Что такое верификация на бирже

Верификация на биржах: зачем она нужна?

На каждой централизованной бирже и на некоторых децентрализованных площадках и других критовалютных сервисах сегодня необходимо проходить процедуру верификации или KYC. Эта спорная для многих процедура вызывает вопросы у пользователей, которые её проходят. Давайте разберемся, зачем так необходима верификация на биржах.

Верификация на биржах нужна всем

При регистрации на любой CEX бирже вас попросят пройти так называемую процедуру KYC. Вам нужно будет оставить свои паспортные данные и фотографию и привязать их к своему аккаунту на бирже. Только в этом случае вы сможете спокойно пользоваться услугами таких платформ.

Хочется отметить, что некоторые биржи полностью ограничивают доступ к вводу и выводу средств, если вы не подтвердили свою личность. Некоторые только вводят определенные запреты, например, на вывод средств, но не на ввод. Но в любом случае без KYC пользоваться услугами биржи нормально просто невозможно.

Заблуждения о том, зачем же биржи запрашивают ваши данные

Многие думают, что эти данные могут быть настроены против него в случае с какими-либо государственными разбирательствами, или того хуже, просто сольют все данные в даркнет.

Это не так, личные данные пользователей биржи находятся под сильной защитой и никогда не попадут к третьим лицам. Также биржа не имеет права разглашать ваши данные просто так даже государственным органам. Только в случае, если это требует уголовное следствие, и есть все постановления, разрешения и документы на изъятие информации о переводах с биржи, привязанных к личным данным пользователя.

Верификация на биржах: истинная причина проведения KYC

На самом деле все биржи собирают ваши данные для того, чтобы их услугами не пользовались террористы, злоумышленники и те, кто хотят “отмыть” средства через биржевой криптовалютный аккаунт. Этому их обязали регуляторы разных стран по всему миру. С недавнего времени они стали заставлять криптобиржи проводить процедуры верификации своих пользователей. В первую очередь это руководство безопасности, а не инструмент тотального контроля.

Поэтому абсолютно не стоит бояться проходить верификацию. Если вы законопослушный гражданин, то KYC на бирже для вас абсолютно не опасна.

Верификация у брокера: как себя обезопасить и не пострадать

Валютный рынок Forex давно известен многим как инструмент, с помощью которого можно заработать целый капитал. Как и любой валютный рынок, он имеет свои особенности, но в целом схема торговли построена не сложнее, чем привычный для нас обмен валют.

Наверняка вы не раз покупали иностранную валюту в расчете на прогнозируемый рост ее цены в будущем. В случае с Forex долго ждать выгодного изменениях курса не приходится, он может меняться несколько раз в день.

Своими корнями Forex уходит в 70-е годы прошлого столетия, сейчас это виртуальное пространство объединяет людей по всему миру. Присоединиться к процессу благодаря развивающимся технологиям стало проще просто: достаточно иметь выход в Интернет. Удостовериться в надежности лица, с которым заключается сделка, и в ее подлинности важно брокерам, трейдерам и банкам.

Поэтому существует понятие «верификация» которая происходит, когда вы захотите вывести заработанные деньги со счета. Большинство брокеров ограничиваются запросом стандартной информации о клиенте.

Проверка происходит тремя путями:

• обработка телефонного номера и адреса электронной почты;
• обработка документов, подтверждающих личность;
• обработка данных о месте проживания.

В первом способе верификацию нужно пройти на этапе регистрации. После создания учетной записи вас попросят активировать профиль, пройдя по ссылке, которую присылают на электронную почту. Это общепринятая процедура для подавляющего количества сайтов. В брокерских системах она особенно важна. Однако, чтобы увеличить степень защиты, используется второй способ – проверка документов.

Службы некоторых порталов просят прислать отсканированную цветную копию паспорта или любого другого документа, подтверждающего вашу личность. Обязательным условием являются четкие, без помарок и исправлений фамилия, имя, отчество и дата рождения.

В случае с проверкой места жительства все немного сложнее. Системы, которые требуют подтвердить ваше место жительства, стремятся максимально обезопасить себя и пользователей.

Верификационные системы могут тормозить свою работу, если клиент по тем или иным причинам не предоставляет адрес. Эта информация котируется, только если представлена на квитанциях об оплате коммунальных услуг или банковских счетах. При этом срок давности документов не должен превышать 3 месяца.

Если вы не являетесь плательщиком за услуги ЖКХ и у вас нет банковского счета, обратитесь к менеджеру компании Gerchik & Co. В ходе беседы можно договориться о предоставлении других личных данных, миновав требования о проверке адреса.

Существуют и другие методы верификации: по номеру платежа или номеру телефона

Если брокер хочет проверить номер платежа, то просит отсканировать депозитную карту. Этот способ надежен тем, что вы можете закрасить всю лишнюю информацию, оставив лишь свою фамилию и срок действия кредитки. Проще этого варианта является разве что проверка в телефонном режиме.

Вы созваниваетесь с брокером или его представителем и отвечаете на их вопросы. Вопросы могут касаться как процесса торговли, так и данных о вашей личности. Но помните, что отвечать на вопросы, находящиеся вне этих тем, вы не обязаны. Официальные системы проверки действуют в рамках закона и сами делают ударение на то, что информация о клиенте не разглашается третьим лицам. Если у вас возникнут вопросы о процессе верификации, вы всегда можете обратиться в службу поддержки.

Верификация счета

Прежде чем Вы начнете работать с нашей компанией Вам стоит зарегистрировать свой аккаунт и верифицировать счет, то есть подтвердить что данные, которые Вы нам предоставили достоверны, а также то, что они принадлежат Вам, а не другому лицу. Это делается как для удобства и безопасности брокера, так и в Ваших интересах, ведь верификация для совершения сделок необходима согласно, как российскому так и международному законодательству. Компания гарантирует надежную защиту предоставленных данных и обязуется не использовать их в других целях.

После открытия счета нужно пройти банковскую процедуру для идентификации пользователя и дальнейшего проведения платежей.

Какие документы нужны для верификации Вашего счета?

Цветные фото- или сканкопия Вашего удостоверения личности, согласно которому мы сможем проверить достоверность введённых Вами паспортных данных. Потребуются копии нескольких страниц документа. Разворота с фотографией и основными данными, а также разворот с пропиской. В связи с тем, что зарегистрированное и реальное место жительства иногда не совпадают, наши юристы могут потребовать также фото- или сканкопии об оплате коммунальных услуг или же выписку с банковского счета, в котором будут указаны Ваше ФИО и адрес проживания.

Фото Вашей банковской карты, на котором будут видны дата, до которой карта действительна, фамилия и имя владельца, а также первые и последние 4 цифры номера карты.

Или, в случае пополнения счета при помощи электронных платежных систем скриншоты с полным номером счета, а также копию квитанции о переводе средств на Ваш торговый счет.

Важно! Все фото- и сканкопии документов должны обязательно быть читаемыми и желательно, чтобы сохранялось хорошее качество картинки. Это условие должно соблюдаться для того, чтобы избежать неправильного прочтения документов нашими сотрудниками и соответственно неуспешного совершения верификации.

Кроме того, в некоторых случаях могут потребоваться дополнительные документы, к примеру нотариально заверенная копия паспорта, фото основной страницы загранника и др.

Процедура верификации компанией обычно происходит от 3 до 5 дней. После окончания верификации Вам на электронную почту будет отправлено уведомление.

Часто задаваемые вопросы

В службу поддержки нам часто задают похожие между собой вопросы по поводу проведения верификации, поэтому, чтобы опередить их и сделать этот процесс для Вас более понятным попробуем ответить на большинство из них ниже.

Когда стоит инициировать процедуру верификации?

Процедуру верификации лучше всего начать сразу после регистрации аккаунта. Ведь чем быстрее Вы сделаете необходимые шаги, тем быстрее мы проверим, а значит Вы раньше сможете торговать. В любом случае документы нужно предоставить не позднее, чем через 24 часа с момента пополнения торгового счета.

Зачем нужна верификация аккаунта?

Как мы уже говорили, верификация согласно как российскому, так и международному законодательству — это одно из обязательных условий для доступа к торговле на бирже. Поэтому постарайтесь тщательно проверить все введенные Вами данные, дабы избежать ненужных казусов, а также подготовьте все необходимые документы перед тем, как займетесь их непосредственной отправкой.

Почему запрещено предоставлять чужие данные при регистрации или же вносить недостоверную информацию?

Первое напрямую запрещено законодательством и является мошенничеством, а второе просто не позволит Вам корректно взаимодействовать с биржей. Во-первых процесс регистрации скорее всего не пройдёт, а во-вторых процедура подтверждения затянется и Вы потеряете свое время и упустите часть возможной прибыли. Кроме того, в случае подобных некорректных действий с Вашей стороны, компания оставляет за собой право заблокировать доступ с Вашего устройства к площадке.

Что такое верификация на криптовалютных биржах и для чего она нужна

На большом количестве торговых платформ после регистрации аккаунта необходимо в обязательном порядке проходить верификацию личности. Без данного шага пользователь будет лишен большинства функций площадки.

Верификация на криптовалютных биржах, является необходимостью в связи с требованием регуляторов разных стран. Проходя верификацию пользователь обязан предоставить копию паспорта, сделать селфи и по требованию торговой платформы предоставить дополнительные документы, например регистрацию.

Верификация помогает установить личность владельца аккаунта, для того, чтобы снизить разнообразные риски и повысить доверие к площадке.

KYC и AML

Для торговых платформ разработаны специальные проверки личности. Они необходимы для отслеживания транзакций внутри единой системы.

KYC переводится как Know Your Customer (знай своего клиента в лицо), подразумевает идентификацию клиентов компаний до того, как они получат доступ к транзакциям и другим операциям. Это позволяет избавиться от мошенников, террористов и создать единую базу контрагентов.

Основные действия бирж:

• Оценка крупных транзакций.
• Сбор данных о личности, гражданстве.
• Проверка на ведение незаконной деятельности.
• Отслеживание адресов ввода/вывода активов.
• Поиск подозрительных денежных и криптовалютных переводов.

На этапе регистрации отказывают всем, у кого нет права вести легальную деятельность (например, несовершеннолетним или пользователям с криминальным прошлым). Данные из собранной базы также используют для расследования преступлений.

Правила проведения AML появились в 1989 году межправительственной организацией Financial Action Task Force (FATF). Они сфокусированы на борьбе с отмыванием средств и подразумевают, что торговых площадки:

• Анализируют транзакции на суммы от $10 000;
• О некоторых видах операций сообщают регуляторам;
• Проводят мониторинг пользователей финансовых организаций;
• Распознают, а затем изымают незаконно полученные средства;
• KYC/AML отличаются масштабом. Одна проверка ведется на уровне личности для оценки рисков. Вторая – на глобальном, обеспечивая тщательный контроль за транзакциями для борьбы с финансовыми преступлениями.

Необходимость верификации на биржах

Верификация необходима, чтобы избежать основных рисков работы с анонимными счетами, включая сокрытие преступлений и мошенничеств с помощью блокчейна. Проверка личности создает безопасное пространство как для сделок, так и для самих пользователей.

Согласно данным аналитического сервиса Chainalysis, которые были опубликованы в конце 2021 года, за прошедший год мошенники смогли получить $7.7 млрд дохода. Эти деньги не были выведены из системы, их пропустили через десятки миксеров, для того, чтобы источник происхождения средств нельзя было отследить. Поэтому в любом кошельке могут храниться скомпрометированные активы.

Для того, чтобы избежать этого, платформы проводят верификацию. На заре криптовалют, ее проходили в основном по желанию. Однако время шло и ситуация с мошенничеством усугублялась. Поэтому проверка стала общепринятой юридической практикой.

Как топовые биржи с регистрацией в ЕС, так и другие организации, находящиеся в юрисдикциях с менее строгими правилами, требуют персонализацию аккаунтов, чтобы работать в едином правовом поле.

Многие представители бизнеса были вынуждены перейти к верификации, чтобы не потерять платежеспособную аудиторию из стран со строгой регуляцией – США, Евросоюза. С введением идентификации перед этими компаниями открылись новые возможности для масштабирования деятельности.

Процесс верификации на бирже криптовалют

Разноуровневая проверка личности позволяет устанавливать различные лимиты для работы на платформе. Для начального уровня верификации на бирже криптовалют нужно предоставить минимум информации, но чем выше суточный объем торгов и активность клиента, тем подробнее нужно заполнять форму на сайте.

Основное направление верификации – проверка личности и подтверждение места жительства. Необходимо предоставлять корректные сведения и сканы документов. Если выясняется факт мошенничества, предоставлена ложная информация или плохо читаемые сканы, проверка не будет пройдена.

Основной KYC-документ для физических лиц – государственный идентификатор (паспорт, водительские права и т.д.). Для крупных инвесторов может потребоваться информация о происхождении активов.

При заполнении заявки на сайте необходимо:

• Ввести ФИО, дату рождения, контактный e-mail, номер телефона, полный адрес проживания.
• Сделать селфи с документами, прислать фото счета за коммунальные услуги с указанием места жительства.
• Подтвердить заявку посредством двухфакторной аутентификации (кодами из СМС и e-mail).

Заключение

Верификация имеет плюсы как для пользователей, так и для платформ обмена цифровых активов. Она обеспечивает высокий уровень финансовой безопасности, помогает в выявлении фактов мошенничества и нелегальной деятельности.

AML-комплаенс (проверка криптовалют) устанавливает связь кошельков с незаконными транзакциями. Анализ помогает возвращать украденные средства владельцам. Это повышает доверие к сфере цифровых активов и смягчает действия регуляторов.

Для трейдеров крипто рынка RevenueBot предлагает автоматизированный торговый интерфейс. Торговать пользователь может на топовых крипто биржах, среди которых: Binance, Bittrex, FTX, OKX и другие. RevenueBot предоставляет трейдерам возможность создания торговых ботов, которые позволяют получать стабильный пассивный заработок. Из основных преимуществ сервиса можно выделить следующие:

1. Оплата услуг сервиса происходит только после получения первой прибыли, никакой предоплаты не требуется;
2. Внутренний маркетплейс RevenueBot позволяет как купить готового бота, так и продать прибыльную конфигурацию;
3. Наличие реферальной программы RevenueBot позволяет зарабатывать, даже не прибегая к трейдингу;
4. RevenueBot использует стратегию усреднения долларовой стоимости (DCA), с ее помощью можно успешно торговать и получать доход в долгосрочной перспективе;
5. Автоматическое переключение торговой пары позволяет извлекать выгоду из торговли всегда. Бот сам переключится на другую торговую пару, если по основной не будет возможности для заработка.

У RevenueBot есть Telegram-чат для пользователей и официальный Telegram-канал , где публикуются новости сервиса, а также актуальная информация из крипто индустрии. Более детально с возможностями сервиса можно ознакомиться на официальном сайте RevenueBot .