Адреса кошельков проектов ico что это
Перейти к содержимому

Адреса кошельков проектов ico что это

  • автор:

Справка: что такое ICO, зачем его проводят и как на нём заработать Статьи редакции

Специалист в области Data Science Дмитрий Солодкий ответил на распространенные вопросы о первичном размещении токенов.

ICO, или Initial Coin Offering (первичное размещение токенов) — это выпуск каким-либо проектом купонов, или токенов, предназначенных для оплаты услуг площадки в будущем — в виде криптовалюты.

При этом в отличие от IPO, покупатели валюты не получают доли в компании и никак не могут воздействовать на внутренние управленческие решения. На самом деле ICO — это ещё одна реализация модели краудфандинга, когда участники финансируют развитие компании сейчас для того, чтобы получить от неё какие-то блага в будущем.

Например, за токены проекта Storj — Storjcoin X — можно купить определённый объём дискового пространства в Storj или увеличить пропускную ширину канала. Также токены можно зарабатывать, предоставляя в аренду определённое пространство на своём жёстком диске.

Выпуская свои собственные «деньги» и обменивая их на одну из распространённых криптовалют (такую, как Bitcoin или Ethereum) или даже на реальные валюты (доллары, евро), проект может обеспечить себе финансирование, необходимое для запуска или развития. Кроме того, выпуская валюту для проекта, можно ускорить его развитие (как введение денег в древности увеличило торговый оборот) и автоматически решить задачу будущей монетизации.

В 2017 году, согласно данным Smith + Crown, в ходе ICO уже было привлечено $180 млн — больше, чем за весь 2016 год ($101 млн). И объём привлечений постоянно растёт.

Кто-то говорит о переходе к новой экономике, государство и центробанки, как всегда, волнуют вопросы контроля и анонимности, а кто-то прямо указывает на то, что немало уже прошедших через ICO проектов на поверку оказалось мошенническими схемами.

Автор статьи в CNBC сравнивает бум криптовалютных рынков и рост моды на ICO с взрывным ростом акций компаний интернет-индустрии в 1999 году и сопутствующими ему IPO доткомов. Это сравнение отчасти очень верное: как и интернет, криптовалюты являются всего лишь инструментом. Как и в случае с интернет-компаниями, многие проекты, выходящие на ICO, просто пытаются заработать на ажиотаже вокруг новой темы. Другие, однако, предлагают интересные решения, которые, вполне возможно, изменят лицо некоторых рынков.

Покупая токены, выпущенные проектом, инвесторы рассчитывают:

  • Получить выгоду от перепродажи токенов по более высокой цене в будущем (предполагая, что они будут пользоваться большим спросом — например, потому, что проект «выстрелит»).
  • Воспользоваться своими купонами в будущем, получив (как предполагается) услуги по более низкой цене.
  • Поддержать интересный для себя проект.

Не существует абсолютно никаких законов, регулирующих проведение ICO, — ни в одной стране мира. ICO со стороны покупателя — это сделка, основанная на доверии. Как и в случае с краудфандингом, проект может не дожить до стадии появления продукта, или, появившись, может стать для вас полным разочарованием. Наконец, некоторые предприимчивые мошенники могут просто обмануть вас, проведя ICO для проекта, который они и не собирались развивать.

Криптовалютный энтузиаст и глава офиса Runa Capital в Сан-Франциско Ник Томино ещё в 2016 году указал в своём блоге на иррациональность поведения многих инвесторов в ходе ICO. Проекты, имеющие за плечами только сайт и набросанную на коленке концепцию бизнес-модели, привлекли несколько миллионов долларов в считанные часы или дни — в то время как множество реально работающих перспективных проектов с денежными потоками и клиентами не могут привлечь сходные суммы.

Томино считает, что добросовестный проект должен:

  1. Доказать потенциальным инвесторам обоснованность проведения ICO и обоснованность выпуска собственной криптовалюты.
  2. Раскрыть планы по развитию проекта и вести открытый диалог с потенциальными инвесторами.
  3. Реализовать тестовую версию собственного протокола до ICO.
  4. Предоставить возможность прямой «добычи» валюты для вовлечения новых пользователей и обеспечения сети необходимыми ресурсами для обработки транзакций.
  5. Выходить на ICO с чётким пониманием того, какую сумму нужно привлечь.
  6. Команда основателей должна владеть от 10% до 50% всех токенов и не должна обменивать их в течение первых трёх лет работы.

Некоторые проекты, проводящие ICO, привлекают третью сторону — своего рода арбитров, которые могут рассчитывать на доверие со стороны инвесторов, выступая посредником между ними и проектами. Другие образуют юридические лица и связывают себя ограничениями по возможностям расхода средств, полученных через ICO.

Хорошим тоном является также раскрытие личностей ключевых участников проекта (из них по крайней мере часть, как правило, является активными участниками криптовалютного сообщества), и ни одно сколько-нибудь значимое ICO не обходится без опубликованного описания идеи, бизнес-плана развития проекта и публикации экспертных оценок.

Подавляющее большинство проектов собирают вкладчиков под свои знамёна под лозунгом «X создаст децентрализованное Y». Есть ли преимущество у децентрализации данного сервиса или инструмента, каково оно, способна ли будет компания конкурировать со своими централизованными аналогами, набрав обороты — это, наверное, самые важные вопросы, которые должны задать себе будущие покупатели токенов на ICO.

Инвестировать в любой проект можно прямо на его сайте, однако для этого нужно иметь кошелёк с биткоинами, эфирами или другой криптовалютой, а также уметь осуществлять транзакции. Завести кошелёк можно, например, здесь — дальше всё работает примерно как с любой системой переводов или интернет-банком.

Информационных ресурсов, на которых можно найти проекты, проводящие ICO, множество — уже упомянутый Smith & Crown, ICO Alert и другие.

AngelList и Protocol Labs недавно решили запустить новую площадку Coinlist — специализированную платформу для запуска ICO, для которой они, в частности, прорабатывают контрактную базу (и, конечно, на ней сразу будут осуществлять отсеивание проектов) — пока непонятно, кто сможет через неё инвестировать, но для неискушённого инвестора это точно будет более дружественное решение.

Сделать это несложно, например, тут. Это если хочется поиграть. Сложнее понять, зачем это вам на самом деле может быть нужно.

Если всё-таки нужно, то, скорее всего, большую часть времени вы всё равно потратите, развивая и продавая свой проект, а не готовясь к выпуску ICO. Кроме того, все «быстрые» способы предполагают создание валюты, по механизму работы напоминающей биткоин, у которого, скажем для краткости, есть определённые недостатки для случая, когда вы хотите создать «проектную» валюту (биткоин, вообще говоря, как один из первых экспериментов в своём роде, имеет в своём механизме ряд врождённых недостатков, которые разработчики надеются со временем исправить).

Если хотите выпустить в обращение купоны вроде «один час помощи по дому», то либо нарезайте бумагу, либо учитесь программировать — такая доморощенная валютная система вам, скорее всего, не поможет.

В ходе ICO криптовалютного проекта Ethereum в 2014 году была выпущена в обращение одна из самых известных криптовалют на сегодняшний день — Ethers (ETH, эфиры). Во время IСO эфиры продавались по цене $0,3–$0,4 за единицу, к июлю 2015 цена на них достигла $20, а сегодня обменный курс эфира превышает $200 за единицу валюты, а по общей капитализации они уступают только биткоинам.

Первым ICO в истории стал выпуск токенов Mastercoin в 2013 году. Mastercoin занимался разработкой финансовых сервисов, использующих биткоин как основу. В 2014 году другой проект, MaidSafe, воплощающий в жизнь идею децентрализованного и защищённого от хакерских атак и правительственных запретов интернета, привлёк почти $6 млн, собирая деньги в мастеркоинах и биткоинах.

В мае 2016 года DAO (Decentralized Autonomus Organization), децентрализованный инвестиционный фонд, построенный на основе технологии Ethereum, собрал более $150 млн в ходе своей инвестиционной кампании. Впоследствии хакеры смогли использовать уязвимость в коде DAO и увести со счетов организации около трети её фондов (или около $40млн).

Команда программистов, работавших над проектом Ethereum, вмешалась в работу сети и вернула большую часть средств, похищенных хакерами. Однако группа пользователей, недовольных таким вмешательством, подрывающим самые принципы создания Ethereum, вышла из проекта и создала собственную валюту на основе Ethereum — Ethereum Classic.

Немало проектов, впрочем, постигла неудача — как это часто бывает, уже после ICO. Dogecoin не может восстановить репутацию и вернуться к прежним высотам с тех пор, как основатель обменной платформы Moolah Алекс Грин украл деньги клиентов платформы и испарился.

Джош Гарза, запустивший PayCoin, платформы, обещавшей в white paper стать откровением для рынка криптовалют, а на деле ставшую ещё одним клоном биткоина, неоднократно давал обещания о развитии PayCoin, которые не мог выполнить, а также делал заявления, не соответствующие истине — до тех пор, пока им не заинтересовалась полиция и ему не пришлось покинуть США. 1 июня 2017 года Гарза признал свою вину в совершенных преступлениях и теперь ему грозит до 20 лет по обвинению в мошенничестве.

Как принять участие в ICO на базе Ethereum. Инструкция для новичка

Хайп вокруг ICO растёт и ширится, всё новые и новые проекты объявляют о сборе инвестиций этим способом.

Плюсов для команд много, но и для участников ICO, то есть инвесторов, их достаточно. Во-первых, это потенциал роста стоимости токенов. Особенно, если вы участвуете в pre-ICO, когда токены продаются за полцены или даже дешевле. Представьте, если бы вы купили акции Apple, Google или Microsoft на десяток долларов в момент их выхода на биржу, да ещё со скидкой 50%?

Во-вторых, многие сервисы будут использовать выпущенные ими токены для оплаты своих же услуг в будущем. Так что эти услуги, если они вам потребуются, можно будет получать годами буквально за копейки.

Всё это очень хорошо и привлекательно, но как же принять участие в ICO человеку, который до 2017 года слышать-то слышал, но не имел никакого практического опыта с криптовалютами? Давайте разберёмся.

Немного о терминах и названиях

Сначала напомним, что значат все эти непонятные слова.

ICO («ай-си-оу»), сокращение от Initial Coin Offering (первичное предложение монет), это калька с сокращения Initial Public Offering (первичное предложение акций) – события, когда частная компания становится публичной и выпускает акции на бирже. ICO – это сбор каким-либо проектом, компанией или командой средств на разработку или развитие проекта. Причём средства привлекаются в криптовалюте, чтобы избежать долгой и дорогостоящей процедуры государственного регулирования. В этом есть свои плюсы и минусы, но здесь мы не будем обсуждать эти вопросы.

Токен – это «вторичная» криптовалюта, внутренняя валюта проекта. Близкий аналог – купон в магазине или подарочный сертификат. Только в мире криптовалют токены обычно тоже торгуются на бирже. Подарочный сертификат магазина вы обычно не можете обменять обратно на деньги, а вот токен – как раз можете.

Ethereum («эфириум») – это распределенный виртуальный компьютер, на базе которой большинство проектов проводят свои ICO. Ethereum имеет свою внутреннюю криптовалюту – Ether («эфир»). В Эфириуме можно создать смарт-контракт (по сути аналог договора, все пункты которого строго запрограммированы), запустить его в этой распределенной виртуальной машине и после этого уже никто, включая разработчиков, не смогут изменить его условия.

Wallet, «кошелек» для криптовалюты – это длинная строка символов, что-то типа идентификатора, аналога e-mail адреса если угодно. Туда можно отправить платёж в криптовалюте, и этот платёж сохранится на этом адресе. Человек может создать любое количество таких кошельков.

Итак, мы решили купить токенов в ICO какого-то проекта. Разберёмся, что для этого нужно сделать.

Шаг 1. Создать кошелёк Ethereum

Большинство ICO проводятся на системе Ethereum и принимают Ether в качестве оплаты за свои токены. Поэтому нас интересует именно кошелёк Ethereum, причём с поддержкой протокола ERC-20.

По нашему мнению, лучшие сервисы для создания кошельков – это:

  • Ethereum Mist Wallet
  • Ethereum’s online wallet
  • MyEtherWallet

Придумайте хороший пароль, напечатайте его в строке ввода, запомните или запишите его и нажмите ‘Create New Wallet’. Сразу сделаем оговорку, что MyEtherWallet не хранит никакие пароли, коды и адреса, так что сохранность всех паролей лежит целиком на пользователе. Сайт напоминает об этом на каждом шагу.

Здесь вам предлагается сохранить Keystore File. Это файл цифровой подписи к вашему кошельку. Нажмите ‘Download Keystore File’ и сохраните файл куда-нибудь в очень надёжное место, на компьютер, на флешку и обязательно сделайте резервную копию. Файл нужно и не потерять, и не дать ему «утечь» к злоумышленникам, например, в случае заражения компьютера вирусом. Помните, это ваши деньги.

Переходим к следующему шагу.

Здесь мы видим свой «секретный ключ», Private Key. Это строка символов. Запишите её или напечатайте, чтобы была бумажная копия. Ещё раз напомним, если секретный ключ потерян, восстановить его технически невозможно, в этом вся суть криптовалюты.

Поздравляем, кошелёк создан! Теперь нужно в него войти, «залогиниться». На следующем экране MyEtherWallet предложит открыть кошелёк с помощью только что созданного ключа.

Предлагается несколько способов, чтобы войти в свой кошелёк. Мы для простоты используем способ ввода секретного ключа, который был получен на предыдущем этапе и, надеемся, надёжно сохранён. Скопируйте секретный ключ в окно ввода и нажмите ‘Unlock’.

Другой вариант – использовать файл ключа, который вы сохранили на своём компьютере, ввести придуманный вами на первом шаге пароль и тогда уже нажать ‘Unlock’.

После успешного ввода ключа, вы видите содержимое своего кошелька и можете производить операции.

Шаг 2: купить эфир

Теперь, чтобы было чем заплатить за токены выходящего на ICO проекта, нам потребуется криптовалюта Ethereum, «эфир». Он продаётся на криптовалютных биржах. Есть множество бирж, например, Coinbase, Kraken, Bitfinex, Bittrex. Некоторые из них позволяют обменивать на криптовалюту «обычные» (фиатные) деньги, то есть рубли, доллары, евро. Другие работают только с криптовалютой, например, позволяют купить эфир за биткойн. На биржах можно найти самый выгодный курс обмена, но при этом работать с биржами не просто. Вы должны прислать фотографию паспорта и пройти процедуру верификации.

К счастью, есть другой, более простой способ купить Эфир за рубли – это воспользоваться одним из обменников. Мы рекомендуем зайти на сайт bestchange.ru и выбрать лучший курс.
Указываем способ оплаты (например, карта Тинькофф) и валюту, которую мы ходим купить (Ethereum).


Выбираем обменник с наилучшим курсом и переходим в него. Далее вам надо следовать инструкциям конкретного обменника, в этой статье мы не будем углубляться в этот вопрос. Но проблем у вас возникнуть не должно.

Шаг 3: заплатить эфиром за токен

Зайдите на сайт заинтересовавшего вас проекта. Для примера возьмем игровой проект Lordmancer2. Команда обещает, что после ICO этими токенами можно будет расплачиваться за игровые вещи и персонажей, а также выводить токены из игры наружу и обменивать на криптовалюту. То есть зарабатывать, играя. Думаю, стоимость этих токенов хорошо вырастет.

На сайтах ICO обычно много информации о проекте, в том числе описание бизнес-модели («whitepaper»), команда, менторы и блок, который отражает ход сбора средств.

Например, здесь указано общее количество собранного проектом «эфира», количество инвесторов, и обменный курс эфира на токены проекта.

Чтобы купить токены, нужно согласиться с формальными условиями и нажать ‘CONTRIBUTE’.

Появится окно, содержащее всю необходимую информацию: адрес кошелька, куда нужно отправить эфир, минимальный объём покупки и рекомендуемый «газ» (об этом чуть позже).
Самое важное здесь – адрес кошелька. Это такой же кошелёк, как у вас. Его адрес – это длинная строка символов. Скопируйте её в буфер обмена (клавиши ctrl-c/cmd-c).

Теперь откройте MyEtherWallet и нажмите там ‘Send Ether & Tokens‘.

Вставьте адрес кошелька ICO (кнопки ctrl-v/cmd-v), введите количество эфира, которое решили отправлять, и количество «газа».

Что это за газ? Каждая транзакция в сети Ethereum требует некоторого количества «топлива», чтобы сеть её исполнила. Это аналог банковской комиссии, только её размер устанавливается отправителем денег добровольно. Если установить слишком низкое количество «газа», транзакция может либо не исполниться вовсе, либо идти очень долго. В случае с ICO это не очень хорошо, потому что многие ICO собирают деньги очень быстро, и вы со своей транзакцией можете просто не успеть к раздаче. В кошельке MyEtherWallet, желаемое количество «газа» задаётся в верхнем правом блоке.

Рекомендуем установить значение между 4 и 10 Gwei. Это экономичный, но хорошо работающий вариант.

Наконец, нажмите ‘Generate Transaction’ и затем ‘Send Transaction’.

Вот и всё! Ваш эфир отправился в ICO, а взамен вам отправлены токены. Поскольку они по своей сути «вторичная» криптовалюта поверх Ethereum, их можно сохранить прямо в вашем MyEtherWallet.

Нажмите на ‘View Wallet Info’ и откройте кошелёк, как раньше. Справа увидите блок ‘Token Balances’.

Нажмите ‘Add Custom Token’.

Всю нужную информацию для этих полей обычно можно получить на сайте ICO, или спросить в их чате, вам с удовольствием помогут. Через несколько секунд после нажатия ‘Save’, вы увидите в кошельке баланс ваших токенов.

Ну вот и всё! Вы купили токены проекта, который вам понравился, теперь они в полной безопасности лежат в вашем кошельке. Вы поддержали, надеемся, классный проект и отличную команду, да к тому же дали себе шанс хорошо заработать! Увидимся на следующем ICO!

Как инвестировать в ICO: пошаговая инструкция

ICO (Initial Coin Offerings — первичное распространение монет) — это модель привлечения начальных инвестиций криптовалюты в новый проект. Большинство инвестиций принимается в двух наиболее популярных монетах — Bitcoin и Ethereum. Когда заканчивается период приема инвестиций, организаторы проекта распределяют определенную часть выпущенной криптовалюты между участниками ICO. В этом плане можно провести аналогию ICO с IPO, Initial Public Offerings — первичное размещение акций — комментирует Андрей Михайлишин, генеральный директор Joys Digital.

Общий объем средств, привлеченных через ICO, в прошлом году достиг $5,6 млрд. По данным Coindesk, в первом квартале 2018 года объем привлеченных средств через ICO достиг $6,3 млрд. Рынок ICO выходит на более зрелый этап после 2017 года.

По данным исследования EY, в 2017 году наибольшее количество проектов и средств было собрано в следующих отраслях:

• Блокчейн и инфраструктура — $1150 млн привлечённых средств, количество проектов — 24
• Финансы — $557 млн привлечённых средств, количество проектов — 22
• Реклама, соцсети — $346 млн привлечённых средств, количество проектов — 7
• Биржи, трейдинг, инвестиции — $242 млн привлечённых средств, количество проектов — 10

На ICO выходит огромное количество компаний. Среди этого множества нужно уметь находить перспективные проекты, которые заслуживают не только внимания, но и реальных вложений. В этой статье мы приведем пошаговую инструкцию того, как инвестировать в ICO.

1. Выбираем проект

как инвестировать в ico

Как правильно оценить риски и выбрать ICO для инвестирования вы можете узнать здесь . После того, как выбор уже сделан, обязательно прочитайте юридические документы проекта: Инвестиционное соглашение (Terms and Conditions), Заявление о политике и осведомленности о борьбе с отмыванием денег (Statement on policy and awareness on combating money-laundering), отказ от ответственности и риски (Disclaimer of liability and risks) и другие документы. Обычно их публикуют на сайте проекта, если их там нет — отправьте запрос членам команды.

2. Создаем кошелек (на примере Ethereum)

как инвестировать в ico

Для примера возьмем Ethereum. Для инвестирования в криптовалюте вам потребуется кошелек. Чтобы завести его, можно использовать ресурс MyEtherWallet. Весь процесс занимает около 5 минут. Для этого нужно выполнить следующие действия:

1. Зайти на главную страницу MyEtherWallet и ввести сложный пароль для создания кошелька.
2. Скачать файл Keystore/JSON. Он может использоваться для входа в кошелек. После скачивания нажмите «I understand. Continue».

3. Покупаем криптовалюту

как инвестировать в ico

После того, как вы создали Ethereum кошелек, можно купить криптовалюту Ether (ETH). Проще всего это сделать через специальные обменники. У них есть несколько преимуществ:

• нет необходимости в регистрации и верификации;
• большое разнообразие платежных систем;
• быстрые транзакции.

Для покупки криптовалюты можно воспользоваться и биржами. Однако многие платформы требуют прохождения верификации, чтобы пользователи имели возможность пополнять счет в фиатной валюте. Все же регистрация на бирже не будет лишней, поскольку новая монета вряд ли появится в обменнике.

Для выбора обменника рекомендуем использовать мониторинг BestChange. Пользоваться сервисом достаточно просто. Для покупки криптовалюты нужно выполнить следующие действия:

1. Выбрать способ, который будете использовать для оплаты. Все способы отображены в колонке «Отдадите». Стоит отметить, что большая часть обменников работает с популярными в России системами:
• QIWI;
• Яндекс.Деньги;
• Perfect Money и другие.

2. Выбрать, какую криптовалюту вы хотите получить.

3. Выбрать обменник. При оценке ресурсов обращайте внимание не только на курс криптовалюты, но и на репутацию сервиса. Лучше отдавать предпочтение обменникам с наибольшим количеством отзывов.

4. Инвестируем в ICO

как инвестировать в ico

После того, как вы обзавелись криптовалютой, можно приступать к инвестированию в ICO. Для этого нужно выполнить несколько шагов:

1. Зарегистрироваться на сайте выбранного вами ICO;
2. Перейти на главную страницу сайта и нажать кнопку «Участвовать в ICO»;
3. Выбрать криптовалюту для инвестирования. В нашем случае это Ethereum;
4. Указать адрес кошелька, с которого переводите средства;
5. Отправить криптовалюту на указанный адрес;
6. После того, как система обработает транзакцию, на ваш кошелек перечислят определенное количество новых токенов. Это может занять от нескольких минут до нескольких часов — в зависимости от загруженности системы Ethereum.

Иногда проекты перечисляют свои токены после окончания ICO. Поэтому внимательно читайте условия инвестсоглашения — это поможет вам избежать неожиданностей в вопросе «как инвестировать в ico»!

5. Как получить новый токен

как инвестировать в ico

Если эмиссия нового токена происходит на базе Ethereum, то вы можете добавить его в свой кошелек. Для этого нужно выполнить несколько простых действий:

1. Переходим на сайт кошелька, в нашем случае это MyEthereumWallet;
2. Заходим в кошелек через Private Key или другим удобным способом;
3. Под историей транзакций находим блок «Балансы токенов».

6. Откуда брать информацию по проходящем или предстоящем ICO

как инвестировать в ico

1. Форум https://bitcointalk.org

2. Сайт https://icotracker.net — на нём собрана общая информация по прошедшим, текущим и предстоящим ICO;

3. Сайт http://icorating.com — более удобный сайт с детальной информацией по каждому проекту;

4. Сайт https://cointelegraph.com/ico-calendar — новостное издание, выпускает календарь ICO проектов с общей информацией и привязкой к статьям;

5. Сайт https://cyber.fund/radar — российская инвестиционная площадка блокчейн-энтузиастов.

7. Что нужно сделать, прежде чем инвестировать в ICO?

как инвестировать в ico

1. Очень ответственно подойти к выбору проекта;
2. Изучить всю возможную информацию по проекту;
3. Пообщаться с другими потенциальными инвесторами на форумах, где публикуется информация по проекту;
4. Если позволяют знания, то изучить код проекта и его бизнес-модель;
5. Оценить риски.

Что такое ICO

ICO — способ привлечения инвестиций через первичную продажу ограниченного количества новой криптовалюты. Необходимое количество цифровых активов генерируется заранее в ускоренном формате.

Содержание

ICO криптовалют открыто на экране планшета для участия.

Основной пик популярности пришелся на 2017 г. и даже криптовесна 2021 года не смогла его перекрыть.

Преимущества для владельцев проектов:

  • финансирование для запуска и/или развития;
  • фактическое отсутствие надзорных органов и необходимости лицензирования в большинстве стран мира (в отличие от классического IPO на фондовом рынке);
  • возможность собирать средства, не имея на руках минимально жизнеспособного продукта.

Последний пункт стал одной из основных причин, по которым популярность ICO продержалась меньше двух лет. Выгода инвесторов:

  • продажа монет по повышенной цене, если стартап “взлетит”;
  • возможность в дальнейшем оплачивать сервисы и услуги проекта на выгодных условиях;
  • поддержка идеологически близких начинаний.

Так как это представляло собой очередную разновидность краудфандинга, то вкладывали деньги в большинстве своем непрофессиональные инвесторы. В результате проекты, имеющие только лендинг и набросанную на коленке бизнес-модель, собирали за сутки миллионы долларов, после чего основатели забрасывали сайт и переставали отвечать на вопросы. Действительно же качественные и жизнеспособные кампании с наработанной базой клиентов не могли даже близко подойти к таким суммам.

Новые виды ICO

Так как ICO представляло собой нерегулируемую и незащищенную от мошенничества со стороны стартаперов систему, стали появляться новые инвестиционные модели.

Первое биржевое предложение — представляет собой привлечение инвестиций с помощью известной и зарекомендовавшей себя криптовалютой биржи. Например, на Binance есть два раздела этого типа:

  • LaunchPool. Инвесторы вкладывают в пул удобную валюту (BNB, DOT, BUSD и др.), которая начинает работать по принципу стейкинга и приносить токены нового проекта. Когда срок пула подходит к концу, они входят в листинг на бирже, после чего их можно сразу продать.
  • LaunchPad. В этом варианте участники должны несколько недель держать на счету определенное количество BNB, что потом дает возможность в течение нескольких часов купить токены нового проекта. Также бывают разновидности с лотереей, когда возможность вложиться разыгрывается между участниками по случайному принципу.

Binance отвечает за каждое IEO своей репутацией, поэтому опасность нарваться на проект-пустышку невелика.

IDO — токенсейлы, которые проводятся на децентрализованных площадках. Для работы потребуется DeFi-кошелек типа MetaMask. Доступ к инвест-пулам чаще всего приватный. Например, на PolkaStarter для того, чтобы поучаствовать в розыгрыше места, нужно держать монеты базовой площадки (в данном случае 3000 POLS). Желающих поучаствовать в каждом IDO много, поэтому даже немаленький инвестиционный капитал не гарантирует вход. Инвесторы в данном случае защищены смарт-контрактом, который не позволит разработчикам отчалить “на Луну”.

Strong Holder Offering — разработанный DAO Maker формат, в котором инвесторы для участия в следующем проекте должны держать токены предыдущего. Таким образом площадка поддерживает раскручиваемые криптоактивы и оберегает их от резкого падения цены при массовой продаже. Трепетное отношение объясняется просто — DAO самостоятельно подбирает и раскручивает проекты для SHO.

Initial farming offering — первичное размещение по модели фарминга. Для участия нужно добавить в стейк токены пула ликвидности. Например, на Pancakeswap для этого можно положить $100 CAKE и $100 BNB. Как только начнется IFO, на полученные LP-токены можно будет приобрести новые монеты. Часто бывает, что денег собрано в 100-200-300 раз больше, чем было нужно. В это случае каждый участник получает пропорционально меньше, чем изначально предполагалось.

Огромный объем переподписки объясняется низким порогом входа.

Крупнейшие площадки для проведения ICO

Coinlist

Coinlist самая известная площадка для проведения ICO.

Работает с 2017 г. и успела себя зарекомендовать как одна из самых надежных и прибыльных для всех сторон сделки площадок. Для участия в токенсейлах на Coinlist выстраиваются очереди из тысяч инвесторов. И вот почему.

  • Платформа проверяет все проекты и выбирает только те, что действительно конкурентоспособны в реальном мире, а не на бумаге.
  • Собранные деньги временно замораживаются на счетах биржи, чтобы у разработчиков не было возможно резко пропасть с набитыми карманами.
  • Уже проведенные сейлы принесли участникам от 1.6x до 433.51x прибыли.
  • Места раздаются в случайном порядке, поэтому шанс есть у каждого.

Waves

Блокчейн-экосистема с функцией проведения Initial coin offering. На базе системы создают новые токены, и в рамках этой же платформы проводят краудфандинговые компании. Запущена в середине 2016г.

KickICO

Прямой конкурент Coinlist. Здесь можно провести краудфандинг, краудинвестинг, ICO и пре-ICO. Отличительная особенность — запускать сбор криптовалюты могут проекты, не планирующие выпуск собственных токенов.

Площадки новой волны

    . Популярная DeFi биржа, на которой проходит большинство листингов токенов. Первое размещение произошло летом 2020г. Из-за огромных комиссий сети эфириума многие эвенты переместились в другие блокчейны.
  • Binance. Впервые токенсейл был проведен в 2019г. Чтобы попасть в избранные, необходимо держать в стейке определенный токен за 7 дней до запуска.
  • Polkastarter. Запущенный в конце 2020г проект провел более 40 IDO в сети Polkadot. Максимальный рост стоимости токенов за все время составил 37x (Exeed Me). . DeFi-биржа в сети Binance Smart Chain. Проведено 10 IFO по системе фарминга.
  • Solstarter. Лаунчпад платформы Solana запущен весной 2021г. За 3 месяца в Twitter проекта добавились 210 тыс. подписчиков.

Стратегии инвестирования в ICO

Три стратегии участия в ICO.

Глобально выделяют три стратегии.

  1. Спекулятивная — “Покупка и быстрый сброс”. Наиболее распространенная модель. Инвесторы дожидаются листинга на бирже, который часто сопровождается резким ростом цены, и продают активы на пике. Можно заработать 100-300%, если же сильного всплеска не было, то стараются закрыться на более скромных цифрах в 50-100% дохода. Не сработает с плохо раскрученными проектами, вокруг которых нет ажиотажа, активного сообщества.
  2. Инвестиционная — “Купить и держать”. Для этого отбираются серьезные проекты, которые могут сильно выстрелить через 1-3 года. У них должна быть четко прописанная дорожная карта, масштабные цели, функциональный спрос на токен.
  3. Выжидательная — “Купить после ICO”. Частая ситуация — сразу после листинга на рынок выбрасывается огромное количество новой криптовалюты, из-за чего предложение превышает спрос. Цена может остаться на месте или даже просесть по сравнению со стартом. Инвесторы, которые считают, что дальше монета придет в себя и пойдет вверх, скупают ее на стадии демпинга. Опасность в том, что стартовый провал может полностью похоронить монету, снизив в несколько раз ее рыночную капитализацию и доверие сообщества.

Анализ проектов перед инвестированием

Демонстрация анализа криптовалютных проектов перед ICO.

Для минимизации рисков необходимо проанализировать стартап по следующим параметрам.

  • Whitepaper. Документ, в котором подробно обосновано создание токена, его цели и задачи, способ продажи и распределения, чем он заинтересует криптосообщество. Должны присутствовать как общие идеи, так и мелкие технические детали. Если конкретики мало, а громких расплывчатых обещаний много, то стоит повременить с инвестициями.
  • RoadMap. В дорожной карте указываются все этапы, которые компания надеется достичь и сроки их реализации. Можно сразу оценить масштаб и перспективы проекта. Чем больше точных целей, тем лучше разработчики понимают свои задачи.
  • Финансовый план. Должна быть предоставлена информация о целевой и предельной сумме, количестве удерживаемых командой токенов, возможности дальнейшей эмиссии. Если большую часть монет разработчики получат до ICO, то это может плохо отразиться на их дальнейшей мотивации.
  • Команда. В идеале на сайте должна быть предоставлена информация обо всех участниках. Имена, возраст, образование, знания, опыт работы, профили в социальных сетях. Если же данные есть только о 2-3 основателях, то это повод насторожиться. Присутствие известных людей сильно повышает шансы на успех.
  • Сообщество. Профессиональные разработчики оперативно отвечают на вопросы в мессенджерах, на тематических форумах и на сайте. Должен быть активный аккаунт в Twitter или Medium, куда регулярно добавляются новости, уточнения, сообщения о новых разработках и т.д. Хороший знак, если на различных площадках обычные пользователи постоянно обсуждают проект, высказывают мнения, советуются.
  • Прогресс. Важно понимать, действительно ли команда занимается разработкой нового кода или это только маркетинговые байки. Частично с этим помогает дорожная карта, но желателен и дополнительный контроль. Так как многие разработчики держат исходный код и работают над ним на GitHub, то стоит туда периодически заглядывать.
  • Конкуренты. Скорее всего у проекта уже есть аналоги. Для проверки достаточно открыть список из топ-30 крупнейших токенов и сравнить с предложением новичка. Возможно, что существующий продукт уже покрывает потребности рынка.

При удачном вложении можно заработать действительно большие деньги. Например, рекордный рост цены при длительной стратегии составил 11 547 519%. Эти безумные цифры продемонстрировало одно из первых ICO в истории. Монета NXT в 2014 г. продавалась за $0.0000169, а в 2017 г. за нее уже давали $1.94. Были и другие яркие запуски.

Самые успешные и неудачные ICO

  • Ethereum. В 2014 г. платформа собрала $18.5 млн. С тех пор Эфириум получил статус второй после Биткоина мировой криптовалюты, а на его базе создано огромное количество новых площадок, сервисов, токенов и приложений. Изначальная цена составляла 31 цент, а исторический максимум достиг отметки в $4142.
  • Decentralized Autonomus Organization (DAO). Основанный на Эфириуме децентрализованный инвестиционный фонд продал монет более чем на $150 млн. Это превысило изначальную цель больше, чем в 7 раз. Проблемы начались через полгода — хакер взломал код платформы и вывел со счетов более $50 млн. Специалистам Ethereum удалось откатить часть транзакций, но репутационный ущерб в итоге потопил проект.
  • EOS. DeFi-система за 5 дней размещения своего токена получила $185 млн. Через пару недель после листинга цена упала в два раза, но через полгода выросла в 4 раза, а еще через два месяца достигла 7-кратного увеличения цены. Рыночная капитализация на 2021г боле $3.4 млрд.
  • Bitconnect. Криптовалютная биржа с собственным инструментом кредитования в 2018г входила в топ-20 проектов по капитализации. По факту оказалась обычной пирамидой, которая рухнула, как только снизился приток вложений. Основатели закрыли проект и исчезли с деньгами.
  • Centratech. Проект собрал $32 млн под обещание выпустить банковскую карту для обналичивания коинов. В рекламе участвовал известный боксер Флойд Мэйвэйзер, была обещана партнерка с VISA и MASTERCARD. По факту никаких переговоров и разработок не велось, а просто проходил сбор денег по принципу “бери, пока дают”. Когда компанией заинтересовались надзорные органы было уже поздно.

Учитывая незащищенность инвесторов в классических ICO, можно предположить, что в будущем их полностью заменят IEO (первичное биржевое предложение) и STO (Security Token Offer). Второй метод скорее всего не скоро, так как выпуск защищенных токенов обходится гораздо дороже стандартного варианта.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *