Платежное поручение
Платежное поручение используют ИП и компании. С его помощью они дают распоряжение банку, чтобы он перевел деньги с расчетного счета бизнеса на другой счет — например, контрагенту.
Что такое платежное поручение
В разговорной речи платежное поручение часто называют платежкой. В ней указано, кому, на какой счет и сколько денег нужно перечислить.
ИП Петров хочет рассчитаться с контрагентом за поставку товара. Для этого он формирует платежное поручение в личном кабинете банка. В платежке предприниматель указывает, что нужно перевести 100 000 ₽ на счет ООО «Строительные материалы». Банк принимает платежку и переводит эту сумму с расчетного счета предпринимателя на счет компании «Строительные материалы».
С помощью платежных поручений бизнес платит налоги и взносы, перечисляет зарплаты сотрудникам или платит кредит.
Чем отличаются бумажные и электронные платежные поручения
Когда-то ИП и компании использовали бумажные платежные поручения. Их распечатывали, подписывали, ставили на них печать и везли в банк. Сейчас бизнес в основном использует электронные платежки — все реквизиты заполняют в личном кабинете банка или в учетной программе, а платежное поручение формируется автоматически.
Форма платежного поручения
Независимо от того, бумажная это платежка или электронная, поля в платежном поручении нужно заполнять правильно. Для этого есть установленная Банком России форма платежного поручения.
Если деньги ушли не на тот расчетный счет, попробуйте позвонить в банк и отменить операцию. Это возможно, если перевод еще не зачислен на счет получателя.
Если деньги уже поступили на счет, отправьте получателю письмо о возврате средств. По закону он должен вернуть деньги в течение семи дней после того, как получит письмо. Если мирно решить вопрос не получается, вы можете обратиться в суд.
Платежи
Убедитесь, что у пользователя есть доступы для совершения платежей в компании:
- В личном кабинете перейдите в Профиль → Компании и Доступы → Пользователи.
- Выберите пользователя, перейдите на вкладку Право подписи и проверьте доступ. Подробнее о выдаче доступа и добавлении сотрудников.
Выпустите токен с нужными разрешениями. Подробнее о выпуске токена.
Для метода «Выполнить платеж» выберите Совершение платежей с рублевого расчетного счета компании с инн
Для метода «Выполнить платёж на карту Тинькофф» выберите Совершение платежей физическим лицам с рублевого расчетного счета компании с инн
После первого успешного запроса токен и сертификат связываются. Если вы перевыпускаете токен, вам также нужно перевыпустить сертификат.
Установите два вида лимитов, чтобы обезопасить платежи:
- Лимиты ЭЦП — распространяются на все платежи вне зависимости от интерфейса оплаты: веб-версия, мобильное приложение, API. Можно настроить несколькими способами:
- Пользователь с ролью «Генеральный директор» изменяет лимиты самостоятельно в личном кабинете Тинькофф Бизнеса в разделе Лимиты.
- Через персонального менеджера.
- максимальная сумма одного платежа — 100000 рублей;
- максимальная сумма платежей в день — 100000 рублей;
- максимальная сумма платежей в месяц — 1000000 рублей;
- максимальное количество платежей в день на одного контрагента — 3.
Чтобы повысить лимиты, отправьте письмо с вашей корпоративной почты на openapi@tinkoff.ru. В письме укажите новые значения и пользователей, для которых нужно повысить лимиты.
Шаги подключения завершены! Можно начать платить через API.
Отправка платежа
1.1) Если вы хотите совершить оплату по реквизитам ЮЛ, ФЛ и в бюджет, то нужно воспользоваться методом "Выполнить платеж".
⚠️ Обратите внимание! id — уникальный идентификатор для всех платежей вашей компании, отправленных через Tinkoff API. Логика построена на том, что пользователь хочет создать только один платеж с определенным id. Таким образом, если вы отправите несколько запросов с одним id, то платеж будет создан только один.
Необходимо получить платежное поручение об операции
Мне необходимо получить платежное поручение, где будет указана информацию о р/с, инн организации и так далее, о некоторых своих операциях, которые я производил через интернет-банк, чтобы подтвердить факт оплаты.
Через лк формируется небольшой листочек, где указана сумма, название получателя и номер л/с. При попытке обратиться к сотрудникам через лк, мне ответили, что информацию передадут коллегам и они рассмотрят возможность получения такого документа, т.е. не факт что я его получу.
Как-то не очень серьезно, мне нужно получить обычную платежку, чтобы подтвердить факт оплаты
Это стандартная формулировка при заказе документа, так как при подготовке той или иной справки учитываем множество факторов. Взяли время на подготовку из-за того, что переводили деньги через своего контрагента, то есть платежные поручения нужно было запросить у него.
Получить справку или выписку
Где удобнее: в личном кабинете или в приложении Тинькофф Бизнеса. Это бесплатно.
В личном кабинете: на главной зайдите в раздел «Действия» → «Выписки». Там можно заказать разовые выписки, если нужно только сейчас, и регулярные — например, чтобы получать их раз в день. Выберите счет, если их несколько.
В приложении: на главном экране выберите счет и перейдите в «Детали» → «Выписка».
Выберите период формирования выписки: за все время, за прошлый месяц и так далее. Укажите формат и тип выписки: например, обычную бухгалтерскую выписку в PDF. После этого выписку в выбранном формате можно скачать или отправить на эл. почту.
Здесь же можно управлять регулярными выписками, если они есть. Можно выбрать нужный формат и частоту отправки — например, раз в неделю.
Где взять справку?
Справки в формате PDF можно скачать в личном кабинете или в приложении: с главной страницы перейдите в раздел «Справки».
Найдите в списке справок нужную — например, «Справку об открытии счета» — и настройте параметры:
Электронная и бумажная справки имеют одинаковую юридическую силу.
Там же можно заказать другие справки, сейчас их больше 15. Например, банковскую выписку с печатью, заверенное платежное поручение или справку о состоянии счета. Любую справку можно в любой момент посмотреть в «Истории заказа».
Если не уверены, зачем нужна справка, почитайте об этом в форме для ее заказа — мы постарались кратко рассказать про каждую. Например, справка об открытии счета нужна, чтобы подтвердить открытие расчетного счета в Тинькофф и подойдет для нового контрагента или приложения к соглашениям и договорам.
Для каждой справки есть образец
Если нужна нестандартная справка, которой нет в списке, запросите ее у персонального менеджера. Еще менеджер может внести изменения в шаблоны наших стандартных справок, если что‑то в образце вам не подходит.
Как получить платежки с синей печатью?
Скачать в личном кабинете или запросить у менеджера в чате.
В личном кабинете: перейдите в «Справки» → «Заказ справки» → «Платежный документ» — это и есть платежка с синей печатью.
Выберите нужный счет. Затем операцию — к примеру, снятие наличных или возврат средств. Определитесь с форматом документа: можно получить электронный или на бумаге.
Это платежное поручение можно получить для любых целей: отнести в налоговую, отправить контрагенту или для себя. В налоговую обычно отправляют бумажный документ, контрагенту — электронный.
Там же можно посмотреть образец. Стоимость документа указана тут же и зависит от тарифа и способа доставки. Полные тарифы
В приложении сейчас платежку можно получить только в чате — скоро это поправим. Напишите менеджеру в чате, что и в каком формате вам нужно. Он пришлет документ прямо в чат в течение пары минут.
Как мои контрагенты могут убедиться, что справка настоящая?
Запросите в чате подтверждение, которое можно переслать контрагентам.
Подлинность справки легко доказать, если контрагент сомневается. Например, привык доверять бумажным справкам, хотя электронные имеют такую же юридическую силу.
Пришлите менеджеру в чат номер документа:
В любой справке из ЛК вы найдете номер в левом верхнем углу: «Исх. № КБ…»
Мы проверим, действительно ли эта справка выдана в Тинькофф, и пришлем подтверждение, которое вы можете переслать контрагенту.
Где найти счета-фактуры?
Можете сформировать их самостоятельно или найти в разделе «Справки» в личном кабинете.
Есть счета-фактуры, которые вы можете сделать сами: например, когда вы оказали услугу и предоставляете документ контрагенту. Они находятся в разделе «Выставление счета».
Чтобы получить счета-фактуры, которые предоставляем мы после оплаты наших продуктов или услуг, на главном экране нажмите на иконку меню и перейдите в раздел «Справки» → «Подписка на счета-фактуры». Тут же можно посмотреть образец.
Можно запросить документ разово — для этого напишите менеджеру в чат. А можно подписаться и получать их постоянно. Это бесплатно.
Если подписаться на счета-фактуры, будем отправлять их после каждой оплаты услуг: валютного контроля, бухгалтера или доставки справки представителем. На ваш адрес в бумажном виде или в сервис «Контур.Диадок» в течение дня.