Перевод с карты российского банка на белорусскую – узнали, какие условия и комиссии предлагают банки
В Myfin.by поступил вопрос от читательницы, которую интересовало, как можно перевести деньги с банковской карточки российского банка на карту белорусского. Обратились в несколько белорусских банков с российским капиталом, чтобы узнать, какие условия есть для таких переводов. А также узнали в российском банке, как происходят такие операции.
Альфа Банк
В Альфа Банке в Беларусь из России деньги можно отправить обычным переводом на карту «БЕЛКАРТ». Комиссия будет зависеть от банка или сервиса, с которого отправляются средства. Зачисление в таком случае будет бесплатным. Максимально в месяц можно получить не более 12500 BYN (в эквиваленте по курсу, установленному Альфа Банком по операциям с карточками на момент операции).
Перевод зачислится на карту (но не на счет) моментально, и деньгами сразу можно пользоваться. Зачисление на счет произойдет после поступления финансовых документов в банк – обычно в течение 2-5 рабочих дней.
Также деньги можно отправить и через систему «Альфа Мир» – это сервис для клиентов Альфа Банка России и Альфа Банка в Беларуси. В нем совершить перевод можно даже по номеру телефона (+ счета или карты). Операция доступна в интернет-банке Альфа Банка России, а комиссия составит от 1% до 1,5%:
- для пакета услуг «Максимум», «Максимум+» и «А-Клуб» – 1% от суммы перевода;
- для остальных клиентов – 1,5% от суммы перевода (мин. 50 RUB).
За раз можно отправить до 100 000 RUB, в день – не больше 200 000 RUB. Деньги через «Альфа Мир» приходят моментально и зачисляются без комиссии.
Международный перевод на счет по реквизитам. Доступные валюты перевода и комиссии нужно уточнять в банке-отправителе. Срок зачисления составит от одного до нескольких дней.
За зачисление Альфа Банк комиссию не берет (исключение: 3% комиссии за зачисление международного перевода, поступившего с корреспондентского счета в USD/EUR АО «Альфа-Банк», Россия).
Сбер Банк
В настоящее время есть 2 варианта осуществления переводов.
- Переводы между клиентами ПАО «Сбербанк» (РФ) и Сбер Банк (РБ) по номеру телефона получателя. Комиссия составляет 1% от суммы перевода (минимум 30 RUB), платит ее отправитель перевода, за получение комиссия не взимается. Зачисление средств – в течение 5 минут.
- Переводы по картам «МИР». Комиссия в размере 1% от суммы перевода (минимум 30 RUB), платит ее отправитель перевода, условия зачисления средств определяются банком-эмитентом карты получателя перевода. Зачисление средств – в течение 5 минут.
В первом случае переводы осуществляются в RUB на карты Сбер Банка (РБ), оформленные в любой валюте. Во втором случае переводы осуществляются в RUB и BYN на карты платежной системы «Белкарт», выпущенные в RUB и BYN.
Переводы в Беларусь доступны для отправки и получения только в белорусских рублях (BYN). Открыть счет в белорусских рублях (BYN) и обменять валюту можно моментально в «ВТБ Онлайн». Переводы доступны в адрес физических и юридических лиц. Обычно срок перевода – 1 рабочий день, но иногда он может составлять до 5 дней. Если прошло более 5 рабочих дней, а перевод так и не поступил на счет, отправьте сообщение в чат «ВТБ Онлайн». Выберите счет для списания – белорусский рубль. Валюта счета списания должна совпадать с валютой перевода. Если у вас нет счета в нужной валюте, откройте его в разделе «Услуги» / «Счета и карты», купите валюту по привлекательному курсу в разделе «Между своими счетами» в «ВТБ Онлайн» и возвращайтесь к оформлению перевода. Комиссия 1% от суммы перевода, минимум 15, не более 200 BYN.
Лимиты:
- на сутки – 20 млн в рублевом эквиваленте (общий лимит на переводы в пользу юрлиц и физлиц);
- на месяц – 1 млн в долларовом эквиваленте в пользу физического лица.
Тинькофф
Перевести деньги можно на карту любого банка с платежной системой «Белкарт» или на карту «Мир» банка ВТБ. Отправлять деньги рекомендуют в рублях: можно переводить любые доступные валюты, но при переводе валюта будет конвертироваться в рубли, а затем в валюту счета получателя перевода. Поэтому, чтобы избежать издержек при конвертации валют, лучше отправлять рубли.
Без комиссии в месяц можно отправить:
- до 20 000 RUB без подписки;
- до 50 000 RUB с подпиской Tinkoff Pro;
- до 100 000 RUB с сервисом Tinkoff Premium.
Комиссия 1,5% взимается от суммы превышения бесплатного лимита, но минимум 30 RUB. Комиссию оплачивает отправитель перевода.
Лимиты: до 20 переводов в сутки, до 1 000 000 RUB в сутки и до 5 000 000 RUB в месяц.
Срок зачисления: зачисление перевода мгновенное, в редких случаях – до 1 дня.
Часто задаваемые вопросы по картам Visa для нерезидентов
Ответ: Возможности получения карт по доверенности нет.
Вопрос: Можно ли привязать российский номер телефона?
Ответ: Привязать можно только номер белорусского мобильного оператора. Заранее перед посещением банка приобретите сим-карту белорусского мобильного оператора с возможностью подключения смс-роуминга. Номер нужен для полноценного пользования картами, авторизации в Цептер Онлайн и получения кодов от 3-D Secure.
Вопрос: У меня закончился срок действия SIM-карты. Что мне делать?
Ответ: (Для действующих клиентов) ИНФОРМАЦИЯ АКТУАЛЬНА С 22 ФЕВРАЛЯ. Вам необходимо оплатить комиссию за продление услуги SMS-оповещения посредством канала предоставленного Банком (услуга предоставляется на 6 месяцев).
Важно: оплата через ЕРИП по номеру телефона не поступит
Оплату можно произвести внутри мобильного приложения Банка, в разделе «Платежи», далее «Произвольный платеж» по реквизитам:
Наименование банка отправителя – ЗАО «Цептер Банк»
Счет получателя BY97ZEPT83701030099909330000
Наименование получателя – ЗАО «Цептер Банк»
БИК Банка ZEPTBY2X
Наименование Банка получателя Цептер Банк
УНП получателя 807000214
Назначение платежа Ваше ФИО за услугу СМС оповещения
ФИО плательщика – Ваше ФИО
Адрес плательщика – Ваш город
Сумма: 60 BYN на полгода (6 месяцев)
Вопрос: Как заказать карту?
Ответ: Во вкладке «Как получить карточку» указан алгоритм действий для заказа карты онлайн с получением в отделении банка.
Вопрос: Когда я могу получить карту?
Ответ: Зaявки рассматриваются в течение 1-3 рабочих дней. После поступления оплаты в банк специалист с вами свяжется и оформит выпуск карты. С этого момента карта будет готовиться в течение 3-5 рабочих дней.
Вопрос: Какая валюта расчетов банков Беларуси с платежной системой Visa?
Ответ: Обращаем ваше внимание, что Visa с июля 2022 года проводит операции через перевод валюты платежа в евро. С июля 2022 года вместо долларов США валютой расчетов банков РБ с международной платежной системой Visa определена — Евро. Поэтому если вы планируете рассчитываться не только долларами, то выгоднее иметь карту в евро.
Если, например, Вы рассчитываетесь в динарах по карте Visa в долларах США, то платеж конвертируется по курсу Visa в евро, а после по курсу Банка для карточек списывается с вашего долларового счета. Если все ваши платежи будут в долларах, то внутренней конверсии не будет.
Если с долларовой карты Ваши платежи будут в долларах, то внутренней конверсии через евро не будет.
Вопрос: Как пополнять карты? Какие комиссии на пополнение?
Ответ: Карты пополняются 3 способами:
в кассе банка внесением наличных, комиссии нет (при пополнении без карты комиссия 0,5%);
банковским переводом (SWIFT). Если валюта перевода и валюта счёта совпадают, комиссия составит 0.9% от суммы перевода (евро на евро, доллары США на доллары США). Если валюты не совпадают, то комиссия составит 1.2% от суммы перевода (например, рос. рубли на евро);
переводом с карты Мир (быстро отрабатывает Сбер Банк). Сперва с карты Мир в рос. руб. перевод на Белкарт-Мир с конвертацией в бел. руб., далее внутри приложения банка на карту Visa с конвертацией в нужную валюту. Комиссии с нашей стороны нет.
При переводе с карт Мир на нашу карту Белкарт-Мир будет курс платёжной системы Мир или банка-отправителя. Но сначала денежные средства отобразятся по курсу нашего банка, затем в течение 3 рабочих дней денежные средства с платёжной системы Мир в полной мере поступят в банк и будет произведена корректировка суммы на счету.
Вопрос: Какие есть лимиты на снятие наличных и расходных операций?
Ответ: Лимит расходных операций в сутки составляет 64000 BYN, 23000 EUR, 25000 USD.
Лимит на снятие наличных на период 30 дней составляет 30000 BYN, 10000 EUR, 10000 USD. Лимит на снятие в устройствах, в том числе и кассах ЗАО «Цептер Банк», составляет на данный момент 400 базовых величин (12800 бел. руб. либо по курсу банка в пределах этой суммы в другой валюте).
Вопрос: Какая комиссия на снятие наличных?
Ответ: Комиссия на снятие наличных составляет:
в устройствах ЗАО «Цептер Банк» — 0%
в устройствах иных банков РБ — 2,5% (min 5 BYN)
в устройствах банков-нерезидентов РБ — 2,7% (min 12 BYN)
Вопрос: Как перевести средства на другую карту?
Ответ: Исходящие P2P-переводы в Цептер Онлайн на данный момент работают только с картами нашего банка. Вы можете воспользоваться сервисами P2P-переводов иных банков (может взиматься комиссия) или пополнить карту иного белорусского банка по номеру договора в ЕРИП.
Исходящие SWIFT-переводы осуществляются только в кассе банка.
Комиссия на исходящий SWIFT-перевод составляет 1%, минимальная сумма комиссии составляет 100 бел. рублей, стоимость платёжного поручения: 10 бел. рублей (для нерезидентов составляет 30 бел. рублей)
Комиссия на исходящий SWIFT-перевод со счета с БПК для нерезидентов РБ — 1,5%, минимальная сумма комиссии: 100 бел. рублей.
Исходящие SWIFT-переводы на данный момент осуществляются только в евро и российских рублях.
Вопрос: При переводе с карты Белкарт на Visa и других операциях в Цептер Онлайн просит платёжный пароль. Где его найти?
Ответ: При совершении операций внутри Цептер Онлайн у вас запрашивается платёжный пароль. Если вы ещё не задали платёжный пароль, сделать это можно в настройках:
Настройки – платёжный пароль – задать платёжный пароль.
После того, как вы зададите платёжный пароль, все операции в Цептер Онлайн вы подтверждаете вводом этого пароля.
Если вы забыли платёжный пароль, отправьте заявку на сброс платёжного пароля на info@zepterbank.by Также обязательно укажите ФИО, кодовое слово. После того как платёжный пароль будет сброшен, в настройках будет предложено задать платёжный пароль.
Вопрос: Где взять мои реквизиты?
Реквизиты банка можете узнать здесь:
Корреспондентские счета с валютами здесь:
Реквизиты вашей карты номер счёта (IBAN) и номер договора вы можете узнать в Цептер Онлайн в информации о карте.
Как перевести деньги из России в Беларусь?
С февраля держу «кукуху» в ежовых рукавицах, но именно сегодня я близка к провалу. И все из-за того, что уже больше суток не могу через приложение одноименного банка отправить перевод. Ребята из службы поддержки молодцы, к ним претензий нет. Но по факту все озвученные способы неосуществимы: ни переводы с карты Мир на карту Мир/Белкарт невозможны, свифт невозможен, перевод через реквизиты рос. банк-корреспондент тоже. У меня уже коллекция скриншотов с отказами. Слезно прошу сотрудников банка сделать нормальную, человеческую, простую, с примерами инструкцию (пошаговую и наглядную), как можно сделать этот перевод.
И прошу помощи у Сообщества: кто-нибудь смог это сделать? Иначе придется ехать на поезде и из рук в руки передавать.
Перевожу с тинькофф на белкарт бакна БиБ (Белинвестбанк). Проблем нет. Единственный нюанс, что лимит пополнения 1000 BYN в месяц. Но внутри Белинвеста можно открыть 10 виртуальных карточек (то есть лимит станет 10 000 BYN в месяц). В целом должно хватить.
Далее с БиБ перевожу по счёту на БнБ в BYN. А внутри уже перегоняю BYN в EUR и потом на евро карту. Всё)
Lakedeworld, "Далее с БиБ перевожу по счёту на БнБ в BYN. А внутри уже перегоняю BYN в EUR и потом на евро карту"
Странно вы деньги гоняете. На Белинвест, потом в БНБ.
бнб — это Белорусский народный банк? Зачем тогда Белкарт Белинвестбанка? В Белорусском народном банке тоже есть Белкарт, и пластик, и цифровая (виртуальная). Зачем между банками гонять, если в итоге пользуетесь конечным. И для чего потом еще в Евро переводить?
Lakedeworld, а как вы переводите с карты тинькофф на карту Белинвестбанка?
Через систему Быстрых платежей выдаёт сообщение, что Беларусь не входит в список стран, куда можно переводить деньги
Lakedeworld, 07 ноября отправила тестово 100р с Тинькофф на белкарту технобанка. Зачислены 08 ноября.
Не поняла в чем проблема автора
Lakedeworld, а можно поподробнее как переводите и какие комиссии?
Lakedeworld, только забыли уточнить, что нужно ждать несколько дней пока переведенные средства разблокируются и пересчитаются по курсу системы мир
Alebardin, сразу переводится примерно 85% от суммы
Evgeny, а остаток примерно через сколько переводится?
Marina, 3-4 раб дня
Есть возможность перевода по номеру телефона, если оба человека являются владельцами карты Сбера и БПС (Сбер Беларуси). Комиссия всего 1%. Перевод мгновенный в рос рублях
Будет ответ. Пните
Регистрируйтесь в ВТБ инвестициях, покупайте BYN, выводите на свой счёт BYN в ВТБ и отправляйте по IBAN в белорусском банке.
(Все счета открываются только при личном посещении отделения ВТБ)
Alebardin, можно ещё попробовать пополнить через qiwi. Все зависит от суммы и того, сколько вы готовы потерять из-за невыгодногого курса
Alebardin, сам перевод на буднях идёт около суток, но ВТБ будут Вас мурыжыть неделю с открытием и привязкой счетов. По крайней мере так было у меня.
У меня получалось переводить только через Золотую Корону, действенный вариант
Хотелось бы еще и узнать как деньги в Казахстан и из него можно переводить
Oleg, сейчас Фридом финанс тестирую. Открыл в РФ и в Казахстане счета.
Oleg, золотая корона отлично переводит, никуда идти не надо.
Lakedeworld, но например тинькоф берет постфактум через день-два после перевода 2% втихую
Monikus, в Беларусь не работает.
Люция, я переводил несколько раз, все доходило. Пользуйтесь несанкционными банками и будет вам счастье
Не люблю Вебмани, но тут, похоже, настал их звёздный час 🙂
Обычно я советую Биткоин, как наиболее надёжный вариант, но в данной ситуации он относительно мирового курса ПЕРЕоценён в РФ и НЕДОоценён в Беларуси, т.е. было бы очень выгодно переводить в обратном направлении, а вот куда надо слишком разорительно получается.
Итак, Вебмани, покупаете WMZ(аналог доллара) здесь(там есть любые направления включая СБП, Киви и др., везде курс процентов на 5-10% ниже, чем ЦБ РФ): https://exchanger.money/cards/home/wmz/rub
Продаёте здесь по 2.17(-15% от НБ РБ) за вмз+0.8% комиссия за перевод: https://exchanger.money/cards/home/wmz/byn
Итого получается 5-10% потерь, но в данном случае это немного, потому что направление настолько популярное, что переводя из РБ в РФ вы бы даже получали бонус 4-8%.
Корона �� (переводы) и да, поездом
Была аналогичная проблема. Отправил почтой России. Дошло за 3 дня, но комиссия естественно большая — 10%. Зато все просто
Слышала от знакомых, что недавно использовали такой вариант: какой-то из беларусских банков юридически является "дочкой" грузинского, а в Грузию свифт возможен. Отправили на счёт в этом банке свифтом — пришло.
Анастасия, BNB банк вроде как дочка грузинского
Анастасия, да. Конечный бенефициарный собственник ОАО «БНБ-Банк» — АО «Банк Грузии».
Я в шоке от того, что с Тинькофф деньги можно перевести в любую страну СНГ просто по номеру телефона, а в Беларусь, СОЮЗНОЕ ГОСУДАРСТВО, САМЫЙ НАЖЕДНЫЙ ПАРТНЕР, С КОТОРЫМ ДАЖЕ НЕТ ГРАНИЦЫ — ДЕНЬГЕ НЕ ПЕРЕВЕСТИ.
Переводы же идут только в рублях. На том "конце провода" должны быть рублевая карта. А потом в Беларуси покупать БЫР или ЕВРО по курсам банка.
Либо можно счет в белорусских рублях открыть и переводить в них. Тогда формально СВИФТ код используется в межбанке, а по факту по СПФС переводы в нацвалютах без конвертации только возможны
Как пополнить белорусскую карту
Вам нужно пополнить белорусскую карту из России? Здесь мы расскажем о том, как можно это сделать. Этими способами можно пополнить карты любых белорусских банков. Рекомендуем перед этим посмотреть более подробную информацию о Вашем бел. банке:
- BSB
- Альфа-банк
- БТА-банк
Также удалённо и быстро откройте безплатную карту для оплаты за границей — подробнее.
Хотите оформить иностранную банковскую карту прямо из дома?
Море Карт поможем Вам удалённо выпустить иностранную банковскую карту. Эти карты работают везде за границей и на всех иностранных сайтах. Мы сотрудничаем только с лучшими банками. Карты будут выпущены на Ваше имя, легко пополняются из России и имеют выгодный курс обмена на доллар/евро!
Обращайтесь прямо сейчас!
Хотите знать больше об иностранных банковских картах?
Подписывайтесь на наш телеграм-канал — @MoreKart_news
Рассказываем, как можно пополнить белорусскую карту
Каждый способ отличается: простотой, скоростью перевода и выгодностью курса обмена. Обычно, чем способ перевода проще/быстрее, тем итоговый курс обмена рос. рубля на доллар/евро будет хуже.
Способ 1. Через Сбербанк
Из Сбербанка можно перевести рос. рубли с карты МИР на белорусскую Белкарт. В мобильном приложении выбираем «Платежи», затем «В другую страну». Выбираем «Беларусь». Можно переводить с карты МИР на бел. карту или на бел. расчётный счёт. На карту обычно перевод приходит моментально. При переводе по номеру карты сначала бел. рубли придут по курсу банка (менее выгодный курс), а через некоторое время доначислятся по курсу МИРа (более выгодный курс).
Способ 2. Через Альфа-Банк
Из Альфа-Банка можно перевести рос. рубли с карты МИР на белорусскую Белкарт. В мобильном приложении выбираем «Платежи», затем «По номеру карты». Вводим номер бел.карты Белкарт и отправляем деньги. Перевод обычно приходит моментально. Сначала бел. рубли придут по курсу банка (менее выгодный курс), а через некоторое время доначислятся по курсу МИРа (более выгодный курс).
Способ 3. Через банк Тинькофф
Из Тинькофф можно перевести рос. рубли с карты МИР на белорусскую Белкарт. В мобильном приложении выбираем «Платежи», затем «По номеру карты». Вводим номер бел.карты Белкарт и отправляем деньги. Перевод обычно приходит моментально. Сначала бел. рубли придут по курсу банка (менее выгодный курс), а через некоторое время доначислятся по курсу МИРа (более выгодный курс).
Способ 4. Через банк ВТБ
Из ВТБ можно перевести рос. рубли с карты МИР на белорусскую Белкарт. В мобильном приложении ВТБ выбираем «Платежи», затем «В другую страну». Выбираем «Беларусь». Можно переводить с карты МИР на бел. карту или на бел. расчётный счёт. На карту обычно перевод приходит моментально. При переводе по номеру карты сначала бел. рубли придут по курсу банка (менее выгодный курс), а через некоторое время доначислятся по курсу МИРа (более выгодный курс).
Способ 5. Через Qiwi-кошелёк
Создайте свой Qiwi-кошелёк (www.qiwi.com). Пройдите проверку личности. Заходим в раздел «Переводы», далее «Переводы за рубеж». Выбираем «Беларусь», затем выбираем свой белорусский банк и отправляем нужную сумму.
Способ 6. Через SWIFT
Раньше это был самый популярный способ перевода денег за границу. Через международную банковскую систему SWIFT можно переводить валюту из тех российских банков, которые подключены к этой системе (уточните в своём банке). Но при этом способе перевода будет высокая комиссия и, возможно, долгий срок перевода.
Способ 7. Отправляем бел. рубли из рос. банка в бел. банк (для продвинутых)
Этот способ нужно использовать, если у Вас нет белорусской карты Белкарт. Также при помощи этого способа Вы получите самый выгодный курс доллара/евро в бел. банке (лучше, чем через Белкарт). Можно переводить на любые белорусские карты и счета. Далее находится подробная пошаговая инструкция о том, как через ВТБ/Альфу пополнять карту белорусского банка, чтобы в итоге получить наилучший курс обмена с рос. рубля в доллар или евро. По началу этот способ может показаться не простым. Но после нескольких пополнений, всё станет гораздо проще и понятнее.
Как пополнить белорусскую карту через ВТБ/Альфу?
Внимание! Вам нужно быть клиентом российского банка ВТБ или Альфа-банка . Если Вы не являетесь клиентом ВТБ или Альфа-банка, то закажите любую их карту в ближайшем отделении банка или на сайте банка.