Альфа инвестиции что делать с иис

​Перевод ИИС к Альфа-Инвестиции. Первые разочарования

ИИС моей супруги, открытый в ВТБ, в Марте «переехал» к брокеру Альфа-Банк. Такая мера стала необходима из-за невозможности ВТБ обслуживать своих клиентов в условиях санкций. Я не знаю по каким критериям ВТБ выбирал брокера для перевода своих клиентов, но у НАС выбора не было. Фактически, он конечно же был — для этого нужно было в течение суток успеть среагировать на уведомление о переводе к Альфе от ВТБ, направить письменное заявление на отказ об этом действии и в экстренном порядке искать варианты для миграции брокерских счетов самостоятельно. При этом не факт, что самостоятельно удалось бы решить вопрос вовремя, к тому же процедура перевода в этом случае могла быть платной. Поэтому пришлось соглашаться и ждать.

Спустя пару недель перенос ИИС завершился — теперь у нас новый ИИС у Альфы, а в приложении ВТБ ИИС пропал. Отмечу, что ИИС переехал полностью — как иностранные акции, купленные на СПБ-бирже, так и российские и иностранные акции, купленные на мосбирже, а также денежные средства. От Альфы пришел отчет о движении ценных бумаг, пока не проверял каждую его строчку, но беглый осмотр показал, что все ОК.

После того, как в приложении Альфы стали корректно отображаться все активы, я задался вопросом об условиях обслуживания в новой компании. ВТБ в своем письме писал, что условия обслуживания и тарифы будут по возможности максимально приближены к тем, что были у ВТБ. На деле все оказалось куда прозаичнее.

Начну с того, что узнать какой вообще тариф сейчас подключен в приложении Альфа-Инвестиции невозможно. Такой опцией там попросту нет. Наверное брокер считает, что после шедевральной рекламы в стиле «как поднять бабла?!», клиентам будет пофиг на тарифы и комиссии. Чтобы посмотреть текущий тариф, необходимо зайти в личный кабинет alfadirect на компьютере. Это я узнал после получасовой беседы с техподдержкой. Кстати, на замечание, что неплохо было бы в приложении видеть за что и в каком объеме платит клиент, они реагировали так, как будто это что-то сверхъестественное. Мол, ну на сайте же есть информация, можно найти.

Зайдя в личный кабинет с компьютера, я нашел то, что искал. В графе «Тарифный план» было написано «Мой онлайн». Чуть ниже есть заветная кнопочка «Подробнее о тарифном плане». Но не все так просто! Ссылка ведет на страничку с описанием всех действующих тарифов брокера, за исключением. моего тарифа «Мой онлайн». Если вы думаете, что это выглядит странно, как будто этого тарифа нет, то почти что так оно и есть.

Еще полчаса общения с техподдержкой (с переключениями на специалистов и ожиданиями), и мне сообщают, что есть другая, «правильная» ссылка на pdf документ, где есть вся информация по всем архивным тарифам брокера, где можно почитать и про «Мой онлайн». Ссылку оставлю в конце поста. Первая мысль — что всем «переехавшим» с ВТБ влепили какой-то специальный, архивный тариф. Что ж, тем интереснее, а что там за условия внутри.

Скачанный документ по ссылке настолько запутанный и непонятный, что черт в нем ногу сломит. Дело в том, что в нем представлено описание всех тарифов в обобщенном виде, в огромной таблице. Но слава небесам, оказывается, если написать в чат техподдержки и вежливо попросить у них отдельный документ с тарифным планом «Мой онлайн», то они любезно его предоставят. Такой вот веселый квест. Что ж, теперь к главному.

Я не буду описывать все свои эмоции, испытанные мною при чтении данного документа и общения с техподдержкой, так что вот сухие цифры:

����Комиссия по операциям купли/продажи ценных бумаг — 0.05%

����Комиссия по расчету операций с ценными бумагами — 0.01%

����Комиссия за покупку/продажу валюты на мосбирже — не менее 1 руб.

�� Дополнительная комиссия при покупке/продажи валюты объемом менее 50 лотов (50 000$) — 50 руб. за операцию

�� Дополнительная комиссия за операции купли-продажи ценных бумаг на СПБ-бирже — 10 руб. в день за каждое ненулевое сальдо по ценной бумаге

Видели бы это те, кто утверждает, что у тинька грабительские комиссии ��

Все выглядит так, как будто Альфа-Банк решил нажиться на новых клиентах «эмигрантах», вписав им тариф с мошенническими тарифами при работе с валютными активами, заранее зная, что особого выбора у новых клиентов не будет, ведь эти иностранные активы и были причиной переезда от ВТБ. А чтобы новоиспеченные клиенты не сразу просекли в чем дело, брокер засунул описание тарифа как можно дальше от глаз.

Из хорошего — когда все устаканится и процесс переноса активов завершится, можно будет поменять тариф, как у всех обычных клиентов.

Пишу заметки на тему личных финансов и инвестирования ВКонтакте и в телеге.

«Альфа-Инвестиции» разрешили клиентам перевести все активы с ИИС другому брокеру

«Альфа-Инвестиции» разрешили клиентам до 23:59 мск 26 апреля перевести все активы с индивидуального инвестиционного счета (ИИС) другому брокеру. Об этом говорится в сообщении на сайте Альфа-банка.

Таким образом, держатели иностранных ценных бумаг могут вывести их из попавшего под санкции брокера Альфа-банка с сохранением налоговых льгот. «Для этого вам придется открыть ИИС у другого брокера и перевести на него все активы, которые учтены на ИИС, а не только иностранные. По закону ИИС может быть только один, поэтому договор о ведении ИИС со старым брокером нужно прекратить в течение месяца», — пояснил ранее Центробанк.

Заявку на перевод иностранных активов со счета можно оформить в личном кабинете «Альфа-Инвестиций» до конца дня во вторник. После подтверждения перевода нужно открыть ИИС у другого брокера и узнать реквизиты счета. Оставшиеся на счете российские ценные бумаги и деньги можно перевести в течение месяца. Для этого нужно оформить отдельную заявку.

Перевод иностранных валют с ИИС зависит от технических возможностей других брокеров, поэтому «если на вашем ИИС есть иностранная валюта, переведите ее в рубли до 5 мая включительно», посоветовали в банке.

На прошлой неделе Альфа-банк предложил клиентам самостоятельно перевести свои иностранные ценные бумаги другим брокерам, отметив, что отказался от централизованного перевода из-за «санкционных рисков» для инвесторов. Это вызвало недовольство клиентов с ИИС, поскольку, переводя только иностранные активы, а не все бумаги со счета, они могли потерять причитающиеся налоговые льготы, писал «Коммерсантъ».

Брокер Альфа-Банка разрешил переводить ИИС целиком для сохранения льгот

Брокер «Альфа- Инвестиции » разрешил клиентам переводить индивидуальные инвестиционные счета (ИИС) целиком, говорится на сайте Альфа-Банка.

«Вы можете перевести все активы с ИИС к другому брокеру и сохранить налоговые льготы», — говорится в сообщении.

Для этого нужно:

• оформить заявку на перевод иностранных бумаг в личном кабинете «Альфы». Банк указывает, что дедлайн прежний — до 23:59 мск 26 апреля. Если вы оставляли такую заявку, делать это повторно не нужно;
• дождаться уведомления о переводе иностранных ценных бумаг из «Альфа-Инвестиций», а потом открыть ИИС у другого брокера и узнать реквизиты счета, параллельно оставляя открытым старый ИИС в «Альфе»;
• закрыть старый ИИС в течение одного месяца (по правилам, у инвестора может быть только один ИИС). За это время также нужно оформить заявки на перевод российских ценных бумаг и денег на ИИС к другому брокеру;
• банк указывает, что налоговая льгота сохранится, но не уточняет, как подтвердить срок владения ИИС у нового брокера.

Альфа-Банк отметил, что перевод иностранных валют с ИИС зависит от технических возможностей других брокеров. «Чтобы с этим не было проблем, лучше переносить рубли. Поэтому если на вашем ИИС есть иностранная валюта, переведите ее в рубли до 5 мая включительно», — посоветовали в банке.

Ранее «Альфа-Инвестиции» предупредили, что не могут перенести индивидуальные инвестиционные счета (ИИС) клиентов целиком, а переносят только иностранные ценные бумаги . Брокер предложил два варианта: либо оставлять все как есть и ждать снятия санкций, либо закрывать ИИС. Счет закроется автоматически, если подать заявку на перевод иностранных активов с ИИС к другому брокеру.

Из этого следовало, что инвесторы не смогут реализовать свое право на получение налоговых вычетов. Во-первых, если закрыть ИИС до истечения трехлетнего срока, то инвестор потеряет право на льготу. Если он уже получил вычет и переводит активы к другому брокеру, то его придется вернуть и заплатить штраф. Во-вторых, Банк России отмечал в своей памятке для инвесторов, что для сохранения льготы нужно переносить все активы с ИИС к другому брокеру.

В начале апреля Альфа-Банк и шесть его «дочек» подпали под блокирующие санкции США. После этого брокер банка «Альфа-Инвестиции» объявил, что централизованно перенесет иностранные активы клиентов к другому брокеру. Однако затем он отказался от этого решения, чтобы клиенты не пострадали от санкций. Инвесторы должны до 23:59 26 апреля самостоятельно подать заявку на перевод активов и выбрать брокера.

Следите за новостями компаний в нашей группе в сети «ВКонтакте»

Как закрыть брокерский счет в Альфа-Банке

Инвесторы и трейдеры – чаще всего финансового грамотные люди. Они регулярно отслеживают условия обслуживания у своего брокера и, если появляются более выгодные предложения, меняют брокера. Причины могут быть и более банальными – переехал в другую страну или брокер переставал давать доступ к инструментам, которые были важны для инвестора. Во всех этих случаях клиентам Альфа-Инвестиции полезно знать, как правильно закрыть брокерский счет. Со всеми нюансами и подробностями разобрался специалист сервиса Бробанк.ру.

Почему закрывают брокерские счета

Договора между брокером и инвестором не ограничены по сроку, поэтому закрывают их чаще всего по инициативе клиента. Наиболее частые причины:

1. Почему закрывают брокерские счета
2. Как правильно закрыть счет у брокера
3. На брокерском счете есть деньги
4. На брокерском счете нет денег и активов
5. На брокерском счете есть активы
6. Срок закрытия ИИС
7. Кого надо уведомить о закрытии брокерского счета

• переход на обслуживание к новому брокеру, потому что него выгоднее тарифы, удобнее мобильное приложение, есть доступ к нужным инструментами и валютам;
• утрата интереса к инвестированию по любым причинам, в том числи потеря капитала из-за активных сделок на брокерской бирже;
• перевод денег на вклад, потому что это более предсказуемый вариант накопления и деньги на депозите защищены системой страхования, в то время как инвестиции не застрахованы;
• достижение финансовой цели, под которую открывался брокерский счет, к примеру, накоплена сумма на автомобиль или первоначальный взнос на ипотеку;
• необходим капитал для любых других целей.

По законодательству РФ инвестор может открывать сколько угодно брокерских счетов у разных брокеров, поэтому закрывать счет после прекращения сотрудничества — не обязательно. Но некоторые брокеры берут плату за ведение брокерских счетов, даже если на них нет сделок и баланс нулевой. Поэтому инвесторы предпочитают закрыть ненужные им счета, чтобы не платить комиссии.

Даже если на момент прекращения сотрудничества платы нет и вы решили не закрывать брокерский счет, всегда внимательно следите за тарифами. Может случиться так, что счет не закрыт, брокер ввел абонентскую плату, а в партнерском банке у вас открыта карта, с которой и будут списывать эти суммы.

Отдельная ситуация возникает при закрытии ИИС. Счетов такого типа у одного человека не может быть больше одного. Поэтому при переводе ИИС счета на обслуживание к другому брокеру инвестор обязан в течение месяца закрыть ИИС у первого брокера, иначе он потеряет право на налоговые вычеты. Если ИИС закрывают без перевода активов, то счет закроют автоматически.

Как правильно закрыть счет у брокера

Порядок и срок закрытия брокерского счета зависит от условий в договоре на брокерское обслуживание:

• перевод средств со счета с момента подачи заявления до расторжения договора может доходить до 3-15 дней, но если счет нулевой и сделок в предыдущие дни не было процесс редко занимает больше одного рабочего дня;
• перевод активов к новому брокеру при переходе на обслуживание тоже может растянуться на несколько дней или даже недель, не всегда это связано в брокером Альфа, иногда возникают несостыковки на стороне нового брокера.

Закрытие брокерского счета состоит из 5 этапов:

1. Продажа имеющихся активов или их перевод на счет к новому брокеру.
2. Подача распоряжения на вывод средств на банковский счет в Альфа-Банке или в другом банке.
3. Удержание комиссий и налогов от инвестиционной деятельности. Если на счете недостаточно средств для проведения операции, его придется пополнить.
4. Перечисление остатка средств по указанным реквизитам.
5. Закрытие брокерского счета в Альфа-Банке.

Некоторые брокеры расторгают договор на обслуживание брокерского счета только при личном обращении. В их числе и Альфа-Инвестиции. Заявление на расторжение договора и закрытие счета принимают только лично в офисах компании при наличии паспорта. Подать заявку дистанционно или по телефону не получится.

1. +7 (495) 786-48-86 для Москвы и Московской области.
2. 8 (800) 707-55-55 для остальных регионов России.

Обратите внимание, если на счете были акции и другие активы, которые торгуются на бирже в режиме Т + 2, и вы провели сделку по их продаже, то не сможете закрыть брокерский счет раньше, чем через 2 рабочих дня. Процесс закрытия брокерского счета запустят только после того, как все сделки будут завершены.

На брокерском счете есть деньги

• на банковскую карту или счет в Альфа-банке в мобильном приложении, торговом терминале, в личном кабинете на сайте;
• на банковский счет в другом банке по реквизитам. Провести такую операцию можно только в личном кабинете на сайте Альфа-Инвестиции, через торговый терминал или мобильное приложение перевод недоступен.

В первом случае деньги переведут мгновенно. Во втором – на это может уйти до 3 рабочих дней.

На брокерском счете нет денег и активов

Если ни денег, ни активов на брокерском счете нет, подайте заявление в любом офисе Альфа-Банка. Специалист проверит, нет ли у вас задолженности по оплате комиссий или налогам. После этого он может закрыть счет.

Сколько времени уйдет в вашем конкретном случае, уточните у специалиста по обслуживанию брокерских счетов. В большинстве случаев процесс занимает 1-3 дня, но иногда может растянуться до 1 месяца.

На брокерском счете есть активы

Закрыть брокерский счет, на котором есть активы, невозможно. Но и продавать их не обязательно, если вы переходите на обслуживание к другому брокеру. Продать их придется только в том случае, если вы хотите прекратить инвестирование и забрать деньги. Но если вы продолжаете инвестировать, то с переводом бумаг к новому брокеру сможете получить льготу долгосрочного владения активами. О том, что это такое и как получить льготу, читайте в отдельной статье Бробанка.

1. Подайте распоряжение на перевод брокеру Альфа-Инвестиции. Заплатите комиссию по установленным тарифам. Запросите выписку по всем вашим ценным бумагам, которые хранятся в депозитарии Альфа-Банка, для предоставления новому брокеру.
2. Подайте распоряжение новому брокеру на прием ваших активов. Приложите выписку к ценным бумагам, которые находятся на счете в Альфа-Инвестиции.

На перевод бумаг может уйти от 1 рабочего дня до нескольких недель. Срок зависит от правильности заполнения документов у обоих брокеров. Клиенты часто жалуются, что на процедуру уходит много времени и специалисты допускают ошибки в документах. Подготовьтесь к этому морально, чтобы не расстраиваться, что не все проходит гладко с первого раза.

Иногда бывает, что у первого брокера актив есть в перечне торгуемых бумаг, а у второго – его нет. Такую ценную бумагу придется продать, потому что новый брокер не сможет ее принять.

Некоторые брокеры берут слишком высокие комиссии за перевод активов и постановку их на депозитарное обслуживание. Тогда может оказаться выгоднее продать активы, вывести деньги и снова купить те же самые ценные бумаги на счет у нового брокера. Учтите все нюансы и комиссии, чтобы потратить минимум денег на переход к новому брокеру.

Срок закрытия ИИС

Индивидуальный инвестиционный счет можно закрыть в любое время. Законодательных ограничений по этому поводу нет. Но если закрыть ИИС до истечения трех лет, вы потеряете право на налоговый вычет. Если уже успели получить компенсацию из налоговой за один или несколько налоговых периодов, деньги придется вернуть. Кроме того, вы обязаны заплатить пеню за пользование бюджетными деньгами. Штраф начисляют по формуле:

Сумма вычета * на количество дней с даты получения вычета * 1/300 ключевой ставки

• продать активы;
• перевести их на свой брокерский счет в Альфа-Инвестиции;
• перевести бумаги на счет у другого брокера.

Если вы закрываете ИИС и открываете счет такого же типа у нового брокера, обратите внимание, что на перевод всех активов и закрытие ИИС в Альфа-Инвестиции у вас только 1 месяц. Иногда процедура перевода между депозитариями брокеров растягивает на 2-3 недели. В этот период вы не сможете совершать никакие сделки с активами, и это может быть очень неудобно. Для начала уточните все детали у обоих брокеров и только потом подавайте заявление на открытие нового ИИС.

Если закрываете ИИС после истечения трех лет, право на налоговые вычеты сохранится. Ценные бумаги при этом не обязательно продавать. Если вы их переведете на брокерский счет в Альфа-Инвестиции или у другого брокера, то сможете воспользоваться льготой долгосрочного владения по всем активом, которые вы купили больше трех лет назад.

Обратите внимание, что за перевод ценных бумаг брокер может брать комиссию. Ее размер обязательно уточните на день проведения операции.

Кого надо уведомить о закрытии брокерского счета

При закрытии брокерского счета не надо никого уведомлять. Альфа-Банк как налоговый агент сам уведомит налоговую службу.

Если речь идет о закрытии ИИС с переходом на обслуживание к новому брокеру, тогда подтверждение понадобится взять. Без справки с вас могут некорректно удерживать налоги или вы утратите право на налоговый вычет.