Сколько стоит обслуживание карты тинькофф

Обслуживание карты Тинькофф банка

Комиссионные сборы и плата за обслуживание – немалая часть дохода банка. Несколько процентов или 1000 рублей в год – не самая большая утрата для клиента, а вот банк с нескольких миллионов пластиковых карточек получит солидную прибыль. Чтобы плата за обслуживание была еще менее заметной, банки вводят условия, при которых платить дополнительные деньги вообще не нужно. Ниже мы рассмотрим обслуживание карты Тинькофф банка: сколько стоит, при каких условиях не придется платить, а также ответим на самые частые вопросы.

От чего зависит стоимость?

Первоначальная (полная) стоимость назначается банком и прописана в договоре. Если соблюдаются определенные условия, эта стоимость снижается или вообще обнуляется. Факторы могут быть разными: наличие кредита/вклада в банке, возраст, неснижаемый остаток и так далее.

Бесплатное обслуживание дебетовой карты

Рассмотрим основные условия, при которых пластик с дебетовым счетом становится бесплатным. Обратите внимание: кредиток это не касается, практически все кредитки от Тинькофф имеют безусловную фиксированную стоимость.

Открытие вклада

Бесплатное обслуживание предоставляется тем клиентам, у которых есть вклад на определенную сумму. Как альтернатива: несколько вкладов, на которых суммарно лежит необходимая сумма денег.

Получение кредита

Если владелец дебетовой карты открывает кредит наличными, то обслуживание становится бесплатным.

Неснижаемый остаток

Если на счету есть определенная пороговая сумма, и клиент ниже этой суммы не опускается, то за обслуживание с него ничего не берут. Если же опустился – за месяц, в котором «порог» был нарушен, снимут деньги за обслуживание.

Сколько стоит обслуживание?

Дебетовые карты

Полная стоимость обслуживания, ? в год

Бесплатно при открытии вклада на сумму, ?

Бесплатно при наличии кредита наличными

Бесплатно при неснижаемом остатке, ?

Другие условия

Tinkoff Блэк

Tinkoff Black Edition

Покупки на 200000? и больше в течение месяца

All Airlines World

All Airlines Black Edition

Покупки на 200000? и больше в течение месяца

Tinkoff Drive

All Games

Возраст от 14 до 18 лет

S7 Airlines World

S7 Airlines Black Edition

Покупки на 200000? и больше в течение месяца

Перекресток

ПФК ЦСКА World

ПФК ЦСКА Black Edition

Покупки на 200000? и больше в течение месяца

Азбука Вкуса World

Азбука Вкуса Black Edition

Покупки на 200000? и больше в течение месяца

WWF

OneTwoTrip

AliExpress

eBay

Нашествие

Google Play

Lamoda

Кредитки

С кредитными продуктами все намного проще, чем с дебетовыми: у большинства кредиток тарифы строго фиксированы, условий бесплатного обслуживания нет.

Стоимость карт с фиксированным тарифом, рублей в год:

• Тинькофф Платинум, ПФК ЦСКА World, Азбука Вкуса World, Нашествие, Vegas Card, AURACARD, PLANETACARD, AVRORACARD, LetoCard – 590.
• Тинькофф Драйв, All Games, Перекресток, WWF, AliExpress, eBay, Google Play, Рандеву, Lamoda – 990.
• S7 Airlines World, OneTwoTrip – 1890.
• S7 Airlines Блэк Edition, ПФК ЦСКА Блэк Edition, Азбука Вкуса Блэк Edition – 7990.

Кредитки с условиями:

• All Airlines World. Цена – 249?/месяц, при тратах более 50000? – бесплатный месяц обслуживания.
• All Airlines Блэк Edition. Цена – 1490?/месяц, при накоплениях в банке на сумму 3000000? или тратах на сумму 200000?/месяц за пользование кредиткой ничего не возьмут.

Дополнительные дебетовые/кредитные карты

Все доп. карты от Tinkoff выпускаются и обслуживаются бесплатно.

Часто задаваемые вопросы

Как не платить?

Для накопительных карт – просто не кладите деньги на счет. Плата за использование будет списана только в том случае, если на счету есть нужная для оплаты сумма. Нет денег – нет списаний за использование.

Для кредиток – нет, оплачивать нужно обязательно. Не оплатите – испортите свою кредитную историю.

Что делать, если совсем нет денег?

Для накопительной карточки – просто не пользуйтесь ей.

Для кредитки – найдите где-нибудь деньги на минимальный платеж, разберитесь с задолженностью в следующем месяце.

Можно ли получить отсрочку оплаты?

Можно ли временно заблокировать карту на время отсутствия денег?

В этом нет необходимости, если речь идет о накопительной карте – на вас не наложат никаких санкций.

Блокировка кредитки не даст никакого результата.

Мою карту аннулируют, если я не заплачу?

Нет. Если карточка накопительная – ничего не произойдет. Если речь о кредитке – вас оштрафуют.

Я открыл дополнительную мультивалютную карту. Сколько придется за нее платить?

Нисколько, дополнительные карточки обслуживаются бесплатно.

У меня было 30015 рублей на счету позавчера, сегодня их почему-то 29857. За что сняли деньги?

Вероятнее всего, у вас подключена функция СМС-информирования. Банк списал со счета 59 руб. комиссии за использование услуги, баланс опустился до 29956 руб., нарушилось правило неснижаемого остатка, и с вас списали 99 руб.

Где-то указывают помесячную плату, где-то – годовую. Когда нужно оплачивать – раз в месяц или раз в год?

Вы сами выбираете, как часто (раз в месяц или в год) хотите платить, когда открываете пластиковую карточку.

Почему я вообще должна платить за обслуживание? Это незаконно.

Пластиковая карточка сама по себе стоит денег, пусть и небольших. К тому же банк берет на себя вопросы, связанные с безопасностью ваших средств, бесперебойной работой считывающих устройств в магазинах, доставкой, поддержкой, заменой, кэшбэком и так далее. Считайте, что за все это вы платите тогда, когда оплачиваете обслуживание.

По поводу законности: банк – это частная организация, которая предлагает услуги на определенных условиях. Они имеют полное право брать деньги за свои услуги, поэтому все законно.

Сколько стоит обслуживание карты Тинькофф

Одним из самых известных банков в России является АО «Тинькофф Банк», рекламные расходы которого, судя по постоянному присутствию на многих каналах телевидения и радио, достигают астрономических размеров. С другой стороны, такие серьезные траты говорят о востребованности подобных банковских услуг, позволяющих привлекать широкий круг клиентов.

Сколько стоит обслуживание карты Тинькофф, ее доставка и выпуск?

На сайте банка указана следующая общая информация по стоимости услуг, связанных с выпуском и сервисом дебетовых карточек:

1. Выпуск дебетового пластика осуществляется бесплатно. Наблюдается закономерность – банк берет оплату или за выпуск пластика, или за его обслуживание (сервис);
2. Сервис «дебетовки» (может меняться в зависимости от вида) – 99-299 рублей в месяц. При наличии в течение рассматриваемого периода ежедневной суммы не ниже 30 тысяч рублей (возможен также кредит наличными или вклад более 50 тысяч рублей) – бесплатно;
3. Услуга доставки дебетового пластика – бесплатно. Доставка осуществляется по адресу, указанному клиентом;
4. Страховка от мошеннических действий – 99 рублей в месяц. Если на пластике находится крупная сумма денег – имеет смысл воспользоваться предложением;
5. Услуги интернет-банкинга предоставляются бесплатно. Услуги мобильного банка – аналогично;
6. Информирование клиента о движении денежных средств – 59 рублей/месяц, о существенных операциях (пополнение, блокировка и прочее) – бесплатно. Предложение по возможности контролировать движение денег достаточно приемлемое по цене и нужное для контроля своих финансов

Расчетный период – индивидуальный промежуток времени, стартующий в день активации пластика и равный календарному месяцу (а у кредитового пластика расчетный период – годовой). То есть, при активации карточки 10 августа расчетный период завершится 9 сентября, все расчеты будут выполнены 10 сентября, а выписка по движению средств будет предоставлена держателю не позднее 14 сентября.

Поскольку информация по такому востребованному банковскому продукту постоянно обновляется, рекомендуется при заказе выпуска дополнительно ознакомиться с информацией по выбранному типу карточки.

Когда списывается плата за обслуживание карты Тинькофф?

Термин: «годовое обслуживание карты Тинькофф» не рассматривается в отношении дебетового пластика, поскольку более уместен именно для кредитных карточек. В отношении дебетовых карточек в основном применяется термин «расчетный период» – это индивидуальный промежуток времени, начинающийся в день активации пластика Тинькофф и равный календарному месяцу. То есть, при активации пластика 10 августа расчетный период закончится 9 сентября, все банковские подсчеты (проценты, кэшбэк) будут произведены 10 сентября (также произойдет списание стоимости банковских услуг за прошедший месяц), а выписка по счету будет предоставлена клиенту не позднее 14 сентября.

Как не платить за сервис?

Сервис дебетовой карточки является платной услугой, но в случае соблюдения определенных условий может предоставляться бесплатно:

• получение клиентом пенсии на пластик Tinkoff Black (вообще карточка Блэк имеет много интересных «плюшек», поэтому стоит ознакомиться с ее условиями особо);

• при наличии в течение периода расчета ежедневной суммы не ниже 30 тысяч рублей;
• клиентом в банке получен кредит наличными;
• имеется вклад более 50 тысяч рублей;
• возраст клиента младше 18 лет.

Оповещения об операциях и действиях с картой

Для предотвращения противоправных и мошеннических действий имеется бесплатное оповещение об операциях с пластиком, позволяющих отслеживать момент выпуска (перевыпуска), его пополнения и блокировки.

Услуга информирования клиента о расходах и движениях капиталов доступна при ежемесячной оплате – 59 рублей. От этой услуги можно отказаться.

Вывод

Востребованность в таком кредитном продукте неуклонно растет, а условия для клиентов из-за роста конкуренции между банками становятся все более комфортными и лояльными. Поэтому перед заказом карточки рекомендуется сверить все предложения по подобному пластику для выбора лучшего из возможных вариантов (чаще всего условия по кредитным продуктам одинаковы как для Москвы, так и в целом по стране).

Сколько нужно хранить на счете, чтобы обслуживание было бесплатным?

Для бесплатного сервиса требуется наличие в течение расчетного месяца ежедневного баланса на счету карточки не ниже 30 тысяч рублей, или иметь в банке вклад более 50 тысяч рублей.

Сколько стоит услуга оповещения?

Информирование клиента о снятии наличных денежных средств или покупках – 59 рублей в месяц, а об операциях с карточкой (пополнение, блокировка и прочее) – бесплатно.

Можно ли оформить несколько дебетовых карточек?

Подобные действия не запрещены, а значит – возможны. Рекомендуется дополнительно проверить и в случае необходимости сменить программу лояльности.

Будет ли обслуживание второй дебетовой карты платным?

Выпуск второй дебетовой карты – бесплатный, а вот плата за обслуживание карты Тинькофф при привязке к первоначальному счету (то есть, теперь две карты с одним счетом) производится по тарифам основной (первой) карты.

Сколько стоит обслуживание карты Тинькофф Платинум?

Годовое обслуживание карты Тинькофф Платинум, которая является кредитной (то есть, предназначена для кредитования клиентов банка) составляет 590 рублей. Интересная особенность: у дебетовых карт стоимость обслуживания измеряется месяцами, а у кредитных – годами.

Tinkoff Black: стоимость обслуживания в 2023 году + Вся правда о дебетовой карте

Тинькофф Банк создал универсально решение, с пользовательской возможностью — сделать дебетовую карту Tinkoff Black бесплатным в обслуживании. Клиент вправе сам сделать выбор, в пользу 1-го из 3-х представленных условий банка. Очевидные выгоды данной карты состоят ещё в том, что нет ограничений в использовании своих денег по всему миру. Так же, к этому можно добавить крупный кэшбэк и неплохие проценты на остаток средств.

Зарабатывайте и экономьте с картой Tinkoff Black

Кэшбэк рублями, а не бонусами
До 30% у партнеров, до 15% в выбранных категориях, 1% за другие покупки
Доход до 5% годовых на остаток с подпиской Tinkoff и до 3,5% без нее

Сколько стоит обслуживание Тинькофф Блэк

Перед новым клиентом, который собирается оформить дебетовую карту Тинькофф Блэк, стоит выбор:

• Пользоваться стандартной оплатой за обслуживание — 99 рублей в месяц;
• Самостоятельно выбрать вариант оплаты на год — 1188 рублей;
• Или соблюсти хотя бы одно из трёх условий банка — в этом случае, обслуживание карты Black будет бесплатным .

Деньги за обслуживание списывает автоматическая система. Поэтому, дополнительных действий от клиента не требуется. Единственное, за чем нужно будет следить — чтобы на балансе карты имелась необходимая сумма для списания. И как было написано ранее, нужно будет выбрать удобный для вас порядок оплаты: ежемесячное списание или годовое. При этом нет никаких штрафов, если вдруг на карточном счёте не окажется нужной суммы для списания. Просто пополните ваш баланс, и в следующем месяце спишется не 99, а 198 рублей.

Для того чтобы вы могли вовремя отслеживать баланс и эффективно рассчитывать стоимость обслуживания, создано качественное sms-информирование. Система напомнит вам о том, какое списание будет следующим и какая сумма потребуется, для полного покрытия расходов.

3 способа сделать карту Tinkoff Black бесплатной

Чтобы получать максимальную выгоду от карты Тинькофф Блек, любой клиент банка может воспользоваться как минимум одним из 3 способов, и сделать обслуживание дебетового счёта бесплатным. Таким образом, можно будет пользоваться качественным сервисом, получать максимальный кэшбэк и процент на остаток за 0 рублей. Выбирайте то условие банка, которое выгодно вам сегодня, и не платите деньги за услуги по обслуживанию.

Действующий кредит

Одним из вариантов сделать сервис от Тинькофф бесплатным, является наличие действующего кредита. Для этого, в банке необходимо иметь уже открытый кредит наличными. Или, можно за 5 минут оформить заявку прямо сейчас. Тем более, если вы и так намеревались обзавестись дешёвыми заёмными деньгами, на свои конкретные цели. Для Tinkoff Bank не имеет значения, какую сумму кредита вы оформите. Одно то, что вы уже пользуетесь их деньгами, даст вам право на бесплатное пользование дебетового пластика Блэк.

После погашения кредита, преференция по отношению к карте утратит свою силу, и вступят прежние, стандартные правила: 99 в мес. / 1188 в год.

Баланс карты более 30 000 рублей

Оплата с клиента не взимается, если на балансе карты будет сумма, равная 30 000 рублям или более. Данная цифра должна находится на дебетовой карточке в ежедневном режиме. Только при таких условиях, банк гарантирует нулевую цену за обслуживающий сервис.

В этом случае, для клиента прослеживается двойная, максимальная выгода: отсутствие уплаты за карточное обслуживание и начисление процентов на остаток по счёту. В этом и заключается пассивный заработок, который доступен каждому клиенту «АО Тинькофф Банка».

Открытый вклад

Одним из представленных банком условий для полного бесплатного обслуживания, является открытие банковского вклада. Данная программа рассчитана на лояльность со стороны коммерческой компании для своих клиентов. Открыть вклад можно на любую сумму, начиная с 30 000 рублей, или с 1000 долларов США. Чтобы сохранить за собой право на льготное обслуживание, клиенту рекомендовано хранить средства на депозите от 6 месяцев.

Если вы хотите открыть вклад прямо сейчас, то можете сделать это за 7 минут, не отходя от своего устройства.

Тарифы за дополнительную дебетовую карту

Клиенты Банка Тинькофф могут иметь неограниченное количество дебетовых карт. Но каждый дополнительный пластик, производится на платной основе согласно нынешним тарифам. Обслуживание вспомогательной карточки обойдётся в 590 р. на весь год. Это фиксированная цена для всех клиентов, независимо от того, пользуется человек кредитными картами Тинькофф или любыми другими продуктами банка.

— 6,55 евро Сумма высчитана по курсу 90 рублей за 1 евро

Проценты на остаток по счёту

Общегодовая доходность на ваш остаток по счёту, может достигать 3,5%. Однако, если оформить подписку «Tinkoff», проценты станут существенно выше. В этом случае, вы будете получать 5% на те средства, которые у вас остаются на дебетовой карточке.

Важно знать условия, при которых будут начислены проценты:

1. При тарифе 6.2 — минимальный остаток на карте должен составлять не менее 100 000 рублей;
2. У клиента не должно быть превышение баланса, на сумму в 300 000 рублей (если в долларах — то 4000);
3. Производить покупки с карты, не менее чем на 3 000 руб. в месяц.

Обратите внимание: валютные ставки довольно низкие, и как правило не превышают 0,1%.

Кэшбэк по карте Тинькофф Блек

Кэшбэк у дебетовой карты Тинькофф Блэк рассчитывается по трём критериям:

1. 1% — на все покупки по карте;
2. От 2 до 15% — на выбранные категории;
3. От 3 до 30% — за покупки по спецпредложениям банка Tinkoff.

Комиссия и лимиты за переводы

У банка Тинькофф довольно много преимуществ, и одним из них является бесплатные переводы. По СПБ (системе быстрых платежей) можно переводить до 100 000 рублей без комиссии. Плюс сам банк даёт возможность переводить по номеру телефона до 20 000 рублей в месяц.

Если превысить месячный лимит, то комиссия составит 1,5% от переведённой суммы. Но не менее 30 р. за 1 перевод.

Комиссия за снятие и пополнение

Комиссия за снятие и пополнение в банкоматах Тинькофф бесплатно, начиная с любой суммы. Главное, не превышать лимит в 500 000 рублей. Если клиент не укладывается в данную сумму, то до конца расчётного периода будет действовать комиссия в размере 2% от суммы.

В банкоматах других банков, снимать средства так же бесплатно, с учётом лимита до 100 000 рублей в месяц. Так же, стандартной операцией всех банков является минимальное снятие в 3 000 руб.

Плюсы и минусы карты Black

Дебетовая карта Тинькофф Блэк, как и любая банковская карточка, имеет свои достоинства и недостатки. Достоинства перевешивают минусы в абсолютном значении. Рассмотрим их:

10 возможностей карты Tinkoff Black, которые делают жизнь проще

У дебетовой карты Tinkoff Black есть ежемесячный кэшбек, процент на остаток и бесплатное снятие наличных в любом банкомате. И да, все это уже было в материале с черными кошками. Кэшбеком уже никого не удивить, но даже если вы клиент «Тинькофф Банка», скорее всего не используете вашу карту на все сто. Взгляните, какие еще 10 возможностей есть у владельцев Tinkoff Black.

Одна карта — 30 валют

Tinkoff Black можно сделать мультивалютной прямо в приложении: к карте можно открыть сразу несколько счетов в разных валютах и переключаться между ними. Это удобно, если использовать карту в других странах. Перед поездкой в Европу можно купить евро и сделать валютный счет основным (для этого нужно просто перетащить пиктограмму карты в приложении на нужный счет). При любой покупке сумма спишется в евро без дополнительных комиссий. Покупать валюту имеет смысл прямо в приложении «Тинькофф Банка», потому что спреды (разница между курсом покупки и продажи) здесь меньше, чем в обычном обменнике.

Заказ справки об остатке на счете

Еще одно преимущество при поездке за границу. Часто посольство просит предоставить справку о доступном остатке на счету. В «Тинькофф Банке» такую справку можно получить онлайн. Заходите в приложение, переходите в «Еще» — «Инфо» — «Заказ справок» и отправляете ее себе на почту. После этого вы распечатываете справку и передаете ее в посольство. Если вам все-таки нужна бумажная справка — такую тоже, разумеется, можно заказать.

Подписки на ЖКХ

Клиенты «Тинькофф Банка» могут платить за ЖКХ из приложения или интернет-банка. Это работает без комиссий и походов к терминалам или в офисы. Достаточно указать минимум данных: название управляющей компании (или ТСЖ, ЕИРЦ — смотря, где вы живете), код плательщика или номер лицевого счета, сумму платежа. Оплачиваете — и всё!

В Москве, например, можно сделать так: вводите свой лицевой номер в ЕИРЦ — и банк покажет, есть ли у вас неоплаченные квитанции. Если нашлись — выбираете их и оплачиваете. Можно настроить автоматическую подписку на новые квитанции. Тогда вся информация будет в приложении «Тинькофф Банка» и искать в почтовом ящике (том, который у вас в подъезде) за что еще нужно заплатить уже не придется.

Бронирование столика в ресторанах

Через приложение «Тинькофф Банка» можно делать брони в ресторанах. В поисковой строке нужно ввести название ресторана, а потом выбрать дату, время и написать пожелания — например, столик на веранде или около окна. Это бесплатно. Всего в системе 7300 ресторанов.

А еще «Тинькофф Банк» сотрудничает с сервисом Gettable, и за бронирование в 49 ресторанах можно получить кэшбек до 20%.

Смена ПИН-кода

Здесь все просто. Если ПИН-код по умолчанию не нравится, можно зайти в приложение и сменить его на какой захотите. Понадобится ввести только дату рождения и код из SMS.

QR-код для отправки денег

Допустим, вам нужно отправить кому-то деньги и непременно наличные. Возможно, у вашего родственника нет банковской карты или понадобилось срочно заплатить за услугу — например, рабочим, которые делают ремонт. В приложении можно сгенерировать QR-код на нужную сумму и отправить его получателю в любой мессенджер. Человек с этим кодом может подойти к любому банкомату «Тинькофф Банка» — их в России уже 382, — отсканировать код и получить наличные.

Чат-робот

Если у вас есть вопросы к банку, то звонить не обязательно — можно написать в чат. И есть вероятность, что вам ответит не человек, а робот — в «Тинькофф Банке» развивают технологии машинного обучения. Вот простой пример, как это работает. Например, вы знаете, что в августе поедете в отпуск и будете пользоваться картой в другой стране. Банки с подозрением относятся к зарубежным операциям и могут заблокировать карту. В «Тинькофф Банке» этого можно избежать, просто написав в чате «С 25 по 30 августа буду в Париже». Робот вам ответит: «Спасибо, ваши операции по карте в Париже не будем считать подозрительными». Так обрабатывается примерно 15% обращений в банк.

В том случае, если ваш вопрос к банку более сложный и робот еще не готов с ним справиться, то проблему решит человек — и сделает это оперативно.

Регистрация на «Госуслугах»

Порталом «Госуслуги» рано или поздно понадобится воспользоваться каждому — чтобы поменять загранпаспорт, зарегистрировать автомобиль или посмотреть, нет ли каких-нибудь долгов. Пройти регистрацию в «Госуслугах» можно через приложение «Тинькофф Банка» и ни в какой офис идти не нужно: заходите в «Еще» — «Регистрация на Госуслугах» — проверяете свои данные — подтверждаете их в SMS-сообщении — всё! Можно пользоваться.

Переводы в «Сбербанк» по номеру телефона

Переводами по телефонному номеру никого не удивить, но обычно эта опция доступна только клиентам одного банка. В «Тинькофф Банке» можно переводить по номеру телефона еще и клиентам «Сбербанка».

Дополнительная виртуальная карта

Может быть вы забыли карту дома или вдруг уехали в другую страну без нее. Тогда вы можете сделать в приложении виртуальную дополнительную карту, добавить ее в Apple Pay или Google Pay и пользоваться, как будто ничего и не произошло.

И ещё раз о главном

Все описанное выше — это дополнение к основным причинам оформить карту Tinkoff Black. Вот их список:

• Снимать деньги можно в любом банкомате мира — при сумме выше 3000 рублей, 100 долларов или евро комиссии не будет.
• Кэшбэк рублями: 1% на все покупки, 5% в трех выбранных категориях и до 30% у партнеров банка
• Переводы на карты других банков по номеру карты: до 20 000 ₽ в месяц без комиссии. Межбанковские переводы по реквизитам — без комиссии всегда
• Удобный интернет-банк и приложение
• До 6% годовых на остаток
• Карта обслуживается бесплатно — если держать вклад от 50 тысяч рублей или остаток на счету от 30 тысяч
• Оформить карту можно на сайте, ее привезет представитель банка: куда и когда — решать вам.

Для читателей «Медузы» шесть месяцев бесплатного обслуживания при оформлении карты по этой ссылке.