Какие акции купить в 2021

Лучшие бумаги 2021 года

Вот список 32 наиболее ликвидных акций по итогам 2021 года, упорядоченный по убыванию доходности.

За 14 лет наблюдения лучшие бумаги года проиграли индексу только 4 раза, и было это в 2011 году и, к сожалению, в 2019, 2020 и 2021. Все остальные годы лучшие бумаги прошлого года неизменно обгоняли индекс МосБиржи на следующий год. С очень большой вероятностью так произойдет и в следующем 2022 году.

Лучшие бумаги 2020 года в 2021 году

Это грустный раздел, который мне неприятно писать. Все любят рассказывать про свои успехи и победы. Иногда у меня складывается впечатление, что все вокруг только зарабатывают. Но надо быть честным. И сейчас я расскажу, что было с лучшими бумагами 2020 года в 2021 году. Сколько бы вы смогли заработать.

По итогам 2020 года лучшими были следующие 8 бумаг:

• Полюс
• Yandex
• Система
• Polymetal
• Магнит
• Мосбиржа
• НЛМК
• Северсталь

Как вы можете заметить, нет ни одной бумаги, которая бы осталась лучшей с 2020 года, состав полностью поменялся.

В таблице 2 вы можете увидеть, как изменились цены лучших 8 акций 2020 года в 2021 году.

Итак, портфель лучших бумаг 2020 года в 2021 году принес всего 1% прибыли (с учетом полученных дивидендов) против роста индекса МосБиржи на 15.15%! Ужасный результат, не поверил бы, что такое возможно. Третий год торгую систему лучших бумаг и третий год проигрываю индексу, а до этого за 11 лет лучшие бумаги проиграли всего 1 раз!

Заключение

Еще не поздно купить 8 лучших бумаг по итогам 2021 года (вы можете сделать это, например, 3 января). Покупать можно по рынку, в равных долях. Я уже купил на 25% от одного из своих счетов.

Вот список 8 лучших бумаг по итогам 2021 года:

1. ФосАгро
2. Газпром
3. Роснефть
4. Новатэк
5. ВТБ
6. Лукойл
7. ММК
8. Алроса

Запомните эти бумаги, именно они, скорее всего, будут лучшими и в 2022 году, как это было уже не раз, и не два, и не три. Время летит очень быстро, и чем старше вы становитесь, тем быстрее и быстрее. И этот новый 2022 год пролетит также быстро и незаметно, как и 2021. Надеюсь, вы будете торговать грамотно, без плеч и излишних рисков, и мы встретимся с вами ровно через год, и я напишу такую же статью о лучших бумагах по итогам 2022 года.

Что покупать в 2021 году?

Я являюсь сторонником стоимостного инвестирования и предпочитаю покупать хорошие компании, которые на данный момент продаются дешевле своей реальной стоимости.
Сегодня я хочу поговорить о 3 отраслях, которые я считаю перспективными в 2021 году.

1. Банковский сектор

Нужно понимать, что, когда я пишу про банковский сектор и говорю, что это перспективный сектор, я говорю о том, что сейчас сектор переживает проблемы и продается «со скидкой». При этом в нем есть прекрасные компании, которые упали в цене, но не стали хуже. Более того, очень уверенно переживают кризис.

Bank of America (NYSE: BAC )

Один из крупнейших банков США, который входит в «большую четверку». Является системно значимым банком. Удар пандемии перенес стойко.
Выручка снизилась на 3.8%. Сильное падение чистой прибыли связано с созданием резервов на случай просроченных платежей, это сделано было всеми банками.

Компания продается по цене ниже стоимости своих чистых активов.
Капитализация — $250 млрд.
Капитал — $268 млрд.

Средний показатель P/E за последние 5 лет — 14.5.
При этом чистый долг компании на данный момент отрицательный! Из-за создания резервов компания имеет более $300 млрд денежных средств. А кредиты и займы у компании составляют $273 млрд. Что говорит о том, что компания в любой момент может справиться с долгами. Бизнес фундаментально крайне устойчивый. До пандемии рентабельность капитала составляла более 10%. На данный момент 7.8%.

Ну и вишенкой на торте является хорошая дивидендная доходность по текущей цене — 2.5%.

Citigroup (NYSE: C )

Ещё один банк США. Также является системно значимым и входит в «большую четверку». При этом Citigroup в этом году даже показывает увеличение общей выручки на 2.5%. Конечно, так же, как у Bank of America, чистая прибыль сильно просела из-за создания резервов.

При этом компания продается по цене, которая на 40% ниже стоимости чистых активов:
Капитализация — $115 млрд.
Капитал — $195 млрд.

Управляет активами на 2 миллиарда долларов.
Средний показатель P/Е за последние 5 лет — 9. Что говорит о сильной недооценке компании.
Дивиденды компании — 3.6%.
Отличный актив за свою цену. И при этом можно быть уверенным в том, что это хороший и мощный бизнес, который и дальше будет развиваться.

Citizens Financial Group (NYSE: CFG )

Компания с малой капитализацией, хотя входит в топ-20 крупнейших банков США и является системно значимым банком.
Меня заинтересовала эта компания ввиду своей стоимости и эффективности бизнеса.
На данный момент рыночная цена компании — 11.5 миллиардов долларов.
При это стоимость чистых активов компании — 22.4 миллиарда. Что в 2 раза больше!
Компания управляет активами на сумму 180 миллиардов.

Средний показатель P/E за последние 5 лет — 8.
Чистый долг всего 1.5 миллиарда, который компания активно сокращает.
Да, в этом году у компании сильно просела операционная прибыль . Хотя по всем остальным показателям проблем нет.

Как по мне, это хорошая компания по низкой цене. И при этом с отличной дивидендной доходностью — 4.6%.

2. Сектор телекоммуникаций

В этой отрасли также есть очень недооцененные компании, которые имеют большие возможности роста благодаря развитию сетей 5G.

AT&T (NYSE: T )

Крупнейшая в мире телекоммуникационная компания. Крупнейший оператор в США, который уже имеет свою структуру сетей 5-го поколения.
Рыночная цена компании — $205 млрд.
Капитал — $195 млрд.

У компании, конечно, высокий чистый долг — 165 миллиардов, но показатель Net Debt/EBITDA — 2.5, что говорит о том, что спокойно может обслуживать свой долг, и это в пределах нормы.

Средний показатель P/E за последние 5 лет — 11,4.
Сейчас компания также занимается оптимизацией своих процессов, что видно по росту свободного денежного потока.

Ну и больше всего любят эту компанию за высокий дивидендный доход — 7% годовых.

China mobile (NYSE: CHL ) (HK: 0941 )

Это крупнейшая телекоммуникационная компания Китая, явлющаяся крупнейшим оператором связи в мире по количеству абонентов. Но сразу должен предупредить: инвестиции в китайские компании через американские биржи связаны с риском из-за разногласий США и Китая. США требуют дополнительное аудирование компаний, и если Китай откажет, то акции компаний могут убрать с американских бирж.
Но Байден — противник торговых войн и заинтересован в том, чтобы настраивать экономические отношения. Поэтому я все же думаю, что этого не произойдет.

А теперь о компании. Из-за этих торговых войн цена крайне низкая. Я бы даже сказал, что она продается по крайне низкой цене.
Капитализация — $608 млрд.
Капитал — $1 130 млрд.
Чистые активы компании почти вдвое больше, чем рыночная стоимость.

При этом у компании низкий чистый долг и хорошие, стабильные показатели бизнеса.
Средний показатель P/Е за последние 5 лет — 5.7.
При этом рентабельность на капитал у компании — 10%.
Ну и компания выплачивает дивиденды в размере 5%.

Также компания занимается, естественно, развитием сетей 5G, что делает ее крайне привлекательной, тем более, по такой низкой цене.

3. Альтернативная электроэнергетика

В последнее время, что неудивительно, мир стал двигаться в сторону альтернативной энергетики. При этом самый быстрорастущий сектор — солнечная энергетика.
Рынок развивается бурно благодаря эффективности развития технологий. И очень привлекает своей экологичностью и безопасностью. Ожидается, что доля возобновляемой энергетики к 2030 достигнет 60%.
Конечно, есть и ряд проблем, например, то, что солнечная энергия вырабатывается только в солнечную погоду, а для ветряных станций нужен ветер. Банально, но это так.
Поэтому сейчас самый главный вопрос — как хранить полученную энергию и оптимизировать процесс ее хранения. На какие компании можно обратить внимание?

Сразу хочу предупредить. С точки зрения стоимостного инвестирования, это компании очень дорогие. Но они предлагают уникальный продукт, инновационные решения, которые очень востребованы сейчас на рынке и будут ещё больше востребованы с годами.

Enphase Energy (NASDAQ: ENPH )

Это компания, которая производит инверторы и микроинверторы, которые позволяют преобразовывать солнечную энергию в переменный ток для транспортировки и использования. Кроме того, компания разрабатывает собственное программное обеспечение.

Сейчас рыночная стоимость компании — 16 миллиардов долларов.
По текущим показателям компании это крайне дорого. Но компанию можно назвать молодой. Понятное дело, что, покупая по такой цене, мы покупаем ее в 3 раза дороже своей стоимости, но если обратить на нее внимание сейчас, то при долгосрочном инвестировании это хороший актив, который и дальше будет развиваться.
Потребность в инновациях в этой сфере сейчас востребована как никогда.

SolarEdge Technologies (NASDAQ: SEDG )

Ещё одна очень сильная и перспективная компания на этом рынке, которая сейчас стоит 13.7 миллиардов долларов. Что мы получаем за эти деньги?
Компания производит оптимизаторы мощности для солнечных панелей и уникальные инверторы.
C 2016 года выручка компании выросла в 6 раз, при этом рентабельность капитала остается крайне высокой — 20%.

Каждый решает сам. Конечно, последние 2 компании сопряжены с высоким риском. Тут, как говорится, все зависит от того, насколько вы готовы к этому риску. Если компании остановятся в росте, то можно потерять большую часть вложений.

Но, с другой стороны, это инновационный и востребованный бизнес, который имеет большой потенциал роста.

Лучшие вложения: 15 самых выгодных российских акций

Самостоятельно выбирать акции для вложений из сотен вариантов на бирже непросто, так что я предлагаю к ознакомлению список бумаг, вкладываться в которые выгодно и сравнительно безопасно. Хочу сразу предупредить: на бирже всегда есть риск. Я опишу наиболее перспективные и выгодные акции российских компаний на сегодня, но не факт, что через месяц или даже неделю ситуация не изменится. Всегда проверяйте текущее состояние рынка перед покупкой!

Растущие отрасли

Прежде чем выбирать акции каких российских компаний выгодно покупать, давайте рассмотрим отрасли, на которые стоит обращать внимание. Основным фактором формирования рынка в этом и предыдущем году оказался COVID-19, так что здесь не будет никаких сюрпризов.

Авиакомпании

Сектора, пострадавшие от пандемии, возглавляют список растущих отраслей. Логика здесь довольно проста — в начале локдауна их акции резко упали из-за введения ограничений. Так, например, случилось с авиакомпаниями — они потерпели огромные убытки из-за запретов перелетов, и их котировки ожидаемо упали. Взгляните на акции «Аэрофлота», обратите особое внимание на падение котировок после начала 2020 года.

Аналогичная динамика наблюдается у всех авиакомпаний. Оцените перспективы роста, опираясь на котировки, что были до пандемии. Например, у Аэрофлота в 2019 году курс стабильно держался в диапазоне 80–90 рублей, сейчас же он равен 69 рублям. Скорее всего, компания будет плавно подниматься до предыдущих значений.

Авиакомпании заинтересованы в увеличении стоимости акций. Чтобы поднять цену на акции, часто используется повышение дивидендов. Акции становятся более привлекательными для инвесторов, и те скупают их активнее, поднимая рыночную цену. Можно ожидать, что крупные авиакомпании будут предлагать приличные выплаты своим акционерам.

Нефтедобыча

Здесь ситуация та же, что и с авиакомпаниями: пандемия снизила котировки акций нефтедобывающих компаний, и у них появился потенциал роста.

Самые низкие котировки у большинства компаний позади, зато сейчас многие показывают уверенный рост. Взгляните на график акций Татнефти — после начала пандемии акции резко упали, а теперь стремятся к предыдущим значениям. Есть все основания предполагать, что через некоторое время они снова будут стоить больше 700 рублей.

IT-технологии

Переход на удаленную работу сделал свое дело — сейчас многие компании оставляют сотрудников на удаленке, даже несмотря на закончившийся локдаун. Кроме того, люди, оказавшись взаперти, стали более активно пользоваться технологиями. Все это повышает спрос на информационные технологии, так что несколько IT-фирм однозначно стоит включить в список выгодных акций российских компаний.

Большой рост IT-компаний состоялся уже в 2020 году и продолжился в 2021. Нельзя точно сказать, поднимутся ли они выше или замрут на месте. Маловероятно, что эти акции пойдут вниз. Большинство аналитиков уверены, что еще год–два котировки IT-компаний продолжат расти. Впрочем, даже если они останутся примерно на этом уровне, владеть такими акциями все-таки стоит — эти компании платят неплохие дивиденды, и долгосрочные перспективы роста у них есть.

Взгляните на акции Яндекса, и вы увидите интенсивный рост с начала 2020 года.

Это одна из самых быстрорастущих российских компаний, и в нее стоит вложиться. Давайте рассмотрим эту и другие бумаги более пристально.

15 самых выгодных акций российских компаний в 2021 году

Перехожу к обзору самых выгодных акций российских компаний, которые можно приобрести в 2021 году.

Yandex

За год доходность этой компании возросла на 86,2%. IT-сектор сейчас находится на пике популярности, а Яндекс — ведущая российская IT-компания. Кроме того, он активно расширяет свое поле деятельности различными сервисами — если раньше это был просто поисковик, то сейчас Яндекс успешно занимает одну из лидирующих позиций в сфере такси, доставок и других сервисов. В общем, падения Яндекса никто не ожидает — скорее всего, это российский Google, и пренебрегать его акциями не стоит. Сейчас Яндекс выпускает одни из самых выгодных акций среди российских компаний.

ПАО Газпром

Нефтегазовая промышленность в 2020 году испытывала трудности, с которыми не сталкивалась с кризиса 2008 года. Резкий обвал цен открыл перед акциями Газпрома довольно неплохие перспективы: к середине 2021 года компания вышла на доковидную стоимость бумаг, а затем продолжила расти. Большие дивиденды подстегивают инвесторов вкладываться в акции Газпрома, что тоже работает на повышение котировок. Сейчас Газпром выплачивает около 9% дивидендов за акцию, приближаясь к показателю Сбербанка (10%).

Дополню эти слова небольшим анализом нефтегазового рынка. В начале 2020 года в мире была 791 буровая установка, но к концу года их количество снизилось до 310. Предложение уменьшилось, а спрос вернулся — запасы добытой нефти уже сейчас значительно сократились. Это неизменно приведет к росту цен на нефть, что, в свою очередь, положительно скажется на финансовом положении Газпрома (и его акционеров).

Учитывайте, что все нефтегазовые компании зависят от цен на свое сырье. Если снова случится форс-мажор, который обвалит цены на нефть, акции Газпрома могут упасть. Но Газпром — это компания федеральной значимости, и критического падения котировок ожидать не стоит. Так что я без опасений включаю его в список акций российских компаний, которые выгодно покупать сейчас.

ПАО Лукойл

Ситуация практически полностью аналогична Газпрому, так что повторяться не буду. Отмечу лишь, что котировки Лукойла менее волатильны по сравнению с Газпромом.

TCS Group

В эту группу компаний входят финансовые предприятия, в частности АО Тинькофф банк. По результатам финансовых отчетностей, у TCS Group все очень хорошо: компания выстояла в кризис и продолжила рост. Компания опережает собственные планы по прибыли, что нельзя не назвать плюсом.

ПАО Магнит

Доходность «Магнита» выросла на 64,4% за прошлый год, и котировки продолжают расти. Факторами роста являются:

• хорошие финансовые отчетности, привлекающие инвесторов;
• расширение целевой аудитории за счет открытия магазинов разных форматов («Магнит у дома», «Магнит Косметик», «Магнит Опт» и так далее);
• приличные дивиденды.

После пандемии люди начали активнее закупаться продуктами у дома, избегая крупных гипермаркетов, а «Магнит» как раз и предлагает подобный формат покупок.

ПАО ГМК НорНикель

НорНикель в принципе всегда был компанией, достойной вложений — финансовые результаты много лет стабильно росли. После начала пандемии компания упала в цене, но пострадала меньше других сырьевых предприятий. Серьезной проблемой стал экологический штраф, наложенный в первом полугодии 2020 года: тогда случилась авария в Норильске, которая вызвала локальную экологическую катастрофу. Иностранные инвесторы, размышляя, какие акции российских компаний выгодно купить, отвернулись от НорНикеля именно по этой причине, что и послужило падением котировок. Но эксперты уверены, что авария оказалась всего лишь единичным случаем, и в будущем на компанию не будут накладываться крупные санкции.

При инвестировании в НорНикель учитывайте курсовую разницу: компания является практически чистым экспортером. Отрицательные курсовые разницы негативно скажутся на котировках.

ПАО Сбербанк

В начале локдауна (февраль 2020) стоимость акций Сбербанка снизилась меньше, чем у других банков, а затем компания пошла на уверенный рост. Сбербанку потребовался всего год, чтобы оправиться от кризиса.

Отмечу и другие факторы роста:

• стабильно низкая задолженность в финансовой отчетности;
• увеличение дивидендов, причем выполняемое в соответствии с обещаниями;
• устойчивые финансовые результаты даже в условиях пандемии;
• развитие IT-сегмента банка.

Сбербанк сейчас развивает информационные направления (подписки на сервисы, доставка, e-commerce), но это пока не учитывается рынком в капитализации компании. Фактически инвестор, покупая акции Сбербанка, получает его IT-сегмент бесплатно.

Сейчас Сбербанк выпускает одни из самых выгодных дивидендных акций среди российских компаний — в 2021 году были выплачены дивиденды в размере 18,7 рубля за акцию (то есть 56% чистой прибыли по МСФО).

Сбербанк относится к «голубым фишкам» российского рынка. Хотите узнать, что это такое и как работать с такими бумагами? Прочитайте статью: «Голубые фишки: акции крупнейших эмитентов и их особенности».

Аэрофлот

Акции Аэрофлота после пандемии выправились и стабильно удерживаются на одной позиции. Сейчас это сравнительно безопасное вложение, а эмитент, стремясь поднять котировки, платит неплохие дивиденды.

Mail.ru Group

О росте популярности IT-компаний уже было сказано выше, рассуждения здесь аналогичны Яндексу. Напомню, что этой компании принадлежат соцсети «Вконтакте» и «Одноклассники».

Системы связи сейчас тоже стали более востребованными, чем раньше, из-за удаленной работы. Хочу отметить волатильность котировок, но в целом у компании наблюдается уверенный рост.

Русал

Цены на алюминий восстанавливаются, так что Русал демонстрирует уверенный рост. Нет предпосылок для резкого падения котировок в ближайшее время.

Русагро

Агротехнические компании тоже постепенно поднимаются в цене — стоимость пищевого сырья (сахара и зерна) значительно возросла после пандемии.

Globaltrans

Как и другие транспортные компании, Globaltrans сперва упал в цене, а затем начал расти и перерастать доковидные значения.

Petropavlovsk Gold

Эта компания решила восстановить выплату дивидендов, так что покупать акции выгодно со всех сторон: и дивиденды получите, и акции скорее всего продолжат расти. Кроме того, цены на золото растут, что тоже положительно сказывается на капитализации компании.

Московская биржа

Акции Московской обоснованно считаются «золотой классикой», и в 2021 году их положение не изменилось — это по-прежнему очень выгодные акции с уверенным ростом котировок и достойными дивидендами.

Выводы

Итак, перед вами есть список наиболее перспективных бумаг российского фондового рынка. Вы узнали, какие акции российских компаний выгодно купить сейчас. Я настоятельно рекомендую не покупать их бездумно, а проанализировать рынок и удостовериться, что эти бумаги подходят для вашего портфеля.

Надеюсь, эта статья помогла вам с выбором акций. Если материал был полезным и интересным, поделитесь им с друзьями в соцсетях.

Что получится, если не думать и покупать акции популярных компаний — на примере 2021 года Статьи редакции

Редакция vc.ru попросила аналитиков из «Тинькофф Инвестиций» проверить, как к концу 2021 года выросли или упали акции, которые постоянно попадали в новости.

Чтобы показать это поближе к жизни, аналитики будут рассматривать придуманного героя — безымянного частного инвестора, который хочет сохранить и преумножить капитал, но не готов торговать каждый день и долго выбирать акции. В этом году ему повезло.

Каждый хотя бы раз обещал себе с 1 января начать новую жизнь: заняться спортом, похудеть, избавиться от вредных привычек и привить полезные. Или начать инвестировать.

Насколько это было выгодно делать 1 января 2021 года, если вкладывать деньги только в ценные бумаги известных компаний?

Представим, что это вы собираетесь начать новую жизнь с 1 января. У вас есть 260 тысяч рублей и незакрытый гештальт ー все друзья уже давно инвестируют, обсуждают успехи на вечеринках, на дивиденды ездят в отпуск, а вы нет. Вы открываете брокерский счёт и покупаете, как вам кажется, «самые хайповые» акции.

• Вы слышали про FAANG ー Facebook , Amazon , Apple , Google , Netflix . Что это нечто вроде трёх китов, на которых стоит фондовый рынок, — старожилы Уолл-Стрит с современной бизнес-моделью и продуктами. Берём.
• Microsoft ー обязательно добавляем. Билл Гейтс с его тайными планами по чипированию людей через 5G-вышки явно знает, как много зарабатывать. Но если серьёзно, то пакет Windows вам нравится, а компанию считают самой надёжной в мире ー единственный высочайший рейтинг кредитной надежности.
• Вакцина найдена, но в мире 7 млрд людей. Это ж какой потенциал для производителей! Если за 2020 год акции одного из разработчика вакцины Moderna выросли на 440%, значит будут расти, пока не вакцинируют всё человечество, думаете вы. И покупаете акции Moderna.
• Ваш старший ребенок учится в университете по Zoom, младший ー в школе по Zoom, сами вы тоже постоянно на звонках. Мир больше не будет прежним, и вы решаете инвестировать в то, что стало спасением для многих во время пандемии, ー Zoom Video . Да и их акции тоже показали фееричный рост в 2020 году ー 390%.
• Вы начали искать, какие ещё компании выигрывают от пандемии ー и натыкаетесь на производителя домашних велотренажеров Peloton . Акции за 2020 год выросли на 410%. Но вас это не останавливает, и вы покупаете громкое имя, надеясь, что акции и дальше будут только расти. Что ж, узнаем через несколько абзацев, так ли это.
• Илон Маск и Ричард Брэнсон ー вот, кто точно умеет устроить представление. Один запустил электромобиль на орбиту, второй ー собирается сам полететь в космос не на классической ракете, а почти что на самолёте. Акции Tesla выросли за 2020-й более чем на 700% ー то ли ещё будет в 2021 году, размышляете вы. Говорят, если хотя бы раз не поспекулировать акциями Virgin Galactic , считай и инвестором не был, так что заодно покупаете и её акции.
• Nvidia ー не до конца понимаете, что это, но видите график акций: всё растёт и постоянно. Или понимаете, когда сын просит новый компьютер, а он стоит столько, что глаза на лоб лезут. Значит, надо брать.
• Вы слышали краем уха про диверсификацию, но не по активам и отраслям, а ещё и странам, поэтому решили разбавить свой портфель китайским именем Alibaba . Её основатель Джек Ма не просто так самый богатый человек в Китае.
• Российские компании вы тоже решили прикупить. Кто делает крутой ИТ в России? «Тинькофф» и «Яндекс» . Берём. «Сбер» и «Газпром» тоже все знают. Берём.

Вы отобрали 17 компаний исходя из их популярности, узнаваемости и какого-то внутреннего убеждения, что на длинном горизонте растет всё. Допустим, в каждую вложили бы по 10 тысяч рублей.

К концу 2021 года ваши 170 тысяч рублей превратились в 222 тысячи. Доходность по портфелю составила примерно 31%. Вы в плюсе.