С какой суммы можно начать торговать на бирже

Как начать инвестировать

Допустим, вы хотите сохранить или приумножить накопления. Если положить деньги на депозит, можно заработать от 7 до 9,5% в год — это средняя доходность по вкладам, которую предлагают банки в августе 2022 года.

Другой вариант — начать инвестировать: покупать акции, облигации, валюту. Финансовые вложения в ценные бумаги сопряжены с риском, но доходность от инвестиций выше, чем от депозитов в банке.

Важно! Инвестиционный портфель состоит из финансовых инструментов, в которые инвестор вложил деньги. К финансовым инструментам относятся, например, акции, облигации, драгоценные металлы, паи инвестиционных фондов. Начинать инвестировать лучше, если у инвестора нет долгов, кредитов и других обременительных обязательств.

Ценные бумаги торгуются на фондовом рынке. Порог входа на него невысокий — для старта достаточно небольших сумм, например, 1 000, 5 000 или 10 000 ₽.

Определите цель. Чтобы определить состав инвестиционного портфеля, нужно поставить цель. Она должна быть измеримой и срочной. Например, накопить 3 млн ₽ за пять лет на покупку квартиры, или 15 млн ₽ за 20 лет на пенсию, или 200 тысяч за 10 лет на обучение ребенка.

Узнайте, как работает фондовый рынок. Инвесторы работают на фондовом рынке не напрямую, а через посредников — брокеров. Перед началом инвестирования нужно узнать, на каких биржах работает брокер.

В России две фондовые биржи: Московская и Санкт-Петербургская. На Мосбирже торгуются ценные бумаги российских компаний, на Петербургской — российских и зарубежных. По состоянию на август 2022 на СПБ Бирже торгуется более 1 600 ликвидных ценных бумаг иностранных эмитентов.

Составьте план действий на рынке. Инвестирование — долгосрочный процесс: чем дольше срок инвестиций, тем выше будет прибыль.

Новичку нужно приготовиться к непредсказуемости фондовых рынков. Некоторые рынки долго падают или стагнируют, а потом начинают резко расти. И если инвестор не дождется роста и продаст бумаги в момент падения котировок, он потеряет деньги.

Чтобы избежать ощутимых убытков, нужно подготовить подушку безопасности. Для этого сумму ежемесячных расходов умножают на 3-6 месяцев. Этих денег достаточно, чтобы справиться с непредвиденными обстоятельствами.

Оцените инвестиционные риски. Инвесторы делятся на три группы:

• агрессивные — склонные к риску;
• консервативные — не склонны к риску, выбирают стабильный доход;
• умеренные — ориентированы на доход, но не избегают риска.

Выберите брокера. Инвестор не может выйти на биржу без брокера. Специалиста выбирают по четырем критериям:

• виды брокерских услуг;
• тарифы;
• выход на биржи;
• формат работы — мобильное приложение, личный кабинет, телефон, электронная почта.

Брокер профессионально участвует на рынке ценных бумаг, поэтому у него должна быть лицензия, выданная Центробанком. Лицензию могут получить только юрлица: банк, финансовая организация. Физлицам лицензию на брокерскую деятельность не выдают. Наличие лицензии можно проверить в реестре лицензированных брокеров на сайте ЦБ.

Уточните стоимость услуг брокера. За свои услуги брокер взимает комиссию: фиксированную сумму за депозитарное обслуживание (от 150 до 600 ₽) или процент от сделки (от 0,05 до 3%). Стоимость брокерских услуг зависит от тарифа.

Начинающему инвестору, который проводит сделки на небольшие суммы, выгоднее выплачивать брокеру процент с операции. Например, в Ак Барс Финанс есть тарифный план «Легкий старт».

1. За сделки на Мосбирже комиссия составляет 0,15% от суммы сделки, но не меньше 1 копейки.
2. За сделки на СПБ Бирже комиссия составляет 0,05% от суммы сделки, но не меньше 0,01 у. е. в валюте.

Открыть брокерский счет. Можно открыть брокерский счет в банке или в инвестиционной компании. Для заключения договора нужен паспорт, ИНН и СНИЛС. Документы можно отдать специалисту лично или отправить в электронном виде. Обычно клиент заполняет регистрационную форму заявки на открытие счета через официальный сайт и вводит код из смс.

Пополнить брокерский счет. Чтобы начать торговать на бирже, достаточно перевести деньги с банковского счета или внести нужную сумму в кассу брокерской организации. Вывести деньги с брокерского счета можно в любой момент — ограничений на снятие нет.

Полезная информация

Вкладывайте деньги в разные финансовые инструменты. Диверсификация инвестиционного портфеля помогает контролировать и управлять денежными потоками.
Диверсифицируйте инвестиции:

С какой суммы стоит начинать торговать на бирже?

Обычно это сумма порядка 30 000 ₽. Но можно начать и с 10 000 ₽, и даже с 5000 ₽. Облигации торгуются около 1000 ₽ за штуку, акции идут лотами не менее 1000 ₽. Ограничение — в комиссии брокера — при маленькой сумме она может съесть ваш доход. Но главное — начать! Далее можно довносить деньги на счёт.

Еще 5 ответов

Уважаемые эксперты. «Можно начать хоть с 500 ₽» ))) Вам самим-то не смешно? Вопрос интересует людей, которые впервые придут на рынок. Они смогут сразу начать торговать без убыточных сделок? Нет, конечно. Советуйте людям начинать с торговли на CFD у форекс-брокеров, а на бирже без торгового опыта делать нечего! Да, если человек инвестирует сразу сумму, которую указал Максим Фомин (5 000 000 Р), то да, шансы развиться есть. Иначе никак.

Финансовый советник и управляющий активами

Длинная дорога начинается с первого шага, а миллион долларов — с первого доллара. Главное — начать. Потом вы узнаете, что надо найти провайдера, менеджера (управляющего активами), но это будет потом. Начните. Успешного тренда!

Дорогая лотерея для избранных: разбираем 7 мифов о торговле на бирже

Для того чтобы начать торговать на бирже, много денег не требуется. Напротив: для новичков большие суммы на первых этапах противопоказаны. Если сразу начать торговать в больших объемах, велик риск потерять слишком много. Поэтому многие брокеры открывают счета для торгов от нескольких тысяч рублей.

В целом, если вы можете положить деньги на депозит в банке, значит вам по карману купить ценные бумаги и на бирже. Это всего лишь два разных способа заставить свободные деньги работать.

Профессионалы рекомендуют торговать на суммы от 30 тыс. или 35 тыс. руб. С подобным капиталом можно начинать торги. С ним можно вложить деньги в разные активы, а не в один, и сформировать полноценный портфель. А это первый шаг к портфельным инвестициям.

Вердикт: неправда. Достаточно ₽30 тыс.

2. Торговать на бирже — все равно что играть в казино

Многие убеждены, что движение стоимости акций на бирже имеет мало общего с рациональностью, а инвестиции больше похожи на азартные игры. Это далеко не так.

В короткий период стоимость акций на бирже, конечно, может меняться иррационально. Но если говорить о перспективе — например, от одного года, — то у компании с хорошо поставленным бизнесом акции не могут надолго уходить в минус. И если на какой-то период негативные события пошатнут котировки, чаще всего крепко стоящие на ногах эмитенты находят способ вернуться к росту.

Другими словами, динамику акций компании на рынке во многих случаях можно предсказывать. Правда, для этого придется внимательно изучать деятельность компании и всю ее бизнес-модель. С миром азартных игр, где все решает только случай, это имеет мало общего.

Вот что бывает, если чересчур увлечься игрой на бирже:

Определенный элемент схожести в том, что итог вложений заранее не известен. Плюс более рискованные вложения могут обернуться как большим доходом, так и большим убытком. Но покупка ценных бумаг — операция с ненулевым результатом. Вы покупаете ценные бумаги работающих компаний — компания получает прибыль, а значит, рано или поздно на прибыль сможет рассчитывать и инвестор. Как минимум в виде дивидендов.

Вердикт: неправда. У фондового рынка есть свои закономерности

3. В торговле нет ничего сложного

Существует мнение, что для торговли на бирже достаточно заключить договор с брокерской компанией — и вперед, можно торговать. Технически это так, но на практике такое отношение может быть опасным.

Биржа требует ответственного подхода. Если вы решили торговать на бирже, нужно готовиться к необходимости изучать не только техническую сторону фондовых рынков. Например, вам придется погружаться в многостраничные финансовые отчеты, чтобы понять состояние дел той или иной компании, изучать рынки, интересоваться экономикой. Другими словами, от инвестора потребуются определенные мыслительные усилия.

Обычный договор с брокерской компанией подразумевает, что все решения об операциях на бирже вы принимаете сами. Излишняя самоуверенность или нехватка базовых знаний приведет к неверным решениям и потере денег.

Поэтому на первых этапах вам может понадобиться консультант, которого могут предоставить брокерские компании. На это уйдут дополнительные средства, но убытки от неграмотно принятых решений могут ударить по вашему капиталу намного ощутимее.

Вердикт: 50/50. Сложности есть, но они преодолимы

4. Торгуют только профессионалы

Из предыдущего мифа возникает другой: если ты не эксперт, то лучше вообще не соваться на биржу. Для торгов на бирже действительно требуются знания — но все эти знания доступны.

Вам не потребуется получать экономическое или математическое образование. Инвесторами становятся все: студенты, домохозяйки, инженеры, врачи — кто угодно. Для погружения в тему стоит почитать тематические блоги, сайты, посвященные инвестициям и биржам, а также книги для тех, кто только собирается торговать на бирже — все это есть в интернете в достаточном количестве, чтобы получить базовые знания.

Мы нашли книгу, с которой можно начать освоение темы:

Особенно усидчивые могут записаться на онлайн-курсы. Все это в комплексе поможет разобраться, как вычленять главное из финансовых отчетностей.

Вердикт: 50/50. Непрофессионалы способны заработать на бирже

5. Лучшего всего покупать упавшие в цене акции

Миф о том, что дешевеющие акции можно считать хорошей инвестицией, широко распространен. С одной стороны это действительно так, но есть свои тонкости.

Для того чтобы заработать на снижении акций, у инвестора должна быть обоснованная уверенность в том, что цена со временем вырастет. И понимание, почему она падает в настоящий момент. Хороший пример — компания Kraft Heinz.

Еще в 2017 году акции этого производителя кетчупов стоили больше $95. Но из-за непродуманной стратегии развития ценные бумаги начали стремительно дешеветь. Компания просто не успевала за тенденциями на рынке продуктов питания и быстро теряла долю на рынке.

В 2017 году котировки Kraft Heinz начали падать и продолжают это делать до сих пор. Акции Kraft Heinz сегодня оцениваются в скромные $25. Если изучить ситуацию, в которой оказалась компания, то становится ясно: покупать ее акции — плохая идея. Сейчас никто не сможет предсказать, выберется Kraft Heinz из кризиса или нет.

Вердикт: 50/50. Многое зависит от специфики бизнеса

6. Заработать можно только на росте акций

Привычная в глазах новичков система заработка на бирже: купить акции, пока они стоят дешево, а потом продать, когда цены вырастут. На деле это только один из способов.

Можно, например, стабильно получать дивиденды и не думать о стоимости акций вообще.

Тем, кто хочет найти самые дивидендные акции на рынке, рекомендуем эту статью:

А можно получить прибыль на понижении стоимости ценных бумаг. Такая стратегия называется короткой позицией , или «шортом». Ее суть в следующем. Вы ожидаете, что акции определенной компании через некоторое время упадут в цене. Этих акций у вас нет и покупать их самостоятельно не имеет смысла, раз уж они скоро подешевеют. Но вы можете взять их в долг у брокера.

Брокер позволяет вам продать акции на определенную сумму. В момент продажи деньги на вашем счете уменьшаются на сумму проданных акций. То есть брокер как бы кредитует вас бумагами, продавая их за вас под залог ваших денег.

Через какое-то время вы должны вернуть брокеру эти бумаги, купив их на рынке. Если ваш прогноз сбылся, то акции вы купите дешевле, чем продали их ранее. Брокер получит назад свои бумаги, а на вашем счете окажутся деньги. Если план на понижение стоимости сработал, деньги на счет вернутся с прибылью.

Вердикт: неправда. На снижении акций тоже можно заработать

7. Брокеры меня обманут

Надзор со стороны специальных органов (в России это Центральный банк) и достаточно прозрачная система отчетности брокера перед клиентом практически не оставляют возможности для обмана. Конечно, за вывеской брокерской компании могут скрываться мошенники, но вы сможете их узнать по набору простых примет.

У брокера должна быть лицензия, выданная Центробанком или Федеральной службой по финансовым рынкам, а компания, на которую работает брокер, должна быть зарегистрирована в России. А еще брокер не имеет права обещать точный процент прибыли — если он это делает, значит что-то тут не так.

Проверить брокера можно в специальных реестрах на сайте Центробанка и Лицо, выпускающее ценные бумаги. Эмитентом может быть как физическое лицо, так и юридическое (компании, органы исполнительной власти или местного самоуправления). Способ торговли на бирже, когда инвестор заимствует у брокера акции, которыми сам не владеет, чтобы продать их по текущей рыночной цене с тем, чтобы купить эти же акции по более низкой цене и извлечь выгоду. В этом случае инвестор ограничен сроками расчетов, а открытие короткой позиции сопряжено с высоким риском. Финансовый инстурмент, используемый для привлечения капитала. Основные типы ценных бумаг: акции (предоставляет владельцу право собственности), облигации (долговая ценная бумага) и их производные. Подробнее Регламентированный рынок, где встречаются продавцы и покупатели, торгующие различными активами: акциями, облигациями, валютой, фьючерсами, товарами. Стать участником торгов на бирже может каждый – для этого нужно открыть брокерский счет. Каждая сделка заключается по рыночной цене, совершается практически мгновенно, а также регистрируется и контролируется. Подробнее Инвестиции — это вложение денежных средств для получения дохода или сохранения капитала. Различают финансовые инвестиции (покупка ценных бумаг) и реальные (инвестиции в промышленность, строительство и так далее). В широком смысле инвестиции делятся на множество подвидов: частные или государственные, спекулятивные или венчурные и прочие. Подробнее Дивиденды — это часть прибыли или свободного денежного потока (FCF), которую компания выплачивает акционерам. Сумма выплат зависит от дивидендной политики. Там же прописана их периодичность — раз в год, каждое полугодие или квартал. Есть компании, которые не платят дивиденды, а направляют прибыль на развитие бизнеса или просто не имеют возможности из-за слабых результатов. Акции дивидендных компаний чаще всего интересны инвесторам, которые хотят добиться финансовой независимости или обеспечить себе достойный уровень жизни на пенсии. При помощи дивидендов они создают себе источник пассивного дохода. Подробнее

Биржа: что это такое и как работает

Какие биржи существуют в мире и как они делятся по важности

Если говорить о срочных рынках, то крупнейшей площадкой является CME Group Inc. (Группа Чикагской товарной биржи). Причем на ней ведется торговля не только товарами, но и фьючерсными контрактами, опционами на фьючерсы, иностранной валютой и другими активами.

Также стоит выделить Межконтинентальную биржу (ICE), на которой активно торгуются сырая нефть и нефтепродукты, природный газ и электрическая энергия. Эта площадка сосредотачивает около половины всех мировых торгов нефтяными фьючерсами и контрактами на производные продукты.

Какие рынки бывают на бирже

Основная классификация биржевых рынков основывается на активах, которые на них торгуются. Так, выделяют: товарные, фондовые, валютные, фьючерсные и опционные рынки.

Помимо этого есть и универсальные рынки, на площадках торгуются различные активы в рамках одной организационной структуры. Они называются финансовыми рынкам. Например, такой платформой является Московская биржа: на ней представлено несколько видов рынков, которые разделены по секциям.

Какие биржи есть в России сейчас

Зачем нужна торговая площадка и какие ее основные функции

Кто управляет биржевым рынком

Регуляторами биржевой торговли выступают институты, наделенные специальными правами. В России такой контроль осуществляет Банк России. Например, в его функции входит надзор за соблюдением законодательства Российской Федерации о биржах и рассмотрение жалоб на злоупотребления и нарушения законов. На американском рынке похожую деятельность осуществляет Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC).

Помимо описанных выше обязанностей, регулятор выдает специальные лицензии. Перед тем, как выбирать брокера и выходить на биржевой рынок, проверьте, есть ли у него нужная лицензия. В противном случае регулятор не сможет помочь вам при несоблюдении брокером обязательств.

Как устроена торговля на бирже

В фильмах можно часто увидеть сцены, где множество людей одновременно покупают и продают ценные бумаги, повышая голос. Когда-то такое явление действительно существовало и называлось «системой выкриков». Происходил подобное потому, что для совершения сделок требовалось личное присутствие инвесторов, а продавец оглашал условия операции устно и при этом громко, чтобы детали слышали все потенциальные покупатели.

В настоящее время такую оживленную торговлю можно увидеть только в кино. С развитием технология биржевые процессы перешли в онлайн, а для совершения сделки достаточно нескольких нажатий. Один участник торгов размещает заявку на куплю-продажу активов, а другой — удовлетворяет ее встречной заявкой.

Сколько времени нужно, чтобы научиться зарабатывать на бирже

С точностью определить, через сколько начинающий инвестор станет профессионалом, невозможно. На это напрямую влияет множество факторов, основной из которых — готовность изучать тонкости биржевой торговли и ее механизмы.

Для ориентирования на бирже все же можно назвать примерный временной отрезок, через который новичок станет чувствовать себя увереннее при проводимых сделках. Зачастую он составляет около полугода. За это время инвестор осваивает базовые принципы биржевой торговли и начинает ориентироваться в нюансах рынка.

Как стать участником торгов на фондовой бирже

Какие есть стили торговли на рынке ценных бумаг

• Суть трейдинга заключается в спекуляциях на купле и продаже активов. Задача трейдера состоит в том, чтобы постоянно отслеживать котировки и совершать операции в подходящие моменты так, чтобы извлечь прибыль из ценовой разницы. Часто это сделки, закрывающиеся в течение нескольких секунд или минут;
• Трейдеры имеют больше возможностей для увеличения собственной прибыли, чем инвесторы. В то же время их риск пропорционален потенциальной выгоде: за счет неудачного решения или упущенного момента купли-продажи трейдер может потерять все вложенные средства.

Кто такой инвестор и чем он занимается

В отличие от трейдеров инвесторы выбирают долгосрочные вложения, которые принесут доход в будущем. Он может быть меньше, чем прибыль от спекулятивных операций, зато и риски такой стратегии значительно ниже.

Главная задача инвесторов — это создание такого портфеля, который мог бы приносить пассивный доход. Для этого они проводят фундаментальный анализ и оценивают инвестиционную привлекательность компаний, а также диверсифицируют свой портфель.

При выборе активов инвесторы также опираются на различные факторы: например, относительная цена акций и их перспективность. Это необходимо, чтобы защититься от полной потери активов и минимизировать риски.

В чем разница между квалифицированным и неквалифицированным инвестором? Как стать первым

Разделение на квалифицированных и неквалифицированных инвесторов ввели в 2007 году. Неквалифицированными считаются те, кто только вышел на биржу и начал изучать тему вложений. У таких инвесторов есть стандартный набор инструментов, куда они могут вкладывать деньги: акции и облигации, ОФЗ, ПИФы и биржевые фьючерсы с опционами. Квалифицированные инвесторы имеют больше возможностей на фондовом рынке и получают особый статус участника торговли ценными бумагами.

Такая классификация помогает начинающим инвесторам не потерять все вложенные финансы, так как не позволяет приобрести активы с высоким риском и непредсказуемой прибылью. Чтобы стать квалифицированным инвестором, необходимо получить профильное образование, опыт работы на фондовой бирже или иметь во владении суммой, превышающей несколько миллионов рублей.

Плюсы и минусы инвестиций на бирже

Несколько полезных советов и рекомендаций начинающим инвесторам

Словарь инвестора: про биржу и ценные бумаги. Часть 1

Материалы, представленные в данном разделе, не являются индивидуальными инвестиционными рекомендациями. Финансовые инструменты либо операции, упомянутые в данном разделе, могут не подходить Вам, не соответствовать Вашему инвестиционному профилю, финансовому положению, опыту инвестиций, знаниям, инвестиционным целям, отношению к риску и доходности. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. ООО «Компания БКС» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данном разделе

Информация не может рассматриваться как публичная оферта, предложение или приглашение приобрести, или продать какие-либо ценные бумаги, иные финансовые инструменты, совершить с ними сделки. Информация не может рассматриваться в качестве гарантий или обещаний в будущем доходности вложений, уровня риска, размера издержек, безубыточности инвестиций. Результат инвестирования в прошлом не определяет дохода в будущем. Не является рекламой ценных бумаг. Перед принятием инвестиционного решения Инвестору необходимо самостоятельно оценить экономические риски и выгоды, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки, свою готовность и возможность принять такие риски. Клиент также несет расходы на оплату брокерских и депозитарных услуг, подачи поручений по телефону, иные расходы, подлежащие оплате клиентом. Полный список тарифов ООО «Компания БКС» приведен в приложении № 11 к Регламенту оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС». Перед совершением сделок вам также необходимо ознакомиться с: уведомлением о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг; информацией о рисках клиента, связанных с совершением сделок с неполным покрытием, возникновением непокрытых позиций, временно непокрытых позиций; заявлением, раскрывающим риски, связанные с проведением операций на рынке фьючерсных контрактов, форвардных контрактов и опционов; декларацией о рисках, связанных с приобретением иностранных ценных бумаг.

ООО «Компания БКС», лицензия №154-04434-100000 от 10.01.2001 на осуществление брокерской деятельности. Выдана ФСФР. Без ограничения срока действия. 129110, Москва, Проспект Мира, 69, стр. 1, 3 подъезд.