Какие акции выгодно купить сейчас

В какие акции лучше инвестировать в 2023 году

Инвестирование в акции сегодня составило успешную конкуренцию банковским вкладам, вложениям в недвижимость и другим активам даже среди обычных граждан. По данным ЦБ РФ, к концу 2022 года услугами брокеров пользовались почти 23 млн человек, а это 30% от всего экономически активного населения России. Розничные инвесторы ищут, какие акции выгодно купить сейчас, в 2023 году, поскольку это один из самых прибыльных инструментов.

Лучшие акции для покупки, критерии выбора

Оценивают компанию, акции которой стоит покупать, как правило, с помощью нескольких коэффициентов:

PR (Payout Ratio). Размер дивидендных выплат компании на данный момент. Нужно оценивать не только текущий уровень, но и динамику увеличения таких выплат.
Долг/EBITDA. Используется для оценки закредитованности компании. Показывает, сколько лет потребуется для выплаты долгов при неизменном уровне доходов.
P/E. Мультипликатор помогает оценить срок выхода инвестора в плюс — период, после которого вложения в акции начнут приносить реальный доход. Используется для оценки рентабельности компании и в целом прибыльности бизнеса.
D/E. Показывает соотношение долга компании и собственного капитала. Чем показатель выше, тем больше долговая нагрузка. Но и значение немного выше или ниже нуля может говорить о непривлекательности бизнеса для инвесторов.

Отрасли экономики, выгодные для инвестирования сегодня

В каждом секторе есть свои лидеры, ценные бумаги которых покупать выгоднее всего. Например, в нефтегазовом секторе — это «Татнефть» и «Лукойл», в сфере металлургии — «Мечел», «Северсталь» и «ММК», в области телекоммуникаций — «МТС» и «Ростелеком», в финансовом секторе — «Сбербанк». Но кроме компаний, можно выделить отрасли, привлекательные для частного инвестора.

Здравоохранение

Акции фармацевтических компаний в 2023 году стоит рассматривать как выгодный инструмент инвестирования капитала. Среди лидеров:

Merck & Co;
Pfizer;
Regeneron;
Vertex Pharmaceuticals.

Обратите внимание, часто стоимость ценных бумаг зависит от результатов исследований того или иного препарата, а предсказать их практически нереально. Волатильность такого сегмента остаётся высокой, а акции – высокорисковыми, хотя и прибыльными.

Онлайн-торговля, доставка

Повышение привлекательности этого сектора экономики было связано с коронавирусными ограничениями. Многие россияне перешли на онлайн-шопинг, делают заказы на дом, во время пандемии, и так и продолжают им пользвоваться.

Ситуация с коронавирусом повлияла на стоимость ценных бумаг тех компаний, которые специализируются на интернет-торговле. Пример — американская торговая площадка Amazon. Её акции за год показали прирост 74%, всего за 1 месяц пандемии — +20%. Похожий результат показывает eBay — +57%.

И связано это не столько с увеличением дохода населения, сколько со смещением приоритетов — большинство сегодня предпочитают делать покупки онлайн.

Биотех

Биотех, как и медицина, — отрасль, которая активно развивалась во время пандемии. В постковидную эпоху люди уделяют больше внимания состоянию своего здоровья, а биотехнологические компании показывают стабильность.

Специалисты рекомендуют покупать акции следующих компаний:

Abbott Lab;
Amgen;
Biogen;
Vertex;
Gilead и др.

Инвестиции в такие акции — высокорисковые, но с большой прибылью. Разработка лекарств и новых технологий — длительный процесс (поэтому больше подходит для долгосрочных инвесторов), одобрение от надзорных органов получить можно не всегда. Но если разработка окажется востребованной, прибыль инвестора может стать колоссальной.

Московская биржа пока предлагает только TBIO (ETF-фонд от Тинькофф). При выходе на американский рынок выбор куда больше — iShares NASDAQ Biotechnology ETF (IBB), Health Care Select Sector SPDR Fund (XLV) и многие другие. Всего в США торгуют 12 ETF в сфере биотехнологий.

IT-сфера

На развитие IT-сферы также повлияла пандемия, когда всё больше компаний стали работать онлайн.

Наибольший рост прогнозируется по акциям следующих компаний:

«Группа Позитив» (до +18%);
Baidu (до +22%);
Meituan (до +34,8%);
Palo Alto Networks (до +13%).

На американском рынке популярность компаний, работающих в сфере IT, в 2023 году существенно выросла. Естественно, быстрее всего в цене растут ценные бумаги таких гигантов, как, например, Tesla или Apple.

Добыча золота

Традиционно стабильная отрасль. Например, в 2021 году стоимость золота увеличилась более чем на 48%. В некоторые месяцы цена унции золота удерживалась на уровне 1800−1900 долларов.

Росту стоимости драгоценных металлов способствовали неопределённость из-за пандемии, снижение предложения, отрицательные значения процентных ставок. Привлекательными выглядят акции следующих российских компаний:

«Полюс» на верхней строчке как крупнейший золотодобытчик в России и второй в мире по объёму разведанных запасов;
«Полиметалл» — дивидендная доходность невысокая, в среднем 3,5% годовых, но уровень добычи увеличивается в среднем на 70% в год;
«Селигдар» — всю продукцию выкупает группа ВТБ, по прогнозам, объём добычи к 2024 году вырастет в среднем на 30%.

Самые ликвидные акции российских компаний 2023

Наиболее привлекательными с точки зрения прибыли можно считать акции следующих российских компаний:

«Полиметалл» (+82% с начала года);
«Globaltrans» (+71% с начала года);
«Сбербанк» (+67% с начала года);
«Аэрофлот» (+59% с начала года);
«Транснефть» (+40% с начала года).

В других сферах также есть компании, показывающие стабильный рост. Например, сюда можно отнести «Яндекс» или «Полюс».

Российские акции, которые можно купить для получения высоких дивидендов

Рассмотрим, какие акции российских компаний выгодно покупать сейчас с точки зрения получения дивидендных выплат. В 2023 году наибольший потенциал хорошей дивидендной доходности предположительно покажут следующие компании:

«Сбербанк»;
«Транснефть»;
«ФосАгро»;
«МТС»;
«Лукойл».

Лидеры рейтинга — компании финансового и нефтяного секторов, по их ценным бумагам инвесторы получают наибольшую прибыль. Например, прогнозируется высокая дивидендная доходность по акциям «Сбербанка» — 13%.

Лучшие недорогие акции на сегодня

Список недорогих акций российских компаний:

«Газпром» продаёт акции по 172 руб.;
«Мечел» — 213,13 руб.;
«Сургутнефтегаз» — 45,60 руб.;
группа «НЛМК», сеть магазинов «Лента» — 202,78 руб.

Цена привилегированных акций отличается. Например, в «Сбербанке» цена привилегированной акции — 246,40 руб., обычной акции — 248 руб.

Собираем выгодный портфель в 2023

Существует множество стратегий выбора акций для портфеля:

инвестирование в крупнейшие компании с самой большой капитализацией на рынке (голубые фишки);
стратегия Бенджамина Грэма предполагает покупку ценных бумаг компании, только если их цена окажется ниже внутренней стоимости;
стратегия «на повышение» ориентируется на показатели текущей, годовой прибыли, спроса, предложения, лидерство рынка, рыночные индексы и др.;
модель Гринблатта предполагает приобретение перспективных ценных бумаг в момент, когда их цена ещё не выросла.

Предсказать заранее, покажут ли те или иные акции рост или падение, очень сложно. Тем не менее, диверсификация крайне важна. Собранные в портфеле ценные бумаги разных компаний обеспечивают стабильность прибыли и позволяют не уйти в минус.

Чтобы самостоятельно не диверсифицировать инвестиционный портфель, можно покупать ETF. Обращаясь к биржевым фондам, инвестор размещает деньги в те акции, которые уже подобраны и находятся в портфеле.

Пример

Собрать качественный портфель помогут лучшие акции для инвестирования в 2023 году. Рассмотрим на примере:

Соберём портфель акций из трёх крупнейших российских компаний. В аналитическом продукте Московской фондовой биржи «Народный портфель» за 2021 год такими стали «Газпром» (доля 32,2%), «Норникель» (12,5%), «Сбербанк» (16,8%).
Акции этих компании неизменно растут, но сложно определить, в какой период времени этот рост будет наиболее интенсивным. Для оценки отслеживаем динамику роста стоимости акций за последние 5 лет. С начала 2017 года «Газпром» показал рост на 132%, Норникель — на 125%, а Сбербанк — на 60%.
Один из важных критериев портфеля — это корреляция акций. В идеале они должны балансировать друг друга — если одна часть портфеля «просядет», то другие не должны падать синхронно. Лучше всего сочетаются пары акций от «Сбербанка» / «Норникеля» и «Роснефти» / «Норникеля».

Какие акции сейчас растут

Рассмотрим, в какие акции лучше вложить деньги, учитывая прогнозируемый рост стоимости:

«Яндекс»;
«Татнефть»;
«Полюс».

Если рассматривать иностранные компании, то выгодно вложить деньги можно в следующие акции:

Amazon;
VISA;
Applied Materials;
Wells Fargo.

В то же время наиболее динамичными оказались не акции компаний-лидеров. Например, большой рост за прошедший год показала российская компания «Россети Ленэнерго» — +67,79% по состоянию на июль 2023 года.

Риски 2023

В первую очередь инвесторам нужно обратить внимание на такие риски:

кризис в банковской сфере, в том числе на фоне отрицательных процентных ставок;
усиление кибератак на компании, ушедшие в онлайн-сферу;
возможность введения новых санкций в отношении России и др.

Прибыльность ценных бумаг, акций в том числе, зависит от сценария, по которому будут развиваться события на фоне введённых против России санкций.

Итоги

Если сформировать портфель акциями пяти российских компаний-лидеров, средняя доходность составит более 18% без учета выплаты дивидендов. Но портфель может быть и широким, например, на 20−30 позиций. Такая диверсификация снижает риски и позволяет повысить потенциальную доходность.

Акции из индекса Мосбиржи, которые выросли сильнее других в 2023 году

Рассмотрим топ ликвидных акций и депозитарных расписок из индекса Мосбиржи, которые дали лучший результат с начала года.

Глобалтранс (GLTR)

Компания занимается грузовыми железнодорожными перевозками, ее парк насчитывает около 70 тысяч вагонов. Результаты бизнеса за 2022 год превзошли ожидания, но выплата дивидендов не состоялась из-за иностранной регистрации.

Компания выигрывает от роста торгового оборота с Китаем и развития транспортной инфраструктуры. Аналитики ожидают рост перевозок по 1—3% в ближайшие годы

Рост: 155,7%

Доля в индексе: 0,26%

Сбер (SBER, SBERP)

Флагман индекса, который порадовал инвесторов щедрыми дивидендами — 25 ₽ на акцию. Дивидендный гэп акция закрыла всего за 11 торговых дней. Банк продолжает радовать новостями: по результатам первого полугодия 2023 года опубликовал позитивный отчет, который дает предпосылки на рекордную прибыль и размер дивидендов по результатам года

Рост: 92,1%, привилегированные акции — 91,1%

Доля в индексе: 11,69%

Аэрофлот (AFLT)

Рост акций компании носит спекулятивный характер, фундаментальных предпосылок к этому нет. Компания не публиковала отчетность за 2022 год, но почти наверняка бизнес показал убытки: пассажиропоток и количество международных рейсов упали. Аэрофлот живет на дотации государства и периодически проводит допэмиссию акций. В марте 2023 компания объявила, что дивидендов не будет

Рост: 84,6%

Доля в индексе: 0,69%

Сургутнефтегаз (SNGSP)

После годового молчания нефтяная компания опубликовала финансовый отчет, из которого стало ясно, что валютная кубышка на месте: у компании на балансе около 52 млрд долларов. Резкое ослабление рубля сулит хорошие дивиденды по результатам 2023 года

Рост: 80,9%

Доля в индексе: 2,52%

НЛМК (NLMK)

Российский бизнес металлургической компании стабилен за счет сильного внутреннего рынка и поставок за рубеж полуфабрикатов из стали. Но в 2024 году ожидается запрет импорта последних в Евросоюз, что вносит неопределенность. Драйверы для дальнейшего роста: ожидание дивидендов, восстановление экономики Китая и сильный внутренний рынок

Рост: 80,8%

Доля в индексе: 2,05%

Озон (OZON)

Известная площадка электронной коммерции в 2023 году впервые показала квартальную прибыль. Ключевые показатели бизнеса демонстрируют двузначный рост: например, количество заказов выросло на 93%, а выручка — на 47% по сравнению с первым кварталом 2022. Рынок и дальше ожидает позитивных отчетов компании, поэтому потенциал роста не исчерпан

Рост: 72,5%

Доля в индексе: 0,81%

Русагро (AGRO)

Агрохолдинг в первом полугодии отчитался о снижении прибыли на 16% к аналогичному периоду 2022 года — в основном из-за падения цен на масло и другую продукцию. У компании остается потенциал роста за счет восстановления цен, ослабления рубля и отмены зерновой сделки

Дивидендные акции

Здесь вы можете купить акции с самой высокой доходностью по дивидендам на 30.09.2023 .

Сырье
Энергетика
IT
Банки и финансы
Транспорт
Промышленное производство
Связь
Медицина
Розничная торговля
Потребительские услуги
Недвижимость

Самые доходные
Лидеры падения
Лидеры роста
Самые популярные

Данная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать вашему инвестиционному профилю и инвестиционным целям (ожиданиям). Определение соответствия финансового инструмента либо операции вашим интересам, инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и уровню допустимого риска является вашей задачей. ООО «Информационное агентство «Банки.ру» не несет ответственности за возможные убытки в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данной информации, и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.

Данные предоставлены ЗАО «Интерфакс». Данные предоставляются исключительно для целей ознакомления и не являются основанием для принятия финансовых и иных решений. Администрация сайта и ЗАО «Интерфакс» не несут никакой ответственности за любые ошибки, задержки в передаче данных или действия на основе этих данных.

Предложения месяца

Все брокеры

Новости

Почему криптобиржа Binance уходит из России и как это повлияет на активы инвесторов

Что такое эфириум, как он работает и стоит ли в него инвестировать

Спекуляции на бирже: законно ли это и сколько можно заработать на таких сделках

Курсы доллара и евро на 1 октября

Курсы доллара и евро на 30 сентября

Рубль резко снижается к основным валютам

ЦБ установил официальные курсы валют на 30 сентября

Курсы доллара и евро на 29 сентября

Рубль укрепился к доллару, но уступил евро

Часто задаваемые вопросы

Что такое акции?

Как заработать на акциях?

Как купить акцию?

Зачем нужен брокер?

Зачем нужен депозитарий?

За что нужно платить комиссию?

Как научиться торговать акциями?

Откройте брокерский счет, переведите на него небольшую сумму, например, 10 тыс. рублей, и купите акции любой крупной компании. Посмотрите, как работает мобильное приложение, как меняется акция в цене.

Ищите инвестиционные идеи на сайтах крупных брокерских компаний.

Подпишитесь на Telegram-каналы известных инвестконсультантов, изучайте, от чего зависит стоимость ценных бумаг, следите за экономическими новостями.

Какие есть риски?

Акция может подешеветь к тому моменту, когда вы соберетесь ее продавать. Поэтому опытные инвесторы не вкладывают все деньги в одну акцию, а покупают сразу несколько разных ценных бумаг.

Брокер может лишиться лицензии. С вашими ценными бумагами ничего не случится, но придется открывать счет у другого брокера и перевести ценные бумаги туда. Открывайте счет у крупных брокеров или банков с брокерской лицензией, давно работающих на рынке.

Какие налоги платить?

Подробнее

В разделе вы сможете найти акции российских компаний, которые в будущем принесут наибольшую прибыль. Вся необходимая информация, включая финансовые показатели, динамику изменений, представлена в онлайн-сервисе Банки.ру.

Какие ценные бумаги относят к самым доходным?

Выплачиваются самые большие дивиденды в размере 8–9 %;
Динамика цен остается стабильной либо наблюдается тенденция увеличения стоимости за последний месяц;
Положительная история дивидендной доходности.

Поиск лучшего предложения в Банки.ру

В онлайн-сервисе оперативно обновляется вся информация, включая бордовые цены, объем торгов, размер дивидендов. Вы сможете проанализировать ключевые показатели в разрезе разных временных периодов — недели, месяца, квартала, года и сравнить несколько вариантов. В сервисе предусмотрен калькулятор для расчета, что произойдет с вложенной суммой денег через месяц, полгода или год с учетом инфляции.

Благодаря такому подходу вы сможете принять взвешенное решение о целесообразности вложения средств в те или иные ЦБ. Затем останется оформить сделку:

Заполните анкету и купите с помощью банковской карты;
Оформите брокерский счет.
Дождитесь подходящего времени для перепродажи или получения дивидендов.

Дивиде́нд (лат. dividendum — подлежащий разделу) — часть прибыли компании, распределяемая между акционерами, участниками в соответствии с количеством и видом акций (обыкновенных, привилегированных, учредительских и других), долей, находящихся в собственности.

Самые доходные акции по дивидендам

Относительно высокая дивидендная доходность на российском рынке акций характерна для акций: МТС, Татнефть, ЛСР, Юнипро, Норникель, ФСК ЕЭС, АЛРОСА, Детский мир, ММК, Северсталь, НЛМК, Башнефть. Вы можете посмотреть рейтинг акций на 30.09.2023, отфильтровав предложения на странице по доходности за день, за месяц и за год и величине процента выплачиваемого по дивидендам.

Когда выгоднее покупать акции до выплаты дивидендов или после?

Технически покупку можно сделать на следующий день после получения дивидендов. Но если цель в получении повышенной прибыли, желательно подождать. За месяц до отсечки у вас будет больше информации для анализа сделки с учетом позиций компании и ожидаемой суммы дивидендов и, соответственно увеличить доход от планируемой продажи.

По каким акциям выплачивают самые высокие дивиденды?

На 01.07.2021 максимальные дивиденды — 9%, предлагают: Сбербанк RU0009029540, Транснефть

По каким акциям самая высокая доходность?

На 01.07.2021 максимальные показатели доходности за месяц: Лензолото RU000A0JP1N2 50,54%, ТНС энерго НН RU000A0ET5B9 39,86%, КуйбышевАзот RU000A0B9BV2 25,09%, Транснефть RU0009091573 20,15%.

Блог компании БКС Мир инвестиций | Акции-фавориты в августе: кто перекуплен, кто недооценен

Еще

Российский рынок этим летом ускорил рост вслед за курсами валют и ценами на сырье. Пройдем по списку фаворитов БКС из квартальной стратегии, отметим перегретые фишки, а также акции с нереализованным потенциалом.

Нефть и газ

Наши долгосрочные (на год) фавориты в секторе — НОВАТЭК и Татнефть. Первая интересна как перспективная история роста, в вторая как дивидендный аристократ со стабильными выплатами.

По динамике с начала года обе обгоняют доллар, держатся лучше рынка (Индекса МосБиржи) и своего сектора. Но явного перегрева в них нет. На рынке сейчас есть гораздо более горячие фишки вроде префов Сургута.

В целом сектор неспешно отыгрывает падение рубля: за полный год он все еще отстает от доллара. В том числе Татнефть и НОВАТЭК. Но еще сильнее отстает Газпром, где отрыв от рынка идет на десятки процентов.

По техническим показателям (RSI, MACD) картина нейтральная: можно брать Газпром (без четкого сигнала), можно фиксировать прибыль в префах Сургута (пока без уверенности). Брать НОВАТЭК и чуть осторожнее — Татнефть.

Металлы и добыча

Из тяжеловесов на первом месте в стратегии стоит Северсталь. Во втором эшелоне выделяем Мечел (с прицелом на год). В тройку также входил Полюс (до анонса о выкупе акций) как страховка от внешних шоков.

С начала года весь сектор отлично отыграл падение рубля: более 44% роста в среднем против 37% у доллара. Но особенно мощно поднялись НЛМК и тот самый Мечел. За полный год вся черная металлургия поднялась сильно лучше рынка.

По технике самые горячие металлурги на сегодня это НЛМК и ММК. Сигналы на продажу там даже сильнее, чем у Сургута. Наименее перекупленные бумаги (нейтрально) — Норникель и РУСАЛ. Обе сильно отстали от рынка.

Итого, имеет смысл зафиксировать прибыль в сталеварах, прежде всего НЛМК. И докупить цветных металлургов, включая добытчиков золота. На общем фоне даже Полюс и Полиметалл умеренно дороги (по динамике и осцилляторам).

Сектор финансов

Фавориты стратегии здесь не менялись уже давно. Это Сбер (флагман в любом портфеле) и TCS Group (рост за счет технологий). И пока такая двойная ставка себя оправдывает: эти двое в сумме обыгрывавют рынок.

Впрочем, рост внутри сектора не равномерен. Большую часть доходности принесли БСП и Сбер. По динамике им на пятки в этом году уже наступает ВТБ и далее с большим отрывом идут все остальные.

Главный аутсайдер — МКБ, но фундаментально его покупку сложно обосновать. Более адекватно среди отстающих выглядят TCS Group и Мосбиржа: они медленнее коллег по цеху, но лучше широкого рынка и доходнее доллара.

Технические сигналы (RSI, MACD, стохастик) говорят, что пора продавать БСП, остальные бумаги, включая Сбер снова готовы к покупке. Наибольшая перепроданность видна в выше упомянутых TCS Group и акциях Мосбиржи.

Если коротко

— Акции, которые наиболее заметно оторвались от широкого рынка, отраслевых индексов и сигнализируют об умеренном перегреве в моменте:

• Сургутнефтегаз-ап (Держать. Цель на год: 56 руб. / +13%)
• НЛМК (Держать. Цель на год: 250 руб. / +22%)
• БСП

— Акции, которые сильнее всего отстали или просели на коррекции, имеют потенциал догоняющего роста вслед за отраслью и широким рынком:

• Газпром (Покупать. Цель на год: 210 руб. / +19%)
• РУСАЛ (Покупать. Цель на год: 68 руб. / +57%)
• TCS Group (Покупать. Цель на год: 5100 руб. / +39%)

— Акции, которые не попадают ни одну из этих категорий, у них смешанная динамика, нет сигналов к покупке или продаже в моменте, зато есть сильные долгосрочные драйверы:

• Татнефть (Покупать. Цель на год: 760 руб. / +32%)
• Полиметалл (Покупать. Цель на год: 860 руб. / +49%)
• Мосбиржа (Покупать. Цель на год: 180 руб. / +33%)

Выгодные акции

Если вас интересуют выгодные акции российских и зарубежных компаний, то ознакомьтесь с предложениями, которые собраны на этой странице. Курс обновляется регулярно. Цена акций указана на сегодня. Выбирая подходящее решение, обратите внимание на доходность и дивиденды, которые вы можете получить в 01.10.2023 году. Воспользуйтесь сортировкой, чтобы сузить поиск.

Сырье
Энергетика
IT
Банки и финансы
Транспорт
Промышленное производство
Связь
Медицина
Розничная торговля
Потребительские услуги
Недвижимость

Самые доходные
Лидеры падения
Лидеры роста
Самые популярные

Предложения месяца

Все брокеры

Новости

Почему криптобиржа Binance уходит из России и как это повлияет на активы инвесторов

Что такое эфириум, как он работает и стоит ли в него инвестировать

Спекуляции на бирже: законно ли это и сколько можно заработать на таких сделках

Курсы доллара и евро на 1 октября

Курсы доллара и евро на 30 сентября

Рубль резко снижается к основным валютам

ЦБ установил официальные курсы валют на 30 сентября

Курсы доллара и евро на 29 сентября

Рубль укрепился к доллару, но уступил евро

Часто задаваемые вопросы

Что такое акции?

Как заработать на акциях?

Как купить акцию?

Зачем нужен брокер?

Зачем нужен депозитарий?

За что нужно платить комиссию?

Как научиться торговать акциями?

Ищите инвестиционные идеи на сайтах крупных брокерских компаний.

Какие есть риски?

Какие налоги платить?

Выгодные акции

Выгодные акции выделяются среди остальных финансовых инструментов высокой доходностью и отсутствием либо минимальным наличием рисков. Сегодня можно приобрести ценные бумаги топовых российских и иностранных компаний онлайн. Выгодные акции 2022 помогут инвестору не только сохранить, но и приумножить собственные средства. Под высокой доходностью подразумевается получение определенного процента от чистой прибыли компании.

Акции на сегодня представляют собой разновидность ценных бумаг с возможностью участвовать в торгах на бирже, получать прибыль от работы в рамках выбранной инвестиционной стратегии (долгосрочное хранение, дивиденды).

Какие бывают акции?

Инвесторы могут выбирать среди различных финансовых инструментов, которые предлагают ведущие или стремительно развивающиеся молодые компании, осуществляющие свою деятельность в разных секторах экономики.

Ценные бумаги бывают двух видов:

простые — размер дивидендов и их получение зависит от решений управляющей компании, а прибыль инвесторы получают исключительно за счет колебаний цен;
привилегированные — инвесторы получают право «первой очереди» при распределении прибыли, информация о размере дохода вкладчику будет доступна сразу.

Волатильность курсов валют и успехи компании-эмитента напрямую влияют на доходность ценных бумаг. Простые акции обещают максимальную прибыль, но лишь при благоприятном развитии дел компании на рынке. Ценные бумаги привилегированного типа — инструмент для получения дивидендов в любых условиях.

Как формируется цена на акцию?

Цена на акции напрямую зависит от востребованности компании-эмитента.

Она формируется, исходя из следующих факторов:

экономическая ситуация в стране;

перспективы выбранного сектора экономики и конкретного бизнеса;

поведение внутренних и внешних конкурентов.

Выгодные акции: инвестируем правильно

Финансовые аналитики и профессиональные брокеры рекомендуют:

изучить информацию о компании;
оценить возможные риски, напрямую влияющие на доход;
тщательно обдумать стратегию инвестирования.

Банки.ру собрал лучшие предложения от компаний, которые позволят решить вопрос инвестирования онлайн всего в несколько кликов.

Возможные риски на сегодня:

Цена на акцию может снизиться к моменту продажи. Поэтому брокеры и опытные инвесторы рекомендуют покупать сразу несколько разных финансовых инструментов.
Брокер может потерять лицензию. Поэтому правильнее изначально открывать счета у крупных брокеров или банков с брокерской лицензией, давно работающих на рынке.

Финансовый маркетплейс поможет купить самые выгодные акции, а также воспользоваться услугами надежных и проверенных брокеров страны. Изучить актуальную информацию для инвесторов можно не выходя из дома, воспользовавшись функционалом Банки.ру с ПК или смартфона.

Инвестиции-2024: что покупать на российском рынке

Фото Richard Drew / AP / TASS

Последние полтора года колебания цен на российских биржах были крайне эмоциональными, часто оторванными от экономического фундамента. Яркий пример — курс рубля. Кругом обсуждается только курс 90 рублей за доллар, даже ЦБ РФ озаботился этим обстоятельством с точки зрения инфляционных последствий. Но как-то забывается, что сегодняшний курс — это те же 75–80 рублей в 2021 году, только с поправкой на прошлогодний скачок инфляции в России. И что сначала доллар взлетал до 120 рублей, после опускался почти до 50 и лишь затем проложил путь к нынешним значениям.

Принимая решение, во что сейчас инвестировать, не стоит опасаться дальнейшей девальвации. Ослабление рубля, безусловно, возможно, но есть несколько мощных сдерживающих контрфакторов. Это и сам нынешний курс, который делает импорт дороже и способствует его сокращению, и уменьшение влияния «потолка» для российской нефти (Urals уже преодолела рубеж $60 за баррель), и профицит бюджета в июне, и даже то обстоятельство, что слишком слабый рубль нежелателен в свете приближающихся выборов 2024 года. Все-таки интуитивно для многих снижение национальной валюты — признак проблем в экономике.

Еще одна важная для инвесторов данность — ужесточение политики ЦБ. Регулятор явно обеспокоен тем, что увеличение производства внутри страны может отстать от платежеспособного спроса, и для этого есть все основания. Наращивание оборонзаказа, конечно, способствует повышению ВВП, но одновременно забирает ресурсы у гражданских отраслей. При этом люди, занятые в выпуске оборонной продукции, зарабатывают больше и, соответственно, могут позволить себе больше тратить. Отсюда и ценовое давление вверх, и дополнительный объем импорта, связанный с невозможностью удовлетворить спрос за счет внутреннего производства. Очевидно, путем пересмотра ключевой ставки ЦБ рассчитывает стимулировать процесс сбережения, а также добиться ужесточения условий потребительского и ипотечного кредитования. Повышение ставки на 100 базисных пунктов (до 8,5%) — лишь первый шаг.

Исходя из этого рискованно выглядят инвестиции в рублевые облигации, особенно ОФЗ и качественные корпоративные бумаги. Такие активы станут куда интереснее, если по итогам года инфляция не превысит 5–6,5% (ориентир ЦБ), а риторика регулятора смягчится. Дожидаться окончания цикла ужесточения можно, например, в инструментах денежного рынка и соответствующих БПИФах. Ставки репо поднялись выше 8% годовых, и вполне можно получить приемлемую доходность при минимальном риске и сохранении ликвидности.

Альтернативным защитным инструментом могут служить, как ни странно, российские акции. Инфляция, с которой борется ЦБ, одновременно повышает справедливую стоимость компаний. Кроме того, в отличие от рубля или рынка облигаций, где настроения инвесторов менялись уже несколько раз, российские акции успели лишь частично восстановиться после прошлогоднего обвала. Индекс Мосбиржи находится на 20% ниже уровня середины февраля 2022 года и почти на 30% ниже максимумов 2021-го. По нашим расчетам, рынок спокойно может вырасти на 50%, и даже без улучшения финансового положения компаний их оценки по мультипликаторам останутся низкими.

При выборе акций лучше сместить фокус на второй-третий эшелоны, уйти от индексных бумаг («Газпром», Сбербанк, «Лукойл»), в которых доминирует сырьевой сектор. Это связано с изменением российской экономической модели и увеличением роли обрабатывающей промышленности.

Продолжая эту логику, стоит обратить внимание на непубличные бизнесы. Этот сегмент раньше был представлен в основном предложениями инвестировать в западные компании, находящиеся на стадии подготовки к IPO. Теперь эта опция закрылась, и участники рынка стали активно искать подходы к непубличным бизнесам внутри России.

Как оказалось, здесь есть масса интересного. Во-первых, такие бизнесы не избалованы вниманием инвесторов и привыкли финансироваться в банках, которые довольно жестко подходят к выдаче кредитов. В результате многие согласны пускать внешних инвесторов в капитал по довольно невысоким оценкам. Если сравнивать с иностранными аналогами, можно отметить, что условный дисконт по мультипликаторам, по нашему опыту, может достигать 50%.

Во-вторых, российские компании обычно гораздо раньше выходят на положительную чистую прибыль и денежный поток. Иностранные, в отличие от них, ставят на быстрый рост бизнеса и новые раунды привлечения инвестиций, что не только является более рискованной моделью, но и приводит к размыванию долей владельцев. Так что привычка российских предпринимателей полагаться на собственные силы снижает инвестиционные риски. Дополнительным бонусом для инвестора часто становится способность таких компаний выплачивать дивиденды.

В-третьих, импортозамещение — это область, в которой больше именно непубличных бизнесов. Львиную долю капитализации российского рынка акций занимают нефть, газ, металлургия (около 2/3) и банки, а остальные отрасли представлены в непропорционально меньшем объеме. Если продолжат набирать обороты импортозамещение и уход от сырьевой зависимости, то самый быстрый рост на длинном горизонте покажут акции, даже не входящие в индексные корзины. Еще быстрее, в силу низкого старта, могут расти непубличные бизнесы из тех же отраслей.

Конечно, венчурное финансирование за счет розничных инвестиций только делает первые шаги в России. Ни управляющие компании, ни инвестбанки, ни сами непубличные бизнесы еще не выработали общих подходов к подобным сделкам. Поэтому нужно спокойно относиться к тому, что требуется время для приобретения долей, иногда процесс растягивается на пять-шесть месяцев.

С одной стороны, минусом является низкая ликвидность: выход из инвестиций тоже требует времени. С другой — это же может уберечь вас от необдуманных сделок во время рыночной паники или будоражащих новостей.

На каких акциях можно заработать в 2023 году

Как известно, в периоды взлета и падения на волатильных акциях можно неплохо заработать. В прошлом году самыми волатильными стали ценные бумаги TCS Group, Ozon, VK, Polymetal и HeadHunter (летом была исключена из индекса Московской биржи).

Пихоцкая Ольга Владимировна

По словам аналитиков «БКС Мир инвестиций», акции этих пяти компаний останутся таковыми и в текущем году, привлекая внимание активных трейдеров. Средняя ежемесячная волатильность указанных ценных бумаг за 2022 год составляла более 20%. Причем у индекса Мосбиржи отклонение от средней цены за прошлый год составило 8,8%.

Эксперты подчеркивают, что волатильные бумаги интересуют в основном спекулятивно настроенных трейдеров. Однако им не подходят акции TCS Group и VK, поскольку на них зачастую спекулируют розничные инвесторы-новички с капиталом в размере 10-20 тысяч рублей.

Торгуя на волатильности, необходимо использовать защитные стоп-приказы: поручать брокеру покупать или продавать ценные бумаги, если цена достигает определенного уровня.

Неопытным инвесторам рекомендуется обратить внимание на «голубые фишки». Так, высокой волатильностью, как правило, обладают ценные бумаги из третьего и второго эшелона. Чтобы получить возможность приобретать акции из наименее ликвидного эшелона, необходимо пройти тестирование у своего брокера.

Участники рынка также напоминают розничным инвесторам, что они должны понимать разницу между получением прибыли от торговли волатильными акциями и схемой «накачай и сбрось» (pump and dump), когда владельцы ценных бумаг той или иной компании повышают их стоимость позитивными новостями или выдуманной аналитикой.

На каких акциях можно заработать

По словам аналитиков, ценные бумаги Ozon, HeadHunter, TCS Group, VK, Polymetal останутся турбулентными и в наступившем году. Причем их динамика может опережать темпы изменения индекса Московской биржи.

Акции этих компаний имеют достаточно высокий потенциал роста в ближайшие 12 месяцев. Так, долгосрочный таргет у TCS Group составляет 3700 рублей (апсайд более 37%), HeadHunter – 1800 рублей (+49%), VK – 30 рублей (+36%), Ozon – 2100 рублей (+40%), Polymetal – 500 рублей (+30%).

При этом бумаги Ozon и VK являются более волатильными по сравнению с компаниями добывающих отраслей и «голубыми фишками». По этой причине во время ралли они могут обогнать рынок. Эксперты уверены, что это произойдет во время восстановления фондового рынка.

Какие российские акции стоит купить в 2023 году

2020-2023 гг. привели на фондовую биржу очень много инвесторов новичков, которые хотят начать инвестировать в акции. Какие акции выгодно купить сегодня, чтобы заработать? Надо помнить, что на бирже можно и потерять. В этой статье мы поговорим про перспективные российские компании для вложения сейчас, перечислим ценовые диапазоны и цели.

Ниже представлены какие российские акции сейчас выгодно купить (последнее обновление от сентября 2023 года). Когда вы читаете эти данные, ситуация уже могла изменится.

1. Прогнозируемая чистая прибыль за год выше 1 трлн руб.

2. Возможный переход на выплату дивидендов 75% от чистой прибыли по МСФО.

3. Стоит в районе одного капитала.

4. Хорошая дивидендная доходность.

1. Достойные дивиденды и рост бизнеса.

1. Высокие цены на СПГ.

2. Запуск проектов Артик СПГ 2 (первая линия уже к концу 2023 г).

3. Увеличение производства СПГ в 3 раза к 2030 г.

1. Самые большие запасы алмазов в мире.

2. Дефицит алмазов в мире.

3. Хорошая дивидендная доходность.

4. Выигрывает от девальвации рубля.

5. Сложно наложить санкции из-за большой доли в мире.

1. Большая долларовая позиция на вкладе.

2. Восстановление цены на нефть.

3. Высокие дивиденды за 2023 г.

1. Есть прямая труба в Китай.

2. В акционерах есть катарский фонд.

3. Стабильные дивиденды.

4. Развитие Восток-Ойл.

5. Повышение добычи газа.

1. Большой кэш на балансе дочки Тандер.

2. Выкуп 21,7% всех акций у нерезидентов с дисконтом 50%.

3. В будущем возможны большие дивиденды.

1. Огромный казначейский пакет акций около 35%.

2. Большие дивиденды.

3. Владелец компании является директором.

4. Развитие сети ВинЛаб даст хороший эффект в будущем.

1. Повышение цен на еду.

2. Наращивание производства, проведение экспансии и сделок M&A.

3. Менеджмент владеет большой частью акций и заинтересован в высокой отдаче для акционеров.

4. Хорошие дивиденды (пока на паузе).

1. Рост бизнеса почти в 2 раза за 3 года, в 5 раз за 10 лет.

2. Рост спроса на древесину, картон, обертки.

3. Ориентирование компании на концепцию ESG.

Любые покупки акций несут риски. Даже акции с потенциалом роста не являются исключением.

Никто не гарантирует, что фондовый индекс будет расти и дальше. В истории уже случались случаи, когда индекс длительное время не рос.

Никто не знает, какие акции стоит купить сегодня, чтобы заработать. Неожиданные события регулярно случаются в мире и меняют биржевые котировки буквально за несколько дней. Пример 24 февраля 2022 г, после чего многое пришлось поменять в планах по инвестициям.

Что делать инвестору, если акции стали падать

Инвестиции в акции несут риски, даже в самые лучшие и перспективные. Особенно, если инвестор занимается точечным отбором компаний.

Мы не говорим про инвестиции в стартапы, поскольку такие вложения представляют слишком узкий круг бизнеса, где необходимы другие навыки. Большинство рядовых инвесторов скорее потеряет деньги, вложившись в красивый «стартап» с хорошей перспективой. Мы говорим только про уже существующие компании, которые есть на фондовой бирже.

Мы рассмотрели список акций, которые можно выгодно купить сейчас на российском рынке на 2023 год. Они вполне могут обогнать фондовый индекс по доходности, поскольку имеют драйверы роста.

Чтобы снизить риски инвестирования стоит придерживаться принципа диверсификации, то есть не вкладывать в одну компанию больше 20-30% всего капитала.

На российском рынке хорошо работае подход «в слепую»: просто покупать акции с текущими высокими дивидендами. Такой метод работает неплохо последние года. Ведь предсказать чётко будущие очень сложно, особенно начинающим инвесторам. Только профессионалы могут точечно отбирать акции и вовремя их продавать. Для этого нужно очень глубо погрузится в рынок, на это уйдёт ни один год изучения отчётов.

Найти российские дивидендные акции можно на странице с текущей дивидендной доходностью акций. Также стоит не забыть изучить историю выплат и их динамику, чтобы отсечь одноразовые высокие выплаты (например, Телеграф, Лензолото).