Как купить акции детского мира физическому лицу

Где и как купить акции физическому лицу — все способы

Многие инвесторы начинают свой путь в мире инвестиций с покупки акций, так как это главный инвестиционный инструмент на бирже. Расскажем в статье, где купить акции физическому лицу и как выбирать брокера.

Где можно купить акции физлицу

Акция – ценная бумага, дающая право на получение прибыли от деятельности предприятия в виде дивидендов. Рассмотрим два основных варианта, где можно приобрести акции и стать совладельцем компании.

На фондовой бирже

Самое распространенное место для покупки ценных бумаг – это фондовый рынок. В России организовано множество биржевых площадок. Крупнейшие из них – Московская и Санкт-Петербургская биржи.

Купить акции компаний физическому лицу напрямую у биржи не получится. Для этого потребуется помощь посредника, т. е. биржевого брокера. Инвестор открывает брокерский или индивидуальный инвестиционный счет и получает доступ к торговому терминалу – мобильному приложению или компьютерной программе (на выбор клиента), где ведутся торги. Инвестор пополняет счет и приобретает доступные ему акции.

За каждую финансовую операцию на фондовой бирже со счета инвестора автоматически списывается комиссия брокера и самой биржи. Размер сбора зависит от тарифного плана и предварительно всегда указывается перед покупкой бумаг.

В банке

Помимо фондовой биржи, акции можно приобрести и непосредственно через банк. Как правило, многие кредитные организации имеют брокерскую лицензию, что позволяет им также выступать в качестве посредника на бирже. Все, что необходимо сделать инвестору, – открыть в отделении банка или в его мобильном приложении счет (брокерский и/или ИИС).

Если у вас нет возможности вести самостоятельную торговлю, можно воспользоваться инвестиционными программами от банка. Например, передать ваш капитал в доверительное управление, предварительно выбрав стратегию инвестирования. Это может быть вложение капитала в акции ведущих компаний России, акции иностранных предприятий, ценные бумаги нефтегазового сектора и т. д.

Как купить акции физическому лицу без брокера

Внебиржевая сделка – это купля-продажа ценных бумаг напрямую у инвестора или компании-эмитента без привлечения посредника в виде брокера.

На внебиржевом рынке можно купить ценные бумаги, которые не прошли или не захотели проходить процедуру листинга на фондовую биржу по разным причинам.

Пример внебиржевых рынков: MOEX Board (внебиржевой рынок Московской биржи), СПбМТСБ (внебиржевая секция Санкт-Петербургской биржи).

Внебиржевые сделки чаще всего совершают квалифицированные инвесторы с опытом проведения подобных операций. Потому что главная опасность внебиржевых торгов – быть обманутым. Когда купля-продажа акций проходит на бирже, сама площадка (например, ММВБ или СПБ биржа) выступает гарантом легитимности сделки. В данном случае риск мошенничества почти сведен к нулю. Когда сделка совершается без посредника, по всем возникающим рискам покупатель и продавец отвечают самостоятельно. Также стоит отметить, что акции, приобретенные вне биржи, менее ликвидны.

Несмотря на множество очевидных рисков и недостатков, внебиржевой рынок в России активно развивается, так как размер потенциальной прибыли по акциям гораздо выше, чем на фондовой бирже.

Выясним, у кого и как купить акции физическому лицу в России без брокера.

У частных инвесторов

Как правило, поиск объявлений о продаже акций от частных инвесторов происходит на специализированных сайтах. Связавшись с инвестором и обговорив все детали предстоящей сделки, покупатель заключает договор купли-продажи с привлечением регистратора и нотариуса. Как только сделка будет одобрена и юридически оформлена, регистратор отправляет ценные бумаги на депозитарный счет нового владельца.

Напрямую у компании

Второй вариант покупки акций без брокера – это напрямую связаться с компанией, которая выпускает данные акции. Иногда эмитент может размещать объявления о продаже акций самостоятельно на своем сайте. Если такая возможность есть, вы заключаете с компанией-эмитентом договор купли-продажи акций. После этого данные ценные бумаги переходят в ваше владение.

Этапы покупки ценных бумаг для частных лиц

Купить акции на бирже физическому лицу возможно только через посредника, т. е. с помощью биржевого брокера. Рассмотрим более детально процесс приобретения ценных бумаг.

Выбрать брокера

Биржевой брокер – профессиональный участник рынка ценных бумаг, имеющий брокерскую лицензию для выполнения посреднических функций между продавцом и покупателем на фондовом рынке. Брокером на бирже может быть как банк, так и инвестиционная компания.

Чем стоит руководствоваться при выборе брокера:

• Действующая лицензия. Без брокерской лицензией, выданной Центробанком РФ, ни один брокер не имеет права проводить операции на бирже.
• Репутация и надежность. Помимо наличия лицензии, важно также обращать внимание и на рейтинг брокера, который присваивается специализированными рейтинговыми агентствами. Чем выше рейтинг компании, тем ниже риск ее банкротства или невыполнения своих финансовых обязательств перед клиентами.
• Тарифный план и комиссии. В зависимости от частоты совершения сделок, стоимость тарифа и сборы брокера различаются. Комиссия может взиматься за обслуживание счета, услуги депозитария, подачу заявок по телефону, саму куплю-продажу акций и т. д.
• Доступность рынков. Если вы планируете покупать акции не только на ММВБ, но и на СПБ бирже, будьте внимательны при выборе брокера. Не все посредники предоставляют возможность торговать иностранными акциями на Санкт-Петербургской бирже.
• Наличие мобильного приложения для инвестиций. Чтобы торговать акциями, необходимо иметь доступ к торговому терминалу от брокера. Если вы планируете совершать сделки через мобильное приложение, узнайте заранее, предоставляет ли брокер возможность скачать приложение для инвестиций и проводить торги в смартфоне.

Открыть счет

Сегодня в России инвестору на выбор представлено два вида счета: брокерский и индивидуальный инвестиционный (ИИС). Оба счета предназначены для торговли ценными бумагами. Однако у них есть некоторые отличия.

По брокерскому счету нет ограничений на размер ввода и вывода средств и доступны все инвестиционные инструменты на рынке.

Про ИИС такого сказать нельзя. Пополнять счет можно на сумму не более 1 млн рублей в год. При этом частичный вывод средств невозможен, в противном случае придется выводить все средства сразу, а счет будет закрываться. Однако у ИИС есть одно весомое преимущество – это налоговые льготы, которые предоставляются государством.

Существует два типа налоговых вычетов по ИИС:

Вы пополняете счет максимум на 400 тысяч рублей в год и получаете разовый 13% налоговый вычет. За 1 год в таком случае можно вернуть до 52 000 руб. Инвестировать при этом в ценные бумаги необязательно.

Льгота освобождает инвестора от уплаты налога с полученного дохода. Другими словами, если в результате торгов инвестор получил прибыль, то он освобождается от уплаты НДФЛ.

Внести средства

Следующий шаг после открытия счета – пополнить его баланс. Если вашим брокером является банк, то пополнить счет можно тремя способами.

• Откройте мобильное приложение для клиентов банка (например, в Сбере – это «Сбербанк Онлайн»). Переведите средства с банковской карты на брокерский счет или ИИС.
• Обратитесь непосредственно в отделение кредитного учреждения. Оператор самостоятельно по вашему поручению переведет средства с банковского счета на брокерский или ИИС.
• Откройте приложение для инвестиций и перейдите в раздел «Пополнить счет». Укажите реквизиты карты, с которой хотите перевести деньги. При этом стоит отметить, что карта может принадлежать другому банку.

Если же ваш брокер – это инвестиционная компания (например, БКС или АТОН), то пополнить брокерский счет или ИИС можно банковским переводом по реквизитам. При этом у каждой компании есть отдельные способы пополнения, которыми также можно воспользоваться. Подробнее об этом читайте на сайте брокера.

Выбрать акции

Из-за обилия различных акций на бирже выбор прибыльной бумаги весьма затруднителен для новичков.

Самый простой способ – воспользоваться услугами консультирования у брокера. Специалисты подскажут вам, какой сектор сейчас активно растет, а какой рынок стагнирует. Брокер по вашим индивидуальным запросам подберет наиболее выгодные бумаги, по которым прогнозируется рост, и скажет, какие акции купить.

Второй способ выбора бумаги – изучить подборки топ-акций в вашем мобильном приложении для инвестиций. Как правило, каждый месяц брокер анализирует новые акции и отбирает те бумаги, которые, по мнению специалистов, обладают наибольшим потенциалом роста в будущем.

Если же вы решили заняться самостоятельным инвестированием, то для начала определитесь со стратегией (агрессивная, консервативная, сбалансированная) и сроком вложений капитала для диверсификации рисков. После этого сформируйте собственный инвестиционный портфель на основе таких экономических мультипликаторов, как EPS, P/E Ratio и т. д. Так как самостоятельный поиск прибыльных акций для новичков сложен, эксперты рекомендуют сначала обращать внимание на акции голубых фишек.

Какие акции можно покупать физическому лицу

В связи с увеличением числа активных брокерских счетов в России Центробанк разделил инвесторов на две категории: квалифицированные и неквалифицированные. Для второй группы ЦБ ограничил доступ к различным финансовым инструментам.

Что касается акций, то сегодня неквалифицированным инвесторам разрешено покупать только акции первого и второго уровней котировального списка, т. е. бумаги крупнейших российских и иностранных компаний, торгующихся на Московской и Санкт-Петербургской биржах. Например, российские акции Сбербанка, Газпрома, Лукойла или зарубежные ценные бумаги Tesla, Apple.

Если же вы обладаете статусом квалифицированного инвестора, тогда у вас нет никаких ограничений на покупку ценных бумаг, в том числе и акций. Вы имеете право также приобретать акции любых иностранных эмитентов. Например, акции бразильских или испанских компаний, бумаги которых не обращаются на российских биржах.

Популярные вопросы

На 2023 год лучшими мобильными приложениями для инвестиций были признаны «Тинькофф Инвестиции», «ВТБ инвестиции» и «Finam Trade».

Да, можно. Однако стоит уточнить, что акции на бирже торгуются лотами. При этом один из типов лота может быть неполным, т. е. содержать количество акций в гораздо меньшем объеме, чем в стандартном комплекте. Торги в режиме «Неполные лоты» осуществляются на Мосбирже в период с 10:00 до 18:39 по мск.

Да, спекулятивная торговля ценными бумагами в течение одного торгового дня разрешена. Такой вид торгов называется дей-трейдинг и чаще всего предполагает владение акциями от пары минут до нескольких часов.

О порядке сбора заявок и заключения сделок при выкупе обыкновенных акций ПАО «Детский мир»

На основании письма, полученного от Общества с ограниченной ответственностью "МКБ Инвестиции" (ООО "МКБ Инвестиции"), как Участника торгов, уполномоченного компанией GULF INVESTMENTS LIMITED (ГАЛФ ИНВЕСТМЕНТС ЛИМИТЕД) на приобретение акций обыкновенных Публичного акционерного общества "Детский мир" (регистрационный номер выпуска 1-02-00844-A от 11.02.2014; торговый код DSKY; ISIN RU000A0JSQ90) (далее – Акции), и в соответствии с Правилами проведения торгов на фондовом рынке, рынке депозитов и рынке кредитов Публичного акционерного общества "Московская Биржа ММВБ-РТС" (ПАО Московская Биржа) приказом на период с 15 декабря по 24 декабря 2020 года (далее – Период приобретения) установлены следующие дополнительные условия, время, срок и порядок подачи заявок и заключения сделок с Акциями в ПАО Московская Биржа.

Подача заявок на продажу Акций в Режиме торгов "Выкуп: Адресные заявки" в период с 15 декабря по 24 декабря 2020 года включительно осуществляется в следующем порядке:

1. Покупателем Акций выступит ООО "МКБ Инвестиции" (идентификатор Участника торгов – MC0297900000) (далее – Покупатель).

2. Цена приобретения Акций устанавливается равной 160 руб. 00 коп. за одну Акцию.

3. Размер стандартного лота в Режиме торгов "Выкуп: Адресные заявки" равен 1 (одной) Акции.

4. Величина шага цены в Режиме торгов "Выкуп: Адресные заявки" установлена равной 0,02 (ноль целых две сотых) руб.

5. Заявки на продажу Акций в период с 15 декабря по 24 декабря 2020 года включительно подаются со следующими обязательными реквизитами:

• количество ценных бумаг в лотах (максимальное количество ценных бумаг, которое потенциальный продавец хотел бы продать);
• код расчетов T0;
• цена, указанная в п. 2;
• прочие обязательные реквизиты, установленные Правилами торгов.

6. При подаче заявок производится проверка и блокировка обеспечения в размере 100% от объема заявки, а также в размере комиссионного вознаграждения, подлежащего уплате при заключении сделки в Режиме торгов "Выкуп: Адресные заявки".

7. Снятие заявок допускается в течение периода сбора заявок.

8. В период удовлетворения Покупатель удовлетворяет заявки, подлежащие удовлетворению, путем подачи встречных адресных заявок с ценой, указанной в п. 2, и количеством ценных бумаг, подлежащих приобретению.

9 Определено следующее время проведения торгов Акциями в Режиме торгов "Выкуп: Адресные заявки":

• период сбора адресных заявок с 15 декабря по 24 декабря 2020 года включительно: 10:00 – 15:00 мск каждый торговый день;
• период удовлетворения адресных заявок с 15 декабря по 24 декабря 2020 года включительно: 10:00 – 18:59 мск каждый торговый день.

10. Покупатель отклоняет заявки, не подлежащие удовлетворению, в т.ч. в размере остатка ценных бумаг, не подлежащих приобретению, с 10:00 мск до 18:59 мск каждый торговый день с 15 декабря по 24 декабря 2020 года.

11. Покупатель вправе по своему усмотрению прекратить удовлетворение встречных адресных заявок в любой момент указанного Периода приобретения, в том числе при достижении необходимого объема. Покупатель обязуется уведомить ПАО Московская Биржа не позднее 09:00 мск рабочего дня, следующего за днем принятия решения о прекращении удовлетворения встречных адресных заявок.

12. Каждый Участник торгов, направляющий адресную заявку на продажу, фактом направления заявки будет считаться предоставляющим Покупателю следующие заверения и подтверждающим следующее:

12.1 что он признает и соглашается, что приглашение направлять заявки не направляется и не подлежит распространению на территории Соединенных Штатов Америки (включая их зависимые территории и владения, отдельные штаты США и Округ Колумбия) ("США"), Канады, Австралии, Японии, Южно-Африканской Республики или в адрес лиц в какой-либо из указанных стран, или в какой-либо иной стране, где данные действия являются нарушением законодательства соответствующей страны;

12.2. что он не является лицом, направление которому и которым адресной заявки противоречило бы требованиям закона о ценных бумагах или о рынке ценных бумаг юрисдикции, в которой зарегистрирован или проживает он или лицо, от имени и (или) по поручению которого он действует;

(a) (i) он является собственником Акций, в отношении которых подается заявка, (ii) он не получал доступ к информации о направлении адресных заявок или копию каких-либо относящихся к данной процедуре документов в США и не направлял какие-либо относящиеся к данной процедуре или заявке документы в США; (iii) он не использовал, прямо или косвенно, почту или иные средства связи между штатами или международной связи, или любые иные ресурсы систем коммуникаций или национальной фондовой биржи США в связи с направлением заявки; и (iv) он не является резидентом США, не находится, не проживает и не зарегистрирован в США и направляет заявку из-за пределов США;

(б) (i) он действует, прямо или косвенно, от имени и (или) по поручению собственника Акций, в отношении которых подается заявка, и был должным образом уполномочен на подачу заявки и передачу Акций, и (ii) собственник Акций подтвердил ему и уполномочил его предоставить заверение, что (1) такой собственник Акций не получал доступ к информации о направлении адресных заявок или копию каких-либо относящихся к данной процедуре документов в США и не направлял какие-либо относящиеся к данной процедуре документы в США; (2) такой собственник Акций не использовал, прямо или косвенно, почту или иные средства связи между штатами или международной связи, или любые иные ресурсы систем коммуникаций или национальной фондовой биржи США в связи с направлением заявки; и (3) такой собственник Акций не является резидентом США, не находится, не проживает и не зарегистрирован в США и не давал каких-либо инструкций в связи с направлением заявки из США; и (iii) он сам (1) не получал доступ к информации о направлении адресных заявок или копию каких-либо относящихся к данной процедуре документов в США и не направлял какие-либо относящиеся к данной процедуре документы документы в США; (2) не использовал, прямо или косвенно, почту или иные средства связи между штатами или международной связи, или любые иные ресурсы систем коммуникаций или национальной фондовой биржи США в связи с подачей заявки; и (3) не является резидентом США, не находится, не проживает и не зарегистрирован в США и направил заявку из-за пределов США; и

12.4. что (а) он не является Лицом, находящимся под Санкциями (в соответствии с определением ниже); (б) не выступает, прямо или косвенно, от имени или в интересах Лица, находящегося под Санкциями, и (в) не будет прямо или косвенно использовать средства, полученные им от продажи Акций (в случае удовлетворения его адресной заявки), для финансирования или предоставления денежных средств (прямо или косвенно) какому-либо Лицу, находящемуся под Санкциями, или в его интересах, в той степени, в какой подобное финансирование или предоставление денежных средств запрещено Санкциями.

Для целей настоящего пункта 12.4 термин "Лицо, находящееся под Санкциями" означает любое физическое или юридическое лицо: (а) на совершение сделок с которым наложены ограничения или запрет либо за совершение сделок с которым предусмотрена ответственность в соответствии c любыми Санкциями; (б) которое расположено, учреждено либо постоянно проживает в стране или на территории, на совершение сделок с которыми наложены широкие ограничения или запрет либо предусмотрено наказание любыми Санкциями (примерами которых являются по состоянию на дату настоящего письма Куба, Иран, Северная Корея, Сирия); (в) которое иным образом подпадает под любые санкции, вводимые или исполняемые любым Санкционным органом, в том числе в силу наличия отношений собственности или контроля с лицами, указанными в подпунктах (а) или (б); при условии, что это определение не распространяется на любое лицо, к которому подпункты (а) или (в) применяются исключительно в силу включения его или его контролирующих лиц в (1) последнюю редакцию "Идентификационного списка отраслевых санкций" (который по состоянию на дату настоящего письма размещен по адресу в сети Интернет: https://home.treasury.gov/policy-issues/financial-sanctions/consolidated-sanctions-list/sectoral-sanctions-identifications-ssi-list) ("Список SSI"), (2) Приложения III, IV, V и VI Регламента Совета ЕС № 833/2014, с изменениями и дополнениями, внесенными Регламентом Совета ЕС № 960/2014 ("Приложения ЕС"), или (3) иной перечень, составляемый Санкционным органом, сходный со Списком SSI и Приложениями ЕС.

Для целей настоящего пункта 12.4 термин "Санкции" означает любые санкции или иные подобные ограничительные меры (в том числе, во избежание сомнений, любые санкции и меры, имеющие отношение к определенному эмбарго или замораживанию активов), наложенные или применяемые любым Санкционным органом.

Для целей настоящего пункта 12.4 термин "Санкционный орган" означает любой уполномоченный государственный орган и учреждение США (в том числе, помимо прочего, Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов США, Государственный департамент США, Бюро промышленности и безопасности Министерства торговли США), Совет безопасности ООН, Европейский союз, любой уполномоченный государственный орган и учреждение Великобритании.

Как купить акции: для чего, сколько нужно денег и где их хранить

Акция — это ценная бумага, которая удостоверяет право собственности на долю в акционерном обществе. Покупая акцию, вы становитесь совладельцем акционерного общества, которое эти акции выпустило. При этом в зависимости от типа акций в вашей собственности и их количества у вас появляется разный набор прав. Среди основных: получать прибыль в качестве дивидендов, перепродавать бумаги, участвовать в собрании акционеров. Чем больше акций общества у вас в портфеле, тем больше может быть ваше влияние на деятельность компании. В России обращение акций регулирует закон «Об акционерных обществах» и закон «О рынке ценных бумаг».

Раньше акции были бумажными, но сейчас существуют только в электронной форме. Так их удобнее покупать, продавать и регистрировать, ведь за день одну и ту же акцию могут купить и продать несколько раз.

«Современные акции публичных компаний в России существуют только в бездокументарной форме — в виде электронных записей на счетах в депозитариях», — объясняет эксперт Школы Московской биржи Никита Карташов. Депозитарий — это организация, ведущая учет прав собственности на ценные бумаги, которые учитываются на специальных счетах-депо, рассказал Карташов.

Бумажные акции в 2022 году можно купить только как сувенир из 1990-х годов или антикварный экземпляр, если речь идет о бумагах, выпущенных в XIX веке или ранее. Человек, который коллекционирует бумажные акции и другие вышедшие из обращения ценные бумаги , называется скрипофил. Например, так выглядела акция ЗИЛ.

Акции делятся на два основных типа:

обыкновенные. Они дают право участвовать в собраниях акционеров и право участия в голосованиях. Однако дивиденды по ним можно получать только по решению собрания акционеров. При ликвидации АО владельцы таких акций не могут рассчитывать на приоритетную выплату компенсаций;

привилегированные, или «префы». У них, наоборот, больше финансовых преимуществ, но при этом они меньше влияют на деятельность компании. В законе «Об акционерных обществах» говорится, что в уставе компании должен быть прописан размер дивиденда по каждому типу привилегированных акций, то есть у владельцев этих бумаг есть преимущественное право на получение выплат. При ликвидации компаний владельцы таких бумаг стоят выше в очереди на получение компенсации, чем инвесторы в обыкновенные акции. Однако право голоса таких акционеров ограниченно определенным списком тем — в частности, вопросами реорганизации, ликвидации компании и делистинга, когда ценные бумаги перестают торговаться на бирже.

«То есть если с обыкновенными акциями все зависит от финансовых показателей, то, владея привилегированными акциями, инвестор может рассчитывать на регулярные дивидендные выплаты (определенной суммы или фиксированного процента от прибыли). Чтобы понять, как распределяется прибыль между акционерами в конкретной компании, необходимо ознакомиться с дивидендной политикой на сайте эмитента », — пояснил представитель «Тинькофф Инвестиций».

Однако компания может отказаться от выплат не только по обыкновенным, но и по привилегированным акциям. В дивидендной политике могут быть прописаны условия, при наступлении которых можно ничего не выплачивать, например, если вместо прибыли компания получила убыток. Кроме того, отказ от дивидендов может произойти в чрезвычайных обстоятельствах, в частности из-за санкций. Например, это произошло со Сбербанком в 2022 году — правительство дало распоряжение Минфину не предусматривать выплату дивидендов по результатам 2021 года по обыкновенным и привилегированным акциям «Сбера». Многие другие компании также отказались от выплат.

«Даже по «префам» эмитенты могут годами не платить дивиденды — например, если у компании нет чистой прибыли, из которой должны производиться дивидендные выплаты», — рассказал Никита Карташов, эксперт Школы Московской биржи. Если дивиденды не выплачены, то привилегированные акции приравниваются к обыкновенным и тоже становятся «голосующими», отметил личный брокер «Открытие Инвестиции » Ярослав Лазарев.

Конвертировать привилегированные акции в обычные можно, если это позволяет устав общества, а вот наоборот — нельзя. Чаще всего обыкновенные акции более ликвидны и торгуются дороже привилегированных. В качестве примера можно назвать акции Сбербанка с так называемой премией за голос, добавил Лазарев. Однако бывают и обратные случаи, обычно тогда, когда размер дивидендов по разным типам акций разительно отличается.

Как зарабатывают на акциях

Основных причин купить акции компании две:

стать совладельцем бизнеса и иметь возможность влиять на ее деятельность;

Если говорить о способах заработка на акциях, то основных три:

получение дивидендов. Если цель именно такая, то лучше ориентироваться на привилегированные акции, которые практически гарантируют дивиденды определенного размера. Нужно обращать внимание на дивидендную политику компании и типы привилегированных акций — возможны варианты, когда у компании есть несколько типов таких бумаг и они подразумевают разный размер дивидендов;

покупать акции на долгий срок в расчете на рост их цены. В этом случае владелец покупает акции в портфель и ждет несколько лет, когда стоимость акций вырастет. При продаже он может получить существенную прибыль, но может и прогадать. Обычно такие вложения рассчитывают на перспективу от 3 до 20 лет;

спекулировать ситуативно в расчете на то, чтобы получить прибыль от изменения цены за короткое время. Стратегий у такого подхода несколько, как правило, этим занимаются трейдеры. Иногда время от покупки до продажи акции может составлять всего несколько минут.

Где купить акции

Акции выпускаются в рамках эмиссии, которая регистрируется в Банке России. Каждая акция уникальна, при перепродаже она будет менять владельца, этот факт также будет регистрироваться в депозитарии, который хранит информацию о сделках с ценными бумагами. Купить акцию можно разными способами — как на бирже через брокера, так и на внебиржевых торговых площадках, но результат сделки должен быть зафиксирован.

Биржи

Биржа — это финансовая организация, которая отвечает за проведение торгов ценными бумагами, сводит покупателей и продавцов, организует и гарантирует расчеты и поставку ценных бумаг, а также следит за исполнением сделок и ведет их учет.

Здесь все ценные бумаги проходят процедуру листинга — допуска к торгам на бирже. Площадка отбирает компании, которые соответствуют ее стандартам.

Процесс покупки и продажи ценных бумаг на биржах также регламентирован, торговые площадки устанавливают правила, которым должны следовать участники торгов.

Для торговли на бирже частному инвестору нужно иметь брокерский счет . В любую сделку закладывается комиссия бирже и брокеру. Некоторые брокеры предлагают тарифы месячной оплаты, в которую входит определенное количество сделок. Кроме того, брокеры выступают в качестве налогового агента, то есть удерживают налоги с инвестора и выплачивают их государству.

В России крупнейшие торговые площадки — это Московская биржа и СПБ Биржа.

Внебиржевые площадки

Есть два вида внебиржевого рынка:

неорганизованный — это свободный рынок, где покупатели и продавцы самостоятельно находят друг друга, могут устанавливать любые цены и сроки исполнения сделки. Однако торговля бумагами на таком рынке более рискованна;

организованный — на этом внебиржевом рынке есть определенные требования, хотя и не столь жесткие, как на биржах. Сделки заключаются с помощью профессиональных посредников, например брокеров, или через банки.

Внебиржевые площадки регулируются не так жестко, требования к листингу компаний на них значительно мягче. Как правило, там оказываются те эмитенты, которые не смогли пройти листинг для организованных торгов. Примеры таких площадок — RTS Board и MOEX Board. Традиционно доступ на внебиржевой рынок имеют квалифицированные инвесторы.

В «Тинькофф Инвестициях» пояснили, какие есть преимущества у покупки акций на внебиржевом рынке:

разнообразие. На внебиржевом рынке торгуется более 650 акций, что почти в два с половиной раза превышает показатели Московской биржи. Например, на внебиржевом рынке можно встретить бумаги «Мурманского тралового флота» или «Метростроя»;

потенциал роста. Маленькая компания может расти гораздо быстрее, чем гигант с миллиардной капитализацией. Также есть вероятность, что акции купленной компании рано или поздно начнут торговаться на Московской бирже и привлекут внимание широкого круга инвесторов. Так произошло, например, с компаниями ММК и НЛМК;

экзотика. На внебиржевом рынке можно реализовать достаточно необычные инвестиционные идеи, которые будут не так сильно зависеть от состояния мирового рынка.

В «Тинькофф Инвестициях» отметили, что к недостаткам можно отнести низкую ликвидность — большой объем акций трудно купить, а потом и продать. Кроме этого, могут возникнуть проблемы с соблюдением прав миноритарных акционеров.

Напрямую у эмитента

Акционерное общество после эмиссии ценных бумаг может оставить их для продажи только через собственный канал. Например, если это ограниченная эмиссия для конкретных покупателей или компания не хочет тратить деньги и силы на процедуру листинга.

По словам личного брокера «Открытие Инвестиции» Ярослава Лазарева, приобрести акции напрямую у продавца можно через режим переговорных сделок (РПС) через функционал брокера или по договору купли-продажи. «При этом, разумеется, ваши права на акции должны быть зафиксированы в месте хранения. Маленький совет: технологичнее и быстрее все-таки купить на бирже», — отметил эксперт.

Как купить акции: пошаговая инструкция

Способ покупки акций будет зависеть от нескольких факторов:

есть ли уже сформированная стратегия инвестирования;

от суммы, которую инвестор готов потратить на покупку;

стоит ли задача купить определенные акции или только из какого-то сегмента;

будет ли инвестор покупать и продавать акции сам или доверит это трейдеру.

Если эти пункты уже определены, начать стоит со следующей последовательности:

Выберите брокера. Обратите внимание на пакет услуг, которые он предоставляет, есть ли подходящий вам тариф, к каким рынкам и бумагам он дает доступ. Если вы хотите воспользоваться опцией доверительного управления, то ее тоже можно поискать у брокера. В целях безопасности проверьте отзывы и лицензию Банка России.

Откройте брокерский счет. Есть две опции:

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) — это разновидность брокерского счета, которая позволит получать налоговый вычет до ₽52 тыс. в год или освободит прибыль по сделкам от подоходного налога. Однако у него есть ряд ограничений. ИИС нельзя закрывать в течение трех лет, иначе налоговая льгота пропадет, а полученные вычеты придется вернуть. Сумма вложений ограничена ₽1 млн в год. Можно положить и больше, но по сумме, на которую будет превышен лимит, получить вычет не получится. Положить на ИИС можно только рубли;

Обычный брокерский счет не имеет, по сути, никаких ограничений. Более того, инвесторы с таким счетом также имеют право на налоговый вычет в определенных случаях.

Какой счет выбрать, зависит от вашей стратегии, суммы, которую вы планируете инвестировать, и других факторов. Например, на обычном брокерском счете проще продать активы и вывести с него средства.

Скачайте торговое приложение. Сейчас брокеры, особенно те, которые аффилированы с банками, предоставляют торговые терминалы для работы на бирже. У брокеров также есть мобильные приложения, через которые проще покупать и продавать акции.

Пополните счет. Сколько вкладывать в первый раз, решает только сам инвестор. Однако эксперты сходятся во мнении, что вкладывать в ценные бумаги нужно те деньги, которые не потребуются в ближайшие несколько лет и которые инвестор готов потерять безболезненно.

Купите акции. Выбирать, какие акции покупать, можно разными способами. Крупные брокеры могут предлагать свои варианты: например, подсказывать, какие акции демонстрируют рост, какие рекомендованы для первой покупки или даже предлагать собрать портфель на основе небольшого квиза. При покупке можно обращать внимание на тип акции (обычная или привилегированная), когда и в каком размере выплачиваются дивиденды, динамику изменения цены акции не только за день или месяц, но и за год. Обычно вся эта информация указана в котировке акции в торговом терминале.

В «Тинькофф Инвестициях» посоветовали при покупке фокусироваться не на типах акций, а на особенностях бизнеса конкретной компании. «Стоит смотреть на те компании, которые либо ориентируются на внутренний рынок, либо являются незаменимыми игроками на мировом. Также стоит обращать внимание на уровень долговой нагрузки, динамику выручки и прибыли, а также на отношение к миноритарным акционерам», — отметил представитель брокера. Акции можно покупать с помощью такого продукта, как фонды. Это, по мнению брокера, наиболее эффективный вариант в текущей ситуации.

«Начинающему инвестору традиционно рекомендуют обращать внимание на акции крупных компаний, ядро индекса Московской биржи. Начинающему инвестору можно рекомендовать обращать внимание на голубые фишки , особенно на те, которые выплачивают дивиденды или могут вернуться к их выплате позднее», — рассказал личный брокер «Открытие Инвестиции» Ярослав Лазарев.

Традиционно привлекательным выглядит нефтегазовый сектор (НОВАТЭК, ЛУКОЙЛ, привилегированные акции «Татнефти»), отметил эксперт. По его словам, интересным вариантом инвестиций могут выступать и акции МТС, которые «можно по праву назвать «дивидендным аристократом», считает Лазарев.

«Недооценка дивидендных акций на фоне динамично снижающейся ставки ЦБ может принести доходность, значительно обгоняющую банковский депозит. Стоит обратить внимание и на компании, чей бизнес активно растет, так называемые компании роста, например Ozon, «Самолет», Positive Technologies)», — отметил личный брокер.

Термин, обозначающий вероятность быстрой продажи активов по рыночной или близкой к рыночной цене. Подробнее Высоконадежные и самые ликвидные акции на рынке со стабильными показателями доходности. Компании — «голубые фишки» — это лидеры в своей индустрии. Как правило, изменение цен на акции «голубых фишек» определяет настроение рынка. Лицо, выпускающее ценные бумаги. Эмитентом может быть как физическое лицо, так и юридическое (компании, органы исполнительной власти или местного самоуправления). Финансовый инстурмент, используемый для привлечения капитала. Основные типы ценных бумаг: акции (предоставляет владельцу право собственности), облигации (долговая ценная бумага) и их производные. Подробнее Регламентированный рынок, где встречаются продавцы и покупатели, торгующие различными активами: акциями, облигациями, валютой, фьючерсами, товарами. Стать участником торгов на бирже может каждый – для этого нужно открыть брокерский счет. Каждая сделка заключается по рыночной цене, совершается практически мгновенно, а также регистрируется и контролируется. Подробнее Инвестиции — это вложение денежных средств для получения дохода или сохранения капитала. Различают финансовые инвестиции (покупка ценных бумаг) и реальные (инвестиции в промышленность, строительство и так далее). В широком смысле инвестиции делятся на множество подвидов: частные или государственные, спекулятивные или венчурные и прочие. Подробнее Дивиденды — это часть прибыли или свободного денежного потока (FCF), которую компания выплачивает акционерам. Сумма выплат зависит от дивидендной политики. Там же прописана их периодичность — раз в год, каждое полугодие или квартал. Есть компании, которые не платят дивиденды, а направляют прибыль на развитие бизнеса или просто не имеют возможности из-за слабых результатов. Акции дивидендных компаний чаще всего интересны инвесторам, которые хотят добиться финансовой независимости или обеспечить себе достойный уровень жизни на пенсии. При помощи дивидендов они создают себе источник пассивного дохода. Подробнее Брокерский счет позволяет физическим лицам покупать и продавать ценные бумаги и валюту на фондовых рынках. Поскольку участниками торгов на биржах могут быть только брокеры и дилеры, обычным гражданам требуется заключить с такими посредниками договор, благодаря которому брокер будет проводить сделки от лица инвестора. Брокерский счет нужен, чтобы проводить через него деньги на покупку ценных бумаг. Подробнее Процедура включения ценной бумаги в список торгуемых на бирже активов.

Купить акции Детский Мир (DSKY)

Beta Показывает, насколько волатильны акции по сравнению с фондовым рынком в целом. Если beta больше 1, то динамика акций агрессивнее, чем рынок. Если меньше 1, то динамика спокойнее общих рыночных настроений

Волатильность за месяц Уровень изменчивости цены акции. Если стоимость показывает колебания более чем на 10% от средней цены, то волатильность будет считаться высокой. Отклонение на 1–2% – низкая волатильность

Описание эмитента

Детский Мир – крупнейшая в России сеть магазинов детских товаров. Была основана в 1947 году и является одной из самых узнаваемых марок на российском рынке товаров для детей и родителей. Имеет более 1 120 магазинов в России, а также представлена в странах СНГ.

Предлагает широкий ассортимент продукции для детей всех возрастов: детскую одежду, обувь, игрушки, товары для новорождённых, коляски, автокресла, канцелярские товары и многое другое. Кроме того, компания активно развивает электронную коммерцию. Так, количество товаров в интернет-магазине достигло около 920 тысяч позиций.

Также компания стремится дать своим клиентам максимальный выбор качественных и функциональных товаров, необходимых для ухода за детьми, их развития, обучения и развлечения, включая быструю доставку, удобные условия оплаты и гарантийное обслуживание.

Сколько можно заработать на этой акции

Как купить акции физическому лицу

Для этого нужно выполнить несколько основных шагов, которые позволят начать вкладывать деньги на фондовом рынке.

Российские ценные бумаги продаются на Московской бирже – площадке, где инвесторы совершают сделки друг с другом. Биржа устанавливает расписание торговой сессии и контролирует её ход. Но приобрести акции напрямую на МосБирже частному лицу нельзя. Продажа доступна только через посредника, которым является брокер.

Брокер – компания со специальной лицензией. Он будет исполнять все ваши команды на бирже, консультировать и помогать с выбором бумаг. При этом за каждую операцию удержит свою комиссию от общей суммы сделки.

Чтобы инвестировать в Детский Мир, нажмите на кнопку «Купить» и заполните заявку на открытие брокерского счёта. Он нужен для учёта транзакций. Счёт бесплатно оформят в «Тинькофф Инвестиции» – крупнейшем брокере России по количеству клиентов. Комиссия за покупку или продажу активов составит от 0,025%. Например, если покупка обошлась в 10 000 рублей, то 2,5 рубля брокер спишет в качестве комиссии.

Когда счёт будет готов, пополните его банковской картой и завершите операцию онлайн в личном кабинете. Там же можно отслеживать состояние вашего пакета акций, осуществить продажу и вывести деньги.

Основные финансовые показатели

Результаты деятельности и динамика показателей по годам согласно финансовой отчётности МСФО. Отображены последние данные за пять лет.

Выручка

За 2021 год уровень выручки составил 164.300 млрд ₽.

Чистая прибыль

В 2021 году показатель прибыли составил 10.900 млрд ₽.

Активы

За 2021 год стоимость совокупных активов составила 117.740 млрд ₽.

Долги

Величина задолженности в 2021 году показала значение в 69.720 млрд ₽.

Дивиденды Детский Мир

Выплачено дивидендов Сумма средств, которые компания направила на выплату дивидендов

Прогнозная дивидендная доходность Примерное значение дивидендной доходности по будущим выплатам

Количество акций для выплаты Минимальное число акций, которые необходимо купить, чтобы получить выплату

Средняя периодичность выплат в год Среднее число разовых выплат, которые инвесторы получают в год

Инвестор может получить дивидендную выплату, если владеет акциями. При этом он должен стать держателем бумаг не позднее чем за два рабочих дня до даты закрытия реестра – это день, когда формируется окончательный список акционеров, получающих выплату в текущем периоде. Затем дивиденды автоматически приходят на брокерский счёт. Никаких специальных действий не нужно. Срок зачисления около 25 дней. Налог НДФЛ 13% так же рассчитывается и вычитается автоматически.

Дивидендная история по годам

Дата закрытия реестра	Выплата на одну акцию	Дивидендная доходность
22.12.2021	5,2 ₽	4,03%
07.07.2021	6,07 ₽	4,02%
24.12.2020	5,08 ₽	3,5%
25.09.2020	2,5 ₽	2,13%
08.07.2020	3 ₽	2,82%
13.12.2019	5,06 ₽	5,12%
23.05.2019	4,45 ₽	4,96%
24.12.2018	4,39 ₽	4,63%
25.05.2018	3,88 ₽	4,02%
13.12.2017	2,97 ₽	3,14%
13.07.2017	3,48 ₽	3,79%

Мультипликаторы

P/E Отношение капитализации к чистой прибыли. Число показывает количество лет, за которые вложения в компанию полностью окупятся. Показатель сравнивается со среднем показателем отрасли. Если он ниже среднего, то это может говорить о недооценке компании. Если выше, о переоценке

P/S Отношение капитализации к выручке. Число показывает сколько инвестор платит за 1 рубль или доллар выручки компании

P/BV Отношение капитализации к собственному капиталу компании. Если показатель меньше 1, значит на 1 рубль капитализации приходится более 1 рубля реальной стоимости компании. То есть, в случае банкротства, компания сможет покрыть свои обязательства. Показатель больше 1 говорит о том, что у компании больше долгов, чем активов

P/FCF Отношение капитализации к свободному денежному потоку. Низкий показатель, в пределах одной отрасли, может говорить о недооцененности компании, высокий — о переоцененности. Отрицательный – негативный фактор для компании

EBITDA Размер прибыли до вычета процентов по кредитам, налоговых отчислений, амортизации. Показывает финансовый результат операционной деятельности – основной работы компании. Хорошо подходит для сравнения бизнеса компаний из одной сферы

EV/EBITDA Отношение стоимости компании к EBITDA. Также называют «справедливый P/E». Отличается тем, что вместо капитализации, используют реальную стоимость компании (капитализация + чистый долг), а вместо чистой прибыли, значение EBITDA. Его смысл аналогичен P/E

ROE Отношение чистой прибыли к собственному капиталу. Показывает эффективность использования акционерного капитала компанией. Отражает сколько чистой прибыли приносит компания на вложенный капитал. Показатель можно расценивать, как ставку, под которую в компанию акционеры сделали вложения. Например, при ROE = 20 — на каждый вложенный рубль или доллар компания генерирует 20 копеек или центов чистой прибыли. Низкий ROE указывает на то, что компания неэффективно использует инвестиционные средства

ROA Отношение чистой прибыли к активам. Отражает эффективность использования активов компании для получения прибыли. В отличие от ROE, учитывает не только акционерный капитал, но и долги компании. Чем выше ROA, тем лучше. Это говорит о том, что компания эффективно использует свои ресурсы

ROS Рентабельность продаж. Показывает процент содержания прибыли (до налогов и процентов) в выручке компании. Чем выше коэффициент, тем эффективнее компания. Проще говоря ROS показывает, какую прибыль получает бизнес с каждого рубля выручки

Debt/Equity Отношение обязательств к собственному капиталу. Оптимальным считают значение 1, когда долги и капитал находятся в балансе. Допустимым считается значение до 2. При большом показателе Debt/Equity компания теряет финансовую независимость. Таким организациям сложнее брать новые кредиты на развитие бизнеса