достичь финансовой независимости.

С интрадеем и скальпингом все сложнее, для этого нужно понимание технического анализа, приличный уровень капитала. В данном случае стоит пройти специальное обучение.

Как торговать на ММВБ

Торговля на ММВБ осуществляется только в будние дни. По субботам и воскресеньям московская биржа не работает. Все торги стартуют в половине одиннадцатого утра и закрываются в три часа дня. Именно на ММВБ происходит торговля акциями компаний РФ. Здесь же осуществляется расчёт индекса ММВБ, которые демонстрирует состояние рынка в целом.

Торговля на ММВБ ведётся непосредственно на Московской бирже. Возможен также выход на ММВБ через различные брокерские компании. Торговля ведётся ценными бумагами. Если вы не можете самостоятельно оплатить место на Московской бирже, вам необходимо будет открыть счёт в брокерской компании.

Как торговать на ММВБ физическому лицу

Вы самостоятельно выбираете брокера и открываете в брокерской компании соответствующий счёт. Процедура, как правило, достаточно проста. После этого вам необходимо будет через Интернет скачать и установить на собственном ПК торговый терминал. Именно через терминал ведётся торговля в сети. Важно иметь стабильное, высокоскоростное подключение к Интернету для того, чтобы начать торговать. Для регистрации в качестве трейдера вам необходимо будет пройти процедуру регистрации, во время которой вы сообщаете бирже свой телефон, адрес электронной почты и личные данные (а также – данные вашего паспорта).

Как торговать валютой на ММВБ

Торговля на Московской бирже может осуществляться по разным направлениям. Вы можете осуществлять торговлю валютой, облигациями, акциями, фьючерсами, а также ценными бумагами. В самой торговле на ММВБ нет ничего сложного. У этой биржи имеются свои преимущества. Во-первых, вам будут доступны самые разные торговые инструменты. Во-вторых, на ММВБ трейдер может рассчитывать на получение хорошего дохода. Кроме того, ММВБ обеспечивает пользователям прекрасный, простой, интуитивно понятный интерфейс. Немалую роль играет и ликвидность отечественного рынка.

Как торговать акциями на ММВБ

Чтобы на ММВБ купить или продать акции, вам необходимо, как мы уже говорили, заключить договор на обслуживание с брокерской компанией, которая имеет «выход» на Московскую биржу. Как только вы установить торговую программу ММВБ на свой ПК, вы сможете отслеживать текущие курсы рынка ценных бумаг. В том числе, и акций всевозможных компаний. Купить акции на ММВБ вы сможете через персонального брокера, посредством подачи соответствующего приказа. Приказ может отправляться в режиме электронной почты, отдаваться по факсу или обычному телефону.

Как торговать облигациями на ММВБ

Ваш брокер, после получения необходимо распоряжения на выполнение операций с ценными бумагами (акциями, облигациями), оставит на ММВБ заявку и сможет завершить сделку. На вашем депозитарном счёте будет отражаться информация о том, какие облигации вы приобрели, какие ценные бумаги находятся в вашей собственности. Доход или, наоборот, убытки трейдера будут зависеть от того, по какой цене были куплены и впоследствии проданы облигации с учётом комиссии, которая оплачивается брокеру за совершение сделки и непосредственно ММВБ.

Как торговать на бирже, если вы не профессионал Объясняем на «Тинькофф-инвестициях»

Этот материал — тест-драйв, написанный издателем «Медузы» Ильей Красильщиком. Издателю, не отличающемуся финансовой грамотностью (и такое бывает), были выданы 100 000 рублей, которые он должен был вложить на бирже с помощью сервиса «Тинькофф-инвестиции». Чтобы у читателей не сложилось впечатления, что издатель все делал правильно (это не так), текст снабжен подробными комментариями специалистов «Тинькофф-инвестиций».

Зачем это написано?

Мы уже несколько лет делаем материалы по финансовой грамотности вместе с «Тинькофф Банком» и другими рекламодателями, но у многих из участников проекта (например, у меня) финансовая грамотность по-прежнему хромает. Я в своей жизни один раз брал кредит — и проклял все. Я один раз клал деньги на депозит, и он давно закончился. У меня даже нет ни одного биткоина! Разумеется, биржа в такой ситуации кажется самым неочевидным способом вложения денег — особенно учитывая тот факт, что я представлял покупку акций как в фильмах: нужно сидеть и ловить взлетающие или рушащиеся акции в реальном времени.

Мы решили провести эксперимент: сможет ли такой человек, как я, начать торговать на бирже. Я пройду все шаги клиента «Тинькофф-инвестиций», расскажу, на что это похоже и во что я решил инвестировать. Мой текст прокомментируют сотрудники «Тинькофф Банка»: они объяснят, что я сделал не так и как не повторить мои ошибки.

Комментарий «Тинькофф Банка»

Люди в фильмах про Уолл-стрит — профессионалы. Они посвятили свою жизнь фондовому рынку, техническому и фундаментальному анализу и другим вещам. Если вы не работаете трейдером, у вас так не получится, да даже и у трейдеров не всегда получается. Мы сделали сервис для обычных людей, которым нужно сохранить деньги, а не совершать по десять сделок каждый день. «Тинькофф-инвестиции» — для тех, кто ищет альтернативу вкладам, а не пытается «быстро разбогатеть с нуля».

Что такое «Тинькофф-инвестиции»?

Это терминал для работы с биржей — то есть сайт и приложение, которое дает вам возможность торговать (вообще, советуем почитать наш словарь, там все термины объяснены понятным языком). Как им пользоваться — чуть ниже.

Почему это все не как в фильмах? И не надо все время покупать и продавать?

Потому что «Тинькофф» зарабатывает на комиссии за сделку. За каждую покупку/продажу я платил 0,3% от суммы сделки, но не менее 99 рублей за сделку — в моем случае каждый раз получалось 99 рублей, потому что больших сделок у меня не было. Это совсем немного, если не разводить постоянной активности, но если совершать по несколько сделок в день, вы точно потратите на комиссию ощутимые деньги.

Комментарий «Тинькофф Банка»

У нас нет абонентской платы за то, что клиент пользуется счетом, нет еще одной абонентской платы за неактивность и вороха различных тарифов в зависимости от сумм и частоты сделок. У нас одна комиссия, и все. Это упрощает жизнь клиенту: всегда понятно, сколько заплатишь. Это большая комиссия, если совершать десятки сделок ежедневно. И нормальная, если вы купили акции и не планируете их продавать несколько месяцев, а то и лет. Мы хотим, чтобы к нам приходили инвестировать, а не «играть» на бирже.

Как подключиться к сервису?

Чтобы начать пользоваться «Инвестициями», надо заполнить анкету на сайте. Когда ее проверили (пара дней), приехал курьер с договором — одним, никаких кип бумаг. Если бы я не был до этого клиентом «Тинькофф Банка», договора было бы два — на карту Tinkoff Black и договор с «Инвестициями». После этого я получил доступ к системе. Ребята из «Тинькофф» посоветовали скачать приложение «Инвестиции» — оказалось действительно удобным, теперь можно будет не только ленту фейсбука и «Медузу» проверять, но и состояние своих акций.

Как покупать и продавать?

Все довольно наглядно — вы можете купить акции, облигации и ETF (об этом ниже). Покупается все примерно как в интернет-магазинах. Выбираете товар за рубли и платите за него по карточке — или с брокерского счета, если перевели на него деньги. Все немного сложнее, если вам нужно купить товар за доллары (а это все иностранные акции). Для этого нужна либо валютная карта, либо доллары на брокерском счету. Валютной карты у меня не было, так что долго пытался разобраться, как закинуть валюту на брокерский счет. Минут через пять оказалось, что валюта покупается так же, как акции, — это тоже товар, для него есть отдельный раздел, и с покупки и продажи валюты тоже берется комиссия. В общем, менять валюту в приложении несложно, сложно понять, что это в принципе надо делать.

Что можно купить в терминале?

Во-первых, акции, это самое интересное, но самое рисковое. Во-вторых, ETF (про них почитайте в нашем словаре) — они сильно стабильнее. И самое надежное — это облигации. Проценты по ним иногда даже выше, чем по депозитам. В моем распоряжении было 100 000 рублей, и мне надо было их распределить. Почти все деньги я вложил в акции — просто давно мечтал стать акционером хоть чего-то. Часть акций куплена в рублях, часть в долларах.

Комментарий «Тинькофф Банка»

Верные мысли о диверсификации рисков: если покупать акции, то не акции одной компании, а нескольких. А лучше еще позаботиться и о валютных рисках — часть вложить в рублевые активы, а часть в долларовые. Для начала Илье стоит попробовать получить прибыль на стабильных инструментах, например на облигациях и акциях ETF. И для интереса купить несколько акций.

Как выбрать акции?

Ну, точно не так, как это делал я. Я обращал внимание на красивые названия, а также на рост за полгода. Почему еще я сделал так? Потому что это эксперимент — и по итогам месяца хотелось увидеть серьезные изменения. Кроме того, мы хотели проверить, может ли человек без серьезных финансовых знаний освоить брокерский терминал. Для этого хотелось накупить побольше разного, не слишком думая о серьезных стратегиях (в реальной жизни так делать не стоит). В результате основу моего портфеля составили акции. Если хочется больше надежности, надо покупать ETF. Если хочется, чтобы было все супернадежно, — стоит брать облигации.

Комментарий «Тинькофф Банка»

Из всех инструментов больше всего можно заработать на акциях. Ну вы знаете: купили акцию Apple за три бакса в 1997 году, продали за 150 долларов сейчас. Но и риска с акциями больше всего. Если у вас, допустим, закрылся депозит на миллион рублей и вы хотите попробовать фондовый рынок, не вкладывайте все сбережения в акции. Выделите какую-то часть свободных денег и попробуйте, что это такое. Начинающему инвестору лучше вкладывать в крупные и прибыльные компании, «голубые фишки». Если хотите разобраться и инвестировать на основе анализа, прочитайте наши статьи в «Т-Ж» про «твиттер или шаурма» и про мультипликаторы. Это базовые знания, чтобы осознанно выбирать компании, а не тыкать пальцем в небо.

Как выбрать ETF?

С этим значительно проще, чем с акциями, — потому что ETF в «Тинькофф-инвестициях» всего 12 штук. У всех, разумеется, есть история, которую легко изучить. Я вложился в акции китайских и немецких компаний. В китайские компании я верил больше. Оба актива за месяц упали в цене: китайские компании чуть меньше чем на процент, немецкие компании — на два процента.

Комментарий «Тинькофф Банка»

Главный риск инвестиций в акции — вы выбираете конкретную компанию, и если у нее плохо идут дела, вы теряете деньги — даже если на рынке в целом все прекрасно. ETF распределяют риск: вы вкладываетесь сразу в несколько десятков компаний. По сути, Илья вложил деньги в китайскую и немецкую экономики. Это вторая и четвертая крупнейшие экономики мира — в перспективе нескольких лет ETF Ильи отыграют падение и принесут прибыль. Если, конечно, в Китае и Германии не случится по экономическому кризису — но этого пока ничто не предвещает.

Как выбрать облигации?

Тут, думаю, лучше посоветует «Тинькофф Банк». Я выбрал одну облигацию, которая выросла в цене за месяц на 0,77 процента.

Комментарий «Тинькофф Банка»

Облигации — актив с минимальным риском. Это больше всего похоже на вклад в банке: вы с максимальной вероятностью вернете сумму, которую вложили изначально, плюс получите доход. Если у вас валютный депозит, присмотритесь к евробондам. Доход по ним выше, чем по валютным вкладам в банках. Илье как начинающему инвестору стоило собрать в свой портфель больше облигаций. Например, у этих евробондов доходность выше, чем сейчас в среднем по валютным депозитам: Внешэкономбанк или «Газпром» — текущая доходность больше 4% в долларах. Пару недель назад у нас появилось еще 25 новых евробондов, в том числе государственные.

Что было куплено? И какие были ошибки?

Я распределил деньги так:

1. «Норильский никель», 1 акция, 9056 рублей
2. «Аэрофлот», 100 акций, 20 355 рублей
3. AliBaba, 1 акция, 156 долларов
4. Facebook, 1 акция, 170 долларов
5. Microsoft, 2 акции, 145 долларов
6. Electronic Arts, 3 акции, 353 доллара
7. PayPal, 1 акция, 59 долларов
8. Акции китайских компаний (ETF), 5 штук, 11 850 рублей
9. Акции немецких компаний (ETF), 2067 рублей
10. X5 Retail Group, 1 облигация, 1030 рублей

Главной моей ошибкой была покупка акций Electronic Arts — хотя считать что-то ошибкой при горизонте в один месяц совершенно бессмысленно, «Тинькофф-инвестиции» сделаны для долгосрочных вложений, а не быстрой торговли. Тем не менее акции Electronic Arts за этот месяц были все время в минусе и портили мне общую картину. Я считаю, что в покупке виноват не только я, но и приложение — будь ты проклят, раздел «Аналитика». Зато покупка активов устроена крайне понятно и просто. Следить за состоянием портфеля тоже очень удобно — если скачать приложение. Первое время ты заходишь туда слишком часто — раз в полчаса. К концу месяца эксперимента частота проверки снизилась до пары раз в неделю.

Комментарий «Тинькофф Банка»

1. Мы не рекомендуем покупать акции по одной штуке: помните про комиссию 0,3% и ее минимум в 99 рублей.
2. Как начинающему инвестору Илье вместо покупки акций по одной-две штуки стоило купить облигации.
3. При покупке акций была еще и ошибка распределения денег: правильно было бы покупать разных акций на похожие суммы. Так, акций Microsoft, Alibaba, Facebook Илья купил примерно на 160 долларов, а в ЕА он «влез» сразу на 350. В итоге небольшая просадка в процентах дала ощутимую просадку в долларах. Акций PayPal, наоборот, куплено меньше, чем других.
4. А вот ETF с акциями немецких и китайских компаний — разумное решение.
5. Если инвестиции долгосрочные, например на обеспеченную старость, то подход Ильи оправдан. На большом сроке просадки наверняка отобьются. Можно посмотреть графики американской биржи за несколько десятилетий или индекс ММВБ с начала существования: даже после серьезных кризисов рынок отыгрывает падение и уходит в рост. Чем ближе цель, тем ниже должен быть уровень риска: например, деньги из акций надо постепенно перекладывать в облигации. Потому что сбережения уже придет пора тратить, а внезапный экономический кризис может уменьшить накопления.
6. Не нужно делать никаких выводов по тому, насколько изменилась цена за месяц. Месяц — не срок для инвестора.

Что не так с разделом «Аналитика»?

Все. Раздел «Новости» абсолютно бессмыслен для новичков (ничего не понятно) — и, скорее всего, бесполезен для профессионалов. Раздел «Идеи» сбивает с толку. Он устроен по хронологическому принципу — в результате в нем можно найти идеи полугодовой давности и понять их актуальность невозможно (ровно так я попал на Electronic Arts). Как формируются прогнозы — ясно не до конца. Особенно раздражают игровые заголовки. «„Северсталь“ опять готова отправиться на север». Серьезно?

Комментарий «Тинькофф Банка»

Раздел «Идеи» прежде всего помогает новичкам, которым пока не под силу самостоятельно сориентироваться, во что инвестировать. В каталог попадают долгосрочные идеи, основанные на прогнозах аналитиков инвестиционных компаний. По таким идеям инвестор получит прогнозную прибыль через полгода-год. Смотреть результат через месяц после покупки не показательно. При этом мы будем улучшать раздел «Аналитика»: в идеале здесь должны быть все необходимые новости и прогнозы по рынку, чтобы клиентам вообще не нужно было искать информацию на других сайтах.

Как вывести деньги?

Это совсем просто — вы продаете активы (продажа одного актива — это одно нажатие кнопки плюс ввод четырехзначного кода из СМС), платите комиссию — и переводите деньги с брокерского счета на обычный. Все. Обратите внимание, что продать активы вы можете, только когда биржи открыты. Когда торги не идут, вы ничего сделать не можете.

И чего в результате?

Цифровой итог эксперимента

Мой актив за месяц вырос на 0,43%. В разное время мой портфель колебался от минус полутора процентов до плюс полутора. Хуже всего к завершению эксперимента подошли акции Facebook (−2 процента), лучше всего — Alibaba (+9,95%). Уже после конца эксперимента от Electronic Arts я все-таки избавился. Продал и купил одну акцию Tesla. Она, правда, тоже немедленно стала падать в цене. Зато я теперь акционер Tesla.

Смысловой итог эксперимента

Повторю — смысл эксперимента был не в том, чтобы заработать или потерять феноменальные деньги. Смысл эксперимента заключался в том, чтобы дать не самому финансово грамотному человеку биржевой инструмент и посмотреть, как он с ним справится. И тут надо сказать следующее. В инвестициях на бирже, как мне кажется, есть два главных барьера.

1. Мы думаем, что начать это делать очень сложно. Нужно подписать кучу бумаг непонятно где. Нужно осваивать сложные программы. Нужно думать об этом каждые пять минут. Это все не так — по крайней мере в случае с «Тинькофф-инвестициями», а другие сервисы у меня не было возможности проверить. Чтобы стать клиентом, надо заполнить одну анкету и дождаться одного курьера, интерфейс приложения и сайта понятнее, чем у фейсбука, а проверять каждые пять минут свои активы просто не имеет смысла: с ними ничего за это время не происходит.
2. Мы думаем, что биржа — это безумие и что там люди выигрывают и проигрывают гигантские деньги в минуту. Я не могу подтвердить или опровергнуть это утверждение — очевидно, так бывает, очевидно также, что «Тинькофф-инвестиции» просто не про это. Тут можно устроить специальное безумие, вложив миллион в непонятную компанию, но в целом весь интерфейс приложения ведет тебя к разумным действиям. С другой стороны — никогда не надо забывать, что на бирже, в отличие от депозита, деньги можно действительно потерять. В «Тинькофф-инвестициях» сложно потерять все, но легко чуть-чуть. И не стоит, наверное, как я сделал, вкладываться в акции. Для начала лучше поучиться на чем-то безопасном, вроде евробондов и ETF. Еще раз — это все не про безумие и про игру. Это про вложение денег. Хотите безумие — вот вам биткоины, там правда весело. Тут — нет.

Комментарий «Тинькофф Банка»

Инвестиции — не так страшно, как кажется. Если решили попробовать, подать заявку можно тут. Подключение к сервису — бесплатно.

Как происходят торги на валютной бирже

Откройте счёт с тарифом «Всё включено» за 5 минут, не посещая офис.

проект «Открытие Инвестиции»

Открыть брокерский счёт

Тренировка на учебном счёте

Об «Открытие Инвестиции»

Москва, ул. Летниковская,
д. 2, стр. 4

8 800 500 99 66

Согласие на обработку персональных данных

Размещённые в настоящем разделе сайта публикации носят исключительно ознакомительный характер, представленная в них информация не является гарантией и/или обещанием эффективности деятельности (доходности вложений) в будущем. Информация в статьях выражает лишь мнение автора (коллектива авторов) по тому или иному вопросу и не может рассматриваться как прямое руководство к действию или как официальная позиция/рекомендация АО «Открытие Брокер». АО «Открытие Брокер» не несёт ответственности за использование информации, содержащейся в публикациях, а также за возможные убытки от любых сделок с активами, совершённых на основании данных, содержащихся в публикациях. 18+

АО «Открытие Брокер» (бренд «Открытие Инвестиции»), лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-06097-100000, выдана ФКЦБ России 28.06.2002 (без ограничения срока действия).

ООО УК «ОТКРЫТИЕ». Лицензия № 21-000-1-00048 от 11 апреля 2001 г. на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг №045-07524-001000 от 23 марта 2004 г. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия.

Как работает Московская биржа

Скажу честно: вы можете спокойно торговать на бирже и без понимания того, как проходят эти торги. Московская биржа делает много работы для того, чтобы вы не переживали обо всех этих деталях.

Но если вы знаете, как все устроено внутри, у вас будет преимущество.

Что за биржа

Московская биржа — организатор торгов ценными бумагами российских компаний. Биржа сводит покупателей и продавцов, обеспечивает безопасность сделок, а за это берет комиссию.

Если проводить аналогию, то Московскую биржу можно сравнить с продуктовым магазином. Если вы хотите купить овощи, вы не ищете фермеров, не ездите к ним на поля и не проверяете качество удобрений. Вы просто идете в магазин и покупаете то, что вам приглянулось. В одном и том же магазине вы можете купить овощи, мясо, молоко и еще что пожелаете.

Поставщикам в свою очередь не нужно беспокоиться о том, чтобы найти клиентов, не нужно открывать магазин при ферме, не нужно беспокоиться о часах работы. Нужно только вырастить овощи и договориться о поставках с магазином.

Поставщик и покупатель общаются только с магазином, а не друг с другом. И все свои вопросы закрывают тоже только с магазином.

Как устроен фондовый рынок

На Московской бирже торговля идет в разных секциях, как в отделах магазина. Основные секции — фондовый, срочный, валютный и товарный рынок. В каждой секции свои правила торгов.

Акциями и облигациями торгуют на фондовом рынке. На эту тему мы написали уже множество статей. Теперь настал момент получше разобраться, какие проходят торги на фондовом рынке и какие у них правила. Мы будем говорить только о торговле акциями, потому что этим инструментом частные инвесторы пользуются чаще всего.

На фондовом рынке работают несколько правил:

1. Order-driven market.
2. Центральный контрагент.
3. Частичное обеспечение.
4. Отложенное исполнение.

Сейчас расскажу, что это значит.

Order-driven market

Фондовый рынок — это рынок конкурирующих между собой заявок. Анонимные покупатели и продавцы предлагают купить и продать ценные бумаги по определенным ценам — это называется заявкой. Вы видите, какие висят заявки, но не видите, кто их разместил. Если две встречные заявки пересекаются по условиям, они автоматически выполняются — то есть заключается сделка.

Сделка происходит по рыночной цене — той, которая в данный момент устроила и продавца, и покупателя. Это напоминает торговлю на обычном рынке: когда вы подходите к прилавку с овощами и видите ценник на помидоры, это еще не рыночная цена. Это цена продавца, не более. Рыночной будет та цена, по которой вы эти помидоры фактически купите.

Вы можете взять помидоры по предложенной цене, можете сторговаться, а можете и вовсе не договориться. В первых двух случаях, когда вы договорились, ваши «заявки» на покупку и продажу пересекутся и рыночная цена будет установлена. В третьем случае цена на прилавке так и останется ценой продавца, а рыночная цена останется неопределенной.

Рыночная цена на Московской бирже

Важно уточнить, что у понятия рыночной цены на Московской бирже есть несколько определений. В нашем примере мы говорим о рыночной цене акции и подразумеваем «стоимость ценной бумаги, установленная котировкой на фондовой бирже, которая определяется соотношением спроса и предложения». Это цена в моменте.

Но есть еще другая рыночная цена, которую Московская биржа определяет по итогам торгового дня для каждой бумаги. Этот расчет рыночной цены опирается не просто на конкретную сделку, а на целый ряд факторов, например на такие:

1. Количество сделок за день.
2. Объем сделок (на какую сумму заключено сделок).
3. Средняя цена сделки и т. д.

На основе этой информации с помощью определенного алгоритма биржа считает «официальную» рыночную цену инструмента, на которую потом и ориентируются все участники рынка.

Есть и важное отличие: на рынке каждый следующий покупатель не знает, по какой цене продали помидоры перед ним. Поэтому в каждой сделке рыночную цену может сильно колбасить: одному покупателю продавец даст скидку, другому не даст. А биржа постоянно смотрит, по какой цене фактически идет торговля, и сообщает это всем участникам: «Вот кабачки Цукерберга сегодня по триста уходят».

Рыночную цену формируют спрос и предложение, которые отображены в виде заявок. Место, где висят заявки, традиционно называют «стаканом».

Центральный контрагент (ЦК)

Это посредник между покупателем и продавцом. Он не только организует сделку, но и обеспечивает ее безопасность для каждого из участников.

Основная функция центрального контрагента — брать на себя риски по сделкам. Для каждого покупателя он выступает продавцом, для каждого продавца — покупателем. Вместо того чтобы напрямую заключать договор с фермером Цукербергом на покупку его кабачков, вы проводите сделку через ЦК :

1. Фермер Цукерберг продает кабачки ЦК .
2. Вы покупаете кабачки у ЦК .

Возьмем другой пример. Вы самостоятельно продаете машину, уже нашли покупателя и совершаете сделку. Это потребует от вас определенных усилий и времени: составить договор, оформить бумажки в ГИБДД . Еще и вы, и покупатель несете риски: например, вы несете риск, что деньги фальшивые, а покупатель — что машина в угоне. Если что-то случится, вы с покупателем будете разбираться напрямую.

Но на бирже ежедневно проводятся миллионы сделок. И пусть для нас это выглядит как щелчок по кнопке, за этим щелчком — свой большой процесс. Деньги должны поступить от покупателя к продавцу, а акции — от продавца к покупателю. И здесь тоже могут возникнуть риски, что не окажется денег или акций.

Страховкой от этих рисков как раз выступает центральный контрагент. Формально вы заключаете договор с ним и дальше можете не волноваться о рисках. Если возникнут какие-то проблемы, с ними будет разбираться центральный контрагент. Вы об этом даже не будете знать, а ваша сделка останется без изменений.

На Московской бирже роль центрального контрагента выполняет Национальный клиринговый центр, который на 100% принадлежит ПАО «Московская биржа».

Частичное обеспечение

На фондовом рынке вам доступно частичное обеспечение — оно же кредитное плечо. Что это и зачем нужно, мы писали в отдельной статье.

Кратко так: биржа может дать вам в кредит немного денег, чтобы вы купили нужное количество акций. Взамен биржа берет свой процент и имеет право забрать купленные вами акции, если они начинают представлять угрозу для кредитных денег. Общее правило: чем больше кредитное плечо, тем быстрее можно заработать и тем быстрее — потерять деньги.

Отложенное исполнение

На фондовом рынке акции торгуются в режиме T+2. Это означает, что расчеты и поставка осуществляются на второй день с момента заключения сделки.

В режиме T+2 (где T — это момент сделки), если вы сегодня покупаете акции, фактически они поступят к вам через 2 дня — тогда же покупателю фактически перечислят ваши деньги. На момент покупки (T0) этих денег у вас может и не быть, достаточно иметь нужное обеспечение (часть денег либо акции, которые брокер может также использовать как обеспечение).

В общем случае отложенное исполнение открывает возможности для маневра: можно покупать бумаги, не имея на счете всей суммы.

Как идут торги на Московской бирже

Мы разобрались с основными правилами торгов на фондовом рынке. Теперь непосредственно о том, как идут сами торги.

Торговая сессия. Торговая сессия — это период, когда открыты торги и все участники могут совершать сделки. На Московской бирже торговая сессия фондового рынка длится с 10:00:00 до 18:39:59 по московскому времени. В это время происходят все сделки на фондовом рынке.

Аукцион открытия. Перед началом торгов проходит так называемый аукцион открытия. Он длится 10 минут перед началом основных торгов. На нем определяют стартовую цену акций на основе баланса спроса и предложения. Аукцион открытия нужен, чтобы не допустить манипуляций с ценой в самом начале торгов.

Если бы Московская биржа просто брала и в 10 утра запускала основные торги, первые участники с первыми заявками могли бы получить некоторые преимущества, потому что именно их заявки сразу бы определяли спрос и предложение. Вместо этого на аукционе открытия на основе поступающих заявок рассчитывается суммарный спрос и суммарное предложение — далее на основе определенных алгоритмов рассчитывается стартовая рыночная цена.

Завершается аукцион открытия в случайное время между 09:59:31 и 09:59:59 — это нужно, чтобы усложнить манипуляции ценой.

Аукцион закрытия. Аналогично с аукционом открытия задача аукциона закрытия в том, чтобы определить справедливую цену закрытия. На эту цену потом ориентируются фонды, рассчитывая по ней стоимость своих активов. Также эта цена будет признана официальной ценой закрытия.

Аукцион закрытия также защищает инвесторов от возможных манипуляций, когда самая последняя заявка может неожиданно резко изменить цену.

Вы можете создавать свои заявки и во время аукциона открытия, и во время аукциона закрытия. Если ваша заявка пересечет рыночную цену, которую определит алгоритм биржи, она будет исполнена.

Торговые заявки

Еще один важный момент — это торговая заявка, то есть ваше поручение брокеру о покупке или продаже тех или иных акций. Такую заявку можно подать разными способами. Основные — рыночная и лимитная заявка.

Рыночная заявка. Суть рыночной заявки в том, что вы не указываете сами цену, по которой хотите купить или продать. Вы соглашаетесь покупать и продавать по рыночной цене — то есть по той, которая доступна сейчас.

Лимитная заявка. В лимитной заявке вы сами назначаете ту цену, за которую хотите купить или продать. Если ваша цена станет рыночной (то есть по ней пройдет пересечение спроса и предложения), ваша заявка исполнится. Если нет — она останется висеть до конца торгового дня, если вы сами ее не удалите раньше.

Никакие заявки не переносятся на следующий день. Все аннулируются в конце торгового дня. При этом рыночная заявка всегда имеет приоритет перед лимитной. Это полезно знать тем, кто хочет торговать быстро.

Если на рынке начались резкие скачки, а вы хотите быстро купить или продать бумаги, лимитная заявка может сыграть злую шутку: рыночная цена уйдет в другую сторону, заявка не будет выполнена, а вы упустите выгоду.

Дискретный аукцион и остановка торгов

Еще один интересный момент. Дни на Московской бирже бывают разные: бывает, что цена топчется на месте, а бывает, что рынок охватывает паника. Для вторых случаев на фондовом рынке есть особый механизм охлаждения пыла.

Если в течение 10 минут цена актива меняется на 20%, биржа включает режим дискретного аукциона и приостанавливает торги на полчаса. Во время дискретного аукциона собираются заявки на покупку и продажу — это могут быть только лимитированные заявки. В результате заново формируется спрос, предложение и рыночная цена.

В течение дня по одной акции дискретный аукцион может проводиться только два раза. При этом дискретный аукцион проводится только по акциям, входящим в состав индекса московской биржи. В случае с другими акциями торги просто приостанавливаются.

Если в течение 10 минут индекс Московской биржи растет или падает на 15%, все торги акциями приостанавливаются на полчаса. В течение дня таких приостановок может быть только две. Если резкое изменение цены происходит в третий раз, торги на Московской бирже останавливаются до конца дня.

Словарик инвестора

Выучите эти умные фразы, чтобы завоевать друзей и оказывать влияние на людей.

Order-driven market — рынок, на котором сделки между продавцом и покупателем совершаются автоматически, когда их цены пересекаются при условии, что они лучшие: самая низкая цена продажи и самая высокая цена покупки среди имеющихся. Допустим, я готов купить акцию за 150. На бирже кто-то продает ее за 150, а кто-то за 100. Моя заявка пересечется с самой низкой ценой продажи, и я куплю акцию за 100.

Центральный контрагент — компания-посредник на бирже. Она покупает акции у продавца, продает покупателю и берет на себя риски.

Частичное обеспечение — биржа может дать вам кредит или разрешить совершить сделку, даже если на вашем счете нет всей суммы.

Отложенное исполнение — заказываете акции сегодня, а платите за них через два дня, тогда же и получаете.

Торговая сессия — время, когда биржа открыта и на ней можно торговать.

Аукционы открытия и закрытия — мероприятия в начале и конце каждой торговой сессии. На аукционе биржа собирает все заявки на покупку и продажу и определяет, какую цену выставить в начале и конце торгов.

Стакан заявок — условное место, куда попадают лучшие заявки на покупку акций (наиболее высокие цены) и продажу (наиболее низкие цены). Когда заявки пересекаются, биржа их исполняет и фиксирует цену как рыночную.

Рыночная цена акции (в моменте) — цена, по которой была заключена последняя сделка. Не путать с «официальной» рыночной ценой, которую определяет Московская биржа по итогам торгового дня.

Рыночная заявка — когда вы соглашаетесь купить или продать сколько-то акций по текущей рыночной цене.

Лимитная заявка — когда вы сами говорите, по какой цене покупать или продавать акции, и ждете, когда рыночная цена пересечется с вашей.

Дискретный аукцион — когда все психуют, биржа тормозит торги и заново определяет рыночную цену на акции. Если все равно все психуют, биржа закрывает торги по этой акции. Если психуют все кругом и без остановки, то биржа сворачивает торги до следующего утра.