Как открыть иис в бкс онлайн
Перейти к содержимому

Как открыть иис в бкс онлайн

  • автор:

Брокерское обслуживание в БКС Мире инвестиций

БКС расшифровывается как «БрокерКредитСервис», и в названии отражены основные виды деятельности: брокерская и кредитная (как и банковская в целом). Открытие брокерского счета в БКС Брокер позволит вам получить доступ к фондовому и иным рынкам – без брокера (любого) вы торговать не сможете, закон запрещает.

В целом отзывы клиентов говорят, что БКС – качественный брокер с адекватными тарифами и хорошим собственным мобильным приложением, единственная замеченная проблема – не самая расторопная техподдержка. Обслуживаться в БКС Банке для получения доступа к брокерскому обслуживанию не нужно, деньги можно выводить не только на счет БКС Банка, но и на любой другой. Основных тарифов в 2023 году – 2, для трейдеров и для инвесторов (вполне стандартный набор). Есть еще ряд тарифов профессиональных у БКС Брокера, они включают в себя персонального менеджера (вместе с особыми условиями обслуживания) и доступны только тем, кто хочет инвестировать крупные суммы (где-то от 10 000 000 рублей).

Вообще, у брокера есть множество инвестиционных услуг, о которых стоит рассказать: как минимум ИИС, рынки/биржи инструменты, площадки с инвест-аналитикой, обучение. Расскажем о них подробнее.

ИИС в БКС Брокер

Как открыть ИИС в БКС Брокер – расскажем ниже (там ничего сложного, это можно сделать через БКС Онлайн), здесь расскажем о том, что это вообще такое. Итак, брокеры предоставляют 2 варианта счета: обычный и ИИС. Обычный счет – это просто счет для денег, которые брокер будет использовать для исполнения ваших поручений и снятия с вас комиссий по брокерскому обслуживанию. Индивидуальный инвестиционный счет эти функции тоже исполняет, но есть один бонус от государства и ряд ограничений. Бонус заключается в налоговых льготах – если вы открываете ИИС и инвестируете с его помощью, вы можете вернуть часть денег, которые платите государству. Всего есть 2 варианта льгот: уменьшение налогооблагаемой базы тип А) и освобождение от подоходного налога (тип Б):

  • Тип А: вы можете уменьшить налогооблагаемую базу в этом году на сумму, которую вы зачислили на ИИС до 400 000 рублей). Например, в месяц вы зарабатываете 60 000 рублей, в год выходит 720 000 рублей. С этой суммы государство удерживает подоходный налог в 13%, то есть 93 600 рублей. Если же вы в этом году пополняли ИИС на 400 000 рублей или больше – вы уменьшаете на эти 400 000 рублей налогооблагаемую базу, и подоходный налог высчитывается уже с 320 000 рублей – нужно будет заплатить 41 600 рублей государству, получаете 52 000 рублей экономии. К слову, данные в налоговую подаются БКС Брокером самостоятельно, и если в конце налогового года выяснится, что вы переплатили налог – налоговая вернет вам деньги.
  • Тип Б: вы просто не платите подоходный налог с прибыли, которую получили по инвестициям. Если у вас за время торгов на ИИС образовалось 10 000 000 рублей прибыли – вы закрываете счет и выводите все деньги без оплаты налога, конкретно в этом примере вы экономите 1 300 000 рублей.

А теперь – про ограничения. Можно иметь 1 индивидуальный инвестиционный счет вообще, то есть нельзя открыть по одному ИИС у каждого брокера. В год ИИС можно максимум суммарно пополнить на 1 000 000 рублей. Деньги с ИИС можно снять только при закрытии счета. Самое главное: чтобы вы получили право на налоговые вычеты, ваш ИИС должен просуществовать как минимум 3 года. Здесь есть ловушка, про которую официальный сайт не упоминает: в том году, в котором вы открыли ИИС, вы можете податься на вычет типа А – то есть уменьшить налогооблагаемую базу на сумму пополнения счета, при этом счет еще не просуществовал 3 года. Если на следующий год вы решите закрыть ИИС – вы потеряете право на налоговую льготу, и налоговая насчитает вам весь «сэкономленный» в прошлом году налог, то есть вы будете вынуждены вернуть деньги от государства. Поэтому в 2022 году многие инвесторы запаниковали, когда брокеры попали под санкции: нужно было переводить ИИС к другим брокерам, что означало закрытие ИИС, потерю налоговых льгот и долги. Ситуация была насколько серьезной, что правительству пришлось выпускать постановление, согласно которому перевод ИИС к другому брокеру не считается закрытием индивидуального инвестиционного счета, то есть сейчас при переносе вы сохраняете налоговые льготы.

Если резюмировать – ИИС крайне выгоден для долгосрочных вложений. Технически торговать на нем тоже можно, но торговля часто предполагает вывод денег и пополнение более чем на 1 000 000 рублей, а ни то, ни другое по ИИС не предусмотрено. Лучшая стратегия (не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией) – пополнить счет, купить доходные акции с дивидендами/облигации с купонами и получать пассивную прибыль. Тарифы на брокерское обслуживание существенно влияют на доходность – тарифу «Инвестор» (без платы за обслуживание) при открытии ИИС стоит отдавать предпочтение.

Биржи, инструменты, персональное обслуживание

БКС позволяет торговать на разных фондовых биржах: Мосбиржа, СПБ Биржа, NASDAQ, NYSE, LSE, XETRA. Мосбиржа – российские финансовые инструменты в рублях, СПБ – российская биржа для работы с иностранными инструментами, остальные – иностранные биржи для работы с иностранными инструментами.

Что касается самих инструментов – из основных брокер предлагает торговать:

  • Акциями. Самый распространенный финансовый инструмент – покупаете долю в компании, получаете прибыль как от роста акции, так и от дивидендов (распределенного между акционерами дохода компании). На акциях можно строить практически любые стратегии, с любым горизонтом планирования и рисками.
  • Облигациями. Есть частные облигации, но активнее всего торгуются государственные. Облигации – это бумаги займа, то есть вы даете эмитенту деньги, он вам взамен – облигацию, которая может приносить процентный доход (купоны) и гарантирует деньги (номинал) в конце срока действия облигации. Самые популярные облигации в России – ОФЗ, облигации федерального займа. Инструмент больше подходит долгосрочным инвесторам.
  • Валютой. В брокерских услугах есть как непосредственная торговля валютами, так и обмен валют. В отличие от банковского обмена, здесь курс устанавливается каждую секунду – можно подгадать наиболее выгодный и немного заработать на этом.
  • Производными инструментами. Как и у других надежных брокеров, у БКС есть торговля контрактами на основе базовых активов, согласно с официальным сайтом брокер основной упор делает на фьючерсы. Фьючерс – это договор, согласно которому в будущем (на определенную дату и время) продавец что-то за сколько-то продаст, а покупатель что-то за сколько-то купит. Фьючерсы – для продвинутых инвестиционных портфелей, поскольку они часто идут рука об руку с маржинальной торговлей (торговлей в долг у брокера).
  • ПИФы. Паевой инвестиционный фонд – это портфель ценных бумаг, долю которого вы можете купить. Портфель составляется профессиональными и опытными экономистами, поэтому шансы на прибыль – высокие. Естественно, компания, выпустившая пай, берет себе процент от вашей прибыли, но для начинающих инвесторов ПИФы – одна из доминирующих инвестиционных стратегий, поскольку можно не особо разбираться в устройстве фондовых рынков и все еще получать хорошую прибыль.

У БКС крайне развита система персональных брокеров и персонального обслуживания с инвест-консультированием. Вкратце о том, что брокер предлагает:

  • БКС-Ультима. Персональное брокерское и банковское обслуживание, открывает доступ к особым инструментам – инвестиционным фондам, структурным продуктам, доверительному управлению, инвестиционному страхованию и так далее.
  • Персональный брокер. Аудит, аналитика, помощь в инвестировании, персональный менеджер.
  • Консультант по управлению капиталом. Ваш личный инвестиционный помощник.
  • Аудит портфеля. Разовый аудит от профессионального инвестора.
  • Advisory. Крупный пакет индивидуального инвестиционного сопровождения, включает все вышеперечисленное.

Все эти услуги персонального сопровождения стоят денег и доступны инвесторам с крупными суммами. Для большинства пакетов нужно иметь от 6 000 000 рублей на счету, в том числе и потому, что для доступа ко многим инвестиционным продуктам нужно иметь статус квалифицированного инвестора, статус позволяет торговать сложными российскими и всеми зарубежными активами. К слову, БКС, как хороший брокер, не дает этот статус всем желающим – кроме законодательных ограничений, брокер выдвигает некоторые свои, например – в минимальную сумму, необходимую для получения статуса, брокер не учитывает деньги, лежащие на счете эскроу, как и любые другие деньги, которые по каким-то причинам могут быть отчуждены в пользу третьей стороны.

Аналитика и обучение

После открытия брокерского счета вы получаете не только инструменты фондовой биржи, но и инструменты аналитики обучения. Что касается аналитики – к вашим услугам предоставляют платформу БКС Экспресс с новостями инвестиций, готовые инвестиционные идеи, детальные отчеты по каждому финансовому инструменту. Из обучения у БКС есть подробные бесплатные курсы для новичков и демо-счет, на котором вы можете потренироваться, не вкладывая реальные деньги.

Тарифы на брокерское обслуживание в БКС

Детальные данные по каждому базовому тарифу мы распишем ниже, здесь же дадим краткую сводку, которая поможет вам выбрать тариф. Если вы хотите попробовать себя в инвестициях и/или имеете небольшую ежемесячную сумму, которую неплохо было бы куда-то инвестировать – вам больше подойдет тариф «Инвестор», потому что на этом тарифе нет ежемесячной платы за обслуживание. Да, вы будете платить немного больше за счет комиссий, но базовый набор финансовых услуг (счет, доступ к биржам, приложение для трейдинга) вы получите бесплатно.

На тарифе «Трейдер» плата за обслуживание уже есть – 299 рублей в месяц (не снимают, если в месяце не было операций). Но «Трейдер» имеет намного меньшую комиссию за операции, на чем вы существенно сэкономите при активной торговле. На «Трейдера» определенно стоит переходить, если ваш оборот в день составляет больше 200 000 рублей.

Наконец, в рамках специальных тарифов с персональным обслуживанием вам представляют услуги инвестиционного консультирования, особого обслуживания и так далее. Естественно, брокер предоставляет доступ ко всему этому не бесплатно – нужно будет платить либо процент с прибыли, либо процент со всей суммы инвестиций. Если вы только начинаете разбираться в инвестициях – вам это, скорее всего, пока не нужно, но если сумма вашего инвестирования – от 10 000 000 рублей, то оставьте заявку на любой тариф и обговорите особые условия с менеджером.

Тарифы, условия и комиссии банка БКС

У БКС есть 2 основных тарифа: «Инвестор» и «Трейдер». Разница между ними:

Инвестор

Трейдер

Комиссия за ведение счета

299 рублей в месяц (не снимают, если в месяце не было операций)

Комиссия за вывод денег

Рубли – без комиссии. Валюта – комиссия зависит от объема в пересчете на рубли:

  • До 300 000 000 рублей: 0.0708%.
  • От 300 000 000 до 1 000 000 000 рублей: 0.0295%.
  • Более 1 000 000 000 рублей: 0.01416%

Комиссия за покупку ценных бумаг

Зависит от суммарного оборота или суммарной стоимости активов (выбирается то, что больше):

  • Менее 2 500 000 рублей: 0.03%.
  • От 2 500 000 до 5 000 000 рублей: 0.02%.
  • От 5 000 000 до 10 000 000 рублей: 0.015%.
  • От 10 000 000 до 30 000 000 рублей: 0.0125%.
  • Более 30 000 000 рублей: 0.01%

Комиссия за продажу ценных бумаг

Комиссия за внебиржевые сделки

Комиссия за операции на срочном рынке (фьючерсы и прочее)

Зависит от суммарной стоимости активов или количества контрактов(выбирается то, что больше):

  • Сумма до 2 500 000 рублей или до 100 контрактов: 1 руб./контракт.
  • Сумма до 5 000 000 рублей или до 200 контрактов: 0.75 руб./контракт.
  • Сумма до 10 000 000 рублей или до 1 000 контрактов: 0.47 руб./контракт.
  • Сумма до 30 000 000 рублей или до 2 000 контрактов: 0.24 руб./контракт.
  • Сумма от 30 000 000 рублей или от 2 001 контрактов: 0.1 руб./контракт.

Маржинальная торговля

Комиссия зависит от размера активов на счету и размера необеспеченной позиции:

  • РЕПО переноса позиций в рублях, лонг: от «ставка ЦБ + 4%» до «ставка ЦБ + 9%».
  • РЕПО переноса позиций в рублях, шорт: от 8.5 до 14%.
  • РЕПО переноса позиций в валюте, лонг и шорт: от 6 до 10%.
  • СВОП переноса позиций, лонг, доллары: от «ставка ЦБ + 14%» до «ставка ЦБ + 19%».
  • СВОП переноса позиций, лонг, другие валюты: от «ставка ЦБ + 4%» до «ставка ЦБ + 9%».
  • СВОП переноса позиций, шорт: 6-10%.

Комиссия за хранение валюты, в месяц

Размер активов в рублях на счету, валютный остаток на счету:

  • До 2 000 000 рублей, более 10 000 единиц валюты: 0.6%.
  • От 2 000 000 до 10 000 000 рублей, более 10 000 единиц валюты: 0.42%.
  • От 10 000 000 до 30 000 000 рублей, более 20 000 единиц валюты: 0.4%.

Более 30 000 000 рублей, более 50 000 валюты: 0.3%

Плата за сторонний терминал QUIK

  • QUIK, WebQuik: 300 рублей за терминал (первый – бесплатно, если на счету более 30 000 рублей).

QUIK на смартфон: 200 рублей за терминал (первый – бесплатно, если на счету более 100 000 рублей)

Доп. комиссия за вывод валюты в сторонний банк

  • Доллар: 15 долларов.
  • Евро: 30 евро.
  • Юань: 300 юаней.

Другие валюты: 37 евро

Поручения по телефону

5 в день – бесплатно, далее – 59 рублей за каждое

Как открыть брокерский счет в БКС

БКС – один из немногих брокеров, у которых можно открыть счет полностью онлайн. Для того, чтобы открыть счет в БКС, вам нужно:

  1. Выбрать тариф на этой странице.
  2. Нажать на «Перейти на сайт».
  3. Указать свой номер телефона в нижней части страницы.
  4. Указать свои паспортные данные, прикрепить фото паспорта.
  5. Ввести код из СМС (выступает цифровой подписью для подписания договора брокерского обслуживания).

Все, в течение 5 минут ваш счет будет создан, можно пополнять и работать. Если хотите ИИС – просто поставьте соответствующую галочку в процессе регистрации.

Как работает брокерский счет в БКС

Все просто: вы заводите счет, пополняете его, торгуете. Никаких преград или подводных камней.

Как пользоваться брокерским счетом БКС

Проще всего торговать из бесплатного приложения, которое БКС предоставит вам после того, как вы откроете счет. Приложение у БКС – хорошее и многофункциональное, в нем можно осуществлять все необходимые операции с ценными бумагами и получать аналитику/инвестиционные идеи. Есть и веб-версия на сайте БКС, функционал – такой же.

БКС Брокер честный отзыв: комиссии и тарифы БКС, приложение, ИИС, структурные продукты

В данной статье мы рассмотрим условия работы с брокером БКС. Нужно ли брать во внимание данную компанию для открытия брокерского счета, какие условия открытия ИИС для инвестирования в акции и другие ценные бумаги, про эти и не только нюансы далее. Какие новые тарифы и комиссии БКС Брокер, ведь с зимы 2020 года были внесены изменения в тарифную сетку. Также рассмотрим особенности пополнения счета и вывода денег, как устроено мобильное приложение «Мой Брокер», функционал индивидуального инвестиционного счета.

БКС компания основана в 1995 году, в городе Новосибирск, на данный момент финансовая группа БКС включает 8 разных фирм, структура весьма разветвленная. По объему сделок БКС занимает второе место после брокера Регион, 4 место по количеству активных клиентов (после Тинькофф, Сбербанк и ВТБ). Брокер занимает 4 место по открытым ИИС. В целом статистика неплохая. Недостаток компании, в том, что брокер не включен в список государственных организаций. Но, с другой стороны есть и преимущества. Поскольку это традиционный брокер, который возник как брокера и развивался как компания данного направления. Благодаря чему, уровень профессионализма специалистов работающих в фирме на порядок выше, нежели у менеджеров банков.

БКС брокер счет: способы открытия

Можно открыть онлайн, если есть скан паспорта, эмейл и номер телефона. Второй вариант, через офис, для этого оставить заявку на сайте, затем представитель компании свяжется с вами, и дадут полную инструкцию дальнейших действий.

Относительно личного кабинета, есть проблемы, из-за разветвленности сайта. Поскольку доступно два сайта БКС-брокер и БКС-онлайн, так вот функционал по управлению счета, представлен на сайте БКС-онлайн.

Тарифы БКС

Не так давно у БКС с тарифами было все не очень, в особенности проблемы с изложением информации вызывали дискомфорт и непонимание у новичков. Затем с 10 февраля 2020 года запущена новая сетка тарифов. БКС брокер тарифы разделил на 4 типа:

  • инвестор − комиссия 0,03% с оборота, единая ставка для всех рынков, фиксированный платеж 90 рублей в месяц, если была сделка;
  • трейдер − комиссия 0,015% с оборота, единая ставка для всех рынков, фиксированный платеж 190 рублей в месяц, если была сделка;
  • инвестор-про− подходит для капитала больше 900 тыс. рублей в месяц, комиссия зависит не от оборота, а от размера капитала;
  • трейдер-про.

У БКС действуют старые тарифы, БКС-директ, по нему комиссия 0,03%, но не менее 99 рублей за 1 сделку. Изменения пошли на пользу. Старые тарифы еще действуют, но вероятней всего подключить их нельзя. В сетке есть варианты более направленные на скальпинг, но в данной статье речь идет о долгосрочном вложении.

Относительно БКС брокер отзывы, часто пользователи отмечают, что компания списывает деньги, при этом в тарифе не сказано о данных суммах. Соответственно необходимо уточнять эти нюансы у менеджеров или же перед тем как открывать счет.

Относительно недостатков списания комиссии, потребуется идти в личный кабинет, потому что в приложении информации нет. Кроме этого отчеты формируются каждый день, если вы последние несколько дней не посмотрели, потребуется ждать месячного отчета. Ежемесячный отчет формируется в течение первых 10 дней первых следующего месяца.

ИИС в БКС

Этот тип счета доступен, позволяет покупать валюту и акции на СПб бирже. Далее доллары и евро можно покупать не полным лотом, это плюс, если капитал не большой. Но, согласно отзывам пользователи указывают, что за покупку не полным лотом компания взимает комиссию. По ИИС можно выводить дивиденды и купоны на расчетный счет, что позволяет улучшить работу сложного процента, поскольку затем с расчетного счета можно перевести на ИИС деньги. Закрытие ИИС удаленно не возможно, только через офис.

Способы пополнения и нюансы вывода средств в БКС

  • банковский перевод по реквизитам, без комиссии;
  • банковская карта через приложение Мой брокер, здесь будет комиссия, максимальная сумма зачисления в месяц 500 тыс., и 130 тыс. рублей за одну сделку, срок зачисления до 30 минут. Если поставить на телефон БКС премьер, и пройти регистрацию, то можно пополнять с карты и не платить за комиссию;
  • со счета БКС банка: мобильный софт или через личный кабинет БКС-онлайн;
  • через офис банка или кассу организации.

Относительно вывода можно подать поручение или через приложение БКС или Мой брокер. Потребуется указать площадку и сумму вывода, нужно брать во внимание режим торгов Т+2, как и любого другого брокера. Деньги от продажи акций поступают на счет брокера на второй рабочий день, и вывод средств осуществляется в течение дня.

Обзор приложения БКС «Мой брокер»

На главной странице присутствует все необходимое для работы. В верхнем левом углу представлены варианты пополнения и вывода. Доллар − это возможность посмотреть доходность в рубля и долларах. Присутствует портфель БКС, можно изучить доходность за определенный период. К сожалению, нет подробной информации о состоянии портфеля графической, нет данных о соотношении портфеля. Это не очень удобно, присутствует общий график активов, но он схематичный. В разделе «Сделки», присутствует история, отсутствует информация относительно комиссионных издержек. И кроме этого, информации о поступлении дивидендов не отображается, через БКС брокер личный кабинет можно изучить данные.

Далее раздел «Котировки», здесь развернутая информация об активах: акции, ноты, валюты и т.д. Если перейти в любой актив, открывается график, есть сводка (детальная информация об эмитенте), стакан и новости. Отсутствуют инструменты для технического анализа.

Вкладка “Для вас” включает информацию:

  • идеи для ИИС;
  • стратегии. Как пример легкий старт, 47% годовых в рублях, сверхагрессивная торговля, ожидаемая доходность 30%, расписаны комиссии, есть автоконсультирование, автоследование, состав портфеля, но полностью изучить его нельзя, потребуется подключение. Возле каждой стратегии прописывается стоимость;
  • инвестидеи, размещены авторы;
  • информация — аналитика, новости, технический анализ и т.д.

На вкладке “Еще” присутствует информация о тарифах, можно переключиться между тарифными планами.

Вывод

Крупный российский брокер ориентированный на отечественных инвесторов. БКС Брокер предлагает неплохое приложение, кроме этого, известно согласно комментариям в сети, компания грешит навязываем услуг, особенно это касается новых клиентов. Структурные продукты не всегда полезны и эффективны. Доверительное управление также имеет неоднозначные отзывы. Относительно эффективности представленных стратегий на сайте, также есть вопросы, немало отзывов что тактики не дают обещанных результатов.

Весьма неплохой обучающий ресурс от брокера “Инвестиции 101”, есть приложение для телефона. Все бесплатно, что очень удобно для новичков.

Фирме есть над чем работать, поскольку не так давно тарифная сетка была немного изменена и откорректирована, в результате чего улучшены условия сотрудничества.

Обзор БКС Мир Инвестиций 2023

Николай Заваров - автор статьи

БКС — известное имя на российском брокерском рынке. Более 20 лет компания предлагает сервис для профессиональных трейдеров, а не так давно в ее арсенале появились и готовые продукты для новичков.

В этом обзоре мы расскажем о плюсах и минусах брокера "БКС Мир Инвестиций", сравним тарифные планы и познакомимся со свежими отзывами реальных клиентов.

Общая информация о компании

  • 1 RUB
  • Акции
  • ETF
  • Облигации
  • Форекс
  • Фьючерсы
  • Сырье
  • Опционы
  • Индексы
  • QUIK
  • MetaTrader 5

Финансовая группа БКС начала свою работу в 1995 году под именем "Брокеркредитсервис". Компания занималась торговлей на бирже, в том числе выступая в роли фондового брокера. Но по-настоящему известной группа БКС стала в 2000 году: на тот момент она одной из первых предложила клиентам торговлю через Интернет. Постепенно компания стала обрастать сетью филиалов по всей России и завоевала популярность среди профессиональных трейдеров.

Сегодня БКС прочно входит в ТОП-5 операторов Московской биржи по числу активных клиентов. Компания BCS Broker пользуется особой репутацией среди профессионалов рынка: она занимает 1 место по числу клиентов юридических лиц.

Под брендом финансовой группы БКС работают несколько разных организаций:

  • БКС Брокер (БКС Мир Инвестиций) — предоставляет доступ к рынкам и структурным продуктам;
  • управляющая компания БКС — позволяет инвестировать в ПИФы или отдать деньги в доверительное управление;
  • банк БКС — банковская структура, которая никак не связана с торговлей на бирже; — Форекс-брокер с лицензией ЦБ РФ.

Далее в статье речь в основном пойдет о брокере БКС Мир Инвестиций, хотя для полноты картины мы также затронем тему ПИФов и доверительного управления от УК БКС.

Надежность и регулирование

Регулирование Центральным Банком Российской Федерации (ЦБ РФ) является важным показателем надежности и серьезности брокера. ЦБ РФ выступает главным финансовым регулятором в стране и занимается контролем над деятельностью финансовых учреждений, включая брокеров. Наличие лицензии ЦБ РФ говорит о том, что деятельность компании "БКС Мир Инвестиций" соответствует российскому законодательству и проходит под строгим надзором.

В рамках регулирования, ЦБ РФ требует от брокеров прозрачности в отчетности и соблюдения прав клиентов. В случае жалоб или споров, клиенты имеют право обращаться непосредственно в ЦБ РФ. Это обеспечивает дополнительную защиту интересов инвесторов.

Открытие счета

Открыть счет в БКС Мир Инвестиций можно онлайн за 5 минут. Потребуется только номер телефона, а также фото или скан паспорта. Чтобы пройти регистрацию у брокера БКС, перейдите на официальный сайт компании и выберите "Открыть счет".

Как открыть счет в БКС Мир Инвестиций

На следующем шаге нужно ввести номер телефона и добавить паспортные данные.

Форма регистрации в БКС Мир Инвестиций

Далее потребуется уточнить личные данные и загрузить копию паспорта. После этого счет будет готов к работе.

Демо-счет

Демо-счет брокера БКС доступен для терминала QUIK. Торговля ведется на виртуальные деньги — удобный вариант для обучения и тестирования стратегий.

Чтобы открыть демо-счет в БКС, перейдите по ссылке broker.ru/demo. Введите данные в форму, после чего нажмите «Открыть счет». На всякий случай уточним, что демо-счет предоставляется абсолютно бесплатно и не обязывает вас пользоваться услугами компании.

Регистрация демо счета в BCS Broker

Помимо обычных брокерских счетов, БКС предлагает индивидуальные инвестиционные счета (ИИС). Они позволяют сэкономить на налогах благодаря вычетам на НДФЛ.

Кратко перечислим особенности ИИС в БКС:

  • максимальная сумма на счете — 1000000 рублей;
  • экономия на налогах: вычет по НДФЛ до 52000 рублей в год, либо полное освобождение от налога на прибыль по ИИС;
  • доступен полный спектр бумаг на российских площадках, включая иностранные акции (спб биржа), фьючерсы и опционы;
  • закрыть счет и вывести средства можно только через 3 года: если сделать это раньше, то налоговых послаблений не будет.

При выборе ИИС брокер БКС предлагает клиентам те же тарифы, что и для обычных счетов.

Минимальный депозит

"БКС Мир Инвестиций" предлагает уникальное условие для своих клиентов — отсутствие минимального депозита. Это означает, что вы можете начать торговлю с любой суммой, которую вы считаете приемлемой для себя. Такой подход делает услуги брокера доступными для широкого круга клиентов, включая новичков, которые только начинают свой путь в мире инвестиций и не хотят рисковать большими суммами.

Пополнение счета и вывод средств

Брокер "БКС Мир Инвестиций" предлагает разнообразные и гибкие способы ввода и вывода средств, что позволяет клиентам выбрать наиболее удобный для себя вариант. Это подтверждает ориентацию брокера на удовлетворение потребностей своих клиентов и стремление предложить максимально комфортные условия для инвестирования.

Способы пополнения счета

Пополнить счет у брокера БКС можно следующими способами:

  • банковским переводом по реквизитам брокера БКС;
  • картой в личном кабинете или приложении — до 600000 рублей за операцию;
  • переводом со счета физического лица в "БКС Банке";
  • наличными в кассе "БКС Банка".

Чтобы пополнить счет у брокера БКС без комиссии, используйте любой из дистанционных способов. За внесение наличных в кассе возьмут 1,5% от суммы перевода (не менее 100 рублей и не более 2000 рублей). Если у клиента есть счет в "БКС Банке", то пополнение через кассу также будет бесплатным.

Минимальный депозит у брокера БКС отсутствует. Можно открыть "пустой" счет и пополнить его любой суммой, когда будет удобно.

Способы вывода средств

По умолчанию вывести деньги от брокера БКС можно только на банковский счет. Для тарифа "Инвестор" комиссия за вывод отсутствует. Для тарифа "Трейдер" комиссии за вывод средств перечислены в таблице.

Рубли, любая сумма Бесплатно
Иностранная валюта
до 300млн рублей 0,0708%
от 300 млн до 1 млрд рублей 0,0295%
от 1 млрд рублей 0,01416%

Единственный способ вывести деньги от брокера БКС на карту — оформить дебетовую карточку "Брокер". Обслуживание стоит 250 рублей в месяц, но при выполнении некоторых условий становится бесплатным. На остаток по карте "Брокер" от БКС начисляют 3,7% в год, а кэшбэк по отдельным категориям достигает 7%.

Налоги

Брокер БКС выступает в роли налогового резидента РФ и автоматически списывает НДФЛ при выводе средств. По закону налогом облагается только прибыль: если торговля принесла убыток или нулевую доходность, ничего списывать не будут.

Как правило, размер НДФЛ в БКС Брокер составляет стандартные 13%. Исключение — дивиденды от американских акций, которые по умолчанию облагаются налогом в 30%. Чтобы снизить ставку до разумных величин, нужно подписать форму W-8 BEN в офисе брокера БКС. После этого налог на дивиденды в США снизится до 10%, а еще 3% нужно доплатить в ФНС России самостоятельно.

Комиссии

Брокер БКС Мир Инвестиций предлагает 4 тарифа для разных категорий клиентов. Тарифный план "Инвестор" подойдет для долгосрочных сделок, тариф "Трейдер" ориентирован на активную торговлю (спекуляцию акциями), а линейка "Персональный брокер" предлагает премиум-обслуживание с консультационным сопровождением.

Главное, что нужно знать о базовых (не премиальных) тарифах брокера БКС:

  • ежемесячная плата за обслуживание есть на всех тарифах, кроме базового плана "Инвестор";
  • если сделок за расчетный месяц нет, абонентскую плату не возьмут;
  • плата за сделку состоит из двух частей: комиссия брокера БКС + комиссия биржи (в тарифах описана как "урегулирование сделок").

В целом комиссии на равных конкурируют с предложениями конкурентов, но назвать их бюджетными нельзя. Для удобства рассмотрим каждую линейку тарифов БКС Брокера для физических лиц по отдельности.

Базовые тарифы

Тарифный план для долгосрочных инвесторов привязан к объему активов на счете клиента. Чем больше депозит, тем выгоднее условия. При этом объемы торгов не имеют значения. В тоже время трейдерский тариф БКС привязан не к размеру депозита, а к суточному объему торгов.

  1. Тариф БКС "Инвестор" подойдет новичкам, а также инвесторам с небольшим капиталом. Главное достоинство тарифного плана — бесплатное обслуживание. Обратная сторона медали — сравнительно высокая комиссия 0,1% для всех инструментов фондового и валютного рынка. За сделку с фьючерсом или опционом возьмут 3 рубля.
  2. Тариф "Трейдер" подойдет большинству торговцев с небольшим и средним капиталом. Брокер учитывает сумму торгов по всем биржам (кроме FORTS и валютных сделок с иностранными бумагами на Мосбирже). Сниженные комиссии по большинству инструментов действуют от 1000000 рублей в день, а на срочном рынке — от 500 контрактов в день.

Ежемесячный платеж

299 ₽ (при совершении сделок),

0 ₽ (при отсутствии сделок)

Плата за ведение счета

Ведение счета депо

Мобильное приложение БКС Мир Инвестиций

Комиссия за вывод средств (Рубли в любой банк)

Комиссия за вывод средств (Валюта в БКС банк)

0,0708% до 300 млн,

0,0295% от 300 млн до 1 млрд,

0,01416% от 1 млрд

Комиссия за сделки на фондовом, валютном рынке и рынке драгметаллов

в зависимости от суммы оборота

Комиссия на срочном рынке Мосбиржи

От 1,0 ₽ до 0,1 ₽ за контракт,

в зависимости от количества контрактов

Комиссия за хранение валюты

От 0,6% до 0,3% в месяц,

в зависимости от размера активов на брокерских счетах

От 0,6% до 0,3% в месяц,

в зависимости от размера активов на брокерских счетах

Использование торговых терминалов QUIK, WebQUIK

300 ₽ в месяц, если на счету меньше 30000 ₽

300 ₽ в месяц, если на счету меньше 30000 ₽

Мобильное приложение QUIK

200 ₽ в месяц, если на счету меньше 30000 ₽

200 ₽ в месяц, если на счету меньше 30000 ₽

Поручения по телефону

Бесплатно до 5 в день,

59 ₽/поручение с 6 в день

Дополнительная плата за вывод валюты в сторонний банк

От 15 $ до 30 € в зависимости от валюты

От 15 $ до 30 € в зависимости от валюты

Персональный брокер — премиум тарифы для инвесторов

В линейку премиальных тарифов от БКС входят два пакета услуг, которые похожи по названию, но сильно отличаются по смыслу:

  • "Персональный брокер": тарифный план с фиксированной платой за обслуживание — 1% в год от стоимости активов.
  • "Персональный брокер Плюс": тариф, на котором брокер раз в квартал берет комиссию в 15% от дохода.

В последнем случае комиссию взимают по принципу High Water Mark. Брокер просматривает состояние счета в течение квартала, находит пик доходности и берет 15% именно с этой суммы. Например, если стоимость портфеля выросла на 500000 руб., а затем откатилась обратно в том же квартале, БКС все равно возьмет 15% именно с 500000 руб.

Кроме того, на тарифах "Персональный брокер" действует фиксированная ежеквартальная комиссия. Ее возьмут в любом случае, даже если операций по счету не было и стоимость активов не изменилась.

(+ $0,01 за каждую бумагу)

(+ $0,01 за каждую бумагу)

Очевидно, что в сравнении с обычными "инвесторскими" тарифами комиссии сильно завышены. Стоит ли игра свеч — вопрос дискуссионный, но некоторые клиенты рассказывают о значительных убытках, которые они потерпели из-за услуги "Персональный брокер".

Негативное мнение об услуге Персональный брокер от БКС

Мы нашли два негативных отзыва клиентов об услуге "Персональный брокер" в БКС. Стоит ли им доверять, сказать не беремся, но ни одного положительного мнения обнаружить так и не удалось.

Отзыв о просадке счета с услугой Персональный брокер от БКС

Рынки и продукты

Брокер БКС не ограничивает клиентов в выборе инструментов.

Клиентам доступны все ценные бумаги, которые обращаются на российских и иностранных биржах:

  • акции;
  • облигации, в том числе еврооблигации на Мосбирже;
  • фьючерсы;
  • опционы;
  • валюты;
  • торгуемые на бирже ПИФы и ETF;
  • пассивное инвестирование через ПИФы, структурные продукты и готовые стратегии.

Отметим, что купить валюту у брокера БКС можно только полным лотом. В случае с долларом США минимальная сумма сделки составит 1000 USD, и любой обмен должен быть кратным этому числу. Торговля лотом стандартна для большинства брокеров, но все же встречаются и исключения — например, Тинькофф Инвестиции обменивают валюту от 1 USD.

Доступ к российским и мировым биржам

Все клиенты брокера БКС получают доступ к российским биржам: Московской и Санкт-Петербургской. С их помощью можно покупать не только российские, но и иностранные ценные бумаги — разумеется, по абсолютно рыночной цене. В "зарубежный" список входят более 400 западных компаний, а также еврооблигации.

Доступ к иностранным биржам получают только квалифицированные инвесторы брокера БКС — таковы правила Центробанка РФ. Чтобы подтвердить квалификацию, нужно владеть капиталом от 6000000 руб. или доказать опыт управления ценными бумагами. На официальном сайте БКС размещен регламент по работе с квалифицированными инвесторами: в нем перечислены все основания, позволяющие получить этот статус.

Квалифицированные инвесторы БКС могут торговать на многих западных биржах, включая NYSE, NASDAQ и LSE.

Структурные продукты БКС Брокера

Структурный продукт — это инвестиционный портфель с регулярной выплатой купонного дохода. БКС сравнивает такое решение с банковским депозитом, так как некоторые портфели предлагают 100% защиту инвестиций.

Впрочем, слово "защита" здесь используется скорее как рекламный трюк. Если стоимость акций в портфеле просядет, брокер просто заморозит выплату купона до лучших времен. При этом возврат инвестиций "в деньгах" никто не обещает, так что защита получается весьма условной. Мы советуем рассматривать структурный продукт как обычный ПИФ или инвестпортфель — но с регулярной выплатой дохода при росте акций.

Примеры структурных продуктов на БКС Мир Инвестиций

Готовые стратегии инвестирования

Торговлей на бирже все чаще занимаются не люди, а роботы. Алгоритмы быстро адаптируются к изменчивой рыночной среде и позволяют зарабатывать даже на падении. Именно такие автоматические стратегии предлагает брокер БКС.

Доступные алгоритмы разделены на три категории:

  1. акции РФ;
  2. акции США;
  3. валюта.

Валютные стратегии — наиболее универсальные, так как торгуют не только рост, но и падение активов. В результате рассчитывать на прибыль можно даже в кризисные периоды.

График доходности валютной стратегии на БКС Экспресс

Интересно, что клиенты могут самостоятельно настраивать доходность стратегий от БКС. Понятно, что вместе с прибылью растут и риски, так что подниматься выше рекомендованных значений мы не советуем — по крайней мере, если вы не готовы расстаться со значительной частью депозита.

Если вы хотите получать пассивный доход, но не готовы связываться с брокером и изучать тонкости его работы, присмотритесь к продуктам управляющей компании БКС. Она предлагает готовые решения для инвестирования — паевые инвестиционные фонды (ПИФы в России) и доверительное управление.

ПИФы от БКС позволяют инвестировать средства как в составные портфели, сформированные из разных ценных бумаг, так и в конкретные инструменты. Например, фонд "БКС Перспектива" работает с очень широким списком биржевых активов, а "БКС Драгоценные металлы" — только с золотом.

Новичкам лучше подойдет первый тип ПИФов: диверсифицированные портфели дают более предсказуемую доходность. Впрочем, никто не запрещает вложить деньги сразу в несколько фондов. Минимальная сумма инвестиции составляет 50000 руб.

Доверительное управление

Доверительное управление от БКС — продукт с более индивидуальным подходом. В этом случае инвестор и управляющий заранее договариваются о принципах, по которым компания будет работать с клиентским депозитом: обсуждают допустимый риск, составляют прогноз прибыли и рассматривают возможные альтернативы. Эти правила закрепляются в договоре доверительного управления и могут быть изменены только по желанию клиента.

Персональный брокер

Тарифы линейки "Персональный брокер БКС" — это премиальные пакеты услуг с консультационным сопровождением. Специалисты компании помогут составить портфель и будут консультировать вас по любым вопросам.

Перечислим преимущества тарифов "Персональный брокер БКС":

  • помощь в формировании портфеля с учетом желаемой доходности и допустимых рисков;
  • полное консультационное сопровождение всех сделок по счету;
  • доступ к закрытой аналитике;
  • комиссия за результат — на тарифе "Персональный брокер плюс" абонентскую плату берут только в том случае, если клиент получил прибыль.

Портфель формируется как из российских, так и из иностранных бумаг. Если подтвержден статус квалифицированного инвестора, персональный брокер поможет с инвестициями на зарубежных торговых площадках.

Отметим, что премиальный статус пакетов "Персональный брокер" выражается не только в наборе услуг, но и в размере депозита. Минимальная сумма для старта на этих тарифах — 3000000 руб.

Торговая платформа

Брокер БКС позволяет вести торговлю на бирже и управлять счетом двумя способами:

  1. через мобильное приложение "Мой Брокер";
  2. через личный кабинет БКС Мир Инвестиций;
  3. в терминале QUIK.

Приложение "Мой брокер"

Для управления счетом на iOS и Android можно скачать приложение БКС "Мой брокер".

В нем доступны те же возможности, что и в личном кабинете для ПК:

  • открытие счета онлайн;
  • торговля на бирже — доступны все инструменты, предусмотренные тарифом;
  • выставление рыночных и лимитных заявок, в том числе уровней стоп-лосс и тейк-профит;
  • маржинальная торговля;
  • просмотр свечных графиков и биржевого стакана;
  • вывод статистики по счету и портфелю.

По набору функций приложение БКС "Мой брокер" не уступает лучшим конкурентам — например, "Тинькофф Инвестициям". Но к стабильности работы есть вопросы. Если пользователи iOS довольны приложением, то в Google Play на Android "Мой брокер" набирает лишь 3,3 из 5 баллов. Большинство жалоб связано с регулярными вылетами и программными ошибками.

Рейтинг приложения Мой брокер в Google Play

Личный кабинет

Онлайн личный кабинет брокера БКС по сути повторяет функциональность приложения "Мой брокер". Здесь можно работать со счетом, выставлять различные типы заявок на бирже, а также просматривать графики и аналитику. Чтобы войти в личный кабинет брокера БКС, перейдите по ссылке my.broker.ru.

Активные трейдеры, вероятно, предпочтут воспользоваться торговым терминалом QUIK. Программа поддерживает полный набор инструментов и представлена в версиях для ПК (Windows), iOS и Android.

Терминал QUIK от брокера БКС — классика биржевой торговли. В России эту программу используют многие компании: она надежна, функциональна и привычна большинству трейдеров. Доступ к Квику брокер БКС предоставляет бесплатно, если на счете есть хотя бы 30000 руб.

Тарифы на программы

Тарифы на использование основных и дополнительных копий терминалов брокера БКС представлены в таблице.

"Мой брокер" БКС

(онлайн кабинет + приложение)

  • Бесплатно, если на счете не менее 30000 руб.
  • 300 руб. в остальных случаях (за все рынки)
  • Бесплатно, если на счете не менее 100 000 руб.
  • 200 руб. в остальных случаях

Аналитика

Открытая аналитика брокера собрана на едином портале БКС Экспресс. Сайт доступен всем желающим, но зарегистрированные пользователи получают дополнительные преимущества — например, составление виртуальных портфелей.

Аналитические материалы на портале БКС Экспресс можно разделить на несколько больших категорий:

  • новости;
  • котировки брокера БКС;
  • экономические календари — ключевые события, графики выплаты дивидендов и обратного выкупа акций;
  • инвестиционные идеи;
  • технический анализ;
  • "Брокер ТВ" — ежедневные видео о главных событиях в мире биржевой торговли.

Интересная фишка портала "БКС Экспресс" — возможность задать вопрос аналитику. Эксперты компании дают бесплатные консультации по любым вопросам, связанным с биржевой торговлей — по крайней мере, если эти вопросы хоть как-то связаны с брокером БКС.

Вопросы аналитику на портале БКС Экспресс

Обучение

В учебном разделе на сайте БКС Брокер собраны материалы для разных категорий инвесторов: от новичков до продвинутых трейдеров. Изучить основы и освоить новые приемы можно с помощью вебинаров, индивидуальных занятий или статей в блоге.

Курсы от экспертов БКС — самый популярный и доступный способ обучения. Все курсы абсолютно бесплатны, и доступны пользователям с пожизненным доступом сразу после регистрации у брокера. Есть курсы как для начинающих, так и для опытных трейдеров. Каждый курс разбит на уроки, который может быть в формате статьи или видео.

Образовательные курсы на сайте БКС Мир Инвестиций

Персональные занятия в БКС позволят составить программу обучения так, как это нужно лично вам. Можно получить консультацию по конкретному вопросу, а если хочется изучить рынок в целом — составить индивидуальный план обучения.

Блог брокера БКС построен в формате журнала для начинающих инвесторов. Авторы знакомят читателей с базовыми торговыми приемами и инструментами, разбавляя общий поток статей интересными примерами и личными историями инвесторов. Блог БКС расположен по адресу blog.bcs.ru.

Техническая поддержка

Получить помощь в техподдержке брокера БКС можно несколькими способами:

  • через онлайн чат в приложении или в личном кабинете;
  • по телефону горячей линии: 8 800 500 55 45;
  • по email: [email protected] ;
  • в официальной группе VK: https://vk.com/broker_bcs.

Поддержка брокера БКС работает в режиме 24/7.

Офисы БКС Брокер

Некоторые вопросы можно решить только через агентов или офисы брокера БКС. Это один из главных недостатков компании: даже в крупном областном центре филиала может попросту не оказаться.

Тем не менее, представительства работают во многих городах страны — от Калининграда до Владивостока. Список офисов брокера БКС доступен на странице контактов официального сайта.

Отзывы

Реальные отзывы клиентов о брокере БКС Мир Инвестиций показывают, что во многих отношениях компания работает вполне достойно. Проблем с вводом и выводом средств не возникает, а технические сбои почти не встречаются — по крайней мере, если заключать сделки через терминал на ПК.

Любопытно, что некоторым пользователям нравится работа мобильного приложения и техподдержки БКС — хотя, как мы увидим чуть ниже, именно эти факторы вызывают самые большие нарекания трейдеров.

Положительный отзыв о БКС Брокер

Мы не смогли найти отзывы о системных проблемах с QUIK. Единственный масштабный сбой произошел в марте 2020 года — однако, судя по комментариям на smart-lab.ru, проблема касалась только личного кабинета и приложения.

Отзыв о проблемах в работе БКС брокера в марте 2020 года

Многие негативные отзывы связаны с тем, что рынок не оправдывает ожидания клиентов. "Консультант посоветовал купить акции X, а они упали," — одна из самых распространенных жалоб на БКС. На это некоторые комментаторы справедливо отвечают, что инвестиции всегда сопряжены с высоким риском, так что обвинять брокера в убытках не совсем корректно.

Мнение о возможных рисках при работе с брокером БКС

Тем не менее, в отзывах о брокере БКС Мир Инвестиций фигурируют 3 проблемы, на которые клиенты жалуются много, часто и вполне заслуженно

  1. низкое качество технической поддержки;
  2. необходимость посещать офис, чтобы подписать практически любые документы;
  3. нестабильная работа приложения для Android.

Отзывы о технической поддержке

Проблемы с качеством техподдержки — бич всех российских брокеров. Увы, БКС не стал исключением. Поддержка часто не дает ответы на простые вопросы и начинает «футболить» клиента от одного специалиста к другому.

Негативный отзыв о работе техподдержки БКС Мир Инвестиций

Бездействие поддержки иногда напрямую бьет по карманам инвесторов. В отзывах клиентов о брокере БКС часто описывается одна и та же ситуация: пользователь не понимает, откуда берутся те или иные комиссии, а брокер неделями игнорирует этот вопрос.

Как правило, "неправильные" комиссии — всего лишь следствие невнимательности трейдера при просмотре информации о тарифе. Но это не снимает ответственности с брокера БКС, который обязан отвечать клиентам как можно быстрее.

Клиент БКС о проблеме с пересчетом комиссий

Иногда бездействие поддержки наносит лишь косвенный убыток. Например, когда клиент по каким-то причинам не может вести торговлю до тех пор, пока не получит ответ на свой вопрос. Ждать иногда приходится весь день.

Отрицательный отзыв о работе клиентской поддержки БКС Мир Инвестиций

Отзывы про необходимость посещения офиса БКС

Реклама брокера БКС обещает "регистрацию онлайн за 5 минут" — и сдерживает данное обещание. Но на этом прелести онлайн заканчиваются: для решения многих вопросов клиентов вынуждают ехать в офис.

Мнение клиента: БКС — брокер прошлого века

Хорошо, если в городе есть филиал или хотя бы авторизованный агент — но что делать тем, кто живет в сотнях километров от ближайшего представительства?

Не во всех городах есть офисы БКС

Примечательно, что брокер отказывается принимать документы заказным письмом, что особенно странно даже по меркам давно минувших лет.

Отзыв об отказе БКС принимать документы по email или обычной почтой

Отзывы о мобильном приложении БКС

Если терминал QUIK в БКС работает вполне стабильно, то отзывы клиентов о мобильном приложении не столь однозначны. На iOS особых проблем нет: это подтверждают как отдельные комментарии, так и высокая оценка в "звездах".

Оценка приложения Мой брокер в AppStore

Отзывы о приложении БКС "Мой брокер" на Android гораздо хуже. Общая оценка вытянула на троечку, а комментарии пользователей в основном состоят из жалоб на ошибки и вылеты.

Негативные отзывы о мобильном приложении БКС на Android

С другой стороны, работа со стороны брокера все же ведется. Если вы читаете этот обзор в 2023 году или позже, не исключено, что многие проблемы уже исправлены — по крайней мере, такая тенденция есть.

Мнение о свежей версии приложения Мой брокер

Преимущества и недостатки

Плюсы брокера БКС Мир Инвестиций

  • Открытие счета онлайн.
  • Адекватные комиссии и плата за обслуживание.
  • Бесплатное пополнение счета и вывод средств.
  • Готовые стратегии инвестирования и структурные продукты.
  • Стабильная работа терминала.
  • Торговля из личного кабинета и мобильного приложения.
  • Собственный аналитический портал БКС Экспресс.

Минусы брокера БКС Мир Инвестиций

  • Для взаимодействия с компанией (изменение данных, получение справок и т. п.) часто предлагают только один вариант — личный визит в офис.
  • Нестабильное приложение "Мой брокер" для Android (на iOS проблем почти нет).
  • Жалобы на работу технической поддержки.

Заключение

На фоне других компаний BCS выглядит весьма привлекательным брокером. Его сильные стороны — большой выбор торговых инструментов, относительно прозрачные тарифы и множество предложений для пассивного инвестирования. ПО для торговли на ПК также заслуживает высоких оценок: привычный для трейдеров QUIK работает стабильно и предсказуемо.

Тарифная линейка вполне адекватна, хотя бюджетной ее не назовешь. В сравнении с Тинькофф Инвестициями брокер БКС предлагает примерно схожие условия, а от Открытия Инвестиции выгодно отличается отсутствием обязательной депозитарной комиссии. Есть и тариф с нулевой платой за обслуживание, что позволяет на равных конкурировать с тем же "Тинькофф" или "Сбербанком".

Однако, при всех достоинствах, брокер БКС не всегда поспевает за окружающей реальностью — и в этом проявляются его главные недостатки. Мобильное приложение работает нестабильно, техподдержка может неделями не давать осмысленных ответов, а для закрытия счета или подписания формы W-8BEN приходится ехать в офис. По этим пунктам брокер БКС вчистую проигрывает "Тинькофф Инвестициям" или "Альфа-Директу", которые все делают онлайн.

Если перечисленные минусы вас не смущают, БКС станет хорошим выбором для торговли и инвестирования. Это надежный брокер, который уже много лет остается одним из самых уважаемых и популярных в трейдерской среде.

Николай Заваров - автор статьи

Николай — опытный специалист в финансовых рынках и сооснователь IamForexTrader. С 2014 года он успешно торгует на Форексе и с 2017 года активно участвует в криптовалютном рынке.

Он разрабатывает инвестиционные стратегии, адаптируемые под любой уровень опыта, и с 2018 года активно инвестирует в акции, облигации и ETF.

ИИС БКС – открыть онлайн, условия тарифов, как пополнить без комиссии и отзывы вкладчиков

Одним из преимуществ открытия ИИ счета для владельцев – это получение от государства налогового вычета на полученную им прибыль от инвестиционной деятельности. Самым простым вариантом обслуживания будет заключение договора с брокером, так как ему доступны профессиональные инструменты на торговых площадках и имеется соответствующий опыт. Узнаем об условиях данного способа ведения ИИС в БКС.

Перечислим базовые из них, исходя из полученной официальной информации с веб-ресурса:

  • Возможность торговли любыми активами: валютой, акциями, облигациями, фьючерсами, еврооблигациями.
  • Прямая связь с экспертом, возможность получения консультаций и советов по составлению портфеля и его ведению, т.е. получение некой стратегии работы на рынке.
  • Оказание помощи в составлении документов для налоговой, включая заполнение декларации.
  • Возможность подключения мобильной версии личного кабинета для упрощения ведения счета и контроля операций.
  • Открыть индивидуальный инвестсчет можно онлайн. Потребуется только паспорт.

Условия для ИИС, предоставленные законодательством РФ:

  • Право на вычет 13%, но не более 52 тысяч рублей от суммы прибыли или вложений.
  • Льготы от государства действуют в течение всего срока инвестиционного договора – 3 года.
  • Ограничения по вкладам в 1 млн руб.

Но инвесторов больше всего интересуют позиции, которые зависят от работы брокера, банка или УК:

  • тарифные планы;
  • правила по открытию;
  • возможности пополнения.

Поэтому именно эти условия ИИС БКС мы и рассмотрим.

Тарифы ИИС БКС-брокера

Брокеры предлагают владельцам ИИС рассмотреть два варианта:

  • краткосрочные;
  • долгосрочные.

Первый тарифный план (ТП) рассчитан для активных инвесторов или для трейдеров, как они себя именуют, второй – для консервативных (инвесторов).

ТП «Трейдер»

Особенностью тарифа является нефиксированная комиссия за проторгованный объем с минимумом в 0,015%. Достичь его можно, если оборот за день по проведенным сделкам составит 100 млн руб. и выше.

Максимум по комиссионным – 0,05%. Его взимают, если трейдеру за день не удалось проторговать больше 1 млн. руб.

Размер других комиссий в % от дневной суммы объема сделок:

  • от 1 до 5 млн – 0,04;
  • свыше 5 до 15 млн – 0,03;
  • от 15 до 50 млн – 0,025;
  • от 50 до 100 млн – 0,02.

Перечисленные комиссионные относятся к фондовому и валютному сектору на московской бирже и санкт-петербургской. Есть еще возможность выхода на срочную площадку Мосбиржи, где размеры отчислений будут иными и зависеть они будут от количества контрактов, заключенных за день:

  • 500 – 1 р./контр.;
  • 501-1000 – 0,75р./контр.;
  • 1001-5000 – 0,47р./контр.;
  • 5001-10000 – 0,24р./контр.;
  • свыше 10000 – 0,1р./контр.

Если трейдером не совершено ни одной операции за месяц, то с его счета ничего не списывается. Если хотя бы одна сделка была проведена – то удержат 199р.

Оплата не предусмотрена:

  • за снятие денег с ИИС;
  • за обслуживание субсчета (срочного);
  • за услуги депозитария;
  • за проведенные операции в приложении «Мой брокер».

Вести торговлю можно с помощью терминалов: WebQUIK и QUIK. Ими могут пользоваться бесплатно инвесторы, имеющие на счету более 30 тысяч руб. В противном случае придется оплачивать услуги брокера в размере 300р. за месяц. В эту же сумму «выльется» использование более одного терминала.

Есть мобильное приложение QUIK, которое взимает абонентскую плату в размере 200р. Данное условие не касается инвесторов, имеющих на ИИС 100 тысяч и более руб.

По условиям БКС разрешено проводить торги через площадку – МетаТрейд. Услуга платная. Взимается за 1 терминал для 1 рынка 200р. В случае, когда с инвестора уже удержано за отчетный период (месяц) вознаграждение в сумме 600р., то ему ничего платить не придется.

Кроме терминалов, проводить сделки можно голосом. Голосовые команды условно платные. Оплата удерживается с 6-ой команды за сутки (первые 5 бесплатны).

Взимаются комиссии и за переносы позиций по операциям РЕПО/СВОП:

  • по рублевым сделкам – 16,75% за год;
  • по сделкам с ценными бумагами российских компаний – 14% за год;
  • по сделкам с ценными бумагами иностранных фирм – 7% за год.

ТП «Инвестор»

Этот тариф оптимальный способ торговли на фондовом рынке для начинающих. Здесь применяется одна ставка в 0,1%. Нет дополнительных комиссий.

Условия по ИИС БКС на тарифе «Инвестор»:

  • бесплатное приложение;
  • вывод денег без комиссии;
  • команды голосом – бесплатно.

За пользование терминалом и в случае переноса позиций по операциям РЕПО/СВОП действуют условия, аналогичные ТП «Трейдер».

Открытие ИИС в БКС

Сделать это можно либо посредством личного посещения офиса, либо посредством интернета. В последнем случае открыть счет ИИС в БКС онлайн можно через приложение или на сайте в личном кабинете. Именно этот способ наиболее простой и воспользоваться им может любой потенциальный инвестор, поскольку интернет все равно нужен, чтобы начать инвестировать с индивидуального инвестиционного счета.

Рисунок 1. Вот с такой формы начинается открытие ИИС у БКС-брокера.

Рисунок 1. Вот с такой формы начинается открытие ИИС у БКС-брокера.

Для этого нужно заполнить стандартную форму (рис. 1), которая определена для обычного брокерского счета (а ИИС является одной из его разновидностей). В нее сначала вводится только номер телефона, зарегистрированного на инвестора, и отмечается галочка «Открыть ИИС».

Ввод денег

После открытия в БКС ИИС, владельцу необходимо внести средства. Предлагается несколько возможностей:

  • с помощью банковского перевода;
  • с карты;
  • с банковского счета в БКС;
  • наличными в кассе БКС.

Пополнить ИИС БКС без комиссий – как это сделать

Банковский перевод не подразумевает удержание комиссий со стороны брокера. Но удержать могут иные банковские структуры, участвующие в проведении транзакции.

  • Без комиссии можно перевести деньги с карты.
  • Со счета в БКС-банке комиссия возможна в случае, если деньги зачислены от юридической фирмы.
  • Могут удержать комиссию в кассе БКС, если клиент не подключен к пакету услуг банка.

Несмотря на множество нюансов по открытию и ведению инвестиционного счета физического лица в БКС, это выгодный вариант для лиц, решивших умножить свой капитал. Решение в любом случае остается за инвестором. Не стоит забывать и о предлагаемых государством льготах для владельцев ИИС. Плюсов намного больше, чем минусов, поэтому решайтесь на активные действия.

Обзор отзывов вкладчиков в ИИС БКС

Часто решающим доводом в пользу принятия того или иного решения по определенной услуге являются мнения людей, уже воспользовавшихся ею. Не является исключением и индивидуальный инвестиционный счет БКС – отзывы пользующихся или пользовавшихся им инвесторов представляют из себя ценную и, что самое главное, объективную информацию. Поэтому ниже показаны некоторые из них, взятые с сайта brokers-rating.ru.

Рисунок 2. Отзыв про индивидуальный инвестиционный счет БКС.

Рисунок 2. Отзыв про индивидуальный инвестиционный счет БКС.

Рисунок 3. Отзыв вкладчика ИИС БКС – открыть онлайн счет правильно сразу у него не получилось, но менеджеры исправили его ошибку.

Рисунок 3. Отзыв вкладчика ИИС БКС – открыть онлайн счет правильно сразу у него не получилось, но менеджеры исправили его ошибку.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *