Ключевая ставка ЦБ РФ в 2023 году
Основополагающим показателем денежно-кредитной политики является ключевая ставка. Она определяет цену займов и доходность депозитов. Поэтому сервис Brobank.ru представил данные о том какая ключевая ставка ЦБ РФ в 2023 году на сегодняшний день установлена регулятором. Дополнительно указаны ретроспективные сведения, а также график пересмотра параметра.
Информация обновляется сразу же после изменения каких-либо данных.
- Уровень ключевой ставки Центрального банка на сегодня в 2023 году
- Таблица корректировок ставки рефинансирования Центробанка России
- Изменения с 2016 до 2023 года
- Изменения с 2013 до 2015 года
- График заседаний Совета директоров ЦБ РФ по ключевой ставке в 2023 году
- На что влияет и как определяется учётная ставка ЦБ РФ?
- Прогноз по процентной ставке Центрального Банка России на 2023 год
Уровень ключевой ставки Центрального банка на сегодня в 2023 году
Пересмотры рассматриваемого параметра происходят на заседаниях Совета директоров Банка России. Эти процедуры планируются заранее. То есть график на 2023 год сформирован еще в 2022. Запланировано восемь собраний. Хотя их число может быть большим за счет внеплановых заседаний. Такое собрание в 2023 году проведено — 15 августа. Ранее их было пять: два — в 2014 году, три – в минувшем 2022. Поэтому окончательно говорить о количестве заседаний можно только по истечению всех 12 месяцев.
Последнее заседание Совета директоров Центробанка прошло 15 сентября 2023 года. На нем было принято решение о том, что ключевая ставка ЦБ РФ в 2023 году на сегодня составит 13,00%. Параметр был изменен — повышен на 1,0%. Внедрен он с 18 сентября 2023 года.
Важно отметить один нюанс. Он заключается в дате начала действия нового уровня ключевой ставки после ее изменения. Если речь идет о плановых заседаниях, то пересмотренный параметр внедряется не сразу, а с первого рабочего дня. Например, при повышении или понижении процента в пятницу он используется спустя субботу и воскресенье. В случае экстренных заседаний новый уровень может начать применяться в тот же момент. Так же, как это было 28 февраля 2022 года.
Таблица корректировок ставки рефинансирования Центробанка России
Рассматриваемый параметр в отечественную систему внедрен в 2013 году. Причем достаточно долгое время он не был основополагающим для денежно-кредитной политики. Большее влияние имела ставка рефинансирования. Оба этих показателя были уравнены в 2016 году. По этой причине выполнено разделение таблиц по датам. Всего их три. Действующая на сегодня ключевая ставка ЦБ РФ в 2023 году представлена в первой. Во второй – изменения с 2016 года. В четвертой – с 2013.
| Дата заседания Совета директоров | Установленный уровень ключевой ставки | Дата начала действия нового уровня |
| 15.09.2023 года | 13,0% (текущий уровень) (повышена на 1,0%) | 18.09.2023 года |
| 15.08.2023 года | 12,0% (повышена на 3,50%) | 15.08.2023 года |
| 21.07.2023 года | 8,50% (повышена на 1,00%) | 24.07.2023 года |
| 16.09.2022 года | 7,50% (понижена на 0,50%) | 19.09.2022 года |
Изменения с 2016 до 2023 года
| Дата заседания Совета директоров | Установленный уровень ключевой ставки | Дата начала действия нового уровня |
| 16.09.2022 | 7,50% (текущий уровень) (понижение на 0,50%) | 19.09.2022 года |
| 22.07.2022 | 8,00% (понижение на 1,50%) | 25.07.2022 года |
| 10.06.2022 | 9,50% (понижение на 1,50%) | 14.06.2022 года |
| 26.05.2022 | 11,0 (понижение на 3,0%) | 27.05.2022 года |
| 29.04.2022 | 14,0 (понижение на 3,0%) | 04.05.2022 года |
| 08.04.2022 | 17,0 (понижение на 3,0%) | 11.04.2022 года |
| 28.02.2022 | 20,0 (увеличение на 10,5%) | 28.02.2022 года |
| 11.02.2022 | 9,50 (увеличение на 1,0%) | 14.02.2022 года |
| 17.12.2021 | 8,50 (увеличение на 1,0%) | 20.12.2021 года |
| 22.10.2021 | 7,50 (увеличение на 0,75%) | 25.10.2021 года |
| 10.09.2021 | 6,75 (увеличение на 0,25%) | 13.09.2021 года |
| 23.07.2021 | 6,50 (увеличение на 1,0%) | 26.07.2021 года |
| 11.06.2021 | 5,50 (увеличение на 0,50%) | 15.06.2021 года |
| 23.04.2021 | 5,00 (увеличение на 0,50%) | 26.04.2021 года |
| 19.03.2021 | 4,50 (увеличение на 0,25%) | 22.03.2021 года |
| 24.07.2020 | 4,25 (понижение на 0,25%) | 27.07.2020 года |
| 19.06.2020 | 4,5 (понижение на 1,0%) | 22.06.2020 года |
| 24.04.2020 | 5,5 (понижение на 0,50%) | 27.04.2020 года |
| 07.02.2020 | 6,0 (понижение на 0,25%) | 10.02.2020 года |
| 13.12.2019 | 6,25 (понижение на 0,25%) | 16.12.2019 года |
| 25.10.2019 | 6,5 (понижение на 0,50%) | 28.10.2019 года |
| 06.09.2019 | 7,0 (понижение на 0,25%) | 09.09.2019 года |
| 26.07.2019 | 7,25 (понижение на 0,25%) | 29.07.2019 года |
| 14.06.2019 | 7,5 (понижение на 0,25%) | 17.06.2019 года |
| 14.12.2018 | 7,75 (увеличение на 0,25%) | 17.12.2018 года |
| 14.09.2018 | 7,50 (увеличение на 0,25%) | 17.09.2018 года |
| 23.03.2018 | 7,25 (понижение на 0,25%) | 26.03.2018 года |
| 09.02.2018 | 7,5 (понижение на 0,25%) | 12.02.2018 года |
| 15.12.2017 | 7,75 (понижение на 0,50%) | 18.12.2017 года |
| 27.10.2017 | 8,25 (понижение на 0,25%) | 30.10.2017 года |
| 15.09.2017 | 8,5 (понижение на 0,50%) | 18.09.2017 года |
| 16.06.2017 | 9,0 (понижение на 0,25%) | 19.06.2017 года |
| 28.04.2017 | 9,25 (понижение на 0,50%) | 02.05.2017 года |
| 24.03.2017 | 9,75 (понижение на 0,25%) | 27.03.2017 года |
| 16.09.2016 | 10,0 (понижение на 0,50%) | 19.09.2016 года |
| 10.06.2016 | 10,5 (понижение на 0,50%) | 14.06.2016 года |
| 31.07.2015 | 11,00 (понижение на 0,50%) | 03.08.2015 года |
Изменения с 2013 до 2015 года
| Дата заседания совета директоров | Установленный уровень ключевой ставки | Дата начала действия нового уровня |
| 31.07.2015 года | 11,00 (понижение на 0,50%) | 03.08.2015 года |
| 15.06.2015 года | 11,50 (понижение на 1,0%) | 16.06.2015 года |
| 30.04.2015 года | 12,5 (понижение на 1,5%) | 05.05.2015 года |
| 13.03.2015 года | 14,0 (понижение на 1,0%) | 16.03.2015 года |
| 30.01.2015 года | 15,0 (понижение на 2,0%) | 02.02.2015 года |
| 16.12.2014 года | 17,0 (увеличение на 6,5%) | 16.12.2014 года |
| 11.12.2014 года | 10,5 (увеличение на 1,0%) | 12.12.2014 года |
| 05.11.2014 года | 9,5 (увеличение на 1,5%) | 05.11.2014 года |
| 25.07.2014 года | 8,0 (увеличение на 0,50%) | 28.07.2014 года |
| 25.04.2014 года | 7,5 (увеличение на 0,50%) | 28.04.2014 года |
| 03.03.2014 года | 7,0 (увеличение на 1,5%) | 03.03.2014 года |
| 13.09.2013 года | 5,5 | 13.09.2013 года |
График заседаний Совета директоров ЦБ РФ по ключевой ставке в 2023 году
Как и указано выше, постоянно планируется восемь заседаний Совета директоров. Текущий год не является исключением. То есть пересмотрена ключевая ставка ЦБ РФ в 2023 году может быть восемь раз. Правда при условии, что не будет внеплановых собраний. Они, в свою очередь, не отменяют плановые заседания.
Стоит отметить, что за почти десять лет существования ключевой ставки внеплановые заседания были зафиксированы только в двух годах: 2014 и 2022. В первом случае их было два: 3 марта и 15 декабря. Во-втором – три: 28 февраля, 8 апреля и 26 мая. Наличие таких ситуаций обусловлено необходимостью экстренного реагирования на глобальные микро и макроэкономические изменения в стране.
На что влияет и как определяется учётная ставка ЦБ РФ?
Основное прямое влияние ключевой ставки – определение стоимости заемных средств, как для кредитных организаций, так и потребителей их услуг. Чем выше рассматриваемый параметр, тем больше проценты по долговым обязательствам, например, кредитам наличными. В то же время увеличивается и доходность вкладов. При обратной динамике происходит обратнопропорциональная тенденция.
Исходя из этого, можно выделить хоть и косвенное, но не менее важное влияние ключевой ставки в целом на экономическую ситуацию в стране. Ведь низкий параметр, определяющий денежно-кредитную политику, позволяет банкам предоставлять займы представителям бизнеса под более низкий процент. Что стимулирует юридические лица более активно вести и даже развивать свою деятельность. Увеличивая ВВП, отчисления в бюджет в виде налогов, расширяя штат сотрудников и т.д.
В то же время, при подобной ситуации, кредитным организациям становится значительно сложнее привлекать средства инвесторов. В том числе в виде вкладов. За счет чего возникают сложности с выдачей заемных средств. Они предоставляются только наиболее надежным клиентам, которых может быть недостаточно для развития финансового бизнеса. Поэтому важно соблюдать баланс между этими условиями, используя ключевую ставку для стабилизации экономической обстановки.
- Динамика инфляции.
- Параметры текущих условий займов и инвестиционных продуктов.
- Экономическая активность. Причем учитываются разные сегменты — и физлица, и бизнес.
- Прогноз инфляционных рисков.
Как видно из списка, ключевая ставка учитывает ситуацию практически в любом направлении, связанном с экономикой. Также есть и обратная зависимость. То есть с ее помощью удается регулировать сложности или даже катаклизмы в том или ином сегменте. Что делает рассматриваемый параметр максимально универсальным и важным инструментом Банка России.
Прогноз по процентной ставке Центрального Банка России на 2023 год
Помимо самого принципа расчета параметра, подтверждает сложность прогноза на длительный период и практика. Например, 2022 год. Еще в январе сложно было представить повышение ключевой ставки до уровня в 15%. Даже при максимально негативных факторах. В то же время в конце февраля ключевая ставка не просто повторила исторический рекорд в 17%, а и преодолела его. Установив новую планку в 20%.
После подобного шага сложно было представить возврат параметра в ближайшей перспективе к докризисному уровню. В то же время менее чем за полгода – с февраля по июль он не просто снизился, а стал меньше, чем был на рубеже 2021-2022 гг. Исходя из этого, можно констатировать, что любой длительный прогноз, например, на 12 месяцев, если он предусматривает четкое указание процента, пусть даже и с небольшим диапазоном, не может быть хоть сколько бы то ни было объективным.
Информация о ставке рефинансирования ЦБ РФ
Исходя из ставки рефинансирования, размер которой сейчас приравнен к величине ключевой ставки, рассчитываются:
-
; ; ;
- проценты по ст. 317.1 ГК РФ.
Размеры ставки представлены в нашей таблице.
Дата, с которой установлена ставка
С 28 октября 2019 года
Информация Банка России от 25.10.2019
С 9 сентября 2019 года
Информация Банка России от 06.09.2019
С 29 июля 2019 года
Информация Банка России от 26.07.2019
С 17 июня 2019 года
Информация Банка России от 14.06.2019
С 17 декабря 2018 года
Информация Банка России от 14.12.2018
С 17 сентября 2018 года
Информация Банка России от 14.09.2018
С 26 марта 2018 года
Информация Банка России от 23.03.2018
С 12 февраля 2018 года
Информация Банка России от 09.02.2018
с 18 декабря 2017 года
Информация Банка России от 15.12.2017
с 30 октября 2017 года
Информация Банка России от 27.10.2017
с 18 сентября 2017 года
Информация Банка России от 15.09.2017
с 19 июня 2017 года
Информация Банка России от 16.06.2017
со 2 мая 2017 года
Информация Банка России от 28.04.2017
с 27 марта 2017 года
Информация Банка России от 24.03.2017
с 19 сентября 2016 года
Информация Банка России от 16.09.2016
с 1 июня 2016 года
Информация Банка России от 10.06.2016
c 1 января 2016 года*
Указание Банка России от 11.12.2015 № 3894-У
с 14 сентября 2012 года
Указание Банка России от 13.09.2012 № 2873-У
с 26 декабря 2011 года
Указание Банка России от 23.12.2011 № 2758-У
с 3 мая 2011 года
Указание Банка России от 29.04.2011 № 2618-У
с 28 февраля 2011 года
Указание Банка России от 25.02.2011 № 2583-У
с 1 июня 2010 года
Указание Банка России от 31.05.2010 № 2450-У
с 30 апреля 2010 года
Указание Банка России от 29.04.2010 № 2439-У
с 29 марта 2010 года
Указание Банка России от 26.03.2010 № 2415-У
с 24 февраля 2010 года
Указание Банка России от 19.02.2010 № 2399-У
с 28 декабря 2009 года
Указание Банка России от 25.12.2009 № 2369-У
с 25 ноября 2009 года
Указание Банка России от 24.11.2009 № 2336-У
с 30 октября 2009 года
Указание Банка России от 29.10.2009 № 2313-У
с 30 сентября 2009 года
Указание Банка России от 29.09.2009 № 2299-У
с 15 сентября 2009 года
Указание Банка России от 14.09.2009 № 2287-У
с 10 августа 2009 года
Указание Банка России от 07.08.2009 № 2270-У
с 13 июля 2009 года
Указание Банка России от 10.07.2009 № 2259-У
с 5 июня 2009 года
Указание Банка России от 04.06.2009 № 2247-У
с 14 мая 2009 года
Указание Банка России от 13.05.2009 № 2230-У
с 24 апреля 2009 года
Указание Банка России от 23.04.2009 № 2222-У
с 1 декабря 2008 года
Указание Банка России от 28.11.2008 № 2135-У
с 12 ноября 2008 года
Указание Банка России от 11.11.2008 № 2123-У
с 14 июля 2008 года
Указание Банка России от 11.07.2008 № 2037-У
с 10 июня 2008 года
Указание Банка России от 09.06.2008 № 2022-У
с 29 апреля 2008 года
Указание Банка России от 28.04.2008 № 1997-У
с 4 февраля 2008 года
Указание Банка России от 01.02.2008 № 1975-У
с 19 июня 2007 года
Телеграмма Банка России от 18.06.2007 № 1839-У
с 29 января 2007 года
Телеграмма Банка России от 26.01.2007 № 1788-У
с 23 октября 2006 года
Телеграмма Банка России от 20.10.2006 № 1734-У
с 26 июня 2006 года
Телеграмма Банка России от 23.06.2006 № 1696-У
с 26 декабря 2005 года
Телеграмма Банка России от 23.12.2005 № 1643-У
с 15 июня 2004 года
Телеграмма Банка России от 11.06.2004 № 1443-У
с 15 января 2004 года
Телеграмма Банка России от 14.01.2004 № 1372-У
* С 14.09.2012 по 31.12.2015 ставка рефинансирования не менялась и составляла 8,25%, поэтому в таблице отдельно ставка рефинансирования 2015, 2014, 2013 годов не приводится.
Отдельно ставку рефинансирования с 2016 года Банк России не устанавливает. Вместо нее применяется ключевая ставка.
Текущая ставка рефинансирования ЦБ
Это годовой процент, по которому в Центральном банке РФ может получить кредит другая кредитная организация. В ряде зарубежных стран может применяться такой термин как «Учётная ставка». Ставка условно отражает текущую стоимость денег для экономики. C 13.09.2013 введена отдельная ключевая ставка, которая сделала ставку рефинансирования второстепенным инструментом. С 1 января 2016 года ставка рефинансирования приравнена к ключевой ставке.
Как она рассчитывается. На ее окончательную величину влияют множество факторов: состояние экономики, инфляция в стране, уровень потребительских цен, ситуация на банковском рынке, а иногда и внешняя политика.
Ставка ЦБ РФ на сегодня
Ключевая ставка – это минимальный процент, под который ЦБ РФ выдает кредит банкам на одну неделю.
С 1 января 2016 года ставку рефинансирования приравняли к ключевой ставке.
| Начало действия | Значение, % |
|---|---|
| 18 сен 2023 | 13 |
| 15 авг 2023 | 12 |
| 24 июл 2023 | 8.5 |
| 19 сен 2022 | 7.5 |
| 25 июл 2022 | 8 |
| 14 июн 2022 | 9.5 |
| 27 мая 2022 | 11 |
| 04 мая 2022 | 14 |
| 11 апр 2022 | 17 |
| 28 фев 2022 | 20 |
| 14 фев 2022 | 9.5 |
| 20 дек 2021 | 8.5 |
| 25 окт 2021 | 7.5 |
| 13 сен 2021 | 6.75 |
| 26 июл 2021 | 6.5 |
| 15 июн 2021 | 5.5 |
| 26 апр 2021 | 5 |
| 22 мар 2021 | 4.5 |
| 27 июл 2020 | 4.25 |
| 22 июн 2020 | 4.5 |
| 27 апр 2020 | 5.5 |
| 10 фев 2020 | 6 |
| 16 дек 2019 | 6.25 |
| 28 окт 2019 | 6.5 |
| 09 сен 2019 | 7 |
| 29 июл 2019 | 7.25 |
| 17 июн 2019 | 7.5 |
| 17 дек 2018 | 7.75 |
| 17 сен 2018 | 7.5 |
| 26 мар 2018 | 7.25 |
| 12 фев 2018 | 7.5 |
| 18 дек 2017 | 7.75 |
| 30 окт 2017 | 8.25 |
| 18 сен 2017 | 8.5 |
| 19 июн 2017 | 9 |
| 02 мая 2017 | 9.25 |
| 27 мар 2017 | 9.75 |
| 19 сен 2016 | 10 |
| 14 июн 2016 | 10.5 |
| 03 авг 2015 | 11 |
| 16 июн 2015 | 11.5 |
| 05 мая 2015 | 12.5 |
| 16 мар 2015 | 14 |
| 02 фев 2015 | 15 |
| 16 дек 2014 | 17 |
| 12 дек 2014 | 10.5 |
| 05 ноя 2014 | 9.5 |
| 28 июл 2014 | 8 |
| 28 апр 2014 | 7.5 |
| 03 мар 2014 | 7 |
Что такое ключевая ставка ЦБ РФ и ставка рефинансирования?
Ключевая ставка была введена Центральным банком Российской Федерации в 2013 году с целью регулирования ликвидности банковского сектора. Она является основным индикатором денежно-кредитной политики. В 2016 году ставка рефинансирования была приравнена к ключевой ставке.
Ключевая ставка показывает, под какой минимальный процент Банк России предоставляет кредиты банкам.
Ставка рефинансирования, именуемая также учетной ставкой, представляет собой значение в процентах, под которые ЦБ кредитует банки из расчета на один год. Часто это может быть кредит, направленный на стабилизацию ликвидности сроком до суток.
На сайте stavkacb.ru всегда отображается как актуальная ключевая ставка ЦБ РФ на сегодня, так и ставка рефинансирования. В таблице можно проанализировать изменения ключевой ставки ЦБ и ставки рефинансирования по годам, в том числе и на 2023 год.
Чтобы узнать, какая ставка ЦБ была в прошлые годы, (2014, 2015, 2016, 2017, 2018, 2019, 2020, 2021, 2022) удобнее всего скачать таблицу с информацией о дате и месяце повышения или снижения ставки центробанка.
Изменение ключевой ставки ЦБ, как и ставки рефинансирования, зависит от решения Банка России, принятого на основании текущей цели денежно-кредитной политики.