Сколько стоит обслуживание расчетного счета

Расчетно-кассовое обслуживание: как бизнесу выбрать тариф

По закону предприниматели не обязаны открывать расчетный счет, но на практике вести бизнес без него очень сложно. Например, организациям и ИП запрещены расчеты с контрагентами на сумму более 100 тыс. ₽ по одному контракту без открытия расчетного счета. А организации должны платить налоги только через расчетный счет.

Также организациям запрещено использовать для расчетов наличные, кроме выплат зарплаты сотрудникам. А организации и ИП без расчетного счета не могут участвовать в госзакупках и тендерах. Еще запрещено проводить валютные сделки с иностранными компаниями без открытия валютного счета.

Открыть расчетный счет РКО онлайн тарифы для бизнеса

Удобный подбор тарифов РКО для ООО И ИП, которые хотят быстро открыть расчетный счет онлайн на выгодных условиях. На Банки.ру большая база тарифов (107 предложений от 26 банков), среди которых легко выбрать подходящий вариант! А еще вы можете сравнить тарифы и рассчитать финальную стоимость обслуживания по индивидуальным параметрам.

Предложения месяца

Отзывы об РКО

Полезные материалы

Оформить в городах

• Москва
• Санкт-Петербург
• Владивосток
• Барнаул
• Чебоксары
• Екатеринбург
• Владимир
• Краснодар
• Омск
• Нижний Новгород
• Киров
• Тюмень
• Тула
• Самара
• Ставрополь
• Липецк

Оформить в банках

• Сбербанк
• Тинькофф банк
• Промсвязьбанк
• Точка банк
• Банк Сфера
• Локо банк
• ВТБ
• ОТП
• УБРиР
• Открытие
• Райффайзен
• Юникредит
• Восточный
• Банк Казани
• Уралсиб
• Александровский
• Альфа банк
• Ак Барс
• Возрождение
• МТС
• Росбанк
• Совкомбанк
• Фора-банк
• Энергомашбанк
• Россельхозбанк
• Модульбанк
• Просто банк
• Для ООО
• Для ИП

Расчетный счет для юридических лиц (документы, сравнение тарифов, законы, отзывы и рейтинг)

Открытие расчетного счета

Расчетный счет в банке необходим как крупной организации, так и ИП. Форма бизнеса здесь значения не имеет: используя р/с, можно оплачивать услуги подрядчиков, переводить средства в государственные организации и получать оплату от заказчиков. Открытие расчетного счета возможно в ближайшем банковском отделении, но в последние годы все больше предпринимателей предпочитают делать это онлайн.

Что такое расчетный счет — определение и формат

Российские банки предлагают клиентам разные программы обслуживания: удобный тариф для открытия расчетного счета смогут найти как крупные корпорации, так и начинающие предприниматели.

Расчетные счета открываются для разных целей:

• хранение денежных средств;
• расчеты с контрагентами;
• платежи, связанные с деятельностью.

Это удобный инструмент для ведения коммерческой деятельности. Сюда поступает вся выручка, отсюда перечисляются налоговые выплаты и взносы в государственный фонд и осуществляются прочие расчетные операции.

Проще всего разобраться с сутью определения расчетного счета, изучив конкретные цели, для которых он используется. Ключевые направления:

• сдача выручки;
• хранение выручки в безналичной форме;
• принятие безнала от клиентов и организаций (касается и эквайринга);
• оплата закупок;
• перевод заработных плат сотрудникам;
• отправка долларов/евро зарубежным контрагентам;
• получение займов и гарантий;
• оплата налогов, взносов и т. д.

Российское законодательство запрещает всем ООО, ЗАО, АО и другим юридическим лицам с активной деятельностью легально работать без расчетного счета. Для индивидуальных предпринимателей его открытие пока остается добровольным.

Пользоваться счетом допустимо исключительно в рамках деятельности юрлица или ИП.

Преимущества открытия расчетного счета

Приемлемая комиссия, которая считается одним из главных плюсов р/с. Все платежи имеют фиксированную стоимость, что отличается от оплаты в качестве частного лица.

Возможность не приходить в отделение банка. В режиме онлайн можно выполнить почти все необходимые операции, что экономит время и силы предпринимателя. Контролировать и отслеживать все движения денежных средств также удастся самостоятельно из офиса или дома.

Получение платежного терминала. Финансовые организации обычно предоставляют держателям р/с свои терминалы, позволяющие осуществлять безналичный расчет при продаже продуктов или оказании услуг.

Зарплатный проект. Его участники получают банковские карты.

Максимально удобная работа с контрагентами (если они не являются физлицами). Важность этого пункта обусловлена тем, что организации очень редко рассчитываются наличными.

Корпоративная карта для юридических лиц. Она привязывается к счету и применяется для покупки товаров, необходимых для ведения деятельности. Карта тарифицируется отдельно. С ее помощью можно пополнять р/с или снимать с него деньги в удобном банкомате.

Возможность оплаты налогов и страховых взносов.

О недостатках

Расчетный счет для ООО или ИП имеет не только плюсы, но и минусы. Что можно отнести к этому перечню:

• Дополнительные расходы в виде оплаты комиссии.
• Риск ареста счета по инициативе налоговой службы или ФССП. Не всегда это делается обоснованно, а на снятие ограничений и «разморозку» денег уйдет некоторое время.
• Риск блокировки счета по 115-ФЗ.
• Необходимость следования кассовым лимитам. Наличные, которые их превышают, должны сдаваться в банк для зачисления на р/с.
• Опасность потери средств при банкротстве финансовой организации.

Чем РКО отличается от других видов обслуживания

Некоторые бизнесмены ошибочно полагают, что расчетный счет — то же самое, что и стандартный банковский депозит. Почему это не так:

• на деньги, хранящиеся на р/с, не начисляются проценты;
• цели использования средств практически ничем не ограничены, финансы можно переводить физическим лицам и организациям;
• деньгами можно воспользоваться в любой момент;
• большая часть расходов относится к коммерческой деятельности;
• р/с — это реквизит, указываемый вместе с наименованием, юридическим адресом и другими данными.

Составление расчетного счета

Официальный документ включает в себя несколько полей, выглядящих так:

БИК финансовой организации — 044525716;

Описание доступных операций

Что предлагается владельцу расчетного счета:

• внесение денежных средств;
• снятие наличных с р/с;
• перечисление организациям, индивидуальным предпринимателям, физическим лицам;
• переводы в налоговую;
• безналичные платежи от физических лиц, наличие эквайринга и системы быстрых платежей (СБП);
• обмен электронной документацией с финорганизациями и контрагентами;
• удаленный выпуск электронной подписи;
• работа на всех доступных устройствах;
• бесплатная круглосуточная поддержка;
• качественная работа с клиентами;
• высокая скорость и удобство обслуживания;
• технологичность;
• грамотная кредитная политика.

Внесение денег

Предприниматель может отправлять деньги через кассы и банкоматы.

Снятие средств с расчетного счета

Если срочно потребовались наличные, их можно будет получить в банковском отделении на условиях согласно используемому тарифу. Как правило, это не слишком выгодная операция.

Переводы организациям и ИП

Для этого предприниматель создает платежное поручение, которое нужно отправить в финансовую организацию. Удобнее делать это через интернет. Передача распечатанного документа в офис обойдется дороже. Примеры заполнения платежного поручения имеются на сайтах обслуживающих банков.

Переводы физлицам

Здесь подразумеваются сотрудники, которым нужно выдать заработную плату. Для этого подключается зарплатный проект, чтобы за каждое перечисление не снимался дополнительный комиссионный сбор.

Перечисление в налоговую

Именно с расчетного счета предприниматель отправляет платежи в налоговую службу и фонды вроде ПФР, ФСС и т. д. Когда средства поступают в госорган, по реквизитам представители ведомства сразу понимают, кто совершил платеж.

Безналичные платежи физических лиц, наличие эквайринга и системы быстрых платежей (СБП)

Ведение расчетного счета организации — это получение выручки от коммерческой деятельности, ключевое направление. Пользуясь эквайрингом и выполняя прямые переводы на р/с, клиенты оплачивают товары и услуги. Подбирая банк для расчетно-кассового обслуживания (РКО), нужно изучить условия, на которых оказывается услуга эквайринга.

К примеру, процентная ставка может меняться и зависеть от оборота (при большем показателе она уменьшается). При высоком и стабильном обороте такой параметр удобен, в другом же случае нужно искать варианты с фиксированным процентом.

Ряд банков выдают бесплатные эквайринговые терминалы, но с повышенными ставками за операции.

Процент зависит и от сферы, в которой ведется предпринимательская деятельность, а также от региона, числа терминалов, стоимости их обслуживания и других факторов.

Лучше пользоваться эквайрингом, взаимодействующим с онлайн-кассой, чтобы чек выбивался один раз. Это позволит не допускать ошибок в работе.

В 2019 году Центробанк РФ ввел в действие систему быстрых платежей. Предприниматель, принимающий через нее безналичные переводы, может существенно сэкономить.

В чем суть работы СБП? Если касса поддерживает такие платежи, принимать их можно, не приобретая эквайринговый терминал. Комиссия по выручке значительно сокращается и составляет 0,4-0,7%.

Чтобы работать в СБП, необходимо выяснить, является ли банк, в котором открывается р/с, ее участником.

Обмен электронной документацией

Упрощенная отправка и получение юридически значимых электронных документов. Чтобы организовать цифровой документооборот с финансовой организацией и контрагентами, достаточно подключиться к сервису и настроить процесс обмена.

Отправлять можно как формализованную документацию (акты, накладные, счета-фактуры), так и неформализованную (заявления, доверенности, письма, соглашения и прочую корреспонденцию).

Дистанционный выпуск цифровой подписи

Получить новую электронную подпись или продлить действие текущей можно удаленно, не выходя из дома или офиса. Процедура максимально быстрая и удобная.

Для оформления цифровой подписи нужно будет идентифицировать свою личность, указать паспортные и другие данные, произвести оплату по расчетному счету и получить сертификат ЭП.

Работа на всех доступных устройствах

Операции по счету можно выполнять не только с офисного компьютера, но и с любого другого устройства, которое удобно для пользователя на данный момент — ноутбука, планшета, смартфона и даже умных часов.

Бесплатная круглосуточная поддержка

Через службу техподдержки можно в любое время решить сложные вопросы, касающиеся работы с р/с. Звонки с мобильных и стационарных телефонов по России выполняются совершенно бесплатно. Ответы предоставляются быстро.

Качественная работа с клиентами

Хотя многие операции выполняются в режиме онлайн, посещение банковского отделения все равно когда-нибудь потребуется. Нужно сразу понять, насколько сотрудники финорганизации доброжелательны по отношению к клиентам, ознакомиться с отзывами, оставленными в интернете.

Стоит проверить и качество обратной связи: легко ли дозвониться, насколько тщательно обрабатываются претензии, выполняют ли операторы обещания перезвонить.

Высокая скорость и удобство обслуживания

Для потребителей услуги крайне важна скорость РКО, время, затрачиваемое на обработку платежей, и уровень компетентности сотрудников.

Важнейший показатель — продолжительность операционного дня. Лучше, чтобы он был как можно длиннее — так сокращается риск отправить срочный платеж не вовремя.

Стоит позаботиться и о том, чтобы офис финансовой организации находился рядом с домом или офисом клиента.

Те, кому гораздо удобнее пользоваться интернет-банкингом, уточняют не только способы внесения и снятия наличных, но и альтернативные методы оплаты, которые понадобятся, если дистанционное обслуживание будет заблокировано.

Технологичность

Так как все больше предпринимателей пользуются именно дистанционным обслуживанием, банк предлагает клиентам интернет-банкинг и мобильный банк, работающие абсолютно на любом устройстве.

Удобна и опция СМС-банкинга, которая позволяет держателю р/с всегда быть в курсе движения средств.

Грамотная кредитная политика

Предпринимателю может понадобиться займ, и следует сразу узнать о возможности кредитования в выбираемом банке. Какие моменты важны:

• входящие в линейку предложения;
• условия выдачи заемных средств;
• размер ежемесячной выплаты;
• необходимая документация.

Нужен ли расчетный счет самозанятому

Закон № 422-ФЗ от 27.11.2018 года гласит, что самозанятому лицу не требуется открывать расчетный или другой специальный счет. Все расчеты с клиентами осуществляются в приложении «Мой налог». Оно же позволяет отслеживать прибыль и оплачивать налог на профессиональную деятельность (НПД). При необходимости открытия р/с для ведения деятельности самозанятое лицо должно зарегистрировать ИП.

Если у финансовой организации возникнут вопросы по поводу поступления денежных средств, самозанятому достаточно предъявить справку о постановке на учет. Она оформляется также в приложении или через сайт ФНС.

Как выбрать банк

Важно выбрать надежную компанию, предлагающую самые выгодные условия обслуживания и дополнительные продукты, упрощающие ведение деятельности.

На сегодняшнем финансовом рынке много организаций, и выбрать лучшую для себя довольно трудно. Чтобы сделать это было легче, опираться нужно на ряд критериев.

Надежность

Она определяется степенью участия государства в деятельности банка. Так деньги всегда находятся под защитой и не пропадут, если у компании отзовут лицензию.

Еще надежность определяется по размеру активов и сроку существования банка в секторе.

Наличие зарубежных филиалов тоже говорит в пользу финорганизации.

Бонусы и акции

Для привлечения потребителей учреждения используют акции, например, предлагают бесплатное годовое обслуживание, выгодные тарифы на эквайринг, кредитование и т. д.

При подключении к РКО предпринимателю могут пообещать и разные приятные бонусы (бесплатную онлайн-бухгалтерию или деньги на рекламу).

Что может понадобиться клиенту:

• эквайринг;
• зарплатный проект;
• валютный контроль;
• консультации бухгалтера и юриста;
• персональный менеджер;
• проверка контрагента.

Сроки открытия р/с

Обычно на это уходит не больше часа. Значительно ускорить процесс помогает подача онлайн-заявки. В таком случае за 5-10 минут удастся зарезервировать счет и получить все необходимые реквизиты.

Рассмотрим программы нескольких крупнейших банков страны.

Сбербанк

1. Для начинающих «Легкий старт» 0 рублей в месяц
2. Только нужные опции «Набирая обороты» 1 рубль в месяц — первые 60 дней, далее — 999 рублей в месяц.
3. Множество доступных операций «Полным ходом» 1 рубль в месяц — первые 60 дней, далее — 3490 рублей в месяц.
4. Для расчетов в валюте «ВЭД без границ» 3990 рублей в месяц

Чем хорошо РКО в Сбербанке:

• быстрое и простое открытие;
• активация за 5 минут;
• дистанционное обслуживание;
• широкий выбор тарифов;
• операционный день — с 6 утра до 11 вечера;
• обширная сеть банковских отделений и банкоматов.

Какие бонусы предлагаются новым клиентам:

• бесплатный год на тарифе 1С;
• удвоение первой выплаты для рекламы в myTarget;
• удвоение первого платежа при пополнении рекламного счета ВК;
• месяц размещения вакансии и неделя доступа к базе резюме на hh.ru.

• «На старте» Первые три месяца бесплатно, далее — 199 рубля в месяц
• «Самое важное» Первые три месяца бесплатно, далее — 1020 рублей в месяц
• «Все включено» Первые три месяца бесплатно, далее — 1615 рублей в месяц
• «Большие обороты» 5950 рублей в месяц

• открытие за 5 минут;
• тарифы, адаптированные под предпринимателей разных категорий;
• бизнес-карты с повышенной защитой;
• упрощенное подключение эквайринга;
• долгий операционный день;
• быстрое зачисление денег.

Какие бонусы ВТБ предлагает предпринимателям:

• подарочный сертификат на 7000 рублей на рекламу в «Яндекс.Директ»;
• возможность использования банковских ячеек на выгодных условиях;
• 2000 рублей на рекламу в Google AD;
• льготные условия РКО для участников госзакупок.

«Тинькофф»

• Для начинающих "Простой" 490 рублей в месяц.
• Для малого бизнеса "Продвинутый" 1990 рублей в месяц.
• С большими оборотами "Профессиональный" 4990 рублей в месяц.
• Чтобы устанавливать свои правила "Премиальный" 24990 рублей в месяц.

О преимуществах РКО в «Тинькофф»:

• отправка реквизитов в день заявки;
• длинный платежный день;
• до 3% годовых на остаток;
• простое подключение овердрафта;
• персональный менеджер;
• работа откуда угодно.

Какие бонусы предлагает банк:

• до 10000 рублей на рекламу в «Яндекс.Директ»;
• до 50000 рублей на MyTarget для организации рекламы в соцсетях;
• 5000 рублей на таргетинг ВК;
• месяц бесплатного размещения вакансий на hh.ru.

• «Проще простого» 0 рублей в месяц
• «Минимум» 450 рублей в месяц
• «Точный» 1450 рублей в месяц
• «Выгодный» 3450 рублей в месяц
• «Стабильный» 5450 рублей в месяц

• бронирование реквизитов за 5 минут;
• наличие бесплатного тарифа;
• совмещение офисов мобильного оператора и банка;
• дешевая мобильная связь и интернет для операторов.

Чем поможет сервис Банки.ру

Почему предпринимателям, собирающимся воспользоваться РКО, стоит зайти на наш сайт:

• на сайте работает команда профессионалов — экспертов и аналитиков;
• информация обновляется каждый день;
• можно позвонить по номеру горячей линии Банки.ру и задать вопрос напрямую банку;
• на оставленные на сайте отзывы банковские сотрудники отвечают в течение одного дня;
• множество отзывов реальных пользователей;
• возможность моментального сравнения нескольких программ или создания списка сравнения для более тщательного анализа;
• быстрый переход к форме онлайн-заявки.

Опция, заслуживающая отдельного упоминания, — наш фильтр, позволяющий мгновенно подобрать самый лучший вариант РКО. Пользователю нужно лишь указать несколько параметров в анкете — форму бизнеса и основные суммы (снятия, внесения, переводы, поступления, платежи на счета других банков). На следующей странице сервис выдаст программы, идеально соответствующие предпочтениям клиента.

Валютный счет

Не все российские банки предлагают предпринимателям открытие валютного счета. Но если вы ведете сотрудничество с международными партнерами, предложения по обслуживанию все же есть. Вам нужны специальные ВЭД-тарифы, по которым банки параллельно ведут валютный контроль. И такие предложения есть на нашем сайте.

Обслуживание	0 Р
% на остаток	До 7%
Пополнение	От 0 руб.
Платеж	От 0 руб.
Перевод	От 0 руб.
Овердрафт	Нет

На счета ООО и ИП:
Пекет «Бесплатный» — 5 платежей в месяц бесплатно, далее 50 руб. за платеж
Пакет «Базовый» (абон. плата 700 руб.) — 20 платежей бесплатно, далее 30 руб. за платеж
Пакет «Большой» (абон. плата 1000 руб.) — бесплатно все платежи без ограничений

На счет физлиц:
Пакет «Бесплатный» — бесплатно до 250 000 руб., далее 3% от суммы
Пакет «Базовый» (абон. плата 700 руб.) — бесплатно до 700 000 руб., далее 2% от суммы
Пакет «Большой» (абон. плата 4000 руб.) — бесплатно до 1 500 000 руб., далее 1% от суммы

Бесплатно через банкоматы Открытие и МКБ

Лимиты в Открытии:
599 000 руб.мес.

Лимиты в МКБ:
Через терминалы — 550 000 в день
Через банкоматы — без ограничений

Обслуживание	490 Р
% на остаток	1%
Пополнение	1%
Платеж	От 0 руб.
Перевод	0 руб.
Овердрафт	1%

«Просто 1%» — без ежемесячной абонентской платы.

«Лучший старт» — 490 рублей в месяц.

«Удачный выбор» — 1690 р. в месяц (2 месяца бесплатно при внесении оплаты за год).

«ВЭД+» — 3690 рублей (при оплате за год – 2 месяца бесплатно).

«Все, что надо» — 9 900 рублей в месяц.

«Просто 1%» — все платежи без комиссии.

«Лучший старт» — 3 платежа бесплатно, с 4-о — 50 рублей.

«Удачный выбор» — 10 бесплатных платежей в месяц, за каждый последующий взымается оплата в размере 25 рублей.

«ВЭД+» — 15 платежей в месяц бесплатно, далее – 25 р. за каждый платеж.

«Все, что нужно» — все платежи бесплатно.

По тарифу «Просто 1%» и «ВЭД+» выпуск первой и последующих карт бесплатный.

По тарифу «Удачный выбор» — 1 карта выпускается бесплатно, за каждую последующую взымается оплата в размере 199 рублей.

0 рублей – подключение и обслуживание;

терминалы для работы предоставляются бесплатно;

ставка – 1.9-2.1% (зависит от суммы ежемесячного оборота).

0 рублей – подключение услуги;

абонентская плата отсутствует;

деньги зачисляются на р/с предпринимателя в течение 24 часов после проведенной оплаты;

круглосуточная техническая поддержка;

ставка за перевод средств – 2.4-3.5%.

1. «Оптимум» – выпуск карт формата «Стандарт». Тариф оптимален для фирм, где средняя зарплата варьирует в пределах 20-70 тысяч рублей. Ежегодная плата за обслуживание – 2189 рублей.

2. «Комфорт» – выпуск корпоративных карт «Классик». Тариф рекомендован для компаний с размером заработной платы от 72 до 250 тыс. рублей. Плата за годовое обслуживание – 5099 рублей.

3. «Максимум +» — выпуск карт «Голд». Тариф оптимален для фирм с зарплатой от 250 000 рублей. Плюсы пакета: приоритетное обслуживание, юридическая поддержка, открытие счета в пяти валютах, увеличенная ставка по накопительному счету до 8%. Стоимость ежегодного обслуживания – 36 000 рублей.

Кредит для бизнеса без залогового обеспечения.
Сумма – от 300 тысяч до 10 млн. рублей. Ставка – 14-17% годовых.

Овердрафт – кредитование для срочных расчетов с контрагентами. Сумма — от 300 000 до 15 млн. рублей. Ставка – 13.5-16.5% годовых.

Возобновляемая кредитная линия – кредит на сумму до 10 млн. рублей на развитие бизнеса. Ставка – 1.5% в месяц. Срок – до 12 месяцев. После погашения долга кредитный лимит возобновляется.

Лизинг – кредит на приобретение автотранспортных средств и спецтехники. Сумма – до 150 млн. рублей. Сроки для погашения – от 12 до 60 месяцев. Аванс в размере 5-10%.

— Начальная сумма в любой валюте — 50 000.
— Минимальный взнос в любой валюте — 25 000.
— Срок вклада, месяцев — 3 – 18.
— Максимальный размер вклада — 300% от изначальной суммы.
— Дополнительные условия — постоянная ставка, которая распространяется на внесенные средства.

Депозит с частичным или полным возвратом:

— Начальная сумма (любая валюта) — 50 000.
— Минимальная сумма, которую можно вернуть (любая валюта) — 25 000.
— Срок договора -3 – 18 месяцев с возможным увеличением до 36 месяцев.
— Проценты на возвращаемую сумму — в зависимости от фактического срока нахождения денежных средств.
— Дополнительные условия — при возврате средств менее, чем через месяц, будет выплачена половина минимальной ставки до востребования.

«Просто 1%» — 1% от зачисляемой суммы.

«Лучший старт» — бесплатно до 150 000 р.

«Удачный выбор» — 0 рублей до 500 000 р.

«ВЭД+» — до 1 млн. рублей без комиссии.

«Все, что надо» — до 2 млн. рублей бесплатно.

«Просто 1%» — до 1.5 млн. рублей без комиссии, свыше этой суммы – 10%.

«Лучший старт» — до 150 000 р. — 1,25%, но не менее 159 р.

«Удачный выбор» — до 200 000 рублей 1% от суммы (минимальная комиссия – 159 р.). Свыше этой суммы – 1.5-3%.

«ВЭД+» — при снятии до 300 000 рублей комиссия составляет 0.75%, свыше этой суммы – 1.5-4%.

«Все, что надо» — бесплатно до 500 000 р.

До 10% кэшбэк по бизнес-карте

9000 — в подарок на рекламную компанию на Яндексе;

9400 – на размещение вакансий Премиум на hh.ru в своем регионе;

12 месяцев бесплатного хостинга и обслуживания на Megagroup.ru;

12 месяцев бесплатная онлайн-бухгалтерия на веб-сервисе Контур Эльба.

Обслуживание	0 Р
% на остаток	3%
Пополнение	0,25%
Платеж	От 0 руб.
Перевод	До 150 000 ₽
Овердрафт	Индивидуально

Стоимость обслуживания зависит от выбранного тарифа:

«Старт». 0 рублей — в 1-ый месяц, 490 рублей — 2-ой месяц, если оборот по счету будет менее 3 500 рублей. С 3-го по 12-ый месяц — 0 рублей, с 13-го месяца — 490 рублей в месяц.
«1%». Бесплатное обслуживание навсегда.
«Пора расти». 891 рублей в месяц.
«ВЭД». 3 136 рублей в месяц.

Стоимость платежей контрагентам в другие банки зависит от тарифа:

«Старт». 5 платежей — бесплатно, с 6-го — 120 рублей за платеж.
«1%». Все платежи — без комиссии.
«Пора расти». 10 платежей — бесплатно, с 11-го — 99 рублей за платеж.
«ВЭД». 20 платежей — бесплатно, с 21-го — 32 рублей за платеж.

Внутренние платежи, а также платежи в налоговую и бюджет — без комиссии.

Банк Уралсиб предлагает несколько кредитных программ на выбор:

Экспресс-кредит без залога. Ставка — от 13%. Сумма — до 3 млн рублей. Срок — до 3 лет.
Экспресс-кредит под залог недвижимости. Ставка — от 9,9%. Сумма — до 20 млн рублей. Срок — до 5 лет.
Бизнес-овердрафт. Ставка — от 8,9%. Сумма — до 40 млн рублей. Срок — до 3 лет.
Бизнес-оборот. Ставка — от 10,3%. Сумма — до 100 млн рублей. Срок — до 3 лет.
Бизнес-инвест. Ставка — от 10%. Сумма — до 100 млн рублей. Срок — до 10 лет.
Бизнес-недвижимость. Ставка — 11,3%. Сумма — до 50 млн рублей. Срок — до 7 лет.

ИП и юрлица, обслуживающиеся в банке Уралсиб, могут открыть следующие виды депозитов:

«Классический». Сумма — от 500 тыс. рублей. Ставка — до 7%. Срок — до 36 месяцев.
«Классический Онлайн». Сумма — от 100 тыс. рублей. Ставка — до 7,2%. Срок — от 1 дня.
«Управляемый». Сумма — от 2 млн рублей. Ставка — до 6,25%. Срок — от 3 месяцев.
«Пополняемый». Сумма — от 100 тыс. рублей. Ставка — до 6,6%. Срок — до 36 месяцев.
«С возможностью расторжения». Сумма — от 100 тыс. рублей. Ставка — до 6,9%. Срок — до 36 месяцев.

Комиссия за внесение наличных через кассу банка зависит от тарифного плана:

«Старт». До 5 тыс. рублей — 0%, свыше — 1%.
«1%». 1% независимо от суммы.
«Пора расти». До 30 тыс. рублей — 0%, свыше — 0,5%.
«ВЭД». 0,3%.

Комиссия за внесение наличных с помощью корпоративной карты через банкоматы банков-партнеров — без комиссии. Комиссия за внесение денег на бизнес-карту через банкоматы других банков: 1,5% от суммы, но не менее 60 рублей. Кроме тарифа «1%», комиссия на котором составляет 1% от суммы.

Комиссия за снятие наличных через кассу банка на зарплату и социальные выплаты: до 100 тыс. рублей — 0%, свыше — 0,5%, но не менее 290 рублей.

Комиссия за снятие наличных через кассу банка на прочие нужды на тарифе «Старт»: до 100 тыс. рублей — 2%, но не менее 290 руб., до 500 тыс. руб. — 3%, до 1,5 млн руб. — 4%, до 3 млн рублей — 5%, до 5 млн рублей — 6%, свыше — 11%.

Комиссия на других тарифах: до 100 тыс. рублей — 2%, но не менее 290 руб., до 500 тыс. руб. — 2%, до 1,5 млн руб. — 3%, до 3 млн рублей — 5%, до 5 млн рублей — 7%, свыше — 11%.

Комиссия за снятие наличных с корпоративной карты на тарифе «Старт»: до 100 тыс. рублей — 1,7%, до 500 тыс. рублей — 2,5%, до 1,5 млн рублей — 3,5%,до 3 млн рублей — 4,5%, до 5 млн рублей — 5,5%, свыше — 11%.

На тарифе «1%»: до 2 млн рублей — 0%, свыше — 4%.

На других тарифах: до 100 тыс. рублей — 1,4%, до 500 тыс. рублей — 1,5%, до 1,5 млн рублей — 2,5%,до 3 млн рублей — 4%, до 5 млн рублей — 7%, свыше — 11%.

Обслуживание	0 Р
% на остаток	8,75%
Пополнение	0 руб.
Платеж	От 19 руб.
Перевод	0 руб.
Овердрафт	нет

На официальном сайте Локо-банка клиент может открыть бесплатно расчетный счет за 5 минут!

1. Нажимаем кнопку «Открыть расчетный счет».

2. Заполняем форму, указывая название организации, телефон для связи и адрес электронной почты.

3. Отправляем заявку.
Через несколько минут клиенту отправляются реквизиты зарезервированного расчетного счета.

Локо-банк предлагает на выбор 5 тарифных пакетов на РКО:

1. «Свой бизнес» — бесплатное обслуживание.

2. «Новый старт» — 490 рублей.

3. «Оптима» — 990 рублей ежемесячное обслуживание.

4. «Безлимит» — 4990 рублей ежемесячная абонплата.

5. «Ноль пять» — 0 рублей.

По тарифу «Свой бизнес» стоимость межбанковских платежей – 89 р. Внутри банка — бесплатно.

По тарифу «Новый старт» — 59 р. Бесплатно — внутри банка.

По тарифу «Оптима» — 29 р. Внутри банка — бесплатно.

По пакету «Безлимит» — 50 платежей бесплатно, последующие — 19 р. Внутренние — бесплатно.

По тарифу «Ноль пять» — 0 рублей.

Локо-банк предлагает предпринимателям выпуск «Локо-бизнес-карт» с постоянным кэшбэком 1%.

Стоимость годового обслуживания – 169 р.

0 рублей — стоимость подключения и ежемесячного обслуживания.

Комиссия за проведенные транзакции – от 1.15%.

Бесплатный выпуск основной карты.

Стоимость выпуска дополнительных карт – 350 р.

0% — комиссия за безналичные операции.

0 рублей – внесение/снятие наличных средств.

50 р. – СМС-информирование обо всех операциях с карты.

Комиссия на снятие средств с карты Локо-бизнес – от 1%.

Снятие наличных на зарплату – 0.6% от суммы.

Локо-банк установил лимит на снятие наличных средств через банкоматы:

• до 50 000 рублей в день;

• не более 600 000 р. в месяц.

Бонусные вознаграждения для новых клиентов:

• до 50 000 р. на рекламу в соц. сетях;

• 3 месяца – бесплатная онлайн-бухгалтерия;

• до 20% скидка на рекламную компанию на ТВ, радио, в прессе;

• 5% — скидка на наружную рекламу;

• 3000 р. – скидка на Контур. ОФД

• Кэшбэк за попкупки картой — 1%

Обслуживание	490 Р
% на остаток	3%
Пополнение	0 руб.
Платеж	От 19 руб.
Перевод	0 руб.
Овердрафт	До 1 млн. р.

Стоимость ежемесячного обслуживания по трем тарифам:

1. Простой – 490 р.

2. Продвинутый – 1990 р.

3. Профессиональный – 4990 р.

Бесплатно первые 2 месяца на любом тарифе.

Выпуск и обслуживание корпоративных бизнес-карт:

Простой. 1 карта — бесплатно, со 2-ой — 490 рублей за карту.
Продвинутый. 2 карты — бесплатно, с 3-ей — 490 рублей за карту.
Профессиональный. 3 карты — бесплатно, с 4-ой — 490 рублей за карту.

Комиссия с платежей:

1. Профессиональный тариф – 1.79%, минимум минимум 3990 рублей в месяц за каждый используемый терминал.
2. Продвинутый – 2.29%, минимум 2690 руб. в месяц за терминал банка.
3. Простой – 2.69%, но не менее 1990 руб. в месяц за терминал.

Есть пакетные решения.

Комиссия с платежей:

• Профессиональный – 2.19%
• Продвинутый — 2.49%
• Простой 2.69%

Абонентская плата отсутствует.

Зачисление безналичных поступлений от физлиц и юрлиц — бесплатно.

Размер комиссии за внесение наличных на счет зависит от тарифа.

Внесение через банкоматы Тинькофф:

Простой. 0,15%, но не менее 99 рублей за операцию.
Продвинутый. До 300 тыс. руб. — бесплатно, свыше — 0,1%, но не менее 79 рублей.
Профессиональный. До 1 млн руб. — бесплатно, свыше — 0,1%, но не менее 59 рублей.

Внесение через банкоматы других банков:

Простой. 0,3%, но не менее 290 рублей за операцию.
Продвинутый. 0,25%, но не менее 290 рублей.
Профессиональный. 0,15%, но не менее 290 рублей.

Комиссия за снятие наличных зависит от тарифа:

Простой. До 400 тыс. руб. — 1,5% + 99 рублей за операцию. До 1 млн руб. — 5% + 99 руб. Свыше — 15% + 99 руб.
Продвинутый. До 400 тыс. руб. — 1% + 79 рублей за операцию. До 2 млн руб. — 5% + 79 руб. Свыше — 15% + 79 руб.
Профессиональный. До 800 тыс. руб. — 1% + 59 рублей за операцию. До 2 млн руб. — 5% + 59 руб. Свыше — 15% + 59 руб.

Обслуживание	690 Р
% на остаток	4
Пополнение	0 руб.
Платеж	От 0 руб.
Перевод	0 руб.
Овердрафт	Нет

Комиссия за обслуживание расчетного счета зависит от тарифа:

«Стартовый» — 0 рублей в месяц.
«Оптимальный» — от 490 до 690 рублей в месяц.
«Безлимитный» — от 3 920 до 4 900 рублей в месяц.
«Корпоративный» — 39 900 рублей.

Платежи контрагентам внутри банка — без комиссии.

Платежи контрагентам в другие банки:

«Стартовый», «Безлимитный» и «Корпоративный» — 0 рублей.
«Оптимальный» — 19 рублей.

«Стартовый». До 250 тыс. руб. — без комиссии. До 500 тыс. руб. — 2%. Свыше — 5%.
«Оптимальный». До 300 тыс. руб. — 19 руб. До 500 тыс. руб. — 1%. свыше — 3%.
«Безлимитный». До 500 тыс. руб. со счета ИП и до 300 тыс. руб. со счета юрлица — без комиссии. До 1 млн руб. — 1%. Свыше — 3%.
«Корпоративный». Любая сумма без комиссии.

Переводы по номеру телефона через СБП:

«Стартовый». До 50 тыс. руб. — 0,5%. До 500 тыс. руб. — 3%. Свыше — 5%.
«Оптимальный». До 50 тыс. руб. — без комиссии. До 300 тыс. руб. — 1,5%. До 300 тыс. руб. — 2,5%. Свыше — 5%.
«Безлимитный». До 100 тыс. руб. — без комиссии. До 500 тыс. руб. — 1,5%. До 1 млн рублей — 2,5%. Свыше — 5%.
«Корпоративный». Все переводы без комиссии.

По тарифу «Оптимальный» и «Безлимитный» комиссия за внесение наличных на счет отсутствует.
По тарифу «Ничего лишнего» комиссия составляет 0,75% при пополнении до 100 000 рублей. От 100 001 до Пополнение счета картой через банкомат Модульбанка — бесплатно.

Пополнение счета через партнеров Сбер, Открытие, Юнистрим, МегаФон и Теле2 — без комиссии, но есть лимит:

В банкомате Сбера и приложении «СберБанк Онлайн» — мин. 15 рублей, макс. 15 000 руб. за операцию. Лимит на сутки — 1 млн рублей.
Открытие — мин. 100 руб., макс. 85 000 руб. за операцию. Лимит на месяц — 599 тыс. руб.
Юнистрим — мин. 150 руб., макс. 900 тыс. руб. за операцию.
МегаФон и Теле2 — мин. 100 руб., макс. 100 тыс. руб. за операцию. Лимит на месяц — 500 тыс. руб.
500 001 — 1%, свыше 500 001 — 3%.

Комиссия за снятие наличных в банкоматах Модульбанка:

«Стартовый». До 50 тыс. руб. — без комиссии. Свыше — 3,5% + 100 рублей.
«Оптимальный». До 50 тыс. руб. — 1% + 70 рублей. До 600 тыс. руб. — 2,5% + 70 рублей. До 1 млн руб. — 5% + 70 рублей. Свыше 6% + 70 рублей.
«Безлимитный». До 100 тыс. руб. — 0,75% + 50 рублей. До 1 млн рублей — 2,5% + 50 рублей. До 1,5 млн руб. — 5% + 50 рублей. Свыше — 6% + 50 рублей.
«Корпоративный». До 2 млн рублей — без комиссии. Свыше — 0,45%.

Обслуживание	0 Р
% на остаток	Нет
Пополнение	От 1%
Платеж	От 20 руб.
Перевод	От 0 руб.
Овердрафт	Нет

Стоимость обслуживания зависит от тарифного плана:

На тарифах «Просто Экономный» и «Просто Партнер» — обслуживание будет полностью бесплатным.

На тарифе «Просто Хороший» плата составит 490 рублей в месяц.

На тарифе «Просто Торговый» — 1 990 рублей в месяц.

Размер комиссии за платежи в бюджет и налоговую — 0 рублей.

Обработка платежный поручений, отправленных через интернет-банк на тарифах «Просто Торговый» и «Просто Экономный» — бесплатно. На тарифах «Просто Хороший» и «Просто Партнер» — 19 рублей за поручение.

Комиссия на переводы юрлицам и ИП через интернет-банк составляет 19 рублей по пакета РКО «Просто Экономный» и «Просто Торговый». На остальных пакетах комиссия не взимается. Если задействован сервис срочного перевода, то комиссия составит 200 руб. независимо от тарифа.

Переводы физлицам на счета в другие банки:

«Просто Экономный» и «Просто Торговый»: до 500 тыс. руб. — бесплатно, до 1,5 млн руб. — 1,5-2,5%, до 3 млн руб. — 5%, свыше — 10%.
«Просто Хороший» и «Просто Партнер»: до 100 тыс. руб. — 1%, до 500 тыс. руб. — 1,5%, до 1,5 млн руб. — 2,5%, до 3 млн руб. — 5%, свыше — 10%.

Переводы со счета ИП на свой счет физического лица, открытый в любом банке:

До 250 тыс. руб. — бесплатно на любом тарифе.
До 500 тыс. руб. — бесплатно на тарифах «Просто Торговый» и «Просто Экономный», 1,5% — на тарифах «Просто Хороший» и «Просто Партнер».
До 1,5 млн руб. — 1,5% на тарифе «Просто Экономный», 2,5% — на остальных тарифах.
До 3 млн руб. — 5% на всех тарифах.
Свыше 3 млн руб. — 10% на всех тарифах.

В банке действуют специальные тарифы на эквайринг:

— больницы — 0,29%;
— стоматология — 0,49%;
— аптеки — 0,69%;
— АЗС — 0,69%;
— образование — 0,79%.

На тарифе «Просто Торговый» до 100 тыс. руб. по картам — без комиссии. Сверх лимита ставка для продовольственных магазинов и фастфуда составит 1,7% и 1,4% соответственно.

На тарифах «Просто Хороший» и «Просто Партнер» ставка по торговому эквайрингу составит 1,2-1,9% в зависимости от вида деятельности.

На тарифе «Просто Экономный» — 0,29-0,99% в зависимости от вида бизнеса.

Банковские терминалы предоставляются бесплатно на весь срока действия договора эквайринга.

На проекте ПростоБанк пока не реализована возможность выдачи кредитов. Профинансировать бизнес вы можете с помощью АО «Кредит Урал Банк».

Подайте заявку на получение следующих кредитов:

КУБ-Популярный. Сумма — от 300 000 рублей. Срок — до 12 месяцев. Ставка — 12,25-14,25%.

КУБ-гарантия. Сумма — от 300 000 рублей. Срок — до 3 лет. Процентная ставка — 2-4%, но не менее 8000 рублей.

КУБ-Овердрафт. Сумма — от 300 000 рублей. Максимальная сумма — до 50% от оборотных средств без обеспечения, 100% — при наличии залога. Процентная ставка — 11-14% годовых.

Экспресс-гарантии. Сумма — от 300 тысяч до 25 млн рублей. Срок — до 3 лет. Процентная ставка — 3% годовых, но не менее 1500 рублей.

Комиссия за зачисление денежных средств безналичным путем на счет ИП и юрлица зависит от подключенного пакету услуг:

«Просто Торговый», «Просто Хороший»» и «Просто Партнер» — бесплатно.
«Просто Экономный» — 0,99% от суммы пополнения.

Пополнить счет самостоятельно можно только с помощью корпоративной карты. Комиссия при этом будет следующей:

«Просто Торговый», «Просто Хороший», «Просто Экономный»: до 500 тыс. руб. — 0%, свыше — 2%.
«Просто Экономный»: 0,99% от суммы пополнения.

Комиссия за снятие денежных средств со счета клиента зависит от подключенного пакета РКО:

«Просто Торговый», «Просто Хороший», «Просто Партнер»: до 100 тыс. руб. — 1%, до 500 тыс. руб. — 1,5%, до 1,5 млн руб. — 2,5%, до 3 млн руб. — 5%; свыше 5 млн руб. — 10%.
«Просто Экономный»: до 1,5 млн руб. — бесплатно, до 3 млн руб. — 5%, свыше 3 млн руб. — 10%.

Обслуживание	0 Р
% на остаток	до 7%
Пополнение	От 50 руб.
Платеж	От 1 руб.
Перевод	1 руб.
Овердрафт	Есть

Платежи ИП и ООО — бесплатны на всех тарифах.

Размер комиссии за переводы физическим лицам зависит от тарифного плана:
«Ноль»: 150 000 рублей — бесплатно, каждые следующие 15 000 рублей — 500 рублей.
«Начало»: 400 000 рублей — бесплатно, каждые следующие
75 000 рублей — 2 100 рублей.
«Развитие»: 1 000 000 рублей — бесплатно, каждые следующие 150 000 рублей — 3 300 рублей.
«Корпоративный»: 10 000 000 рублей — бесплатно, свыше — по согласованной ставке.

Обслуживание	0 Р
% на остаток	6,7%
Пополнение	От 0%
Платеж	От 19 руб.
Перевод	От 0 руб.
Овердрафт	14%

Абонентская плата за обслуживание расчетного счета зависит от тарифного плана:

«Проще простого». Бесплатное обслуживание всегда.
«Минимум». 490 рублей в месяц.
«Точный». 1 450 рублей в месяц.
«Выгодный». 3 450 рублей в месяц.
«Стабильный». 5 450 рублей в месяц.

Платежи внутри банка, налоговые платежи и сборы — без комиссии.

Размер комиссии за платежи в другие банки зависит от тарифа:
«Проще простого». 0 рублей.
«Минимум». 3 платежа — бесплатно, сверх лимита — 89 рублей за поручение.
«Точный». 19 рублей за платеж.
«Выгодный». 50 платежей — бесплатно, сверх лимит — 29 рублей за платеж.
«Стабильный». 0 рублей.

Комиссия за переводы физическим лицам:

«Проще простого». До 1 млн руб. — 0%, свыше — 10%.

«Минимум». До 100 тыс. руб. — бесплатно, до 300 тыс. руб. — 1,5% (мин. 100 руб.), до 500 тыс. руб. — 2% (мин. 100 руб.), до 1 млн руб — 3% (мин. 100 руб.), до 2 млн руб. — 7% (мин. 100 руб.), свыше — 10% (мин. 100 руб.).

«Точный». До 300 тыс. руб. — бесплатно, до 500 тыс. руб. — 1,5% (мин. 100 руб.), до 1 млн руб. — 2% (мин. 100 руб.), до 2 млн руб. — 3% (мин. 100 руб.), до 3 млн руб. — 5% (мин. 100 руб.), свыше 3 млн руб. — 10% (мин. 100 руб.).

«Выгодный». До 400 тыс. руб. — бесплатно, до 1 млн руб. — 1,5% (мин. 100 руб.), до 2 млн руб. — 2% (мин. 100 руб.), до 3 млн руб. — 3% (мин. 100 руб.), до 4 млн руб. — 5% (мин. 100 руб.), свыше 4 млн руб. — 10% (мин. 100 руб.).

«Стабильный». До 500 тыс. руб. — бесплатно, до 1 млн руб. — 1,5% (мин. 100 руб.), до 2 млн руб. — 2% (мин. 100 руб.), до 3 млн руб. — 3% (мин. 100 руб.), до 5 млн руб. — 5% (мин. 100 руб.), свыше 5 млн руб. — 10% (мин. 100 руб.).

Банк предлагает ИП и юрлицам 4 кредитных продукта:

Беззалоговый кредит. Сумма — до 5 млн рублей. Срок — до 36 месяцев. Ставка — от 14,5%.
Кредит на оборотные средства. Сумма — до 80 млн рублей. Срок — до 24 месяцев. Ставка — 9,5%.
Инвестиционный кредит. Сумма по кредиту — до 80 млн рублей. Срок — до 24 месяцев. Ставка — 8,5%.
Овердрафт. Сумма — до 15 млн рублей. Срок — до 12 месяцев.Ставка — от 12%.

Также в банке можно оформить гарантии доля участия в закупках по 44-ФЗ, 223-ФЗ и 615-ПП:

Экспресс-гарантии. Сумма — до 30 млн рублей. Срок — до 36 месяцев. Выдача — за 1 день. Комиссия банка — от 1 тыс. рублей.
Международные гарантии: гарантия исполнения обязательств, гарантия возврата авансового платежа, тендерная гарантия.

Комиссия за внесение наличных зависит от тарифа:

«Проще простого». 1% независимо от суммы.

«Минимум». Первое внесение наличных — бесплатно, дальше — 0,5% от суммы, но не менее 100 рублей.

«Точный». Первое пополнение — без комиссии, дальше — 0,3%.

«Выгодный». Первое пополнение — без комиссии, дальше — 0,25%.

«Стабильный». Первое пополнение — бесплатно, дальше — 0,2%.

Комиссия за снятие наличных зависит от тарифа:

«Проще простого». До 1 млн руб. — без взимания комиссии, свыше — 10%.

«Минимум». До 100 тыс. руб. — 1%, до 300 тыс. руб. — 3%, до 500 тыс. руб. — 5%, свыше — 10%.

«Точный». До 200 тыс. руб. — 1%, до 500 тыс. руб. — 3%, до 1 млн — 5%, свыше — 10%.

«Выгодный». До 400 тыс. руб. — 1%, до 1 млн руб. — 3%, до 2 млн — 5%, свыше — 10%.

«Стабильный». До 500 тыс. руб. — 1%, до 1 млн руб. — 3%, до 2 млн — 5%, свыше — 10%.

Обслуживание	0 Р
% на остаток	Нет
Пополнение	От 0%
Платеж	От 0 руб.
Перевод	От 0 руб.
Овердрафт	Есть

Стоимость зависит от подключенного тарифа:

«Только необходимое» — 550 руб./мес.
«Развитие» — 1890 руб./мес.
«Максимальный» — 7990 руб./мес.
«ВЭД» — 9900 руб./мес.

При оплате сразу за 6 месяцев — 1 месяц бесплатно
При оплате сразу за 12 месяцев — 3 месяца бесплатно

«Только необходимое»:
7 платежей бесплатно, далее 49 руб. за платеж
— Переводы физлицам: до 50 000 руб. — бесплатно; до 300 000 руб. — 1%; до 2 млн — 1,5%; до 4 млн — 2,5%; до 7 млн — 6%; свыше 7 млн — 8%.

«Развитие»:
— 15 платежей бесплатно, далее 32 руб. за платеж
— Переводы физлицам: до 100 000 руб. — бесплатно; до 300 000 руб. — 1%; до 500 000 руб. — 1,5%; до 2 млн — 2,5%; до 7 млн — 6%; свыше 7 млн — 7%.

«Максимальный»
— 100 платежей бесплатно, далее 35 руб. за платеж
— Переводы физлицам: до 500 000 руб. — бесплатно; до 2 млн — 1%; до 4 млн — 2%; до 7 млн — 6%; свыше 7 млн — 6%.

«ВЭД»
— 50 платежей бесплатно, далее 49 руб. за платеж
— Переводы физлицам: до 500 000 руб. — бесплатно; до 2 млн — 1%; до 4 млн — 2%; до 7 млн — 6%; свыше 7 млн — 6%.

Переводы внутри банка и в пользу бюджета — бесплатно

«Только необходимое»: до 50 000 руб. — бесплатно; далее 0,4% мин. 100 руб.
«Развитие»: до 500 000 руб. — бесплатно; далее 0,3% мин. 100 руб.
«Максимальный» — до 1 млн руб. — бесплатно, далее 0,3% мин. 100 руб.
«ВЭД» — до 1 млн руб. — бесплатно, далее 0,3% мин. 100 руб.

Внесение наличных в иностранной валюте — 0,4% от суммы

«Только необходимое»: до 50 000 руб. — бесплатно; до 300 000 руб. — 1,5%; до 2 млн — 2%; до 4 млн — 2,5%; до 7 млн — 6%; свыше 7 млн — 8%.

«Развитие»: до 80 000 руб. — бесплатно; до 300 000 руб. — 1%; до 2 млн — 1,5%; до 4 млн — 2,5%; до 7 млн — 6%; свыше 7 млн — 7%.

«Максимальный»: до 300 000 руб. — бесплатно; до 2 млн — 1,5%; до 4 млн — 2,5%; до 7 млн — 6%; свыше 7 млн — 6%.

«ВЭД»: до 300 000 руб. — бесплатно; до 2 млн — 1,5%; до 4 млн — 2,5%; до 7 млн — 6%; свыше 7 млн — 6%.

Выдача наличных с р/с в иностранной валюте — 1% мин. 300 руб.

Обслуживание	590 Р
% на остаток	до 2%
Пополнение	0,3%
Платеж	От 26 руб.
Перевод	От 0 руб.
Овердрафт	11,01%

Стоимость обслуживания расчетного счета зависит от подключенного тарифного плана:

«Доступный старт». Первые полгода — бесплатно. Дальше — 490 рублей в месяц.
«Ничего лишнего». 990 рублей в месяц.
«Серьезный подход». 1 900 рублей в месяц.
«Широкие возможности». 5 990 рублей в месяц.
«Максимальные возможности». 19 990 рублей.
«Тариф 1%». Бесплатное обслуживание.

Внутрибанковские платежи контрагентам — бесплатно.

Платежи ИП и юрлицам в другие банки:

«Доступный старт». 75 рублей за платеж.
«Ничего лишнего». 25 рублей за платеж.
«Серьезный подход». 30 платежей — бесплатно, с 31-го — 25 рублей за платеж.
«Широкие возможности». 100 платежей — бесплатно, с 101-го — 25 рублей за платеж.
«Максимальные возможности». 1000 платежей — бесплатно, с 1001-го — 19 рублей за платеж.
«Тариф 1%». 35 рублей за платеж.

Переводы физлицам внутри банка:

«Доступный старт». До 150 тыс. руб. — 0%, до 400 тыс. руб. — 1%, до 5 млн руб. — 3%, свыше — 10%.
«Ничего лишнего». До 200 тыс. руб. — 0%, до 1 млн руб. — 1%, до 5 млн руб. — 3%, свыше — 10%.
«Серьезный подход». До 400 тыс. руб. — 0%, до 1 млн руб. — 1%, до 5 млн руб. — 3%, свыше — 10%.
«Широкие возможности». До 1 млн руб. — 0%, до 5 млн руб. — 2%, свыше — 10%.
«Максимальные возможности». До 1 млн руб. — 0%, до 5 млн руб. — 1%, свыше — 10%.
«Тариф 1%». До 3 млн руб. — 0%, свыше — 10%.

Переводы физлицам в другие банки:

«Доступный старт». До 100 тыс. руб. — 0%, до 400 тыс. руб. — 1,5%, до 2 млн руб. — 3%, до 8 млн руб. — 5%, свыше — 10%.
«Ничего лишнего». До 100 тыс. руб. — 0%, до 1 млн руб. — 1,5%, до 2 млн руб. — 3%, до 8 млн руб. — 5%, свыше — 10%.
«Серьезный подход». До 200 тыс. руб. — 0%, до 1 млн руб. — 1,5%, до 5 млн руб. — 3%, до 8 млн руб. — 5%, свыше — 10%.
«Широкие возможности». До 250 тыс.руб. — 0%, до 1 млн руб. — 1%, до 5 млн руб. — 3%, до 8 млн руб. — 5%, свыше — 10%.
«Максимальные возможности». До 250 тыс. руб. — 0%, до 1 млн руб. — 1%, до 5 млн руб. — 2%, свыше — 10%.
«Тариф 1%». До 3 млн руб. — 0%, свыше — 10%.

Процент начисляется только на остаток до 500 тыс. рублей. Размер зависит от тарифа:

«Доступный старт». 2%.
«Ничего лишнего». 2,5%.
«Серьезный подход». 3%.
«Широкие возможности». 4%
«Максимальные возможности». 5,8%.
«Тариф 1%». Начисление процента не предусмотрено.

Пакеты и условия:
«Классический». Оптимальное соотношение набора услуг и стоимости.
Стоимость обслуживания — 99 рублей в месяц. При ежемесячных поступлениях на карту от 20 000 рублей или совершении ежемесячных покупок по карте от 15 000 рублей плата за обслуживание не взимается.

«Золотой». Пакет с широким набором услуг, привилегиями и скидками на дополнительные предложения.
Стоимость обслуживания — 499 рублей в месяц. При поступлении на счет от 50 000 рублей ежемесячно либо оплате покупок картой от 40 000 рублей в месяц плата за обслуживание не взимается.

«Премиальный». Пакет с максимальным набором банковских услуг. Включает дополнительные премиальные предложения и привилегии для вас и вашей семьи. Стоимость — 3 000 в месяц. При условии ежемесячного поступления заработной платы в размере от 200 000 рублей либо совершении покупок по карте от 150 000 рублей плата за обслуживание не взимается.

При открытии счета в Росбанк вам будут доступны следующие программы кредитования:

Оборотный кредит. Сумма — до 100 000 000 рублей. Процентная ставка — от 9,76%. Срок — до 24 месяцев.

Инвестиционный. Сумма — до 100 000 000 рублей. Ставка — от 9,76%. Срок — до 84 месяцев.

Овердрафт. Сумма — до 100 000 000 рублей. Ставка — от 11,01%. Срок — до 12 месяцев.

Рефинансирование. Сумма — до 100 000 000 рублей. Ставка — от 9,76%. Срок — до 84 месяцев.

Коммерческая ипотека. Сумма — до 100 000 000 рублей. Ставка — от 9,76%. Срок — до 84 месяцев.

Автокредит. Сумма — до 100 000 000 рублей. Ставка — от 10,16%. Срок — до 36 месяцев.

«Бизнес Стандарт».
Ставка: в рублях — 6,15%. в долларах США — 0,35%.
Срок: в рублях — от 1 месяца, в долларах — от 6 месяцев.
Сумма: в рублях — от 50 000, в долларах — от 1 500.

«Бизнес Эталон». Ставка в рублях — 4,75%. Срок — 1 год+1 день. Сумма — от 100 000 рублей.

«Бизнес Блиц». Ставка — 5,7%. Срок — 7-21 день. Сумма — от 500 000 рублей.

«Бизнес Рациональ». Ставка — от 5,85%. Срок — от 2 месяцев. Сумма — от 100 000 рублей.

Комиссия за снятие наличных с бизнес-карты зависит от тарифного плана:

«Доступный старт». 3%, но не менее 199 рублей.
«Ничего лишнего» и «Серьезный подход». 1,9%, но не менее 199 рублей.
«Широкие возможности» и «Максимальные возможности». 1,75%, но не менее 199 рублей.
«Тариф 1%». 1% независимо от суммы.

Комиссия за снятие наличных в кассе банка:

«Доступный старт». До 3 млн руб. — 3%, свыше — 10% (но не менее 290 рублей).
«Ничего лишнего». До 300 тыс. руб. — 1,9%, до 3 млн руб. — 3%, свыше — 10% (но не менее 290 рублей).
«Серьезный подход», «Широкие возможности», «Максимальные возможности». До 500 тыс. руб. — 1,9%, до 3 млн руб. — 3%, свыше — 10% (но не менее 290 рублей).
«Тариф 1%». До 1 млн руб. — 1%, свыше — 10% (но не менее 290 рублей).

Обслуживание	0 Р
% на остаток	2-5%
Пополнение	0.13 %
Платеж	От 89 руб.
Перевод	0 руб.
Овердрафт	10 млн. р.

Стоимость обслуживания расчетного счета зависит от подключенного тарифа:

«Промо». 0 рублей навсегда.
«Промо Лайт». 2% от зачислений. Ежемесячная плата отсутствует.
«Взлетай!». 790 рублей в месяц.
«Комфорт». 1 500 рублей в месяц.
«Бизнес-Класс». 7 200 руб. за 3 мес., 12 500 руб. за 6 мес., 20 900 руб. за 12 мес.
«Премиум-Класс». 17 500 руб. за 3 мес., 25 900 руб. за 6 мес., 44 900 руб. за 12 мес.

Налоговые платежи и платежи внутри банка ИП и юрлицам — 0 рублей.

Стоимость платежей контрагентам в другие банки зависит от подключенного тарифа:

«Промо». 99 рублей за платеж.
«Промо Лайт». Бесплатно.
«Взлетай!». 10 платежей — бесплатно, каждый последующий — 55 рублей.
«Комфорт». 32 рублей за платеж.
«Бизнес-класс». 50 платежей — бесплатно, каждый последующий — 27 рублей.
«Премиум-класс». Все платежи бесплатно.

Размер комиссии за переводы физическим лицам внутри банка и в другие банки:

«Промо». До 150 тыс. руб. внутри банка и 100 тыс. руб. в другие банки — бесплатно, до 300 тыс. руб. — 0,5%, до 500 тыс. руб. — 1,5%, до 800 тыс. руб. — 2%, до 2 млн руб. — 5%, свыше — 10%.
«Промо Лайт». До 300 тыс. руб. — бесплатно, до 700 тыс. руб. — 1%, до 2 млн руб. — 3%, свыше — 10%.
«Комфорт». До 150 тыс. руб. — бесплатно, до 300 тыс. руб. — 0,5%, до 500 тыс. руб. — 1%, до 700 тыс. руб. — 1,5%, до 1 млн руб. — 1,7%, до 2 млн руб. – 3%, до 5 млн руб. — 5%, свыше — 10%.
«Взлетай!» и «Бизнес-класс». До 300 тыс. руб. — бесплатно, до 500 тыс. руб. — 1%, до 700 тыс. руб. — 1,5%, до 1 млн руб. — 1,7%, до 1,5 руб. — 2,5%, до 2 млн руб. — 3%, до 5 млн руб. — 5%, свыше — 10%.
«Премиум-класс». До 500 тыс. руб. — бесплатно, до 700 тыс. руб. — 1%, до 1 млн руб. — 1,5%, до 1,5 млн руб. — 2%, до 2 млн руб. — 3%, до 5 млн руб. — 5%, свыше — 10%.

Банк предлагает выпуск корпоративных карт нескольких видов.

Стоимость изготовления карты MasterCard Business Unembossed с б/к чипом – 590 рублей.

Выпуск бизнес-карты MasterCard Business с б/к чипом — 1 500 рублей.

Тарифы на корпоративные карты УБРиР:
• от 1 % — выдача наличных средств в банкоматах УБРиР и банков-партнеров;
• 3 % — выдача наличных через сторонние банки;
• 0 рублей – межбанковские переводы с карты на р/с.

Банк подключает торговый эквайринг на следующих условиях:

Подключение, доставка и настройка терминала — бесплатно, в течение 3-х дней.
Терминал выдает во временное пользование бесплатно.
Комиссия — от 1,55% до 2,3% в зависимости от вида деятельности и тарифного плана.
Дополнительная комиссия при обороте менее 100 000 руб. — от 590 до 1000 руб.
Выбор оборудования: просто терминал или касса с эквайрингом.

Банк бесплатно предоставляет терминалы для работы.

Комиссия по операциям – 1-2.5%.

Начисление процента на ежедневный остаток по р/с:

— от 500 тыс. руб. до 1 млн. руб. — 1%;
— от 1 млн. руб до 3 млн. руб. — 1,5%;
— от 3 млн. руб до 5 млн. руб. — 2%;
— от 5 млн. руб до 10 млн. руб. — 2,5%;
— от 10 млн. руб до 50 млн. руб. — 2,75%;
— свыше 50 млн. руб. — 3%.

Начисление процентов на ежемесячный остаток по счету:

— от 1 млн. руб до 5 млн. руб. — 1%;
— от 5 млн. руб до 10 млн. руб. — 1,5%;
— от 10 млн. руб до 20 млн. руб. — 2%;
— от 20 млн. руб до 50 млн. руб. — 2,5%;
— от 50 млн. руб. — 3%.

УБРиР предлагает своим клиентам удобный бухгалтерский сервис по партнерской программе Фингуру.

Стоимость услуги зависит от системы налогообложения (3000-8000 рублей).

В банке можно оформить несколько видов кредитов:

Экспресс-кредит «Доверительный». Ставка — 18,9% годовых, сумма — до 700 000 рублей, срок — до 2 лет. Без залога и поручителей.

Кредит «Экспресс онлайн». Можно оформить в интернет-банке. Ставка — 16,8% годовых, Сумма — до 2 млн. рублей. Срок — до 2 лет. Без залога.

Экспресс-кредит «Под залог недвижимого имущества». Ставка — от 12,5% годовых. Сумма — до 10 млн. рублей. Срок — до 7 лет. Деньги выдаются под залог недвижимости.

Экспресс-кредит «Обеспечительный». Ставка — от 14,2% годовых. Сумма — до 10 млн. рублей. Решение — за 3 дня. Деньги можно получить без залога.

Кредит «Бизнес-привилегия» Ставка — от 12,5% годовых. Сумма — до 50 млн. рублей. Срок — до 7 лет. Без залога можно получить до 5 млн. рублей.

Кредит «Обеспечительный» для участия в тендерах. Ставка — от 14,2% годовых. Сумма — от 50 млн. рублей. Срок — до 2 лет.

Банк предлагает клиентам несколько видов депозитов:

iДепозит. Ставка — до 7,25% годовых. Сумма — от 100 000 руб. Срок — от 3 до 180 дней.

Гибкий онлайн. Ставка — до 6,15% годовых. Сумма — от 100 000 руб. Срок — от 61 до 121 дней.

Стабильный. Ставка — до 7,10% годовых. Сумма — от 500 000 руб. Срок — от 3 до 547 дней.

Бонусный. Ставка — до 7,3% годовых. Сумма — от 500 000 рублей. Срок — от 8 до 547 дней.

Капитальный. Ставка — до 6,4% годовых. Сумма — от 1 000 000 руб. Срок — от 31 до 180 дней.

До востребования. Ставка — 0,01% годовых. Любая сумма. Срок не ограничен.

Размер комиссии за внесение наличных на счет через кассу банка зависит от подключенного тарифа:

«Промо». В сумме до 300 000 руб. за один день — 0,5%, но не менее 200 руб., до 1 000 000 руб. за один день — 0,4%, при сумме свыше — 0,25%.
«Промо Лайт». 2% от зачисляемой суммы.
«Взлетай!» и «Комфорт». В сумме до 300 000 руб. за один день — 0,2%, но не менее 150 руб., до 1 000 000 руб. за один день — 0,15%, до 3 000 000 руб. за один день — 0,12%, при сумме свыше — 0,1 %.
«Бизнес-класс». В сумме до 200 000 руб. за один день — 0,05%, до 300 000 руб. за один день — 0,15%, до 3 000 000 руб. за один день — 0,12%, при сумме свыше 3 000 000 руб. за один день — 0,1%.
«Премиум-класс». В сумме до 500 000 руб. за один день — 0,05%, до 3 000 000 руб. за один день — 0,12%, в сумме свыше — 0,1%.

Размер комиссии за внесение средств с помощью корпоративной карты также зависит от тарифного плана:

«Промо». До 100 тыс. руб. – 0,15%, до 300 тыс. руб. – 0,2%, до 1 млн руб. – 0,25%, свыше 1 млн. руб. – 0,3%.
«Промо Лайт». Без комиссии.
«Взлетай!». До 200 тыс. руб. в месяц – бесплатно, свыше 200 тыс. руб. в месяц – 0,15%.
«Комфорт». До 100 тыс. руб. – 0,1%, свыше 100 тыс. руб. – 0,15%.
«Бизнес-класс». До 200 тыс. руб. в месяц – бесплатно, свыше 200 тыс. руб. в месяц – 0,1%.
«Премиум-класс». До 500 тыс. руб. в месяц – бесплатно, свыше 500 тыс. руб. в месяц – 0,1%.

Зачисление средств безналичным путем — без комиссии на всех тарифах, кроме «Промо Лайт». Там комиссия составит 2%.

Комиссия за внесение наличных на тарифе «Промо Лайт» отсутствует (за зачисление средств взимается 2% от суммы).

Снять наличные можно с помощью корпоративной карты.

Комиссия за снятие будет зависеть от суммы:

До 20 000 руб. — 1%
До 50 000 руб. — 1,25%
До 300 000 руб. — 1,5%
До 600 000 руб. — 3%
Свыше — 5% от суммы операции, но не менее 120 руб.

Через кассу банка можно снимать неограниченную сумму.

На снятие наличных с помощью бизнес-карты установлен лимит: 100 000 руб. в день и 1 000 000 руб. в месяц.

Информация об условиях взята с официальных сайтов банков. Рекомендуем уточнять актуальные тарифы на сайте, по телефонам, в отделениях интересующего банка. Дата обновления: 26.01.23

Категории

• Для ООО
• Для самозанятых
• Для бизнеса
• Валютный счет
• Эквайринг для ИП

Валютный счет — сравнение условий

В таблице представлены предложения с лучшими условиями в данной категории.

Предложение	Обслуживание	% на остаток	Пополнение	Платеж	Рейтинг Бробанк.ру
Бланк РКО	0 Р	До 7%	От 0 руб.	От 0 руб.	0.0 / 5
Альфа-Банк РКО	490 Р	1%	1%	От 0 руб.	0.0 / 5
Уралсиб РКО	0 Р	3%	0,25%	От 0 руб.	0.0 / 5
Локо-Банк РКО	0 Р	8,75%	0 руб.	От 19 руб.	5.0 / 5
Тинькофф РКО	490 Р	3%	0 руб.	От 19 руб.	4.8 / 5
РКО в Модульбанке	690 Р	4	0 руб.	От 0 руб.	5.0 / 5
РКО в банке ПростоБанк	0 Р	Нет	От 1%	От 20 руб.	0.0 / 5
Точка Банк РКО	0 Р	до 7%	От 50 руб.	От 1 руб.	5.0 / 5
РКО в МТС Банке	0 Р	6,7%	От 0%	От 19 руб.	0.0 / 5
Газпромбанк РКО	0 Р	Нет	От 0%	От 0 руб.	0.0 / 5

О валютном контроле

Бробанк.ру собрал полную информацию по банкам, предлагающим услуги РКО российским ООО и предпринимателям. Если вам нужен валютный счет, вы можете без проблем его открыть и пользоваться актуальными для международного бизнеса услугами. Ниже представлены действующие предложения, заявки на подключение принимаются онлайн.

1. Постановка контракта на учет
2. Как выбрать, где открыть валютный счет
3. Условия банков по ВЭД
4. Сбер
5. Тинькофф
6. ВТБ
7. Альфа-Банк
8. Открытие
9. УБРиР
10. Точка Банк
11. МодульБанк
12. Локо-Банк
13. МТС Банк
14. О пакетах услуг ВЭД
15. Как открыть выгодный валютный счет

По российскому законодательству все сделки, проводимые не в местной валюте, подвергаются особому контролю. Это делается для того, чтобы денежное обращение шло строго в согласии с законом. Следит за сделками Центральный Банк.

Контроль необходимо для прозрачного функционирования валютного рынка, для исключения появления черного рынка в этом сегменте. Поэтому все валютные операции в рамках ведения бизнеса проверяются на легальность.

Банки выступают агентами по валютному контролю. Понятно, что они делают это не бесплатно. Предприниматель при проведении сделки платит обслуживающему банку определенный процент. За это он получает удобный сервис, сокращающий временные затраты на проведение международных сделок.

Постановка контракта на учет

• заключен между резидентом и нерезидентом;
• расчеты по договору проводятся в банке, который и будет осуществлять валютный контроль;
• предметом договор может быть вывод или ввоз товара в/из РФ, выполнение услуги, проведение работ, арендные отношения, кредитные сделки, агентские договоры и пр.;
• сумма обязательств для экспортных контрактов — до 6 млн, для импортных — 3 млн. в рублевой валюте.

После постановки контракта на учет банк регистрирует договор и выдает ему номер, который понадобится при выполнении сделки (при решении вопросов с таможенными органами). Далее банк контролирует денежные расчеты, чтобы все проходил в плоскости закона.

На словах все выглядит сложно, но сейчас банки создали максимально комфортные условия ВЭД, они помогают клиенту на всех этапах сделки.

Как выбрать, где открыть валютный счет

Если счет нужен именно для международных операций, вам нужен банк со специальными тарифом, предполагающим валютный контроль. В остальных же случаях открыть валютный счет можно в любом банке на стандартных условиях. Как и в случае с физическими лицами, предприниматели также могут без проблем вести счета в евро и долларах.

• предлагающем широкую сетку тарифов, где каждый клиент может выбрать пакет услуг, актуальный для его бизнеса;
• который предлагает услуги валютного контроля и создает специальные тарифы для бизнеса, ведущего международные сделки;
• который предлагает лучшие условия обслуживания — это определится только в сравнении;
• который предлагает удобный онлайн-банкинг, созданный специально для бизнес-клиентов. Хорошо, если все валютные операции можно проводить онлайн, включая регистрацию международных сделок;
• офис банка по обслуживанию юридических лиц должен быть вам доступен, вдруг придется посещать его для подписания каких-то бумаг.

Лучшими банками для открытия валютного счета можно назвать Тинькофф, Сбербанк, Альфа-Банк, Открытие, УБРиР, ВТБ. Выбирая, в каком банке открыть валютный счет, рассмотрите изначально их предложения.

Условия банков по ВЭД

Сбербанк открывает валютные счета в 60 различных валютах: от популярных доллара и евро до крон и йен. На большинство валютных счетов в Сбербанке действует единый тариф, но есть особое предложение по тарифу «ВЭД без границ».

• Открытие валютного счета при наличии рублевого — бесплатно. При отсутствии — около 2 850 руб.
• Ежемесячное обслуживание — 1 900 рублей в месяц. Если вы не будете пользоваться счётом 5 месяцев подряд, стоимость обслуживания снизится до 0 рублей.
• Комиссии за переводы в другой банк — 0,3 % от суммы перевода, мин.15 долл. США, а макс. — 200 долларов США.
• Перевод на счёт юрлица по бумажному документу — 0,3 % от суммы перевода. Максимальный размер комиссии тот же — 200 долларов, а вот минимальный размер увеличен — 20 долларов.
• Прием и зачисление наличных — 1 % от суммы зачисления, но не менее 2 долларов.

• Бесплатное открытие валютного счета в евро, долларах или юанях. Ежемесячная плата — 3 990 рублей.
• Комиссия за валютный перевод — 0,1 %, но минимум 15 долл. США и не более 200 долл. США.
• Специальные курсы обмена валюты. Для всех новых клиентов 3 месяца рыночный курс увеличивается на 20 копеек. А для тех, кто за год накапливает операций на сумму 100 тыс. долл. США действует индивидуальный спецкурс.

Тариф подойдет новичкам в сфере ВЭД, тем, у кого есть внешнеторговые контракты, и тем, кто проводит небольшие или нерегулярные валютные платежи. При подключении тарифа банк предоставляет персонального менеджера по ВЭД, который возьмёт на себя работу с документами и будет консультировать по вопросам внешнеэкономической деятельности.

Что касается валютного контроля, то поставить контракт на учет по ДБО можно бесплатно, в отделении банка — 20 долларов США. Внесение изменений в ведомость банковского контроля будет стоить 10 долларов за строку.

Тинькофф

В Тинькофф Бизнес юридические лица могут бесплатно открыть валютный счет без визита в банк, при этом можно выбрать следующие тарифы.

• стоимость обслуживания — от 490 до 1 990 рублей в зависимости от тарифа РКО;
• комиссия за SWIFT-переводы: от 0,15% до 0,2%, минимальная комиссия — от 19 до 49 долларов, евро или юаней;
• пополнение валютного счета через банкоматы — 0,1%.

• постановка контракта на учет — от 0 рублей;
• комиссия за выполнение функцией агента по валютному контролю — от 0,15% до 2% (мин. 290-490 руб.);
• внесение изменений в документы — бесплатно;
• перевод контракта в другой банк — бесплатно; проверка документов и помощь в заполнении — бесплатно.

Для крупных организаций предусмотрена Премиум-опция, которая позволяет конвертировать иностранную валюту по выгодному курсу с отклонением от 5 копеек относительно курса биржи. При переводе валюты контрагенту в другие финансовые организации удерживается комиссия от 0,1%.

Валютный контроль в ВТБ организован достаточно эффективно. Банк быстро проводит все операции в полном соответствии требованиям валютного законодательства РФ. ВТБ работает с контрактами и договорами в большом количестве валют, включая китайские юани. Все операции проводятся через интернет-банк или в отделениях.

• Выполнение функций агента валютного контроля по договорам и контрактам при предоставлении сведений по форме банка — 0,13%, мин. 10 долл., макс. 2 000 долл.
• Выполнение функций агента валютного контроля по договорам и контрактам при предоставлении сведений не по форме банка — 0,17%, мин. 20 долл., макс. 3 000 долл.
• Постановка контракта на учет — бесплатно.
• Переводы контракта в другой банк — 200 долларов.
• Переводы валюты внутри страны — 0,3%, мин. 50 долл, макс. 200 долл.
• Переводы валюты в другие страны — 0,37%, мин. 50 долл., макс. 200 долл.
• Зачисление валюты — 0,4%.
• Снятие — 1,5%.

Чтобы воспользоваться услугой валютного контроля в ВТБ, необходимо открыть расчетный счет в этом банке. Для этого оставьте заявку на сайте или в отделении, передайте требуемые документы для проверки и подпишите договор расчетно-кассового обслуживания. Также желательно заранее подготовить заявления на открытие валютных счетов. Воспользоваться услугой валютного контроля можно на любом тарифе РКО.

Альфа-Банк

Процедура валютного контроля в Альфа-Банке отлажена достаточно хорошо, она проходит в полном соответствии с требованиями законодательства. Все операции проводятся через интернет-банк — здесь можно заполнить заявку и передать все требуемые документы. За каждым клиентом закрепляется персональный менеджер, который будет сопровождать процесс валютного контроля и отвечать на любые непонятные вопросы.

• Выполнение агента валютного контроля по договорам и контрактам, требующим постановки на учет — от 0,12% до 0,15%, мин. 500-600 руб.
• Выполнение агента валютного контроля по договорам и контрактам в российских рублях — 0,05%, мин. 150 руб, макс., 3 000 руб.
• Постановка контракта на учет — от 0 до 1 200 руб.
• Выдача ведомости банковского контроля — 275 руб.
• Перевод контракта в другой банк — 10 тыс. руб.

Чтобы воспользоваться валютным контролем в Альфа-Банке, необходимо открыть в нем расчетный счет. Для этого нужно подать заявку на сайте банка и подписать договор его отделении. Также желательно заранее подготовить заявления на открытие валютных счетов. Учтите, что валютные операции недоступны на тарифе Просто 1% — если вы планируете заниматься ВЭД, то выберите другой тариф.

Открытие

В процессе валютного контроля Открытие предоставляет клиентам достаточно эффективную поддержку. Специалисты банка дают подробные консультации по вопросам контроля и помогают заполнить требуемые документы. Также банк сообщает о важных изменениях в российском законодательстве и напоминает о сроках прохождения контроля.

• Выполнение агента валютного контроля по договорам и контрактам, подлежащим постановке на учет — до 0,25%, мин. 1 000 руб., макс. 80 000 руб.
• Выполнение агента валютного контроля по договорам и контрактам, подлежащим постановке на учет — до 0,17%, мин. 750 руб., макс. 85 000 руб.
• Постановка контракта на учет — бесплатно (если срочно — 1 500 рублей).
• Внесение изменений в контракт — 1 500 рублей.
• Перевод контракта в другой банк — 10 тыс. рублей.

Чтобы воспользоваться валютным контролем в Открытии, необходимо открыть в нем расчетный счет. Для этого потребуется заполнить заявку на сайте банка, подготовить требуемые документы и подписать договор РКО. Также стоит заранее подготовить заявления на открытие валютных счетов. Услуга валютного контроля доступна на любых тарифах РКО.

УБРиР

Банк ставит на учет внешнеторговые контракты и кредитные договоры, в том числе в день их подачи. Проверяет документы по валютным сделкам на соответствие нормам валютного законодательства. Консультирует и оказывает помощь в составлении документации по валютному контролю. При необходимости специалист банка оформит для компании справку о подтверждающих документах.

• Постановка контракта: в электронном виде — 1 000 руб., в бумажном — 2 500 руб.
• Перевод контракта из другого банка — бесплатно.
• Проверка документов — 600-1 200 руб.
• Внесение изменений — 600-1 200 руб.
• Оформление СПД — 660-800 руб.
• Перевод контракта в другой банк — 5 000 рублей.
• Комиссия за внутрибанковские валютные переводы — 1 доллар, евро, юань.
• Комиссия за межбанковский валютный переводы — 0,1%.
• Комиссия за выдачу наличных в иностранной валюте — 1%.

Чтобы открыть валютный счет для фирмы, выберите тариф и заполните онлайн-заявку на сайте банка. Укажите наименование и тип (ООО/ИП) организации, ИНН, ваше имя, телефон и e-mail. В течение 15 минут с вами свяжется банковский работник, чтобы согласовать порядок и дату заключения договора на обслуживание. После этого вам нужно предоставить в банк пакет документов.

Точка Банк

При проведении операций по валютному контролю Точка возьмет на себя все наиболее сложные операции. Банк поставит контракт на учет, поможет заполнить документы и предупредит о сроках. На постановку контракта на учет уходит, в зависимости от сделки, от двух часов. Также банк поможет подготовить сопутствующие валютной сделке документы.

• Выполнение функций агента по валютному контролю — от 0,1% до 0,2%, мин. 300 руб., макс. 9 500 руб.
• Постановка контракта на учет — бесплатно.
• ВЭД-ассистент — бесплатно.
• Выдача справок: в электронном виде — бесплатно, в бумажном — от 1 000 руб.
• Валютные переводы внутри банка — бесплатно.
• Валютные переводы в другие банки — 35-45 долларов.

Также банк предлагает дополнительные услуги для тех, кто занимается ВЭД. Например, он поможет проверить иностранного контрагента и провести с ним переговоры. Для тех, кто работает с иностранными компаниями по договору оферты (например, с Facebook и Google Play) есть готовые решения, которые позволят получать от них деньги с прохождением контроля в ускоренном режиме.

МодульБанк

Для прохождения валютного контроля в Модульбанке требуется минимальный пакет документов: договор или контракт (желательно — на английском языке или с переводом) и подтверждающие сделку документы (например, таможенная декларация или копия платежного поручения). При необходимости банк может запросить дополнительные документы или сведения.

• Постановка контракта на учет — от 0 до 1 500 руб.
• Перевод контракта в другой банк — 1 000 руб.
• Подготовка ведомости банковского контроля — бесплатно.
• Проведение валютных платежей: до 500 тыс. руб. — 300 руб., до 2 млн руб — 1 000 руб., до 2 млн руб. — 3 000 руб.

Если у вас уже есть рублевый счет в банке, напишите в онлайн-чат, и через час счет в нужной валюте будет оформлен. Если вы еще не сотрудничаете с банком, укажите в заявку на сайте банка имя, телефон и дождитесь звонка от банковского работника. В течение 5 минут вы получите реквизиты рублевого счета, которые можно сообщить для компаний-контрагентов. Чтобы открыть валютный счет, необходимо посетить отделение или пригласить менеджера банка к себе в офис.

Локо-Банк

При выполнении функций агента валютного контроля банк ставит на учет внешнеторговые контракты, кредитные договоры с присвоением уникального номера. Помогает при составлении условий внешнеторгового контракта, заполнении справок, форм отчетности. Следит за исполнением обязательств участниками ВЭД по сделке. Консультирует по вопросам валютного контроля и международных платежей.

• Постановка контракта на учет, в том числе и переводом из другого банка, — бесплатно.
• Срочная постановка — 1 500 руб.
• Внесение изменений — 1 000 руб.
• Перевод контракта в другой банк — 10 000 руб.
• Оформление ведомости банковского контроля — 500 руб.
• Внесение изменений в ведомость — 500 руб.
• Входящие перевод в валюте — бесплатно.
• Внутрибанковские валютные переводы — бесплатно.
• Межбанковские переводы в евро — 0,1%, мин. 50, макс. 160 евро.

Для открытия счета заполните заявку на сайте банка, указав ИНН организации и контактный телефон. Вы получите номер счета и данные для входа в личный кабинет, в котором сможете загрузить копии учредительных документов. После этого с вами свяжется банковский работник, чтобы согласовать время встречи, он приедет к вам в офис для заключения договора.

МТС Банк

Банк ставит на учет и снимает с учета внешнеторговые контракты и кредитные договоры, сопровождает организацию на всех этапах внешнеторговой сделки. Проводит экспертизу контракта еще до его подписания, редактирует в части валютного законодательства. Финансирует внешнеторговые сделки, а также бесплатно консультирует по вопросам валютного контроля.

• Постановка контракта на учет — бесплатно.
• Комиссия по внешнеторговым контрактам, кредитным договорам и займам — 0,1%, мин. 600 руб., макс. 45 тыс. руб.
• Комиссия по валютной операции с зачислением рублей на счет резидента — 0,15%, мин. 200 руб., макс. 40 тыс. руб.
• Комиссия при переводе резидентом средств на собственный счет, открытый не в РФ — 0,15%, мин. 5 тыс. руб., макс. 100 тыс. руб.
• Комиссия при поступлении средств в валюте от другого резидента — 0,1%, мин. 600 руб., макс. 45 тыс. руб.
• Комиссия при переводе средств в валюте на счет другого резидента — 0,1%, мин. 600 руб., макс. 45 тыс. руб.
• Снятие контракта с учета — 5-10 тыс. руб.

Для открытия валютного счета оформите онлайн-заявку на сайте банка. Укажите имя, телефон, эл. почту, ИНН организации, город обслуживания и ближайшее отделение. После отправки заявки вы получите реквизиты рублевого счета и доступ в интернет-банк, где вам нужно заполнить анкету и прикрепить к ней копии учредительных документов. В течение 1 рабочего дня с вами свяжется банковский работник, чтобы согласовать порядок и дату заключения договора на обслуживание.

О пакетах услуг ВЭД

Если вам нужно открыть валютный счет в банке для проведения регулярных сделок с зарубежными партнерами, лучше выбирать финансовую организацию, которая предоставляет именно пакет услуг. Это не просто проведение финансовы операций и стандартного валютного контроля. Дополнительно клиенты получают полноценную поддержку и помощь.

• консультационная поддержка 20 часов в сутки. Общение с клиентом на английском, китайском и русском языках;
• минимизация клиентских рисков, своевременное их выявление и помощь в решении возникших проблем;
• индивидуальный курс для сделок от 100000 долларов;
• плюс 20 копеек к курсу для новых клиентов в течение 4 месяцев;
• бухгалтерское сопровождение валютных сделок;
• семинары и вебинары для менеджеров ВЭД клиентских компаний;
• консалтинговые услуги;
• сервис по возмещению НДС и пр.

Подобный перечень услуг для категории клиентов международного бизнеса есть в практически в каждом банке, который специализируется на услугах ВЭД. Цена за пакет услуг высокая, но зато клиент получает комплексную поддержку.

Как открыть выгодный валютный счет

Для начала определитесь, в каком банке для вас будет самый выгодный валютный счет. У каждого индивидуальные условия и тарифы. Проанализируйте свою деятельность, чтобы понять, какие операции чаще всего будете выполнять. На них и делайте акцент в поисках предложения.

Если вы нашли, где лучше открыть валютный счет, определили самое выгодное предложения для своего бизнеса, можно приступать к подаче заявки на подключение к РКО. Удобно, что сейчас банки принимают заявки от клиентов онлайн, а многие компании и вовсе обеспечивают полностью дистанционное подключение.

1. Выбор банка и подача ему заявки.
2. Ожидание звонка. Менеджер проконсультирует, расскажет об особенностях валютного обслуживания и расскажет, как дальше подключиться к услугам.
3. Если практикуется выезд в офис клиента, менеджер скажет, какие документы нужно подготовить к оговоренному времени визита.
4. Стороны встречаются, клиент передает полный комплект документов. Пакет будет разным для ООО и ИП.
5. После проверки документов происходит регистрация расчетного счета, клиенту привозят на подписание договор на оказание услуг.

Валютные счета банков часто сопровождаются предоставлением услуг персонального менеджера. В этом случае клиенту дадут номер для связи, к специалисту можно обратиться по любым вопросам, связанным с валютными операциями.

Сколько стоит обслуживание расчетного счета

В современном мире практически невозможно представить организацию без расчетного счета. Это неудобно для обеих сторон бизнеса. Покупатель не может произвести расчет в удобной ему форме, а для самого предприятия это может обернуться потерей клиента, особенно с учетом существующих ограничений на операции с наличными деньгами. Поэтому вряд ли кто-то задаёт вопрос – открывать счет или нет. А вот вопрос – сколько стоит открыть расчетный счет – является одним из самых часто задаваемых. Рассмотрим этот момент в данной статье, а также ответим на вопрос – есть ли разница в том, сколько стоит открыть расчетный счет для ИП и ООО.

Где открыть счет для бизнеса

Стоимость открытия расчетного счета для организации – это веский аргумент, но в первую очередь необходимо определиться с банковским учреждением. Выбирать кредитную организацию нужно, основываясь на опыте других предпринимателей, отзывах о банке и его репутации.

В первую очередь стоит обратить свое внимание на крупные и проверенные временем кредитные учреждения. Многие банки в борьбе за клиентов делают очень выгодные предложения как по открытию, так и по обслуживанию счета. Здесь не лишним будет изучить следующие важные условия:

1. Надежность кредитного учреждения. Малоизвестные банки с привлекательными условиями могут, помимо быстротечной радости от сниженных расходов, принести и существенные неприятности, связанные с замораживанием денежных средств. С 1 января 2019 года остатки на счетах будут застрахованы, однако это коснется только субъектов малого бизнеса и сумма будет ограничена 1,4 млн. руб. Кроме того, для возврата средств нужно будет затратить время и пройти через бюрократические процедуры. Вряд ли незначительная экономия на комиссии стоит всего этого.
2. Ежемесячное обслуживание счета и что в него входит (количество включенных платежных поручений и их стоимость сверх лимита, платежи в бюджет, внесение и снятие наличных средств).
3. Скорость проведения платежей. Этот критерий является одним из ключевых моментов в работе с поставщиками и бюджетом. На это напрямую влияют интернет-банкинг и продолжительность операционного дня.
4. Наличие удобного интернет и мобильного банкинга, а также стоимость их подключения и ежемесячная оплата. Совместимость банкинга с бухгалтерскими программами.
5. Сколько стоит открыть счет в банке. Здесь имеется в виду первоначальная стоимость открытия счета. Многие банки открывают расчетный счет бесплатно, но потом компенсируют это высокими тарифами.
6. Процент на остаток по счету. Начисление процентов может минимизировать издержки на обслуживание счёта.
7. Процент за снятие наличных средств. Большой процент может стать неприятным сюрпризом для организации, если для ведения бизнеса необходимо регулярно пользоваться наличными деньгами.
8. Близость офиса. Многие организации ведут дела таким образом, что постоянно посещать банк нет необходимости, но в случае, например, частого внесения наличных денег на счет, этот пункт будет играть важную роль.
9. Дополнительные условия и бонусы, предлагаемые банками для привлечения клиентов: реклама в интернете, подключение к облачным сервисам, бухгалтерские услуги, наличие персонального менеджера, службы поддержки, горячая линия и многое другое.

Кто открывает счет

Открыть расчетный счет в банке могут все бизнесмены, независимо от формы собственности. Индивидуальные предприниматели и юридические лица находятся в практически равных условиях. Единственное, ИП должны предоставить меньше бумаг. Фактически весь список необходимых документов сводится для них к трём: паспорт, круглая печать при ее наличии и лицензия, если деятельность ИП подлежит лицензировании.

Открытие расчетного счета для ООО ненамного сложнее. Юридические лица должны предоставить, помимо перечисленных, учредительные документы и подтверждение полномочий директора. На месте в банке заполняются карточки с подписями доверенных лиц. Ранее подписи необходимо было заверять у нотариуса.

Также на сегодняшний день не нужно запрашивать в налоговой инспекции выписку из ЕГРЮЛ или ЕГРИП. Банки это делают самостоятельно, что значительно экономит время предприятиям. Хотя многие кредитные учреждения лукавят и ставят этот пункт в ряд своих преимуществ перед остальными.

Как открыть счет

Сегодня есть два способа для открытия расчетного счета и клиент вправе выбрать любой из них. Можно собрать все документы и подать заявку в операционном офисе банка. Однако многие банки предлагают заполнить заявку на сайте, загрузить все требуемые документы онлайн и определиться с тарифом, в соответствии с которым будет производиться обслуживание расчетного счета.

В этом случае, при визите в банк останется лишь подписать договор обслуживания и карточки с образцами подписей. Некоторые банки, например, Тинькофф, привозят договор в офис компании. Таким образом, счет можно открыть вообще без посещения отделения банка.

Цена вопроса

Ранее стоимость открытия счета могла составлять от нескольких сотен до нескольких тысяч рублей в зависимости от банка и выбранного тарифа. Но постепенно практически все банки отказались от платного открытия счета и предоставляют эту услугу бесплатно.

Это связано в первую очередь с тем, что время открытия счета сократилось с 5-7 дней до 1-2. Заметно уменьшился пакет необходимых документов и минимизировались риски, связанные с неблагонадежностью клиентов – ведь документы из налоговой банк запрашивает самостоятельно, поэтому снижается риск предоставления недостоверной информации.

Что влияет на выбор тарифного плана

После определения банковского учреждения необходимо подобрать тариф, который будет удовлетворять всем потребностям организации или ИП. Выбор будет зависеть от следующих факторов, которые необходимо тщательно проанализировать:

1. Ежемесячный оборот, то есть все денежные средства, которые поступят на расчетный счет;

2. Количество исходящих платежных поручений. Многие тарифные планы имеют какое-то количество включенных платежек. Но надо учитывать, хватит ли этого для проведения всех необходимых платежей и не придется ли платить за «сверхнормативные» операции. Ведь в противном случае расходы на ведение расчетного счета могут существенно возрасти.

3. Снятие денежных средств со счета. Различные тарифные планы определяют процент, либо фиксированную сумму, а также лимит на месяц на снятие. Поэтому необходимо выбрать тариф с нужными параметрами, исходя из планируемых объемов работы с «наличкой».

4. Размер процента по эквайрингу и быстрота расчетов. Это важно для компаний, занимающихся розничной торговлей. Если клиенты в основном расплачиваются картами, то необходимо искать наиболее низкий эквайринговый процент. К тому же некоторые банки предлагают зачисление денежных средств на расчетный счет всего лишь в течение 2-х часов, а не на следующий день, что тоже является несомненным преимуществом.

5. Условия по зарплатному проекту. Большинство организаций производят перечисление заработной платы на карты сотрудникам через тот банк, клиентом которого являются сами.

Читайте также: Порядок открытия расчетного счета

ТОП-8 банков с бесплатным открытием расчетного счета

Рассмотрим банки, на которые стоит обратить внимание, предлагающие нулевую стоимость открытия расчетного счета.

Тинькоффбанк

Предлагает открыть счет всего за 1 день без визита в банк. Все необходимые документы загружаются в личном кабинете на сайте банка. Один из самых мобильных и гибких банков. Часто проводит акции. Для новых клиентов предлагает бесплатное обслуживание в течение первых двух месяцев. Работает круглосуточная горячая линия для поддержки клиентов. По мнению агентства MarksWebb у банка самые выгодные тарифы. Также предоставляет услуги овердрафта начиная с 4-го месяца обслуживания.

Помимо этого предлагает следующие привлекательные условия:

• до 78 000 рублей на рекламу;
• до 6 % на остаток по счету (в зависимости от выбранного тарифа);
• длинный операционный день с 01.00 до 20.00;
• бесплатный интернет-банк;
• совместимость интерфейса с бухгалтерским программным обеспечением;
• простая линейка тарифов, включающая всего 3 тарифных плана, которые подойдут для малого, среднего и крупного бизнеса.

Альфа-банк

Признавался лучшим интернет-банком в 2015 году. Предлагает расширенную линейку тарифных планов, среди которых организация может выбрать наиболее приемлемый вариант. Помимо тарифов с ежемесячной оплатой у Альфа-банка есть удобный тарифный план, который предусматривает обслуживание расчетного счета без оплаты. Дополнительные бонусы:

• до 62 000 рублей на рекламу;
• бесплатная онлайн-бухгалтерия;
• продолжительный операционный день с 01.00 до 19.50, а для перечислений между клиентами Альфа-банка временных ограничений нет;
• есть тарифные планы с бесплатным внесением и снятием наличных денег;
• при оплате годового обслуживания стоимость значительно снижается;
• до 3 % годовых на остаток по счёту.

Сбербанк

Предлагает 5 тарифных планов, один из которых подойдёт для начинающих бизнесменов, обслуживание счета на нем бесплатно. Тарифные планы составлены с учетом сезонности бизнеса, внесения и снятия наличных, а также по количеству операций. Дополнительные опции, которые предлагает Сбербанк:

• удвоение платежей на рекламу в Яндексе и Вконтакте;
• бесплатный интернет и мобильный банк;
• электронный документооборот и проверка контрагентов на благонадежность;
• удобный зарплатный проект;
• мобильный банк в часах.

Тарифные планы ВТБ зависят от регионов. Объединяют их следующие моменты:

• 7 000 рублей на рекламу в интернете;
• зарплатный проект;
• возможность проведения платежей в послеоперационное время;
• бесплатный интернет и мобильный банк;
• бесплатное СМС-информирование по расчетному счету.

Открытие

Предлагает 3 тарифных плана, включающие первые 2 месяца с бесплатным обслуживанием. Также есть тарифный план без ежемесячной оплаты. Бонусы при открытии расчетного счета:

• открытие счета за 4 часа;
• 2 000 руб. на рекламу от Гугл.
• 3 месяца интернет-бухгалтерии в подарок;
• 3 месяца свободного доступа к тендерам

Промсвязьбанк

Победитель национальной премии «Золотой Меркурий» в номинации «Лучшая банковская программа МСП-2018». Предлагает 3 тарифных плана, один из которых без ежемесячных платежей за ведение счета. При открытии счета предоставляется:

• бесплатный интернет банк;
• 6 месяцев обслуживания бесплатно.

Точка

Работает полностью дистанционно. Работник банка выезжает в офис компании для подписания документов. Преимущества обслуживания:

• без абонентской платы, если нет движения по счету;
• встроенная бухгалтерия;
• круглосуточные платежи;
• бесплатный мобильный банк.

Райффайзен

Предлагают полностью дистанционное обслуживание без визитов в офис. В тарифной линейке 4 тарифных плана с ежемесячной оплатой, включающие в себя:

ТОП-5 лучших банков для малого бизнеса: где выгоднее открыть РКО в 2023 году

Сегодня поговорим о том, какой банк лучший для ИП. Сразу оговоримся, что по закону индивидуальный предприниматель не обязан открывать расчетный счет и может проводить только наличные платежи — не более 100 тысяч рублей в рамках одного договора. Но таким образом он лишает себя многих привилегий и сокращает возможности получения прибыли. Ведь современный бизнес трудно представить без эквайринга. Представьте, вы привыкли расплачиваться картой, а магазин работает только с наличкой. Что вы сделаете? Правильно, пойдете в другой магазин, который принимает банковские карты. Чтобы не терять клиентов, ИП стоит открыть расчетный счет. Это нужно сделать не только для привлечения покупателей, но и для того, чтобы было удобнее распоряжаться своими деньгами. Расскажем, какой банк выбрать для ИП. Проведем сравнение между лучшими организациями на финансовом рынке.

Точка — самые выгодные условия для открытия счета

Ознакомьтесь с лучшим предложением для открытия расчетного счета ИП в 2023 году. Самые гибкие условия и выгодные тарифы.

Оглавление

Критерии выбора банка для ИП

Каждый предприниматель оценивает преимущества банка, отталкиваясь от своих целей и требований. Одни ценят надежность и близкое расположение учреждения к дому и работе. Другим важны скорость, минимум формальностей и доступность функций в режиме онлайн. Мы же рекомендуем вам обратить на следующие нюансы:

• Застрахованы ли вклады банка. Вы получите возмещение по счетам, если учреждение лишится лицензии.
• Гибкость тарифов. Рознице нужно без комиссий принимать платежи покупателей и выгодно оплачивать товары поставщикам с расчетного счета. Компаниям, оказывающим консалтинговые услуги, важен размер максимальной комиссии в рамках одной операции. Дело в том, что цикл сделки в этом бизнесе может достигать трех месяцев.
• Возможности кредитования. Когда бизнес начнет расти, у вас возникнет необходимость взять кредит.
• Наличие мобильного приложения. Доступность счета в режиме онлайн и круглосуточные платежи — неоспоримые плюсы для бизнеса.

Прежде чем решить, в каком банке открыть счет для ИП, рассчитайте свою годовую выручку. Это поможет понять, какая сумма будет выводиться на личные цели. Уточните в банке, каким способом можно снимать деньги, какое количество платежей может проходить за месяц.

Рейтинг банков для ИП в 2023 году

Мы проанализировали, какой банк лучше для малого бизнеса, по следующим критериям:

• надежность;
• наличие бесплатного тарифа на начальном этапе;
• разнообразие тарифов для разных видов бизнеса;
• качество онлайн-банка и мобильного приложения;
• продолжительность операционного дня для проведения расчетов с клиентами, график работы онлайн-чата, качество техподдержки;
• наличие дополнительных сервисов — удаленная регистрация бизнеса, ЭДО, онлайн-бухгалтерия, проверка контрагентов и т. д.;
• эквайринг и его тарифы;
• возможность бесплатных переводов на банковские карты физлицам.

В пятерку лучших банков для ИП вошли:

1. 1. «Тинькофф Банк»
2. 2. «СберБанк»
3. 3. «Точка»
4. 4. «Альфа-Банк»
5. 5. «ФК Открытие»

Итак, проведем сравнение банков. Обратите внимание, что их условия могут меняться.

«Тинькофф Банк»

«Тинькофф Банк» занимает первое место в рейтинге лучших банков для малого бизнеса. Не имеет собственных отделений — предоставляет услуги удаленно. Поддержка в онлайн-чате круглосуточная.

• открытие счета — бесплатно;
• обслуживание счета — от 0 рублей;
• лимит на вывод денежных средств — до 500 тыс. рублей на сервисы партнеров;
• бесплатный вывод от 400 тыс. до 1 млн рублей.

Чтобы открыть расчетный счет, нужно заполнить онлайн-заявку, после чего представитель Тинькофф бесплатно доставит вам документы. Самому ехать в банк не придется.

Вы можете подключиться к одному из трех тарифов — выбирайте его в зависимости от своего «статуса» (начинающий предприниматель, владелец малого бизнеса или компания с большими оборотами).

Доступно индивидуальное обслуживание по отдельному тарифу — «Тинькофф Банк» адаптирует под вас уникальные условия.

Пластиковые и виртуальные бизнес-карты — бесплатно, их выпуск и перевыпуск — онлайн. Можете подключить торговый и интернет-эквайринг — специалисты банка все сделают и настроят сами.

При открытии расчетного счета становятся доступны все возможности расчетно-кассового обслуживания (РКО) для ИП. В том числе, бесплатная онлайн-бухгалтерия для подачи налоговых деклараций, уплаты налогов и взносов через личный кабинет. Есть мобильное приложение.

Основные преимущества сотрудничества с «Тинькофф Банком»:

• беспроцентный вывод денежных средств со счета на карты на сумму от 400 тыс. до 1 млн рублей в месяц;
• удобное внесение денег на счет в любое время (всего в РФ насчитывается свыше 300 тысяч точек партнеров для пополнения);
• доступны овердрафт и кредиты;
• гибкость тарифов — три на выбор, в зависимости от масштабов бизнеса.

«Точка»

«Точка» — сравнительно молодой банк с хорошей историей. Как и «Тинькофф», не имеет физических офисов и предоставляет услуги онлайн. Такой вид интернет-обслуживания особенно предпочтителен для малого бизнеса.

За открытие счета — 0 рублей. За обслуживание не будете платить, пока нет движений по счету.

Вы можете выбрать тариф, ориентируясь на масштабы своего бизнеса.

Банк «Точка» помогает бизнесу с сотрудниками и отлаженными процессами увеличить прибыль, выиграть гостендеры, запустить продажи на маркетплейсах Ozon, Wildberries, «Яндекс Маркете». Автоматизирует ручные операции и настроить выплаты. Бизнесменам, работающим только на себя или начинающим предпринимателям — зарегистрировать ИП, настроить кассу и рекламу для старта продаж, рассчитать налоги и взносы.

За траты по карте свыше 30 000 рублей в месяц предусмотрен кэшбэк размером 7% годовых на остаток. Если сумма меньше 30 тыс. руб., банк начисляет 3% годовых на остаток. Вы можете подключить торговый эквайринг по ставке 1,4% за оплату картами и 0,4% за расчеты по QR-коду. Интернет-эквайринг — от 0,4%.

Преимущества сотрудничества с банком «Точка»:

• номер счета выдается сразу после подачи заявки;
• банк самостоятельно уведомляет налоговую об открытии счета, а контрагентов — о новых реквизитах;
• есть мобильное приложение;
• интегрируется с CRM-системами и сервисами облачной бухгалтерии.

Предпринимателям обеспечиваются круглосуточная поддержка и платежи.

Где следить за ситуацией

Главные новости — в нашем Телеграме

Подпишитесь, чтобы быть в курсе последних новостей бизнеса и изменений законодательства

«СберБанк»

«СберБанк» — «старичок» на финансовом рынке. Из-за того, что банк работает много лет, он считается одним из самых надежных в России. Его размеры — это и плюс, и минус одновременно. Система перегружена, пользователи нередко сталкиваются с низкой компетенцией специалистов из-за кадровой текучки. Не смотря на это, количество клиентов «СберБанка» неизменно растет. В январе число корпоративных пользователей дошло до 3 млн человек (прирост — 0,3%).

ИП могут бесплатно открывать в «СберБанке» расчетные счета. Кроме того, вы можете удаленно зарегистрировать предпринимательство, подключить эквайринг, купить или арендовать онлайн-кассу. Принимать оплату по QR-коду — в большинство терминалов при подключении эквайринга от СберБизнеса уже интегрирован сервис SberPay QR. Тарифы разные и зависят от масштабов бизнеса.

«СберБанк» предлагает ИП разные виды кредитования:

• онлайн-кредит — под 3% годовых;
• целевой — под 13 годовых.

Переводы на счета клиентов СберБизнеса осуществляются почти круглосуточно — с 01:00 до 00:00 по московскому времени. На счета других банков — с 01:00 до 19:30.

Преимущества сотрудничества со «СберБанком»:

• долгая история существования на рынке — повышает доверие клиентов;
• несколько пакетов тарифов — от мелких до крупных возможностей;
• бесплатная онлайн-бухгалтерия, ЭДО;
• есть кредитование;
• длинный платежный день.

Если нужна индивидуальная консультация по банковским продуктам, оставьте свои контакты в форме на сайте банка, чтобы вам перезвонили.

«Альфа-Банк»

В «Альфа-Банке» — один из самых выгодных расчетных счетов для ИП. Переводы внутри банка осуществляются круглосуточно. Отправка платежей в другие банки — с 01:00 до 21:00.

• открытие и обслуживание счета — бесплатно;
• кэшбэк — до 5% за расходы по карте для бизнеса;
• скидки и бонусы от партнеров на общую сумму до 300 тыс. рублей;
• лимит на переводы на личный счет ИП — до 100 тысяч рублей бесплатно.

Достаточно много тарифов, чтобы выбрать подходящий.

Для тех, кто открывает расчетный счет в «Альфа-Банке», доступна бесплатная услуга по регистрации ИП. От вас потребуется СНИЛС и паспорт в электронном виде, а сотрудники банка подготовят заявление по форме P21001, выпустят для КЭП, чтобы вы подписали документы удаленно, а затем отправят их в налоговую. В течение 3-х рабочих дней ФНС ответит и отправит на электронную почту все документы.

«Альфа-Банк» предлагает бесплатные сервисы для бизнеса:

• интернет-банк и мобильное приложение;
• онлайн-бухгалтерию;
• торговый эквайринг (аренда терминалов бесплатная, тариф — 1% от суммы платежа);
• куайринг без комиссии за платежи;
• интернет-эквайринг с фиксированной комиссией — зависит от денежного оборота, если он свыше 2 млн рублей — 2,6% от суммы операции;
• индикатор риска — сервис, который показывает уровень опасности согласно 115-ФЗ, помогает избежать блокировки интернет-банка или отказа в операции.

Преимущества сотрудничества с «Альфа-Банком»:

• бесплатное открытие и обслуживание расчетного счета;
• большой выбор тарифов в зависимости от вида и масштабов бизнеса;
• сервисы для развития бизнеса;
• увеличение оборота до 30% с эквайрингом;
• кэшбэк-партнерство;
• доступно кредитование.

Чтобы открыть расчетный счет, не нужно идти в банк. Достаточно заполнить онлайн-форму на сайте «Альфа-Банка». В этот же день можно принимать платежи.

ПАО Банк «ФК Открытие»

ПАО Банк «ФК Открытие» входит в список системно значимых банков для открытия расчетного счета ИП. Поддерживает начинающих предпринимателей и «акул» бизнеса.

• обслуживание счета — бесплатно;
• переводы физлицам до 2 млн рублей в месяц — бесплатно;
• внутренние переводы на личный счет до 5 млн рублей — бесплатно;
• переводы юридическим лицам — без комиссии;
• бесплатные и безлимитные платежные поручения.

Вы можете подключить пакет услуг «Свой бизнес» и выбрать 3 льготы на следующие 3 месяца.

Тарифы для ИП указаны на фото.

Для получения счета в банке «ФК Открытие» заполните онлайн-заявку на сайте. Сотрудник банка перезвонит вам по указанному телефону и ответит на все вопросы. После этого можно пользоваться счетом.

При необходимости вы можете оформить кредит для бизнеса на сумму до 15 млн рублей под 11% годовых. Оформление доступно онлайн всего за 1 день, без залога и документов.

В банке «ФК Открытие» вы можете подключить торговый эквайринг по тарифу 1% от суммы платежа. Сотрудники банка бесплатно устанавливают и настраивают терминалы. Можете взять их в аренду в «ФК Открытие». Причем, платить за аренду не придется, если ваш денежный оборот по безналичным платежам превышает 200 000 рублей в месяц.

В «ФК Открытие» можете зарегистрировать ИП — подать документы онлайн, без посещения налоговой. Доступно открытие виртуальной бизнес-карты с кэшбэком до 5% на выбранные категории. Первые 3 месяца обслуживание бесплатное.

Преимущества сотрудничества с банком «ФК Открытие»:

• бесплатное обслуживание расчетного счета;
• доступ к полезным сервисам («Налоговая копилка», онлайн-бухгалтерия «Мое дело»);
• наличие интернет-банка и мобильного приложения;
• льготная ставка на торговый эквайринг.

Смотрим дальше, какие банки для предпринимателей вошли в рейтинг.

Где лучше открыть счет для ИП: сравнение банковских тарифов РКО

Чем больше денежный оборот, тем выше стоимость обслуживания. Проведем сравнение минимальных тарифов для ИП в пятерке лучших банков.

Первые 2 мес. — 0 руб.

В дальнейшем — 490 руб.

0 руб. 0 руб.

Зависит от суммы поступлений

До 750 тыс. руб. —1%

До 2 млн руб. — 2%

Свыше 2 млн руб. — 3%

В Тинькофф — бесплатно

В другие банки — 49 руб. за платеж

3 платежа — бесплатно

По бумажным поручениям: 0,1%

Лимит от 400 руб.

Налоговые и бюджетные: бесплатно

До 5 платежей — бесплатно

До 300 000 руб. — бесплатно

До 2 млн руб. — бесплатно

Далее — 2,5% +99 руб. за перевод

До 150 тыс. руб. — бесплатно

Свыше 150 тыс. руб. — от 1,5%

До 150 000 руб. — бесплатно

От 150 тыс. до 165 тыс. руб. — 500 руб.

До 300 000 руб. — бесплатно

От 300 000 до 1,5 млн руб. — 1,7%

От 1,5 млн до 5 млн руб. — 3,5%

Свыше 5 млн руб. — 4%

До 1 млн руб. — бесплатно

Более 1 млн руб.:

2,5% + 99 руб.за внутренний перевод

2,8% + 99 руб. за внешний

До 50 000 руб. — бесплатно

Свыше 50 000 руб. — от 1 до 10% (зависит от суммы перевода)

Через банкоматы Тинькофф

0,15% (минимум 99 руб.)

Через банкоматы партнеров:

0,3% (минимум 290 руб.)

До 400 тыс. руб.: 1,5% + 99 руб

Свыше 1 млн руб.: 15% + 99 руб.

За каждые 10 000 руб. — 350 руб.

Через банкомат или терминал — зависит от региона

до 5 млн руб. — 7%

свыше 5 млн руб. — 10%

Лимит — до 2 млн руб.

До 1 млн руб. — бесплатно

Более 1 млн руб.:

Часто задаваемые вопросы

Когда можно начать пользоваться расчетным счетом?

После получения платежных реквизитов можно выставлять счета на оплату — обычно это возможно уже в день заявки. Входящие и исходящие операции становятся доступны после подтверждения личности на встрече с представителем банка или подписания документов удаленно (зависит от формата сотрудничества).

Какие документы нужны для открытия счета ИП?

Обязательно нужен паспорт. Также банк может запросить дополнительные документы: копию налоговой декларации, выписку из книги учета доходов и расходов или прочие.

Какие банки лучше всего подходят для кредитования малого бизнеса?

На 2023 год оптимальными банками для кредитов малому бизнесу представляются:

• Тинькофф банк — наилучший сервис для малого бизнеса
• Газпромбанк — лучший для новых бизнес проектов с кредитованием наличными
• Альфа-банк — предлагает наибольшую сумму для кредитования без залога
• ВТБ — самая минимальная ставка по кредиту под малый бизнес
• Россельхозбанк — лучшие варианты кредитования микробизнеса, а также льготные ставки для агропромышленной отрасли
• Открытие — предлагают наибольшую сумму кредита для малого бизнеса
• Промсвязьбанк — самый широкий выбор вариантов залога

Эксперт

Директор по развитию компании «Мультикас». Более 8 лет опыта в области внедрения онлайн-касс, учетных систем ЕГАИС и Маркировки товаров для розничных организаций и заведений питания.

Нужна помощь в подборе лучшего банка для вашего бизнеса?

Не теряйте время, мы окажем бесплатную консультацию и подберем подходящий вам банк для открытия расчетного счета.

Ознакомьтесь с нашим каталогом продукции

В нашем интернет-магазине и офисах продаж можно найти широкий ассортимент кассового и торгового оборудования

Как ИП выбрать тариф РКО и не переплачивать

Часто предприниматели открывают счет без долгих раздумий. Увидел выгодное предложение — нажал на кнопку: 5 минут и ты — владелец счета. Но вот проходит несколько месяцев и выясняется, что банковские услуги съели серьезный кусок бюджета. Как же так? Разберем, как выбрать тариф РКО, чтобы не переплачивать за банковское обслуживание.

Из чего состоит стоимость банковского обслуживания

Стоимость обслуживания счета — это не только фиксированная ежемесячная плата, но и ряд комиссионных платежей, связанный с повседневной жизнедеятельностью бизнеса. В частности:

• комиссия за внесение или снятие наличных;
• плата за безналичные переводы в другие банки;
• комиссия за перевод средств на карту физлица;
• оплата дополнительных услуг:торговый или интернет-эквайринг, обслуживание бизнес-карты, зарплатный проект и т. д.

Часто при выборе тарифа РКО предприниматели ориентируются только на сумму абонентской платы и не принимают в расчет прочие комиссии, а потом удивляются сумме ежемесячных расходов по банку.

Для того чтобы подобрать оптимальный тариф, нужно заранее спланировать, какие операции вы будете проводить через банк и в каком объеме.

Примеры расчета расходов по тарифу

Андрей и Сергей выбрали одинаковый тариф РКО:

• 0 рублей — ежемесячная плата за обслуживание счета;
• 0 % — переводы на личный счет в пределах лимита (150 тысяч рублей в месяц), 3 % с сумм до 500 тысяч в месяц;
• 60 рублей — исходящие платежи в другие банки (кроме платежей в бюджет);
• 2 % — платежи на счета физических лиц в других банках;
• 1,5 % — интернет-эквайринг;
• 4 % — на остаток по счету.

Пример 1. Андрей создает сайты, исходящих платежей у него мало — не больше 5 в месяц. Он привлекает на проекты исполнителей по договорам ГПХ и переводит им деньги на карты. В среднем выходит примерно 100 тысяч в месяц. Объем платежей от клиентов через интернет-эквайринг — 150 тысяч рублей в месяц, остальные платежи поступают сразу на расчетный счет. В год Андрей зарабатывает около 3 млн рублей (после уплаты налогов и взносов). Половину дохода перечисляет на свою карту, а другую копит на счете.

Ежемесячные расходы Андрея на РКО:

• 60 * 5 = 300 рублей (безналичные расчеты);
• 100 000 * 0,02 = 2 000 рублей (переводы по договорам ГПХ);
• 150 000 * 0,015 = 2 250 рублей (интернет-эквайринг);
• 0 рублей (переводы на карту, Андрей укладывается в лимит)

Итого: 4 550 рублей в месяц, или 54 600 рублей в год (4 550 * 12).

За год Андрей зарабатывает на счете: 1 500 000 * 0,04 = 60 000 рублей.

Таким образом, за год Андрей полностью отбивает расходы на обслуживание счета и даже получает небольшую прибыль: 5 400 рублей.

Пример 2 . У Сергея интернет-магазин. Подсортировка нужна постоянно, плюс Сергей оплачивает услуги посредников: пункты выдачи, курьерская служба. В месяц выходит не меньше 40 исходящих платежек. Сергей сотрудничает с самозанятыми, общая сумма переводов на карты физлиц — 400 тысяч рублей в месяц. Выручка по интернет-эквайрингу — 1,5 млн рублей в месяц. Выручка Сергея за год (налоги в расчете не учитываем) — 20 млн рублей. На счете деньги он не копит, переводит на свою карту по 500 тысяч рублей в месяц, а остальные средства уходят на бизнес.

Ежемесячные расходы Сергея на РКО:

• 60 * 40 = 2 400 рублей (безналичные расчеты);
• 400 000 * 0,02 = 8 000 рублей (переводы по договорам ГПХ);
• 1 500 000 * 0,015 = 22 500 рублей (интернет-эквайринг);
• 500 000 * 0,03 = 15 000 рублей (переводы на карту),

Итого: 47 900 рублей в месяц, или 574 800 рублей в год.

Но если бы Сергей выбрал безлимитный тариф за 5 тысяч рублей, и оплатил бы его сразу за год, то сумма расходов была бы существенно меньше:

• 0 рублей (безналичные расчеты до 50 платежек в месяц);
• 0 рублей (переводы на карты физлиц до 500 тысяч рублей в месяц);
• 22 500 рублей (интернет-эквайринг);
• 0 рублей (переводы на свою карту до 500 тысяч рублей);
• 4 200 рублей (фиксированная плата по счету при полной предоплате за год).

Итого: 26 700 рублей в месяц или 320 400 рублей в год.

Таким образом, Сергей мог бы сэкономить 254 400 рублей.

• 0 руб. — открытие счёта
• от 0 руб. — обслуживание счёта
• 0 руб. — полностью дистанционное обслуживание
• 0 руб. — регистрация ИП без посещения офиса
• 0 руб. — онлайн бухгалтерия.

Как выбрать тариф РКО

Чтобы учесть все нюансы и подобрать оптимальный вариант, действуйте по инструкции:

Шаг 1. Прикиньте примерное количество исходящих платежей

Комиссия за безналичный переводы сильно варьируется у разных банков и на разных тарифах. Если у вас несколько поставщиков, вы оплачиваете аренду нескольких торговых точек, услуги доставки товаров — ищите тариф с минимальной стоимостью за одну исходящую платежку.

Если платежек в месяц много — присмотритесь к более дорогим тарифам, которые включают бесплатный пакет по безналичным переводам.

Шаг 2. Определите потребность в наличных и примерные суммы

Бизнесы бывают разные. Один может полностью работать по безналу (например, онлайн-обучение), а другой невозможно вести без наличных денег (например, скупка товаров у населения для дальнейшей перепродажи).

Если у вашего бизнеса есть потребность в наличных — обратите внимание на тарифные ставки за снятие и внесение наличных через кассу банка, банкоматы. А также стоимость переводов на карты физических лиц, если ваши сотрудники-подотчетники обслуживаются в других банках.

Шаг 3. Составьте список нужных дополнительных услуг и посчитайте их стоимость

Классический или интернет-эквайринг, зарплатный проект, онлайн-бухгалтерия — всегда удобно получать услуги в одном месте. Комплекс услуг обходится дешевле, экономит время и трудовые ресурсы.

Например: онлайн-бухгалтерия для ИП на УСН-доходы помогает вести учет самостоятельно, формирует декларацию и позволяет отправить ее электронно в налоговую инспекцию. В результате ИП может сэкономить на услугах бухгалтера.

Часто комплекс услуг идет бонусом к конкретному тарифу. Обязательно выясните, какие бонусы можно получить при выборе того или иного тарифного плана.

Онлайн-бухгалтерия в Локо-Банке бесплатна для ИП на УСН без сотрудников. Все настолько просто, что вы можете вести учет самостоятельно.

Шаг 4. Решите, будете ли вы хранить остаток на счете

Если вы планируете оставлять на счете неизрасходованные средства — обращайте внимание на размер процентов, начисляемых на остаток по счету .

Часто процент начисляется по тому же принципу, что и по вкладам: чем больше денег на счете, тем выше процентная ставка. При грамотном оперировании суммами остатка можно отбить расходы на обслуживание и даже немного заработать.

На что еще обратить внимание

Не изучайте тарифные планы поверхностно. Часто в краткой справке на основной странице сайта указана самая выгодная процентная ставка. Но если посмотреть таблицу тарифов подробнее, выяснится, что такая ставка работает только при определенных условиях. Учитывайте это в расчетах.

Например, снятие наличных в банкомате под 1 % доступно для сумм до 50 тысяч рублей. А для сумм свыше 50 тысяч и процентная ставка уже выше.

Не стесняйтесь обращаться за консультациями к специалистам банка. Поверьте, лучше один раз спросить, чем разбираться самостоятельно и в итоге принять неверное решение.

Хотите открыть бизнес?

Подробная памятка от экспертов Локо-Банка для начинающих предпринимателей

Нужная информация просто и доступно

Оставьте контакты и получите памятку на почту прямо сейчас. Это бесплатно:

Сколько стоит обслуживание ИП в 2023 году?

Физическое лицо, которое ведет предпринимательскую деятельность, обязано пройти регистрацию в Федеральной налоговой службе. Гражданин готовит пакет документов и подает их в ФНС вместе с заявлением о постановке на учет в качестве ИП. Также необходимо оплатить госпошлину 800 рублей. Если налоговая по каким-либо причинам отклонит заявление, платеж не возвращают. В течение 3 месяцев предприниматель может повторно обратиться в ФНС с той же квитанцией об оплате.

Госпошлину не взимают при регистрации ИП через многофункциональные центры, банки, нотариальные конторы.
Других расходов на этапе регистрации не будет. Предприниматель дополнительно оплачивает только лицензии, патент, другие разрешительные документы при необходимости.

Обязательные расходы для ИП

Первый обязательный платеж — госпошлина за регистрацию в ФНС, о ней сказано выше.

Все предприниматели должны регулярно перечислять страховые взносы «на себя» в Социальный фонд России (СФР) и в Федеральный фонд обязательного медицинского страхования (ФФОМС). Платежи поступают на Единый налоговый счет. Взносы начисляются независимо от наличия прибыли.

Размер ежегодных платежей для ИП следующий:

• 45 842 ₽, если годовой доход не превысил 300 тыс. рублей,
• 45 842 ₽ плюс 1% с суммы дохода, превышающего 300 тыс. рублей.

Взносы уплачивают раз в квартал или раз в год. Последний перевод — не позднее 31 декабря. За неполный месяц деятельности размер взноса рассчитывают по количеству отработанных дней.

Если годовой доход от предпринимательской деятельности превысил 300 000 рублей, бизнесмен дополнительно платит в Социальный фонд 1% от превышающей суммы. Например, заработано 500 000 рублей, значит, взнос в СФР составит 45 842 + 200 000×1% = 47 842 рубля. Взнос на сумму дохода свыше 300 тыс. рублей оплачивают до 1 июля следующего года.

Расходы, обусловленные выбранным направлением деятельности

Система налогообложения

Индивидуальным предпринимателям доступна общая и упрощенная системы налогообложения, а также патентная система и самозанятость (налог на профессиональный доход).

Общая система (ОСНО). Подходит бизнесу любой сферы деятельности с наемным персоналом и без лимитов по годовому доходу. Предприниматели на ОСНО оплачивают следующие взносы:

• НДС по ставке 0, 10 или 20% в зависимости от вида операции;
• НДФЛ 13% от суммы, оставшейся после уменьшения дохода на величину НДС;
• налог на недвижимость, которая используется для бизнеса.

Упрощенная система (УСН). УСН могут использовать предприниматели с доходами до 200 млн рублей. В штате должно состоять не более 130 человек. Налог по УСН рассчитывается по двум схемам: «Доходы» и «Доходы минус расходы». Ставка зависит от масштаба бизнеса.
Налог по УСН «Доходы» составляет 6% для предприятий с численностью до 100 человек и доходами до 150 млн, 8% — с численностью до 130 человек и доходами до 200 млн. Базу для расчета платежа можно уменьшить на размер страховых взносов.

Налог по УСН «Доходы минус расходы» придется платить, даже если год завершен с убытком. Сумма составит 1% от доходов. Для прибыльных предприятий со штатом до 100 человек и доходом до 150 млн налог рассчитывают по ставке 15%, а при превышении показателей — 20% от прибыли.

Патентная система. Бизнесмен может купить патент на ведение хозяйственной деятельности, если на него работает не более 15 человек, а доходы не превышают 60 млн в год. Ставка налогообложения — 6% потенциального дохода. НДФЛ и НДС не взимаются, потому что эти налоги уже включены в стоимость разрешения. Цена патента зависит от срока его действия, региона оформления, вида бизнеса.
Самозанятость. Стать плательщиком налога на профессиональный доход могут только те предприниматели, которые работают без наемного персонала. Список видов деятельности ограничен. Доход самозанятого не должен превышать 2,4 млн в год. Взносы рассчитываются ежемесячно в сумме 4% с доходов, полученных от физлиц, и 6% — от юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Страховые взносы на работников

Взносы уплачиваются на каждого сотрудника в размере 30% от заработной платы. Для ИП, которые являются субъектами малого и среднего предпринимательства, тариф снижается вдвое, если уровень зарплат персонала превышает МРОТ.

Контрольно-кассовая техника (ККТ)

Предпринимателю предстоит купить кассовый аппарат, регулярно оплачивать работу оператора фискальных данных и интернет-провайдера.
Если бизнесмен отправляет и принимает платежи только через расчетный счет, ККТ не потребуется. Предприниматель несет расходы только на расчетно-кассовое обслуживание для ИП. Аппарат также не требуется плательщикам НПД.

Бухгалтерский учет

Предприниматель должен вести бухучет и регулярно сдавать налоговую отчетность в установленные сроки. Документы можно заполнять самостоятельно, но не всегда на это есть время. Кроме того, отчеты по УСН и ОСНО требуют подтверждать расходы, проводить сложные расчеты. Для этого предприниматели обращаются к бухгалтерам. Необязательно нанимать специалиста в штат, можно воспользоваться услугами аутсорсинга — это обойдется в несколько раз дешевле.

Получение лицензии

Лицензия требуется на медицинскую, фармацевтическую деятельность, на оказание услуг пассажирской перевозки и некоторые другие виды бизнеса. Индивидуальный предприниматель не может получить разрешение на торговлю алкоголем — для этого придется открыть ООО.
Лицензирование платное. Размер госпошлины в 2023 году составляет 7 500 рублей (п. 92 ст. 333.33 НК РФ).

Тарифы на банковское обслуживание ИП

По закону предприниматель может работать без расчетного счета, если сумма каждой сделки не превышает 100 тыс. рублей. На практике РКО требуется практически во всех сферах бизнеса. Стоимость обслуживания отличается в разных банках. Выбирайте для себя наиболее выгодные условия.

В таблице сравним тарифы на расчетно-кассовое обслуживание ИП в Райффайзен Банке.

Расчётный счёт для бизнеса в Альфа-Банке

Откройте расчётный счёт бесплатно. Обслуживание от 0 рублей. 5 минут — и вы сможете принимать платежи.

Онлайн-касса по 54-ФЗ. Можно купить или арендовать. Договор ОФД на 1 или 3 года. Настройка под ключ.

Позвольте вашим клиентам оплачивать картами. Терминал — бесплатно.

Подключите оплату картами в интернет-магазине, мобильном приложении или просто по ссылке.

Кредиты на бизнес до 150 млн рублей по ставке от 15%. Овердрафт или возобновляемая кредитная линия.

Электронная гарантия по 44/223-ФЗ для участия в госзакупках. Без посещения банка, без залога и поручительства.

Выбирайте набор инструментов

Укажите, какие услуги банка вас интересуют в процессе заполнения формы для создания документов. Менеджер банка свяжется с вами и подключит всё сразу и максимально быстро.

• Главная
• Открыть ИП

• Цены
• Открыть ООО

• Все продукты

2023 © Сервис предоставляется ООО ББС ОГРН: 5157746229746

Банковские услуги предоставляются партнёром сервиса АО «Альфа-Банк». Генеральная лицензия Банка России № 1326 от 16 января 2015 г.

Авторизация

Восстановление пароля

Ваш браузер устарел!

Вы используете устаревшее программное обеспечение!

Мы не можем гарантировать вам стабильную и корректную работу нашего сервиса, поэтому предлагаем установить один из следующих браузеров:

• Mozilla Firefox 48+
• Google Chrome 50+
• Яндекс-браузер 16+

• Opera 38+
• Internet Explorer 11+

Для установки браузера перейдите по одной из ссылок выше на официальную страницу производителя и нажмите на соответсвующую кнопку, сохранение и установка начнётся автоматически.

Использование Cookies

Ваш браузер блокирует использование Cookies. Для продолжения работы с сервисом, пожалуйста, активируйте Cookies и перезагрузите страницу.