Как происходит торговля на бирже

Биржа: что это такое и как работает

Какие биржи существуют в мире и как они делятся по важности

Если говорить о срочных рынках, то крупнейшей площадкой является CME Group Inc. (Группа Чикагской товарной биржи). Причем на ней ведется торговля не только товарами, но и фьючерсными контрактами, опционами на фьючерсы, иностранной валютой и другими активами.

Также стоит выделить Межконтинентальную биржу (ICE), на которой активно торгуются сырая нефть и нефтепродукты, природный газ и электрическая энергия. Эта площадка сосредотачивает около половины всех мировых торгов нефтяными фьючерсами и контрактами на производные продукты.

Какие рынки бывают на бирже

Основная классификация биржевых рынков основывается на активах, которые на них торгуются. Так, выделяют: товарные, фондовые, валютные, фьючерсные и опционные рынки.

Помимо этого есть и универсальные рынки, на площадках торгуются различные активы в рамках одной организационной структуры. Они называются финансовыми рынкам. Например, такой платформой является Московская биржа: на ней представлено несколько видов рынков, которые разделены по секциям.

Какие биржи есть в России сейчас

Зачем нужна торговая площадка и какие ее основные функции

Кто управляет биржевым рынком

Регуляторами биржевой торговли выступают институты, наделенные специальными правами. В России такой контроль осуществляет Банк России. Например, в его функции входит надзор за соблюдением законодательства Российской Федерации о биржах и рассмотрение жалоб на злоупотребления и нарушения законов. На американском рынке похожую деятельность осуществляет Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC).

Помимо описанных выше обязанностей, регулятор выдает специальные лицензии. Перед тем, как выбирать брокера и выходить на биржевой рынок, проверьте, есть ли у него нужная лицензия. В противном случае регулятор не сможет помочь вам при несоблюдении брокером обязательств.

Как устроена торговля на бирже

В фильмах можно часто увидеть сцены, где множество людей одновременно покупают и продают ценные бумаги, повышая голос. Когда-то такое явление действительно существовало и называлось «системой выкриков». Происходил подобное потому, что для совершения сделок требовалось личное присутствие инвесторов, а продавец оглашал условия операции устно и при этом громко, чтобы детали слышали все потенциальные покупатели.

В настоящее время такую оживленную торговлю можно увидеть только в кино. С развитием технология биржевые процессы перешли в онлайн, а для совершения сделки достаточно нескольких нажатий. Один участник торгов размещает заявку на куплю-продажу активов, а другой — удовлетворяет ее встречной заявкой.

Сколько времени нужно, чтобы научиться зарабатывать на бирже

С точностью определить, через сколько начинающий инвестор станет профессионалом, невозможно. На это напрямую влияет множество факторов, основной из которых — готовность изучать тонкости биржевой торговли и ее механизмы.

Для ориентирования на бирже все же можно назвать примерный временной отрезок, через который новичок станет чувствовать себя увереннее при проводимых сделках. Зачастую он составляет около полугода. За это время инвестор осваивает базовые принципы биржевой торговли и начинает ориентироваться в нюансах рынка.

Как стать участником торгов на фондовой бирже

Какие есть стили торговли на рынке ценных бумаг

• Суть трейдинга заключается в спекуляциях на купле и продаже активов. Задача трейдера состоит в том, чтобы постоянно отслеживать котировки и совершать операции в подходящие моменты так, чтобы извлечь прибыль из ценовой разницы. Часто это сделки, закрывающиеся в течение нескольких секунд или минут;
• Трейдеры имеют больше возможностей для увеличения собственной прибыли, чем инвесторы. В то же время их риск пропорционален потенциальной выгоде: за счет неудачного решения или упущенного момента купли-продажи трейдер может потерять все вложенные средства.

Кто такой инвестор и чем он занимается

В отличие от трейдеров инвесторы выбирают долгосрочные вложения, которые принесут доход в будущем. Он может быть меньше, чем прибыль от спекулятивных операций, зато и риски такой стратегии значительно ниже.

Главная задача инвесторов — это создание такого портфеля, который мог бы приносить пассивный доход. Для этого они проводят фундаментальный анализ и оценивают инвестиционную привлекательность компаний, а также диверсифицируют свой портфель.

При выборе активов инвесторы также опираются на различные факторы: например, относительная цена акций и их перспективность. Это необходимо, чтобы защититься от полной потери активов и минимизировать риски.

В чем разница между квалифицированным и неквалифицированным инвестором? Как стать первым

Разделение на квалифицированных и неквалифицированных инвесторов ввели в 2007 году. Неквалифицированными считаются те, кто только вышел на биржу и начал изучать тему вложений. У таких инвесторов есть стандартный набор инструментов, куда они могут вкладывать деньги: акции и облигации, ОФЗ, ПИФы и биржевые фьючерсы с опционами. Квалифицированные инвесторы имеют больше возможностей на фондовом рынке и получают особый статус участника торговли ценными бумагами.

Такая классификация помогает начинающим инвесторам не потерять все вложенные финансы, так как не позволяет приобрести активы с высоким риском и непредсказуемой прибылью. Чтобы стать квалифицированным инвестором, необходимо получить профильное образование, опыт работы на фондовой бирже или иметь во владении суммой, превышающей несколько миллионов рублей.

Плюсы и минусы инвестиций на бирже

Несколько полезных советов и рекомендаций начинающим инвесторам

Словарь инвестора: про биржу и ценные бумаги. Часть 1

Материалы, представленные в данном разделе, не являются индивидуальными инвестиционными рекомендациями. Финансовые инструменты либо операции, упомянутые в данном разделе, могут не подходить Вам, не соответствовать Вашему инвестиционному профилю, финансовому положению, опыту инвестиций, знаниям, инвестиционным целям, отношению к риску и доходности. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. ООО «Компания БКС» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данном разделе

Информация не может рассматриваться как публичная оферта, предложение или приглашение приобрести, или продать какие-либо ценные бумаги, иные финансовые инструменты, совершить с ними сделки. Информация не может рассматриваться в качестве гарантий или обещаний в будущем доходности вложений, уровня риска, размера издержек, безубыточности инвестиций. Результат инвестирования в прошлом не определяет дохода в будущем. Не является рекламой ценных бумаг. Перед принятием инвестиционного решения Инвестору необходимо самостоятельно оценить экономические риски и выгоды, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки, свою готовность и возможность принять такие риски. Клиент также несет расходы на оплату брокерских и депозитарных услуг, подачи поручений по телефону, иные расходы, подлежащие оплате клиентом. Полный список тарифов ООО «Компания БКС» приведен в приложении № 11 к Регламенту оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС». Перед совершением сделок вам также необходимо ознакомиться с: уведомлением о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг; информацией о рисках клиента, связанных с совершением сделок с неполным покрытием, возникновением непокрытых позиций, временно непокрытых позиций; заявлением, раскрывающим риски, связанные с проведением операций на рынке фьючерсных контрактов, форвардных контрактов и опционов; декларацией о рисках, связанных с приобретением иностранных ценных бумаг.

ООО «Компания БКС», лицензия №154-04434-100000 от 10.01.2001 на осуществление брокерской деятельности. Выдана ФСФР. Без ограничения срока действия. 129110, Москва, Проспект Мира, 69, стр. 1, 3 подъезд.

Торговля акциями на бирже

Трейдеры делятся на агрессивных и консервативных. Если первые выбирают активы с динамичным изменением стоимости, вторые стремятся к работе с наименее рисковыми инструментами. Так, для большинства торговля акциями представляется как возможность заработка с минимальным шансом потери депозита. Ценные бумаги этого типа принадлежат обычно крупным предприятиям, которые редко банкротятся и чаще приносят прибыль.

Как зарабатывают торговлей акциями

Выбор в пользу торговли акциями на бирже объясняется несколькими причинами. Отчасти они психологические, поскольку предоставляют инвестору ощутимые гарантии возврата вложений. Но есть и объективные факторы. Например, все ценные бумаги обладают ликвидностью благодаря материальным благам: недвижимости предприятия, его сырьевым и товарным запасам.

Привлекательно и следующее:

• Курс акций не зависит напрямую от стоимости валют, сырьевых запасов (торговля из-за отсутствия корреляции меньше зависит от интервенций по валютным парам).
• Кризис в стране или на мировом рынке может не затронуть отдельные компании (в отличие от национальных валют).
• Инвестиции в активы крупных компаний проще спрогнозировать, чем изменения на рынке криптовалют, ценных металлов.

Научиться торговле акциями на бирже с нуля можно с помощью демо-счета. Подход позволяет изучить основные тенденции, подобрать эффективную методику заработка. И это без риска потери реальных денег, весь убыток или прибыль остаются виртуальными.

Тестирование торговых стратегий

Начинающие трейдеры чаще стремятся к консервативным способам получения прибыли. Создавать и использовать готовую стратегию — разные вещи. Поэтому и говорят, что начать торговлю акциями на фондовом рынке просто. Но это не означает, что можно приступить к делу без обучения. Чтобы легко приумножать депозитные средства, сначала рекомендуется проводить тестирование на демо-счетах.

Причем виртуальная биржевая торговля акциями должна вестись в тех же условиях, которые трейдер планирует создать для настоящего счета. Выбор активов, объемы купли / продажи — вся деятельность инвестора эмулируется исходя из последующего перехода на реальные деньги. При таком подходе резко снижается риск ошибок.

Как снизить риски торговли акциями

Фондовый рынок несет те же риски, что Forex или криптобиржа. Помимо неправильных действий самого трейдера, торговля на рынке акций способна принести убытки из-за внешних факторов вроде отказа в выплате профита. Существует ряд правил, соблюдение которых снижает риск столкнуться с подобными явлениями.

• Нет смысла проводить сделки без анализа рынка — рекомендуется взять за правило читать прогнозы, пытаться разобраться самому.
• Перед созданием крупного депозита стоит убедиться в надежности брокера: по отзывам или на собственном опыте, работой с небольшой суммой.
• Еще на этапе работы с демо-счетом нужно потренироваться в применении индикаторов, скриптов, автоматических советников.

Иногда трейдеры стараются изучить таблицы котировок и развить навыки вычисления доходности и риска при определенных сделках. Если прислушиваться к перечисленным советам, торговля российскими акциями или активами зарубежных компаний может стать надежным источником дохода. Останется лишь собрать прибыльный инвестпортфель и регулярно его оптимизировать.

Составление инвестиционного портфеля

Ключевым критерием в успешной торговле считается умение диверсифицировать риски. Трейдеры распределяют инвестиции между различными активами. Причем стараются подбирать такие, чтобы между ними отсутствовала прямая корреляция. Но если это условие не соблюдено, то совершаются взаимообратные сделки, позволяющие заработать на любом движении (хоть вверх, хоть вниз). При создании уроков по торговле акциями для начинающих акцентируют внимание на создании целого портфеля.

Рекомендуемая структура: 70–80% капитала распределяют по акциям с небольшой волатильностью, а оставшиеся 20–30% вкладывают в активы с высоким риском. Перечень фирм, чьи ценные бумаги будут приобретаться, зависит от размера депозита и стоимости акций. Региональные компании при иных одинаковых условиях оценивают их ниже, чем корпорации с мировым именем.

В идеале общий индекс портфеля должен следовать за растущими тенденциями по всем активам. В случае удешевления каких-либо акций, трейдер заменяет их другими. Если совокупная прибыль позволяет, состав можно оставлять неизменным, компенсируя убытки одних профитом других. На первое число каждого месяца желательно иметь расчетный уровень доходности.

Методики управления портфелем акций

При торговле акциями компании с мировым именем часто заранее известно, при каких событиях ее ликвидность повышается, а когда может снижаться. С мелкими предприятиями прогнозировать это сложнее. Чтобы упростить управление портфельными инвестициями, используют ребалансировку (математический способ регулирования доходности).

Методика предполагает выполнение правил:

• На момент создания инвестиционного портфеля каждому типу акций выделяется доля пакета (в процентах).
• Проверка осуществляется строго по графику (каждый месяц, квартал, полугодие).
• При расчетах сравнивается сумма вложений в каждый актив с учетом текущих котировок (в валюте инвестиций).
• Любые отклонения от изначального значения требуют поправки.

Подешевевшие акции докупают до нужной суммы, а подорожавшие — реализуют. В количественном виде баланс активов постоянно меняется, расчеты ведутся только в валюте депозита. При подобном подходе торговля акциями на фондовых биржах может стать инструментом заработка с постоянным уровнем прибыли. По достижении запланированной прибыли портфель может реализовываться и формироваться заново (частично или полностью).

Можно ли упростить торговлю

Максимум прибыли можно получить, если использовать в торговле лучшие акции по цене и волатильности. При ручном способе открытия сделок трейдеру приходится постоянно наблюдать за рынком. Чем активнее изменения котировок, тем внимательнее надо следить за ними. Но выход есть. При наличии проверенной торговой стратегии ее автоматизируют.

Процедура выглядит так:

• по проверенному вручную алгоритму создается программа-робот;
• она подключается к графикам в терминале;
• вносятся выбранные трейдером настройки.

Остается наблюдать за работой советника и при необходимости корректировать ее. Вмешательство трейдера может понадобиться, если он решит досрочно закрыть какие-либо сделки, выйти из рынка полностью для составления нового портфеля. Благодаря этому торговля акциями для «чайников» становится возможной. Ведь новичков часто подводят эмоции, нерациональные решения. Роботу такие понятия неизвестны, он действует строго в рамках заданного алгоритма.

По мере получения трейдером опыта можно «ставить на автомат» торговые операции частично. Например, выбирать торгуемые активы, объемы ордеров, иные параметры самостоятельно, а рутинные операции перекладывать на программное обеспечение. Например, по закрытию сделок после достижения заданного уровня доходности.

Как торговать акциями на бирже

Фондовый рынок России развивается даже в далеко не самых простых условиях масштабных международных санкций. В результате торговля акциями стала одним из самых привлекательных способов инвестирования. Что привело ко вполне логичному увеличению числа участников рынка ценных бумаг. Причем многие из них учатся торговле акциями на бирже практически с нуля. Важно понимать, что заработать на ценных бумагах далеко не просто. Это требует серьезной подготовки и постоянного изучения текущей ситуации на рынке. Именно поэтому имеет смысл посвятить отдельную статью рассмотрению вопроса о том, как торговать акциями на бирже новичкам. Детальный ответ на него приводится ниже.

Инвестиции – определение и разновидности инвестиций

Под инвестициями принято понимать вложения, целью которых выступает сохранение и/или приумножение имеющихся у инвестора накоплений. Классификация инвестиций осуществляется по нескольким признакам. Ниже приводятся наиболее распространенные из них.

По объекту инвестирования различают следующие виды вложений:

• реальные (материальные), предусматривающие инвестирование в объекты недвижимости, транспортные средства, оборудование, товарные и сырьевые запасы, другие вещественные объекты;
• финансовые, которые предполагают вложение в акции, облигации, другие ценные бумаги, открытие депозитов или участие в капитале различных предприятий;
• нематериальные (нефинансовые), когда инвестиции направляются на активы, не имеющие материальной формы, например, авторские права, научные разработки, патенты, бренды и т.д.

В зависимости от цели инвестирования различают вложения, которые направлены на решение одной или сразу нескольких из следующих задач:

• сохранение сбережений от инфляции;
• накопление денежных средств или других активов;
• получение стабильного источника пассивного дохода;
• удовлетворение потребности в хобби или интересном времяпровождении.

По длительности размещения денежных средств инвестиции бывают (по одной из версий классификации, хотя допускаются и другие варианты периодизации вложений):

• долгосрочными, когда деньги вкладываются на срок от 3 лет;
• среднесрочными с продолжительности размещения от года до трех;
• краткосрочными, предусматривающими вложение средств на срок до года.

Основные инструменты для инвестирования

В настоящее время российским гражданам доступны несколько направлений инвестирования. Самыми популярными, а потому заслуживающими внимания, выступают такие:

1. Ценные бумаги. Прежде всего речь идет об акциях и облигациях, которые торгуются на фондовом рынке. Финансовые операции преимущественно осуществляются на двух российских биржах – Московской и Санкт-Петербургской. Все об акциях, их преимуществах и недостатках, процедуре и правилах торговли ими на бирже для новичка, описывается, начиная со следующего раздела статьи.
2. Банковские вклады. Надежный способ получения небольшого, но стабильного дохода, нередко уступающего величине инфляции. Бонусом становится страхование вложений на сумму до 1,4 млн. руб.
3. Недвижимость. Востребованный в российских условиях способ инвестирования. Позволяет минимизировать риски, так как объекты недвижимости постепенно растут в цене. Дополнительным плюсом становится возможность получения пассивного дохода от сдачи в аренду.
4. Драгоценные металлы. Привлекательное направление вложений, что особенно актуально для золота. Предусматривает использование разных финансовых инструментов – от приобретения слитков до открытия обезличенного металлического счета. Особенно эффективно для долгосрочных инвестиций.
5. Иностранные валюты. Удобное и универсальное средство инвестирования. Раньше преимущество отдавалось доллару, затем – вместе с евро. Сегодня все более популярными становятся валюты других стран – Китая, Израиля, Саудовской Аравии и т.д.
6. ПИФы или паевые инвестиционные фонды. Представляют собой широко распространенную форму коллективных инвестиций, когда вкладчик становится владельцем доли имущества фонда. Средства инвестора управляются администрацией ПИФа и направляются на приобретение ценных бумаг и других активов в соответствии с политикой фонда.

Самостоятельная торговля акциями обладает очень важным преимуществом, по сравнению со всеми перечисленными вариантами инвестирования. Речь идет о разнообразии доступных инструментов, позволяющих как много зарабатывать при высоком уровне риска, так и получать стабильный и достаточно существенный доход при минимальной вероятности убытков.

Самые популярные акции

Интерес инвестора к той или иной ценной бумаге зависит от нескольких факторов. Среди ключевых необходимо выделить такие:

1. Финансовое положение и перспективы компании-эмитента.
2. Динамика стоимости акции за последние несколько лет.
3. Наличие дивидендов и история их выплаты, а также дивидендная политика компании.
4. Состояние и основные тренды экономики в целом и конкретной отрасли, к которой относится эмитент.
5. Стратегия инвестирования (сохранение накоплений при минимуме риска, получение прибыли при большей рискованности сделки, диверсификация портфеля ценных бумаг и т.д.)

Приведенный перечень далеко не полон. Опытные инвесторы внимательно изучают несколько десятков разнообразных показателей. Но даже включенных в список факторов достаточно для того, чтобы понять, насколько сложной является работа инвестора. Ниже приводятся несколько наиболее популярных и интересных для инвестирования акций российских и зарубежных компаний.

Российские акции

Применительно к отечественному бизнесу наиболее интересными для инвестирования традиционно являются представители трех секторов: финансового, нефтегазового и энергетического. В последние годы к ним уверенно добавился ритейл. Поэтому вполне логичным будет вложения в ценные бумаги следующих компаний:

1. СберБанк.
2. Газпром.
3. Лукойл.
4. Роснефть.
5. Норникель.
6. НЛМК.
7. Магнит.
8. Лента.
9. НЛМК.
10. Сургутнефтегаз.
11. Ленэнерго.
12. ФСК ЕЭС и т.д.

Иностранные акции

Зарубежный фондовый рынок в последние 2-3 года отличается высокой волатильностью (что в целом характерно и для отечественного, так как является логичным следствием политической нестабильности, масштабных санкций и пандемии COVID-19). Поэтому вложения должны быть аккуратными и взвешенными. Количество возможных вариантов очень велико, как и число доступных стратегий инвестирования. Отдельного упоминания заслуживают акции нескольких компаний, включая:

1. Newmont Corporation.
2. 3M.
3. Coinbase.
4. Snowflake.
5. Merck.
6. Airbnb.
7. The Craft Heinz Company.

С чего начать торговлю акциями

Ответ на вопрос, как начать торговать акциями, предусматривает последовательное осуществление такого набора действий:

1. Получение начальных знаний, необходимых для инвестирования. Речь идет о правилах функционирования фондовой биржи, видах и характеристиках ценных бумаг, основах технического анализа и правилах непосредственного совершения сделки по приобретению или продаже акций.
2. Выбор фондового рынка для дальнейшего инвестирования. Итоговое решение зависит от персональных предпочтений начинающего инвестора. Среди зарубежных рынков особого внимания заслуживает самый крупный и развитый – американский.
3. Выбор брокерской или управляющей компании. Торговля на фондовой бирже ведется через посредника, так как у физических лиц попросту нет доступа к совершению сделок. Заключение договора с брокером проводится одним из двух способов – непосредственно в офисе компании или посредством портала Госуслуги, то есть дистанционно. После подписания документа автоматически происходит открытие брокерского счета или ИИС.
4. Установка на персональный компьютер или мобильное устройство инвестора торгового терминала. Необходимое ПО поставляется брокером, специалисты которого дают все необходимые рекомендации и инструкции. Теоретически возможна торговля без использования терминала, но такой способ участия на фондовом рынке задействуется нечасто.
5. Проведение тестовой операции покупки или продажи ценной бумаги. Такая опция доступна практически на всех серьезных фондовых биржах, включая Московскую, и используется для обучения новичков.
6. Выбор направления инвестирования. Один из самых сложных пунктов данной пошаговой инструкции. Его реализация предусматривает практическое использование полученных ранее знаний и активное освоение новой информации.
7. Совершение торговой сделки. Сначала нужно пополнить брокерский счет, после чего выбрать конкретный актив, указать количество приобретаемых акций и подтвердить их покупку.

Описанная схема действий является универсальной и общей. Но некоторые ее пункты требуют – в силу важности и сложности – более детального рассмотрения.

Где найти начальные знания по акциям

Найти интересующую начинающего инвестора информацию не составляет труда. Для этого можно воспользоваться любой из многочисленных книг, фактически являющихся учебным пособием для новичков на фондовом рынке. Альтернативный вариант, ставший сегодня более популярным, предусматривает просмотр видеоуроков для начинающих, которые несложно отыскать в YouTube или на одном из множества тематических интернет-ресурсов. Отдельного упоминания заслуживают сайты крупных отечественных брокеров, на большинстве из которых также размещается большой спектр справочной информации, в том числе – по правилам биржевой торговли.

Как определиться с направлением инвестирования

Самый распространенный способ выбора финансового инструмента для вложений предполагает задействование одного или сразу двух видов анализа – технического или фундаментального. Первый базируется на изучении динамики рыночной цены акции, причем целью инвестора выступает заработок на любом движении рынка – как вверх, так и вниз.

Основой фундаментального анализа становится поиск динамично развивающейся компании, имеющей стабильное и устойчивое финансовое положение. Еще лучше, если ее ценные бумаги будут недооценены рынком. В этом случае инвестор может рассчитывать на получение достаточно высокой прибыли при минимальном риске. Особенно эффективным фундаментальный анализ оказывается в отношении долгосрочных вложений, когда речь идет об инвестировании на 3-5 или даже больше лет.

Критерии для выбора биржи

Для российского инвестора выбор фондовой биржи для торговли акциями достаточно ограничен, так как по большому счету доступны всего два варианта. Первый – Московская биржа, где торгуются отечественные ценные бумаги. Второй –Санкт-Петербургская, где можно приобрести зарубежные акции, включая наиболее интересные американские.

Оптимальным вариантом участия на фондовом рынке выступает торговля на обеих биржах. Причем ее можно вести с одного брокерского счета, что делает формирование и последующее управление портфелем акция намного более простым, удобным и оперативным.

Процедура совершения сделки

Покупка или продажа акций на фондовой бирже происходит одним из трех способов. В указанную цифру входят:

1. Использование торгового терминала (посредством интернета). Самый распространенный вариант участия в торгах ценными бумагами. Все, что требуется для его практической реализации – установка необходимого ПО и доступ к интернету.
2. Через телефон. Предусматривает отдачу голосовых поручений брокеру на покупку или продажу активов. Для идентификации инвестора и подтверждения его полномочий используются различные голосовые пароли и специальный номер телефона брокерской компании, обычно – многоканальный, что исключает трудности с дозвоном.
3. С помощью веб-интерфейса. Последний представляет собой упрощенную версию торгового терминала, которая размещается на сайте брокерской компании в личном кабинете пользователя. Ее функционал несколько ограничен, хотя вполне позволяет совершать необходимые инвестору операции.

Способы отслеживания курса акции

Котировки всех торгуемых на Московской или Санкт-Петербургской бирже ценных бумаг можно найти в соответствующих разделах их официальных сайтов. Их обновление происходит с небольшой задержкой в четверть часа, что некритично для средне- и долгосрочных инвестиций. Если нужна более актуальная информация, можно воспользоваться торговым терминалом, где она предоставляется в режиме реального времени.

Когда нужно вложиться в 1 акцию, а когда в несколько

Выбор стратегии инвестирования – личное дело инвестора. Только он сам может определить, что для него важнее – получение максимальной прибыли или минимизация рисков, так как значения этих параметров имеют обратную зависимость: рост одного означает неизбежное снижение другого и наоборот.

Обычно имеет смысл задействовать механизм диверсификации, который предусматривает формирование портфеля из активов разной степени надежности и прибыльности. Такой подход обеспечивает дополнительную страховку от полной потери накоплений при одновременном получении достаточно серьезной прибыли.

Вложения в акции одной компании целесообразны только в случае «железной» уверенности в стабильности ее финансового положения и наличии гарантий высокой доходности по ценным бумагам. Получить подобную информацию с помощью любого вида анализа крайне сложно, еще труднее – убедиться в ее достоверности. А потому применять такую торговую стратегию нужно очень осторожно, так как она неизбежно сопровождается ростом риска потерять инвестиции или, по крайней мере, получить существенные убытки.

Что делать, если нет времени разбираться

Если у инвестора нет времени или желания изучать специфику фондового рынка и особенности ценных бумаг, можно пойти более легким и простым путем, чем самостоятельное участие в торговле акциями. Речь идет о передаче накоплений в доверительное управление, которое бывает нескольких видов, включая два самых распространенных. Первый – это приобретение пая в ПИФе, второй – заключение договора с брокером или управляющей компанией. В обоих случаях средствами инвестора управляют специалисты, хотя доходность формируется несколько по-разному, как и стоимость услуги доверительного управления.

Часто задаваемые вопросы

Что такое трейдинг?

Термин означает деятельность по купле или продаже различных финансовых активов или инструментов на бирже.

Зачем нужен брокер?

Действующее законодательство не допускает граждан к торговле на бирже. Для ведения подобной деятельности нужен посредник, которым становится брокер. Он же выступает налоговым агентом инвестора, который в подавляющем большинстве случаев занимается начислением и уплатой налогов с доходов то инвестиций.

Какую пользу приносит брокер?

Брокер имеет статус профессионального участника рынка ценных бумаг. Поэтому он способен как предоставить необходимые консультации в виде советов и рекомендаций, так и взять средства инвестора в доверительное управление.

Как выбрать брокера?

Наш сервис предлагает простой и удобный способ выбора подходящего брокера и заключения договора на брокерское обслуживание. Причем инвестору предоставляется возможность рассмотреть и отсортировать доступные предложения по интересующим его критериям, включая стоимость услуг, величина комиссий, функционал торгового терминала, доступные финансовые инструменты и т.д.

Сколько в среднем можно заработать на акциях?

Уровень доходов от ценных бумаг зависит исключительно от размера стартового капитала и профессионализма инвестора. Верхнего предела заработка попросту не существует. Хотя необходимо помнить и возможности получить убытки, порой – весьма серьезные.

Как риски существуют?

Торговля на фондовой бирже неизбежно сопровождается разными видами рисков. С некоторой долей условности они делятся на две группы: рыночные (выражаются в изменении цены акции и объясняются объективными экономическими факторами) и нерыночные (состоят в изменении законодательства, решениями регулятора, недобросовестной конкуренцией и т.д.) Прогнозирование первых является сложной, но вполне решаемой задачей. Предсказать вторые практически нереально.

Как минимизировать риски с акциями?

Самый простой способ – диверсификация вложений, которая предусматривает инвестирование в разные по доходности, виду и рискованности активы. При таком подходе к формированию портфеля вероятность серьезных убытков резко снижается, а шансы на получение стабильной прибыли, пуст и на самой высокой, увеличиваются.

Как играть на бирже акций начинающему?

Новичкам заниматься игрой на бирже не стоит. На первом этапе намного правильнее изучить принципы функционирования рынка, выработать торговую стратегию и сформировать инвестиционный портфель, причем диверсифицированный.

Матчасть: как работает биржа?

Биржа — это наиболее удобное и безопасное место, где встречаются покупатели и продавцы ценных бумаг и активов. На ней можно купить и продать акции, облигации , валюту, контракты на золото и серебро, нефть, газ и другие активы.

Самая крупная торговая площадка в России — Московская биржа, основным владельцем которой является Центральный банк. Она проводит торги в электронном режиме, вашего личного присутствия (как в старые добрые времена) не потребуется.

Во всем мире физические лица не могут сами торговать на бирже. Для того чтобы их заявка о покупке или продаже поступила в систему торговой площадки, нужен посредник. В качестве посредника может выступать банк, инвестиционная или брокерская компания. Смысл их существования в том, что они упрощают процесс участия в торгах и платят налоги за своего клиента, но при этом берут с него комиссию. У финансового посредника всегда есть лицензия, выданная Центральным банком. Без нее он не может существовать. Это дополнительная гарантия надежности ваших вложений.

Брокер открывает для частного инвестора брокерский счет , на который тот перечисляет деньги. Раньше эта процедура занимала несколько дней и требовала личного визита в офис для прохождения идентификации. Но сейчас все стало гораздо удобнее — счет можно открыть дистанционно с телефона, планшета или ноутбука, а пополнить — безналичным переводом или пластиковой картой.

Как происходят сделки?

В наши дни брокеры предоставляют доступ к торгам через мобильные приложения или специальные программы — терминалы. Также заявку на покупку или продажу можно подать «с голоса», то есть позвонить брокеру по телефону и дать ему поручение на совершение операции.

При подаче заявки нужно указать количество ценных бумаг и цену, по которой мы хотим их купить. Например, 100 акций «Газпрома» по цене ₽250. Подаем соответствующую заявку брокеру, а он в свою очередь направляет ее на биржу. Биржа соберет 100 акций среди встречных заявок на продажу и закроет сделку на ₽25 тыс. Интересно, что в одной сделке может участвовать один покупатель и несколько продавцов, например, в нашем случае два продавца с пакетами по 20 и 80 акций. Или наоборот — один продавец и несколько покупателей.

В момент заключения сделки брокер спишет с нашего счета ₽25 тыс., точно такую же сумму получит брокер продавца. Но эти расчеты происходят не напрямую между брокерами, для этого есть еще один специальный институт — Национальный клиринговый центр (НКЦ). Он отвечает за взаимозачет денег и акций по итогам торгового дня. Последующие выплаты и переход прав на ценные бумаги происходят по результатам взаимозачета.

Далее в игру вступает депозитарий, где хранятся купленные ценные бумаги. В нашем случае это Национальный расчетный депозитарий (НРД), который входит в группу Московской биржи. Это максимально надежный институт, который в случае краха брокера или банка сохранит право инвестора на владение активами. По итогам торгового дня депозитарий производит перевод ценных бумаг.

Московская биржа работает по расписанию с выходными и праздничными днями. Основная сессия начинается в 10:00 мск и длится до 18:40 мск. После этого проводится аукцион закрытия.

Открыть счет онлайн за несколько минут можно прямо сейчас на РБК Quote. Проект реализован совместно с банком ВТБ.

Финансовый инстурмент, используемый для привлечения капитала. Основные типы ценных бумаг: акции (предоставляет владельцу право собственности), облигации (долговая ценная бумага) и их производные. Подробнее Регламентированный рынок, где встречаются продавцы и покупатели, торгующие различными активами: акциями, облигациями, валютой, фьючерсами, товарами. Стать участником торгов на бирже может каждый – для этого нужно открыть брокерский счет. Каждая сделка заключается по рыночной цене, совершается практически мгновенно, а также регистрируется и контролируется. Подробнее Долговая ценная бумага, владелец которой имеет право получить от выпустившего облигацию лица, ее номинальную стоимость в оговоренный срок. Помимо этого облигация предполагает право владельца получать процент от ее номинальной стоимости либо иные имущественные права. Облигации являются эквивалентом займа и по своему принципу схожи с процессом кредитования. Выпускать облигации могут как государства, так и частные компании. Брокерский счет позволяет физическим лицам покупать и продавать ценные бумаги и валюту на фондовых рынках. Поскольку участниками торгов на биржах могут быть только брокеры и дилеры, обычным гражданам требуется заключить с такими посредниками договор, благодаря которому брокер будет проводить сделки от лица инвестора. Брокерский счет нужен, чтобы проводить через него деньги на покупку ценных бумаг. Подробнее